整理“2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》課后練習(xí)題(第3章)”供考生參考，希望對(duì)大家有幫助！
2.“金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門(mén)轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門(mén)”，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的優(yōu)化資源配置功能：金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門(mén)轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門(mén)。
3.金融市場(chǎng)按( )劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。
A.具體的交易工具類(lèi)型
B.金融工具發(fā)行和流通的階段
C.金融工具的期限
D.交割時(shí)間
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。金融市場(chǎng)按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。
按具體的交易工具類(lèi)型劃分可分為債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。
按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
按交割時(shí)間劃分可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。
按交易場(chǎng)所和空間劃分可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。
按照資金融資方式可分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)
4.( )是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割的市場(chǎng)。
A.貨幣市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)
C.現(xiàn)貨市場(chǎng)
D.期貨市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查現(xiàn)貨市場(chǎng)。金融市場(chǎng)按交割時(shí)間劃分可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)?，F(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)。
期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。
5.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)在( )。
A.期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小
B.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
C.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
D.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶€期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類(lèi)金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱(chēng)為“貨幣市場(chǎng)”。
6.金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理
C.資源配置
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能。所以，選項(xiàng)B符合題意。
選項(xiàng)A中的貨幣資金融通功能是指為資金不足方提供籌資機(jī)會(huì)，為資金富余方提供投資機(jī)會(huì)。選項(xiàng)C中的資源配置功能是指促使貨幣資金流向有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來(lái)大利益的地區(qū)、部門(mén)和企業(yè)。選項(xiàng)D中的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)可以通過(guò)其特有的資本聚集功能和引導(dǎo)資本的合理配置的機(jī)制，發(fā)揮對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。
7.金融工具的( )是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
A.流動(dòng)性
B.收益性
C.風(fēng)險(xiǎn)性
D.安全性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融工具的特點(diǎn)。金融工具的特點(diǎn)包括：流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性。金融工具的流動(dòng)性是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
8.下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.回購(gòu)市場(chǎng)
C.債券市場(chǎng)
D.票據(jù)市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以?xún)?nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大、交易頻繁。
9.下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的表述錯(cuò)誤的是( )。
A.資金融通的期限較短
B.潛在信用風(fēng)險(xiǎn)較高
C.形成的資金價(jià)格信號(hào)，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用
D.滿足金融機(jī)構(gòu)日常資金的支付清算和長(zhǎng)期融通需要
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的重要場(chǎng)所，主要滿足金融機(jī)構(gòu)日常資金的支付清算和短期融通需要。所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
10.下列關(guān)于回購(gòu)交易的表述，正確的是( )。
A.債券回購(gòu)是金融機(jī)構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風(fēng)險(xiǎn)較低
B.債券回購(gòu)標(biāo)的物一般是信用等級(jí)高的金融債券
C.債券回購(gòu)一般以小額交易為主
D.在回購(gòu)交易中，交易雙方是以長(zhǎng)期融資為目的
『正確答案』A
『答案解析』本題考查回購(gòu)交易的內(nèi)容?；刭?gòu)市場(chǎng)是指對(duì)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行交易的短期融資市場(chǎng)。以回購(gòu)方式進(jìn)行的債券交易其實(shí)是一種有抵押的貸款。債券回購(gòu)是金融機(jī)構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風(fēng)險(xiǎn)較低，其標(biāo)的物一般是信用等級(jí)高的政府債券。由于回購(gòu)利率較低，對(duì)少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購(gòu)以大宗交易為主。
11.將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)是( )。
A.現(xiàn)貨市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)
D.期貨市場(chǎng)
『正確答案』D
『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)。
期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)。
12.( )是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
A.匯票
B.本票
C.支票
D.CDs
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡(jiǎn)稱(chēng)CDs，是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
13.大額可轉(zhuǎn)讓存單的固定利率存單采用( )形式計(jì)息。
A.上海銀行間同業(yè)拆借利率
B.票面年化收益率
C.名義利率
D.實(shí)際利率
