整理2018年9月證券從業(yè)資格《基礎知識》考前9天沖刺卷(2)供大家參考，希望對考生有幫助！
1[單選題] 不屬于證券服務機構的是( )。
A.審計所
B.投資咨詢機構
C.會計師事務所
D.資產評估機構
參考答案：A
參考解析： 證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。
2[單選題] 發(fā)行分離交易的可轉換債券應當具備的條件不包括( )。
A.公司最近1期末經審計的凈資產不低于人民幣15億元
B.最近2個會計年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息
C.最近3個會計年度經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息
D.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%
參考答案：B
參考解析：發(fā)行分離交易的可轉換債券應當具備以下條件：①公司最近1期末經審計的凈資產不低于人民幣15億元;②最近3個會計年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;③最近3個會計年度經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息;④本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%，預計所附認股權全部行權后募集的資金總量不超過擬發(fā)行公司債券金額。
3[單選題] 封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的( )。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)《證券投資基金動作管理辦法》的規(guī)定.封閉式基金的利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(收益)分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。
4[單選題] 下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是( )。
A.保證金制度
B.分散交易制度
C.限倉制度
D.大戶報告制度
參考答案：B
參考解析：金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金制度;④結算所和無負債結算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。
5[單選題] ( )是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù)，從2002年7月1日起正式發(fā)布。基點為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點數(shù)3299.05點。
A.上證50指數(shù)
B.上證90指數(shù)
C.上證100指數(shù)
D.上證180指數(shù)
參考答案：D
6[單選題] 武士債券的面值為( )。
A.美元
B.日元
C.港幣
D.歐元
參考答案：B
參考解析： 在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。
7[單選題] 可以免納個人所得稅的是( )。
A.債券利息
B.紅利
C.國債
D.股息
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《個人所得稅法》的規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
8[單選題] 貨幣市場基金的投資對象期限為( )年以內。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
參考解析： 貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。
9[單選題] 股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的( )以上通過。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
參考答案：C
參考解析： 股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。
10[單選題] 關于證券市場從無到有發(fā)展的主要原因，下列說法錯誤的是( )。
A.證券市場的形成得益于社會化大生產和商品經濟的發(fā)展
B.證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展
C.證券市場的形成得益于公司制的發(fā)展
D.證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展
參考答案：C
參考解析：證券市場從無到有，主要歸因于以下三點：
(1)證券市場的形成得益于社會化大生產和商品經濟的發(fā)展。
(2)證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展。
(3)證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。
11[單選題] 目前，憑證式國債發(fā)行采用( )方式，記賬式國債發(fā)行采用( )方式。
A.行政分配;公開招標
B.承購包銷;公開招標
C.公開招標;通過商業(yè)銀行
D.承購包銷;行政分配
參考答案：B
參考解析：目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。
12[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會對當事人執(zhí)業(yè)證書申請的審查期限為( )日。
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：C
13[單選題] 1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
參考答案：C
參考解析： 1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。
14[單選題] 上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票屬于( )。
A.增發(fā)股票
B.股份回購
C.股票分割
D.股票合并
參考答案：B
參考解析： 上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，被稱為股份回購。
15[單選題] “金邊債券”是指( )。
A.政府債券
B.公司債券
C.金融債券
D.實物債券
參考答案：A
參考解析： 政府債券是政府發(fā)行的債券。由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是的。通常稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。
16[單選題] 下列關于深證成分股指數(shù)說法正確的是( )。
A.從深圳交易所所有A股股票中選取500家作為成分股
B.從深圳交易所所有上市公司中選取500家作為成分股
C.以成分股的發(fā)行量為權數(shù)
D.以成分股成交量為權數(shù)
參考答案：B
參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制而成。
17[單選題] 下列關于洗錢的說法中，不正確的是( )。
A.銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域
B.金融機構是洗錢的渠道
C.是指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為
D.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護
參考答案：B
參考解析： 作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域。但金融機構并不是洗錢的渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向非金融機構滲透。
18[單選題] 通過發(fā)行( )所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。
A.優(yōu)先股票
B.普通股票
C.記名股票
D.無記名股票
參考答案：B
參考解析： 普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。
19[單選題] 公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的( )以上;公司股本總額超過人民幣( )億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。
A.20%、2
B.25%、4
C.30%、4
D.35%、5
參考答案：B
20[單選題] 如果某可轉換債券面額為1500元，規(guī)定其轉換價格為30元，則轉換比例為( )。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析： 轉換比例=可轉換證券面值÷轉換價格，所以，當可轉換債券面額為1500元，轉換價格為30元時，轉換比例=1500÷30=50。
21[單選題] 證券公司在承銷證券過程中，進行虛假的或者誤導投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，可以處( )的罰款。
A.20萬元以上40萬元以下
B.30萬元以上50萬元以下
C.20萬元以上60萬元以下
D.30萬元以上60萬元以下
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)《證券法》第191條的規(guī)定，證券公司在承銷證券過程中，進行虛假的或者誤導投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，責令改正，給予警告，沒收違法所得，可以并處30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可。給其他證券承銷機構或者投資者造成損失的，依法承擔賠償責任。
22[單選題] 基金性質的機構投資者不包括( )。
A.企業(yè)年金
B.證券投資基金
C.證券公司
D.社會公益基金
參考答案：C
參考解析： 基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會公益基金。
23[單選題] 對買賣申報的逐筆連續(xù)撮合的競價方式是( )。
A.集合競價
B.協(xié)商議價
C.連續(xù)競價
D.公開競價
參考答案：C
參考解析： 我國上海、深圳證券交易所的證券競價交易采取集合競價和連續(xù)競價方式。集合競價是指將在規(guī)定的時間內接受的買賣申報一次性撮合的競價方式;連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
24[單選題] 涉及證券市場的法律法規(guī)中，行政法規(guī)是由( )制定并頒布的。
A.全國人民代表大會
B.國務院
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.證券監(jiān)管部門
參考答案：B
參考解析： 證券市場的法律、法規(guī)可以分為四個層次：①由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律;②由國務院制定頒布的行政法規(guī);③由證券監(jiān)管部門和相關部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件;④由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結算有限公司制定的自律性規(guī)則。
25[單選題] 1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司，即( )成立。
A.深圳特區(qū)證券公司
B.上海證券公司
C.大連證券公司
D.北京證券公司
參考答案：A
26[單選題] ( )是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
A.配股
B.增發(fā)
C.發(fā)行可轉換公司債券
D.定向增發(fā)
參考答案：D
參考解析： 非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
27[單選題] 基金資產不能運用于( )。
A.已上市股票
B.非上市股票
C.已上市交易的債券
D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種
參考答案：B
參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產應當運用于下列資產：上市交易的股票、債券;國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。
28[單選題] 債券作為證明( )關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。
A.所有權
B.產權
C.債權債務
D.委托
參考答案：C
參考解析： 債券作為證明債權債務關系的憑證.一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。
29[單選題] 下列不屬于年度報告應當報送的內容有( )。
A.公司概況
B.涉及公司的重大訴訟事項
C.公司的實際控制人
D.公司財務會計報告和經營情況
參考答案：B
