所有的成功都來自于行動，只有付諸行動，才能一步步走向成功。整理“2019年證券從業(yè)資格考試模擬試題：金融市場基礎知識（提升練習5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
71、股票按股東享有權利的不同，可以分為()。Ⅰ.記名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不記名股票Ⅳ.優(yōu)先股票
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】按股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務;優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。
72、下列各項中，能有效防范證券經紀業(yè)務技術風險的措施是()。Ⅰ.嚴格執(zhí)行經紀業(yè)務操作規(guī)程Ⅱ.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理Ⅲ.根據業(yè)務需求建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)Ⅳ.做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】“嚴格執(zhí)行經紀業(yè)務操作規(guī)程”是為了防范管理風險，不是為了防范技術風險。
73、下列對公司型基金的認識中，不正確的是()。Ⅰ.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金Ⅱ.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產Ⅳ.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】Ⅰ項，公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;Ⅲ項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;Ⅳ項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
74、下列關于風險與暴露的描述中，正確的是()。Ⅰ.風險與暴露如影隨形，緊密結合。Ⅱ.沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。Ⅲ.暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。Ⅳ.風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】風險與暴露如影隨形，緊密結合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內涵，暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。
75、關于證券交收違約，下列說法中正確的是()。Ⅰ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規(guī)則計收違約金Ⅱ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，違約金暫不計收Ⅲ.如果違約結算參與人在規(guī)定期限內未能彌補證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項補購證劵Ⅳ.中國結算公司滬、深分公司將責令違約結算參與人通過補繳或補購證券等措施盡快彌補證券交收違約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】考察證券交收違約的處理。
76、交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據，向市場公布的信息中包括()。Ⅰ.前一交易日融資融券業(yè)務客戶的開戶數量;Ⅱ.前一交易日市場融資融券交易總量信息;Ⅲ.前一交易日單只標的證券融資余額;Ⅳ.前一交易日單只標的證券融資買入額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】需公布融資買入額、融資余額、融券賣出量、融券余量;市場融資融券交易總量信息。
77、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
78、關于股票價格平均數，下列說法中正確的是()。Ⅰ.股價平均數是采用股價平均法來度量所有樣本股經調整后價格水平的平均值Ⅱ.簡單算術股價平均數在計算時沒有考慮權數，即忽略了發(fā)行量和成交量Ⅲ.加權股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數Ⅳ.修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】Ⅲ項，加權股價平均數又稱加權平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數計算出來的股價平均數。以樣本股每日收盤價之和除以樣本數指的是簡單算術股價平均數。
79、下列中屬于債券基本性質的是()。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權的表現Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。
80、以下關于證券自營業(yè)務的描述正確的是()。Ⅰ.自營業(yè)務證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權證等Ⅲ.證券自營業(yè)務有交易的風險性Ⅳ.自營業(yè)務是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】收益的不確定性是自營業(yè)務的特點之一。
81、關于定向資產管理業(yè)務的內部控制，下列說法中正確的是().Ⅰ.證券公司定向資產管理業(yè)務可以從事場外交易、網下申購等特殊交易Ⅱ.證券公司發(fā)現定向資產管理業(yè)務出現重大問題的，應當及時向證券交易所報告Ⅲ.證券公司應當由專門的部門負責資產管理業(yè)務Ⅳ.證券公司應根據自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產管理業(yè)務規(guī)模
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】證券公司發(fā)現定向資產管理業(yè)務出現重大問題的，應當及時向公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構報告.
82、下列關于深圳證券交易所交易單元的有關描述，正確的有()。Ⅰ.會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時是不收取費用的Ⅱ.會員可以根據需要向交易所申請設立1個或1個以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應當通過在證券交易所申請開設的交易單元進行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設立大宗交易的交易權限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時要向交易所交納單元使用費、流速費和流量費等。
83、基金招募說明書說明了基金的()。Ⅰ.投資目標Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。
84、世界各地防范證券結算風險的措施包括()。Ⅰ.采用事前防范措施，強化結算參與人的資格管理Ⅱ.采取盯市制度、收取擔保品來防范價差風險Ⅲ.采用凈額結算方式Ⅳ.加強證券登記結算機構內部管理，完善證券登記結算系統(tǒng)軟、硬件設施，防止操作風險
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】考察證券結算風險的防范措施。
85、設立基金管理公司，應當具備的條件有()。Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數Ⅳ.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】設立基金管理公司，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。(6)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
86、下列選項中，屬于證券公司可以授權其分公司經營的業(yè)務有()。Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內的證券營業(yè)部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構經營證券自營業(yè)務Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產管理業(yè)務機構經營證券資產管理業(yè)務Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機構，經營證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】根據我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權其分公司經營下列業(yè)務：(1)管理證券公司一定區(qū)域內的證券營業(yè)部。(2)經營證券公司一定區(qū)域內的證券承銷與保薦業(yè)務。(3)作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構經營證券自營業(yè)務。(4)作為證券公司專門的證券資產管理業(yè)務機構經營證券資產管理業(yè)務。(5)中國證監(jiān)會批準的證券公司其他業(yè)務。
87、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權掌握在金融中介手中。
88、下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是)。(Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險Ⅲ.交易網絡出現異常導致的風險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導致的風險
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】Ⅰ項屬于市場風險;Ⅱ項屬于巨額贖回風險。
89、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為()。Ⅰ.金融資產以合理的價格在市場上流通的能力Ⅱ.金融資產以合理的價格在市場上交易及變現的能力Ⅲ.金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力Ⅳ.金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】流動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現的能力。另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。
90、隱性成本包括()。Ⅰ.過戶費Ⅱ.買賣價差Ⅲ.市場沖擊Ⅳ.機會成本
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案：A
