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風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇一
按照按照保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。
接到文件之后，阜陽(yáng)中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查
（一）阜陽(yáng)中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況
針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽(yáng)中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)
保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性，維護(hù)合同雙方利益，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查。
（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)
我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對(duì)于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報(bào)告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會(huì)影響。
（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)
系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。
（5）排查反洗錢方面
目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查，要求對(duì)大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺(tái)，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇二
綠風(fēng)吹過，我們不知道我們的校園會(huì)因此改變多少，但我們希望“綠風(fēng)行動(dòng)”等夠傳承下去，一代一代，凈化著校園，凈化著我們的心靈。
今天，我們班的綜合實(shí)踐活動(dòng)——“生活中的垃圾”完成了成果展示課的內(nèi)容。同學(xué)們因?yàn)橛H自去活動(dòng)了，所以匯報(bào)起來很有條理。我原本以為農(nóng)村的孩子在成果展示課上的表現(xiàn)不及城市的孩子，但今天的表現(xiàn)我很滿意。
本次活動(dòng)同學(xué)們通過上網(wǎng)查詢，看電視，訪談資深人士，查課外書，走訪調(diào)查，實(shí)施考察，親自實(shí)驗(yàn)等方式分別對(duì)垃圾的來源，垃圾的處理，垃圾的分類，垃圾的危害，垃圾的變廢為寶等內(nèi)容進(jìn)行了研究。全班共分為五個(gè)組，分別設(shè)立趙旭斌、相麗佳、高源、李雪艦張宏艷為組長(zhǎng)組織研究。
在開題課上，大家對(duì)我班每天產(chǎn)生的垃圾，我班的高峰家庭一周產(chǎn)生的垃圾和我校每天產(chǎn)生的垃圾情況進(jìn)行了了解。通過了解發(fā)現(xiàn)我們?nèi)粘Ｉ钪挟a(chǎn)生了許多的垃圾，于是我們?cè)O(shè)立了本次綜合實(shí)踐活動(dòng)的主題——“生活中的垃圾”。然后我充分放手，讓學(xué)生各抒己見，說明自己真心想要研究的有關(guān)生活中的垃圾的問題。
同學(xué)們暢所欲言，最后在教師的引導(dǎo)下設(shè)立了本次活動(dòng)的五個(gè)子課題，即垃圾的來源，垃圾的處理，垃圾的分類，垃圾的危害，垃圾的變廢為寶。然后我們?nèi)w同學(xué)以最想要研究的子課題為載體開始自由結(jié)組，然后從組員中舉手表決了該組的組長(zhǎng)趙旭斌、相麗佳、高源、李雪艦張宏艷。然后每組的組員在組長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，在教師的指導(dǎo)下撰寫了研究計(jì)劃，組員們也都建立了聯(lián)系卡?？粗麄兊?積極勁，我真的很高興。
此后同學(xué)們利用了一個(gè)多月的時(shí)間進(jìn)入研究活動(dòng)，教師也及時(shí)了解同學(xué)們的活動(dòng)情況，并給給予了他們相應(yīng)的指導(dǎo)，還有很多的同學(xué)為了研究共同的子課題互相通了電話，那勁頭真是十足。
在成果展示課上，各位組長(zhǎng)先介紹了本組的研究課題及分工情況，然后各成員分別闡述了自己的活動(dòng)情況，他們的語(yǔ)言雖不是很精煉，但都介紹的條理很清晰，在同學(xué)們的匯報(bào)過程中，我感到同學(xué)們是真心投入到活動(dòng)中了，并把自己的活動(dòng)過程記錄了下來。
其中研究垃圾的變廢為寶的那一組，有很多成員是親自動(dòng)手做了一些作品。吳迪、劉碩等同學(xué)的作品還不錯(cuò)呢？他們通過展示實(shí)物和介紹制作過程還進(jìn)行的。同學(xué)們都聽得很認(rèn)真，時(shí)常對(duì)他們的介紹和作品報(bào)以掌聲。
通過本次活動(dòng)，同學(xué)們更深層次地認(rèn)識(shí)到了垃圾的有關(guān)知識(shí)，從學(xué)生了解垃圾的種類，認(rèn)識(shí)垃圾與生活環(huán)境的關(guān)系；提高環(huán)境保護(hù)能力、社會(huì)實(shí)踐能力；培養(yǎng)學(xué)生收集、分析和利用信息的能力。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇三
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立機(jī)制，責(zé)任落實(shí)
1～5月份，東湖街道認(rèn)真貫徹落實(shí)《廣東省食品安全條例》和國(guó)務(wù)院、省、市、區(qū)政府關(guān)于食品安全管理工作文件和會(huì)議精神，與轄屬9個(gè)社區(qū)工作站、3個(gè)股份公司簽訂《20__年度食品安全管理目標(biāo)責(zé)任書》，全面落實(shí)食品安全監(jiān)管責(zé)任制，層層抓落實(shí)，抓實(shí)效。為切實(shí)地開展食品安全管理工作，東湖街道成立了以街道黨工委書記、辦事處主任張遠(yuǎn)翔為組長(zhǎng)、街道黨工委委員、辦事處副主任袁志為副組長(zhǎng)的食品安全管理工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，統(tǒng)籌東湖街道食品安全管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)等落實(shí)。東湖街道由各副處級(jí)以上的領(lǐng)導(dǎo)為牽頭、組織掛點(diǎn)機(jī)關(guān)科室工作人員，定期深入各基層、社區(qū)、工廠、企業(yè)協(xié)助抓好食品安全管理工作。轄屬9個(gè)社區(qū)工作站、3個(gè)股份公司也相應(yīng)設(shè)置了食品安全管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組；各社區(qū)、股份公司配置了一名專職協(xié)管信息員，協(xié)調(diào)開展食品質(zhì)量安全工作。與此同時(shí)，東湖街道還圍繞市區(qū)政府食品安全中心工作，聯(lián)系本轄區(qū)實(shí)際，制定了食品安全管理工作計(jì)劃和一系列的監(jiān)管措施，真正做到食品安全管理工作組織領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)、排查整治落實(shí)，形成了齊抓共管的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，為本轄區(qū)食品安全專項(xiàng)整治工作得以順利開展打下了良好的基礎(chǔ)。
