備考是一種經(jīng)歷，也是一種體驗(yàn)。每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（經(jīng)典習(xí)題2）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問基金從業(yè)資格考試頻道。
1、投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給()。
A注冊登記機(jī)構(gòu)
B基金托管人
C中央結(jié)算公司
D證券交易所
參考答案:A
解析：投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給注冊登記機(jī)構(gòu)。
2、設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是()
A基金托管人
B中央結(jié)算公司
C注冊登記機(jī)構(gòu)
D銷售機(jī)構(gòu)
參考答案:C
解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊。
3、()是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。、
A基金份額登記
B基金資產(chǎn)凈值登記
C基金總額登記
D基金資產(chǎn)總值登記
參考答案:A
解析：基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
4、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括()。
A真實(shí)性原則
B及時(shí)性原則
C易得性原則
D準(zhǔn)確性原則
參考答案:C
解析：關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。
5、關(guān)于某基金公司信息披露工作，做法錯(cuò)誤的是()。
A信息披露崗對業(yè)務(wù)部門提交的緊急披露事項(xiàng)認(rèn)為與事實(shí)不符，拒絕披露
B公司設(shè)立專門的信息披露崗，全面負(fù)責(zé)公司信息披露工作
C業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)部公告前事先告知機(jī)構(gòu)客戶相關(guān)信息
D業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗位進(jìn)行復(fù)核
參考答案:C
解析：選項(xiàng)C內(nèi)容違反了信息披露的公平性原則
6、證券投資基金公開披露的信息不包括()。
A基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告
B基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
C基金份額持有人大會(huì)決議
D基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
參考答案:A
解析：基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告不屬于證券投資基金公開披露的信息。
7、基金管理人需于基金份額發(fā)售的()前，將基金合同、托管協(xié)議登載于托管人網(wǎng)站上。
A5日
B1日
C2日
D3日
參考答案:D
解析：基金管理人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載于托管人網(wǎng)站上。
8、以下不屬于基金招募書的主要披露事項(xiàng)的是(。
A風(fēng)險(xiǎn)警示書
B基金的投資目標(biāo)
C出具法律意見的律師事務(wù)所所涉及的法律訴訟
D基金業(yè)績比較基準(zhǔn)
參考答案:C
解析：選項(xiàng)C應(yīng)是出具法律意見的律師事務(wù)所的名稱和住所。
9、貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括(。I每萬份基金凈收益，II7日年化收益率III基金份額凈值IV基金累計(jì)凈值
AI、II
BI、II、III
CI、II、III、IV
DI
參考答案:A
解析：貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括：每萬份基金凈收益，7日年化收益率。
10、關(guān)于半年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是()。
A半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告
B半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
C半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)
D半年度報(bào)告要披露過去1個(gè)月的凈值增長率
參考答案:C
解析：半年度報(bào)告不需要進(jìn)行審計(jì)
11、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。
A2
B5
C1
D3
參考答案:A
解析：當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。
12、以下基金品種無需披露上市交易公告書的是()。
A封閉式基金
B開放式基金
C交易型開放式指數(shù)基金
D上市開放式基金
參考答案:B
解析：需要披露上市交易公告書的基金品種有：封閉式基金，上市開放式基金，交易性開放式指數(shù)基金以及分級基金子份額。
13、明確基金銷售目標(biāo)客戶市場的原則不包括()。
A可測原則
B全面原則
C成長原則
D易入原則
參考答案:B
解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分市場時(shí)應(yīng)遵循以下原則：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則。
14、基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金的行為中，錯(cuò)誤的是()。
A向所有人推薦或銷售公司新發(fā)的股票基金
B堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或銷售合適的基金
C充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)
D充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況，投資經(jīng)驗(yàn)，流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息
參考答案:A
解析：選項(xiàng)A違背了基金銷售實(shí)用性原則。
15、在基金銷售實(shí)用性原則中，全面性原則的含義是()。
A貫穿基金公司投資的每個(gè)環(huán)節(jié)
B全面覆蓋基金公司
C全面覆蓋基金產(chǎn)品
D貫穿基金銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)
參考答案:D
解析：全面性原則的含義是指將基金銷售適用性貫穿基金銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)。
16、依據(jù)適用性原則，基金風(fēng)險(xiǎn)登記分類標(biāo)準(zhǔn)是()
A貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)、債券基金風(fēng)險(xiǎn)、股票基金風(fēng)險(xiǎn)
B小盤基金風(fēng)險(xiǎn)、中盤基金風(fēng)險(xiǎn)、大盤基金風(fēng)險(xiǎn)
C低價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)、中價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)、高價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)
D低風(fēng)險(xiǎn)基金、中風(fēng)險(xiǎn)基金、高風(fēng)險(xiǎn)基金
參考答案:D
解析：依據(jù)適用性原則，基金風(fēng)險(xiǎn)登記分類標(biāo)準(zhǔn)是低風(fēng)險(xiǎn)基金、中風(fēng)險(xiǎn)基金、高風(fēng)險(xiǎn)基金。
17、以下哪項(xiàng)不是基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)()
A持續(xù)性
B客觀性
C專業(yè)性
D時(shí)效性
參考答案:B
解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)有：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。
18、不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()
A適用及時(shí)
B客戶至上
C安全第一
D專業(yè)規(guī)范
參考答案:A
解析：基金客戶服務(wù)原則包括:客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。
19、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯(cuò)誤是()
A不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
B有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者
C提高投資咨詢服務(wù)水平是投資者教育工作的要點(diǎn)
D投資者教育應(yīng)納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
參考答案:C
解析：投資者教育不能等同于投資咨詢
20、下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是()，
A可以絕對保證控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
B必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)
C是一個(gè)過程
D不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列行為
