學(xué)習(xí)是一個(gè)長(zhǎng)期堅(jiān)持的過(guò)程，對(duì)于證券從業(yè)資格而言，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，日積月累，考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（精選1）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)證券從業(yè)資格考試頻道。
單選題。共100題，每題1分，總分100分
(1)下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法，正確的是()。
A:股票是設(shè)權(quán)證券
B:股票所代表的權(quán)利本來(lái)不存在
C:股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式
D:股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
答案:C
解析:
證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。
(2)現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是()。
A:失業(yè)保險(xiǎn)基金
B:養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C:工傷保險(xiǎn)基金
D:生育保險(xiǎn)基金
答案:B
解析:我國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
(3)根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則不包括()。
A:買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)
B:賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
C:賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)
D:買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)
答案:B
解析:
連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：①買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià);②買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià);③賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。
(4)股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是()。
A:金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化
B:金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)
C:金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)
D:金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)
答案:A
解析:
金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。
(5)我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說(shuō)的M。指()。
A:居民活期存款
B:在銀行體系以外流通的現(xiàn)金
C:居民定期存款
D:居民金融資產(chǎn)投資
答案:B
解析:
選項(xiàng)A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2中;選項(xiàng)D中的居民金融資產(chǎn)投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為M0。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。
(6)自助和電話自動(dòng)委托中的自助方式是()。
A:電話委托
B:柜臺(tái)委托
C:自助終端委托
D:網(wǎng)上委托
答案:C
解析:自助和電話自動(dòng)委托方式是自助終端委托，即客戶通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。
(7)任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是()。
A:信用風(fēng)險(xiǎn)
B:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C:法律風(fēng)險(xiǎn)
D:結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾而造成損失的可能性;選項(xiàng)C，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;選項(xiàng)D，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。
(8)會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存在的情形是()。
A:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2年
B:因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2年
C:內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
D:申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年
答案:D
解析:
會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存在的情形：①在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;③申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其()為成交價(jià)格。
A:可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B:距前收盤價(jià)最近的價(jià)位
C:使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D:中間價(jià)
答案:D
解析:
上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。
(10)()是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
A:基金管理人
B:基金持有人
C:基金托管人
D:基金投資者
答案:B
解析:
在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過(guò)購(gòu)買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
(11)銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的()。
A:市場(chǎng)準(zhǔn)人
B:非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
C:監(jiān)管談話
D:信息披露監(jiān)管
答案:A
解析:
銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入。高級(jí)管理人員準(zhǔn)入是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。
(12)()年，我國(guó)首次發(fā)行國(guó)際債券。
A:1982
B:1983
C:1984
D:1985
答案:A
解析:
對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引外國(guó)資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類籌資主體已在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。
(13)在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為()。
A:揚(yáng)基證券
B:武士證券
C:熊貓證券
D:紐約證券
答案:A
解析:
在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。
(14)契約型基金是基于()而組織起來(lái)的代理投資方式。
A:公約原理
B:信托原理
C:代理原理
D:委__________托原理
答案:B
解析:
契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
(15)股票價(jià)格指數(shù)的編制方法有()。
A:拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費(fèi)雪理想式
B:簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)、加權(quán)股價(jià)指數(shù)
C:費(fèi)雪理想式、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)
D:加權(quán)股價(jià)指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)
答案:B
解析:股價(jià)指數(shù)的編制方法有簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)兩類。
(16)對(duì)公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是()。
A:不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債
B:信用公司債
C:保證公司債
D:收益公司債
答案:B
解析:
信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
(17)下列不屬于未上市流通股份的是()。
A:發(fā)起人股份
B:募集法人股份
C:內(nèi)部職工股
D:國(guó)有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。
(18)下列不屬于交易衍生工具的是()。
A:在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約