二、認(rèn)真開展食品安全排查整治行動(dòng)
1、元旦、春節(jié)、“五一”期間，東湖街道把食品安全工作與“清無(wú)”工作相結(jié)合，繼續(xù)開展“清無(wú)”行動(dòng)。元旦、春節(jié)、“五一”期間，組織安監(jiān)、市監(jiān)、執(zhí)法、衛(wèi)監(jiān)等部門分別到太白路吉之島商場(chǎng)、喜薈城購(gòu)物廣場(chǎng)、布心、大望樂福超市、彩世界華潤(rùn)商場(chǎng)等開展市場(chǎng)銷售商品及食品質(zhì)量安全專項(xiàng)檢查。重點(diǎn)檢查肉、糧、油、水產(chǎn)品和糖果以及飲料等食品。
2、3月1日上午，東湖街道聯(lián)合東湖市監(jiān)所、東湖派出所取締了位于布心山莊東區(qū)無(wú)證無(wú)照經(jīng)營(yíng)的“釘子戶”——“天津狗不理包子店”。該門店曾被多次投訴，東湖市監(jiān)所執(zhí)法人員曾多次到現(xiàn)場(chǎng)查處，責(zé)令其停止?fàn)I業(yè)，并耐心疏導(dǎo)其按規(guī)定辦理證照。但該門店經(jīng)營(yíng)者對(duì)執(zhí)法人員行政建議和責(zé)令整改等行政行為置之不理，并通過各種阻擾手段拒絕停業(yè)整改。因此，東湖街道最后聯(lián)合東湖市監(jiān)所、東湖派出所執(zhí)法人員強(qiáng)制對(duì)該門店進(jìn)行查封，收繳其全部經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)工具。
3、4月11日凌晨，根據(jù)線索在東湖街道成功搗毀兩個(gè)“黑豆腐”生產(chǎn)加工窩點(diǎn)。這兩個(gè)窩點(diǎn)分別隱藏在大望村一間民宅內(nèi)和梧桐山塘坑仔村一間廢棄工業(yè)廠房?jī)?nèi)，生產(chǎn)加工環(huán)境極差，并且涉嫌濫用食品添加劑，存在較大的食品安全隱患。為一舉搗毀這兩個(gè)非法加工窩點(diǎn)，4月10日上午，由羅湖市場(chǎng)監(jiān)管分局陳建民副局長(zhǎng)率領(lǐng)食監(jiān)科相關(guān)工作人員來到東湖市監(jiān)所，親自擬定和部署相關(guān)行動(dòng)方案，并提出了具體的工作要求。4月10日傍晚，東湖市場(chǎng)監(jiān)管所執(zhí)法人員在大望股份公司集結(jié)后，分別在大望和梧桐山社區(qū)的兩個(gè)窩點(diǎn)周邊蹲點(diǎn)守候。為了獲得更有力的證據(jù)，執(zhí)法人員克服了悶熱、被蚊蟲叮咬等困難，耐心等待收網(wǎng)時(shí)機(jī)。4月11日凌晨3點(diǎn)左右，這兩個(gè)“黑豆腐”生產(chǎn)加工窩點(diǎn)的大門相繼打開，當(dāng)事人端著剛做出來的豆制品正準(zhǔn)備往外送，立即被守候了一夜的執(zhí)法人員逮個(gè)正著，隨后執(zhí)法人員立即控制了加工現(xiàn)場(chǎng)。在大望村窩點(diǎn)內(nèi)，執(zhí)法人員看見一排排豆腐有的直接堆放在地板上，有的堆放在腐朽的木架子上，衛(wèi)生條件非常差。一男子正光著膀子，在作坊里忙個(gè)不停，汗水還不時(shí)“揮”進(jìn)豆?jié){里。而梧桐山塘坑仔村窩點(diǎn)的規(guī)模較之大望村窩點(diǎn)要大，現(xiàn)場(chǎng)有一臺(tái)掛墻式豆渣過濾器，可是就在這堵墻上卻長(zhǎng)滿了霉點(diǎn)，同時(shí)地面上污水橫流，衛(wèi)生條件同樣極為惡劣，一袋袋黃豆沒有采取防潮防蟲措施，直接就放在地上，旁邊還堆放著“殺泡大王”等食品添加劑。對(duì)此，執(zhí)法人員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)所有的豆制品約50公斤予以銷毀。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇四
根據(jù)文件相關(guān)要求，公司高度重視，立即組織專題會(huì)議部署本次涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)集中排查工作，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)文件精神，進(jìn)行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，分管總?cè)胃苯M長(zhǎng)，各支公司負(fù)責(zé)人及機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理?yè)?dān)任組員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，要求所有成員要提高思想認(rèn)識(shí)，把思想高度統(tǒng)一，堅(jiān)決打擊重大風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)內(nèi)部員工和業(yè)務(wù)排查
公司嚴(yán)格按照“全覆蓋、無(wú)盲區(qū)、無(wú)死角”的目標(biāo)要求，堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合、全面覆蓋，最大限度發(fā)現(xiàn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署，由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)排查，由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查，經(jīng)排查，我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)客戶核查和資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)
為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)工作；經(jīng)核查，未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患線索。
公司結(jié)合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監(jiān)測(cè)預(yù)警、信息共享、綜合聯(lián)動(dòng)、會(huì)商研判、激勵(lì)獎(jiǎng)懲、督導(dǎo)調(diào)度等機(jī)制；通過工作會(huì)議和工作群，對(duì)員工進(jìn)行宣傳教育，圍繞當(dāng)前形勢(shì)、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等方面，通過案例解析，加深員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技能。中支公司建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、績(jī)效考核等激勵(lì)獎(jiǎng)懲機(jī)制，推動(dòng)工作責(zé)任落實(shí)，促進(jìn)全體員工積極參與防治。
