有喜報(bào)喜，有憂報(bào)憂，不夸大事實(shí)，不隱瞞真相，秉筆直書(shū)，言之有理，是寫好專題情況報(bào)告的靈魂。以下是整理的合規(guī)工作開(kāi)展情況報(bào)告，歡迎閱讀！
1.合規(guī)工作開(kāi)展情況報(bào)告
本人于XXXX年XX月正式加入XX銀行內(nèi)審合規(guī)部，開(kāi)始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯，在近兩個(gè)月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)柜臺(tái)的操作流程沒(méi)能做到很深入的了解，檢查時(shí)存在許多不足的地方；對(duì)于信貸業(yè)務(wù)的檢查，流程方面掌握較好，但對(duì)于客戶提供的財(cái)務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確、全面的分析，同時(shí)對(duì)現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷。
一、目前狀態(tài)
本行合規(guī)部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較長(zhǎng)，均為XX年以上，但對(duì)于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗(yàn)。我部在X月中旬至X月上旬對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對(duì)柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，由于經(jīng)驗(yàn)不足，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面，抽取了部分時(shí)間段的信貸檔案，進(jìn)行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查，并在第營(yíng)業(yè)部檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告進(jìn)行了修改，按照發(fā)起行的報(bào)告格式進(jìn)行了重新整理，進(jìn)而得到有效改進(jìn)。
二、20XX年工作計(jì)劃
1、加強(qiáng)個(gè)人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取短時(shí)間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作流程，必要時(shí)可向XX行合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。
2、加強(qiáng)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)管理部門的檢查力度，做好檢查時(shí)間計(jì)劃表及檢查的注意事項(xiàng)。
3、加強(qiáng)對(duì)新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機(jī)制。
4、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務(wù)部門流程梳理，為各部門提供政策法規(guī)支持。
5、正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決。
6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
7、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和提交相關(guān)處理意見(jiàn)。
8、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。
9、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。
10、對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議。
11、持續(xù)不間斷梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。
12、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求，安排好全行人員的制度學(xué)習(xí)，做好學(xué)習(xí)的時(shí)間安排，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。
2.合規(guī)工作開(kāi)展情況報(bào)告
一、指導(dǎo)思想
20XX年，我行將在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《XX省農(nóng)村信用社20XX年合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》為工作指引，以商業(yè)銀行的內(nèi)在合規(guī)要求作為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先的原則，強(qiáng)化合規(guī)管理職能，培育合規(guī)文化，健全合規(guī)管理體系，完善合規(guī)管理制度，全面、持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二、工作目標(biāo)
圍繞“穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中有為”的工作總基調(diào)和提質(zhì)增效的發(fā)展要求，建立健全合規(guī)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管理，確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務(wù)、所有機(jī)構(gòu)、每個(gè)流程，確保本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
三、工作措施
1、調(diào)整管理模式，推進(jìn)流程銀行建設(shè)
