時間就如同白駒過隙般的流逝，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，讓我們一起來學習寫計劃吧。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質的計劃嗎？那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。
融資工作報告 融資計劃篇一
一、思想匯報
自進入20xx年以來，我部門成員認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項實際工作，我們都能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。
此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設年輕的公司，無論從業(yè)務能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎。
我部門的工作內容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè)，每個人都有不同的認識和感受。自來到公司，同在一個辦公室中工作，在思想上早已有了共通點。
首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用
正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。具體而言，工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認識到，只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量。可以說，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點勉強。
其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ龋瑢⒅苯記Q定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協調發(fā)展和運作。
三、主要工作業(yè)績
1、開拓融資渠道
繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構的積極溝通，密切關注國家金融政策，并與**建設、**城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。
2、項目推進情況
（1）編寫《河北***項目及融資平臺簡介》；
（2）編寫《***關于赴北京與**公司座談情況的報告》；
（3）編寫《河北省*****地塊合作開發(fā)協議》；
（5）編寫《***商住項目合作開發(fā)方案》；
（6）編寫《***地塊房地產開發(fā)價值分析報告》；
（7）編寫《***開發(fā)改造項目可行性研究報告》；
（8）編寫《***項目情況報告》
（9）編寫***項目《銷售包裝策劃建議方案》。
3、公司及部門建設
（1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。
（2）編寫了《公司投融資發(fā)展探討》，初步確定了公司業(yè)務框架，即把***做為公司未來發(fā)展的支柱產業(yè)。
（5）編寫了《公司金融服務業(yè)發(fā)展探討》，對公司未來發(fā)展金融服務業(yè)業(yè)務初步探討。
四、20xx年計劃、展望
本著公司重點發(fā)展業(yè)務板塊，為更好的完善公司整體業(yè)務結構，我部門明年將著力從發(fā)展**業(yè)務開始，逐步涉足于金融服務行業(yè)，實現公司金融業(yè)務起步，為公司進一步做大金融服務業(yè)夯實基礎，積累經驗。
公司開展金融服務業(yè)可更好的服務石家莊金融發(fā)展及實體
經濟，保證更好的完成政府交予的政治任務，符合《20xx-2013河北省金融產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產業(yè)布局的總體要求。
公司計劃發(fā)展***、***、***等金融服務業(yè)，但由于對開展金融業(yè)務風險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足，急需建立、完善開展金融服務業(yè)的內部體系和管理結構，避免較大風險，積累行業(yè)經驗。結合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境，經過斟酌比較，公司決定選擇從擔保行業(yè)開始，待取得一定成績，形成一套投資、預算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后，逐步發(fā)展其他金融業(yè)務。
公司將順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，推動擔保公司金融業(yè)務經營與管理實現專業(yè)化、規(guī)范化、市場化，著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協同”的經營管理理念，強化風險防控、創(chuàng)新管理方式，積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協同發(fā)展的優(yōu)勢，以優(yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規(guī)模、增強企業(yè)實力為重點工作目標，以預算、監(jiān)控、考核為重要管理手段，在不斷優(yōu)化資產結構的同時，逐步提高擔保公司的市場競爭力和影響力，努力打造值得信賴的金融品牌。
人力資源可持續(xù)發(fā)展機制奠定基礎，使公司逐步發(fā)展成為實力較強的專業(yè)擔保機構。
未來經濟又好又快發(fā)展將為金融產業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年，我省經濟規(guī)模不斷壯大，呈現增長較快、結構優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期，我省經濟將保持10%左右的年均增長速度，人口將保持千分之六的年均增長率，企業(yè)融資將逐步走向多元化，規(guī)模迅速擴大，為金融產業(yè)發(fā)展提供巨大商機。
省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵，作為一個重要的主導產業(yè)來發(fā)展，打造新的經濟增長極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設上，連續(xù)出臺了一系列政策措施，強化誠信建設，化解金融風險，整頓和規(guī)范市場秩序，嚴厲打擊各種逃廢金融債務行為，為金融產業(yè)發(fā)展營造了良好的社會環(huán)境。
2、繼續(xù)推進其他方面工作
（1）加強信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產開發(fā)、開展金融服務的有關政策，準確把握投融資風向，提高項目策劃水平，保障項目順利實施。
（2）夯實既有融資基礎，繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強對商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通。
融資工作報告 融資計劃篇二
長春西客站是國家發(fā)改委批復(發(fā)改交運(20xx)876號)立項的國家重點建設項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專用線”的`主要站點項目，哈爾濱至大連鐵路客運專用鐵路客車最高時速將達到每小時300公里以上。自長春西客站乘坐高速鐵路客車，3小時可以抵達大連，4小時則可以抵達北京。
長春西客站位置在長春市綠園區(qū)四環(huán)路以東，景陽大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。
與長春西客站項目配套，長春西客站將建五個站臺和九條鐵路線。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車為一體的綜合換乘中心，使居住、現代服務、購物、文化休閑與鐵路相結合。
長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米包括綜合換乘中心及各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米;房地產部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米;其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。
長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米的各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。
1、項目設計單位
長春西客站設計方案由德國asp公司、同濟大學、長春市城鄉(xiāng)規(guī)劃設計研究院等三家單位設計。20xx年8月10日，建設部總規(guī)劃師陳為邦、建設部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學規(guī)劃院副院長梁偉;哈爾濱工業(yè)大學領導;深圳研究生院副院長金廣君教授;中國城市規(guī)劃設計研究院副總規(guī)劃師朱子瑜;北京城建設計研究院總院院長助理劉遷教授;長春市城市科學院研究會副會長閆有總工程師等8位專家參加了項目論證，對項目規(guī)劃和設計給予充分肯定和高度贊揚。
2、項目建設單位
吉林省發(fā)展改革委員會以吉資字(20xx)768號2文件批復長春金奇房地產開發(fā)有限公司為長春西客站項目的建設開發(fā)單位。
長春金奇房地產開發(fā)有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市場聲譽和行業(yè)影響力。。主要從事房地產開發(fā)項目，總資產約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級職稱10人，中級職稱25人，初級職稱10人。
長春市現有鐵路編組站長春站為客貨混合站，其客運和貨運的運營能力已遠遠滿足不了吉林省現代經濟增長的速度。哈大鐵路客運專用線的建設，必將大大推動東北地區(qū)交通能力的提升和經濟建設的步伐。因此，哈大鐵路客運專用線的建設得到了國家、地方省市的大力支持。
公司董事長曹玉紅。
作為哈大鐵路客運專用線建設招標引進的多元投資主體之一，國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長春西客站項目由長春金奇房地產開發(fā)公司自籌資金建設，長春金奇房地產開發(fā)公司對長春西客站擁有土地使用權和地面建筑(除鐵路交通、交換、控制外)的全部產權。國家鐵路局與長春西客站的建設單位長春金奇房地產開發(fā)公司簽訂15年的合作協議，合作期間，長春金奇房地產開發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入，鐵路局租用長春西客站的辦公用房和配套設施并向長春金奇房地產開發(fā)公司支付租金。合作期滿，鐵路局整體租用長春西客站50年。
長春金奇房地產開發(fā)公司財務穩(wěn)健，業(yè)績良好，具有很好的的營運能力和融資信用保障。而長春西客站擁有很好的政策支持和運營收入保證，項目經營風險很小，償債能力強。
據專業(yè)會計機構估算，長春西客站主體項目在前三年建設期不產生收入，從第四年開始，項目收入每年會穩(wěn)定在99150萬元。房地產部分在建設期前三年全部實現收入，其中，建設第二年房地產部分實現收入83460萬元，第三年實現收入27828萬元。
項目現金流量分析結果表明，從建設期第四年開始，項目運營實現正現金流，并且，從第六年開始穩(wěn)定保持68099萬元經營性凈現金流入。
粗略估算，在整個15年合作期間，項目整體運營毛利潤在100億左右，其中，房地產部分毛利潤在5.46億元左右。
1、融資方案
項目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資
229859.63萬元,;約占項目總投資的75.36%;房地產部分投資68140.37萬元, 約占項目總投資的22.34%。流動資金投資20xx萬元, 約占項目總投資的0.66%。
西客站主體項目建設期為三年，投資按年度分三期進行。第一期投資約為計劃投資的55%，第二期投資約為計劃投資的30%，第三期投資約為計劃投資的15%。
房地產項目建設期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%，第二期投資約為計劃投資的30%。
融資工作報告 融資計劃篇三
創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。
其它需要著重說明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）
主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標
項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產品的技術先進性及發(fā)展趨勢
1、產品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產品或服務及對客戶的價值
2、產品的開發(fā)過程，同樣的產品是否還沒有在市場上出現？為什么？
3、產品處于生命周期的哪一段
4、產品的市場前景和競爭力如何
1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。
2、公司的生產技術能力
3、品質控制和質量改進能力
4、將要購置的生產設備
5、生產工藝流程
6、生產產品的經濟分析及生產過程
目標市場，應解決以下問題：
1、你的細分市場是什么？
2、你的目標顧客群是什么？
3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？
5、你的營銷策略是什么？
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現在發(fā)展動態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？
4、經濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？
5、政府是如何影響該行業(yè)的？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
7、競爭的本質是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？
8、進入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？
1、你的主要競爭對手？
2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？
3、可能出現什么樣的新發(fā)展？
5、你的策略是什么？
6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？
7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？
8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？
1、營銷機構和營銷隊伍
2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設
3、廣告策略和促銷策略
4、價格策略
5、市場滲透與開拓計劃
6、市場營銷中意外情況的應急對策
全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
列出企業(yè)的關鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經理和主要雇員等）
企業(yè)共有多少全職員工（填數字）
企業(yè)共有多少兼職員工（填數字）
尚未有合適人選的關鍵職位？
管理團隊優(yōu)勢與不足之處？
人才戰(zhàn)略與激勵制度？
外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務所等中介機構名稱。
財務分析包括以下三方面的內容：
融資工作報告 融資計劃篇四
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
【說明】為的會員投稿推薦，但愿對你的學習工作帶來幫助。
工作總結是國家機關、社會團體、企事業(yè)單位、個人等通過對過去一個階段社會實踐活動進行全面回顧、檢查、分析、評判，從理性認識的高度總結經驗教訓，以明確努力方向、指導今后工作的一種常用文體。下面就讓小編帶你去看看融資年度工作報告范文5篇，希望能幫助到大家!
