在現(xiàn)在社會，報告的用途越來越大，要注意報告在寫作時具有一定的格式。報告幫助人們了解特定問題或情況，并提供解決方案或建議。這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇一
生活好像萬花筒，輔導員生活則像一個五味瓶：酸甜苦辣咸，五味俱全。輔導員工作瑣碎、繁雜且不說，光是每日應對那一群年齡差不多，思想各異，性格亦不一樣學生，處理他們各種各樣問題，如果沒有一顆真正關愛他們心，就很容易流于簡單化；或者是你千##第1篇律，道貌岸然，表面上唬住了他們（但其心里并不服氣）；或者就是他們多種多樣、層出不窮“花樣”，使你疲于奔命?？偨Y輔導員工作，感慨良多，我覺得要使一個班級有良好班風，有強大凝集力，一向不斷前進，輔導員除了做好一些常規(guī)工作外，還應有一顆愛心，把自我真正融入學生中間，多理解他們，使他們信服你，愿意把你當作他們好朋友，愿意與你多方面地交流思想。
作為一名輔導員，要尊重學生人格，并善于進行“心理移位”，設身處地體察學生心理處境，關心學生學習細微變化和點滴進步，及時地加以引導、表揚、鼓勵，使學生逐漸對輔導員產(chǎn)生一種親切感、安全感。輔導員信任學生，尊重學生，就能喚起他們自尊心、自強心，激勵他們發(fā)奮學習，戰(zhàn)勝困難，產(chǎn)生強大內在動力。相反，如果輔導員不信任、不尊重學生，尤其在公共場合，哪怕是無意識地用羞辱語言去刺激學生，在學生面前，你就失去了教育基礎和權力。對善于做學生朋友輔導員，有哪個學生不喜歡他呢？當然，朋友關系并不意味著對學生放任自流。要嚴出于愛，愛寓于嚴，嚴而不兇，寬而不松，嚴在當嚴處，寬在當寬處，一分嚴格之水，再摻上九分感情之蜜，才能釀成教育甘露。
尊重學生應有權利，要充分相信學生，發(fā)揮學生創(chuàng)造力和自我管理潛力。班級各項活動要充分放手讓學生去做，如：主題班會、運動會、班干選舉及班級日常工作都應聽取學生意見，使學生在被尊重同時，學會尊重別人，從而拉近師生間距離。
如果一切都由輔導員一手包辦，不尊重學生意見，不給學生各抒己見和參與班級管理機會，久而久之，學生便會對輔導員產(chǎn)生不信任感，進而導致逆反心理構成，不利于師生間情感溝通。
尤其是學生在遇到失敗、受到挫折時，更期望有人去理解他，這時輔導員若能及時地表示關切、理解，伸出熱情之手，力所能及地幫忙學生排憂解難，必然會獲得比平時更難以獲得良好效應——學生對輔導員感激，進而是尊敬，師生間情感會更加貼近。學生最不愿意與看不起他人打交道，因此，尊重學生人格在建立師生融洽關系中顯得尤為重要。
如何才能做到理解學生呢？行之有效辦法就是要與學生交朋友，放下架子，改變那種“居高臨下”傳統(tǒng)模式，進行心理換位，從學生需要和期望價值來思考問題，而不能想當然，不能用自我當中學生時想法來簡單地代替當今中學生想法。否則就會引起學生反感，而堵塞了輔導員進一步了解學生獲得學生信任道路。輔導員只有與學生交知心朋友，用真情去打動學生，學生才愿意向輔導員吐露心底秘密，輔導員才能窺測到學生內心世界，獲得教育學生最好契機。
一個班那么多學生，那么多事情，輔導員不可能樣樣事情都了解得完全屬實，偶爾也會帶上一些自我主觀色彩，倘若事實并非如輔導員了解那樣而輕易就下結論，那么不僅僅僅是學生受委屈，而且輔導員也將面臨著信任危機。民主不僅僅容易贏得學生，使他們樂于與你交流，而且能夠培養(yǎng)學生民主意識。而武斷做法卻民心大失，表面看來，你最威風，你永遠正確，但在學生心里永遠與你隔著一層，為什么不能誰正確就聽誰呢？學生首先是人，也有自我自尊。“辯護”不僅僅能讓輔導員多方面了解事情真相，有助于解決問題，也能夠是學生維護自我權利和自尊手段。做人，很重要一點就是要自尊，學生懂得自尊，輔導員應當高興。當然，也不否認有些學生思想認識并不正確，總是掩蓋自我錯誤，甚至于狡辯。那么，何不讓他充分表現(xiàn)？輔導員反而可從其表現(xiàn)認識其錯誤思想根源，以便對癥下藥。相反，如果不管青紅皂白地訓斥學生，甚至將本應有解釋也當作狡辯，那么不僅僅對學生認識錯誤、改正錯誤無益，還會嚴重地挫傷學生自尊心，從而產(chǎn)生逆反心理，師生間產(chǎn)生隔閡，信任不再。例如我曾教過一個學生就是一個較為典型例子。這個學生比較聰明，但不懂得如何尊重他人，與人相處往往以自我為中心，且自控潛力差，經(jīng)常擾亂課堂，影響較壞。來校一年，多次出現(xiàn)各種問題，最令人頭疼是，他有許許多多，讓你防不勝防歪理，狡辯潛力十分強。對此，我多次耐心地做工作，并且與家長一同找他談話，了解到他這個壞毛病從小就有，從小學到初中，只要輔導員一教育他，他逆反心理立刻就出來。能夠說，相處一年，我與他壞毛病就奮戰(zhàn)了一年，但我從沒放下，盡管他每次理由幾乎根本就站不住腳，但我每次都認真聽完，再從多方面反復教育他，與他分析問題所在，探討他之所以沒能取得應有成績原因，幫忙他克服心理障礙，當學期即將結束時，在馬路上遇到他，我第一次看見他滿臉真誠地叫了我一句“老師”，心中甚是寬慰。我想，如果這一年，我不顧他自尊，簡單地批評他不是，而不去思考他實際存在多年心理因素，那又會怎樣呢？實際上，正是他狡辯反映了問題本質。為我對他教育帶給了方向。而每次都耐心地聽他講完要講話，這本身就體現(xiàn)了一種尊重。一分為二地看待學生出現(xiàn)種種問題，讓他有機會把自我所思所想說出來，再努力尋找解決問題辦法，為了學生今后少走彎路，我們就應多做耐心細致工作，這是一個輔導員最基本職責心。
每個人都是期望得到別人贊揚。學生也是一樣，輔導員為什么總是要帶著挑剔，而不帶著賞識眼光去看他們呢？要明白，學生是渴望賞識，因為它就像生命中陽光、空氣和水一樣，是必不可少。很難想象一個成天被挑剔人，會不垂頭喪氣，會有成就感，會充滿信心。我們要培養(yǎng)是熱愛生活，勇于實現(xiàn)自我人才。我想，還是多給一點笑臉，多給一點贊揚吧。鼓勵學生每一個優(yōu)點和長處，讓學生充滿自信，自我覺醒。當然，對好學生給予賞識也許不難，而對那些所謂“差生”更要多給一些關愛、賞識，因為他們更需要鼓勵，更需要信心。一個信賴眼神，一個鼓勵微笑，都可能帶來巨大效應。我們應當時時提醒自我，不要嘲諷譏笑學生，尊重學生任何一點成果，這也是對他一種無形鞭策，我們在工作中應及時地發(fā)現(xiàn)學生閃光點予以賞識、鼓勵，使他充滿自信，激起他學習興趣，讓表揚和鼓勵成為走向成功催化劑。例如，對于學習成績等各方面都表現(xiàn)很好學生，能夠經(jīng)常鼓勵他們應向高標準看齊，不要浪費了自我這塊好材料。對于學習較差同學，也不要歧視他們，而是鼓勵他們盡量爭取多學一點知識，同時盡可能發(fā)現(xiàn)他們身上長處，充分發(fā)揮他們特長，只要他們有一點進步，就及時地給予表揚，使他們不至于覺得自我一無是處。讓每一個學生都發(fā)現(xiàn)自我閃光點，對未來充滿信心，這是一個輔導員職責。切不可橫挑鼻子豎挑眼，讓學生充滿失敗感。
輔導員若真正愛護學生，那首先就應理解學生感情，尊重學生人格，在平等立場上同他們談話、交往，在交往當中尋找教育時機，只要輔導員注意調查研究，摸準學生思想脈搏，掌握學生心理活動規(guī)律，善于捕捉教育時機，教育工作就會更加主動、有效。尤其對后進生來說更為重要。
1、捕捉學生“閃光點”。對后進生來說，他們心靈深處同樣蘊藏著進取奮發(fā)心理需要。輔導員不能只是被動地等待后進生“閃光點”出現(xiàn)，而是應主動地抓住或創(chuàng)設條件，誘發(fā)后進生自尊心和榮譽感，哪怕只是閃電般那么一瞬間，也往往是后進生轉化最佳時機。
2、選準教育時機。在教育時機未出現(xiàn)時，輔導員要耐心等待，當最佳教育時機到來時，要抓住契機進行教育，因為此時教育學生，最容易被學生理解，教育效果最佳。如新入班后進生，往往會有在新環(huán)境中調整自我欲望，這是轉變后進生大好時機。因此要提前做好后進生狀況調查，主動而自然地接近他們，從開學第一天起就關懷、鼓勵、幫忙他們，促使其把調整自我欲望變?yōu)闋幦∵M步實際行動。某些后進生幾經(jīng)努力仍然不能改掉全部缺點，而繼續(xù)受到大多數(shù)同學冷遇和歧視，心靈會受到嚴重創(chuàng)傷。如果這時輔導員熱情關心和幫忙他們，他們就會感受到溫暖、安慰和鼓勵而再次振作起來，同時，后進生教育轉化工作也會因此得到新契機等等。
3、抓住心理因素。初三上學期，班里一名男生和一名女生經(jīng)常在一齊。我暗中觀察了幾天，但我并沒有輕率地斷定他們是早戀，更沒有認為他思想有什么問題。我找機會分別同他們談話，談話中我沒有批評他們，只是像是無意似談起自我中學時代青春萌動感覺和我對青春期男女生關系看法。我始終沒有批評他們，更沒有歧視他們。但他們分明感到了我話里含意。我還送給了那位女同學一句意味深長話：“葡萄小時候請不要摘它，因為它是酸；要想甜，請等到它成熟時候?！币院髢扇岁P系一向很正常。我覺得，一個學生思想通了，一個班思想教育搞好了，其他工作做起來就較為簡單了。所以，思想教育應當是輔導員工作中心任務。
在班會課上，很多時候，輔導員總是一個人從頭講到尾，結果，犯過錯誤照樣犯，講過道理沒有多少進入了學生腦海。想想自我做學生時不也是覺得輔導員對大家講話不必須是講自我嗎？問問學生，也是這個心理。若每個學生都這樣想，那我不是白講了嗎？不如用班會課來討論問題，讓每個學生充分發(fā)表自我意見，然后進行總結引導。例如，針對班上有同學在升旗或集合時不夠嚴肅守紀；有同學上課前幾分鐘很難立即安靜下來，總要講幾句話；有同學在公共場合容易因一點小事起哄；有同學總是自作主張不按學校要求穿校服等一類學生們看起來小菜一碟事情，我組織了一次關于人修養(yǎng)問題討論。讓每個同學說一句自我對修養(yǎng)理解話，然后就這個問題結合現(xiàn)實充分發(fā)表意見，我也作為他們一員參與討論并談了自我認識。我覺得同學們之所以會這樣做，是因為他們認為這些都是無關緊要小事，其實不然，正是這些看似無關緊要小事，將你修養(yǎng)不好一面展示在公眾面前，也正是這些被同學們認為無關緊要小事，讓人們認為你不具有良好道德修養(yǎng)。最后，大家達成共識：就應從小處做起，努力將自我培養(yǎng)成為高素質人才。所以，讓學生在班會課上發(fā)表意見，師生共同探討問題，營造良好班會氣氛，有利于強化班級凝聚力，有利于學生理解教育。
多年來做輔導員工作，我還體會到，對學生有一份愛，再加上扎實努力工作，與同學建立起了團結、親密師生之誼，那么他們有什么想法、要求就會主動找我們談心，尋求幫忙，同時我們也深入到他們中間，關心、了解每一個同學，師生關系融洽，嚴而有格，嚴而有情，班群眾總體成績也就會有較大進步。事實證明，關愛學生，理解學生，主動去做他們一員，才能真正贏得他們敬重，才能使他們在原有基礎上不斷前進，才真正盡了一個輔導員應盡職責。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇二
為了更好開展我單位的“敬老月”活動，提高單位全體成員認識，統(tǒng)一思想，充分體現(xiàn)關愛老年人的精神風貌，金融辦組織全體職工召開有關會議，隋永福主任圍繞中國傳統(tǒng)的重陽節(jié)，通過宣講、解讀新修訂的《中華人民共和國老年人權益保障法》、《山東省老年人權益保障條例》等形式，使全體成員充分認識《老年法》修訂頒布的重要意義，強化了全體職工的愛老敬老意識，并向全體職工傳達了開展“敬老月”活動計劃，隋主任要求，單位全體成員要提高認識、統(tǒng)一思想，按照上級要求并結合本單位實際，把“敬老月”活動放到重要位置，通過精心部署、周密安排，把敬老活動工作的順利開展推向深入。
“敬老月”期間，單位全體成員積極主動為周邊老年人辦好事、實事。活動中，單位全體成員首先從關愛自己身邊的老人做起，敬老助老，給他們帶來欣慰和幸福。而后擴展到關愛周圍的孤寡老人和貧困老人，向他們表達了節(jié)日的問候，和他們聊天、談心，使他們的心理不再孤獨，深入了解他們的生活狀況，并為他們做一些力所能及的家務活。
