你可以創(chuàng)造未來的方式，就是腳踏實地向前走。你的未來也只有自己才能創(chuàng)造，既然選擇了就要毫不猶豫的堅持走下去。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（經(jīng)典習(xí)題4）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請訪問基金從業(yè)資格考試頻道。
1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為三類()
A企業(yè)會員、聯(lián)席會員、特別會員
B普通會員、聯(lián)席會員、特別會員
C普通會員、企業(yè)會員、特別會員
D普通會員、聯(lián)席會員、企業(yè)會員
參考答案：B
解析：會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是()
A應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令
B應(yīng)報告中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令
C應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告
D應(yīng)通知管理人并報中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令
參考答案：C
解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時，正確的做法是：應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
3、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是()
A擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向中國基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)
B社會保障基金需在中國基金業(yè)協(xié)會完成登記后才可使用基金字樣
C未經(jīng)登記，不得使用基金字樣進(jìn)行證券投資活動
D登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進(jìn)行非法集資等違法活動
參考答案：B
解析：社會保障基金可使用“基金”名義進(jìn)行投資運作。
4、職業(yè)道德的作用是()。I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系II.提升職業(yè)素質(zhì)III.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展IV.消除職業(yè)矛盾
AI、II、III
BII、III、IV
CI、II、III、IV
DI、III、IV
參考答案：
解析：職業(yè)道德的作用是：.調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
5、關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險的描述，以下正確的是()
A銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險。
B債券是一種債券關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險
C基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益會相對較高
D股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險，高收益的投資品種。
參考答案：D
解析：股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險，高收益的投資品種。
6、專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的道德規(guī)范。
A社會關(guān)系
B投資人
C基金監(jiān)督
D職業(yè)
參考答案：D
解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。
7、()不是貨幣儲蓄的特點
A儲蓄會有一定的利息收益
B貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動
C儲蓄的收益會超過通貨膨脹
D貨幣儲蓄確保本金安全
參考答案：C
解析：儲蓄的收益會超過通貨膨脹不是貨幣儲蓄的特點。
8、關(guān)于、擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是()
A設(shè)有專門的基金投資部門
B有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
D取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)
參考答案：A
解析：選項A應(yīng)是設(shè)有專門的基金托管部門。
9、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()
A守法合規(guī)
B誠實守信
C保守私密
D客戶至上
參考答案：B
解析：基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠實守信。
10、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有所在公司事先申報，違反了()職業(yè)道德要求。
A客戶至上
B守法合規(guī)
C保密秘密
D誠實守信
參考答案：B
解析：題干所述內(nèi)容違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。
11、某基金管理公司基金經(jīng)理甲，散布關(guān)于上市公司A的不實利好消息，從而推高A公司的股價，以使自己運作的基金獲利，以下說法不正確的是()
A甲的行為有誤導(dǎo)市場參與者的意圖
B甲實施了不當(dāng)影響證券價格的行為
C甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，不違反職業(yè)道德要求
D甲的行為屬于基于信息的操縱市場行為
參考答案：C
解析：甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，違反職業(yè)道德要求。
12、基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到()。I.積極參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。II.積極參加所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。III.不斷加強自我學(xué)習(xí)，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗。
AII、III
BI、III
CI、II、III
DI、II
參考答案：C
解析：題干選項內(nèi)容都正確。
13、關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是()
A在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請
B不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼
C在進(jìn)行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶
D尊重所有客戶
參考答案：A
解析：公平對待客戶是指尊重所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼，在進(jìn)行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。
14、以下行為不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范的是()
A基金從業(yè)人員的配偶進(jìn)行證券投資，無需遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)。
B基金從業(yè)人員離職時，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競業(yè)協(xié)議，帶走客戶清單，并招攬原所在機(jī)構(gòu)的客戶
C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)
D基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同
參考答案：A
解析：選項A內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。
15、對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是()
A對上級的不當(dāng)干預(yù)無條件服從
B抵制來自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不正當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主
C不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)
D不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動
參考答案：A
解析：對上級的不當(dāng)干預(yù)應(yīng)當(dāng)?shù)种啤?BR> 16、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是()
