為大家整理2018年9月證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》精選試題(一)供大家參考，希望對考生有幫助！
1、最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的有()。
A、國際貨幣基金組織
B、國際金融公司
C、聯(lián)合國
D、世界貿(mào)易組織
正確答案： B
【解析】2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機構(gòu)，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構(gòu)發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
2、一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險具有()。
A、隱蔽性
B、擴散性
C、加速性
D、周期性
正確答案： C
【解析】金融風(fēng)險的加速性指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。
3、貨幣市場的主要功能是()。
A、短期資金融通
B、長期資金融通
C、套期保值
D、投機
正確答案： A
【解析】貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場，故本題選A。
4、融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照的()架構(gòu)設(shè)立和運行。
A、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--董事會--分支機構(gòu)
B、董事會--業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)
C、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--董事會--分支機構(gòu)
D、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--董事會--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)
正確答案： B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會--業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。
5、從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用是()。
A、基金交易費
B、基金銷售服務(wù)費
C、申購費
D、基金運作費
正確答案： B
【解析】基金銷售服務(wù)費是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用。
6、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()。
A、股票名稱不同
B、股票編號不同
C、股票的記載方式不同
D、股東權(quán)利不同
正確答案： C
【解析】無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
7、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。
A、客戶評級和證券評級
B、客戶分級和證券分級
C、客戶評級和資產(chǎn)評級
D、客戶分級和資產(chǎn)分級
正確答案： D
【解析】實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。
8、代辦股份轉(zhuǎn)讓以()確定轉(zhuǎn)讓價格。
A、連續(xù)競價
B、集中競價
C、集合競價
D、市場價格
正確答案： C
【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓撮合時，以集合競價確定轉(zhuǎn)讓價格。
9、尚未具備2年股票交易經(jīng)驗的自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，營業(yè)部經(jīng)辦人應(yīng)在()交易日后，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。(T日為客戶申請開通日)
A、T+2
B、T+3
C、T+5
D、T+6
正確答案： C
【解析】營業(yè)部經(jīng)辦人應(yīng)在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。
10、設(shè)A公司權(quán)證的某日收盤價是5元，A司股票收盤價是20元，行權(quán)比例為1，次日A公司股票最多可以上漲10%，權(quán)證次日漲幅為()。
A、[20%]
B、[40%]
C、[10%]
D、[50%]
正確答案： D
【解析】權(quán)證漲幅價格=權(quán)證前一日收盤價格+(標的證券當日漲幅價格-標的證券前一日收盤價格)125%行權(quán)比例。次日A公司股票最多可以上漲10%，即2010%=2元，則權(quán)證次日最多可以上漲：2125%1=2.5元。則次日漲幅為：2.55=50%。
11、由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風(fēng)險具有()。
A、隱蔽性
B、擴散性
C、不確定性
D、周期性
正確答案： A
【解析】金融風(fēng)險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。
12、證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當自開戶之日起()交易日內(nèi)報證券交易所備案。
A、2個
B、3個
C、5個
D、10個
正確答案： B
【解析】證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。
13、證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循()原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標準和工作程序。
A、獨立性
B、客觀性
C、公正性
D、一致性
正確答案： D
【解析】證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標準和工作程序。評級標準有調(diào)整的，應(yīng)當充分披露。
14、對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按()計收。
A、[5%]
B、[10%]
C、[15%]
D、[20%]
正確答案： B
【解析】對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按10%計收。
15、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的()。
A、期限性
B、風(fēng)險性
C、流動性
D、永久性
正確答案： C
【解析】流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股，但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。
16、某國債面值為100元，票面利率為5%，起息日為8月5日，交易日是11月4日，已計息天數(shù)是92天，則交易日掛牌顯示的應(yīng)計利息額為()。
A、1.28元
B、1.26元
C、1.15元
D、1.1元
正確答案： B
【解析】應(yīng)計利息額為=[債券面值*票面利率/365(天)]*已計利息天數(shù)=100*5%*92/365=1.26元。
17、()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
A、*債券
B、B級債券
C、C級債券
D、D級債券
正確答案： B
【解析】B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
18、在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競價階段的有效申報價格應(yīng)符合下列規(guī)定()。
A、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
B、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的100%且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
C、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的買入價格的90%:同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%
D、申
正確答案： A
【解析】申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%，且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。
19、我國金融業(yè)的四大支柱不包括()。
A、信托業(yè)
B、銀行業(yè)
C、保險業(yè)
D、債券業(yè)
正確答案： D
【解析】信托業(yè)、銀行業(yè)、證券業(yè)與保險業(yè)并稱為金融業(yè)的四大支柱。
20、委托指令有效期一般有當日有效和()有效。
A、結(jié)算日
B、委托日
C、約定日
D、成交日
正確答案： C
【解析】委托指令有效期一般有當日有效和約定日有效。
21、我國相關(guān)制度規(guī)定，證券從業(yè)人員可以買賣()。
A、可轉(zhuǎn)換債券
B、A股
C、國債
D、B股
正確答案： C
【解析】證券從業(yè)人員可以買賣經(jīng)批準發(fā)行的國債。
22、除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為()。
A、奇異型期權(quán)
B、現(xiàn)貨期權(quán)
C、期貨期權(quán)
D、看跌期權(quán)
正確答案： A
【解析】除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。
23、()負責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。
A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B、交易商協(xié)會
C、中國人民銀行
D、商務(wù)部
正確答案： B
【解析】根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，交易商協(xié)會負責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊
24、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即()。
A、證券市場的透明度和高效率
B、證券市場的高效率和低風(fēng)險
C、證券市場的高效率和低成本
D、證券市場的透明度和低成本
正確答案： C
【解析】有效性包括證券市場的高效率和低成本。
25、投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認購的，須按照()進行認購。
A、份額
B、金額
C、份額和金額
D、份額或金額
正確答案： A
【解析】投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認購的，須按照份額進行認購。
26、下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是()。
A、公司債券條款中包含的贖回條款
B、公司債券條款中包含的返售條款
C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款
D、在期貨交易所交易的期貨合約
正確答案： D
【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等
27、上海證券交易所和深圳證券交易所部編制綜合指數(shù)，以反映證券交易總體價格的變動和走勢，并()。
A、按規(guī)定定期發(fā)布(目前每分鐘發(fā)布一汝)
