世上的事，只要肯用心去學，沒有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進步了一點，那么你離你的夢想也就更近了一步。整理“2019年中級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》習題（3）”供考生參考。更多銀行從業(yè)資格考試習題請訪問銀行從業(yè)資格考試頻道。
第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
知識點1公司治理
單選題
()是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。
A.日益擴大的銀行業(yè)務范圍
B.優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員
C.健全的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
D.有效的公司治理
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。
單選題
根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，應當積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況的機構(gòu)是()。
A.人力資源管理部門B.股東會
C.董事會D.監(jiān)事會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。董事會應積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況，并進行監(jiān)控評估，確保其按既定目標運作。
多選題
根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，董事會的總體職責有()。
A.審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標的實施情況
B.審核風險戰(zhàn)略的實施情況
C.監(jiān)督公司治理的實施情況
D.監(jiān)督企業(yè)價值的實施情況
E.監(jiān)督高管層
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會的總體職責：董事會對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應負責對高管層實施監(jiān)督。
多選題
根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，銀行風險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應因()而變。
A.銀行風險狀況變化B.銀行規(guī)模擴張
C.銀行的資產(chǎn)狀況D.銀行從業(yè)人員數(shù)量
E.銀行外部風險環(huán)境
『正確答案』ABE
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的風險管理和內(nèi)部控制：銀行的風險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應隨銀行風險狀況變化(包括規(guī)模擴張)和外部風險環(huán)境及時跟進。
單選題
對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任的是()。
A.股東大會
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.高級管理層
『正確答案』B
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會對股東大會負責，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任。
單選題
董事會臨時會議的召開程序由()規(guī)定。
A.股東大會
B.董事會議事規(guī)則
C.商業(yè)銀行章程
D.監(jiān)事會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會例會每季度應至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。
多選題
下列關(guān)于內(nèi)部控制激勵約束機制，說法正確的有()。
A.薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等組成
B.商業(yè)銀行一般高級管理人員的績效薪酬40%以上應采取延期支付
C.商業(yè)銀行主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50%
D.績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定不適用于離職人員
E.薪酬支付期限應與相應業(yè)務的風險持續(xù)時期保持一致
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查薪酬機制。績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定同樣適用于離職人員。
【相關(guān)考點復習】特殊職工薪酬鎖定期
要點內(nèi)容
適用對象高級管理人員
對風險有重要影響崗位上的員工
鎖定比例一般高管
重要員工40%
主要高管50%
鎖定期限一般不少于3年
判斷題
巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。()
『正確答案』對
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。
判斷題
商業(yè)銀行的某一員工不能成為銀行的獨立董事。()
『正確答案』對
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。獨立董事是指不在商業(yè)銀行擔任除董事以外的其他職務，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事。
第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
知識點1公司治理
單選題
()是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。
A.日益擴大的銀行業(yè)務范圍
B.優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員
C.健全的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
D.有效的公司治理
『正確答案』D
『答案解析』本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。
單選題
根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，應當積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況的機構(gòu)是()。
A.人力資源管理部門B.股東會
C.董事會D.監(jiān)事會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。董事會應積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況，并進行監(jiān)控評估，確保其按既定目標運作。
多選題
根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，董事會的總體職責有()。
A.審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標的實施情況
B.審核風險戰(zhàn)略的實施情況
C.監(jiān)督公司治理的實施情況
D.監(jiān)督企業(yè)價值的實施情況
E.監(jiān)督高管層
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會的總體職責：董事會對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應負責對高管層實施監(jiān)督。
多選題
根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，銀行風險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應因()而變。
A.銀行風險狀況變化B.銀行規(guī)模擴張
C.銀行的資產(chǎn)狀況D.銀行從業(yè)人員數(shù)量
E.銀行外部風險環(huán)境
『正確答案』ABE
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的風險管理和內(nèi)部控制：銀行的風險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應隨銀行風險狀況變化(包括規(guī)模擴張)和外部風險環(huán)境及時跟進。
單選題
對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任的是()。
A.股東大會
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.高級管理層
『正確答案』B
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會對股東大會負責，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任。
單選題
董事會臨時會議的召開程序由()規(guī)定。
A.股東大會
B.董事會議事規(guī)則
C.商業(yè)銀行章程
D.監(jiān)事會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會例會每季度應至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。
多選題
下列關(guān)于內(nèi)部控制激勵約束機制，說法正確的有()。
A.薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等組成
B.商業(yè)銀行一般高級管理人員的績效薪酬40%以上應采取延期支付
C.商業(yè)銀行主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50%
D.績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定不適用于離職人員
E.薪酬支付期限應與相應業(yè)務的風險持續(xù)時期保持一致
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查薪酬機制。績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定同樣適用于離職人員。
【相關(guān)考點復習】特殊職工薪酬鎖定期
要點內(nèi)容
適用對象高級管理人員
對風險有重要影響崗位上的員工
鎖定比例一般高管
重要員工40%
主要高管50%
鎖定期限一般不少于3年
判斷題
巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。()
『正確答案』對
『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。
判斷題
商業(yè)銀行的某一員工不能成為銀行的獨立董事。()
『正確答案』對
『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。獨立董事是指不在商業(yè)銀行擔任除董事以外的其他職務，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事。