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計(jì)息，浮動(dòng)利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率(Shibor)為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息。
14.優(yōu)先股股票享有的權(quán)利是( )。
A.收益分配隨利潤(rùn)變動(dòng)而變動(dòng)
B.優(yōu)先清償權(quán)
C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
D.經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營(yíng)決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的。
15.( )是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。
A.A股
B.B股
C.N股
D.H股
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票市場(chǎng)。A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、供國(guó)內(nèi)投資者買(mǎi)賣(mài)的股票。B股又稱(chēng)為人民幣特種股票，是指以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、專(zhuān)供外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買(mǎi)賣(mài)的股票。H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票。N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。
16.( )主要接納國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)規(guī)模的企業(yè)上市。
A.滬深主板市場(chǎng)
B.中小企業(yè)板市場(chǎng)
C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
D.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股票市場(chǎng)。滬深主板市場(chǎng)主要接納國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)規(guī)模的企業(yè)上市。中小企業(yè)板市場(chǎng)板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長(zhǎng)快、盈利能力強(qiáng)、科技含量高的特點(diǎn)，而且其股票的流動(dòng)性較好，交易也較為活躍。創(chuàng)業(yè)板上市的公司大多為從事高科技行業(yè)，成立時(shí)間往往較短、規(guī)模較小。
17.債券( )方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
A.直接發(fā)行 B.間接發(fā)行
C.差價(jià)發(fā)行 D.折價(jià)發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
18.( )是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價(jià)格是按面值發(fā)行還是溢價(jià)或折價(jià)發(fā)行的決定因素。
A.債券面額
B.票面利率
C.貼現(xiàn)率
D.市場(chǎng)利率
『正確答案』D
『答案解析』本題考查長(zhǎng)期債券市場(chǎng)。市場(chǎng)利率是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價(jià)格是按面值發(fā)行還是溢價(jià)或折價(jià)發(fā)行的決定因素。
19.政策性銀行不包括( )。
A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
B.中國(guó)進(jìn)出口銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，屬于商業(yè)銀行。
二、多選題
1.金融市場(chǎng)的功能包括( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
E.交易及定價(jià)功能
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。
2.下列屬于直接融資工具的是( )。
A.政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券
B.商業(yè)票據(jù)
C.企業(yè)債券
D.公司股票
E.銀行承兌匯票
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查金融工具的種類(lèi)。直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。E選項(xiàng)屬于間接融資工具。
3.間接融資工具包括( )。
A.銀行債券
B.銀行承兌匯票
C.可轉(zhuǎn)讓大額存單
D.人壽保險(xiǎn)單
E.企業(yè)債券
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查金融工具的種類(lèi)。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。E選項(xiàng)屬于直接融資工具。
4.資本市場(chǎng)包括( )。
A.債券市場(chǎng)
B.股票市場(chǎng)
C.回購(gòu)市場(chǎng)
D.同業(yè)拆借市場(chǎng)
E.票據(jù)市場(chǎng)
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。
5.資本市場(chǎng)的特點(diǎn)包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)大 B.收益較高
C.期限長(zhǎng) D.流動(dòng)性差
E.風(fēng)險(xiǎn)小
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高;期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。
6.優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利包括( )。
A.優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
B.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
C.優(yōu)先清償權(quán)
D.限制參與經(jīng)營(yíng)決策
E.優(yōu)先股股息是固定的
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查股票市場(chǎng)。B選項(xiàng)屬于普通股股票享有的權(quán)利。優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營(yíng)決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的。普通股股票享有的主要權(quán)利有：第一，經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。第二，公司盈余的分配權(quán)。第三，剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)。第四，優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
7.債券按利息支付方式分類(lèi)可分為( )。
A.普通債券 B.附息債券
C.貼現(xiàn)債券 D.金融債券
E.零息債券
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券按利息支付方式分類(lèi)可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。
8.影響債券發(fā)行價(jià)格主要的因素包括( )。
A.債券面額 B.貼現(xiàn)率
C.票面利率 D.市場(chǎng)利率
E.債券期限
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查債券定價(jià)影響因素。影響債券發(fā)行價(jià)格主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場(chǎng)利率和債券期限。
9.貨幣*包括( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)家外匯管理局
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
E.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查貨幣*。貨幣*包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局。
10.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)家外匯管理局
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