期間，單位領導職工還走訪慰問了退休老干部、老職工，向他們噓寒問暖，發(fā)放福利，聽取他們對經(jīng)濟社會發(fā)展的意見建議，使他們能度過一個歡樂、祥和、有意義的節(jié)日。
通過“敬老月”活動，大家不僅奉獻了愛心，讓老年人感受到全社會的關懷和溫暖，弘揚了中華民族尊老敬老的傳統(tǒng)美德。員工自己也感悟良多，體會到要更加珍惜生活、珍惜時間、珍惜家人和朋友,立足本職工作，為社會做出更大的貢獻。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇三
證券從業(yè)資格考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長期有效。通過基礎科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券業(yè)從業(yè)資格接下來小編為大家精心整理了2017年證券從業(yè)資格金融市場基礎知識輔導，想了解更多精彩內容請關注應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
證券經(jīng)紀業(yè)務又被稱為“代理買賣證券業(yè)務”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。目前，我國證券公司從事的經(jīng)紀業(yè)務以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務為主。
根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。
財務顧問業(yè)務是指與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業(yè)務。這一業(yè)務具體包括：為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務;為上市公司重大投資、收購兼并、關聯(lián)交易等業(yè)務提供咨詢服務;為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產(chǎn)重組、債務重組等提供咨詢服務;為上市公司完善法人治理結構、設計經(jīng)理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務;為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務;為上市公司的債權人、債務人對上市公司進行債務重組、資產(chǎn)重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務形式。
證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券承銷業(yè)務可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式?！吨腥A人民共和國證券法》還規(guī)定了承銷團的承銷方式。
發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構。
證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續(xù)性。但是，在自營活動中要防范等不正當行為;加之證券市場的高收益性和高風險性特征，許多國家都對證券經(jīng)營機構的自營業(yè)務制定了法律法規(guī)，進行嚴格管理。
證券資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的'行為。
融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出并收取擔保物的經(jīng)營活動。
根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。
ib(introducing broker)即介紹經(jīng)紀商，是指機構或者個人接受期貨經(jīng)紀商的委托介紹客戶給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務模式。證券公司中間介紹(ib)業(yè)務是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。
證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。
根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到中國證監(jiān)會和有關主管部門批準。
會計師事務所申請證券資格，應當具備下列條件：
(1)依法成立3年以上。
(2)質量控制制度和內部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質量和職業(yè)道德良好。
(3)注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。
(4)有限責任會計師事務所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產(chǎn)不少于300萬元。
(5)會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。
(6)上一年度審計業(yè)務收入不少于1 600萬元。
(7)持有不少于50%股權的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
(8)不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。
注冊會計師申請證券許可證的條件
注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件：
(1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請。
(2)具有證券、期貨相關業(yè)務資格考試合格證書。
(3)取得注冊會計師證書1年以上。
(4)不超過60周歲。
(5)執(zhí)業(yè)質量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇四
各位考研的同學們，大家好！我是才思的一名學員，現(xiàn)在已經(jīng)順利的考上中國人民大學經(jīng)濟學院金融碩士專業(yè)，今天和大家分享一下這個專業(yè)的考研筆記，方便大家準備考研，希望給大家一定的幫助。
（三）居民、企業(yè)、存款貨幣銀行和政府財政行為與貨幣供給
（2）預期報酬率變動效應：反向變化
（3）金融危機：正向變化
（4）非法經(jīng)濟活動：正向變化
2．企業(yè)行為與貨幣供給：影響貸款
3．存款貨幣銀行行為與貨幣供給：變動超額準備金、向中央銀行借款，對貨幣供給產(chǎn)生影響（r/d）
（3）決定商業(yè)銀行向中央銀行借款行為動機也是成本收益動機
4．政府財政收支與貨幣供應：彌補財政赤字對基礎貨幣產(chǎn)生影響，進而影
響貨幣供給
（3）增加基礎貨幣彌補赤字：財政向央行透支，借款，直接發(fā)行債券
財政具有發(fā)鈔權或向央行透支，通過發(fā)行貨幣彌補赤字，直接增加基礎貨幣
國庫直接向央行借款，與央行直接購買債券的效應相同
（四）貨幣乘數(shù)公式的再說明
2． c/d取決于居民、企業(yè)的持幣行為
3． r/d是由法定準備率rd和超額準備率e兩者構成，特別是其中的e，取決于存款貨幣銀行的行為。企業(yè)行為既有力地作用于r/d，也間接影響b的形成。
2015年中國人民大學金融綜合431考研真題
2、題型出現(xiàn)較大變化，增加了名詞解釋這一題型；
3、考察內容的風格依然是“細節(jié)+熱點+計算”；
4、預計今年人大金融分數(shù)線特征為“專業(yè)課90+，公共課不掛”，即可進入復試。
金融學部分
一、單選
1、政策性銀行成立時間？
a、1994年b、1995年c、1996年d、1997年
2、資產(chǎn)組合理論提出者？
6、美國國債價格下降，ted利差變化？
7、金本位下的匯率波動，8、信用貨幣的特點
9、基礎貨幣的定義
10、以銀行為主導的國家有哪些，11、與匯率有關的理論和規(guī)則
二、名詞解釋：
1、格雷欣法則
2、商業(yè)銀行凈息差
3、鑄幣稅
3、貸款五級分類
4、格拉斯-斯蒂格爾法案
6、凱恩斯流動性偏好理論
7、金融脫媒
8、金融機制
9、宏觀審慎監(jiān)管
10、中央銀行逆回購
1、用托賓q值來闡述貨幣政策的傳導機制（13’）
2、比較分析2-3種期限結構理論，并說明他們的區(qū)別（13’）
“利率逆反”現(xiàn)象：gdp增長降低而貸款利率走高。央行11月出臺的降息政策（包括降低存款利率和貸款利率并擴大利差倍數(shù)）
（1）解釋“利率逆反”現(xiàn)象的原因
（2）”利率逆反”與我國利率市場化的關系
五、選擇題（知識點）
六、判斷題
七、簡答或者計算
1、優(yōu)先股發(fā)行的時事、問優(yōu)先股股息率的影響因素
2、在香港發(fā)行的優(yōu)先股（人民幣計價，美元結算）比內地發(fā)行的優(yōu)先股股利高（為什么優(yōu)先股股息率境內和境外不一樣）
3、計算全權益貝塔系數(shù)和加權平均資本成本（經(jīng)典考點，課上必講，學生必會）
4、根據(jù)資產(chǎn)負債表計算現(xiàn)金股利支付額，固定資產(chǎn)投資額，計算下一年的現(xiàn)金股利支付額根據(jù)項目的權益貝塔，初始投資，年現(xiàn)金流分析公司應該選擇哪個項目進行投資（羅斯課后經(jīng)典題目，學生必會）
八、大題一
1、解釋優(yōu)先股股利的決定因素（專業(yè)學位）金融
初試專業(yè)課科目：396-經(jīng)濟類聯(lián)考綜合能力 431-金融學綜合
復試專業(yè)課內容：商業(yè)銀行經(jīng)營與管理、證券投資學
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇五
北京國際金融博覽會在北京市政府的大力推動和支持下，已成功舉辦八屆，是目前國內參展機構最全、展出規(guī)模最大、影響最為深遠的年度金融盛會，在優(yōu)化首都金融發(fā)展環(huán)境，推動北京具有國際影響力的金融中心城市建設中發(fā)揮著獨特作用。中國金融年度論壇作為北京金博會的重要學術交流活動，以權威性、國際性和專業(yè)性著稱。來自各國的金融政策制定者、經(jīng)濟學家、金融家、企業(yè)家，就本年度宏觀經(jīng)濟和金融領域的前沿性重大熱點問題加以探討，對世界金融業(yè)的發(fā)展趨勢進行前瞻，對中國經(jīng)濟過去一年的發(fā)展狀況予以研究，全面總結經(jīng)驗，提出對策性方案，以期對次年或更長時間內的經(jīng)濟金融理論和決策提供參考意見。中國金融年度論壇已成為匯聚國內外金融業(yè)與學術界精英，促進全球金融交流、合作、發(fā)展的高層峰會。
持實體經(jīng)濟發(fā)展”為主題，進行深度探討與廣泛交流，促進溝通與合作，為全球經(jīng)濟的發(fā)展提出前瞻性的意見，為中國和首都金融業(yè)發(fā)展提出建議。
名稱：2013 中國金融年度論壇
時間：2013年11月1日
地點：北京金融街富凱大廈
泛亞有色金屬交易所
主題：金融創(chuàng)新支持實體經(jīng)濟發(fā)展