做好____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司以及____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司的日常業(yè)務，保證公司能正常運轉。做好____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司在____縣農村商業(yè)銀行參股資金的收入分配及其相關業(yè)務。根據省委、市委組織部《關于進一步做好排查清理領導干部違規(guī)在企業(yè)兼職(任職)工作的通知》(湘組〔2020〕64號、永組通〔2020〕36號)和省委關于落實中央巡視反饋有關問題整改工作的要求，對縣政府投資的三家國有獨資企業(yè)---____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司、____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司的董事會、監(jiān)事會成員進行了重新任免。
配合____縣東方大道建設指揮部做好東方大道建設工程的相關工作。
今年全縣已完成123個村的農村綜合服務平臺項目建設，及時地按照項目進度、完工情況進行資金撥付1059萬元，保證了項目的資金需要。
____年，是全球金融業(yè)次貸危機爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅強領導和一系列經濟刺激措施的推動下，我市經濟克服了金融危機帶來的不利影響，保持了強有力的增長勢頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯動政策：“大交通、大產業(yè)、大城市”。對此，金融機構和包括擔保公司在內的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實施。
____年，在市經委的直接領導和市金融辦的指導下，公司全體員工上下一心，開拓進取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔保額全年超過4億元;在市委、政府的批準下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，注冊資本從1億元增加至1、1億元;累計提取風險準備金達到1250萬元，公司總資產超過1、4億元，較上年同期增長40%;經不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質和核心競爭力實現跨越的重要標志。公司的發(fā)展及業(yè)務量的增長，為促進我市農村經濟發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
____年總結：
截止年12月底，公司共計為我市各類企業(yè)及個人經營者提供各類融資擔保105筆，金額4、14億元，完成年4億元目標任務的104%。
市現代農業(yè)融資擔保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔保融資情況統計表(略)
年4月，經市委、政府批準，公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，公司注冊資本增至1、1億元，為確保“十二五”各項目標的實現和公司自身發(fā)展奠定了堅實基礎。
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔保有限公司的管理經驗，延續(xù)了母公司的制度體系，結合自身特色針對運作機制、業(yè)務流程，風險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅持對員工進行思想道德教育和業(yè)務能力培訓，使團隊素質和運行管理能力得到穩(wěn)步提高。經全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質和核心競爭力實現跨越的重要標志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅實基礎。
____年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網、重點捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機構、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協議、開展了業(yè)務合作。年有5家金融機構向我公司融資擔保授信共計5、8億元(信用社合作無需授信)。隨著公司資本實力持續(xù)增強和信用等級的提升，各家金融機構也相繼調高對公司擔?；鸬姆糯蟊稊?，除一家8倍外，其余放大倍數均可達10倍，有3家金融機構的低風險業(yè)務放大倍數均可達20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔保能力。
____年工作特點：
公司提出將市內涉農擔保體系重新整合，優(yōu)化資源配置，壯大農業(yè)信貸擔保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力，今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司。合并后的農業(yè)擔保公司注冊資本金由原來的1億元增至1、1億元，同時吸收并入了原巨星擔保公司優(yōu)秀的員工隊伍。這次合并，不僅增強了公司資本實力，也提升了整個團隊的綜合素質，有利于公司更好的為全市農業(yè)發(fā)展提供擔保服務和資金支持。
井研蜀秀紡織公司是一家小型民營紡織企業(yè)，母公司于為其擔保貸款300萬元，解決了企業(yè)流動資金不足的燃眉之急。由于業(yè)主思想保守，管理落后，企業(yè)經營效益較差，企業(yè)發(fā)展不理想。今年，公司得知四川康銀紡織公司有意收購蜀秀公司，意識到這是幫助企業(yè)走出困境的良好時機，立即作出積極姿態(tài)，表示大力支持。在收購的關鍵時刻，辦理擔保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴張后的資金需求。
四川祥光農業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產品，銷售業(yè)績?yōu)榱恪ａ槍@一情況，我公司主動向其提出引進戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進先進的工藝技術和管理體制，該公司表示可以考慮。
按照市政府“進一步關注‘三農’”的要求，公司將業(yè)務重點面向農村，更好地服務農村經濟，著力突破農業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進我市現代農業(yè)產業(yè)化發(fā)展。哈哥集團、國榮公司、五旺公司等一大批農業(yè)產業(yè)化生產企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產業(yè)。
為更好的促進銀企合作，發(fā)揮擔保公司的橋梁作用，化利用現有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達成《戰(zhàn)略合作協議》。協議的達成，確立了擔保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關系，標志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進，為共同推進融資市場發(fā)展貢獻力量。
20____年，是深圳康泰生物制品股份有限公司業(yè)務迅猛發(fā)展和非常重要的一年，對于公司的融資工作更是充滿考驗和挑戰(zhàn)的一年。為了提升自己的思想素質和業(yè)務能力，我注重加強學習和鍛煉，始終如一地嚴格要求自己。一年來，我積極參加公司組織的各項學習活動，通過電視、網絡、報紙等方式較為系統地學習和了解了黨和國家的方針政策，進一步提高了自己的思想認識水平和政治理論修養(yǎng)，始終做到在思想、行動上與公司同心同德。為了提升自己的業(yè)務水平，我還不斷加強對當代經濟、管理、科技、法律等方面知識的學習，以拓寬知識層面，更新知識結構。通過學習，我更加熟練掌握了推銷自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面有了較大提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。
作為公司融資部經理，尋找銀行資金、滿足公司經營需求是我的主要職責。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實際，認真履行崗位職責，取得了實際效果。
公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業(yè)務，公司銷售業(yè)績良好，每年利潤穩(wěn)固發(fā)展，流動資金充足。20____年，公司在北京投入巨資建設疫苗產業(yè)化基地。由于擴大了生產經營規(guī)模，公司需要對外融資滿足需求。在融資政策進一步趨緊的大環(huán)境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業(yè)融資保持冷漠態(tài)度的實際困難，在公司管理層的正確領導下，迎難而上，在建設銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機構做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時解決了公司業(yè)務發(fā)展的所需資金。截止20____年12月底，今年公司取得綜合授信總額度54500萬元，在20____年取得農行5000萬元、中信4000萬元，合計9000萬元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信45500萬元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬元，及時保障了北京疫苗生產基地項目建設的資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創(chuàng)新和開拓，除成功地操作疫苗產業(yè)化項目貸款前提下，還積極開發(fā)資本運作市場，成功從興業(yè)銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬元的信托資金，積累豐富的經驗，為整個公司的發(fā)展和建設起到非常重要的作用(詳見附件一：20____年、20____年融資授信情況統計表)。
在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與建設銀行簽署正式貸款合同當月，就以北京民海疫苗產業(yè)化項目分別向北京市工業(yè)促進局、工信部、北京市發(fā)改委申請大額貸款貼息。由于民海公司注冊地址在北京，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設期，不符合政府補貼要求的“經營情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關部門確定為“貸款貼息不予支持企業(yè)”。在第二次申請中，公司融資人員在管理層的正確指導下，領會政府高層領導思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬難，頂著多方壓力，最終在本年度的最后一批申報項目中通過了民海的貼息申請，直接給公司節(jié)省2500萬元的成本支出，12月29日已經先期到賬620萬元，大大緩解公司未來兩年的資金壓力;同時以此為切入口，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節(jié)省大量的資金成本。
一年來，我按照公司要求，認真貫徹執(zhí)行公司規(guī)章制度，結合工作實際，盡職盡責。一是堅持講原則、講大局，用事業(yè)統一思想，用發(fā)展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想，促進了部門成員合心、合拍、合力，創(chuàng)建了心齊、氣順、勁足的工作環(huán)境，帶動了部門工作的創(chuàng)新發(fā)展。二是狠抓制度執(zhí)行。我堅持把嚴格要求、嚴格教育、嚴格管理、嚴格監(jiān)督貫穿于思想、作風、紀律、工作的各方面和各環(huán)節(jié)之中，客觀公正地對待部門員工，不厚此薄彼，不搞遠近親疏，營造了相互協作、同舟共濟、齊心協力的和諧氛圍，增強了部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力。一年來，我和部門員工都能認真執(zhí)行公司的各項規(guī)定，沒有發(fā)現一例違法違紀問題。
過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易，是公司領導高度重視和堅強領導的結果，是兄弟部門大力支持的結果，也是融資部全體人員團結奮斗、自加壓力和努力拼搏的結果。在此，我向大家表示衷心的感謝!成績凝聚著領導和同事們的支持、鼓勵和幫助，榮譽不僅僅屬于我個人，更屬于我們這個優(yōu)秀的團隊。成績不是終點，而是更高、更新的起點。
隨著公司的發(fā)展壯大，20____年融資部的工作任務艱巨繁重。我們將繼續(xù)在公司的堅強領導下，緊緊圍繞經營管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿的熱情、更加務實的作風，為又好又快地推進公司跨越式發(fā)展作出新的更大的貢獻。
上一次實習時到工廠里實習，沒有學到多少技術，但是卻學到了不少怎么樣去實習的方法，和怎么樣在工廠里和師傅們搞好關系。我想我來公司實習后，大體的方法和在工廠實習的方法出不多吧，萬變不離其宗嗎，我想應該是的。
本次實習目的主要是將理論知識用于實踐工作，通過實踐體會專業(yè)知識與實際工作中的差別。提高與人溝通的能力，提高自己分析實際問題、解決問題的能力。同時可以明確自己的工作興趣所在，最終給自己的未來發(fā)展方向定位。
我有幸到____公司融資部實習。該公司是一家主要經營禮品批發(fā)的綜合性貿易公司，屬于中小型企業(yè)。公司產品主要包括廣告小禮品、商務禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細化的產品一共有5000多種，現在公司正處在飛速發(fā)展階段。
公司的前景非常廣闊，計劃在20____年10月在上海和山東開設兩家分公司。并且逐步完善企業(yè)文化，建立健全公司各項制度。為了適應公司的規(guī)模擴張，勢必需要大量資金。正是在這個背景下，公司于20____年11月正式成立了專項融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發(fā)展所需資金。
再次是制定個人想到的融資方案或是方向，以辯論的形式確定幾個優(yōu)選的方案。在實施的過程中有時會遇到一些突然的變化，那么我們的方案會隨之修改。我們的最終目標是用最少的財務費用融到最多的資金。
實習主要分為兩個環(huán)節(jié)第一崗前培訓，第二正式上崗。經過一個星期的嚴格培訓，我走上了自己的工作崗位。上班時間是每天上午9：00到12：00點，下午2：00到下午5：00點。
剛開始上班的半個月主要是搞市場調查和公司內部調查，后半個月主要是對所收集信息進行分析。再結合以往的資金運營情況制作公司資金流量預算表。最后根據每期的實際資金需求制定不同的融資方案，然后分析改融資項目的可行性。
對于融資方式的確定，要在權衡資金成本和財務風險的基礎上，根據實際情況，采取一個或者數個融資方式。
它的特點是融資成本較低，因為自由資金完全由自己安排。唯一的缺點就是籌集數額受公司自身實力限制。
主要包括貸款和發(fā)行債券和股票等等。銀行貸款的審批程序比較復雜，時間跨度可能比較長。發(fā)行債券的費用相對較低，能起到財務杠桿的效應。最終敲定一個可行性的方案，當然我們還會對未來的產業(yè)政策和地方政策進行預估，并配套制定一些應急方案。
我對我自己有了進一步的了解。我發(fā)現我在這里工作的特別快樂，而且很有激-情。能夠達到一種忘我的境界。當然這是與大家創(chuàng)造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發(fā)展定位于企業(yè)重組顧問。我在學校學習過一門投資銀行學，這是一門很有吸引力的科學?，F在的中小企業(yè)要想從擴容到上市還有一段很長的路要走。我今后要邊工作邊學習，不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的，我決定兩年后考研。我下定決心成為一名職業(yè)的公司財務顧問。我相信一分天注定，九分靠我拼。我會成功的!學好專業(yè)知識理論是在實際中應用的基礎，但是不能照搬過來使用。因為學校所學的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論，或者說是一種有假設條件的理論。不管是顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設的。但是現實社會工作中是沒有如果的，現實是在既定的條件下你改怎么做才能達到目的。在工作中我會經常性的向同事請教問題，與他們進行討論。除此以外，還會代表公司去和對手方談判。這樣經過不斷地磨練和學習，我變得很成熟、理智。其次，我獨立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。
以后我的實習機會可能不多了，因為我馬上就要面臨畢業(yè)了，畢業(yè)后我到公司工作可能有個實習期，但是那和現在不一樣。現在實習不好也就算了，將來畢業(yè)實習，實習不好公司就不會要你，這是兩個概念，壓力根本不是一個檔次。
不過通過這次實習，我已經明白了將來怎么樣去工作了，工作方法已經學會了，工作的業(yè)務就好說了，慢慢的了解嗎，這就是最基本的。我想我在以后的工作中會做的更好的!
2013年1月5日—2013年3月10日
重慶興農融資擔保公司
我國中小型企業(yè)信用擔保自1999年政府有關部門出臺一系列鼓勵政策以來，已有近八年的發(fā)展歷史。2003年頒布實施的《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》更強調了中小企業(yè)信用擔保對改善中小企業(yè)投融資環(huán)境、促進中小企發(fā)展的重要作用。2004年，黨和國家領導人先后對如何發(fā)展中國信用擔保業(yè)做出了重要批示。在這一良好政策環(huán)境下，全國中小企業(yè)信用擔保機構已經發(fā)展到目前的3000家左右?；拘纬闪艘哉鲑Y的政策性擔保為主、民營和互助擔保為輔的“一體兩翼”的格局。截止到2009年年底，全國各類擔保機構的注冊資本總計超過880億元，可實現的擔保能力已超過4000億元，支持的中小企業(yè)超過10萬戶，信用擔保行業(yè)的發(fā)展對現實經濟活動的影響逐漸擴大，可以預見對未來的社會經濟活動也將產生重要影響，推動和規(guī)范信用擔保業(yè)的健康發(fā)展已經不是應對特定中小企業(yè)融資難的權益性政策安排，而是社會經濟發(fā)展長期戰(zhàn)略性選擇。當前國家為支持中小企業(yè)的發(fā)展為解決中小企業(yè)融資難問題?在全國各地建立起了為中小企業(yè)擔保的體系投資擔保公司也隨著應運而生。投資擔保公司是以中小企業(yè)信用評估為基礎承擔銀行信貸調查與保證的企業(yè)但也是高風險的行業(yè)。同時它有很大的商機投資擔保公司如雨后春筍般一一立足重慶市，成為重慶經濟發(fā)展的一道靚麗風景線。
2013年1月5日—2013年3月10日期間，我有幸來到位于重慶市銅梁縣的興農融資擔保公司實習，雖然實習的時間不長，我卻在這寶貴的時間里學到了好多東西，豐富并實踐了大學的理論知識，同時也深感自己知識面的匱乏，堅定了我積極學習的信念。在工作中，工作態(tài)度的轉變是我學到的重要的一筆人生財富?！凹夹g水平只能讓你達到一定的層次，而為人處事的態(tài)度及對工作認真負責的態(tài)度才是提升你的真正法寶。在實習期間，我虛心學習，認真工作，認真完成工作任務，并與同事建立了良好的關系，得到了公司其他員工的一致認可。
興農融資擔保有限公司是一家民營企業(yè),注冊資金約一億元人民幣。據了解，重慶興農融資擔保有限責任公司是經重慶市政府批準，由重慶市國資委牽頭組建的市屬國有重點企業(yè)，公司以盤活“農房、農地、林地”產權為突破口，通過“三權”抵押融資，促進農村經濟發(fā)展，增加農民財產性收入，激活農村金融市場。重慶興農融資擔保有限公司和我縣共同出資組建銅梁縣興農融資擔保有限公司。銅龍食品有限公司、銅梁縣子奇藥材有限公司、重慶航興生態(tài)農業(yè)有限公司、重慶威凱農業(yè)開發(fā)有限公司等5家農業(yè)企業(yè)分別與相關銀行、縣興農融資擔保公司簽訂了農村“三權”抵押貸款擔保合作協議。整個實習過程分為三階段進行，在2013年1月8日-1月27日，我在綜合辦公室實習。1月28日-2月17日在信貸部進行實習。剩下的時間在擔保部實習。
按時兌公司各種證件進行定期檢核。單單這項工作就很重要。若不小心遺漏任何一項，就會引發(fā)一系列的紕漏。做好會前準備、會議記錄和會后整理落實督辦工作等。要很好地完成這些工作不單單是運用書本知識能夠做到的還要在不斷地實踐中總結經驗不斷地積累經驗把書本上學到的知識慢慢地運用到實際中。知識與實踐相結合，在實踐中不斷學習不斷提升不斷進步。
在信貸部實習期間，我了解到了貸款擔保業(yè)務流程為?
