為大家整理“2018年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（基礎(chǔ)習題5）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請訪問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
1.(單選)下列不屬于標準理財投資工具的是()。
A.貨幣市場工具
B.衍生類金融工具
C.信托貸款
D.貴金屬類金融工具
【答案】C。解析：標準理財投資工具包括但不限于權(quán)益類金融工具、固定收益類金融工具、貨幣市場工具、衍生類金融工具、外匯類及境外投資金融工具、貴金屬類金融工具等。
2.(單選)下列不屬于非標準理財投資工具的是()。
A.信貸資產(chǎn)
B.承兌匯票
C.外匯類及境外投資金融工具
D.帶回購條款的股權(quán)性融資
【答案】C。解析：非標準化債權(quán)資產(chǎn)包括但不限于信貸資產(chǎn)、信托貸款、委托債權(quán)、承兌匯票、信用證、應(yīng)收賬款、各類受(收)益權(quán)、帶回購條款的股權(quán)性融資等。
3.(單選)對每個理財產(chǎn)品單獨進行會計賬務(wù)處理，()不是每個理財產(chǎn)品必須包含的財務(wù)報表。
A.資產(chǎn)負債表
B.利潤表
C.所有者權(quán)益變動表
D.現(xiàn)金流量表
【答案】C。解析：單獨核算是指對每個理財產(chǎn)品單獨進行會計賬務(wù)處理，確保每個理財產(chǎn)品都有資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等財務(wù)報表。
4.(多選)商業(yè)銀行應(yīng)審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制。同時要充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風險。實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的相對應(yīng)，做到每個產(chǎn)品()。
A.單獨管理
B.單獨交易
C.單獨核算
D.單獨建賬
E.單獨保存
【答案】IACD。解析：商業(yè)銀行應(yīng)審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制.同時要充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風險，實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的對應(yīng).做到每個產(chǎn)品單獨管理、建賬和核算。
5.(多選)商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營部門應(yīng)當組建專業(yè)的理財產(chǎn)品投資研究團隊，研究()等發(fā)展情況，形成相關(guān)研究報告供投資決策參考。
A.宏觀經(jīng)濟社會
B.理財業(yè)務(wù)
C.境內(nèi)外金融市場
D.經(jīng)濟政策
E.相關(guān)產(chǎn)業(yè)與區(qū)域
【答案】ABCE。解析：商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營部門應(yīng)當組建專業(yè)的理財產(chǎn)品投資研究團隊.研究宏觀經(jīng)濟社會、相關(guān)產(chǎn)業(yè)與區(qū)域、境內(nèi)外金融市場、理財業(yè)務(wù)等發(fā)展情況，形成相關(guān)研究報告供投資決策參考。
6.(多選)風險隔離包括()。
A.理財業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)相分離
B.自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離
C.銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品相分離
D.銀行理財產(chǎn)品之間相分離
E.理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離
【答案】ABCDE。解析：以上選項均為需要風險隔離的業(yè)務(wù)。
7.(判斷)商業(yè)銀行代銷代理其他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，必須由商業(yè)銀行代銷機構(gòu)審核批準。()
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：商業(yè)銀行代銷代理其他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，必須由商業(yè)銀行總行審核批準。
1.(單選)下列不屬于標準理財投資工具的是()。
A.貨幣市場工具
B.衍生類金融工具
C.信托貸款
D.貴金屬類金融工具
【答案】C。解析：標準理財投資工具包括但不限于權(quán)益類金融工具、固定收益類金融工具、貨幣市場工具、衍生類金融工具、外匯類及境外投資金融工具、貴金屬類金融工具等。
2.(單選)下列不屬于非標準理財投資工具的是()。
A.信貸資產(chǎn)
B.承兌匯票
C.外匯類及境外投資金融工具
D.帶回購條款的股權(quán)性融資
【答案】C。解析：非標準化債權(quán)資產(chǎn)包括但不限于信貸資產(chǎn)、信托貸款、委托債權(quán)、承兌匯票、信用證、應(yīng)收賬款、各類受(收)益權(quán)、帶回購條款的股權(quán)性融資等。
3.(單選)對每個理財產(chǎn)品單獨進行會計賬務(wù)處理，()不是每個理財產(chǎn)品必須包含的財務(wù)報表。
A.資產(chǎn)負債表
B.利潤表
C.所有者權(quán)益變動表
D.現(xiàn)金流量表
【答案】C。解析：單獨核算是指對每個理財產(chǎn)品單獨進行會計賬務(wù)處理，確保每個理財產(chǎn)品都有資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等財務(wù)報表。
4.(多選)商業(yè)銀行應(yīng)審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制。同時要充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風險。實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的相對應(yīng)，做到每個產(chǎn)品()。
A.單獨管理
B.單獨交易
C.單獨核算
D.單獨建賬
E.單獨保存
【答案】IACD。解析：商業(yè)銀行應(yīng)審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制.同時要充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風險，實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的對應(yīng).做到每個產(chǎn)品單獨管理、建賬和核算。
5.(多選)商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營部門應(yīng)當組建專業(yè)的理財產(chǎn)品投資研究團隊，研究()等發(fā)展情況，形成相關(guān)研究報告供投資決策參考。
A.宏觀經(jīng)濟社會
B.理財業(yè)務(wù)
C.境內(nèi)外金融市場
D.經(jīng)濟政策
E.相關(guān)產(chǎn)業(yè)與區(qū)域
【答案】ABCE。解析：商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營部門應(yīng)當組建專業(yè)的理財產(chǎn)品投資研究團隊.研究宏觀經(jīng)濟社會、相關(guān)產(chǎn)業(yè)與區(qū)域、境內(nèi)外金融市場、理財業(yè)務(wù)等發(fā)展情況，形成相關(guān)研究報告供投資決策參考。
6.(多選)風險隔離包括()。
A.理財業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)相分離
B.自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離
C.銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品相分離
D.銀行理財產(chǎn)品之間相分離
E.理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離
【答案】ABCDE。解析：以上選項均為需要風險隔離的業(yè)務(wù)。
7.(判斷)商業(yè)銀行代銷代理其他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，必須由商業(yè)銀行代銷機構(gòu)審核批準。()
A.正確
B.錯誤
【答案】B。解析：商業(yè)銀行代銷代理其他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，必須由商業(yè)銀行總行審核批準。