主 持 人：霍學文 北京市金融工作局黨組書記
議題：宏觀經(jīng)濟形勢與中國金融業(yè)發(fā)展
演講嘉賓（邀請）
陳錫文xxx中央財經(jīng)領導小組辦公室副主任
易綱中國人民銀行副行長
陳云賢廣東省副省長
吳曉靈xxx財經(jīng)委員會副主任委員
李劍閣申銀萬國證券有限公司董事長
田惠宇招商銀行行長
康典新華人壽保險集團董事長
賴小民中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司董事長
樊綱中國經(jīng)濟體制改革研究會副會長
主 持 人：王國剛中國社會科學院金融所所長
議題：金融業(yè)改革發(fā)展推動產(chǎn)業(yè)結構調整
演講嘉賓（邀請）
章星北京高華證券有限責任公司首席執(zhí)行官
曹遠征中國銀行首席經(jīng)濟學家
胡茂元安邦保險集團股份有限公司董事長
蔡強美國友邦保險有限公司中國區(qū)總部總裁
鄭萬春中國長城資產(chǎn)管理公司總裁
張子艾中國東方資產(chǎn)管理公司總裁
主 持 人：張承惠xxx發(fā)展研究中心金融所所長
第三時段議題：金融業(yè)改革創(chuàng)新支持實體經(jīng)濟發(fā)展
演講嘉賓（邀請）
謝庚全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有限責任公司
總經(jīng)理
時文朝中國銀行間市場交易商協(xié)會執(zhí)行副會長
劉曉光北京首都創(chuàng)業(yè)集團董事長
楊華輝興業(yè)信托董事長
連平交通銀行首席經(jīng)濟學家
李稻葵清華大學金融系主任
政府官員、金融機構領導、省市金融主管領導、企業(yè)集團領導、金融專業(yè)研究人員、大專院校經(jīng)濟與金融專業(yè)師生、中外媒體記者等約500人。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇六
第
第 page 1 頁 共 numpages 1 頁
面對嚴峻復雜的疫情防控形勢，**市分行黨委高度重視，第一時間安排部署全行疫情防控工作，堅持把員工和客戶的生命安全放在第一位，把疫情防控作為當前最重要的工作來抓，按照總行和區(qū)分行的工作要求，加強統(tǒng)一領導、統(tǒng)一指揮，全力做好疫情應對工作。指示各職能部門按要求開展疫情防控工作，梳理春節(jié)期間外出員工排查的相關情況，建立臺賬，密切跟蹤，深入排查潛在隱患。嚴格落實區(qū)分行、當?shù)卣氨O(jiān)管機構的工作要求，在人員安全健康和業(yè)務經(jīng)營、管理、操作得到有效保障的前提下，采取移動辦公與到崗辦公相結合的彈性工作方式，各支行靈活營業(yè)，盡可能避免人員聚集，并同步做好防護消毒與體溫測量工作，積極宣傳疫情防控知識，推薦我行網(wǎng)上業(yè)務辦理渠道，努力做好疫情防控期間金融服務?，F(xiàn)將具體情況匯報如下。
一、嚴格落實疫情防控責任
分行于2020年1月26成立疫情防控工作領導小組，由行長擔任組長，其他行領導擔任副組長，成員為市分行各部門、支行負責人。工作領導小組下設辦公室，由我行辦公室總經(jīng)理任組長，計劃財務部、個人金融部負責人任副組長，其他部門、支行負責人為成員。
截止2月7日，**市分行疫情防控工作領導小組召開三次會議，傳達總行和區(qū)分行疫情防控的各項工作要求，并結合我行及當?shù)氐膶嶋H情況統(tǒng)籌安排和部署了我行近期疫情防控的各項工作。
下發(fā)《關于成立分行新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作督導組的緊急通知》，要求各機構按照市分行工作安排開展疫情防控工作，對存在不擔當、不作為、慢作為、亂作為、擅離職守等失職瀆職行為，以及敷衍塞責、推諉扯皮、弄虛作假等形式主義、官僚主義等問題，若發(fā)現(xiàn)堅決糾正、嚴肅查處、強力問責，并要求黨委黨建工作部/監(jiān)察部要認真受理有關疫情防控方面的信訪舉報，及時認真開展紀檢核查。努力為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)提供堅強的紀律保障。
二、加強銀行基本金融服務
為進一步貫徹《關于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》相關要求，有效做好疫情防控，堅持以人為本，體現(xiàn)員工關愛，提高員工和客戶自我防病意識和社會信心，確保疫情期間金融支持服務工作，按照工作要求，制定了我行疫情防控期間金融服務方案，對疫情防控期間各項金融服務方案進行了明確，加強疫情防控期間基本金融服務。
一是保證支付結算平穩(wěn)正常，防控疫情期間，做好自助機具的維護，確保正常運行。
二是為了方便社會捐款，對匯往中國紅十字總會和中華慈善總會的抗擊疫情捐贈匯款，和匯往民政部及其下屬機構，以及各類公益性基金會（尤其是湖北省和武漢市兩級紅十字會和慈善總會）的抗擊疫情捐款，免收匯款手續(xù)費。并打印張貼使用手機銀行、網(wǎng)上銀行捐款流程。
三是做好網(wǎng)點金融服務工作，統(tǒng)籌安排疫情期間對外營業(yè)的網(wǎng)點，對外張貼營業(yè)公告，并公示支行長、個金部負責人電話。疫情防控期間嚴禁提前結束營業(yè)、推遲營業(yè)、拒絕辦理業(yè)務等情況的出現(xiàn)。
四是確保疫情期間營業(yè)場所醫(yī)用口罩、洗手液、消毒液、長膠手套等以及紅外線體溫測試儀配備到位。
五是強化手機銀行、網(wǎng)上銀行等線上業(yè)務辦理渠道的服務及宣傳，積極引導客戶優(yōu)先采用電子渠道辦理業(yè)務，指導客戶通過線上渠道辦理業(yè)務。
六是嚴格落實“首問負責制”，做好節(jié)日期間的維穩(wěn)工作，對于網(wǎng)點無法自行處理的客戶訴求，上級機構要快速響應，嚴防因處置不當造成客戶上訪或者群體性事件。
七是加大疫區(qū)信貸支持力度要加大對轄內生產(chǎn)醫(yī)療設備的企業(yè)及有關醫(yī)院、醫(yī)療科研單位的信貸支持力度，在制度范圍內要積極滿足衛(wèi)生防疫、醫(yī)藥產(chǎn)品制造及采購、公共衛(wèi)生基礎設施建設、科研攻關等方面的合理融資需求。對受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿餐飲、物流運輸、水產(chǎn)養(yǎng)殖、文化旅游等行業(yè)的貸款做到“不抽貸、不斷貸、不壓貸”法村講，若客戶出現(xiàn)還款困難，要采取“一戶一策”，經(jīng)調查核實情況屬實的，可按照貸款展期制度要求進行展期。
八是加大線上金融服務力度。引導客戶優(yōu)先使用網(wǎng)銀、手機銀行等電子渠道辦理金融業(yè)務，開通快捷支付、手機號跨行轉賬等功能，盡量減少線下接觸。做好客戶遠程服務支撐。
九是提高授信審查審批效率，加快業(yè)務辦理速度。優(yōu)化審批流程，按照特事特辦、急事急辦的原則，對于轄內新型疫情嚴重區(qū)域的，在信用風險、法律風險可控前提下，簡化審批流程。對參加疫情防控的醫(yī)護人員、政府工作人員、感染新型冠狀病毒肺炎及隔離人員，疫情期間因還款不便造成逾期，暫不視為違約，不進入違約客戶名單，可提供征信修復。
對于客戶因疫情影響導致現(xiàn)金流暫時不足的，各支行可對客戶進行停息操作，停息時長原則上不超過半年，如有需要停息的客戶，經(jīng)調查情況屬實的，由上級分行審批后生效。對參加疫情防控的醫(yī)護人員、政府工作人員、感染新型冠狀病毒肺炎及隔離人員、受疫情影響暫時失去收入的人群，疫情期間因還款不便造成逾期，我行將減免相關息費，提供征信保護。
十一是配合地方政府做好疫情防控，按照市政府的相關工作要求，抓好各項工作的落實。緊密與地方各級機構溝通，服從地方疫情工作管理。加強輿論引導和輿情處置，要加強突發(fā)敏感輿情應急處置，引導員工做到不造謠、不信謠、不傳謠，確保社會大局穩(wěn)定。
三、疫情防控信息報送情況
在疫情防控期間，分行暢通加強信息交流溝通，不斷加強與當?shù)卣捅O(jiān)管部門溝通，安排專人及時上報轄內各類信息。為青少年基金會捐款**元，支持幫扶包聯(lián)社區(qū)開展疫情防控工作*元。下一步我行將會繼續(xù)加強各類信息的上報，保證信息暢通渠道，積極宣傳我行和員工堅守一線、抗擊疫情、支持配合政府的各項舉措及感人事跡，彰顯國有企業(yè)責任擔當。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇七
市政府決定召開全市金融工作會議，主要目的是總結“”以來全市金融工作，貫徹落實中省關于金融工作的各項要求，圍繞全市經(jīng)濟工作大局，安排部署今年全市金融工作，確保我市金融工作取得新的成績。這次會議方市長、徐市長都非常重視，對會議提出了明確要求?！栋部到鹑跇I(yè)發(fā)展指導意見(討論稿)》事先也向市人大、政協(xié)及工商聯(lián)、企業(yè)家協(xié)會相關領導同志和企業(yè)家征求了意見和建議，已將之融入《指導意見》中，希望與會同志們進一步修改完善。剛才春臨同志通報了全市經(jīng)濟金融運行情況，并對今年的工作做了全面安排部署，一會徐市長還要做重要講話，下面，我就20xx年全市金融工作講幾點意見。
一、 充分肯定金融機構為全市經(jīng)濟社會發(fā)展做出的突出貢獻
“”以來，我市和全省一樣，緊跟國家經(jīng)濟發(fā)展步伐，在貫徹落實國家西部大開發(fā)戰(zhàn)略和省上陜南突破發(fā)展戰(zhàn)略上取得了比較好的成績，經(jīng)濟社會實現(xiàn)了較快發(fā)展。從20xx年到20xx年,全市生產(chǎn)總值由億元增加到億元，翻了一番多，年均增長，超過全國增速兩個百分點。財政總收入由億元增加到35億元，增長倍。工業(yè)總產(chǎn)值由億元增加到225億元，增長倍，工業(yè)化率由提高到24%。城鎮(zhèn)居民人均可支配收入由6388元提高到14200元，農(nóng)民人均純收入由1799元提高到3800元。五年累計完成固定資產(chǎn)投資億元，是“十五”時期的倍。城鎮(zhèn)化率由提高到35%。同時三次產(chǎn)業(yè)結構由“”初的調整為20xx年末的。雖然和全國的產(chǎn)業(yè)結構有一定的差距，但是差距在逐步縮小，特別是我們工業(yè)占比，從“”初期的上升到去年年底的39%，和全國的差距只有10個百分點。在安康經(jīng)濟發(fā)展過程中得到了我們在座各金融機構和地方性融資機構的大力支持，同時安康金融機構和安康的經(jīng)濟發(fā)展相得益彰，也取得了良好的成績。從20xx年到20xx年，全市金融機構各項存款余額從億元增加到億元，增長近兩倍，年均增長;各項貸款余額從億元增長到 億元，翻了一番多，年均增長，高于同期經(jīng)濟年均增長率個百分點。特別是去年全市的存款增長速度遠遠高于全省的增速，全省去年存款增長是19%，安康存款增長24%。去年年底，我市貸款余額211億，增速達19%，高于經(jīng)濟增長率5 個百分點。這說明了我們的經(jīng)濟在好轉，也推動了外來信貸資金投放安康的數(shù)量快速增加，極大的促進了我市高速公路、水電和城市基礎設施建設等的快速發(fā)展。我們各金融機構在發(fā)揮本身職能的同時，也積極關注安康經(jīng)濟社會的發(fā)展，特別是“”洪災中，全市各金融機構都在積極發(fā)動干部職工捐款，為我市抗洪救災做出了應有貢獻。各金融機構還在扶貧包抓、漢江綠化、城市雙創(chuàng)等方面都做了大量的工作。在此，我代表市委、市政府對各金融機構和地方性融資機構對安康經(jīng)濟社會發(fā)展中做出的巨大努力和真誠的奉獻表示衷心的感謝!
