有時候，你必須一個人走，這不是孤獨(dú)，而是選擇。我們時時刻刻都在選擇，你選擇過什么樣的生活就需要付出什么樣的代價。既然選擇了銀行從業(yè)資格，就要朝著它勇敢向前，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實一點(diǎn)點(diǎn)，通過考試也就會更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：銀行管理（模擬7）”供考生參考。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題請訪問考試頻道。
【例1·單選題】在現(xiàn)場檢查中，()是根據(jù)重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。
A.全面檢查
B.專項檢查
C.臨時檢查
D.稽核調(diào)查
『正確答案』C
『答案解析』本題考查現(xiàn)場檢查的分類。臨時檢查是根據(jù)重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。
【例2·多選題】非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序包括()。
A.日常監(jiān)測分析
B.風(fēng)險評估
C.現(xiàn)場檢查聯(lián)動
D.監(jiān)管評級
E.監(jiān)管總結(jié)
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序。非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序包括：(1)制訂監(jiān)管計劃;(2)日常監(jiān)測分析;(3)風(fēng)險評估;(4)現(xiàn)場檢查聯(lián)動;(5)監(jiān)管評級;(6)監(jiān)管總結(jié)。
【例1·單選題】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括()。
A.接管
B.促成重組
C.撤銷
D.風(fēng)險救助
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷。
【例2·多選題】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實施行政許可的內(nèi)容包括()。
A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可
B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可
C.人員準(zhǔn)入許可
D.股東變更審查
E.關(guān)聯(lián)交易審查
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實施行政許可的內(nèi)容包括：(1)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可;(2)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可;(3)人員準(zhǔn)入許可;(4)股東變更審查。
【例·判斷題】目前，中國人民銀行主要負(fù)責(zé)金融宏觀調(diào)控，但為了實施貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責(zé)。()
A.正確
B.錯誤
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《中國人民銀行法》。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由中國銀監(jiān)會行使后，中國人民銀行主要負(fù)責(zé)金融宏觀調(diào)控，但為了實施貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責(zé)。
【例·判斷題】對商業(yè)銀行進(jìn)行接管由中國銀監(jiān)會作出決定，并組織實施。接管自接管決定實施之日起開始。接管期限屆滿，中國銀監(jiān)會可以決定延期，但接管期限最長不得超過三年。()
A.正確
B.錯誤
『正確答案』B
『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。對商業(yè)銀行進(jìn)行接管由中國銀監(jiān)會作出決定，并組織實施。接管自接管決定實施之日起開始。接管期限屆滿，中國銀監(jiān)會可以決定延期，但接管期限最長不得超過二年。
【例1·單選題】()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
A.中國人民銀行
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』A
『答案解析』本題考查反洗錢法。中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
【例2·多選題】我國的反洗錢法律規(guī)范主要由()組成。
A.《中華人民共和國反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查反洗錢法。我國的反洗錢法律規(guī)范主要由《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》組成。
【例1·單選題】中國銀行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。
A.會員大會
B.理事會
C.常務(wù)理事會
D.監(jiān)事會
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中國銀行業(yè)協(xié)會相關(guān)內(nèi)容。中國銀行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。
【例2·多選題】《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行()職責(zé)。
A.自律
B.維權(quán)
C.協(xié)調(diào)
D.服務(wù)
E.督促
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查協(xié)會的功能和職責(zé)?！吨袊y行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)。
【例1·單選題】在現(xiàn)場檢查中，()是根據(jù)重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。
A.全面檢查
B.專項檢查
C.臨時檢查
D.稽核調(diào)查
『正確答案』C
『答案解析』本題考查現(xiàn)場檢查的分類。臨時檢查是根據(jù)重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件開展的檢查。
【例2·多選題】非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序包括()。
A.日常監(jiān)測分析
B.風(fēng)險評估
C.現(xiàn)場檢查聯(lián)動
D.監(jiān)管評級
E.監(jiān)管總結(jié)
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序。非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序包括：(1)制訂監(jiān)管計劃;(2)日常監(jiān)測分析;(3)風(fēng)險評估;(4)現(xiàn)場檢查聯(lián)動;(5)監(jiān)管評級;(6)監(jiān)管總結(jié)。
【例1·單選題】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括()。
A.接管
B.促成重組
C.撤銷
D.風(fēng)險救助
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷。
【例2·多選題】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實施行政許可的內(nèi)容包括()。
A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可
B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可
C.人員準(zhǔn)入許可
D.股東變更審查
E.關(guān)聯(lián)交易審查
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實施行政許可的內(nèi)容包括：(1)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可;(2)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可;(3)人員準(zhǔn)入許可;(4)股東變更審查。
【例·判斷題】目前，中國人民銀行主要負(fù)責(zé)金融宏觀調(diào)控，但為了實施貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責(zé)。()
A.正確
B.錯誤
『正確答案』A
『答案解析』本題考查《中國人民銀行法》。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由中國銀監(jiān)會行使后，中國人民銀行主要負(fù)責(zé)金融宏觀調(diào)控，但為了實施貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責(zé)。
【例·判斷題】對商業(yè)銀行進(jìn)行接管由中國銀監(jiān)會作出決定，并組織實施。接管自接管決定實施之日起開始。接管期限屆滿，中國銀監(jiān)會可以決定延期，但接管期限最長不得超過三年。()
A.正確
B.錯誤
『正確答案』B
『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。對商業(yè)銀行進(jìn)行接管由中國銀監(jiān)會作出決定，并組織實施。接管自接管決定實施之日起開始。接管期限屆滿，中國銀監(jiān)會可以決定延期，但接管期限最長不得超過二年。
【例1·單選題】()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
A.中國人民銀行
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國保險監(jiān)督管理委員會
『正確答案』A
『答案解析』本題考查反洗錢法。中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
【例2·多選題】我國的反洗錢法律規(guī)范主要由()組成。
A.《中華人民共和國反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查反洗錢法。我國的反洗錢法律規(guī)范主要由《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》組成。
【例1·單選題】中國銀行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。
A.會員大會
B.理事會
C.常務(wù)理事會
D.監(jiān)事會
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中國銀行業(yè)協(xié)會相關(guān)內(nèi)容。中國銀行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。
【例2·多選題】《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行()職責(zé)。
A.自律
B.維權(quán)
C.協(xié)調(diào)
D.服務(wù)
E.督促
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查協(xié)會的功能和職責(zé)?！吨袊y行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)。