整理2018年9月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》強(qiáng)化練習(xí)題供大家參考，希望對(duì)考生有幫助！
第1題單選
設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)并取得較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于人民幣( )。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.4億元
參考答案：A
參考解析：設(shè)立基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件,并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn):
(一)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;
(二)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本;
(三)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù),最近三年沒(méi)有違法記錄,注冊(cè)資本不低于三億元人民幣;
(四)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);
(五)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;
(六)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
第2題單選
下列不屬于金融期貨交易制度的是( )。
A.逐日盯市制度
B.連續(xù)交易制度
C.限倉(cāng)制度
D.保證金制度
參考答案：B
參考解析： 除A、C、D項(xiàng)外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則、大戶報(bào)告制度。
第3題單選
下列選項(xiàng)中，不屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是( )。
A.戰(zhàn)爭(zhēng)
B.財(cái)政政策
C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.貨幣政策
參考答案：A
參考解析： 影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財(cái)政政策。(5)市場(chǎng)利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國(guó)際收支狀況。
第4題單選
下列不屬于金融市場(chǎng)特點(diǎn)的是( )。
A.交易對(duì)象的特殊性
B.交易價(jià)格的特殊性
C.交易場(chǎng)所的非固定性
D.交易的自由競(jìng)爭(zhēng)性
參考答案：B
參考解析： 金融市場(chǎng)的特點(diǎn)主要有：交易對(duì)象的特殊性、交易價(jià)格的一致性、交易場(chǎng)所的非固定性、交易的自由競(jìng)爭(zhēng)性、非物質(zhì)化、借貸活動(dòng)的集中性。
第5題單選
下列關(guān)于委托撤銷(xiāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷(xiāo)委托
B.證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買(mǎi)賣(mài)即告成立，成交部分不得撤銷(xiāo)
C.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶
D.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷(xiāo)委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單
參考答案：C
參考解析： 在委托未成交之前，客戶變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。
第6題單選
以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )，但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
A.百分之五十五
B.百分之五十
C.百分之四十五
D.百分之三十五
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)《公司法》第84條的規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的百分之三十五;但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第7題單選
企業(yè)年金基金投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的( )。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
參考答案：D
參考解析： 企業(yè)年金基金資產(chǎn)以投資組合為單位，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
第8題單選
( )對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。
A.A級(jí)債券
B.B級(jí)債券
C.C級(jí)債券
D.D級(jí)債券
參考答案：B
參考解析： B級(jí)債券對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。
第9題單選
信托市場(chǎng)的主體是( )。
A.信托投資活動(dòng)
B.信托產(chǎn)品
C.信托當(dāng)事人
D.信托關(guān)系人
參考答案：C
參考解析： 信托市場(chǎng)的主體即信托當(dāng)事人。
第10題單選
投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在( )日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：A
參考解析： 投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。
第11題單選
債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額( )萬(wàn)元，交易單位為債券面額( )萬(wàn)元。
A.10;2
B.8;1
C.10;1
D.8;2
參考答案：C
參考解析：債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額10萬(wàn)元，交易單位為債券面額1萬(wàn)元。
第12題單選
按照我國(guó)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，( )不可能是證券交易競(jìng)價(jià)的結(jié)果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推遲成交
參考答案：D
參考解析： 競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。
第13題單選
關(guān)于普通股票和優(yōu)先股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化
B.與普通股票相比，優(yōu)先股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票
C.優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件
D.優(yōu)先股票的股息率是固定的
參考答案：B
參考解析： 在公司盈利較多時(shí)，普通股票股東可獲得較高的股利收益，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股票股東之后，故其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也較高。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票。
第14題單選
下列選項(xiàng)中，( )不屬于金融危機(jī)的特征。
A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減
B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條
C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯
D.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值
參考答案：C
參考解析： 金融危機(jī)的特征是：人們基于經(jīng)濟(jì)未來(lái)將更加悲觀的預(yù)期，整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值，經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊，往往伴隨著企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高、社會(huì)普遍經(jīng)濟(jì)蕭條的現(xiàn)象，甚至有時(shí)候伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。
第15題單選
下列因素中，不屬于影響債券利率的是( )。
A.借貸資金市場(chǎng)利率水平
B.債券期限長(zhǎng)短
C.債券買(mǎi)入者的財(cái)務(wù)狀況
D.籌資者的資信
參考答案：C
參考解析： 在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中，債券利率有多種形式，如單利、復(fù)利和貼現(xiàn)利率等。債券利率受很多因素影響，主要有：借貸資金市場(chǎng)利率水平;籌資者的資信;債券期限長(zhǎng)短。
第16題單選
( )是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
A.證券發(fā)行人
B.證券交易所
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.國(guó)務(wù)院
參考答案：B
參考解析： 證券交易所是證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
第17題單選
在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是( )。
A.價(jià)值型股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.股票基金
參考答案：C
參考解析： 目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。故在各種基金中，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低。
第18題單選
將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按( )劃分的。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買(mǎi)賣(mài)證券的方向
C.委托價(jià)格限制
D.委托時(shí)效限制
參考答案：C
參考解析： 委托的分類(lèi)：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
第19題單選
下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是( )。
A.知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券
B.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易
D.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為
參考答案：C
參考解析： 內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內(nèi)幕交易包括下列行為：①知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券;②非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券;③知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為;④知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為。
第20題單選
在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)( )而平倉(cāng)的。
A.對(duì)沖
B.實(shí)物交割
C.現(xiàn)金交割
D.轉(zhuǎn)手交易
參考答案：A
參考解析： 金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動(dòng)。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的。