A積極參加基金職業(yè)道德實踐
B深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范
C接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)
D正確樹立基金職業(yè)道德觀
參考答案：C
解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是正確樹立基金職業(yè)道德觀;深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實踐。
17、在金融市場，資金的供給者是通過何種方式獲得不同類型的金融資產(chǎn)()
A投資實體項目
B資產(chǎn)的整合和重組
C投資金融工具
D對沖套利
參考答案：C
解析：資金的供給者通過各種金融工具進(jìn)入金融市場。
18、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人，企業(yè)都有著重要的功能和作用，以下()不是資產(chǎn)管理的功能。
A給金融市場提供流動性，降低交易成本，是金融市場更加健康有效
B保證給投資者帶來正收益
C能夠為市場經(jīng)濟(jì)有效配置資源
D使基金的需求方和提供方能夠便利的鏈接起來。
參考答案：B
解析：資產(chǎn)管理不可能保證給投資者帶來正收益
19、公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”，是指()
A基金管理者和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險
B基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險
C基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享
D基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費用之后的盈余歸基金投資者所有
參考答案：D
解析：基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費用之后的盈余歸基金投資者所有。
20、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是()
A基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具和產(chǎn)品
B股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
C股票、債券、基金都是直接投資工具
D股票、債券、基金都是間接投資工具
參考答案：B
解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。
21、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是()
A基金的市場營銷
B基金的自律監(jiān)管
C基金的后臺管理
D基金的投資管理
參考答案：B
解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看;可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺管理三大部分。
22、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是()
A契約型基金依據(jù)基金管理人、基金委托人之間所簽署的基金合同設(shè)立的
B基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人
C基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
D基金投資者是基金公司的股東
參考答案：A
解析：契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的
23、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在()
A當(dāng)需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象
B封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)
C當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格
D封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響
參考答案：D
解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響;開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。
24、證券投資基金的主要作用不包括()
A推動上市公司完善治理機(jī)構(gòu)
B防止市場的過度投機(jī)
C有助于改善以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)
D給投資者帶來高收益
參考答案：D
解析：選項內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。
25、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯誤的是()
A起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用
B提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展
C有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險
D基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例
參考答案：B
解析：選項B內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。
26、根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為()
A在岸基金與離岸基金
B主動型基金與被動型基金
C公募基金與私募基金
D契約型基金與公司型基金
參考答案：A
解析：根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為在岸基金與離岸基金。
27、股票基金分類方式不包括()
A按收益率分類
B按股票性質(zhì)分類
C按投資市場分類
D按股票投資規(guī)律分類
參考答案：A
解析：股票基金分類方式包括：1、按投資市場分類;2、按股票規(guī)模分類;3、按股票性質(zhì)分類;4、按基金投資風(fēng)險分類;5、按行業(yè)分類。
28、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的()特征。
A強制性
B連續(xù)性
C法定性
D廣泛性
參考答案：D
解析：政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的廣泛性特征。
29、關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是()
A指導(dǎo)基金投資管理運作
B監(jiān)督檢查基金信息的披露情況
C指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動
D制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)
參考答案：A教材頁碼：上冊78頁
解析：指導(dǎo)基金投資管理運作不是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)。
30、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是()
A促進(jìn)同業(yè)交流
B對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰
C促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展
D提高從業(yè)人員素質(zhì)
參考答案：B
解析：對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰是中國證監(jiān)會的職責(zé)。
31、關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會，以下描述正確色是()
A中國基金業(yè)協(xié)會的權(quán)利機(jī)構(gòu)是理事會
B中國基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織
C中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊備案工作
D中國基金業(yè)協(xié)會章程應(yīng)報國務(wù)院批準(zhǔn)
32、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲佳行為()
A甲無需舉報違反行為，但如果相關(guān)監(jiān)督部門對此進(jìn)行調(diào)查要予以配合
B甲無需主動向監(jiān)督機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索
C甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員人員，無需制止乙某的行為
D甲應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告
參考答案：D
解析：選項D內(nèi)容屬于明顯得常識性做法。