就項目的風險度評判責成信貸部門補充調查或單獨實地調查，簽署意見上報業(yè)務主管。
由全體委員按公司規(guī)定投票表決。項目通過審議后，?由主任委員有權審批人決策實行。
貸款擔保項目的審核堅持初審、復審、業(yè)務主管、評審委員會、總經理五級審核制度保證項目審核的嚴肅性和決策的科學性。
借款企業(yè)根
據商業(yè)銀行通知和借款意向向兵團擔保公司提出《委托擔保申請書》，同時提供所有必要的材料，包括貸款意向書、企業(yè)章程、營業(yè)執(zhí)照復印件及法定代表人有效身份證明、核準的財務會計報表、財務收支計劃和還款計劃、信用貸款的歷史記錄、開戶情況及存款余額情況等。
調查內容主要包括申保企業(yè)法人素質、在行業(yè)中的發(fā)展前景與競爭能力、資產負債結構、經營效益、借款用途的合理性、還款能力與還款來源等。同時確定申保企業(yè)所提供的反擔保。擔保項目信用經公司審批同意擔保后，公司與貸款銀行、申保企業(yè)分別簽訂《擔保合同》和《反擔保合同》。同時，貸款銀行向擔保公司送交放款通知。在工作過程中?我認真的學習了與公司業(yè)務息息相關的《中華人民共和國擔保法》?說實話第一次接觸金融法規(guī)對擔保法里很多專業(yè)術語不太了解?比如不太了解抵押與質押的區(qū)別?抵押權、留置權、動產質押、權利質押、反但保人等專業(yè)詞匯的具體解釋?使我讀起這部法律十分吃力?由于該法里面的權責義務太多和明細?我在后來對于借、貸和擔保三方的權責義務越看越糊涂?思想上出現了一些畏難情緒。公司李經理很快發(fā)現了我的困難?正好他就是金融會計畢業(yè)?他很熱心的用他的專業(yè)知識為我一一講解這些繁瑣的權責義務關系以及相關名詞的解釋。在后來的學習中由于李經理的通俗講解?我又自學了《擔保法司法解釋》、《中華人民共和國合同法》、《納稅擔保試行辦法》?而且基本可以比較順利的學習其他的法規(guī)?學習了國家關于擔保行業(yè)的大政方針之后?我基本了解了擔保行業(yè)所從事的業(yè)務性質、業(yè)務范圍和業(yè)務特點?但是對于公司具體的業(yè)務操作流程仍是一片空白。在完全了解我公司的工作性質及業(yè)務流程之后，我開始努力學習公司業(yè)務從房貸業(yè)務入手一邊學習具體業(yè)務一邊幫助李經理處理日常文書工作。房貸擔保業(yè)務是公司的的主要業(yè)務。公司大部分的案子他們把一個具體業(yè)務統稱為“案子”都是房貸業(yè)務說明房貸在公司舉足輕重的地位。通過學習，加上仔細觀察一個案子的流轉過程，我基本弄清了案子從客戶經理到房貸部到內勤流轉部到行政部門之間的復雜關系各種單據的部門聯系和用途，以及合同特別是格式合同的填寫。不局限于此由于房貸業(yè)務十分復雜這中間又牽扯到房管局、銀行、房屋中介機構、評估公司、保險公司等多家單位的業(yè)務往來單據也十分多，為此我也是經請教李經理，李經理也是很耐心的一一為我講解。實習過程很難但是還是很開心很充實。
更是體會到社會的復雜，學校的單純可愛。但是人都是會長大的，社會才是我們馳騁翱翔的天地。這個天地廣袤無垠，充滿誘惑同時它也暗藏著黑暗與漩渦，?一步可以使我們登上成功的巔峰?=也可能使我們跌落地獄的深淵。但是我堅信只要我用心去發(fā)掘勇敢,大膽地去嘗試認真地對待,一定會有更大的收獲和啟發(fā)的。也在自己以后的工作和生活中積累更多豐富的知識和寶貴的經驗。
這次的實習對我來說，是大學生涯中甚至是人生中很重要的一部分積累和經驗，這在我以后的學習和生活中都會發(fā)揮著很重要的作用。而且這次的畢業(yè)實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了良好的基礎。而盡快實現角色的轉變，是作為一個大學畢業(yè)生剛步入社會時要面臨的首要任務。對此，我們必須端正好自己的心理和態(tài)度。另外我還體會到我們對待每一樣工作都要有必不可少的責任心，做事情要謹慎小心，因為業(yè)務是復雜多樣的，小小的錯誤就會給顧客和銀行帶來損失。還有就是要虛心，有什么不懂的要虛心請教。在這個實習過程中我也無時無刻地感受到了員工之間的團隊精神、敬業(yè)精神、創(chuàng)新精神和奉獻精神。
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融資工作報告 融資計劃篇五
一、認真做好融資平臺公司的年審年檢日常工作。做好____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司以及____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司的日常業(yè)務，保證公司能正常運轉。做好____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司在____縣農村商業(yè)銀行參股資金的收入分配及其相關業(yè)務。根據省委、市委組織部《關于進一步做好排查清理領導干部違規(guī)在企業(yè)兼職(任職)工作的通知》(湘組〔20__〕64號、永組通〔20__〕36號)和省委關于落實中央巡視反饋有關問題整改工作的要求，對縣政府投資的三家國有獨資企業(yè)---____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司、____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司的董事會、監(jiān)事會成員進行了重新任免。
二、積極參與東方大道建設工作。配合____縣東方大道建設指揮部做好東方大道建設工程的相關工作。
三、積極參與____縣農村綜合服務平臺項目建設抓住政策機遇，通過____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司，通過積極包裝項目，向上級部門爭取財政補貼資金120萬元。今年全縣已完成123個村的農村綜合服務平臺項目建設，及時地按照項目進度、完工情況進行資金撥付1059萬元，保證了項目的資金需要。
四、配合做好地方政府性債務統計報表的上報
五、按時完成了上級領導臨時交辦的各項工作任務
融資工作報告 融資計劃篇六
二、項目分析
三、市場分析
四、管理團隊
五、財務計劃
七、摘要
1、公司簡介
主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀
在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力
股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
6、建造的過程和保證
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
1、地方宏觀經濟分析
房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析
房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項
對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
1、融資方式
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風險投資協議書
a、對融資方的債務債權進行核查確認
b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
融資工作報告 融資計劃篇七
1.企業(yè)經營狀況介紹
2.市場預測
3.基礎設施介紹
4.市場競爭態(tài)勢與對策
5.項目盈利能力預測
6.貸款運用與預期效果
7.總結與說明
1.資金來源與運用
2.設備清單
3.資產負債表
4.收支平衡分析
5.收入計劃
(1) 三年期匯總損益表
(2) 第一年按月現金流量表
(三)輔助文件
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經歷概述放在前段，即要突出經營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場預測編寫
這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫
如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規(guī)模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。
4.貸款使用與預期效果編寫
這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。
5.資金來源
項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。
6.財務分析
必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。
7.輔助文件
應包括：
(1) 項目建議書或可行性研究報告
(2) 政府有關部門批復文件
(3) 技術或專利應有相關證書等文件
(4) 企業(yè)資信證明
(5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明
(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。
融資工作報告 融資計劃篇八
自上初中以來我便開始住校，深知令人頭疼的“ 吃飯”問題，也就是食堂的飯菜問題。由于學校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，因此雖然價格較低但很少能真正讓學生歡迎。而學生對食堂飯菜的抱怨則更是 “自古有之”。雖然大學生可以到校外就餐，但大多數學生迫于經濟因素，還是愿意在校食堂就餐。飯菜質量得不到保證，會導致很多問題，學生營養(yǎng)跟不上，甚至有的學生經常不吃飯。于是，營養(yǎng)不良、胃病等不該出現在大學生中的病癥也屢見不鮮，這為學生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的優(yōu)缺，開一家學生自助營養(yǎng)快餐店。
本店位于大學聚集中心地段，主要針對的客戶群是大學生、教師、以及打工人員。經營面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以浙江等南方小吃為主打特色，當然本地小吃也是少不了的。品種多，口味全，營養(yǎng)豐，使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點又提供各種冷飲，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤等。本餐廳采用自助快餐的方式，使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。本餐廳裝飾自然，隨意，同時負有現代氣息，墻面采用偏淡的溫色調，廚房布置合理精致，采光性好，整體感觀介于家庭廚房性質與酒店廚房性質之間。
1.本餐廳開業(yè)之前，要作廣告宣傳，因為主要客戶群是針對學生的，而學生中信息傳遞的速度與廣度是很大的，所以宣傳上可不用費太大的力度，只需進行傳單或多媒體(如：音響)等形式的簡單廣告即可。
2.本餐廳采取自助餐的方式，免費茶水和鮮湯。并且米飯的質量相對競爭者要好，可采用不同的做法，使口感與眾不同，以求有別于競爭者，給顧客更多的優(yōu)惠，以吸引更多的客源。此外，本餐廳還推出燒烤+冷飲、八寶飯等情侶套餐，由于休閑飲食的空缺，這也將成為本店的一大特色。
3.有許多學生習慣于三點一線的生活方式，許多時候為了節(jié)約時間會選擇最近的就餐地點而不愿到較遠點的餐館，所以在地理位置選擇上不會與學校大門有太大的距離。餐廳在適當的時候還將推出送外賣的服務，根據不同情況采取相應得做法。如：若有三份以上(包括三份)的叫量可以免費送貨上門，單獨叫外賣的需交付一定的送貨費，這樣還有一個好處，如有一人想叫外賣，為了不出送貨費則會拉上另外的兩份外賣，如此也是能增加銷量的。
4.餐廳使用不銹鋼制的自助餐盤，即節(jié)約又環(huán)保，而廢棄物也不能隨便傾倒，可以與養(yǎng)殖戶聯系，讓其免費定期收取，如此可以互利。據悉，競爭者在這方面做得并不到位，因此良好的就餐環(huán)境是可以吸引更多的顧客的。
5.暑假期間雖然客源會驟降，但畢竟還有部分留校學生、附近居民以及打工人員，屆時可采取減少生產量，轉移服務重點等方式，以改善暑期的經營狀況。寒假期間就考慮修業(yè)一個月，已減少不必要的成本支出。
6.市場經濟是快速發(fā)展的，變化的，動態(tài)的，因此要以長遠的眼光看待一個企業(yè)的發(fā)展并進行分析，制作出長期的計劃，每過一個階段就該對經營的總體狀況進行總結，并做出下一步計劃，如此呈階梯狀的發(fā)展模式。在經營穩(wěn)定后，可以考慮擴大經營，增加其它服務項目，并可以尋找新的市場，做連鎖經營，并慢慢打造自己的品牌，可以往專為學生提供飲食的餐飲行業(yè)發(fā)展，總之，要以長遠的眼光看待問題，如此才能有企業(yè)的未來。
