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銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇一
為了防止案件的發(fā)生，適時的進行風(fēng)險排查是非常必要的。下文是小編收集的關(guān)于最新案件風(fēng)險排查方案，歡迎閱讀!
為了全面掌握我鎮(zhèn)非法集資活動基本情況，有效防范非法集資風(fēng)險，依法從嚴打擊非法集資活動，維護經(jīng)濟金融秩序。結(jié)合我縣實際，特制定本方案。
一、排查目的
通過開展非法集資案件風(fēng)險排查工作，及時摸清我鎮(zhèn)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險隱患。同時，進一步完善防范和打擊非法集資長效工作機制，提高群眾自覺抵制非法集資的意識和能力，營造防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護我鎮(zhèn)經(jīng)濟金融秩序。
二、排查時間
本次排查時間從20xx年8月28日至20xx年9月7日。
三、排查內(nèi)容
本次排查內(nèi)容主要是對房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、服務(wù)業(yè)等非法集資案件多發(fā)行業(yè)，特別是對新出現(xiàn)的非法集資活動苗頭、動向、特點進行了解掌握。對已發(fā)生的案件要逐步摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，摸清我鎮(zhèn)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、法案地點、主要方式、風(fēng)險狀況、危害后果等，及時提出處置預(yù)案，將非法集資案件風(fēng)險及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、工作步驟
本次排查工作共分二個階段進行：
(一)準備階段(20xx年8月29日—20xx年8月31日)。鎮(zhèn)、村要召開動員大會，進行非法集資風(fēng)險排查工作部署;要成立非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實際，制定風(fēng)險排查方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認真抓好組織實施。各村(居)要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。
(二)排查階段(20xx年9月1日—20xx年9月7日)。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，各村(居)委會全面實施。各村(居)排查結(jié)束后，應(yīng)認真匯總分析，于20xx年9月4日前，將整理后的排查
工作總結(jié)
上報鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組對排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動案件和線索進行梳理，并逐項進行風(fēng)險評估和預(yù)測。對高風(fēng)險案件和線索開展有針對性的重點檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況;非法集資類型及運作模式;非法集資總體風(fēng)險評估和風(fēng)險隱患分析;排查涉及案件基本情況(排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報送專題案例，詳細說明涉及項目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對象人數(shù)、性質(zhì)認定、處置情況等);防范或處置非法集資的工作意見。
五、工作要求
(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要充分認識非法集資風(fēng)險排查工作的重要性和必要性，從維護全鎮(zhèn)社會和諧和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定全面具體的排查
工作方案
，加強調(diào)查研究，突出重點，寬嚴相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風(fēng)險排查工作的順利開展。
(二)做好輿論引導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會議，通過懸掛標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風(fēng)險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)社會公眾原理非法集資活動，共同抵制和打擊非法集資行為。
(三)注重工作實效。針對本次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大等特點各村(居)委會要加強和縣、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村(居)委會間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村(居)委會、各有關(guān)部門要認真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準確地反映非法集資的風(fēng)險情況。
(四)加強信息報送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村(居)要加強與鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強與縣政府金融辦及縣處非辦的日常聯(lián)系，并進一步健全非法集資風(fēng)險排查和案件信息上報機制。
(五)依法進行處置。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經(jīng)濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風(fēng)險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。
一、工作目標(biāo)
堅持“打防并舉，綜合治理，標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展非法集資活動風(fēng)險排查，全面摸清我縣非法集資活動的基本情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險隱患。同時，督促各地、各部門建立健全定期風(fēng)險排查和信息上報機制，進一步完善防范和打擊非法集資長效工作機制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，維護我縣經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
二、排查內(nèi)容
對全縣非法集資活動活躍的重點地區(qū)，以及建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機構(gòu)、廣告業(yè)等重點行業(yè)和領(lǐng)域，嚴格對照非法集資的幾種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告(見附件)進行非法集資活動風(fēng)險排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，全面摸清全縣非法集資活動的數(shù)量、特點、主要方式、區(qū)域分布、風(fēng)險狀況，以及案件數(shù)量、案發(fā)特點、危害后果等，及時做好一線把關(guān)，力爭做到“打早、打小”，把非法集資風(fēng)險消除在萌芽狀態(tài)。
三、排查方式和職責(zé)分工
縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)此次非法集資活動風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息總結(jié)上報等工作。
各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)全面組織領(lǐng)導(dǎo)轄內(nèi)非法集資活動風(fēng)險排查工作。
縣政府金融辦負責(zé)小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資風(fēng)險排查等工作。
縣委宣傳部負責(zé)做好非法集資活動風(fēng)險排查工作開展期間的相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
縣工信委負責(zé)組織開展對工業(yè)園區(qū)、非融資性擔(dān)保機構(gòu)及中小企業(yè)領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。
縣公安局負責(zé)對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查。