參考答案:A
解析：內(nèi)部控制不可能絕對保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
1、投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給()。
A注冊登記機(jī)構(gòu)
B基金托管人
C中央結(jié)算公司
D證券交易所
參考答案:A
解析：投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給注冊登記機(jī)構(gòu)。
2、設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是()
A基金托管人
B中央結(jié)算公司
C注冊登記機(jī)構(gòu)
D銷售機(jī)構(gòu)
參考答案:C
解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊。
3、()是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。、
A基金份額登記
B基金資產(chǎn)凈值登記
C基金總額登記
D基金資產(chǎn)總值登記
參考答案:A
解析：基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
4、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括()。
A真實(shí)性原則
B及時(shí)性原則
C易得性原則
D準(zhǔn)確性原則
參考答案:C
解析：關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。
5、關(guān)于某基金公司信息披露工作，做法錯(cuò)誤的是()。
A信息披露崗對業(yè)務(wù)部門提交的緊急披露事項(xiàng)認(rèn)為與事實(shí)不符，拒絕披露
B公司設(shè)立專門的信息披露崗，全面負(fù)責(zé)公司信息披露工作
C業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)部公告前事先告知機(jī)構(gòu)客戶相關(guān)信息
D業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗位進(jìn)行復(fù)核
參考答案:C
解析：選項(xiàng)C內(nèi)容違反了信息披露的公平性原則
6、證券投資基金公開披露的信息不包括()。
A基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告
B基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
C基金份額持有人大會(huì)決議
D基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
參考答案:A
解析：基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告不屬于證券投資基金公開披露的信息。
7、基金管理人需于基金份額發(fā)售的()前，將基金合同、托管協(xié)議登載于托管人網(wǎng)站上。
A5日
B1日
C2日
D3日
參考答案:D
解析：基金管理人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載于托管人網(wǎng)站上。
8、以下不屬于基金招募書的主要披露事項(xiàng)的是(。
A風(fēng)險(xiǎn)警示書
B基金的投資目標(biāo)
C出具法律意見的律師事務(wù)所所涉及的法律訴訟
D基金業(yè)績比較基準(zhǔn)
參考答案:C
解析：選項(xiàng)C應(yīng)是出具法律意見的律師事務(wù)所的名稱和住所。
9、貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括(。I每萬份基金凈收益，II7日年化收益率III基金份額凈值IV基金累計(jì)凈值
AI、II
BI、II、III
CI、II、III、IV
DI
參考答案:A
解析：貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括：每萬份基金凈收益，7日年化收益率。
10、關(guān)于半年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是()。
A半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告
B半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
C半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)
D半年度報(bào)告要披露過去1個(gè)月的凈值增長率
參考答案:C
解析：半年度報(bào)告不需要進(jìn)行審計(jì)
11、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。
A2
B5
C1
D3
參考答案:A
解析：當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。
12、以下基金品種無需披露上市交易公告書的是()。
A封閉式基金
B開放式基金
C交易型開放式指數(shù)基金
D上市開放式基金
參考答案:B
解析：需要披露上市交易公告書的基金品種有：封閉式基金，上市開放式基金，交易性開放式指數(shù)基金以及分級基金子份額。
13、明確基金銷售目標(biāo)客戶市場的原則不包括()。
A可測原則
B全面原則
C成長原則
D易入原則
參考答案:B
解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分市場時(shí)應(yīng)遵循以下原則：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則。
14、基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金的行為中，錯(cuò)誤的是()。
A向所有人推薦或銷售公司新發(fā)的股票基金
B堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或銷售合適的基金
C充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)
D充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況，投資經(jīng)驗(yàn)，流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息
參考答案:A
解析：選項(xiàng)A違背了基金銷售實(shí)用性原則。
15、在基金銷售實(shí)用性原則中，全面性原則的含義是()。
A貫穿基金公司投資的每個(gè)環(huán)節(jié)
B全面覆蓋基金公司
C全面覆蓋基金產(chǎn)品
D貫穿基金銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)
參考答案:D
解析：全面性原則的含義是指將基金銷售適用性貫穿基金銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)。
16、依據(jù)適用性原則，基金風(fēng)險(xiǎn)登記分類標(biāo)準(zhǔn)是()
A貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)、債券基金風(fēng)險(xiǎn)、股票基金風(fēng)險(xiǎn)
B小盤基金風(fēng)險(xiǎn)、中盤基金風(fēng)險(xiǎn)、大盤基金風(fēng)險(xiǎn)
C低價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)、中價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)、高價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)
D低風(fēng)險(xiǎn)基金、中風(fēng)險(xiǎn)基金、高風(fēng)險(xiǎn)基金
參考答案:D
解析：依據(jù)適用性原則，基金風(fēng)險(xiǎn)登記分類標(biāo)準(zhǔn)是低風(fēng)險(xiǎn)基金、中風(fēng)險(xiǎn)基金、高風(fēng)險(xiǎn)基金。
17、以下哪項(xiàng)不是基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)()
A持續(xù)性
B客觀性
C專業(yè)性
D時(shí)效性
參考答案:B
解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)有：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。
18、不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()
A適用及時(shí)
B客戶至上
C安全第一
D專業(yè)規(guī)范
參考答案:A
解析：基金客戶服務(wù)原則包括:客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。
19、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯(cuò)誤是()
A不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
B有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者
C提高投資咨詢服務(wù)水平是投資者教育工作的要點(diǎn)
D投資者教育應(yīng)納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
參考答案:C
解析：投資者教育不能等同于投資咨詢
20、下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是()，
A可以絕對保證控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
B必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)
C是一個(gè)過程
D不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列行為
參考答案:A
解析：內(nèi)部控制不可能絕對保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。