最新合規(guī)工作心得體會 工作合規(guī)心得體會(大全8篇)

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    每個人都有自己獨特的心得體會,它們可以是對成功的總結,也可以是對失敗的反思,更可以是對人生的思考和感悟。心得體會是我們對于所經(jīng)歷的事件、經(jīng)驗和教訓的總結和反思。以下是小編幫大家整理的心得體會范文,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。
    合規(guī)工作心得體會篇一
    近年來,隨著經(jīng)濟全球化的深入發(fā)展,企業(yè)越來越重視合規(guī)管理。合規(guī)管理是指組織根據(jù)法律法規(guī)、內部規(guī)章制度等進行監(jiān)督、管理、控制和處理的一種制度。作為企業(yè)的一員,我們應該高度重視工作合規(guī),加強學習和認識,遵守公司的合規(guī)政策與法規(guī),樹立正確的法律意識和風險意識,保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在實踐中,我深深地體會到了工作合規(guī)的重要性和在工作中的應用。下面,我將結合自身的經(jīng)驗,分享一些關于工作合規(guī)的心得體會。
    第一段:了解法律法規(guī)
    了解法律法規(guī)是工作合規(guī)的基礎。作為一名員工,首先應該了解并遵守國家的法律法規(guī),這是對公民的基本要求。同時,了解和熟悉公司的法律制度和內部規(guī)章制度,能夠清楚地知道自己的工作職責和權益。我在工作中始終保持對法律法規(guī)的關注,定期學習相關知識,并遵守企業(yè)制度。只有牢固樹立法律意識,才能意識到工作中的風險和合規(guī)問題,并采取相應措施加以防范。
    第二段:保護企業(yè)利益
    工作合規(guī)不僅僅是為了自身的利益,更是為了保護企業(yè)的利益。作為企業(yè)的一顆螺絲釘,每個員工都應該時刻保持謹慎的態(tài)度,不違反規(guī)定,不違法亂紀。在工作中,我時刻保持清醒的頭腦,嚴肅認真地對待每一個工作環(huán)節(jié),盡可能避免因疏忽導致的違法違規(guī)行為,以免給企業(yè)帶來不可挽回的損失。
    第三段:加強溝通交流
    工作合規(guī)需要各部門之間的高效溝通和緊密合作。在實踐中,我發(fā)現(xiàn)通過加強溝通交流,可以及時發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)問題,提高工作效率。與同事們保持良好的溝通,能夠使工作流程更加透明,各職能部門之間的分工更加清晰,為保證工作的合規(guī)性提供有力保障。因此,加強溝通交流是工作合規(guī)的重要一環(huán)。
    第四段:注重風險防范
    合規(guī)管理涉及到諸多工作細節(jié),必須重視風險防范。在工作中,我不僅僅要了解相關規(guī)章制度,還要積極參與各類培訓和學習,提高自身風險意識,及時發(fā)現(xiàn)并解決潛在的合規(guī)問題。同時,多參與項目和工作總結,及時總結經(jīng)驗和教訓,并制定相應的風險控制措施,以及時應對各類風險。
    第五段:積極主動,以身作則
    工作合規(guī)需要每一位員工積極參與和實踐,以身作則。我始終保持積極主動的工作態(tài)度,認真對待每一個合規(guī)工作。在日常工作中,我不但要以身作則,遵守規(guī)定,還要對身邊的同事提出合規(guī)意見和建議。只有身體力行,引導他人,才能有效推動工作合規(guī)的發(fā)展,起到良好的示范和引導作用。
    工作合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的一個重要環(huán)節(jié),關系到企業(yè)的正常運行和可持續(xù)發(fā)展。通過不斷學習、認真貫徹和實踐,我深切體會到工作合規(guī)的重要性和必要性。在今后的工作中,我將繼續(xù)加強對合規(guī)管理的關注和學習,不斷提升自我素質,為企業(yè)的發(fā)展保駕護航。
    合規(guī)工作心得體會篇二
    通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作錯誤,保護了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來,柜面業(yè)務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解,但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工,特別是作為一名會計主管,更要有風險服務意識和風險管理技能,及時消除基礎管理工作存在的隱患,增強防范風險的能力,提升了在客戶中的信譽和社會地位。
    以上三點是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識,不足之處歡迎批評指正。
    合規(guī)工作心得體會篇三
    合規(guī)管理是各個企業(yè)必不可少的一項重要工作。為了提高員工的合規(guī)意識和能力,我參加了一次關于合規(guī)管理工作的培訓。通過這次培訓,我深刻認識到合規(guī)管理工作的重要性,同時也獲得了一些寶貴的經(jīng)驗和體會。
    首先,在培訓中,我們學習了合規(guī)管理的基本知識。合規(guī)管理包括法律法規(guī)的遵守、內部規(guī)章制度的執(zhí)行、商業(yè)道德的踐行等方面。這些基本知識為我們提供了一個清晰的合規(guī)框架,使我們能夠更好地理解和把握合規(guī)管理的核心要義。同時,我們還學習了一些實操技巧,比如如何識別潛在的合規(guī)風險,如何建立健全的合規(guī)制度等。這些知識和技巧的掌握對于我們在實際工作中的合規(guī)管理具有重要的指導作用。
    第二,培訓中組織了一些實際案例討論,讓我們通過討論和交流來學習和思考。通過與其他參與者的討論,我發(fā)現(xiàn)大家對于合規(guī)管理的理解和認知有很大的差異,也有各自的經(jīng)驗和見解。在這個過程中,我不僅學到了別人的經(jīng)驗和觀點,也反思了自己對于合規(guī)管理的認識和認知。這個過程對于提高我們的思維能力、引導我們深入思考問題非常有幫助。
    第三,我們還通過角色扮演的方式進行了合規(guī)管理的模擬演練。在這個演練中,我們扮演了不同的角色,針對一些合規(guī)問題進行了實踐操作。通過這個過程,我們能夠更加直觀地感受和理解合規(guī)管理的復雜性,體會到合規(guī)管理的困難和挑戰(zhàn)。同時,通過模擬演練,我們也能夠發(fā)現(xiàn)自身的不足之處,并進一步完善和提高自己的合規(guī)管理能力。
    第四,培訓中,我們還學習了一些與合規(guī)管理相關的技能和工具。比如,我們學習了如何運用信息技術來提高合規(guī)管理的效率和精確性,學習了如何利用數(shù)據(jù)分析來識別和預防合規(guī)風險等。這些技能和工具的運用不僅可以幫助我們更好地進行合規(guī)管理,也能夠提高我們的工作效率和工作質量。
    最后,通過這次培訓,我意識到合規(guī)管理的工作,不僅僅是一項任務,更是一種價值觀和文化。合規(guī)管理需要我們始終堅守法律法規(guī),踐行商業(yè)道德,保持嚴謹和誠信。同時,合規(guī)管理還需要我們不斷學習和升級自己的知識和能力,不斷適應和應對不同的合規(guī)挑戰(zhàn)和變化。只有通過不斷學習和提高,我們才能更好地履行合規(guī)管理的職責,為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出貢獻。
    綜上所述,通過這次合規(guī)管理培訓,我不僅對合規(guī)管理的重要性有了更深刻的認識,也獲得了一些寶貴的經(jīng)驗和體會。我相信,在今后的工作中,我將能夠更好地運用這些知識和技能,堅守合規(guī)底線,為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻。
    合規(guī)工作心得體會篇四
    自20xx年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
    現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下:
    支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構,另設……6個儲蓄所。到10月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內控管理保駕護航??傮w上講,我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
    為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施:
    1、領導重視,組織落實,xx年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的.問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
    2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只,向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
    3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,新成立了、、委員會,調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
    4、高度重視存在問題,明確落實整改責任,扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記,并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人,堅持誰經(jīng)辦,誰整改,誰不整改處理誰原則。通過責任到位,縱橫結合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過場。
    5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。
    6、積極組織員工培訓,提高員工規(guī)范操作意識。
    合規(guī)工作心得體會篇五
    最近支行在全行范圍內開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力,為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間,我認真學習了《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度,認真做筆記,積極參加集體學習活動。通過學習教育活動,端正自己的經(jīng)營思想,樹立“違規(guī)就是風險,安全就是效益”的風險理念,使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識,使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強,形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀,讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會:
    支行開展的此次學習活動后,非常具有意義,是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識,培育良好的內控合規(guī)文化,提高風險管理能力,推動案件專項治理工作,確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視,積極參加本次學習教育活動,認真學習有關規(guī)定,并做好筆記。通過學習,使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行,是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證,也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習,是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務,也是我們每位員工的責任。