參考解析： 年度報告應當在每一個會計年度結束之日起4個月內，向證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送下列內容并予以公告：①公司概況;②公司財務會計報告和經營情況;③董事、監(jiān)事、高級管理人員簡介及其持股情況;④已發(fā)行的股票、公司債券情況，包括持有公司股份最多的前10名股東名單和持股數(shù)額;⑤公司的實際控制人;⑥國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項。
30[單選題] 根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到( )和有關主管部門的批準。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.國家發(fā)改委
C.國務院
D.中國證監(jiān)會
參考答案：D
31[單選題] 證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定.國務院證券監(jiān)督管理機構責令其停業(yè)整頓的.停業(yè)整頓的期限不超過( )。
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.1年
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《證券公司風險處置條例》第7條的規(guī)定，證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，在規(guī)定期限內未能完成整改的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務進行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過3個月。
32[單選題] 發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起( )個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。
A.30
B.50
C.60
D.90
參考答案：C
參考解析： 發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內開始發(fā)行金融債券.并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。
33[單選題] 封閉式基金的固定存續(xù)期是( )。
A.5年以上
B.15年以上
C.半年以上
D.無固定期限
參考答案：A
參考解析： 封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益*會通過并經監(jiān)管機構同意可以適當延長期限。
34[單選題] 關于普通股票和優(yōu)先股票的說法錯誤的是( )。
A.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化
B.與普通股票相比，優(yōu)先股票是標準的股票，也是風險較大的股票
C.優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件
D.優(yōu)先股票的股息率是固定的
參考答案：B
參考解析： 在公司盈利較多時，普通股票股東可獲得較高的股利收益，但在公司盈利和剩余財產的分配順序上列在債權人和優(yōu)先股票股東之后，故其承擔的風險也較高。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標準的股票，也是風險較大的股票。
35[單選題] 如果發(fā)行的證券化產品屬于債券，發(fā)行前必須經過( )進行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機構
D.信用評級機構
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)有關規(guī)定，在資產證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產品屬于債券，發(fā)行前必須經過評級機構進行信用評級。
36[單選題] 截至2012年1月，我國現(xiàn)有基金管理公司( )家。管理了916只公募基金產品。
A.59
B.69
C.79
D.89
參考答案：B
37[單選題] 預計價格上漲的投機者會建立期貨( )。
A.空頭
B.多頭
C.對沖
D.交割
參考答案：B
參考解析： 與所有有價證券交易相同，期貨市場上的投機者也會利用對未來期貨價格走勢的預期進行投機交易。預計價格上漲的投機者會建立期貨多頭，反之則建立空頭。投機者的存在對維持市場流動性具有重大意義，當然。過度的投機必須受到限制。
38[單選題] 國務院證券監(jiān)督管理機構由( )組成。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機構
B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機構
C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構
D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所
參考答案：C
參考解析：我國證券市場監(jiān)管機構是國務院證券監(jiān)督管理機構。國務院證券監(jiān)督管理機構依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。國務院證券監(jiān)督管理機構由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構組成。
39[單選題] 送股時，將上市公司的( )轉入股本賬戶。
A.資本
B.留存收益
C.收入
D.實收資本
參考答案：B
參考解析： 送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。
40[單選題] 下列債券中。不屬于根據(jù)發(fā)行主體的不同分類的是( )。
A.政府債券
B.附息債券
C.金融債券
D.公司債券
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息.債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券。
41[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于( )年。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993
參考答案：B
參考解析： 中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、南經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織。
42[單選題] 下列關于債券交易方式的說法中，不正確的是( )。
A.債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種
B.現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券
C.用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)
D.債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易
參考答案：A
參考解析： 上市債券的交易方式大致有債券現(xiàn)貨交易、債券回購交易、債券期貨交易?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券。用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易。目前深、滬證券交易所均不開通債券期貨交易。
43[單選題] 下列不屬于有價證券的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.資本證券
D.憑證證券
參考答案：D
參考解析： 有價證券按其所表明的財產權利的不同性質，可分為三類：商品證券、貨幣證券及資本證 券。無價證券又稱憑證證券，是指具有證券的某一特定功能，但不能作為財產使用的書面憑證。由于這類證券不能流通，所以不存在流通價值和價格。
44[單選題] 股權分置改革后，公司原非流通股股份的出售應當遵守的規(guī)定是。自改革方案實施之日起，在( )個月內不得上市交易或轉讓。
A.11
B.14
C.12
D.18
參考答案：C
參考解析： 股權分置改革后，公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月不得超過5%，在24個月內不得超過10%。
45[單選題] 關于證券投資基金作用的說法中，錯誤的是( )。
A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
B.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定
C.起到了豐富和活躍證券市場的作用
D.縮小了證券市場的交易規(guī)模
參考答案：D
參考解析： 證券投資基金的作用主要有：①基金為中小投資者拓寬了投資渠道。②有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。第一，基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定。第二，基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模.起到，豐富和活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大.它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。
46[單選題] 以下不屬于利率衍生工具的是( )。
A.遠期利率協(xié)議
B.利率期貨
C.利率期權
D.信用互換
參考答案：D
參考解析： 利率衍生工具主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權和利率互換等，信用互換屬于信用衍生工具。
47[單選題] 基金管理人與托管人之間的關系是( )。
A.委托與受托的關系
B.相互制衡的關系
C.監(jiān)督與被監(jiān)督的關系
D.管理與被管理的關系
參考答案：B
參考解析：基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管，依據(jù)基金管理機構的指令處置基金資產并監(jiān)督管理人的投資運作是否合法合規(guī)。
48[單選題] 可交換公司債券和可轉換公司債券的不同之處不包括( )。
A.發(fā)債主體不同
B.股權稀釋效應不同
C.交割方式不同
D.發(fā)行方式不同
參考答案：D
參考解析：可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處：①發(fā)債主體和償債主體不同;②適用的法規(guī)不同;③發(fā)行目的不同;④所換股份的來源不同;⑤股權稀釋效應不同;⑥交割方式不同;⑦條款設置不同。
49[單選題] 關于證券交易所對會員的管理，下列說法錯誤的是( )。
A.接納的會員，應當是有權部門批準設立并具有法人地位的境內證券經營機構
B.必須限定交易席位的數(shù)量，如設立普通席位以外的席位，應當報中國證監(jiān)會批準
C.會員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機構和個人使用
D.決定接納或者開除會員及正式會員以外的其他會員，應當在規(guī)定時問內報中國證監(jiān)會備案
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《證券交易所管理辦法》第44條規(guī)定，證券交易所應當對會員取得的交易席位實施嚴格管理.會員轉讓席位必須按照證券交易所的有關管理規(guī)定由證券交易所審批，嚴禁會員將席位全部或者部分以出租或者承包等形式交南其他機構和個人使用。
50[單選題] 中期國債是指償還期限在( )的國債。
A.1年以上8年以下
B.2年以上8年以下
C.1年以上10年以下
D.2年以上10年以下
參考答案：C
參考解析： 中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉。
二、組合型選擇題
51[單選題] 2006年新修訂的《證券法》的特點有( )。
Ⅰ.進一步完善了證券公司設立制度
Ⅱ.對證券公司實行按地點分類監(jiān)管
Ⅲ.建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系
Ⅳ.確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：2006年1月1日新修訂的《證券法》實施，進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定;對證券公司實行按業(yè)務分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經紀類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系;確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度;增加了對證券公司及其股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員的監(jiān)管措施，明確了法律責任。
52[單選題] 公司經營狀況的好壞，可以從( )來分析。
Ⅰ.公司治理水平Ⅱ.公司管理層質量
Ⅲ.公司規(guī)模Ⅳ.公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：股份公司的經營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石。公司經營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：公司治理水平與管理層質量;公司競爭力;財務狀況;公司改組或合并。