第1題單選
設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)并取得較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于人民幣( )。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.4億元
參考答案：A
參考解析：設(shè)立基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件,并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn):
(一)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;
(二)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本;
(三)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù),最近三年沒(méi)有違法記錄,注冊(cè)資本不低于三億元人民幣;
(四)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);
(五)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;
(六)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
第2題單選
下列不屬于金融期貨交易制度的是( )。
A.逐日盯市制度
B.連續(xù)交易制度
C.限倉(cāng)制度
D.保證金制度
參考答案：B
參考解析： 除A、C、D項(xiàng)外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則、大戶報(bào)告制度。
第3題單選
下列選項(xiàng)中，不屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是( )。
A.戰(zhàn)爭(zhēng)
B.財(cái)政政策
C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.貨幣政策
參考答案：A
參考解析： 影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財(cái)政政策。(5)市場(chǎng)利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國(guó)際收支狀況。
第4題單選
下列不屬于金融市場(chǎng)特點(diǎn)的是( )。
A.交易對(duì)象的特殊性
B.交易價(jià)格的特殊性
C.交易場(chǎng)所的非固定性
D.交易的自由競(jìng)爭(zhēng)性
參考答案：B
參考解析： 金融市場(chǎng)的特點(diǎn)主要有：交易對(duì)象的特殊性、交易價(jià)格的一致性、交易場(chǎng)所的非固定性、交易的自由競(jìng)爭(zhēng)性、非物質(zhì)化、借貸活動(dòng)的集中性。
第5題單選
下列關(guān)于委托撤銷(xiāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷(xiāo)委托
B.證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買(mǎi)賣(mài)即告成立，成交部分不得撤銷(xiāo)
C.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶
D.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷(xiāo)委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單
參考答案：C
參考解析： 在委托未成交之前，客戶變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。
第6題單選
以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )，但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
A.百分之五十五
B.百分之五十
C.百分之四十五
D.百分之三十五
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)《公司法》第84條的規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的百分之三十五;但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第7題單選
企業(yè)年金基金投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的( )。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
參考答案：D
參考解析： 企業(yè)年金基金資產(chǎn)以投資組合為單位，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
第8題單選
( )對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。
A.A級(jí)債券
B.B級(jí)債券
C.C級(jí)債券
D.D級(jí)債券
參考答案：B
參考解析： B級(jí)債券對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。
第9題單選
信托市場(chǎng)的主體是( )。
A.信托投資活動(dòng)
B.信托產(chǎn)品
C.信托當(dāng)事人
D.信托關(guān)系人
參考答案：C
參考解析： 信托市場(chǎng)的主體即信托當(dāng)事人。
第10題單選
投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在( )日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：A
參考解析： 投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。
第11題單選
債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額( )萬(wàn)元，交易單位為債券面額( )萬(wàn)元。
A.10;2
B.8;1
C.10;1
D.8;2
參考答案：C
參考解析：債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額10萬(wàn)元，交易單位為債券面額1萬(wàn)元。
第12題單選
按照我國(guó)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，( )不可能是證券交易競(jìng)價(jià)的結(jié)果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推遲成交
參考答案：D
參考解析： 競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。
第13題單選
關(guān)于普通股票和優(yōu)先股票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化
B.與普通股票相比，優(yōu)先股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票
C.優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件
D.優(yōu)先股票的股息率是固定的
參考答案：B
參考解析： 在公司盈利較多時(shí)，普通股票股東可獲得較高的股利收益，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股票股東之后，故其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也較高。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票。
第14題單選
下列選項(xiàng)中，( )不屬于金融危機(jī)的特征。
A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減
B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條
C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯
D.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值
參考答案：C
參考解析： 金融危機(jī)的特征是：人們基于經(jīng)濟(jì)未來(lái)將更加悲觀的預(yù)期，整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值，經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊，往往伴隨著企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高、社會(huì)普遍經(jīng)濟(jì)蕭條的現(xiàn)象，甚至有時(shí)候伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。
第15題單選
下列因素中，不屬于影響債券利率的是( )。
A.借貸資金市場(chǎng)利率水平
B.債券期限長(zhǎng)短
C.債券買(mǎi)入者的財(cái)務(wù)狀況
D.籌資者的資信
參考答案：C
參考解析： 在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中，債券利率有多種形式，如單利、復(fù)利和貼現(xiàn)利率等。債券利率受很多因素影響，主要有：借貸資金市場(chǎng)利率水平;籌資者的資信;債券期限長(zhǎng)短。
第16題單選
( )是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
A.證券發(fā)行人
B.證券交易所
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.國(guó)務(wù)院
參考答案：B
參考解析： 證券交易所是證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
第17題單選
在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是( )。
A.價(jià)值型股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.股票基金
參考答案：C
參考解析： 目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。故在各種基金中，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低。
第18題單選
將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按( )劃分的。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買(mǎi)賣(mài)證券的方向
C.委托價(jià)格限制
D.委托時(shí)效限制
參考答案：C
參考解析： 委托的分類(lèi)：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
第19題單選
下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是( )。
A.知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券
B.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易
D.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為
參考答案：C
參考解析： 內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內(nèi)幕交易包括下列行為：①知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券;②非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券;③知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為;④知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為。
第20題單選
在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)( )而平倉(cāng)的。
A.對(duì)沖
B.實(shí)物交割
C.現(xiàn)金交割
D.轉(zhuǎn)手交易
參考答案：A
參考解析： 金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動(dòng)。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的。