方案在各個領域都有著重要的作用，無論是在個人生活中還是在組織管理中，都扮演著至關重要的角色。我們應該重視方案的制定和執(zhí)行，不斷提升方案制定的能力和水平，以更好地應對未來的挑戰(zhàn)和機遇。下面是小編幫大家整理的方案范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇一
(一)提高思想認識
各村(社區(qū))、機關各辦(室)要充分認識到開展民情“大走訪”活動的重要性，務必高度重視，精心組織安排，要以此活動為此契機，扎實有力開展“大走訪”活動，不斷贏得廣大群眾理解信任。
(二)細化目標任務
各工作組要合理安排時間開展工作，對照群眾意見訴求，認真分析自身存在的問題，建立臺賬，指定專人負責，確定整改時限并加強對臺賬動態(tài)管理，確保問題及時解決和回應。
(三)強化工作紀律
各黨員干部要以此為契機，切實轉變思想觀念，改進工作作風，真心實意地幫助群眾解決實際困難，堅決杜絕形式主義和官僚主義問題發(fā)生。鎮(zhèn)紀委將加大監(jiān)督檢查力度，對敷衍塞責、作風漂浮等嚴肅追責問責。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇二
如何策劃客戶俱樂部活動
課程描述：
本文從更專業(yè)化的客戶俱樂部活動設計、更新穎的活動策劃幫助您開拓全新的俱樂部活動設計與策劃思路。
解決方案：
他山之石，可以攻玉！
雖然不同客戶俱樂部活動策劃部門在策劃時都有不同的方法策略，但萬變不離其宗！下面我們從實戰(zhàn)經(jīng)驗中給大家總結一些方法流程，以便大家參考借鑒，少走彎路，直達成功！
在活動之前，我們要做一做功課，搜集一下客戶們近期關注的方向，客戶的動態(tài)以及對企業(yè)的服務、產(chǎn)品的想法，便于我們確立活動的宗旨，即明確活動舉辦的最重要和最終目的是什么。
可以從以下幾個方面出發(fā)：
1.外界因素。從行業(yè)的整體情況和外在環(huán)境分析，考慮客戶們的心理需求。
2.客戶關注?？蛻舻年P注點，差異性較強。我們可以在策劃活動前統(tǒng)計出大多數(shù)客戶主要關注的方向。
3.接受程度。如果在策劃初期，客戶們的需求是求新求變的心理，在設計時也要注意到活動的尺度問題。以客戶需求為向導，調(diào)整活動預期目標，兼顧考慮到企業(yè)的預算問題，對不同客戶進行目標定位。高端會員一般的心理需求是：品味、身份；中等會員一般關注：座位的優(yōu)先性、活動的延伸性、定期的宣傳等；普通的會員最關心的是“實惠”。
確立宗旨和目標定位后，可以采用宣傳性調(diào)查的方式，確定時間和地點。
預留一定的時間給緊急事件、偶然事件。工作分解，主要是先選出各個環(huán)節(jié)的負責人，然后再由各個負責人對自己的負責區(qū)域進行各個人員的工作分解。
關于人員方面，邀請的嘉賓應當與活動的組織方做好充分的溝通。主持人要有很強的應變能力，應對現(xiàn)場的突發(fā)狀況。服務人員要求統(tǒng)一著裝，佩戴工作牌，上崗之前有一定的禮儀培訓，不應冷落在場的任一會員。
預訂場地的規(guī)定要準確地按照最后確認到場的會員的人數(shù)為準，以就近原則咨詢飯店或者會議中心可否定位，此外還要另外預定1-2家合適的場地作為備案。
活動一般有多種設計方案：專業(yè)知識的心理需求設計專家講座，與會員客戶的溝通通常設計互動、聯(lián)誼、宴請活動，在輕松的氣氛下拉近客戶的距離。具體的活動方式可以參考公司發(fā)放的資料。
互利互惠模式，一種是“聯(lián)盟卡”，另一種是“你消費我買單”。合作模式中還有一種成本較低的，但是滿意度高的方法就是雙方達成資源共享。
最后，我們將這幾部分的導圖串在一起，就形成了“策劃客戶俱樂部活動”完整的方法流程。
或許文字的話大家并不是很清楚，我們可以看下面的思維導圖，能讓你更加形象的理解和明白如何策劃客戶俱樂部活動。
中國人壽紹興分公司?牽手國壽〃健康生活?
客戶服務活動方案
為鞏固和擴大2007年中國人壽?牽手?系列客戶服務活動成果，進一步推動?國壽1+n?服務品牌建設工作，增強服務水平，提升客戶滿意度和忠誠度，促進銷售工作開展；根據(jù)省公司《關于認真做好2008年?牽手國壽〃健康生活?客戶服務系列活動的通知》要求，結合我市系統(tǒng)實際情況，制定本方案。
二、活動時間：2008年6月1日——7月31日
三、
活動主線：運動、健康、迎奧運。為迎合2008年全國?迎奧運?的主旋律，結合全民關注?運動?、?健身?熱點，以姚明簽約中國人壽全球形象代言人為契機，本著廣泛、深入、持久、連續(xù)的原則，延續(xù)中國人壽首屆客戶節(jié)?牽手?系列，本次活動主要圍繞?運動、健康、迎奧運?的主線開展。
五、活動內(nèi)容
（一）啟動準備階段活動內(nèi)容
1、市公司負責于2008年5月28日至5月31日，通過短信、市級媒體播發(fā)省公司活動啟動新聞發(fā)布會消息，各縣（市）支公司在當?shù)孛襟w同步發(fā)布相關消息，揭開全市系統(tǒng)2008年第二屆國壽客戶節(jié)?牽手國壽?健康生活?為主題的客戶服務系列活動序幕。
活動名稱：?相約國壽〃同迎奧運?
