學而不思則罔，在掌握知識點之后將其運用在解題中才是備考的好方法。證券從業(yè)資格備考需要一點點積累才能到達效果。整理“2019證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎知識（練習題11）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
1.下列選項中，屬于風險管理的過程的有()。
Ⅰ.風險識別
Ⅱ.風險估測
Ⅲ.選擇風險管理技術
Ⅳ.評估風險管理效果
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風險管理的概念。風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術和評估風險管理效果等。
2.通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法是指()。
A.風險分散
B.風險對沖
C.風險轉移
D.風險規(guī)避
『正確答案』A
『答案解析』本題考查風險分散。風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。
3.馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
A.0.5
B.0
C.1
D.2
『正確答案』C
『答案解析』本題考查風險分散的適用情況。風險分散的理論基礎是馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論。該理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
4.證券市場上的風險分散可以分為()。
Ⅰ.對象分散
Ⅱ.時機分散
Ⅲ.地域分散
Ⅳ.期限分散
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風險分散的分類。證券市場上的風險分散可以分為：對象分散、時機分散、地域分散、期限分散等。
5.由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現(xiàn)失誤，為此在投資()可以分散進行。
A.對象上
B.時機上
C.地域上
D.期限上
『正確答案』B
『答案解析』本題考查時機分散。時機分散是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現(xiàn)失誤，為此在投資時機上可以分散進行。
6.法定準備金率越高，貨幣乘數(shù)()。
A.越大
B.越小
C.不變
D.趨于正無窮
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。法定準備金率越高，貨幣乘數(shù)越小。
7.基礎貨幣等于通貨和()的總和。
A.準備金
B.定期存款
C.活期存款
D.企業(yè)存款
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基礎貨幣的概念?；A貨幣等于通貨和準備金的總和。
8.貨幣乘數(shù)的決定因素包括()。
Ⅰ.法定準備金率
Ⅱ.超額準備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)的決定因素包括：法定準備金率、超額準備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。
9.下列關于貨幣乘數(shù)的說法正確的是()。
Ⅰ.法定準備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅱ.超額準備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅲ.現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越大
Ⅳ.定期存款對活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會變大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。現(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負相關，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯誤。
10.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資時，不得有的情形包括()。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。
11.在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告()次跟蹤評級報告。
A.1B.2
C.3D.5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司債券發(fā)行的條款設計要求。公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。
12.從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計債券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的()。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的規(guī)模。從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計債券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的40%。
13.《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的()。
A.20%B.40%
C.50%D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查發(fā)行企業(yè)債券的利率及付息規(guī)定。企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
14.目前，我國的基金主要投資于()。
Ⅰ.國內依法公開發(fā)行上市的股票
Ⅱ.非公開發(fā)行股票
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.權證
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。目前，我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。
15.按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動有()。
Ⅰ.從事承擔無限責任的投資
Ⅱ.向基金管理人、基金托管人出資
Ⅲ.承銷證券
Ⅳ.從事內幕交易
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券;(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;(3)從事承擔無限責任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;(7)依照法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。
1.下列選項中，屬于風險管理的過程的有()。
Ⅰ.風險識別
Ⅱ.風險估測
Ⅲ.選擇風險管理技術
Ⅳ.評估風險管理效果
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風險管理的概念。風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術和評估風險管理效果等。
2.通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法是指()。
A.風險分散
B.風險對沖
C.風險轉移
D.風險規(guī)避
『正確答案』A
『答案解析』本題考查風險分散。風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。
3.馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
A.0.5
B.0
C.1
D.2
『正確答案』C
『答案解析』本題考查風險分散的適用情況。風險分散的理論基礎是馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論。該理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
4.證券市場上的風險分散可以分為()。
Ⅰ.對象分散
Ⅱ.時機分散
Ⅲ.地域分散
Ⅳ.期限分散
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查風險分散的分類。證券市場上的風險分散可以分為：對象分散、時機分散、地域分散、期限分散等。
5.由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現(xiàn)失誤，為此在投資()可以分散進行。
A.對象上
B.時機上
C.地域上
D.期限上
『正確答案』B
『答案解析』本題考查時機分散。時機分散是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現(xiàn)失誤，為此在投資時機上可以分散進行。
6.法定準備金率越高，貨幣乘數(shù)()。
A.越大
B.越小
C.不變
D.趨于正無窮
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。法定準備金率越高，貨幣乘數(shù)越小。
7.基礎貨幣等于通貨和()的總和。
A.準備金
B.定期存款
C.活期存款
D.企業(yè)存款
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基礎貨幣的概念?；A貨幣等于通貨和準備金的總和。
8.貨幣乘數(shù)的決定因素包括()。
Ⅰ.法定準備金率
Ⅱ.超額準備金率
Ⅲ.現(xiàn)金比率
Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。貨幣乘數(shù)的決定因素包括：法定準備金率、超額準備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。
9.下列關于貨幣乘數(shù)的說法正確的是()。
Ⅰ.法定準備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅱ.超額準備金率越高，貨幣乘數(shù)越小
Ⅲ.現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越大
Ⅳ.定期存款對活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會變大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣乘數(shù)。現(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負相關，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯誤。
10.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資時，不得有的情形包括()。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。
11.在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告()次跟蹤評級報告。
A.1B.2
C.3D.5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司債券發(fā)行的條款設計要求。公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。
12.從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計債券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的()。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的規(guī)模。從規(guī)模上，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。發(fā)行人累計債券余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)額的40%。
13.《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的()。
A.20%B.40%
C.50%D.60%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查發(fā)行企業(yè)債券的利率及付息規(guī)定。企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
14.目前，我國的基金主要投資于()。
Ⅰ.國內依法公開發(fā)行上市的股票
Ⅱ.非公開發(fā)行股票
Ⅲ.公司債券
Ⅳ.權證
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。目前，我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。
15.按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動有()。
Ⅰ.從事承擔無限責任的投資
Ⅱ.向基金管理人、基金托管人出資
Ⅲ.承銷證券
Ⅳ.從事內幕交易
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的投資。按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券;(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;(3)從事承擔無限責任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;(7)依照法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。