光陰的迅速，一眨眼就過去了，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，寫好計(jì)劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。計(jì)劃可以幫助我們明確目標(biāo)，分析現(xiàn)狀，確定行動步驟，并制定相應(yīng)的時間表和資源分配。下面是小編整理的個人今后的計(jì)劃范文，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助。
投融資工作計(jì)劃篇一
上一次實(shí)習(xí)時到工廠里實(shí)習(xí)，沒有學(xué)到多少技術(shù)，但是卻學(xué)到了不少怎么樣去實(shí)習(xí)的方法，和怎么樣在工廠里和師傅們搞好關(guān)系。我想我來公司實(shí)習(xí)后，大體的方法和在工廠實(shí)習(xí)的方法出不多吧，萬變不離其宗嗎，我想應(yīng)該是的。
一、實(shí)習(xí)目的
本次實(shí)習(xí)目的主要是將理論知識用于實(shí)踐工作，通過實(shí)踐體會專業(yè)知識與實(shí)際工作中的差別。提高與人溝通的能力，提高自己分析實(shí)際問題、解決問題的能力。同時可以明確自己的工作興趣所在，最終給自己的未來發(fā)展方向定位。
二、實(shí)習(xí)單位及崗位介紹
(一)單位簡介
我有幸到____公司融資部實(shí)習(xí)。該公司是一家主要經(jīng)營禮品批發(fā)的綜合性貿(mào)易公司，屬于中小型企業(yè)。公司產(chǎn)品主要包括廣告小禮品、商務(wù)禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細(xì)化的產(chǎn)品一共有5000多種，現(xiàn)在公司正處在飛速發(fā)展階段。
公司的前景非常廣闊，計(jì)劃在20____年10月在上海和山東開設(shè)兩家分公司。并且逐步完善企業(yè)文化，建立健全公司各項(xiàng)制度。為了適應(yīng)公司的規(guī)模擴(kuò)張，勢必需要大量資金。正是在這個背景下，公司于20____年11月正式成立了專項(xiàng)融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發(fā)展所需資金。
(二)崗位介紹
1、收集一些有關(guān)融資的材料，主要包括國家現(xiàn)行的財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策以及地方政策。
2、一些有關(guān)公司歷史發(fā)展過程中曾經(jīng)用過的融資方案。再次是制定個人想到的融資方案或是方向，以辯論的形式確定幾個優(yōu)選的方案。
3、結(jié)合當(dāng)前行業(yè)前景和公司前景對方案進(jìn)行可行性分析得出最佳方案并付諸實(shí)施。在實(shí)施的過程中有時會遇到一些突然的變化，那么我們的方案會隨之修改。我們的最終目標(biāo)是用最少的財(cái)務(wù)費(fèi)用融到最多的資金。
三、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程
實(shí)習(xí)主要分為兩個環(huán)節(jié)第一崗前培訓(xùn)，第二正式上崗。經(jīng)過一個星期的嚴(yán)格培訓(xùn)，我走上了自己的工作崗位。上班時間是每天上午9：00到12：00點(diǎn)，下午2：00到下午5：00點(diǎn)。
剛開始上班的半個月主要是搞市場調(diào)查和公司內(nèi)部調(diào)查，后半個月主要是對所收集信息進(jìn)行分析。再結(jié)合以往的資金運(yùn)營情況制作公司資金流量預(yù)算表。最后根據(jù)每期的實(shí)際資金需求制定不同的融資方案，然后分析改融資項(xiàng)目的可行性。
對于融資方式的確定，要在權(quán)衡資金成本和財(cái)務(wù)風(fēng)險的基礎(chǔ)上，根據(jù)實(shí)際情況，采取一個或者數(shù)個融資方式。
第一是內(nèi)部融資。它的特點(diǎn)是融資成本較低，因?yàn)樽杂少Y金完全由自己安排。唯一的缺點(diǎn)就是籌集數(shù)額受公司自身實(shí)力限制。
第二是外部融資。主要包括貸款和發(fā)行債券和股票等等。銀行貸款的審批程序比較復(fù)雜，時間跨度可能比較長。發(fā)行債券的費(fèi)用相對較低，能起到財(cái)務(wù)杠桿的效應(yīng)。最終敲定一個可行性的方案，當(dāng)然我們還會對未來的產(chǎn)業(yè)政策和地方政策進(jìn)行預(yù)估，并配套制定一些應(yīng)急方案。
四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會
1、在這短暫的兩個月實(shí)習(xí)生活里，我的綜合素質(zhì)在不斷提高。我對我自己有了進(jìn)一步的了解。我發(fā)現(xiàn)我在這里工作的特別快樂，而且很有激-情。能夠達(dá)到一種忘我的境界。當(dāng)然這是與大家創(chuàng)造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發(fā)展定位于企業(yè)重組顧問。我在學(xué)校學(xué)習(xí)過一門投資銀行學(xué)，這是一門很有吸引力的科學(xué)?，F(xiàn)在的中小企業(yè)要想從擴(kuò)容到上市還有一段很長的路要走。我今后要邊工作邊學(xué)習(xí)，不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的，我決定兩年后考研。我下定決心成為一名職業(yè)的公司財(cái)務(wù)顧問。我相信一分天注定，九分靠我拼。我會成功的!
2、讓我明白的是書本理論與實(shí)際工作運(yùn)用的差別。學(xué)好專業(yè)知識理論是在實(shí)際中應(yīng)用的基礎(chǔ)，但是不能照搬過來使用。因?yàn)閷W(xué)校所學(xué)的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論，或者說是一種有假設(shè)條件的理論。不管是顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設(shè)的。但是現(xiàn)實(shí)社會工作中是沒有如果的，現(xiàn)實(shí)是在既定的條件下你改怎么做才能達(dá)到目的。
3、我的社會交際能力得到了提高。在工作中我會經(jīng)常性的向同事請教問題，與他們進(jìn)行討論。除此以外，還會代表公司去和對手方談判。這樣經(jīng)過不斷地磨練和學(xué)習(xí)，我變得很成熟、理智。其次，我獨(dú)立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。
五、實(shí)習(xí)展望
以后我的實(shí)習(xí)機(jī)會可能不多了，因?yàn)槲荫R上就要面臨畢業(yè)了，畢業(yè)后我到公司工作可能有個實(shí)習(xí)期，但是那和現(xiàn)在不一樣?，F(xiàn)在實(shí)習(xí)不好也就算了，將來畢業(yè)實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)不好公司就不會要你，這是兩個概念，壓力根本不是一個檔次。
不過通過這次實(shí)習(xí)，我已經(jīng)明白了將來怎么樣去工作了，工作方法已經(jīng)學(xué)會了，工作的業(yè)務(wù)就好說了，慢慢的了解嗎，這就是最基本的。我想我在以后的工作中會做的更好的!
投融資工作計(jì)劃篇二
現(xiàn)階段，我國建筑企業(yè)如何進(jìn)行ppp投融資，一般情況下，建筑企業(yè)如何進(jìn)行ppp投融資管理，基本情況怎么樣?以下本站小編整理整理ppp投融資管理相關(guān)情況內(nèi)容，基本介紹如下。
ppp是public-private-partnership的首字母縮寫，常譯為“公共-私營-合作機(jī)制”，是指為了建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，或是為提供某種公共物品和服務(wù)，政府按照一定的程序和方式，與私人組織(社會力量)以政府購買服務(wù)
合同
、特許經(jīng)營協(xié)議為基礎(chǔ)，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，發(fā)揮雙方優(yōu)勢，形成一種伙伴式的合作關(guān)系，并通過簽署合同來明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以確保合作的順利完成，由社會力量向公眾提供市政公用產(chǎn)品與服務(wù)的方式，提高質(zhì)量和供給效率，最終實(shí)現(xiàn)使合作各方達(dá)到比預(yù)期單獨(dú)行動更為有利的結(jié)果。
對于建筑ppp項(xiàng)目管理，我國業(yè)制定相關(guān)管理辦法，基本規(guī)定情況如下：
黨的報(bào)告提出經(jīng)濟(jì)體制改革的核心問題是處理好政府與市場的關(guān)系，xx屆三中全會提出要更好履行政府職能和發(fā)揮市場在資源配置當(dāng)中決定性作用。ppp模式將傳統(tǒng)上由政府來提供的公共品及公共服務(wù)，交由政府與市場來合作提供，通過發(fā)揮市場和政府兩只手的作用與合力，來提供更有效的公共服務(wù)。這正是處理政府與市場關(guān)系的制度創(chuàng)新。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，我國人均公共基礎(chǔ)設(shè)施資本存量只有西歐國家的38%、不及北美國家的23%。我國的城鎮(zhèn)化率即使按照20xx年的54.8%來計(jì)算也遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國家。到20xx年前，我國還將面臨著3個“1億人”城鎮(zhèn)化問題，公共投資需求達(dá)數(shù)十萬億元。這些巨額資金需求單靠政府財(cái)政遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。在公共領(lǐng)域使用ppp不僅必須而且迫在眉睫。通過設(shè)立ppp引導(dǎo)基金，政府與社會資本來購買，起到四兩撥千斤的作用。
通過ppp模式可以在降低融資成本和風(fēng)險的前提下滿足和增加對包括基礎(chǔ)設(shè)施在內(nèi)的公共服務(wù)的有效供給，進(jìn)而穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長，增加市場活力。目前歐債危機(jī)還沒有徹底消退，世界尚處在后危機(jī)時代，我國經(jīng)濟(jì)也進(jìn)入新常態(tài)，各級政府財(cái)政收入增速放緩，通過推進(jìn)ppp模式，不僅可以撬動社會資本參與到公共設(shè)施建設(shè)當(dāng)中，形成多元化、可持續(xù)的資金投入與運(yùn)行機(jī)制，有效滿足基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與公共服務(wù)需要，釋放財(cái)政紅利，而且可以有效緩解地方債問題，增加公共財(cái)政的可持續(xù)性。
提高效率，編制科學(xué)的程序計(jì)劃
咨詢機(jī)構(gòu)有廣泛的項(xiàng)目實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)積累，可以從既往經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)得出符合市場規(guī)律和切實(shí)可行的運(yùn)作實(shí)施程序，ppp項(xiàng)目遵照咨詢機(jī)構(gòu)建議的程序運(yùn)作可以顯著提高運(yùn)作效率。
ppp項(xiàng)目中，社會資本通常會和多個政府部門之間建立長期復(fù)雜的合同關(guān)系，因此項(xiàng)目的成功依賴于政府部門對項(xiàng)目的有效組織。在財(cái)政部和發(fā)改委的文件中也提出要在多個政府部門之間健全協(xié)調(diào)機(jī)制和聯(lián)審機(jī)制。
咨詢機(jī)構(gòu)的參與可以幫助政府建立一個高效且有機(jī)配合的項(xiàng)目組織，保證ppp項(xiàng)目的運(yùn)作效率。
ppp項(xiàng)目的成功離不開溝通，尤其是政府部門和社會資本的溝通，項(xiàng)目實(shí)施前的有效溝通可以為今后數(shù)十年的合作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，避免項(xiàng)目實(shí)施過程中出現(xiàn)諸多不可調(diào)和的矛盾沖突，影響項(xiàng)目進(jìn)度。
專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的參與，使政府部門可以在理念和商業(yè)語言上與社會資本有效對接，從而進(jìn)行充分的溝通。
同時，專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)相對客觀的角色和視角，還可以有效潤滑政府部門和社會資本之間的溝通，平衡雙方的利益沖突，保證項(xiàng)目的實(shí)施。
增加項(xiàng)目吸引力，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目價值最優(yōu)化
聘請具有豐富經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，充分利用其在國際招投標(biāo)、國際投融資等方面的經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢，可以使項(xiàng)目結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)更加嚴(yán)謹(jǐn)和符合國際慣例，充分反映政府意志和資本市場的特點(diǎn)要求，易于被政府部門和社會資本接受。一個按照國際慣例運(yùn)作的ppp項(xiàng)目，對社會資本而言，無疑更加具有吸引力，會有更多的潛在投資人參與，充分競爭可以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目價值的最優(yōu)化。
同時，政府還可以利用專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)在行業(yè)內(nèi)的人脈和影響，向業(yè)內(nèi)投資人推介項(xiàng)目，并引導(dǎo)盡可能多的符合條件的投資人參與競爭，從而使政府部門在項(xiàng)目運(yùn)作中處于相對主動地位，有利于政府控制項(xiàng)目的進(jìn)展。
平衡市場化雙方力量，保護(hù)政府正當(dāng)利益
在ppp項(xiàng)目中，政府部門和社會資本是兩個基本角色，兩者力量是不均等的。社會資本參與ppp項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)往往很豐富，而國內(nèi)多數(shù)城市政府則缺少這方面的經(jīng)驗(yàn)，有的還可能是第一次。
由于ppp項(xiàng)目要求政府部門和社會資本在簽訂合同前，對于項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、法律等方面的問題，做出細(xì)致、完整、嚴(yán)密的規(guī)定，而且任何一個ppp項(xiàng)目的持續(xù)時間都長達(dá)10多年甚至30年，因此，即使是一個看似微小的疏忽，也可能帶來長期不利的后果，輕則致使項(xiàng)目失去公平，使政府處于不利地位，重則將導(dǎo)致ppp項(xiàng)目失敗、流產(chǎn)，甚至使政府和國家遭受嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。
因此，聘請專業(yè)的咨詢機(jī)構(gòu)可以彌補(bǔ)政府部門在經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識上的欠缺。咨詢機(jī)構(gòu)幫助政府進(jìn)行充分和細(xì)致的項(xiàng)目前期準(zhǔn)備，設(shè)計(jì)更加嚴(yán)謹(jǐn)和符合國際慣例的項(xiàng)目結(jié)構(gòu)，明確項(xiàng)目基本條件，合理分配各方的風(fēng)險、權(quán)利和義務(wù)，最大限度地降低項(xiàng)目風(fēng)險，最大程度地保障政府部門的正當(dāng)利益。
咨詢機(jī)構(gòu)的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和項(xiàng)目業(yè)績。專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和項(xiàng)目業(yè)績是評價一家咨詢機(jī)構(gòu)優(yōu)劣的重要標(biāo)準(zhǔn)，只有擁有豐富專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和項(xiàng)目業(yè)績的咨詢機(jī)構(gòu)才能從以往的眾多項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)中，總結(jié)出影響項(xiàng)目實(shí)施的關(guān)鍵要點(diǎn)，在項(xiàng)目運(yùn)作中爭取最少犯錯。
咨詢服務(wù)方案。優(yōu)秀的咨詢機(jī)構(gòu)能夠成功利用既往經(jīng)驗(yàn)對任何一個新接觸的項(xiàng)目形成咨詢服務(wù)方案，該方案的優(yōu)劣可以直接反映出咨詢機(jī)構(gòu)的水平，方便政府部門對咨詢機(jī)構(gòu)形成最直觀的認(rèn)識。
項(xiàng)目組人員專業(yè)經(jīng)驗(yàn)及業(yè)績。除了咨詢機(jī)構(gòu)的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績外，咨詢機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目所派咨詢團(tuán)隊(duì)的人員素質(zhì)也是極為重要的，這是咨詢工作質(zhì)量的關(guān)鍵保證。
筆者相信，如果能充分利用和發(fā)揮好專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的力量，政府和社會資本合作模式在我國的推廣會越來越規(guī)范，項(xiàng)目運(yùn)作能少走或不走彎路，取得良好的效果。
投融資工作計(jì)劃篇三
近年來，在農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼政策引導(dǎo)、農(nóng)機(jī)社會化服務(wù)市場進(jìn)一步發(fā)展以及農(nóng)民收入持續(xù)增加等因素共同作用下，xx縣農(nóng)機(jī)化事業(yè)的發(fā)展逐步與市場接軌，呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展之勢。20xx年，農(nóng)機(jī)總動力達(dá)到174.8萬千瓦，耕、播、收綜合機(jī)械化程度達(dá)到81.2%，其中，小麥耕、播、收機(jī)械化水平均達(dá)到98%以上，基本實(shí)現(xiàn)全程機(jī)械化，促進(jìn)了農(nóng)業(yè)穩(wěn)產(chǎn)高產(chǎn)、農(nóng)民穩(wěn)定增收。但是，由于資金的缺失，在一定程度上影響了農(nóng)機(jī)化事業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。
（一）農(nóng)機(jī)化事業(yè)發(fā)展資金需求情況
1、農(nóng)機(jī)購置資金需求狀況。近幾年，特別是20xx年以來，由于農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼政策的引導(dǎo)作用，農(nóng)民購買先進(jìn)、大型農(nóng)業(yè)機(jī)械的熱情持續(xù)高漲，農(nóng)機(jī)裝備水平顯著提高。以20xx年為例，xx縣農(nóng)民共購置拖拉機(jī)、聯(lián)合收割機(jī)、旋耕機(jī)、播種機(jī)等各種機(jī)械6800余臺，投入資金7000多萬元。但于，現(xiàn)在的大型機(jī)具一般需要5萬元以上，有的甚至超過10萬元，這相對于很多農(nóng)民的購買力來說，都是天文數(shù)字，許多農(nóng)民由于無法籌集到充足的資金，只能放棄購買大型農(nóng)機(jī)的想法。
2、發(fā)展農(nóng)機(jī)合作經(jīng)濟(jì)組織資金需求狀況。近年來，由于種田效益低，許多農(nóng)民紛紛外出打工，形成一定程度的土地閑置，促進(jìn)了耕地的規(guī)模流轉(zhuǎn)經(jīng)營，xx縣順應(yīng)形勢發(fā)展的需求，積極引導(dǎo)建立各種形式的農(nóng)機(jī)合作經(jīng)濟(jì)組織，開展規(guī)模作業(yè)，服務(wù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。目前，已建立各種農(nóng)機(jī)協(xié)會72個，農(nóng)機(jī)合作社11個，入會會員（社員）4200人，擁有各種大型機(jī)械6800多臺，總資產(chǎn)達(dá)到9000多萬元。但是，由于地塊分散、機(jī)具價格上漲、作業(yè)價格低等原因，導(dǎo)致有的農(nóng)機(jī)協(xié)會和農(nóng)機(jī)合作社資金積累困難，無力添置設(shè)備擴(kuò)大規(guī)模，也無力通過開展技術(shù)培訓(xùn)來提升服務(wù)水平；甚至有的協(xié)會和合作社由于經(jīng)營不善，掙錢少，導(dǎo)致許多會員（社員）退出，經(jīng)營難以為繼。
3、農(nóng)用燃油資金需求狀況。自今年1月份開始實(shí)施燃油稅改革后，農(nóng)用柴油的稅率由原來的0.1元/升上漲為現(xiàn)在的0.8元/升，每升要多支出0.7元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全縣每年農(nóng)業(yè)生產(chǎn)燃油消耗約為0.85萬噸，僅此一項(xiàng)，全縣農(nóng)業(yè)機(jī)械用戶每年就要多支出大約700萬元，增加了農(nóng)機(jī)戶和農(nóng)機(jī)服務(wù)組織的費(fèi)用，降低了收入水平。
（二）農(nóng)機(jī)化發(fā)展資金供給情況及方式
當(dāng)前，xx縣農(nóng)機(jī)化事業(yè)投融資主要有以下幾種方式：一是農(nóng)機(jī)戶自籌資金，這是農(nóng)機(jī)化投融資主要來源。二是上級的農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼資金，自20xx年以來，中央、省財(cái)政共安排該縣專項(xiàng)農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼資金684萬元，全部補(bǔ)貼給購買農(nóng)機(jī)具的農(nóng)民。三是向銀行、信用社等金融機(jī)構(gòu)貸款。由于利率高、難度大、手續(xù)繁雜、期限短等原因，同時也受大型農(nóng)機(jī)價格高、回收成本時間長等因素影響，選擇貸款買農(nóng)機(jī)的只是很少數(shù)農(nóng)民。
（一）財(cái)政支農(nóng)資金數(shù)量少、方向單一。盡管近幾年該縣獲得上級安排的農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼資金達(dá)到684萬元，為農(nóng)機(jī)化事業(yè)發(fā)展注入了較大的活力，但是相對于農(nóng)業(yè)發(fā)展的需要和農(nóng)民的需求來說，缺口還是很大的。而在推進(jìn)農(nóng)機(jī)合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展、農(nóng)機(jī)燃油等方面，尚未安排資金扶持資金和扶持政策。
（二）貸款難度大、利率高、期限短。目前，該縣農(nóng)機(jī)用戶貸款主要以農(nóng)村信用社為主。據(jù)許多農(nóng)民反映，辦理貸款難度很大，經(jīng)信用社嚴(yán)格審核后才能辦出來，并且手續(xù)繁雜。貸款利率也較高，都在1分以上，農(nóng)機(jī)戶的利息負(fù)擔(dān)過重。同時，貸款期限一般都在一年以內(nèi)，而農(nóng)民購置一臺大型農(nóng)機(jī)一般在5萬元以上，有的甚至需要投入10幾萬元，一般情況下，需要3—5年以上才能收回成本，貸款期限與農(nóng)民實(shí)際需求存在較大差距。
（三）農(nóng)機(jī)戶經(jīng)營資金外流現(xiàn)象嚴(yán)重。很多農(nóng)機(jī)戶經(jīng)營農(nóng)機(jī)掙錢后，由于要蓋新房、買家電及操辦婚喪嫁娶等事宜，致使農(nóng)機(jī)經(jīng)營資金大量外流，難以積累資金更新設(shè)備、擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。農(nóng)機(jī)協(xié)會和農(nóng)機(jī)合作社通過開展農(nóng)機(jī)經(jīng)營獲得收益后，很多會員（社員）不是群策群力的積累集體資金，而是各行其是，把資金過多地用到家庭事務(wù)方面；同時，由于管理困難，收取會費(fèi)的難度較大，協(xié)會（合作社）難以積累資金、擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，嚴(yán)重影響了進(jìn)一步發(fā)展壯大的進(jìn)程，有的協(xié)會（合作社）甚至出現(xiàn)難以繼續(xù)經(jīng)營的窘境。
（一）增大財(cái)政扶持資金。一是盡最大努力爭取更多的中央、省、市各級政府的政策扶持，爭取種類更多、數(shù)額更大的農(nóng)機(jī)化發(fā)展資金，對農(nóng)機(jī)購置、農(nóng)機(jī)燃油、農(nóng)機(jī)合作經(jīng)營組織都要進(jìn)行補(bǔ)貼，使農(nóng)民不僅買得起農(nóng)業(yè)機(jī)械，還要用得起、用得好。
（二）建立更為完善的農(nóng)村金融體系。一是政府與各銀行、信用社等金融部門合作，推出針對農(nóng)機(jī)戶的專項(xiàng)貸款，出臺低息及貼息貸款政策、延長貸款期限。二是借鑒重慶等地的經(jīng)驗(yàn)做法，鼓勵和引導(dǎo)社會各界成立小額貸款公司，并加強(qiáng)管理，使農(nóng)機(jī)戶和農(nóng)機(jī)合作服務(wù)組織更加方便、快捷的籌集到資金，解決融資難的問題。
（三）廣泛吸納社會資金，建立多元化的農(nóng)機(jī)化投資機(jī)制?？梢灾贫ㄕ叽胧?，鼓勵企業(yè)和社會投資者投資農(nóng)業(yè)。應(yīng)逐步建立以農(nóng)民個人投資為主體，國家財(cái)政性投資為引導(dǎo)，信貸、社會資金等各類資金為補(bǔ)充的多渠道、多元化的農(nóng)機(jī)化投資格局。
投融資工作計(jì)劃篇四
近年來，我縣在投中小企業(yè)融資領(lǐng)域進(jìn)行了一系列改革探索，在打破傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下高度集中的投中小企業(yè)融資管理模式方面進(jìn)行了一些有益的嘗試，但總體上來說，投中小企業(yè)融資體制改革還相對滯后。4月初，由縣政府副縣長汪光列帶隊(duì)，縣政府辦、發(fā)改委、經(jīng)委、財(cái)政、國土、建設(shè)、人行等部門組成調(diào)研組，赴周邊縣（市）就投中小企業(yè)融資體制改革工作進(jìn)行專題調(diào)研，旨在借鑒外地好的做法和經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)我縣投中小企業(yè)融資體制改革。
（一）桐城投中小企業(yè)融資體制改革做法。20xx年5月，桐城市政府通過注入財(cái)政性資金，劃撥行政事業(yè)單位辦公樓、公園、道路、橋梁使用權(quán)等方式注冊成立城投公司，負(fù)責(zé)政府項(xiàng)目的投中小企業(yè)融資、經(jīng)營政府授權(quán)的資產(chǎn)，從而實(shí)現(xiàn)政府投資的效益最大化。為理順管理體制，桐城市政府成立投資項(xiàng)目管理委員會，并出臺《桐城市政府投資項(xiàng)目管理暫行辦法》、《桐城市政府投資城市建設(shè)項(xiàng)目資金管理暫行規(guī)定》、《桐城市政府投資項(xiàng)目招投標(biāo)工作制度》、《桐城市政府投資項(xiàng)目征地拆遷安置工作制度》等四個規(guī)范性文件，理順了發(fā)改委、建設(shè)、國土、財(cái)政、環(huán)保、審計(jì)、街道辦事處等相關(guān)部門在投中小企業(yè)融資管理工作中的關(guān)系。同時，還在項(xiàng)目的決策審批、監(jiān)督管理、資金撥付、竣工驗(yàn)收和決算作出了具體規(guī)定。桐城城投公司成立以來，累計(jì)中小企業(yè)融資1.53億元，用于開發(fā)區(qū)和市政工程建設(shè)。
（二）肥西投中小企業(yè)融資體制改革做法。肥西的投中小企業(yè)融資體制改革經(jīng)歷了兩個階段：第一階段：自20xx年起，肥西縣先后組建了“肥西縣城市建設(shè)投中小企業(yè)融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“肥西縣誠信擔(dān)保責(zé)任有限公司”，具體負(fù)責(zé)投中小企業(yè)融資工作的領(lǐng)導(dǎo)、組織和實(shí)施；先后成立了肥西縣城市建設(shè)投資有限公司、安徽花木城投資有限公司、桃花工業(yè)園經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司、紫蓬山旅游發(fā)展有限公司、合肥長安科技有限公司等五大中小企業(yè)融資平臺，從而推動了城市基礎(chǔ)設(shè)施、工業(yè)園區(qū)路網(wǎng)等重大項(xiàng)目建設(shè)。第二階段：從20xx年起，針對單個平臺中小企業(yè)融資能力弱、信用額度小、銀行認(rèn)可少、中小企業(yè)融資成本高、難以形成合力的問題。肥西縣從創(chuàng)新體制機(jī)制入手，構(gòu)建新的投中小企業(yè)融資平臺。一是建立了決策、管理、執(zhí)行、監(jiān)督相分離的投中小企業(yè)融資管理體系。二是將20xx年以來成立的五大平臺的中小企業(yè)融資功能逐步整合，統(tǒng)一成立了縣國有資產(chǎn)運(yùn)營公司，五大平臺按各自職責(zé)，主要承擔(dān)相應(yīng)的市政基礎(chǔ)設(shè)施、園區(qū)平臺和社會公共事業(yè)建設(shè)。目前，肥西國有資產(chǎn)運(yùn)營公司，經(jīng)評估注冊資金提高到15.2億元，中小企業(yè)融資能力明顯增強(qiáng)。20xx年，簽約貸款10.01億元，是前兩年總和的4倍；實(shí)際到位資金2.2億元，超過前兩年總和。三是堅(jiān)持“要讓項(xiàng)目等資金，不能讓資金等項(xiàng)目”的指導(dǎo)思想，依據(jù)規(guī)劃，編制了120多個符合國家產(chǎn)業(yè)政策的項(xiàng)目，積極爭取上級資金扶持，從而增強(qiáng)了投中小企業(yè)融資工作的前瞻性。四是突出基礎(chǔ)設(shè)施先行，千方百計(jì)籌集資金。加快水電路等配套設(shè)施建設(shè)，將“生地”焐熱成“熟地”，發(fā)揮土地資本的做大效益，縣城經(jīng)營性用地平均價格大幅提升，從而大大提高了土地中小企業(yè)融資受益率。
(一)責(zé)權(quán)利不相匹配，責(zé)任單位投中小企業(yè)融資積極性不高。我縣目前采取的政府投中小企業(yè)融資模式是以政府為主，各相關(guān)部門配合，中小企業(yè)融資、建設(shè)、管理三分離，財(cái)政部門負(fù)責(zé)籌資，建設(shè)施工單位只管用錢，等靠要思想嚴(yán)重。這種模式既不利于提高部門的積極性，更不利于提高資金使用效率。
(二)中小企業(yè)融資工作效率不高，部門之間管理?xiàng)l塊分割。各中小企業(yè)融資單位分別開展中小企業(yè)融資工作，且大多數(shù)中小企業(yè)融資單位是行政部門，存在各自的利益，管理?xiàng)l塊分割，分散建設(shè)，很難相互協(xié)調(diào)配合，造成中小企業(yè)融資工作效率不高，辦事效率低。
(三)資金短缺，財(cái)政負(fù)擔(dān)過重。要實(shí)現(xiàn)建設(shè)皖西南風(fēng)景旅游城市的目標(biāo)，各方面的資金需求都很大，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了我縣可用財(cái)力，但現(xiàn)行的中小企業(yè)融資模式對財(cái)政的依存度過高，城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)大部分是依靠財(cái)政直接投入的，無形中加重了財(cái)政負(fù)擔(dān)，加大了財(cái)政風(fēng)險。