接下來，我司將繼續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實(shí)責(zé)任，落實(shí)措施，以此次集中排查為契機(jī)，切實(shí)履行職責(zé)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
特此報(bào)告。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇五
隨著財(cái)稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整，國(guó)庫(kù)工作的地位和職能作用日益突出。國(guó)庫(kù)作為國(guó)家預(yù)算執(zhí)行的重要參與者，擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國(guó)家金庫(kù)，監(jiān)督管理國(guó)庫(kù)資金、確保國(guó)庫(kù)資金安全的重任。然而，隨著國(guó)庫(kù)資金清算新體系的建立，國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險(xiǎn)、法律缺失等風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn)，這給今后的國(guó)庫(kù)工作帶來了諸多困難，提出了更高的要求。
（一）國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)設(shè)計(jì)自身存在的風(fēng)險(xiǎn)。目前國(guó)庫(kù)部門運(yùn)行的國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)（2．0版），無(wú)論是在功能上還是在安全設(shè)計(jì)的考慮上，相對(duì)于1．0版都有質(zhì)的飛躍，但在運(yùn)行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞。
1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一是打印的組合報(bào)表沒有報(bào)表序號(hào)，不利于控制報(bào)表的漏缺、偷換，影響事后監(jiān)督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺(tái)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機(jī)器，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺(tái)國(guó)庫(kù)終端機(jī)，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的挑戰(zhàn)。
2、操作風(fēng)險(xiǎn)。在新的核算模式下，國(guó)庫(kù)部門由原來的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫(kù)往來、大額支付、同城票據(jù)交換、內(nèi)部往來四種清算方式。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認(rèn)真及易產(chǎn)生差錯(cuò)。
3、道德風(fēng)險(xiǎn)。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)存在缺陷、資金匯劃渠道增多、操作風(fēng)險(xiǎn)加大的情況下，無(wú)疑增加了道德風(fēng)險(xiǎn)防范的難度。因?yàn)閲?guó)庫(kù)資金的支付清算最終由人來實(shí)現(xiàn)，如果個(gè)別國(guó)庫(kù)人員的人生觀、價(jià)值觀及思想道德發(fā)生偏差，國(guó)庫(kù)資金的安全將得不到有效保障。道德風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性最強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)，看似看不見摸不著，但卻是應(yīng)首先防范的。
（二）法律法規(guī)滯后帶來的風(fēng)險(xiǎn)。一九九四年財(cái)稅體制改革，實(shí)行了分稅制，財(cái)稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入，也使人民銀行職能發(fā)生了改變，但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒有跟上，使國(guó)庫(kù)工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險(xiǎn)。
1、相關(guān)法規(guī)滯后。國(guó)庫(kù)職能、職責(zé)的依據(jù)主要是《國(guó)家金庫(kù)條例》，這一條例實(shí)施于1985年3月，然而財(cái)政、稅務(wù)、金融的改革卻一刻也沒有停止，《國(guó)家金庫(kù)條例》卻沒有因改革而修訂過，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實(shí)際工作。
2、業(yè)務(wù)制度滯后。國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實(shí)際。比如：國(guó)庫(kù)部門辦理大額支付往來業(yè)務(wù)時(shí)，接受來賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證，同時(shí)國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單，這無(wú)疑會(huì)給資金劃轉(zhuǎn)帶來風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，《中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》和中國(guó)人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致，也給國(guó)庫(kù)資金清算造成了風(fēng)險(xiǎn)。
3、內(nèi)控制度滯后。新系統(tǒng)的應(yīng)用，使核算和管理的重要空白憑證增多，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡，密押機(jī)的保管、使用，這些對(duì)國(guó)庫(kù)部門來說都是一個(gè)新業(yè)務(wù)，如何加強(qiáng)印、押、證的管理成為國(guó)庫(kù)部門不容忽視的問題。而在實(shí)際工作中，由于管理人員對(duì)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)還欠熟悉，容易造成管理手段不到位，管理制度不健全的現(xiàn)象，產(chǎn)生管理漏洞，給國(guó)庫(kù)資金安全帶來隱患。