從本行實(shí)際出發(fā)，結(jié)合監(jiān)管要求，完善、推廣準(zhǔn)事業(yè)部管理模式，構(gòu)建總行、中心支行和屬地支行三級(jí)營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。并且根據(jù)監(jiān)管要求和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，努力實(shí)現(xiàn)“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一項(xiàng)制度一個(gè)流程、一個(gè)崗位一套規(guī)定”，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)建立標(biāo)準(zhǔn)化流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)部門牽頭負(fù)責(zé)做好各部門、支行各崗位、業(yè)務(wù)操作流程手冊(cè)的編制工作，確保年內(nèi)完成。結(jié)合商務(wù)轉(zhuǎn)型工作，探索合規(guī)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)，豐富合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、緩釋的手段和方法，努力將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中，不斷強(qiáng)化過(guò)程合規(guī)管理，提升流程運(yùn)行效率和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。力爭(zhēng)年內(nèi)有所突破。
2、完善制度體系，保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展
“制度優(yōu)先，內(nèi)控優(yōu)先”是保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展的重要保證。持續(xù)做好外規(guī)內(nèi)化工作，梳理、完善我行內(nèi)控管理制度，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地整合資源，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)操作等有制可依。合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門對(duì)業(yè)務(wù)制度的動(dòng)態(tài)梳理、修訂應(yīng)作為一項(xiàng)常態(tài)性工作，要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn)、整改、處罰、追責(zé)”全流程入手強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè)，以確保業(yè)務(wù)操作和流程有科學(xué)完整的制度規(guī)范。在業(yè)務(wù)制度的制定、維護(hù)過(guò)程中，合規(guī)部門積極解答合規(guī)咨詢，履行合規(guī)審核職能，主動(dòng)提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使監(jiān)管法規(guī)能夠充分、適當(dāng)?shù)芈鋵?shí)在內(nèi)部的管理制度及操作規(guī)范中，確保內(nèi)、外部規(guī)范在我行經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中銜接一致。在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，合規(guī)部門要按照外部監(jiān)管要求，對(duì)業(yè)務(wù)管理制度的合規(guī)性、適用性進(jìn)行后評(píng)價(jià)，把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)降到低，及時(shí)將經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中監(jiān)控到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向行長(zhǎng)室報(bào)告，為其決策提供依據(jù)。
3、開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)，有效做好案防工作
圍繞監(jiān)管部門關(guān)注的焦點(diǎn)，確定合規(guī)監(jiān)測(cè)和案防排查重點(diǎn)。對(duì)業(yè)務(wù)重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵崗位總行將加強(qiáng)監(jiān)督檢查，每半年開(kāi)展全面的員工行為排查；職能部門加大開(kāi)展各自條線的檢查，做到業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋且重點(diǎn)突出；各單位要開(kāi)展日常檢查，定期向總行報(bào)告合規(guī)情況。同時(shí)，加大流動(dòng)銀行的管理工作，計(jì)劃年內(nèi)對(duì)2家支行實(shí)行頂崗式檢查，接管期間員工全部實(shí)行強(qiáng)制休假，為開(kāi)展全面審計(jì)稽核創(chuàng)造有利條件。充分運(yùn)用合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，對(duì)自查、專業(yè)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，加強(qiáng)部門、支行間的協(xié)同性，確保問(wèn)題整改到位。
4、持續(xù)合規(guī)宣傳，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍
合規(guī)文化建設(shè)是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石，20XX年將重點(diǎn)做好四方面的工作。一是充分利用《XX農(nóng)商銀行》、《合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》等宣傳工具，及時(shí)解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管部門以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規(guī)訊息，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開(kāi)展合規(guī)達(dá)標(biāo)行、合規(guī)標(biāo)兵等活動(dòng)，并將達(dá)標(biāo)情況與單位、個(gè)人的考核、授權(quán)、職務(wù)晉升等進(jìn)行有效掛鉤。三是充分運(yùn)用誠(chéng)信報(bào)告、合規(guī)等合規(guī)管理工具，加大檢查、核實(shí)、懲處力度，營(yíng)造“主動(dòng)報(bào)告、我要合規(guī)”的良好氛圍。四是繼續(xù)運(yùn)用合規(guī)提示、合規(guī)小貼士等平臺(tái)，提示全員堅(jiān)守合規(guī)，防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?？?，及時(shí)全面介紹總行合規(guī)工作動(dòng)態(tài)、流程銀行建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)、經(jīng)驗(yàn)交流、案件防控、等工作開(kāi)展情況，多維度的解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管政策、總行制度辦法和合規(guī)管理要求，傳導(dǎo)合規(guī)正能量。
