為大家整理“2018年初級銀行從業(yè)資格考試模擬試題及答案：法律法規(guī)（精選試題13）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請訪問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
單選題：
1、銀行采用標準法計量操作風險時，將全部業(yè)務劃分為()個業(yè)務條線。
A.6
B.7
C.8
D.9
參考答案：D
參考解析：標準法將銀行全部業(yè)務劃分為公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和清算、代理服務、資產管理、零售經紀和其他業(yè)務等9個業(yè)務條線.操作風險資本要求等于各條線三年總收入的平均值乘上一個固定比例再加總。
2、常見的信貸準入策略考慮的因素包括客戶的信用等級、客戶的財務與經營狀況、凈利差收益率等。()
A.正確
B.錯誤
參考答案：B
參考解析：常見的信貸準入策略考慮的因素包括客戶的信用等級、客戶的財務與經營狀況、風險調整后收益(RAROC)等。
3、對實施內部評級法的銀行，運用內部評級法計算全行表內外資產的信用風險加權資產。()
A.正確
B.錯誤
參考答案：B
參考解析：對實施內部評級法的銀行，內部評級法覆蓋的表內外資產使用內部評級法.未覆蓋的表內外資產使用權重法。
4、根據()，匯率風險分為外匯交易風險和外匯結構性風險。
A.風險的性質
B.產生的原因
C.資金作用
D.風險來源
參考答案：B
參考解析：根據產生的原因，匯率風險可以分為外匯交易風險和外匯結構性風險。
5、不屬于常用的風險價值法的是()。
A.歷史模擬法
B.方差一協(xié)方差法
C.蒙特卡洛模擬法
D.情景分析法
參考答案：D
參考解析：目前常用的風險價值模型技術主要有三種：方差一協(xié)方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。
多選題：
6、常用的信用風險計量參數(shù)包括()。
A.違約概率
B.違約損失率
C.有效期限
D.預期損失
E.非預期損失
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：商業(yè)銀行通過計量不同的風險參數(shù)，可以從不同維度來反映銀行承擔的信用風險水平.常用的風險參數(shù)包括違約概率、違約損失率、違約風險暴露、有效期限、預期損失和非預期損失等。
7、與非零售風險暴露相比，零售風險暴露具有()的顯著特點。
A.風險分散
B.筆數(shù)大
C.單筆風險暴露小
D.風險集中
E.單筆風險暴露大
參考答案：A,B,C
參考解析：與非零售風險暴露相比，零售風險暴露具有筆數(shù)大、單筆風險暴露較小、風險分散的顯著特點，這一特點決定了商業(yè)銀行普遍采用組合的方式對零售業(yè)務進行管理。
8、利率風險按照來源不同，可以分為()。
A.重新定價風險
B.再投資風險
C.收益率曲線風險
D.基準風險
E.期權性風險
參考答案：A,C,D,E
參考解析：利率風險按照來源不同，分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權性風險。
9、常用的市場風險限額包括()。
A.交易限額
B.風險限額
C.止損限額
D.融資限額
E.貸款限額
參考答案：A,B,C
參考解析：常用的市場風險限額包括交易限額、風險限額和止損限額。
10、市場風險的管控手段包括()。
A.限額管理
B.風險緩釋
C.風險對沖
D.融資管理
E.壓力測試
參考答案：A,C
參考解析：市場風險的管控手段包括限額管理和風險對沖。
單選題：
1、銀行采用標準法計量操作風險時，將全部業(yè)務劃分為()個業(yè)務條線。
A.6
B.7
C.8
D.9
參考答案：D
參考解析：標準法將銀行全部業(yè)務劃分為公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和清算、代理服務、資產管理、零售經紀和其他業(yè)務等9個業(yè)務條線.操作風險資本要求等于各條線三年總收入的平均值乘上一個固定比例再加總。
2、常見的信貸準入策略考慮的因素包括客戶的信用等級、客戶的財務與經營狀況、凈利差收益率等。()
A.正確
B.錯誤
參考答案：B
參考解析：常見的信貸準入策略考慮的因素包括客戶的信用等級、客戶的財務與經營狀況、風險調整后收益(RAROC)等。
3、對實施內部評級法的銀行，運用內部評級法計算全行表內外資產的信用風險加權資產。()
A.正確
B.錯誤
參考答案：B
參考解析：對實施內部評級法的銀行，內部評級法覆蓋的表內外資產使用內部評級法.未覆蓋的表內外資產使用權重法。
4、根據()，匯率風險分為外匯交易風險和外匯結構性風險。
A.風險的性質
B.產生的原因
C.資金作用
D.風險來源
參考答案：B
參考解析：根據產生的原因，匯率風險可以分為外匯交易風險和外匯結構性風險。
5、不屬于常用的風險價值法的是()。
A.歷史模擬法
B.方差一協(xié)方差法
C.蒙特卡洛模擬法
D.情景分析法
參考答案：D
參考解析：目前常用的風險價值模型技術主要有三種：方差一協(xié)方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。
多選題：
6、常用的信用風險計量參數(shù)包括()。
A.違約概率
B.違約損失率
C.有效期限
D.預期損失
E.非預期損失
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：商業(yè)銀行通過計量不同的風險參數(shù)，可以從不同維度來反映銀行承擔的信用風險水平.常用的風險參數(shù)包括違約概率、違約損失率、違約風險暴露、有效期限、預期損失和非預期損失等。
7、與非零售風險暴露相比，零售風險暴露具有()的顯著特點。
A.風險分散
B.筆數(shù)大
C.單筆風險暴露小
D.風險集中
E.單筆風險暴露大
參考答案：A,B,C
參考解析：與非零售風險暴露相比，零售風險暴露具有筆數(shù)大、單筆風險暴露較小、風險分散的顯著特點，這一特點決定了商業(yè)銀行普遍采用組合的方式對零售業(yè)務進行管理。
8、利率風險按照來源不同，可以分為()。
A.重新定價風險
B.再投資風險
C.收益率曲線風險
D.基準風險
E.期權性風險
參考答案：A,C,D,E
參考解析：利率風險按照來源不同，分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權性風險。
9、常用的市場風險限額包括()。
A.交易限額
B.風險限額
C.止損限額
D.融資限額
E.貸款限額
參考答案：A,B,C
參考解析：常用的市場風險限額包括交易限額、風險限額和止損限額。
10、市場風險的管控手段包括()。
A.限額管理
B.風險緩釋
C.風險對沖
D.融資管理
E.壓力測試
參考答案：A,C
參考解析：市場風險的管控手段包括限額管理和風險對沖。