活動內(nèi)容：
（1）在蕺山公園布置體現(xiàn)?國壽客戶節(jié)?主題的整體環(huán)境,中國人壽改革開放30年成就圖片展(圖片展總體部分由集團公司統(tǒng)一提供,各地的展覽內(nèi)容由各地按照總體部分的格式自行準備)。
（2）進行業(yè)務咨詢(壽險、產(chǎn)險、養(yǎng)老險同時開展),發(fā)送《國壽客戶指引(2008版)》、《中國人壽》雜志、《國壽客戶報》及業(yè)務宣傳資料等,其中《國壽客戶指引(2008版)》由集團公司統(tǒng)一設計。
（3）組織開展健康咨詢、簡單體檢、義診等活動。
（4）開展國壽與客戶共同倡導?保護環(huán)境,關愛健康? 倡議簽名活動(簽名布幅按集團公司統(tǒng)一要求制作)。
（5）向應邀參加游園的客戶和部分游客贈送紀念品?？蛻粞垼? a柜面負責邀請08年社會監(jiān)督員，個險銷售部負責邀請80名vip客戶，綜合管理部負責邀請媒體記者及相關領導。
宣傳方案： 活動情況由綜合管理部負責在市級媒體上報導、公園入口處和中興中路懸掛橫幅、業(yè)務員上門拜訪客戶宣傳國壽客戶節(jié)、a柜面短信宣傳。
3、各縣支公司負責在b柜面職場循環(huán)播放宣傳片、根據(jù)實際情況組織客戶節(jié)啟動的相關活動，營造上下聯(lián)動的態(tài)勢。各縣支公司結合自身情況，在6月至7月至少開展一次活動，活動結束后及時上報評估分析。
4、市公司負責落實廣告宣傳，設計、制作活動禮品、宣傳材料等。具體活動由個險銷售部策劃、a柜面配合實施。
（二）實施階段
組織開展總公司統(tǒng)一規(guī)定的專題活動：
與當?shù)亟逃致?lián)絡，利用浙江省中學生籃球聯(lián)賽籃球機制和萬班千校迎奧運的活動平臺，在全市范圍內(nèi)廣泛開展?牽手國壽〃健康生活?中國人壽姚明杯籃球運動會，形成省、市、縣三級公司聯(lián)動，組織開展以?中國人壽姚明杯?冠名的籃球體育活動。
實施形式：
（2）市公司具體負責與當?shù)亟逃致?lián)系，積極參與中學生籃球市級聯(lián)賽，通過活動加強與當?shù)卣块T的工作關系，同時負責中學生（原則上定為高中男隊）籃球明星選拔工作，向省公司選送兩名明星球員，參加7月26日全省南北對抗賽。
2、舉辦?國壽大講堂?，以市、縣公司為單位組織開展?牽手國壽〃健康生活?知識講座活動，在08年6月1日至7月31日期間，市公司和各縣支公司負責舉辦1場以上由專家學者主講的與奧運、運動、健康等主題相關的知識講座，邀請參加的人員以vip客戶為主；為增強?國壽大講堂? 知識講座活動的吸引力，舉辦單位應設計制作精美的客戶服務活動紀念品，向參與活動的客戶贈送，有條件的分、支公司要根據(jù)講座內(nèi)容制作小冊子。
市公司專題活動——關注健康〃呵護未來 實施形式：
（1）活動時間： 6至7月份其中一天
（2）活動場地： 待定
（3）專家邀請：市公司負責，縣支公司如需市公司邀請名人名家，市公司將給予大力支持。
（4）客戶邀請：個險銷售部負責主動上門邀請客戶參與，鼓勵有服務需求的客戶通過95519電話、短信、email等方式報名參加。
活動內(nèi)容：
邀請著名的專家講授家庭親子教育、防震知識，講座中安排小禮品發(fā)放和征詢客戶意見。
六、相關要求
1、各項活動需緊扣?牽手國壽?健康生活?客戶服務活動主題。
2、各市分公司在開展活動的過程中，要注重城鄉(xiāng)結合，不僅在城區(qū)開展活動，同時要考慮在郊區(qū)、農(nóng)村開展活動，滿足農(nóng)村客戶的服務需求。
3、參加活動客戶群體，除邀請個人客戶外，應根據(jù)具體情況邀請團體業(yè)務、銀保渠道的客戶共同參與，擴大活動參與面，為公司業(yè)務發(fā)展做好輔助銷售和支持工作。
維系vip用戶活動方案
為答謝公司vip用戶，切實為vip客戶提供個性化服務，提高客
“感謝vip客戶多年對聯(lián)通的支持” 二、活動對象
六盤水聯(lián)通公司vip客戶 三、活動時間
2016年六月八日 15：40至17：43 四、活動地點
七、現(xiàn)場布置
活動，答案均可在“貴州聯(lián)通公眾號”中找到，讓客戶習慣使用微信公眾號查找需要的服務。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇三
家族財富管理是財富管理金字塔上的明珠，目前已經(jīng)成為私人銀行、信托公司、券商、保險公司、第三方財富、獨立家族辦公室等各類財富管理機構競爭的制高地。信托公司雖然擁有家族信托的制度優(yōu)勢，但要在這個高端財富管理市場中站穩(wěn)腳跟，還需要依靠自身的專業(yè)競爭能力。目前，家族信托市場已經(jīng)初具規(guī)模，部分走在前列的信托公司受托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破200億元大關，整個行業(yè)的家族信托業(yè)務體系也在逐步完善。但隨著客戶數(shù)量和受托資產(chǎn)規(guī)模的持續(xù)增長及市場競爭日趨激烈，信托公司家族信托服務同質(zhì)化、缺乏核心競爭力的問題也開始凸顯，這要求信托公司必須將關注的重心放在提升家族信托專業(yè)受托服務能力、構建核心競爭力上來。未來，家族信托業(yè)務能否獲得可持續(xù)發(fā)展并實現(xiàn)商業(yè)價值的變現(xiàn)，既要取決于業(yè)務的量，也要取決于受托服務的“質(zhì)”。不同于理財信托，家族信托為客戶提供的是與財富管理相關的一攬子綜合服務，服務是核心要義，家族信托的受托服務能力包含很多內(nèi)容，但最核心的是三個方面：一是提供產(chǎn)品架構設計及專業(yè)規(guī)劃服務的能力；二是提供專業(yè)資產(chǎn)配置或咨詢建議的能力；三是運營管理能力。未來信托公司需要重點推進上述三方面的專業(yè)受托能力建設。
1.以客戶為中心，提升專業(yè)的產(chǎn)品設計及咨詢服務能力
家族信托是個性化、定制化、私密型受托服務業(yè)務，信托目的涵蓋財富傳承、財富規(guī)劃、風險隔離、養(yǎng)老、稅務籌劃等。其服務內(nèi)容既包含對金融工具的整合運用，也涉及大量非金融的事務性管理工作，要求受托人基于客戶生命周期不同階段的需求，通過架構創(chuàng)新、資產(chǎn)保障安排、資產(chǎn)配置、慈善需求嵌入等設計，組合運用多種工具實現(xiàn)客戶的財富安全、保值增值及傳承目標。開展家族信托業(yè)務，需要信托公司在對客戶進行詳細盡職調(diào)查的基礎上，根據(jù)委托人設立家族信托的主要訴求、信托財產(chǎn)類型及規(guī)模、支出預期、客戶的家庭關系等因素對受益人、分配條款、資產(chǎn)配置方案等關鍵要素進行靈活設計，通過對內(nèi)外部資源和不同工具的整合運用滿足客戶的個性化需求。家族信托對于受托人服務團隊的專業(yè)能力、資源整合能力及創(chuàng)新能力都提出了較高要求，需要信托公司打造一支具有較高綜合能力和涵蓋法律、金融、財務等多方面專業(yè)背景的團隊，并能夠有效整合律師事務所、會計師事務所、投資管理機構等內(nèi)外部資源參與家族信托的方案設計和管理，通過積極創(chuàng)新幫助客戶化解財富安全長久傳承中的難點和風險點，并在其存續(xù)期內(nèi)提供持續(xù)的專業(yè)咨詢服務及服務支持，靈活有效地滿足委托人的綜合需求。