5、開(kāi)展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)、能力
開(kāi)展合規(guī)教育培訓(xùn)，組織不同層次、崗位的人員開(kāi)展法律法規(guī)、制度辦法、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等方面的培訓(xùn)，提高全員的合規(guī)意識(shí)、能力。集中培訓(xùn)的同時(shí)，引導(dǎo)、鼓勵(lì)員工自學(xué)，總行將分階段下發(fā)制度辦法學(xué)習(xí)清單，定期組織抽考，確保當(dāng)年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，組織編制合規(guī)教育學(xué)習(xí)資料，內(nèi)容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范、案防等；另一方面總行將強(qiáng)化專、兼職合規(guī)員培訓(xùn),突出合規(guī)培訓(xùn)的針對(duì)性、層次性和專業(yè)性,通過(guò)持續(xù)有效的分層次、差別化培訓(xùn)，不斷提高合規(guī)管理隊(duì)伍的能力和水平，主動(dòng)適應(yīng)全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要。
6、開(kāi)展法務(wù)工作，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展
社會(huì)發(fā)展日新月異，我行業(yè)務(wù)品種日益增多，法務(wù)工作越來(lái)越重要，我行將重點(diǎn)做好兩方面的工作。一是做好法務(wù)咨詢解答工作。合規(guī)部門開(kāi)通法律咨詢服務(wù)熱線，及時(shí)為基層支行、部門業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢、指導(dǎo)、幫助等。二是做好法務(wù)審查工作。合規(guī)部門要對(duì)總行格式合同修訂、對(duì)外簽訂合同做好審查等工作，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展積極護(hù)航。
3.合規(guī)工作開(kāi)展情況報(bào)告
根據(jù)我分行的現(xiàn)狀和總行對(duì)分行組織架構(gòu)和職能設(shè)置的調(diào)整方向，我中心在20XX年主要的工作思路和重點(diǎn)具體如下：
20XX年我分行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，側(cè)重點(diǎn)應(yīng)放在事前預(yù)測(cè)與事中控制方面，并力爭(zhēng)達(dá)到以下目標(biāo)：合規(guī)導(dǎo)向鮮明，合規(guī)職責(zé)明確，合規(guī)問(wèn)責(zé)嚴(yán)明，保障合規(guī)獨(dú)立，落實(shí)合規(guī)資源，報(bào)告路線清晰，部門協(xié)同有序，合規(guī)文化創(chuàng)新。
（一）進(jìn)一步完善分行獨(dú)立有效、分級(jí)負(fù)責(zé)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
1、建立我分行內(nèi)部控制體系的總體思路如下：
我分行建立有效的內(nèi)控管理組織架構(gòu)，必須與銀行整體的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)相配套，將銀行的職能部門劃分為風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線、業(yè)務(wù)拓展條線、運(yùn)營(yíng)支持條線，由“塊塊管理”為主的模式向“條條管理”為主的模式轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控管理的獨(dú)立性，發(fā)揮其制約作用。
分行合規(guī)管理的高層是分行分行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理基本政策的審批、評(píng)估和監(jiān)督實(shí)施。
高級(jí)管理層，在合規(guī)管理部門的協(xié)助下，負(fù)責(zé)執(zhí)行總行制定的合規(guī)政策，建立合規(guī)管理架構(gòu)，制定具體的合規(guī)管理制度并監(jiān)督執(zhí)行，對(duì)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)。
合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)管理問(wèn)題，履行合規(guī)政策開(kāi)發(fā)、審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)教育等合規(guī)管理職責(zé)。加強(qiáng)與各部門的協(xié)作和互動(dòng)，構(gòu)筑“員工（部門）—風(fēng)險(xiǎn)管理部門及合規(guī)部門—稽核部門”三道防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防線。
部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門所有事務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)本部門經(jīng)營(yíng)事務(wù)的專業(yè)審查、監(jiān)督和檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及時(shí)處置，并及時(shí)上報(bào)。
（二）加強(qiáng)與各部門的協(xié)作和互動(dòng)，構(gòu)筑“員工（部門）—風(fēng)險(xiǎn)管理部門及合規(guī)部門—稽核部門”三道防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防線。
1、合規(guī)應(yīng)建立在全員、各業(yè)務(wù)部門主動(dòng)合規(guī)的基礎(chǔ)之上。培育各部門主動(dòng)尋求合規(guī)部門的的支持和幫助，主動(dòng)開(kāi)展合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估的積極性和主動(dòng)意識(shí)。
2、合規(guī)部門進(jìn)一步專司識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、咨詢、報(bào)告和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，支持、協(xié)助各級(jí)高層做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，為各業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和幫助，協(xié)助業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。
