整理2018年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》沖刺試題(3)供大家參考，希望對考生有幫助！
第1題保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。
A.企業(yè)年金
B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃
D.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃
【正確答案】 C
【答案解析】 (P9)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。
第2題按照()的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
A.交易工具的期限
B.交易標(biāo)的物
C.交易方式
D.交割期限
【正確答案】 B
【答案解析】 (P6)按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
第3題資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著()的作用。
A.資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值
B.使有限的資源得不到有效的利用
C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的佳執(zhí)行服務(wù)
D.給金融市場提供流動性，加大交易成本
【正確答案】 C
【答案解析】 (P8)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
第4題下列()不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。
A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料
B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額
D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
【正確答案】 A
【答案解析】 (P17)我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。
第5題下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是()。
A.證券投資基金是一種集合投資方式
B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系
C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”
D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式
【正確答案】 C
【答案解析】 (P14)證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。
第6題封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。
A.法律主體資格不同
B.份額限制不同
C.價(jià)格形成方式不同
D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同
【正確答案】 A
【答案解析】 (P22)A項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
第7題下列說法中錯(cuò)誤的是()。
A.保險(xiǎn)公司可申請從事基金代理銷售
B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案
C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)
D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)
【正確答案】 C
【答案解析】 (P18)C項(xiàng)為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。
第8題下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，正確的是()。
Ⅰ.基金資產(chǎn)保管
Ⅱ.基金資金清算
Ⅲ.對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督
Ⅳ.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 A
【答案解析】 (P17)基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。
第9題基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。
A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算
【正確答案】 D
【答案解析】 (P17)基金份額持有人享有以下權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。
第10題以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是()。
A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人
B.基金市場的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管
D.基金托管人主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取大的投資收益
【正確答案】 D
【答案解析】 (P21)D項(xiàng)是基金管理人主要的職責(zé)。
第11題下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。
A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議
B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)
C.可以任何方式或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益
D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)
【正確答案】 C
【答案解析】 (P18)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
第12題基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括()。
A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)
B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案
C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解
D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處
【正確答案】 D
【答案解析】 (P20)基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求;制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。
第13題世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是()。
A.海外及殖民地政府信托
B.蘇格蘭美國投資信托
C.馬薩諸塞投資信托基金
D.英國投資信托
【正確答案】 A
【答案解析】 (P24)投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。
第14題()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
【正確答案】 B
【答案解析】 (P28)1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。
第15題下列關(guān)于證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段的說法中，正確的是()。
A.通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施
B.2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立
C.1998年11月，當(dāng)時(shí)的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》
D.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高
【正確答案】 C
【答案解析】 (P28)A、B、D三項(xiàng)都屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。
第16題我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括()。
A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高
B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展
C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合
D.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大
【正確答案】 C
【答案解析】 (P29～30)我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：(1)基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。(2)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大。(3)基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。(4)基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。(5)強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。
第17題在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括()。
A.不能搞利用非公開信息獲利
B.不能利用公開信息獲利
C.不能進(jìn)行非公平交易
D.不能搞各形式的利益輸送
【正確答案】 B
【答案解析】 (P30)行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。
第18題在保本基金中，一般本金保證比例為()，但也有低于或高于這一比例的情況。
A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
【正確答案】 D
【答案解析】 (P50)境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。
第19題下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是()。
A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%
B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%
C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%
D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%
【正確答案】 A
【答案解析】 (P48)偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
第20題ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。
A.大申購、大贖回
B.大申購、小贖回
C.小申購、贖回份額
D.小申購、贖回份額
【正確答案】 C
【答案解析】 (P53)ETF具有下列三大特點(diǎn)：(1)被動操作的指數(shù)基金。(2)獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制。ETF有“小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。(3)實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。