(四)中小企業(yè)融資平臺建設(shè)滯后，投資方式仍然單一。在城市建設(shè)投中小企業(yè)融資方面，平臺建設(shè)明顯滯后，在一定程度上制約了城市建設(shè)的持續(xù)健康發(fā)展。在投資方式上，國際國內(nèi)在流行的bot、tot等投資方式的采用在我縣建設(shè)為數(shù)不多，并未得到廣泛的采用。
(五)城市公共資源未能發(fā)揮合力，浪費(fèi)嚴(yán)重。 目前，相當(dāng)一部分城市公共資源掌握在各部門手中，缺乏市場化運(yùn)作手段，使用效率相當(dāng)?shù)拖?，造成了城市公共資源的流失和浪費(fèi)。
（一）加快構(gòu)建新的投中小企業(yè)融資管理體制。借鑒外地成功經(jīng)驗(yàn)，新的投中小企業(yè)融資管理體制要由決策、管理、執(zhí)行、監(jiān)督四大塊組成，成立投中小企業(yè)融資管理委員會、投中小企業(yè)融資管理中心、資產(chǎn)運(yùn)營公司和投中小企業(yè)融資監(jiān)督委員會。
（二）完善決策和運(yùn)行機(jī)制。新的投中小企業(yè)融資管理體制建立后，必須對其中各個組成部分運(yùn)作方式、基本職能進(jìn)行合理設(shè)計(jì)和介定，以保證投中小企業(yè)融資管理機(jī)構(gòu)的順利運(yùn)行。
投中小企業(yè)融資管理委員會——投中小企業(yè)融資的決策層。建議由縣委書記、縣長分別擔(dān)任管委會第一主任和主任，縣發(fā)改委、經(jīng)委、財(cái)政、監(jiān)察、國土、建設(shè)、規(guī)劃、環(huán)保、統(tǒng)計(jì)、審計(jì)等有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)同志為成員。主要職責(zé)是：確定政府建設(shè)資金的投資方向和中小企業(yè)融資方案；審定投中小企業(yè)融資中長期規(guī)劃，審批政府投中小企業(yè)融資年度計(jì)劃及資金平衡計(jì)劃；審定政府投中小企業(yè)融資政策和管理制度；決策政府投中小企業(yè)融資工作中的重大事項(xiàng)；監(jiān)督檢查政府投資項(xiàng)目的實(shí)施情況等。
投中小企業(yè)融資管理中心——投中小企業(yè)融資的管理層。隸屬于縣投中小企業(yè)融資管理委員會領(lǐng)導(dǎo)，與縣財(cái)政局合署辦公，分別由財(cái)政局局長、分管副局長分別擔(dān)任管理中心主任、副主任。主要職責(zé)是：參與政府投中小企業(yè)融資政策的制定工作；統(tǒng)籌管理政府項(xiàng)目的政府投中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)；制定并實(shí)施利用政府信用取得建設(shè)性資金的管理辦法，實(shí)行統(tǒng)借統(tǒng)還；負(fù)責(zé)歸集不同渠道的還款來源，建立穩(wěn)定的還款機(jī)制和風(fēng)險預(yù)防機(jī)制；根據(jù)批準(zhǔn)的中小企業(yè)融資方案選擇金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行中小企業(yè)融資，撥付資金并監(jiān)督運(yùn)行等。
資產(chǎn)運(yùn)營公司——投中小企業(yè)融資的執(zhí)行層。負(fù)責(zé)對內(nèi)投資，統(tǒng)一經(jīng)營授權(quán)范圍內(nèi)國有資產(chǎn)，并承擔(dān)其保值增值責(zé)任。資產(chǎn)運(yùn)營公司與管理中心一套機(jī)構(gòu)、兩塊牌子，分別由財(cái)政局局長和分管局長擔(dān)任經(jīng)理、副經(jīng)理。城市建設(shè)工程原則上由縣資產(chǎn)運(yùn)營公司作為項(xiàng)目法人，如實(shí)際需要，投中小企業(yè)融資管理委員會可另外確定項(xiàng)目法人。
投中小企業(yè)融資監(jiān)督委員會——投中小企業(yè)融資的監(jiān)督層。由紀(jì)委書記、監(jiān)察局長分別擔(dān)任委員會主任、副主任。同時，要設(shè)立招投標(biāo)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目招投標(biāo)工作。
（三）拓寬政府投中小企業(yè)融資渠道的政策措施
1、盡快出臺《潛山縣政府投中小企業(yè)融資管理體制改革的意見》，制定《潛山縣政府投資項(xiàng)目管理辦法》、《潛山縣政府投資建設(shè)項(xiàng)目資金管理規(guī)定》等相關(guān)規(guī)章制度。
2、利用投中小企業(yè)融資管理中心的功能，培育和發(fā)展資產(chǎn)運(yùn)營公司，通過對其注入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、城市經(jīng)營性資源等，使其真正成為我縣擁有雄厚實(shí)力的投中小企業(yè)融資平臺。一是財(cái)政資金注入，將分散的財(cái)政投入，包括國債投資，整合起來注入資產(chǎn)運(yùn)營公司。二是規(guī)費(fèi)注入，將養(yǎng)路費(fèi)、部分城市維護(hù)費(fèi)等注入資產(chǎn)運(yùn)營公司。三是土地收益注入，將一定量的土地增值部分作為資產(chǎn)運(yùn)營公司的資本金注入。四是存量資產(chǎn)注入，將過去形成的存量資產(chǎn)，包括路橋、公用設(shè)施等，授權(quán)資產(chǎn)運(yùn)營公司經(jīng)營。五是稅收返還注入，對基礎(chǔ)設(shè)施、公共設(shè)施投資投資實(shí)行稅費(fèi)優(yōu)惠減免，作為資產(chǎn)運(yùn)營公司資本金。
3、高度重視加強(qiáng)項(xiàng)目策劃。要樹立“讓項(xiàng)目等資金，不要讓資金等項(xiàng)目”的理念，重視項(xiàng)目管理。政府投資項(xiàng)目實(shí)行項(xiàng)目儲備制度，各部門、各單位根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展需要提出項(xiàng)目，發(fā)改委于每年第三季度會同縣財(cái)政、國土、建設(shè)、交通、水利、環(huán)保等部門對項(xiàng)目進(jìn)行篩選，提出下一年度投資項(xiàng)目建設(shè)計(jì)劃，報(bào)縣投中小企業(yè)融資管理委員會審批?？h投中小企業(yè)融資管理中心根據(jù)批準(zhǔn)的政府投資年度計(jì)劃負(fù)責(zé)籌集和安排資金。
4、繼續(xù)做好土地經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)土地的最大升值，為城市建設(shè)凝聚資金。一要進(jìn)一步加強(qiáng)政府對土地資源的宏觀調(diào)控能力。進(jìn)一步實(shí)行政府土地收購儲備出讓制度，把城區(qū)存量土地統(tǒng)一納入運(yùn)行。加強(qiáng)土地供給總量的.調(diào)控，通過土地供應(yīng)計(jì)劃對土地市場供應(yīng)總量進(jìn)行控制，保持供需平衡。發(fā)揮城市規(guī)劃的龍頭和引導(dǎo)作用，對近期要開發(fā)的基礎(chǔ)設(shè)施周邊土地要從規(guī)劃源頭一次性控制、統(tǒng)征，對尚未開發(fā)的土地則作為項(xiàng)目的償債或中小企業(yè)融資的土地進(jìn)行凍結(jié)控制。通過規(guī)劃，合理引導(dǎo)土地開發(fā)，實(shí)現(xiàn)土地的最大化升值。二要多渠道籌措土地運(yùn)作資金，建立土地發(fā)展基金。目前我縣土地收購儲備的運(yùn)作資金主要是通過銀行貸款解決，隨著土地收購儲備量和銀行利息的不斷增加，成本也將不斷加大，政府土地收購儲備的風(fēng)險將逐漸顯現(xiàn)。要完善土地收購儲備運(yùn)作的資金結(jié)構(gòu)，加大財(cái)政資本金的投入，將來自土地的收入集中建立土地發(fā)展基金，土地發(fā)展基金專門用于支付土地統(tǒng)征、收購的費(fèi)用和改善儲備地塊周邊基礎(chǔ)設(shè)施，這樣有利于土地經(jīng)營的良性循環(huán)。
5、盤活公用事業(yè)系統(tǒng)存量資產(chǎn)，鼓勵和支持多種經(jīng)濟(jì)成份參與公用事業(yè)，拍賣出讓部分市政公用基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)，增加城市建設(shè)資金來源?？蓞⒄諊衅髽I(yè)改制辦法，對由國家和地方財(cái)政形成的城市道路橋梁、供排水、園林綠化等資產(chǎn)及所占用的土地和水面投資、經(jīng)營管理權(quán)進(jìn)行出讓，這樣既可收回國有資產(chǎn)收益投入其他城市建設(shè)項(xiàng)目，又可打破行業(yè)壟斷，同時有利于推進(jìn)事業(yè)單位的改革。
（四）統(tǒng)籌推進(jìn)各項(xiàng)配套改革。
1、推進(jìn)工程招投標(biāo)改革。一要嚴(yán)格實(shí)行工程有效最低價中標(biāo)制度；二要嚴(yán)格進(jìn)行審計(jì)；三要在工程中標(biāo)后，嚴(yán)格控制變更設(shè)計(jì)，尤其對工程量變更的要從嚴(yán)把關(guān)。
2、推行政府投資工程項(xiàng)目代建制。通過市場化的方式選擇建設(shè)業(yè)主，政府管理部門與建設(shè)業(yè)主通過合同關(guān)系來明確各自的責(zé)權(quán)利關(guān)系，在保證工期、工程質(zhì)量的前期下盡可能降低工程建設(shè)成本，節(jié)約建設(shè)資金。
3、健全完善政府投中小企業(yè)融資監(jiān)管機(jī)制。研究制定《潛山縣政府債務(wù)管理辦法》，進(jìn)一步強(qiáng)化債務(wù)和資金監(jiān)管，建立政府債務(wù)風(fēng)險預(yù)警制度，切實(shí)防范政府債務(wù)風(fēng)險，確保做到“舉債有度、用債有效、還債有信、管理有力”。
投融資工作計(jì)劃篇五
目 錄
第一節(jié) 融資方案概述
一、項(xiàng)目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
二、投（籌）資模式
三、
投（籌）資結(jié)構(gòu)
四、融資規(guī)模和渠道
第二節(jié) 項(xiàng)目財(cái)務(wù)方案
一、項(xiàng)目建設(shè)總投資估算
二、營運(yùn)成本構(gòu)成估算
三、項(xiàng)目總成本費(fèi)用估算概述
四、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表測算
五、項(xiàng)目凈現(xiàn)值、收益率、投資回收期等財(cái)務(wù)指標(biāo)情況
六、財(cái)務(wù)風(fēng)險分析及要求
第三節(jié) 建設(shè)資金需求及投資計(jì)劃
一、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃
二、資本金到位計(jì)劃
三、銀行融資計(jì)劃
第四節(jié) 投融資方案其他需要說明的內(nèi)容
第一節(jié) 融資方案概述
霍邱縣城區(qū)道路工程ppp項(xiàng)目總投資約9.5億元，其中前期費(fèi)用4億元，建安費(fèi)用約5.5億元，中標(biāo)企業(yè)與xxxxxxxx公司共同組建項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)投資建設(shè)，其中項(xiàng)目公司的注冊資本金為本項(xiàng)目投資總額的20%即19000萬元，其中中標(biāo)企業(yè)出資17100萬元（占項(xiàng)目公司的90%）xxxxxxxx公司出資1900萬元（占項(xiàng)目公司的10%）。結(jié)合我公司自有資金的規(guī)模和融資渠道，本項(xiàng)目的前期費(fèi)用由我公司自有資金出借，建安資金由我公司負(fù)責(zé)融資，融資額在36000萬元，在中標(biāo)ppp合同簽訂后6個月內(nèi)完成融資。本案將對融資規(guī)模、融資方式、融資使用、融資風(fēng)險等進(jìn)行綜述。
一、項(xiàng)目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
本融資方案工程造價暫按5.5億元考慮，另需承擔(dān)前期費(fèi)用4億元，項(xiàng)目總投資共計(jì)9.5億元?；羟窨h城鎮(zhèn)建設(shè)投資有限公司（以下簡稱“霍邱城投公司”）作為政府方出資代表，與社會資本共同組建項(xiàng)目公司。其中，霍邱城投公司占股比例為10%；中標(biāo)社會資本占股比例為90%。項(xiàng)目公司注冊資本為壹億柒仟萬元人民幣（為項(xiàng)目總投資的20%），注冊資金須在中標(biāo)企業(yè)合同簽訂后30日內(nèi)全額到帳，項(xiàng)目公司的注冊資本金專門用于本項(xiàng)目的投資、建設(shè)、運(yùn)營及維護(hù)等，亦可用來支付前期費(fèi)用。
二、投（籌）資模式
本工程為ppp項(xiàng)目，我公司根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況計(jì)劃采用投入自有資金和商業(yè)融資方式籌措本工程建設(shè)資金。商業(yè)融資采用銀行信貸、商業(yè)信用擔(dān)保相結(jié)合的融資模式。采用這種籌資方式可以針對工程實(shí)際進(jìn)度情況按資金投入計(jì)劃適時投入，同時考慮積極整合我公司作為市政工程施工企業(yè)在勞力、設(shè)備、材料等方面的資源優(yōu)勢，以確保工程順利實(shí)施。
三、投（籌）資結(jié)構(gòu)
本工程投（籌）資結(jié)構(gòu)主要由集團(tuán)公司自有資產(chǎn)和商業(yè)融資構(gòu)成。自有資產(chǎn)由集團(tuán)公司現(xiàn)金投入和資產(chǎn)投入（現(xiàn)有材料儲備、自有機(jī)械設(shè)備）構(gòu)成，商業(yè)融資主要由銀行信貸、抵押貸款、商業(yè)信用擔(dān)保構(gòu)成，項(xiàng)目投（籌）資結(jié)構(gòu)圖和資金來源圖如下。
四、融資規(guī)模和渠道
本項(xiàng)目融資主要是建安資金投入期的融資，前期費(fèi)用由我公司自有資金借出，項(xiàng)目公司注冊資本金（我公司承擔(dān)部分為17100萬元）由我公司自有資金注入。現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行承諾在我公司中標(biāo)后，提供貸款為95000萬元、徽商銀行給我公司授信額度為7.6億元，完全可以保證本項(xiàng)的融資額要求。（銀行授信及貸款意向書附后）
第二節(jié) 項(xiàng)目財(cái)務(wù)方案
本項(xiàng)目合作期限為13年，通過資格預(yù)審和競爭性磋商，中標(biāo)單位成立存續(xù)的項(xiàng)目公司，建設(shè)期為3年，運(yùn)營期為10年，從項(xiàng)目建設(shè)竣工后一年開始，政府開始逐步回購，直至第13年回購?fù)瓿伞?BR> 本項(xiàng)目的財(cái)務(wù)測算的依據(jù)是業(yè)主提供的相關(guān)數(shù)據(jù)、本公司的實(shí)際情況和市場風(fēng)險及實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，最后經(jīng)測算的本項(xiàng)目全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，項(xiàng)目投資回收期為10.35年，折現(xiàn)率為銀行同期基準(zhǔn)利率時的凈現(xiàn)值為805.11萬元，增值稅按國家現(xiàn)行稅收政策執(zhí)行，企業(yè)所得稅按25%征收。
財(cái)務(wù)分析測算的有關(guān)邊界條件如下：
a、項(xiàng)目公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)。項(xiàng)目公司注冊資本金××××萬元，政府平臺公司出資××××萬元，持股10%，中標(biāo)公司持股90%，出資16200萬元，注冊資本金第一次出資不低于500萬元，其余資本金根據(jù)項(xiàng)目資金需求按照持股比例分批到位。
b、項(xiàng)目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項(xiàng)目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工。
c、本項(xiàng)目預(yù)付工程款10%，在項(xiàng)目開工第一個月底支付，工程進(jìn)度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預(yù)付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項(xiàng)目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。
d、履約保證3000萬元為現(xiàn)金保證，項(xiàng)目第二年底結(jié)頂時退50%，即1500萬元，第三年底竣工時退剩余50%，即1500萬元。
e、建設(shè)期投入使用資金的順序?yàn)椋喉?xiàng)目公司注冊資本金，銀行貸款。工程項(xiàng)目進(jìn)度款每2個月支付一次，時間點(diǎn)為次月底，直至支付完成。
f、項(xiàng)目公司建設(shè)期費(fèi)用由施工方承擔(dān)，項(xiàng)目公司運(yùn)營期的運(yùn)營成本有項(xiàng)目公司承擔(dān)。
g、項(xiàng)目回購方式為：通過股權(quán)溢價和資產(chǎn)溢價進(jìn)行回購，回購款為建設(shè)成本+資金利息。第4年回購20%，以后年度等額回購，第5年至第13年每年回購8.89%。
h、每半年向銀行支付一次資金利息，利息由項(xiàng)目公司支付。
i、銀行資金成本年利率為基準(zhǔn)利率上浮10%，目前5年以上貸利率為5.39%；政府平臺公司××××萬元的注冊資本不考慮資金成本。
j、政府平臺公司回購支付利息，按照投資總成本減去政府平臺公司資本金××××萬元后的余額，再乘5年以上貸款基準(zhǔn)利率上浮15%計(jì)算。
k、政府回購支付利息時，不包括項(xiàng)目履約保證金3000萬元和項(xiàng)目公司的運(yùn)營費(fèi)用。
本項(xiàng)目收入是政府回購項(xiàng)目支付的回購款，包括建設(shè)工程款和利息。項(xiàng)目的總投資金額由工程建設(shè)費(fèi)、其他費(fèi)用等構(gòu)成，總投資額為6億元（含政府平臺公司資本金出資），政府平臺公司回購款總收入為（建設(shè)成本-政府平臺公司資本金出資+利息）76250萬元。
本項(xiàng)目的支出包括工程建設(shè)費(fèi)用56400萬元，其他建設(shè)費(fèi)用3600萬元，稅金及附加538萬元，融資費(fèi)用12329萬元，運(yùn)營支出648萬元。
本項(xiàng)目的預(yù)期盈虧基本持平，資金收支保持平衡。
具體數(shù)據(jù)詳見以下測算附表。
一、項(xiàng)目建設(shè)總投資估算
二、營運(yùn)成本構(gòu)成估算
本項(xiàng)目的運(yùn)營成本估算如下表。
說明：上表包含的運(yùn)營成本僅限于維持項(xiàng)目公司正常運(yùn)營所需的開支，工程建設(shè)其他費(fèi)用中除建設(shè)單位管理費(fèi)、保險費(fèi)用外，其他工程建設(shè)費(fèi)用均未包含。
金額單位：萬元
三、項(xiàng)目總成本費(fèi)用估算概述
項(xiàng)目公司總成本費(fèi)用包括運(yùn)營成本和財(cái)務(wù)成本，其中運(yùn)營成本僅包括維持項(xiàng)目公司運(yùn)營所需的必要開支，財(cái)務(wù)成本是以項(xiàng)目公司的名義向外部銀行融資產(chǎn)生的利息支出。
單位：萬元
四、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表測算
五、項(xiàng)目凈現(xiàn)值、收益率、投資回收期等財(cái)務(wù)指標(biāo)情況
（一）項(xiàng)目凈現(xiàn)值
折現(xiàn)率為同期銀行基準(zhǔn)利率，即年利率4.9%時，項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為3044.72萬元，折現(xiàn)率為5.1%時，項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為-81.63萬元，具體折算明細(xì)表如下。
（二）投資收益率
項(xiàng)目投資內(nèi)部收益率是指項(xiàng)目計(jì)算期內(nèi)凈現(xiàn)值流量現(xiàn)值累計(jì)等于零時的折現(xiàn)率，即firr作為折現(xiàn)率使以下等式成立。
其中：
ci：項(xiàng)目現(xiàn)金流入量； co：項(xiàng)目現(xiàn)金流出量；
（ci-co）t：第t年的凈現(xiàn)金流量；
n:財(cái)務(wù)計(jì)算期（對于ppp項(xiàng)目為政府和社會資本合作期）firr：財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率。
（三）投資回收期
項(xiàng)目投資回收期即項(xiàng)目凈收益回收投資所需要的時間，根據(jù)本項(xiàng)目凈現(xiàn)值折算表，累計(jì)凈現(xiàn)金流量由負(fù)值變?yōu)榱愕臅r點(diǎn)，即為本項(xiàng)目的投資回收期。
六、財(cái)務(wù)風(fēng)險分析及要求
（一）財(cái)務(wù)風(fēng)險分析
本項(xiàng)目存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險，主要有以下幾個方面。
1、項(xiàng)目的凈現(xiàn)值風(fēng)險。根據(jù)前面的財(cái)務(wù)測算，本項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為805.11萬元，金額比較低，且折算率僅為同期銀行基準(zhǔn)利率4.9%，在同項(xiàng)目社會必要報(bào)酬率5.1%以上時，會出現(xiàn)凈現(xiàn)值為負(fù)數(shù)，即為不可行項(xiàng)目，存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險，2、項(xiàng)目的內(nèi)部收益風(fēng)險。根據(jù)測算，本項(xiàng)目的全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，內(nèi)部收益率比較低，而且項(xiàng)目本身存在一些不確定的因素，困難導(dǎo)致項(xiàng)目收益率會更低。
3、項(xiàng)目投資回收期風(fēng)險。根據(jù)測算，本項(xiàng)目的投資回收期為10.35年，回收期限非常的長，若招標(biāo)人不能按合同及時履行義務(wù)，則回收期限會更加的漫長，導(dǎo)致項(xiàng)目的運(yùn)營成本和財(cái)務(wù)費(fèi)用的加大，存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險。
4、償還到期債務(wù)風(fēng)險。本項(xiàng)目投資除了項(xiàng)目公司資本金外，還有大部分的投資是通過項(xiàng)目公司對外的融資，銀行和金融公司對外融資有期限要求，到期要還款付息，而本項(xiàng)目的周期非常的長，若招標(biāo)人不能及時履行合同，及時進(jìn)行回購，則可能導(dǎo)致項(xiàng)目公司不能償還到期債務(wù)，存在違約風(fēng)險。
（二）對招標(biāo)人的要求
為保證項(xiàng)目建設(shè)順利推進(jìn)，同時保證本項(xiàng)目財(cái)務(wù)的可行性，避免不必要的財(cái)務(wù)風(fēng)險，對招標(biāo)人提出以下要求。
1、允許項(xiàng)目公司注冊資本金分次到位，為避免造成資金沉淀，增加財(cái)務(wù)成本，招標(biāo)人應(yīng)允許項(xiàng)目公司的注冊資本金分次到位，我公司將根據(jù)項(xiàng)目施工計(jì)劃及資金需求，在不影響項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度的條件下，分批次注入資本金。
2、招標(biāo)人在項(xiàng)目建設(shè)完成后，能夠?qū)?xiàng)目及時進(jìn)行回購，前期回購比例適當(dāng)大些，這樣可以及時償還項(xiàng)目公司債務(wù)，降低財(cái)務(wù)成本，同時也可以縮短項(xiàng)目投資回收期。
3、項(xiàng)目公司發(fā)生的地方性稅費(fèi)，招標(biāo)人應(yīng)給予減免，這樣可以減輕項(xiàng)目公司的資金壓力，也可以降低項(xiàng)目公司的成本費(fèi)用，從提高項(xiàng)目財(cái)務(wù)收益的可行性。
第三節(jié) 建設(shè)資金需求及投資計(jì)劃
一、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃
本項(xiàng)目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項(xiàng)目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工，項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃如下表。
二、資本金到位計(jì)劃
若我公司中標(biāo)，將在ppp項(xiàng)目合同簽訂后60天內(nèi)成立項(xiàng)目公司，成立時到位資本金不少于500萬元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時保證項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，資本金到位計(jì)劃如下表。
三、銀行融資計(jì)劃
根據(jù)本項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃及資金需求計(jì)劃，經(jīng)測算安排，建設(shè)期及運(yùn)營期年度融資借款還款計(jì)劃如下表。
本項(xiàng)目預(yù)付工程款10%，在項(xiàng)目開工第一個月底支付，工程進(jìn)度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預(yù)付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項(xiàng)目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃及資金需求，本項(xiàng)目的資金投資計(jì)劃如下表。
第四節(jié) 投融資方案其他需要說明的內(nèi)容
需要說明的是，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，目前的金融政策對以財(cái)政資金為還款來源的項(xiàng)目貸款進(jìn)行了比較嚴(yán)格的限制，所以投標(biāo)人若中標(biāo)本項(xiàng)目，在實(shí)施過程中，需要招標(biāo)人提供必要配合條件以滿足銀行融資要求，以確保本項(xiàng)目的建設(shè)。
方案二：ppp項(xiàng)目投融資方案
目 錄
第一節(jié) 項(xiàng)目融資方案
一、項(xiàng)目ppp合作模式
二、項(xiàng)目公司股本金方案
三、項(xiàng)目貸款融資方案
四、資金籌措的應(yīng)急預(yù)案
五、項(xiàng)目融資風(fēng)險分析及其控制方案
第一節(jié) 項(xiàng)目融資方案
一、項(xiàng)目ppp合作模式
福鼎市文化藝術(shù)中心ppp項(xiàng)目總建筑面積為××平方米，工程造價約××××萬元，建設(shè)工期××年，運(yùn)營期×××年。項(xiàng)目采用ppp模式投資建設(shè)，若我公司有幸中標(biāo)，將根據(jù)招標(biāo)要求，與政府指定的平臺公司共同組建項(xiàng)目公司，項(xiàng)目公司注冊資本金為××××萬元，公私合營比例×:×，項(xiàng)目公司資金實(shí)行專戶管理。根據(jù)投標(biāo)文件確定的合作期，政府平臺公司完成投資回報(bào)支付后，我公司將項(xiàng)目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給政府指定的平臺公司，項(xiàng)目公司成為政府平臺公司的全資子公司。
二、項(xiàng)目公司股本金方案
（一）項(xiàng)目公司注冊資本金
項(xiàng)目公司注冊資本金為××萬元，公私合營比例×:×，政府平臺公司出資××××萬元，股權(quán)比例為××%，我公司出資××××萬元，股權(quán)比例為××%。
我公司準(zhǔn)備對本項(xiàng)目投入自有資金××××萬元，作為注冊資本金注入項(xiàng)目公司，作為該項(xiàng)目前期建設(shè)資金，見附表一。
（二）自有資金情況
為確保本項(xiàng)目投資建設(shè)的順利開展，我公司高度重視，積極參與投標(biāo)以支持地方建設(shè)的需要。若我公司中標(biāo)，將在ppp項(xiàng)目合同簽訂后60天內(nèi)成立項(xiàng)目公司，成立時到位資本金不少于×××萬元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時保證項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度。
我公司擬投入的×××萬元資本金全部為我公司的自有流動資金，從以下幾個方面，可以保證自有資金出資到位。
1、從我公司2015年底經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表上自有貨幣資金，以及近期銀行連續(xù)5個工作日存款余額證明，可以保證我公司有充足的資金投入。
2、我公司長年以來經(jīng)營穩(wěn)健高效，近年來經(jīng)營業(yè)務(wù)高速增長，確保了公司營業(yè)利潤和穩(wěn)定的經(jīng)營性現(xiàn)金流，可以充分保證在本項(xiàng)目上自有資金的投入。
3、在本項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)，我公司前期大量工程項(xiàng)目已進(jìn)入或即將進(jìn)入收款高峰期，將帶來大量的現(xiàn)金流入，可以充分保障本項(xiàng)目的自有資金投入。
三、項(xiàng)目貸款融資方案
本項(xiàng)目將采用項(xiàng)目貸款融資的方式進(jìn)行建設(shè)，在項(xiàng)目公司注冊成立后，將與銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，并通過金融機(jī)構(gòu)的融資渠道獲得更多的資金支持。本工程項(xiàng)目估算總投資約6億元人民幣，除資本金1.8億元外，項(xiàng)目建設(shè)資金缺口約4.2億元。根據(jù)工程進(jìn)度及資金使用計(jì)劃，通過項(xiàng)目融資的方式逐步到位。
我公司已就本項(xiàng)目情況與多家合作銀行開展了深度溝通，在對招標(biāo)人當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)力和我公司經(jīng)營狀況充分信任的基礎(chǔ)上，已有數(shù)家銀行提出了基本的貸款意向，在本項(xiàng)目的投資上，我公司優(yōu)先考慮以項(xiàng)目貸款方式取得融資資金。
目前我公司與建設(shè)銀行就本項(xiàng)目已達(dá)成融資意向，若我公司被貴方選定中標(biāo)，銀行已承若將以相對優(yōu)惠的利率向本項(xiàng)目提供最高5億元的融資貸款用于項(xiàng)目建設(shè)。貸款方案如下表。
對于項(xiàng)目貸款的融資方式，我公司已有多個投資項(xiàng)目的成功經(jīng)驗(yàn)，申請難度比較低、資金保障性高、還款操作靈活，且以我公司資產(chǎn)和信用作為擔(dān)保、背書，可以確保資金足額、及時地到位。
四、資金籌措的應(yīng)急預(yù)案
在項(xiàng)目資金籌措過程中可能出現(xiàn)意外的情況，比如項(xiàng)目貸款融資銀行沒有及時放款等，針對這些意外情況，我公司制定了詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案，主要包括以下應(yīng)急措施。
1、我公司與省內(nèi)多家銀行擁有良好的合作關(guān)系，并建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，獲得建設(shè)銀行、光大銀行和工商銀行等多家銀行的授信額度總計(jì)達(dá)20億元，如果已簽訂合作意向的銀行出現(xiàn)意外，不能履行融資協(xié)議，其他合作銀行完全可以替代。
2、我公司作為大型的集團(tuán)建筑施工企業(yè)，擁有良好的企業(yè)信用并很早開展了應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、預(yù)付賬款和上下游供應(yīng)商信用融資業(yè)務(wù)，可以在較短的時間內(nèi)籌集足夠的資金作為補(bǔ)充。
