整理2018年9月證券從業(yè)資格《基礎知識》強化練習題供大家參考，希望對考生有幫助！
第1題單選
違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取( )年的證券市場禁入措施。
A.13
B.2～5
C.3～5
D.1～5
參考答案：C
參考解析： 違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取3至5年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5至10年的證券市場禁入措施。
第2題單選
只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。
A.美式期權
B.歐式期權
C.看跌期權
D.看漲期權
參考答案：B
參考解析： 按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行;美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權也稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
第3題單選
優(yōu)先股票依據(jù)在一定條件下能否轉換成其他品種，可以分為( )。
A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
C.可轉換優(yōu)先股票和不可轉換優(yōu)先股票
D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
參考答案：C
參考解析： A項的分類依據(jù)是優(yōu)先股股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā);B項的分類依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配;D項的分類依據(jù)是在一定條件下，優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回。除此之外，優(yōu)先股票還可以依據(jù)股息率是否允許變動，分為股息率可調整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。
第4題單選
下列選項中，利率在償付期限內發(fā)生變化的是( )。
A.貼現(xiàn)債券
B.附息債券
C.息票累積債券
D.浮動利率債券
參考答案：D
參考解析： 浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券，所以其利率在償付期限內會發(fā)生變化。
第5題單選
若期貨交易保證金為合約金額的( )，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的20倍。
A.5%
B.10%
C.20%
D.50%
參考答案：A
參考解析： 金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。
第6題單選
根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為( )。
A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化
B.境內資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化
C.境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
D.股權型證券化和債權型證券化
參考答案：C
參考解析： 資產(chǎn)證券化的分類包括：(1)根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。
第7題單選
證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿( )以上。
A.3年
B.2年
C.1年
D.半年
參考答案：D
參考解析：證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上。
第8題單選
兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。
A.金融期權
B.金融期貨
C.金融互換
D.結構化金融衍生工具
參考答案：C
參考解析： 金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。
第9題單選
一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達程度與存款準備金率的關系是( )。
A.正相關
B.反相關
C.不相關
D.不一定
參考答案：A
參考解析： 一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達的地區(qū)，存款準備金率就較高，反之則較低。
第10題單選
由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬于( )。
A.道德風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.市場風險
參考答案：B
參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風險中的管理能力風險。
第11題單選
記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動性強
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
參考答案：B
參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。
第12題單選
證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
參考答案：C
參考解析： 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。
第13題單選
貨幣市場的主要功能是( )。
A.短期資金融通
B.長期資金融通
C.套期保值
D.投機
參考答案：A
參考解析： 貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場。
第14題單選
我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在( )正式啟動。
A.深圳證券交易所
B.上海證券交易所
C.大連證券交易所
D.北京證券交易所
參考答案：A
參考解析： 經(jīng)國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳訌券交易所正式啟動。
第15題單選
在我國，( )是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國保監(jiān)會
D.證券業(yè)協(xié)會
參考答案：A
參考解析： 中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱中國證監(jiān)會，是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務院授權履行行政管理職能。
第16題單選
下列關于股東表決權的說法中，不正確的是( )。
A.普通股票股東對公司重大決策參與權是通過參加股東大會，行使表決權實現(xiàn)的
B.股東每持有一份股份，就有一份表決權
C.對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定
D.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代理出席并代其行使表決權
參考答案：D
參考解析： D項，股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議。代理人應當向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。
第17題單選
無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在( )。
A.股票名稱不同
B.股票編號不同
C.股票的記載方式不同
D.股東權利不同
參考答案：C
參考解析： 無記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進行股息結算和行使增資權利。而公司發(fā)行的記名股票，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
第18題單選
我國于2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列關于該比例要求的說法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%
C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%
D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析： 根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。
第19題單選
中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
參考答案：D
參考解析： 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓。
第20題單選
下列不屬于股票發(fā)行制度的是( )。
A.審批制
B.核準制
C.注冊制
D.批準制
參考答案：D
參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種：審批制、核準制、注冊制。
