為大家整理“2018年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（基礎習題10）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請訪問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
1.(單選)()是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。
A.中國銀行業(yè)協(xié)會
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.中國銀行間市場交易商協(xié)會
D.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會
【答案】A。解析：中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。
2.(單選)中國期貨業(yè)協(xié)會成立于()。
A.2001年2月
B.2000年12月
C.2007年9月
D.2001年3月
【答案】B。解析：中國期貨業(yè)協(xié)會成立于2000年12月29日。中國保險業(yè)協(xié)會成立于2001年2月。中國銀行間市場交易商協(xié)會成立于2007年9月。中國證券登記結算有限責任公司成立于2001年3月30日.
3.(單選)中國人民銀行的職能不包括()。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.通過審慎有效的監(jiān)管.增強市場信心
C.防范和化解金融風險
D.維護金融穩(wěn)定
【答案】B。解析：選項8屬于銀監(jiān)會的職責。
4.(單選)根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是()。
A.監(jiān)督管理黃金市場
B.監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備
【答案】B。解析：監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構是銀監(jiān)會的職責。
5.(單選)屬于中國人民銀行職責的是()。
A.制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則
B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷
【答案】C。解析：選項ABD是銀監(jiān)會的職責范圍，選項C是中國人民銀行的職責范圍。
6.(單選)按照()分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。
A.經(jīng)營方式
B.經(jīng)營產(chǎn)品
C.出資人
D.經(jīng)營規(guī)模
【答案】A。解析：按照經(jīng)營方式分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。按照經(jīng)營產(chǎn)品分類，可以分為財產(chǎn)保險公司和人壽保險公司。按照出資人分類.可以分為中資保險公司和中外合資保險公司。
7.(多選)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管對象包括()。
A.金融租賃公司
B.信托投資公司
C.基金公司
D.保險公司
E.政策性銀行
【答案】ABE。解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機構.是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機構以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理的規(guī)定?；鸸練w中國證監(jiān)會監(jiān)管.保險公司歸中國保監(jiān)會監(jiān)管。
8.(多選)我國金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機構包括()。
A.銀行同業(yè)協(xié)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國證監(jiān)會
D.中國保監(jiān)會
E.中國人民銀行
【答案】BCD。解析：選項A是銀行業(yè)自律組織，選項E是我國的中央銀行，不是專業(yè)的監(jiān)管機構。
9.(多選)我國的貨幣*包括()。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.財政部
E.中國銀行
【答案】AB。解析：貨幣*包括中國人民銀行、國家外匯管理局。
10.(多選)“一行三會”包括()。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.中國證券監(jiān)督管理委員會
C.中國保險監(jiān)督管理委員會
D.中國銀行業(yè)協(xié)會
E.中國人民銀行
【答案】ABCE。解析：金融監(jiān)督管理機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，它們與中國人民銀行一起構成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管格局.即“一行三會”監(jiān)管格局。
11.(多選)我國證券交易所的職能包括()。
A.提供證券交易的場所和設施
B.制定證券交易的業(yè)務規(guī)則
C.接受上市申請.安排證券上市
D.組織、監(jiān)督證券交易
E.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理
【答案】ABCD。解析：證券交易所主要提供證券交易的場所和設施;制定證券交易的業(yè)務規(guī)則;接受上市申請，安排證券上市;組織、監(jiān)督證券交易;對會員、上市公司進行監(jiān)管;管理和公布市場信息等。選項E屬于中國證券登記結算有限責任公司主要負責的內(nèi)容。
12.(判斷)保險公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構。()
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：保險公司是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構批準設立并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。保險資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構。
13.(單選)以下不屬于國家外匯管理局主要職責的是()。
A.研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議
B.負責國際收支、對外債權債務的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關信息，承擔跨境資金流動監(jiān)測的有關工作
C.培育和發(fā)展外匯市場
D.監(jiān)督管理金融市場
【答案】D。解析：選項D屬于中國人民銀行的職能。
1.(單選)()是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。
A.中國銀行業(yè)協(xié)會
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.中國銀行間市場交易商協(xié)會
D.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會
【答案】A。解析：中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。
2.(單選)中國期貨業(yè)協(xié)會成立于()。
A.2001年2月
B.2000年12月
C.2007年9月
D.2001年3月
【答案】B。解析：中國期貨業(yè)協(xié)會成立于2000年12月29日。中國保險業(yè)協(xié)會成立于2001年2月。中國銀行間市場交易商協(xié)會成立于2007年9月。中國證券登記結算有限責任公司成立于2001年3月30日.