33、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財產(chǎn)，可用于以下投資或者活動的是()
A從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
B買賣股票或者債券
C承銷證券
D向基金管理人，基金托管人出資
參考答案：B
解析：選項B內(nèi)容屬于明顯得常識性做法。
34、以下哪一項內(nèi)容不是投資的特點()
A投資者期望投資回報應(yīng)該能補償資金被占用的時間
B投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率
C投資未來收益具有不確定性
D投資的產(chǎn)出會大于投入
參考答案：D
解析：投資的產(chǎn)出未必會大于投入。
35、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起()內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。
A1個月
B9個月
C6個月
D3個月
參考答案：C
解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。
36、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。
A向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費
B以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用
C承擔(dān)投資者認(rèn)購款項的銀行同期存款利息
D在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項
參考答案：A教材頁碼：下冊6頁
解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括：以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項并加計銀行同期存款利息。
37、關(guān)于基金認(rèn)購費和申購費表述正確的是()
A只有后端收費模式
B以銷售服務(wù)費的模式收取
C前段收費模式和后端收費模式均存在
D只有前段收費模式
參考答案：C教材頁碼：下冊8頁
解析：在基金份額認(rèn)購上存在前端收費模式和后端收費模式
38、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，正確的是()
A通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金
B代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算
C與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議
D接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品
參考答案：A教材頁碼：下冊126頁
解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金。
39、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括()
A反洗錢內(nèi)部控制制度
B基金投資風(fēng)險管理制度
C應(yīng)急處理措施的管理制度
D基金投資人風(fēng)險承受能力的評價體系
參考答案：B教材頁碼：下冊127頁
解析：基金投資風(fēng)險管理制度不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件。
40、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以()
A預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額
B辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)
C接受基金管理人相關(guān)培訓(xùn)
D向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料
參考答案：C教材頁碼：下冊128頁
解析：基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。
41、基金市場營銷的特殊性不包括()
A持續(xù)性
B服務(wù)性
C規(guī)范性
D全面性
參考答案：D教材頁碼：下冊130頁
解析：、基金市場營銷的特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。
42、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下正確的是()
A與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險
B明確提示基金投資風(fēng)險
C優(yōu)先維護(hù)基金銷售機(jī)構(gòu)的利益
D向投資者收益
參考收益：B教材頁碼：下冊130頁
解析：此題為明顯得常識性內(nèi)容
43、基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括()
A所在營業(yè)網(wǎng)點
B從業(yè)資質(zhì)證明
C從業(yè)資質(zhì)證明編號
D從業(yè)年限
參考答案：D教材頁碼：下冊138頁
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編碼、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。
44、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出()
A“業(yè)績穩(wěn)定”
B“有保障、高收益”
C“投資風(fēng)險”
D“盡享牛市”
參考答案：C教材頁碼：下冊143頁
解析：基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出投資風(fēng)險。
45、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是()
A聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)
B基金合同生效十年以上，使用近十個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)
C使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績
D以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。
參考答案：D教材頁碼：下冊143頁
解析：基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績并不能保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。
46、根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力向投資人銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，是()的法定業(yè)務(wù)。
A基金投資顧問機(jī)構(gòu)
B基金注冊登記機(jī)構(gòu)
C基金銷售支付機(jī)構(gòu)
D基金銷售機(jī)構(gòu)
參考答案：D教材頁碼：下冊149頁
解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
47、基金銷售適用性管理制度的主要內(nèi)容不要求包含()。
A對銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
B對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
C對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置
D歲基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法
參考答案：A教材頁碼：下冊149頁
解析：選項A應(yīng)是對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。
48、關(guān)于基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算，以下公式正確的是()。
A凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額*認(rèn)購費率
B認(rèn)購費=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額
C認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
D凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費率)
參考答案：B教材頁碼：下冊9頁
解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率);
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
49、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。
A份額申購、份額贖回
B金額申購、份額贖回
C份額申購、金額贖回
D金額申購、金額贖回
參考答案：B教材頁碼：下冊15頁
解析：股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循金額申購、份額贖回原則。