去年全市各金融機構都取得了較好的成績，實現(xiàn)了支持經(jīng)濟增長和自我發(fā)展的雙羸。建行貸款余額新增億元，增幅達69%，在全省系統(tǒng)內和全市各銀行業(yè)金融機構中增幅均為第一，在全市金融機構目標責任考核中位居第一。農(nóng)村信用社繼續(xù)發(fā)揮著農(nóng)村金融主力軍的作用，其存款余額達億元，占全市存款余額的30%，貸款余額達億元，占全市貸款余額的，成為支撐安康“三農(nóng)”和中小企業(yè)發(fā)展的絕對主力軍。特別是旬陽縣信用社積極開拓創(chuàng)新，探索出了一套較為完整的發(fā)展模式，并代表西北地區(qū)農(nóng)村信用社向來陜調研的王歧山副匯報，得到了中央領導的肯定，目前正在作為“旬陽模式”向全省推廣。農(nóng)業(yè)銀行以服務“三農(nóng)”為己任，大力支持地方經(jīng)濟發(fā)展，在全省系統(tǒng)內的多項考核指標位居前列。工商銀行各項貸款余額繼續(xù)領跑全市四大國有商業(yè)銀行，成為支持地方經(jīng)濟發(fā)展的主力軍之一。中國銀行存貸比繼續(xù)高位運行，達102%，成為安康首家把在當?shù)匚盏拇婵钊客斗诺胤降慕鹑跈C構。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行繼續(xù)發(fā)揮政策性銀行的優(yōu)勢，大力支持安康經(jīng)濟社會發(fā)展。國家開發(fā)銀行加大了與我市的合作力度，除了與政府的政策性合作外，還延伸到其他領域，目前國開行的貸款余額還有10個多億，包括助學貸款、中小企業(yè)貸款和城市基礎設施貸款等，這些都是國開行做出的貢獻，所以這次會上給國開行頒發(fā)了“支持地方經(jīng)濟發(fā)展特殊貢獻獎”。郵政儲蓄銀行改制工作進展順利，在資產(chǎn)業(yè)務方面有所突破，下一步還要在負債業(yè)務上加大介入力度，增加金融產(chǎn)品的開發(fā)，在中小企業(yè)、涉農(nóng)貸款、個人房貸方面做出一定貢獻。同時以融資性擔保公司、小額貸款公司、典當和住房公積金等為主的地方性融資機構逐步發(fā)揮了支持地方經(jīng)濟發(fā)展的優(yōu)勢，去年貸款余額(含擔保額)達億元，已相當于金融機構貸款余額的，為安康經(jīng)濟社會的發(fā)展做出來巨大的貢獻。
二、準確把握當前經(jīng)濟金融發(fā)展大局
“”時期是安康由突破發(fā)展向跨越發(fā)展邁進、全面建設小康社會的關鍵時期，是加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式，跟進西部強省建設步伐的攻堅階段，我們必須認清當前經(jīng)濟金融發(fā)展大局，準確把握發(fā)展機遇，沉著應對各種挑戰(zhàn)，全面推動安康經(jīng)濟社會持續(xù)快速發(fā)展。從國際看，全球經(jīng)濟持續(xù)復蘇，國際金融危機導致的急劇動蕩逐漸緩解，世界經(jīng)濟有望繼續(xù)恢復增長。20xx年，全球經(jīng)濟增長率為5%，但是各經(jīng)濟體復蘇不均衡，主要發(fā)達經(jīng)濟體復蘇緩慢，財政可持續(xù)性堪憂，失業(yè)率居高不下;美國經(jīng)濟增長仍然前景不明朗;主權債務危機拖累歐元區(qū)整體經(jīng)濟復蘇;西亞、北非政局動蕩，推動能源等大宗商品價格持續(xù)攀升，對世界經(jīng)濟增長和通脹形成雙重沖擊;日本通貨緊縮和就業(yè)無明顯改善，又有地震、海嘯和核輻射災害，短期內將嚴重影響日本經(jīng)濟，不可避免要影響世界經(jīng)濟復蘇進程。新興市場經(jīng)濟體增長強勁，但面臨的資本流入及通漲壓力上升，部分國家已經(jīng)逐步收緊了貨幣政策。世界經(jīng)濟運行中的不穩(wěn)定不確定因素仍然較多，全球經(jīng)濟新的增長點還不明朗，復蘇進程仍將艱難曲折。
從全國看，今年宏觀調控的總基調是把穩(wěn)定物價水平放在更加突出位置，宏觀經(jīng)濟政策的基本取向是積極穩(wěn)健、審慎靈活，貨幣政策由“適度寬松”調整為“穩(wěn)健”。從宏觀政策的效果來看，金融供給呈現(xiàn)了“一減、兩加、三緊”的特點。“一減”就是信貸投放減少，今年一季度，全國銀行業(yè)機構本外幣信貸增長萬億元，同比少增4008億元，增速下降個百分點。“兩加”就是加息、加率，去年開始央行貨幣政策調控頻率很快，已連續(xù)10次提高存款準備金率和4次加息，今年內已經(jīng)4次上調存款準備金率和2次加息，5月18日今年將第五次上調存款準備金率，存款準備金率達歷史最高位，有效的收縮了流動性?！叭o”就是信貸規(guī)模緊、社會層面資金緊、民間借貸形勢緊，總體趨緊的貨幣政策將給實體經(jīng)濟發(fā)展帶來沖擊和影響。
從我市看，經(jīng)過多年探索實踐，安康的發(fā)展思路更為明晰，投資拉動和項目帶動效應更加明顯，發(fā)展條件顯著改善，長期制約發(fā)展的交通瓶頸逐步破解，生態(tài)環(huán)境質量進一步提升，縣域經(jīng)濟競相發(fā)展，支撐發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系正在形成，經(jīng)濟發(fā)展內生動力日漸生成，開始跟進全省發(fā)展步伐，謀發(fā)展、增收入、促和諧已成為全市人民的共同愿景。同時也要清醒地看到，我市經(jīng)濟以中小企業(yè)、民營經(jīng)濟為主體，金融要素供給存在間接融資比例大、銀行存貸較低、貸款需求量大等特點，對宏觀調控的反應比較敏感。當前，宏觀調控政策對我市的影響已逐步顯現(xiàn)出來，具體表現(xiàn)在三個方面：一是信貸資金供給趨緊。今年一季度，全市貸款余額達億元，同比增長，增幅低于全國、全省平均水平，且全市新增貸款億元，較去年同期少增億元。企業(yè)已普遍感受到了資金緊張的壓力，從緊政策預期也使企業(yè)投資意愿減弱。一季度，全市固定資產(chǎn)投資億元，增長，增速略高于全國和全省平均水平。如果調控力度進一步加大，預計下半年政策影響會進一步顯現(xiàn)，中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將可能更加困難。二是企業(yè)融資成本持續(xù)走高。銀行提高了貸款利率上浮幅度，加上擔保、中介等其他費用，中小企業(yè)的銀行融資成本大大提高，民間借貸利率則更高。三是民間融資潛在風險增加。在目前信貸規(guī)模緊縮的形勢下，民間融資再度活躍，特別是個別地方高利貸等違法金融行為有所抬頭，一些企業(yè)可能因籌資不規(guī)范，失去還債能力，從而可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性風險。對此，我們要予以高度關注，準確把握當前經(jīng)濟金融形勢的變化，科學認識宏觀經(jīng)濟政策取向，增強工作預見性，把握工作主動權，前瞻性地做好各項工作。
三、努力提高金融對全市經(jīng)濟發(fā)展的支持力度
今年是實施“”規(guī)劃的開局之年，做好今年的金融工作，對實現(xiàn)穩(wěn)健起步、首戰(zhàn)取勝，鞏固和延續(xù)全市經(jīng)濟又好又快發(fā)展態(tài)勢至關重要，各金融機構一定要圍繞全市經(jīng)濟社會發(fā)展大局，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，積極應對困難，用好用活信貸政策，努力爭取信貸規(guī)模，明確金融支持重點，探索開展直接融資，全面推動我市由突破發(fā)展向跨越發(fā)展邁進。
第二、要加強對中小企業(yè)發(fā)展的支持力度。截止目前，安康有將近19000家中小企業(yè)和個體工商戶，各大銀行按照商業(yè)銀行的管理流程、管理模式和產(chǎn)品創(chuàng)新都基本忽略了中小企業(yè)發(fā)展，總是用一個固定模式，用一個統(tǒng)一的尺寸來衡量處在不同發(fā)展階段的地區(qū)。各金融機構對中小企業(yè)支持方面，雖然我們去年取得了一定的成績，我覺得還是應該在產(chǎn)品創(chuàng)新上下功夫。在這方面建行做得比較好，在前年設立了中小企業(yè)貸款中心，去年發(fā)放貸款億元，當然這還遠遠不夠，就掌握的情況，全市各中小企業(yè)的融資需求會在200億元以上，貸款的需求是很旺盛的，剛性的。希望我們各大銀行積極向省上申請政策，調低標準、簡化流程，加大對中小企業(yè)的扶持力度，一定要因時制宜、因地制宜。各金融機構一定要根據(jù)當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展水平和企業(yè)狀況，來設定自己的信貸產(chǎn)品，規(guī)范信貸流程，減少審批環(huán)節(jié)和手續(xù)。各級政府要主動為銀企搭建信息溝通平臺，加強信貸政策和產(chǎn)業(yè)政策的對接，增強信貸吸引力和成功率。今年各金融機構要確保對中小企業(yè)所發(fā)放貸款的增速不能低于全部貸款的增長速度。
第三、要加強對“三農(nóng)”發(fā)展的支持。這方面，中央有明確的政策要求，出臺了一系列金融扶持政策。我市各金融單位也采取了相應的具體措施，效果比較好。但按照全市農(nóng)村建設的發(fā)展要求和解決“三農(nóng)”問題的資金需求量來看，仍然存在著點少、面窄、量小、手續(xù)繁瑣的問題。加大對“三農(nóng)”的支持力度，關鍵是要深入下去，圍繞農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、辦龍頭企業(yè)、農(nóng)業(yè)基礎設施建設、農(nóng)村社會公益事業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品流通等方面，加大信貸支持，真正實現(xiàn)在扶持“三農(nóng)”中樹立金融企業(yè)的市場形象。這里還需要強調的是，全市有14家保險企業(yè)，要改變在城區(qū)拉客戶、搶市場、分“蛋糕”的現(xiàn)狀，拓寬視野，立足為“三農(nóng)”服務，注意開拓農(nóng)村市場，在全面落實政策性農(nóng)業(yè)保險的同時，努力探索農(nóng)村住房保險等商業(yè)性“三農(nóng)”保險新業(yè)務，實現(xiàn)保護農(nóng)民利益與保險企業(yè)經(jīng)營效益的同步提升。特別是在“”期間，全市各金融機構要圍繞“農(nóng)業(yè)百億增收”工程，全面加強對500萬頭生豬養(yǎng)殖基地、10萬畝設施蔬菜和30萬畝水產(chǎn)養(yǎng)殖項目的支持力度，確?！啊蹦崿F(xiàn)農(nóng)業(yè)增加值達到100億元。
第四、要加強金融對縣域經(jīng)濟發(fā)展的支持。去年我們10個縣設了10個工業(yè)園區(qū)，目前做得比較好的有漢陰、旬陽、白河。安康將來必然是大企業(yè)引領、小企業(yè)集群的產(chǎn)業(yè)發(fā)展格局。我們要在努力引進大企業(yè)的同時，也要大力發(fā)展中小企業(yè)集群。大家不要小看中小企業(yè)，例如漢陰中昌管材，總投資僅4000萬元，但第一年就實現(xiàn)產(chǎn)能近7000萬元，成為我市中小企業(yè)發(fā)展成功的典范。我市已經(jīng)通過縣域工業(yè)園區(qū)逐步實現(xiàn)了中小企業(yè)的集群化發(fā)展。金融機構要把支持縣域工業(yè)園區(qū)發(fā)展作為突破口，積極與縣域工業(yè)園區(qū)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，充分發(fā)揮縣域工業(yè)園區(qū)聚合生產(chǎn)要素，招引工業(yè)項目，形成產(chǎn)業(yè)集群，促進工農(nóng)互動、產(chǎn)業(yè)融合和結構優(yōu)化升級，實現(xiàn)縣域工業(yè)發(fā)展與金融業(yè)發(fā)展的共贏。要以支持縣域主導產(chǎn)業(yè)發(fā)展為突破口，引導帶動相關產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支持企業(yè)特別是涉農(nóng)企業(yè)加大生產(chǎn)基地建設，推進基地建設的區(qū)域化、專業(yè)化和規(guī)?；?，實現(xiàn)縣域經(jīng)濟優(yōu)勢互補，不斷壯大縣域經(jīng)濟實力。以“”期間規(guī)劃的45 個重點鎮(zhèn)建設為突破口，加強對縣域基礎設施建設的支持力度，進一步加快縣域的城鎮(zhèn)化進程，促進城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇八