縣建設(shè)局負責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。
縣農(nóng)業(yè)局負責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣林業(yè)局負責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林地林權(quán)投資、造林項目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣商行辦負責(zé)組織開展貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣工商局負責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資活動風(fēng)險排查。
人行宜黃縣支行負責(zé)對民間借貸和民間融資活動轉(zhuǎn)化為非法集資等相關(guān)風(fēng)險進行排查。
縣銀監(jiān)辦負責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)活動風(fēng)險排查。
宜黃縣保險行業(yè)協(xié)會負責(zé)保險銷售領(lǐng)域及保險從業(yè)人員參與非法集資等相關(guān)風(fēng)險排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風(fēng)險排查分三個階段進行：
(一)自查階段(5月14日至5月16日)
各地、各部門根據(jù)職責(zé)分工制定本地、本行業(yè)非法集資活動風(fēng)險排查工作方案，認真部署和組織開展本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查
工作報告
，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患。
(二)督查階段(5月16日至5月25日)
各地、各部門要組成專門的督查組，由分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊，對本地、本行業(yè)前期開展自查和排查工作進行督導(dǎo)和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風(fēng)險排查情況進行抽查，并及時提出相關(guān)工作建議。
(三)總結(jié)階段(5月25日至6月2日)
各地、各部門對前期開展非法集資活動風(fēng)險排查和督察情況及時進行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，并于20xx年6月5日前將材料報送縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)。
五、工作要求
(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。開展風(fēng)險排查是做好打擊和處置非法集資工作的重要環(huán)節(jié)，也是考核評價各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作的重要內(nèi)容。各地，各部門要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，制定切實可行的排查工作方案，認真抓好各項工作的落實，確保此次非法集資風(fēng)險排查活動的順利開展。
(二)講究工作方法。此次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大，各地、各部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要針對我縣部分區(qū)域和行業(yè)民間融資活躍的現(xiàn)狀，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、寬嚴相濟、有的放矢，增強工作的主動性和針對性;同時，要密切注意維護行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
(三)依法及時處置。各地、各部門要落實風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)的可能嚴重危害社會經(jīng)濟秩序的案件線索和隱患，要及時依法查處，防止風(fēng)險擴大。
(四)加強信息報送。各地、各部門要指定專人作為聯(lián)絡(luò)員，負責(zé)與縣處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風(fēng)險排查和信息上報機制。
宜黃縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)聯(lián)系人：江雷降，聯(lián)系電話：。
為有效防范非法集資風(fēng)險，依法從嚴打擊非法集資活動，維護景區(qū)經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于開展20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險排查工作的通知》(鷹處非字[20xx]2號)的要求，經(jīng)研究，結(jié)合景區(qū)實際，就開展非法集資案件風(fēng)險排查工作制定本實施方案如下。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立景區(qū)20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由管委會分管副主任為組長，財政局、龍虎山公安分局主要領(lǐng)導(dǎo)為副組長，黨委宣傳部、兩鎮(zhèn)人民政府、上清林場、經(jīng)貿(mào)局、建設(shè)局、林業(yè)局、農(nóng)業(yè)局、工商局等部門負責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財政局，由財政局分管領(lǐng)導(dǎo)任辦公室主任，辦公室成員從財政局抽調(diào)，負責(zé)此次非法集資案件風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報等工作。各相關(guān)單位要高度重視此次排查工作，要制定切實可行的工作方案，全面摸清非法集資案件的客觀情況，要明確一位信息聯(lián)絡(luò)員，及時與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室溝通，報送相關(guān)信息。
二、工作目標(biāo)
通過開展非法集資案件風(fēng)險排查工作，及時摸清景區(qū)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險隱患。同時，進一步完善景區(qū)防范和打擊非法集資長效工作機制，提高景區(qū)群眾自覺抵制非法集資的意識和能力，營造景區(qū)防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護景區(qū)經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定。
三、排查內(nèi)容
在景區(qū)范圍內(nèi)各相關(guān)行業(yè)尤其是建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機構(gòu)、商業(yè)、貿(mào)易、服務(wù)業(yè)、廣告業(yè)、民間融資等重點行業(yè)和領(lǐng)域涉嫌非法集資活動進行排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要形式、風(fēng)險狀況、危害后果等，及時提出處置預(yù)案，將非法集資案件風(fēng)險及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、排查方式和職責(zé)分工
景區(qū)非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)此次非法集資案件風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報等工作。
黨委宣傳部負責(zé)做好非法集資案件風(fēng)險排查工作開展期間相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
經(jīng)貿(mào)局負責(zé)組織開展對中小企業(yè)領(lǐng)域、貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資案件風(fēng)險排查。
公安分局負責(zé)對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查。
建設(shè)局負責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資案件風(fēng)險排查。
農(nóng)業(yè)局負責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資案件風(fēng)險排查。