50、以下關(guān)于贖回費貴基金財產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是()。
A對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
B對持有期長于6個月的債券基金投資者應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)
C對持有長于6個月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)
D對持有少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費
參考答案：D教材頁碼：下冊16頁
解析：對持有期少于7日的股票型和混合型基金的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
36、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。
A向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費
B以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用
C承擔(dān)投資者認(rèn)購款項的銀行同期存款利息
D在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項
參考答案：A
解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括：以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項并加計銀行同期存款利息。
37、關(guān)于基金認(rèn)購費和申購費表述正確的是()
A只有后端收費模式
B以銷售服務(wù)費的模式收取
C前段收費模式和后端收費模式均存在
D只有前段收費模式
參考答案：C
解析：在基金份額認(rèn)購上存在前端收費模式和后端收費模式
38、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，正確的是()
A通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金
B代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算
C與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議
D接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品
參考答案：A
解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金。
39、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括()
A反洗錢內(nèi)部控制制度
B基金投資風(fēng)險管理制度
C應(yīng)急處理措施的管理制度
D基金投資人風(fēng)險承受能力的評價體系
參考答案：B
解析：基金投資風(fēng)險管理制度不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件。
40、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以()
A預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額
B辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)
C接受基金管理人相關(guān)培訓(xùn)
D向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料
參考答案：C
解析：基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。
41、基金市場營銷的特殊性不包括()
A持續(xù)性
B服務(wù)性
C規(guī)范性
D全面性
參考答案：D
解析：、基金市場營銷的特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。
42、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下正確的是()
A與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險
B明確提示基金投資風(fēng)險
C優(yōu)先維護(hù)基金銷售機(jī)構(gòu)的利益
D向投資者收益
參考收益：B
解析：此題為明顯得常識性內(nèi)容
43、基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括()
A所在營業(yè)網(wǎng)點
B從業(yè)資質(zhì)證明
C從業(yè)資質(zhì)證明編號
D從業(yè)年限
參考答案：D
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編碼、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。
44、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出()
A“業(yè)績穩(wěn)定”
B“有保障、高收益”
C“投資風(fēng)險”
D“盡享牛市”
參考答案：C
解析：基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出投資風(fēng)險。
45、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是()
A聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)
B基金合同生效十年以上，使用近十個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)
C使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績
D以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。
參考答案：D
解析：基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績并不能保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。
46、根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力向投資人銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，是()的法定業(yè)務(wù)。
A基金投資顧問機(jī)構(gòu)
B基金注冊登記機(jī)構(gòu)
C基金銷售支付機(jī)構(gòu)
D基金銷售機(jī)構(gòu)
參考答案：D
解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
47、基金銷售適用性管理制度的主要內(nèi)容不要求包含()。
A對銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
B對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
C對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置
D歲基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法
參考答案：A
解析：選項A應(yīng)是對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。
48、關(guān)于基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算，以下公式正確的是()。
A凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額*認(rèn)購費率
B認(rèn)購費=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額
C認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
D凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費率)
參考答案：B
解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率);
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
49、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。
A份額申購、份額贖回
B金額申購、份額贖回
C份額申購、金額贖回
D金額申購、金額贖回
參考答案：B
解析：股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循金額申購、份額贖回原則。
50、以下關(guān)于贖回費貴基金財產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是()。
A對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
B對持有期長于6個月的債券基金投資者應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)
C對持有長于6個月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)
D對持有少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費