53[單選題] 下列關于混合資本債券的說法正確的有( )。
Ⅰ.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回
Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息
Ⅲ.當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之前
Ⅳ.混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該擊券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：當發(fā)行人清算時.混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后，先于股權資本。
54[單選題] 以下關于股票的性質，說法正確的有( )。
Ⅰ.股票是有價證券Ⅱ.股票是要式證券
Ⅲ.股票是證權證券Ⅳ.股票是資本證券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票是有價證券。有價證券是財產價值和財產權利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。股票是要式證券。股票應具備《公司法》規(guī)定的相關內容.如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。股票是證權證券，可分為設權證券和證權證券。股票是資本證券，也是綜合權利證券。
55[單選題] 中國外匯交易中心的主要職能包括( )。
Ⅰ.提供銀行間外匯交易
Ⅱ.提供網上票據(jù)報價系統(tǒng)
Ⅲ.辦理外匯交易的資金清算、交割
Ⅳ.提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：中國外匯交易中心是中國人民銀行直屬事業(yè)單位，專事提供銀行間市場中介服務。主要職能有：①提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易;②辦理外匯交易的資金清算、交割，負責人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督;③提供網上票據(jù)報價系統(tǒng);④提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務;⑤開展中國人民銀行批準的其他業(yè)務。
56[單選題] 我國國際債券的品種有( )。
Ⅰ.政府債券Ⅱ.地方債券Ⅲ.金融債券Ⅳ.可轉換公司債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
57[單選題] 債券票面上的基本要素有( )。
Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券的發(fā)行者名稱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常。債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值;債券的到期期限;債券的票面利率;債券的發(fā)行者名稱。
58[單選題] 滬深300指數(shù)成分股涵蓋的行業(yè)包括( )。
Ⅰ.原材料Ⅱ.金融Ⅲ.健康護理Ⅳ.公共事業(yè)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、健康護理、金融、信息技術、電訊服務、公共事業(yè)等10個行業(yè)。各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動。
59[單選題] 政府債券的特征是( )。
Ⅰ.安全性低Ⅱ.流通性強Ⅲ.收益不穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：政府債券的特征：安全性高;流通性強;收益穩(wěn)定;免稅待遇。
60[單選題] 證券服務機構未勤勉盡責，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，可以采取的處罰措施有( )。
Ⅰ.責令改正Ⅱ.沒收業(yè)務收入
Ⅲ.暫停證券服務業(yè)務許可Ⅳ.處業(yè)務收入2倍以上5倍以下的罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：《證券法》第223條規(guī)定，證券服務機構未勤勉盡責，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的.責令改正，沒收業(yè)務收入，暫停或者撤銷證券服務業(yè)務許可，并處以業(yè)務收入1倍以上5倍以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告.撤銷證券從業(yè)資格.并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。
61[單選題] 下列關于股票特征的說法，正確的是( )。
Ⅰ.股票是一種物權證券
Ⅱ.股票本身雖然沒有價值，但是代表著一定的價值
Ⅲ.股票與它代表的財產權可以分開
Ⅳ.股票證明了股東的權利
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票本身雖然沒有價值。但它包含著股票持有者要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權，因此股票代表著一定的價值。股東權利的轉讓應與股票所有權的轉移同時進行，即股票與它代表的財產權合二為一.不可分離。股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式，它并不創(chuàng)造股東的權利.而是證明股東的權利。
62[單選題] 證券市場的自律性組織包括( )。
Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券公司Ⅲ.中國證監(jiān)會Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券市場的自律性組織主要包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。
63[單選題] 中證規(guī)模指數(shù)包括( )。
Ⅰ.中證100指數(shù)Ⅱ.中證300指數(shù)Ⅲ.中證500指數(shù)Ⅳ.中證600指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構成中證規(guī)模指數(shù)體系。
64[單選題] 證券交易所的主要職能包括( )。
Ⅰ.為組織公平的集中交易提供保障
Ⅱ.提供場所和設施
Ⅲ.對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告
Ⅳ.對上市公司及相關信息披露義務人披露信息進行監(jiān)督，督促其依法及時、準確地披露信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：題中四個選項都是證券交易所的主要職能的正確表述。
65[單選題] 我國國內金融債券的發(fā)行始于1985年，當時由( )嘗試發(fā)行金融債券。
Ⅰ.中國人民銀行Ⅱ.中國工商銀行Ⅲ.中國銀行Ⅳ.中國農業(yè)銀行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：我國國內金融債券的發(fā)行始于1985年，當時中國工商銀行和中國農業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。
66[單選題] 發(fā)行無記名股票的，公司應當記載( )。
Ⅰ.股票數(shù)量Ⅱ.股票編號Ⅲ.股票價格Ⅳ.股票發(fā)行日期
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應當記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期。
67[單選題] 下列屬于金融期貨的交易制度的有( )。
Ⅰ.集中交易制度Ⅱ.標準化的期貨合約和對沖機制
Ⅲ.結算所和無負債結算制度Ⅳ.大戶報告制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金及杠桿作用;④結算所和無負債結算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。
68[單選題] 按聯(lián)結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為( )。
Ⅰ.股權聯(lián)結型產品Ⅱ.收益保證型產品
Ⅲ.基于期權的結構化產品Ⅳ.匯率聯(lián)結型產品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：按聯(lián)結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品。
69[單選題] 競價結果可能出現(xiàn)( )。
Ⅰ.全部成交Ⅱ.部分成交Ⅲ.不成交Ⅳ.協(xié)議成交
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：競價的結果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。
70[單選題] 記賬式國債的發(fā)行分為( )。
Ⅰ.證券交易所市場發(fā)行
Ⅱ.銀行間債券市場發(fā)行
Ⅲ.同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行
Ⅳ.銀行同業(yè)拆借市場發(fā)行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：我國的記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又被稱為“跨市場發(fā)行”)三種情況。
71[單選題] 有下列( )情形的，公司可以收購本公司股份。
Ⅰ.增加公司注冊資本Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并
Ⅲ.將股份獎勵給本公司職工Ⅳ.股東要求公司收購其股份
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國《公司法》規(guī)定。公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：減少公司注冊資本;與持有本公司股份的其他公司合并;將股份獎勵給本公司職工;股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。通常，股份回購會導致公司股價上漲。
72[單選題] 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有( )。
Ⅰ.所籌資金用途符合國家產業(yè)政策Ⅱ.企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求
Ⅲ.企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定Ⅳ.發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求;②企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產凈值;⑥所籌資金用途符合國家產業(yè)政策。
73[單選題] 可轉換債券的要素有( )。
Ⅰ.有效期限Ⅱ.轉換比例Ⅲ.贖回條款Ⅳ.票面利率
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：可轉換債券的要素包括有效期限和轉換期限、票面利率或股息率、轉換比例或轉換價格、贖回條款與回售條款。這些要素基本決定了可轉換債券的轉換條件、轉換價值、市場價格等總體特征。
74[單選題] 下列關于證券發(fā)行市場和證券交易市場關系的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提
Ⅱ.證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行的方式決定著流通市場的規(guī)模和運行
Ⅲ.交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件
Ⅳ.交易市場的價格制約和影響著證券的發(fā)行價格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提，有了發(fā)行市場的證券供應，才有流通市場的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式決定著流通市場的規(guī)模和運行。交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件，有了交易市場為證券的轉讓提供保證，才使發(fā)行市場充滿活力。此外，交易市場的交易價格制約和影響著證券的發(fā)行價格，是證券發(fā)行時需要考慮的重要因素。
75[單選題] 發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素包括( )。
Ⅰ.籌資者的資信 Ⅱ.資金的使用方向Ⅲ.市場利率變化Ⅳ.債券的變現(xiàn)能力
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務的全部時間。發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：資金的使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。
76[單選題] 中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管的目的有( )。
