成功=時間+方法，自制力是這個等式的保障。世上無天才，高手都是來自刻苦的練習。而大家往往只看到“牛人”閃耀的成績，忽視其成績背后無比寂寞的勤奮。整理“2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資（備考16）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請訪問基金從業(yè)資格考試頻道。
1.A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點?()
A.集合理財
B.組合投資
C.風險投資
D.信息透明
【答案】A
【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。
2.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。
A.3
B.2
C.1
D.5
【答案】B
【解析】基金信息披露應(yīng)遵循及時性原則，該原則要求以快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。
3.以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是()。
A.管理人利益優(yōu)先
B.守法合規(guī)
C.誠實守信
D.保守秘密
【答案】A
【解析】我國基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠實守信、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密。
4.基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括()。
A.銷售人員的行為
B.社會關(guān)系
C.獎懲情況
D.誠信記錄
【答案】B
【解析】基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。這就要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。
5.貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提()。
A.贖回費用
B.轉(zhuǎn)換費用
C.銷售服務(wù)費用
D.申購費用
【答案】C
【解析】不同基金類別的管理費和托管費水平存在差異。即使是同一類別的基金，計提管理費的方式也可能不同。例如，有的管理人會在招募說明書中約
定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標準將停止計提管理費;對于一些特殊的基金品種，如貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務(wù)費用。
6.關(guān)于ETF，以下說法正確的是()。
A.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利
B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金
C.ETF申購時可使用一籃子股票
D.折價套利會增加ETF的總份額
【答案】C
【解析】A項，在一級市場上，只有資金達到一定規(guī)模的投資者(基金份額通常要求在30萬份以上)可以隨時在交易時間內(nèi)進行以股票換份額(申購)、以份額換股票(贖回)的交易，中小投資者被排斥在一級市場之外。B項，ETF申購需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換取;ETF贖回時得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票;D項，折價套利會導致ETF總份額的減少。
7.基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過()。
A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理
B.代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點
C.代銷機構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
【答案】A
【解析】基金銷售人員應(yīng)當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。
8.關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是()。
A.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與保護自身權(quán)益
B.各國投資者教育機構(gòu)都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)
C.投資者教育主要包括證券市場基礎(chǔ)知識教育和投資者權(quán)益保護教育
D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇
【答案】C
【解析】C項，綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護教育。
9.基金銷售機構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)()認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。
A.基金托管人
B.中國證監(jiān)會
C.證券交易所
D.中國證券登記結(jié)算公司
【答案】B
【解析】基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。
10.基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括()。
A.獨立性原則
B.成本收益原則
C.專業(yè)性原則
D.客觀性原則
【答案】B
【解析】基金管理公司合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。
11.私募基金募集完畢，私募基金管理人根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當提交的基本信息不包括()。
A.私募基金的類別
B.私募基金的主要投資方向
C.私募基金的發(fā)售公司
D.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
【答案】C
【解析】《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基
本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。
12.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定，下列屬于會員權(quán)利的是
()。
A.按規(guī)定繳納會費
B.遵守協(xié)會的有關(guān)規(guī)定及各項決議
C.維護協(xié)會的合法權(quán)益和聲譽
D.參加協(xié)會的活動，獲得協(xié)會提供的服務(wù)
【答案】D
【解析】ABC三項均屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的義務(wù)。
73.根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是()。
A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式
B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議
C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支
D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費
【答案】C
【解析】C項，客戶維護費從基金管理費中列支。
14.私募基金管理人未按規(guī)定及時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或者進行信息更新的，將
()。
Ⅰ.被中國證券投資基金業(yè)協(xié)會責令改正
Ⅱ.在一年累計兩次以上未按時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進行信息更新的情況下，中國證券投資基金協(xié)會可對主要責任人員采取警告措施
Ⅲ.在一年累計三次以上未按時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進行信息更新的情況下，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進行公開通報
Ⅳ.情節(jié)嚴重的向中國證監(jiān)會報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》第三十七條規(guī)定，私募基金管理人未按規(guī)定及時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或者進行信息更新的，基金業(yè)協(xié)會責令改正;一年累計兩次以上未按時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進行信息更新
的，基金業(yè)協(xié)會可以對主要責任人員采取警告措施，情節(jié)嚴重的向中國證監(jiān)會報告。
15.關(guān)于擔任基金托管人的條件，以下說法正確的是()。
A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程
B.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
C.主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準,近三年沒有違法記錄
D.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定
【答案】D