結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。
1、在文明優(yōu)質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營銷方面：“優(yōu)質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。
3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。
過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。
在業(yè)務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，__年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
三、不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
四、以后工作打算
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇一
生活好像萬花筒，輔導員生活則像一個五味瓶：酸甜苦辣咸，五味俱全。輔導員工作瑣碎、繁雜且不說，光是每日應對那一群年齡差不多，思想各異，性格亦不一樣學生，處理他們各種各樣問題，如果沒有一顆真正關愛他們心，就很容易流于簡單化；或者是你千##第1篇律，道貌岸然，表面上唬住了他們（但其心里并不服氣）；或者就是他們多種多樣、層出不窮“花樣”，使你疲于奔命?？偨Y輔導員工作，感慨良多，我覺得要使一個班級有良好班風，有強大凝集力，一向不斷前進，輔導員除了做好一些常規(guī)工作外，還應有一顆愛心，把自我真正融入學生中間，多理解他們，使他們信服你，愿意把你當作他們好朋友，愿意與你多方面地交流思想。
作為一名輔導員，要尊重學生人格，并善于進行“心理移位”，設身處地體察學生心理處境，關心學生學習細微變化和點滴進步，及時地加以引導、表揚、鼓勵，使學生逐漸對輔導員產(chǎn)生一種親切感、安全感。輔導員信任學生，尊重學生，就能喚起他們自尊心、自強心，激勵他們發(fā)奮學習，戰(zhàn)勝困難，產(chǎn)生強大內在動力。相反，如果輔導員不信任、不尊重學生，尤其在公共場合，哪怕是無意識地用羞辱語言去刺激學生，在學生面前，你就失去了教育基礎和權力。對善于做學生朋友輔導員，有哪個學生不喜歡他呢？當然，朋友關系并不意味著對學生放任自流。要嚴出于愛，愛寓于嚴，嚴而不兇，寬而不松，嚴在當嚴處，寬在當寬處，一分嚴格之水，再摻上九分感情之蜜，才能釀成教育甘露。
尊重學生應有權利，要充分相信學生，發(fā)揮學生創(chuàng)造力和自我管理潛力。班級各項活動要充分放手讓學生去做，如：主題班會、運動會、班干選舉及班級日常工作都應聽取學生意見，使學生在被尊重同時，學會尊重別人，從而拉近師生間距離。
如果一切都由輔導員一手包辦，不尊重學生意見，不給學生各抒己見和參與班級管理機會，久而久之，學生便會對輔導員產(chǎn)生不信任感，進而導致逆反心理構成，不利于師生間情感溝通。
尤其是學生在遇到失敗、受到挫折時，更期望有人去理解他，這時輔導員若能及時地表示關切、理解，伸出熱情之手，力所能及地幫忙學生排憂解難，必然會獲得比平時更難以獲得良好效應——學生對輔導員感激，進而是尊敬，師生間情感會更加貼近。學生最不愿意與看不起他人打交道，因此，尊重學生人格在建立師生融洽關系中顯得尤為重要。
如何才能做到理解學生呢？行之有效辦法就是要與學生交朋友，放下架子，改變那種“居高臨下”傳統(tǒng)模式，進行心理換位，從學生需要和期望價值來思考問題，而不能想當然，不能用自我當中學生時想法來簡單地代替當今中學生想法。否則就會引起學生反感，而堵塞了輔導員進一步了解學生獲得學生信任道路。輔導員只有與學生交知心朋友，用真情去打動學生，學生才愿意向輔導員吐露心底秘密，輔導員才能窺測到學生內心世界，獲得教育學生最好契機。
一個班那么多學生，那么多事情，輔導員不可能樣樣事情都了解得完全屬實，偶爾也會帶上一些自我主觀色彩，倘若事實并非如輔導員了解那樣而輕易就下結論，那么不僅僅僅是學生受委屈，而且輔導員也將面臨著信任危機。民主不僅僅容易贏得學生，使他們樂于與你交流，而且能夠培養(yǎng)學生民主意識。而武斷做法卻民心大失，表面看來，你最威風，你永遠正確，但在學生心里永遠與你隔著一層，為什么不能誰正確就聽誰呢？學生首先是人，也有自我自尊。“辯護”不僅僅能讓輔導員多方面了解事情真相，有助于解決問題，也能夠是學生維護自我權利和自尊手段。做人，很重要一點就是要自尊，學生懂得自尊，輔導員應當高興。當然，也不否認有些學生思想認識并不正確，總是掩蓋自我錯誤，甚至于狡辯。那么，何不讓他充分表現(xiàn)？輔導員反而可從其表現(xiàn)認識其錯誤思想根源，以便對癥下藥。相反，如果不管青紅皂白地訓斥學生，甚至將本應有解釋也當作狡辯，那么不僅僅對學生認識錯誤、改正錯誤無益，還會嚴重地挫傷學生自尊心，從而產(chǎn)生逆反心理，師生間產(chǎn)生隔閡，信任不再。例如我曾教過一個學生就是一個較為典型例子。這個學生比較聰明，但不懂得如何尊重他人，與人相處往往以自我為中心，且自控潛力差，經(jīng)常擾亂課堂，影響較壞。來校一年，多次出現(xiàn)各種問題，最令人頭疼是，他有許許多多，讓你防不勝防歪理，狡辯潛力十分強。對此，我多次耐心地做工作，并且與家長一同找他談話，了解到他這個壞毛病從小就有，從小學到初中，只要輔導員一教育他，他逆反心理立刻就出來。能夠說，相處一年，我與他壞毛病就奮戰(zhàn)了一年，但我從沒放下，盡管他每次理由幾乎根本就站不住腳，但我每次都認真聽完，再從多方面反復教育他，與他分析問題所在，探討他之所以沒能取得應有成績原因，幫忙他克服心理障礙，當學期即將結束時，在馬路上遇到他，我第一次看見他滿臉真誠地叫了我一句“老師”，心中甚是寬慰。我想，如果這一年，我不顧他自尊，簡單地批評他不是，而不去思考他實際存在多年心理因素，那又會怎樣呢？實際上，正是他狡辯反映了問題本質。為我對他教育帶給了方向。而每次都耐心地聽他講完要講話，這本身就體現(xiàn)了一種尊重。一分為二地看待學生出現(xiàn)種種問題，讓他有機會把自我所思所想說出來，再努力尋找解決問題辦法，為了學生今后少走彎路，我們就應多做耐心細致工作，這是一個輔導員最基本職責心。
每個人都是期望得到別人贊揚。學生也是一樣，輔導員為什么總是要帶著挑剔，而不帶著賞識眼光去看他們呢？要明白，學生是渴望賞識，因為它就像生命中陽光、空氣和水一樣，是必不可少。很難想象一個成天被挑剔人，會不垂頭喪氣，會有成就感，會充滿信心。我們要培養(yǎng)是熱愛生活，勇于實現(xiàn)自我人才。我想，還是多給一點笑臉，多給一點贊揚吧。鼓勵學生每一個優(yōu)點和長處，讓學生充滿自信，自我覺醒。當然，對好學生給予賞識也許不難，而對那些所謂“差生”更要多給一些關愛、賞識，因為他們更需要鼓勵，更需要信心。一個信賴眼神，一個鼓勵微笑，都可能帶來巨大效應。我們應當時時提醒自我，不要嘲諷譏笑學生，尊重學生任何一點成果，這也是對他一種無形鞭策，我們在工作中應及時地發(fā)現(xiàn)學生閃光點予以賞識、鼓勵，使他充滿自信，激起他學習興趣，讓表揚和鼓勵成為走向成功催化劑。例如，對于學習成績等各方面都表現(xiàn)很好學生，能夠經(jīng)常鼓勵他們應向高標準看齊，不要浪費了自我這塊好材料。對于學習較差同學，也不要歧視他們，而是鼓勵他們盡量爭取多學一點知識，同時盡可能發(fā)現(xiàn)他們身上長處，充分發(fā)揮他們特長，只要他們有一點進步，就及時地給予表揚，使他們不至于覺得自我一無是處。讓每一個學生都發(fā)現(xiàn)自我閃光點，對未來充滿信心，這是一個輔導員職責。切不可橫挑鼻子豎挑眼，讓學生充滿失敗感。
輔導員若真正愛護學生，那首先就應理解學生感情，尊重學生人格，在平等立場上同他們談話、交往，在交往當中尋找教育時機，只要輔導員注意調查研究，摸準學生思想脈搏，掌握學生心理活動規(guī)律，善于捕捉教育時機，教育工作就會更加主動、有效。尤其對后進生來說更為重要。
1、捕捉學生“閃光點”。對后進生來說，他們心靈深處同樣蘊藏著進取奮發(fā)心理需要。輔導員不能只是被動地等待后進生“閃光點”出現(xiàn)，而是應主動地抓住或創(chuàng)設條件，誘發(fā)后進生自尊心和榮譽感，哪怕只是閃電般那么一瞬間，也往往是后進生轉化最佳時機。
2、選準教育時機。在教育時機未出現(xiàn)時，輔導員要耐心等待，當最佳教育時機到來時，要抓住契機進行教育，因為此時教育學生，最容易被學生理解，教育效果最佳。如新入班后進生，往往會有在新環(huán)境中調整自我欲望，這是轉變后進生大好時機。因此要提前做好后進生狀況調查，主動而自然地接近他們，從開學第一天起就關懷、鼓勵、幫忙他們，促使其把調整自我欲望變?yōu)闋幦∵M步實際行動。某些后進生幾經(jīng)努力仍然不能改掉全部缺點，而繼續(xù)受到大多數(shù)同學冷遇和歧視，心靈會受到嚴重創(chuàng)傷。如果這時輔導員熱情關心和幫忙他們，他們就會感受到溫暖、安慰和鼓勵而再次振作起來，同時，后進生教育轉化工作也會因此得到新契機等等。
3、抓住心理因素。初三上學期，班里一名男生和一名女生經(jīng)常在一齊。我暗中觀察了幾天，但我并沒有輕率地斷定他們是早戀，更沒有認為他思想有什么問題。我找機會分別同他們談話，談話中我沒有批評他們，只是像是無意似談起自我中學時代青春萌動感覺和我對青春期男女生關系看法。我始終沒有批評他們，更沒有歧視他們。但他們分明感到了我話里含意。我還送給了那位女同學一句意味深長話：“葡萄小時候請不要摘它，因為它是酸；要想甜，請等到它成熟時候?！币院髢扇岁P系一向很正常。我覺得，一個學生思想通了，一個班思想教育搞好了，其他工作做起來就較為簡單了。所以，思想教育應當是輔導員工作中心任務。
在班會課上，很多時候，輔導員總是一個人從頭講到尾，結果，犯過錯誤照樣犯，講過道理沒有多少進入了學生腦海。想想自我做學生時不也是覺得輔導員對大家講話不必須是講自我嗎？問問學生，也是這個心理。若每個學生都這樣想，那我不是白講了嗎？不如用班會課來討論問題，讓每個學生充分發(fā)表自我意見，然后進行總結引導。例如，針對班上有同學在升旗或集合時不夠嚴肅守紀；有同學上課前幾分鐘很難立即安靜下來，總要講幾句話；有同學在公共場合容易因一點小事起哄；有同學總是自作主張不按學校要求穿校服等一類學生們看起來小菜一碟事情，我組織了一次關于人修養(yǎng)問題討論。讓每個同學說一句自我對修養(yǎng)理解話，然后就這個問題結合現(xiàn)實充分發(fā)表意見，我也作為他們一員參與討論并談了自我認識。我覺得同學們之所以會這樣做，是因為他們認為這些都是無關緊要小事，其實不然，正是這些看似無關緊要小事，將你修養(yǎng)不好一面展示在公眾面前，也正是這些被同學們認為無關緊要小事，讓人們認為你不具有良好道德修養(yǎng)。最后，大家達成共識：就應從小處做起，努力將自我培養(yǎng)成為高素質人才。所以，讓學生在班會課上發(fā)表意見，師生共同探討問題，營造良好班會氣氛，有利于強化班級凝聚力，有利于學生理解教育。
多年來做輔導員工作，我還體會到，對學生有一份愛，再加上扎實努力工作，與同學建立起了團結、親密師生之誼，那么他們有什么想法、要求就會主動找我們談心，尋求幫忙，同時我們也深入到他們中間，關心、了解每一個同學，師生關系融洽，嚴而有格，嚴而有情，班群眾總體成績也就會有較大進步。事實證明，關愛學生，理解學生，主動去做他們一員，才能真正贏得他們敬重，才能使他們在原有基礎上不斷前進，才真正盡了一個輔導員應盡職責。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇二