3、將內(nèi)外部審計(jì)和各項(xiàng)自查活動(dòng)作為合規(guī)部門識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息提供信息來(lái)源和依據(jù)。
4、進(jìn)一步完善合規(guī)績(jī)效考核、誠(chéng)信舉報(bào)、合規(guī)問(wèn)責(zé)三大機(jī)制。（1）細(xì)化合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制，并將其納入各部門經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核當(dāng)中。通過(guò)合理的績(jī)效考核項(xiàng)目及比重設(shè)計(jì)，倡導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)方面取得良好平衡，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)遵循合規(guī)原則。（2）建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制。設(shè)立舉報(bào)信箱、舉報(bào)電話，充分依靠和發(fā)動(dòng)員工，切實(shí)遏制有令不行、有禁不止的違規(guī)行為。對(duì)于合規(guī)表現(xiàn)出色或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有功者予以獎(jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)者進(jìn)行有效的保護(hù)；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題及錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)行為，并造成不良后果的，視情節(jié)輕重追究責(zé)任。（3）健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。建立違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對(duì)因違規(guī)出現(xiàn)資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，要嚴(yán)格追究責(zé)任。
5、在目前分行法律合規(guī)事務(wù)審核流程運(yùn)行一段時(shí)間后，制定《分行合規(guī)事務(wù)管理辦法》。初步擬定辦法應(yīng)綜合合規(guī)績(jī)效考核、授權(quán)管理、誠(chéng)信舉報(bào)、案件報(bào)送處置、合規(guī)問(wèn)責(zé)、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)等多項(xiàng)內(nèi)容，對(duì)上述合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等做出詳細(xì)的規(guī)定。以期進(jìn)一步規(guī)范了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
（三）進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)分行反洗錢工作的參與度和關(guān)注度，根據(jù)總行對(duì)分行的職責(zé)劃分，按照分行領(lǐng)導(dǎo)的具體安排，逐步過(guò)渡分行反洗錢方面的工作職能。
1.合規(guī)工作開(kāi)展情況報(bào)告
本人于XXXX年XX月正式加入XX銀行內(nèi)審合規(guī)部，開(kāi)始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯，在近兩個(gè)月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)柜臺(tái)的操作流程沒(méi)能做到很深入的了解，檢查時(shí)存在許多不足的地方；對(duì)于信貸業(yè)務(wù)的檢查，流程方面掌握較好，但對(duì)于客戶提供的財(cái)務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確、全面的分析，同時(shí)對(duì)現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷。
一、目前狀態(tài)
本行合規(guī)部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較長(zhǎng)，均為XX年以上，但對(duì)于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗(yàn)。我部在X月中旬至X月上旬對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對(duì)柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，由于經(jīng)驗(yàn)不足，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面，抽取了部分時(shí)間段的信貸檔案，進(jìn)行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查，并在第營(yíng)業(yè)部檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告進(jìn)行了修改，按照發(fā)起行的報(bào)告格式進(jìn)行了重新整理，進(jìn)而得到有效改進(jìn)。
二、20XX年工作計(jì)劃
1、加強(qiáng)個(gè)人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取短時(shí)間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作流程，必要時(shí)可向XX行合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。
2、加強(qiáng)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)管理部門的檢查力度，做好檢查時(shí)間計(jì)劃表及檢查的注意事項(xiàng)。
3、加強(qiáng)對(duì)新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機(jī)制。
4、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務(wù)部門流程梳理，為各部門提供政策法規(guī)支持。
5、正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決。