第21題下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是()。
A.公募基金和QDII基金只能投資于國內(nèi)市場
B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場
C.公募基金可以投資于國內(nèi)和國際市場
D.QDII基金可以投資于國際市場
【正確答案】 D
【答案解析】 (P59)不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國際市場投資。通過QDII基金進(jìn)行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。
第22題下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是()。
A.債券基金的收益不如債券的利息固定
B.債券基金沒有固定的到期日
C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會下降
D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測
【正確答案】 D
【答案解析】 (P45)作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有固定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測;投資風(fēng)險(xiǎn)不同。
第23題預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的分級基金的子份額稱為()，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的分級基金的子份額稱為()。
A.A類份額;B類份額
B.B類份額;A類份額
C.C類份額;A類份額
D.D類份額;B類份額
【正確答案】 A
【答案解析】 (P62)分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。
第24題以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。
A.現(xiàn)金
B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限超過397天的債券
D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券
【正確答案】 C
【答案解析】 (P47)貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉(zhuǎn)換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AA*以下的企業(yè)債券;國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;流通受限的證券。
第25題目前，我國公募證券投資基金全部是()。
A.封閉式基金
B.股票基金
C.契約型基金
D.增長型基金
【正確答案】 C
【答案解析】 (P39)目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。
第26題當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會存在()。
A.回購交易
B.套利交易
C.贖回交易
D.差別交易
【正確答案】 B
【答案解析】 (P54)當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會存在套利交易。
第27題保本基金通常將大部分資金投資于()。
A.與基金到期日一致的股票
B.與基金到期日一致的貨幣市場工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
【正確答案】 D
【答案解析】 (P49)為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時(shí)，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。
第28題QDII基金不得有下列()行為。
Ⅰ.購買不動產(chǎn)
Ⅱ.購買房地產(chǎn)抵押按揭
Ⅲ.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
Ⅳ.購買實(shí)物商品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 D
【答案解析】 (P60)除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
第29題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。
A.10%～20%
B.20%～30%
C.40%～60%
D.30%～40%
【正確答案】 C
【答案解析】 (P48)通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。
第30題2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為()。
A.分級基金
B.系列基金
C.混合基金
D.基金中的基金
【正確答案】 D
【答案解析】 (P41)2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
第31題下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是()。
A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象
B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金
C.可以進(jìn)行套利交易
D.會出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象
【正確答案】 D
【答案解析】 (P53)套利機(jī)制的存在會迫使ETF二級市場價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。
第32題在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資()。
A.可獲得的低收益限額
B.可獲得的高收益限額
C.可承受的高損失限額
D.可承受的低損失限額
【正確答案】 C
【答案解析】 (P50)CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊，該值是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的高損失限額。
第33題下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。
A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》
B.《證券投資基金管理公司管理辦法》
C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》
D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》
【正確答案】 B
【答案解析】 (P77)我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。
第34題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括()。
Ⅰ.因犯有**、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的
Ⅱ.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的
Ⅲ.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?BR> Ⅳ.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 C
【答案解析】 (P86)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有**、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的;對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照，負(fù)有個(gè)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員;因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計(jì)師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。
第35題私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。
A.3
B.5
C.10
D.15
【正確答案】 C
【答案解析】 (P106)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
第36題基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。
A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的
B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會員的
C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的
D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的
【正確答案】 C
【答案解析】 (P81)基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：(1)普通會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員。(2)聯(lián)席會員?；鸱?wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。(3)特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會員的，為特別會員。
第37題基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。
A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷
C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形
D.近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
【正確答案】 D
【答案解析】 (P86)D項(xiàng)的正確描述應(yīng)為“近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰?！?BR> 第38題公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。
A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?BR> B.被基金份額持有人大會解任
C.被依法取消基金管理資格
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
【正確答案】 A
【答案解析】 (P90)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形。
第39題存在以下()情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。
A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年
B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的100%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%
C.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%
D.能清償?shù)狡趥鶆?wù)
【正確答案】 C
【答案解析】 (P88～89)根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。
第40題下列投資者視為合格投資者的是()。
Ⅰ.社會保障基金
Ⅱ.慈善基金
Ⅲ.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃
Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 D
