2021年銀行客戶經(jīng)理述職報告范文

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述職,顧名思義,就是陳述自己的工作。陳述的方式可以是口頭的,也可以是書面的。本篇文章是為您整理的《2021年銀行客戶經(jīng)理述職報告范文》,供大家閱讀。
    【篇一】2021年銀行客戶經(jīng)理述職報告范文
    xx年新年的鐘聲已經(jīng)敲響,xx年成為歷史。xx年是不平凡的一年,因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情,而我個人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下,個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展。這一年,除政治思想水平有了很大提高外,我在個人金融資產(chǎn)、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績。下面,我將xx年的工作總結(jié)如下:
    一、不斷總結(jié),加強學(xué)習(xí),實現(xiàn)了個人素質(zhì)的全面提高。
    (一)加強政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項學(xué)習(xí)活動,并注重自學(xué),認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項政策,學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議,使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策,提高了執(zhí)行力。
    (二)不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。
    二、腳踏實地,開拓創(chuàng)新,圓滿完成了各項本職工作。
    在xx年—xx年的個人客戶經(jīng)理工作中,我的年終考核一直不錯,xx年名列第二,xx年仍然名列前茅,并因成績顯著,在xx年度被評為優(yōu)秀派遣員工,xx年度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而xx年—6月休產(chǎn)假,至6月28日上班,業(yè)績并未落后。
    (一)個人金融資產(chǎn)。個人金融資產(chǎn)的的理想目標(biāo)為xx年產(chǎn)假的前提下,圓滿完成了個人金融資產(chǎn)工作任務(wù),實現(xiàn)了492x萬的好成績,包括新增本外幣儲蓄2994萬,理財產(chǎn)品銷售額達(dá)到933萬,考核得到了頂封分x5分。其中,保險銷售3x萬、股票型基金銷售x6萬、貨幣基金銷售xx2萬、本利豐銷售496萬、其他理財產(chǎn)品銷售28萬。
    (二)基金定投開戶數(shù)。基金定投具備手續(xù)簡單、參與起點低、預(yù)期收益可觀等特點,我通過提高服務(wù)質(zhì)量,開展交叉營銷的方式,在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了x3個的銷售目標(biāo),比理想目標(biāo)高出xx個。同個人金融資產(chǎn)一樣,考核得到了封頂分5分。
    (三)貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標(biāo)是xx張,而我實際完成xx張;支付通理想目標(biāo)是xx個,我實際完成xx個;這兩項的考核得分都為封頂分5分和x。5分。其中,在xx年x—x月,因我業(yè)績突出,銷售業(yè)績優(yōu)異,曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎,這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對我工作的肯定。
    (四)保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。xx年,我嚴(yán)格按照分行的'營銷工作要求,將保險營銷融入到服務(wù)中。所以,我不辜眾望,xx年實現(xiàn)了保險銷售3x萬,獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格,并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。
    (五)工作中存在的不足。工作半年來,我在各本職工作上都取得了較好的成績,但也存在不少問題。主要就是基礎(chǔ)知識方面還有欠缺,對大經(jīng)濟形勢和當(dāng)前我行存在的一些問題的把握不準(zhǔn)確。除此之外,營銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。
    三、總結(jié)經(jīng)驗,吸取教訓(xùn),實現(xiàn)xx年工作的新跨越。
    (一)加強信息收集。我將建立信息收集制度,樹立信息意識,尤其是瞄準(zhǔn)xx行、xx行,認(rèn)真研究它們的營銷方法和手段,并制定出應(yīng)對策略。
    (二)做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。
    (三)加強業(yè)務(wù)部員工隊伍的建設(shè)。我將倡導(dǎo)誠信服務(wù),提升服務(wù)層次,為一線營銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計劃,加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職業(yè)道德和誠信教育,確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力。