B、在交易日收盤時發(fā)布
C、在交易日開盤時發(fā)布
D、隨即時行情發(fā)布
正確答案： D
【解析】上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)、成分指數(shù)、分類指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價格或某類證券價格的變動和走勢，并“隨即時行情發(fā)布”。
28、新股網(wǎng)上定價發(fā)行是指新股發(fā)行主承銷商利用()的交易系統(tǒng)，按已經(jīng)確定的發(fā)行價格向投資者發(fā)售股票。
A、證券交易所
B、證券業(yè)協(xié)會
C、證券公司
D、證監(jiān)會
正確答案： A
【解析】新股網(wǎng)上定價發(fā)行是指主承銷商利用證券交易所的交易系統(tǒng)，按已經(jīng)確定的發(fā)行價格向投資者發(fā)售股票。
29、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢做出預(yù)測，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、風(fēng)險性
D、投機性
正確答案： A
【解析】金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出。這就要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
30、發(fā)行短期融資券，注冊會議由()注冊委員會委員參加。
A、3名
B、5名
C、7名
D、10名
正確答案： B
【解析】發(fā)行短期融資券，注冊會議原則上每周召開1次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。
31、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： A
【解析】《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券?！?BR> 32、中央銀行在證券市場上以()作為政策手段，買賣政府證券。
A、套期保值
B、投融資
C、公開市場操作
D、營利性
正確答案： C
【解析】政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。
33、證券公司傳統(tǒng)的營銷渠道是()。
A、直接營銷渠道
B、間接營銷渠道
C、直接營銷渠道和間接營銷渠道
D、以上都不對
正確答案： A
【解析】證券公司傳統(tǒng)的營銷渠道是直接營銷渠道。
34、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當最近()無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。
A、5年
B、3年
C、10年
D、2年
正確答案： B
【解析】按照《中華人民共和國證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)營利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
35、按照規(guī)定，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認的時間為()。
A、正常交易日15:00-15:15
B、正常交易日14:57-15:00
C、正常交易日13:00-15:00
D、正常交易日15:00-15:30
正確答案： D
【解析】每個交易日1500:～1530:，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認。
36、在發(fā)行企業(yè)債券的具體申報上，國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請材料由()轉(zhuǎn)報。
A、國家發(fā)改委
B、行業(yè)管理部門
C、省發(fā)展改革部門
D、計劃單列市發(fā)展改革部門
正確答案： B
【解析】在企業(yè)債券發(fā)行的具體申報上，采取如下方式報送國家發(fā)改委：中央直接管理企業(yè)的申請材料直接申報;國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請材料由行業(yè)管理部門轉(zhuǎn)報;地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報。
37、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。
A、1元
B、1億元
C、2元
D、2億元
正確答案： A
【解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
38、()開立證券賬戶必須直接到中國結(jié)算公司辦理。
A、基金投資者
B、B股投資者
C、一般境外法人投資者
D、特殊法人機構(gòu)
正確答案： D
【解析】證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
39、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為()。
A、私營合伙企業(yè)
B、私營獨資企業(yè)
C、有限責(zé)任公司或股份有限公司
D、非法人組織形式
正確答案： C
【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
40、讓投資者充分理解()的原則，是投資者教育需要突出的重點之一。
A、參與意識
B、理性投資
C、買者自負
D、股市有風(fēng)險
正確答案： C
【解析】要持續(xù)的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險，入市須謹慎”的警示。
41、下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是()。
A、基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
B、私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C、保證最低收益型產(chǎn)品
D、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
正確答案： A
【解析】按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。
42、調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A、利息
B、利率
C、匯率
D、購買力
正確答案： B
【解析】利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
43、基金托管費通常按()的一定比率提取。
A、基金總收益
B、基金資產(chǎn)市值
C、基金資產(chǎn)總值
D、基金資產(chǎn)凈值
正確答案： D
【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
44、根據(jù)深圳證券交易所《資金申購上網(wǎng)定價公開發(fā)行股票實施辦法》和上海證券交易所《滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實施辦法》的規(guī)定，在常規(guī)操作流程中，驗資及配號為()(T日為申購日)。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案： B
【解析】驗資及配號在T+1日。
45、1985年，我國第一家證券公司()通過批準。
A、深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司
B、上海證券有限責(zé)任公司
C、國泰君安證券股份有限公司
D、長城證券有限責(zé)任公司
正確答案： A
【解析】1985年，我國第一家證券公司深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司通過批準進入籌備。
46、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記()時須，將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
A、中國證監(jiān)會
B、證券主承銷商
C、證券交易所
D、證券結(jié)算公司
正確答案： D
【解析】中國結(jié)算公司須將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
47、金融市場以()為交易對象。
A、實物資產(chǎn)
B、貨幣資產(chǎn)
C、金融資產(chǎn)
D、無形資產(chǎn)
正確答案： C
【解析】金融市場以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對象。
48、經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，并同時經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，注冊資本的最低限額為()。
A、人民幣5000萬元
B、人民幣1億元
C、人民幣5億元
D、人民幣10億元
正確答案： C
【解析】經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
49、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為()。
A、公司資本公積金
B、股本賬戶
C、盈余公積
D、留存收益
正確答案： A
【解析】發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。
50、客戶最多可以與()證券公司簽訂融資融券合同。
A、1家
B、2家
C、3家
D、4家
正確答案： A
【解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。
51、我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。Ⅰ.擔(dān)保業(yè)務(wù)Ⅱ.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)Ⅲ.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.證券自營
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。
52、下列有關(guān)T章程的表述，正確的是()。Ⅰ.國際市場上的轉(zhuǎn)持服務(wù)提供商在2008年修訂了行業(yè)自律標準-T章程，規(guī)定了業(yè)績報告的規(guī)范，并被業(yè)界普遍接受Ⅱ.T-Charter作為綱領(lǐng)性文件，規(guī)定了轉(zhuǎn)持也五的基本原則，T-Standard作為具體標準，對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進行規(guī)范Ⅲ.T章程是為促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質(zhì)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】T章程不具備強制性，也不具備合同性質(zhì)，只是促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范。
53、下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是()。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故Ⅳ項錯誤。
54、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
55、以下關(guān)于貨銀對付交收制度的表述，正確的是()。Ⅰ.貨銀對付制度可防范本金風(fēng)險Ⅱ.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權(quán)同時進行實質(zhì)性交收Ⅲ.貨銀對付制度是“一手交錢、一手交貨”Ⅳ.目前中國結(jié)算公司僅在基金、權(quán)證等品種中實行了貨銀對付制度