3.(單選)中國人民銀行的職能不包括()。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.通過審慎有效的監(jiān)管.增強市場信心
C.防范和化解金融風險
D.維護金融穩(wěn)定
【答案】B。解析：選項8屬于銀監(jiān)會的職責。
4.(單選)根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是()。
A.監(jiān)督管理黃金市場
B.監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備
【答案】B。解析：監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構是銀監(jiān)會的職責。
5.(單選)屬于中國人民銀行職責的是()。
A.制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則
B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷
【答案】C。解析：選項ABD是銀監(jiān)會的職責范圍，選項C是中國人民銀行的職責范圍。
6.(單選)按照()分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。
A.經(jīng)營方式
B.經(jīng)營產(chǎn)品
C.出資人
D.經(jīng)營規(guī)模
【答案】A。解析：按照經(jīng)營方式分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。按照經(jīng)營產(chǎn)品分類，可以分為財產(chǎn)保險公司和人壽保險公司。按照出資人分類.可以分為中資保險公司和中外合資保險公司。
7.(多選)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管對象包括()。
A.金融租賃公司
B.信托投資公司
C.基金公司
D.保險公司
E.政策性銀行
【答案】ABE。解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機構.是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機構以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理的規(guī)定?；鸸練w中國證監(jiān)會監(jiān)管.保險公司歸中國保監(jiān)會監(jiān)管。
8.(多選)我國金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機構包括()。
A.銀行同業(yè)協(xié)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國證監(jiān)會
D.中國保監(jiān)會
E.中國人民銀行
【答案】BCD。解析：選項A是銀行業(yè)自律組織，選項E是我國的中央銀行，不是專業(yè)的監(jiān)管機構。
9.(多選)我國的貨幣*包括()。
A.中國人民銀行
B.國家外匯管理局
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.財政部
E.中國銀行
【答案】AB。解析：貨幣*包括中國人民銀行、國家外匯管理局。
10.(多選)“一行三會”包括()。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.中國證券監(jiān)督管理委員會
C.中國保險監(jiān)督管理委員會
D.中國銀行業(yè)協(xié)會
E.中國人民銀行
【答案】ABCE。解析：金融監(jiān)督管理機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，它們與中國人民銀行一起構成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管格局.即“一行三會”監(jiān)管格局。
11.(多選)我國證券交易所的職能包括()。
A.提供證券交易的場所和設施
B.制定證券交易的業(yè)務規(guī)則
C.接受上市申請.安排證券上市
D.組織、監(jiān)督證券交易
E.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理
【答案】ABCD。解析：證券交易所主要提供證券交易的場所和設施;制定證券交易的業(yè)務規(guī)則;接受上市申請，安排證券上市;組織、監(jiān)督證券交易;對會員、上市公司進行監(jiān)管;管理和公布市場信息等。選項E屬于中國證券登記結算有限責任公司主要負責的內(nèi)容。
12.(判斷)保險公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構。()
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：保險公司是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構批準設立并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。保險資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構。
13.(單選)以下不屬于國家外匯管理局主要職責的是()。
A.研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議
B.負責國際收支、對外債權債務的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關信息，承擔跨境資金流動監(jiān)測的有關工作
C.培育和發(fā)展外匯市場
D.監(jiān)督管理金融市場
【答案】D。解析：選項D屬于中國人民銀行的職能。