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合規(guī)經營的心得體會篇一
近日，支行組織全體員工學習了20多起違規(guī)案例，涉及多個部門，案例中的場景就是我們日常的工作場景，然而就是在這些日常工作中不斷發(fā)生的違規(guī)案例才讓人防不勝防，才需要我們時刻保持警惕，嚴守底線。作為日常操作柜員，我更應該時刻反省，嚴格合規(guī)操作，因此，我也對自己日后工作提出了幾點要求：
一、努力學習新知識，提升自己的業(yè)務水平?，F(xiàn)在的操作系統(tǒng)在不斷的更新?lián)Q代中，對我們的`業(yè)務水平也提出了更高的要求，作為臨柜人員，每天都需要與客戶接觸，為客戶介紹我們的新產品，這也就需要我們通過不斷學習才能應付各種新業(yè)務，只有更耐心，更優(yōu)質的服務才能得到更多客戶的認可。
二、加強合規(guī)操作意識。合規(guī)操作不是只是說說，需要貫徹到業(yè)務操作的每個步驟，很多時候我們?yōu)榱耸∈聲^很多審核流程，覺得一些合規(guī)操作規(guī)范并不合理，但是實踐是檢驗真理的一切標準，這些規(guī)章制度是前輩們實際經歷過總結出來的經驗，這些規(guī)范的約束不單單保護了客戶的權益，也幫我們規(guī)避了風險。
通過這次案例學習，增強了自己的合規(guī)意識，也意識到提升自己業(yè)務能力的必要性，在今后的工作中我會時刻警醒著，抵制誘惑，踏實工作，杜絕一切違規(guī)和風險。
合規(guī)經營的心得體會篇二
何為合規(guī)。合規(guī)就是合乎規(guī)范，且不僅僅是局限于某一單一的行業(yè)里，但絕對是銀行工作者永恒的準繩。合規(guī)經營是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，為銀行創(chuàng)造價值，且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除。合規(guī)經營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經營。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
而合法、合規(guī)經營與每一個員工自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！彼砸ㄟ^將《三線合規(guī)教育手冊》作為合規(guī)教育的重點，引導幫助員工建立“不越底線、不踩紅線、不碰高壓線”的合規(guī)意識，增強員工利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究。
身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加精品文章
強柜面營銷和柜臺服務，做到“我知，我會，我營銷”是我們臨柜人員最為實際的工作任務。所以我們不僅要對各類規(guī)章制度知其然，還要知其所以然。合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術字，它需要的'是人人時時刻刻處處都身體力行。合規(guī)就在我們身邊，它滲透在每一個數(shù)字，每一張回單，每一句話語中。
縱古論今，無規(guī)矩不成方圓，大事小事，都需要有個規(guī)矩。合規(guī)的重點在于我們，在于每一個個體，在于每一個細節(jié)，在于每一個堅持。所以在日常的工作中我們要“抓整改，強內控、零違規(guī)”，增強自身的責任心，自覺以最高標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持依法經營、合規(guī)操作，遵守工作紀律，為實現(xiàn)**持續(xù)穩(wěn)健經營快速發(fā)展的目標貢獻力量。
合規(guī)經營的心得體會篇三
合規(guī)是立行之本，是員工從業(yè)的底線，“無規(guī)矩不成方圓，近期，我行組織觀看了合規(guī)警示案例的學習活動，以活生生的案例為鑒，敲響了合規(guī)經營的警鐘。案例中每一個活生生的例子無不發(fā)人深思，越過高壓線之后的慘痛代價引人嘆息。人一旦貪欲膨脹，利欲熏心，則阻礙事業(yè)的發(fā)展，一旦追逐名利，則易觸犯法律，并受到法律嚴厲的制裁，因此以案例為鑒警鐘長鳴，時刻保持清醒的頭腦，樹立正確的價值觀，銘記“合規(guī)，合法”的宗旨，自覺接受監(jiān)督，讓合規(guī)合法執(zhí)業(yè)作為執(zhí)業(yè)操守的根本。如何保證好安全，穩(wěn)定，優(yōu)質的經營，對我們來說既是挑戰(zhàn)也是提高自我的機遇。
堅定信念，以身作則是重點，作為一名一線員工，必須牢記合規(guī)合法的`宗旨，強化責任意識，對自身負責，對家庭負責，對銀行負責，對社會負責，前車之鑒，后事之師，沒有安全運營就談不上企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。通過這次的合規(guī)案例教育，我們加強了對風險防控的重要認識，提高了辨別是非的能力，在今后的日常工作中，我將自發(fā)的已合規(guī)合法的標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，做遵紀守法的建行人。
合規(guī)經營的心得體會篇四
保險行業(yè)在后金融危機時代面臨著新的挑戰(zhàn)，如何提高企業(yè)的競爭力成為保險行業(yè)的當務之急。在此背景下，新華保險發(fā)力“合規(guī)經營”、苦練內功，為中國保險行業(yè)的企業(yè)競爭力打造提供了新的范本。