為了更好開展我單位的“敬老月”活動，提高單位全體成員認識，統(tǒng)一思想，充分體現(xiàn)關愛老年人的精神風貌，金融辦組織全體職工召開有關會議，隋永福主任圍繞中國傳統(tǒng)的重陽節(jié)，通過宣講、解讀新修訂的《中華人民共和國老年人權益保障法》、《山東省老年人權益保障條例》等形式，使全體成員充分認識《老年法》修訂頒布的重要意義，強化了全體職工的愛老敬老意識，并向全體職工傳達了開展“敬老月”活動計劃，隋主任要求，單位全體成員要提高認識、統(tǒng)一思想，按照上級要求并結合本單位實際，把“敬老月”活動放到重要位置，通過精心部署、周密安排，把敬老活動工作的順利開展推向深入。
“敬老月”期間，單位全體成員積極主動為周邊老年人辦好事、實事。活動中，單位全體成員首先從關愛自己身邊的老人做起，敬老助老，給他們帶來欣慰和幸福。而后擴展到關愛周圍的孤寡老人和貧困老人，向他們表達了節(jié)日的問候，和他們聊天、談心，使他們的心理不再孤獨，深入了解他們的生活狀況，并為他們做一些力所能及的家務活。
期間，單位領導職工還走訪慰問了退休老干部、老職工，向他們噓寒問暖，發(fā)放福利，聽取他們對經(jīng)濟社會發(fā)展的意見建議，使他們能度過一個歡樂、祥和、有意義的節(jié)日。
通過“敬老月”活動，大家不僅奉獻了愛心，讓老年人感受到全社會的關懷和溫暖，弘揚了中華民族尊老敬老的傳統(tǒng)美德。員工自己也感悟良多，體會到要更加珍惜生活、珍惜時間、珍惜家人和朋友,立足本職工作，為社會做出更大的貢獻。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇三
證券從業(yè)資格考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長期有效。通過基礎科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券業(yè)從業(yè)資格接下來小編為大家精心整理了2017年證券從業(yè)資格金融市場基礎知識輔導，想了解更多精彩內容請關注應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
證券經(jīng)紀業(yè)務又被稱為“代理買賣證券業(yè)務”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。目前，我國證券公司從事的經(jīng)紀業(yè)務以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務為主。
根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。
財務顧問業(yè)務是指與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業(yè)務。這一業(yè)務具體包括：為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務;為上市公司重大投資、收購兼并、關聯(lián)交易等業(yè)務提供咨詢服務;為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產(chǎn)重組、債務重組等提供咨詢服務;為上市公司完善法人治理結構、設計經(jīng)理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務;為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務;為上市公司的債權人、債務人對上市公司進行債務重組、資產(chǎn)重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務形式。
證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券承銷業(yè)務可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式?！吨腥A人民共和國證券法》還規(guī)定了承銷團的承銷方式。
發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構。
證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續(xù)性。但是，在自營活動中要防范等不正當行為;加之證券市場的高收益性和高風險性特征，許多國家都對證券經(jīng)營機構的自營業(yè)務制定了法律法規(guī)，進行嚴格管理。
證券資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的'行為。
融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出并收取擔保物的經(jīng)營活動。
根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。
ib(introducing broker)即介紹經(jīng)紀商，是指機構或者個人接受期貨經(jīng)紀商的委托介紹客戶給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務模式。證券公司中間介紹(ib)業(yè)務是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。
證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。
根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到中國證監(jiān)會和有關主管部門批準。
會計師事務所申請證券資格，應當具備下列條件：
(1)依法成立3年以上。
(2)質量控制制度和內部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質量和職業(yè)道德良好。
(3)注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。
(4)有限責任會計師事務所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產(chǎn)不少于300萬元。
(5)會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。
(6)上一年度審計業(yè)務收入不少于1 600萬元。
(7)持有不少于50%股權的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
(8)不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。
注冊會計師申請證券許可證的條件
注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件：
(1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請。
(2)具有證券、期貨相關業(yè)務資格考試合格證書。
(3)取得注冊會計師證書1年以上。
(4)不超過60周歲。
(5)執(zhí)業(yè)質量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇四
各位考研的同學們，大家好！我是才思的一名學員，現(xiàn)在已經(jīng)順利的考上中國人民大學經(jīng)濟學院金融碩士專業(yè)，今天和大家分享一下這個專業(yè)的考研筆記，方便大家準備考研，希望給大家一定的幫助。
（三）居民、企業(yè)、存款貨幣銀行和政府財政行為與貨幣供給
（2）預期報酬率變動效應：反向變化
（3）金融危機：正向變化
（4）非法經(jīng)濟活動：正向變化
2．企業(yè)行為與貨幣供給：影響貸款
3．存款貨幣銀行行為與貨幣供給：變動超額準備金、向中央銀行借款，對貨幣供給產(chǎn)生影響（r/d）
（3）決定商業(yè)銀行向中央銀行借款行為動機也是成本收益動機
4．政府財政收支與貨幣供應：彌補財政赤字對基礎貨幣產(chǎn)生影響，進而影
響貨幣供給
（3）增加基礎貨幣彌補赤字：財政向央行透支，借款，直接發(fā)行債券
財政具有發(fā)鈔權或向央行透支，通過發(fā)行貨幣彌補赤字，直接增加基礎貨幣
國庫直接向央行借款，與央行直接購買債券的效應相同
（四）貨幣乘數(shù)公式的再說明
2． c/d取決于居民、企業(yè)的持幣行為
3． r/d是由法定準備率rd和超額準備率e兩者構成，特別是其中的e，取決于存款貨幣銀行的行為。企業(yè)行為既有力地作用于r/d，也間接影響b的形成。
2015年中國人民大學金融綜合431考研真題
2、題型出現(xiàn)較大變化，增加了名詞解釋這一題型；
3、考察內容的風格依然是“細節(jié)+熱點+計算”；
4、預計今年人大金融分數(shù)線特征為“專業(yè)課90+，公共課不掛”，即可進入復試。
金融學部分
一、單選
1、政策性銀行成立時間？
a、1994年b、1995年c、1996年d、1997年
2、資產(chǎn)組合理論提出者？
6、美國國債價格下降，ted利差變化？
7、金本位下的匯率波動，8、信用貨幣的特點
9、基礎貨幣的定義
10、以銀行為主導的國家有哪些，11、與匯率有關的理論和規(guī)則
二、名詞解釋：
1、格雷欣法則
2、商業(yè)銀行凈息差
3、鑄幣稅
3、貸款五級分類
4、格拉斯-斯蒂格爾法案
6、凱恩斯流動性偏好理論
7、金融脫媒
8、金融機制
9、宏觀審慎監(jiān)管
10、中央銀行逆回購
1、用托賓q值來闡述貨幣政策的傳導機制（13’）
2、比較分析2-3種期限結構理論，并說明他們的區(qū)別（13’）
“利率逆反”現(xiàn)象：gdp增長降低而貸款利率走高。央行11月出臺的降息政策（包括降低存款利率和貸款利率并擴大利差倍數(shù)）
（1）解釋“利率逆反”現(xiàn)象的原因
（2）”利率逆反”與我國利率市場化的關系
五、選擇題（知識點）
六、判斷題
七、簡答或者計算
1、優(yōu)先股發(fā)行的時事、問優(yōu)先股股息率的影響因素
2、在香港發(fā)行的優(yōu)先股（人民幣計價，美元結算）比內地發(fā)行的優(yōu)先股股利高（為什么優(yōu)先股股息率境內和境外不一樣）
3、計算全權益貝塔系數(shù)和加權平均資本成本（經(jīng)典考點，課上必講，學生必會）
4、根據(jù)資產(chǎn)負債表計算現(xiàn)金股利支付額，固定資產(chǎn)投資額，計算下一年的現(xiàn)金股利支付額根據(jù)項目的權益貝塔，初始投資，年現(xiàn)金流分析公司應該選擇哪個項目進行投資（羅斯課后經(jīng)典題目，學生必會）
八、大題一
1、解釋優(yōu)先股股利的決定因素（專業(yè)學位）金融
初試專業(yè)課科目：396-經(jīng)濟類聯(lián)考綜合能力 431-金融學綜合
復試專業(yè)課內容：商業(yè)銀行經(jīng)營與管理、證券投資學
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇五
北京國際金融博覽會在北京市政府的大力推動和支持下，已成功舉辦八屆，是目前國內參展機構最全、展出規(guī)模最大、影響最為深遠的年度金融盛會，在優(yōu)化首都金融發(fā)展環(huán)境，推動北京具有國際影響力的金融中心城市建設中發(fā)揮著獨特作用。中國金融年度論壇作為北京金博會的重要學術交流活動，以權威性、國際性和專業(yè)性著稱。來自各國的金融政策制定者、經(jīng)濟學家、金融家、企業(yè)家，就本年度宏觀經(jīng)濟和金融領域的前沿性重大熱點問題加以探討，對世界金融業(yè)的發(fā)展趨勢進行前瞻，對中國經(jīng)濟過去一年的發(fā)展狀況予以研究，全面總結經(jīng)驗，提出對策性方案，以期對次年或更長時間內的經(jīng)濟金融理論和決策提供參考意見。中國金融年度論壇已成為匯聚國內外金融業(yè)與學術界精英，促進全球金融交流、合作、發(fā)展的高層峰會。
