為大家整理“2018年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：風險管理（章節(jié)練習題1）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請訪問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
第八章銀行監(jiān)管與市場約束
一、單項選擇題
1.在市場準入范圍和標準中，()不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項。
A.機構設立
B.機構終止
C.董事和高級管理人員任職資格
D.資本監(jiān)管
參考答案：D
2.銀行監(jiān)管的有效實施必須具備完善的法律法規(guī)體系，從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由()三個層級的法律規(guī)范構成。
A.法律、行政法規(guī)、規(guī)章
B.立法、行政法規(guī)、規(guī)章
C.法律、監(jiān)管文件、制度
D.立法、監(jiān)管文件、制度
參考答案：A
3.下列各項中不是風險處置糾正的內容的是()。
A.風險糾正
B.風險規(guī)避
C.市場退出
D.風險救助
參考答案：B
4.下列()不屬于信用風險管理領域相關制度指引。
A.《貸款通則》
B.《商業(yè)銀行不良資產監(jiān)測和考核暫行辦法》
C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》
D.《銀團貸款業(yè)務指導》
參考答案：C
5.下列關于銀行監(jiān)管法律法規(guī)的說法，錯誤的是()。
A.法律是由全國人民代表大會及其常務委員會根據《憲法》，并依照法定程序制定的有關法律規(guī)范，是法律框架的最基本組成部分
B.行業(yè)自律性規(guī)范、司法解釋、行政解釋和國際金融條約四個部分作為法律框架的有效補充
C.規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門根據法律和行政法規(guī)，在權限內制定的規(guī)范性文件，其效力等同于法規(guī)
D.在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個層級的法律規(guī)范構成
參考答案：C
6.下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是()。
A.監(jiān)管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性
B.銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經營管理水平，有效控制風險
C.評級機構作為獨立的第三方，能夠對銀行進行客觀公正的評級，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業(yè)務，并起到市場監(jiān)督的作用
D.股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經營，控制風險
參考答案：D
7.銀行業(yè)監(jiān)管機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵守的原則是()。
A.依法、公開、公正、有效
B.依法、公開、公正、效率
C.依法、公開、公平、效率
D.依法、公開、公平、有效
參考答案：B
8.巴塞爾委員會于()重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。
A.2005年4月
B.2006年4月
C.2005年5月
D.2012年9月
參考答案：D
二、多項選擇題
1.下列關于外部審計的說法正確的有()。
A.外部審計已經成為銀行監(jiān)管的重要補充
B.外部審計沒有獨立權
C.銀行與外部審計師是委托與被委托的關系
D.外部審計有權檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表
E.加強外部審計，會增加監(jiān)管成本
參考答案：ACD
2.廣義上講，銀行業(yè)機構的市場準入包括()。
A.機構準入
B.業(yè)務準人
C.區(qū)域準人
D.高級管理人員準入
E.級別準人
參考答案：ABD
3.風險監(jiān)管核心指標分為()。
A.風險水平類
B.風險遷徙類
C.風險緩釋類
D.風險對沖類
E.風險抵補類
參考答案：ABE
4.信息披露是市場約束發(fā)揮作用的基礎。我國銀行監(jiān)管部門于2002年5月21日制定的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的信息包括()。
A.財務會計報告
B.各類風險管理狀況
C.公司治理信息
D.年度重大事項
E.存款人的獲利情況
參考答案：ABCD
5.銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含()。
A.行政復議的依據、標準、程序公開
B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標準公開
C.監(jiān)管立法和政策標準公開
D.監(jiān)管職權的信息公開
E.行政訴訟的依據、標準、程序公開
參考答案：ABC
6.風險抵補類指標用于衡量商業(yè)銀行抵補風險損失的能力，主要包括()。
A.流動性風險指標
B.資本充足程度
C.正常貸款遷徙率
D.盈利能力
E.準備金充足程度
參考答案：BDE
三、判斷題
1.外部審計與銀行監(jiān)管的方式、內容、目標存在共性。()
A.正確B.錯誤
參考答案：A
2.銀行監(jiān)管的法律框架中法律的效力等級。()
A.正確B.錯誤
參考答案：A
3.風險遷徙類指標衡量商業(yè)銀行風險變化的程度，表示為資產質量從前期到本期變化的比率，屬于靜態(tài)的指標。()