林業(yè)局負責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林業(yè)林權(quán)投資、造林項目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資案件風(fēng)險排查。
工商局負責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資案件風(fēng)險排查。
財政負責(zé)組織開展小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資案件風(fēng)險排查;聯(lián)絡(luò)人行鷹潭市中心支行、鷹潭銀監(jiān)分局共同開展對景區(qū)民間借貸和民間事資活動轉(zhuǎn)化為非法集資、銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)案件等風(fēng)險排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風(fēng)險排查分三個階段進行：
1.自查階段(7月20至8月10日)
各有關(guān)部門根據(jù)職責(zé)分工制定本部門本行業(yè)內(nèi)非法集資風(fēng)險排查工作方案，認真部署和組織開展本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查工作報告，及時發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險隱患。
2.督查階段(8月11日至8月15日)
非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成專門督查組，對景區(qū)各部門前期開展自查和排查工作進行督導(dǎo)和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風(fēng)險排查情況進行抽查，并及時提出相關(guān)工作建議。
3.總結(jié)階段(8月16日至8月20日)
對前期開展非法集資案件風(fēng)險排查和督察情況及時進行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，于20xx年8月21日前，將相關(guān)材料報送市打擊和處置非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，并抄報市政府金融辦。
五、工作要求
1.加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各有關(guān)部門要高度重視此次非法集資案件風(fēng)險排查工作，把非法集資案件風(fēng)險排查工作納入全年工作的重要議程，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制定詳細的、可操作的排查工作方案，深入調(diào)查研究，從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，突出重點，寬嚴相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風(fēng)險排查工作的順利開展。
2.講究工作方法。針對本次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大的特點，各有關(guān)部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、有的放矢，增強工作的主動性和針對性。要主動與上級主管部門、其他兄弟縣區(qū)進行溝通，熟通政策，靈活運用多種方法。對已發(fā)案件要逐案摸清風(fēng)險狀況，對群眾舉報和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。同時，要密切注意社會穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
3.做好輿論引導(dǎo)。要廣泛利用多種宣傳手段，加大對處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策，引導(dǎo)理性投資。要加大對非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風(fēng)險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)社會公眾遠離非法集資活動。
4.加強信息報送。非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要指定一名聯(lián)絡(luò)員，保持與市政府、市金融辦及市處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風(fēng)險排查和案件信息上報機制。
5.依法及時進行處置。對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經(jīng)濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風(fēng)險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。
銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇二
一、信貸資產(chǎn)基本情況
截止xx年x月x日，我行各項貸款余額xx萬元，較上月新增xx萬元，較年初新增xx萬元。其中公司類貸款余額xx萬元，較上月下降xx萬元，較年初下降xx萬元，占比xx%；個人類貸款余額xxx萬元，較年初新增xx萬元，較上月新增學(xué)習(xí)萬元，占比xx%。不良貸款余額為xxx萬元，較上月下降xx 萬元，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%，整體信用風(fēng)險把控狀況良好。
二、信用風(fēng)險自查情況
（一）成立信用風(fēng)險自查工作小組
自查工作小組統(tǒng)籌調(diào)度及推進信用風(fēng)險自查工作的開展，全行客戶經(jīng)理全部參與，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性、準確性。
一是摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。嚴格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求，對我行貸款風(fēng)險分類情況進行全面排查，確保貸款分類準確性。
二是把握重大信用風(fēng)險分布。系統(tǒng)排查重點行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種以及客戶的信用風(fēng)險，準確把握各類風(fēng)險特征和分布情況，識別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的重大風(fēng)險隱患。
三是找準風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點，理清重大風(fēng)險傳導(dǎo)鏈條，制定切斷鏈條的預(yù)案。
四是形成風(fēng)險排查報告。將此次信用風(fēng)險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，及時制定對應(yīng)處置措施，形成信用風(fēng)險排查報告及時上報對口監(jiān)管科室。
（三）信用風(fēng)險自查結(jié)果 （1）信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平
3.截止2019年年末，我行無6個月觀察期內(nèi)重組貸款中的關(guān)注類貸款。
6.截止2019年年末，我行不存在應(yīng)一筆應(yīng)劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款。
7.我行暫不存在其他分類不準確的情況。（2）重大信用風(fēng)險分布情況
1.行業(yè)風(fēng)險：我行自成立以來，就一直堅持不對產(chǎn)能過剩行業(yè)、“兩高一剩”行業(yè)做準入的原則，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進行大規(guī)模的項目貸款授信。
2.區(qū)域風(fēng)險：根據(jù)排查方案要求，我行對縣域內(nèi)的重點經(jīng)濟園區(qū)進行了走訪，經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、民營工業(yè)園等園區(qū)內(nèi)大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生。