3、在最不利的意外情況下，我公司可以動用自有流動資金來保證項(xiàng)目建設(shè)資金需要。隨本投標(biāo)文件，我公司提供了2015年度財(cái)務(wù)報(bào)表和銀行存款余額證明，都能證明我公司自有流動資金完全能滿足本項(xiàng)目注冊資本金和后期建設(shè)資金的需求。
4、本公司擁有健全完善的財(cái)務(wù)管理體系，為了加強(qiáng)資金管理，成立了內(nèi)部銀行，由專業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)公司的融資、擔(dān)保、銀行承兌和保函等業(yè)務(wù)，并與多家基金公司及財(cái)務(wù)公司建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，公司還在積極準(zhǔn)備集團(tuán)上市，通過上市進(jìn)行融資。
5、為保證本項(xiàng)目資金需求，我公司將所需的資金納入年度預(yù)算管理，并實(shí)行?？顚Ｓ谩８鶕?jù)董事會批準(zhǔn)的年度投資計(jì)劃，經(jīng)財(cái)務(wù)部門審核、綜合平衡后編制年度現(xiàn)金流量表，報(bào)公司總經(jīng)理、董事長審批后執(zhí)行。資金實(shí)行?？顚Ｓ霉芾?，不得挪用，保證本項(xiàng)目的建設(shè)資金需求。
五、項(xiàng)目融資風(fēng)險分析及其控制方案
本項(xiàng)目建設(shè)過程中可能會遇到以下融資風(fēng)險。
1、信用風(fēng)險。項(xiàng)目融資所面臨的信用風(fēng)險是指項(xiàng)目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責(zé)任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險。
2、完工風(fēng)險。完工風(fēng)險是指項(xiàng)目無法完工、延期完工或者完工后無法達(dá)到預(yù)期運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)而帶來的風(fēng)險。項(xiàng)目的完工風(fēng)險存在于項(xiàng)目建設(shè)階段，它是項(xiàng)目融資的主要核心風(fēng)險之一。完工風(fēng)險對項(xiàng)目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長。
3、金融風(fēng)險。項(xiàng)目的金融風(fēng)險主要表現(xiàn)在項(xiàng)目融資中利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險兩個方面。必須對自身難以控制的金融市場上可能出現(xiàn)的變化加以認(rèn)真分析和預(yù)測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會引發(fā)項(xiàng)目的金融風(fēng)險。
4、環(huán)境保護(hù)風(fēng)險。環(huán)境保護(hù)風(fēng)險是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項(xiàng)目停產(chǎn)等風(fēng)險。隨著公眾愈來愈關(guān)注對自然環(huán)境的影響，國家頒布了日益嚴(yán)厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運(yùn)輸及低效使用能源和不可再生資源?！拔廴菊叱袚?dān)環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項(xiàng)目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護(hù)方面的風(fēng)險。
針對上述風(fēng)險，我公司將采取如下措施進(jìn)行控制。
1、我公司將嚴(yán)格控制項(xiàng)目所有參與者，通過多種方式選擇優(yōu)秀的供應(yīng)商及項(xiàng)目參與方，并對他們持續(xù)進(jìn)行評估，優(yōu)勝劣汰，將各參與方的信用風(fēng)險控制在較低的水平。
2、我公司將采用項(xiàng)目總承包的方式進(jìn)行項(xiàng)目整體實(shí)施，由我公司負(fù)責(zé)項(xiàng)目的整體建設(shè)，對項(xiàng)目公司負(fù)總責(zé)，我公司基于自身完備的管理體系，確保項(xiàng)目按時、保質(zhì)竣工。
3、我公司作為大型集團(tuán)施工企業(yè)，與眾多銀行等金融機(jī)構(gòu)建立了長期及穩(wěn)固的資金使用平臺，具有運(yùn)用傳統(tǒng)及新型的金融衍生工具獲得資金的能力。
4、在項(xiàng)目建設(shè)期間，若出現(xiàn)超工程結(jié)算、資金以外短缺等困難情況，我公司將及時為以項(xiàng)目公司主體向銀行申請融資提供所需的相關(guān)文件、信用擔(dān)保及承若等支持，確保項(xiàng)目公司資金及時足額到位，保障本項(xiàng)目的順利建設(shè)和穩(wěn)定運(yùn)營。
5、我公司將在項(xiàng)目的實(shí)施中充分考慮環(huán)境保護(hù)風(fēng)險；擬定環(huán)境保護(hù)計(jì)劃，并在計(jì)劃中考慮到未來可能加強(qiáng)的環(huán)保管制；以環(huán)保立法的變化為基礎(chǔ)進(jìn)行環(huán)保評估，把環(huán)保評估納入項(xiàng)目的監(jiān)督范圍內(nèi)。
第二節(jié) 資本金比例、籌措
乙1方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（1900萬元）整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬元整（171000萬元），占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。
乙
1、乙2均以貨幣方式出資，雙方承諾將根據(jù)適用法律及當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門的規(guī)定依法繳納注冊資本金。項(xiàng)目公司資本金的到位時間應(yīng)滿足本協(xié)議項(xiàng)下的工程建設(shè)其他費(fèi)用的支付及鋪底流動資金等需求，項(xiàng)目公司的注冊資本金由甲乙雙方按照各自認(rèn)繳的持股比例同步繳納到位。項(xiàng)目公司成立后，公司注冊資本資金必須在合同簽訂后30日全額到帳。我們承諾在被選定為中選投標(biāo)人后，將按規(guī)定與xxxxxxxx有限公司共同成立項(xiàng)目公司，并保證項(xiàng)目公司的注冊資本金和項(xiàng)目建設(shè)資金按照項(xiàng)目協(xié)議約定的時間和金額及時、足額到位。
第三節(jié) 債務(wù)資金籌措
本項(xiàng)目債務(wù)資金為信貸資金，主要是建設(shè)期內(nèi)投入資金，我公司擬定：
3、現(xiàn)上述兩銀行已分別出具了貸款意向書和授信證明，完全可以保證本項(xiàng)目融資之需要。
一、資本結(jié)構(gòu)：7:3（債務(wù)資金/股本金之比）。
二、投標(biāo)人承諾在項(xiàng)目合同草簽后60個工作日內(nèi)完成融資交割。
三、項(xiàng)目公司股本（資本）和債務(wù)融資來源：
1、投標(biāo)人自籌資金情況
本投標(biāo)人自籌現(xiàn)金累計(jì)5億元以上，企業(yè)以機(jī)具、設(shè)備等實(shí)物資產(chǎn)投入予以補(bǔ)充，確保自籌資金到位。
2、自有投資的額度、來源
根據(jù)2015年度及2015年7月集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)表，本公司至2016年5月?lián)碛胸泿刨Y金52763萬元，同時中國農(nóng)業(yè)銀行將提供95000萬元信貸支持，完全可以確保本工程的順利實(shí)施。
（1）現(xiàn)金存款
六、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。
（2）公司在建項(xiàng)目情況
如上表所示，我公司在建任務(wù)形成的現(xiàn)金流和利潤完全可以確保9.5億元的自有資金投入。
（3）項(xiàng)目公司股權(quán)融資方案：可在項(xiàng)目公司的股權(quán)出資比例不低于40%（含）的基礎(chǔ)上，再進(jìn)行項(xiàng)目公司股權(quán)融資。
（4）企業(yè)近三年經(jīng)營額和利潤情況及未來三年預(yù)估
方案三：ppp項(xiàng)目投融資方案
本投資項(xiàng)目的投資主體為我集團(tuán)股份公司獨(dú)資設(shè)立的項(xiàng)目公司，項(xiàng)目公司的資本金由我集團(tuán)股份公司全部出資，可根據(jù)自身經(jīng)營情況引進(jìn)其他財(cái)務(wù)投資人共同投入。我集團(tuán)股份公司指定的出資主體將作為項(xiàng)目公司的股東，向其派遣董事、監(jiān)事等高級管理人員。
項(xiàng)目建設(shè)資金分為項(xiàng)目資本金和信貸資金兩部分，由項(xiàng)目公司按照項(xiàng)目建設(shè)需要和進(jìn)度分期分批到位。根據(jù)招標(biāo)文件及其他資料測算，本項(xiàng)目投資總額約20.85億元，其中：項(xiàng)目資本金為投資總額的30%，即人民幣6.26億元；信貸資金為投資總額的70%，即人民幣14.59億元。
項(xiàng)目投資建設(shè)+回購期限：項(xiàng)目投資建設(shè)+回購期限：合作期限11年，總建設(shè)期5年，付費(fèi)期6年。政府對本項(xiàng)目中的所有單項(xiàng)工程，在交工驗(yàn)收后6年內(nèi)分6期按合同約定的方式和時間向我方逐年按【2:3:2:1:1:1】的比例支付本項(xiàng)目的可用性服務(wù)費(fèi)。
項(xiàng)目公司將按照本項(xiàng)目工程投資建設(shè)進(jìn)度，制定資金流量計(jì)劃，并對項(xiàng)目進(jìn)行隨時跟蹤，根據(jù)實(shí)際變化進(jìn)行修正，以保證資金到位。
第二節(jié)
資金來源
項(xiàng)目公司注冊資本金全部作為項(xiàng)目資本金，剩余項(xiàng)目資本金來源于我公司自有貨幣資金及經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量或我公司指定的產(chǎn)業(yè)投資基金等。信貸資金由項(xiàng)目公司向金融機(jī)構(gòu)申請，政府方為項(xiàng)目融資提供符合金融機(jī)構(gòu)要求的必要擔(dān)?；蛳嚓P(guān)支持文件。
公司協(xié)助項(xiàng)目公司依特許經(jīng)營權(quán)享有的收益權(quán)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保申請項(xiàng)目貸款，金額14.59億元，融資期限暫定11年（根據(jù)項(xiàng)目公司的運(yùn)營情況而定），同期基準(zhǔn)利率上浮10%，財(cái)務(wù)費(fèi)用（貸款利息）約4.5億元。公司現(xiàn)已獲得銀行針對本項(xiàng)目出具的融資意向函（證明材料見附件）。
一、風(fēng)險分析
我集團(tuán)股份公司在bt、bot、ppp等項(xiàng)目建設(shè)、管理和融資方面擁有的豐富經(jīng)驗(yàn)，對項(xiàng)目建設(shè)過程中的融資風(fēng)險能夠有效控制，若一旦出現(xiàn)銀行貸款臨時不能到位的情況，我集團(tuán)股份公司將啟動相應(yīng)風(fēng)險防范措施。考慮到項(xiàng)目的融資工作受國內(nèi)大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融政策影響很大，各家銀行對項(xiàng)目的融資條件也有差異，加上融資工作的復(fù)雜性，本項(xiàng)目在與銀行建立合作關(guān)系及項(xiàng)目融資工作的實(shí)施過程中，可能會面臨一定的難度和風(fēng)險。為此，我公司將充分利用“葛洲壩”的大型央企品牌效應(yīng)，積極推進(jìn)項(xiàng)目融資工作；其次，我公司積極探索融資渠道，多方位解決項(xiàng)目融資問題；若項(xiàng)目融資工作遇到困難，將申請各股東給予支持，以保證項(xiàng)目建設(shè)資金的需求。
二、防范措施
1、融資應(yīng)急方案
為防止我集團(tuán)股份公司參股的項(xiàng)目公司在項(xiàng)目建設(shè)期間資金鏈的中斷，出現(xiàn)本項(xiàng)目建設(shè)資金不能及時滿足建設(shè)工程進(jìn)度的情況，我集團(tuán)股份公司承諾啟動資金籌措的應(yīng)急預(yù)案：我集團(tuán)股份公司各分子公司絕大部分資金歸集至中國能建葛洲壩財(cái)務(wù)公司，資金池規(guī)模超過120億元，完全可以滿足項(xiàng)目資金需求。
2、資金監(jiān)管方案
項(xiàng)目公司將完善內(nèi)部控制，建立財(cái)務(wù)資金管理制度體系，實(shí)行資金收支預(yù)警機(jī)制，在特殊情況時采取緊急融資方案。
3、融資保障措施
（1）自有資金籌措保障
本項(xiàng)目融資資金擬按總投資額的75%由項(xiàng)目公司向金融機(jī)構(gòu)申請貸款，均用于本項(xiàng)目的工程建設(shè)費(fèi)用，具體投入資金及時間根據(jù)工程項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度確定。
（2）融資保障措施
我集團(tuán)股份公司是由中國葛洲壩集團(tuán)公司控股的上市公司，是國家創(chuàng)新型企業(yè)。公司在多年經(jīng)營過程中，與各大金融機(jī)構(gòu)建立了良好合作關(guān)系，銀行對我集團(tuán)股份公司的綜合授信額度達(dá)2000億元，擁有暢通的融資渠道。我集團(tuán)股份公司自有資金存量較大，完全可以保證項(xiàng)目臨時資金需求。故我集團(tuán)股份公司其余建設(shè)資金籌措也具有較強(qiáng)保障能力。
為保障項(xiàng)目實(shí)施，在項(xiàng)目公司專款貸款出現(xiàn)不能及時到位的情況，公司可通過多種渠道融資保證建設(shè)資金供給。
我集團(tuán)股份公司將針對本項(xiàng)目與中國工商銀行股份有限公司三峽葛洲壩支行、中國建設(shè)銀行股份有限公司惠州市分行簽訂融資方案意向書，意向性承諾提供上限20億元的貸款。根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)情況，可以根據(jù)項(xiàng)目公司的投資計(jì)劃安排借款。
4、由銀行出具的銀行融資、金融服務(wù)方案
第三節(jié) 關(guān)于融資方案的其他說明
一、項(xiàng)目融資方案概述
本項(xiàng)目的融資計(jì)劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（171，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。若其余資金全部為銀行貸款（前期費(fèi)用4億元由企業(yè)自有資金出借），資金總額約叁萬陸仟萬元（360，000，000）整，約占項(xiàng)目總投資的65.46%。
在項(xiàng)目實(shí)施過程中，自有資金主要用于前期費(fèi)用，銀行貸款主要用于后期工程實(shí)體建設(shè)，以及新增工程預(yù)估及不可預(yù)見因素投入資金。
根據(jù)采購文件要求，工程中標(biāo)后，由我單位與xxxxxxxx共同出資成立項(xiàng)目公司，負(fù)責(zé)整個項(xiàng)目的實(shí)施投資、建設(shè)、運(yùn)維、管理、移交等工作。項(xiàng)目公司組建完成后，由宣xxxxxxxx與我單位共同與項(xiàng)目公司簽訂施工合同，合同簽訂后，即進(jìn)入項(xiàng)目合作階段。
項(xiàng)目合作期為從本項(xiàng)目簽署ppp項(xiàng)目協(xié)議之日起l2年的期間（含建設(shè)期、運(yùn)維期，計(jì)劃建設(shè)期不超過2年）。項(xiàng)目合作期間，與項(xiàng)目有關(guān)的所有資產(chǎn)，包括但不限于：道路工程、橋涵工程、管線工程、交通工程、照明工程、綠化工程、泵站工程及其它附屬工程；本項(xiàng)目項(xiàng)下乙方擁有所有權(quán)的知識產(chǎn)權(quán)；項(xiàng)目文件項(xiàng)下的合同性權(quán)利；運(yùn)維記錄、質(zhì)量保證計(jì)劃等文件等，項(xiàng)目運(yùn)營期間主要是對現(xiàn)有的項(xiàng)目設(shè)施進(jìn)行維護(hù)及管理。
運(yùn)營期滿結(jié)束后，乙方應(yīng)將項(xiàng)目資產(chǎn)無償移交甲方。
1、項(xiàng)目總體實(shí)施所需資金由自有資金及債務(wù)資金組成。月度使用計(jì)劃金額及百分比如下，其中使用比例是指當(dāng)期項(xiàng)目到位資金占項(xiàng)目實(shí)施所需資金總額的百分比。本工程項(xiàng)目為ppp工程項(xiàng)目，融資項(xiàng)目計(jì)劃施工工期為24個月，應(yīng)在具備工程實(shí)施條件及監(jiān)理下達(dá)正式開工令后，展開工程實(shí)施建設(shè)。詳細(xì)的月度資金投入計(jì)劃見下表和圖示。
二、項(xiàng)目資金來源
本項(xiàng)目的融資計(jì)劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之十（10％）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（153，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之九十（90％）。其余資金全部為銀行貸款，資金總額約叁萬陸仟萬元（360，000，000）整，約占項(xiàng)目總投資的70％。
1、根據(jù)招標(biāo)文件對項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度的要求以及自身豐富的項(xiàng)目組織和管理經(jīng)驗(yàn)，編制項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃，進(jìn)而確定本項(xiàng)目按施工階段的資金使用計(jì)劃。
2、投標(biāo)人根據(jù)招標(biāo)文件要求，結(jié)合工程項(xiàng)目特點(diǎn)和內(nèi)容、本市氣候特點(diǎn)，以及考慮融資成本等要素，經(jīng)過各要素優(yōu)化組合，制定了詳細(xì)的施工進(jìn)度計(jì)劃、施工方案，并由此編制了建設(shè)資金使用計(jì)劃。本工程總體施工安排分為四個階段，具體安排是：第一階段：第一月至第五月，此階段主要進(jìn)臥陽南路、西湖北路、蓼城路、s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的項(xiàng)目部搭建、清表、及路基工程施工，并自建瀝青生產(chǎn)站和水穩(wěn)生產(chǎn)站；第二階段：第六月至第十二月，此階段主要完成西湖北路改建、蓼城路改建、臥陽南路改建等工程，并確保通車交付；第三階段：第十三月至第十九月，此階段主要是s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路基及路面施工；第四階段：第二十月至第二十四月，此階段主要進(jìn)行s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路面施工附屬工程施工。
建設(shè)資金籌集和使用計(jì)劃也以此分為四個階段；第一階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的24.42％；第二階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的47.83％；第三階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的25.68％；第四階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的2.07％。
詳盡的建設(shè)階段資金投入計(jì)劃見下表。
附件：銀行信貸證明，銀行存款證明詳見本章“
三、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。
三、年度借還款計(jì)劃與項(xiàng)目公司盈利預(yù)測表
1、項(xiàng)目回購期
項(xiàng)目的回購期定為10年?；刭徠谄瘘c(diǎn)自本項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日起計(jì)，霍邱縣人民政府開始分期（10年）支付本項(xiàng)目回購金額。
2、項(xiàng)目回購方式
本項(xiàng)目回購方式為自本項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日起10年內(nèi)分20次付清（每半年支付一次，分20期等額本息支付）。
3、項(xiàng)目回購金額
本項(xiàng)目回購金額分為：（前期費(fèi)用部分。前期費(fèi)用為4億元，政府按實(shí)際到位時間作為計(jì)息時間，分10年等額本息支付；（建安部分費(fèi)用。自運(yùn)營期之日算起（每條道路運(yùn)營期單獨(dú)計(jì)算），每年支付2次，每半年支付1次，分20期等額本息支付；（績效服務(wù)費(fèi)用，自運(yùn)營期開始計(jì)算，每年支付一次，分10年支付。
5、項(xiàng)目還款方案
本工程施工工期較長，通過合理安排施工計(jì)劃，降低了融資成本及財(cái)務(wù)費(fèi)月，我公司融資來源主要為銀行貸款，針對本工程作為ppp項(xiàng)目的特點(diǎn)，我公司計(jì)劃采用公司盈利支付與項(xiàng)目回購方案還款方案。
本項(xiàng)目回購方式為自項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日三個月內(nèi)支付第一次資金，以后每年支付一次（分2批，半年一次），共分10次付清。第一次竣工驗(yàn)收合格后三個月末支付合同價的10%。以后每年支付合同價的10%，項(xiàng)目竣工后的10年內(nèi)，全部付清。
6、項(xiàng)目盈利預(yù)測
工程施工完成后，即進(jìn)入運(yùn)營階段，獲取利潤是企業(yè)價值增長的主要方式，因此，能否獲取穩(wěn)定、可持續(xù)的利潤是企業(yè)進(jìn)行投資的重要決策依據(jù)。有鑒于此，不但要讓ppp項(xiàng)目社會資本“有錢可賺、有利可圖”，還要確保其利潤的相對穩(wěn)定與可持續(xù)，降低社會資本在ppp項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)目標(biāo)利潤的風(fēng)險，也是其重要的盈利模式設(shè)計(jì)思路之一。
采用ppp模式有可能造成社會資本“暴利”，置政府于尷尬境地；而非經(jīng)營性公共項(xiàng)目則對社會資本缺乏吸引力，采用ppp模式后政府需要進(jìn)行適當(dāng)?shù)呢?cái)政補(bǔ)貼或者需要付費(fèi)，從而給政府帶來一定的財(cái)政壓力。為了吸引社會資本進(jìn)入更為廣泛的基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)領(lǐng)域，同時確保ppp項(xiàng)目“盈利但不暴利”。
四、融資風(fēng)險分析及有效的控制手段
1、融資風(fēng)險表現(xiàn)類型
（1）信用風(fēng)險。項(xiàng)目融資所面臨的信用風(fēng)險是指項(xiàng)目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責(zé)任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險。像提供貸款資金的銀行一樣，項(xiàng)目發(fā)起人也非常關(guān)心各參與方的可靠性、專業(yè)能力和信用。
（2）完工風(fēng)險。完工風(fēng)險是指項(xiàng)目無法完工、延期完工或者完工后無法達(dá)到預(yù)期運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)而帶來的風(fēng)險。項(xiàng)目的完工風(fēng)險存在于項(xiàng)目建設(shè)階段和試生產(chǎn)階段，它是項(xiàng)目融資的主要核心風(fēng)險之一。完工風(fēng)險對項(xiàng)目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機(jī)會的錯過。
（3）生產(chǎn)風(fēng)險。生產(chǎn)風(fēng)險是指在項(xiàng)目試生產(chǎn)階段和生產(chǎn)運(yùn)營階段中存在的技術(shù)、資源儲量、能源和原材料供應(yīng)、生產(chǎn)經(jīng)營、勞動力狀況等風(fēng)險因素的總稱。它是項(xiàng)目融資的另一個主要核心風(fēng)險。生產(chǎn)風(fēng)險主要表現(xiàn)在：技術(shù)風(fēng)險、資源風(fēng)險、能源和原材料供應(yīng)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險。
（4）市場風(fēng)險。市場風(fēng)險是指在一定的成本水平下能否按計(jì)劃維持產(chǎn)品質(zhì)量與產(chǎn)量，以及產(chǎn)品市場需求量與市場價格波動所帶來的風(fēng)險。市場風(fēng)險主要有價格風(fēng)險、競爭風(fēng)險和需求風(fēng)險，這三種風(fēng)險之間相互聯(lián)系，相互影響。
（5）金融風(fēng)險。項(xiàng)目的金融風(fēng)險主要表現(xiàn)在項(xiàng)目融資中利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險兩個方面。項(xiàng)目發(fā)起人與貸款人必須對自身難以控制的金融市場上可能出現(xiàn)的變化加以認(rèn)真分析和預(yù)測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會引發(fā)項(xiàng)目的金融風(fēng)險。
（6）政治風(fēng)險。項(xiàng)目的政治風(fēng)險可以分為兩大類：一類是國家風(fēng)險，如借款人所在國現(xiàn)存政治體制的崩潰，對項(xiàng)目產(chǎn)品實(shí)行禁運(yùn)、聯(lián)合抵制、終止債務(wù)的償還等；另一類是國家政治、經(jīng)濟(jì)政策穩(wěn)定性風(fēng)險，如稅收制度的變更，關(guān)稅及非關(guān)稅貿(mào)易壁壘的調(diào)整，外匯管理法規(guī)的變化等。在任何國際融資中，借款人和貸款人都承擔(dān)政治風(fēng)險，項(xiàng)目的政治風(fēng)險可以涉及到項(xiàng)目的各個方面和各個階段。
（7）環(huán)境保護(hù)風(fēng)險。環(huán)境保護(hù)風(fēng)險是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項(xiàng)目停產(chǎn)等風(fēng)險。隨著公眾愈來愈關(guān)注工業(yè)化進(jìn)程對自然環(huán)境的影響，許多國家頒布了日益嚴(yán)厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運(yùn)輸及低效使用能源和不可再生資源?！拔廴菊叱袚?dān)環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項(xiàng)目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護(hù)方面的風(fēng)險。
本工程建設(shè)周期持續(xù)時間雖然相對較短，但存在國家財(cái)政政策變動期，又包括多個單項(xiàng)工程。涉及招標(biāo)人、代建方、咨詢、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、施工、供貨等各個方面，風(fēng)險因素多，風(fēng)險識別工作量大、情況復(fù)雜。風(fēng)險管理的具體工作由我方指揮部合同預(yù)算專人負(fù)責(zé)，搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計(jì)、分析、整理等具體工作手段，針對本工程的具體情況，列出本工程初始風(fēng)險清單。
2、風(fēng)險分析編輯
項(xiàng)目風(fēng)險規(guī)避分析是分析確定項(xiàng)目風(fēng)險的存在及合理規(guī)避的研究。任何項(xiàng)目客觀上都存在風(fēng)險，項(xiàng)目開展中無處不在，無時不有，我們不能消滅，但我們可以發(fā)現(xiàn)、預(yù)測并合理規(guī)避風(fēng)險，把項(xiàng)目風(fēng)險變得可掌控。項(xiàng)目投資風(fēng)險規(guī)避報(bào)告就是對風(fēng)險進(jìn)行分析，從而了解項(xiàng)目究竟面臨什么風(fēng)險，風(fēng)險多大，以及該采取什么措施去減少、化解及規(guī)避風(fēng)險。
（1）研究內(nèi)容
風(fēng)險分析指對辨識出的風(fēng)險區(qū)別或風(fēng)險技術(shù)過程進(jìn)行考察研究，以進(jìn)一步細(xì)化風(fēng)險描述，從而找出風(fēng)險致因并確定影響。我公司項(xiàng)目投資風(fēng)險規(guī)避的研究內(nèi)容包括定性風(fēng)險分析、定量風(fēng)險分析、項(xiàng)目投資風(fēng)險度量、風(fēng)險規(guī)避等分析。
（2）作用意義
采用精確、可靠、科學(xué)的風(fēng)險預(yù)測分析方法，能從理論上分析項(xiàng)目風(fēng)險，并對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行度量，從而研發(fā)出如何規(guī)避項(xiàng)目中存在的風(fēng)險，對未來將可能出現(xiàn)的風(fēng)險提出防范措施和解決的辦法，避免可能帶來的經(jīng)濟(jì)損失。
（3）研究方法和模型
項(xiàng)目風(fēng)險規(guī)避是項(xiàng)目執(zhí)行中一個非常重要的環(huán)節(jié)，做好風(fēng)險規(guī)避，是項(xiàng)目順利進(jìn)行必不可少的，必須對風(fēng)險采取規(guī)避措施。我公司規(guī)避風(fēng)險方法，主要是根據(jù)風(fēng)險造成的后果性質(zhì)、風(fēng)險發(fā)生的概率或風(fēng)險后果的大小等提出風(fēng)險的規(guī)避措施。常用的風(fēng)險規(guī)避方法有：減輕、預(yù)防、回避、轉(zhuǎn)移、接受和儲備風(fēng)險。
3、風(fēng)險成因編輯
1、融資風(fēng)險的內(nèi)因分析
（1）負(fù)債規(guī)模。負(fù)債規(guī)模是指企業(yè)負(fù)債總額的大小或負(fù)債在資金總額中所占比重的高低。企業(yè)負(fù)債規(guī)模大，利息費(fèi)用支出增加，由于收益降低而導(dǎo)致喪失償付能力或破產(chǎn)的可能性也增大。同時，負(fù)債比重越高，企業(yè)的財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)=[稅息前利潤／（稅息前利潤－利息）]越大，股東收益變化的幅度也隨之增加。所以負(fù)債規(guī)模越大，財(cái)務(wù)風(fēng)險也越大。
（2）負(fù)債的利息率。在同樣負(fù)債規(guī)模的條件下，負(fù)債的利息率越高，企業(yè)所負(fù)擔(dān)的利息費(fèi)用支出就越多，企業(yè)面臨破產(chǎn)危險的可能性也隨之增大。同時，利息率對股東收益的變動幅度也大有影響，因?yàn)樵诙愊⑶袄麧櫼欢ǖ臈l件下，負(fù)債的利息率越高，財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)越大，股東收益受影響的程度也越大。
第一，如果企業(yè)使用長期借款來籌資，它的利息費(fèi)用在相當(dāng)長的時期內(nèi)將固定不變，但如果企業(yè)用短期借款來籌資，則利息費(fèi)用可能會有大幅度的波動； 第二，如果企業(yè)大量舉借短期借款，并將短期借款用于長期資產(chǎn)，則當(dāng)短期借款到期時，可能會出現(xiàn)難以籌措到足夠的現(xiàn)金來償還短期借款的風(fēng)險，若債權(quán)人由于企業(yè)財(cái)務(wù)狀況差而不愿意將短期借款展期，則企業(yè)有可能被迫宣告破產(chǎn)；第三，長期借款的融資速度慢，取得成本通常較高，而且還會有一些限制性條款。