（三）監(jiān)管職責(zé)模糊帶來的風(fēng)險(xiǎn)。《中國(guó)人民銀行法》雖然賦予了各級(jí)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的職能，但沒有賦予國(guó)庫(kù)監(jiān)管職能。這使得人民銀行在國(guó)庫(kù)監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力。《國(guó)家金庫(kù)條例》及其《實(shí)施細(xì)則》，僅籠統(tǒng)規(guī)定國(guó)庫(kù)對(duì)預(yù)算收入入庫(kù)、庫(kù)款支撥、退庫(kù)等有監(jiān)督權(quán)，而對(duì)于入庫(kù)過程中發(fā)生的虛增收入、延壓庫(kù)款、資金流失、混庫(kù)、退庫(kù)及庫(kù)款支撥中存在的違規(guī)情況，未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施。隨著財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革不斷深入，國(guó)庫(kù)在監(jiān)管中遇到的情況越來越多。特別是對(duì)庫(kù)款的支撥、預(yù)算收入的退庫(kù)，沒有具體、統(tǒng)一的操作規(guī)則，造成監(jiān)管職能模糊，無(wú)明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督。
1、模糊理由支撥。財(cái)政部門對(duì)一些需要提供依據(jù)的撥款，往往提供一個(gè)內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件、紀(jì)要等作為依據(jù)，甚至多筆撥款都用一個(gè)文件，這些文件所列明的理由往往模棱兩可，而又讓人無(wú)法拒絕。再加之國(guó)庫(kù)缺少對(duì)財(cái)政資金使用的監(jiān)測(cè)跟蹤制度，造成了國(guó)庫(kù)難以對(duì)大額財(cái)政資金走向的監(jiān)測(cè)、監(jiān)督。
2、庫(kù)款的集中支撥。這種情況主要存在于縣級(jí)財(cái)政。縣級(jí)財(cái)政實(shí)行由會(huì)計(jì)核算中心集中核算的預(yù)算管理體制，這給預(yù)算支出逃避國(guó)庫(kù)監(jiān)管帶來一定便利。比如：對(duì)一些無(wú)法提供合規(guī)依據(jù)的撥款，財(cái)政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會(huì)計(jì)核算中心等財(cái)政部門在商業(yè)銀行賬戶，通過商業(yè)銀行賬戶分散資金支出，從而達(dá)到了避開國(guó)庫(kù)監(jiān)管的目的。
上述種種隱患，給人民銀行履行國(guó)庫(kù)職能帶來了諸多困難，只有不斷強(qiáng)化國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也才能有效提高國(guó)庫(kù)服務(wù)水平，為貫徹好貨幣政策、財(cái)政政策提供支持。
（一）健全國(guó)庫(kù)法律法規(guī)。首先應(yīng)盡快修訂《國(guó)家金庫(kù)條例》。要按照金融、財(cái)稅體制改革遇到的實(shí)際問題，明確國(guó)庫(kù)部門的監(jiān)管地位、監(jiān)管范圍，制訂具有約束力的國(guó)庫(kù)監(jiān)管章程。特別是要對(duì)中央、地方預(yù)算收入的退付庫(kù)款，要做出明確的規(guī)定，對(duì)于違規(guī)者國(guó)庫(kù)并有權(quán)拒絕受理。其次是要盡快對(duì)相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂、補(bǔ)充、完善。包括對(duì)《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)管理規(guī)定》、《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》、《國(guó)庫(kù)同城清算管理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善，從制度上來嚴(yán)密會(huì)計(jì)核算手續(xù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，明確崗位職責(zé)，做到有章可循，依法行政，突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的約束力。
（二）完善國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)軟件。一是要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范手段，增加事后監(jiān)督核查程序，使當(dāng)日賬務(wù)通過程序自動(dòng)轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗，并且設(shè)置各種監(jiān)督項(xiàng)目，達(dá)到對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的。二是要加強(qiáng)對(duì)軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn)。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)自動(dòng)化管理功能，對(duì)編輯、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防控制，堵塞住不法分子補(bǔ)制、偽造、偷換憑證之門；增設(shè)打印的組合報(bào)表的序號(hào)，防止報(bào)表的漏缺、偷換等。
（三）加強(qiáng)國(guó)庫(kù)監(jiān)督檢查。一是要確立國(guó)庫(kù)監(jiān)管者的地位。國(guó)庫(kù)單一
賬戶的實(shí)施以及國(guó)庫(kù)核算方式的改變，對(duì)國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理提出了更高的要求，國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理的層面更深更寬，因此要用法律的形式確定國(guó)庫(kù)監(jiān)管者的地位和職責(zé)，確保國(guó)庫(kù)資金的安全和正確使用。二是要加大對(duì)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度，逐步構(gòu)建事前、事中、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是要從國(guó)庫(kù)核算準(zhǔn)確性和資金清算安全性出發(fā)，健全國(guó)庫(kù)監(jiān)督機(jī)制，實(shí)現(xiàn)國(guó)庫(kù)監(jiān)督“零風(fēng)險(xiǎn)”，為資金清算系統(tǒng)安全、準(zhǔn)確、高效運(yùn)行和國(guó)庫(kù)資金的安全提供強(qiáng)有力的保障。
（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。一是要按照崗位設(shè)置和人員配置要求，配足人員，避免內(nèi)部一人多崗行為，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是要開展多層次、多渠道的培訓(xùn)工作，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識(shí)，掌握各項(xiàng)政策、法規(guī)和監(jiān)管制度，努力提高國(guó)庫(kù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。三是要做好政治思想工作，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，從思想上徹底清除享樂主義、拜金主義等腐朽觀念，使國(guó)庫(kù)人員樹立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇一
