在每一次發(fā)奮努力之后，必然有加倍的獎賞等待著我們。相信通過大家的努力，拿到證券從業(yè)資格證書絕對沒問題。為大家整理“2019年證券從業(yè)《法律法規(guī)》要點：劃分產品或服務風險等級時應考慮”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試內容，請關注證券從業(yè)資格考試頻道。祝大家備考順利！
劃分產品或服務風險等級時應考慮
經營機構應當了解所銷售產品或者所提供服務的信息，根據風險特征和程度，對銷售產品或者提供的服務劃分風險等級。
產品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：
(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務;
(2)產品或者服務的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現(xiàn)的產品或者服務;
(3)產品或者服務的可理解性，因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產品或者服務;
(4)產品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務;
(5)產品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產品或者服務;
(6)自律組織認定的高風險產品或者服務;
(7)其他有可能構成投資風險的因素。
劃分產品或服務風險等級時應考慮
經營機構應當了解所銷售產品或者所提供服務的信息，根據風險特征和程度，對銷售產品或者提供的服務劃分風險等級。
產品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：
(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務;
(2)產品或者服務的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現(xiàn)的產品或者服務;
(3)產品或者服務的可理解性，因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產品或者服務;
(4)產品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務;
(5)產品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產品或者服務;
(6)自律組織認定的高風險產品或者服務;
(7)其他有可能構成投資風險的因素。