3.業(yè)務(wù)品種：當(dāng)前我行開展的各項業(yè)務(wù)相對比較單一，貸款業(yè)務(wù)分為個人類和企業(yè)類22個信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務(wù)主要是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，暫未開展債券、投資等業(yè)務(wù)，目前各項信貸產(chǎn)品風(fēng)險都處于可 3 控范圍內(nèi)，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風(fēng)險因素的情況要遠高于個人類貸款產(chǎn)品。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)余額xx萬元，共計xx筆，票據(jù)張數(shù)為xxx張，我行當(dāng)前的票據(jù)業(yè)務(wù)均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為。在貸款五級分類上，我行嚴格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求進行風(fēng)險分類，未出現(xiàn)錯分、誤分等情況。
4.客戶風(fēng)險：根據(jù)排查方案，結(jié)合《xx銀行關(guān)于大額授信風(fēng)險及復(fù)雜擔(dān)保圈熔斷方案》，我們對當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)中單戶在全市銀行業(yè)內(nèi)授信1億元以上的借款企業(yè)、對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的借款企業(yè)進行了風(fēng)險排查；暫無對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的擔(dān)保圈企業(yè)，無互保及循環(huán)保的情況；我行當(dāng)前業(yè)務(wù)暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等情況。
（3）風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。
1.近期引爆點：我們認為近期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為大額授信、擔(dān)保圈。一旦大額授信客戶及擔(dān)保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風(fēng)險，很可能形成跟風(fēng)效應(yīng)，導(dǎo)致系統(tǒng)性、區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險爆發(fā)。
中長期引爆點：我們認為中長期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為房地產(chǎn)行業(yè)。當(dāng)前縣域內(nèi)不斷攀升的房價，在推動房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時，也帶來了相應(yīng)的高位風(fēng)險，在房價高位無人接盤的情況下，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風(fēng)險會波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè)，形成區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險。
4 2.傳導(dǎo)路徑及處置預(yù)案：以上風(fēng)險引爆點的傳道路徑我們認為有兩條，一是通過擔(dān)保圈、擔(dān)保鏈條迅速傳播；二是通過上下游業(yè)務(wù)、債務(wù)關(guān)系迅速傳播。因此必須堅持按照大額授信及擔(dān)保圈風(fēng)險處置預(yù)案，穩(wěn)步推進大額授信企業(yè)授信壓降或退出，強化擔(dān)保圈化解及擔(dān)保鏈條熔斷，避免信用風(fēng)險通過傳導(dǎo)路徑迅速擴大；另外，政府相關(guān)部門、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營造良好的社會信用環(huán)境，避免長期拖欠債務(wù)關(guān)務(wù)，形成良好的財務(wù)合作關(guān)系，斬斷另一條傳導(dǎo)路徑。
三、下一步防控信用風(fēng)險的計劃措施
（1）建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制。針對重點風(fēng)險客戶，我行將根據(jù)自身情況，盡快建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制，加大對重點地區(qū)、重點領(lǐng)域、重點客戶的風(fēng)險排查力度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，及時采取風(fēng)險處置預(yù)案。同時定期、有針對性的開展信用風(fēng)險壓力測試，分析相關(guān)風(fēng)險因素，制定行之有效的處置預(yù)案。
（2）真實反映資產(chǎn)質(zhì)量。下一步我行將繼續(xù)嚴格遵循資產(chǎn)質(zhì)量劃分原則，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎(chǔ)上，完善內(nèi)部管理和監(jiān)測制度，保證貸款分類的真實性和準確性，切實按照《貸款風(fēng)險分類指引》等相關(guān)規(guī)定真實反映資產(chǎn)質(zhì)量，做到“不隱瞞、不虛報”。
（3）謹慎退出風(fēng)險客戶。針對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況，一戶一策，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，對于長期虧損、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商，為其制定切實有效的資產(chǎn)保全計劃，穩(wěn)妥有效推動企業(yè)重組整合或推出市場。
xx銀行
2018年6月30日
銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇三
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行
二〇xx年九月十日
銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇四
一、基本情況
（一）、成立組織，加強領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機構(gòu)負責(zé)人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
2、抓制度建設(shè)，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，增強制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
4、發(fā)揮內(nèi)部審計作用。審計稽核部將根據(jù)各機構(gòu)的實際情況，在審計方式上，既要做到點面結(jié)合，又要做到條塊結(jié)合，真正形成以點帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
（三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標(biāo)準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班，力爭培訓(xùn)到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導(dǎo)合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實際，
總結(jié)
一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
三、
存在的問題 …… …… ……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當(dāng)前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責(zé)任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風(fēng)險排查的過程當(dāng)中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
（四）及時做好案件信息報告和應(yīng)急處理工作。時刻保持清醒頭腦，無論是新案還是陳案，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)都要按照規(guī)定的方式和路徑，及時報送案件風(fēng)險信息，并立即組織查清原因，保全資產(chǎn)，鎖定損失。
銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇五
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務(wù)核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇一
為了防止案件的發(fā)生，適時的進行風(fēng)險排查是非常必要的。下文是小編收集的關(guān)于最新案件風(fēng)險排查方案，歡迎閱讀!