按照按照保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。
接到文件之后，阜陽(yáng)中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查
（一）阜陽(yáng)中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況
針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽(yáng)中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)
保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性，維護(hù)合同雙方利益，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查。
（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)
我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對(duì)于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報(bào)告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會(huì)影響。
（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)
系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。
（5）排查反洗錢方面
目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查，要求對(duì)大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺(tái)，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇二
綠風(fēng)吹過，我們不知道我們的校園會(huì)因此改變多少，但我們希望“綠風(fēng)行動(dòng)”等夠傳承下去，一代一代，凈化著校園，凈化著我們的心靈。
今天，我們班的綜合實(shí)踐活動(dòng)——“生活中的垃圾”完成了成果展示課的內(nèi)容。同學(xué)們因?yàn)橛H自去活動(dòng)了，所以匯報(bào)起來很有條理。我原本以為農(nóng)村的孩子在成果展示課上的表現(xiàn)不及城市的孩子，但今天的表現(xiàn)我很滿意。
本次活動(dòng)同學(xué)們通過上網(wǎng)查詢，看電視，訪談資深人士，查課外書，走訪調(diào)查，實(shí)施考察，親自實(shí)驗(yàn)等方式分別對(duì)垃圾的來源，垃圾的處理，垃圾的分類，垃圾的危害，垃圾的變廢為寶等內(nèi)容進(jìn)行了研究。全班共分為五個(gè)組，分別設(shè)立趙旭斌、相麗佳、高源、李雪艦張宏艷為組長(zhǎng)組織研究。
在開題課上，大家對(duì)我班每天產(chǎn)生的垃圾，我班的高峰家庭一周產(chǎn)生的垃圾和我校每天產(chǎn)生的垃圾情況進(jìn)行了了解。通過了解發(fā)現(xiàn)我們?nèi)粘Ｉ钪挟a(chǎn)生了許多的垃圾，于是我們?cè)O(shè)立了本次綜合實(shí)踐活動(dòng)的主題——“生活中的垃圾”。然后我充分放手，讓學(xué)生各抒己見，說明自己真心想要研究的有關(guān)生活中的垃圾的問題。
同學(xué)們暢所欲言，最后在教師的引導(dǎo)下設(shè)立了本次活動(dòng)的五個(gè)子課題，即垃圾的來源，垃圾的處理，垃圾的分類，垃圾的危害，垃圾的變廢為寶。然后我們?nèi)w同學(xué)以最想要研究的子課題為載體開始自由結(jié)組，然后從組員中舉手表決了該組的組長(zhǎng)趙旭斌、相麗佳、高源、李雪艦張宏艷。然后每組的組員在組長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，在教師的指導(dǎo)下撰寫了研究計(jì)劃，組員們也都建立了聯(lián)系卡?？粗麄兊?積極勁，我真的很高興。
此后同學(xué)們利用了一個(gè)多月的時(shí)間進(jìn)入研究活動(dòng)，教師也及時(shí)了解同學(xué)們的活動(dòng)情況，并給給予了他們相應(yīng)的指導(dǎo)，還有很多的同學(xué)為了研究共同的子課題互相通了電話，那勁頭真是十足。
在成果展示課上，各位組長(zhǎng)先介紹了本組的研究課題及分工情況，然后各成員分別闡述了自己的活動(dòng)情況，他們的語(yǔ)言雖不是很精煉，但都介紹的條理很清晰，在同學(xué)們的匯報(bào)過程中，我感到同學(xué)們是真心投入到活動(dòng)中了，并把自己的活動(dòng)過程記錄了下來。
其中研究垃圾的變廢為寶的那一組，有很多成員是親自動(dòng)手做了一些作品。吳迪、劉碩等同學(xué)的作品還不錯(cuò)呢？他們通過展示實(shí)物和介紹制作過程還進(jìn)行的。同學(xué)們都聽得很認(rèn)真，時(shí)常對(duì)他們的介紹和作品報(bào)以掌聲。
通過本次活動(dòng)，同學(xué)們更深層次地認(rèn)識(shí)到了垃圾的有關(guān)知識(shí)，從學(xué)生了解垃圾的種類，認(rèn)識(shí)垃圾與生活環(huán)境的關(guān)系；提高環(huán)境保護(hù)能力、社會(huì)實(shí)踐能力；培養(yǎng)學(xué)生收集、分析和利用信息的能力。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇三
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立機(jī)制，責(zé)任落實(shí)
1～5月份，東湖街道認(rèn)真貫徹落實(shí)《廣東省食品安全條例》和國(guó)務(wù)院、省、市、區(qū)政府關(guān)于食品安全管理工作文件和會(huì)議精神，與轄屬9個(gè)社區(qū)工作站、3個(gè)股份公司簽訂《20__年度食品安全管理目標(biāo)責(zé)任書》，全面落實(shí)食品安全監(jiān)管責(zé)任制，層層抓落實(shí)，抓實(shí)效。為切實(shí)地開展食品安全管理工作，東湖街道成立了以街道黨工委書記、辦事處主任張遠(yuǎn)翔為組長(zhǎng)、街道黨工委委員、辦事處副主任袁志為副組長(zhǎng)的食品安全管理工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，統(tǒng)籌東湖街道食品安全管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)等落實(shí)。東湖街道由各副處級(jí)以上的領(lǐng)導(dǎo)為牽頭、組織掛點(diǎn)機(jī)關(guān)科室工作人員，定期深入各基層、社區(qū)、工廠、企業(yè)協(xié)助抓好食品安全管理工作。轄屬9個(gè)社區(qū)工作站、3個(gè)股份公司也相應(yīng)設(shè)置了食品安全管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組；各社區(qū)、股份公司配置了一名專職協(xié)管信息員，協(xié)調(diào)開展食品質(zhì)量安全工作。與此同時(shí)，東湖街道還圍繞市區(qū)政府食品安全中心工作，聯(lián)系本轄區(qū)實(shí)際，制定了食品安全管理工作計(jì)劃和一系列的監(jiān)管措施，真正做到食品安全管理工作組織領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)、排查整治落實(shí)，形成了齊抓共管的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，為本轄區(qū)食品安全專項(xiàng)整治工作得以順利開展打下了良好的基礎(chǔ)。