6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
7、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和提交相關(guān)處理意見(jiàn)。
8、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。
9、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。
10、對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議。
11、持續(xù)不間斷梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。
12、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求，安排好全行人員的制度學(xué)習(xí)，做好學(xué)習(xí)的時(shí)間安排，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。
2.合規(guī)工作開(kāi)展情況報(bào)告
一、指導(dǎo)思想
20XX年，我行將在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《XX省農(nóng)村信用社20XX年合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》為工作指引，以商業(yè)銀行的內(nèi)在合規(guī)要求作為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先的原則，強(qiáng)化合規(guī)管理職能，培育合規(guī)文化，健全合規(guī)管理體系，完善合規(guī)管理制度，全面、持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二、工作目標(biāo)
圍繞“穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中有為”的工作總基調(diào)和提質(zhì)增效的發(fā)展要求，建立健全合規(guī)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管理，確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務(wù)、所有機(jī)構(gòu)、每個(gè)流程，確保本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
三、工作措施
1、調(diào)整管理模式，推進(jìn)流程銀行建設(shè)
從本行實(shí)際出發(fā)，結(jié)合監(jiān)管要求，完善、推廣準(zhǔn)事業(yè)部管理模式，構(gòu)建總行、中心支行和屬地支行三級(jí)營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。并且根據(jù)監(jiān)管要求和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，努力實(shí)現(xiàn)“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一項(xiàng)制度一個(gè)流程、一個(gè)崗位一套規(guī)定”，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)建立標(biāo)準(zhǔn)化流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)部門牽頭負(fù)責(zé)做好各部門、支行各崗位、業(yè)務(wù)操作流程手冊(cè)的編制工作，確保年內(nèi)完成。結(jié)合商務(wù)轉(zhuǎn)型工作，探索合規(guī)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)，豐富合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、緩釋的手段和方法，努力將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中，不斷強(qiáng)化過(guò)程合規(guī)管理，提升流程運(yùn)行效率和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。力爭(zhēng)年內(nèi)有所突破。
2、完善制度體系，保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展
“制度優(yōu)先，內(nèi)控優(yōu)先”是保障經(jīng)營(yíng)有序開(kāi)展的重要保證。持續(xù)做好外規(guī)內(nèi)化工作，梳理、完善我行內(nèi)控管理制度，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地整合資源，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)操作等有制可依。合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門對(duì)業(yè)務(wù)制度的動(dòng)態(tài)梳理、修訂應(yīng)作為一項(xiàng)常態(tài)性工作，要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn)、整改、處罰、追責(zé)”全流程入手強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè)，以確保業(yè)務(wù)操作和流程有科學(xué)完整的制度規(guī)范。在業(yè)務(wù)制度的制定、維護(hù)過(guò)程中，合規(guī)部門積極解答合規(guī)咨詢，履行合規(guī)審核職能，主動(dòng)提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使監(jiān)管法規(guī)能夠充分、適當(dāng)?shù)芈鋵?shí)在內(nèi)部的管理制度及操作規(guī)范中，確保內(nèi)、外部規(guī)范在我行經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中銜接一致。在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，合規(guī)部門要按照外部監(jiān)管要求，對(duì)業(yè)務(wù)管理制度的合規(guī)性、適用性進(jìn)行后評(píng)價(jià)，把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)降到低，及時(shí)將經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中監(jiān)控到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向行長(zhǎng)室報(bào)告，為其決策提供依據(jù)。