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】我國證券市場目前已經(jīng)在權(quán)證、ETF等一些創(chuàng)新品種實行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行中。
56、關(guān)于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前我國證券投資基金傭金實行上限向下浮動制度。
57、證券公司從事IB業(yè)務(wù)，不可以()。Ⅰ.代期貨公司、客戶收付期貨保證金Ⅱ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅲ.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金Ⅳ.代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】其他三項都是證券公司從事IB業(yè)務(wù)禁止的行為。
58、債券按照其券面形態(tài)可分為()。Ⅰ.憑證式債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.實物債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】債券的種類包括：(1)根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據(jù)募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據(jù)擔(dān)保性質(zhì)，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券。
59、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ.不動產(chǎn)信用控制Ⅱ.優(yōu)惠利率Ⅲ.公開市場業(yè)務(wù)Ⅳ.再貼現(xiàn)政策
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等。
60、下列行為，可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。Ⅰ.投機套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.購買保險Ⅳ.分散投資
A、Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】風(fēng)險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：購買保險、分散投資和套期保值。
61、()屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用。Ⅰ.基金份額持有*會費用Ⅱ.基金管理費Ⅲ.基金發(fā)行費Ⅳ.基金托管費
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】基金發(fā)行費不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用。
62、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。
63、下列有關(guān)證券市場線的表述，正確的是()。Ⅰ.證券市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險與收益的關(guān)系Ⅱ.證券市場線為每一個風(fēng)險資產(chǎn)進行定價，它是CAPM的核心Ⅲ.證券市場線的核心內(nèi)容是：每一個風(fēng)險資產(chǎn)對于市場投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險和預(yù)期收益率應(yīng)當具有正的線性關(guān)系Ⅳ.證券市場線描述了一個資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率與其貝塔值之間的關(guān)系
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】資本市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險與收益的關(guān)系。而證券市場線則給出給一個風(fēng)險資產(chǎn)風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。海納押題題庫：http://www.hnner.com
64、金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.互換Ⅲ.基金Ⅳ.遠期
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。
65、從事證券自營業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管措施包括()。Ⅰ.專設(shè)賬戶、單獨管理Ⅱ.證券公司自營情況報告Ⅲ.刑事處罰Ⅳ.中國證監(jiān)會的監(jiān)管
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】考察證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管。
66、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是)。(Ⅰ.經(jīng)濟因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】Ⅰ項屬于市場風(fēng)險;Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。
67、下列有關(guān)T章程的表述，正確的是()。Ⅰ.國際市場上的轉(zhuǎn)持服務(wù)提供商在2008年修訂了行業(yè)自律標準-T章程，規(guī)定了業(yè)績報告的規(guī)范，并被業(yè)界普遍接受Ⅱ.T-Charter作為綱領(lǐng)性文件，規(guī)定了轉(zhuǎn)持也五的基本原則，T-Standard作為具體標準，對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進行規(guī)范Ⅲ.T章程是為促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質(zhì)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】T章程不具備強制性，也不具備合同性質(zhì)，只是促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范。
68、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)Ⅳ.財務(wù)公司債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。
69、下列選項中，屬于證券交易所理事會的職責(zé)的是()。Ⅰ.執(zhí)行會員大會的決議Ⅱ.選舉和罷免會員理事Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計劃
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置。(8)會員大會授予的其他職責(zé)。
70、下列說法中正確的是()。Ⅰ.證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)負責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結(jié)算參與人負責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險的考慮
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】證券登記結(jié)算機構(gòu)負責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當委托證券登記結(jié)算機構(gòu)代為辦理。
71、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的說法中，正確的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的Ⅱ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人Ⅲ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。
72、下列選項中，不屬于流動資產(chǎn)的是()。Ⅰ.應(yīng)收賬款Ⅱ.應(yīng)付票據(jù)Ⅲ.短期借款Ⅳ.應(yīng)付賬款
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等幾項資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動性很強。
73、目前，在銀行間債券市場辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的基本制度依據(jù)包括()。Ⅰ.《全國銀行間債券市場債券遠期交易主協(xié)議》Ⅱ.《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》Ⅲ.《銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算管理辦法》Ⅳ.《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】目前，在銀行間債券市場辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的基本制度依據(jù)是中國人民銀行頒布的《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》《銀行間債券市場債權(quán)登記托管結(jié)算管理辦法》《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》。
74、下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務(wù)Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設(shè)自營賬戶也屬于證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】證券自營業(yè)務(wù)禁止行為：禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。
75、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。
76、我國的政策性金融機構(gòu)包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】我國的政策性金融機構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
77、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責(zé)任。估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。
78、關(guān)于證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣安排，以下說法正確的是()。Ⅰ.證券公司可以通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃Ⅱ.推廣期間由托管銀行負責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部資金和賬戶Ⅲ.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃Ⅳ.應(yīng)當保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】嚴禁通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
