世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點(diǎn)，那么你離你的夢想也就更近了一步。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：基金法律法規(guī)（鞏固練習(xí)5）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問基金從業(yè)資格考試頻道。
1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為三類()
A企業(yè)會員、聯(lián)席會員、特別會員
B普通會員、聯(lián)席會員、特別會員
C普通會員、企業(yè)會員、特別會員
D普通會員、聯(lián)席會員、企業(yè)會員
參考答案：B
解析：會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時(shí)，正確的做法是()
A應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令
B應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令
C應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告
D應(yīng)通知管理人并報(bào)中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令
參考答案：C
解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時(shí)，正確的做法是：應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。
3、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是()
A擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向中國基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)
B社會保障基金需在中國基金業(yè)協(xié)會完成登記后才可使用基金字樣
C未經(jīng)登記，不得使用基金字樣進(jìn)行證券投資活動
D登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進(jìn)行非法集資等違法活動
參考答案：B
解析：社會保障基金可使用“基金”名義進(jìn)行投資運(yùn)作。
4、職業(yè)道德的作用是()。I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系II.提升職業(yè)素質(zhì)III.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展IV.消除職業(yè)矛盾
AI、II、III
BII、III、IV
CI、II、III、IV
DI、III、IV
解析：職業(yè)道德的作用是：.調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
5、關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的描述，以下正確的是()
A銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
B債券是一種債券關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)
C基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益會相對較高
D股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)，高收益的投資品種。
參考答案：D
解析：股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)，高收益的投資品種。
6、專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的道德規(guī)范。
A社會關(guān)系
B投資人
C基金監(jiān)督
D職業(yè)
參考答案：D
解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。
7、()不是貨幣儲蓄的特點(diǎn)
A儲蓄會有一定的利息收益
B貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動
C儲蓄的收益會超過通貨膨脹
D貨幣儲蓄確保本金安全
參考答案：C
解析：儲蓄的收益會超過通貨膨脹不是貨幣儲蓄的特點(diǎn)。
8、關(guān)于、擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是()
A設(shè)有專門的基金投資部門
B有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
D取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)
參考答案：A
解析：選項(xiàng)A應(yīng)是設(shè)有專門的基金托管部門。
9、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()
A守法合規(guī)
B誠實(shí)守信
C保守私密
D客戶至上
參考答案：B
解析：基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠實(shí)守信。
10、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有所在公司事先申報(bào)，違反了()職業(yè)道德要求。
A客戶至上
B守法合規(guī)
C保密秘密
D誠實(shí)守信
參考答案：B
解析：題干所述內(nèi)容違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。
1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為三類()
A企業(yè)會員、聯(lián)席會員、特別會員
B普通會員、聯(lián)席會員、特別會員
C普通會員、企業(yè)會員、特別會員
D普通會員、聯(lián)席會員、企業(yè)會員
參考答案：B
解析：會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時(shí)，正確的做法是()
A應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令
B應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令
C應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告
D應(yīng)通知管理人并報(bào)中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令
參考答案：C
解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時(shí)，正確的做法是：應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。
3、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是()
A擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向中國基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)
B社會保障基金需在中國基金業(yè)協(xié)會完成登記后才可使用基金字樣
C未經(jīng)登記，不得使用基金字樣進(jìn)行證券投資活動
D登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進(jìn)行非法集資等違法活動
參考答案：B
解析：社會保障基金可使用“基金”名義進(jìn)行投資運(yùn)作。
4、職業(yè)道德的作用是()。I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系II.提升職業(yè)素質(zhì)III.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展IV.消除職業(yè)矛盾
AI、II、III
BII、III、IV
CI、II、III、IV
DI、III、IV
解析：職業(yè)道德的作用是：.調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
5、關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的描述，以下正確的是()
A銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
B債券是一種債券關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)
C基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益會相對較高
D股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)，高收益的投資品種。
參考答案：D
解析：股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)，高收益的投資品種。
6、專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的道德規(guī)范。
A社會關(guān)系
B投資人
C基金監(jiān)督
D職業(yè)
參考答案：D
解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。
7、()不是貨幣儲蓄的特點(diǎn)
A儲蓄會有一定的利息收益
B貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動
C儲蓄的收益會超過通貨膨脹
D貨幣儲蓄確保本金安全
參考答案：C
解析：儲蓄的收益會超過通貨膨脹不是貨幣儲蓄的特點(diǎn)。
8、關(guān)于、擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是()
A設(shè)有專門的基金投資部門
B有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
D取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)
參考答案：A
解析：選項(xiàng)A應(yīng)是設(shè)有專門的基金托管部門。
9、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()
A守法合規(guī)
B誠實(shí)守信
C保守私密
D客戶至上
參考答案：B
解析：基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠實(shí)守信。
10、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有所在公司事先申報(bào)，違反了()職業(yè)道德要求。
A客戶至上
B守法合規(guī)
C保密秘密
D誠實(shí)守信
參考答案：B
解析：題干所述內(nèi)容違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。