    (四)提高自身素質(zhì)。工作中,我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強對專業(yè)基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí),增強對市場和宏觀經(jīng)濟的把握能力。并做好兼職工作,把兼職工作當(dāng)成鍛煉自己,增長知識的平臺,堅決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生。
    【篇二】2021年銀行客戶經(jīng)理述職報告范文
    20xx年8月7日接公司領(lǐng)導(dǎo)通知,由車間工作轉(zhuǎn)戰(zhàn)到質(zhì)量部從事客訴工作,至今,已經(jīng)整整兩個多月過去了,從初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應(yīng)新的工作環(huán)境,到開始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中,這中間經(jīng)歷了很多,剛開始想過逃避,但是后來自己意識到:如果一個人夠認(rèn)真,夠用心,那么他在任何一個崗位上都能做好。
    到質(zhì)量部的兩個多月時間里,確實接觸了很多新東西。作為客戶代表,我將從下面六個方面向領(lǐng)導(dǎo)述職,請予評議:
    一、目前的工作狀態(tài)
    一直以來自己都是一個性格比較急促的人,處理問題和解決問題的時候往往容易沖動,工作氛圍火 藥味很濃,常常和別人爭執(zhí)得面紅耳赤,結(jié)果也不能達(dá)到預(yù)期,到達(dá)質(zhì)量部之后,因為必須要先樹立“顧客就是上帝”的服務(wù)思想,在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀,不再容易動怒,說話前都會做妥善思考,對比之前,我覺得這對自己而言是一個很大的進(jìn)步。
    9月份的時候思想那時候波動很大,覺得在現(xiàn)在這個工作崗位上不能激發(fā)我的熱情,自己并不擅長,還一度想過逃離這個崗位,但周總的一席話使我感受到領(lǐng)導(dǎo)的信任和鼓勵,付經(jīng)理針對我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見,為我規(guī)劃了發(fā)展方向,在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在很多不足,在每天的工作中不知不覺似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài),工作思路也特別清晰,現(xiàn)在,已經(jīng)不再去想其它東西了,就覺得在這個崗位上,把自己的工作做好,要不讓領(lǐng)導(dǎo)多操心,不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看,我覺得自己恢復(fù)了工作熱情,工作狀態(tài)也調(diào)整到一個佳狀態(tài)。
    二、目前的工作思路
    A、認(rèn)清當(dāng)前形式,了解客戶代表成立的必要性。
    客戶對零部件質(zhì)量要求越來越嚴(yán)格,質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大,對供應(yīng)商供貨能力及品牌效應(yīng)十分重視,現(xiàn)如今不再是靠產(chǎn)量贏取市場,沒有過硬的質(zhì)量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對接人,如果不能清楚的掌握客戶所需及要求,那么將給公司造成不可估量的損失。
    B、作為客戶代表,現(xiàn)在著重從以下方面來開展自己的工作,確實發(fā)揮自己的主觀能動性。
    a、聯(lián)系客戶:作為全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有產(chǎn)品需求只需找到我,我應(yīng)積極主動滿足客戶需求,并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系,了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況,對于客戶反映和抱怨的問題在前臺做好登記,自己去生產(chǎn)線排查,如有需要應(yīng)組織人員對質(zhì)量問題進(jìn)行評審,并將處理結(jié)果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認(rèn)同后才能關(guān)閉該問題,爭取做到為客戶提供“一站式”服務(wù)。
    b、營銷產(chǎn)品:我應(yīng)該學(xué)會積極推銷公司產(chǎn)品。客戶來訪時,積極介紹我司發(fā)展情況,詢問客戶關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求,如果客戶有新的需求,要及時向有關(guān)部門報告。在與客戶溝通過程中,應(yīng)積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實力。給他們留下一個好的印象,在后續(xù)新產(chǎn)品開發(fā)的時候能把我司也納入到考慮對象。
    C、內(nèi)部協(xié)調(diào):作為公司對外服務(wù)的中心,需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助,我們應(yīng)該充分發(fā)揮客戶代表的角色,將各個部門積極有效的串聯(lián)起來,快速有效的解決客戶的每一個投訴和需求。我應(yīng)積極做好內(nèi)部協(xié)調(diào)方面的工作。
    三、目前的工作方法
    在與客戶對接的過程中,一定要使用合適的工作方法,目前我的工作方法是:
    1、客戶郵件及電話投訴的內(nèi)容收到后先在前臺進(jìn)行登記,并完成時間。對客戶投訴的內(nèi)容先進(jìn)行收集整理,搭建問題處理小組,并對組內(nèi)相關(guān)人員安排工作任務(wù)。