為了全面掌握我鎮(zhèn)非法集資活動基本情況，有效防范非法集資風(fēng)險，依法從嚴打擊非法集資活動，維護經(jīng)濟金融秩序。結(jié)合我縣實際，特制定本方案。
一、排查目的
通過開展非法集資案件風(fēng)險排查工作，及時摸清我鎮(zhèn)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險隱患。同時，進一步完善防范和打擊非法集資長效工作機制，提高群眾自覺抵制非法集資的意識和能力，營造防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護我鎮(zhèn)經(jīng)濟金融秩序。
二、排查時間
本次排查時間從20xx年8月28日至20xx年9月7日。
三、排查內(nèi)容
本次排查內(nèi)容主要是對房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、服務(wù)業(yè)等非法集資案件多發(fā)行業(yè)，特別是對新出現(xiàn)的非法集資活動苗頭、動向、特點進行了解掌握。對已發(fā)生的案件要逐步摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，摸清我鎮(zhèn)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、法案地點、主要方式、風(fēng)險狀況、危害后果等，及時提出處置預(yù)案，將非法集資案件風(fēng)險及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、工作步驟
本次排查工作共分二個階段進行：
(一)準備階段(20xx年8月29日—20xx年8月31日)。鎮(zhèn)、村要召開動員大會，進行非法集資風(fēng)險排查工作部署;要成立非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實際，制定風(fēng)險排查方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認真抓好組織實施。各村(居)要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。
(二)排查階段(20xx年9月1日—20xx年9月7日)。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，各村(居)委會全面實施。各村(居)排查結(jié)束后，應(yīng)認真匯總分析，于20xx年9月4日前，將整理后的排查
工作總結(jié)
上報鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組對排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動案件和線索進行梳理，并逐項進行風(fēng)險評估和預(yù)測。對高風(fēng)險案件和線索開展有針對性的重點檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況;非法集資類型及運作模式;非法集資總體風(fēng)險評估和風(fēng)險隱患分析;排查涉及案件基本情況(排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報送專題案例，詳細說明涉及項目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對象人數(shù)、性質(zhì)認定、處置情況等);防范或處置非法集資的工作意見。
五、工作要求
(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要充分認識非法集資風(fēng)險排查工作的重要性和必要性，從維護全鎮(zhèn)社會和諧和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定全面具體的排查
工作方案
，加強調(diào)查研究，突出重點，寬嚴相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風(fēng)險排查工作的順利開展。
(二)做好輿論引導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會議，通過懸掛標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風(fēng)險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)社會公眾原理非法集資活動，共同抵制和打擊非法集資行為。
(三)注重工作實效。針對本次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大等特點各村(居)委會要加強和縣、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村(居)委會間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村(居)委會、各有關(guān)部門要認真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準確地反映非法集資的風(fēng)險情況。
(四)加強信息報送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村(居)要加強與鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強與縣政府金融辦及縣處非辦的日常聯(lián)系，并進一步健全非法集資風(fēng)險排查和案件信息上報機制。
(五)依法進行處置。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經(jīng)濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風(fēng)險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。
一、工作目標(biāo)
堅持“打防并舉，綜合治理，標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展非法集資活動風(fēng)險排查，全面摸清我縣非法集資活動的基本情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險隱患。同時，督促各地、各部門建立健全定期風(fēng)險排查和信息上報機制，進一步完善防范和打擊非法集資長效工作機制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，維護我縣經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
二、排查內(nèi)容
對全縣非法集資活動活躍的重點地區(qū)，以及建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機構(gòu)、廣告業(yè)等重點行業(yè)和領(lǐng)域，嚴格對照非法集資的幾種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告(見附件)進行非法集資活動風(fēng)險排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，全面摸清全縣非法集資活動的數(shù)量、特點、主要方式、區(qū)域分布、風(fēng)險狀況，以及案件數(shù)量、案發(fā)特點、危害后果等，及時做好一線把關(guān)，力爭做到“打早、打小”，把非法集資風(fēng)險消除在萌芽狀態(tài)。
三、排查方式和職責(zé)分工
縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)此次非法集資活動風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息總結(jié)上報等工作。
各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)全面組織領(lǐng)導(dǎo)轄內(nèi)非法集資活動風(fēng)險排查工作。
縣政府金融辦負責(zé)小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資風(fēng)險排查等工作。
縣委宣傳部負責(zé)做好非法集資活動風(fēng)險排查工作開展期間的相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
縣工信委負責(zé)組織開展對工業(yè)園區(qū)、非融資性擔(dān)保機構(gòu)及中小企業(yè)領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。
縣公安局負責(zé)對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查。
縣建設(shè)局負責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。