E.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
『正確答案』CDE
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。
三、判斷題
1.發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)為一級(jí)市場(chǎng)，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱(chēng)為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。
2.現(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割的市場(chǎng)。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)?，F(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)。
3.優(yōu)化資源配置功能是金融市場(chǎng)主要、基本的功能。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。貨幣資金融通功能是金融市場(chǎng)主要、基本的功能。
4.無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。有形市場(chǎng)是指有固定場(chǎng)所、有專(zhuān)門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專(zhuān)門(mén)設(shè)備的金融交易市場(chǎng)，如股票交易所。一般也稱(chēng)為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。
無(wú)形市場(chǎng)是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。一般也稱(chēng)場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
5.一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融工具的特點(diǎn)。一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。
6.混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和股票。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融工具的種類(lèi)。混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
7.當(dāng)債券票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)一般要溢價(jià)發(fā)行。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查債券發(fā)行。當(dāng)債券票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就不能吸引投資者，一般要折價(jià)發(fā)行;反之，當(dāng)債券票面利率高于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就會(huì)增加發(fā)行成本，一般要溢價(jià)發(fā)行。溢價(jià)是指按高于債券面額的價(jià)格發(fā)行債券。折價(jià)是指按低于債券面額的價(jià)格發(fā)行。
8.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融行業(yè)自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。
9.按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查基金管理公司。按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。公募基金是指面向非特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證的基金。私募基金是指面向特定投資者募集資金而設(shè)立的基金。
2.“金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門(mén)轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門(mén)”，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的優(yōu)化資源配置功能：金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門(mén)轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門(mén)。
3.金融市場(chǎng)按( )劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。
A.具體的交易工具類(lèi)型
B.金融工具發(fā)行和流通的階段
C.金融工具的期限
D.交割時(shí)間
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。金融市場(chǎng)按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。
按具體的交易工具類(lèi)型劃分可分為債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。
按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
按交割時(shí)間劃分可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。
按交易場(chǎng)所和空間劃分可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。
按照資金融資方式可分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)
4.( )是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割的市場(chǎng)。
A.貨幣市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)
C.現(xiàn)貨市場(chǎng)
D.期貨市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查現(xiàn)貨市場(chǎng)。金融市場(chǎng)按交割時(shí)間劃分可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)?，F(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)。
期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。
5.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)在( )。
A.期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小
B.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
C.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
D.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶€期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類(lèi)金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱(chēng)為“貨幣市場(chǎng)”。
6.金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的( )功能。
A.貨幣資金融通
B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理
C.資源配置
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能。所以，選項(xiàng)B符合題意。
選項(xiàng)A中的貨幣資金融通功能是指為資金不足方提供籌資機(jī)會(huì)，為資金富余方提供投資機(jī)會(huì)。選項(xiàng)C中的資源配置功能是指促使貨幣資金流向有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來(lái)大利益的地區(qū)、部門(mén)和企業(yè)。選項(xiàng)D中的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)可以通過(guò)其特有的資本聚集功能和引導(dǎo)資本的合理配置的機(jī)制，發(fā)揮對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。
7.金融工具的( )是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
A.流動(dòng)性
B.收益性
C.風(fēng)險(xiǎn)性