【答案解析】 (P102)下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。
第1題保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。
A.企業(yè)年金
B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃
D.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃
【正確答案】 C
【答案解析】 (P9)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。
第2題按照()的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
A.交易工具的期限
B.交易標(biāo)的物
C.交易方式
D.交割期限
【正確答案】 B
【答案解析】 (P6)按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
第3題資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著()的作用。
A.資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值
B.使有限的資源得不到有效的利用
C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的佳執(zhí)行服務(wù)
D.給金融市場提供流動性，加大交易成本
【正確答案】 C
【答案解析】 (P8)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
第4題下列()不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。
A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料
B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額
D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
【正確答案】 A
【答案解析】 (P17)我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。
第5題下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是()。
A.證券投資基金是一種集合投資方式
B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系
C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”
D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式
【正確答案】 C
【答案解析】 (P14)證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。
第6題封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。
A.法律主體資格不同
B.份額限制不同
C.價(jià)格形成方式不同
D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同
【正確答案】 A
【答案解析】 (P22)A項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
第7題下列說法中錯(cuò)誤的是()。
A.保險(xiǎn)公司可申請從事基金代理銷售
B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案
C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)
D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)
【正確答案】 C
【答案解析】 (P18)C項(xiàng)為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。
第8題下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，正確的是()。
Ⅰ.基金資產(chǎn)保管
Ⅱ.基金資金清算
Ⅲ.對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督
Ⅳ.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 A
【答案解析】 (P17)基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。
第9題基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。
A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算
【正確答案】 D
【答案解析】 (P17)基金份額持有人享有以下權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。
第10題以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是()。
A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人
B.基金市場的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管
D.基金托管人主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取大的投資收益
【正確答案】 D
【答案解析】 (P21)D項(xiàng)是基金管理人主要的職責(zé)。
第11題下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。
A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議
B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)
C.可以任何方式或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益
D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)
【正確答案】 C
【答案解析】 (P18)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
第12題基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括()。
A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)
B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案
C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解
D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處
【正確答案】 D
【答案解析】 (P20)基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求;制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。
第13題世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是()。
A.海外及殖民地政府信托
B.蘇格蘭美國投資信托
C.馬薩諸塞投資信托基金
D.英國投資信托
【正確答案】 A
【答案解析】 (P24)投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。
第14題()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
【正確答案】 B
【答案解析】 (P28)1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。
第15題下列關(guān)于證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段的說法中，正確的是()。
A.通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施
B.2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立
C.1998年11月，當(dāng)時(shí)的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》
D.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高
【正確答案】 C
【答案解析】 (P28)A、B、D三項(xiàng)都屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。
第16題我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括()。
A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高
B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展
C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合
D.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大
【正確答案】 C
【答案解析】 (P29～30)我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：(1)基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。(2)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大。(3)基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。(4)基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。(5)強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。
第17題在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括()。
A.不能搞利用非公開信息獲利
B.不能利用公開信息獲利
C.不能進(jìn)行非公平交易
D.不能搞各形式的利益輸送
【正確答案】 B
【答案解析】 (P30)行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。
第18題在保本基金中，一般本金保證比例為()，但也有低于或高于這一比例的情況。
A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
【正確答案】 D
【答案解析】 (P50)境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。
第19題下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是()。
A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%
B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%
C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%
D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%
【正確答案】 A
【答案解析】 (P48)偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
第20題ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。
A.大申購、大贖回
B.大申購、小贖回
C.小申購、贖回份額
D.小申購、贖回份額
【正確答案】 C
【答案解析】 (P53)ETF具有下列三大特點(diǎn)：(1)被動操作的指數(shù)基金。(2)獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制。ETF有“小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。(3)實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。
第21題下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是()。