參考答案：D
解析：對持有期少于7日的股票型和混合型基金的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為三類()
A企業(yè)會員、聯(lián)席會員、特別會員
B普通會員、聯(lián)席會員、特別會員
C普通會員、企業(yè)會員、特別會員
D普通會員、聯(lián)席會員、企業(yè)會員
參考答案：B
解析：會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是()
A應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令
B應(yīng)報告中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令
C應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告
D應(yīng)通知管理人并報中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令
參考答案：C
解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時，正確的做法是：應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
3、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是()
A擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向中國基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)
B社會保障基金需在中國基金業(yè)協(xié)會完成登記后才可使用基金字樣
C未經(jīng)登記，不得使用基金字樣進(jìn)行證券投資活動
D登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進(jìn)行非法集資等違法活動
參考答案：B
解析：社會保障基金可使用“基金”名義進(jìn)行投資運作。
4、職業(yè)道德的作用是()。I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系II.提升職業(yè)素質(zhì)III.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展IV.消除職業(yè)矛盾
AI、II、III
BII、III、IV
CI、II、III、IV
DI、III、IV
參考答案：
解析：職業(yè)道德的作用是：.調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
5、關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險的描述，以下正確的是()
A銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險。
B債券是一種債券關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險
C基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益會相對較高
D股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險，高收益的投資品種。
參考答案：D
解析：股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險，高收益的投資品種。
6、專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的道德規(guī)范。
A社會關(guān)系
B投資人
C基金監(jiān)督
D職業(yè)
參考答案：D
解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。
7、()不是貨幣儲蓄的特點
A儲蓄會有一定的利息收益
B貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動
C儲蓄的收益會超過通貨膨脹
D貨幣儲蓄確保本金安全
參考答案：C
解析：儲蓄的收益會超過通貨膨脹不是貨幣儲蓄的特點。
8、關(guān)于、擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是()
A設(shè)有專門的基金投資部門
B有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
D取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)
參考答案：A
解析：選項A應(yīng)是設(shè)有專門的基金托管部門。
9、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()
A守法合規(guī)
B誠實守信
C保守私密
D客戶至上
參考答案：B
解析：基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠實守信。
10、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有所在公司事先申報，違反了()職業(yè)道德要求。
A客戶至上
B守法合規(guī)
C保密秘密
D誠實守信
參考答案：B
解析：題干所述內(nèi)容違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。
11、某基金管理公司基金經(jīng)理甲，散布關(guān)于上市公司A的不實利好消息，從而推高A公司的股價，以使自己運作的基金獲利，以下說法不正確的是()
A甲的行為有誤導(dǎo)市場參與者的意圖
B甲實施了不當(dāng)影響證券價格的行為
C甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，不違反職業(yè)道德要求
D甲的行為屬于基于信息的操縱市場行為
參考答案：C
解析：甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，違反職業(yè)道德要求。
12、基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到()。I.積極參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。II.積極參加所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。III.不斷加強自我學(xué)習(xí)，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗。
AII、III
BI、III
CI、II、III
DI、II
參考答案：C
解析：題干選項內(nèi)容都正確。
13、關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是()
A在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請
B不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼
C在進(jìn)行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶
D尊重所有客戶
參考答案：A
解析：公平對待客戶是指尊重所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼，在進(jìn)行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。
14、以下行為不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范的是()
A基金從業(yè)人員的配偶進(jìn)行證券投資，無需遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)。
B基金從業(yè)人員離職時，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競業(yè)協(xié)議，帶走客戶清單，并招攬原所在機(jī)構(gòu)的客戶
C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)
D基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同
參考答案：A
解析：選項A內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。
15、對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是()
A對上級的不當(dāng)干預(yù)無條件服從
B抵制來自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不正當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主
C不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)
D不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動
參考答案：A
解析：對上級的不當(dāng)干預(yù)應(yīng)當(dāng)?shù)种啤?BR> 16、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是()
A積極參加基金職業(yè)道德實踐
B深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范
C接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)