B:金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易
C:在期貨交易所交易的各類期貨合約
D:在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
(19)不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
A:7
B:10
C:15
D:30
答案:B
解析:
不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
(20)中央銀行的貨幣政策手段包括()。
A:存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸
B:發(fā)行國(guó)債
C:調(diào)節(jié)稅率
D:再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。
(21)國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納()。
A:契稅
B:個(gè)人所得稅
C:印花稅
D:營(yíng)業(yè)稅
答案:B
解析:
《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
(22)下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說(shuō)法，正確的是()。
A:在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B:票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C:票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買
D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
答案:D
解析:
選項(xiàng)A，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項(xiàng)8，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;選項(xiàng)C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購(gòu)，但使小額投資者無(wú)法參與。
(23)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。
A:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
C:證券交易所
D:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司
答案:A
解析:我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
(24)目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。
A:中央銀行
B:商業(yè)銀行
C:保險(xiǎn)公司
D:證券交易所
答案:B
解析:
目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。
(25)中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升。在該過(guò)程中，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是()。
A:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
B:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率
C:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策
D:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策
答案:A
解析:
中央銀行賣出證券是在運(yùn)用公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的運(yùn)用會(huì)帶來(lái)超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場(chǎng)利率上升的結(jié)果。在題干所述過(guò)程中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
(26)2008年9月19日，證券交易印花稅對(duì)()按1%o稅率征收，對(duì)受讓方不再征收。
A:買人方
B:所有投資者
C:證券公司
D:出讓方
答案:D
解析:2008年9月19日，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1‰稅率征收，對(duì)受讓方不再征收。
(27)從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，()是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A:降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B:保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
C:保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心
D:防止內(nèi)幕交易
答案:C
解析:
從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
(28)下列不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是()。
A:對(duì)銀行金融實(shí)行并表監(jiān)督管理
B:維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行
C:對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理
D:負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作
答案:B
解析:
維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行是中國(guó)人民銀行的職責(zé)。選項(xiàng)A、C、D均屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。
(29)首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬(wàn)元，發(fā)行后股本不少于()。
A:3000萬(wàn)元
B:4000萬(wàn)元
C:5000萬(wàn)元
D:1億元
答案:A
解析:
根據(jù)《證券法》第50條關(guān)于申請(qǐng)股票上市的公司股本總額應(yīng)不少于3000萬(wàn)元的規(guī)定，《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬(wàn)元，發(fā)行后股本不少于3000萬(wàn)元。
(30)深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司()指標(biāo)。
A:流通市值、成交數(shù)量
B:賬面價(jià)值、成交數(shù)量
C:流通市值、成交金額
D:成交金額、成交數(shù)量
答案:C
解析:
深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。
(31)未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為()。
A:未上市流通股份和已上市流通股份
B:有限售條件股份和無(wú)限售條件股份
C:外資股和內(nèi)資股
D:普通股票和優(yōu)先股票
答案:A
解析:
未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
(32)證券發(fā)行注冊(cè)制必須滿足的條件不包括()。
A:要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的所有信息
B:發(fā)行人要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任
C:證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須對(duì)證券發(fā)行行為及證券本身作出價(jià)值判斷，對(duì)公開(kāi)資料的審查不但要涉及形式，還應(yīng)涉及發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件
D:發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開(kāi)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行
答案:C
解析:
證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開(kāi)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開(kāi)制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息。發(fā)行人不僅要完全公開(kāi)有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對(duì)證券發(fā)行行為及證券本身作出價(jià)值判斷，對(duì)公開(kāi)資料的審查只涉及形式，不涉及任何發(fā)行實(shí)質(zhì)條件。發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開(kāi)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行。
(33)目前我國(guó)在()時(shí)有零數(shù)委托。
A:買人證券
B:賣出證券
C:買人相賣出證券
D:不存在
答案:B
解析:目前，我國(guó)只在賣出證券時(shí)才有零數(shù)委托。
(34)股利政策包括()。
A:派現(xiàn)、送股
B:送股、增發(fā)
C:派現(xiàn)、資本公積金轉(zhuǎn)增股本
D:增發(fā)、派現(xiàn)
答案:A
解析:股利政策有派現(xiàn)和送股兩類。
(35)我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。
A:清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B:繳付所欠稅款、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