持實體經(jīng)濟發(fā)展”為主題，進行深度探討與廣泛交流，促進溝通與合作，為全球經(jīng)濟的發(fā)展提出前瞻性的意見，為中國和首都金融業(yè)發(fā)展提出建議。
名稱：2013 中國金融年度論壇
時間：2013年11月1日
地點：北京金融街富凱大廈
泛亞有色金屬交易所
主題：金融創(chuàng)新支持實體經(jīng)濟發(fā)展
主 持 人：霍學文 北京市金融工作局黨組書記
議題：宏觀經(jīng)濟形勢與中國金融業(yè)發(fā)展
演講嘉賓（邀請）
陳錫文xxx中央財經(jīng)領導小組辦公室副主任
易綱中國人民銀行副行長
陳云賢廣東省副省長
吳曉靈xxx財經(jīng)委員會副主任委員
李劍閣申銀萬國證券有限公司董事長
田惠宇招商銀行行長
康典新華人壽保險集團董事長
賴小民中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司董事長
樊綱中國經(jīng)濟體制改革研究會副會長
主 持 人：王國剛中國社會科學院金融所所長
議題：金融業(yè)改革發(fā)展推動產(chǎn)業(yè)結構調整
演講嘉賓（邀請）
章星北京高華證券有限責任公司首席執(zhí)行官
曹遠征中國銀行首席經(jīng)濟學家
胡茂元安邦保險集團股份有限公司董事長
蔡強美國友邦保險有限公司中國區(qū)總部總裁
鄭萬春中國長城資產(chǎn)管理公司總裁
張子艾中國東方資產(chǎn)管理公司總裁
主 持 人：張承惠xxx發(fā)展研究中心金融所所長
第三時段議題：金融業(yè)改革創(chuàng)新支持實體經(jīng)濟發(fā)展
演講嘉賓（邀請）
謝庚全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有限責任公司
總經(jīng)理
時文朝中國銀行間市場交易商協(xié)會執(zhí)行副會長
劉曉光北京首都創(chuàng)業(yè)集團董事長
楊華輝興業(yè)信托董事長
連平交通銀行首席經(jīng)濟學家
李稻葵清華大學金融系主任
政府官員、金融機構領導、省市金融主管領導、企業(yè)集團領導、金融專業(yè)研究人員、大專院校經(jīng)濟與金融專業(yè)師生、中外媒體記者等約500人。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇六
第
第 page 1 頁 共 numpages 1 頁
面對嚴峻復雜的疫情防控形勢，**市分行黨委高度重視，第一時間安排部署全行疫情防控工作，堅持把員工和客戶的生命安全放在第一位，把疫情防控作為當前最重要的工作來抓，按照總行和區(qū)分行的工作要求，加強統(tǒng)一領導、統(tǒng)一指揮，全力做好疫情應對工作。指示各職能部門按要求開展疫情防控工作，梳理春節(jié)期間外出員工排查的相關情況，建立臺賬，密切跟蹤，深入排查潛在隱患。嚴格落實區(qū)分行、當?shù)卣氨O(jiān)管機構的工作要求，在人員安全健康和業(yè)務經(jīng)營、管理、操作得到有效保障的前提下，采取移動辦公與到崗辦公相結合的彈性工作方式，各支行靈活營業(yè)，盡可能避免人員聚集，并同步做好防護消毒與體溫測量工作，積極宣傳疫情防控知識，推薦我行網(wǎng)上業(yè)務辦理渠道，努力做好疫情防控期間金融服務?，F(xiàn)將具體情況匯報如下。
一、嚴格落實疫情防控責任
分行于2020年1月26成立疫情防控工作領導小組，由行長擔任組長，其他行領導擔任副組長，成員為市分行各部門、支行負責人。工作領導小組下設辦公室，由我行辦公室總經(jīng)理任組長，計劃財務部、個人金融部負責人任副組長，其他部門、支行負責人為成員。
截止2月7日，**市分行疫情防控工作領導小組召開三次會議，傳達總行和區(qū)分行疫情防控的各項工作要求，并結合我行及當?shù)氐膶嶋H情況統(tǒng)籌安排和部署了我行近期疫情防控的各項工作。
下發(fā)《關于成立分行新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作督導組的緊急通知》，要求各機構按照市分行工作安排開展疫情防控工作，對存在不擔當、不作為、慢作為、亂作為、擅離職守等失職瀆職行為，以及敷衍塞責、推諉扯皮、弄虛作假等形式主義、官僚主義等問題，若發(fā)現(xiàn)堅決糾正、嚴肅查處、強力問責，并要求黨委黨建工作部/監(jiān)察部要認真受理有關疫情防控方面的信訪舉報，及時認真開展紀檢核查。努力為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)提供堅強的紀律保障。
二、加強銀行基本金融服務
為進一步貫徹《關于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》相關要求，有效做好疫情防控，堅持以人為本，體現(xiàn)員工關愛，提高員工和客戶自我防病意識和社會信心，確保疫情期間金融支持服務工作，按照工作要求，制定了我行疫情防控期間金融服務方案，對疫情防控期間各項金融服務方案進行了明確，加強疫情防控期間基本金融服務。
一是保證支付結算平穩(wěn)正常，防控疫情期間，做好自助機具的維護，確保正常運行。
二是為了方便社會捐款，對匯往中國紅十字總會和中華慈善總會的抗擊疫情捐贈匯款，和匯往民政部及其下屬機構，以及各類公益性基金會（尤其是湖北省和武漢市兩級紅十字會和慈善總會）的抗擊疫情捐款，免收匯款手續(xù)費。并打印張貼使用手機銀行、網(wǎng)上銀行捐款流程。
三是做好網(wǎng)點金融服務工作，統(tǒng)籌安排疫情期間對外營業(yè)的網(wǎng)點，對外張貼營業(yè)公告，并公示支行長、個金部負責人電話。疫情防控期間嚴禁提前結束營業(yè)、推遲營業(yè)、拒絕辦理業(yè)務等情況的出現(xiàn)。
四是確保疫情期間營業(yè)場所醫(yī)用口罩、洗手液、消毒液、長膠手套等以及紅外線體溫測試儀配備到位。
五是強化手機銀行、網(wǎng)上銀行等線上業(yè)務辦理渠道的服務及宣傳，積極引導客戶優(yōu)先采用電子渠道辦理業(yè)務，指導客戶通過線上渠道辦理業(yè)務。
六是嚴格落實“首問負責制”，做好節(jié)日期間的維穩(wěn)工作，對于網(wǎng)點無法自行處理的客戶訴求，上級機構要快速響應，嚴防因處置不當造成客戶上訪或者群體性事件。
七是加大疫區(qū)信貸支持力度要加大對轄內生產(chǎn)醫(yī)療設備的企業(yè)及有關醫(yī)院、醫(yī)療科研單位的信貸支持力度，在制度范圍內要積極滿足衛(wèi)生防疫、醫(yī)藥產(chǎn)品制造及采購、公共衛(wèi)生基礎設施建設、科研攻關等方面的合理融資需求。對受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿餐飲、物流運輸、水產(chǎn)養(yǎng)殖、文化旅游等行業(yè)的貸款做到“不抽貸、不斷貸、不壓貸”法村講，若客戶出現(xiàn)還款困難，要采取“一戶一策”，經(jīng)調查核實情況屬實的，可按照貸款展期制度要求進行展期。
八是加大線上金融服務力度。引導客戶優(yōu)先使用網(wǎng)銀、手機銀行等電子渠道辦理金融業(yè)務，開通快捷支付、手機號跨行轉賬等功能，盡量減少線下接觸。做好客戶遠程服務支撐。
九是提高授信審查審批效率，加快業(yè)務辦理速度。優(yōu)化審批流程，按照特事特辦、急事急辦的原則，對于轄內新型疫情嚴重區(qū)域的，在信用風險、法律風險可控前提下，簡化審批流程。對參加疫情防控的醫(yī)護人員、政府工作人員、感染新型冠狀病毒肺炎及隔離人員，疫情期間因還款不便造成逾期，暫不視為違約，不進入違約客戶名單，可提供征信修復。
對于客戶因疫情影響導致現(xiàn)金流暫時不足的，各支行可對客戶進行停息操作，停息時長原則上不超過半年，如有需要停息的客戶，經(jīng)調查情況屬實的，由上級分行審批后生效。對參加疫情防控的醫(yī)護人員、政府工作人員、感染新型冠狀病毒肺炎及隔離人員、受疫情影響暫時失去收入的人群，疫情期間因還款不便造成逾期，我行將減免相關息費，提供征信保護。
十一是配合地方政府做好疫情防控，按照市政府的相關工作要求，抓好各項工作的落實。緊密與地方各級機構溝通，服從地方疫情工作管理。加強輿論引導和輿情處置，要加強突發(fā)敏感輿情應急處置，引導員工做到不造謠、不信謠、不傳謠，確保社會大局穩(wěn)定。
三、疫情防控信息報送情況
在疫情防控期間，分行暢通加強信息交流溝通，不斷加強與當?shù)卣捅O(jiān)管部門溝通，安排專人及時上報轄內各類信息。為青少年基金會捐款**元，支持幫扶包聯(lián)社區(qū)開展疫情防控工作*元。下一步我行將會繼續(xù)加強各類信息的上報，保證信息暢通渠道，積極宣傳我行和員工堅守一線、抗擊疫情、支持配合政府的各項舉措及感人事跡，彰顯國有企業(yè)責任擔當。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇七
市政府決定召開全市金融工作會議，主要目的是總結“”以來全市金融工作，貫徹落實中省關于金融工作的各項要求，圍繞全市經(jīng)濟工作大局，安排部署今年全市金融工作，確保我市金融工作取得新的成績。這次會議方市長、徐市長都非常重視，對會議提出了明確要求?！栋部到鹑跇I(yè)發(fā)展指導意見(討論稿)》事先也向市人大、政協(xié)及工商聯(lián)、企業(yè)家協(xié)會相關領導同志和企業(yè)家征求了意見和建議，已將之融入《指導意見》中，希望與會同志們進一步修改完善。剛才春臨同志通報了全市經(jīng)濟金融運行情況，并對今年的工作做了全面安排部署，一會徐市長還要做重要講話，下面，我就20xx年全市金融工作講幾點意見。
一、 充分肯定金融機構為全市經(jīng)濟社會發(fā)展做出的突出貢獻
“”以來，我市和全省一樣，緊跟國家經(jīng)濟發(fā)展步伐，在貫徹落實國家西部大開發(fā)戰(zhàn)略和省上陜南突破發(fā)展戰(zhàn)略上取得了比較好的成績，經(jīng)濟社會實現(xiàn)了較快發(fā)展。從20xx年到20xx年,全市生產(chǎn)總值由億元增加到億元，翻了一番多，年均增長，超過全國增速兩個百分點。財政總收入由億元增加到35億元，增長倍。工業(yè)總產(chǎn)值由億元增加到225億元，增長倍，工業(yè)化率由提高到24%。城鎮(zhèn)居民人均可支配收入由6388元提高到14200元，農(nóng)民人均純收入由1799元提高到3800元。五年累計完成固定資產(chǎn)投資億元，是“十五”時期的倍。城鎮(zhèn)化率由提高到35%。同時三次產(chǎn)業(yè)結構由“”初的調整為20xx年末的。雖然和全國的產(chǎn)業(yè)結構有一定的差距，但是差距在逐步縮小，特別是我們工業(yè)占比，從“”初期的上升到去年年底的39%，和全國的差距只有10個百分點。在安康經(jīng)濟發(fā)展過程中得到了我們在座各金融機構和地方性融資機構的大力支持，同時安康金融機構和安康的經(jīng)濟發(fā)展相得益彰，也取得了良好的成績。從20xx年到20xx年，全市金融機構各項存款余額從億元增加到億元，增長近兩倍，年均增長;各項貸款余額從億元增長到 億元，翻了一番多，年均增長，高于同期經(jīng)濟年均增長率個百分點。特別是去年全市的存款增長速度遠遠高于全省的增速，全省去年存款增長是19%，安康存款增長24%。去年年底，我市貸款余額211億，增速達19%，高于經(jīng)濟增長率5 個百分點。這說明了我們的經(jīng)濟在好轉，也推動了外來信貸資金投放安康的數(shù)量快速增加，極大的促進了我市高速公路、水電和城市基礎設施建設等的快速發(fā)展。我們各金融機構在發(fā)揮本身職能的同時，也積極關注安康經(jīng)濟社會的發(fā)展，特別是“”洪災中，全市各金融機構都在積極發(fā)動干部職工捐款，為我市抗洪救災做出了應有貢獻。各金融機構還在扶貧包抓、漢江綠化、城市雙創(chuàng)等方面都做了大量的工作。在此，我代表市委、市政府對各金融機構和地方性融資機構對安康經(jīng)濟社會發(fā)展中做出的巨大努力和真誠的奉獻表示衷心的感謝!
