所有的成功都來自于行動，只有付諸行動，才能一步步走向成功。整理“2019年中級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（提高練習(xí)10）”供考生參考。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題請訪問銀行從業(yè)資格考試頻道。
第十五章銀行基本法律法規(guī)
單選題
中國人民銀行()的目標是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.防范和化解金融風(fēng)險
C.維護金融穩(wěn)定
D.發(fā)放貸款扶持國有企業(yè)發(fā)展
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。制定和執(zhí)行貨幣政策的目標是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。
多選題
根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行的職能為：在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，()。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.防范和化解金融風(fēng)險
C.維護金融穩(wěn)定
D.發(fā)放貸款扶持國有企業(yè)發(fā)展
E.管理中央公共財政支出
『正確答案』BC
『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行的職能為：在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。
多選題
中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用的貨幣政策工具有()。
A.確定中央銀行基準利率
B.向商業(yè)銀行提供貸款
C.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存款準備金
D.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)
E.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以依照《中國人民銀行法》第四章的有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動。其中，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：(1)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準備金;(2)確定中央銀行基準利率;(3)為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn);(4)向商業(yè)銀行提供貸款;(5)在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;(6)國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。
單選題
人民幣的法定管理部門是()，負責(zé)人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。
A.國務(wù)院
B.財政部
C.中國人民銀行
D.全國人大
『正確答案』C
『答案解析』本題考查人民幣。人民幣的法定管理部門是中國人民銀行，負責(zé)人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。
多選題
下列屬于中國人民銀行行使直接檢查監(jiān)督權(quán)的有()。
A.執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為
B.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
E.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行行使直接檢查監(jiān)督權(quán)：(1)執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為;(2)與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為，其中中國人民銀行特種貸款是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機構(gòu)發(fā)放的用于特定目的的貸款;(3)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;(4)執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;(5)執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;(6)執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;(7)代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;(8)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;(9)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。
【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)
分類具體內(nèi)容
錢存款準備金管理
人民幣管理
外匯管理
經(jīng)理國庫
債銀行間同業(yè)拆借市場
銀行間債券市場
人民銀行特種貸款
貴金屬黃金
清算執(zhí)行清算管理規(guī)定的行為
違法執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為
判斷題
中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，全部資本為自有資本。()
『正確答案』錯
『答案解析』中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。
中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，并受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。()
『正確答案』錯
『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。
中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。()
『正確答案』錯
『答案解析』本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，并不會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。
知識點2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
單選題
對銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立申請，銀監(jiān)會應(yīng)當在自收到申請文件之日起()個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定;對銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止申請，應(yīng)當在自收到申請文件之日起()個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。
A.6;3
B.1;3
C.3;6
D.2;5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。對銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立申請，銀監(jiān)會應(yīng)當在自收到申請文件之日起六個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定;對銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止申請，應(yīng)當在自收到申請文件之日起三個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。
【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】銀監(jiān)會準入職責(zé)
職責(zé)具體內(nèi)容
機構(gòu)準入設(shè)立申請6個月內(nèi)決定是否批準
變更申請3個月內(nèi)決定是否批準
業(yè)務(wù)范圍準入增項業(yè)務(wù)批準：3個月內(nèi)決定是否批準
人員準入任職資格銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員
申請30日內(nèi)決定是否批準
股東變更任何單位與個人“購買”商業(yè)銀行股份超過5%，需經(jīng)銀監(jiān)會批準。
《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額達()以上的，應(yīng)當事先經(jīng)銀監(jiān)會批準。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》?！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額達5%以上的，應(yīng)當事先經(jīng)銀監(jiān)會批準。
監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構(gòu)的信息，針對主要風(fēng)險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結(jié)合被監(jiān)管機構(gòu)風(fēng)險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程是()。
A.非現(xiàn)場監(jiān)管
B.現(xiàn)場檢查
C.促成重組
D.延伸調(diào)查
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構(gòu)的信息，針對主要風(fēng)險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結(jié)合被監(jiān)管機構(gòu)風(fēng)險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程。
多選題
下列屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的現(xiàn)場檢查措施的有()。
A.檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
B.進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查
C.詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明
D.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料
E.對有可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀文件、資料予以封存
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查：(1)進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查;(2)詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;(3)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;(4)檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