第1題單選
違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取( )年的證券市場禁入措施。
A.13
B.2～5
C.3～5
D.1～5
參考答案：C
參考解析： 違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取3至5年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5至10年的證券市場禁入措施。
第2題單選
只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。
A.美式期權
B.歐式期權
C.看跌期權
D.看漲期權
參考答案：B
參考解析： 按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行;美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權也稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
第3題單選
優(yōu)先股票依據(jù)在一定條件下能否轉換成其他品種，可以分為( )。
A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
C.可轉換優(yōu)先股票和不可轉換優(yōu)先股票
D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
參考答案：C
參考解析： A項的分類依據(jù)是優(yōu)先股股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā);B項的分類依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配;D項的分類依據(jù)是在一定條件下，優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回。除此之外，優(yōu)先股票還可以依據(jù)股息率是否允許變動，分為股息率可調整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。
第4題單選
下列選項中，利率在償付期限內發(fā)生變化的是( )。
A.貼現(xiàn)債券
B.附息債券
C.息票累積債券
D.浮動利率債券
參考答案：D
參考解析： 浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券，所以其利率在償付期限內會發(fā)生變化。
第5題單選
若期貨交易保證金為合約金額的( )，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的20倍。
A.5%
B.10%
C.20%
D.50%
參考答案：A
參考解析： 金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。
第6題單選
根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為( )。
A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化
B.境內資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化
C.境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
D.股權型證券化和債權型證券化
參考答案：C
參考解析： 資產(chǎn)證券化的分類包括：(1)根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。
第7題單選
證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿( )以上。
A.3年
B.2年
C.1年
D.半年
參考答案：D
參考解析：證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上。
第8題單選
兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。
A.金融期權
B.金融期貨
C.金融互換
D.結構化金融衍生工具
參考答案：C
參考解析： 金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。
第9題單選
一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達程度與存款準備金率的關系是( )。
A.正相關
B.反相關
C.不相關
D.不一定
參考答案：A
參考解析： 一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達的地區(qū)，存款準備金率就較高，反之則較低。
第10題單選
由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬于( )。
A.道德風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.市場風險
參考答案：B
參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風險中的管理能力風險。
第11題單選
記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動性強
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
參考答案：B
參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。
第12題單選
證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
參考答案：C
參考解析： 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。
第13題單選
貨幣市場的主要功能是( )。
A.短期資金融通
B.長期資金融通
C.套期保值
D.投機
參考答案：A
參考解析： 貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場。
第14題單選
我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在( )正式啟動。
A.深圳證券交易所
B.上海證券交易所
C.大連證券交易所
D.北京證券交易所
參考答案：A
參考解析： 經(jīng)國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳訌券交易所正式啟動。
第15題單選
在我國，( )是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國保監(jiān)會
D.證券業(yè)協(xié)會
參考答案：A
參考解析： 中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱中國證監(jiān)會，是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務院授權履行行政管理職能。
第16題單選
下列關于股東表決權的說法中，不正確的是( )。
A.普通股票股東對公司重大決策參與權是通過參加股東大會，行使表決權實現(xiàn)的
B.股東每持有一份股份，就有一份表決權
C.對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定
D.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代理出席并代其行使表決權
參考答案：D
參考解析： D項，股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議。代理人應當向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。
第17題單選
無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在( )。
A.股票名稱不同
B.股票編號不同
C.股票的記載方式不同
D.股東權利不同
參考答案：C
參考解析： 無記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進行股息結算和行使增資權利。而公司發(fā)行的記名股票，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
第18題單選
我國于2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列關于該比例要求的說法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%
C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%
D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析： 根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。
第19題單選
中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
參考答案：D
參考解析： 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓。
第20題單選
下列不屬于股票發(fā)行制度的是( )。
A.審批制
B.核準制
C.注冊制
D.批準制
參考答案：D
參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種：審批制、核準制、注冊制。