D正確樹立基金職業(yè)道德觀
參考答案：C
解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是正確樹立基金職業(yè)道德觀;深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實踐。
17、在金融市場，資金的供給者是通過何種方式獲得不同類型的金融資產(chǎn)()
A投資實體項目
B資產(chǎn)的整合和重組
C投資金融工具
D對沖套利
參考答案：C
解析：資金的供給者通過各種金融工具進(jìn)入金融市場。
18、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人，企業(yè)都有著重要的功能和作用，以下()不是資產(chǎn)管理的功能。
A給金融市場提供流動性，降低交易成本，是金融市場更加健康有效
B保證給投資者帶來正收益
C能夠為市場經(jīng)濟(jì)有效配置資源
D使基金的需求方和提供方能夠便利的鏈接起來。
參考答案：B
解析：資產(chǎn)管理不可能保證給投資者帶來正收益
19、公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”，是指()
A基金管理者和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險
B基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險
C基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享
D基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費用之后的盈余歸基金投資者所有
參考答案：D
解析：基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費用之后的盈余歸基金投資者所有。
20、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是()
A基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具和產(chǎn)品
B股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
C股票、債券、基金都是直接投資工具
D股票、債券、基金都是間接投資工具
參考答案：B
解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。
21、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是()
A基金的市場營銷
B基金的自律監(jiān)管
C基金的后臺管理
D基金的投資管理
參考答案：B
解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看;可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺管理三大部分。
22、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是()
A契約型基金依據(jù)基金管理人、基金委托人之間所簽署的基金合同設(shè)立的
B基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人
C基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
D基金投資者是基金公司的股東
參考答案：A
解析：契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的
23、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在()
A當(dāng)需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象
B封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)
C當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格
D封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響
參考答案：D
解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響;開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。
24、證券投資基金的主要作用不包括()
A推動上市公司完善治理機(jī)構(gòu)
B防止市場的過度投機(jī)
C有助于改善以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)
D給投資者帶來高收益
參考答案：D
解析：選項內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。
25、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯誤的是()
A起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用
B提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展
C有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險
D基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例
參考答案：B
解析：選項B內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。
26、根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為()
A在岸基金與離岸基金
B主動型基金與被動型基金
C公募基金與私募基金
D契約型基金與公司型基金
參考答案：A
解析：根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為在岸基金與離岸基金。
27、股票基金分類方式不包括()
A按收益率分類
B按股票性質(zhì)分類
C按投資市場分類
D按股票投資規(guī)律分類
參考答案：A
解析：股票基金分類方式包括：1、按投資市場分類;2、按股票規(guī)模分類;3、按股票性質(zhì)分類;4、按基金投資風(fēng)險分類;5、按行業(yè)分類。
28、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的()特征。
A強制性
B連續(xù)性
C法定性
D廣泛性
參考答案：D
解析：政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的廣泛性特征。
29、關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是()
A指導(dǎo)基金投資管理運作
B監(jiān)督檢查基金信息的披露情況
C指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動
D制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)
參考答案：A教材頁碼：上冊78頁
解析：指導(dǎo)基金投資管理運作不是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)。
30、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是()
A促進(jìn)同業(yè)交流
B對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰
C促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展
D提高從業(yè)人員素質(zhì)
參考答案：B
解析：對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰是中國證監(jiān)會的職責(zé)。
31、關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會，以下描述正確色是()
A中國基金業(yè)協(xié)會的權(quán)利機(jī)構(gòu)是理事會
B中國基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織
C中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊備案工作
D中國基金業(yè)協(xié)會章程應(yīng)報國務(wù)院批準(zhǔn)
32、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲佳行為()
A甲無需舉報違反行為，但如果相關(guān)監(jiān)督部門對此進(jìn)行調(diào)查要予以配合
B甲無需主動向監(jiān)督機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索
C甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員人員，無需制止乙某的行為
D甲應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告
參考答案：D
解析：選項D內(nèi)容屬于明顯得常識性做法。
33、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財產(chǎn)，可用于以下投資或者活動的是()
A從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
B買賣股票或者債券
C承銷證券
D向基金管理人，基金托管人出資
