整理“2018初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：風(fēng)險管理（練習(xí)題2）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請訪問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
1、以下不屬于分析企業(yè)的非財務(wù)因素的是()。
A.管理層風(fēng)險分析
B.聲譽風(fēng)險分析
C.生產(chǎn)和經(jīng)營風(fēng)險分析
D.行業(yè)風(fēng)險分析
正確答案：B
2、()是指債務(wù)人或第三方將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。
A.擔(dān)保
B.保證
C.抵押
D.質(zhì)押
正確答案：D
3、下列因素不是信用風(fēng)險緩釋方式的是()。
A.貸款定價
B.合格抵(質(zhì))押品
C.合格凈額結(jié)算
D.合格保證和信用衍生工具
正確答案：A
4、從我國目前實施經(jīng)濟資本管理的經(jīng)驗看，對信用風(fēng)險的經(jīng)濟資本管理可通過三個環(huán)節(jié)完成。下列選項不是這三個環(huán)節(jié)的是()。
A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補充計劃，明確資本充足率目標(biāo)，提出全行的經(jīng)濟資本總量和增量控制目標(biāo)，對分行進行初次分配
B.驗證應(yīng)評估內(nèi)部評級和風(fēng)險參數(shù)量化的準(zhǔn)確性、穩(wěn)定性和審慎性
C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務(wù)部門之間進行協(xié)調(diào)平衡分配
D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營目標(biāo)，對信用風(fēng)險經(jīng)濟資本增量的一定百分比進行戰(zhàn)略性分配
正確答案：B
5、關(guān)于經(jīng)濟合作和發(fā)展組織的公司治理觀點，下列說法不正確的是()。
A.如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機會得到有效補償
B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督
C.公司治理應(yīng)當(dāng)維護股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機會以及保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進行合作
正確答案：A
6、在實踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的()的外匯交易。
A.第二個工作日
B.第一個工作日
C.第三個工作日
D.第五個工作日
正確答案：A
7、以下不屬于金融期貨主要分類的是()。
A.利率期貨
B.貨幣期貨
C.指數(shù)期貨
D.商品期貨
正確答案：D
8、()指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約。
A.期權(quán)
B.互換
C.期貨
D.遠期
正確答案：B
9、交易賬戶中的項目通常按()計價，當(dāng)缺乏可參考的()時，可以按()。
A.市場價格;市場價格;模型定價
B.交易價格;交易價格;模型定價
C.模型定價;模型定價;市場價格定價
D.市場價格;市場價格;交易價格定價
正確答案：A
10、以下不屬于系統(tǒng)安全的是()。
A.外部系統(tǒng)安全
B.內(nèi)部系統(tǒng)安全
C.對計算機病毒和第三方程序欺詐的防護
D.法律糾紛
正確答案：D
11、市場準(zhǔn)人的主要目標(biāo)不包括()。
A.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系
B.維護銀行市場秩序
C.保護存款者的利益
D.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
正確答案：D
12、資本充足率等于()。
A.(資本-扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)-12.5×市場風(fēng)險資本要求)
B.(資本-扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風(fēng)險資本要求)
C.(資本+扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風(fēng)險資本要求)
D.(資本+扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)-12.5×市場風(fēng)險資本要求)
正確答案：B
13、對商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重規(guī)定為：商業(yè)銀行之間原始期限在4個月以內(nèi)的債權(quán)給予零風(fēng)險權(quán)重，4個月以上的風(fēng)險權(quán)重為()，但商業(yè)銀行持有的其他銀行發(fā)行的混合資本債券和長期次級債務(wù)的風(fēng)險權(quán)重為()。
A.10%;50%
B.10%;20%
C.20%;50%
D.20%;100%
正確答案：D
14、下列各項中，不屬于流動性的基本要素的是()。
A.時間
B.成本
C.資產(chǎn)規(guī)模
D.資金數(shù)量
正確答案：C
15、商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營問題，無法按期償還貸款，商業(yè)銀行的這部分貸款面臨的是()。
A.資產(chǎn)流動性風(fēng)險
B.負債流動性風(fēng)險
C.流動性過剩
D.流動性短缺
正確答案：A
16、()是流動性的資產(chǎn)。
A.現(xiàn)金
B.票據(jù)
C.股票
D.貸款
正確答案：A
17、測量銀行流動性狀況的指標(biāo)不包括()。
A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)
B.大額負債依賴度
C.易變負債與總資產(chǎn)的比率
D.盈利性比率
正確答案：D
18、()是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。
A.機構(gòu)準(zhǔn)入
B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人
C.市場準(zhǔn)人
D.風(fēng)險評估
正確答案：C
19、()用來判斷企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力。
A.盈利能力比率
B.流動比率
C.效率比率
D.杠桿比率
正確答案：B
20、資產(chǎn)凈利率的計算公式是()。
A.資產(chǎn)凈利率=凈利潤÷[(期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額)÷23×100%
B.資產(chǎn)凈利率=[(銷售收入-銷售成本)÷銷售收入]×100%
