把工作當(dāng)事業(yè)，把備考當(dāng)工作考核，認(rèn)真，是一種態(tài)度，這樣便不愁拿證了。為大家整理“2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考點(diǎn)：美國金融市場監(jiān)管”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試內(nèi)容，請關(guān)注證券從業(yè)資格考試頻道。祝大家備考順利！
考點(diǎn)歸納：美國金融市場監(jiān)管
1929-1933年大危機(jī)以來，美國實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。所謂的“雙層”，是指在聯(lián)邦和州兩個(gè)層級都有金融監(jiān)管部門;“多頭”，是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。
1.聯(lián)邦和州雙層監(jiān)管
美國國會、州和地方議會均擁有立法權(quán)。
此外，美國還有跨部門的監(jiān)管機(jī)制，主要是聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(FFIEC)和總統(tǒng)金融市場工作組(PWG)。
2.分業(yè)監(jiān)管體系
(1)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國大多數(shù)銀行由不止一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
(2)證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國的各類證券市場，包括國債、市政債券、公司債、股票、衍生品市場等，由美國財(cái)政部、市政債券決策委員會、證券交易委員會、美國金融業(yè)監(jiān)管局以及商品期貨交易委員會等不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
(3)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
美國的保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)主要由各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局承擔(dān)，包括市場準(zhǔn)入以及監(jiān)測檢査等日常監(jiān)管。
此外，各州保險(xiǎn)監(jiān)管局于1987年共同設(shè)立了全美保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會，作為州保險(xiǎn)監(jiān)管局的輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
考點(diǎn)歸納：美國金融市場監(jiān)管
1929-1933年大危機(jī)以來，美國實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。所謂的“雙層”，是指在聯(lián)邦和州兩個(gè)層級都有金融監(jiān)管部門;“多頭”，是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。
1.聯(lián)邦和州雙層監(jiān)管
美國國會、州和地方議會均擁有立法權(quán)。
此外，美國還有跨部門的監(jiān)管機(jī)制，主要是聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(FFIEC)和總統(tǒng)金融市場工作組(PWG)。
2.分業(yè)監(jiān)管體系
(1)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國大多數(shù)銀行由不止一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
(2)證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國的各類證券市場，包括國債、市政債券、公司債、股票、衍生品市場等，由美國財(cái)政部、市政債券決策委員會、證券交易委員會、美國金融業(yè)監(jiān)管局以及商品期貨交易委員會等不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
(3)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
美國的保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)主要由各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局承擔(dān)，包括市場準(zhǔn)入以及監(jiān)測檢査等日常監(jiān)管。
此外，各州保險(xiǎn)監(jiān)管局于1987年共同設(shè)立了全美保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會，作為州保險(xiǎn)監(jiān)管局的輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)。