C:清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D:支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款
答案:C
解析:
我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。
(36)下列各項(xiàng)中，()不是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
A:戰(zhàn)爭(zhēng)
B:財(cái)政政策
C:經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D:貨幣政策
答案:A
解析:
影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財(cái)政政策。⑤市場(chǎng)利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國(guó)際收支狀況。
(37)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是()
A:凈資本
B:固定資本
C:流動(dòng)資本
D:注冊(cè)資本
答案:A
解析:2006
年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。
(38)金融衍生工具的價(jià)格取決于()價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
A:基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B:股票市場(chǎng)
C:外匯市場(chǎng)
D:債券市場(chǎng)
答案:A
解析:
金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
(39)如果客戶采用()方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
A:柜臺(tái)委托
B:非柜臺(tái)委托
C:自助委托
D:人工委托
答案:C
解析:
如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
(40)()可以避免過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
A:人民幣匯率改革
B:股指期貨
C:國(guó)際資本流動(dòng)
D:歐元區(qū)的形成
答案:B
解析:
股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
(41)企業(yè)債的發(fā)行要得到()的批準(zhǔn)。
A:發(fā)改委
B:銀監(jiān)會(huì)
C:證監(jiān)會(huì)
D:保監(jiān)會(huì)
答案:A
解析:
企業(yè)債券由1993年8月2日國(guó)務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過(guò)向有關(guān)主管部門進(jìn)行額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)兩個(gè)步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國(guó)家發(fā)展改革委提出額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)，國(guó)家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過(guò)并經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)簽后，由國(guó)家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。
(42)()年，沈陽(yáng)信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開(kāi)始辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)。
A:1985
B:1986
C:1987
D:1988
答案:B
解析:1986
年，沈陽(yáng)信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開(kāi)始辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)。
(43)QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。
A:證券市場(chǎng)
B:基金市場(chǎng)
C:信托市場(chǎng)
D:房地產(chǎn)市場(chǎng)
答案:A
解析:QFII
制度要求外國(guó)投資者若要進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，必須符合一定的條件，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門的審批通過(guò)后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)。
(44)無(wú)記名股票與記名股票的主要差別是()。
A:股東權(quán)利不同
B:股票記載方式不同
C:股票定價(jià)方式不同
D:股票發(fā)行方式不同
答案:B
解析:
無(wú)記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)if,1等方面，而是在股票的記載方式上。
(45)下列不屬于證券交易所理事會(huì)職責(zé)的是()。
A:執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議
B:選舉和罷免會(huì)員理事
C:制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
D:審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
答案:B
解析:
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃;④審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對(duì)會(huì)員的接納;⑥審定對(duì)會(huì)員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置;⑧會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
(46)以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特點(diǎn)。
A:風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
B:收益共享
C:集合投資
D:分散風(fēng)險(xiǎn)
答案:D
解析:
分散風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。具體來(lái)說(shuō)，是指通過(guò)多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(47)下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金來(lái)源的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)
B:所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.1%～5%繳納基金
C:發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入
D:依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
答案:B
解析:
證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源包括：①上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。②所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱“保護(hù)基金公司”)根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整;證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。⑤國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。⑥其他合法收入。
(48)下列不屬于對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面監(jiān)管要求的是()。
A:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起6個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告
B:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告
C:信息公開(kāi)披露制度，即證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露
D:年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，將年報(bào)審計(jì)監(jiān)管作為對(duì)證券公司非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段
答案:A
解析:
對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說(shuō)明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。②信息公開(kāi)披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。③年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
(49)基金份額持有人大會(huì)一般由()召集。
A:基金管理人
B:基金托管人
C:基金持有人
D:基金結(jié)算人
答案:A
解析:
基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
(50)我國(guó)的企業(yè)債券包括()。
A:公司債券、金融債券
B:公司債券、其他企業(yè)債券
C:金融債券、其他企業(yè)債券
D:外幣債券、金融債券
答案:B
解析:
我國(guó)的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序公開(kāi)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。