去年全市各金融機構都取得了較好的成績，實現(xiàn)了支持經(jīng)濟增長和自我發(fā)展的雙羸。建行貸款余額新增億元，增幅達69%，在全省系統(tǒng)內和全市各銀行業(yè)金融機構中增幅均為第一，在全市金融機構目標責任考核中位居第一。農(nóng)村信用社繼續(xù)發(fā)揮著農(nóng)村金融主力軍的作用，其存款余額達億元，占全市存款余額的30%，貸款余額達億元，占全市貸款余額的，成為支撐安康“三農(nóng)”和中小企業(yè)發(fā)展的絕對主力軍。特別是旬陽縣信用社積極開拓創(chuàng)新，探索出了一套較為完整的發(fā)展模式，并代表西北地區(qū)農(nóng)村信用社向來陜調研的王歧山副匯報，得到了中央領導的肯定，目前正在作為“旬陽模式”向全省推廣。農(nóng)業(yè)銀行以服務“三農(nóng)”為己任，大力支持地方經(jīng)濟發(fā)展，在全省系統(tǒng)內的多項考核指標位居前列。工商銀行各項貸款余額繼續(xù)領跑全市四大國有商業(yè)銀行，成為支持地方經(jīng)濟發(fā)展的主力軍之一。中國銀行存貸比繼續(xù)高位運行，達102%，成為安康首家把在當?shù)匚盏拇婵钊客斗诺胤降慕鹑跈C構。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行繼續(xù)發(fā)揮政策性銀行的優(yōu)勢，大力支持安康經(jīng)濟社會發(fā)展。國家開發(fā)銀行加大了與我市的合作力度，除了與政府的政策性合作外，還延伸到其他領域，目前國開行的貸款余額還有10個多億，包括助學貸款、中小企業(yè)貸款和城市基礎設施貸款等，這些都是國開行做出的貢獻，所以這次會上給國開行頒發(fā)了“支持地方經(jīng)濟發(fā)展特殊貢獻獎”。郵政儲蓄銀行改制工作進展順利，在資產(chǎn)業(yè)務方面有所突破，下一步還要在負債業(yè)務上加大介入力度，增加金融產(chǎn)品的開發(fā)，在中小企業(yè)、涉農(nóng)貸款、個人房貸方面做出一定貢獻。同時以融資性擔保公司、小額貸款公司、典當和住房公積金等為主的地方性融資機構逐步發(fā)揮了支持地方經(jīng)濟發(fā)展的優(yōu)勢，去年貸款余額(含擔保額)達億元，已相當于金融機構貸款余額的，為安康經(jīng)濟社會的發(fā)展做出來巨大的貢獻。
二、準確把握當前經(jīng)濟金融發(fā)展大局
“”時期是安康由突破發(fā)展向跨越發(fā)展邁進、全面建設小康社會的關鍵時期，是加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式，跟進西部強省建設步伐的攻堅階段，我們必須認清當前經(jīng)濟金融發(fā)展大局，準確把握發(fā)展機遇，沉著應對各種挑戰(zhàn)，全面推動安康經(jīng)濟社會持續(xù)快速發(fā)展。從國際看，全球經(jīng)濟持續(xù)復蘇，國際金融危機導致的急劇動蕩逐漸緩解，世界經(jīng)濟有望繼續(xù)恢復增長。20xx年，全球經(jīng)濟增長率為5%，但是各經(jīng)濟體復蘇不均衡，主要發(fā)達經(jīng)濟體復蘇緩慢，財政可持續(xù)性堪憂，失業(yè)率居高不下;美國經(jīng)濟增長仍然前景不明朗;主權債務危機拖累歐元區(qū)整體經(jīng)濟復蘇;西亞、北非政局動蕩，推動能源等大宗商品價格持續(xù)攀升，對世界經(jīng)濟增長和通脹形成雙重沖擊;日本通貨緊縮和就業(yè)無明顯改善，又有地震、海嘯和核輻射災害，短期內將嚴重影響日本經(jīng)濟，不可避免要影響世界經(jīng)濟復蘇進程。新興市場經(jīng)濟體增長強勁，但面臨的資本流入及通漲壓力上升，部分國家已經(jīng)逐步收緊了貨幣政策。世界經(jīng)濟運行中的不穩(wěn)定不確定因素仍然較多，全球經(jīng)濟新的增長點還不明朗，復蘇進程仍將艱難曲折。
從全國看，今年宏觀調控的總基調是把穩(wěn)定物價水平放在更加突出位置，宏觀經(jīng)濟政策的基本取向是積極穩(wěn)健、審慎靈活，貨幣政策由“適度寬松”調整為“穩(wěn)健”。從宏觀政策的效果來看，金融供給呈現(xiàn)了“一減、兩加、三緊”的特點。“一減”就是信貸投放減少，今年一季度，全國銀行業(yè)機構本外幣信貸增長萬億元，同比少增4008億元，增速下降個百分點。“兩加”就是加息、加率，去年開始央行貨幣政策調控頻率很快，已連續(xù)10次提高存款準備金率和4次加息，今年內已經(jīng)4次上調存款準備金率和2次加息，5月18日今年將第五次上調存款準備金率，存款準備金率達歷史最高位，有效的收縮了流動性?！叭o”就是信貸規(guī)模緊、社會層面資金緊、民間借貸形勢緊，總體趨緊的貨幣政策將給實體經(jīng)濟發(fā)展帶來沖擊和影響。
從我市看，經(jīng)過多年探索實踐，安康的發(fā)展思路更為明晰，投資拉動和項目帶動效應更加明顯，發(fā)展條件顯著改善，長期制約發(fā)展的交通瓶頸逐步破解，生態(tài)環(huán)境質量進一步提升，縣域經(jīng)濟競相發(fā)展，支撐發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系正在形成，經(jīng)濟發(fā)展內生動力日漸生成，開始跟進全省發(fā)展步伐，謀發(fā)展、增收入、促和諧已成為全市人民的共同愿景。同時也要清醒地看到，我市經(jīng)濟以中小企業(yè)、民營經(jīng)濟為主體，金融要素供給存在間接融資比例大、銀行存貸較低、貸款需求量大等特點，對宏觀調控的反應比較敏感。當前，宏觀調控政策對我市的影響已逐步顯現(xiàn)出來，具體表現(xiàn)在三個方面：一是信貸資金供給趨緊。今年一季度，全市貸款余額達億元，同比增長，增幅低于全國、全省平均水平，且全市新增貸款億元，較去年同期少增億元。企業(yè)已普遍感受到了資金緊張的壓力，從緊政策預期也使企業(yè)投資意愿減弱。一季度，全市固定資產(chǎn)投資億元，增長，增速略高于全國和全省平均水平。如果調控力度進一步加大，預計下半年政策影響會進一步顯現(xiàn)，中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營將可能更加困難。二是企業(yè)融資成本持續(xù)走高。銀行提高了貸款利率上浮幅度，加上擔保、中介等其他費用，中小企業(yè)的銀行融資成本大大提高，民間借貸利率則更高。三是民間融資潛在風險增加。在目前信貸規(guī)模緊縮的形勢下，民間融資再度活躍，特別是個別地方高利貸等違法金融行為有所抬頭，一些企業(yè)可能因籌資不規(guī)范，失去還債能力，從而可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性風險。對此，我們要予以高度關注，準確把握當前經(jīng)濟金融形勢的變化，科學認識宏觀經(jīng)濟政策取向，增強工作預見性，把握工作主動權，前瞻性地做好各項工作。
三、努力提高金融對全市經(jīng)濟發(fā)展的支持力度
今年是實施“”規(guī)劃的開局之年，做好今年的金融工作，對實現(xiàn)穩(wěn)健起步、首戰(zhàn)取勝，鞏固和延續(xù)全市經(jīng)濟又好又快發(fā)展態(tài)勢至關重要，各金融機構一定要圍繞全市經(jīng)濟社會發(fā)展大局，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，積極應對困難，用好用活信貸政策，努力爭取信貸規(guī)模，明確金融支持重點，探索開展直接融資，全面推動我市由突破發(fā)展向跨越發(fā)展邁進。
第二、要加強對中小企業(yè)發(fā)展的支持力度。截止目前，安康有將近19000家中小企業(yè)和個體工商戶，各大銀行按照商業(yè)銀行的管理流程、管理模式和產(chǎn)品創(chuàng)新都基本忽略了中小企業(yè)發(fā)展，總是用一個固定模式，用一個統(tǒng)一的尺寸來衡量處在不同發(fā)展階段的地區(qū)。各金融機構對中小企業(yè)支持方面，雖然我們去年取得了一定的成績，我覺得還是應該在產(chǎn)品創(chuàng)新上下功夫。在這方面建行做得比較好，在前年設立了中小企業(yè)貸款中心，去年發(fā)放貸款億元，當然這還遠遠不夠，就掌握的情況，全市各中小企業(yè)的融資需求會在200億元以上，貸款的需求是很旺盛的，剛性的。希望我們各大銀行積極向省上申請政策，調低標準、簡化流程，加大對中小企業(yè)的扶持力度，一定要因時制宜、因地制宜。各金融機構一定要根據(jù)當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展水平和企業(yè)狀況，來設定自己的信貸產(chǎn)品，規(guī)范信貸流程，減少審批環(huán)節(jié)和手續(xù)。各級政府要主動為銀企搭建信息溝通平臺，加強信貸政策和產(chǎn)業(yè)政策的對接，增強信貸吸引力和成功率。今年各金融機構要確保對中小企業(yè)所發(fā)放貸款的增速不能低于全部貸款的增長速度。
第三、要加強對“三農(nóng)”發(fā)展的支持。這方面，中央有明確的政策要求，出臺了一系列金融扶持政策。我市各金融單位也采取了相應的具體措施，效果比較好。但按照全市農(nóng)村建設的發(fā)展要求和解決“三農(nóng)”問題的資金需求量來看，仍然存在著點少、面窄、量小、手續(xù)繁瑣的問題。加大對“三農(nóng)”的支持力度，關鍵是要深入下去，圍繞農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、辦龍頭企業(yè)、農(nóng)業(yè)基礎設施建設、農(nóng)村社會公益事業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品流通等方面，加大信貸支持，真正實現(xiàn)在扶持“三農(nóng)”中樹立金融企業(yè)的市場形象。這里還需要強調的是，全市有14家保險企業(yè)，要改變在城區(qū)拉客戶、搶市場、分“蛋糕”的現(xiàn)狀，拓寬視野，立足為“三農(nóng)”服務，注意開拓農(nóng)村市場，在全面落實政策性農(nóng)業(yè)保險的同時，努力探索農(nóng)村住房保險等商業(yè)性“三農(nóng)”保險新業(yè)務，實現(xiàn)保護農(nóng)民利益與保險企業(yè)經(jīng)營效益的同步提升。特別是在“”期間，全市各金融機構要圍繞“農(nóng)業(yè)百億增收”工程，全面加強對500萬頭生豬養(yǎng)殖基地、10萬畝設施蔬菜和30萬畝水產(chǎn)養(yǎng)殖項目的支持力度，確?！啊蹦崿F(xiàn)農(nóng)業(yè)增加值達到100億元。
第四、要加強金融對縣域經(jīng)濟發(fā)展的支持。去年我們10個縣設了10個工業(yè)園區(qū)，目前做得比較好的有漢陰、旬陽、白河。安康將來必然是大企業(yè)引領、小企業(yè)集群的產(chǎn)業(yè)發(fā)展格局。我們要在努力引進大企業(yè)的同時，也要大力發(fā)展中小企業(yè)集群。大家不要小看中小企業(yè)，例如漢陰中昌管材，總投資僅4000萬元，但第一年就實現(xiàn)產(chǎn)能近7000萬元，成為我市中小企業(yè)發(fā)展成功的典范。我市已經(jīng)通過縣域工業(yè)園區(qū)逐步實現(xiàn)了中小企業(yè)的集群化發(fā)展。金融機構要把支持縣域工業(yè)園區(qū)發(fā)展作為突破口，積極與縣域工業(yè)園區(qū)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，充分發(fā)揮縣域工業(yè)園區(qū)聚合生產(chǎn)要素，招引工業(yè)項目，形成產(chǎn)業(yè)集群，促進工農(nóng)互動、產(chǎn)業(yè)融合和結構優(yōu)化升級，實現(xiàn)縣域工業(yè)發(fā)展與金融業(yè)發(fā)展的共贏。要以支持縣域主導產(chǎn)業(yè)發(fā)展為突破口，引導帶動相關產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支持企業(yè)特別是涉農(nóng)企業(yè)加大生產(chǎn)基地建設，推進基地建設的區(qū)域化、專業(yè)化和規(guī)?；?，實現(xiàn)縣域經(jīng)濟優(yōu)勢互補，不斷壯大縣域經(jīng)濟實力。以“”期間規(guī)劃的45 個重點鎮(zhèn)建設為突破口，加強對縣域基礎設施建設的支持力度，進一步加快縣域的城鎮(zhèn)化進程，促進城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展。
金融輔導工作典型案例 輔導員工作報告篇八
結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。
1、在文明優(yōu)質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營銷方面：“優(yōu)質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。
3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。
過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。
在業(yè)務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，__年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
三、不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
四、以后工作打算
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。