有時候，你必須一個人走，這不是孤獨，而是選擇。我們時時刻刻都在選擇，你選擇過什么樣的生活就需要付出什么樣的代價。既然選擇了證券從業(yè)資格，就要朝著它勇敢向前，每天進(jìn)步一點點，基礎(chǔ)扎實一點點，通過考試也就會更容易一點點。整理“2019證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（練習(xí)題7）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問考試頻道。
1按發(fā)行主體分類，債券可以分為()。
A.政府債券、金融債券和公司債券
B.貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券
C.公募債券和私募債券
D.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券的分類。按發(fā)行主體分類，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
2因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險小而被稱為“金邊債券”的是()。
A.國債
B.金融債券
C.企業(yè)債券
D.實物債券
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券的分類。政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的債券。主要包括國債、地方政府債券等，其中最主要的是國債。國債因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險小而又被稱為“金邊債券”。
3面額100元的1年期債券，以95元的價格發(fā)行。到期后，按票面額償還本金100元。按付息方式的不同，這種債券屬于()。
A.貼現(xiàn)債券
B.附息債券
C.緩息債券
D.息票累積債券
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券的分類。這種以貼現(xiàn)方式發(fā)行的債券屬于貼現(xiàn)債券。
4關(guān)于股票的含義，說法正確的是()。
Ⅰ.股票是一種有價證券
Ⅱ.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
Ⅲ.股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東
Ⅳ.股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票的定義。股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式。股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東。
5股票的特征包括()。
Ⅰ.收益性Ⅱ.安全性
Ⅲ.流動性Ⅳ.永久性
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票的特征。股票具有收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性、參與性的特征。
6.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。
A.記名股票和無記名股票
B.有面額股票和無面額股票
C.普通股票和優(yōu)先股票
D.份額股票和比例股票
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票的類型。股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。
7.()是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。
A.普通股票B.優(yōu)先股票
C.記名股票D.不記名股票
『正確答案』A
『答案解析』本題考查普通股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。
8.下列選項中，不屬于貨幣市場的是()。
A.票據(jù)市場
B.回購市場
C.債券市場
D.同業(yè)拆借市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場、貨幣市場基金、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。C項屬于資本市場。
9.世界貨幣制度的影響體現(xiàn)了影響金融市場的()因素。
A.經(jīng)濟(jì)因素
B.法律因素
C.市場因素
D.技術(shù)因素
『正確答案』A
『答案解析』本題考查影響金融市場的因素。影響金融市場的經(jīng)濟(jì)因素包括：經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、放松管制與加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替、世界貨幣制度的影響。
10.以下關(guān)于發(fā)行市場與流通市場的說法中，正確的是()。
Ⅰ.發(fā)行市場是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場
Ⅱ.在一級市場中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商作為經(jīng)營者，承擔(dān)債券的承購和分銷業(yè)務(wù)
Ⅲ.流通市場又稱為二級市場、次級市場
Ⅳ.流通市場是發(fā)行市場的前提和基礎(chǔ)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的類型。流通市場又稱為二級市場、次級市場，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場。投資者可以在二級市場上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對現(xiàn)金的需求。發(fā)行市場是流通市場的前提和基礎(chǔ)，Ⅳ的說法有誤。
11.下列屬于影響金融市場的主要因素的有()。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素
Ⅱ.法律因素
Ⅲ.市場因素
Ⅳ.技術(shù)因素
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響金融市場的因素。影響金融市場的主要因素包括：經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素、體制或管理因素。
12.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券是()。
A.財務(wù)公司債券
B.資產(chǎn)支持證券
C.保險公司次級債務(wù)
D.混合資本債券
『正確答案』B
『答案解析』本題考查資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券是由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。
13.非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的中期票據(jù)的待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。
A.10%B.20%
C.30%D.40%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中期票據(jù)。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
14.2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具是()。
A.短期融資券
B.中期票據(jù)
C.集合票據(jù)
D.非公開定向發(fā)行債券
『正確答案』C
『答案解析』本題考查集合票據(jù)。集合票據(jù)是2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。
15.關(guān)于國債銷售價格的確定，下列說法錯誤的是()。
A.財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行
B.市場利率上升限制了承銷商確定銷售價格的空間
C.國債承銷價格定價過高，會促使投資者直接購買新發(fā)行的國債
D.國債銷售的價格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格
『正確答案』C
『答案解析』本題考查國債銷售的價格及其影響因素。國債承銷價格定價過高，即收益率過低，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新發(fā)行的國債，選項C說法有誤。
16.影響國債銷售價格的因素有()。
Ⅰ.市場利率
Ⅱ.國債承銷的手續(xù)費收入
Ⅲ.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本
Ⅳ.流通市場中可比國債的收益率水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響國債銷售價格的因素。影響國債銷售價格的因素包括：市場利率、承銷商承銷國債的中標(biāo)成本、流通市場中可比國債的收益率水平、國債承銷的手續(xù)費收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國債分銷過程中的成本。
17.地方政府一般債券的期限為1年、3年、5年、7年和10年，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查地方政府一般債券的期限。地方政府一般債券的期限為1年、3年、5年、7年和10年，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。
