沒有被折磨的覺悟，就沒有向前沖的資格。既然選擇了，就算要跪著也要走下去。其實(shí)有時(shí)候我們還沒做就被我們自己嚇退了，想要往前走，就不要考慮太多，去做就行了。整理“2019年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試模擬試題（備考3）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問基金從業(yè)資格考試頻道。
1.()是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。
A.投資人利益優(yōu)先原則
B.全面性原則
C.客觀性原則
D.及時(shí)性原則
2.保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括()。
A.商業(yè)秘密
B.客戶資料
C.內(nèi)幕信息
D.公司信息
3.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括()。
A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
B.灌輸基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)
C.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)
D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)基金職業(yè)道德素質(zhì)
4.下列關(guān)于持有人大會(huì)的說法錯(cuò)誤的是()。
A.持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集;該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由管理人召集
B.管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集
C.依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會(huì)由管理人召集
D.召開持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)
5.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。
A.確保投資者的利益優(yōu)先
B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先
C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先
D.回避
6.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。
A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則
B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法
C.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息
D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露
7.下列選項(xiàng)中，屬于基金宣傳推介材料中禁止的是()。
A.經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的公司描述性詞語
B.登記過去10年的投資業(yè)績(jī)
C.使用“安心享受財(cái)富增長”等語言
D.基金分紅公告
8.證券投資基金反映的是一種()關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
A.信托
B.債權(quán)債務(wù)
C.所有權(quán)
D.信任
9.一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向()。
A.期貨市場(chǎng)
B.銀行存款
C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域
D.有價(jià)證券
10.一般基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
A.1
B.3
C.5
D.7
1.C[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。
2.D[解析]保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對(duì)所有的基金從業(yè)人員均有約束效力?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：①商業(yè)秘密;②客戶資料;③內(nèi)幕信息。
3.A[解析]基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念;②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。
4.D[解析]召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。
5.A[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則，當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。
6.B[解析]基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(地區(qū))證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。
7.C[解析]基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);③違規(guī)收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形?！鞍残南硎茇?cái)富增長”屬于違規(guī)使用安全、保證、、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語。
8.A[解析]證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
9.C[解析]股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
10.D[解析]投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)(具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同)。
1.()是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。
A.投資人利益優(yōu)先原則
B.全面性原則
C.客觀性原則
D.及時(shí)性原則
2.保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括()。
A.商業(yè)秘密
B.客戶資料
C.內(nèi)幕信息
D.公司信息
3.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括()。
A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
B.灌輸基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)
C.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)
D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)基金職業(yè)道德素質(zhì)
4.下列關(guān)于持有人大會(huì)的說法錯(cuò)誤的是()。
A.持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集;該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由管理人召集
B.管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集
C.依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會(huì)由管理人召集
D.召開持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)
5.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。
A.確保投資者的利益優(yōu)先
B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先
C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先
D.回避
6.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。
A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則
B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法
C.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息
D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露
7.下列選項(xiàng)中，屬于基金宣傳推介材料中禁止的是()。
A.經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的公司描述性詞語
B.登記過去10年的投資業(yè)績(jī)
C.使用“安心享受財(cái)富增長”等語言
D.基金分紅公告
8.證券投資基金反映的是一種()關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
A.信托
B.債權(quán)債務(wù)
C.所有權(quán)
D.信任
9.一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向()。
A.期貨市場(chǎng)
B.銀行存款
C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域
D.有價(jià)證券
10.一般基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
A.1
B.3
C.5
D.7
1.C[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。
2.D[解析]保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對(duì)所有的基金從業(yè)人員均有約束效力?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：①商業(yè)秘密;②客戶資料;③內(nèi)幕信息。
3.A[解析]基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念;②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。
4.D[解析]召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。
5.A[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則，當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。
6.B[解析]基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(地區(qū))證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。
7.C[解析]基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);③違規(guī)收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形?！鞍残南硎茇?cái)富增長”屬于違規(guī)使用安全、保證、、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語。
8.A[解析]證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
9.C[解析]股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
10.D[解析]投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)(具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同)。