3、開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)，有效做好案防工作
圍繞監(jiān)管部門關(guān)注的焦點(diǎn)，確定合規(guī)監(jiān)測(cè)和案防排查重點(diǎn)。對(duì)業(yè)務(wù)重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵崗位總行將加強(qiáng)監(jiān)督檢查，每半年開(kāi)展全面的員工行為排查；職能部門加大開(kāi)展各自條線的檢查，做到業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋且重點(diǎn)突出；各單位要開(kāi)展日常檢查，定期向總行報(bào)告合規(guī)情況。同時(shí)，加大流動(dòng)銀行的管理工作，計(jì)劃年內(nèi)對(duì)2家支行實(shí)行頂崗式檢查，接管期間員工全部實(shí)行強(qiáng)制休假，為開(kāi)展全面審計(jì)稽核創(chuàng)造有利條件。充分運(yùn)用合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，對(duì)自查、專業(yè)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，加強(qiáng)部門、支行間的協(xié)同性，確保問(wèn)題整改到位。
4、持續(xù)合規(guī)宣傳，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍
合規(guī)文化建設(shè)是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石，20XX年將重點(diǎn)做好四方面的工作。一是充分利用《XX農(nóng)商銀行》、《合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》等宣傳工具，及時(shí)解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管部門以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規(guī)訊息，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開(kāi)展合規(guī)達(dá)標(biāo)行、合規(guī)標(biāo)兵等活動(dòng)，并將達(dá)標(biāo)情況與單位、個(gè)人的考核、授權(quán)、職務(wù)晉升等進(jìn)行有效掛鉤。三是充分運(yùn)用誠(chéng)信報(bào)告、合規(guī)等合規(guī)管理工具，加大檢查、核實(shí)、懲處力度，營(yíng)造“主動(dòng)報(bào)告、我要合規(guī)”的良好氛圍。四是繼續(xù)運(yùn)用合規(guī)提示、合規(guī)小貼士等平臺(tái)，提示全員堅(jiān)守合規(guī)，防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?？?，及時(shí)全面介紹總行合規(guī)工作動(dòng)態(tài)、流程銀行建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)、經(jīng)驗(yàn)交流、案件防控、等工作開(kāi)展情況，多維度的解讀、傳導(dǎo)監(jiān)管政策、總行制度辦法和合規(guī)管理要求，傳導(dǎo)合規(guī)正能量。
5、開(kāi)展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)、能力
開(kāi)展合規(guī)教育培訓(xùn)，組織不同層次、崗位的人員開(kāi)展法律法規(guī)、制度辦法、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等方面的培訓(xùn)，提高全員的合規(guī)意識(shí)、能力。集中培訓(xùn)的同時(shí)，引導(dǎo)、鼓勵(lì)員工自學(xué)，總行將分階段下發(fā)制度辦法學(xué)習(xí)清單，定期組織抽考，確保當(dāng)年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，組織編制合規(guī)教育學(xué)習(xí)資料，內(nèi)容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范、案防等；另一方面總行將強(qiáng)化專、兼職合規(guī)員培訓(xùn),突出合規(guī)培訓(xùn)的針對(duì)性、層次性和專業(yè)性,通過(guò)持續(xù)有效的分層次、差別化培訓(xùn)，不斷提高合規(guī)管理隊(duì)伍的能力和水平，主動(dòng)適應(yīng)全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要。
6、開(kāi)展法務(wù)工作，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展
社會(huì)發(fā)展日新月異，我行業(yè)務(wù)品種日益增多，法務(wù)工作越來(lái)越重要，我行將重點(diǎn)做好兩方面的工作。一是做好法務(wù)咨詢解答工作。合規(guī)部門開(kāi)通法律咨詢服務(wù)熱線，及時(shí)為基層支行、部門業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢、指導(dǎo)、幫助等。二是做好法務(wù)審查工作。合規(guī)部門要對(duì)總行格式合同修訂、對(duì)外簽訂合同做好審查等工作，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展積極護(hù)航。
3.合規(guī)工作開(kāi)展情況報(bào)告
根據(jù)我分行的現(xiàn)狀和總行對(duì)分行組織架構(gòu)和職能設(shè)置的調(diào)整方向，我中心在20XX年主要的工作思路和重點(diǎn)具體如下：
20XX年我分行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，側(cè)重點(diǎn)應(yīng)放在事前預(yù)測(cè)與事中控制方面，并力爭(zhēng)達(dá)到以下目標(biāo)：合規(guī)導(dǎo)向鮮明，合規(guī)職責(zé)明確，合規(guī)問(wèn)責(zé)嚴(yán)明，保障合規(guī)獨(dú)立，落實(shí)合規(guī)資源，報(bào)告路線清晰，部門協(xié)同有序，合規(guī)文化創(chuàng)新。
（一）進(jìn)一步完善分行獨(dú)立有效、分級(jí)負(fù)責(zé)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
1、建立我分行內(nèi)部控制體系的總體思路如下：
