成功=時間+方法，自制力是這個等式的保障。世上無天才，高手都是來自刻苦的練習題。而大家往往只看到“牛人”閃耀的成績，忽視其成績背后無比寂寞的勤奮。整理“2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場基礎知識（訓練題1）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
第1題
買斷式回可選擇的結算方式包括()。
I.見款付券
II.券款對付
III.純?nèi)^戶
IV.見券付款
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
【正確答案】C
買斷式回購以凈價交易，全價結算，可選擇的結算方式為券款對付、見券付款和見款付券三種方式。
第2題
客戶申請開展融資融券業(yè)務時，向證券公司營業(yè)部提交的相關材料中包括()。
I.己在營業(yè)部開立的客戶證券賬戶
II.客戶具有支配權的資產(chǎn)證明
III.融資專用資金賬戶
IV.己在營業(yè)部開立的普通資金賬戶
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
【正確答案】C
考察客戶申請融資融券時應提供的材料。
第3題
下列有關信用利差特點的表述，正確的是()。
I.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大
II.信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經(jīng)濟預期影響
III.信用利差隨著經(jīng)濟周期的擴張而縮小，隨著經(jīng)濟周期的收縮而擴張
IV.信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟周期發(fā)生轉換之后
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
【正確答案】D
略。
第4題
下列有關基金的表述中，正確的有()。
I.基金可以分為封閉式和開放式兩種
II.上市開放式基金不可以在二級市場買賣
III.基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式
IV.基金交易是指以基金為對象進行的流通轉讓活動
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
【正確答案】B
上市的開放式基金，投資者可以在證券交易市場上進行買賣。
第5題
目前，我國的基金主要投資于()
I.公開發(fā)行上市的股票
II.非公開發(fā)行股票
III.國債
IV.貨幣市場工具
A、I.II.
B、III.IV
C、I.II.III.
D、I.II.III.IV
【正確答案】》
目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。
第6題
普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括()。
I.股份公司只能用留存收益支付紅利
II.紅利的支付不能減少其注冊資本
III.紅利的支付可以適當減少其注冊資本
IV.公司在無力償債時不能支付紅利
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢⅣ
【正確答案】c
普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括(1)股份公丟只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利<
第7題
申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具備()等條件。
I.具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人
II.具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于10人
III.最近5年未受到刑事處罰
IV.最近5年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業(yè)銀行等機構無不良朗信記錄
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
【正確答案】D
具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人。故II.項說法錯誤。最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業(yè)銀行等機構無不良誠信記錄。故IV項說法錯誤。
第8題
按聯(lián)結的基礎金融產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品包括()。
I.股權聯(lián)結型產(chǎn)品
II.利率聯(lián)結型產(chǎn)品
III.匯率聯(lián)結型產(chǎn)品
IV.商品聯(lián)結型產(chǎn)品
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
【正確答案】D
按聯(lián)結的基礎金融產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品包括股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品。
第9題
衍生證券投資基金包括()
I.期貨基金
II.期權基金
III.認股權證基金
IV.貨幣市場基金
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
【正確答案】C
衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。
第10題
契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。
I.資金性質不同
II.投資者的地位不同
III.基金的營運依據(jù)不同
IV.發(fā)行規(guī)模不同
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
【正確答案】A
契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有(1)資金的性質不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據(jù)不同。
第11題
債券的票面要素包括()。
I.債券的票面價值
II.債券的到期期限
III.債券的票面利率
IV.債券發(fā)行者名稱
A、I.III
B、I.II.III.IV
C、I.III.IV
D、IIl.IV
【正確答案】B
債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
第12題
以下哪一種風險屬于非系統(tǒng)性風險()。
I.財務風險
II.經(jīng)營風險
III.利率風險
IV.流動性風險
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
【正確答案】c
非系統(tǒng)性風險是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定時間變化引起的不確定性的加強，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風險，主要包括財務風險、經(jīng)營風險和流動性風險。
第13題
下列關于債券交易方式的說法中，不正確的是()。
A、債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種
B、現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券
C、用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)
D、債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易
【正確答案】A
上市債券的交易方式大致有債券現(xiàn)貨交易、債券回購交易、債券期貨交易?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券。用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易。目前深、滬證券交易所均不開通債券期貨交易。
第14題
宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有()。
A、累積性
B、隱藏性
C、或然性
D、潛在性
【正確答案】A
宏觀經(jīng)濟風險的累積性。指的是宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。
第15題
在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指()利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。
A、新股發(fā)行人