【專家解析】除了傭金和稅費等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等，往往容易被忽視。
71、股票按股東享有權利的不同，可以分為()。Ⅰ.記名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不記名股票Ⅳ.優(yōu)先股票
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】按股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務;優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。
72、下列各項中，能有效防范證券經紀業(yè)務技術風險的措施是()。Ⅰ.嚴格執(zhí)行經紀業(yè)務操作規(guī)程Ⅱ.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理Ⅲ.根據業(yè)務需求建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)Ⅳ.做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】“嚴格執(zhí)行經紀業(yè)務操作規(guī)程”是為了防范管理風險，不是為了防范技術風險。
73、下列對公司型基金的認識中，不正確的是()。Ⅰ.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金Ⅱ.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產Ⅳ.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】Ⅰ項，公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;Ⅲ項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;Ⅳ項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
74、下列關于風險與暴露的描述中，正確的是()。Ⅰ.風險與暴露如影隨形，緊密結合。Ⅱ.沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。Ⅲ.暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。Ⅳ.風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】風險與暴露如影隨形，緊密結合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內涵，暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。
75、關于證券交收違約，下列說法中正確的是()。Ⅰ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規(guī)則計收違約金Ⅱ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，違約金暫不計收Ⅲ.如果違約結算參與人在規(guī)定期限內未能彌補證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項補購證劵Ⅳ.中國結算公司滬、深分公司將責令違約結算參與人通過補繳或補購證券等措施盡快彌補證券交收違約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】考察證券交收違約的處理。
76、交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據，向市場公布的信息中包括()。Ⅰ.前一交易日融資融券業(yè)務客戶的開戶數量;Ⅱ.前一交易日市場融資融券交易總量信息;Ⅲ.前一交易日單只標的證券融資余額;Ⅳ.前一交易日單只標的證券融資買入額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】需公布融資買入額、融資余額、融券賣出量、融券余量;市場融資融券交易總量信息。
77、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
78、關于股票價格平均數，下列說法中正確的是()。Ⅰ.股價平均數是采用股價平均法來度量所有樣本股經調整后價格水平的平均值Ⅱ.簡單算術股價平均數在計算時沒有考慮權數，即忽略了發(fā)行量和成交量Ⅲ.加權股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數Ⅳ.修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】Ⅲ項，加權股價平均數又稱加權平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數計算出來的股價平均數。以樣本股每日收盤價之和除以樣本數指的是簡單算術股價平均數。
79、下列中屬于債券基本性質的是()。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權的表現Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。
80、以下關于證券自營業(yè)務的描述正確的是()。Ⅰ.自營業(yè)務證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權證等Ⅲ.證券自營業(yè)務有交易的風險性Ⅳ.自營業(yè)務是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】收益的不確定性是自營業(yè)務的特點之一。
81、關于定向資產管理業(yè)務的內部控制，下列說法中正確的是().Ⅰ.證券公司定向資產管理業(yè)務可以從事場外交易、網下申購等特殊交易Ⅱ.證券公司發(fā)現定向資產管理業(yè)務出現重大問題的，應當及時向證券交易所報告Ⅲ.證券公司應當由專門的部門負責資產管理業(yè)務Ⅳ.證券公司應根據自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產管理業(yè)務規(guī)模
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：B
【專家解析】證券公司發(fā)現定向資產管理業(yè)務出現重大問題的，應當及時向公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構報告.
82、下列關于深圳證券交易所交易單元的有關描述，正確的有()。Ⅰ.會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時是不收取費用的Ⅱ.會員可以根據需要向交易所申請設立1個或1個以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應當通過在證券交易所申請開設的交易單元進行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設立大宗交易的交易權限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時要向交易所交納單元使用費、流速費和流量費等。
83、基金招募說明書說明了基金的()。Ⅰ.投資目標Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。
84、世界各地防范證券結算風險的措施包括()。Ⅰ.采用事前防范措施，強化結算參與人的資格管理Ⅱ.采取盯市制度、收取擔保品來防范價差風險Ⅲ.采用凈額結算方式Ⅳ.加強證券登記結算機構內部管理，完善證券登記結算系統(tǒng)軟、硬件設施，防止操作風險
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：C
【專家解析】考察證券結算風險的防范措施。
85、設立基金管理公司，應當具備的條件有()。Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數Ⅳ.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】設立基金管理公司，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。(6)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
86、下列選項中，屬于證券公司可以授權其分公司經營的業(yè)務有()。Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內的證券營業(yè)部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構經營證券自營業(yè)務Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產管理業(yè)務機構經營證券資產管理業(yè)務Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機構，經營證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】根據我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權其分公司經營下列業(yè)務：(1)管理證券公司一定區(qū)域內的證券營業(yè)部。(2)經營證券公司一定區(qū)域內的證券承銷與保薦業(yè)務。(3)作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構經營證券自營業(yè)務。(4)作為證券公司專門的證券資產管理業(yè)務機構經營證券資產管理業(yè)務。(5)中國證監(jiān)會批準的證券公司其他業(yè)務。
87、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權掌握在金融中介手中。
88、下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是)。(Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險Ⅲ.交易網絡出現異常導致的風險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導致的風險
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案：D
【專家解析】Ⅰ項屬于市場風險;Ⅱ項屬于巨額贖回風險。
89、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為()。Ⅰ.金融資產以合理的價格在市場上流通的能力Ⅱ.金融資產以合理的價格在市場上交易及變現的能力Ⅲ.金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力Ⅳ.金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案：A
【專家解析】流動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現的能力。另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。
90、隱性成本包括()。Ⅰ.過戶費Ⅱ.買賣價差Ⅲ.市場沖擊Ⅳ.機會成本
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案：A
【專家解析】除了傭金和稅費等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等，往往容易被忽視。