日前，新華保險新聞發(fā)言人劉亦工表示，以客戶為中心的經營戰(zhàn)略已付諸實施，品牌和文化建設也已提升到戰(zhàn)略高度，而合規(guī)與服務，將是新華保險品牌的核心點。
用“合規(guī)經營”
打造核心競爭力
15年前，新華保險以新生力量進入該領域。經過多年的市場歷練，如今，新華保險已成長為行業(yè)的排頭兵。在這個競爭激烈的行業(yè)中，新華保險注重追求企業(yè)的穩(wěn)健經營和核心競爭力的打造，從而逐漸完成從市場挑戰(zhàn)者到行業(yè)領先者的“蛻變”。
新華保險的成功秘訣在于其在戰(zhàn)略高度上的全面整合，并將“合規(guī)經營”作為公司的一把利劍和標尺，來約束各類潛在的風險，使公司的運作更加穩(wěn)健。這一秘訣是在保險行業(yè)監(jiān)管逐漸成熟的背景下，由新一屆的高管團隊著手打造的。
2009年底，隨著中央匯金入股，新華保險完成了董事會的換屆，在金融、投資等領域有著豐富經驗的康典擔任董事長，業(yè)內享有盛譽的何志光擔任新華保險總裁，使新華保險的組織結構更加完善，治理結構更加清晰。新華保險迎來了新的發(fā)展階段。
2010年年初，保監(jiān)會提出了“轉方式、調結構、強監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”15字方針，標志著保險行業(yè)監(jiān)管理念的成熟。在此方針指引下，新華保險開始了內控系統(tǒng)的重新搭建和整合。
2011年以來，新華保險已逐步建立起以各業(yè)務部門和分支機構等從事銷售和服務的各單位為主的第一道防線、以風險管控職能部門為主的第二道防線、以審計監(jiān)督部門為主的第三道防線的內控和風險管理工作機制。
新華保險董事長康典提出，“要以精神提升、制度約束、流程梳理、技術保障、懲戒威懾等五項策略來抵御風險”，致力于建立“和諧的、建設性的內控關系”。何志光總裁也提出了“打造合規(guī)經營的典范公司”的目標，要求公司要貫徹落實合規(guī)經營理念，實施“合規(guī)經營一票否決”制，健全風險管控體系，確保業(yè)務品質的持續(xù)提升。在中國保險業(yè)，何志光一直以倡導穩(wěn)健、專業(yè)、合規(guī)而著稱。
主動出擊，加強合規(guī)風險管理
在公司高管團隊和各地分支機構負責人的培訓會上，康典對抵御風險的五項策略進行了具體的闡釋，并以西方金融危機舉例，指出依靠的制度并不能完全避免風險和漏洞。
首先要在精神層面上，有更高的追求和向往，這樣即便在制度失效的情況下，風險和漏洞也可以得到有效的彌補。其次，建立制度約束機制。新華保險必須要不斷完善、清理自己的制度體系，以適應市場發(fā)展的變化。再次，通過流程梳理查漏補缺，做好細節(jié)控制，提升管理水平。另外，新華保險還通過信息技術的應用，提升后臺支持部門對于一線部門的支持力度，在流程管理、防控體系等方面發(fā)揮作用。最后，對于違規(guī)操作、違法操作的行為，必須進行查處和懲戒。
與此同時，新華保險健全和完善了總部的內控和風險管理職能，在合規(guī)管理部門基礎上建設內控合規(guī)部門，增加了內控建設和風險管理的組織和人員；同時還在審計部門增設了四個審計分部，擴大審計覆蓋面，為加大審計力度、加強審計獨立性提供了組織保障；設置紀檢監(jiān)察室負責效能監(jiān)督和問責處理。
另外，新華保險要求分公司全面設立風險管控部門，履行分公司以下機構的內控合規(guī)、法律咨詢、審計監(jiān)督等風險管理職責；要求有條件的三級機構設立相關處室或崗位，履行內控合規(guī)管理職能。
合規(guī)經營的心得體會篇五
作為風險管理人員參加內控合規(guī)工作培訓，是第一次，我很珍惜這次學習機會。
一、內控系統(tǒng)的組織架構和風險管理系統(tǒng)的組織架構。兩者之間的關系是什么？
二、內控工作與風險管理工作的關系？
三、如何通過清晰的組織架構，明晰職責分工，進而做出政策和制度的有效安排？四、內控與風險文化建設的理論與實踐。
上述問題都比較大，在實際工作中也比較模糊。在培訓學習中，我力求做到當天學的當天消化，每天做一次學習筆記。通過梳理，我初步找出了對上述問題的一些解釋。
一是有效的公司管制。董事會及高級管理層的監(jiān)察；政策及程序守則；權限分配。
二是適當?shù)膬瓤丶帮L管環(huán)境。公司文化確認了內控及風管的重要性。
三是分工。適當?shù)墓窘M織架構；獨立的內控與風管功能。四是足夠及準確的賬目及記錄。以便核查及確定風險的性質、量度、監(jiān)控及匯報。
1.高層次的監(jiān)控；
2.對各主要業(yè)務范圍的監(jiān)控；
3.對財務會計系統(tǒng)的監(jiān)控；
4.對信息科技系統(tǒng)的監(jiān)控；
5.對外包業(yè)務的監(jiān)控；
6.對遵守法規(guī)的監(jiān)控；
7.對防止清活動的監(jiān)控。
1.風險的識別。識別在業(yè)務活動中潛在的各類風險。
2.風險的量度。計算每種不同的風險，并綜合評估整體的風險程度。計算風險與回報的關系。
3.風險的監(jiān)察。要有獨立的部門負責監(jiān)察。包括內審、合規(guī)及風險管理部門。
4.風險的控制。建立完善的風管制度及操作守則；適當?shù)姆止ぃ毩⒉块T負責風險監(jiān)控的功能，不應由業(yè)務部門負責；后臺部門應向風險監(jiān)控部門提供適當?shù)闹С?；建立風險控制額度，檢測超額情況，第一時間向管理層報告一切超額及違規(guī)事件。
5.風險的匯報。必須能夠提供及時準確的信息；保持信息系統(tǒng)的詳盡性及可靠性；建立預警機制。管理層必須定期評估銀行的風險程度，從而做出相應的決策及措施。