79、關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購交易的程序，下列說法中正確的是()。Ⅰ.標準券余額不足的，債券回購的申報無效Ⅱ.債券回購交易申報中，融資方按“買入”予以申報，融券方按“賣出”予以申報Ⅲ.當日申報轉(zhuǎn)回的債券，當日不得賣出Ⅳ.債券回購到期日，融資方可以通過證券交易所交易系統(tǒng)，將相應(yīng)的質(zhì)押券申報轉(zhuǎn)回原證券賬戶，也可以申報繼續(xù)用于債券回購交易
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】當日申報轉(zhuǎn)回的債券，當日可以賣出。
80、我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式Ⅱ.擔(dān)保要求Ⅲ.發(fā)行主體的范圍Ⅳ.發(fā)行定價方式
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔(dān)保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。
81、下列選項中，屬于基金交易費的是()。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經(jīng)手費
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。
82、證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協(xié)議書Ⅱ.風(fēng)險揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協(xié)議書Ⅳ.網(wǎng)上交易協(xié)議書
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險揭示書》、《買者自負承諾函》、《客戶資金第三方存管協(xié)議書》。不需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
83、關(guān)于新股網(wǎng)上發(fā)行，下列說法錯誤的是()。Ⅰ.網(wǎng)上發(fā)行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財力，不具有經(jīng)濟性Ⅱ.網(wǎng)上發(fā)行雖具有經(jīng)濟性的優(yōu)點，但效率不高且安全性差Ⅲ.網(wǎng)上發(fā)行不但具有經(jīng)濟性的優(yōu)點，而且整個發(fā)行過程高效、安全Ⅳ.網(wǎng)上發(fā)行既不經(jīng)濟，也不安全
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】網(wǎng)上發(fā)行具有經(jīng)濟性和高效性的特點。
84、下列屬于根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是()。Ⅰ.固定對固定Ⅱ.固定對浮動Ⅲ.浮動對固定Ⅳ.浮動對浮動
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進行交換;②固定對浮動，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換;③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換。
85、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動的三大來源包括()。Ⅰ.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異?；顒赢a(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金力量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分，即經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。
86、下列選項中，屬于基金交易費的是()。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經(jīng)手費
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。
87、衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ.聯(lián)動性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.保值性Ⅳ.跨期性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】與股票、債券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性四個顯著的特點。
88、下列屬于境外資產(chǎn)托管人條件的是()。Ⅰ.具備安全、高效的清算、交割能力Ⅱ.最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，并且托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣Ⅲ.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員Ⅳ.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，受當?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【解析】最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，“或”托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。
89、基金資產(chǎn)的利息核算包括()。Ⅰ.清算備付金利息Ⅱ.回購利息Ⅲ.債券利息Ⅳ.股息
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類資產(chǎn)利息均應(yīng)按日計提，并于當日確定為利息收入。
90、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換的參考利率包括()。Ⅰ.上海銀行間同業(yè)拆放利率Ⅱ.國債回購利率(7天)Ⅲ.1年期定期存款利率Ⅳ.深圳銀行間同業(yè)拆放利率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換的參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
91、下列屬于證券投資基金運作費的有()。Ⅰ.上市年費Ⅱ.持有*會費Ⅲ.分紅手續(xù)費Ⅳ.信息披露費
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有*會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。
92、以下關(guān)于金融債券的說法正確的是()。Ⅰ.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機構(gòu)不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
93、外國債券的特點有()。Ⅰ.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷Ⅱ.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準Ⅲ.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個國家Ⅳ.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點有：(1)債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。(2)在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷。(3)在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準。(4)在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。
94、限定性集合資產(chǎn)管理計劃的主要投資范圍包括()。Ⅰ.國債Ⅱ.債券型證券投資基金Ⅲ.股票Ⅳ.在證券交易所上市的企業(yè)債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應(yīng)當主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。
95、按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包括()。Ⅰ.承銷證券Ⅱ.從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資Ⅲ.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動Ⅳ.買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保。(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。(4)買賣他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。(
96、下列屬于銀行間債券市場中介服務(wù)機構(gòu)的是()。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.中央結(jié)算公司Ⅲ.全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海清算所
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】銀行間債券市場的中介服務(wù)機構(gòu)主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡稱中央結(jié)算公司)和銀行間市場清算所股份有限公司(簡稱上海清算所)。
97、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進行自營業(yè)務(wù)Ⅱ.從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務(wù)是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務(wù)的買賣對象包括非上市證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司不必同時擁有資金和證券。
98、我國的國際債券主要有()。Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券Ⅲ.特種債券Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】我國的國際債券主要有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。
99、下列選項中，屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是()。Ⅰ.證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶Ⅱ.擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行****利的行使Ⅲ.投資收益的處分Ⅳ.持券信息披露義務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：(1)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行****利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務(wù)。
100、以下關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述正確的是()。Ⅰ.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ.證券自營業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險性Ⅳ.自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點之一。