店長兼收銀員1名 ，廚師1名，服務生2名。
經營理念側重于以下幾點：
主要的文化特色：健康關懷、人文關懷
主要的產品特色：具有食療保健功能的素食餐品
主要的服務特色：會員制的跟蹤服務
主要的環(huán)境特色：具有傳統文化氣息的綠色就餐環(huán)境
1、西餐廳應以服務顧客為宗旨，為他們提供優(yōu)質的西餐服務，讓顧客對西餐能有非常明確和深刻的印象，更能獲得精神上的享受。
2、餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別，在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案，在實施計劃的過程中，通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格，樹立起鮮明的企業(yè)形象。
3、西餐廳應開發(fā)出自己的特色產品和獨特服務，在競爭對手中樹立較高的創(chuàng)新形象，并學習和借鑒他們的獨有特色，開辦優(yōu)質服務。
4、通過主要走中低檔價格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務等方面力求盡善盡美，努力給客戶最大限度的享受和心理滿足和針對消費者比較價格的心理，將同類食品有意識地分檔，形成價格系列，使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿足”來實現足夠的利益。
5、我國的西餐廳不但歷史久遠，而且品種豐富，已初步形成了高、中、低檔的格局，沖、泡、蒸、煮、烤、炸、炒，可謂五花八門，一應俱全，但都是多年一層不變的老面孔，消費者對此缺少新鮮感，尤其是文化品味太低，跟不上發(fā)展的潮流，因此，要在傳統基礎上做足做夠“新”字文章，增強其吸引力。
西餐廳校園經濟的市場有很廣的發(fā)展領域，消費者也是很單純的消費，相對外部市場競爭要小，個體經營單純，以小投資為主。服務于學生，應該提供最優(yōu)質的服務，首先，要吸引學生的注意目光，讓他們能在最短的時間來光本店;其次，是怎樣達到以下營銷效果。
1、隨著西方飲食文化不斷進入中國市場，越來越多人開始關注西餐，所以這提供了很好的市場前景。
2、西餐是發(fā)達國家已有的飲食，形成了西方的飲食文化，對我國的家飲食文化也有影響。
3、為發(fā)展我國的飲食文化提供支持探索。
建設地點在學院附近，學院現有六千師生，調查資料表明他們多消費用于飲食方面占了54。7%，正因如此，飲食也是在學校創(chuàng)業(yè)首選之路。小中都美食街附近是男女生聚餐最聚中的地方，偶爾去的人占了全師生65。8%，現時有40。2%師生覺得現在學校最缺的服務是就餐環(huán)境，而適合自食其樂西餐廳設計是幽雅、舒適、休閑的消費環(huán)境，這可表明了，自食其樂西餐廳開業(yè)后會有更受歡迎的可能性。
1、 推出皇牌主食套餐，經濟實惠，例如：泰汁雞扒印尼炒飯?zhí)撞?、青咖喱豬頸肉扒伴意粉套餐、鰻魚泰汁雞扒局飯?zhí)撞偷?，各套餐還配有(粟米忌廉湯、油菜、熱奶茶或凍檸樂)，最適合校園情侶品味。
2、 西餐結合快餐。例如：扒類(牛扒、豬扒、雞扒)、各式快餐、各式小食、各種中西燉湯、中西式局飯、粉面類(意粉、米粉等)。
3、 美顏甜品。例如：姜汁鮮奶雪蛤膏燉蛋、金粟南瓜西米露、粟子蓉鮮奶露、椰汁香芋西米露等等，最適合愛美的女大學生品嘗。
4、 根據不同的季節(jié)制定一些冷飲，熱飲，點心、沙拉等。例如：現磨咖啡、花式精致冰啡、香滑奶茶、特式風味茶、天然花茶、精美飲品、鮮榨果汁、雪糕新地、滋潤甜品等等。
1、西餐需求度分析
西餐自始就受到老百姓的關注，尤其是在校大學生對其情有獨鐘，不管是學生還是其他消費群體都對其有很大興趣，所以開一家西餐廳是很有市場前景。在本西餐廳所制定的營銷計劃下開展人性化經營，運用品牌策略、價格策略等一系列策略經行運營。在我國市場小，是一個潛在的大市場。由于大量不同地區(qū)人口聚集，對飲食的選擇很不同，但市場上能提供的飲食比較單一，所以市場前景很好。
2、西餐廳的特點
(1)、同一性
目前在很多的城市中，西餐廳完全是一個套路。加之飲食比較單一，忽略了特色服務，對飲食文化發(fā)展起阻礙作用。
(2)、追求時尚個性化
3、 營銷策略
(1)、市場機構和營銷渠道的選擇：自食其樂西餐廳位于美食街周圍，與連串的快餐店連在一起，與其它快餐店所不同的是有更好的就餐環(huán)境和更優(yōu)質的服務。通過廣告和宣傳單等方式進行多渠道的宣傳。
(2)、營銷隊伍和管理：尊重餐飲業(yè)人員的獨立人格。 管理層監(jiān)督員工的工作，同時員工也可以向上級提出自己的意見或見解。 既要上下屬感受到西餐廳紀律的嚴明，也要關懷員工，讓員工感受到來自集體的溫暖，有利于加強凝聚力，提高工作積極性。 公平對待，一視同仁，各盡所能，發(fā)揮才干。
(3)、促銷計劃：西餐廳的促銷戰(zhàn)略應以競爭為導向。餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別，在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案，在實施計劃的過程中，通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格，樹立起鮮明的企業(yè)形象。
(4)、價格決策： 主要走中低檔價格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務等方面力求盡善盡美，努力給客戶最大限度的享受和心理滿足。針對消費者比較價格的心理，將同類食品有意識地分檔，形成價格系列，使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿足”。
(一)、店長
職責
1、 店長負責綜合協調和管理店內各部門工作，督促員工工作，同時接受學校的監(jiān)督，做好西餐廳與學校的交流工作。
2、 工作內容：督促各部長及員工的工作，鼓舞員工的工作熱情，聽取員工的意見。綜合決策各種工作的運行。代表西餐廳與學校進行交流，向上反映員工的意見及要求，向下傳遞學校所要求的工作。
(二) 、行政人事
部門職責
1、 對計劃開發(fā)項目進行前期調查，收集整理相關資料，制定初步的項目可行性研究報告。
2、 對西餐廳項目進行分析和需求策劃。
3、 對西餐廳項目進行具體的設計。
4、 制定西餐廳目標以及進度表。
5、 建立項目管理系統。
6、 負責項目進程控制，配合店長對項目進行良好的控制。
7、 跟蹤分析項目開發(fā)成本。
8、 管理項目中的風險和變化。
9、 負責項目團隊建設。
(三)、廚師
對廚師的要求很高，他必須有靈活的腦子，在每一周都能變一個化樣的特色，來吸引顧客。6、參與制定和完善公司費用的控制辦法。
(四)、服務員
部門職責
以禮待客，遵守制度，積極進取。服務員最主要的工作是清理餐桌和店鋪的衛(wèi)生，隨時都是一層不染，沒有油膩的感覺，給顧客留下深刻的印象。招的兼職工就負責點菜和端菜，對每一個職員要求先把自己的衛(wèi)生處理好，才能更好的服務于顧客，如果有顧客或者出現不干凈的事物或環(huán)境馬上處理，賠禮道歉重新更換食物或者打掃衛(wèi)生，如顧客還不滿意可以以陪賞進行道歉。
(五) 、市場開發(fā)部
部門職責
1、 制定本部門年度營銷目標計劃。
2、 建立和完善營銷信息收集，整理，交流及保密。
3、 指定產品的價格、品質和廣告宣傳。
4、 對競爭對手進行對比分析，提供應對方案。
5、 對潛在的消費群體進行市場調查分析。
西餐廳的風險主要有：
1：客流量小
2：產品成本高
對策：
1：制定正確有效的宣傳計劃，通過廣告，傳單等方式進行宣傳，提高知名度，提高客流量。
2：適時了解市場上產品的成本，制定措施應對各種高價格和成本的增加。
成長及發(fā)展
我們公司目前面臨的困難是：一、西餐廳的選擇;二、產品樣式的選擇;三、正式開業(yè)前后的設計店名及店內裝修、陳列擺設、宣傳手段和經營方式。
首先，店鋪的選擇。一個人流量大經濟發(fā)達的地段等于是給了我們一個梯子，這樣說吧，客流量帶來了市場，市場帶來了營業(yè)額!我們的目的是效益，積累原始基金!要做到這點就必須要很多的市場，能帶來市場的就是客流量了!
1、對本地的居住情況進行調查，將它們的位置標在地圖上。研究其所在地段是否符合最大利益原則。
2、根據地圖，標出你看好的地點。
3、在選定的地方周圍，畫出經營范圍
4、確定該商圈內是否有你的競爭對手，對彼此的實力進行權衡，然后決定是否需要更改地點。
5、了解商圈內的人口、人口統計特性、購買力和其他相關信息，幫助你了解顧客群。
6、畫出可走到你店面的街道或公交者線路，了解顧客是否能很方便地到達那里。
做好宣傳，打響知名度。
1、通過傳單、廣告的方式在周邊地區(qū)形成一定的影響。
2、和一些西餐廳合作開發(fā)一些特色的項
融資工作報告 融資計劃篇九
注冊地址：
手 機： 聯系電話：
電子郵箱： 傳 真：
乙方(代理方)：
身份證號：
手 機： 聯系電話：
電子郵箱： 傳 真：
乙方協助甲方引薦資金方進行注資。
1、甲方義務與權利：
(1)應向乙方提供所需的信息，便于乙方與資金方洽商。
(2)在本項目條件或政策有所變動時，應及時通知乙方并提供資料，并保證信息的真實性。
(3)甲方從乙方處所得任何信息資料，不得向他方泄露。
(4)本協議履行期間，未經乙方許可，項目方不可私下接觸乙方客戶——資金方，更不允許繞過乙方作項目接觸，一經發(fā)現，將處罰與接觸項目相同金額之罰金。
2、乙方義務與權利：
(1)全力與資金方洽談，為甲方提供優(yōu)質服務。
(2)乙方為甲方引薦的資金方必須為合法機構。
(3)乙方從甲方處所得任何信息資料，除了資金方之外，不得向他方泄露。
3、乙方若引薦成功后，甲方需支付乙方中介費[資金方投入總金額的4%(百分之四)]，當資金方交付甲方注資款項時，中介費之支付需全額同臺交割，甲方應立即匯入乙方所指定的帳戶，逾期按應付款額的每日承擔千分之五違約金。
4、當甲方與乙方所引薦的資金方進行當面會談時，乙方在場陪同，乙方的交通費與食宿費由甲方負責，采用收據或發(fā)票之金額實報實銷制，當協商會議結束時，甲方應立即交付乙方相關費用(乙方人數最多不超過兩人，住宿以三星級酒店為準)。甲乙雙方一旦簽定此協議，乙方立即安排資金方與甲方會談。
5、本協議未盡事宜，雙方可協商或簽訂補充條款。執(zhí)行過程中若有不同意見，應友好協商解決。一旦無法協商解決，則可訴訟至原告方所在地的法院解決。
6、本協議一式二份，簽字生效，由甲乙雙方分別保存。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
融資工作報告 融資計劃篇十
農業(yè)項目融資計劃書
一、項目簡介：
所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。
本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經營，集農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項目來歷：綠色休閑觀光農業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。
形式發(fā)展和實踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。
三、財務和建設計劃：
1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。
4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析：
帶生活用房80平米。）
2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
六、項目建設財務計劃：
1、觀光大棚主體建設300萬。
2、生態(tài)餐廳建設100萬。
3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。
5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項目運營計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。
3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。
4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
無
三、項目進度:
無
四、發(fā)布的其他項目其他項目.
五、與本項目接近的項目
1.
名稱:農業(yè)技術專利轉讓
商業(yè)計劃書:無.
2.
名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計劃書:無.
3.
名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線
商業(yè)計劃書:無.
4.
名稱:玉米面尋找各地經銷商
商業(yè)計劃書:無.
5.
名稱:5000畝世界優(yōu)質獼猴桃合作開發(fā)
商業(yè)計劃書:無.