縣農(nóng)業(yè)局負責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣林業(yè)局負責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林地林權(quán)投資、造林項目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣商行辦負責(zé)組織開展貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資活動風(fēng)險排查。
縣工商局負責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資活動風(fēng)險排查。
人行宜黃縣支行負責(zé)對民間借貸和民間融資活動轉(zhuǎn)化為非法集資等相關(guān)風(fēng)險進行排查。
縣銀監(jiān)辦負責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)活動風(fēng)險排查。
宜黃縣保險行業(yè)協(xié)會負責(zé)保險銷售領(lǐng)域及保險從業(yè)人員參與非法集資等相關(guān)風(fēng)險排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風(fēng)險排查分三個階段進行：
(一)自查階段(5月14日至5月16日)
各地、各部門根據(jù)職責(zé)分工制定本地、本行業(yè)非法集資活動風(fēng)險排查工作方案，認真部署和組織開展本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查
工作報告
，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患。
(二)督查階段(5月16日至5月25日)
各地、各部門要組成專門的督查組，由分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊，對本地、本行業(yè)前期開展自查和排查工作進行督導(dǎo)和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風(fēng)險排查情況進行抽查，并及時提出相關(guān)工作建議。
(三)總結(jié)階段(5月25日至6月2日)
各地、各部門對前期開展非法集資活動風(fēng)險排查和督察情況及時進行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，并于20xx年6月5日前將材料報送縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)。
五、工作要求
(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。開展風(fēng)險排查是做好打擊和處置非法集資工作的重要環(huán)節(jié)，也是考核評價各地各有關(guān)部門打擊和處置非法集資工作的重要內(nèi)容。各地，各部門要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，制定切實可行的排查工作方案，認真抓好各項工作的落實，確保此次非法集資風(fēng)險排查活動的順利開展。
(二)講究工作方法。此次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大，各地、各部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要針對我縣部分區(qū)域和行業(yè)民間融資活躍的現(xiàn)狀，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、寬嚴相濟、有的放矢，增強工作的主動性和針對性;同時，要密切注意維護行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
(三)依法及時處置。各地、各部門要落實風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)的可能嚴重危害社會經(jīng)濟秩序的案件線索和隱患，要及時依法查處，防止風(fēng)險擴大。
(四)加強信息報送。各地、各部門要指定專人作為聯(lián)絡(luò)員，負責(zé)與縣處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風(fēng)險排查和信息上報機制。
宜黃縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(縣銀監(jiān)辦)聯(lián)系人：江雷降，聯(lián)系電話：。
為有效防范非法集資風(fēng)險，依法從嚴打擊非法集資活動，維護景區(qū)經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于開展20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險排查工作的通知》(鷹處非字[20xx]2號)的要求，經(jīng)研究，結(jié)合景區(qū)實際，就開展非法集資案件風(fēng)險排查工作制定本實施方案如下。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立景區(qū)20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由管委會分管副主任為組長，財政局、龍虎山公安分局主要領(lǐng)導(dǎo)為副組長，黨委宣傳部、兩鎮(zhèn)人民政府、上清林場、經(jīng)貿(mào)局、建設(shè)局、林業(yè)局、農(nóng)業(yè)局、工商局等部門負責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財政局，由財政局分管領(lǐng)導(dǎo)任辦公室主任，辦公室成員從財政局抽調(diào)，負責(zé)此次非法集資案件風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報等工作。各相關(guān)單位要高度重視此次排查工作，要制定切實可行的工作方案，全面摸清非法集資案件的客觀情況，要明確一位信息聯(lián)絡(luò)員，及時與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室溝通，報送相關(guān)信息。
二、工作目標(biāo)
通過開展非法集資案件風(fēng)險排查工作，及時摸清景區(qū)非法集資案件情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，消除非法集資案件風(fēng)險隱患。同時，進一步完善景區(qū)防范和打擊非法集資長效工作機制，提高景區(qū)群眾自覺抵制非法集資的意識和能力，營造景區(qū)防范和打擊非法集資的良好工作氛圍，維護景區(qū)經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定。
三、排查內(nèi)容
在景區(qū)范圍內(nèi)各相關(guān)行業(yè)尤其是建筑業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、信貸中介、典當(dāng)、投資公司、證券及私募基金、小額貸款公司、擔(dān)保機構(gòu)、商業(yè)、貿(mào)易、服務(wù)業(yè)、廣告業(yè)、民間融資等重點行業(yè)和領(lǐng)域涉嫌非法集資活動進行排查。對已發(fā)生的案件要逐案摸清案件狀況，對群眾舉報和行業(yè)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資案件線索要認真調(diào)查核實。要通過全面和重點排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)非法集資案件的數(shù)量、案件隱患、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要形式、風(fēng)險狀況、危害后果等，及時提出處置預(yù)案，將非法集資案件風(fēng)險及早消除在萌芽狀態(tài)。
四、排查方式和職責(zé)分工
景區(qū)非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)此次非法集資案件風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息匯總上報等工作。
黨委宣傳部負責(zé)做好非法集資案件風(fēng)險排查工作開展期間相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作。
經(jīng)貿(mào)局負責(zé)組織開展對中小企業(yè)領(lǐng)域、貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域(含拍賣、典當(dāng)、舊貨流通等)非法集資案件風(fēng)險排查。
公安分局負責(zé)對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查。
建設(shè)局負責(zé)組織開展建筑、房地產(chǎn)開發(fā)等領(lǐng)域非法集資案件風(fēng)險排查。