1、最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的有()。
A、國際貨幣基金組織
B、國際金融公司
C、聯(lián)合國
D、世界貿(mào)易組織
正確答案： B
【解析】2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機構(gòu)，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構(gòu)發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
2、一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險具有()。
A、隱蔽性
B、擴散性
C、加速性
D、周期性
正確答案： C
【解析】金融風(fēng)險的加速性指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。
3、貨幣市場的主要功能是()。
A、短期資金融通
B、長期資金融通
C、套期保值
D、投機
正確答案： A
【解析】貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場，故本題選A。
4、融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照的()架構(gòu)設(shè)立和運行。
A、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--董事會--分支機構(gòu)
B、董事會--業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)
C、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--董事會--分支機構(gòu)
D、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--董事會--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)
正確答案： B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會--業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。
5、從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用是()。
A、基金交易費
B、基金銷售服務(wù)費
C、申購費
D、基金運作費
正確答案： B
【解析】基金銷售服務(wù)費是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用。
6、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()。
A、股票名稱不同
B、股票編號不同
C、股票的記載方式不同
D、股東權(quán)利不同
正確答案： C
【解析】無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
7、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。
A、客戶評級和證券評級
B、客戶分級和證券分級
C、客戶評級和資產(chǎn)評級
D、客戶分級和資產(chǎn)分級
正確答案： D
【解析】實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。
8、代辦股份轉(zhuǎn)讓以()確定轉(zhuǎn)讓價格。
A、連續(xù)競價
B、集中競價
C、集合競價
D、市場價格
正確答案： C
【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓撮合時，以集合競價確定轉(zhuǎn)讓價格。
9、尚未具備2年股票交易經(jīng)驗的自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，營業(yè)部經(jīng)辦人應(yīng)在()交易日后，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。(T日為客戶申請開通日)
A、T+2
B、T+3
C、T+5
D、T+6
正確答案： C
【解析】營業(yè)部經(jīng)辦人應(yīng)在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。
10、設(shè)A公司權(quán)證的某日收盤價是5元，A司股票收盤價是20元，行權(quán)比例為1，次日A公司股票最多可以上漲10%，權(quán)證次日漲幅為()。
A、[20%]
B、[40%]
C、[10%]
D、[50%]
正確答案： D
【解析】權(quán)證漲幅價格=權(quán)證前一日收盤價格+(標的證券當日漲幅價格-標的證券前一日收盤價格)125%行權(quán)比例。次日A公司股票最多可以上漲10%，即2010%=2元，則權(quán)證次日最多可以上漲：2125%1=2.5元。則次日漲幅為：2.55=50%。
11、由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風(fēng)險具有()。
A、隱蔽性
B、擴散性
C、不確定性
D、周期性
正確答案： A
【解析】金融風(fēng)險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。
12、證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當自開戶之日起()交易日內(nèi)報證券交易所備案。
A、2個
B、3個
C、5個
D、10個
正確答案： B
【解析】證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。
13、證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循()原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標準和工作程序。
A、獨立性
B、客觀性
C、公正性
D、一致性
正確答案： D
【解析】證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標準和工作程序。評級標準有調(diào)整的，應(yīng)當充分披露。
14、對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按()計收。
A、[5%]
B、[10%]
C、[15%]
D、[20%]
正確答案： B
【解析】對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按10%計收。
15、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的()。
A、期限性
B、風(fēng)險性
C、流動性
D、永久性
正確答案： C
【解析】流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股，但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。
16、某國債面值為100元，票面利率為5%，起息日為8月5日，交易日是11月4日，已計息天數(shù)是92天，則交易日掛牌顯示的應(yīng)計利息額為()。
A、1.28元
B、1.26元
C、1.15元
D、1.1元
正確答案： B
【解析】應(yīng)計利息額為=[債券面值*票面利率/365(天)]*已計利息天數(shù)=100*5%*92/365=1.26元。
17、()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
A、*債券
B、B級債券
C、C級債券
D、D級債券
正確答案： B
【解析】B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。
18、在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競價階段的有效申報價格應(yīng)符合下列規(guī)定()。
A、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
B、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的100%且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
C、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的買入價格的90%:同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%
D、申
正確答案： A
【解析】申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%，且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。
19、我國金融業(yè)的四大支柱不包括()。
A、信托業(yè)
B、銀行業(yè)
C、保險業(yè)
D、債券業(yè)
正確答案： D
【解析】信托業(yè)、銀行業(yè)、證券業(yè)與保險業(yè)并稱為金融業(yè)的四大支柱。
20、委托指令有效期一般有當日有效和()有效。
A、結(jié)算日
B、委托日
C、約定日
D、成交日
正確答案： C
【解析】委托指令有效期一般有當日有效和約定日有效。
21、我國相關(guān)制度規(guī)定，證券從業(yè)人員可以買賣()。
A、可轉(zhuǎn)換債券
B、A股
C、國債
D、B股
正確答案： C
【解析】證券從業(yè)人員可以買賣經(jīng)批準發(fā)行的國債。
22、除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為()。
A、奇異型期權(quán)
B、現(xiàn)貨期權(quán)
C、期貨期權(quán)
D、看跌期權(quán)
正確答案： A
【解析】除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。
23、()負責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。
A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B、交易商協(xié)會
C、中國人民銀行
D、商務(wù)部
正確答案： B
【解析】根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，交易商協(xié)會負責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊
24、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即()。
A、證券市場的透明度和高效率
B、證券市場的高效率和低風(fēng)險
C、證券市場的高效率和低成本
D、證券市場的透明度和低成本
正確答案： C
【解析】有效性包括證券市場的高效率和低成本。
25、投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認購的，須按照()進行認購。
A、份額
B、金額
C、份額和金額
D、份額或金額
正確答案： A
【解析】投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認購的，須按照份額進行認購。
26、下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是()。
A、公司債券條款中包含的贖回條款
B、公司債券條款中包含的返售條款
C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款
D、在期貨交易所交易的期貨合約
正確答案： D
【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等
27、上海證券交易所和深圳證券交易所部編制綜合指數(shù)，以反映證券交易總體價格的變動和走勢，并()。
A、按規(guī)定定期發(fā)布(目前每分鐘發(fā)布一汝)
B、在交易日收盤時發(fā)布
C、在交易日開盤時發(fā)布
D、隨即時行情發(fā)布
正確答案： D