學習內容比較多，心得體會也比較多，消化吸收需要一個過程，理解運用更需要一個過程，在此，不一一贅述?；厝ヂ斫庀?，并用以改善提高原有的工作。
這次學習培訓，原本計劃是在香港進行，因為不可預見的一些因素，臨時改在了深圳。有人說，是從天上掉到了地上。但是隨著學習的深入進行，一切都開始反彈。特別是我們學習培訓所在地大梅沙，自然環(huán)境優(yōu)美。雖然每天六個多小時的課程，連教室后面的小山坡都沒顧上去爬，近在咫尺的海邊也只去了一次，但山就在那里，水也在那里，我能看見它們，能聽見它們，并且能和它們在一起，就感覺無比的快樂。學習生活對我來說無論在哪里都是很快樂的事情。
合規(guī)經營的心得體會篇六
近期，省行在全省范圍內組織開展了合規(guī)經營大討論活動，通過本次合規(guī)經營大討論活動，旨在不斷增強農業(yè)銀行從業(yè)人員的合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高我行合規(guī)經營的自覺性。做為一名銀行從業(yè)人員，我深知合規(guī)經營對業(yè)務發(fā)展的重要性。尤其是我行涉及的業(yè)務囊括了儲蓄、對公、信貸、理財、保險、基金、中間業(yè)務等，每一項業(yè)務的發(fā)展都有嚴格的制度和操作流程，能否嚴格執(zhí)行制度和操作流程直接影響各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展。通過本次合規(guī)學習，使我們每一個人都確立了合規(guī)經營的理念，并且需要運用到我們的實際工作中，進一步規(guī)范了個人業(yè)務的經營行為，強化責任落實，有效防范各種風險，以下是我的一些學習心得：
一、合規(guī)文化學習，讓合規(guī)經營理念深入人心。
開展合規(guī)經營學習活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。不僅加強了員工對合規(guī)文化建設的認識，更使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設中的一員。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照我行的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
二、合規(guī)文化學習，促進業(yè)務發(fā)展的健康可持續(xù)。
合規(guī)文化學習，有利的促進了建立合規(guī)經營的企業(yè)文化，我認為首先還是要通過形式多樣的學習、教育、交流，結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、合規(guī)文化學習，為提高經濟效益保駕護航。
加強合規(guī)經營大討論的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經營之本”，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。
在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性，這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給違規(guī)留下任何可乘之機。我們要經常參加一些合規(guī)文化的學習活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常操作行為，融入具體的業(yè)務辦理過程，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定堅實的合規(guī)基礎。通過此次合規(guī)經營學習活動，我們更應給清醒的認識到合規(guī)經營的重要性和必要性，嚴格執(zhí)行業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，在業(yè)務發(fā)展的過程中以制度為準繩，按規(guī)定和制度履職，確保我行各項業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)定、可持續(xù)的發(fā)展。
合規(guī)經營的心得體會篇七
隨著經濟全球化的不斷深入，企業(yè)合規(guī)經營越來越成為企業(yè)經營管理的重要內容。企業(yè)合規(guī)經營指南的重要性不言而喻，它為企業(yè)提供了指導和規(guī)范，幫助企業(yè)遵守法律法規(guī)，規(guī)避風險。在我所在的企業(yè)，我們也積極貫徹執(zhí)行企業(yè)合規(guī)經營指南，不斷總結經驗、完善制度。從個人經驗出發(fā)，我將介紹一下企業(yè)合規(guī)經營指南對我們企業(yè)的重要性、實施過程、存在的問題以及改進措施。
在如今嚴格監(jiān)管的市場環(huán)境下，企業(yè)合規(guī)經營指南具有不可忽視的重要性。首先，它是企業(yè)規(guī)范經營行為的重要依據。企業(yè)合規(guī)經營指南從法律法規(guī)出發(fā)，列舉了企業(yè)在各個方面的合規(guī)要求，為企業(yè)提供了明確可行的操作指南。其次，它有助于企業(yè)規(guī)避風險。企業(yè)合規(guī)經營指南要求企業(yè)從制度、流程和文化等多個方面改善管理，這有助于識別和防范潛在的風險。同時，它還有助于增強企業(yè)的信譽度和競爭力，提升企業(yè)的聲譽。