單選題。共100題，每題1分，總分100分
(1)下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法，正確的是()。
A:股票是設(shè)權(quán)證券
B:股票所代表的權(quán)利本來(lái)不存在
C:股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式
D:股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
答案:C
解析:
證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。
(2)現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是()。
A:失業(yè)保險(xiǎn)基金
B:養(yǎng)老保險(xiǎn)基金
C:工傷保險(xiǎn)基金
D:生育保險(xiǎn)基金
答案:B
解析:我國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
(3)根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則不包括()。
A:買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)
B:賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
C:賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)
D:買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)
答案:B
解析:
連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：①買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià);②買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià);③賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。
(4)股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是()。
A:金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化
B:金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)
C:金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)
D:金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)
答案:A
解析:
金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。
(5)我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說(shuō)的M。指()。
A:居民活期存款
B:在銀行體系以外流通的現(xiàn)金
C:居民定期存款
D:居民金融資產(chǎn)投資
答案:B
解析:
選項(xiàng)A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2中;選項(xiàng)D中的居民金融資產(chǎn)投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為M0。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。
(6)自助和電話自動(dòng)委托中的自助方式是()。
A:電話委托
B:柜臺(tái)委托
C:自助終端委托
D:網(wǎng)上委托
答案:C
解析:自助和電話自動(dòng)委托方式是自助終端委托，即客戶通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。
(7)任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是()。
A:信用風(fēng)險(xiǎn)
B:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C:法律風(fēng)險(xiǎn)
D:結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾而造成損失的可能性;選項(xiàng)C，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;選項(xiàng)D，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。
(8)會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存在的情形是()。
A:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2年
B:因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2年
C:內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
D:申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年
答案:D
解析:
會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存在的情形：①在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;③申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其()為成交價(jià)格。
A:可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格
B:距前收盤價(jià)最近的價(jià)位
C:使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
D:中間價(jià)
答案:D
解析:
上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。
(10)()是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
A:基金管理人
B:基金持有人
C:基金托管人
D:基金投資者
答案:B
解析:
在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過(guò)購(gòu)買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
(11)銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的()。
A:市場(chǎng)準(zhǔn)人
B:非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
C:監(jiān)管談話
D:信息披露監(jiān)管
答案:A
解析:
銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入。高級(jí)管理人員準(zhǔn)入是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。
(12)()年，我國(guó)首次發(fā)行國(guó)際債券。
A:1982
B:1983
C:1984
D:1985
答案:A
解析:
對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引外國(guó)資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類籌資主體已在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。
(13)在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為()。
A:揚(yáng)基證券
B:武士證券
C:熊貓證券
D:紐約證券
答案:A
解析:
在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。
(14)契約型基金是基于()而組織起來(lái)的代理投資方式。
A:公約原理
B:信托原理
C:代理原理
D:委__________托原理
答案:B
解析:
契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
(15)股票價(jià)格指數(shù)的編制方法有()。
A:拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費(fèi)雪理想式
B:簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)、加權(quán)股價(jià)指數(shù)
C:費(fèi)雪理想式、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)
D:加權(quán)股價(jià)指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)
答案:B
解析:股價(jià)指數(shù)的編制方法有簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)兩類。
(16)對(duì)公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是()。
A:不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債
B:信用公司債
C:保證公司債
D:收益公司債
答案:B
解析:
信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
(17)下列不屬于未上市流通股份的是()。
A:發(fā)起人股份
B:募集法人股份
C:內(nèi)部職工股
D:國(guó)有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。
(18)下列不屬于交易衍生工具的是()。
A:在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約
B:金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易
C:在期貨交易所交易的各類期貨合約
D:在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
(19)不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
A:7
B:10
C:15
D:30
答案:B
解析:
不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。
(20)中央銀行的貨幣政策手段包括()。
A:存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸
B:發(fā)行國(guó)債
C:調(diào)節(jié)稅率
D:再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
答案:D
解析:
貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。
(21)國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納()。
A:契稅
B:個(gè)人所得稅
C:印花稅
D:營(yíng)業(yè)稅
答案:B
解析:
《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
(22)下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說(shuō)法，正確的是()。
A:在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B:票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C:票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買
D:債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
答案:D
解析:
選項(xiàng)A，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項(xiàng)8，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;選項(xiàng)C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購(gòu)，但使小額投資者無(wú)法參與。
(23)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。
A:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)
C:證券交易所
D:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司
答案:A
解析:我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
(24)目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。
A:中央銀行
B:商業(yè)銀行
C:保險(xiǎn)公司
D:證券交易所
答案:B
解析:
目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。
(25)中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升。在該過(guò)程中，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是()。
A:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
B:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率
C:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策
D:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策
答案:A
解析:
中央銀行賣出證券是在運(yùn)用公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的運(yùn)用會(huì)帶來(lái)超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場(chǎng)利率上升的結(jié)果。在題干所述過(guò)程中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
(26)2008年9月19日，證券交易印花稅對(duì)()按1%o稅率征收，對(duì)受讓方不再征收。
A:買人方
B:所有投資者
C:證券公司
D:出讓方
答案:D
解析:2008年9月19日，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1‰稅率征收，對(duì)受讓方不再征收。
(27)從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，()是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A:降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B:保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
C:保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心
D:防止內(nèi)幕交易
答案:C
解析:
從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
(28)下列不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是()。
A:對(duì)銀行金融實(shí)行并表監(jiān)督管理
B:維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行
C:對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理
D:負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作
答案:B
解析:
維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行是中國(guó)人民銀行的職責(zé)。選項(xiàng)A、C、D均屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。
(29)首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬(wàn)元，發(fā)行后股本不少于()。
A:3000萬(wàn)元
B:4000萬(wàn)元
C:5000萬(wàn)元
D:1億元
答案:A
解析:
根據(jù)《證券法》第50條關(guān)于申請(qǐng)股票上市的公司股本總額應(yīng)不少于3000萬(wàn)元的規(guī)定，《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬(wàn)元，發(fā)行后股本不少于3000萬(wàn)元。
(30)深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司()指標(biāo)。
A:流通市值、成交數(shù)量
B:賬面價(jià)值、成交數(shù)量
C:流通市值、成交金額
D:成交金額、成交數(shù)量
答案:C
解析:
深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。
(31)未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為()。
A:未上市流通股份和已上市流通股份
B:有限售條件股份和無(wú)限售條件股份
C:外資股和內(nèi)資股
D:普通股票和優(yōu)先股票
答案:A
解析:
未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
(32)證券發(fā)行注冊(cè)制必須滿足的條件不包括()。
A:要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的所有信息
B:發(fā)行人要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任
C:證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須對(duì)證券發(fā)行行為及證券本身作出價(jià)值判斷，對(duì)公開(kāi)資料的審查不但要涉及形式，還應(yīng)涉及發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件
D:發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開(kāi)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行
答案:C
解析:
證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開(kāi)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開(kāi)制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息。發(fā)行人不僅要完全公開(kāi)有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對(duì)證券發(fā)行行為及證券本身作出價(jià)值判斷，對(duì)公開(kāi)資料的審查只涉及形式，不涉及任何發(fā)行實(shí)質(zhì)條件。發(fā)行人只要按規(guī)定將有關(guān)資料完全公開(kāi)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行。
(33)目前我國(guó)在()時(shí)有零數(shù)委托。
A:買人證券
B:賣出證券
C:買人相賣出證券
D:不存在
答案:B
解析:目前，我國(guó)只在賣出證券時(shí)才有零數(shù)委托。
(34)股利政策包括()。
A:派現(xiàn)、送股
B:送股、增發(fā)
C:派現(xiàn)、資本公積金轉(zhuǎn)增股本
D:增發(fā)、派現(xiàn)
答案:A
解析:股利政策有派現(xiàn)和送股兩類。
(35)我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。
A:清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B:繳付所欠稅款、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
C:清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D:支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款
答案:C
解析:
我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。
(36)下列各項(xiàng)中，()不是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。