A.公募基金和QDII基金只能投資于國內(nèi)市場
B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場
C.公募基金可以投資于國內(nèi)和國際市場
D.QDII基金可以投資于國際市場
【正確答案】 D
【答案解析】 (P59)不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國際市場投資。通過QDII基金進(jìn)行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。
第22題下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是()。
A.債券基金的收益不如債券的利息固定
B.債券基金沒有固定的到期日
C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會下降
D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測
【正確答案】 D
【答案解析】 (P45)作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有固定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測;投資風(fēng)險(xiǎn)不同。
第23題預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的分級基金的子份額稱為()，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的分級基金的子份額稱為()。
A.A類份額;B類份額
B.B類份額;A類份額
C.C類份額;A類份額
D.D類份額;B類份額
【正確答案】 A
【答案解析】 (P62)分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。
第24題以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。
A.現(xiàn)金
B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限超過397天的債券
D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券
【正確答案】 C
【答案解析】 (P47)貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉(zhuǎn)換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AA*以下的企業(yè)債券;國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;流通受限的證券。
第25題目前，我國公募證券投資基金全部是()。
A.封閉式基金
B.股票基金
C.契約型基金
D.增長型基金
【正確答案】 C
【答案解析】 (P39)目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。
第26題當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會存在()。
A.回購交易
B.套利交易
C.贖回交易
D.差別交易
【正確答案】 B
【答案解析】 (P54)當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會存在套利交易。
第27題保本基金通常將大部分資金投資于()。
A.與基金到期日一致的股票
B.與基金到期日一致的貨幣市場工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
【正確答案】 D
【答案解析】 (P49)為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時(shí)，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。
第28題QDII基金不得有下列()行為。
Ⅰ.購買不動產(chǎn)
Ⅱ.購買房地產(chǎn)抵押按揭
Ⅲ.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
Ⅳ.購買實(shí)物商品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 D
【答案解析】 (P60)除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
第29題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。
A.10%～20%
B.20%～30%
C.40%～60%
D.30%～40%
【正確答案】 C
【答案解析】 (P48)通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。
第30題2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為()。
A.分級基金
B.系列基金
C.混合基金
D.基金中的基金
【正確答案】 D
【答案解析】 (P41)2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
第31題下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是()。
A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象
B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金
C.可以進(jìn)行套利交易
D.會出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象
【正確答案】 D
【答案解析】 (P53)套利機(jī)制的存在會迫使ETF二級市場價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。
第32題在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資()。
A.可獲得的低收益限額
B.可獲得的高收益限額
C.可承受的高損失限額
D.可承受的低損失限額
【正確答案】 C
【答案解析】 (P50)CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊，該值是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的高損失限額。
第33題下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。
A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》
B.《證券投資基金管理公司管理辦法》
C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》
D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》
【正確答案】 B
【答案解析】 (P77)我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。
第34題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括()。
Ⅰ.因犯有**、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的
Ⅱ.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的
Ⅲ.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?BR> Ⅳ.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 C
【答案解析】 (P86)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有**、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的;對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照，負(fù)有個(gè)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員;因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計(jì)師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。
第35題私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。
A.3
B.5
C.10
D.15
【正確答案】 C
【答案解析】 (P106)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
第36題基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。
A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的
B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會員的
C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的
D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的
【正確答案】 C
【答案解析】 (P81)基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：(1)普通會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員。(2)聯(lián)席會員?；鸱?wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。(3)特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會員的，為特別會員。
第37題基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。
A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷
C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形
D.近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰
【正確答案】 D
【答案解析】 (P86)D項(xiàng)的正確描述應(yīng)為“近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰?！?BR> 第38題公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。
A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?BR> B.被基金份額持有人大會解任
C.被依法取消基金管理資格
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
【正確答案】 A
【答案解析】 (P90)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形。
第39題存在以下()情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。
A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年
B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的100%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%
C.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%
D.能清償?shù)狡趥鶆?wù)
【正確答案】 C
【答案解析】 (P88～89)根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。
第40題下列投資者視為合格投資者的是()。
Ⅰ.社會保障基金
Ⅱ.慈善基金
Ⅲ.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃
Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 D
【答案解析】 (P102)下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。