2、融資風(fēng)險的外因分析
（1）經(jīng)營風(fēng)險。經(jīng)營風(fēng)險是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動本身所固有的風(fēng)險，其直接表現(xiàn)為企業(yè)稅息前利潤的不確定性。經(jīng)營風(fēng)險不同于籌資風(fēng)險，但又影響籌資風(fēng)險。當(dāng)企業(yè)完全用股本融資時，經(jīng)營風(fēng)險即為企業(yè)的總風(fēng)險，完全由股東均攤。當(dāng)企業(yè)采用股本與負(fù)債融資時，由于財(cái)務(wù)杠桿對股東收益的擴(kuò)張性作用，股東收益的波動性會更大，所承擔(dān)的風(fēng)險將大于經(jīng)營風(fēng)險，其差額即為籌資風(fēng)險。如果企業(yè)經(jīng)營不善，營業(yè)利潤不足以支付利息費(fèi)用，則不僅股東收益化為泡影，而且要用股本支付利息，嚴(yán)重時企業(yè)喪失償債能力，被迫宣告破產(chǎn)。
（2）預(yù)期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性。負(fù)債的本息一般要求以現(xiàn)金（貨幣資金）償還，因此，即使企業(yè)的贏利狀況良好，但其能否按合同、契約的規(guī)定按期償還本息，還要看企業(yè)預(yù)期的現(xiàn)金流入量是否足額及時和資產(chǎn)的整體流動性如何，現(xiàn)金流入量反映的是現(xiàn)實(shí)的償債能力，資產(chǎn)的流動性反映的是潛在償債能力。如果企業(yè)投資決策失誤，或信用政策過寬，不能足額或及時地實(shí)現(xiàn)預(yù)期的現(xiàn)金流入量，以支付到期的借款本息，就會面臨財(cái)務(wù)危機(jī)。此時企業(yè)為了防止破產(chǎn)可以變現(xiàn)其資產(chǎn)，但各種資產(chǎn)的流動性（變動能力）是不一樣的，其中庫存現(xiàn)金的流動性最強(qiáng)，而固定資產(chǎn)的變現(xiàn)能力最弱。企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性不同，即各類資產(chǎn)在資產(chǎn)總額中所占比重不同，對企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險關(guān)系甚大，當(dāng)企業(yè)資產(chǎn)的總體流動性較強(qiáng)，變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)較多時，其財(cái)務(wù)風(fēng)險就較小；反之，當(dāng)企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性較弱，變現(xiàn)能力弱的資產(chǎn)較多時，其財(cái)務(wù)風(fēng)險就較大。很多企業(yè)破產(chǎn)不是因?yàn)闆]有資產(chǎn)，而是因?yàn)槠滟Y產(chǎn)不能在較短時間內(nèi)變現(xiàn)，結(jié)果不能按時償還債務(wù)，只好宣告破產(chǎn)。
（3）金融市場。金融市場是資金融通的場所。企業(yè)負(fù)債經(jīng)營要受金融市場的影響，如負(fù)債利息率的高低就取決于取得借款時金融市場的資金供求情況，而且金融市場的波動，如利率、匯率的變動，都會導(dǎo)致企業(yè)的籌資風(fēng)險。當(dāng)企業(yè)主要采取短期貸款方式融資時，如遇到金融緊縮，銀根抽緊，短期借款利率大幅度上升，就會引起利息費(fèi)用劇增，利潤下降，更有甚者，一些企業(yè)由于無法支付高漲的利息費(fèi)用而破產(chǎn)清算。
融資風(fēng)險的內(nèi)因和外因相互聯(lián)系、相互作用，共同誘發(fā)籌資風(fēng)險。一方面經(jīng)營風(fēng)險、預(yù)期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性及金融市場等因素的影響，只有在企業(yè)負(fù)債經(jīng)營的條件下，才有可能導(dǎo)致企業(yè)的籌資風(fēng)險，而且負(fù)債比率越大，負(fù)債利息越高，負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)越不合理，企業(yè)的籌資風(fēng)險越大。另一方面，雖然企業(yè)的負(fù)債比率較高，但企業(yè)已進(jìn)入平穩(wěn)發(fā)展階段，經(jīng)營風(fēng)險較低，且金融市場的波動不大，那么企業(yè)的籌資風(fēng)險相對就較小。
五、自籌資金保障措施
本投標(biāo)人具有很強(qiáng)的長、短期投資能力和統(tǒng)一的發(fā)展戰(zhàn)略，能夠完全保證自籌資金及時足額到位。
1、發(fā)展戰(zhàn)略保證
若我集團(tuán)公司中標(biāo)，本工程融資建設(shè)項(xiàng)目對我方具有重大的經(jīng)濟(jì)意義，將為我集團(tuán)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略的重點(diǎn)。為中標(biāo)霍邱縣城區(qū)道路建設(shè)工程項(xiàng)目，我集團(tuán)公司將集中資源、優(yōu)先傾斜，確保該工程高質(zhì)量按期完成，已成為集團(tuán)內(nèi)部共識。
（1）在招標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書后與招標(biāo)人簽訂協(xié)議書，協(xié)議簽訂之后一周內(nèi)，在招標(biāo)人指定銀行設(shè)立工程建設(shè)資金專戶，并同意招標(biāo)根據(jù)工程進(jìn)度，監(jiān)督中標(biāo)人使用該資金。
（2）工程開工前（以后為每月初）向甲方的賬戶撥付民工工資預(yù)付款，由甲方將該部分資金轉(zhuǎn)入乙方設(shè)立的“農(nóng)民工工資支付專用賬戶”內(nèi)，用于保障農(nóng)民工工資支付。開工前的首月民工工資預(yù)付款=暫定簽約合同價×15%÷合同工期（月）。
（3）我單位將提供切實(shí)可行的月度和總的建設(shè)資金使用計(jì)劃以及實(shí)現(xiàn)投資計(jì)劃所采取的保證措施，以保證指定銀行監(jiān)管專戶中工程所用款所需資金及時到位、足夠支付。該資金使用計(jì)劃逐月報(bào)招標(biāo)人，并經(jīng)招標(biāo)人認(rèn)可。
（4）在項(xiàng)目建設(shè)過程中，我單位承諾專戶存款能夠確保工程款的及時支付，并不用于與本工程無關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動。我單位承諾按月向招標(biāo)人提供工程進(jìn)度款的支付情況說明。對工程相關(guān)單位的工程進(jìn)度款支付，按相關(guān)合同的約定執(zhí)行，不違約拖欠。
3、實(shí)物投資保障 通過研究本項(xiàng)目的設(shè)計(jì)圖，結(jié)合企業(yè)自有設(shè)備和機(jī)具情況，下列設(shè)備、機(jī)具、模具及周轉(zhuǎn)材料可以直接投入本項(xiàng)目。通過實(shí)物投資本項(xiàng)目可有效減少自籌資金壓力。
4、風(fēng)險防范控制措施
針對本項(xiàng)目建設(shè)期間，融資方面可能存在的資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等主要潛在風(fēng)險，本投標(biāo)人擬采取以下防范措施，控制項(xiàng)目的融資風(fēng)險，確保本項(xiàng)目順利實(shí)施。
（8）對招標(biāo)人不予承擔(dān)的因工程超支和通貨膨脹引起的資金量增加，由本投標(biāo)人以追加自有資金方式補(bǔ)足。
綜合上述建設(shè)資金計(jì)劃安排、保證措施、風(fēng)險防范措施，加上本投標(biāo)人長期在市場上樹立的品牌信用和強(qiáng)大的綜合實(shí)力，我們堅(jiān)信，如果有機(jī)會中標(biāo)，項(xiàng)目資金完全能夠足量及時到位，充分滿足工程建設(shè)需要，而且資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等潛在風(fēng)險因素可以得到有效控制，一定會確保本項(xiàng)目高質(zhì)量按期建成。
六、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件 略
投融資工作計(jì)劃篇六
____年，是全球金融業(yè)次貸危機(jī)爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和一系列經(jīng)濟(jì)刺激措施的推動下，我市經(jīng)濟(jì)克服了金融危機(jī)帶來的不利影響，保持了強(qiáng)有力的增長勢頭。市委政府在肯定成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策：“大交通、大產(chǎn)業(yè)、大城市”。對此，金融機(jī)構(gòu)和包括擔(dān)保公司在內(nèi)的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實(shí)施。
____年，在市經(jīng)委的直接領(lǐng)導(dǎo)和市金融辦的指導(dǎo)下，公司全體員工上下一心，開拓進(jìn)取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔(dān)保額全年超過4億元;在市委、政府的批準(zhǔn)下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，注冊資本從1億元增加至1、1億元;累計(jì)提取風(fēng)險準(zhǔn)備金達(dá)到1250萬元，公司總資產(chǎn)超過1、4億元，較上年同期增長40%;經(jīng)不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志。公司的發(fā)展及業(yè)務(wù)量的增長，為促進(jìn)我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
____年總結(jié)：
一、融資擔(dān)?？傤~超過4億元，完成年初董事會制定的工作目標(biāo)
截止年12月底，公司共計(jì)為我市各類企業(yè)及個人經(jīng)營者提供各類融資擔(dān)保105筆，金額4、14億元，完成年4億元目標(biāo)任務(wù)的104%。
市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔(dān)保融資情況統(tǒng)計(jì)表(略)
二、公司成功合并巨星擔(dān)保公司，資本實(shí)力繼續(xù)壯大
年4月，經(jīng)市委、政府批準(zhǔn)，公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，公司注冊資本增至1、1億元，為確保“十二五”各項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質(zhì)和核心競爭力
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司的管理經(jīng)驗(yàn)，延續(xù)了母公司的制度體系，結(jié)合自身特色針對運(yùn)作機(jī)制、業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅(jiān)持對員工進(jìn)行思想道德教育和業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)，使團(tuán)隊(duì)素質(zhì)和運(yùn)行管理能力得到穩(wěn)步提高。經(jīng)全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作
____年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網(wǎng)、重點(diǎn)捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機(jī)構(gòu)、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務(wù)合作。年有5家金融機(jī)構(gòu)向我公司融資擔(dān)保授信共計(jì)5、8億元(信用社合作無需授信)。隨著公司資本實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)和信用等級的提升，各家金融機(jī)構(gòu)也相繼調(diào)高對公司擔(dān)?；鸬姆糯蟊稊?shù)，除一家8倍外，其余放大倍數(shù)均可達(dá)10倍，有3家金融機(jī)構(gòu)的低風(fēng)險業(yè)務(wù)放大倍數(shù)均可達(dá)20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔(dān)保能力。
____年工作特點(diǎn)：
公司提出將市內(nèi)涉農(nóng)擔(dān)保體系重新整合，優(yōu)化資源配置，壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力，今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司。合并后的農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司注冊資本金由原來的1億元增至1、1億元，同時吸收并入了原巨星擔(dān)保公司優(yōu)秀的員工隊(duì)伍。這次合并，不僅增強(qiáng)了公司資本實(shí)力，也提升了整個團(tuán)隊(duì)的綜合素質(zhì)，有利于公司更好的為全市農(nóng)業(yè)發(fā)展提供擔(dān)保服務(wù)和資金支持。
二、創(chuàng)新思路，積極支持企業(yè)收購重組
井研蜀秀紡織公司是一家小型民營紡織企業(yè)，母公司于為其擔(dān)保貸款300萬元，解決了企業(yè)流動資金不足的燃眉之急。由于業(yè)主思想保守，管理落后，企業(yè)經(jīng)營效益較差，企業(yè)發(fā)展不理想。今年，公司得知四川康銀紡織公司有意收購蜀秀公司，意識到這是幫助企業(yè)走出困境的良好時機(jī)，立即作出積極姿態(tài)，表示大力支持。在收購的關(guān)鍵時刻，辦理擔(dān)保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴(kuò)張后的資金需求。
四川祥光農(nóng)業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農(nóng)企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產(chǎn)品，銷售業(yè)績?yōu)榱?。針對這一情況，我公司主動向其提出引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進(jìn)先進(jìn)的工藝技術(shù)和管理體制，該公司表示可以考慮。
三、持續(xù)加大對“三農(nóng)”的支持
按照市政府“進(jìn)一步關(guān)注‘三農(nóng)’”的要求，公司將業(yè)務(wù)重點(diǎn)面向農(nóng)村，更好地服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，著力突破農(nóng)業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進(jìn)我市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。哈哥集團(tuán)、國榮公司、五旺公司等一大批農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。
四、與市商業(yè)銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作關(guān)系
為更好的促進(jìn)銀企合作，發(fā)揮擔(dān)保公司的橋梁作用，化利用現(xiàn)有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達(dá)成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達(dá)成，確立了擔(dān)保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關(guān)系，標(biāo)志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風(fēng)險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進(jìn)，為共同推進(jìn)融資市場發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
投融資工作計(jì)劃篇七
1、負(fù)責(zé)公司與各大銀行、財(cái)稅部門、知名企業(yè)、風(fēng)險投資公司、民間資本等外聯(lián)單位良好合作關(guān)系的建立與維護(hù)。
2、負(fù)責(zé)組織制定、完善公司融資業(yè)務(wù)流程，在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下有效地開展融資工作，并就融資工作動態(tài)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)。
3、負(fù)責(zé)融資渠道的發(fā)掘、維護(hù)及融資方式的總體策劃及具體實(shí)施。 4、負(fù)責(zé)拓展并維護(hù)公司與資本市場的關(guān)系，與銀行管理層保持密切聯(lián)系，及時掌握各銀行的信貸政策變化和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，以保障我公司融資需求。
5、負(fù)責(zé)引入外部資金，設(shè)計(jì)合作模式，對企業(yè)發(fā)展進(jìn)行投融資支持。 6、負(fù)責(zé)撰寫項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書等。7、負(fù)責(zé)對已完成的投融資工作進(jìn)行后續(xù)管理，并提供效益指標(biāo)數(shù)據(jù)分析；定期出具投融資效益分析報(bào)告。
8、分析資金使用情況，提交報(bào)告，降低資金使用成本。 9、參與公司投資管理決策，對重大經(jīng)營活動提供建議和依據(jù)。10、積極搜集、分析、研究各項(xiàng)財(cái)稅、金融政策，并及時運(yùn)用到公司投融資活動。
11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
投融資工作計(jì)劃篇八
住所地：_________________
電話：_________________
住所地：_________________
電話：_________________
根據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠信、互利的原則，雙方經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方委托乙方進(jìn)行資金投資居間相關(guān)事宜，達(dá)成本協(xié)議，并保證認(rèn)真遵守及充分履行。
第一條、甲方聲明
1、甲方是依法成立的法人或其他組織，具有簽訂和履行本
合同
所必須的民事權(quán)利能力和行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。
2、甲方在本合同項(xiàng)下的全部意思表示是真實(shí)的。
3、甲方提供的與本協(xié)議有關(guān)的一切文件、資質(zhì)、報(bào)表及陳述均是合法、真實(shí)、準(zhǔn)確完整的。
第二條、乙方聲明
1、乙方是依法成立的法人或其他組織，具有簽訂和履行本合同所必須的民事權(quán)利能力和行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。
2、乙方在本合同項(xiàng)下的全部意思表示是真實(shí)的。
3、乙方提供的與本協(xié)議有關(guān)的一切文件、資質(zhì)、報(bào)表及陳述均是合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的。
第三條、委托事項(xiàng)
在委托期限內(nèi)，乙方為甲方介紹引進(jìn)投資人，為甲方與目標(biāo)企業(yè)及其股東進(jìn)行斡旋和談判，并協(xié)助促成甲方與目標(biāo)企業(yè)簽定投資合同。
第四條、委托期限
自年月日至年月日。超過以上期限沒有完成融資目標(biāo)或者仍需要融資居間服務(wù)的，雙方另行簽訂居間合同或以書面形式將本合同委托期限延長。
第五條、甲方權(quán)利義務(wù)
1、積極配合乙方，為乙方的居間活動提供必要的協(xié)助與配合。
2、依據(jù)乙方要求，提供相關(guān)資料文件。
3、對乙方及目標(biāo)企業(yè)提供的一切文件資料予以保密。
4、不得在委托期限內(nèi)及期限屆滿后日內(nèi)與乙方介紹的他方進(jìn)行私下交易。
5、甲方有權(quán)要求乙方及時匯報(bào)居間進(jìn)展，并全程派員參與與目標(biāo)企業(yè)及其股東進(jìn)行斡旋和談判。
第六條、乙方權(quán)利義務(wù)
1、應(yīng)盡力完成甲方的委托事項(xiàng)，按照甲方提出的條件與目標(biāo)企業(yè)充分溝通，將處理情況及時向甲方如實(shí)匯報(bào)，為甲方提供聯(lián)絡(luò)、協(xié)助、撮合等服務(wù)，并促成甲方與目標(biāo)企業(yè)達(dá)成合作協(xié)議。
2、應(yīng)保證為甲方提供的資料已經(jīng)事先核實(shí)。
3、不得提供虛假信息、隱瞞重要事實(shí)或與他人惡意串通，損害甲方利益。
4、對甲方及目標(biāo)企業(yè)提供的一切文件資料予以保密。
5、對甲方及目標(biāo)企業(yè)的商業(yè)秘密等秘密予以保密。
6、依照甲方要求完成居間任務(wù)，可要求甲方依據(jù)協(xié)議約定支付傭金。
第七條、委托事項(xiàng)的終止
“終止委托事項(xiàng)”是指完成本合同第三條所列全部委托融資事項(xiàng)后終止雙方合作。乙方僅為甲方提供信息，或?yàn)榧追教峁┞?lián)絡(luò)、協(xié)助、撮合等服務(wù)的，甲方與合作方未簽定合同，均視為委托事項(xiàng)未完成。
第八條、費(fèi)用與傭金
1、傭金
傭金是指乙方完成委托事項(xiàng)后應(yīng)得的報(bào)酬。
乙方完成融資事項(xiàng)的，甲方按照每一次投資人的投資款額的%向乙方支付傭金。
傭金的支付方式：_________________投資款到達(dá)甲方賬戶的日內(nèi)支付。
委托事項(xiàng)未完成或未在委托期限內(nèi)完成的，乙方不得要求支付傭金。
2、居間活動費(fèi)用
居間活動費(fèi)用是指乙方為完成委托事項(xiàng)實(shí)際支出的必要費(fèi)用，乙方完成委托事項(xiàng)的，居間活動費(fèi)用由乙方承擔(dān)。
非因乙方故意或過失導(dǎo)致委托事項(xiàng)未完成或未在委托期限內(nèi)完成的，乙方可以要求甲方支付必要的、合理的居間活動費(fèi)用。乙方要求甲方支付上述費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)列明，并出具相關(guān)票據(jù)，做出合理解釋。
除傭金和居間活動費(fèi)用外，乙方不得向甲方收取其他任何費(fèi)用(押金、信息費(fèi)等)。
第九條、解除條件
雙方可以以書面形式協(xié)商解除本協(xié)議。
第十條、違約責(zé)任
1、本協(xié)議簽訂后，甲、乙雙方中任何一方擅自解除的，應(yīng)當(dāng)向守約方支付違約金人民幣元。
2、本協(xié)議簽訂后，甲、乙雙方中任何一方擅自解除的違反保密義務(wù)的，守約方可解除本協(xié)議，并要求違約方支付違約金人民幣元，守約方實(shí)際損失高于違約金的，可要求違約方承擔(dān)實(shí)際損失。
3、在本協(xié)議約定期限內(nèi)，甲方與目標(biāo)企業(yè)私下簽約的，乙方仍有關(guān)要求取得約定傭金，并主張傭金%的違約金。
4、甲方未如約支付傭金、居間活動費(fèi)用的，每逾期一日，乙方可依據(jù)傭金%的標(biāo)準(zhǔn)收取違約金，逾期日的，乙方可解除本協(xié)議。
第十一條、其他
1、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。
2、合同一經(jīng)生效，即對雙方具有法律約束力。雙方經(jīng)協(xié)商一致可以對合同內(nèi)容進(jìn)行變更或?qū)ξ幢M事項(xiàng)做出補(bǔ)充規(guī)定。變更或補(bǔ)充規(guī)定應(yīng)當(dāng)采取書面形式，與本合同具有同等效力。
3、本協(xié)議項(xiàng)下發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方當(dāng)事人友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的，可依法向乙方住所地深圳市福田區(qū)人民法院起訴。
第十二條、特別約定
1、。
2、。
3、。
甲方：_________________
授權(quán)代理人：_________________
日期：_________________
日期：_________________
投融資工作計(jì)劃篇九
1、負(fù)責(zé)組織制定并完善公司的資本運(yùn)營部各項(xiàng)管理制度及工作流程,經(jīng)公司批準(zhǔn)后督促實(shí)施、定期自查檢查和有效改進(jìn)。
2、負(fù)責(zé)依據(jù)公司需要組織編制年度投、融資方案,在獲批后按計(jì)劃開展投、融資工作,完成投融資目標(biāo)。
3、負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)公司融資洽談和相關(guān)業(yè)務(wù)辦理,指導(dǎo)資本運(yùn)營部與各銀行、金融機(jī)構(gòu)、風(fēng)投公司等進(jìn)行溝通與談判。
4、負(fù)責(zé)組織公司及下屬各子公司資管計(jì)劃的編制,并對執(zhí)行進(jìn)行管控。
5、負(fù)責(zé)公司投融資產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、上市、落地等。
6、參與公司重大投資決策,負(fù)責(zé)組織公司投資項(xiàng)目的調(diào)研,起草項(xiàng)目意向書、方案、協(xié)議書等,并上會進(jìn)行審批。
8、負(fù)責(zé)職責(zé)權(quán)限內(nèi)有關(guān)資本運(yùn)營的相關(guān)的審核、審批。
9、參與所轄職能部門各崗位人員的招聘、培訓(xùn)、績效考核等工作。
10、協(xié)助總經(jīng)理向董事會匯報(bào)公司投融資相關(guān)事務(wù)。
11、完成總經(jīng)理交辦的其他工作任務(wù)。
1、統(tǒng)招全日制本科及以上學(xué)歷,財(cái)經(jīng)學(xué)、金融學(xué)等相關(guān)專業(yè)。
2、35—45歲,條件優(yōu)異可放寬至50歲。
3、5年以上大型企業(yè)投資、融資及財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn),必須具備3年以上大型集團(tuán)化企業(yè)投融資管理負(fù)責(zé)人經(jīng)歷。
4、有豐富的銀行、政府等融資渠道和成熟資源。
5、熟悉國家金融政策、熟練掌握各種融資渠道、熟悉各類資本運(yùn)作流程。
投融資工作計(jì)劃篇一
上一次實(shí)習(xí)時到工廠里實(shí)習(xí)，沒有學(xué)到多少技術(shù)，但是卻學(xué)到了不少怎么樣去實(shí)習(xí)的方法，和怎么樣在工廠里和師傅們搞好關(guān)系。我想我來公司實(shí)習(xí)后，大體的方法和在工廠實(shí)習(xí)的方法出不多吧，萬變不離其宗嗎，我想應(yīng)該是的。
一、實(shí)習(xí)目的
本次實(shí)習(xí)目的主要是將理論知識用于實(shí)踐工作，通過實(shí)踐體會專業(yè)知識與實(shí)際工作中的差別。提高與人溝通的能力，提高自己分析實(shí)際問題、解決問題的能力。同時可以明確自己的工作興趣所在，最終給自己的未來發(fā)展方向定位。
二、實(shí)習(xí)單位及崗位介紹
(一)單位簡介
我有幸到____公司融資部實(shí)習(xí)。該公司是一家主要經(jīng)營禮品批發(fā)的綜合性貿(mào)易公司，屬于中小型企業(yè)。公司產(chǎn)品主要包括廣告小禮品、商務(wù)禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細(xì)化的產(chǎn)品一共有5000多種，現(xiàn)在公司正處在飛速發(fā)展階段。
公司的前景非常廣闊，計(jì)劃在20____年10月在上海和山東開設(shè)兩家分公司。并且逐步完善企業(yè)文化，建立健全公司各項(xiàng)制度。為了適應(yīng)公司的規(guī)模擴(kuò)張，勢必需要大量資金。正是在這個背景下，公司于20____年11月正式成立了專項(xiàng)融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發(fā)展所需資金。
(二)崗位介紹
1、收集一些有關(guān)融資的材料，主要包括國家現(xiàn)行的財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策以及地方政策。
2、一些有關(guān)公司歷史發(fā)展過程中曾經(jīng)用過的融資方案。再次是制定個人想到的融資方案或是方向，以辯論的形式確定幾個優(yōu)選的方案。
3、結(jié)合當(dāng)前行業(yè)前景和公司前景對方案進(jìn)行可行性分析得出最佳方案并付諸實(shí)施。在實(shí)施的過程中有時會遇到一些突然的變化，那么我們的方案會隨之修改。我們的最終目標(biāo)是用最少的財(cái)務(wù)費(fèi)用融到最多的資金。
三、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程
實(shí)習(xí)主要分為兩個環(huán)節(jié)第一崗前培訓(xùn)，第二正式上崗。經(jīng)過一個星期的嚴(yán)格培訓(xùn)，我走上了自己的工作崗位。上班時間是每天上午9：00到12：00點(diǎn)，下午2：00到下午5：00點(diǎn)。
剛開始上班的半個月主要是搞市場調(diào)查和公司內(nèi)部調(diào)查，后半個月主要是對所收集信息進(jìn)行分析。再結(jié)合以往的資金運(yùn)營情況制作公司資金流量預(yù)算表。最后根據(jù)每期的實(shí)際資金需求制定不同的融資方案，然后分析改融資項(xiàng)目的可行性。
對于融資方式的確定，要在權(quán)衡資金成本和財(cái)務(wù)風(fēng)險的基礎(chǔ)上，根據(jù)實(shí)際情況，采取一個或者數(shù)個融資方式。
第一是內(nèi)部融資。它的特點(diǎn)是融資成本較低，因?yàn)樽杂少Y金完全由自己安排。唯一的缺點(diǎn)就是籌集數(shù)額受公司自身實(shí)力限制。
第二是外部融資。主要包括貸款和發(fā)行債券和股票等等。銀行貸款的審批程序比較復(fù)雜，時間跨度可能比較長。發(fā)行債券的費(fèi)用相對較低，能起到財(cái)務(wù)杠桿的效應(yīng)。最終敲定一個可行性的方案，當(dāng)然我們還會對未來的產(chǎn)業(yè)政策和地方政策進(jìn)行預(yù)估，并配套制定一些應(yīng)急方案。
四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會
1、在這短暫的兩個月實(shí)習(xí)生活里，我的綜合素質(zhì)在不斷提高。我對我自己有了進(jìn)一步的了解。我發(fā)現(xiàn)我在這里工作的特別快樂，而且很有激-情。能夠達(dá)到一種忘我的境界。當(dāng)然這是與大家創(chuàng)造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發(fā)展定位于企業(yè)重組顧問。我在學(xué)校學(xué)習(xí)過一門投資銀行學(xué)，這是一門很有吸引力的科學(xué)?，F(xiàn)在的中小企業(yè)要想從擴(kuò)容到上市還有一段很長的路要走。我今后要邊工作邊學(xué)習(xí)，不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的，我決定兩年后考研。我下定決心成為一名職業(yè)的公司財(cái)務(wù)顧問。我相信一分天注定，九分靠我拼。我會成功的!