18.地方政府專項債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查地方政府專項債券的期限。地方政府專項債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。
1按發(fā)行主體分類，債券可以分為()。
A.政府債券、金融債券和公司債券
B.貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券
C.公募債券和私募債券
D.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券的分類。按發(fā)行主體分類，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
2因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險小而被稱為“金邊債券”的是()。
A.國債
B.金融債券
C.企業(yè)債券
D.實物債券
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券的分類。政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的債券。主要包括國債、地方政府債券等，其中最主要的是國債。國債因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險小而又被稱為“金邊債券”。
3面額100元的1年期債券，以95元的價格發(fā)行。到期后，按票面額償還本金100元。按付息方式的不同，這種債券屬于()。
A.貼現(xiàn)債券
B.附息債券
C.緩息債券
D.息票累積債券
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券的分類。這種以貼現(xiàn)方式發(fā)行的債券屬于貼現(xiàn)債券。
4關(guān)于股票的含義，說法正確的是()。
Ⅰ.股票是一種有價證券
Ⅱ.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
Ⅲ.股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東
Ⅳ.股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票的定義。股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式。股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東。
5股票的特征包括()。
Ⅰ.收益性Ⅱ.安全性
Ⅲ.流動性Ⅳ.永久性
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票的特征。股票具有收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性、參與性的特征。
6.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。
A.記名股票和無記名股票
B.有面額股票和無面額股票
C.普通股票和優(yōu)先股票
D.份額股票和比例股票
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票的類型。股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。
7.()是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。
A.普通股票B.優(yōu)先股票
C.記名股票D.不記名股票
『正確答案』A
『答案解析』本題考查普通股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。
8.下列選項中，不屬于貨幣市場的是()。
A.票據(jù)市場
B.回購市場
C.債券市場
D.同業(yè)拆借市場
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場、貨幣市場基金、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。C項屬于資本市場。
9.世界貨幣制度的影響體現(xiàn)了影響金融市場的()因素。
A.經(jīng)濟(jì)因素
B.法律因素
C.市場因素
D.技術(shù)因素
『正確答案』A
『答案解析』本題考查影響金融市場的因素。影響金融市場的經(jīng)濟(jì)因素包括：經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、放松管制與加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替、世界貨幣制度的影響。
10.以下關(guān)于發(fā)行市場與流通市場的說法中，正確的是()。
Ⅰ.發(fā)行市場是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場
Ⅱ.在一級市場中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商作為經(jīng)營者，承擔(dān)債券的承購和分銷業(yè)務(wù)
Ⅲ.流通市場又稱為二級市場、次級市場
Ⅳ.流通市場是發(fā)行市場的前提和基礎(chǔ)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融市場的類型。流通市場又稱為二級市場、次級市場，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場。投資者可以在二級市場上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對現(xiàn)金的需求。發(fā)行市場是流通市場的前提和基礎(chǔ)，Ⅳ的說法有誤。
11.下列屬于影響金融市場的主要因素的有()。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素
Ⅱ.法律因素
Ⅲ.市場因素
Ⅳ.技術(shù)因素
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響金融市場的因素。影響金融市場的主要因素包括：經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素、體制或管理因素。
12.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券是()。
A.財務(wù)公司債券
B.資產(chǎn)支持證券
C.保險公司次級債務(wù)
D.混合資本債券
『正確答案』B
『答案解析』本題考查資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券是由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。
13.非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的中期票據(jù)的待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。
A.10%B.20%
C.30%D.40%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查中期票據(jù)。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
14.2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具是()。
A.短期融資券
B.中期票據(jù)
C.集合票據(jù)
D.非公開定向發(fā)行債券
『正確答案』C
『答案解析』本題考查集合票據(jù)。集合票據(jù)是2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。
15.關(guān)于國債銷售價格的確定，下列說法錯誤的是()。
A.財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行
B.市場利率上升限制了承銷商確定銷售價格的空間
C.國債承銷價格定價過高，會促使投資者直接購買新發(fā)行的國債
D.國債銷售的價格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格
『正確答案』C
『答案解析』本題考查國債銷售的價格及其影響因素。國債承銷價格定價過高，即收益率過低，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新發(fā)行的國債，選項C說法有誤。
16.影響國債銷售價格的因素有()。
Ⅰ.市場利率
Ⅱ.國債承銷的手續(xù)費收入
Ⅲ.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本
Ⅳ.流通市場中可比國債的收益率水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查影響國債銷售價格的因素。影響國債銷售價格的因素包括：市場利率、承銷商承銷國債的中標(biāo)成本、流通市場中可比國債的收益率水平、國債承銷的手續(xù)費收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國債分銷過程中的成本。
17.地方政府一般債券的期限為1年、3年、5年、7年和10年，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查地方政府一般債券的期限。地方政府一般債券的期限為1年、3年、5年、7年和10年，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。
18.地方政府專項債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查地方政府專項債券的期限。地方政府專項債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。