二、認(rèn)真開展食品安全排查整治行動(dòng)
1、元旦、春節(jié)、“五一”期間，東湖街道把食品安全工作與“清無(wú)”工作相結(jié)合，繼續(xù)開展“清無(wú)”行動(dòng)。元旦、春節(jié)、“五一”期間，組織安監(jiān)、市監(jiān)、執(zhí)法、衛(wèi)監(jiān)等部門分別到太白路吉之島商場(chǎng)、喜薈城購(gòu)物廣場(chǎng)、布心、大望樂福超市、彩世界華潤(rùn)商場(chǎng)等開展市場(chǎng)銷售商品及食品質(zhì)量安全專項(xiàng)檢查。重點(diǎn)檢查肉、糧、油、水產(chǎn)品和糖果以及飲料等食品。
2、3月1日上午，東湖街道聯(lián)合東湖市監(jiān)所、東湖派出所取締了位于布心山莊東區(qū)無(wú)證無(wú)照經(jīng)營(yíng)的“釘子戶”——“天津狗不理包子店”。該門店曾被多次投訴，東湖市監(jiān)所執(zhí)法人員曾多次到現(xiàn)場(chǎng)查處，責(zé)令其停止?fàn)I業(yè)，并耐心疏導(dǎo)其按規(guī)定辦理證照。但該門店經(jīng)營(yíng)者對(duì)執(zhí)法人員行政建議和責(zé)令整改等行政行為置之不理，并通過各種阻擾手段拒絕停業(yè)整改。因此，東湖街道最后聯(lián)合東湖市監(jiān)所、東湖派出所執(zhí)法人員強(qiáng)制對(duì)該門店進(jìn)行查封，收繳其全部經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)工具。
3、4月11日凌晨，根據(jù)線索在東湖街道成功搗毀兩個(gè)“黑豆腐”生產(chǎn)加工窩點(diǎn)。這兩個(gè)窩點(diǎn)分別隱藏在大望村一間民宅內(nèi)和梧桐山塘坑仔村一間廢棄工業(yè)廠房?jī)?nèi)，生產(chǎn)加工環(huán)境極差，并且涉嫌濫用食品添加劑，存在較大的食品安全隱患。為一舉搗毀這兩個(gè)非法加工窩點(diǎn)，4月10日上午，由羅湖市場(chǎng)監(jiān)管分局陳建民副局長(zhǎng)率領(lǐng)食監(jiān)科相關(guān)工作人員來到東湖市監(jiān)所，親自擬定和部署相關(guān)行動(dòng)方案，并提出了具體的工作要求。4月10日傍晚，東湖市場(chǎng)監(jiān)管所執(zhí)法人員在大望股份公司集結(jié)后，分別在大望和梧桐山社區(qū)的兩個(gè)窩點(diǎn)周邊蹲點(diǎn)守候。為了獲得更有力的證據(jù)，執(zhí)法人員克服了悶熱、被蚊蟲叮咬等困難，耐心等待收網(wǎng)時(shí)機(jī)。4月11日凌晨3點(diǎn)左右，這兩個(gè)“黑豆腐”生產(chǎn)加工窩點(diǎn)的大門相繼打開，當(dāng)事人端著剛做出來的豆制品正準(zhǔn)備往外送，立即被守候了一夜的執(zhí)法人員逮個(gè)正著，隨后執(zhí)法人員立即控制了加工現(xiàn)場(chǎng)。在大望村窩點(diǎn)內(nèi)，執(zhí)法人員看見一排排豆腐有的直接堆放在地板上，有的堆放在腐朽的木架子上，衛(wèi)生條件非常差。一男子正光著膀子，在作坊里忙個(gè)不停，汗水還不時(shí)“揮”進(jìn)豆?jié){里。而梧桐山塘坑仔村窩點(diǎn)的規(guī)模較之大望村窩點(diǎn)要大，現(xiàn)場(chǎng)有一臺(tái)掛墻式豆渣過濾器，可是就在這堵墻上卻長(zhǎng)滿了霉點(diǎn)，同時(shí)地面上污水橫流，衛(wèi)生條件同樣極為惡劣，一袋袋黃豆沒有采取防潮防蟲措施，直接就放在地上，旁邊還堆放著“殺泡大王”等食品添加劑。對(duì)此，執(zhí)法人員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)所有的豆制品約50公斤予以銷毀。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇四
根據(jù)文件相關(guān)要求，公司高度重視，立即組織專題會(huì)議部署本次涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)集中排查工作，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)文件精神，進(jìn)行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，分管總?cè)胃苯M長(zhǎng)，各支公司負(fù)責(zé)人及機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理?yè)?dān)任組員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，要求所有成員要提高思想認(rèn)識(shí)，把思想高度統(tǒng)一，堅(jiān)決打擊重大風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)內(nèi)部員工和業(yè)務(wù)排查
公司嚴(yán)格按照“全覆蓋、無(wú)盲區(qū)、無(wú)死角”的目標(biāo)要求，堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合、全面覆蓋，最大限度發(fā)現(xiàn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署，由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)排查，由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查，經(jīng)排查，我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)客戶核查和資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)
為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)工作；經(jīng)核查，未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患線索。
公司結(jié)合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監(jiān)測(cè)預(yù)警、信息共享、綜合聯(lián)動(dòng)、會(huì)商研判、激勵(lì)獎(jiǎng)懲、督導(dǎo)調(diào)度等機(jī)制；通過工作會(huì)議和工作群，對(duì)員工進(jìn)行宣傳教育，圍繞當(dāng)前形勢(shì)、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等方面，通過案例解析，加深員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技能。中支公司建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、績(jī)效考核等激勵(lì)獎(jiǎng)懲機(jī)制，推動(dòng)工作責(zé)任落實(shí)，促進(jìn)全體員工積極參與防治。