    2、匯總各部門準(zhǔn)備的資料,對于較簡單的問題整理好報告交給黃波進(jìn)行審核,審核通過發(fā)放至客戶手中,并電話詢問是否收到,對我們的改善意見是否滿意?對于較復(fù)雜的問題則需要通知相關(guān)部門進(jìn)行評審,制定合理有效的措施再回復(fù)客戶。
    3、報告回復(fù)后還需要到生產(chǎn)線進(jìn)行進(jìn)一步驗證,檢查車間是否按照永久措施落實。在驗證中對于同類產(chǎn)品進(jìn)行排查,是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象,如存在則應(yīng)告知車間進(jìn)行整改。
    4、將驗證資料及結(jié)果反饋至前臺進(jìn)行歸檔。
    四、目前的工作成績
    1、接手客訴工作以后,在這兩個月的時間里,通過電話回訪,實地拜訪已經(jīng)將所負(fù)責(zé)的區(qū)域基本上進(jìn)行了摸底。對與客戶對接人也都進(jìn)行了溝通交流,建立了融洽的工作氛圍。
    2、對于客戶投訴及需要處理及時,未引起客戶抱怨,所有問題均在要求的時間內(nèi)關(guān)閉,質(zhì)量問題不拖拉。
    3、引導(dǎo)車間班組長,巡檢對問題進(jìn)行分析總結(jié),對他們整改的報告能夠進(jìn)行糾正及培訓(xùn),并培訓(xùn)他們關(guān)于8D報告的相關(guān)知識。
    4、能夠自主組織相關(guān)人員處理問題,能夠在領(lǐng)導(dǎo)過問這個問題之前將該問題關(guān)閉,開會討論無法解決的問題及時上報給朱經(jīng)理,尋求領(lǐng)導(dǎo)援助,配合領(lǐng)導(dǎo)共同解決。
    五、目前的工作不足
    開展外訴工作兩個月的時間里,也存在一些工作上的不足,這些不足需要在后期的工作中及時糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在:
    1、自己的工作沒有一個詳細(xì)的工作計劃及明確的目標(biāo),工作起來顯得比較被動,主動性比較弱。
    2、工作時間沒有一個合理有效安排,沒有有效的利用好時間,工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
    3、在客戶代表這個位置上,應(yīng)不斷加強自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應(yīng)手,我應(yīng)該主動學(xué)習(xí)相關(guān)審核內(nèi)容,以便帶領(lǐng)客戶參觀和審核的時候能夠隨機應(yīng)變。
    六、后期的工作方向
    1、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了,每月對工作完成情況進(jìn)行匯總,并整理成報告報送到總經(jīng)理處。
    2、提高客戶滿意度,爭取每一個問題都能按照客戶所要求的進(jìn)度去處理,
    3、端正思想,積極主動的開展工作,合理安排工作時間,高效處理相關(guān)問題。
    4、后期工作先制定好工作計劃和目標(biāo),然后再去開展工作,不能打亂仗,也不能隨波逐流。要有針對性的開展工作,提高工作效率。
    5、積極配合朱經(jīng)理開展好質(zhì)量部工作,不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權(quán)威性。很多事情,只有做了,才會有很深的體會,如果只是在行動的邊緣不斷地哀嘆,懷疑,那么工作將永遠(yuǎn)無法取得新的成功。自身也就不會有新的收獲。
    以上六點內(nèi)容就是我到質(zhì)量工作兩個月后想要匯報表達(dá)的觀點,做的不好的地方還希望領(lǐng)導(dǎo)積極提出意見,以便我在日后工作中調(diào)整方向。
    【篇三】2021年銀行客戶經(jīng)理述職報告范文
    尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
    大家好!
    20XX年x月我從xx分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況匯報如下:
    一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
    我今年二月份從xx分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識,在我到崗理清思路后,我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí),提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
    作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
    在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時,我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。我時時刻刻嚴(yán)格要求自己,我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
    二、腳踏實地、勤奮工作
    作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險,不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實,報告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
    三、存在不足
    對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己。
    在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)意識,爭取在各個方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
    謝謝大家!