實施企業(yè)合規(guī)經營指南是一項復雜的系統(tǒng)工程，需要動員全公司力量。首先，需要做到領導層的重視。只有領導層高度重視合規(guī)經營，將其納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃中，并且提供相應的資源和支持，才能實現(xiàn)合規(guī)經營的有效推行。其次，需要制定具體的改進計劃和實施方案。通過梳理公司存在的合規(guī)隱患和風險點，并制定明確的整改計劃和行動方案，確保全員的參與和配合。最后，需要加強培訓和宣貫。通過內外培訓、現(xiàn)場演練等方式，提高員工的合規(guī)意識和能力。
在實施企業(yè)合規(guī)經營指南的過程中，我們也面臨一些問題和挑戰(zhàn)。首先，合規(guī)經營的環(huán)境復雜多變，很難保證我們掌握所有的法律法規(guī)和最新政策。其次，合規(guī)經營的執(zhí)行成本較高，需要投入大量的人力、物力來保障。最后，企業(yè)內部對合規(guī)經營的理解和認同度不一致，可能會造成推行過程中的阻力和不穩(wěn)定因素。
為了解決上述問題和挑戰(zhàn)，我們采取了一些措施。首先，加強合規(guī)部門建設，建立穩(wěn)定的合規(guī)與風險管理機構，通過專業(yè)化的人員和系統(tǒng)化的管理方式，提高合規(guī)經營的水平。其次，我們加大對外部法律法規(guī)的學習和了解，與相關部門建立聯(lián)系，及時獲取最新政策要求。最后，我們注重企業(yè)文化的建設，在公司內部宣傳合規(guī)經營的重要性，通過榜樣的力量影響員工，形成合規(guī)意識的內化。
企業(yè)合規(guī)經營指南對于企業(yè)的重要性不言而喻，它是企業(yè)規(guī)范經營行為的重要依據，有助于規(guī)避風險，增強企業(yè)競爭力。實施合規(guī)經營指南需要全公司力量的共同努力，包括領導層的重視、制定具體的改進計劃和實施方案，以及加強培訓和宣揚。雖然在實施過程中會面臨一些問題和挑戰(zhàn)，但通過加強合規(guī)部門建設、學習外部法律法規(guī)和加強企業(yè)文化建設等措施，我們可以很好地解決這些問題。綜上所述，企業(yè)合規(guī)經營指南是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的必備工具，我們將繼續(xù)在實踐中總結經驗，不斷完善合規(guī)經營制度，確保企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
合規(guī)經營的心得體會篇八
企業(yè)合規(guī)經營是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石，確保企業(yè)在法律法規(guī)的框架下規(guī)范運營、遵循道德規(guī)范以及社會責任的履行等方面，具有重要意義。在我從業(yè)多年的經驗中，我總結了以下幾點企業(yè)合規(guī)經營心得體會。
首先，企業(yè)應建立健全合規(guī)管理體系。合規(guī)經營需要建立一套科學的管理制度，涉及各個部門，從企業(yè)文化、內部控制、人力資源管理到風險防控等方面，都要有相應的規(guī)定和流程，并須不斷完善和更新。此外，關鍵是要確保制度的落地執(zhí)行，通過培訓和考核等手段，將合規(guī)意識深入人心，將規(guī)定貫徹到每一個細節(jié)。
其次，企業(yè)應建立誠信文化。誠信是企業(yè)合規(guī)的基礎，也是企業(yè)獲得聲譽和信任的核心。企業(yè)應該強調誠信的重要性，倡導員工誠實守信、言行一致，樹立企業(yè)的良好形象。建立誠信文化需要毫不妥協(xié)地對違規(guī)行為進行處理，同時要加強對員工的教育，幫助他們樹立正確的價值觀。
第三，企業(yè)應加強合規(guī)風險防控。合規(guī)風險是企業(yè)面臨的重大挑戰(zhàn)之一，企業(yè)需要全面識別、評估和管理不同領域的合規(guī)風險，制定相應的風險預防和處理措施。此外，在面臨外部環(huán)境變化時，企業(yè)也需要及時調整和完善風險管理措施，以應對新的合規(guī)挑戰(zhàn)。在合規(guī)風險防控方面，企業(yè)可以借助內外部資源，如法律咨詢和培訓機構，提供專業(yè)的支持和幫助。
第四，企業(yè)應注重合規(guī)培訓和教育。合規(guī)培訓和教育是企業(yè)合規(guī)經營的重要環(huán)節(jié)，通過有效的培訓，可以提升員工的合規(guī)意識和能力，幫助他們更好地理解和遵守法律法規(guī)。企業(yè)應該制定全面的培訓計劃，包括基礎知識培訓、業(yè)務技能培訓以及針對不同崗位的定制培訓等。此外，企業(yè)還可以通過內部通知、定期會議等形式，加強對合規(guī)風險和政策的宣傳和解讀。
最后，企業(yè)應加強合規(guī)監(jiān)督和評估。合規(guī)經營需要不斷監(jiān)督和評估，確保合規(guī)制度的執(zhí)行和效果。企業(yè)可以通過建立內部審計機構，加強對合規(guī)情況的檢查和核查，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應措施。同時，企業(yè)也可以借助外部機構，如第三方評估或合規(guī)咨詢公司進行獨立評估。通過這些措施，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正錯誤，并不斷完善合規(guī)管理體系。
綜上所述，企業(yè)合規(guī)經營心得體會總結可以歸納為以下幾點：建立健全合規(guī)管理體系、建立誠信文化、加強合規(guī)風險防控、注重合規(guī)培訓和教育以及加強合規(guī)監(jiān)督和評估。只有在這些方面做得好，企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地，并贏得持續(xù)的發(fā)展和良好的聲譽。