    在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們xx,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人,為了xx的前途,為了xx的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質,評價善惡的行為規(guī)則。
    作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
    講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
    “沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
    加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來執(zhí)行的,而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
    銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不徇是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
    近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。
    為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交相互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
    合規(guī)工作心得體會篇六
    加強銀行內控合規(guī)建設,有利于長期的發(fā)展。銀行內控合規(guī)是怎么一回事呢?以下本站小編為你帶來銀行內控合規(guī)工作
    心得體會
    ,希望對你有所幫助!
    20xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下:
    一、加強制度的梳理及學習
    今年以來,我行先后對各條線的
    規(guī)章制度
    進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
    二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
    我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
    三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
    我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
    四、積極開展今年的各項風險排查工作
    根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。
    (一)公司條線
    根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
    (二)個金條線
    1、根據(jù)《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
    2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
    (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
    1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。
    2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
    五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
    近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
    在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
    自##年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
    現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下:
    一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構,另設、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內控管理保駕護航??傮w上講,我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
    二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施:
    1、領導重視,組織落實,##年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了
    工作計劃
    ,完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
    2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只,向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
    3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,新成立了、委員會,調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門
    崗位職責
    。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
    5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。
    6、積極組織員工培訓,提高員工規(guī)范操作意識。
    x年以來,結合個人金融業(yè)務特點,我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理,并召開了主任辦公會和部門全體會議,就相關內控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內控
    工作報告
    如下:
    一、 銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
    二、 加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實,根據(jù)個人金融部實際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會,強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,在會議上評估。
    三、 強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
    四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,為加強內控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
    合規(guī)工作心得體會篇七
    20xx年以來我行堅持"從嚴治行",高度重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下:
    今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的`學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
    我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
    我行每月至少檢查一次"雙十禁"規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
    根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。
    (一)公司條線
    根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
    (二)個金條線
    1、根據(jù)《關于發(fā)送
    的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
    2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
    (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
    1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。
    2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
    近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行"雙十禁"、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
    在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
    合規(guī)工作心得體會篇八
    20xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下:
    一、加強制度的梳理及學習
    今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
    二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
    我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
    三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
    我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
    四、積極開展今年的各項風險排查工作
    根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。
    (一)公司條線
    根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
    (二)個金條線
    1、根據(jù)《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
    2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
    (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
    1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。
    2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
    五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
    近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
    在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。