我們都是有夢想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個(gè)需要?jiǎng)e人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。整理“2019年證券從業(yè)資格考試模擬試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（8）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
1.第一只ETF是在()推出的。
A.英國
B.美國
C.加拿大
D.澳大利亞
2.以下說法錯(cuò)誤的是()。
A.上市公司股份回購，只能使用自有資金
B.上市公司轉(zhuǎn)增股本.股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化
C.上市公司配股.原股東可以放棄配股權(quán)
D.上市公司增發(fā)新股.不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人
3.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的()。
A.清算資金
B.資產(chǎn)價(jià)值
C.賬面價(jià)值
D.實(shí)際價(jià)值
4.以下關(guān)于外資股的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付
B.境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購、買賣
C.紅籌股不屬于外資股
D.境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購
5.在票面上不規(guī)定利率的債券是()。
A.浮動(dòng)利率債券
B.附息債券
C.貼現(xiàn)債券
D.息票累積債券
6.在下列幾種基金中.一般()的年管理費(fèi)率最低。
A.債券基金
B.貨幣基金
C.股票基金
D.認(rèn)股權(quán)證基金
7.基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是()。
A.證券投資基金業(yè)務(wù)
B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.投資咨詢服務(wù)
D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
8.下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是()。
A.貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)
B.貨幣市場交易量很大
C.相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征
D.貨幣市場主要是為了彌補(bǔ)短期流動(dòng)性
9.通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是()。
A.開放式基金
B.封閉式基金
C.社?；?BR> D.企業(yè)年金
10.證券投資基金托管人是()權(quán)益的代表。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金監(jiān)管人
D.基金發(fā)起人
11.下列各項(xiàng)中.不屬于委托指令的基本要素的是()。
A.證券品種
B.證券賬號
C.委托價(jià)格
D.席位代碼
12.價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比()。
A.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較低
B.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣
C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高
D.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較
13.適用于融資租賃交易的租賃物是()。
A.固定資產(chǎn)
B.流動(dòng)資產(chǎn)
C.商品
D.產(chǎn)品
14.負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是()。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金受益人
15.以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級
B.由金融機(jī)構(gòu)承銷
C.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算
D.在證券交易所交易
16.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于()。
A.利率衍生工具
B.信用衍生工具
C.貨幣衍生工具
D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
17.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的()為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
A.償債資產(chǎn)
B.投資組合
C.債務(wù)池
D.資產(chǎn)池
18.在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C.市場風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
19.通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票()為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。
A.基期價(jià)格
B.發(fā)行量或成交量
C.等同權(quán)重
D.計(jì)算期價(jià)格
20.中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行()。
A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人
B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)
C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
D.政府提供貸款
1.【答案】C。
2.【答案】D。解析：增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后.公司注冊資本相應(yīng)增加。
3.【答案】D。
4.【答案】B。
5.【答案】C。解析：貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的債券。
6.【答案】B。解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。
7.【答案】A。解析：證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。
8.【答案】C。解析：相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征。
9.【答案】A。解析：按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次.開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。
10.【答案】B。解析：基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。
11.【答案】D。解析：證券委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名以及其他內(nèi)容。
12.【答案】A。解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、市凈率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?其市盈率、市凈率通常較高。價(jià)值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長期投資。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金。
13.【答案】A。解析：適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。
14.【答案】B。
15.【答案】D。解析：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券?！躲y行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級.由金融機(jī)構(gòu)承銷.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。
16.【答案】B。解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn).是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
17.【答案】D。解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
18.【答案】A。解析：在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
19.【答案】B。解析：加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。
20.【答案】A。解析：中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。
1.第一只ETF是在()推出的。
A.英國
B.美國
C.加拿大
D.澳大利亞
2.以下說法錯(cuò)誤的是()。
A.上市公司股份回購，只能使用自有資金
B.上市公司轉(zhuǎn)增股本.股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化
C.上市公司配股.原股東可以放棄配股權(quán)
D.上市公司增發(fā)新股.不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人
3.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的()。
A.清算資金
B.資產(chǎn)價(jià)值
C.賬面價(jià)值
D.實(shí)際價(jià)值
4.以下關(guān)于外資股的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付
B.境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購、買賣
C.紅籌股不屬于外資股
D.境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購
5.在票面上不規(guī)定利率的債券是()。
A.浮動(dòng)利率債券
B.附息債券
C.貼現(xiàn)債券
D.息票累積債券
6.在下列幾種基金中.一般()的年管理費(fèi)率最低。
A.債券基金
B.貨幣基金
C.股票基金
D.認(rèn)股權(quán)證基金
7.基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是()。
A.證券投資基金業(yè)務(wù)
B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.投資咨詢服務(wù)
D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
8.下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是()。
A.貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)
B.貨幣市場交易量很大
C.相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征
D.貨幣市場主要是為了彌補(bǔ)短期流動(dòng)性
9.通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是()。
A.開放式基金
B.封閉式基金
C.社?；?BR> D.企業(yè)年金
10.證券投資基金托管人是()權(quán)益的代表。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金監(jiān)管人
D.基金發(fā)起人
11.下列各項(xiàng)中.不屬于委托指令的基本要素的是()。
A.證券品種
B.證券賬號
C.委托價(jià)格
D.席位代碼
12.價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比()。
A.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較低
B.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣
C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高
D.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較
13.適用于融資租賃交易的租賃物是()。
A.固定資產(chǎn)
B.流動(dòng)資產(chǎn)
C.商品
D.產(chǎn)品
14.負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是()。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金受益人
15.以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級
B.由金融機(jī)構(gòu)承銷
C.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算
D.在證券交易所交易
16.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于()。
A.利率衍生工具
B.信用衍生工具
C.貨幣衍生工具
D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
17.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的()為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
A.償債資產(chǎn)
B.投資組合
C.債務(wù)池
D.資產(chǎn)池
18.在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C.市場風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
19.通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票()為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。
A.基期價(jià)格
B.發(fā)行量或成交量
C.等同權(quán)重
D.計(jì)算期價(jià)格
20.中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行()。
A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人
B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)
C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
D.政府提供貸款
1.【答案】C。
2.【答案】D。解析：增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后.公司注冊資本相應(yīng)增加。
3.【答案】D。
4.【答案】B。
5.【答案】C。解析：貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的債券。
6.【答案】B。解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。
7.【答案】A。解析：證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。
8.【答案】C。解析：相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征。
9.【答案】A。解析：按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次.開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。
10.【答案】B。解析：基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。
11.【答案】D。解析：證券委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名以及其他內(nèi)容。
12.【答案】A。解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、市凈率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?其市盈率、市凈率通常較高。價(jià)值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長期投資。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金。
13.【答案】A。解析：適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。
14.【答案】B。
15.【答案】D。解析：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券?！躲y行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級.由金融機(jī)構(gòu)承銷.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。
16.【答案】B。解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn).是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
17.【答案】D。解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
18.【答案】A。解析：在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
19.【答案】B。解析：加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。
20.【答案】A。解析：中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。