【解析】上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)、成分指數(shù)、分類指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價格或某類證券價格的變動和走勢，并“隨即時行情發(fā)布”。
28、新股網(wǎng)上定價發(fā)行是指新股發(fā)行主承銷商利用()的交易系統(tǒng)，按已經(jīng)確定的發(fā)行價格向投資者發(fā)售股票。
A、證券交易所
B、證券業(yè)協(xié)會
C、證券公司
D、證監(jiān)會
正確答案： A
【解析】新股網(wǎng)上定價發(fā)行是指主承銷商利用證券交易所的交易系統(tǒng)，按已經(jīng)確定的發(fā)行價格向投資者發(fā)售股票。
29、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢做出預(yù)測，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、風(fēng)險性
D、投機性
正確答案： A
【解析】金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出。這就要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
30、發(fā)行短期融資券，注冊會議由()注冊委員會委員參加。
A、3名
B、5名
C、7名
D、10名
正確答案： B
【解析】發(fā)行短期融資券，注冊會議原則上每周召開1次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。
31、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： A
【解析】《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券?！?BR> 32、中央銀行在證券市場上以()作為政策手段，買賣政府證券。
A、套期保值
B、投融資
C、公開市場操作
D、營利性
正確答案： C
【解析】政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。
33、證券公司傳統(tǒng)的營銷渠道是()。
A、直接營銷渠道
B、間接營銷渠道
C、直接營銷渠道和間接營銷渠道
D、以上都不對
正確答案： A
【解析】證券公司傳統(tǒng)的營銷渠道是直接營銷渠道。
34、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當最近()無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。
A、5年
B、3年
C、10年
D、2年
正確答案： B
【解析】按照《中華人民共和國證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)營利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
35、按照規(guī)定，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認的時間為()。
A、正常交易日15:00-15:15
B、正常交易日14:57-15:00
C、正常交易日13:00-15:00
D、正常交易日15:00-15:30
正確答案： D
【解析】每個交易日1500:～1530:，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認。
36、在發(fā)行企業(yè)債券的具體申報上，國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請材料由()轉(zhuǎn)報。
A、國家發(fā)改委
B、行業(yè)管理部門
C、省發(fā)展改革部門
D、計劃單列市發(fā)展改革部門
正確答案： B
【解析】在企業(yè)債券發(fā)行的具體申報上，采取如下方式報送國家發(fā)改委：中央直接管理企業(yè)的申請材料直接申報;國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請材料由行業(yè)管理部門轉(zhuǎn)報;地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報。
37、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。
A、1元
B、1億元
C、2元
D、2億元
正確答案： A
【解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
38、()開立證券賬戶必須直接到中國結(jié)算公司辦理。
A、基金投資者
B、B股投資者
C、一般境外法人投資者
D、特殊法人機構(gòu)
正確答案： D
【解析】證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
39、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為()。
A、私營合伙企業(yè)
B、私營獨資企業(yè)
C、有限責(zé)任公司或股份有限公司
D、非法人組織形式
正確答案： C
【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
40、讓投資者充分理解()的原則，是投資者教育需要突出的重點之一。
A、參與意識
B、理性投資
C、買者自負
D、股市有風(fēng)險
正確答案： C
【解析】要持續(xù)的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險，入市須謹慎”的警示。
41、下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是()。
A、基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
B、私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C、保證最低收益型產(chǎn)品
D、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
正確答案： A
【解析】按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。
42、調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。
A、利息
B、利率
C、匯率
D、購買力
正確答案： B
【解析】利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。
43、基金托管費通常按()的一定比率提取。
A、基金總收益
B、基金資產(chǎn)市值
C、基金資產(chǎn)總值
D、基金資產(chǎn)凈值
正確答案： D
【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
44、根據(jù)深圳證券交易所《資金申購上網(wǎng)定價公開發(fā)行股票實施辦法》和上海證券交易所《滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實施辦法》的規(guī)定，在常規(guī)操作流程中，驗資及配號為()(T日為申購日)。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案： B
【解析】驗資及配號在T+1日。
45、1985年，我國第一家證券公司()通過批準。
A、深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司
B、上海證券有限責(zé)任公司
C、國泰君安證券股份有限公司
D、長城證券有限責(zé)任公司
正確答案： A
【解析】1985年，我國第一家證券公司深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司通過批準進入籌備。
46、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記()時須，將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
A、中國證監(jiān)會
B、證券主承銷商
C、證券交易所
D、證券結(jié)算公司
正確答案： D
【解析】中國結(jié)算公司須將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。
47、金融市場以()為交易對象。
A、實物資產(chǎn)
B、貨幣資產(chǎn)
C、金融資產(chǎn)
D、無形資產(chǎn)
正確答案： C
【解析】金融市場以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對象。
48、經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，并同時經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，注冊資本的最低限額為()。
A、人民幣5000萬元
B、人民幣1億元
C、人民幣5億元
D、人民幣10億元
正確答案： C
【解析】經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
49、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為()。
A、公司資本公積金
B、股本賬戶
C、盈余公積
D、留存收益
正確答案： A
【解析】發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。
50、客戶最多可以與()證券公司簽訂融資融券合同。
A、1家
B、2家
C、3家
D、4家
正確答案： A
【解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。
51、我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。Ⅰ.擔(dān)保業(yè)務(wù)Ⅱ.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)Ⅲ.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.證券自營
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。
52、下列有關(guān)T章程的表述，正確的是()。Ⅰ.國際市場上的轉(zhuǎn)持服務(wù)提供商在2008年修訂了行業(yè)自律標準-T章程，規(guī)定了業(yè)績報告的規(guī)范，并被業(yè)界普遍接受Ⅱ.T-Charter作為綱領(lǐng)性文件，規(guī)定了轉(zhuǎn)持也五的基本原則，T-Standard作為具體標準，對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進行規(guī)范Ⅲ.T章程是為促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質(zhì)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】T章程不具備強制性，也不具備合同性質(zhì)，只是促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范。
53、下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是()。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故Ⅳ項錯誤。
54、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
55、以下關(guān)于貨銀對付交收制度的表述，正確的是()。Ⅰ.貨銀對付制度可防范本金風(fēng)險Ⅱ.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權(quán)同時進行實質(zhì)性交收Ⅲ.貨銀對付制度是“一手交錢、一手交貨”Ⅳ.目前中國結(jié)算公司僅在基金、權(quán)證等品種中實行了貨銀對付制度
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】我國證券市場目前已經(jīng)在權(quán)證、ETF等一些創(chuàng)新品種實行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行中。