2、讓我明白的是書本理論與實(shí)際工作運(yùn)用的差別。學(xué)好專業(yè)知識理論是在實(shí)際中應(yīng)用的基礎(chǔ)，但是不能照搬過來使用。因?yàn)閷W(xué)校所學(xué)的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論，或者說是一種有假設(shè)條件的理論。不管是顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設(shè)的。但是現(xiàn)實(shí)社會工作中是沒有如果的，現(xiàn)實(shí)是在既定的條件下你改怎么做才能達(dá)到目的。
3、我的社會交際能力得到了提高。在工作中我會經(jīng)常性的向同事請教問題，與他們進(jìn)行討論。除此以外，還會代表公司去和對手方談判。這樣經(jīng)過不斷地磨練和學(xué)習(xí)，我變得很成熟、理智。其次，我獨(dú)立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。
五、實(shí)習(xí)展望
以后我的實(shí)習(xí)機(jī)會可能不多了，因?yàn)槲荫R上就要面臨畢業(yè)了，畢業(yè)后我到公司工作可能有個實(shí)習(xí)期，但是那和現(xiàn)在不一樣?，F(xiàn)在實(shí)習(xí)不好也就算了，將來畢業(yè)實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)不好公司就不會要你，這是兩個概念，壓力根本不是一個檔次。
不過通過這次實(shí)習(xí)，我已經(jīng)明白了將來怎么樣去工作了，工作方法已經(jīng)學(xué)會了，工作的業(yè)務(wù)就好說了，慢慢的了解嗎，這就是最基本的。我想我在以后的工作中會做的更好的!
投融資工作計(jì)劃篇二
現(xiàn)階段，我國建筑企業(yè)如何進(jìn)行ppp投融資，一般情況下，建筑企業(yè)如何進(jìn)行ppp投融資管理，基本情況怎么樣?以下本站小編整理整理ppp投融資管理相關(guān)情況內(nèi)容，基本介紹如下。
ppp是public-private-partnership的首字母縮寫，常譯為“公共-私營-合作機(jī)制”，是指為了建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，或是為提供某種公共物品和服務(wù)，政府按照一定的程序和方式，與私人組織(社會力量)以政府購買服務(wù)
合同
、特許經(jīng)營協(xié)議為基礎(chǔ)，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，發(fā)揮雙方優(yōu)勢，形成一種伙伴式的合作關(guān)系，并通過簽署合同來明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以確保合作的順利完成，由社會力量向公眾提供市政公用產(chǎn)品與服務(wù)的方式，提高質(zhì)量和供給效率，最終實(shí)現(xiàn)使合作各方達(dá)到比預(yù)期單獨(dú)行動更為有利的結(jié)果。
對于建筑ppp項(xiàng)目管理，我國業(yè)制定相關(guān)管理辦法，基本規(guī)定情況如下：
黨的報(bào)告提出經(jīng)濟(jì)體制改革的核心問題是處理好政府與市場的關(guān)系，xx屆三中全會提出要更好履行政府職能和發(fā)揮市場在資源配置當(dāng)中決定性作用。ppp模式將傳統(tǒng)上由政府來提供的公共品及公共服務(wù)，交由政府與市場來合作提供，通過發(fā)揮市場和政府兩只手的作用與合力，來提供更有效的公共服務(wù)。這正是處理政府與市場關(guān)系的制度創(chuàng)新。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，我國人均公共基礎(chǔ)設(shè)施資本存量只有西歐國家的38%、不及北美國家的23%。我國的城鎮(zhèn)化率即使按照20xx年的54.8%來計(jì)算也遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國家。到20xx年前，我國還將面臨著3個“1億人”城鎮(zhèn)化問題，公共投資需求達(dá)數(shù)十萬億元。這些巨額資金需求單靠政府財(cái)政遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。在公共領(lǐng)域使用ppp不僅必須而且迫在眉睫。通過設(shè)立ppp引導(dǎo)基金，政府與社會資本來購買，起到四兩撥千斤的作用。
通過ppp模式可以在降低融資成本和風(fēng)險的前提下滿足和增加對包括基礎(chǔ)設(shè)施在內(nèi)的公共服務(wù)的有效供給，進(jìn)而穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長，增加市場活力。目前歐債危機(jī)還沒有徹底消退，世界尚處在后危機(jī)時代，我國經(jīng)濟(jì)也進(jìn)入新常態(tài)，各級政府財(cái)政收入增速放緩，通過推進(jìn)ppp模式，不僅可以撬動社會資本參與到公共設(shè)施建設(shè)當(dāng)中，形成多元化、可持續(xù)的資金投入與運(yùn)行機(jī)制，有效滿足基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與公共服務(wù)需要，釋放財(cái)政紅利，而且可以有效緩解地方債問題，增加公共財(cái)政的可持續(xù)性。
提高效率，編制科學(xué)的程序計(jì)劃
咨詢機(jī)構(gòu)有廣泛的項(xiàng)目實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)積累，可以從既往經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)得出符合市場規(guī)律和切實(shí)可行的運(yùn)作實(shí)施程序，ppp項(xiàng)目遵照咨詢機(jī)構(gòu)建議的程序運(yùn)作可以顯著提高運(yùn)作效率。
ppp項(xiàng)目中，社會資本通常會和多個政府部門之間建立長期復(fù)雜的合同關(guān)系，因此項(xiàng)目的成功依賴于政府部門對項(xiàng)目的有效組織。在財(cái)政部和發(fā)改委的文件中也提出要在多個政府部門之間健全協(xié)調(diào)機(jī)制和聯(lián)審機(jī)制。
咨詢機(jī)構(gòu)的參與可以幫助政府建立一個高效且有機(jī)配合的項(xiàng)目組織，保證ppp項(xiàng)目的運(yùn)作效率。
ppp項(xiàng)目的成功離不開溝通，尤其是政府部門和社會資本的溝通，項(xiàng)目實(shí)施前的有效溝通可以為今后數(shù)十年的合作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，避免項(xiàng)目實(shí)施過程中出現(xiàn)諸多不可調(diào)和的矛盾沖突，影響項(xiàng)目進(jìn)度。
專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的參與，使政府部門可以在理念和商業(yè)語言上與社會資本有效對接，從而進(jìn)行充分的溝通。
同時，專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)相對客觀的角色和視角，還可以有效潤滑政府部門和社會資本之間的溝通，平衡雙方的利益沖突，保證項(xiàng)目的實(shí)施。
增加項(xiàng)目吸引力，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目價值最優(yōu)化
聘請具有豐富經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，充分利用其在國際招投標(biāo)、國際投融資等方面的經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢，可以使項(xiàng)目結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)更加嚴(yán)謹(jǐn)和符合國際慣例，充分反映政府意志和資本市場的特點(diǎn)要求，易于被政府部門和社會資本接受。一個按照國際慣例運(yùn)作的ppp項(xiàng)目，對社會資本而言，無疑更加具有吸引力，會有更多的潛在投資人參與，充分競爭可以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目價值的最優(yōu)化。
同時，政府還可以利用專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)在行業(yè)內(nèi)的人脈和影響，向業(yè)內(nèi)投資人推介項(xiàng)目，并引導(dǎo)盡可能多的符合條件的投資人參與競爭，從而使政府部門在項(xiàng)目運(yùn)作中處于相對主動地位，有利于政府控制項(xiàng)目的進(jìn)展。
平衡市場化雙方力量，保護(hù)政府正當(dāng)利益
在ppp項(xiàng)目中，政府部門和社會資本是兩個基本角色，兩者力量是不均等的。社會資本參與ppp項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)往往很豐富，而國內(nèi)多數(shù)城市政府則缺少這方面的經(jīng)驗(yàn)，有的還可能是第一次。
由于ppp項(xiàng)目要求政府部門和社會資本在簽訂合同前，對于項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、法律等方面的問題，做出細(xì)致、完整、嚴(yán)密的規(guī)定，而且任何一個ppp項(xiàng)目的持續(xù)時間都長達(dá)10多年甚至30年，因此，即使是一個看似微小的疏忽，也可能帶來長期不利的后果，輕則致使項(xiàng)目失去公平，使政府處于不利地位，重則將導(dǎo)致ppp項(xiàng)目失敗、流產(chǎn)，甚至使政府和國家遭受嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。
因此，聘請專業(yè)的咨詢機(jī)構(gòu)可以彌補(bǔ)政府部門在經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識上的欠缺。咨詢機(jī)構(gòu)幫助政府進(jìn)行充分和細(xì)致的項(xiàng)目前期準(zhǔn)備，設(shè)計(jì)更加嚴(yán)謹(jǐn)和符合國際慣例的項(xiàng)目結(jié)構(gòu)，明確項(xiàng)目基本條件，合理分配各方的風(fēng)險、權(quán)利和義務(wù)，最大限度地降低項(xiàng)目風(fēng)險，最大程度地保障政府部門的正當(dāng)利益。
咨詢機(jī)構(gòu)的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和項(xiàng)目業(yè)績。專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和項(xiàng)目業(yè)績是評價一家咨詢機(jī)構(gòu)優(yōu)劣的重要標(biāo)準(zhǔn)，只有擁有豐富專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和項(xiàng)目業(yè)績的咨詢機(jī)構(gòu)才能從以往的眾多項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)中，總結(jié)出影響項(xiàng)目實(shí)施的關(guān)鍵要點(diǎn)，在項(xiàng)目運(yùn)作中爭取最少犯錯。
咨詢服務(wù)方案。優(yōu)秀的咨詢機(jī)構(gòu)能夠成功利用既往經(jīng)驗(yàn)對任何一個新接觸的項(xiàng)目形成咨詢服務(wù)方案，該方案的優(yōu)劣可以直接反映出咨詢機(jī)構(gòu)的水平，方便政府部門對咨詢機(jī)構(gòu)形成最直觀的認(rèn)識。
項(xiàng)目組人員專業(yè)經(jīng)驗(yàn)及業(yè)績。除了咨詢機(jī)構(gòu)的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績外，咨詢機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目所派咨詢團(tuán)隊(duì)的人員素質(zhì)也是極為重要的，這是咨詢工作質(zhì)量的關(guān)鍵保證。
筆者相信，如果能充分利用和發(fā)揮好專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的力量，政府和社會資本合作模式在我國的推廣會越來越規(guī)范，項(xiàng)目運(yùn)作能少走或不走彎路，取得良好的效果。
投融資工作計(jì)劃篇三
近年來，在農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼政策引導(dǎo)、農(nóng)機(jī)社會化服務(wù)市場進(jìn)一步發(fā)展以及農(nóng)民收入持續(xù)增加等因素共同作用下，xx縣農(nóng)機(jī)化事業(yè)的發(fā)展逐步與市場接軌，呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展之勢。20xx年，農(nóng)機(jī)總動力達(dá)到174.8萬千瓦，耕、播、收綜合機(jī)械化程度達(dá)到81.2%，其中，小麥耕、播、收機(jī)械化水平均達(dá)到98%以上，基本實(shí)現(xiàn)全程機(jī)械化，促進(jìn)了農(nóng)業(yè)穩(wěn)產(chǎn)高產(chǎn)、農(nóng)民穩(wěn)定增收。但是，由于資金的缺失，在一定程度上影響了農(nóng)機(jī)化事業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。
（一）農(nóng)機(jī)化事業(yè)發(fā)展資金需求情況
1、農(nóng)機(jī)購置資金需求狀況。近幾年，特別是20xx年以來，由于農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼政策的引導(dǎo)作用，農(nóng)民購買先進(jìn)、大型農(nóng)業(yè)機(jī)械的熱情持續(xù)高漲，農(nóng)機(jī)裝備水平顯著提高。以20xx年為例，xx縣農(nóng)民共購置拖拉機(jī)、聯(lián)合收割機(jī)、旋耕機(jī)、播種機(jī)等各種機(jī)械6800余臺，投入資金7000多萬元。但于，現(xiàn)在的大型機(jī)具一般需要5萬元以上，有的甚至超過10萬元，這相對于很多農(nóng)民的購買力來說，都是天文數(shù)字，許多農(nóng)民由于無法籌集到充足的資金，只能放棄購買大型農(nóng)機(jī)的想法。
2、發(fā)展農(nóng)機(jī)合作經(jīng)濟(jì)組織資金需求狀況。近年來，由于種田效益低，許多農(nóng)民紛紛外出打工，形成一定程度的土地閑置，促進(jìn)了耕地的規(guī)模流轉(zhuǎn)經(jīng)營，xx縣順應(yīng)形勢發(fā)展的需求，積極引導(dǎo)建立各種形式的農(nóng)機(jī)合作經(jīng)濟(jì)組織，開展規(guī)模作業(yè)，服務(wù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。目前，已建立各種農(nóng)機(jī)協(xié)會72個，農(nóng)機(jī)合作社11個，入會會員（社員）4200人，擁有各種大型機(jī)械6800多臺，總資產(chǎn)達(dá)到9000多萬元。但是，由于地塊分散、機(jī)具價格上漲、作業(yè)價格低等原因，導(dǎo)致有的農(nóng)機(jī)協(xié)會和農(nóng)機(jī)合作社資金積累困難，無力添置設(shè)備擴(kuò)大規(guī)模，也無力通過開展技術(shù)培訓(xùn)來提升服務(wù)水平；甚至有的協(xié)會和合作社由于經(jīng)營不善，掙錢少，導(dǎo)致許多會員（社員）退出，經(jīng)營難以為繼。
3、農(nóng)用燃油資金需求狀況。自今年1月份開始實(shí)施燃油稅改革后，農(nóng)用柴油的稅率由原來的0.1元/升上漲為現(xiàn)在的0.8元/升，每升要多支出0.7元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全縣每年農(nóng)業(yè)生產(chǎn)燃油消耗約為0.85萬噸，僅此一項(xiàng)，全縣農(nóng)業(yè)機(jī)械用戶每年就要多支出大約700萬元，增加了農(nóng)機(jī)戶和農(nóng)機(jī)服務(wù)組織的費(fèi)用，降低了收入水平。
（二）農(nóng)機(jī)化發(fā)展資金供給情況及方式
當(dāng)前，xx縣農(nóng)機(jī)化事業(yè)投融資主要有以下幾種方式：一是農(nóng)機(jī)戶自籌資金，這是農(nóng)機(jī)化投融資主要來源。二是上級的農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼資金，自20xx年以來，中央、省財(cái)政共安排該縣專項(xiàng)農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼資金684萬元，全部補(bǔ)貼給購買農(nóng)機(jī)具的農(nóng)民。三是向銀行、信用社等金融機(jī)構(gòu)貸款。由于利率高、難度大、手續(xù)繁雜、期限短等原因，同時也受大型農(nóng)機(jī)價格高、回收成本時間長等因素影響，選擇貸款買農(nóng)機(jī)的只是很少數(shù)農(nóng)民。
（一）財(cái)政支農(nóng)資金數(shù)量少、方向單一。盡管近幾年該縣獲得上級安排的農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼資金達(dá)到684萬元，為農(nóng)機(jī)化事業(yè)發(fā)展注入了較大的活力，但是相對于農(nóng)業(yè)發(fā)展的需要和農(nóng)民的需求來說，缺口還是很大的。而在推進(jìn)農(nóng)機(jī)合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展、農(nóng)機(jī)燃油等方面，尚未安排資金扶持資金和扶持政策。
（二）貸款難度大、利率高、期限短。目前，該縣農(nóng)機(jī)用戶貸款主要以農(nóng)村信用社為主。據(jù)許多農(nóng)民反映，辦理貸款難度很大，經(jīng)信用社嚴(yán)格審核后才能辦出來，并且手續(xù)繁雜。貸款利率也較高，都在1分以上，農(nóng)機(jī)戶的利息負(fù)擔(dān)過重。同時，貸款期限一般都在一年以內(nèi)，而農(nóng)民購置一臺大型農(nóng)機(jī)一般在5萬元以上，有的甚至需要投入10幾萬元，一般情況下，需要3—5年以上才能收回成本，貸款期限與農(nóng)民實(shí)際需求存在較大差距。
（三）農(nóng)機(jī)戶經(jīng)營資金外流現(xiàn)象嚴(yán)重。很多農(nóng)機(jī)戶經(jīng)營農(nóng)機(jī)掙錢后，由于要蓋新房、買家電及操辦婚喪嫁娶等事宜，致使農(nóng)機(jī)經(jīng)營資金大量外流，難以積累資金更新設(shè)備、擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。農(nóng)機(jī)協(xié)會和農(nóng)機(jī)合作社通過開展農(nóng)機(jī)經(jīng)營獲得收益后，很多會員（社員）不是群策群力的積累集體資金，而是各行其是，把資金過多地用到家庭事務(wù)方面；同時，由于管理困難，收取會費(fèi)的難度較大，協(xié)會（合作社）難以積累資金、擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，嚴(yán)重影響了進(jìn)一步發(fā)展壯大的進(jìn)程，有的協(xié)會（合作社）甚至出現(xiàn)難以繼續(xù)經(jīng)營的窘境。
（一）增大財(cái)政扶持資金。一是盡最大努力爭取更多的中央、省、市各級政府的政策扶持，爭取種類更多、數(shù)額更大的農(nóng)機(jī)化發(fā)展資金，對農(nóng)機(jī)購置、農(nóng)機(jī)燃油、農(nóng)機(jī)合作經(jīng)營組織都要進(jìn)行補(bǔ)貼，使農(nóng)民不僅買得起農(nóng)業(yè)機(jī)械，還要用得起、用得好。
（二）建立更為完善的農(nóng)村金融體系。一是政府與各銀行、信用社等金融部門合作，推出針對農(nóng)機(jī)戶的專項(xiàng)貸款，出臺低息及貼息貸款政策、延長貸款期限。二是借鑒重慶等地的經(jīng)驗(yàn)做法，鼓勵和引導(dǎo)社會各界成立小額貸款公司，并加強(qiáng)管理，使農(nóng)機(jī)戶和農(nóng)機(jī)合作服務(wù)組織更加方便、快捷的籌集到資金，解決融資難的問題。
（三）廣泛吸納社會資金，建立多元化的農(nóng)機(jī)化投資機(jī)制?？梢灾贫ㄕ叽胧?，鼓勵企業(yè)和社會投資者投資農(nóng)業(yè)。應(yīng)逐步建立以農(nóng)民個人投資為主體，國家財(cái)政性投資為引導(dǎo)，信貸、社會資金等各類資金為補(bǔ)充的多渠道、多元化的農(nóng)機(jī)化投資格局。
投融資工作計(jì)劃篇四
近年來，我縣在投中小企業(yè)融資領(lǐng)域進(jìn)行了一系列改革探索，在打破傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下高度集中的投中小企業(yè)融資管理模式方面進(jìn)行了一些有益的嘗試，但總體上來說，投中小企業(yè)融資體制改革還相對滯后。4月初，由縣政府副縣長汪光列帶隊(duì)，縣政府辦、發(fā)改委、經(jīng)委、財(cái)政、國土、建設(shè)、人行等部門組成調(diào)研組，赴周邊縣（市）就投中小企業(yè)融資體制改革工作進(jìn)行專題調(diào)研，旨在借鑒外地好的做法和經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)我縣投中小企業(yè)融資體制改革。
（一）桐城投中小企業(yè)融資體制改革做法。20xx年5月，桐城市政府通過注入財(cái)政性資金，劃撥行政事業(yè)單位辦公樓、公園、道路、橋梁使用權(quán)等方式注冊成立城投公司，負(fù)責(zé)政府項(xiàng)目的投中小企業(yè)融資、經(jīng)營政府授權(quán)的資產(chǎn)，從而實(shí)現(xiàn)政府投資的效益最大化。為理順管理體制，桐城市政府成立投資項(xiàng)目管理委員會，并出臺《桐城市政府投資項(xiàng)目管理暫行辦法》、《桐城市政府投資城市建設(shè)項(xiàng)目資金管理暫行規(guī)定》、《桐城市政府投資項(xiàng)目招投標(biāo)工作制度》、《桐城市政府投資項(xiàng)目征地拆遷安置工作制度》等四個規(guī)范性文件，理順了發(fā)改委、建設(shè)、國土、財(cái)政、環(huán)保、審計(jì)、街道辦事處等相關(guān)部門在投中小企業(yè)融資管理工作中的關(guān)系。同時，還在項(xiàng)目的決策審批、監(jiān)督管理、資金撥付、竣工驗(yàn)收和決算作出了具體規(guī)定。桐城城投公司成立以來，累計(jì)中小企業(yè)融資1.53億元，用于開發(fā)區(qū)和市政工程建設(shè)。
（二）肥西投中小企業(yè)融資體制改革做法。肥西的投中小企業(yè)融資體制改革經(jīng)歷了兩個階段：第一階段：自20xx年起，肥西縣先后組建了“肥西縣城市建設(shè)投中小企業(yè)融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“肥西縣誠信擔(dān)保責(zé)任有限公司”，具體負(fù)責(zé)投中小企業(yè)融資工作的領(lǐng)導(dǎo)、組織和實(shí)施；先后成立了肥西縣城市建設(shè)投資有限公司、安徽花木城投資有限公司、桃花工業(yè)園經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司、紫蓬山旅游發(fā)展有限公司、合肥長安科技有限公司等五大中小企業(yè)融資平臺，從而推動了城市基礎(chǔ)設(shè)施、工業(yè)園區(qū)路網(wǎng)等重大項(xiàng)目建設(shè)。第二階段：從20xx年起，針對單個平臺中小企業(yè)融資能力弱、信用額度小、銀行認(rèn)可少、中小企業(yè)融資成本高、難以形成合力的問題。肥西縣從創(chuàng)新體制機(jī)制入手，構(gòu)建新的投中小企業(yè)融資平臺。一是建立了決策、管理、執(zhí)行、監(jiān)督相分離的投中小企業(yè)融資管理體系。二是將20xx年以來成立的五大平臺的中小企業(yè)融資功能逐步整合，統(tǒng)一成立了縣國有資產(chǎn)運(yùn)營公司，五大平臺按各自職責(zé)，主要承擔(dān)相應(yīng)的市政基礎(chǔ)設(shè)施、園區(qū)平臺和社會公共事業(yè)建設(shè)。目前，肥西國有資產(chǎn)運(yùn)營公司，經(jīng)評估注冊資金提高到15.2億元，中小企業(yè)融資能力明顯增強(qiáng)。20xx年，簽約貸款10.01億元，是前兩年總和的4倍；實(shí)際到位資金2.2億元，超過前兩年總和。三是堅(jiān)持“要讓項(xiàng)目等資金，不能讓資金等項(xiàng)目”的指導(dǎo)思想，依據(jù)規(guī)劃，編制了120多個符合國家產(chǎn)業(yè)政策的項(xiàng)目，積極爭取上級資金扶持，從而增強(qiáng)了投中小企業(yè)融資工作的前瞻性。四是突出基礎(chǔ)設(shè)施先行，千方百計(jì)籌集資金。加快水電路等配套設(shè)施建設(shè)，將“生地”焐熱成“熟地”，發(fā)揮土地資本的做大效益，縣城經(jīng)營性用地平均價格大幅提升，從而大大提高了土地中小企業(yè)融資受益率。
(一)責(zé)權(quán)利不相匹配，責(zé)任單位投中小企業(yè)融資積極性不高。我縣目前采取的政府投中小企業(yè)融資模式是以政府為主，各相關(guān)部門配合，中小企業(yè)融資、建設(shè)、管理三分離，財(cái)政部門負(fù)責(zé)籌資，建設(shè)施工單位只管用錢，等靠要思想嚴(yán)重。這種模式既不利于提高部門的積極性，更不利于提高資金使用效率。
(二)中小企業(yè)融資工作效率不高，部門之間管理?xiàng)l塊分割。各中小企業(yè)融資單位分別開展中小企業(yè)融資工作，且大多數(shù)中小企業(yè)融資單位是行政部門，存在各自的利益，管理?xiàng)l塊分割，分散建設(shè)，很難相互協(xié)調(diào)配合，造成中小企業(yè)融資工作效率不高，辦事效率低。
(三)資金短缺，財(cái)政負(fù)擔(dān)過重。要實(shí)現(xiàn)建設(shè)皖西南風(fēng)景旅游城市的目標(biāo)，各方面的資金需求都很大，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了我縣可用財(cái)力，但現(xiàn)行的中小企業(yè)融資模式對財(cái)政的依存度過高，城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)大部分是依靠財(cái)政直接投入的，無形中加重了財(cái)政負(fù)擔(dān)，加大了財(cái)政風(fēng)險。
(四)中小企業(yè)融資平臺建設(shè)滯后，投資方式仍然單一。在城市建設(shè)投中小企業(yè)融資方面，平臺建設(shè)明顯滯后，在一定程度上制約了城市建設(shè)的持續(xù)健康發(fā)展。在投資方式上，國際國內(nèi)在流行的bot、tot等投資方式的采用在我縣建設(shè)為數(shù)不多，并未得到廣泛的采用。
(五)城市公共資源未能發(fā)揮合力，浪費(fèi)嚴(yán)重。 目前，相當(dāng)一部分城市公共資源掌握在各部門手中，缺乏市場化運(yùn)作手段，使用效率相當(dāng)?shù)拖?，造成了城市公共資源的流失和浪費(fèi)。
（一）加快構(gòu)建新的投中小企業(yè)融資管理體制。借鑒外地成功經(jīng)驗(yàn)，新的投中小企業(yè)融資管理體制要由決策、管理、執(zhí)行、監(jiān)督四大塊組成，成立投中小企業(yè)融資管理委員會、投中小企業(yè)融資管理中心、資產(chǎn)運(yùn)營公司和投中小企業(yè)融資監(jiān)督委員會。
（二）完善決策和運(yùn)行機(jī)制。新的投中小企業(yè)融資管理體制建立后，必須對其中各個組成部分運(yùn)作方式、基本職能進(jìn)行合理設(shè)計(jì)和介定，以保證投中小企業(yè)融資管理機(jī)構(gòu)的順利運(yùn)行。
投中小企業(yè)融資管理委員會——投中小企業(yè)融資的決策層。建議由縣委書記、縣長分別擔(dān)任管委會第一主任和主任，縣發(fā)改委、經(jīng)委、財(cái)政、監(jiān)察、國土、建設(shè)、規(guī)劃、環(huán)保、統(tǒng)計(jì)、審計(jì)等有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)同志為成員。主要職責(zé)是：確定政府建設(shè)資金的投資方向和中小企業(yè)融資方案；審定投中小企業(yè)融資中長期規(guī)劃，審批政府投中小企業(yè)融資年度計(jì)劃及資金平衡計(jì)劃；審定政府投中小企業(yè)融資政策和管理制度；決策政府投中小企業(yè)融資工作中的重大事項(xiàng)；監(jiān)督檢查政府投資項(xiàng)目的實(shí)施情況等。
投中小企業(yè)融資管理中心——投中小企業(yè)融資的管理層。隸屬于縣投中小企業(yè)融資管理委員會領(lǐng)導(dǎo)，與縣財(cái)政局合署辦公，分別由財(cái)政局局長、分管副局長分別擔(dān)任管理中心主任、副主任。主要職責(zé)是：參與政府投中小企業(yè)融資政策的制定工作；統(tǒng)籌管理政府項(xiàng)目的政府投中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)；制定并實(shí)施利用政府信用取得建設(shè)性資金的管理辦法，實(shí)行統(tǒng)借統(tǒng)還；負(fù)責(zé)歸集不同渠道的還款來源，建立穩(wěn)定的還款機(jī)制和風(fēng)險預(yù)防機(jī)制；根據(jù)批準(zhǔn)的中小企業(yè)融資方案選擇金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行中小企業(yè)融資，撥付資金并監(jiān)督運(yùn)行等。