融資方案
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。
方案二：abc公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。abc公司新項目的產品研發(fā)已經取得專利授權，可以把其項目的研發(fā)產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規(guī)律，經過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。
項目融資(project financing)是以特定項目的資產、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應用領域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。
目錄
1 什么是項目融資？
2 項目融資的內涵
3 項目融資的種類
5 項目融資的參與者
6 項目融資的應用流程
7 項目融資的申請條件
什么是項目融資？
以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。
項目融資的內涵
項目融資始于上世紀30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產資源的開發(fā)，如世界最大的.，年產80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經營狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè)。
項目融資的種類
1、無追索權的項目融資
無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經營失敗，其資產或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。
2、有追索權的項目融資
除了以貸款項目的經營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。
項目融資用來保證貸款償還的依據是項目未來的現金流量和項目本身的資產價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。
1、有限追索或無追索
在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產都可能用于提供擔?；騼斶€債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。
無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。
2、融資風險分散，擔保結構復雜
由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。
3、融資比例大，融資成本高
項目融資主要考慮項目未來能否產生足夠的現金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。
由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。
即項目的債務不表現在投資者公司的資產負債表中。資產負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現出來。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產負債表上，很可能造成資產負債比失衡，影響公司未來籌資能力。
5.項目融資的參與者
由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。
融資工作報告 融資計劃篇一
一、思想匯報
自進入20xx年以來，我部門成員認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項實際工作，我們都能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。
此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設年輕的公司，無論從業(yè)務能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎。
我部門的工作內容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè)，每個人都有不同的認識和感受。自來到公司，同在一個辦公室中工作，在思想上早已有了共通點。
首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用
正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。具體而言，工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認識到，只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量。可以說，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點勉強。
其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ龋瑢⒅苯記Q定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協調發(fā)展和運作。
三、主要工作業(yè)績
1、開拓融資渠道
繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構的積極溝通，密切關注國家金融政策，并與**建設、**城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。
2、項目推進情況
（1）編寫《河北***項目及融資平臺簡介》；
（2）編寫《***關于赴北京與**公司座談情況的報告》；
（3）編寫《河北省*****地塊合作開發(fā)協議》；
（5）編寫《***商住項目合作開發(fā)方案》；
（6）編寫《***地塊房地產開發(fā)價值分析報告》；
（7）編寫《***開發(fā)改造項目可行性研究報告》；
（8）編寫《***項目情況報告》
（9）編寫***項目《銷售包裝策劃建議方案》。
3、公司及部門建設
（1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。
（2）編寫了《公司投融資發(fā)展探討》，初步確定了公司業(yè)務框架，即把***做為公司未來發(fā)展的支柱產業(yè)。
（5）編寫了《公司金融服務業(yè)發(fā)展探討》，對公司未來發(fā)展金融服務業(yè)業(yè)務初步探討。
四、20xx年計劃、展望
本著公司重點發(fā)展業(yè)務板塊，為更好的完善公司整體業(yè)務結構，我部門明年將著力從發(fā)展**業(yè)務開始，逐步涉足于金融服務行業(yè)，實現公司金融業(yè)務起步，為公司進一步做大金融服務業(yè)夯實基礎，積累經驗。
公司開展金融服務業(yè)可更好的服務石家莊金融發(fā)展及實體
經濟，保證更好的完成政府交予的政治任務，符合《20xx-2013河北省金融產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產業(yè)布局的總體要求。
公司計劃發(fā)展***、***、***等金融服務業(yè)，但由于對開展金融業(yè)務風險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足，急需建立、完善開展金融服務業(yè)的內部體系和管理結構，避免較大風險，積累行業(yè)經驗。結合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境，經過斟酌比較，公司決定選擇從擔保行業(yè)開始，待取得一定成績，形成一套投資、預算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后，逐步發(fā)展其他金融業(yè)務。
公司將順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，推動擔保公司金融業(yè)務經營與管理實現專業(yè)化、規(guī)范化、市場化，著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協同”的經營管理理念，強化風險防控、創(chuàng)新管理方式，積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協同發(fā)展的優(yōu)勢，以優(yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規(guī)模、增強企業(yè)實力為重點工作目標，以預算、監(jiān)控、考核為重要管理手段，在不斷優(yōu)化資產結構的同時，逐步提高擔保公司的市場競爭力和影響力，努力打造值得信賴的金融品牌。
人力資源可持續(xù)發(fā)展機制奠定基礎，使公司逐步發(fā)展成為實力較強的專業(yè)擔保機構。
未來經濟又好又快發(fā)展將為金融產業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年，我省經濟規(guī)模不斷壯大，呈現增長較快、結構優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期，我省經濟將保持10%左右的年均增長速度，人口將保持千分之六的年均增長率，企業(yè)融資將逐步走向多元化，規(guī)模迅速擴大，為金融產業(yè)發(fā)展提供巨大商機。
省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵，作為一個重要的主導產業(yè)來發(fā)展，打造新的經濟增長極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設上，連續(xù)出臺了一系列政策措施，強化誠信建設，化解金融風險，整頓和規(guī)范市場秩序，嚴厲打擊各種逃廢金融債務行為，為金融產業(yè)發(fā)展營造了良好的社會環(huán)境。
2、繼續(xù)推進其他方面工作
（1）加強信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產開發(fā)、開展金融服務的有關政策，準確把握投融資風向，提高項目策劃水平，保障項目順利實施。
（2）夯實既有融資基礎，繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強對商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通。
融資工作報告 融資計劃篇二
長春西客站是國家發(fā)改委批復(發(fā)改交運(20xx)876號)立項的國家重點建設項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專用線”的`主要站點項目，哈爾濱至大連鐵路客運專用鐵路客車最高時速將達到每小時300公里以上。自長春西客站乘坐高速鐵路客車，3小時可以抵達大連，4小時則可以抵達北京。
長春西客站位置在長春市綠園區(qū)四環(huán)路以東，景陽大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。
與長春西客站項目配套，長春西客站將建五個站臺和九條鐵路線。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車為一體的綜合換乘中心，使居住、現代服務、購物、文化休閑與鐵路相結合。
長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米包括綜合換乘中心及各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米;房地產部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米;其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。
長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米的各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。
1、項目設計單位
長春西客站設計方案由德國asp公司、同濟大學、長春市城鄉(xiāng)規(guī)劃設計研究院等三家單位設計。20xx年8月10日，建設部總規(guī)劃師陳為邦、建設部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學規(guī)劃院副院長梁偉;哈爾濱工業(yè)大學領導;深圳研究生院副院長金廣君教授;中國城市規(guī)劃設計研究院副總規(guī)劃師朱子瑜;北京城建設計研究院總院院長助理劉遷教授;長春市城市科學院研究會副會長閆有總工程師等8位專家參加了項目論證，對項目規(guī)劃和設計給予充分肯定和高度贊揚。
2、項目建設單位
吉林省發(fā)展改革委員會以吉資字(20xx)768號2文件批復長春金奇房地產開發(fā)有限公司為長春西客站項目的建設開發(fā)單位。
長春金奇房地產開發(fā)有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市場聲譽和行業(yè)影響力。。主要從事房地產開發(fā)項目，總資產約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級職稱10人，中級職稱25人，初級職稱10人。
長春市現有鐵路編組站長春站為客貨混合站，其客運和貨運的運營能力已遠遠滿足不了吉林省現代經濟增長的速度。哈大鐵路客運專用線的建設，必將大大推動東北地區(qū)交通能力的提升和經濟建設的步伐。因此，哈大鐵路客運專用線的建設得到了國家、地方省市的大力支持。
公司董事長曹玉紅。
作為哈大鐵路客運專用線建設招標引進的多元投資主體之一，國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長春西客站項目由長春金奇房地產開發(fā)公司自籌資金建設，長春金奇房地產開發(fā)公司對長春西客站擁有土地使用權和地面建筑(除鐵路交通、交換、控制外)的全部產權。國家鐵路局與長春西客站的建設單位長春金奇房地產開發(fā)公司簽訂15年的合作協議，合作期間，長春金奇房地產開發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入，鐵路局租用長春西客站的辦公用房和配套設施并向長春金奇房地產開發(fā)公司支付租金。合作期滿，鐵路局整體租用長春西客站50年。
長春金奇房地產開發(fā)公司財務穩(wěn)健，業(yè)績良好，具有很好的的營運能力和融資信用保障。而長春西客站擁有很好的政策支持和運營收入保證，項目經營風險很小，償債能力強。
據專業(yè)會計機構估算，長春西客站主體項目在前三年建設期不產生收入，從第四年開始，項目收入每年會穩(wěn)定在99150萬元。房地產部分在建設期前三年全部實現收入，其中，建設第二年房地產部分實現收入83460萬元，第三年實現收入27828萬元。
項目現金流量分析結果表明，從建設期第四年開始，項目運營實現正現金流，并且，從第六年開始穩(wěn)定保持68099萬元經營性凈現金流入。
粗略估算，在整個15年合作期間，項目整體運營毛利潤在100億左右，其中，房地產部分毛利潤在5.46億元左右。
1、融資方案
項目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資
229859.63萬元,;約占項目總投資的75.36%;房地產部分投資68140.37萬元, 約占項目總投資的22.34%。流動資金投資20xx萬元, 約占項目總投資的0.66%。
西客站主體項目建設期為三年，投資按年度分三期進行。第一期投資約為計劃投資的55%，第二期投資約為計劃投資的30%，第三期投資約為計劃投資的15%。
房地產項目建設期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%，第二期投資約為計劃投資的30%。
融資工作報告 融資計劃篇三
創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。
其它需要著重說明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）
主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標
項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產品的技術先進性及發(fā)展趨勢
1、產品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產品或服務及對客戶的價值
2、產品的開發(fā)過程，同樣的產品是否還沒有在市場上出現？為什么？
3、產品處于生命周期的哪一段
4、產品的市場前景和競爭力如何
1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。
2、公司的生產技術能力
3、品質控制和質量改進能力
4、將要購置的生產設備
5、生產工藝流程
6、生產產品的經濟分析及生產過程
目標市場，應解決以下問題：
1、你的細分市場是什么？
2、你的目標顧客群是什么？
3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？
5、你的營銷策略是什么？
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現在發(fā)展動態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？
4、經濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？
5、政府是如何影響該行業(yè)的？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
7、競爭的本質是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？
8、進入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？
1、你的主要競爭對手？
2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？
3、可能出現什么樣的新發(fā)展？
5、你的策略是什么？
6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？
7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？
8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？
1、營銷機構和營銷隊伍
2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設
3、廣告策略和促銷策略
4、價格策略
5、市場滲透與開拓計劃
6、市場營銷中意外情況的應急對策
全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
列出企業(yè)的關鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經理和主要雇員等）
企業(yè)共有多少全職員工（填數字）
企業(yè)共有多少兼職員工（填數字）
尚未有合適人選的關鍵職位？
管理團隊優(yōu)勢與不足之處？
人才戰(zhàn)略與激勵制度？
外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務所等中介機構名稱。
財務分析包括以下三方面的內容：
融資工作報告 融資計劃篇四
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
【說明】為的會員投稿推薦，但愿對你的學習工作帶來幫助。
工作總結是國家機關、社會團體、企事業(yè)單位、個人等通過對過去一個階段社會實踐活動進行全面回顧、檢查、分析、評判，從理性認識的高度總結經驗教訓，以明確努力方向、指導今后工作的一種常用文體。下面就讓小編帶你去看看融資年度工作報告范文5篇，希望能幫助到大家!