參考答案：B
解析：選項B內(nèi)容屬于明顯得常識性做法。
34、以下哪一項內(nèi)容不是投資的特點()
A投資者期望投資回報應(yīng)該能補償資金被占用的時間
B投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率
C投資未來收益具有不確定性
D投資的產(chǎn)出會大于投入
參考答案：D
解析：投資的產(chǎn)出未必會大于投入。
35、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起()內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。
A1個月
B9個月
C6個月
D3個月
參考答案：C
解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。
36、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。
A向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費
B以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用
C承擔(dān)投資者認(rèn)購款項的銀行同期存款利息
D在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項
參考答案：A教材頁碼：下冊6頁
解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括：以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項并加計銀行同期存款利息。
37、關(guān)于基金認(rèn)購費和申購費表述正確的是()
A只有后端收費模式
B以銷售服務(wù)費的模式收取
C前段收費模式和后端收費模式均存在
D只有前段收費模式
參考答案：C教材頁碼：下冊8頁
解析：在基金份額認(rèn)購上存在前端收費模式和后端收費模式
38、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，正確的是()
A通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金
B代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算
C與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議
D接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品
參考答案：A教材頁碼：下冊126頁
解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金。
39、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括()
A反洗錢內(nèi)部控制制度
B基金投資風(fēng)險管理制度
C應(yīng)急處理措施的管理制度
D基金投資人風(fēng)險承受能力的評價體系
參考答案：B教材頁碼：下冊127頁
解析：基金投資風(fēng)險管理制度不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件。
40、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以()
A預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額
B辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)
C接受基金管理人相關(guān)培訓(xùn)
D向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料
參考答案：C教材頁碼：下冊128頁
解析：基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。
41、基金市場營銷的特殊性不包括()
A持續(xù)性
B服務(wù)性
C規(guī)范性
D全面性
參考答案：D教材頁碼：下冊130頁
解析：、基金市場營銷的特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。
42、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下正確的是()
A與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險
B明確提示基金投資風(fēng)險
C優(yōu)先維護(hù)基金銷售機(jī)構(gòu)的利益
D向投資者收益
參考收益：B教材頁碼：下冊130頁
解析：此題為明顯得常識性內(nèi)容
43、基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括()
A所在營業(yè)網(wǎng)點
B從業(yè)資質(zhì)證明
C從業(yè)資質(zhì)證明編號
D從業(yè)年限
參考答案：D教材頁碼：下冊138頁
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編碼、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。
44、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出()
A“業(yè)績穩(wěn)定”
B“有保障、高收益”
C“投資風(fēng)險”
D“盡享牛市”
參考答案：C教材頁碼：下冊143頁
解析：基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出投資風(fēng)險。
45、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是()
A聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)
B基金合同生效十年以上，使用近十個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)
C使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績
D以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。
參考答案：D教材頁碼：下冊143頁
解析：基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績并不能保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。
46、根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力向投資人銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，是()的法定業(yè)務(wù)。
A基金投資顧問機(jī)構(gòu)
B基金注冊登記機(jī)構(gòu)
C基金銷售支付機(jī)構(gòu)
D基金銷售機(jī)構(gòu)
參考答案：D教材頁碼：下冊149頁
解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
47、基金銷售適用性管理制度的主要內(nèi)容不要求包含()。
A對銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
B對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
C對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置
D歲基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法
參考答案：A教材頁碼：下冊149頁
解析：選項A應(yīng)是對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。
48、關(guān)于基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算，以下公式正確的是()。
A凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額*認(rèn)購費率
B認(rèn)購費=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額
C認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
D凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費率)
參考答案：B教材頁碼：下冊9頁
解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率);
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
49、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。
A份額申購、份額贖回
B金額申購、份額贖回
C份額申購、金額贖回
D金額申購、金額贖回
參考答案：B教材頁碼：下冊15頁
解析：股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循金額申購、份額贖回原則。
50、以下關(guān)于贖回費貴基金財產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是()。
A對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
