世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點，那么你離你的夢想也就更近了一步。整理“2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資（備考17）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請訪問基金從業(yè)資格考試頻道。
1.關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是()。
A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
B.QDII可以投資貴金屬憑證
C.QDII可以融資購買證券
D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭
【答案】A
【解析】除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務(wù);⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
2.基金從業(yè)人員的的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是()。
A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金
B.從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預(yù)測
C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料
D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額
【答案】B
【解析】我國基金職業(yè)道德主要包括：①守法合規(guī);②誠實守信;③專業(yè)審慎;④客戶至上;⑤忠誠盡責(zé);⑥保守秘密。AC兩項違背了守法合規(guī)和誠實守信的準(zhǔn)則;D項違背了守法合規(guī)和客戶至上的準(zhǔn)則。
3.以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是()。
A.登載投資者教育的相關(guān)信息
B.登載單位或者個人的推薦性文字
C.登載本公司的品牌形象宣傳材料
D.登載基金產(chǎn)品的基本要素
【答案】B
【解析】基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
4.據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是()。
A.基金會計、公司出納
B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理
C.人事經(jīng)理、客服坐席
D.資金清算、基金銷售
【答案】D
【解析】依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。
5.基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括()。
A.預(yù)期投資收益
B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
D.基金份額持有人大會決議
【答案】A
【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)依法公開披露的基金信息包括：①基金招募說明
書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;
⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;⑪中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。
6.以下需要基金托管人出具托管人報告的報告有()。
Ⅰ.季度報告
Ⅱ.臨時報告
Ⅲ.半年度報告
Ⅳ.年度報告
A.Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】基金托管人的信息披露義務(wù)包括在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。
7.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)()的利益。
A.基金當(dāng)事人
B.基金行業(yè)
C.基金投資人
D.基金管理人
【答案】C
【解析】基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;②規(guī)范證券投資基金活動;③促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。
8.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是()。
A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批
B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)
C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批
D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批
【答案】C
【解析】我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對私募基金市場實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。對設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批。
9.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)()檢查。
A.監(jiān)察稽核部
B.負(fù)責(zé)基金銷售的高級管理人員和督察長
C.負(fù)責(zé)基金投資的高級管理人員
D.總經(jīng)理
【答案】B
【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
10.關(guān)于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是()。
A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況
B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理
C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年
D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金
【答案】C
【解析】C項，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
11.投資者持托管在甲證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，即()。
A.場外到場內(nèi)
B.場內(nèi)到場內(nèi)
C.場外到場外
D.場內(nèi)到場外
【答案】B
【解析】系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(場內(nèi)到場內(nèi))，或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人(場外到場外)?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)(場內(nèi)到場外)，或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(場外到場內(nèi))。
12.該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是()。
A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進(jìn)行推介
B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品
C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進(jìn)行推介
D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介
【答案】B
【解析】依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向非特定對象宣傳推介。
13.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。
A.15
B.12
C.9
D.6
【答案】A
【解析】基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理
基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
14.關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是()。
Ⅰ.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系
Ⅱ.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系
Ⅲ.基金反映的是信托關(guān)系
Ⅳ.基金是一種受益憑證
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
15.關(guān)于基金公司督察長履行的職責(zé)，下列說法正確的是()。
A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題并報告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時報告董事長
B.督察長有權(quán)獨立決定和列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等各種會議
C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，由中國證監(jiān)會責(zé)令公司董事長進(jìn)行整改
D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長可以調(diào)閱基金投資明細(xì)
【答案】B
【解析】A項，督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實;基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。BD兩項，督察長享有充
分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。C項，督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
1.關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是()。
A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
B.QDII可以投資貴金屬憑證
C.QDII可以融資購買證券
D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭
【答案】A
【解析】除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務(wù);⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
2.基金從業(yè)人員的的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是()。
A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金
B.從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預(yù)測
C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料
D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額
【答案】B
【解析】我國基金職業(yè)道德主要包括：①守法合規(guī);②誠實守信;③專業(yè)審慎;④客戶至上;⑤忠誠盡責(zé);⑥保守秘密。AC兩項違背了守法合規(guī)和誠實守信的準(zhǔn)則;D項違背了守法合規(guī)和客戶至上的準(zhǔn)則。
3.以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是()。
A.登載投資者教育的相關(guān)信息
B.登載單位或者個人的推薦性文字
C.登載本公司的品牌形象宣傳材料
D.登載基金產(chǎn)品的基本要素
【答案】B
【解析】基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
4.據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是()。
A.基金會計、公司出納
B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理
C.人事經(jīng)理、客服坐席
D.資金清算、基金銷售
【答案】D
【解析】依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。
5.基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括()。
A.預(yù)期投資收益
B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
D.基金份額持有人大會決議
【答案】A
【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)依法公開披露的基金信息包括：①基金招募說明
書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;
⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;⑪中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。
6.以下需要基金托管人出具托管人報告的報告有()。
Ⅰ.季度報告
Ⅱ.臨時報告
Ⅲ.半年度報告
Ⅳ.年度報告
A.Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】基金托管人的信息披露義務(wù)包括在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。
7.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)()的利益。
A.基金當(dāng)事人
B.基金行業(yè)
C.基金投資人
D.基金管理人
【答案】C
【解析】基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;②規(guī)范證券投資基金活動;③促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。
8.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是()。
A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批
B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)
C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批
D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批
【答案】C
【解析】我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對私募基金市場實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。對設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批。
9.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)()檢查。
A.監(jiān)察稽核部
B.負(fù)責(zé)基金銷售的高級管理人員和督察長
C.負(fù)責(zé)基金投資的高級管理人員
D.總經(jīng)理
【答案】B
【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
10.關(guān)于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是()。
A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況
B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理
C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年
D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金
【答案】C
【解析】C項，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
11.投資者持托管在甲證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，即()。
A.場外到場內(nèi)
B.場內(nèi)到場內(nèi)
C.場外到場外
D.場內(nèi)到場外
【答案】B
【解析】系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(場內(nèi)到場內(nèi))，或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人(場外到場外)?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)(場內(nèi)到場外)，或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(場外到場內(nèi))。
12.該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是()。
A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進(jìn)行推介
B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品
C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進(jìn)行推介
D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介
【答案】B
【解析】依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向非特定對象宣傳推介。
13.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。
A.15
B.12
C.9
D.6
【答案】A
【解析】基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理
基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
14.關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是()。
Ⅰ.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系
Ⅱ.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系
Ⅲ.基金反映的是信托關(guān)系
Ⅳ.基金是一種受益憑證
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
15.關(guān)于基金公司督察長履行的職責(zé)，下列說法正確的是()。
A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題并報告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時報告董事長
B.督察長有權(quán)獨立決定和列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等各種會議
C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，由中國證監(jiān)會責(zé)令公司董事長進(jìn)行整改
D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長可以調(diào)閱基金投資明細(xì)
【答案】B
【解析】A項，督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實;基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。BD兩項，督察長享有充
分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。C項，督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。