合規(guī)經營的心得體會篇九
合規(guī)經營警示教育是現(xiàn)代企業(yè)管理中不可或缺的一個重要環(huán)節(jié)，它有助于提高企業(yè)員工的合規(guī)意識，減少違法風險和經濟損失。在參與合規(guī)經營警示教育的過程中，我深刻體會到了合規(guī)經營的重要性，也收獲了許多寶貴的經驗。
第二段：合規(guī)通識知識的學習
合規(guī)經營警示教育的核心內容之一就是掌握合規(guī)通識知識。在教育過程中，我了解到合規(guī)經營不僅僅是按照法律法規(guī)的規(guī)定行事，更重要的是要樹立正確的價值觀和道德觀念。學習合規(guī)通識知識讓我明白合規(guī)經營要求從內心深處出發(fā)，堅持廉潔誠信的原則，遠離貪污腐敗現(xiàn)象。同時，我還學到了如何遵守企業(yè)的內部規(guī)章制度，確保自己和企業(yè)的行為符合法律法規(guī)的要求，為企業(yè)的長期發(fā)展奠定良好的基礎。
第三段：案例分析的思考
合規(guī)經營警示教育中的案例分析是非常有益的學習方式，通過觀察和思考真實案例，我們可以更好地發(fā)現(xiàn)問題所在，提高自己的風險意識以及解決問題的能力。我在案例分析中明確了合規(guī)經營的邊界，在遇到類似的問題時，我將會更加慎重思考，確保自己的行為不會偏離合規(guī)經營的軌道。此外，案例分析還教會了我如何正確應對風險，怎樣站在風險邊緣辨別事態(tài)的發(fā)展趨勢，從而避免企業(yè)陷入困境。
第四段：溝通與合作的重要性
合規(guī)經營不僅僅是個人的責任，它更是需要全員參與的團隊行動。在教育過程中，我逐漸意識到溝通與合作的重要性。只有當團隊中的每個成員都理解合規(guī)經營的重要性，并且共同努力時，企業(yè)才能實現(xiàn)合規(guī)經營的目標。因此，我將在以后的工作中與同事加強交流，共同推動企業(yè)的發(fā)展與合規(guī)經營，以達到更好的效果。
第五段：自身規(guī)范和充實的決心
合規(guī)經營警示教育最后一個重要的教育內容是自身規(guī)范和充實的決心。合規(guī)經營的核心是處事事先顧全大局，后事任重道遠。教育中的自身規(guī)范和充實內容讓我認識到只有腳踏實地地自我完善，并且以身作則，才能夠執(zhí)行合規(guī)經營的合理理念和規(guī)定。今后的工作中，我將在自身規(guī)范和充實上下足功夫，為企業(yè)的合規(guī)經營貢獻自己的力量。
總結：
通過參與合規(guī)經營警示教育，我獲得了許多寶貴的經驗和知識。在今后的工作中，我將牢記合規(guī)的重要性，在實踐中不斷提升自己的合規(guī)能力。當企業(yè)面臨各種風險和困難時，我將充分發(fā)揮自己的作用，為企業(yè)的長期發(fā)展和合規(guī)經營貢獻力量。合規(guī)經營雖有時對個人的要求較高，但只有以合規(guī)為前提的經營，才能保障企業(yè)長遠發(fā)展，最終實現(xiàn)企業(yè)和員工的共同價值。
合規(guī)經營的心得體會篇十
第一段：引言（約200字）
合規(guī)經營警示教育是一種重要的企業(yè)管理方式，它不僅是法律法規(guī)的規(guī)定，也是企業(yè)自身發(fā)展與長遠利益的需要。通過參與合規(guī)經營警示教育，我深感合規(guī)經營的重要性，對企業(yè)的各項活動產生了深遠的影響。以下是我對合規(guī)經營警示教育的心得與體會。
第二段：合規(guī)經營的意義（約300字）
合規(guī)經營意味著企業(yè)在各類活動中都要遵守法律法規(guī)和道德規(guī)范的要求，通過合規(guī)經營，企業(yè)能夠建立起良好的社會形象，提高品牌價值，并減少因違反法律法規(guī)而導致的經濟和聲譽損失。同時，合規(guī)經營也能夠保護企業(yè)內部員工利益，維護員工權益，提升員工滿意度，增強員工的凝聚力和忠誠度。因此，對企業(yè)而言，合規(guī)經營是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關鍵。
第三段：合規(guī)經營的難點（約300字）
盡管合規(guī)經營的重要性無可置疑，但實施起來常常面臨一些難點。首先，合規(guī)經營需要企業(yè)高層的支持和推動，尤其在落實合規(guī)標準和制度時需要高層屢屢樹立榜樣，強化規(guī)范執(zhí)行。其次，員工合規(guī)意識的培養(yǎng)和提高是一項長期而細致的工作，需要通過培訓、溝通與反饋，提高員工合規(guī)意識并樹立正確的道德價值觀。此外，隨著全球化和信息化的不斷發(fā)展，區(qū)域和國際合規(guī)的要求也不斷提高，企業(yè)需要積極適應與應對。
第四段：合規(guī)經營的啟示（約300字）
通過參與合規(guī)經營警示教育，我深刻認識到，合規(guī)經營不僅僅是企業(yè)的社會責任，更是提升企業(yè)核心競爭力的重要手段。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)合規(guī)經營實際上是企業(yè)內部管理的一種高級形態(tài)，它強調了企業(yè)內部各個環(huán)節(jié)的規(guī)范和標準化。只有通過建立健全的合規(guī)管理體系，加強內部管控，才能有效地防范風險，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
第五段：結論（約200字）