資產(chǎn)運(yùn)營公司——投中小企業(yè)融資的執(zhí)行層。負(fù)責(zé)對內(nèi)投資，統(tǒng)一經(jīng)營授權(quán)范圍內(nèi)國有資產(chǎn)，并承擔(dān)其保值增值責(zé)任。資產(chǎn)運(yùn)營公司與管理中心一套機(jī)構(gòu)、兩塊牌子，分別由財(cái)政局局長和分管局長擔(dān)任經(jīng)理、副經(jīng)理。城市建設(shè)工程原則上由縣資產(chǎn)運(yùn)營公司作為項(xiàng)目法人，如實(shí)際需要，投中小企業(yè)融資管理委員會可另外確定項(xiàng)目法人。
投中小企業(yè)融資監(jiān)督委員會——投中小企業(yè)融資的監(jiān)督層。由紀(jì)委書記、監(jiān)察局長分別擔(dān)任委員會主任、副主任。同時，要設(shè)立招投標(biāo)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目招投標(biāo)工作。
（三）拓寬政府投中小企業(yè)融資渠道的政策措施
1、盡快出臺《潛山縣政府投中小企業(yè)融資管理體制改革的意見》，制定《潛山縣政府投資項(xiàng)目管理辦法》、《潛山縣政府投資建設(shè)項(xiàng)目資金管理規(guī)定》等相關(guān)規(guī)章制度。
2、利用投中小企業(yè)融資管理中心的功能，培育和發(fā)展資產(chǎn)運(yùn)營公司，通過對其注入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、城市經(jīng)營性資源等，使其真正成為我縣擁有雄厚實(shí)力的投中小企業(yè)融資平臺。一是財(cái)政資金注入，將分散的財(cái)政投入，包括國債投資，整合起來注入資產(chǎn)運(yùn)營公司。二是規(guī)費(fèi)注入，將養(yǎng)路費(fèi)、部分城市維護(hù)費(fèi)等注入資產(chǎn)運(yùn)營公司。三是土地收益注入，將一定量的土地增值部分作為資產(chǎn)運(yùn)營公司的資本金注入。四是存量資產(chǎn)注入，將過去形成的存量資產(chǎn)，包括路橋、公用設(shè)施等，授權(quán)資產(chǎn)運(yùn)營公司經(jīng)營。五是稅收返還注入，對基礎(chǔ)設(shè)施、公共設(shè)施投資投資實(shí)行稅費(fèi)優(yōu)惠減免，作為資產(chǎn)運(yùn)營公司資本金。
3、高度重視加強(qiáng)項(xiàng)目策劃。要樹立“讓項(xiàng)目等資金，不要讓資金等項(xiàng)目”的理念，重視項(xiàng)目管理。政府投資項(xiàng)目實(shí)行項(xiàng)目儲備制度，各部門、各單位根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展需要提出項(xiàng)目，發(fā)改委于每年第三季度會同縣財(cái)政、國土、建設(shè)、交通、水利、環(huán)保等部門對項(xiàng)目進(jìn)行篩選，提出下一年度投資項(xiàng)目建設(shè)計(jì)劃，報(bào)縣投中小企業(yè)融資管理委員會審批?？h投中小企業(yè)融資管理中心根據(jù)批準(zhǔn)的政府投資年度計(jì)劃負(fù)責(zé)籌集和安排資金。
4、繼續(xù)做好土地經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)土地的最大升值，為城市建設(shè)凝聚資金。一要進(jìn)一步加強(qiáng)政府對土地資源的宏觀調(diào)控能力。進(jìn)一步實(shí)行政府土地收購儲備出讓制度，把城區(qū)存量土地統(tǒng)一納入運(yùn)行。加強(qiáng)土地供給總量的.調(diào)控，通過土地供應(yīng)計(jì)劃對土地市場供應(yīng)總量進(jìn)行控制，保持供需平衡。發(fā)揮城市規(guī)劃的龍頭和引導(dǎo)作用，對近期要開發(fā)的基礎(chǔ)設(shè)施周邊土地要從規(guī)劃源頭一次性控制、統(tǒng)征，對尚未開發(fā)的土地則作為項(xiàng)目的償債或中小企業(yè)融資的土地進(jìn)行凍結(jié)控制。通過規(guī)劃，合理引導(dǎo)土地開發(fā)，實(shí)現(xiàn)土地的最大化升值。二要多渠道籌措土地運(yùn)作資金，建立土地發(fā)展基金。目前我縣土地收購儲備的運(yùn)作資金主要是通過銀行貸款解決，隨著土地收購儲備量和銀行利息的不斷增加，成本也將不斷加大，政府土地收購儲備的風(fēng)險將逐漸顯現(xiàn)。要完善土地收購儲備運(yùn)作的資金結(jié)構(gòu)，加大財(cái)政資本金的投入，將來自土地的收入集中建立土地發(fā)展基金，土地發(fā)展基金專門用于支付土地統(tǒng)征、收購的費(fèi)用和改善儲備地塊周邊基礎(chǔ)設(shè)施，這樣有利于土地經(jīng)營的良性循環(huán)。
5、盤活公用事業(yè)系統(tǒng)存量資產(chǎn)，鼓勵和支持多種經(jīng)濟(jì)成份參與公用事業(yè)，拍賣出讓部分市政公用基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)，增加城市建設(shè)資金來源?？蓞⒄諊衅髽I(yè)改制辦法，對由國家和地方財(cái)政形成的城市道路橋梁、供排水、園林綠化等資產(chǎn)及所占用的土地和水面投資、經(jīng)營管理權(quán)進(jìn)行出讓，這樣既可收回國有資產(chǎn)收益投入其他城市建設(shè)項(xiàng)目，又可打破行業(yè)壟斷，同時有利于推進(jìn)事業(yè)單位的改革。
（四）統(tǒng)籌推進(jìn)各項(xiàng)配套改革。
1、推進(jìn)工程招投標(biāo)改革。一要嚴(yán)格實(shí)行工程有效最低價中標(biāo)制度；二要嚴(yán)格進(jìn)行審計(jì)；三要在工程中標(biāo)后，嚴(yán)格控制變更設(shè)計(jì)，尤其對工程量變更的要從嚴(yán)把關(guān)。
2、推行政府投資工程項(xiàng)目代建制。通過市場化的方式選擇建設(shè)業(yè)主，政府管理部門與建設(shè)業(yè)主通過合同關(guān)系來明確各自的責(zé)權(quán)利關(guān)系，在保證工期、工程質(zhì)量的前期下盡可能降低工程建設(shè)成本，節(jié)約建設(shè)資金。
3、健全完善政府投中小企業(yè)融資監(jiān)管機(jī)制。研究制定《潛山縣政府債務(wù)管理辦法》，進(jìn)一步強(qiáng)化債務(wù)和資金監(jiān)管，建立政府債務(wù)風(fēng)險預(yù)警制度，切實(shí)防范政府債務(wù)風(fēng)險，確保做到“舉債有度、用債有效、還債有信、管理有力”。
投融資工作計(jì)劃篇五
目 錄
第一節(jié) 融資方案概述
一、項(xiàng)目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
二、投（籌）資模式
三、
投（籌）資結(jié)構(gòu)
四、融資規(guī)模和渠道
第二節(jié) 項(xiàng)目財(cái)務(wù)方案
一、項(xiàng)目建設(shè)總投資估算
二、營運(yùn)成本構(gòu)成估算
三、項(xiàng)目總成本費(fèi)用估算概述
四、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表測算
五、項(xiàng)目凈現(xiàn)值、收益率、投資回收期等財(cái)務(wù)指標(biāo)情況
六、財(cái)務(wù)風(fēng)險分析及要求
第三節(jié) 建設(shè)資金需求及投資計(jì)劃
一、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃
二、資本金到位計(jì)劃
三、銀行融資計(jì)劃
第四節(jié) 投融資方案其他需要說明的內(nèi)容
第一節(jié) 融資方案概述
霍邱縣城區(qū)道路工程ppp項(xiàng)目總投資約9.5億元，其中前期費(fèi)用4億元，建安費(fèi)用約5.5億元，中標(biāo)企業(yè)與xxxxxxxx公司共同組建項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)投資建設(shè)，其中項(xiàng)目公司的注冊資本金為本項(xiàng)目投資總額的20%即19000萬元，其中中標(biāo)企業(yè)出資17100萬元（占項(xiàng)目公司的90%）xxxxxxxx公司出資1900萬元（占項(xiàng)目公司的10%）。結(jié)合我公司自有資金的規(guī)模和融資渠道，本項(xiàng)目的前期費(fèi)用由我公司自有資金出借，建安資金由我公司負(fù)責(zé)融資，融資額在36000萬元，在中標(biāo)ppp合同簽訂后6個月內(nèi)完成融資。本案將對融資規(guī)模、融資方式、融資使用、融資風(fēng)險等進(jìn)行綜述。
一、項(xiàng)目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
本融資方案工程造價暫按5.5億元考慮，另需承擔(dān)前期費(fèi)用4億元，項(xiàng)目總投資共計(jì)9.5億元?；羟窨h城鎮(zhèn)建設(shè)投資有限公司（以下簡稱“霍邱城投公司”）作為政府方出資代表，與社會資本共同組建項(xiàng)目公司。其中，霍邱城投公司占股比例為10%；中標(biāo)社會資本占股比例為90%。項(xiàng)目公司注冊資本為壹億柒仟萬元人民幣（為項(xiàng)目總投資的20%），注冊資金須在中標(biāo)企業(yè)合同簽訂后30日內(nèi)全額到帳，項(xiàng)目公司的注冊資本金專門用于本項(xiàng)目的投資、建設(shè)、運(yùn)營及維護(hù)等，亦可用來支付前期費(fèi)用。
二、投（籌）資模式
本工程為ppp項(xiàng)目，我公司根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況計(jì)劃采用投入自有資金和商業(yè)融資方式籌措本工程建設(shè)資金。商業(yè)融資采用銀行信貸、商業(yè)信用擔(dān)保相結(jié)合的融資模式。采用這種籌資方式可以針對工程實(shí)際進(jìn)度情況按資金投入計(jì)劃適時投入，同時考慮積極整合我公司作為市政工程施工企業(yè)在勞力、設(shè)備、材料等方面的資源優(yōu)勢，以確保工程順利實(shí)施。
三、投（籌）資結(jié)構(gòu)
本工程投（籌）資結(jié)構(gòu)主要由集團(tuán)公司自有資產(chǎn)和商業(yè)融資構(gòu)成。自有資產(chǎn)由集團(tuán)公司現(xiàn)金投入和資產(chǎn)投入（現(xiàn)有材料儲備、自有機(jī)械設(shè)備）構(gòu)成，商業(yè)融資主要由銀行信貸、抵押貸款、商業(yè)信用擔(dān)保構(gòu)成，項(xiàng)目投（籌）資結(jié)構(gòu)圖和資金來源圖如下。
四、融資規(guī)模和渠道
本項(xiàng)目融資主要是建安資金投入期的融資，前期費(fèi)用由我公司自有資金借出，項(xiàng)目公司注冊資本金（我公司承擔(dān)部分為17100萬元）由我公司自有資金注入。現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行承諾在我公司中標(biāo)后，提供貸款為95000萬元、徽商銀行給我公司授信額度為7.6億元，完全可以保證本項(xiàng)的融資額要求。（銀行授信及貸款意向書附后）
第二節(jié) 項(xiàng)目財(cái)務(wù)方案
本項(xiàng)目合作期限為13年，通過資格預(yù)審和競爭性磋商，中標(biāo)單位成立存續(xù)的項(xiàng)目公司，建設(shè)期為3年，運(yùn)營期為10年，從項(xiàng)目建設(shè)竣工后一年開始，政府開始逐步回購，直至第13年回購?fù)瓿伞?BR> 本項(xiàng)目的財(cái)務(wù)測算的依據(jù)是業(yè)主提供的相關(guān)數(shù)據(jù)、本公司的實(shí)際情況和市場風(fēng)險及實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，最后經(jīng)測算的本項(xiàng)目全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，項(xiàng)目投資回收期為10.35年，折現(xiàn)率為銀行同期基準(zhǔn)利率時的凈現(xiàn)值為805.11萬元，增值稅按國家現(xiàn)行稅收政策執(zhí)行，企業(yè)所得稅按25%征收。
財(cái)務(wù)分析測算的有關(guān)邊界條件如下：
a、項(xiàng)目公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)。項(xiàng)目公司注冊資本金××××萬元，政府平臺公司出資××××萬元，持股10%，中標(biāo)公司持股90%，出資16200萬元，注冊資本金第一次出資不低于500萬元，其余資本金根據(jù)項(xiàng)目資金需求按照持股比例分批到位。
b、項(xiàng)目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項(xiàng)目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工。
c、本項(xiàng)目預(yù)付工程款10%，在項(xiàng)目開工第一個月底支付，工程進(jìn)度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預(yù)付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項(xiàng)目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。
d、履約保證3000萬元為現(xiàn)金保證，項(xiàng)目第二年底結(jié)頂時退50%，即1500萬元，第三年底竣工時退剩余50%，即1500萬元。
e、建設(shè)期投入使用資金的順序?yàn)椋喉?xiàng)目公司注冊資本金，銀行貸款。工程項(xiàng)目進(jìn)度款每2個月支付一次，時間點(diǎn)為次月底，直至支付完成。
f、項(xiàng)目公司建設(shè)期費(fèi)用由施工方承擔(dān)，項(xiàng)目公司運(yùn)營期的運(yùn)營成本有項(xiàng)目公司承擔(dān)。
g、項(xiàng)目回購方式為：通過股權(quán)溢價和資產(chǎn)溢價進(jìn)行回購，回購款為建設(shè)成本+資金利息。第4年回購20%，以后年度等額回購，第5年至第13年每年回購8.89%。
h、每半年向銀行支付一次資金利息，利息由項(xiàng)目公司支付。
i、銀行資金成本年利率為基準(zhǔn)利率上浮10%，目前5年以上貸利率為5.39%；政府平臺公司××××萬元的注冊資本不考慮資金成本。
j、政府平臺公司回購支付利息，按照投資總成本減去政府平臺公司資本金××××萬元后的余額，再乘5年以上貸款基準(zhǔn)利率上浮15%計(jì)算。
k、政府回購支付利息時，不包括項(xiàng)目履約保證金3000萬元和項(xiàng)目公司的運(yùn)營費(fèi)用。
本項(xiàng)目收入是政府回購項(xiàng)目支付的回購款，包括建設(shè)工程款和利息。項(xiàng)目的總投資金額由工程建設(shè)費(fèi)、其他費(fèi)用等構(gòu)成，總投資額為6億元（含政府平臺公司資本金出資），政府平臺公司回購款總收入為（建設(shè)成本-政府平臺公司資本金出資+利息）76250萬元。
本項(xiàng)目的支出包括工程建設(shè)費(fèi)用56400萬元，其他建設(shè)費(fèi)用3600萬元，稅金及附加538萬元，融資費(fèi)用12329萬元，運(yùn)營支出648萬元。
本項(xiàng)目的預(yù)期盈虧基本持平，資金收支保持平衡。
具體數(shù)據(jù)詳見以下測算附表。
一、項(xiàng)目建設(shè)總投資估算
二、營運(yùn)成本構(gòu)成估算
本項(xiàng)目的運(yùn)營成本估算如下表。
說明：上表包含的運(yùn)營成本僅限于維持項(xiàng)目公司正常運(yùn)營所需的開支，工程建設(shè)其他費(fèi)用中除建設(shè)單位管理費(fèi)、保險費(fèi)用外，其他工程建設(shè)費(fèi)用均未包含。
金額單位：萬元
三、項(xiàng)目總成本費(fèi)用估算概述
項(xiàng)目公司總成本費(fèi)用包括運(yùn)營成本和財(cái)務(wù)成本，其中運(yùn)營成本僅包括維持項(xiàng)目公司運(yùn)營所需的必要開支，財(cái)務(wù)成本是以項(xiàng)目公司的名義向外部銀行融資產(chǎn)生的利息支出。
單位：萬元
四、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表測算
五、項(xiàng)目凈現(xiàn)值、收益率、投資回收期等財(cái)務(wù)指標(biāo)情況
（一）項(xiàng)目凈現(xiàn)值
折現(xiàn)率為同期銀行基準(zhǔn)利率，即年利率4.9%時，項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為3044.72萬元，折現(xiàn)率為5.1%時，項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為-81.63萬元，具體折算明細(xì)表如下。
（二）投資收益率
項(xiàng)目投資內(nèi)部收益率是指項(xiàng)目計(jì)算期內(nèi)凈現(xiàn)值流量現(xiàn)值累計(jì)等于零時的折現(xiàn)率，即firr作為折現(xiàn)率使以下等式成立。
其中：
ci：項(xiàng)目現(xiàn)金流入量； co：項(xiàng)目現(xiàn)金流出量；
（ci-co）t：第t年的凈現(xiàn)金流量；
n:財(cái)務(wù)計(jì)算期（對于ppp項(xiàng)目為政府和社會資本合作期）firr：財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率。
（三）投資回收期
項(xiàng)目投資回收期即項(xiàng)目凈收益回收投資所需要的時間，根據(jù)本項(xiàng)目凈現(xiàn)值折算表，累計(jì)凈現(xiàn)金流量由負(fù)值變?yōu)榱愕臅r點(diǎn)，即為本項(xiàng)目的投資回收期。
六、財(cái)務(wù)風(fēng)險分析及要求
（一）財(cái)務(wù)風(fēng)險分析
本項(xiàng)目存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險，主要有以下幾個方面。
1、項(xiàng)目的凈現(xiàn)值風(fēng)險。根據(jù)前面的財(cái)務(wù)測算，本項(xiàng)目的累計(jì)凈現(xiàn)值為805.11萬元，金額比較低，且折算率僅為同期銀行基準(zhǔn)利率4.9%，在同項(xiàng)目社會必要報(bào)酬率5.1%以上時，會出現(xiàn)凈現(xiàn)值為負(fù)數(shù)，即為不可行項(xiàng)目，存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險，2、項(xiàng)目的內(nèi)部收益風(fēng)險。根據(jù)測算，本項(xiàng)目的全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，內(nèi)部收益率比較低，而且項(xiàng)目本身存在一些不確定的因素，困難導(dǎo)致項(xiàng)目收益率會更低。
3、項(xiàng)目投資回收期風(fēng)險。根據(jù)測算，本項(xiàng)目的投資回收期為10.35年，回收期限非常的長，若招標(biāo)人不能按合同及時履行義務(wù)，則回收期限會更加的漫長，導(dǎo)致項(xiàng)目的運(yùn)營成本和財(cái)務(wù)費(fèi)用的加大，存在一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險。
4、償還到期債務(wù)風(fēng)險。本項(xiàng)目投資除了項(xiàng)目公司資本金外，還有大部分的投資是通過項(xiàng)目公司對外的融資，銀行和金融公司對外融資有期限要求，到期要還款付息，而本項(xiàng)目的周期非常的長，若招標(biāo)人不能及時履行合同，及時進(jìn)行回購，則可能導(dǎo)致項(xiàng)目公司不能償還到期債務(wù)，存在違約風(fēng)險。
（二）對招標(biāo)人的要求
為保證項(xiàng)目建設(shè)順利推進(jìn)，同時保證本項(xiàng)目財(cái)務(wù)的可行性，避免不必要的財(cái)務(wù)風(fēng)險，對招標(biāo)人提出以下要求。
1、允許項(xiàng)目公司注冊資本金分次到位，為避免造成資金沉淀，增加財(cái)務(wù)成本，招標(biāo)人應(yīng)允許項(xiàng)目公司的注冊資本金分次到位，我公司將根據(jù)項(xiàng)目施工計(jì)劃及資金需求，在不影響項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度的條件下，分批次注入資本金。
2、招標(biāo)人在項(xiàng)目建設(shè)完成后，能夠?qū)?xiàng)目及時進(jìn)行回購，前期回購比例適當(dāng)大些，這樣可以及時償還項(xiàng)目公司債務(wù)，降低財(cái)務(wù)成本，同時也可以縮短項(xiàng)目投資回收期。
3、項(xiàng)目公司發(fā)生的地方性稅費(fèi)，招標(biāo)人應(yīng)給予減免，這樣可以減輕項(xiàng)目公司的資金壓力，也可以降低項(xiàng)目公司的成本費(fèi)用，從提高項(xiàng)目財(cái)務(wù)收益的可行性。
第三節(jié) 建設(shè)資金需求及投資計(jì)劃
一、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃
本項(xiàng)目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項(xiàng)目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工，項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃如下表。
二、資本金到位計(jì)劃
若我公司中標(biāo)，將在ppp項(xiàng)目合同簽訂后60天內(nèi)成立項(xiàng)目公司，成立時到位資本金不少于500萬元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時保證項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，資本金到位計(jì)劃如下表。
三、銀行融資計(jì)劃
根據(jù)本項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃及資金需求計(jì)劃，經(jīng)測算安排，建設(shè)期及運(yùn)營期年度融資借款還款計(jì)劃如下表。
本項(xiàng)目預(yù)付工程款10%，在項(xiàng)目開工第一個月底支付，工程進(jìn)度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預(yù)付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項(xiàng)目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃及資金需求，本項(xiàng)目的資金投資計(jì)劃如下表。
第四節(jié) 投融資方案其他需要說明的內(nèi)容
需要說明的是，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，目前的金融政策對以財(cái)政資金為還款來源的項(xiàng)目貸款進(jìn)行了比較嚴(yán)格的限制，所以投標(biāo)人若中標(biāo)本項(xiàng)目，在實(shí)施過程中，需要招標(biāo)人提供必要配合條件以滿足銀行融資要求，以確保本項(xiàng)目的建設(shè)。
方案二：ppp項(xiàng)目投融資方案
目 錄
第一節(jié) 項(xiàng)目融資方案
一、項(xiàng)目ppp合作模式
二、項(xiàng)目公司股本金方案
三、項(xiàng)目貸款融資方案
四、資金籌措的應(yīng)急預(yù)案
五、項(xiàng)目融資風(fēng)險分析及其控制方案
第一節(jié) 項(xiàng)目融資方案
一、項(xiàng)目ppp合作模式
福鼎市文化藝術(shù)中心ppp項(xiàng)目總建筑面積為××平方米，工程造價約××××萬元，建設(shè)工期××年，運(yùn)營期×××年。項(xiàng)目采用ppp模式投資建設(shè)，若我公司有幸中標(biāo)，將根據(jù)招標(biāo)要求，與政府指定的平臺公司共同組建項(xiàng)目公司，項(xiàng)目公司注冊資本金為××××萬元，公私合營比例×:×，項(xiàng)目公司資金實(shí)行專戶管理。根據(jù)投標(biāo)文件確定的合作期，政府平臺公司完成投資回報(bào)支付后，我公司將項(xiàng)目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給政府指定的平臺公司，項(xiàng)目公司成為政府平臺公司的全資子公司。
二、項(xiàng)目公司股本金方案
（一）項(xiàng)目公司注冊資本金
項(xiàng)目公司注冊資本金為××萬元，公私合營比例×:×，政府平臺公司出資××××萬元，股權(quán)比例為××%，我公司出資××××萬元，股權(quán)比例為××%。
我公司準(zhǔn)備對本項(xiàng)目投入自有資金××××萬元，作為注冊資本金注入項(xiàng)目公司，作為該項(xiàng)目前期建設(shè)資金，見附表一。
（二）自有資金情況
為確保本項(xiàng)目投資建設(shè)的順利開展，我公司高度重視，積極參與投標(biāo)以支持地方建設(shè)的需要。若我公司中標(biāo)，將在ppp項(xiàng)目合同簽訂后60天內(nèi)成立項(xiàng)目公司，成立時到位資本金不少于×××萬元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時保證項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度。
我公司擬投入的×××萬元資本金全部為我公司的自有流動資金，從以下幾個方面，可以保證自有資金出資到位。
1、從我公司2015年底經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表上自有貨幣資金，以及近期銀行連續(xù)5個工作日存款余額證明，可以保證我公司有充足的資金投入。
2、我公司長年以來經(jīng)營穩(wěn)健高效，近年來經(jīng)營業(yè)務(wù)高速增長，確保了公司營業(yè)利潤和穩(wěn)定的經(jīng)營性現(xiàn)金流，可以充分保證在本項(xiàng)目上自有資金的投入。
3、在本項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)，我公司前期大量工程項(xiàng)目已進(jìn)入或即將進(jìn)入收款高峰期，將帶來大量的現(xiàn)金流入，可以充分保障本項(xiàng)目的自有資金投入。
三、項(xiàng)目貸款融資方案
本項(xiàng)目將采用項(xiàng)目貸款融資的方式進(jìn)行建設(shè)，在項(xiàng)目公司注冊成立后，將與銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，并通過金融機(jī)構(gòu)的融資渠道獲得更多的資金支持。本工程項(xiàng)目估算總投資約6億元人民幣，除資本金1.8億元外，項(xiàng)目建設(shè)資金缺口約4.2億元。根據(jù)工程進(jìn)度及資金使用計(jì)劃，通過項(xiàng)目融資的方式逐步到位。
我公司已就本項(xiàng)目情況與多家合作銀行開展了深度溝通，在對招標(biāo)人當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)力和我公司經(jīng)營狀況充分信任的基礎(chǔ)上，已有數(shù)家銀行提出了基本的貸款意向，在本項(xiàng)目的投資上，我公司優(yōu)先考慮以項(xiàng)目貸款方式取得融資資金。
目前我公司與建設(shè)銀行就本項(xiàng)目已達(dá)成融資意向，若我公司被貴方選定中標(biāo)，銀行已承若將以相對優(yōu)惠的利率向本項(xiàng)目提供最高5億元的融資貸款用于項(xiàng)目建設(shè)。貸款方案如下表。
對于項(xiàng)目貸款的融資方式，我公司已有多個投資項(xiàng)目的成功經(jīng)驗(yàn)，申請難度比較低、資金保障性高、還款操作靈活，且以我公司資產(chǎn)和信用作為擔(dān)保、背書，可以確保資金足額、及時地到位。
四、資金籌措的應(yīng)急預(yù)案
在項(xiàng)目資金籌措過程中可能出現(xiàn)意外的情況，比如項(xiàng)目貸款融資銀行沒有及時放款等，針對這些意外情況，我公司制定了詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案，主要包括以下應(yīng)急措施。
1、我公司與省內(nèi)多家銀行擁有良好的合作關(guān)系，并建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，獲得建設(shè)銀行、光大銀行和工商銀行等多家銀行的授信額度總計(jì)達(dá)20億元，如果已簽訂合作意向的銀行出現(xiàn)意外，不能履行融資協(xié)議，其他合作銀行完全可以替代。
2、我公司作為大型的集團(tuán)建筑施工企業(yè)，擁有良好的企業(yè)信用并很早開展了應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、預(yù)付賬款和上下游供應(yīng)商信用融資業(yè)務(wù)，可以在較短的時間內(nèi)籌集足夠的資金作為補(bǔ)充。
3、在最不利的意外情況下，我公司可以動用自有流動資金來保證項(xiàng)目建設(shè)資金需要。隨本投標(biāo)文件，我公司提供了2015年度財(cái)務(wù)報(bào)表和銀行存款余額證明，都能證明我公司自有流動資金完全能滿足本項(xiàng)目注冊資本金和后期建設(shè)資金的需求。