B對持有期長于6個月的債券基金投資者應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)
C對持有長于6個月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)
D對持有少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費
參考答案：D教材頁碼：下冊16頁
解析：對持有期少于7日的股票型和混合型基金的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
36、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。
A向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費
B以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用
C承擔(dān)投資者認(rèn)購款項的銀行同期存款利息
D在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項
參考答案：A
解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括：以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項并加計銀行同期存款利息。
37、關(guān)于基金認(rèn)購費和申購費表述正確的是()
A只有后端收費模式
B以銷售服務(wù)費的模式收取
C前段收費模式和后端收費模式均存在
D只有前段收費模式
參考答案：C
解析：在基金份額認(rèn)購上存在前端收費模式和后端收費模式
38、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，正確的是()
A通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金
B代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算
C與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議
D接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品
參考答案：A
解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金。
39、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括()
A反洗錢內(nèi)部控制制度
B基金投資風(fēng)險管理制度
C應(yīng)急處理措施的管理制度
D基金投資人風(fēng)險承受能力的評價體系
參考答案：B
解析：基金投資風(fēng)險管理制度不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件。
40、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以()
A預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額
B辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)
C接受基金管理人相關(guān)培訓(xùn)
D向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料
參考答案：C
解析：基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。
41、基金市場營銷的特殊性不包括()
A持續(xù)性
B服務(wù)性
C規(guī)范性
D全面性
參考答案：D
解析：、基金市場營銷的特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。
42、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下正確的是()
A與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險
B明確提示基金投資風(fēng)險
C優(yōu)先維護(hù)基金銷售機(jī)構(gòu)的利益
D向投資者收益
參考收益：B
解析：此題為明顯得常識性內(nèi)容
43、基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括()
A所在營業(yè)網(wǎng)點
B從業(yè)資質(zhì)證明
C從業(yè)資質(zhì)證明編號
D從業(yè)年限
參考答案：D
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編碼、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。
44、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出()
A“業(yè)績穩(wěn)定”
B“有保障、高收益”
C“投資風(fēng)險”
D“盡享牛市”
參考答案：C
解析：基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出投資風(fēng)險。
45、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是()
A聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)
B基金合同生效十年以上，使用近十個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)
C使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績
D以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。
參考答案：D
解析：基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績并不能保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。
46、根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力向投資人銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，是()的法定業(yè)務(wù)。
A基金投資顧問機(jī)構(gòu)
B基金注冊登記機(jī)構(gòu)
C基金銷售支付機(jī)構(gòu)
D基金銷售機(jī)構(gòu)
參考答案：D
解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
47、基金銷售適用性管理制度的主要內(nèi)容不要求包含()。
A對銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
B對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
C對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置
D歲基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法
參考答案：A
解析：選項A應(yīng)是對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。
48、關(guān)于基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算，以下公式正確的是()。
A凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額*認(rèn)購費率
B認(rèn)購費=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額
C認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
D凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費率)
參考答案：B
解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率);
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
49、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。
A份額申購、份額贖回
B金額申購、份額贖回
C份額申購、金額贖回
D金額申購、金額贖回
參考答案：B
解析：股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循金額申購、份額贖回原則。
50、以下關(guān)于贖回費貴基金財產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是()。
A對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
B對持有期長于6個月的債券基金投資者應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)
C對持有長于6個月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)
D對持有少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)
對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費
參考答案：D
解析：對持有期少于7日的股票型和混合型基金的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)