農(nóng)業(yè)局負責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域(含農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等)非法集資案件風(fēng)險排查。
林業(yè)局負責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域(含林業(yè)林權(quán)投資、造林項目和林業(yè)產(chǎn)品投資等)非法集資案件風(fēng)險排查。
工商局負責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣告發(fā)布等領(lǐng)域的非法集資案件風(fēng)險排查。
財政負責(zé)組織開展小額貸款、融資性擔(dān)保等領(lǐng)域的相關(guān)非法集資案件風(fēng)險排查;聯(lián)絡(luò)人行鷹潭市中心支行、鷹潭銀監(jiān)分局共同開展對景區(qū)民間借貸和民間事資活動轉(zhuǎn)化為非法集資、銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與非法集資相關(guān)案件等風(fēng)險排查。
四、具體階段和步驟
此次非法集資風(fēng)險排查分三個階段進行：
1.自查階段(7月20至8月10日)
各有關(guān)部門根據(jù)職責(zé)分工制定本部門本行業(yè)內(nèi)非法集資風(fēng)險排查工作方案，認真部署和組織開展本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查工作報告，及時發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險隱患。
2.督查階段(8月11日至8月15日)
非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成專門督查組，對景區(qū)各部門前期開展自查和排查工作進行督導(dǎo)和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風(fēng)險排查情況進行抽查，并及時提出相關(guān)工作建議。
3.總結(jié)階段(8月16日至8月20日)
對前期開展非法集資案件風(fēng)險排查和督察情況及時進行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，于20xx年8月21日前，將相關(guān)材料報送市打擊和處置非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，并抄報市政府金融辦。
五、工作要求
1.加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各有關(guān)部門要高度重視此次非法集資案件風(fēng)險排查工作，把非法集資案件風(fēng)險排查工作納入全年工作的重要議程，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制定詳細的、可操作的排查工作方案，深入調(diào)查研究，從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，突出重點，寬嚴相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風(fēng)險排查工作的順利開展。
2.講究工作方法。針對本次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大的特點，各有關(guān)部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、有的放矢，增強工作的主動性和針對性。要主動與上級主管部門、其他兄弟縣區(qū)進行溝通，熟通政策，靈活運用多種方法。對已發(fā)案件要逐案摸清風(fēng)險狀況，對群眾舉報和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。同時，要密切注意社會穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象。
3.做好輿論引導(dǎo)。要廣泛利用多種宣傳手段，加大對處置非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策，引導(dǎo)理性投資。要加大對非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風(fēng)險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)社會公眾遠離非法集資活動。
4.加強信息報送。非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要指定一名聯(lián)絡(luò)員，保持與市政府、市金融辦及市處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風(fēng)險排查和案件信息上報機制。
5.依法及時進行處置。對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經(jīng)濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風(fēng)險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。
銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇二
一、信貸資產(chǎn)基本情況
截止xx年x月x日，我行各項貸款余額xx萬元，較上月新增xx萬元，較年初新增xx萬元。其中公司類貸款余額xx萬元，較上月下降xx萬元，較年初下降xx萬元，占比xx%；個人類貸款余額xxx萬元，較年初新增xx萬元，較上月新增學(xué)習(xí)萬元，占比xx%。不良貸款余額為xxx萬元，較上月下降xx 萬元，不良貸款占比xx%，較上月上升xx%，整體信用風(fēng)險把控狀況良好。
二、信用風(fēng)險自查情況
（一）成立信用風(fēng)險自查工作小組
自查工作小組統(tǒng)籌調(diào)度及推進信用風(fēng)險自查工作的開展，全行客戶經(jīng)理全部參與，部室之間緊密配合，保證此次自查工作的全面性、準確性。
一是摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。嚴格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求，對我行貸款風(fēng)險分類情況進行全面排查，確保貸款分類準確性。
二是把握重大信用風(fēng)險分布。系統(tǒng)排查重點行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種以及客戶的信用風(fēng)險，準確把握各類風(fēng)險特征和分布情況，識別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的重大風(fēng)險隱患。
三是找準風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點，理清重大風(fēng)險傳導(dǎo)鏈條，制定切斷鏈條的預(yù)案。
四是形成風(fēng)險排查報告。將此次信用風(fēng)險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，及時制定對應(yīng)處置措施，形成信用風(fēng)險排查報告及時上報對口監(jiān)管科室。
（三）信用風(fēng)險自查結(jié)果 （1）信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平
3.截止2019年年末，我行無6個月觀察期內(nèi)重組貸款中的關(guān)注類貸款。
6.截止2019年年末，我行不存在應(yīng)一筆應(yīng)劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款。
7.我行暫不存在其他分類不準確的情況。（2）重大信用風(fēng)險分布情況
1.行業(yè)風(fēng)險：我行自成立以來，就一直堅持不對產(chǎn)能過剩行業(yè)、“兩高一剩”行業(yè)做準入的原則，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進行大規(guī)模的項目貸款授信。
2.區(qū)域風(fēng)險：根據(jù)排查方案要求，我行對縣域內(nèi)的重點經(jīng)濟園區(qū)進行了走訪，經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、民營工業(yè)園等園區(qū)內(nèi)大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生。