接下來，我司將繼續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實(shí)責(zé)任，落實(shí)措施，以此次集中排查為契機(jī)，切實(shí)履行職責(zé)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
特此報(bào)告。
風(fēng)險(xiǎn)工作匯報(bào)篇五
隨著財(cái)稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整，國(guó)庫(kù)工作的地位和職能作用日益突出。國(guó)庫(kù)作為國(guó)家預(yù)算執(zhí)行的重要參與者，擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國(guó)家金庫(kù)，監(jiān)督管理國(guó)庫(kù)資金、確保國(guó)庫(kù)資金安全的重任。然而，隨著國(guó)庫(kù)資金清算新體系的建立，國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險(xiǎn)、法律缺失等風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn)，這給今后的國(guó)庫(kù)工作帶來了諸多困難，提出了更高的要求。
（一）國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)設(shè)計(jì)自身存在的風(fēng)險(xiǎn)。目前國(guó)庫(kù)部門運(yùn)行的國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)（2．0版），無(wú)論是在功能上還是在安全設(shè)計(jì)的考慮上，相對(duì)于1．0版都有質(zhì)的飛躍，但在運(yùn)行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞。
1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一是打印的組合報(bào)表沒有報(bào)表序號(hào)，不利于控制報(bào)表的漏缺、偷換，影響事后監(jiān)督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺(tái)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機(jī)器，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺(tái)國(guó)庫(kù)終端機(jī)，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的挑戰(zhàn)。
2、操作風(fēng)險(xiǎn)。在新的核算模式下，國(guó)庫(kù)部門由原來的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫(kù)往來、大額支付、同城票據(jù)交換、內(nèi)部往來四種清算方式。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認(rèn)真及易產(chǎn)生差錯(cuò)。
3、道德風(fēng)險(xiǎn)。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)存在缺陷、資金匯劃渠道增多、操作風(fēng)險(xiǎn)加大的情況下，無(wú)疑增加了道德風(fēng)險(xiǎn)防范的難度。因?yàn)閲?guó)庫(kù)資金的支付清算最終由人來實(shí)現(xiàn)，如果個(gè)別國(guó)庫(kù)人員的人生觀、價(jià)值觀及思想道德發(fā)生偏差，國(guó)庫(kù)資金的安全將得不到有效保障。道德風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性最強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)，看似看不見摸不著，但卻是應(yīng)首先防范的。
（二）法律法規(guī)滯后帶來的風(fēng)險(xiǎn)。一九九四年財(cái)稅體制改革，實(shí)行了分稅制，財(cái)稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入，也使人民銀行職能發(fā)生了改變，但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒有跟上，使國(guó)庫(kù)工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險(xiǎn)。
1、相關(guān)法規(guī)滯后。國(guó)庫(kù)職能、職責(zé)的依據(jù)主要是《國(guó)家金庫(kù)條例》，這一條例實(shí)施于1985年3月，然而財(cái)政、稅務(wù)、金融的改革卻一刻也沒有停止，《國(guó)家金庫(kù)條例》卻沒有因改革而修訂過，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實(shí)際工作。
2、業(yè)務(wù)制度滯后。國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實(shí)際。比如：國(guó)庫(kù)部門辦理大額支付往來業(yè)務(wù)時(shí)，接受來賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證，同時(shí)國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單，這無(wú)疑會(huì)給資金劃轉(zhuǎn)帶來風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，《中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》和中國(guó)人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致，也給國(guó)庫(kù)資金清算造成了風(fēng)險(xiǎn)。
3、內(nèi)控制度滯后。新系統(tǒng)的應(yīng)用，使核算和管理的重要空白憑證增多，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡，密押機(jī)的保管、使用，這些對(duì)國(guó)庫(kù)部門來說都是一個(gè)新業(yè)務(wù)，如何加強(qiáng)印、押、證的管理成為國(guó)庫(kù)部門不容忽視的問題。而在實(shí)際工作中，由于管理人員對(duì)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)還欠熟悉，容易造成管理手段不到位，管理制度不健全的現(xiàn)象，產(chǎn)生管理漏洞，給國(guó)庫(kù)資金安全帶來隱患。