56、關(guān)于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前我國證券投資基金傭金實行上限向下浮動制度。
57、證券公司從事IB業(yè)務(wù)，不可以()。Ⅰ.代期貨公司、客戶收付期貨保證金Ⅱ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅲ.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金Ⅳ.代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】其他三項都是證券公司從事IB業(yè)務(wù)禁止的行為。
58、債券按照其券面形態(tài)可分為()。Ⅰ.憑證式債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.實物債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】債券的種類包括：(1)根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據(jù)募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據(jù)擔(dān)保性質(zhì)，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券。
59、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ.不動產(chǎn)信用控制Ⅱ.優(yōu)惠利率Ⅲ.公開市場業(yè)務(wù)Ⅳ.再貼現(xiàn)政策
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等。
60、下列行為，可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。Ⅰ.投機套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.購買保險Ⅳ.分散投資
A、Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】風(fēng)險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：購買保險、分散投資和套期保值。
61、()屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用。Ⅰ.基金份額持有*會費用Ⅱ.基金管理費Ⅲ.基金發(fā)行費Ⅳ.基金托管費
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】基金發(fā)行費不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用。
62、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。
63、下列有關(guān)證券市場線的表述，正確的是()。Ⅰ.證券市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險與收益的關(guān)系Ⅱ.證券市場線為每一個風(fēng)險資產(chǎn)進行定價，它是CAPM的核心Ⅲ.證券市場線的核心內(nèi)容是：每一個風(fēng)險資產(chǎn)對于市場投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險和預(yù)期收益率應(yīng)當具有正的線性關(guān)系Ⅳ.證券市場線描述了一個資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率與其貝塔值之間的關(guān)系
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】資本市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險與收益的關(guān)系。而證券市場線則給出給一個風(fēng)險資產(chǎn)風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。海納押題題庫：http://www.hnner.com
64、金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.互換Ⅲ.基金Ⅳ.遠期
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。
65、從事證券自營業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管措施包括()。Ⅰ.專設(shè)賬戶、單獨管理Ⅱ.證券公司自營情況報告Ⅲ.刑事處罰Ⅳ.中國證監(jiān)會的監(jiān)管
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】考察證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管。
66、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是)。(Ⅰ.經(jīng)濟因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】Ⅰ項屬于市場風(fēng)險;Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。
67、下列有關(guān)T章程的表述，正確的是()。Ⅰ.國際市場上的轉(zhuǎn)持服務(wù)提供商在2008年修訂了行業(yè)自律標準-T章程，規(guī)定了業(yè)績報告的規(guī)范，并被業(yè)界普遍接受Ⅱ.T-Charter作為綱領(lǐng)性文件，規(guī)定了轉(zhuǎn)持也五的基本原則，T-Standard作為具體標準，對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進行規(guī)范Ⅲ.T章程是為促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質(zhì)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】T章程不具備強制性，也不具備合同性質(zhì)，只是促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范。
68、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)Ⅳ.財務(wù)公司債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。
69、下列選項中，屬于證券交易所理事會的職責(zé)的是()。Ⅰ.執(zhí)行會員大會的決議Ⅱ.選舉和罷免會員理事Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計劃
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置。(8)會員大會授予的其他職責(zé)。
70、下列說法中正確的是()。Ⅰ.證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)負責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結(jié)算參與人負責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險的考慮
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】證券登記結(jié)算機構(gòu)負責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當委托證券登記結(jié)算機構(gòu)代為辦理。
71、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的說法中，正確的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的Ⅱ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人Ⅲ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。
72、下列選項中，不屬于流動資產(chǎn)的是()。Ⅰ.應(yīng)收賬款Ⅱ.應(yīng)付票據(jù)Ⅲ.短期借款Ⅳ.應(yīng)付賬款
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等幾項資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動性很強。
73、目前，在銀行間債券市場辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的基本制度依據(jù)包括()。Ⅰ.《全國銀行間債券市場債券遠期交易主協(xié)議》Ⅱ.《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》Ⅲ.《銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算管理辦法》Ⅳ.《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】目前，在銀行間債券市場辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的基本制度依據(jù)是中國人民銀行頒布的《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》《銀行間債券市場債權(quán)登記托管結(jié)算管理辦法》《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》。
74、下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務(wù)Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設(shè)自營賬戶也屬于證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】證券自營業(yè)務(wù)禁止行為：禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。
75、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。
76、我國的政策性金融機構(gòu)包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】我國的政策性金融機構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
77、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責(zé)任。估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。
78、關(guān)于證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣安排，以下說法正確的是()。Ⅰ.證券公司可以通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃Ⅱ.推廣期間由托管銀行負責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部資金和賬戶Ⅲ.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃Ⅳ.應(yīng)當保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】嚴禁通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
79、關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購交易的程序，下列說法中正確的是()。Ⅰ.標準券余額不足的，債券回購的申報無效Ⅱ.債券回購交易申報中，融資方按“買入”予以申報，融券方按“賣出”予以申報Ⅲ.當日申報轉(zhuǎn)回的債券，當日不得賣出Ⅳ.債券回購到期日，融資方可以通過證券交易所交易系統(tǒng)，將相應(yīng)的質(zhì)押券申報轉(zhuǎn)回原證券賬戶，也可以申報繼續(xù)用于債券回購交易