3.業(yè)務(wù)品種：當(dāng)前我行開展的各項業(yè)務(wù)相對比較單一，貸款業(yè)務(wù)分為個人類和企業(yè)類22個信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務(wù)主要是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，暫未開展債券、投資等業(yè)務(wù)，目前各項信貸產(chǎn)品風(fēng)險都處于可 3 控范圍內(nèi)，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風(fēng)險因素的情況要遠高于個人類貸款產(chǎn)品。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)余額xx萬元，共計xx筆，票據(jù)張數(shù)為xxx張，我行當(dāng)前的票據(jù)業(yè)務(wù)均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為。在貸款五級分類上，我行嚴格按照《貸款風(fēng)險分類指引》要求進行風(fēng)險分類，未出現(xiàn)錯分、誤分等情況。
4.客戶風(fēng)險：根據(jù)排查方案，結(jié)合《xx銀行關(guān)于大額授信風(fēng)險及復(fù)雜擔(dān)保圈熔斷方案》，我們對當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)中單戶在全市銀行業(yè)內(nèi)授信1億元以上的借款企業(yè)、對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的借款企業(yè)進行了風(fēng)險排查；暫無對外擔(dān)?；虮粨?dān)保超過5戶的擔(dān)保圈企業(yè)，無互保及循環(huán)保的情況；我行當(dāng)前業(yè)務(wù)暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等情況。
（3）風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。
1.近期引爆點：我們認為近期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為大額授信、擔(dān)保圈。一旦大額授信客戶及擔(dān)保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風(fēng)險，很可能形成跟風(fēng)效應(yīng)，導(dǎo)致系統(tǒng)性、區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險爆發(fā)。
中長期引爆點：我們認為中長期內(nèi)可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點為房地產(chǎn)行業(yè)。當(dāng)前縣域內(nèi)不斷攀升的房價，在推動房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時，也帶來了相應(yīng)的高位風(fēng)險，在房價高位無人接盤的情況下，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風(fēng)險會波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè)，形成區(qū)域性的大面積違約風(fēng)險。
4 2.傳導(dǎo)路徑及處置預(yù)案：以上風(fēng)險引爆點的傳道路徑我們認為有兩條，一是通過擔(dān)保圈、擔(dān)保鏈條迅速傳播；二是通過上下游業(yè)務(wù)、債務(wù)關(guān)系迅速傳播。因此必須堅持按照大額授信及擔(dān)保圈風(fēng)險處置預(yù)案，穩(wěn)步推進大額授信企業(yè)授信壓降或退出，強化擔(dān)保圈化解及擔(dān)保鏈條熔斷，避免信用風(fēng)險通過傳導(dǎo)路徑迅速擴大；另外，政府相關(guān)部門、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營造良好的社會信用環(huán)境，避免長期拖欠債務(wù)關(guān)務(wù)，形成良好的財務(wù)合作關(guān)系，斬斷另一條傳導(dǎo)路徑。
三、下一步防控信用風(fēng)險的計劃措施
（1）建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制。針對重點風(fēng)險客戶，我行將根據(jù)自身情況，盡快建立重點風(fēng)險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制，加大對重點地區(qū)、重點領(lǐng)域、重點客戶的風(fēng)險排查力度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，及時采取風(fēng)險處置預(yù)案。同時定期、有針對性的開展信用風(fēng)險壓力測試，分析相關(guān)風(fēng)險因素，制定行之有效的處置預(yù)案。
（2）真實反映資產(chǎn)質(zhì)量。下一步我行將繼續(xù)嚴格遵循資產(chǎn)質(zhì)量劃分原則，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎(chǔ)上，完善內(nèi)部管理和監(jiān)測制度，保證貸款分類的真實性和準確性，切實按照《貸款風(fēng)險分類指引》等相關(guān)規(guī)定真實反映資產(chǎn)質(zhì)量，做到“不隱瞞、不虛報”。
（3）謹慎退出風(fēng)險客戶。針對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況，一戶一策，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，對于長期虧損、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商，為其制定切實有效的資產(chǎn)保全計劃，穩(wěn)妥有效推動企業(yè)重組整合或推出市場。
xx銀行
2018年6月30日
銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇三
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行
二〇xx年九月十日
銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇四
一、基本情況
（一）、成立組織，加強領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機構(gòu)負責(zé)人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
2、抓制度建設(shè)，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，增強制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
4、發(fā)揮內(nèi)部審計作用。審計稽核部將根據(jù)各機構(gòu)的實際情況，在審計方式上，既要做到點面結(jié)合，又要做到條塊結(jié)合，真正形成以點帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
（三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標(biāo)準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班，力爭培訓(xùn)到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導(dǎo)合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實際，
總結(jié)
一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
三、
存在的問題 …… …… ……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當(dāng)前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責(zé)任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風(fēng)險排查的過程當(dāng)中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
（四）及時做好案件信息報告和應(yīng)急處理工作。時刻保持清醒頭腦，無論是新案還是陳案，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)都要按照規(guī)定的方式和路徑，及時報送案件風(fēng)險信息，并立即組織查清原因，保全資產(chǎn)，鎖定損失。
銀行業(yè)案件風(fēng)險排查工作情況報告 案件風(fēng)險排查方案篇五
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務(wù)核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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