（三）監(jiān)管職責(zé)模糊帶來的風(fēng)險(xiǎn)。《中國(guó)人民銀行法》雖然賦予了各級(jí)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的職能，但沒有賦予國(guó)庫(kù)監(jiān)管職能。這使得人民銀行在國(guó)庫(kù)監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力。《國(guó)家金庫(kù)條例》及其《實(shí)施細(xì)則》，僅籠統(tǒng)規(guī)定國(guó)庫(kù)對(duì)預(yù)算收入入庫(kù)、庫(kù)款支撥、退庫(kù)等有監(jiān)督權(quán)，而對(duì)于入庫(kù)過程中發(fā)生的虛增收入、延壓庫(kù)款、資金流失、混庫(kù)、退庫(kù)及庫(kù)款支撥中存在的違規(guī)情況，未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施。隨著財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革不斷深入，國(guó)庫(kù)在監(jiān)管中遇到的情況越來越多。特別是對(duì)庫(kù)款的支撥、預(yù)算收入的退庫(kù)，沒有具體、統(tǒng)一的操作規(guī)則，造成監(jiān)管職能模糊，無(wú)明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督。
1、模糊理由支撥。財(cái)政部門對(duì)一些需要提供依據(jù)的撥款，往往提供一個(gè)內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件、紀(jì)要等作為依據(jù)，甚至多筆撥款都用一個(gè)文件，這些文件所列明的理由往往模棱兩可，而又讓人無(wú)法拒絕。再加之國(guó)庫(kù)缺少對(duì)財(cái)政資金使用的監(jiān)測(cè)跟蹤制度，造成了國(guó)庫(kù)難以對(duì)大額財(cái)政資金走向的監(jiān)測(cè)、監(jiān)督。
2、庫(kù)款的集中支撥。這種情況主要存在于縣級(jí)財(cái)政。縣級(jí)財(cái)政實(shí)行由會(huì)計(jì)核算中心集中核算的預(yù)算管理體制，這給預(yù)算支出逃避國(guó)庫(kù)監(jiān)管帶來一定便利。比如：對(duì)一些無(wú)法提供合規(guī)依據(jù)的撥款，財(cái)政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會(huì)計(jì)核算中心等財(cái)政部門在商業(yè)銀行賬戶，通過商業(yè)銀行賬戶分散資金支出，從而達(dá)到了避開國(guó)庫(kù)監(jiān)管的目的。
上述種種隱患，給人民銀行履行國(guó)庫(kù)職能帶來了諸多困難，只有不斷強(qiáng)化國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也才能有效提高國(guó)庫(kù)服務(wù)水平，為貫徹好貨幣政策、財(cái)政政策提供支持。
（一）健全國(guó)庫(kù)法律法規(guī)。首先應(yīng)盡快修訂《國(guó)家金庫(kù)條例》。要按照金融、財(cái)稅體制改革遇到的實(shí)際問題，明確國(guó)庫(kù)部門的監(jiān)管地位、監(jiān)管范圍，制訂具有約束力的國(guó)庫(kù)監(jiān)管章程。特別是要對(duì)中央、地方預(yù)算收入的退付庫(kù)款，要做出明確的規(guī)定，對(duì)于違規(guī)者國(guó)庫(kù)并有權(quán)拒絕受理。其次是要盡快對(duì)相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂、補(bǔ)充、完善。包括對(duì)《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)管理規(guī)定》、《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》、《國(guó)庫(kù)同城清算管理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善，從制度上來嚴(yán)密會(huì)計(jì)核算手續(xù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，明確崗位職責(zé)，做到有章可循，依法行政，突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的約束力。
（二）完善國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)軟件。一是要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范手段，增加事后監(jiān)督核查程序，使當(dāng)日賬務(wù)通過程序自動(dòng)轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗，并且設(shè)置各種監(jiān)督項(xiàng)目，達(dá)到對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的。二是要加強(qiáng)對(duì)軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn)。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)自動(dòng)化管理功能，對(duì)編輯、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防控制，堵塞住不法分子補(bǔ)制、偽造、偷換憑證之門；增設(shè)打印的組合報(bào)表的序號(hào)，防止報(bào)表的漏缺、偷換等。
（三）加強(qiáng)國(guó)庫(kù)監(jiān)督檢查。一是要確立國(guó)庫(kù)監(jiān)管者的地位。國(guó)庫(kù)單一
賬戶的實(shí)施以及國(guó)庫(kù)核算方式的改變，對(duì)國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理提出了更高的要求，國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理的層面更深更寬，因此要用法律的形式確定國(guó)庫(kù)監(jiān)管者的地位和職責(zé)，確保國(guó)庫(kù)資金的安全和正確使用。二是要加大對(duì)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度，逐步構(gòu)建事前、事中、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是要從國(guó)庫(kù)核算準(zhǔn)確性和資金清算安全性出發(fā)，健全國(guó)庫(kù)監(jiān)督機(jī)制，實(shí)現(xiàn)國(guó)庫(kù)監(jiān)督“零風(fēng)險(xiǎn)”，為資金清算系統(tǒng)安全、準(zhǔn)確、高效運(yùn)行和國(guó)庫(kù)資金的安全提供強(qiáng)有力的保障。
（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。一是要按照崗位設(shè)置和人員配置要求，配足人員，避免內(nèi)部一人多崗行為，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是要開展多層次、多渠道的培訓(xùn)工作，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識(shí)，掌握各項(xiàng)政策、法規(guī)和監(jiān)管制度，努力提高國(guó)庫(kù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。三是要做好政治思想工作，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，從思想上徹底清除享樂主義、拜金主義等腐朽觀念，使國(guó)庫(kù)人員樹立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀。