學習是一個長期堅持的過程，對于基金從業(yè)資格而言，每天進步一點點，基礎扎實一點點，日積月累，考試就會更容易一點點。整理“2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題：基金法律法規(guī)（備考1）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請訪問基金從業(yè)資格考試頻道。
1、目前，我國占基金銷售市場份額的基金代銷機構是()。
A.基金銷售公司
B.證券公司
C.保險公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：D
解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。
2、基金管理人應在基金發(fā)售的()前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。
A.3日
B.1日
C.2日
D.7日
參考答案：A
解析：基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。
3、下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是()。
A.一般具有較為雄厚的資金實力
B.由證券投資專家進行管理
C.是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體
D.主要投資于單個基金
參考答案：D
解析：D項，機構投資者在投資過程中會構建合理投資組合，機構投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。
4、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務有關的資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：C
解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
5、當前基金客戶中，()的有效賬戶數(shù)比重。
A.個人投資者
B.機構投資者
C.保險資金
D.住房公積金
參考答案：A
解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場的發(fā)展，個人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達到了99.93%。
6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括()。
A.緣故法
B.網(wǎng)絡檢索法
C.介紹法
D.陌生拜訪法
參考答案：B
解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。
7、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質上保存()年。
A.25
B.3
C.15
D.5
參考答案：C
8、下列不屬于促銷策略的是()。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會
C.費率打折
D.設計費用優(yōu)惠政策
參考答案：D
解析：在促銷策略方面，基金銷售機構往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項屬于價格策略。
9、當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條()在內的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金
B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金
參考答案：B
解析：當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。
10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后()個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.5
B.10
C.30
D.60
參考答案：B
解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
11、企業(yè)風險管理基本框架中，()是其他所有風險管理要素的基礎。
A.事項識別
B.目標設定
C.內部環(huán)境
D.風險評估
參考答案：C
參考解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內容:內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎。
12、基金管理人對掌握未公開信息的人員要進行嚴格的()。
A.思想控制
B.意識形態(tài)控制
C.財務控制
D.行為控制
參考答案：D
參考解析：基金管理人需要對掌握未公開信息的人員進行嚴格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露內容。
13、下列不屬于投資者教育內容的是()。
A.投資決策教育
B.資產(chǎn)配置教育
C.權益保護教育
D.投資理念教育
參考答案：D
參考解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三個方面的內容:投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權益保護教育。上述三個方面相輔相成，缺一不可。
14、我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于()，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉變。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年
參考答案：B
參考解析：我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于2001年，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉變。
15、公司的內控機制是對公司內部組織機構和業(yè)務流程進行()。
A.全過程介入和監(jiān)控
B.重點監(jiān)控
C.事前監(jiān)控
D.事后監(jiān)控
參考答案：A
參考解析：內部控制機制由全體員工共同參與，對內部組織機構業(yè)務流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。
16、下列部門中()負責對公司內部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)監(jiān)督。
A.運營部門
B.監(jiān)察稽核部門
C.財務審計部門
D.辦公室
參考答案：B
參考解析：基金管理人應當建立有效的內部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內部控制制度落實。
17、基金持有人和基金管理人之間是()關系。
A.同業(yè)
B.借貸
C.信托
D.合作
參考答案：C
參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關系，基金管理人和基金托管人應該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責。
18、基金交易應實行()制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。
A.集中交易
B.分級交易
C.分散交易
D.分層交易
參考答案：A
19、基金客戶個性化服務的基礎是()。
A.深度挖掘客戶需求
B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料
C.研究市場行情
D.揭示市場風險
參考答案：A
參考解析：基金客戶個性化服務包括:做好客戶的動態(tài)分析，通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。
20、公司內部控制的核心是()，制定內部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。
A.明確責任
B.權利制衡
C.風險控制
D.嚴格授權
參考答案：C
1、目前，我國占基金銷售市場份額的基金代銷機構是()。
A.基金銷售公司
B.證券公司
C.保險公司
D.商業(yè)銀行
參考答案：D
解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。
2、基金管理人應在基金發(fā)售的()前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。
A.3日
B.1日
C.2日
D.7日
參考答案：A
解析：基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。
3、下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是()。
A.一般具有較為雄厚的資金實力
B.由證券投資專家進行管理
C.是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體
D.主要投資于單個基金
參考答案：D
解析：D項，機構投資者在投資過程中會構建合理投資組合，機構投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。
4、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務有關的資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：C
解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
5、當前基金客戶中，()的有效賬戶數(shù)比重。
A.個人投資者
B.機構投資者
C.保險資金
D.住房公積金
參考答案：A
解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場的發(fā)展，個人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達到了99.93%。
6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括()。
A.緣故法
B.網(wǎng)絡檢索法
C.介紹法
D.陌生拜訪法
參考答案：B
解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。
7、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質上保存()年。
A.25
B.3
C.15
D.5
參考答案：C
8、下列不屬于促銷策略的是()。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會
C.費率打折
D.設計費用優(yōu)惠政策
參考答案：D
解析：在促銷策略方面，基金銷售機構往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項屬于價格策略。
9、當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條()在內的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金
B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金
參考答案：B
解析：當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。
10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后()個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.5
B.10
C.30
D.60
參考答案：B
解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
11、企業(yè)風險管理基本框架中，()是其他所有風險管理要素的基礎。
A.事項識別
B.目標設定
C.內部環(huán)境
D.風險評估
參考答案：C
參考解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內容:內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎。
12、基金管理人對掌握未公開信息的人員要進行嚴格的()。
A.思想控制
B.意識形態(tài)控制
C.財務控制
D.行為控制
參考答案：D
參考解析：基金管理人需要對掌握未公開信息的人員進行嚴格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露內容。
13、下列不屬于投資者教育內容的是()。
A.投資決策教育
B.資產(chǎn)配置教育
C.權益保護教育
D.投資理念教育
參考答案：D
參考解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三個方面的內容:投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權益保護教育。上述三個方面相輔相成，缺一不可。
14、我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于()，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉變。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年
參考答案：B
參考解析：我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生于2001年，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉變。
15、公司的內控機制是對公司內部組織機構和業(yè)務流程進行()。
A.全過程介入和監(jiān)控
B.重點監(jiān)控
C.事前監(jiān)控
D.事后監(jiān)控
參考答案：A
參考解析：內部控制機制由全體員工共同參與，對內部組織機構業(yè)務流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。
16、下列部門中()負責對公司內部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)監(jiān)督。
A.運營部門
B.監(jiān)察稽核部門
C.財務審計部門
D.辦公室
參考答案：B
參考解析：基金管理人應當建立有效的內部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內部控制制度落實。
17、基金持有人和基金管理人之間是()關系。
A.同業(yè)
B.借貸
C.信托
D.合作
參考答案：C
參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關系，基金管理人和基金托管人應該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責。
18、基金交易應實行()制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。
A.集中交易
B.分級交易
C.分散交易
D.分層交易
參考答案：A
19、基金客戶個性化服務的基礎是()。
A.深度挖掘客戶需求
B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料
C.研究市場行情
D.揭示市場風險
參考答案：A
參考解析：基金客戶個性化服務包括:做好客戶的動態(tài)分析，通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。
20、公司內部控制的核心是()，制定內部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。
A.明確責任
B.權利制衡
C.風險控制
D.嚴格授權
參考答案：C