D.安全性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查金融工具的特點(diǎn)。金融工具的特點(diǎn)包括：流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性。金融工具的流動(dòng)性是指信用工具迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
8.下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.回購(gòu)市場(chǎng)
C.債券市場(chǎng)
D.票據(jù)市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以?xún)?nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大、交易頻繁。
9.下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的表述錯(cuò)誤的是( )。
A.資金融通的期限較短
B.潛在信用風(fēng)險(xiǎn)較高
C.形成的資金價(jià)格信號(hào)，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用
D.滿足金融機(jī)構(gòu)日常資金的支付清算和長(zhǎng)期融通需要
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的重要場(chǎng)所，主要滿足金融機(jī)構(gòu)日常資金的支付清算和短期融通需要。所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
10.下列關(guān)于回購(gòu)交易的表述，正確的是( )。
A.債券回購(gòu)是金融機(jī)構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風(fēng)險(xiǎn)較低
B.債券回購(gòu)標(biāo)的物一般是信用等級(jí)高的金融債券
C.債券回購(gòu)一般以小額交易為主
D.在回購(gòu)交易中，交易雙方是以長(zhǎng)期融資為目的
『正確答案』A
『答案解析』本題考查回購(gòu)交易的內(nèi)容?；刭?gòu)市場(chǎng)是指對(duì)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行交易的短期融資市場(chǎng)。以回購(gòu)方式進(jìn)行的債券交易其實(shí)是一種有抵押的貸款。債券回購(gòu)是金融機(jī)構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，風(fēng)險(xiǎn)較低，其標(biāo)的物一般是信用等級(jí)高的政府債券。由于回購(gòu)利率較低，對(duì)少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購(gòu)以大宗交易為主。
11.將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)是( )。
A.現(xiàn)貨市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)
D.期貨市場(chǎng)
『正確答案』D
『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)。
期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間(如一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在一個(gè)月以上、一年之內(nèi))進(jìn)行的市場(chǎng)。
12.( )是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
A.匯票
B.本票
C.支票
D.CDs
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡(jiǎn)稱(chēng)CDs，是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
13.大額可轉(zhuǎn)讓存單的固定利率存單采用( )形式計(jì)息。
A.上海銀行間同業(yè)拆借利率
B.票面年化收益率
C.名義利率
D.實(shí)際利率
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計(jì)息，浮動(dòng)利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率(Shibor)為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息。
14.優(yōu)先股股票享有的權(quán)利是( )。
A.收益分配隨利潤(rùn)變動(dòng)而變動(dòng)
B.優(yōu)先清償權(quán)
C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
D.經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營(yíng)決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的。
15.( )是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。
A.A股
B.B股
C.N股
D.H股
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票市場(chǎng)。A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、供國(guó)內(nèi)投資者買(mǎi)賣(mài)的股票。B股又稱(chēng)為人民幣特種股票，是指以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、專(zhuān)供外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買(mǎi)賣(mài)的股票。H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票。N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。
16.( )主要接納國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)規(guī)模的企業(yè)上市。
A.滬深主板市場(chǎng)
B.中小企業(yè)板市場(chǎng)
C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
D.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股票市場(chǎng)。滬深主板市場(chǎng)主要接納國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的支柱企業(yè)、占據(jù)行業(yè)龍頭地位的企業(yè)、具有較大資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)規(guī)模的企業(yè)上市。中小企業(yè)板市場(chǎng)板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長(zhǎng)快、盈利能力強(qiáng)、科技含量高的特點(diǎn)，而且其股票的流動(dòng)性較好，交易也較為活躍。創(chuàng)業(yè)板上市的公司大多為從事高科技行業(yè)，成立時(shí)間往往較短、規(guī)模較小。
17.債券( )方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
A.直接發(fā)行 B.間接發(fā)行
C.差價(jià)發(fā)行 D.折價(jià)發(fā)行
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。
18.( )是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價(jià)格是按面值發(fā)行還是溢價(jià)或折價(jià)發(fā)行的決定因素。
A.債券面額
B.票面利率
C.貼現(xiàn)率
D.市場(chǎng)利率
『正確答案』D
『答案解析』本題考查長(zhǎng)期債券市場(chǎng)。市場(chǎng)利率是衡量債券票面利率高低的參照系，也是決定債券價(jià)格是按面值發(fā)行還是溢價(jià)或折價(jià)發(fā)行的決定因素。
19.政策性銀行不包括( )。
A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
B.中國(guó)進(jìn)出口銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，屬于商業(yè)銀行。
二、多選題
1.金融市場(chǎng)的功能包括( )。
A.貨幣資金融通功能
B.優(yōu)化資源配置功能
C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
E.交易及定價(jià)功能
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。
2.下列屬于直接融資工具的是( )。
A.政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券
B.商業(yè)票據(jù)
C.企業(yè)債券
D.公司股票
E.銀行承兌匯票