2.打造專業(yè)的資產(chǎn)配置能力
家族信托融合了委托人在家族財富風險隔離、財富傳承及財富保值增值等方面的多種訴求，需要做好各種訴求的平衡。由于其承載著家族財富傳世的目標，跨越周期長，所以家族信托在資產(chǎn)配置上應追求穩(wěn)健基礎上的合理增值，不能為了獲取高收益而進行激進的投資。按照受托人承擔的角色，受托人對家族信托資產(chǎn)配置的管理模式分為全委模式、半委模式及投資顧問模式三種。目前國內(nèi)家族信托的委托人更傾向于保留自身的投資決策權，采取投資顧問及半委模式的較多，全委模式的很少。盡管全委模式不是主流，但是客戶在家族資產(chǎn)配置上非常需要專業(yè)的指導和建議，能否為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務、幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健增值將是體現(xiàn)受托人能力差異的關鍵所在。信托公司應加強專業(yè)人員的配置，從以下三個方面著手，積極為客戶提供主動配置管理服務：一是從全市場優(yōu)選產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品來源，為委托人提供多元化的資產(chǎn)及產(chǎn)品策略組合選擇，建立自身對于優(yōu)秀管理人及產(chǎn)品的主動篩選能力；二是打造專業(yè)大類資產(chǎn)及產(chǎn)品研究團隊，培育大類資產(chǎn)配置的專業(yè)能力，以客戶為中心，綜合客戶的風險收益目標及流動性需求，提供專業(yè)的咨詢及個性化的資產(chǎn)配置方案建議，平衡好短期和長期的目標；三是注重風控能力建設，做好客戶資產(chǎn)組合的風險管理，通過資產(chǎn)多元化及配置再平衡分散風險，幫助客戶資產(chǎn)穿越周期及市場波動的考驗，實現(xiàn)短期和長期目標的協(xié)同。
3.持續(xù)提升運營管理能力
家族信托業(yè)務數(shù)量多，每筆業(yè)務都會包括客戶的個性化條款，涉及記賬、投資指令執(zhí)行、估值結算、信息披露、分配等大量操作較為頻繁的事務性工作，對信托公司的運營管理能力提出很高的要求。家族信托的運營管理包含兩個重要層面：一是人對制度、合同及流程的執(zhí)行層面；二是業(yè)務系統(tǒng)對各類需求、指令的處理層面。信托公司必須要通過不斷完善制度、優(yōu)化流程和建立可以靈活滿足客戶各種需求的信息系統(tǒng)來提高業(yè)務的處理效率，為客戶提供從家族信托設立到清算結束的全生命周期的高效、便捷服務，并有效降低操作成本和風險。信托公司作為受托人，應高度重視對制度和合同中的各項法定義務和約定義務的履行，這些履職操作大多發(fā)生在家族信托的期間管理環(huán)節(jié)，通過制度和流程有效約束工作人員盡職履責對于保障運營服務質(zhì)效是必不可少的。高效的信息系統(tǒng)支持對于提升家族信托的運營水平也至關重要。由于家族信托涵蓋多種財產(chǎn)類型和多種信托目的，涉及多個受益人和差異化的分配安排，參與主體在投資權限和參與角色上存在模式的差異，需要跨市場進行投資組合配置，這要求家族信托的業(yè)務系統(tǒng)既要能批量化處理一些標準的業(yè)務操作，同時還要具備自動化處理多種個性化場景需求、實現(xiàn)多種功能的能力。信托公司要充分利用信息科技系統(tǒng)為家族信托賦能，通過系統(tǒng)的自動化觸發(fā)和處理、子賬戶的設置和獨立管理等手段為客戶提供及時準確、便捷靈活且量身定制的期間管理和資產(chǎn)管理服務，優(yōu)化客戶的服務體驗。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇四
1、純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶
對純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶繼續(xù)實行“五戶聯(lián)保”的形式，金額單戶10萬元，并在合適的村促成農(nóng)民專業(yè)合作社、和農(nóng)民信用共同體等農(nóng)村經(jīng)濟組織的產(chǎn)生，改變農(nóng)村金融體系缺乏獨立承當民事責任且有一定組織性的貸款主體的現(xiàn)象。
2、城中村村民
對城中村村民貸款繼續(xù)實行“五戶聯(lián)保”的形式，金額單戶30萬元，大力推廣，資料中有村委的介紹信，并要求在我部辦理貸款的客戶數(shù)達到五戶的，城中村委會在我部開立結算賬戶。且由五戶以上的客戶組成信用共同體，統(tǒng)一評級定信用等級，信用共同體全體客戶同意可以推薦其他村民加入享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，貸款金額，若信用共同體中村民有一戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，則統(tǒng)一下調(diào)信用共同體中所有成員的信用級次。不僅可以加深信用社和所扶持村民所在村委的天然聯(lián)系，而且還可以實現(xiàn)營銷鏈的外延，并且對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到積極有效的防范作用。具體參照商戶通貸款操作。
3、社區(qū)居民
由于社區(qū)居民零散，且不具有很強的組織性，因此對社區(qū)居民貸款一律采取抵押的方式進行，金額以評估價值并參照市場價確定合理的抵押率來定。
4、個體工商戶
對于在同一市場里的個體工商戶，采取兩戶商戶保證擔保加市場擔保的方式進行，最高不得突破200萬元。對不在同一市場或市場難以提供擔保的且由五戶以上的個體工商戶組成信用共同體，統(tǒng)一評級定信用等級，由信用共同體所有成員向商戶提供無限連帶責任的保證擔保，授信金額核定為50萬元，全體成員同意可以推薦其他商戶加入享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，授信額度，若信用共同體中有一戶商戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，則統(tǒng)一下調(diào)信用共同體中所有成員的信用級次，并由所有成員來償還貸款本息。從而實現(xiàn)營銷鏈的外延，節(jié)約人力成本，并對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到積極有效的防范作用。具體參照商戶通貸款操作。
5、城市白領（含信用社職工）
參照《白領通》執(zhí)行
6、微小企業(yè)老板
把控風險口外延，加強和以在省聯(lián)社備案的擔保公司的合作，采取擔保公司總授信，老板貸款，擔保公司擔保的方式開展業(yè)務。
1、存量貸款
客戶經(jīng)理必須維護好存量客戶，作為基本工資的發(fā)放考核指標，在存量貸款未發(fā)生重大變化時，予以積極辦理、并盡快熟悉客戶上下游客戶及社會關系，實現(xiàn)全方位合作。
2、品牌（自然增長）營銷貸款
3、營銷貸款（主要是指由明確的單位職工作為營銷人的貸款）
（1）全員營銷，具體分營銷人、客戶經(jīng)理（主調(diào)查人為客戶經(jīng)理和協(xié)助調(diào)查人為其他客戶經(jīng)理），注：營銷人不參與調(diào)查。
（2）核定營銷金額：信用社負責人總額度5000萬元，單戶不超過500萬元；信用社主任助理3000萬元、單戶不超過300萬元；各科室科長1000萬元、單戶不超過100萬元，副科長700萬元，單戶不超過70萬元；信用社客戶經(jīng)理700萬元、單戶不超過50萬元；信用社其他員工和機關員工300萬元，單戶不超過30萬元。
（3）操作流程
按照利息收入的5%給營銷人提取獎勵費用，獎勵費用進入專戶管理，并登記臺賬，在貸款本息全部收回時兌現(xiàn)。
若貸款進入收回再貸程序，則獎勵費用兌現(xiàn)20%，余額和收回再貸的獎勵費用一并入專戶管理，在貸款徹底收回時全部給予兌現(xiàn)。
若貸款出現(xiàn)風險，則獎勵費用全部用來彌補損失，調(diào)查人、審查人、貸審會成員、分管主任、主任盡職免責，由營銷人負責償還和并承擔貸款營銷責任。
參考其他銀行利率定價及費用獎勵模式：12%的年利率中，包含了資金籌資成本、管理、營銷及人工費用大約為7%；考慮到商業(yè)風險，必須要有2%左右的風險加價；此外還有1%的一般準備計提。同時加上合理利潤，并考慮當?shù)劂y行市場競爭狀況，按照的比例計提獎勵費用即利息收入的5%。
（4）貸款期限、利率及還款方式
貸款期限以短期貸款（1年以內(nèi)）為主，貸款利率執(zhí)行聯(lián)社貸款的現(xiàn)行利率，還款采取按月結息到期還本的方式。
4、票據(jù)業(yè)務
主任助理主抓，利用掌握的客戶資源，安排專人辦理，重新完善貼現(xiàn)手續(xù)，合規(guī)操作，日均余額2個億，循環(huán)操作，保證合法有效、到期兌付。
1、信用社全部信貸人員均為客戶經(jīng)理
2、流程時限
依據(jù)市辦對信用社貸款職責的確定，客戶經(jīng)理負責貸款流程中受理和調(diào)查兩個環(huán)節(jié)，初步確定接收資料到正式受理，所有貸款期限均為為3天，完成初審，達到準入條件、并滿足客戶需求后方可正式受理。
調(diào)查時限要求：根據(jù)貸款金額來確定，具體為： 50萬以下貸款均在3個工作日辦完，50萬-100萬貸款在5個工作日辦完，100萬-500萬貸款均在6個工作日辦完、500萬元以上貸款在8個工作日內(nèi)完成。調(diào)查質(zhì)量要求：調(diào)查方案必須詳實，做到心中有數(shù)。
第二部分 存款營銷 “存款是立社之本”，是資金運營、創(chuàng)造效益的基本保障。主動營銷存款成為了“立社”的關鍵之舉。
1、存款營銷流程和重點的確定
本方案所指存款營銷包括存款客戶賬戶和客戶日均存款余額及客戶業(yè)務發(fā)生額的營銷。隨著銀監(jiān)局對金融企業(yè)存貸比的監(jiān)管要求的變化，存貸比中存款量以日均余額來監(jiān)管，所以我部存款客戶的營銷理念必須迅速轉變，并結合我部實際，存款營銷以吸引存款大戶在我部開戶為重點，營銷流程為：開戶（賬戶營銷）----日常結算（結算便利）----月底余額。
2、全員營銷任務的確定：
為培養(yǎng)具有強烈生存意識的現(xiàn)代商業(yè)銀行員工的氛圍，凡是在我部員工都要有吸儲任務，員工（大堂經(jīng)理、信貸外勤人員、崗位負責人、主任除外）最低基數(shù)為每季存款凈增50萬元。
3、存款營銷專業(yè)團隊任務的確定：
存款的組織是一個系統(tǒng)工程,根據(jù)每位員工的自身實際（形象、口才、人脈、能力、耐力等）和崗位特點，信用社實行全員參與但各有側重的存款營銷辦法，由信貸外勤人員和崗位負責人組成信用社存款營銷團隊，并結合信貸收益（發(fā)放貸款的收益水*增量存款上存的收益水*），運用資金上應優(yōu)先考慮信貸投放,主要側重于零(低)風險貸款商品和個體、私營企業(yè)臨時性貸款，從而實現(xiàn)存貸齊頭并進，達到利益最大化。存款營銷團隊員工營銷存款每季新增保證1000萬元，負責人每季新增3000萬元，主任助理每季新增1500萬元。
4、存量存款任務：
商業(yè)銀行經(jīng)營是以效益為中心,存量一塊畢竟同樣產(chǎn)生效益。忽視存量存款, 會嚴重挫傷員工的工作積極性。加強對原有存款業(yè)務的發(fā)生和鞏固工作,對存款營銷團隊中從事專門存量存款客戶維護工作的員工任務為每季新增存款50萬元。
5、新業(yè)務：
發(fā)展某種新業(yè)務,一般短期內(nèi)不會產(chǎn)生多少可觀的存款額,或許從長遠看有利于存款的穩(wěn)步增長?？紤]“考核報酬的即期性與部分新業(yè)務帶來存款的遠期性”的關系時,避免失去存款新的增長點。目前對專門從事系統(tǒng)性的代收代付業(yè)務的員工存款每季新增50萬元。
6、存款業(yè)務分析例會的確定
為避免出現(xiàn)“鞭打快?！焙汀皯信ＥP車槽”及“挖空心思湊數(shù)據(jù)”的情況，每月召開一次存款營銷分析會，根據(jù)任務的完成情況，每位員工社會關系、個人精力、個人素質(zhì)、甚至個人形象等情況，具體分析制定下個季度的任務目標。
7、考核辦法：
凡是吸收的存款，一律存在聯(lián)社信用社，月末由信用社安排專人建帳。在年終對超過基數(shù)的存款，按照賬戶的每日存款余額的千分之一進行統(tǒng)一考核獎勵。
利用唯物辯證法的觀點和思路開展工作，詮釋好“熙熙攘攘皆為利來、家有梧桐樹引得鳳凰來、酒香也怕巷子深 ” 這三句話，經(jīng)營風險、融通資金、提升服務、加快營銷、實現(xiàn)雙贏。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇五
激勵方案是為了表揚先進，激勵后進，提高員工工作積極性，一起來看看激勵方案應該怎么寫，僅供家參考！謝謝！
只有明白薪酬方案的作用，我們才能目標明確、道路清晰。
1）穩(wěn)定隊伍的基礎上，吸引和留住公司需要的優(yōu)秀員工、核心員工；
2）鼓勵員工提高工作所需技能、能力、業(yè)績，保障公司利潤水平；
3）營造公司所希望的文化氣氛；
4）做好公司的可持續(xù)發(fā)展。
1、定調(diào)
必須在前期做好設計，將公司的薪酬方案定個正向激勵的調(diào)，別像有些公司，在薪酬基數(shù)的基礎上，對各種失誤與達不到進行罰款或扣款。所以定好調(diào)、定好標準很重要。
2、結構化
通過這個公式，我們會發(fā)現(xiàn)專家的想法會極地豐富我們對薪酬的理解，對于我們?nèi)绾瓮ㄟ^薪酬全面調(diào)動人員積極性有很好的促進作用。
tc：整體薪酬
bp：基本工資
ap：附加工資，主指一次性薪酬，如加班工資、獎金、利潤分享等；
ip：間接工資，即福利工資；
wp：工作用品補助，企業(yè)為員工提供的各種設施設備及辦公用品等；
oa：晉升機會；
og：發(fā)展機會，員工培訓、員工外送培訓或進修、員工學習學費補償；
pi：心理收入，員工從工作及公司得到的精神收益；
ql：生活質(zhì)量，助員工平衡好工作和生活關系及解決相關矛盾；
x：私人因素，即個人特需求。
依據(jù)：韋伯定律。同樣崗位收入差距以不超過15%為宜的啟示，初次考核，建議以只動85%部分。
思路有了，方向也有了，做方案就變得簡單了。其實，不要把做方案想得特別復雜，特別是前期，最重要的是呈現(xiàn)解決問題的思路與方向守鍵。
依照公式提示的幾個方面，對公司過往所發(fā)薪酬全部內(nèi)容進行個分類統(tǒng)計。一是看我貌存在那些與薪酬有關的發(fā)放項目，二是看我們在各個項上發(fā)放的時間、頻次、占比。
所以，至少要做出以下幾套來供自己和老板思考與選擇：
1）第一種方案
基本工資不變，只將獎金與老板所定的所入目標掛鉤。
2）第二種方案
基本工資85%不變，將原工資的15%與績效掛鉤。將5000萬、6000萬、7000萬、8000萬元分解成對應的月度或季度，進行考核后掛鉤核發(fā)。
3）第三種方案
基本工資85%不變。考慮到市場環(huán)境變化的另一種可能性，單位成本是否會增，或是市場競爭導致銷售價格降低等因素影響，呈現(xiàn)市場銷售收入指標，但利潤率、利潤收入下降的可能性。同時考慮利潤指標。銷售收入指標達標，核發(fā)a1，利潤指標達到原50007000萬元對應利潤要求后，核發(fā)a2，其中a1+a2=a。同時設置b1、b2。
崗位工資、學歷工資、年功工資、職稱工資、技術研發(fā)工資、銷售工資等。對于特別需要強調(diào)的方面，進行著重導向。比如，需要強調(diào)技術研發(fā)時，可以將績效考核與技術研發(fā)成果結合，對于技術研發(fā)工資進行核發(fā)。對于與市場緊密相關工作人員，可以設置銷售工資，其實就是銷售績效工資，根據(jù)績效進行核發(fā)。至少對于能夠用工作進度、數(shù)據(jù)說話的重要、核心崗位和人員通過績效考核有針對性進行激勵。
總之，要想做薪酬激勵，目的一定要抓住就是兩點：一是提高公司利潤作為績效的最高目標；二是怎樣分好勞動成果的同時，做好對人才的留用與激勵。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇一
(一)提高思想認識
各村(社區(qū))、機關各辦(室)要充分認識到開展民情“大走訪”活動的重要性，務必高度重視，精心組織安排，要以此活動為此契機，扎實有力開展“大走訪”活動，不斷贏得廣大群眾理解信任。
(二)細化目標任務
各工作組要合理安排時間開展工作，對照群眾意見訴求，認真分析自身存在的問題，建立臺賬，指定專人負責，確定整改時限并加強對臺賬動態(tài)管理，確保問題及時解決和回應。
(三)強化工作紀律
各黨員干部要以此為契機，切實轉變思想觀念，改進工作作風，真心實意地幫助群眾解決實際困難，堅決杜絕形式主義和官僚主義問題發(fā)生。鎮(zhèn)紀委將加大監(jiān)督檢查力度，對敷衍塞責、作風漂浮等嚴肅追責問責。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇二
如何策劃客戶俱樂部活動
課程描述：
本文從更專業(yè)化的客戶俱樂部活動設計、更新穎的活動策劃幫助您開拓全新的俱樂部活動設計與策劃思路。
解決方案：
他山之石，可以攻玉！
雖然不同客戶俱樂部活動策劃部門在策劃時都有不同的方法策略，但萬變不離其宗！下面我們從實戰(zhàn)經(jīng)驗中給大家總結一些方法流程，以便大家參考借鑒，少走彎路，直達成功！
在活動之前，我們要做一做功課，搜集一下客戶們近期關注的方向，客戶的動態(tài)以及對企業(yè)的服務、產(chǎn)品的想法，便于我們確立活動的宗旨，即明確活動舉辦的最重要和最終目的是什么。
可以從以下幾個方面出發(fā)：
1.外界因素。從行業(yè)的整體情況和外在環(huán)境分析，考慮客戶們的心理需求。
2.客戶關注?？蛻舻年P注點，差異性較強。我們可以在策劃活動前統(tǒng)計出大多數(shù)客戶主要關注的方向。
3.接受程度。如果在策劃初期，客戶們的需求是求新求變的心理，在設計時也要注意到活動的尺度問題。以客戶需求為向導，調(diào)整活動預期目標，兼顧考慮到企業(yè)的預算問題，對不同客戶進行目標定位。高端會員一般的心理需求是：品味、身份；中等會員一般關注：座位的優(yōu)先性、活動的延伸性、定期的宣傳等；普通的會員最關心的是“實惠”。
確立宗旨和目標定位后，可以采用宣傳性調(diào)查的方式，確定時間和地點。
預留一定的時間給緊急事件、偶然事件。工作分解，主要是先選出各個環(huán)節(jié)的負責人，然后再由各個負責人對自己的負責區(qū)域進行各個人員的工作分解。
關于人員方面，邀請的嘉賓應當與活動的組織方做好充分的溝通。主持人要有很強的應變能力，應對現(xiàn)場的突發(fā)狀況。服務人員要求統(tǒng)一著裝，佩戴工作牌，上崗之前有一定的禮儀培訓，不應冷落在場的任一會員。
預訂場地的規(guī)定要準確地按照最后確認到場的會員的人數(shù)為準，以就近原則咨詢飯店或者會議中心可否定位，此外還要另外預定1-2家合適的場地作為備案。
活動一般有多種設計方案：專業(yè)知識的心理需求設計專家講座，與會員客戶的溝通通常設計互動、聯(lián)誼、宴請活動，在輕松的氣氛下拉近客戶的距離。具體的活動方式可以參考公司發(fā)放的資料。
互利互惠模式，一種是“聯(lián)盟卡”，另一種是“你消費我買單”。合作模式中還有一種成本較低的，但是滿意度高的方法就是雙方達成資源共享。
最后，我們將這幾部分的導圖串在一起，就形成了“策劃客戶俱樂部活動”完整的方法流程。
或許文字的話大家并不是很清楚，我們可以看下面的思維導圖，能讓你更加形象的理解和明白如何策劃客戶俱樂部活動。
中國人壽紹興分公司?牽手國壽〃健康生活?
客戶服務活動方案
為鞏固和擴大2007年中國人壽?牽手?系列客戶服務活動成果，進一步推動?國壽1+n?服務品牌建設工作，增強服務水平，提升客戶滿意度和忠誠度，促進銷售工作開展；根據(jù)省公司《關于認真做好2008年?牽手國壽〃健康生活?客戶服務系列活動的通知》要求，結合我市系統(tǒng)實際情況，制定本方案。
二、活動時間：2008年6月1日——7月31日
三、
活動主線：運動、健康、迎奧運。為迎合2008年全國?迎奧運?的主旋律，結合全民關注?運動?、?健身?熱點，以姚明簽約中國人壽全球形象代言人為契機，本著廣泛、深入、持久、連續(xù)的原則，延續(xù)中國人壽首屆客戶節(jié)?牽手?系列，本次活動主要圍繞?運動、健康、迎奧運?的主線開展。
五、活動內(nèi)容
（一）啟動準備階段活動內(nèi)容
1、市公司負責于2008年5月28日至5月31日，通過短信、市級媒體播發(fā)省公司活動啟動新聞發(fā)布會消息，各縣（市）支公司在當?shù)孛襟w同步發(fā)布相關消息，揭開全市系統(tǒng)2008年第二屆國壽客戶節(jié)?牽手國壽?健康生活?為主題的客戶服務系列活動序幕。
活動名稱：?相約國壽〃同迎奧運?
活動內(nèi)容：
（1）在蕺山公園布置體現(xiàn)?國壽客戶節(jié)?主題的整體環(huán)境,中國人壽改革開放30年成就圖片展(圖片展總體部分由集團公司統(tǒng)一提供,各地的展覽內(nèi)容由各地按照總體部分的格式自行準備)。
（2）進行業(yè)務咨詢(壽險、產(chǎn)險、養(yǎng)老險同時開展),發(fā)送《國壽客戶指引(2008版)》、《中國人壽》雜志、《國壽客戶報》及業(yè)務宣傳資料等,其中《國壽客戶指引(2008版)》由集團公司統(tǒng)一設計。
（3）組織開展健康咨詢、簡單體檢、義診等活動。
（4）開展國壽與客戶共同倡導?保護環(huán)境,關愛健康? 倡議簽名活動(簽名布幅按集團公司統(tǒng)一要求制作)。
（5）向應邀參加游園的客戶和部分游客贈送紀念品?？蛻粞垼? a柜面負責邀請08年社會監(jiān)督員，個險銷售部負責邀請80名vip客戶，綜合管理部負責邀請媒體記者及相關領導。
宣傳方案： 活動情況由綜合管理部負責在市級媒體上報導、公園入口處和中興中路懸掛橫幅、業(yè)務員上門拜訪客戶宣傳國壽客戶節(jié)、a柜面短信宣傳。
3、各縣支公司負責在b柜面職場循環(huán)播放宣傳片、根據(jù)實際情況組織客戶節(jié)啟動的相關活動，營造上下聯(lián)動的態(tài)勢。各縣支公司結合自身情況，在6月至7月至少開展一次活動，活動結束后及時上報評估分析。
4、市公司負責落實廣告宣傳，設計、制作活動禮品、宣傳材料等。具體活動由個險銷售部策劃、a柜面配合實施。
（二）實施階段
組織開展總公司統(tǒng)一規(guī)定的專題活動：
與當?shù)亟逃致?lián)絡，利用浙江省中學生籃球聯(lián)賽籃球機制和萬班千校迎奧運的活動平臺，在全市范圍內(nèi)廣泛開展?牽手國壽〃健康生活?中國人壽姚明杯籃球運動會，形成省、市、縣三級公司聯(lián)動，組織開展以?中國人壽姚明杯?冠名的籃球體育活動。
實施形式：
（2）市公司具體負責與當?shù)亟逃致?lián)系，積極參與中學生籃球市級聯(lián)賽，通過活動加強與當?shù)卣块T的工作關系，同時負責中學生（原則上定為高中男隊）籃球明星選拔工作，向省公司選送兩名明星球員，參加7月26日全省南北對抗賽。
2、舉辦?國壽大講堂?，以市、縣公司為單位組織開展?牽手國壽〃健康生活?知識講座活動，在08年6月1日至7月31日期間，市公司和各縣支公司負責舉辦1場以上由專家學者主講的與奧運、運動、健康等主題相關的知識講座，邀請參加的人員以vip客戶為主；為增強?國壽大講堂? 知識講座活動的吸引力，舉辦單位應設計制作精美的客戶服務活動紀念品，向參與活動的客戶贈送，有條件的分、支公司要根據(jù)講座內(nèi)容制作小冊子。
市公司專題活動——關注健康〃呵護未來 實施形式：
（1）活動時間： 6至7月份其中一天
（2）活動場地： 待定
（3）專家邀請：市公司負責，縣支公司如需市公司邀請名人名家，市公司將給予大力支持。
（4）客戶邀請：個險銷售部負責主動上門邀請客戶參與，鼓勵有服務需求的客戶通過95519電話、短信、email等方式報名參加。
活動內(nèi)容：
邀請著名的專家講授家庭親子教育、防震知識，講座中安排小禮品發(fā)放和征詢客戶意見。
六、相關要求
1、各項活動需緊扣?牽手國壽?健康生活?客戶服務活動主題。
2、各市分公司在開展活動的過程中，要注重城鄉(xiāng)結合，不僅在城區(qū)開展活動，同時要考慮在郊區(qū)、農(nóng)村開展活動，滿足農(nóng)村客戶的服務需求。
3、參加活動客戶群體，除邀請個人客戶外，應根據(jù)具體情況邀請團體業(yè)務、銀保渠道的客戶共同參與，擴大活動參與面，為公司業(yè)務發(fā)展做好輔助銷售和支持工作。
維系vip用戶活動方案
為答謝公司vip用戶，切實為vip客戶提供個性化服務，提高客
“感謝vip客戶多年對聯(lián)通的支持” 二、活動對象
六盤水聯(lián)通公司vip客戶 三、活動時間
2016年六月八日 15：40至17：43 四、活動地點
七、現(xiàn)場布置
活動，答案均可在“貴州聯(lián)通公眾號”中找到，讓客戶習慣使用微信公眾號查找需要的服務。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇三
家族財富管理是財富管理金字塔上的明珠，目前已經(jīng)成為私人銀行、信托公司、券商、保險公司、第三方財富、獨立家族辦公室等各類財富管理機構競爭的制高地。信托公司雖然擁有家族信托的制度優(yōu)勢，但要在這個高端財富管理市場中站穩(wěn)腳跟，還需要依靠自身的專業(yè)競爭能力。目前，家族信托市場已經(jīng)初具規(guī)模，部分走在前列的信托公司受托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破200億元大關，整個行業(yè)的家族信托業(yè)務體系也在逐步完善。但隨著客戶數(shù)量和受托資產(chǎn)規(guī)模的持續(xù)增長及市場競爭日趨激烈，信托公司家族信托服務同質(zhì)化、缺乏核心競爭力的問題也開始凸顯，這要求信托公司必須將關注的重心放在提升家族信托專業(yè)受托服務能力、構建核心競爭力上來。未來，家族信托業(yè)務能否獲得可持續(xù)發(fā)展并實現(xiàn)商業(yè)價值的變現(xiàn)，既要取決于業(yè)務的量，也要取決于受托服務的“質(zhì)”。不同于理財信托，家族信托為客戶提供的是與財富管理相關的一攬子綜合服務，服務是核心要義，家族信托的受托服務能力包含很多內(nèi)容，但最核心的是三個方面：一是提供產(chǎn)品架構設計及專業(yè)規(guī)劃服務的能力；二是提供專業(yè)資產(chǎn)配置或咨詢建議的能力；三是運營管理能力。未來信托公司需要重點推進上述三方面的專業(yè)受托能力建設。
1.以客戶為中心，提升專業(yè)的產(chǎn)品設計及咨詢服務能力
家族信托是個性化、定制化、私密型受托服務業(yè)務，信托目的涵蓋財富傳承、財富規(guī)劃、風險隔離、養(yǎng)老、稅務籌劃等。其服務內(nèi)容既包含對金融工具的整合運用，也涉及大量非金融的事務性管理工作，要求受托人基于客戶生命周期不同階段的需求，通過架構創(chuàng)新、資產(chǎn)保障安排、資產(chǎn)配置、慈善需求嵌入等設計，組合運用多種工具實現(xiàn)客戶的財富安全、保值增值及傳承目標。開展家族信托業(yè)務，需要信托公司在對客戶進行詳細盡職調(diào)查的基礎上，根據(jù)委托人設立家族信托的主要訴求、信托財產(chǎn)類型及規(guī)模、支出預期、客戶的家庭關系等因素對受益人、分配條款、資產(chǎn)配置方案等關鍵要素進行靈活設計，通過對內(nèi)外部資源和不同工具的整合運用滿足客戶的個性化需求。家族信托對于受托人服務團隊的專業(yè)能力、資源整合能力及創(chuàng)新能力都提出了較高要求，需要信托公司打造一支具有較高綜合能力和涵蓋法律、金融、財務等多方面專業(yè)背景的團隊，并能夠有效整合律師事務所、會計師事務所、投資管理機構等內(nèi)外部資源參與家族信托的方案設計和管理，通過積極創(chuàng)新幫助客戶化解財富安全長久傳承中的難點和風險點，并在其存續(xù)期內(nèi)提供持續(xù)的專業(yè)咨詢服務及服務支持，靈活有效地滿足委托人的綜合需求。
2.打造專業(yè)的資產(chǎn)配置能力
家族信托融合了委托人在家族財富風險隔離、財富傳承及財富保值增值等方面的多種訴求，需要做好各種訴求的平衡。由于其承載著家族財富傳世的目標，跨越周期長，所以家族信托在資產(chǎn)配置上應追求穩(wěn)健基礎上的合理增值，不能為了獲取高收益而進行激進的投資。按照受托人承擔的角色，受托人對家族信托資產(chǎn)配置的管理模式分為全委模式、半委模式及投資顧問模式三種。目前國內(nèi)家族信托的委托人更傾向于保留自身的投資決策權，采取投資顧問及半委模式的較多，全委模式的很少。盡管全委模式不是主流，但是客戶在家族資產(chǎn)配置上非常需要專業(yè)的指導和建議，能否為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務、幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健增值將是體現(xiàn)受托人能力差異的關鍵所在。信托公司應加強專業(yè)人員的配置，從以下三個方面著手，積極為客戶提供主動配置管理服務：一是從全市場優(yōu)選產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品來源，為委托人提供多元化的資產(chǎn)及產(chǎn)品策略組合選擇，建立自身對于優(yōu)秀管理人及產(chǎn)品的主動篩選能力；二是打造專業(yè)大類資產(chǎn)及產(chǎn)品研究團隊，培育大類資產(chǎn)配置的專業(yè)能力，以客戶為中心，綜合客戶的風險收益目標及流動性需求，提供專業(yè)的咨詢及個性化的資產(chǎn)配置方案建議，平衡好短期和長期的目標；三是注重風控能力建設，做好客戶資產(chǎn)組合的風險管理，通過資產(chǎn)多元化及配置再平衡分散風險，幫助客戶資產(chǎn)穿越周期及市場波動的考驗，實現(xiàn)短期和長期目標的協(xié)同。
3.持續(xù)提升運營管理能力
家族信托業(yè)務數(shù)量多，每筆業(yè)務都會包括客戶的個性化條款，涉及記賬、投資指令執(zhí)行、估值結算、信息披露、分配等大量操作較為頻繁的事務性工作，對信托公司的運營管理能力提出很高的要求。家族信托的運營管理包含兩個重要層面：一是人對制度、合同及流程的執(zhí)行層面；二是業(yè)務系統(tǒng)對各類需求、指令的處理層面。信托公司必須要通過不斷完善制度、優(yōu)化流程和建立可以靈活滿足客戶各種需求的信息系統(tǒng)來提高業(yè)務的處理效率，為客戶提供從家族信托設立到清算結束的全生命周期的高效、便捷服務，并有效降低操作成本和風險。信托公司作為受托人，應高度重視對制度和合同中的各項法定義務和約定義務的履行，這些履職操作大多發(fā)生在家族信托的期間管理環(huán)節(jié)，通過制度和流程有效約束工作人員盡職履責對于保障運營服務質(zhì)效是必不可少的。高效的信息系統(tǒng)支持對于提升家族信托的運營水平也至關重要。由于家族信托涵蓋多種財產(chǎn)類型和多種信托目的，涉及多個受益人和差異化的分配安排，參與主體在投資權限和參與角色上存在模式的差異，需要跨市場進行投資組合配置，這要求家族信托的業(yè)務系統(tǒng)既要能批量化處理一些標準的業(yè)務操作，同時還要具備自動化處理多種個性化場景需求、實現(xiàn)多種功能的能力。信托公司要充分利用信息科技系統(tǒng)為家族信托賦能，通過系統(tǒng)的自動化觸發(fā)和處理、子賬戶的設置和獨立管理等手段為客戶提供及時準確、便捷靈活且量身定制的期間管理和資產(chǎn)管理服務，優(yōu)化客戶的服務體驗。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇四
1、純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶
對純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶繼續(xù)實行“五戶聯(lián)保”的形式，金額單戶10萬元，并在合適的村促成農(nóng)民專業(yè)合作社、和農(nóng)民信用共同體等農(nóng)村經(jīng)濟組織的產(chǎn)生，改變農(nóng)村金融體系缺乏獨立承當民事責任且有一定組織性的貸款主體的現(xiàn)象。
2、城中村村民
對城中村村民貸款繼續(xù)實行“五戶聯(lián)保”的形式，金額單戶30萬元，大力推廣，資料中有村委的介紹信，并要求在我部辦理貸款的客戶數(shù)達到五戶的，城中村委會在我部開立結算賬戶。且由五戶以上的客戶組成信用共同體，統(tǒng)一評級定信用等級，信用共同體全體客戶同意可以推薦其他村民加入享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，貸款金額，若信用共同體中村民有一戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，則統(tǒng)一下調(diào)信用共同體中所有成員的信用級次。不僅可以加深信用社和所扶持村民所在村委的天然聯(lián)系，而且還可以實現(xiàn)營銷鏈的外延，并且對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到積極有效的防范作用。具體參照商戶通貸款操作。
3、社區(qū)居民
由于社區(qū)居民零散，且不具有很強的組織性，因此對社區(qū)居民貸款一律采取抵押的方式進行，金額以評估價值并參照市場價確定合理的抵押率來定。
4、個體工商戶
對于在同一市場里的個體工商戶，采取兩戶商戶保證擔保加市場擔保的方式進行，最高不得突破200萬元。對不在同一市場或市場難以提供擔保的且由五戶以上的個體工商戶組成信用共同體，統(tǒng)一評級定信用等級，由信用共同體所有成員向商戶提供無限連帶責任的保證擔保，授信金額核定為50萬元，全體成員同意可以推薦其他商戶加入享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，授信額度，若信用共同體中有一戶商戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，則統(tǒng)一下調(diào)信用共同體中所有成員的信用級次，并由所有成員來償還貸款本息。從而實現(xiàn)營銷鏈的外延，節(jié)約人力成本，并對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到積極有效的防范作用。具體參照商戶通貸款操作。
5、城市白領（含信用社職工）
參照《白領通》執(zhí)行
6、微小企業(yè)老板
把控風險口外延，加強和以在省聯(lián)社備案的擔保公司的合作，采取擔保公司總授信，老板貸款，擔保公司擔保的方式開展業(yè)務。
1、存量貸款
客戶經(jīng)理必須維護好存量客戶，作為基本工資的發(fā)放考核指標，在存量貸款未發(fā)生重大變化時，予以積極辦理、并盡快熟悉客戶上下游客戶及社會關系，實現(xiàn)全方位合作。
2、品牌（自然增長）營銷貸款
3、營銷貸款（主要是指由明確的單位職工作為營銷人的貸款）
（1）全員營銷，具體分營銷人、客戶經(jīng)理（主調(diào)查人為客戶經(jīng)理和協(xié)助調(diào)查人為其他客戶經(jīng)理），注：營銷人不參與調(diào)查。
（2）核定營銷金額：信用社負責人總額度5000萬元，單戶不超過500萬元；信用社主任助理3000萬元、單戶不超過300萬元；各科室科長1000萬元、單戶不超過100萬元，副科長700萬元，單戶不超過70萬元；信用社客戶經(jīng)理700萬元、單戶不超過50萬元；信用社其他員工和機關員工300萬元，單戶不超過30萬元。
（3）操作流程
按照利息收入的5%給營銷人提取獎勵費用，獎勵費用進入專戶管理，并登記臺賬，在貸款本息全部收回時兌現(xiàn)。
若貸款進入收回再貸程序，則獎勵費用兌現(xiàn)20%，余額和收回再貸的獎勵費用一并入專戶管理，在貸款徹底收回時全部給予兌現(xiàn)。
若貸款出現(xiàn)風險，則獎勵費用全部用來彌補損失，調(diào)查人、審查人、貸審會成員、分管主任、主任盡職免責，由營銷人負責償還和并承擔貸款營銷責任。