C.資產(chǎn)凈利率=(凈利潤÷平均總資產(chǎn))×100%
D.資產(chǎn)凈利率=(凈利潤÷銷售收入)×100%
正確答案：A
1、以下不屬于分析企業(yè)的非財務(wù)因素的是()。
A.管理層風(fēng)險分析
B.聲譽風(fēng)險分析
C.生產(chǎn)和經(jīng)營風(fēng)險分析
D.行業(yè)風(fēng)險分析
正確答案：B
2、()是指債務(wù)人或第三方將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。
A.擔(dān)保
B.保證
C.抵押
D.質(zhì)押
正確答案：D
3、下列因素不是信用風(fēng)險緩釋方式的是()。
A.貸款定價
B.合格抵(質(zhì))押品
C.合格凈額結(jié)算
D.合格保證和信用衍生工具
正確答案：A
4、從我國目前實施經(jīng)濟資本管理的經(jīng)驗看，對信用風(fēng)險的經(jīng)濟資本管理可通過三個環(huán)節(jié)完成。下列選項不是這三個環(huán)節(jié)的是()。
A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補充計劃，明確資本充足率目標(biāo)，提出全行的經(jīng)濟資本總量和增量控制目標(biāo)，對分行進行初次分配
B.驗證應(yīng)評估內(nèi)部評級和風(fēng)險參數(shù)量化的準(zhǔn)確性、穩(wěn)定性和審慎性
C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務(wù)部門之間進行協(xié)調(diào)平衡分配
D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營目標(biāo)，對信用風(fēng)險經(jīng)濟資本增量的一定百分比進行戰(zhàn)略性分配
正確答案：B
5、關(guān)于經(jīng)濟合作和發(fā)展組織的公司治理觀點，下列說法不正確的是()。
A.如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機會得到有效補償
B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督
C.公司治理應(yīng)當(dāng)維護股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇
D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機會以及保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進行合作
正確答案：A
6、在實踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的()的外匯交易。
A.第二個工作日
B.第一個工作日
C.第三個工作日
D.第五個工作日
正確答案：A
7、以下不屬于金融期貨主要分類的是()。
A.利率期貨
B.貨幣期貨
C.指數(shù)期貨
D.商品期貨
正確答案：D
8、()指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約。
A.期權(quán)
B.互換
C.期貨
D.遠期
正確答案：B
9、交易賬戶中的項目通常按()計價，當(dāng)缺乏可參考的()時，可以按()。
A.市場價格;市場價格;模型定價
B.交易價格;交易價格;模型定價
C.模型定價;模型定價;市場價格定價
D.市場價格;市場價格;交易價格定價
正確答案：A
10、以下不屬于系統(tǒng)安全的是()。
A.外部系統(tǒng)安全
B.內(nèi)部系統(tǒng)安全
C.對計算機病毒和第三方程序欺詐的防護
D.法律糾紛
正確答案：D
11、市場準(zhǔn)人的主要目標(biāo)不包括()。
A.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系
B.維護銀行市場秩序
C.保護存款者的利益
D.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
正確答案：D
12、資本充足率等于()。
A.(資本-扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)-12.5×市場風(fēng)險資本要求)
B.(資本-扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風(fēng)險資本要求)
C.(資本+扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風(fēng)險資本要求)
D.(資本+扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)-12.5×市場風(fēng)險資本要求)
正確答案：B
13、對商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重規(guī)定為：商業(yè)銀行之間原始期限在4個月以內(nèi)的債權(quán)給予零風(fēng)險權(quán)重，4個月以上的風(fēng)險權(quán)重為()，但商業(yè)銀行持有的其他銀行發(fā)行的混合資本債券和長期次級債務(wù)的風(fēng)險權(quán)重為()。
A.10%;50%
B.10%;20%
C.20%;50%
D.20%;100%
正確答案：D
14、下列各項中，不屬于流動性的基本要素的是()。
A.時間
B.成本
C.資產(chǎn)規(guī)模
D.資金數(shù)量
正確答案：C
15、商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營問題，無法按期償還貸款，商業(yè)銀行的這部分貸款面臨的是()。
A.資產(chǎn)流動性風(fēng)險
B.負債流動性風(fēng)險
C.流動性過剩
D.流動性短缺
正確答案：A
16、()是流動性的資產(chǎn)。
A.現(xiàn)金
B.票據(jù)
C.股票
D.貸款
正確答案：A
17、測量銀行流動性狀況的指標(biāo)不包括()。
A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)
B.大額負債依賴度
C.易變負債與總資產(chǎn)的比率
D.盈利性比率
正確答案：D
18、()是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。
A.機構(gòu)準(zhǔn)入
B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人
C.市場準(zhǔn)人
D.風(fēng)險評估
正確答案：C
19、()用來判斷企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力。
A.盈利能力比率
B.流動比率
C.效率比率
D.杠桿比率
正確答案：B
20、資產(chǎn)凈利率的計算公式是()。
A.資產(chǎn)凈利率=凈利潤÷[(期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額)÷23×100%
B.資產(chǎn)凈利率=[(銷售收入-銷售成本)÷銷售收入]×100%
C.資產(chǎn)凈利率=(凈利潤÷平均總資產(chǎn))×100%
D.資產(chǎn)凈利率=(凈利潤÷銷售收入)×100%
正確答案：A