B、新股發(fā)行主承銷商
C、證_交易所
D、證券登記結算公司
【正確答案】B
在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。
第1題
買斷式回可選擇的結算方式包括()。
I.見款付券
II.券款對付
III.純?nèi)^戶
IV.見券付款
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
【正確答案】C
買斷式回購以凈價交易，全價結算，可選擇的結算方式為券款對付、見券付款和見款付券三種方式。
第2題
客戶申請開展融資融券業(yè)務時，向證券公司營業(yè)部提交的相關材料中包括()。
I.己在營業(yè)部開立的客戶證券賬戶
II.客戶具有支配權的資產(chǎn)證明
III.融資專用資金賬戶
IV.己在營業(yè)部開立的普通資金賬戶
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
【正確答案】C
考察客戶申請融資融券時應提供的材料。
第3題
下列有關信用利差特點的表述，正確的是()。
I.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大
II.信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經(jīng)濟預期影響
III.信用利差隨著經(jīng)濟周期的擴張而縮小，隨著經(jīng)濟周期的收縮而擴張
IV.信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟周期發(fā)生轉換之后
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
【正確答案】D
略。
第4題
下列有關基金的表述中，正確的有()。
I.基金可以分為封閉式和開放式兩種
II.上市開放式基金不可以在二級市場買賣
III.基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式
IV.基金交易是指以基金為對象進行的流通轉讓活動
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
【正確答案】B
上市的開放式基金，投資者可以在證券交易市場上進行買賣。
第5題
目前，我國的基金主要投資于()
I.公開發(fā)行上市的股票
II.非公開發(fā)行股票
III.國債
IV.貨幣市場工具
A、I.II.
B、III.IV
C、I.II.III.
D、I.II.III.IV
【正確答案】》
目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。
第6題
普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括()。
I.股份公司只能用留存收益支付紅利
II.紅利的支付不能減少其注冊資本
III.紅利的支付可以適當減少其注冊資本
IV.公司在無力償債時不能支付紅利
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢⅣ
【正確答案】c
普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括(1)股份公丟只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利<
第7題
申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具備()等條件。
I.具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人
II.具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于10人
III.最近5年未受到刑事處罰
IV.最近5年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業(yè)銀行等機構無不良朗信記錄
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
【正確答案】D
具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人。故II.項說法錯誤。最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業(yè)銀行等機構無不良誠信記錄。故IV項說法錯誤。
第8題
按聯(lián)結的基礎金融產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品包括()。
I.股權聯(lián)結型產(chǎn)品
II.利率聯(lián)結型產(chǎn)品
III.匯率聯(lián)結型產(chǎn)品
IV.商品聯(lián)結型產(chǎn)品
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
【正確答案】D
按聯(lián)結的基礎金融產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品包括股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品。
第9題
衍生證券投資基金包括()
I.期貨基金
II.期權基金
III.認股權證基金
IV.貨幣市場基金
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
【正確答案】C
衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。
第10題
契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。
I.資金性質不同
II.投資者的地位不同
III.基金的營運依據(jù)不同
IV.發(fā)行規(guī)模不同
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
【正確答案】A
契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有(1)資金的性質不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據(jù)不同。
第11題
債券的票面要素包括()。
I.債券的票面價值
II.債券的到期期限
III.債券的票面利率
IV.債券發(fā)行者名稱
A、I.III
B、I.II.III.IV
C、I.III.IV
D、IIl.IV
【正確答案】B
債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
第12題
以下哪一種風險屬于非系統(tǒng)性風險()。
I.財務風險
II.經(jīng)營風險
III.利率風險
IV.流動性風險
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
【正確答案】c
非系統(tǒng)性風險是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定時間變化引起的不確定性的加強，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風險，主要包括財務風險、經(jīng)營風險和流動性風險。
第13題
下列關于債券交易方式的說法中，不正確的是()。
A、債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種
B、現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券
C、用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)
D、債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易
【正確答案】A
上市債券的交易方式大致有債券現(xiàn)貨交易、債券回購交易、債券期貨交易?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券。用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易。目前深、滬證券交易所均不開通債券期貨交易。
第14題
宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有()。
A、累積性
B、隱藏性
C、或然性
D、潛在性
【正確答案】A
宏觀經(jīng)濟風險的累積性。指的是宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。
第15題
在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指()利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。
A、新股發(fā)行人
B、新股發(fā)行主承銷商
C、證_交易所
D、證券登記結算公司
【正確答案】B
在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。