A:戰(zhàn)爭(zhēng)
B:財(cái)政政策
C:經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D:貨幣政策
答案:A
解析:
影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財(cái)政政策。⑤市場(chǎng)利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國(guó)際收支狀況。
(37)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是()
A:凈資本
B:固定資本
C:流動(dòng)資本
D:注冊(cè)資本
答案:A
解析:2006
年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。
(38)金融衍生工具的價(jià)格取決于()價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
A:基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B:股票市場(chǎng)
C:外匯市場(chǎng)
D:債券市場(chǎng)
答案:A
解析:
金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
(39)如果客戶采用()方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
A:柜臺(tái)委托
B:非柜臺(tái)委托
C:自助委托
D:人工委托
答案:C
解析:
如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
(40)()可以避免過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
A:人民幣匯率改革
B:股指期貨
C:國(guó)際資本流動(dòng)
D:歐元區(qū)的形成
答案:B
解析:
股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
(41)企業(yè)債的發(fā)行要得到()的批準(zhǔn)。
A:發(fā)改委
B:銀監(jiān)會(huì)
C:證監(jiān)會(huì)
D:保監(jiān)會(huì)
答案:A
解析:
企業(yè)債券由1993年8月2日國(guó)務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過(guò)向有關(guān)主管部門進(jìn)行額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)兩個(gè)步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國(guó)家發(fā)展改革委提出額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)，國(guó)家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過(guò)并經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)簽后，由國(guó)家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。
(42)()年，沈陽(yáng)信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開(kāi)始辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)。
A:1985
B:1986
C:1987
D:1988
答案:B
解析:1986
年，沈陽(yáng)信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開(kāi)始辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)。
(43)QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?)。
A:證券市場(chǎng)
B:基金市場(chǎng)
C:信托市場(chǎng)
D:房地產(chǎn)市場(chǎng)
答案:A
解析:QFII
制度要求外國(guó)投資者若要進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，必須符合一定的條件，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門的審批通過(guò)后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)。
(44)無(wú)記名股票與記名股票的主要差別是()。
A:股東權(quán)利不同
B:股票記載方式不同
C:股票定價(jià)方式不同
D:股票發(fā)行方式不同
答案:B
解析:
無(wú)記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)if,1等方面，而是在股票的記載方式上。
(45)下列不屬于證券交易所理事會(huì)職責(zé)的是()。
A:執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議
B:選舉和罷免會(huì)員理事
C:制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
D:審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
答案:B
解析:
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：①執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議;②制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃;④審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案;⑤審定對(duì)會(huì)員的接納;⑥審定對(duì)會(huì)員的處分;⑦根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置;⑧會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
(46)以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特點(diǎn)。
A:風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
B:收益共享
C:集合投資
D:分散風(fēng)險(xiǎn)
答案:D
解析:
分散風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。具體來(lái)說(shuō)，是指通過(guò)多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(47)下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金來(lái)源的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A:國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)
B:所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.1%～5%繳納基金
C:發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入
D:依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
答案:B
解析:
證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源包括：①上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。②所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱“保護(hù)基金公司”)根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整;證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。⑤國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。⑥其他合法收入。
(48)下列不屬于對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面監(jiān)管要求的是()。
A:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起6個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告
B:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告
C:信息公開(kāi)披露制度，即證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露
D:年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，將年報(bào)審計(jì)監(jiān)管作為對(duì)證券公司非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段
答案:A
解析:
對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說(shuō)明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。②信息公開(kāi)披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。③年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。
(49)基金份額持有人大會(huì)一般由()召集。
A:基金管理人
B:基金托管人
C:基金持有人
D:基金結(jié)算人
答案:A
解析:
基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
(50)我國(guó)的企業(yè)債券包括()。
A:公司債券、金融債券
B:公司債券、其他企業(yè)債券
C:金融債券、其他企業(yè)債券
D:外幣債券、金融債券
答案:B
解析:
我國(guó)的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序公開(kāi)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。