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查金融工具的種類(lèi)。直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。E選項(xiàng)屬于間接融資工具。
3.間接融資工具包括( )。
A.銀行債券
B.銀行承兌匯票
C.可轉(zhuǎn)讓大額存單
D.人壽保險(xiǎn)單
E.企業(yè)債券
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查金融工具的種類(lèi)。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。E選項(xiàng)屬于直接融資工具。
4.資本市場(chǎng)包括( )。
A.債券市場(chǎng)
B.股票市場(chǎng)
C.回購(gòu)市場(chǎng)
D.同業(yè)拆借市場(chǎng)
E.票據(jù)市場(chǎng)
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。
5.資本市場(chǎng)的特點(diǎn)包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)大 B.收益較高
C.期限長(zhǎng) D.流動(dòng)性差
E.風(fēng)險(xiǎn)小
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高;期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。
6.優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利包括( )。
A.優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息
B.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
C.優(yōu)先清償權(quán)
D.限制參與經(jīng)營(yíng)決策
E.優(yōu)先股股息是固定的
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查股票市場(chǎng)。B選項(xiàng)屬于普通股股票享有的權(quán)利。優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。第三，限制參與經(jīng)營(yíng)決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的。普通股股票享有的主要權(quán)利有：第一，經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。第二，公司盈余的分配權(quán)。第三，剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)。第四，優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
7.債券按利息支付方式分類(lèi)可分為( )。
A.普通債券 B.附息債券
C.貼現(xiàn)債券 D.金融債券
E.零息債券
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券按利息支付方式分類(lèi)可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。
8.影響債券發(fā)行價(jià)格主要的因素包括( )。
A.債券面額 B.貼現(xiàn)率
C.票面利率 D.市場(chǎng)利率
E.債券期限
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查債券定價(jià)影響因素。影響債券發(fā)行價(jià)格主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場(chǎng)利率和債券期限。
9.貨幣*包括( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)家外匯管理局
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
E.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查貨幣*。貨幣*包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局。
10.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.國(guó)家外匯管理局
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
E.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
『正確答案』CDE
『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。
三、判斷題
1.發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)為一級(jí)市場(chǎng)，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱(chēng)為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。
2.現(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割的市場(chǎng)。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)?，F(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(一方支付款項(xiàng)、另一方交付證券等金融工具)的市場(chǎng)。
3.優(yōu)化資源配置功能是金融市場(chǎng)主要、基本的功能。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的功能。貨幣資金融通功能是金融市場(chǎng)主要、基本的功能。
4.無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。有形市場(chǎng)是指有固定場(chǎng)所、有專(zhuān)門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專(zhuān)門(mén)設(shè)備的金融交易市場(chǎng)，如股票交易所。一般也稱(chēng)為場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。
無(wú)形市場(chǎng)是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和交易設(shè)施、交易者通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場(chǎng)。一般也稱(chēng)場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
5.一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查金融工具的特點(diǎn)。一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限成反比，而與債務(wù)人的信用能力成正比。
6.混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和股票。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融工具的種類(lèi)。混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
7.當(dāng)債券票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)一般要溢價(jià)發(fā)行。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查債券發(fā)行。當(dāng)債券票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就不能吸引投資者，一般要折價(jià)發(fā)行;反之，當(dāng)債券票面利率高于市場(chǎng)利率時(shí)，企業(yè)仍以面值發(fā)行就會(huì)增加發(fā)行成本，一般要溢價(jià)發(fā)行。溢價(jià)是指按高于債券面額的價(jià)格發(fā)行債券。折價(jià)是指按低于債券面額的價(jià)格發(fā)行。
8.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。( )
『正確答案』×
『答案解析』本題考查金融行業(yè)自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)銀行業(yè)自律組織，是全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。
9.按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。( )
『正確答案』√
『答案解析』本題考查基金管理公司。按照面向發(fā)行者的不同，可將基金管理公司分為公募基金和私募基金。公募基金是指面向非特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證的基金。私募基金是指面向特定投資者募集資金而設(shè)立的基金。