合規(guī)經營警示教育讓我深刻認識到合規(guī)經營的重要性，它不僅是企業(yè)發(fā)展的需要，也是社會的需要。企業(yè)只有通過遵守法律法規(guī)和道德規(guī)范，建立起健全的合規(guī)管理體系，才能實現(xiàn)長期穩(wěn)定的發(fā)展。作為企業(yè)的一員，我將積極踐行合規(guī)經營理念，注重個人的自律與自我修養(yǎng)，努力為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。在未來的發(fā)展中，我將進一步學習和提高，不斷提升自己的合規(guī)意識，為企業(yè)的合規(guī)經營做出更大的貢獻。
合規(guī)經營的心得體會篇十一
企業(yè)合規(guī)經營是指企業(yè)在從事商業(yè)活動時，遵循法律法規(guī)和商業(yè)道德規(guī)范，以保證企業(yè)經營行為合法、誠信，從而獲得社會的認可與支持。企業(yè)合規(guī)經營不僅有助于企業(yè)的長期發(fā)展，還是維護市場秩序和社會穩(wěn)定的必要手段之一。本文將探討企業(yè)合規(guī)經營的重要性，并總結幾點關于企業(yè)合規(guī)經營的心得體會。
第二段：加強法律合規(guī)意識
企業(yè)合規(guī)經營需要全員參與，首先要加強企業(yè)全員的法律合規(guī)意識。員工應該明確自己的法律責任，了解相關法律法規(guī)、監(jiān)管要求，以及企業(yè)內部合規(guī)制度。此外，企業(yè)還應建立定期開展法律法規(guī)培訓的機制，提高員工的法律素養(yǎng)和合規(guī)意識。
第三段：建立健全的合規(guī)制度
企業(yè)合規(guī)經營的關鍵是建立健全的合規(guī)制度，并確保制度的有效實施。合規(guī)制度應包括從企業(yè)的核心價值觀出發(fā)，建立企業(yè)倫理和行為準則，明確各類風險的防范措施和管理要求，為員工提供明確的行為標準。此外，企業(yè)還應設立內部合規(guī)監(jiān)察機構，建立全面、嚴格的內部管理和監(jiān)督體系，確保合規(guī)制度能夠得到全面貫徹和執(zhí)行。
第四段：加強內外部溝通與合作
企業(yè)合規(guī)經營需要加強內外部溝通與合作。內部溝通是指企業(yè)內部各部門之間、各級員工之間及時、準確地傳遞合規(guī)要求和信息，確保信息暢通、無遺漏。外部合作是指企業(yè)與政府、監(jiān)管機構、合作伙伴等相關方的合作，建立良好的溝通渠道和合作機制，遵守相關法律、法規(guī)，積極參與行業(yè)自律，共同維護市場秩序。只有加強內外部溝通與合作，企業(yè)才能更好地履行合規(guī)責任，防范合規(guī)風險。
第五段：持續(xù)改進與提升
企業(yè)合規(guī)經營是一個不斷提升和改進的過程。企業(yè)應不斷總結經驗教訓，完善合規(guī)管理制度，提升合規(guī)監(jiān)督機制的有效性。同時，企業(yè)還應密切關注國家法律法規(guī)的更新變化，及時進行調整和配合。此外，企業(yè)應加強自身的風險防控能力，建立風險管理機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風險，防止合規(guī)問題的發(fā)生。
結語：
企業(yè)合規(guī)經營是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定的基石。通過加強法律合規(guī)意識、建立健全的合規(guī)制度、加強內外部溝通與合作，以及持續(xù)改進與提升，企業(yè)可以更好地履行合規(guī)責任，維護企業(yè)聲譽，保障企業(yè)長期發(fā)展。在當前法治建設和經濟發(fā)展的背景下，加強企業(yè)合規(guī)經營的意識和行動，已經成為企業(yè)必須面對和解決的重要問題。只有通過合規(guī)經營，企業(yè)才能順應時代潮流，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)經營的心得體會篇十二
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
文化建設的`優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。所以，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和本事。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
主角理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不一樣的主角，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成主角沖突和主角曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，理解上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者理解實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，堅持常年的必須壓力。僅有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。所以，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境。
合規(guī)經營的心得體會篇十三