單選題
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行()。
A.接管
B.吊銷營業(yè)執(zhí)照
C.撤銷
D.收購
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管，接管依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。
【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)的措施
項目具體內(nèi)容
接管銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的
促成重組
撤銷違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善、不予以撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益
知識點3《商業(yè)銀行法》
多選題
不同于普通企業(yè)法人經(jīng)營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務(wù)范圍依法須報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準方可生效，經(jīng)營()業(yè)務(wù)，還須中國人民銀行批準。
A.結(jié)匯
B.吸收公眾存款
C.從事同業(yè)拆借
D.售匯
E.提供保管箱服務(wù)
『正確答案』AD
『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。不同于普通企業(yè)法人經(jīng)營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務(wù)范圍依法須報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準方可生效，經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，還須中國人民銀行批準。
單選題
《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則不包括()。
A.經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制
B.禁止發(fā)放無息貸款
C.以合法正當方式吸收存款
D.依法保護存款人合法權(quán)益
『正確答案』B
『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》?！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則：經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制、以合法正當方式吸收存款、依法保護存款人合法權(quán)益。
下列不屬于區(qū)域性商業(yè)銀行的是()。
A.農(nóng)村商業(yè)銀行
B.郵政儲蓄銀行
C.村鎮(zhèn)銀行
D.農(nóng)村信用社
『正確答案』B
『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。全國性商業(yè)銀行，包括國有控股大型商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行(以下分別簡稱國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行)、股份制商業(yè)銀行等。區(qū)域性商業(yè)銀行，如城市商業(yè)銀行，農(nóng)村商業(yè)銀行，村鎮(zhèn)銀行，農(nóng)村信用社等。
【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】全國性和區(qū)域性商業(yè)銀行
類別內(nèi)容注冊資本要求
全國國有控股大型商業(yè)銀行10億元人民幣
中國郵政儲蓄銀行
股份制商業(yè)銀行
區(qū)域城市商業(yè)銀行1億元人民幣
農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社5000萬元人民幣
國有獨資商業(yè)銀行中，()負責(zé)對高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。
A.監(jiān)事會
B.合規(guī)部門
C.內(nèi)審部門
D.董事
『正確答案』A
『答案解析』監(jiān)事會對國有獨資商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負債比例、國有資產(chǎn)保值增值等情況以及高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。
下列關(guān)于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立分支機構(gòu)的表述中，正確的是()。
A.必須經(jīng)中國人民銀行審查批準
B.可以自行設(shè)立
C.必須經(jīng)財政部審查批準
D.必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準
『正確答案』D
(1)設(shè)立
分支機構(gòu)設(shè)立由銀監(jiān)會批準，不按行政區(qū)劃設(shè)立。
(2)分支機構(gòu)性質(zhì)
不具備法人資格，其民事責(zé)任總行承擔(dān)。
(3)資金撥付限制
總分行實行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一資金調(diào)度，撥付各分行運營資金額總和不超過總行的60%。
『答案解析』商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)。設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審査批準。在中華人民共和國境內(nèi)的分支機構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。
第十五章銀行基本法律法規(guī)
單選題
中國人民銀行()的目標是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.防范和化解金融風(fēng)險
C.維護金融穩(wěn)定
D.發(fā)放貸款扶持國有企業(yè)發(fā)展
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。制定和執(zhí)行貨幣政策的目標是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。
多選題
根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行的職能為：在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，()。
A.制定和執(zhí)行貨幣政策
B.防范和化解金融風(fēng)險
C.維護金融穩(wěn)定
D.發(fā)放貸款扶持國有企業(yè)發(fā)展
E.管理中央公共財政支出
『正確答案』BC
『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行的職能為：在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。
多選題
中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用的貨幣政策工具有()。
A.確定中央銀行基準利率
B.向商業(yè)銀行提供貸款
C.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存款準備金
D.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)
E.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以依照《中國人民銀行法》第四章的有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動。其中，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：(1)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準備金;(2)確定中央銀行基準利率;(3)為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn);(4)向商業(yè)銀行提供貸款;(5)在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;(6)國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。
單選題
人民幣的法定管理部門是()，負責(zé)人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。
A.國務(wù)院
B.財政部
C.中國人民銀行
D.全國人大
『正確答案』C
『答案解析』本題考查人民幣。人民幣的法定管理部門是中國人民銀行，負責(zé)人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。
多選題
下列屬于中國人民銀行行使直接檢查監(jiān)督權(quán)的有()。
A.執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為
B.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
E.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行行使直接檢查監(jiān)督權(quán)：(1)執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為;(2)與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為，其中中國人民銀行特種貸款是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機構(gòu)發(fā)放的用于特定目的的貸款;(3)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;(4)執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;(5)執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;(6)執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;(7)代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;(8)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;(9)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。
【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)
分類具體內(nèi)容
錢存款準備金管理
人民幣管理
外匯管理
經(jīng)理國庫
債銀行間同業(yè)拆借市場
銀行間債券市場
人民銀行特種貸款
貴金屬黃金
清算執(zhí)行清算管理規(guī)定的行為
違法執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為
判斷題
中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，全部資本為自有資本。()
『正確答案』錯
『答案解析』中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。