我分行建立有效的內(nèi)控管理組織架構(gòu)，必須與銀行整體的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)相配套，將銀行的職能部門劃分為風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線、業(yè)務(wù)拓展條線、運(yùn)營(yíng)支持條線，由“塊塊管理”為主的模式向“條條管理”為主的模式轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控管理的獨(dú)立性，發(fā)揮其制約作用。
分行合規(guī)管理的高層是分行分行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理基本政策的審批、評(píng)估和監(jiān)督實(shí)施。
高級(jí)管理層，在合規(guī)管理部門的協(xié)助下，負(fù)責(zé)執(zhí)行總行制定的合規(guī)政策，建立合規(guī)管理架構(gòu)，制定具體的合規(guī)管理制度并監(jiān)督執(zhí)行，對(duì)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)。
合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)管理問(wèn)題，履行合規(guī)政策開(kāi)發(fā)、審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)教育等合規(guī)管理職責(zé)。加強(qiáng)與各部門的協(xié)作和互動(dòng)，構(gòu)筑“員工（部門）—風(fēng)險(xiǎn)管理部門及合規(guī)部門—稽核部門”三道防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防線。
部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門所有事務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)本部門經(jīng)營(yíng)事務(wù)的專業(yè)審查、監(jiān)督和檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及時(shí)處置，并及時(shí)上報(bào)。
（二）加強(qiáng)與各部門的協(xié)作和互動(dòng)，構(gòu)筑“員工（部門）—風(fēng)險(xiǎn)管理部門及合規(guī)部門—稽核部門”三道防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防線。
1、合規(guī)應(yīng)建立在全員、各業(yè)務(wù)部門主動(dòng)合規(guī)的基礎(chǔ)之上。培育各部門主動(dòng)尋求合規(guī)部門的的支持和幫助，主動(dòng)開(kāi)展合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估的積極性和主動(dòng)意識(shí)。
2、合規(guī)部門進(jìn)一步專司識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、咨詢、報(bào)告和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，支持、協(xié)助各級(jí)高層做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，為各業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和幫助，協(xié)助業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。
3、將內(nèi)外部審計(jì)和各項(xiàng)自查活動(dòng)作為合規(guī)部門識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息提供信息來(lái)源和依據(jù)。
4、進(jìn)一步完善合規(guī)績(jī)效考核、誠(chéng)信舉報(bào)、合規(guī)問(wèn)責(zé)三大機(jī)制。（1）細(xì)化合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制，并將其納入各部門經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核當(dāng)中。通過(guò)合理的績(jī)效考核項(xiàng)目及比重設(shè)計(jì)，倡導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)方面取得良好平衡，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)遵循合規(guī)原則。（2）建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制。設(shè)立舉報(bào)信箱、舉報(bào)電話，充分依靠和發(fā)動(dòng)員工，切實(shí)遏制有令不行、有禁不止的違規(guī)行為。對(duì)于合規(guī)表現(xiàn)出色或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有功者予以獎(jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)者進(jìn)行有效的保護(hù)；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題及錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)行為，并造成不良后果的，視情節(jié)輕重追究責(zé)任。（3）健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。建立違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對(duì)因違規(guī)出現(xiàn)資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，要嚴(yán)格追究責(zé)任。
5、在目前分行法律合規(guī)事務(wù)審核流程運(yùn)行一段時(shí)間后，制定《分行合規(guī)事務(wù)管理辦法》。初步擬定辦法應(yīng)綜合合規(guī)績(jī)效考核、授權(quán)管理、誠(chéng)信舉報(bào)、案件報(bào)送處置、合規(guī)問(wèn)責(zé)、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)等多項(xiàng)內(nèi)容，對(duì)上述合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等做出詳細(xì)的規(guī)定。以期進(jìn)一步規(guī)范了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
（三）進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)分行反洗錢工作的參與度和關(guān)注度，根據(jù)總行對(duì)分行的職責(zé)劃分，按照分行領(lǐng)導(dǎo)的具體安排，逐步過(guò)渡分行反洗錢方面的工作職能。