A.正確B.錯誤
參考答案：B
4.信息披露需均衡考慮信息披露的完整性原則以及保護專有及保密信息的需要。()
A.正確B.錯誤
參考答案：A
第八章銀行監(jiān)管與市場約束
一、單項選擇題
1.在市場準入范圍和標準中，()不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項。
A.機構設立
B.機構終止
C.董事和高級管理人員任職資格
D.資本監(jiān)管
參考答案：D
2.銀行監(jiān)管的有效實施必須具備完善的法律法規(guī)體系，從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由()三個層級的法律規(guī)范構成。
A.法律、行政法規(guī)、規(guī)章
B.立法、行政法規(guī)、規(guī)章
C.法律、監(jiān)管文件、制度
D.立法、監(jiān)管文件、制度
參考答案：A
3.下列各項中不是風險處置糾正的內容的是()。
A.風險糾正
B.風險規(guī)避
C.市場退出
D.風險救助
參考答案：B
4.下列()不屬于信用風險管理領域相關制度指引。
A.《貸款通則》
B.《商業(yè)銀行不良資產監(jiān)測和考核暫行辦法》
C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》
D.《銀團貸款業(yè)務指導》
參考答案：C
5.下列關于銀行監(jiān)管法律法規(guī)的說法，錯誤的是()。
A.法律是由全國人民代表大會及其常務委員會根據《憲法》，并依照法定程序制定的有關法律規(guī)范，是法律框架的最基本組成部分
B.行業(yè)自律性規(guī)范、司法解釋、行政解釋和國際金融條約四個部分作為法律框架的有效補充
C.規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門根據法律和行政法規(guī)，在權限內制定的規(guī)范性文件，其效力等同于法規(guī)
D.在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個層級的法律規(guī)范構成
參考答案：C
6.下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是()。
A.監(jiān)管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性
B.銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經營管理水平，有效控制風險
C.評級機構作為獨立的第三方，能夠對銀行進行客觀公正的評級，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業(yè)務，并起到市場監(jiān)督的作用
D.股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經營，控制風險
參考答案：D
7.銀行業(yè)監(jiān)管機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵守的原則是()。
A.依法、公開、公正、有效
B.依法、公開、公正、效率
C.依法、公開、公平、效率
D.依法、公開、公平、有效
參考答案：B
8.巴塞爾委員會于()重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。
A.2005年4月
B.2006年4月
C.2005年5月
D.2012年9月
參考答案：D
二、多項選擇題
1.下列關于外部審計的說法正確的有()。
A.外部審計已經成為銀行監(jiān)管的重要補充
B.外部審計沒有獨立權
C.銀行與外部審計師是委托與被委托的關系
D.外部審計有權檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表
E.加強外部審計，會增加監(jiān)管成本
參考答案：ACD
2.廣義上講，銀行業(yè)機構的市場準入包括()。
A.機構準入
B.業(yè)務準人
C.區(qū)域準人
D.高級管理人員準入
E.級別準人
參考答案：ABD
3.風險監(jiān)管核心指標分為()。
A.風險水平類
B.風險遷徙類
C.風險緩釋類
D.風險對沖類
E.風險抵補類
參考答案：ABE
4.信息披露是市場約束發(fā)揮作用的基礎。我國銀行監(jiān)管部門于2002年5月21日制定的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的信息包括()。
A.財務會計報告
B.各類風險管理狀況
C.公司治理信息
D.年度重大事項
E.存款人的獲利情況
參考答案：ABCD
5.銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含()。
A.行政復議的依據、標準、程序公開
B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標準公開
C.監(jiān)管立法和政策標準公開
D.監(jiān)管職權的信息公開
E.行政訴訟的依據、標準、程序公開
參考答案：ABC
6.風險抵補類指標用于衡量商業(yè)銀行抵補風險損失的能力，主要包括()。
A.流動性風險指標
B.資本充足程度
C.正常貸款遷徙率
D.盈利能力
E.準備金充足程度
參考答案：BDE
三、判斷題
1.外部審計與銀行監(jiān)管的方式、內容、目標存在共性。()
A.正確B.錯誤
參考答案：A
2.銀行監(jiān)管的法律框架中法律的效力等級。()
A.正確B.錯誤
參考答案：A
3.風險遷徙類指標衡量商業(yè)銀行風險變化的程度，表示為資產質量從前期到本期變化的比率，屬于靜態(tài)的指標。()
A.正確B.錯誤
參考答案：B
4.信息披露需均衡考慮信息披露的完整性原則以及保護專有及保密信息的需要。()
A.正確B.錯誤
參考答案：A