中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，并受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。()
『正確答案』錯
『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。
中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。()
『正確答案』錯
『答案解析』本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，并不會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。
知識點2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
單選題
對銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立申請，銀監(jiān)會應(yīng)當在自收到申請文件之日起()個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定;對銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止申請，應(yīng)當在自收到申請文件之日起()個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。
A.6;3
B.1;3
C.3;6
D.2;5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。對銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立申請，銀監(jiān)會應(yīng)當在自收到申請文件之日起六個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定;對銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止申請，應(yīng)當在自收到申請文件之日起三個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。
【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】銀監(jiān)會準入職責(zé)
職責(zé)具體內(nèi)容
機構(gòu)準入設(shè)立申請6個月內(nèi)決定是否批準
變更申請3個月內(nèi)決定是否批準
業(yè)務(wù)范圍準入增項業(yè)務(wù)批準：3個月內(nèi)決定是否批準
人員準入任職資格銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員
申請30日內(nèi)決定是否批準
股東變更任何單位與個人“購買”商業(yè)銀行股份超過5%，需經(jīng)銀監(jiān)會批準。
《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額達()以上的，應(yīng)當事先經(jīng)銀監(jiān)會批準。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》?！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額達5%以上的，應(yīng)當事先經(jīng)銀監(jiān)會批準。
監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構(gòu)的信息，針對主要風(fēng)險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結(jié)合被監(jiān)管機構(gòu)風(fēng)險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程是()。
A.非現(xiàn)場監(jiān)管
B.現(xiàn)場檢查
C.促成重組
D.延伸調(diào)查
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構(gòu)的信息，針對主要風(fēng)險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結(jié)合被監(jiān)管機構(gòu)風(fēng)險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程。
多選題
下列屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的現(xiàn)場檢查措施的有()。
A.檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
B.進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查
C.詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明
D.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料
E.對有可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀文件、資料予以封存
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查：(1)進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查;(2)詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;(3)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;(4)檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
單選題
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行()。
A.接管
B.吊銷營業(yè)執(zhí)照
C.撤銷
D.收購
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管，接管依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。
【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)的措施
項目具體內(nèi)容
接管銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的
促成重組
撤銷違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善、不予以撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益
知識點3《商業(yè)銀行法》
多選題
不同于普通企業(yè)法人經(jīng)營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務(wù)范圍依法須報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準方可生效，經(jīng)營()業(yè)務(wù)，還須中國人民銀行批準。
A.結(jié)匯
B.吸收公眾存款
C.從事同業(yè)拆借
D.售匯
E.提供保管箱服務(wù)
『正確答案』AD
『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。不同于普通企業(yè)法人經(jīng)營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務(wù)范圍依法須報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準方可生效，經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，還須中國人民銀行批準。
單選題
《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則不包括()。
A.經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制
B.禁止發(fā)放無息貸款
C.以合法正當方式吸收存款
D.依法保護存款人合法權(quán)益
『正確答案』B
『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》?！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則：經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制、以合法正當方式吸收存款、依法保護存款人合法權(quán)益。
下列不屬于區(qū)域性商業(yè)銀行的是()。
A.農(nóng)村商業(yè)銀行
B.郵政儲蓄銀行
C.村鎮(zhèn)銀行
D.農(nóng)村信用社
『正確答案』B
『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。全國性商業(yè)銀行，包括國有控股大型商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行(以下分別簡稱國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行)、股份制商業(yè)銀行等。區(qū)域性商業(yè)銀行，如城市商業(yè)銀行，農(nóng)村商業(yè)銀行，村鎮(zhèn)銀行，農(nóng)村信用社等。
【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】全國性和區(qū)域性商業(yè)銀行
類別內(nèi)容注冊資本要求
全國國有控股大型商業(yè)銀行10億元人民幣
中國郵政儲蓄銀行
股份制商業(yè)銀行
區(qū)域城市商業(yè)銀行1億元人民幣
農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社5000萬元人民幣
國有獨資商業(yè)銀行中，()負責(zé)對高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。
A.監(jiān)事會
B.合規(guī)部門
C.內(nèi)審部門
D.董事
『正確答案』A
『答案解析』監(jiān)事會對國有獨資商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負債比例、國有資產(chǎn)保值增值等情況以及高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。
下列關(guān)于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立分支機構(gòu)的表述中，正確的是()。
A.必須經(jīng)中國人民銀行審查批準
B.可以自行設(shè)立
C.必須經(jīng)財政部審查批準
D.必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準
『正確答案』D
(1)設(shè)立
分支機構(gòu)設(shè)立由銀監(jiān)會批準，不按行政區(qū)劃設(shè)立。
(2)分支機構(gòu)性質(zhì)
不具備法人資格，其民事責(zé)任總行承擔(dān)。
(3)資金撥付限制
總分行實行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一資金調(diào)度，撥付各分行運營資金額總和不超過總行的60%。
『答案解析』商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)。設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審査批準。在中華人民共和國境內(nèi)的分支機構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。