4、本公司擁有健全完善的財(cái)務(wù)管理體系，為了加強(qiáng)資金管理，成立了內(nèi)部銀行，由專業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)公司的融資、擔(dān)保、銀行承兌和保函等業(yè)務(wù)，并與多家基金公司及財(cái)務(wù)公司建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，公司還在積極準(zhǔn)備集團(tuán)上市，通過上市進(jìn)行融資。
5、為保證本項(xiàng)目資金需求，我公司將所需的資金納入年度預(yù)算管理，并實(shí)行?？顚Ｓ谩８鶕?jù)董事會批準(zhǔn)的年度投資計(jì)劃，經(jīng)財(cái)務(wù)部門審核、綜合平衡后編制年度現(xiàn)金流量表，報(bào)公司總經(jīng)理、董事長審批后執(zhí)行。資金實(shí)行?？顚Ｓ霉芾?，不得挪用，保證本項(xiàng)目的建設(shè)資金需求。
五、項(xiàng)目融資風(fēng)險分析及其控制方案
本項(xiàng)目建設(shè)過程中可能會遇到以下融資風(fēng)險。
1、信用風(fēng)險。項(xiàng)目融資所面臨的信用風(fēng)險是指項(xiàng)目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責(zé)任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險。
2、完工風(fēng)險。完工風(fēng)險是指項(xiàng)目無法完工、延期完工或者完工后無法達(dá)到預(yù)期運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)而帶來的風(fēng)險。項(xiàng)目的完工風(fēng)險存在于項(xiàng)目建設(shè)階段，它是項(xiàng)目融資的主要核心風(fēng)險之一。完工風(fēng)險對項(xiàng)目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長。
3、金融風(fēng)險。項(xiàng)目的金融風(fēng)險主要表現(xiàn)在項(xiàng)目融資中利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險兩個方面。必須對自身難以控制的金融市場上可能出現(xiàn)的變化加以認(rèn)真分析和預(yù)測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會引發(fā)項(xiàng)目的金融風(fēng)險。
4、環(huán)境保護(hù)風(fēng)險。環(huán)境保護(hù)風(fēng)險是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項(xiàng)目停產(chǎn)等風(fēng)險。隨著公眾愈來愈關(guān)注對自然環(huán)境的影響，國家頒布了日益嚴(yán)厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運(yùn)輸及低效使用能源和不可再生資源?！拔廴菊叱袚?dān)環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項(xiàng)目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護(hù)方面的風(fēng)險。
針對上述風(fēng)險，我公司將采取如下措施進(jìn)行控制。
1、我公司將嚴(yán)格控制項(xiàng)目所有參與者，通過多種方式選擇優(yōu)秀的供應(yīng)商及項(xiàng)目參與方，并對他們持續(xù)進(jìn)行評估，優(yōu)勝劣汰，將各參與方的信用風(fēng)險控制在較低的水平。
2、我公司將采用項(xiàng)目總承包的方式進(jìn)行項(xiàng)目整體實(shí)施，由我公司負(fù)責(zé)項(xiàng)目的整體建設(shè)，對項(xiàng)目公司負(fù)總責(zé)，我公司基于自身完備的管理體系，確保項(xiàng)目按時、保質(zhì)竣工。
3、我公司作為大型集團(tuán)施工企業(yè)，與眾多銀行等金融機(jī)構(gòu)建立了長期及穩(wěn)固的資金使用平臺，具有運(yùn)用傳統(tǒng)及新型的金融衍生工具獲得資金的能力。
4、在項(xiàng)目建設(shè)期間，若出現(xiàn)超工程結(jié)算、資金以外短缺等困難情況，我公司將及時為以項(xiàng)目公司主體向銀行申請融資提供所需的相關(guān)文件、信用擔(dān)保及承若等支持，確保項(xiàng)目公司資金及時足額到位，保障本項(xiàng)目的順利建設(shè)和穩(wěn)定運(yùn)營。
5、我公司將在項(xiàng)目的實(shí)施中充分考慮環(huán)境保護(hù)風(fēng)險；擬定環(huán)境保護(hù)計(jì)劃，并在計(jì)劃中考慮到未來可能加強(qiáng)的環(huán)保管制；以環(huán)保立法的變化為基礎(chǔ)進(jìn)行環(huán)保評估，把環(huán)保評估納入項(xiàng)目的監(jiān)督范圍內(nèi)。
第二節(jié) 資本金比例、籌措
乙1方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（1900萬元）整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬元整（171000萬元），占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。
乙
1、乙2均以貨幣方式出資，雙方承諾將根據(jù)適用法律及當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門的規(guī)定依法繳納注冊資本金。項(xiàng)目公司資本金的到位時間應(yīng)滿足本協(xié)議項(xiàng)下的工程建設(shè)其他費(fèi)用的支付及鋪底流動資金等需求，項(xiàng)目公司的注冊資本金由甲乙雙方按照各自認(rèn)繳的持股比例同步繳納到位。項(xiàng)目公司成立后，公司注冊資本資金必須在合同簽訂后30日全額到帳。我們承諾在被選定為中選投標(biāo)人后，將按規(guī)定與xxxxxxxx有限公司共同成立項(xiàng)目公司，并保證項(xiàng)目公司的注冊資本金和項(xiàng)目建設(shè)資金按照項(xiàng)目協(xié)議約定的時間和金額及時、足額到位。
第三節(jié) 債務(wù)資金籌措
本項(xiàng)目債務(wù)資金為信貸資金，主要是建設(shè)期內(nèi)投入資金，我公司擬定：
3、現(xiàn)上述兩銀行已分別出具了貸款意向書和授信證明，完全可以保證本項(xiàng)目融資之需要。
一、資本結(jié)構(gòu)：7:3（債務(wù)資金/股本金之比）。
二、投標(biāo)人承諾在項(xiàng)目合同草簽后60個工作日內(nèi)完成融資交割。
三、項(xiàng)目公司股本（資本）和債務(wù)融資來源：
1、投標(biāo)人自籌資金情況
本投標(biāo)人自籌現(xiàn)金累計(jì)5億元以上，企業(yè)以機(jī)具、設(shè)備等實(shí)物資產(chǎn)投入予以補(bǔ)充，確保自籌資金到位。
2、自有投資的額度、來源
根據(jù)2015年度及2015年7月集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)表，本公司至2016年5月?lián)碛胸泿刨Y金52763萬元，同時中國農(nóng)業(yè)銀行將提供95000萬元信貸支持，完全可以確保本工程的順利實(shí)施。
（1）現(xiàn)金存款
六、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。
（2）公司在建項(xiàng)目情況
如上表所示，我公司在建任務(wù)形成的現(xiàn)金流和利潤完全可以確保9.5億元的自有資金投入。
（3）項(xiàng)目公司股權(quán)融資方案：可在項(xiàng)目公司的股權(quán)出資比例不低于40%（含）的基礎(chǔ)上，再進(jìn)行項(xiàng)目公司股權(quán)融資。
（4）企業(yè)近三年經(jīng)營額和利潤情況及未來三年預(yù)估
方案三：ppp項(xiàng)目投融資方案
本投資項(xiàng)目的投資主體為我集團(tuán)股份公司獨(dú)資設(shè)立的項(xiàng)目公司，項(xiàng)目公司的資本金由我集團(tuán)股份公司全部出資，可根據(jù)自身經(jīng)營情況引進(jìn)其他財(cái)務(wù)投資人共同投入。我集團(tuán)股份公司指定的出資主體將作為項(xiàng)目公司的股東，向其派遣董事、監(jiān)事等高級管理人員。
項(xiàng)目建設(shè)資金分為項(xiàng)目資本金和信貸資金兩部分，由項(xiàng)目公司按照項(xiàng)目建設(shè)需要和進(jìn)度分期分批到位。根據(jù)招標(biāo)文件及其他資料測算，本項(xiàng)目投資總額約20.85億元，其中：項(xiàng)目資本金為投資總額的30%，即人民幣6.26億元；信貸資金為投資總額的70%，即人民幣14.59億元。
項(xiàng)目投資建設(shè)+回購期限：項(xiàng)目投資建設(shè)+回購期限：合作期限11年，總建設(shè)期5年，付費(fèi)期6年。政府對本項(xiàng)目中的所有單項(xiàng)工程，在交工驗(yàn)收后6年內(nèi)分6期按合同約定的方式和時間向我方逐年按【2:3:2:1:1:1】的比例支付本項(xiàng)目的可用性服務(wù)費(fèi)。
項(xiàng)目公司將按照本項(xiàng)目工程投資建設(shè)進(jìn)度，制定資金流量計(jì)劃，并對項(xiàng)目進(jìn)行隨時跟蹤，根據(jù)實(shí)際變化進(jìn)行修正，以保證資金到位。
第二節(jié)
資金來源
項(xiàng)目公司注冊資本金全部作為項(xiàng)目資本金，剩余項(xiàng)目資本金來源于我公司自有貨幣資金及經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量或我公司指定的產(chǎn)業(yè)投資基金等。信貸資金由項(xiàng)目公司向金融機(jī)構(gòu)申請，政府方為項(xiàng)目融資提供符合金融機(jī)構(gòu)要求的必要擔(dān)?；蛳嚓P(guān)支持文件。
公司協(xié)助項(xiàng)目公司依特許經(jīng)營權(quán)享有的收益權(quán)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保申請項(xiàng)目貸款，金額14.59億元，融資期限暫定11年（根據(jù)項(xiàng)目公司的運(yùn)營情況而定），同期基準(zhǔn)利率上浮10%，財(cái)務(wù)費(fèi)用（貸款利息）約4.5億元。公司現(xiàn)已獲得銀行針對本項(xiàng)目出具的融資意向函（證明材料見附件）。
一、風(fēng)險分析
我集團(tuán)股份公司在bt、bot、ppp等項(xiàng)目建設(shè)、管理和融資方面擁有的豐富經(jīng)驗(yàn)，對項(xiàng)目建設(shè)過程中的融資風(fēng)險能夠有效控制，若一旦出現(xiàn)銀行貸款臨時不能到位的情況，我集團(tuán)股份公司將啟動相應(yīng)風(fēng)險防范措施。考慮到項(xiàng)目的融資工作受國內(nèi)大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融政策影響很大，各家銀行對項(xiàng)目的融資條件也有差異，加上融資工作的復(fù)雜性，本項(xiàng)目在與銀行建立合作關(guān)系及項(xiàng)目融資工作的實(shí)施過程中，可能會面臨一定的難度和風(fēng)險。為此，我公司將充分利用“葛洲壩”的大型央企品牌效應(yīng)，積極推進(jìn)項(xiàng)目融資工作；其次，我公司積極探索融資渠道，多方位解決項(xiàng)目融資問題；若項(xiàng)目融資工作遇到困難，將申請各股東給予支持，以保證項(xiàng)目建設(shè)資金的需求。
二、防范措施
1、融資應(yīng)急方案
為防止我集團(tuán)股份公司參股的項(xiàng)目公司在項(xiàng)目建設(shè)期間資金鏈的中斷，出現(xiàn)本項(xiàng)目建設(shè)資金不能及時滿足建設(shè)工程進(jìn)度的情況，我集團(tuán)股份公司承諾啟動資金籌措的應(yīng)急預(yù)案：我集團(tuán)股份公司各分子公司絕大部分資金歸集至中國能建葛洲壩財(cái)務(wù)公司，資金池規(guī)模超過120億元，完全可以滿足項(xiàng)目資金需求。
2、資金監(jiān)管方案
項(xiàng)目公司將完善內(nèi)部控制，建立財(cái)務(wù)資金管理制度體系，實(shí)行資金收支預(yù)警機(jī)制，在特殊情況時采取緊急融資方案。
3、融資保障措施
（1）自有資金籌措保障
本項(xiàng)目融資資金擬按總投資額的75%由項(xiàng)目公司向金融機(jī)構(gòu)申請貸款，均用于本項(xiàng)目的工程建設(shè)費(fèi)用，具體投入資金及時間根據(jù)工程項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度確定。
（2）融資保障措施
我集團(tuán)股份公司是由中國葛洲壩集團(tuán)公司控股的上市公司，是國家創(chuàng)新型企業(yè)。公司在多年經(jīng)營過程中，與各大金融機(jī)構(gòu)建立了良好合作關(guān)系，銀行對我集團(tuán)股份公司的綜合授信額度達(dá)2000億元，擁有暢通的融資渠道。我集團(tuán)股份公司自有資金存量較大，完全可以保證項(xiàng)目臨時資金需求。故我集團(tuán)股份公司其余建設(shè)資金籌措也具有較強(qiáng)保障能力。
為保障項(xiàng)目實(shí)施，在項(xiàng)目公司專款貸款出現(xiàn)不能及時到位的情況，公司可通過多種渠道融資保證建設(shè)資金供給。
我集團(tuán)股份公司將針對本項(xiàng)目與中國工商銀行股份有限公司三峽葛洲壩支行、中國建設(shè)銀行股份有限公司惠州市分行簽訂融資方案意向書，意向性承諾提供上限20億元的貸款。根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)情況，可以根據(jù)項(xiàng)目公司的投資計(jì)劃安排借款。
4、由銀行出具的銀行融資、金融服務(wù)方案
第三節(jié) 關(guān)于融資方案的其他說明
一、項(xiàng)目融資方案概述
本項(xiàng)目的融資計(jì)劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（171，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。若其余資金全部為銀行貸款（前期費(fèi)用4億元由企業(yè)自有資金出借），資金總額約叁萬陸仟萬元（360，000，000）整，約占項(xiàng)目總投資的65.46%。
在項(xiàng)目實(shí)施過程中，自有資金主要用于前期費(fèi)用，銀行貸款主要用于后期工程實(shí)體建設(shè)，以及新增工程預(yù)估及不可預(yù)見因素投入資金。
根據(jù)采購文件要求，工程中標(biāo)后，由我單位與xxxxxxxx共同出資成立項(xiàng)目公司，負(fù)責(zé)整個項(xiàng)目的實(shí)施投資、建設(shè)、運(yùn)維、管理、移交等工作。項(xiàng)目公司組建完成后，由宣xxxxxxxx與我單位共同與項(xiàng)目公司簽訂施工合同，合同簽訂后，即進(jìn)入項(xiàng)目合作階段。
項(xiàng)目合作期為從本項(xiàng)目簽署ppp項(xiàng)目協(xié)議之日起l2年的期間（含建設(shè)期、運(yùn)維期，計(jì)劃建設(shè)期不超過2年）。項(xiàng)目合作期間，與項(xiàng)目有關(guān)的所有資產(chǎn)，包括但不限于：道路工程、橋涵工程、管線工程、交通工程、照明工程、綠化工程、泵站工程及其它附屬工程；本項(xiàng)目項(xiàng)下乙方擁有所有權(quán)的知識產(chǎn)權(quán)；項(xiàng)目文件項(xiàng)下的合同性權(quán)利；運(yùn)維記錄、質(zhì)量保證計(jì)劃等文件等，項(xiàng)目運(yùn)營期間主要是對現(xiàn)有的項(xiàng)目設(shè)施進(jìn)行維護(hù)及管理。
運(yùn)營期滿結(jié)束后，乙方應(yīng)將項(xiàng)目資產(chǎn)無償移交甲方。
1、項(xiàng)目總體實(shí)施所需資金由自有資金及債務(wù)資金組成。月度使用計(jì)劃金額及百分比如下，其中使用比例是指當(dāng)期項(xiàng)目到位資金占項(xiàng)目實(shí)施所需資金總額的百分比。本工程項(xiàng)目為ppp工程項(xiàng)目，融資項(xiàng)目計(jì)劃施工工期為24個月，應(yīng)在具備工程實(shí)施條件及監(jiān)理下達(dá)正式開工令后，展開工程實(shí)施建設(shè)。詳細(xì)的月度資金投入計(jì)劃見下表和圖示。
二、項(xiàng)目資金來源
本項(xiàng)目的融資計(jì)劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之十（10％）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認(rèn)繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（153，000，000）元整，占項(xiàng)目公司注冊資本總額的百分之九十（90％）。其余資金全部為銀行貸款，資金總額約叁萬陸仟萬元（360，000，000）整，約占項(xiàng)目總投資的70％。
1、根據(jù)招標(biāo)文件對項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度的要求以及自身豐富的項(xiàng)目組織和管理經(jīng)驗(yàn)，編制項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃，進(jìn)而確定本項(xiàng)目按施工階段的資金使用計(jì)劃。
2、投標(biāo)人根據(jù)招標(biāo)文件要求，結(jié)合工程項(xiàng)目特點(diǎn)和內(nèi)容、本市氣候特點(diǎn)，以及考慮融資成本等要素，經(jīng)過各要素優(yōu)化組合，制定了詳細(xì)的施工進(jìn)度計(jì)劃、施工方案，并由此編制了建設(shè)資金使用計(jì)劃。本工程總體施工安排分為四個階段，具體安排是：第一階段：第一月至第五月，此階段主要進(jìn)臥陽南路、西湖北路、蓼城路、s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的項(xiàng)目部搭建、清表、及路基工程施工，并自建瀝青生產(chǎn)站和水穩(wěn)生產(chǎn)站；第二階段：第六月至第十二月，此階段主要完成西湖北路改建、蓼城路改建、臥陽南路改建等工程，并確保通車交付；第三階段：第十三月至第十九月，此階段主要是s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路基及路面施工；第四階段：第二十月至第二十四月，此階段主要進(jìn)行s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路面施工附屬工程施工。
建設(shè)資金籌集和使用計(jì)劃也以此分為四個階段；第一階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的24.42％；第二階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的47.83％；第三階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的25.68％；第四階段占項(xiàng)目建設(shè)資金總額的2.07％。
詳盡的建設(shè)階段資金投入計(jì)劃見下表。
附件：銀行信貸證明，銀行存款證明詳見本章“
三、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。
三、年度借還款計(jì)劃與項(xiàng)目公司盈利預(yù)測表
1、項(xiàng)目回購期
項(xiàng)目的回購期定為10年?；刭徠谄瘘c(diǎn)自本項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日起計(jì)，霍邱縣人民政府開始分期（10年）支付本項(xiàng)目回購金額。
2、項(xiàng)目回購方式
本項(xiàng)目回購方式為自本項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日起10年內(nèi)分20次付清（每半年支付一次，分20期等額本息支付）。
3、項(xiàng)目回購金額
本項(xiàng)目回購金額分為：（前期費(fèi)用部分。前期費(fèi)用為4億元，政府按實(shí)際到位時間作為計(jì)息時間，分10年等額本息支付；（建安部分費(fèi)用。自運(yùn)營期之日算起（每條道路運(yùn)營期單獨(dú)計(jì)算），每年支付2次，每半年支付1次，分20期等額本息支付；（績效服務(wù)費(fèi)用，自運(yùn)營期開始計(jì)算，每年支付一次，分10年支付。
5、項(xiàng)目還款方案
本工程施工工期較長，通過合理安排施工計(jì)劃，降低了融資成本及財(cái)務(wù)費(fèi)月，我公司融資來源主要為銀行貸款，針對本工程作為ppp項(xiàng)目的特點(diǎn)，我公司計(jì)劃采用公司盈利支付與項(xiàng)目回購方案還款方案。
本項(xiàng)目回購方式為自項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格之日三個月內(nèi)支付第一次資金，以后每年支付一次（分2批，半年一次），共分10次付清。第一次竣工驗(yàn)收合格后三個月末支付合同價的10%。以后每年支付合同價的10%，項(xiàng)目竣工后的10年內(nèi)，全部付清。
6、項(xiàng)目盈利預(yù)測
工程施工完成后，即進(jìn)入運(yùn)營階段，獲取利潤是企業(yè)價值增長的主要方式，因此，能否獲取穩(wěn)定、可持續(xù)的利潤是企業(yè)進(jìn)行投資的重要決策依據(jù)。有鑒于此，不但要讓ppp項(xiàng)目社會資本“有錢可賺、有利可圖”，還要確保其利潤的相對穩(wěn)定與可持續(xù)，降低社會資本在ppp項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)目標(biāo)利潤的風(fēng)險，也是其重要的盈利模式設(shè)計(jì)思路之一。
采用ppp模式有可能造成社會資本“暴利”，置政府于尷尬境地；而非經(jīng)營性公共項(xiàng)目則對社會資本缺乏吸引力，采用ppp模式后政府需要進(jìn)行適當(dāng)?shù)呢?cái)政補(bǔ)貼或者需要付費(fèi)，從而給政府帶來一定的財(cái)政壓力。為了吸引社會資本進(jìn)入更為廣泛的基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)領(lǐng)域，同時確保ppp項(xiàng)目“盈利但不暴利”。
四、融資風(fēng)險分析及有效的控制手段
1、融資風(fēng)險表現(xiàn)類型
（1）信用風(fēng)險。項(xiàng)目融資所面臨的信用風(fēng)險是指項(xiàng)目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責(zé)任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險。像提供貸款資金的銀行一樣，項(xiàng)目發(fā)起人也非常關(guān)心各參與方的可靠性、專業(yè)能力和信用。
（2）完工風(fēng)險。完工風(fēng)險是指項(xiàng)目無法完工、延期完工或者完工后無法達(dá)到預(yù)期運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)而帶來的風(fēng)險。項(xiàng)目的完工風(fēng)險存在于項(xiàng)目建設(shè)階段和試生產(chǎn)階段，它是項(xiàng)目融資的主要核心風(fēng)險之一。完工風(fēng)險對項(xiàng)目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機(jī)會的錯過。
（3）生產(chǎn)風(fēng)險。生產(chǎn)風(fēng)險是指在項(xiàng)目試生產(chǎn)階段和生產(chǎn)運(yùn)營階段中存在的技術(shù)、資源儲量、能源和原材料供應(yīng)、生產(chǎn)經(jīng)營、勞動力狀況等風(fēng)險因素的總稱。它是項(xiàng)目融資的另一個主要核心風(fēng)險。生產(chǎn)風(fēng)險主要表現(xiàn)在：技術(shù)風(fēng)險、資源風(fēng)險、能源和原材料供應(yīng)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險。
（4）市場風(fēng)險。市場風(fēng)險是指在一定的成本水平下能否按計(jì)劃維持產(chǎn)品質(zhì)量與產(chǎn)量，以及產(chǎn)品市場需求量與市場價格波動所帶來的風(fēng)險。市場風(fēng)險主要有價格風(fēng)險、競爭風(fēng)險和需求風(fēng)險，這三種風(fēng)險之間相互聯(lián)系，相互影響。
（5）金融風(fēng)險。項(xiàng)目的金融風(fēng)險主要表現(xiàn)在項(xiàng)目融資中利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險兩個方面。項(xiàng)目發(fā)起人與貸款人必須對自身難以控制的金融市場上可能出現(xiàn)的變化加以認(rèn)真分析和預(yù)測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會引發(fā)項(xiàng)目的金融風(fēng)險。
（6）政治風(fēng)險。項(xiàng)目的政治風(fēng)險可以分為兩大類：一類是國家風(fēng)險，如借款人所在國現(xiàn)存政治體制的崩潰，對項(xiàng)目產(chǎn)品實(shí)行禁運(yùn)、聯(lián)合抵制、終止債務(wù)的償還等；另一類是國家政治、經(jīng)濟(jì)政策穩(wěn)定性風(fēng)險，如稅收制度的變更，關(guān)稅及非關(guān)稅貿(mào)易壁壘的調(diào)整，外匯管理法規(guī)的變化等。在任何國際融資中，借款人和貸款人都承擔(dān)政治風(fēng)險，項(xiàng)目的政治風(fēng)險可以涉及到項(xiàng)目的各個方面和各個階段。
（7）環(huán)境保護(hù)風(fēng)險。環(huán)境保護(hù)風(fēng)險是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項(xiàng)目停產(chǎn)等風(fēng)險。隨著公眾愈來愈關(guān)注工業(yè)化進(jìn)程對自然環(huán)境的影響，許多國家頒布了日益嚴(yán)厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運(yùn)輸及低效使用能源和不可再生資源?！拔廴菊叱袚?dān)環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項(xiàng)目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護(hù)方面的風(fēng)險。
本工程建設(shè)周期持續(xù)時間雖然相對較短，但存在國家財(cái)政政策變動期，又包括多個單項(xiàng)工程。涉及招標(biāo)人、代建方、咨詢、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、施工、供貨等各個方面，風(fēng)險因素多，風(fēng)險識別工作量大、情況復(fù)雜。風(fēng)險管理的具體工作由我方指揮部合同預(yù)算專人負(fù)責(zé)，搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計(jì)、分析、整理等具體工作手段，針對本工程的具體情況，列出本工程初始風(fēng)險清單。
2、風(fēng)險分析編輯
項(xiàng)目風(fēng)險規(guī)避分析是分析確定項(xiàng)目風(fēng)險的存在及合理規(guī)避的研究。任何項(xiàng)目客觀上都存在風(fēng)險，項(xiàng)目開展中無處不在，無時不有，我們不能消滅，但我們可以發(fā)現(xiàn)、預(yù)測并合理規(guī)避風(fēng)險，把項(xiàng)目風(fēng)險變得可掌控。項(xiàng)目投資風(fēng)險規(guī)避報(bào)告就是對風(fēng)險進(jìn)行分析，從而了解項(xiàng)目究竟面臨什么風(fēng)險，風(fēng)險多大，以及該采取什么措施去減少、化解及規(guī)避風(fēng)險。
（1）研究內(nèi)容
風(fēng)險分析指對辨識出的風(fēng)險區(qū)別或風(fēng)險技術(shù)過程進(jìn)行考察研究，以進(jìn)一步細(xì)化風(fēng)險描述，從而找出風(fēng)險致因并確定影響。我公司項(xiàng)目投資風(fēng)險規(guī)避的研究內(nèi)容包括定性風(fēng)險分析、定量風(fēng)險分析、項(xiàng)目投資風(fēng)險度量、風(fēng)險規(guī)避等分析。
（2）作用意義
采用精確、可靠、科學(xué)的風(fēng)險預(yù)測分析方法，能從理論上分析項(xiàng)目風(fēng)險，并對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行度量，從而研發(fā)出如何規(guī)避項(xiàng)目中存在的風(fēng)險，對未來將可能出現(xiàn)的風(fēng)險提出防范措施和解決的辦法，避免可能帶來的經(jīng)濟(jì)損失。
（3）研究方法和模型