做好____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司以及____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司的日常業(yè)務，保證公司能正常運轉。做好____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司在____縣農村商業(yè)銀行參股資金的收入分配及其相關業(yè)務。根據省委、市委組織部《關于進一步做好排查清理領導干部違規(guī)在企業(yè)兼職(任職)工作的通知》(湘組〔2020〕64號、永組通〔2020〕36號)和省委關于落實中央巡視反饋有關問題整改工作的要求，對縣政府投資的三家國有獨資企業(yè)---____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司、____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司的董事會、監(jiān)事會成員進行了重新任免。
配合____縣東方大道建設指揮部做好東方大道建設工程的相關工作。
今年全縣已完成123個村的農村綜合服務平臺項目建設，及時地按照項目進度、完工情況進行資金撥付1059萬元，保證了項目的資金需要。
____年，是全球金融業(yè)次貸危機爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅強領導和一系列經濟刺激措施的推動下，我市經濟克服了金融危機帶來的不利影響，保持了強有力的增長勢頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯動政策：“大交通、大產業(yè)、大城市”。對此，金融機構和包括擔保公司在內的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實施。
____年，在市經委的直接領導和市金融辦的指導下，公司全體員工上下一心，開拓進取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔保額全年超過4億元;在市委、政府的批準下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，注冊資本從1億元增加至1、1億元;累計提取風險準備金達到1250萬元，公司總資產超過1、4億元，較上年同期增長40%;經不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質和核心競爭力實現跨越的重要標志。公司的發(fā)展及業(yè)務量的增長，為促進我市農村經濟發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
____年總結：
截止年12月底，公司共計為我市各類企業(yè)及個人經營者提供各類融資擔保105筆，金額4、14億元，完成年4億元目標任務的104%。
市現代農業(yè)融資擔保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔保融資情況統計表(略)
年4月，經市委、政府批準，公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，公司注冊資本增至1、1億元，為確保“十二五”各項目標的實現和公司自身發(fā)展奠定了堅實基礎。
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔保有限公司的管理經驗，延續(xù)了母公司的制度體系，結合自身特色針對運作機制、業(yè)務流程，風險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅持對員工進行思想道德教育和業(yè)務能力培訓，使團隊素質和運行管理能力得到穩(wěn)步提高。經全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質和核心競爭力實現跨越的重要標志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅實基礎。
____年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網、重點捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機構、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協議、開展了業(yè)務合作。年有5家金融機構向我公司融資擔保授信共計5、8億元(信用社合作無需授信)。隨著公司資本實力持續(xù)增強和信用等級的提升，各家金融機構也相繼調高對公司擔?；鸬姆糯蟊稊?，除一家8倍外，其余放大倍數均可達10倍，有3家金融機構的低風險業(yè)務放大倍數均可達20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔保能力。
____年工作特點：
公司提出將市內涉農擔保體系重新整合，優(yōu)化資源配置，壯大農業(yè)信貸擔保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力，今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司。合并后的農業(yè)擔保公司注冊資本金由原來的1億元增至1、1億元，同時吸收并入了原巨星擔保公司優(yōu)秀的員工隊伍。這次合并，不僅增強了公司資本實力，也提升了整個團隊的綜合素質，有利于公司更好的為全市農業(yè)發(fā)展提供擔保服務和資金支持。
井研蜀秀紡織公司是一家小型民營紡織企業(yè)，母公司于為其擔保貸款300萬元，解決了企業(yè)流動資金不足的燃眉之急。由于業(yè)主思想保守，管理落后，企業(yè)經營效益較差，企業(yè)發(fā)展不理想。今年，公司得知四川康銀紡織公司有意收購蜀秀公司，意識到這是幫助企業(yè)走出困境的良好時機，立即作出積極姿態(tài)，表示大力支持。在收購的關鍵時刻，辦理擔保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴張后的資金需求。
四川祥光農業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產品，銷售業(yè)績?yōu)榱恪ａ槍@一情況，我公司主動向其提出引進戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進先進的工藝技術和管理體制，該公司表示可以考慮。
按照市政府“進一步關注‘三農’”的要求，公司將業(yè)務重點面向農村，更好地服務農村經濟，著力突破農業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進我市現代農業(yè)產業(yè)化發(fā)展。哈哥集團、國榮公司、五旺公司等一大批農業(yè)產業(yè)化生產企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產業(yè)。
為更好的促進銀企合作，發(fā)揮擔保公司的橋梁作用，化利用現有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達成《戰(zhàn)略合作協議》。協議的達成，確立了擔保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關系，標志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進，為共同推進融資市場發(fā)展貢獻力量。
20____年，是深圳康泰生物制品股份有限公司業(yè)務迅猛發(fā)展和非常重要的一年，對于公司的融資工作更是充滿考驗和挑戰(zhàn)的一年。為了提升自己的思想素質和業(yè)務能力，我注重加強學習和鍛煉，始終如一地嚴格要求自己。一年來，我積極參加公司組織的各項學習活動，通過電視、網絡、報紙等方式較為系統地學習和了解了黨和國家的方針政策，進一步提高了自己的思想認識水平和政治理論修養(yǎng)，始終做到在思想、行動上與公司同心同德。為了提升自己的業(yè)務水平，我還不斷加強對當代經濟、管理、科技、法律等方面知識的學習，以拓寬知識層面，更新知識結構。通過學習，我更加熟練掌握了推銷自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面有了較大提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。
作為公司融資部經理，尋找銀行資金、滿足公司經營需求是我的主要職責。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實際，認真履行崗位職責，取得了實際效果。
公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業(yè)務，公司銷售業(yè)績良好，每年利潤穩(wěn)固發(fā)展，流動資金充足。20____年，公司在北京投入巨資建設疫苗產業(yè)化基地。由于擴大了生產經營規(guī)模，公司需要對外融資滿足需求。在融資政策進一步趨緊的大環(huán)境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業(yè)融資保持冷漠態(tài)度的實際困難，在公司管理層的正確領導下，迎難而上，在建設銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機構做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時解決了公司業(yè)務發(fā)展的所需資金。截止20____年12月底，今年公司取得綜合授信總額度54500萬元，在20____年取得農行5000萬元、中信4000萬元，合計9000萬元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信45500萬元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬元，及時保障了北京疫苗生產基地項目建設的資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創(chuàng)新和開拓，除成功地操作疫苗產業(yè)化項目貸款前提下，還積極開發(fā)資本運作市場，成功從興業(yè)銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬元的信托資金，積累豐富的經驗，為整個公司的發(fā)展和建設起到非常重要的作用(詳見附件一：20____年、20____年融資授信情況統計表)。
在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與建設銀行簽署正式貸款合同當月，就以北京民海疫苗產業(yè)化項目分別向北京市工業(yè)促進局、工信部、北京市發(fā)改委申請大額貸款貼息。由于民海公司注冊地址在北京，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設期，不符合政府補貼要求的“經營情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關部門確定為“貸款貼息不予支持企業(yè)”。在第二次申請中，公司融資人員在管理層的正確指導下，領會政府高層領導思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬難，頂著多方壓力，最終在本年度的最后一批申報項目中通過了民海的貼息申請，直接給公司節(jié)省2500萬元的成本支出，12月29日已經先期到賬620萬元，大大緩解公司未來兩年的資金壓力;同時以此為切入口，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節(jié)省大量的資金成本。
一年來，我按照公司要求，認真貫徹執(zhí)行公司規(guī)章制度，結合工作實際，盡職盡責。一是堅持講原則、講大局，用事業(yè)統一思想，用發(fā)展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想，促進了部門成員合心、合拍、合力，創(chuàng)建了心齊、氣順、勁足的工作環(huán)境，帶動了部門工作的創(chuàng)新發(fā)展。二是狠抓制度執(zhí)行。我堅持把嚴格要求、嚴格教育、嚴格管理、嚴格監(jiān)督貫穿于思想、作風、紀律、工作的各方面和各環(huán)節(jié)之中，客觀公正地對待部門員工，不厚此薄彼，不搞遠近親疏，營造了相互協作、同舟共濟、齊心協力的和諧氛圍，增強了部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力。一年來，我和部門員工都能認真執(zhí)行公司的各項規(guī)定，沒有發(fā)現一例違法違紀問題。
過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易，是公司領導高度重視和堅強領導的結果，是兄弟部門大力支持的結果，也是融資部全體人員團結奮斗、自加壓力和努力拼搏的結果。在此，我向大家表示衷心的感謝!成績凝聚著領導和同事們的支持、鼓勵和幫助，榮譽不僅僅屬于我個人，更屬于我們這個優(yōu)秀的團隊。成績不是終點，而是更高、更新的起點。
隨著公司的發(fā)展壯大，20____年融資部的工作任務艱巨繁重。我們將繼續(xù)在公司的堅強領導下，緊緊圍繞經營管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿的熱情、更加務實的作風，為又好又快地推進公司跨越式發(fā)展作出新的更大的貢獻。
上一次實習時到工廠里實習，沒有學到多少技術，但是卻學到了不少怎么樣去實習的方法，和怎么樣在工廠里和師傅們搞好關系。我想我來公司實習后，大體的方法和在工廠實習的方法出不多吧，萬變不離其宗嗎，我想應該是的。
本次實習目的主要是將理論知識用于實踐工作，通過實踐體會專業(yè)知識與實際工作中的差別。提高與人溝通的能力，提高自己分析實際問題、解決問題的能力。同時可以明確自己的工作興趣所在，最終給自己的未來發(fā)展方向定位。
我有幸到____公司融資部實習。該公司是一家主要經營禮品批發(fā)的綜合性貿易公司，屬于中小型企業(yè)。公司產品主要包括廣告小禮品、商務禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細化的產品一共有5000多種，現在公司正處在飛速發(fā)展階段。
公司的前景非常廣闊，計劃在20____年10月在上海和山東開設兩家分公司。并且逐步完善企業(yè)文化，建立健全公司各項制度。為了適應公司的規(guī)模擴張，勢必需要大量資金。正是在這個背景下，公司于20____年11月正式成立了專項融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發(fā)展所需資金。
再次是制定個人想到的融資方案或是方向，以辯論的形式確定幾個優(yōu)選的方案。在實施的過程中有時會遇到一些突然的變化，那么我們的方案會隨之修改。我們的最終目標是用最少的財務費用融到最多的資金。
實習主要分為兩個環(huán)節(jié)第一崗前培訓，第二正式上崗。經過一個星期的嚴格培訓，我走上了自己的工作崗位。上班時間是每天上午9：00到12：00點，下午2：00到下午5：00點。
剛開始上班的半個月主要是搞市場調查和公司內部調查，后半個月主要是對所收集信息進行分析。再結合以往的資金運營情況制作公司資金流量預算表。最后根據每期的實際資金需求制定不同的融資方案，然后分析改融資項目的可行性。
對于融資方式的確定，要在權衡資金成本和財務風險的基礎上，根據實際情況，采取一個或者數個融資方式。
它的特點是融資成本較低，因為自由資金完全由自己安排。唯一的缺點就是籌集數額受公司自身實力限制。
主要包括貸款和發(fā)行債券和股票等等。銀行貸款的審批程序比較復雜，時間跨度可能比較長。發(fā)行債券的費用相對較低，能起到財務杠桿的效應。最終敲定一個可行性的方案，當然我們還會對未來的產業(yè)政策和地方政策進行預估，并配套制定一些應急方案。
我對我自己有了進一步的了解。我發(fā)現我在這里工作的特別快樂，而且很有激-情。能夠達到一種忘我的境界。當然這是與大家創(chuàng)造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發(fā)展定位于企業(yè)重組顧問。我在學校學習過一門投資銀行學，這是一門很有吸引力的科學?，F在的中小企業(yè)要想從擴容到上市還有一段很長的路要走。我今后要邊工作邊學習，不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的，我決定兩年后考研。我下定決心成為一名職業(yè)的公司財務顧問。我相信一分天注定，九分靠我拼。我會成功的!學好專業(yè)知識理論是在實際中應用的基礎，但是不能照搬過來使用。因為學校所學的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論，或者說是一種有假設條件的理論。不管是顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設的。但是現實社會工作中是沒有如果的，現實是在既定的條件下你改怎么做才能達到目的。在工作中我會經常性的向同事請教問題，與他們進行討論。除此以外，還會代表公司去和對手方談判。這樣經過不斷地磨練和學習，我變得很成熟、理智。其次，我獨立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。
以后我的實習機會可能不多了，因為我馬上就要面臨畢業(yè)了，畢業(yè)后我到公司工作可能有個實習期，但是那和現在不一樣。現在實習不好也就算了，將來畢業(yè)實習，實習不好公司就不會要你，這是兩個概念，壓力根本不是一個檔次。
不過通過這次實習，我已經明白了將來怎么樣去工作了，工作方法已經學會了，工作的業(yè)務就好說了，慢慢的了解嗎，這就是最基本的。我想我在以后的工作中會做的更好的!
2013年1月5日—2013年3月10日
重慶興農融資擔保公司
我國中小型企業(yè)信用擔保自1999年政府有關部門出臺一系列鼓勵政策以來，已有近八年的發(fā)展歷史。2003年頒布實施的《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》更強調了中小企業(yè)信用擔保對改善中小企業(yè)投融資環(huán)境、促進中小企發(fā)展的重要作用。2004年，黨和國家領導人先后對如何發(fā)展中國信用擔保業(yè)做出了重要批示。在這一良好政策環(huán)境下，全國中小企業(yè)信用擔保機構已經發(fā)展到目前的3000家左右?；拘纬闪艘哉鲑Y的政策性擔保為主、民營和互助擔保為輔的“一體兩翼”的格局。截止到2009年年底，全國各類擔保機構的注冊資本總計超過880億元，可實現的擔保能力已超過4000億元，支持的中小企業(yè)超過10萬戶，信用擔保行業(yè)的發(fā)展對現實經濟活動的影響逐漸擴大，可以預見對未來的社會經濟活動也將產生重要影響，推動和規(guī)范信用擔保業(yè)的健康發(fā)展已經不是應對特定中小企業(yè)融資難的權益性政策安排，而是社會經濟發(fā)展長期戰(zhàn)略性選擇。當前國家為支持中小企業(yè)的發(fā)展為解決中小企業(yè)融資難問題?在全國各地建立起了為中小企業(yè)擔保的體系投資擔保公司也隨著應運而生。投資擔保公司是以中小企業(yè)信用評估為基礎承擔銀行信貸調查與保證的企業(yè)但也是高風險的行業(yè)。同時它有很大的商機投資擔保公司如雨后春筍般一一立足重慶市，成為重慶經濟發(fā)展的一道靚麗風景線。
2013年1月5日—2013年3月10日期間，我有幸來到位于重慶市銅梁縣的興農融資擔保公司實習，雖然實習的時間不長，我卻在這寶貴的時間里學到了好多東西，豐富并實踐了大學的理論知識，同時也深感自己知識面的匱乏，堅定了我積極學習的信念。在工作中，工作態(tài)度的轉變是我學到的重要的一筆人生財富?！凹夹g水平只能讓你達到一定的層次，而為人處事的態(tài)度及對工作認真負責的態(tài)度才是提升你的真正法寶。在實習期間，我虛心學習，認真工作，認真完成工作任務，并與同事建立了良好的關系，得到了公司其他員工的一致認可。
興農融資擔保有限公司是一家民營企業(yè),注冊資金約一億元人民幣。據了解，重慶興農融資擔保有限責任公司是經重慶市政府批準，由重慶市國資委牽頭組建的市屬國有重點企業(yè)，公司以盤活“農房、農地、林地”產權為突破口，通過“三權”抵押融資，促進農村經濟發(fā)展，增加農民財產性收入，激活農村金融市場。重慶興農融資擔保有限公司和我縣共同出資組建銅梁縣興農融資擔保有限公司。銅龍食品有限公司、銅梁縣子奇藥材有限公司、重慶航興生態(tài)農業(yè)有限公司、重慶威凱農業(yè)開發(fā)有限公司等5家農業(yè)企業(yè)分別與相關銀行、縣興農融資擔保公司簽訂了農村“三權”抵押貸款擔保合作協議。整個實習過程分為三階段進行，在2013年1月8日-1月27日，我在綜合辦公室實習。1月28日-2月17日在信貸部進行實習。剩下的時間在擔保部實習。
按時兌公司各種證件進行定期檢核。單單這項工作就很重要。若不小心遺漏任何一項，就會引發(fā)一系列的紕漏。做好會前準備、會議記錄和會后整理落實督辦工作等。要很好地完成這些工作不單單是運用書本知識能夠做到的還要在不斷地實踐中總結經驗不斷地積累經驗把書本上學到的知識慢慢地運用到實際中。知識與實踐相結合，在實踐中不斷學習不斷提升不斷進步。
在信貸部實習期間，我了解到了貸款擔保業(yè)務流程為?