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】當日申報轉(zhuǎn)回的債券，當日可以賣出。
80、我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式Ⅱ.擔(dān)保要求Ⅲ.發(fā)行主體的范圍Ⅳ.發(fā)行定價方式
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔(dān)保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。
81、下列選項中，屬于基金交易費的是()。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經(jīng)手費
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。
82、證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協(xié)議書Ⅱ.風(fēng)險揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協(xié)議書Ⅳ.網(wǎng)上交易協(xié)議書
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險揭示書》、《買者自負承諾函》、《客戶資金第三方存管協(xié)議書》。不需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
83、關(guān)于新股網(wǎng)上發(fā)行，下列說法錯誤的是()。Ⅰ.網(wǎng)上發(fā)行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財力，不具有經(jīng)濟性Ⅱ.網(wǎng)上發(fā)行雖具有經(jīng)濟性的優(yōu)點，但效率不高且安全性差Ⅲ.網(wǎng)上發(fā)行不但具有經(jīng)濟性的優(yōu)點，而且整個發(fā)行過程高效、安全Ⅳ.網(wǎng)上發(fā)行既不經(jīng)濟，也不安全
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】網(wǎng)上發(fā)行具有經(jīng)濟性和高效性的特點。
84、下列屬于根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是()。Ⅰ.固定對固定Ⅱ.固定對浮動Ⅲ.浮動對固定Ⅳ.浮動對浮動
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進行交換;②固定對浮動，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換;③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換。
85、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動的三大來源包括()。Ⅰ.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異?；顒赢a(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金力量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分，即經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。
86、下列選項中，屬于基金交易費的是()。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經(jīng)手費
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。
87、衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ.聯(lián)動性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.保值性Ⅳ.跨期性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】與股票、債券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性四個顯著的特點。
88、下列屬于境外資產(chǎn)托管人條件的是()。Ⅰ.具備安全、高效的清算、交割能力Ⅱ.最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，并且托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣Ⅲ.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員Ⅳ.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，受當?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【解析】最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，“或”托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。
89、基金資產(chǎn)的利息核算包括()。Ⅰ.清算備付金利息Ⅱ.回購利息Ⅲ.債券利息Ⅳ.股息
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類資產(chǎn)利息均應(yīng)按日計提，并于當日確定為利息收入。
90、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換的參考利率包括()。Ⅰ.上海銀行間同業(yè)拆放利率Ⅱ.國債回購利率(7天)Ⅲ.1年期定期存款利率Ⅳ.深圳銀行間同業(yè)拆放利率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換的參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
91、下列屬于證券投資基金運作費的有()。Ⅰ.上市年費Ⅱ.持有*會費Ⅲ.分紅手續(xù)費Ⅳ.信息披露費
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有*會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。
92、以下關(guān)于金融債券的說法正確的是()。Ⅰ.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機構(gòu)不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
93、外國債券的特點有()。Ⅰ.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷Ⅱ.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準Ⅲ.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個國家Ⅳ.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： B
【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點有：(1)債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。(2)在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷。(3)在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準。(4)在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。
94、限定性集合資產(chǎn)管理計劃的主要投資范圍包括()。Ⅰ.國債Ⅱ.債券型證券投資基金Ⅲ.股票Ⅳ.在證券交易所上市的企業(yè)債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應(yīng)當主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。
95、按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包括()。Ⅰ.承銷證券Ⅱ.從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資Ⅲ.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動Ⅳ.買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保。(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。(4)買賣他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。(
96、下列屬于銀行間債券市場中介服務(wù)機構(gòu)的是()。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.中央結(jié)算公司Ⅲ.全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海清算所
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】銀行間債券市場的中介服務(wù)機構(gòu)主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡稱中央結(jié)算公司)和銀行間市場清算所股份有限公司(簡稱上海清算所)。
97、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進行自營業(yè)務(wù)Ⅱ.從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務(wù)是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務(wù)的買賣對象包括非上市證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司不必同時擁有資金和證券。
98、我國的國際債券主要有()。Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券Ⅲ.特種債券Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】我國的國際債券主要有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。
99、下列選項中，屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是()。Ⅰ.證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶Ⅱ.擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行****利的行使Ⅲ.投資收益的處分Ⅳ.持券信息披露義務(wù)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：(1)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行****利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務(wù)。
100、以下關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述正確的是()。Ⅰ.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ.證券自營業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險性Ⅳ.自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點之一。