項(xiàng)目風(fēng)險規(guī)避是項(xiàng)目執(zhí)行中一個非常重要的環(huán)節(jié)，做好風(fēng)險規(guī)避，是項(xiàng)目順利進(jìn)行必不可少的，必須對風(fēng)險采取規(guī)避措施。我公司規(guī)避風(fēng)險方法，主要是根據(jù)風(fēng)險造成的后果性質(zhì)、風(fēng)險發(fā)生的概率或風(fēng)險后果的大小等提出風(fēng)險的規(guī)避措施。常用的風(fēng)險規(guī)避方法有：減輕、預(yù)防、回避、轉(zhuǎn)移、接受和儲備風(fēng)險。
3、風(fēng)險成因編輯
1、融資風(fēng)險的內(nèi)因分析
（1）負(fù)債規(guī)模。負(fù)債規(guī)模是指企業(yè)負(fù)債總額的大小或負(fù)債在資金總額中所占比重的高低。企業(yè)負(fù)債規(guī)模大，利息費(fèi)用支出增加，由于收益降低而導(dǎo)致喪失償付能力或破產(chǎn)的可能性也增大。同時，負(fù)債比重越高，企業(yè)的財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)=[稅息前利潤／（稅息前利潤－利息）]越大，股東收益變化的幅度也隨之增加。所以負(fù)債規(guī)模越大，財(cái)務(wù)風(fēng)險也越大。
（2）負(fù)債的利息率。在同樣負(fù)債規(guī)模的條件下，負(fù)債的利息率越高，企業(yè)所負(fù)擔(dān)的利息費(fèi)用支出就越多，企業(yè)面臨破產(chǎn)危險的可能性也隨之增大。同時，利息率對股東收益的變動幅度也大有影響，因?yàn)樵诙愊⑶袄麧櫼欢ǖ臈l件下，負(fù)債的利息率越高，財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)越大，股東收益受影響的程度也越大。
第一，如果企業(yè)使用長期借款來籌資，它的利息費(fèi)用在相當(dāng)長的時期內(nèi)將固定不變，但如果企業(yè)用短期借款來籌資，則利息費(fèi)用可能會有大幅度的波動； 第二，如果企業(yè)大量舉借短期借款，并將短期借款用于長期資產(chǎn)，則當(dāng)短期借款到期時，可能會出現(xiàn)難以籌措到足夠的現(xiàn)金來償還短期借款的風(fēng)險，若債權(quán)人由于企業(yè)財(cái)務(wù)狀況差而不愿意將短期借款展期，則企業(yè)有可能被迫宣告破產(chǎn)；第三，長期借款的融資速度慢，取得成本通常較高，而且還會有一些限制性條款。
2、融資風(fēng)險的外因分析
（1）經(jīng)營風(fēng)險。經(jīng)營風(fēng)險是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動本身所固有的風(fēng)險，其直接表現(xiàn)為企業(yè)稅息前利潤的不確定性。經(jīng)營風(fēng)險不同于籌資風(fēng)險，但又影響籌資風(fēng)險。當(dāng)企業(yè)完全用股本融資時，經(jīng)營風(fēng)險即為企業(yè)的總風(fēng)險，完全由股東均攤。當(dāng)企業(yè)采用股本與負(fù)債融資時，由于財(cái)務(wù)杠桿對股東收益的擴(kuò)張性作用，股東收益的波動性會更大，所承擔(dān)的風(fēng)險將大于經(jīng)營風(fēng)險，其差額即為籌資風(fēng)險。如果企業(yè)經(jīng)營不善，營業(yè)利潤不足以支付利息費(fèi)用，則不僅股東收益化為泡影，而且要用股本支付利息，嚴(yán)重時企業(yè)喪失償債能力，被迫宣告破產(chǎn)。
（2）預(yù)期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性。負(fù)債的本息一般要求以現(xiàn)金（貨幣資金）償還，因此，即使企業(yè)的贏利狀況良好，但其能否按合同、契約的規(guī)定按期償還本息，還要看企業(yè)預(yù)期的現(xiàn)金流入量是否足額及時和資產(chǎn)的整體流動性如何，現(xiàn)金流入量反映的是現(xiàn)實(shí)的償債能力，資產(chǎn)的流動性反映的是潛在償債能力。如果企業(yè)投資決策失誤，或信用政策過寬，不能足額或及時地實(shí)現(xiàn)預(yù)期的現(xiàn)金流入量，以支付到期的借款本息，就會面臨財(cái)務(wù)危機(jī)。此時企業(yè)為了防止破產(chǎn)可以變現(xiàn)其資產(chǎn)，但各種資產(chǎn)的流動性（變動能力）是不一樣的，其中庫存現(xiàn)金的流動性最強(qiáng)，而固定資產(chǎn)的變現(xiàn)能力最弱。企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性不同，即各類資產(chǎn)在資產(chǎn)總額中所占比重不同，對企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險關(guān)系甚大，當(dāng)企業(yè)資產(chǎn)的總體流動性較強(qiáng)，變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)較多時，其財(cái)務(wù)風(fēng)險就較小；反之，當(dāng)企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性較弱，變現(xiàn)能力弱的資產(chǎn)較多時，其財(cái)務(wù)風(fēng)險就較大。很多企業(yè)破產(chǎn)不是因?yàn)闆]有資產(chǎn)，而是因?yàn)槠滟Y產(chǎn)不能在較短時間內(nèi)變現(xiàn)，結(jié)果不能按時償還債務(wù)，只好宣告破產(chǎn)。
（3）金融市場。金融市場是資金融通的場所。企業(yè)負(fù)債經(jīng)營要受金融市場的影響，如負(fù)債利息率的高低就取決于取得借款時金融市場的資金供求情況，而且金融市場的波動，如利率、匯率的變動，都會導(dǎo)致企業(yè)的籌資風(fēng)險。當(dāng)企業(yè)主要采取短期貸款方式融資時，如遇到金融緊縮，銀根抽緊，短期借款利率大幅度上升，就會引起利息費(fèi)用劇增，利潤下降，更有甚者，一些企業(yè)由于無法支付高漲的利息費(fèi)用而破產(chǎn)清算。
融資風(fēng)險的內(nèi)因和外因相互聯(lián)系、相互作用，共同誘發(fā)籌資風(fēng)險。一方面經(jīng)營風(fēng)險、預(yù)期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性及金融市場等因素的影響，只有在企業(yè)負(fù)債經(jīng)營的條件下，才有可能導(dǎo)致企業(yè)的籌資風(fēng)險，而且負(fù)債比率越大，負(fù)債利息越高，負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)越不合理，企業(yè)的籌資風(fēng)險越大。另一方面，雖然企業(yè)的負(fù)債比率較高，但企業(yè)已進(jìn)入平穩(wěn)發(fā)展階段，經(jīng)營風(fēng)險較低，且金融市場的波動不大，那么企業(yè)的籌資風(fēng)險相對就較小。
五、自籌資金保障措施
本投標(biāo)人具有很強(qiáng)的長、短期投資能力和統(tǒng)一的發(fā)展戰(zhàn)略，能夠完全保證自籌資金及時足額到位。
1、發(fā)展戰(zhàn)略保證
若我集團(tuán)公司中標(biāo)，本工程融資建設(shè)項(xiàng)目對我方具有重大的經(jīng)濟(jì)意義，將為我集團(tuán)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略的重點(diǎn)。為中標(biāo)霍邱縣城區(qū)道路建設(shè)工程項(xiàng)目，我集團(tuán)公司將集中資源、優(yōu)先傾斜，確保該工程高質(zhì)量按期完成，已成為集團(tuán)內(nèi)部共識。
（1）在招標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書后與招標(biāo)人簽訂協(xié)議書，協(xié)議簽訂之后一周內(nèi)，在招標(biāo)人指定銀行設(shè)立工程建設(shè)資金專戶，并同意招標(biāo)根據(jù)工程進(jìn)度，監(jiān)督中標(biāo)人使用該資金。
（2）工程開工前（以后為每月初）向甲方的賬戶撥付民工工資預(yù)付款，由甲方將該部分資金轉(zhuǎn)入乙方設(shè)立的“農(nóng)民工工資支付專用賬戶”內(nèi)，用于保障農(nóng)民工工資支付。開工前的首月民工工資預(yù)付款=暫定簽約合同價×15%÷合同工期（月）。
（3）我單位將提供切實(shí)可行的月度和總的建設(shè)資金使用計(jì)劃以及實(shí)現(xiàn)投資計(jì)劃所采取的保證措施，以保證指定銀行監(jiān)管專戶中工程所用款所需資金及時到位、足夠支付。該資金使用計(jì)劃逐月報(bào)招標(biāo)人，并經(jīng)招標(biāo)人認(rèn)可。
（4）在項(xiàng)目建設(shè)過程中，我單位承諾專戶存款能夠確保工程款的及時支付，并不用于與本工程無關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動。我單位承諾按月向招標(biāo)人提供工程進(jìn)度款的支付情況說明。對工程相關(guān)單位的工程進(jìn)度款支付，按相關(guān)合同的約定執(zhí)行，不違約拖欠。
3、實(shí)物投資保障 通過研究本項(xiàng)目的設(shè)計(jì)圖，結(jié)合企業(yè)自有設(shè)備和機(jī)具情況，下列設(shè)備、機(jī)具、模具及周轉(zhuǎn)材料可以直接投入本項(xiàng)目。通過實(shí)物投資本項(xiàng)目可有效減少自籌資金壓力。
4、風(fēng)險防范控制措施
針對本項(xiàng)目建設(shè)期間，融資方面可能存在的資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等主要潛在風(fēng)險，本投標(biāo)人擬采取以下防范措施，控制項(xiàng)目的融資風(fēng)險，確保本項(xiàng)目順利實(shí)施。
（8）對招標(biāo)人不予承擔(dān)的因工程超支和通貨膨脹引起的資金量增加，由本投標(biāo)人以追加自有資金方式補(bǔ)足。
綜合上述建設(shè)資金計(jì)劃安排、保證措施、風(fēng)險防范措施，加上本投標(biāo)人長期在市場上樹立的品牌信用和強(qiáng)大的綜合實(shí)力，我們堅(jiān)信，如果有機(jī)會中標(biāo)，項(xiàng)目資金完全能夠足量及時到位，充分滿足工程建設(shè)需要，而且資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等潛在風(fēng)險因素可以得到有效控制，一定會確保本項(xiàng)目高質(zhì)量按期建成。
六、財(cái)務(wù)支持及其他外部融資支持文件 略
投融資工作計(jì)劃篇六
____年，是全球金融業(yè)次貸危機(jī)爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和一系列經(jīng)濟(jì)刺激措施的推動下，我市經(jīng)濟(jì)克服了金融危機(jī)帶來的不利影響，保持了強(qiáng)有力的增長勢頭。市委政府在肯定成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策：“大交通、大產(chǎn)業(yè)、大城市”。對此，金融機(jī)構(gòu)和包括擔(dān)保公司在內(nèi)的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實(shí)施。
____年，在市經(jīng)委的直接領(lǐng)導(dǎo)和市金融辦的指導(dǎo)下，公司全體員工上下一心，開拓進(jìn)取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔(dān)保額全年超過4億元;在市委、政府的批準(zhǔn)下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，注冊資本從1億元增加至1、1億元;累計(jì)提取風(fēng)險準(zhǔn)備金達(dá)到1250萬元，公司總資產(chǎn)超過1、4億元，較上年同期增長40%;經(jīng)不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志。公司的發(fā)展及業(yè)務(wù)量的增長，為促進(jìn)我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
____年總結(jié)：
一、融資擔(dān)?？傤~超過4億元，完成年初董事會制定的工作目標(biāo)
截止年12月底，公司共計(jì)為我市各類企業(yè)及個人經(jīng)營者提供各類融資擔(dān)保105筆，金額4、14億元，完成年4億元目標(biāo)任務(wù)的104%。
市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔(dān)保融資情況統(tǒng)計(jì)表(略)
二、公司成功合并巨星擔(dān)保公司，資本實(shí)力繼續(xù)壯大
年4月，經(jīng)市委、政府批準(zhǔn)，公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，公司注冊資本增至1、1億元，為確保“十二五”各項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質(zhì)和核心競爭力
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司的管理經(jīng)驗(yàn)，延續(xù)了母公司的制度體系，結(jié)合自身特色針對運(yùn)作機(jī)制、業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅(jiān)持對員工進(jìn)行思想道德教育和業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)，使團(tuán)隊(duì)素質(zhì)和運(yùn)行管理能力得到穩(wěn)步提高。經(jīng)全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質(zhì)和核心競爭力實(shí)現(xiàn)跨越的重要標(biāo)志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作
____年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網(wǎng)、重點(diǎn)捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機(jī)構(gòu)、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務(wù)合作。年有5家金融機(jī)構(gòu)向我公司融資擔(dān)保授信共計(jì)5、8億元(信用社合作無需授信)。隨著公司資本實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)和信用等級的提升，各家金融機(jī)構(gòu)也相繼調(diào)高對公司擔(dān)?；鸬姆糯蟊稊?shù)，除一家8倍外，其余放大倍數(shù)均可達(dá)10倍，有3家金融機(jī)構(gòu)的低風(fēng)險業(yè)務(wù)放大倍數(shù)均可達(dá)20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔(dān)保能力。
____年工作特點(diǎn)：
公司提出將市內(nèi)涉農(nóng)擔(dān)保體系重新整合，優(yōu)化資源配置，壯大農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力，今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔(dān)保有限責(zé)任公司。合并后的農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司注冊資本金由原來的1億元增至1、1億元，同時吸收并入了原巨星擔(dān)保公司優(yōu)秀的員工隊(duì)伍。這次合并，不僅增強(qiáng)了公司資本實(shí)力，也提升了整個團(tuán)隊(duì)的綜合素質(zhì)，有利于公司更好的為全市農(nóng)業(yè)發(fā)展提供擔(dān)保服務(wù)和資金支持。
二、創(chuàng)新思路，積極支持企業(yè)收購重組
井研蜀秀紡織公司是一家小型民營紡織企業(yè)，母公司于為其擔(dān)保貸款300萬元，解決了企業(yè)流動資金不足的燃眉之急。由于業(yè)主思想保守，管理落后，企業(yè)經(jīng)營效益較差，企業(yè)發(fā)展不理想。今年，公司得知四川康銀紡織公司有意收購蜀秀公司，意識到這是幫助企業(yè)走出困境的良好時機(jī)，立即作出積極姿態(tài)，表示大力支持。在收購的關(guān)鍵時刻，辦理擔(dān)保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴(kuò)張后的資金需求。
四川祥光農(nóng)業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農(nóng)企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產(chǎn)品，銷售業(yè)績?yōu)榱?。針對這一情況，我公司主動向其提出引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進(jìn)先進(jìn)的工藝技術(shù)和管理體制，該公司表示可以考慮。
三、持續(xù)加大對“三農(nóng)”的支持
按照市政府“進(jìn)一步關(guān)注‘三農(nóng)’”的要求，公司將業(yè)務(wù)重點(diǎn)面向農(nóng)村，更好地服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，著力突破農(nóng)業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進(jìn)我市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。哈哥集團(tuán)、國榮公司、五旺公司等一大批農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。
四、與市商業(yè)銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作關(guān)系
為更好的促進(jìn)銀企合作，發(fā)揮擔(dān)保公司的橋梁作用，化利用現(xiàn)有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達(dá)成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達(dá)成，確立了擔(dān)保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關(guān)系，標(biāo)志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風(fēng)險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進(jìn)，為共同推進(jìn)融資市場發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
投融資工作計(jì)劃篇七
1、負(fù)責(zé)公司與各大銀行、財(cái)稅部門、知名企業(yè)、風(fēng)險投資公司、民間資本等外聯(lián)單位良好合作關(guān)系的建立與維護(hù)。
2、負(fù)責(zé)組織制定、完善公司融資業(yè)務(wù)流程，在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下有效地開展融資工作，并就融資工作動態(tài)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)。
3、負(fù)責(zé)融資渠道的發(fā)掘、維護(hù)及融資方式的總體策劃及具體實(shí)施。 4、負(fù)責(zé)拓展并維護(hù)公司與資本市場的關(guān)系，與銀行管理層保持密切聯(lián)系，及時掌握各銀行的信貸政策變化和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，以保障我公司融資需求。
5、負(fù)責(zé)引入外部資金，設(shè)計(jì)合作模式，對企業(yè)發(fā)展進(jìn)行投融資支持。 6、負(fù)責(zé)撰寫項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書等。7、負(fù)責(zé)對已完成的投融資工作進(jìn)行后續(xù)管理，并提供效益指標(biāo)數(shù)據(jù)分析；定期出具投融資效益分析報(bào)告。
8、分析資金使用情況，提交報(bào)告，降低資金使用成本。 9、參與公司投資管理決策，對重大經(jīng)營活動提供建議和依據(jù)。10、積極搜集、分析、研究各項(xiàng)財(cái)稅、金融政策，并及時運(yùn)用到公司投融資活動。
11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
投融資工作計(jì)劃篇八
住所地：_________________
電話：_________________
住所地：_________________
電話：_________________
根據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠信、互利的原則，雙方經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方委托乙方進(jìn)行資金投資居間相關(guān)事宜，達(dá)成本協(xié)議，并保證認(rèn)真遵守及充分履行。
第一條、甲方聲明
1、甲方是依法成立的法人或其他組織，具有簽訂和履行本
合同
所必須的民事權(quán)利能力和行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。
2、甲方在本合同項(xiàng)下的全部意思表示是真實(shí)的。
3、甲方提供的與本協(xié)議有關(guān)的一切文件、資質(zhì)、報(bào)表及陳述均是合法、真實(shí)、準(zhǔn)確完整的。
第二條、乙方聲明
1、乙方是依法成立的法人或其他組織，具有簽訂和履行本合同所必須的民事權(quán)利能力和行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。
2、乙方在本合同項(xiàng)下的全部意思表示是真實(shí)的。
3、乙方提供的與本協(xié)議有關(guān)的一切文件、資質(zhì)、報(bào)表及陳述均是合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的。
第三條、委托事項(xiàng)
在委托期限內(nèi)，乙方為甲方介紹引進(jìn)投資人，為甲方與目標(biāo)企業(yè)及其股東進(jìn)行斡旋和談判，并協(xié)助促成甲方與目標(biāo)企業(yè)簽定投資合同。
第四條、委托期限
自年月日至年月日。超過以上期限沒有完成融資目標(biāo)或者仍需要融資居間服務(wù)的，雙方另行簽訂居間合同或以書面形式將本合同委托期限延長。
第五條、甲方權(quán)利義務(wù)
1、積極配合乙方，為乙方的居間活動提供必要的協(xié)助與配合。
2、依據(jù)乙方要求，提供相關(guān)資料文件。
3、對乙方及目標(biāo)企業(yè)提供的一切文件資料予以保密。
4、不得在委托期限內(nèi)及期限屆滿后日內(nèi)與乙方介紹的他方進(jìn)行私下交易。
5、甲方有權(quán)要求乙方及時匯報(bào)居間進(jìn)展，并全程派員參與與目標(biāo)企業(yè)及其股東進(jìn)行斡旋和談判。
第六條、乙方權(quán)利義務(wù)
1、應(yīng)盡力完成甲方的委托事項(xiàng)，按照甲方提出的條件與目標(biāo)企業(yè)充分溝通，將處理情況及時向甲方如實(shí)匯報(bào)，為甲方提供聯(lián)絡(luò)、協(xié)助、撮合等服務(wù)，并促成甲方與目標(biāo)企業(yè)達(dá)成合作協(xié)議。
2、應(yīng)保證為甲方提供的資料已經(jīng)事先核實(shí)。
3、不得提供虛假信息、隱瞞重要事實(shí)或與他人惡意串通，損害甲方利益。
4、對甲方及目標(biāo)企業(yè)提供的一切文件資料予以保密。
5、對甲方及目標(biāo)企業(yè)的商業(yè)秘密等秘密予以保密。
6、依照甲方要求完成居間任務(wù)，可要求甲方依據(jù)協(xié)議約定支付傭金。
第七條、委托事項(xiàng)的終止
“終止委托事項(xiàng)”是指完成本合同第三條所列全部委托融資事項(xiàng)后終止雙方合作。乙方僅為甲方提供信息，或?yàn)榧追教峁┞?lián)絡(luò)、協(xié)助、撮合等服務(wù)的，甲方與合作方未簽定合同，均視為委托事項(xiàng)未完成。
第八條、費(fèi)用與傭金
1、傭金
傭金是指乙方完成委托事項(xiàng)后應(yīng)得的報(bào)酬。
乙方完成融資事項(xiàng)的，甲方按照每一次投資人的投資款額的%向乙方支付傭金。
傭金的支付方式：_________________投資款到達(dá)甲方賬戶的日內(nèi)支付。
委托事項(xiàng)未完成或未在委托期限內(nèi)完成的，乙方不得要求支付傭金。
2、居間活動費(fèi)用
居間活動費(fèi)用是指乙方為完成委托事項(xiàng)實(shí)際支出的必要費(fèi)用，乙方完成委托事項(xiàng)的，居間活動費(fèi)用由乙方承擔(dān)。
非因乙方故意或過失導(dǎo)致委托事項(xiàng)未完成或未在委托期限內(nèi)完成的，乙方可以要求甲方支付必要的、合理的居間活動費(fèi)用。乙方要求甲方支付上述費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)列明，并出具相關(guān)票據(jù)，做出合理解釋。
除傭金和居間活動費(fèi)用外，乙方不得向甲方收取其他任何費(fèi)用(押金、信息費(fèi)等)。
第九條、解除條件
雙方可以以書面形式協(xié)商解除本協(xié)議。
第十條、違約責(zé)任
1、本協(xié)議簽訂后，甲、乙雙方中任何一方擅自解除的，應(yīng)當(dāng)向守約方支付違約金人民幣元。
2、本協(xié)議簽訂后，甲、乙雙方中任何一方擅自解除的違反保密義務(wù)的，守約方可解除本協(xié)議，并要求違約方支付違約金人民幣元，守約方實(shí)際損失高于違約金的，可要求違約方承擔(dān)實(shí)際損失。
3、在本協(xié)議約定期限內(nèi)，甲方與目標(biāo)企業(yè)私下簽約的，乙方仍有關(guān)要求取得約定傭金，并主張傭金%的違約金。
4、甲方未如約支付傭金、居間活動費(fèi)用的，每逾期一日，乙方可依據(jù)傭金%的標(biāo)準(zhǔn)收取違約金，逾期日的，乙方可解除本協(xié)議。
第十一條、其他
1、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。
2、合同一經(jīng)生效，即對雙方具有法律約束力。雙方經(jīng)協(xié)商一致可以對合同內(nèi)容進(jìn)行變更或?qū)ξ幢M事項(xiàng)做出補(bǔ)充規(guī)定。變更或補(bǔ)充規(guī)定應(yīng)當(dāng)采取書面形式，與本合同具有同等效力。
3、本協(xié)議項(xiàng)下發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方當(dāng)事人友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的，可依法向乙方住所地深圳市福田區(qū)人民法院起訴。
第十二條、特別約定
1、。
2、。
3、。
甲方：_________________
授權(quán)代理人：_________________
日期：_________________
日期：_________________
投融資工作計(jì)劃篇九
1、負(fù)責(zé)組織制定并完善公司的資本運(yùn)營部各項(xiàng)管理制度及工作流程,經(jīng)公司批準(zhǔn)后督促實(shí)施、定期自查檢查和有效改進(jìn)。
2、負(fù)責(zé)依據(jù)公司需要組織編制年度投、融資方案,在獲批后按計(jì)劃開展投、融資工作,完成投融資目標(biāo)。
3、負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)公司融資洽談和相關(guān)業(yè)務(wù)辦理,指導(dǎo)資本運(yùn)營部與各銀行、金融機(jī)構(gòu)、風(fēng)投公司等進(jìn)行溝通與談判。
4、負(fù)責(zé)組織公司及下屬各子公司資管計(jì)劃的編制,并對執(zhí)行進(jìn)行管控。
5、負(fù)責(zé)公司投融資產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、上市、落地等。
6、參與公司重大投資決策,負(fù)責(zé)組織公司投資項(xiàng)目的調(diào)研,起草項(xiàng)目意向書、方案、協(xié)議書等,并上會進(jìn)行審批。
8、負(fù)責(zé)職責(zé)權(quán)限內(nèi)有關(guān)資本運(yùn)營的相關(guān)的審核、審批。
9、參與所轄職能部門各崗位人員的招聘、培訓(xùn)、績效考核等工作。
10、協(xié)助總經(jīng)理向董事會匯報(bào)公司投融資相關(guān)事務(wù)。
11、完成總經(jīng)理交辦的其他工作任務(wù)。
1、統(tǒng)招全日制本科及以上學(xué)歷,財(cái)經(jīng)學(xué)、金融學(xué)等相關(guān)專業(yè)。
2、35—45歲,條件優(yōu)異可放寬至50歲。
3、5年以上大型企業(yè)投資、融資及財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn),必須具備3年以上大型集團(tuán)化企業(yè)投融資管理負(fù)責(zé)人經(jīng)歷。
4、有豐富的銀行、政府等融資渠道和成熟資源。
5、熟悉國家金融政策、熟練掌握各種融資渠道、熟悉各類資本運(yùn)作流程。