【解析】擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);④有安全保管基金財產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。ABC三項均屬于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當具備的條件。
1.A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點?()
A.集合理財
B.組合投資
C.風險投資
D.信息透明
【答案】A
【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。
2.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。
A.3
B.2
C.1
D.5
【答案】B
【解析】基金信息披露應(yīng)遵循及時性原則，該原則要求以快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。
3.以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是()。
A.管理人利益優(yōu)先
B.守法合規(guī)
C.誠實守信
D.保守秘密
【答案】A
【解析】我國基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠實守信、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密。
4.基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括()。
A.銷售人員的行為
B.社會關(guān)系
C.獎懲情況
D.誠信記錄
【答案】B
【解析】基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。這就要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。
5.貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提()。
A.贖回費用
B.轉(zhuǎn)換費用
C.銷售服務(wù)費用
D.申購費用
【答案】C
【解析】不同基金類別的管理費和托管費水平存在差異。即使是同一類別的基金，計提管理費的方式也可能不同。例如，有的管理人會在招募說明書中約
定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標準將停止計提管理費;對于一些特殊的基金品種，如貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務(wù)費用。
6.關(guān)于ETF，以下說法正確的是()。
A.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利
B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金
C.ETF申購時可使用一籃子股票
D.折價套利會增加ETF的總份額
【答案】C
【解析】A項，在一級市場上，只有資金達到一定規(guī)模的投資者(基金份額通常要求在30萬份以上)可以隨時在交易時間內(nèi)進行以股票換份額(申購)、以份額換股票(贖回)的交易，中小投資者被排斥在一級市場之外。B項，ETF申購需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換取;ETF贖回時得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票;D項，折價套利會導致ETF總份額的減少。
7.基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過()。
A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理
B.代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點
C.代銷機構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
【答案】A
【解析】基金銷售人員應(yīng)當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。
8.關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是()。
A.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與保護自身權(quán)益
B.各國投資者教育機構(gòu)都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)
C.投資者教育主要包括證券市場基礎(chǔ)知識教育和投資者權(quán)益保護教育
D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇
【答案】C
【解析】C項，綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護教育。
9.基金銷售機構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)()認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。
A.基金托管人
B.中國證監(jiān)會
C.證券交易所
D.中國證券登記結(jié)算公司
【答案】B
【解析】基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。
10.基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括()。
A.獨立性原則
B.成本收益原則
C.專業(yè)性原則
D.客觀性原則
【答案】B
【解析】基金管理公司合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。
11.私募基金募集完畢，私募基金管理人根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當提交的基本信息不包括()。
A.私募基金的類別
B.私募基金的主要投資方向
C.私募基金的發(fā)售公司
D.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
【答案】C
【解析】《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基
本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。
12.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定，下列屬于會員權(quán)利的是
()。
A.按規(guī)定繳納會費
B.遵守協(xié)會的有關(guān)規(guī)定及各項決議
C.維護協(xié)會的合法權(quán)益和聲譽
D.參加協(xié)會的活動，獲得協(xié)會提供的服務(wù)
【答案】D
【解析】ABC三項均屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的義務(wù)。
73.根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是()。
A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式
B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議
C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支
D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費
【答案】C
【解析】C項，客戶維護費從基金管理費中列支。
14.私募基金管理人未按規(guī)定及時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或者進行信息更新的，將
()。
Ⅰ.被中國證券投資基金業(yè)協(xié)會責令改正
Ⅱ.在一年累計兩次以上未按時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進行信息更新的情況下，中國證券投資基金協(xié)會可對主要責任人員采取警告措施
Ⅲ.在一年累計三次以上未按時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進行信息更新的情況下，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進行公開通報
Ⅳ.情節(jié)嚴重的向中國證監(jiān)會報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》第三十七條規(guī)定，私募基金管理人未按規(guī)定及時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或者進行信息更新的，基金業(yè)協(xié)會責令改正;一年累計兩次以上未按時填報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進行信息更新
的，基金業(yè)協(xié)會可以對主要責任人員采取警告措施，情節(jié)嚴重的向中國證監(jiān)會報告。
15.關(guān)于擔任基金托管人的條件，以下說法正確的是()。
A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程
B.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
C.主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準,近三年沒有違法記錄
D.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定
【答案】D
【解析】擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);④有安全保管基金財產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。ABC三項均屬于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當具備的條件。