根據省行開展人人遵章、全行整改的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的遵章、整改學習活動。經過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職17責以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，經過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海光華案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。所以，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的'重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業(yè)用途。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，十個案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、18事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應當吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
合規(guī)經營的心得體會篇一
近日，支行組織全體員工學習了20多起違規(guī)案例，涉及多個部門，案例中的場景就是我們日常的工作場景，然而就是在這些日常工作中不斷發(fā)生的違規(guī)案例才讓人防不勝防，才需要我們時刻保持警惕，嚴守底線。作為日常操作柜員，我更應該時刻反省，嚴格合規(guī)操作，因此，我也對自己日后工作提出了幾點要求：
一、努力學習新知識，提升自己的業(yè)務水平?，F(xiàn)在的操作系統(tǒng)在不斷的更新?lián)Q代中，對我們的`業(yè)務水平也提出了更高的要求，作為臨柜人員，每天都需要與客戶接觸，為客戶介紹我們的新產品，這也就需要我們通過不斷學習才能應付各種新業(yè)務，只有更耐心，更優(yōu)質的服務才能得到更多客戶的認可。
二、加強合規(guī)操作意識。合規(guī)操作不是只是說說，需要貫徹到業(yè)務操作的每個步驟，很多時候我們?yōu)榱耸∈聲^很多審核流程，覺得一些合規(guī)操作規(guī)范并不合理，但是實踐是檢驗真理的一切標準，這些規(guī)章制度是前輩們實際經歷過總結出來的經驗，這些規(guī)范的約束不單單保護了客戶的權益，也幫我們規(guī)避了風險。
通過這次案例學習，增強了自己的合規(guī)意識，也意識到提升自己業(yè)務能力的必要性，在今后的工作中我會時刻警醒著，抵制誘惑，踏實工作，杜絕一切違規(guī)和風險。
合規(guī)經營的心得體會篇二
何為合規(guī)。合規(guī)就是合乎規(guī)范，且不僅僅是局限于某一單一的行業(yè)里，但絕對是銀行工作者永恒的準繩。合規(guī)經營是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，為銀行創(chuàng)造價值，且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除。合規(guī)經營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經營。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
而合法、合規(guī)經營與每一個員工自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！彼砸ㄟ^將《三線合規(guī)教育手冊》作為合規(guī)教育的重點，引導幫助員工建立“不越底線、不踩紅線、不碰高壓線”的合規(guī)意識，增強員工利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究。
身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加精品文章
強柜面營銷和柜臺服務，做到“我知，我會，我營銷”是我們臨柜人員最為實際的工作任務。所以我們不僅要對各類規(guī)章制度知其然，還要知其所以然。合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術字，它需要的'是人人時時刻刻處處都身體力行。合規(guī)就在我們身邊，它滲透在每一個數(shù)字，每一張回單，每一句話語中。
縱古論今，無規(guī)矩不成方圓，大事小事，都需要有個規(guī)矩。合規(guī)的重點在于我們，在于每一個個體，在于每一個細節(jié)，在于每一個堅持。所以在日常的工作中我們要“抓整改，強內控、零違規(guī)”，增強自身的責任心，自覺以最高標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持依法經營、合規(guī)操作，遵守工作紀律，為實現(xiàn)**持續(xù)穩(wěn)健經營快速發(fā)展的目標貢獻力量。
合規(guī)經營的心得體會篇三
合規(guī)是立行之本，是員工從業(yè)的底線，“無規(guī)矩不成方圓，近期，我行組織觀看了合規(guī)警示案例的學習活動，以活生生的案例為鑒，敲響了合規(guī)經營的警鐘。案例中每一個活生生的例子無不發(fā)人深思，越過高壓線之后的慘痛代價引人嘆息。人一旦貪欲膨脹，利欲熏心，則阻礙事業(yè)的發(fā)展，一旦追逐名利，則易觸犯法律，并受到法律嚴厲的制裁，因此以案例為鑒警鐘長鳴，時刻保持清醒的頭腦，樹立正確的價值觀，銘記“合規(guī)，合法”的宗旨，自覺接受監(jiān)督，讓合規(guī)合法執(zhí)業(yè)作為執(zhí)業(yè)操守的根本。如何保證好安全，穩(wěn)定，優(yōu)質的經營，對我們來說既是挑戰(zhàn)也是提高自我的機遇。