就項目的風險度評判責成信貸部門補充調查或單獨實地調查，簽署意見上報業(yè)務主管。
由全體委員按公司規(guī)定投票表決。項目通過審議后，?由主任委員有權審批人決策實行。
貸款擔保項目的審核堅持初審、復審、業(yè)務主管、評審委員會、總經理五級審核制度保證項目審核的嚴肅性和決策的科學性。
借款企業(yè)根
據商業(yè)銀行通知和借款意向向兵團擔保公司提出《委托擔保申請書》，同時提供所有必要的材料，包括貸款意向書、企業(yè)章程、營業(yè)執(zhí)照復印件及法定代表人有效身份證明、核準的財務會計報表、財務收支計劃和還款計劃、信用貸款的歷史記錄、開戶情況及存款余額情況等。
調查內容主要包括申保企業(yè)法人素質、在行業(yè)中的發(fā)展前景與競爭能力、資產負債結構、經營效益、借款用途的合理性、還款能力與還款來源等。同時確定申保企業(yè)所提供的反擔保。擔保項目信用經公司審批同意擔保后，公司與貸款銀行、申保企業(yè)分別簽訂《擔保合同》和《反擔保合同》。同時，貸款銀行向擔保公司送交放款通知。在工作過程中?我認真的學習了與公司業(yè)務息息相關的《中華人民共和國擔保法》?說實話第一次接觸金融法規(guī)對擔保法里很多專業(yè)術語不太了解?比如不太了解抵押與質押的區(qū)別?抵押權、留置權、動產質押、權利質押、反但保人等專業(yè)詞匯的具體解釋?使我讀起這部法律十分吃力?由于該法里面的權責義務太多和明細?我在后來對于借、貸和擔保三方的權責義務越看越糊涂?思想上出現了一些畏難情緒。公司李經理很快發(fā)現了我的困難?正好他就是金融會計畢業(yè)?他很熱心的用他的專業(yè)知識為我一一講解這些繁瑣的權責義務關系以及相關名詞的解釋。在后來的學習中由于李經理的通俗講解?我又自學了《擔保法司法解釋》、《中華人民共和國合同法》、《納稅擔保試行辦法》?而且基本可以比較順利的學習其他的法規(guī)?學習了國家關于擔保行業(yè)的大政方針之后?我基本了解了擔保行業(yè)所從事的業(yè)務性質、業(yè)務范圍和業(yè)務特點?但是對于公司具體的業(yè)務操作流程仍是一片空白。在完全了解我公司的工作性質及業(yè)務流程之后，我開始努力學習公司業(yè)務從房貸業(yè)務入手一邊學習具體業(yè)務一邊幫助李經理處理日常文書工作。房貸擔保業(yè)務是公司的的主要業(yè)務。公司大部分的案子他們把一個具體業(yè)務統稱為“案子”都是房貸業(yè)務說明房貸在公司舉足輕重的地位。通過學習，加上仔細觀察一個案子的流轉過程，我基本弄清了案子從客戶經理到房貸部到內勤流轉部到行政部門之間的復雜關系各種單據的部門聯系和用途，以及合同特別是格式合同的填寫。不局限于此由于房貸業(yè)務十分復雜這中間又牽扯到房管局、銀行、房屋中介機構、評估公司、保險公司等多家單位的業(yè)務往來單據也十分多，為此我也是經請教李經理，李經理也是很耐心的一一為我講解。實習過程很難但是還是很開心很充實。
更是體會到社會的復雜，學校的單純可愛。但是人都是會長大的，社會才是我們馳騁翱翔的天地。這個天地廣袤無垠，充滿誘惑同時它也暗藏著黑暗與漩渦，?一步可以使我們登上成功的巔峰?=也可能使我們跌落地獄的深淵。但是我堅信只要我用心去發(fā)掘勇敢,大膽地去嘗試認真地對待,一定會有更大的收獲和啟發(fā)的。也在自己以后的工作和生活中積累更多豐富的知識和寶貴的經驗。
這次的實習對我來說，是大學生涯中甚至是人生中很重要的一部分積累和經驗，這在我以后的學習和生活中都會發(fā)揮著很重要的作用。而且這次的畢業(yè)實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了良好的基礎。而盡快實現角色的轉變，是作為一個大學畢業(yè)生剛步入社會時要面臨的首要任務。對此，我們必須端正好自己的心理和態(tài)度。另外我還體會到我們對待每一樣工作都要有必不可少的責任心，做事情要謹慎小心，因為業(yè)務是復雜多樣的，小小的錯誤就會給顧客和銀行帶來損失。還有就是要虛心，有什么不懂的要虛心請教。在這個實習過程中我也無時無刻地感受到了員工之間的團隊精神、敬業(yè)精神、創(chuàng)新精神和奉獻精神。
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融資工作報告 融資計劃篇五
一、認真做好融資平臺公司的年審年檢日常工作。做好____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司以及____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司的日常業(yè)務，保證公司能正常運轉。做好____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司在____縣農村商業(yè)銀行參股資金的收入分配及其相關業(yè)務。根據省委、市委組織部《關于進一步做好排查清理領導干部違規(guī)在企業(yè)兼職(任職)工作的通知》(湘組〔20__〕64號、永組通〔20__〕36號)和省委關于落實中央巡視反饋有關問題整改工作的要求，對縣政府投資的三家國有獨資企業(yè)---____縣農業(yè)發(fā)展有限公司、____縣農村水利開發(fā)有限責任公司、____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司的董事會、監(jiān)事會成員進行了重新任免。
二、積極參與東方大道建設工作。配合____縣東方大道建設指揮部做好東方大道建設工程的相關工作。
三、積極參與____縣農村綜合服務平臺項目建設抓住政策機遇，通過____縣現代農業(yè)綜合開發(fā)建設有限公司，通過積極包裝項目，向上級部門爭取財政補貼資金120萬元。今年全縣已完成123個村的農村綜合服務平臺項目建設，及時地按照項目進度、完工情況進行資金撥付1059萬元，保證了項目的資金需要。
四、配合做好地方政府性債務統計報表的上報
五、按時完成了上級領導臨時交辦的各項工作任務
融資工作報告 融資計劃篇六
二、項目分析
三、市場分析
四、管理團隊
五、財務計劃
七、摘要
1、公司簡介
主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀
在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力
股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
6、建造的過程和保證
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
1、地方宏觀經濟分析
房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析
房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項
對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
1、融資方式
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風險投資協議書
a、對融資方的債務債權進行核查確認
b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
融資工作報告 融資計劃篇七
1.企業(yè)經營狀況介紹
2.市場預測
3.基礎設施介紹
4.市場競爭態(tài)勢與對策
5.項目盈利能力預測
6.貸款運用與預期效果
7.總結與說明
1.資金來源與運用
2.設備清單
3.資產負債表
4.收支平衡分析
5.收入計劃
(1) 三年期匯總損益表
(2) 第一年按月現金流量表
(三)輔助文件
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經歷概述放在前段，即要突出經營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場預測編寫
這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫
如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規(guī)模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。
4.貸款使用與預期效果編寫
這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。
5.資金來源
項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。
6.財務分析
必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。
7.輔助文件
應包括：
(1) 項目建議書或可行性研究報告
(2) 政府有關部門批復文件
(3) 技術或專利應有相關證書等文件
(4) 企業(yè)資信證明
(5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明
(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。
融資工作報告 融資計劃篇八
自上初中以來我便開始住校，深知令人頭疼的“ 吃飯”問題，也就是食堂的飯菜問題。由于學校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，因此雖然價格較低但很少能真正讓學生歡迎。而學生對食堂飯菜的抱怨則更是 “自古有之”。雖然大學生可以到校外就餐，但大多數學生迫于經濟因素，還是愿意在校食堂就餐。飯菜質量得不到保證，會導致很多問題，學生營養(yǎng)跟不上，甚至有的學生經常不吃飯。于是，營養(yǎng)不良、胃病等不該出現在大學生中的病癥也屢見不鮮，這為學生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的優(yōu)缺，開一家學生自助營養(yǎng)快餐店。
本店位于大學聚集中心地段，主要針對的客戶群是大學生、教師、以及打工人員。經營面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以浙江等南方小吃為主打特色，當然本地小吃也是少不了的。品種多，口味全，營養(yǎng)豐，使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點又提供各種冷飲，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤等。本餐廳采用自助快餐的方式，使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。本餐廳裝飾自然，隨意，同時負有現代氣息，墻面采用偏淡的溫色調，廚房布置合理精致，采光性好，整體感觀介于家庭廚房性質與酒店廚房性質之間。
1.本餐廳開業(yè)之前，要作廣告宣傳，因為主要客戶群是針對學生的，而學生中信息傳遞的速度與廣度是很大的，所以宣傳上可不用費太大的力度，只需進行傳單或多媒體(如：音響)等形式的簡單廣告即可。
2.本餐廳采取自助餐的方式，免費茶水和鮮湯。并且米飯的質量相對競爭者要好，可采用不同的做法，使口感與眾不同，以求有別于競爭者，給顧客更多的優(yōu)惠，以吸引更多的客源。此外，本餐廳還推出燒烤+冷飲、八寶飯等情侶套餐，由于休閑飲食的空缺，這也將成為本店的一大特色。
3.有許多學生習慣于三點一線的生活方式，許多時候為了節(jié)約時間會選擇最近的就餐地點而不愿到較遠點的餐館，所以在地理位置選擇上不會與學校大門有太大的距離。餐廳在適當的時候還將推出送外賣的服務，根據不同情況采取相應得做法。如：若有三份以上(包括三份)的叫量可以免費送貨上門，單獨叫外賣的需交付一定的送貨費，這樣還有一個好處，如有一人想叫外賣，為了不出送貨費則會拉上另外的兩份外賣，如此也是能增加銷量的。
4.餐廳使用不銹鋼制的自助餐盤，即節(jié)約又環(huán)保，而廢棄物也不能隨便傾倒，可以與養(yǎng)殖戶聯系，讓其免費定期收取，如此可以互利。據悉，競爭者在這方面做得并不到位，因此良好的就餐環(huán)境是可以吸引更多的顧客的。
5.暑假期間雖然客源會驟降，但畢竟還有部分留校學生、附近居民以及打工人員，屆時可采取減少生產量，轉移服務重點等方式，以改善暑期的經營狀況。寒假期間就考慮修業(yè)一個月，已減少不必要的成本支出。
6.市場經濟是快速發(fā)展的，變化的，動態(tài)的，因此要以長遠的眼光看待一個企業(yè)的發(fā)展并進行分析，制作出長期的計劃，每過一個階段就該對經營的總體狀況進行總結，并做出下一步計劃，如此呈階梯狀的發(fā)展模式。在經營穩(wěn)定后，可以考慮擴大經營，增加其它服務項目，并可以尋找新的市場，做連鎖經營，并慢慢打造自己的品牌，可以往專為學生提供飲食的餐飲行業(yè)發(fā)展，總之，要以長遠的眼光看待問題，如此才能有企業(yè)的未來。
店長兼收銀員1名 ，廚師1名，服務生2名。
經營理念側重于以下幾點：
主要的文化特色：健康關懷、人文關懷
主要的產品特色：具有食療保健功能的素食餐品
主要的服務特色：會員制的跟蹤服務
主要的環(huán)境特色：具有傳統文化氣息的綠色就餐環(huán)境
1、西餐廳應以服務顧客為宗旨，為他們提供優(yōu)質的西餐服務，讓顧客對西餐能有非常明確和深刻的印象，更能獲得精神上的享受。
2、餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別，在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案，在實施計劃的過程中，通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格，樹立起鮮明的企業(yè)形象。
3、西餐廳應開發(fā)出自己的特色產品和獨特服務，在競爭對手中樹立較高的創(chuàng)新形象，并學習和借鑒他們的獨有特色，開辦優(yōu)質服務。
4、通過主要走中低檔價格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務等方面力求盡善盡美，努力給客戶最大限度的享受和心理滿足和針對消費者比較價格的心理，將同類食品有意識地分檔，形成價格系列，使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿足”來實現足夠的利益。
5、我國的西餐廳不但歷史久遠，而且品種豐富，已初步形成了高、中、低檔的格局，沖、泡、蒸、煮、烤、炸、炒，可謂五花八門，一應俱全，但都是多年一層不變的老面孔，消費者對此缺少新鮮感，尤其是文化品味太低，跟不上發(fā)展的潮流，因此，要在傳統基礎上做足做夠“新”字文章，增強其吸引力。
西餐廳校園經濟的市場有很廣的發(fā)展領域，消費者也是很單純的消費，相對外部市場競爭要小，個體經營單純，以小投資為主。服務于學生，應該提供最優(yōu)質的服務，首先，要吸引學生的注意目光，讓他們能在最短的時間來光本店;其次，是怎樣達到以下營銷效果。
