為大家整理“2018年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（精選試題10）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請訪問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
單選題：
1、董事會和監(jiān)事會應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險，即“了解你的組織構(gòu)架”。
A.正確
B.錯誤
參考答案：B
參考解析：董事會和高管層應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險，即“了解你的組織構(gòu)架”。
多選題：
2、銀行治理情況應(yīng)對其()保持充分的信息披露和透明度。
A.股東
B.存款人
C.市場參與者
D.貸款人
E.其他利益相關(guān)者
參考答案：A,B,C,E
參考解析：銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的信息披露和透明度。
3、嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確的反映各項業(yè)務(wù)交易，確保會計信息()。
A.真實
B.準確
C.可靠
D.完整
E.及時
參考答案：A,C,D
參考解析：嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確的反映各項業(yè)務(wù)交易，確保會計信息真實、可靠、完整。
4、薪酬管理制度的制定應(yīng)當科學(xué)、合理，并長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)，包括的內(nèi)容有()。
A.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法
B.中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法
C.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標準
D.短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)
E.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)
參考答案：A,B,C
參考解析：D、E是薪酬機制應(yīng)堅持的原則。
5、商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險為成本的合規(guī)管理計劃，包括()。
A.合規(guī)測試
B.合規(guī)培訓(xùn)
C.合規(guī)風(fēng)險評估
D.特定政策和程序的實施和評價
E.投訴處理
參考答案：A,B,C,D
參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險為成本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。
6、商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻而給予的報酬及相關(guān)支出包括()。
A.績效薪酬
B.基本薪酬
C.貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出
D.中長期激勵
E.福利性收入
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻而給予的報酬及相關(guān)支出包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。
7、以下說法錯誤的是()。
A.董事會對股東大會負責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)終責(zé)任
B.除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當重點關(guān)注銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。
C.董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事
D.商業(yè)銀行的董事長和行長應(yīng)當分設(shè)
E.董事會例會每年應(yīng)至少召開，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定
參考答案：C,E
參考解析：C選項中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事。E選項中，董事會例會每季度至少召開。
8、良好的銀行公司治理應(yīng)包括()
A.健全的組織架構(gòu)
B.清晰地職責(zé)邊界
C.科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略
D.有效的投訴機制
E.合理的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制
參考答案：A,B,C,E
參考解析：良好的銀行公司治理應(yīng)包括健全的組織架構(gòu)、清晰地職責(zé)邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價值準則與社會責(zé)任、合理的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、合理的激勵約束機制、完善的信息披露制度。
9、合規(guī)管理重點內(nèi)容包括()
A.建立強有力的合規(guī)文化
B.制定合規(guī)風(fēng)險管理計劃
C.建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系
D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度
E.健全合規(guī)風(fēng)險識別系統(tǒng)
參考答案：A,C,D
參考解析：合規(guī)管理重點內(nèi)容主要包括：建立強有力的合規(guī)文化、建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系、建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度
10、下列關(guān)于有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度說法正確的是()
A.建立對合規(guī)管理人員合規(guī)績效的考核制度
B.建立有效的合規(guī)問責(zé)制度
C.嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施
D.建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并保護舉報人
E.明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則
參考答案：A,B,C,D
參考解析：E項為合規(guī)風(fēng)險管理體系中合規(guī)政策相關(guān)要求。
單選題：
1、董事會和監(jiān)事會應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險，即“了解你的組織構(gòu)架”。
A.正確
B.錯誤
參考答案：B
參考解析：董事會和高管層應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險，即“了解你的組織構(gòu)架”。
多選題：
2、銀行治理情況應(yīng)對其()保持充分的信息披露和透明度。
A.股東
B.存款人
C.市場參與者
D.貸款人
E.其他利益相關(guān)者
參考答案：A,B,C,E
參考解析：銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的信息披露和透明度。
3、嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確的反映各項業(yè)務(wù)交易，確保會計信息()。
A.真實
B.準確
C.可靠
D.完整
E.及時
參考答案：A,C,D
參考解析：嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確的反映各項業(yè)務(wù)交易，確保會計信息真實、可靠、完整。
4、薪酬管理制度的制定應(yīng)當科學(xué)、合理，并長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)，包括的內(nèi)容有()。
A.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法
B.中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法
C.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標準
D.短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)
E.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)
參考答案：A,B,C
參考解析：D、E是薪酬機制應(yīng)堅持的原則。
5、商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險為成本的合規(guī)管理計劃，包括()。
A.合規(guī)測試
B.合規(guī)培訓(xùn)
C.合規(guī)風(fēng)險評估
D.特定政策和程序的實施和評價
E.投訴處理
參考答案：A,B,C,D
參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險為成本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。
6、商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻而給予的報酬及相關(guān)支出包括()。
A.績效薪酬
B.基本薪酬
C.貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出
D.中長期激勵
E.福利性收入
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻而給予的報酬及相關(guān)支出包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。
7、以下說法錯誤的是()。
A.董事會對股東大會負責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)終責(zé)任
B.除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當重點關(guān)注銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。
C.董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事
D.商業(yè)銀行的董事長和行長應(yīng)當分設(shè)
E.董事會例會每年應(yīng)至少召開，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定
參考答案：C,E
參考解析：C選項中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事。E選項中，董事會例會每季度至少召開。
8、良好的銀行公司治理應(yīng)包括()
A.健全的組織架構(gòu)
B.清晰地職責(zé)邊界
C.科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略
D.有效的投訴機制
E.合理的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制
參考答案：A,B,C,E
參考解析：良好的銀行公司治理應(yīng)包括健全的組織架構(gòu)、清晰地職責(zé)邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價值準則與社會責(zé)任、合理的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、合理的激勵約束機制、完善的信息披露制度。
9、合規(guī)管理重點內(nèi)容包括()
A.建立強有力的合規(guī)文化
B.制定合規(guī)風(fēng)險管理計劃
C.建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系
D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度
E.健全合規(guī)風(fēng)險識別系統(tǒng)
參考答案：A,C,D
參考解析：合規(guī)管理重點內(nèi)容主要包括：建立強有力的合規(guī)文化、建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系、建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度
10、下列關(guān)于有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度說法正確的是()
A.建立對合規(guī)管理人員合規(guī)績效的考核制度
B.建立有效的合規(guī)問責(zé)制度
C.嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施
D.建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并保護舉報人
E.明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則
參考答案：A,B,C,D
參考解析：E項為合規(guī)風(fēng)險管理體系中合規(guī)政策相關(guān)要求。