Ⅰ.有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管Ⅱ.合理配置監(jiān)管資源
Ⅲ.提高監(jiān)管效率Ⅳ.促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：為有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展，中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管。
77[單選題] 以下關于有價證券的分類，說法正確的有( )。
Ⅰ.按證券發(fā)行主體的不同，分為政府證券、金融機構證券和公司證券
Ⅱ.按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券
Ⅲ.按募集方式，分為公募證券和私募證券
Ⅳ.按證券所代表的權利性質，分為股票、債券和其他證券三大類
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：有價證券的種類多種多樣，可以從不同的角度按不同的標準分類：按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為： 政府證券(中央、地方、政府機構)、 公司證券(金融證券和公司證券)。;按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券;按募集方式。分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權利性質，分為股票、債券和其他證券三大類。
78[單選題] 我國的證券自律性組織包括( )。
Ⅰ.證券登記結算機構Ⅱ.證券服務機構
Ⅲ.證券交易所Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會。
79[單選題] 加權股價指數(shù)包括( )。
Ⅰ.簡單算術加權股價指數(shù)Ⅱ.基期加權股價指數(shù)
Ⅲ.計算期加權股價指數(shù)Ⅳ.幾何加權股價指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：加權股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權數(shù)加以計算，又有基期加權、計算期加權和幾何加權之分。
80[單選題] 下列關于股利政策的敘述正確的有( )。
Ⅰ.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策
Ⅱ.分派股息是股票投資者經常性收入的主要來源
Ⅲ.機構投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅
Ⅳ.資本公積金是在公司的生產經營之外，由資本、資產本身及其他原因形成的股東權益收入
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
參考答案：B
81[單選題] 下列說法正確的有( )。
Ⅰ.發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票滿足持續(xù)經營時限、連續(xù)盈利、凈資產及股本總額的有關規(guī)定
Ⅱ.保薦人保薦發(fā)行人發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應當對發(fā)行人的成長性進行盡職調查和審慎判斷并出具專項意見
Ⅲ.招股說明書的有效期為5個月
Ⅳ.發(fā)行人可在公司網站刊登招股說明書，且可以早于在中國證監(jiān)會網站披露的時間
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：招股說明書的有效期為6個月.自中國證監(jiān)會核準前招股說明書最后一次簽署之日起計算。發(fā)行人可在公司網站刊登招股說明書(申報稿).所披露的內容應當一致，且不得早于在中國證監(jiān)會網站披露的時間;預先披露的招股說明書(申報稿)不能含有股票發(fā)行價格信息。
82[單選題] 對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括( )。
Ⅰ.信息保密制度Ⅱ.信息報送制度
Ⅲ.信息公開披露制度Ⅳ.年報審計監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計監(jiān)管。
83[單選題] 記賬式國債的承銷程序主要有( )階段。
Ⅰ.招標發(fā)行Ⅱ.場內掛牌分銷
Ⅲ.分銷Ⅳ.銀行間債券市場分銷
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：場內掛牌分銷和銀行間債券市場分銷都屬于分銷階段。
84[單選題] 我國的公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別有( )。
Ⅰ.發(fā)行主體的范圍不同Ⅱ.發(fā)行的審核方式不同
Ⅲ.擔保要求不同Ⅳ.發(fā)行定價方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國的公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別有：發(fā)行主體的范圍不同、發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同、擔保要求不同、發(fā)行定價方式不同。
85[單選題] 非公開發(fā)行股票向特定對象發(fā)行股票，其特定對象包括( )。
Ⅰ.公司控股股東Ⅱ.實際控制人Ⅲ.證券投資基金Ⅳ.公司董事
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：非公開發(fā)行股票，也稱為“定向增發(fā)”.是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè);與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行;證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構;公司董事、員工等。
86[單選題] 對公司治理情況的分析包括( )之間的關系。
Ⅰ.公司股東Ⅱ.管理層Ⅲ.員工Ⅳ.外部利益相關者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關者之間的關系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構成及運作等因素。
87[單選題] 金融衍生工具按照基礎工具的種類可劃分為( )。
Ⅰ.貨幣衍生工具Ⅱ.股權類產品的衍生工具
Ⅲ.結構化金融衍生工具1V.OTC交易的衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融衍生工具按基礎工具的種類劃分，可以分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
88[單選題] 優(yōu)先股票的特征有( )。
Ⅰ.股息率固定Ⅱ.股息分派優(yōu)先
Ⅲ.剩余資產分配優(yōu)先Ⅳ.一般無表決權
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
89[單選題] 2010年6月25日的G20多倫多峰會首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱，下列關于四大支柱的說法正確的有( )。
Ⅰ.強大的監(jiān)管制度
Ⅱ.有效的監(jiān)督
Ⅲ.風險處置和解決系統(tǒng)重要性機構問題的政策框架
Ⅳ.半透明的國際評估和同行審議
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：Ⅳ項表述錯誤，應該是透明的國際評估和同行審議。
90[單選題] 1981年后，我國發(fā)行的國債品種有( )。
Ⅰ.普通國債Ⅱ.國家重點建設債券
Ⅲ.財政債券Ⅳ.保值債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外。1981年后，我國發(fā)行的國債品種還有國家建設債券、特種債券、基本建設債券等。
91[單選題] 債券的發(fā)行方式主要包括( )。
Ⅰ.定向發(fā)行Ⅱ.平價發(fā)行Ⅲ.承購包銷Ⅳ.招標發(fā)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：債券的發(fā)行方式主要包括三種：定向發(fā)行、承購包銷和招標發(fā)行。
92[單選題] 有限責任公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書，出資證明書應當載明的有( )。
Ⅰ.公司名稱Ⅱ.公司地址Ⅲ.公司規(guī)模Ⅳ.公司成立日期
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：《公司法》第32條規(guī)定，有限責任公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書。出資證明書應當載明下列事項：公司名稱;公司成立日期;公司注冊資本;股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期;出資證明書的編號和核發(fā)日期。出資證明書由公司蓋章。
93[單選題] 債券利率的形式有( )。
Ⅰ.單利Ⅱ.復利Ⅲ.市場利率Ⅳ.貼現(xiàn)利率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：在實際經濟生活中，債券利率有多種形式，如單利、復利和貼現(xiàn)利率等。
94[單選題] 關于公司型基金的說法，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立
Ⅱ.公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金
Ⅲ.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似
Ⅳ.公司型基金的持有人憑借持有的股份依法享有投資收益
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金.投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東.憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似。南股東選舉董事會.由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務。
95[單選題] 證券投資基金存在的風險主要有( )。
Ⅰ.市場風險Ⅱ.管理能力風險
Ⅲ.技術風險Ⅳ.巨額贖回風險
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
96[單選題] 公開募集基金的基金管理人不得有的行為有( )。
Ⅰ.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
Ⅱ.不公平地對待其管理的不同基金財產
Ⅲ.利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益
Ⅳ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定.公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;②不公平地對待其管理的不同基金財產;③利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;⑤侵占、挪用基金財產;⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責;⑧法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。
97[單選題] 按聯(lián)結的基礎金融產品分類，結構化金融衍生產品包括( )。
1.股權聯(lián)結型產品Ⅱ.利率聯(lián)結型產品
Ⅲ.匯率聯(lián)結型產品Ⅳ.商品聯(lián)結型產品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按聯(lián)結的基礎金融產品分類，結構化金融衍生產品包括股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品。
98[單選題] 關于CBOE推出的中國指數(shù)描述正確的有( )。
Ⅰ.以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上市的16只中國公司股票為樣本
Ⅱ.合約計算日為到期月的第3個星期五，采用現(xiàn)金結算
Ⅲ.主要基于海外上市的中國公司
Ⅳ.合約標準為每點100美元，最小變動價位為0.o5點
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
99[單選題] 證券交易所的職能包括( )。
Ⅰ.提供證券交易的場所和設施Ⅱ.對會員進行監(jiān)督
Ⅲ.對上市公司進行監(jiān)管Ⅳ.管理和公布市場信息
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國《證券交易所管理辦法》第11條規(guī)定，證券交易所的職能包括：①提供證券交易的場所和設施;②制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則;③接受上市申請、安排證券上市;④組織、監(jiān)督證券交易;⑤對會員進行監(jiān)督;⑥對上市公司進行監(jiān)管;⑦設立證券登記結算機構;⑧管理和公布市場信息;⑨證監(jiān)會許可的其他職能。
100[單選題] 證券投資人可分為( )。
Ⅰ.機構投資者Ⅱ.政府投資者Ⅲ.個人投資者Ⅳ.國家投資者
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資人是指通過買人證券而進行投資的各類機構法人和自然人。相應地，證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類。
1[單選題] 不屬于證券服務機構的是( )。
A.審計所
B.投資咨詢機構
C.會計師事務所
D.資產評估機構
參考答案：A
參考解析： 證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。
2[單選題] 發(fā)行分離交易的可轉換債券應當具備的條件不包括( )。
A.公司最近1期末經審計的凈資產不低于人民幣15億元
B.最近2個會計年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息
C.最近3個會計年度經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息
D.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%
參考答案：B
參考解析：發(fā)行分離交易的可轉換債券應當具備以下條件：①公司最近1期末經審計的凈資產不低于人民幣15億元;②最近3個會計年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;③最近3個會計年度經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息;④本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%，預計所附認股權全部行權后募集的資金總量不超過擬發(fā)行公司債券金額。
3[單選題] 封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的( )。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)《證券投資基金動作管理辦法》的規(guī)定.封閉式基金的利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(收益)分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。
4[單選題] 下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是( )。
A.保證金制度
B.分散交易制度
C.限倉制度
D.大戶報告制度
參考答案：B
參考解析：金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金制度;④結算所和無負債結算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。
5[單選題] ( )是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù)，從2002年7月1日起正式發(fā)布。基點為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點數(shù)3299.05點。
A.上證50指數(shù)
B.上證90指數(shù)
C.上證100指數(shù)
D.上證180指數(shù)
參考答案：D
6[單選題] 武士債券的面值為( )。
A.美元
B.日元
C.港幣
D.歐元
參考答案：B
參考解析： 在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。
7[單選題] 可以免納個人所得稅的是( )。
A.債券利息
B.紅利
C.國債
D.股息
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《個人所得稅法》的規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
8[單選題] 貨幣市場基金的投資對象期限為( )年以內。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
參考解析： 貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。
9[單選題] 股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的( )以上通過。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
參考答案：C
參考解析： 股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。
10[單選題] 關于證券市場從無到有發(fā)展的主要原因，下列說法錯誤的是( )。
A.證券市場的形成得益于社會化大生產和商品經濟的發(fā)展
B.證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展
C.證券市場的形成得益于公司制的發(fā)展
D.證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展
參考答案：C
參考解析：證券市場從無到有，主要歸因于以下三點：
(1)證券市場的形成得益于社會化大生產和商品經濟的發(fā)展。
(2)證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展。
(3)證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。
11[單選題] 目前，憑證式國債發(fā)行采用( )方式，記賬式國債發(fā)行采用( )方式。
A.行政分配;公開招標
B.承購包銷;公開招標
C.公開招標;通過商業(yè)銀行
D.承購包銷;行政分配
參考答案：B
參考解析：目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。
12[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會對當事人執(zhí)業(yè)證書申請的審查期限為( )日。
A.10
B.20
C.30
D.40
參考答案：C
13[單選題] 1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
參考答案：C
參考解析： 1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。
14[單選題] 上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票屬于( )。
A.增發(fā)股票
B.股份回購
C.股票分割
D.股票合并
參考答案：B
參考解析： 上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，被稱為股份回購。
15[單選題] “金邊債券”是指( )。
A.政府債券
B.公司債券
C.金融債券
D.實物債券
參考答案：A
參考解析： 政府債券是政府發(fā)行的債券。由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是的。通常稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。
16[單選題] 下列關于深證成分股指數(shù)說法正確的是( )。
A.從深圳交易所所有A股股票中選取500家作為成分股
B.從深圳交易所所有上市公司中選取500家作為成分股
C.以成分股的發(fā)行量為權數(shù)
D.以成分股成交量為權數(shù)
參考答案：B
參考解析：深證成分股指數(shù)由深圳交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制而成。
17[單選題] 下列關于洗錢的說法中，不正確的是( )。
A.銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域
B.金融機構是洗錢的渠道
C.是指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為
D.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護
參考答案：B
參考解析： 作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域。但金融機構并不是洗錢的渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向非金融機構滲透。
18[單選題] 通過發(fā)行( )所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。
A.優(yōu)先股票
B.普通股票
C.記名股票
D.無記名股票
參考答案：B
參考解析： 普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。
19[單選題] 公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的( )以上;公司股本總額超過人民幣( )億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。
A.20%、2
B.25%、4
C.30%、4
D.35%、5
參考答案：B
20[單選題] 如果某可轉換債券面額為1500元，規(guī)定其轉換價格為30元，則轉換比例為( )。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析： 轉換比例=可轉換證券面值÷轉換價格，所以，當可轉換債券面額為1500元，轉換價格為30元時，轉換比例=1500÷30=50。
21[單選題] 證券公司在承銷證券過程中，進行虛假的或者誤導投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，可以處( )的罰款。
A.20萬元以上40萬元以下
B.30萬元以上50萬元以下
C.20萬元以上60萬元以下
D.30萬元以上60萬元以下
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)《證券法》第191條的規(guī)定，證券公司在承銷證券過程中，進行虛假的或者誤導投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，責令改正，給予警告，沒收違法所得，可以并處30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可。給其他證券承銷機構或者投資者造成損失的，依法承擔賠償責任。
22[單選題] 基金性質的機構投資者不包括( )。
A.企業(yè)年金
B.證券投資基金
C.證券公司
D.社會公益基金
參考答案：C
參考解析： 基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會公益基金。
23[單選題] 對買賣申報的逐筆連續(xù)撮合的競價方式是( )。
A.集合競價
B.協(xié)商議價
C.連續(xù)競價
D.公開競價
參考答案：C
參考解析： 我國上海、深圳證券交易所的證券競價交易采取集合競價和連續(xù)競價方式。集合競價是指將在規(guī)定的時間內接受的買賣申報一次性撮合的競價方式;連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
24[單選題] 涉及證券市場的法律法規(guī)中，行政法規(guī)是由( )制定并頒布的。
A.全國人民代表大會
B.國務院
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.證券監(jiān)管部門
參考答案：B
參考解析： 證券市場的法律、法規(guī)可以分為四個層次：①由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律;②由國務院制定頒布的行政法規(guī);③由證券監(jiān)管部門和相關部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件;④由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結算有限公司制定的自律性規(guī)則。
25[單選題] 1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司，即( )成立。
A.深圳特區(qū)證券公司
B.上海證券公司
C.大連證券公司
D.北京證券公司
參考答案：A
26[單選題] ( )是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
A.配股
B.增發(fā)
C.發(fā)行可轉換公司債券
D.定向增發(fā)
參考答案：D
參考解析： 非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
27[單選題] 基金資產不能運用于( )。
A.已上市股票
B.非上市股票
C.已上市交易的債券
D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種
參考答案：B
參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產應當運用于下列資產：上市交易的股票、債券;國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。
28[單選題] 債券作為證明( )關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。
A.所有權
B.產權
C.債權債務
D.委托
參考答案：C
參考解析： 債券作為證明債權債務關系的憑證.一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。
29[單選題] 下列不屬于年度報告應當報送的內容有( )。
A.公司概況
B.涉及公司的重大訴訟事項
C.公司的實際控制人
D.公司財務會計報告和經營情況
參考答案：B
參考解析： 年度報告應當在每一個會計年度結束之日起4個月內，向證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送下列內容并予以公告：①公司概況;②公司財務會計報告和經營情況;③董事、監(jiān)事、高級管理人員簡介及其持股情況;④已發(fā)行的股票、公司債券情況，包括持有公司股份最多的前10名股東名單和持股數(shù)額;⑤公司的實際控制人;⑥國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項。
30[單選題] 根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到( )和有關主管部門的批準。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.國家發(fā)改委
C.國務院
D.中國證監(jiān)會
參考答案：D
31[單選題] 證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定.國務院證券監(jiān)督管理機構責令其停業(yè)整頓的.停業(yè)整頓的期限不超過( )。
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.1年
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《證券公司風險處置條例》第7條的規(guī)定，證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，在規(guī)定期限內未能完成整改的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務進行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過3個月。
32[單選題] 發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起( )個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。
A.30
B.50
C.60
D.90
參考答案：C
參考解析： 發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內開始發(fā)行金融債券.并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。
33[單選題] 封閉式基金的固定存續(xù)期是( )。
A.5年以上
B.15年以上
C.半年以上
D.無固定期限
參考答案：A
參考解析： 封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益*會通過并經監(jiān)管機構同意可以適當延長期限。
34[單選題] 關于普通股票和優(yōu)先股票的說法錯誤的是( )。
A.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化
B.與普通股票相比，優(yōu)先股票是標準的股票，也是風險較大的股票
C.優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件
D.優(yōu)先股票的股息率是固定的
參考答案：B
參考解析： 在公司盈利較多時，普通股票股東可獲得較高的股利收益，但在公司盈利和剩余財產的分配順序上列在債權人和優(yōu)先股票股東之后，故其承擔的風險也較高。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標準的股票，也是風險較大的股票。
35[單選題] 如果發(fā)行的證券化產品屬于債券，發(fā)行前必須經過( )進行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機構
D.信用評級機構
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)有關規(guī)定，在資產證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產品屬于債券，發(fā)行前必須經過評級機構進行信用評級。
36[單選題] 截至2012年1月，我國現(xiàn)有基金管理公司( )家。管理了916只公募基金產品。
A.59
B.69
C.79
D.89
參考答案：B
37[單選題] 預計價格上漲的投機者會建立期貨( )。
A.空頭
B.多頭
C.對沖
D.交割
參考答案：B
參考解析： 與所有有價證券交易相同，期貨市場上的投機者也會利用對未來期貨價格走勢的預期進行投機交易。預計價格上漲的投機者會建立期貨多頭，反之則建立空頭。投機者的存在對維持市場流動性具有重大意義，當然。過度的投機必須受到限制。
38[單選題] 國務院證券監(jiān)督管理機構由( )組成。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機構
B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機構
C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構
D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所
參考答案：C
參考解析：我國證券市場監(jiān)管機構是國務院證券監(jiān)督管理機構。國務院證券監(jiān)督管理機構依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。國務院證券監(jiān)督管理機構由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構組成。
39[單選題] 送股時，將上市公司的( )轉入股本賬戶。
A.資本
B.留存收益
C.收入
D.實收資本
參考答案：B
參考解析： 送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。
40[單選題] 下列債券中。不屬于根據(jù)發(fā)行主體的不同分類的是( )。
A.政府債券
B.附息債券
C.金融債券
D.公司債券
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息.債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券。
41[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于( )年。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993
參考答案：B
參考解析： 中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、南經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織。
42[單選題] 下列關于債券交易方式的說法中，不正確的是( )。
A.債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種
B.現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券
C.用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)
D.債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易
參考答案：A
參考解析： 上市債券的交易方式大致有債券現(xiàn)貨交易、債券回購交易、債券期貨交易?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券。用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易。目前深、滬證券交易所均不開通債券期貨交易。
43[單選題] 下列不屬于有價證券的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.資本證券
D.憑證證券
參考答案：D
參考解析： 有價證券按其所表明的財產權利的不同性質，可分為三類：商品證券、貨幣證券及資本證 券。無價證券又稱憑證證券，是指具有證券的某一特定功能，但不能作為財產使用的書面憑證。由于這類證券不能流通，所以不存在流通價值和價格。
44[單選題] 股權分置改革后，公司原非流通股股份的出售應當遵守的規(guī)定是。自改革方案實施之日起，在( )個月內不得上市交易或轉讓。
A.11
B.14
C.12
D.18
參考答案：C
參考解析： 股權分置改革后，公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月不得超過5%，在24個月內不得超過10%。
45[單選題] 關于證券投資基金作用的說法中，錯誤的是( )。
A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
B.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定
C.起到了豐富和活躍證券市場的作用
D.縮小了證券市場的交易規(guī)模
參考答案：D
參考解析： 證券投資基金的作用主要有：①基金為中小投資者拓寬了投資渠道。②有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。第一，基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定。第二，基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模.起到，豐富和活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大.它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。
46[單選題] 以下不屬于利率衍生工具的是( )。
A.遠期利率協(xié)議
B.利率期貨
C.利率期權
D.信用互換
參考答案：D
參考解析： 利率衍生工具主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權和利率互換等，信用互換屬于信用衍生工具。
47[單選題] 基金管理人與托管人之間的關系是( )。
A.委托與受托的關系
B.相互制衡的關系
C.監(jiān)督與被監(jiān)督的關系
D.管理與被管理的關系
參考答案：B
參考解析：基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管，依據(jù)基金管理機構的指令處置基金資產并監(jiān)督管理人的投資運作是否合法合規(guī)。
48[單選題] 可交換公司債券和可轉換公司債券的不同之處不包括( )。
A.發(fā)債主體不同
B.股權稀釋效應不同
C.交割方式不同
D.發(fā)行方式不同
參考答案：D
參考解析：可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處：①發(fā)債主體和償債主體不同;②適用的法規(guī)不同;③發(fā)行目的不同;④所換股份的來源不同;⑤股權稀釋效應不同;⑥交割方式不同;⑦條款設置不同。
49[單選題] 關于證券交易所對會員的管理，下列說法錯誤的是( )。
A.接納的會員，應當是有權部門批準設立并具有法人地位的境內證券經營機構
B.必須限定交易席位的數(shù)量，如設立普通席位以外的席位，應當報中國證監(jiān)會批準
C.會員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機構和個人使用
D.決定接納或者開除會員及正式會員以外的其他會員，應當在規(guī)定時問內報中國證監(jiān)會備案
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《證券交易所管理辦法》第44條規(guī)定，證券交易所應當對會員取得的交易席位實施嚴格管理.會員轉讓席位必須按照證券交易所的有關管理規(guī)定由證券交易所審批，嚴禁會員將席位全部或者部分以出租或者承包等形式交南其他機構和個人使用。
50[單選題] 中期國債是指償還期限在( )的國債。
A.1年以上8年以下
B.2年以上8年以下
C.1年以上10年以下
D.2年以上10年以下
參考答案：C
參考解析： 中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉。
二、組合型選擇題
51[單選題] 2006年新修訂的《證券法》的特點有( )。
Ⅰ.進一步完善了證券公司設立制度
Ⅱ.對證券公司實行按地點分類監(jiān)管
Ⅲ.建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系
Ⅳ.確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：2006年1月1日新修訂的《證券法》實施，進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定;對證券公司實行按業(yè)務分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經紀類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系;確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度;增加了對證券公司及其股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員的監(jiān)管措施，明確了法律責任。
52[單選題] 公司經營狀況的好壞，可以從( )來分析。
Ⅰ.公司治理水平Ⅱ.公司管理層質量
Ⅲ.公司規(guī)模Ⅳ.公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：股份公司的經營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石。公司經營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：公司治理水平與管理層質量;公司競爭力;財務狀況;公司改組或合并。
53[單選題] 下列關于混合資本債券的說法正確的有( )。
Ⅰ.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回
Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息
Ⅲ.當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之前
Ⅳ.混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該擊券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：當發(fā)行人清算時.混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后，先于股權資本。
54[單選題] 以下關于股票的性質，說法正確的有( )。
Ⅰ.股票是有價證券Ⅱ.股票是要式證券
Ⅲ.股票是證權證券Ⅳ.股票是資本證券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票是有價證券。有價證券是財產價值和財產權利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。股票是要式證券。股票應具備《公司法》規(guī)定的相關內容.如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。股票是證權證券，可分為設權證券和證權證券。股票是資本證券，也是綜合權利證券。
55[單選題] 中國外匯交易中心的主要職能包括( )。
Ⅰ.提供銀行間外匯交易
Ⅱ.提供網上票據(jù)報價系統(tǒng)
Ⅲ.辦理外匯交易的資金清算、交割
Ⅳ.提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：中國外匯交易中心是中國人民銀行直屬事業(yè)單位，專事提供銀行間市場中介服務。主要職能有：①提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易;②辦理外匯交易的資金清算、交割，負責人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督;③提供網上票據(jù)報價系統(tǒng);④提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務;⑤開展中國人民銀行批準的其他業(yè)務。
56[單選題] 我國國際債券的品種有( )。
Ⅰ.政府債券Ⅱ.地方債券Ⅲ.金融債券Ⅳ.可轉換公司債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
57[單選題] 債券票面上的基本要素有( )。
Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券的發(fā)行者名稱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常。債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值;債券的到期期限;債券的票面利率;債券的發(fā)行者名稱。
58[單選題] 滬深300指數(shù)成分股涵蓋的行業(yè)包括( )。
Ⅰ.原材料Ⅱ.金融Ⅲ.健康護理Ⅳ.公共事業(yè)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、健康護理、金融、信息技術、電訊服務、公共事業(yè)等10個行業(yè)。各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動。
59[單選題] 政府債券的特征是( )。
Ⅰ.安全性低Ⅱ.流通性強Ⅲ.收益不穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：政府債券的特征：安全性高;流通性強;收益穩(wěn)定;免稅待遇。
60[單選題] 證券服務機構未勤勉盡責，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，可以采取的處罰措施有( )。
Ⅰ.責令改正Ⅱ.沒收業(yè)務收入
Ⅲ.暫停證券服務業(yè)務許可Ⅳ.處業(yè)務收入2倍以上5倍以下的罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：《證券法》第223條規(guī)定，證券服務機構未勤勉盡責，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的.責令改正，沒收業(yè)務收入，暫停或者撤銷證券服務業(yè)務許可，并處以業(yè)務收入1倍以上5倍以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告.撤銷證券從業(yè)資格.并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。
61[單選題] 下列關于股票特征的說法，正確的是( )。
Ⅰ.股票是一種物權證券
Ⅱ.股票本身雖然沒有價值，但是代表著一定的價值
Ⅲ.股票與它代表的財產權可以分開
Ⅳ.股票證明了股東的權利
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票本身雖然沒有價值。但它包含著股票持有者要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權，因此股票代表著一定的價值。股東權利的轉讓應與股票所有權的轉移同時進行，即股票與它代表的財產權合二為一.不可分離。股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式，它并不創(chuàng)造股東的權利.而是證明股東的權利。
62[單選題] 證券市場的自律性組織包括( )。
Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券公司Ⅲ.中國證監(jiān)會Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券市場的自律性組織主要包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。
63[單選題] 中證規(guī)模指數(shù)包括( )。
Ⅰ.中證100指數(shù)Ⅱ.中證300指數(shù)Ⅲ.中證500指數(shù)Ⅳ.中證600指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構成中證規(guī)模指數(shù)體系。
64[單選題] 證券交易所的主要職能包括( )。
Ⅰ.為組織公平的集中交易提供保障
Ⅱ.提供場所和設施
Ⅲ.對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告
Ⅳ.對上市公司及相關信息披露義務人披露信息進行監(jiān)督，督促其依法及時、準確地披露信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：題中四個選項都是證券交易所的主要職能的正確表述。
65[單選題] 我國國內金融債券的發(fā)行始于1985年，當時由( )嘗試發(fā)行金融債券。
Ⅰ.中國人民銀行Ⅱ.中國工商銀行Ⅲ.中國銀行Ⅳ.中國農業(yè)銀行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：我國國內金融債券的發(fā)行始于1985年，當時中國工商銀行和中國農業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。
66[單選題] 發(fā)行無記名股票的，公司應當記載( )。
Ⅰ.股票數(shù)量Ⅱ.股票編號Ⅲ.股票價格Ⅳ.股票發(fā)行日期
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應當記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期。
67[單選題] 下列屬于金融期貨的交易制度的有( )。
Ⅰ.集中交易制度Ⅱ.標準化的期貨合約和對沖機制
Ⅲ.結算所和無負債結算制度Ⅳ.大戶報告制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金及杠桿作用;④結算所和無負債結算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。
68[單選題] 按聯(lián)結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為( )。
Ⅰ.股權聯(lián)結型產品Ⅱ.收益保證型產品
Ⅲ.基于期權的結構化產品Ⅳ.匯率聯(lián)結型產品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：按聯(lián)結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品。
69[單選題] 競價結果可能出現(xiàn)( )。
Ⅰ.全部成交Ⅱ.部分成交Ⅲ.不成交Ⅳ.協(xié)議成交
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：競價的結果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。
70[單選題] 記賬式國債的發(fā)行分為( )。
Ⅰ.證券交易所市場發(fā)行
Ⅱ.銀行間債券市場發(fā)行
Ⅲ.同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行
Ⅳ.銀行同業(yè)拆借市場發(fā)行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：我國的記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又被稱為“跨市場發(fā)行”)三種情況。
71[單選題] 有下列( )情形的，公司可以收購本公司股份。
Ⅰ.增加公司注冊資本Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并
Ⅲ.將股份獎勵給本公司職工Ⅳ.股東要求公司收購其股份
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國《公司法》規(guī)定。公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：減少公司注冊資本;與持有本公司股份的其他公司合并;將股份獎勵給本公司職工;股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。通常，股份回購會導致公司股價上漲。
72[單選題] 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有( )。
Ⅰ.所籌資金用途符合國家產業(yè)政策Ⅱ.企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求
Ⅲ.企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定Ⅳ.發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求;②企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產凈值;⑥所籌資金用途符合國家產業(yè)政策。
73[單選題] 可轉換債券的要素有( )。
Ⅰ.有效期限Ⅱ.轉換比例Ⅲ.贖回條款Ⅳ.票面利率
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：可轉換債券的要素包括有效期限和轉換期限、票面利率或股息率、轉換比例或轉換價格、贖回條款與回售條款。這些要素基本決定了可轉換債券的轉換條件、轉換價值、市場價格等總體特征。
74[單選題] 下列關于證券發(fā)行市場和證券交易市場關系的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提
Ⅱ.證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行的方式決定著流通市場的規(guī)模和運行
Ⅲ.交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件
Ⅳ.交易市場的價格制約和影響著證券的發(fā)行價格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提，有了發(fā)行市場的證券供應，才有流通市場的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式決定著流通市場的規(guī)模和運行。交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件，有了交易市場為證券的轉讓提供保證，才使發(fā)行市場充滿活力。此外，交易市場的交易價格制約和影響著證券的發(fā)行價格，是證券發(fā)行時需要考慮的重要因素。
75[單選題] 發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素包括( )。
Ⅰ.籌資者的資信 Ⅱ.資金的使用方向Ⅲ.市場利率變化Ⅳ.債券的變現(xiàn)能力
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務的全部時間。發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有：資金的使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。
76[單選題] 中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管的目的有( )。
Ⅰ.有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管Ⅱ.合理配置監(jiān)管資源
Ⅲ.提高監(jiān)管效率Ⅳ.促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：為有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展，中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管。
77[單選題] 以下關于有價證券的分類，說法正確的有( )。
Ⅰ.按證券發(fā)行主體的不同，分為政府證券、金融機構證券和公司證券
Ⅱ.按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券
Ⅲ.按募集方式，分為公募證券和私募證券
Ⅳ.按證券所代表的權利性質，分為股票、債券和其他證券三大類
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：有價證券的種類多種多樣，可以從不同的角度按不同的標準分類：按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為： 政府證券(中央、地方、政府機構)、 公司證券(金融證券和公司證券)。;按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券;按募集方式。分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權利性質，分為股票、債券和其他證券三大類。
78[單選題] 我國的證券自律性組織包括( )。
Ⅰ.證券登記結算機構Ⅱ.證券服務機構
Ⅲ.證券交易所Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會。
79[單選題] 加權股價指數(shù)包括( )。
Ⅰ.簡單算術加權股價指數(shù)Ⅱ.基期加權股價指數(shù)
Ⅲ.計算期加權股價指數(shù)Ⅳ.幾何加權股價指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：加權股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權數(shù)加以計算，又有基期加權、計算期加權和幾何加權之分。
80[單選題] 下列關于股利政策的敘述正確的有( )。
Ⅰ.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策
Ⅱ.分派股息是股票投資者經常性收入的主要來源
Ⅲ.機構投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅
Ⅳ.資本公積金是在公司的生產經營之外，由資本、資產本身及其他原因形成的股東權益收入
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
參考答案：B
81[單選題] 下列說法正確的有( )。
Ⅰ.發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票滿足持續(xù)經營時限、連續(xù)盈利、凈資產及股本總額的有關規(guī)定
Ⅱ.保薦人保薦發(fā)行人發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應當對發(fā)行人的成長性進行盡職調查和審慎判斷并出具專項意見
Ⅲ.招股說明書的有效期為5個月
Ⅳ.發(fā)行人可在公司網站刊登招股說明書，且可以早于在中國證監(jiān)會網站披露的時間
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：招股說明書的有效期為6個月.自中國證監(jiān)會核準前招股說明書最后一次簽署之日起計算。發(fā)行人可在公司網站刊登招股說明書(申報稿).所披露的內容應當一致，且不得早于在中國證監(jiān)會網站披露的時間;預先披露的招股說明書(申報稿)不能含有股票發(fā)行價格信息。
82[單選題] 對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括( )。
Ⅰ.信息保密制度Ⅱ.信息報送制度
Ⅲ.信息公開披露制度Ⅳ.年報審計監(jiān)管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計監(jiān)管。
83[單選題] 記賬式國債的承銷程序主要有( )階段。
Ⅰ.招標發(fā)行Ⅱ.場內掛牌分銷
Ⅲ.分銷Ⅳ.銀行間債券市場分銷
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：場內掛牌分銷和銀行間債券市場分銷都屬于分銷階段。
84[單選題] 我國的公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別有( )。
Ⅰ.發(fā)行主體的范圍不同Ⅱ.發(fā)行的審核方式不同
Ⅲ.擔保要求不同Ⅳ.發(fā)行定價方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國的公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別有：發(fā)行主體的范圍不同、發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同、擔保要求不同、發(fā)行定價方式不同。
85[單選題] 非公開發(fā)行股票向特定對象發(fā)行股票，其特定對象包括( )。
Ⅰ.公司控股股東Ⅱ.實際控制人Ⅲ.證券投資基金Ⅳ.公司董事
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：非公開發(fā)行股票，也稱為“定向增發(fā)”.是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè);與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行;證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構;公司董事、員工等。
86[單選題] 對公司治理情況的分析包括( )之間的關系。
Ⅰ.公司股東Ⅱ.管理層Ⅲ.員工Ⅳ.外部利益相關者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關者之間的關系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構成及運作等因素。
87[單選題] 金融衍生工具按照基礎工具的種類可劃分為( )。
Ⅰ.貨幣衍生工具Ⅱ.股權類產品的衍生工具
Ⅲ.結構化金融衍生工具1V.OTC交易的衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融衍生工具按基礎工具的種類劃分，可以分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
88[單選題] 優(yōu)先股票的特征有( )。
Ⅰ.股息率固定Ⅱ.股息分派優(yōu)先
Ⅲ.剩余資產分配優(yōu)先Ⅳ.一般無表決權
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
89[單選題] 2010年6月25日的G20多倫多峰會首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱，下列關于四大支柱的說法正確的有( )。
Ⅰ.強大的監(jiān)管制度
Ⅱ.有效的監(jiān)督
Ⅲ.風險處置和解決系統(tǒng)重要性機構問題的政策框架
Ⅳ.半透明的國際評估和同行審議
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：Ⅳ項表述錯誤，應該是透明的國際評估和同行審議。
90[單選題] 1981年后，我國發(fā)行的國債品種有( )。
Ⅰ.普通國債Ⅱ.國家重點建設債券
Ⅲ.財政債券Ⅳ.保值債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外。1981年后，我國發(fā)行的國債品種還有國家建設債券、特種債券、基本建設債券等。
91[單選題] 債券的發(fā)行方式主要包括( )。
Ⅰ.定向發(fā)行Ⅱ.平價發(fā)行Ⅲ.承購包銷Ⅳ.招標發(fā)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：債券的發(fā)行方式主要包括三種：定向發(fā)行、承購包銷和招標發(fā)行。
92[單選題] 有限責任公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書，出資證明書應當載明的有( )。
Ⅰ.公司名稱Ⅱ.公司地址Ⅲ.公司規(guī)模Ⅳ.公司成立日期
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：《公司法》第32條規(guī)定，有限責任公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書。出資證明書應當載明下列事項：公司名稱;公司成立日期;公司注冊資本;股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期;出資證明書的編號和核發(fā)日期。出資證明書由公司蓋章。
93[單選題] 債券利率的形式有( )。
Ⅰ.單利Ⅱ.復利Ⅲ.市場利率Ⅳ.貼現(xiàn)利率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：在實際經濟生活中，債券利率有多種形式，如單利、復利和貼現(xiàn)利率等。
94[單選題] 關于公司型基金的說法，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立
Ⅱ.公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金
Ⅲ.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似
Ⅳ.公司型基金的持有人憑借持有的股份依法享有投資收益
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金.投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東.憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似。南股東選舉董事會.由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務。
95[單選題] 證券投資基金存在的風險主要有( )。
Ⅰ.市場風險Ⅱ.管理能力風險
Ⅲ.技術風險Ⅳ.巨額贖回風險
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
96[單選題] 公開募集基金的基金管理人不得有的行為有( )。
Ⅰ.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
Ⅱ.不公平地對待其管理的不同基金財產
Ⅲ.利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益
Ⅳ.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定.公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;②不公平地對待其管理的不同基金財產;③利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;⑤侵占、挪用基金財產;⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責;⑧法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。
97[單選題] 按聯(lián)結的基礎金融產品分類，結構化金融衍生產品包括( )。
1.股權聯(lián)結型產品Ⅱ.利率聯(lián)結型產品
Ⅲ.匯率聯(lián)結型產品Ⅳ.商品聯(lián)結型產品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按聯(lián)結的基礎金融產品分類，結構化金融衍生產品包括股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品。
98[單選題] 關于CBOE推出的中國指數(shù)描述正確的有( )。
Ⅰ.以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上市的16只中國公司股票為樣本
Ⅱ.合約計算日為到期月的第3個星期五，采用現(xiàn)金結算
Ⅲ.主要基于海外上市的中國公司
Ⅳ.合約標準為每點100美元，最小變動價位為0.o5點
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
99[單選題] 證券交易所的職能包括( )。
Ⅰ.提供證券交易的場所和設施Ⅱ.對會員進行監(jiān)督
Ⅲ.對上市公司進行監(jiān)管Ⅳ.管理和公布市場信息
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國《證券交易所管理辦法》第11條規(guī)定，證券交易所的職能包括：①提供證券交易的場所和設施;②制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則;③接受上市申請、安排證券上市;④組織、監(jiān)督證券交易;⑤對會員進行監(jiān)督;⑥對上市公司進行監(jiān)管;⑦設立證券登記結算機構;⑧管理和公布市場信息;⑨證監(jiān)會許可的其他職能。
100[單選題] 證券投資人可分為( )。
Ⅰ.機構投資者Ⅱ.政府投資者Ⅲ.個人投資者Ⅳ.國家投資者
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資人是指通過買人證券而進行投資的各類機構法人和自然人。相應地，證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類。