1、隨著西方飲食文化不斷進入中國市場，越來越多人開始關注西餐，所以這提供了很好的市場前景。
2、西餐是發(fā)達國家已有的飲食，形成了西方的飲食文化，對我國的家飲食文化也有影響。
3、為發(fā)展我國的飲食文化提供支持探索。
建設地點在學院附近，學院現有六千師生，調查資料表明他們多消費用于飲食方面占了54。7%，正因如此，飲食也是在學校創(chuàng)業(yè)首選之路。小中都美食街附近是男女生聚餐最聚中的地方，偶爾去的人占了全師生65。8%，現時有40。2%師生覺得現在學校最缺的服務是就餐環(huán)境，而適合自食其樂西餐廳設計是幽雅、舒適、休閑的消費環(huán)境，這可表明了，自食其樂西餐廳開業(yè)后會有更受歡迎的可能性。
1、 推出皇牌主食套餐，經濟實惠，例如：泰汁雞扒印尼炒飯?zhí)撞?、青咖喱豬頸肉扒伴意粉套餐、鰻魚泰汁雞扒局飯?zhí)撞偷?，各套餐還配有(粟米忌廉湯、油菜、熱奶茶或凍檸樂)，最適合校園情侶品味。
2、 西餐結合快餐。例如：扒類(牛扒、豬扒、雞扒)、各式快餐、各式小食、各種中西燉湯、中西式局飯、粉面類(意粉、米粉等)。
3、 美顏甜品。例如：姜汁鮮奶雪蛤膏燉蛋、金粟南瓜西米露、粟子蓉鮮奶露、椰汁香芋西米露等等，最適合愛美的女大學生品嘗。
4、 根據不同的季節(jié)制定一些冷飲，熱飲，點心、沙拉等。例如：現磨咖啡、花式精致冰啡、香滑奶茶、特式風味茶、天然花茶、精美飲品、鮮榨果汁、雪糕新地、滋潤甜品等等。
1、西餐需求度分析
西餐自始就受到老百姓的關注，尤其是在校大學生對其情有獨鐘，不管是學生還是其他消費群體都對其有很大興趣，所以開一家西餐廳是很有市場前景。在本西餐廳所制定的營銷計劃下開展人性化經營，運用品牌策略、價格策略等一系列策略經行運營。在我國市場小，是一個潛在的大市場。由于大量不同地區(qū)人口聚集，對飲食的選擇很不同，但市場上能提供的飲食比較單一，所以市場前景很好。
2、西餐廳的特點
(1)、同一性
目前在很多的城市中，西餐廳完全是一個套路。加之飲食比較單一，忽略了特色服務，對飲食文化發(fā)展起阻礙作用。
(2)、追求時尚個性化
3、 營銷策略
(1)、市場機構和營銷渠道的選擇：自食其樂西餐廳位于美食街周圍，與連串的快餐店連在一起，與其它快餐店所不同的是有更好的就餐環(huán)境和更優(yōu)質的服務。通過廣告和宣傳單等方式進行多渠道的宣傳。
(2)、營銷隊伍和管理：尊重餐飲業(yè)人員的獨立人格。 管理層監(jiān)督員工的工作，同時員工也可以向上級提出自己的意見或見解。 既要上下屬感受到西餐廳紀律的嚴明，也要關懷員工，讓員工感受到來自集體的溫暖，有利于加強凝聚力，提高工作積極性。 公平對待，一視同仁，各盡所能，發(fā)揮才干。
(3)、促銷計劃：西餐廳的促銷戰(zhàn)略應以競爭為導向。餐廳必須了解競爭對手的情況，比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別，在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案，在實施計劃的過程中，通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格，樹立起鮮明的企業(yè)形象。
(4)、價格決策： 主要走中低檔價格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服務等方面力求盡善盡美，努力給客戶最大限度的享受和心理滿足。針對消費者比較價格的心理，將同類食品有意識地分檔，形成價格系列，使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次，得到選購“滿足”。
(一)、店長
職責
1、 店長負責綜合協調和管理店內各部門工作，督促員工工作，同時接受學校的監(jiān)督，做好西餐廳與學校的交流工作。
2、 工作內容：督促各部長及員工的工作，鼓舞員工的工作熱情，聽取員工的意見。綜合決策各種工作的運行。代表西餐廳與學校進行交流，向上反映員工的意見及要求，向下傳遞學校所要求的工作。
(二) 、行政人事
部門職責
1、 對計劃開發(fā)項目進行前期調查，收集整理相關資料，制定初步的項目可行性研究報告。
2、 對西餐廳項目進行分析和需求策劃。
3、 對西餐廳項目進行具體的設計。
4、 制定西餐廳目標以及進度表。
5、 建立項目管理系統。
6、 負責項目進程控制，配合店長對項目進行良好的控制。
7、 跟蹤分析項目開發(fā)成本。
8、 管理項目中的風險和變化。
9、 負責項目團隊建設。
(三)、廚師
對廚師的要求很高，他必須有靈活的腦子，在每一周都能變一個化樣的特色，來吸引顧客。6、參與制定和完善公司費用的控制辦法。
(四)、服務員
部門職責
以禮待客，遵守制度，積極進取。服務員最主要的工作是清理餐桌和店鋪的衛(wèi)生，隨時都是一層不染，沒有油膩的感覺，給顧客留下深刻的印象。招的兼職工就負責點菜和端菜，對每一個職員要求先把自己的衛(wèi)生處理好，才能更好的服務于顧客，如果有顧客或者出現不干凈的事物或環(huán)境馬上處理，賠禮道歉重新更換食物或者打掃衛(wèi)生，如顧客還不滿意可以以陪賞進行道歉。
(五) 、市場開發(fā)部
部門職責
1、 制定本部門年度營銷目標計劃。
2、 建立和完善營銷信息收集，整理，交流及保密。
3、 指定產品的價格、品質和廣告宣傳。
4、 對競爭對手進行對比分析，提供應對方案。
5、 對潛在的消費群體進行市場調查分析。
西餐廳的風險主要有：
1：客流量小
2：產品成本高
對策：
1：制定正確有效的宣傳計劃，通過廣告，傳單等方式進行宣傳，提高知名度，提高客流量。
2：適時了解市場上產品的成本，制定措施應對各種高價格和成本的增加。
成長及發(fā)展
我們公司目前面臨的困難是：一、西餐廳的選擇;二、產品樣式的選擇;三、正式開業(yè)前后的設計店名及店內裝修、陳列擺設、宣傳手段和經營方式。
首先，店鋪的選擇。一個人流量大經濟發(fā)達的地段等于是給了我們一個梯子，這樣說吧，客流量帶來了市場，市場帶來了營業(yè)額!我們的目的是效益，積累原始基金!要做到這點就必須要很多的市場，能帶來市場的就是客流量了!
1、對本地的居住情況進行調查，將它們的位置標在地圖上。研究其所在地段是否符合最大利益原則。
2、根據地圖，標出你看好的地點。
3、在選定的地方周圍，畫出經營范圍
4、確定該商圈內是否有你的競爭對手，對彼此的實力進行權衡，然后決定是否需要更改地點。
5、了解商圈內的人口、人口統計特性、購買力和其他相關信息，幫助你了解顧客群。
6、畫出可走到你店面的街道或公交者線路，了解顧客是否能很方便地到達那里。
做好宣傳，打響知名度。
1、通過傳單、廣告的方式在周邊地區(qū)形成一定的影響。
2、和一些西餐廳合作開發(fā)一些特色的項
融資工作報告 融資計劃篇九
注冊地址：
手 機： 聯系電話：
電子郵箱： 傳 真：
乙方(代理方)：
身份證號：
手 機： 聯系電話：
電子郵箱： 傳 真：
乙方協助甲方引薦資金方進行注資。
1、甲方義務與權利：
(1)應向乙方提供所需的信息，便于乙方與資金方洽商。
(2)在本項目條件或政策有所變動時，應及時通知乙方并提供資料，并保證信息的真實性。
(3)甲方從乙方處所得任何信息資料，不得向他方泄露。
(4)本協議履行期間，未經乙方許可，項目方不可私下接觸乙方客戶——資金方，更不允許繞過乙方作項目接觸，一經發(fā)現，將處罰與接觸項目相同金額之罰金。
2、乙方義務與權利：
(1)全力與資金方洽談，為甲方提供優(yōu)質服務。
(2)乙方為甲方引薦的資金方必須為合法機構。
(3)乙方從甲方處所得任何信息資料，除了資金方之外，不得向他方泄露。
3、乙方若引薦成功后，甲方需支付乙方中介費[資金方投入總金額的4%(百分之四)]，當資金方交付甲方注資款項時，中介費之支付需全額同臺交割，甲方應立即匯入乙方所指定的帳戶，逾期按應付款額的每日承擔千分之五違約金。
4、當甲方與乙方所引薦的資金方進行當面會談時，乙方在場陪同，乙方的交通費與食宿費由甲方負責，采用收據或發(fā)票之金額實報實銷制，當協商會議結束時，甲方應立即交付乙方相關費用(乙方人數最多不超過兩人，住宿以三星級酒店為準)。甲乙雙方一旦簽定此協議，乙方立即安排資金方與甲方會談。
5、本協議未盡事宜，雙方可協商或簽訂補充條款。執(zhí)行過程中若有不同意見，應友好協商解決。一旦無法協商解決，則可訴訟至原告方所在地的法院解決。
6、本協議一式二份，簽字生效，由甲乙雙方分別保存。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________
融資工作報告 融資計劃篇十
農業(yè)項目融資計劃書
一、項目簡介：
所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。
本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經營，集農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項目來歷：綠色休閑觀光農業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。
形式發(fā)展和實踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。
三、財務和建設計劃：
1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。
4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析：
帶生活用房80平米。）
2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
六、項目建設財務計劃：
1、觀光大棚主體建設300萬。
2、生態(tài)餐廳建設100萬。
3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。
5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項目運營計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。
3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。
4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
無
三、項目進度:
無
四、發(fā)布的其他項目其他項目.
五、與本項目接近的項目
1.
名稱:農業(yè)技術專利轉讓
商業(yè)計劃書:無.
2.
名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計劃書:無.
3.
名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線
商業(yè)計劃書:無.
4.
名稱:玉米面尋找各地經銷商
商業(yè)計劃書:無.
5.
名稱:5000畝世界優(yōu)質獼猴桃合作開發(fā)
商業(yè)計劃書:無.
融資方案
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。
方案二：abc公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。abc公司新項目的產品研發(fā)已經取得專利授權，可以把其項目的研發(fā)產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規(guī)律，經過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。
項目融資(project financing)是以特定項目的資產、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應用領域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。
目錄
1 什么是項目融資？
2 項目融資的內涵
3 項目融資的種類
5 項目融資的參與者
6 項目融資的應用流程
7 項目融資的申請條件
什么是項目融資？
以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。
項目融資的內涵
項目融資始于上世紀30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產資源的開發(fā)，如世界最大的.，年產80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經營狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè)。
項目融資的種類
1、無追索權的項目融資
無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經營失敗，其資產或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。
2、有追索權的項目融資
除了以貸款項目的經營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。
項目融資用來保證貸款償還的依據是項目未來的現金流量和項目本身的資產價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。
1、有限追索或無追索
在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產都可能用于提供擔?；騼斶€債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。
無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。
2、融資風險分散，擔保結構復雜
由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。
3、融資比例大，融資成本高
項目融資主要考慮項目未來能否產生足夠的現金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。
由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。
即項目的債務不表現在投資者公司的資產負債表中。資產負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現出來。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產負債表上，很可能造成資產負債比失衡，影響公司未來籌資能力。
5.項目融資的參與者
由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。