參考其他銀行利率定價及費用獎勵模式：12%的年利率中，包含了資金籌資成本、管理、營銷及人工費用大約為7%；考慮到商業(yè)風險，必須要有2%左右的風險加價；此外還有1%的一般準備計提。同時加上合理利潤，并考慮當?shù)劂y行市場競爭狀況，按照的比例計提獎勵費用即利息收入的5%。
（4）貸款期限、利率及還款方式
貸款期限以短期貸款（1年以內(nèi)）為主，貸款利率執(zhí)行聯(lián)社貸款的現(xiàn)行利率，還款采取按月結息到期還本的方式。
4、票據(jù)業(yè)務
主任助理主抓，利用掌握的客戶資源，安排專人辦理，重新完善貼現(xiàn)手續(xù)，合規(guī)操作，日均余額2個億，循環(huán)操作，保證合法有效、到期兌付。
1、信用社全部信貸人員均為客戶經(jīng)理
2、流程時限
依據(jù)市辦對信用社貸款職責的確定，客戶經(jīng)理負責貸款流程中受理和調(diào)查兩個環(huán)節(jié)，初步確定接收資料到正式受理，所有貸款期限均為為3天，完成初審，達到準入條件、并滿足客戶需求后方可正式受理。
調(diào)查時限要求：根據(jù)貸款金額來確定，具體為： 50萬以下貸款均在3個工作日辦完，50萬-100萬貸款在5個工作日辦完，100萬-500萬貸款均在6個工作日辦完、500萬元以上貸款在8個工作日內(nèi)完成。調(diào)查質(zhì)量要求：調(diào)查方案必須詳實，做到心中有數(shù)。
第二部分 存款營銷 “存款是立社之本”，是資金運營、創(chuàng)造效益的基本保障。主動營銷存款成為了“立社”的關鍵之舉。
1、存款營銷流程和重點的確定
本方案所指存款營銷包括存款客戶賬戶和客戶日均存款余額及客戶業(yè)務發(fā)生額的營銷。隨著銀監(jiān)局對金融企業(yè)存貸比的監(jiān)管要求的變化，存貸比中存款量以日均余額來監(jiān)管，所以我部存款客戶的營銷理念必須迅速轉變，并結合我部實際，存款營銷以吸引存款大戶在我部開戶為重點，營銷流程為：開戶（賬戶營銷）----日常結算（結算便利）----月底余額。
2、全員營銷任務的確定：
為培養(yǎng)具有強烈生存意識的現(xiàn)代商業(yè)銀行員工的氛圍，凡是在我部員工都要有吸儲任務，員工（大堂經(jīng)理、信貸外勤人員、崗位負責人、主任除外）最低基數(shù)為每季存款凈增50萬元。
3、存款營銷專業(yè)團隊任務的確定：
存款的組織是一個系統(tǒng)工程,根據(jù)每位員工的自身實際（形象、口才、人脈、能力、耐力等）和崗位特點，信用社實行全員參與但各有側重的存款營銷辦法，由信貸外勤人員和崗位負責人組成信用社存款營銷團隊，并結合信貸收益（發(fā)放貸款的收益水*增量存款上存的收益水*），運用資金上應優(yōu)先考慮信貸投放,主要側重于零(低)風險貸款商品和個體、私營企業(yè)臨時性貸款，從而實現(xiàn)存貸齊頭并進，達到利益最大化。存款營銷團隊員工營銷存款每季新增保證1000萬元，負責人每季新增3000萬元，主任助理每季新增1500萬元。
4、存量存款任務：
商業(yè)銀行經(jīng)營是以效益為中心,存量一塊畢竟同樣產(chǎn)生效益。忽視存量存款, 會嚴重挫傷員工的工作積極性。加強對原有存款業(yè)務的發(fā)生和鞏固工作,對存款營銷團隊中從事專門存量存款客戶維護工作的員工任務為每季新增存款50萬元。
5、新業(yè)務：
發(fā)展某種新業(yè)務,一般短期內(nèi)不會產(chǎn)生多少可觀的存款額,或許從長遠看有利于存款的穩(wěn)步增長?？紤]“考核報酬的即期性與部分新業(yè)務帶來存款的遠期性”的關系時,避免失去存款新的增長點。目前對專門從事系統(tǒng)性的代收代付業(yè)務的員工存款每季新增50萬元。
6、存款業(yè)務分析例會的確定
為避免出現(xiàn)“鞭打快?！焙汀皯信ＥP車槽”及“挖空心思湊數(shù)據(jù)”的情況，每月召開一次存款營銷分析會，根據(jù)任務的完成情況，每位員工社會關系、個人精力、個人素質(zhì)、甚至個人形象等情況，具體分析制定下個季度的任務目標。
7、考核辦法：
凡是吸收的存款，一律存在聯(lián)社信用社，月末由信用社安排專人建帳。在年終對超過基數(shù)的存款，按照賬戶的每日存款余額的千分之一進行統(tǒng)一考核獎勵。
利用唯物辯證法的觀點和思路開展工作，詮釋好“熙熙攘攘皆為利來、家有梧桐樹引得鳳凰來、酒香也怕巷子深 ” 這三句話，經(jīng)營風險、融通資金、提升服務、加快營銷、實現(xiàn)雙贏。
銷售客戶維護方案 拜訪大客戶營銷方案篇五
激勵方案是為了表揚先進，激勵后進，提高員工工作積極性，一起來看看激勵方案應該怎么寫，僅供家參考！謝謝！
只有明白薪酬方案的作用，我們才能目標明確、道路清晰。
1）穩(wěn)定隊伍的基礎上，吸引和留住公司需要的優(yōu)秀員工、核心員工；
2）鼓勵員工提高工作所需技能、能力、業(yè)績，保障公司利潤水平；
3）營造公司所希望的文化氣氛；
4）做好公司的可持續(xù)發(fā)展。
1、定調(diào)
必須在前期做好設計，將公司的薪酬方案定個正向激勵的調(diào)，別像有些公司，在薪酬基數(shù)的基礎上，對各種失誤與達不到進行罰款或扣款。所以定好調(diào)、定好標準很重要。
2、結構化
通過這個公式，我們會發(fā)現(xiàn)專家的想法會極地豐富我們對薪酬的理解，對于我們?nèi)绾瓮ㄟ^薪酬全面調(diào)動人員積極性有很好的促進作用。
tc：整體薪酬
bp：基本工資
ap：附加工資，主指一次性薪酬，如加班工資、獎金、利潤分享等；
ip：間接工資，即福利工資；
wp：工作用品補助，企業(yè)為員工提供的各種設施設備及辦公用品等；
oa：晉升機會；
og：發(fā)展機會，員工培訓、員工外送培訓或進修、員工學習學費補償；
pi：心理收入，員工從工作及公司得到的精神收益；
ql：生活質(zhì)量，助員工平衡好工作和生活關系及解決相關矛盾；
x：私人因素，即個人特需求。
依據(jù)：韋伯定律。同樣崗位收入差距以不超過15%為宜的啟示，初次考核，建議以只動85%部分。
思路有了，方向也有了，做方案就變得簡單了。其實，不要把做方案想得特別復雜，特別是前期，最重要的是呈現(xiàn)解決問題的思路與方向守鍵。
依照公式提示的幾個方面，對公司過往所發(fā)薪酬全部內(nèi)容進行個分類統(tǒng)計。一是看我貌存在那些與薪酬有關的發(fā)放項目，二是看我們在各個項上發(fā)放的時間、頻次、占比。
所以，至少要做出以下幾套來供自己和老板思考與選擇：
1）第一種方案
基本工資不變，只將獎金與老板所定的所入目標掛鉤。
2）第二種方案
基本工資85%不變，將原工資的15%與績效掛鉤。將5000萬、6000萬、7000萬、8000萬元分解成對應的月度或季度，進行考核后掛鉤核發(fā)。
3）第三種方案
基本工資85%不變。考慮到市場環(huán)境變化的另一種可能性，單位成本是否會增，或是市場競爭導致銷售價格降低等因素影響，呈現(xiàn)市場銷售收入指標，但利潤率、利潤收入下降的可能性。同時考慮利潤指標。銷售收入指標達標，核發(fā)a1，利潤指標達到原50007000萬元對應利潤要求后，核發(fā)a2，其中a1+a2=a。同時設置b1、b2。
崗位工資、學歷工資、年功工資、職稱工資、技術研發(fā)工資、銷售工資等。對于特別需要強調(diào)的方面，進行著重導向。比如，需要強調(diào)技術研發(fā)時，可以將績效考核與技術研發(fā)成果結合，對于技術研發(fā)工資進行核發(fā)。對于與市場緊密相關工作人員，可以設置銷售工資，其實就是銷售績效工資，根據(jù)績效進行核發(fā)。至少對于能夠用工作進度、數(shù)據(jù)說話的重要、核心崗位和人員通過績效考核有針對性進行激勵。
總之，要想做薪酬激勵，目的一定要抓住就是兩點：一是提高公司利潤作為績效的最高目標；二是怎樣分好勞動成果的同時，做好對人才的留用與激勵。