堅定信念，以身作則是重點，作為一名一線員工，必須牢記合規(guī)合法的`宗旨，強化責任意識，對自身負責，對家庭負責，對銀行負責，對社會負責，前車之鑒，后事之師，沒有安全運營就談不上企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。通過這次的合規(guī)案例教育，我們加強了對風險防控的重要認識，提高了辨別是非的能力，在今后的日常工作中，我將自發(fā)的已合規(guī)合法的標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，做遵紀守法的建行人。
合規(guī)經營的心得體會篇四
保險行業(yè)在后金融危機時代面臨著新的挑戰(zhàn)，如何提高企業(yè)的競爭力成為保險行業(yè)的當務之急。在此背景下，新華保險發(fā)力“合規(guī)經營”、苦練內功，為中國保險行業(yè)的企業(yè)競爭力打造提供了新的范本。
日前，新華保險新聞發(fā)言人劉亦工表示，以客戶為中心的經營戰(zhàn)略已付諸實施，品牌和文化建設也已提升到戰(zhàn)略高度，而合規(guī)與服務，將是新華保險品牌的核心點。
用“合規(guī)經營”
打造核心競爭力
15年前，新華保險以新生力量進入該領域。經過多年的市場歷練，如今，新華保險已成長為行業(yè)的排頭兵。在這個競爭激烈的行業(yè)中，新華保險注重追求企業(yè)的穩(wěn)健經營和核心競爭力的打造，從而逐漸完成從市場挑戰(zhàn)者到行業(yè)領先者的“蛻變”。
新華保險的成功秘訣在于其在戰(zhàn)略高度上的全面整合，并將“合規(guī)經營”作為公司的一把利劍和標尺，來約束各類潛在的風險，使公司的運作更加穩(wěn)健。這一秘訣是在保險行業(yè)監(jiān)管逐漸成熟的背景下，由新一屆的高管團隊著手打造的。
2009年底，隨著中央匯金入股，新華保險完成了董事會的換屆，在金融、投資等領域有著豐富經驗的康典擔任董事長，業(yè)內享有盛譽的何志光擔任新華保險總裁，使新華保險的組織結構更加完善，治理結構更加清晰。新華保險迎來了新的發(fā)展階段。
2010年年初，保監(jiān)會提出了“轉方式、調結構、強監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”15字方針，標志著保險行業(yè)監(jiān)管理念的成熟。在此方針指引下，新華保險開始了內控系統(tǒng)的重新搭建和整合。
2011年以來，新華保險已逐步建立起以各業(yè)務部門和分支機構等從事銷售和服務的各單位為主的第一道防線、以風險管控職能部門為主的第二道防線、以審計監(jiān)督部門為主的第三道防線的內控和風險管理工作機制。
新華保險董事長康典提出，“要以精神提升、制度約束、流程梳理、技術保障、懲戒威懾等五項策略來抵御風險”，致力于建立“和諧的、建設性的內控關系”。何志光總裁也提出了“打造合規(guī)經營的典范公司”的目標，要求公司要貫徹落實合規(guī)經營理念，實施“合規(guī)經營一票否決”制，健全風險管控體系，確保業(yè)務品質的持續(xù)提升。在中國保險業(yè)，何志光一直以倡導穩(wěn)健、專業(yè)、合規(guī)而著稱。
主動出擊，加強合規(guī)風險管理
在公司高管團隊和各地分支機構負責人的培訓會上，康典對抵御風險的五項策略進行了具體的闡釋，并以西方金融危機舉例，指出依靠的制度并不能完全避免風險和漏洞。
首先要在精神層面上，有更高的追求和向往，這樣即便在制度失效的情況下，風險和漏洞也可以得到有效的彌補。其次，建立制度約束機制。新華保險必須要不斷完善、清理自己的制度體系，以適應市場發(fā)展的變化。再次，通過流程梳理查漏補缺，做好細節(jié)控制，提升管理水平。另外，新華保險還通過信息技術的應用，提升后臺支持部門對于一線部門的支持力度，在流程管理、防控體系等方面發(fā)揮作用。最后，對于違規(guī)操作、違法操作的行為，必須進行查處和懲戒。
與此同時，新華保險健全和完善了總部的內控和風險管理職能，在合規(guī)管理部門基礎上建設內控合規(guī)部門，增加了內控建設和風險管理的組織和人員；同時還在審計部門增設了四個審計分部，擴大審計覆蓋面，為加大審計力度、加強審計獨立性提供了組織保障；設置紀檢監(jiān)察室負責效能監(jiān)督和問責處理。
另外，新華保險要求分公司全面設立風險管控部門，履行分公司以下機構的內控合規(guī)、法律咨詢、審計監(jiān)督等風險管理職責；要求有條件的三級機構設立相關處室或崗位，履行內控合規(guī)管理職能。
合規(guī)經營的心得體會篇五
作為風險管理人員參加內控合規(guī)工作培訓，是第一次，我很珍惜這次學習機會。
一、內控系統(tǒng)的組織架構和風險管理系統(tǒng)的組織架構。兩者之間的關系是什么？
二、內控工作與風險管理工作的關系？
三、如何通過清晰的組織架構，明晰職責分工，進而做出政策和制度的有效安排？四、內控與風險文化建設的理論與實踐。
上述問題都比較大，在實際工作中也比較模糊。在培訓學習中，我力求做到當天學的當天消化，每天做一次學習筆記。通過梳理，我初步找出了對上述問題的一些解釋。
一是有效的公司管制。董事會及高級管理層的監(jiān)察；政策及程序守則；權限分配。
二是適當?shù)膬瓤丶帮L管環(huán)境。公司文化確認了內控及風管的重要性。
三是分工。適當?shù)墓窘M織架構；獨立的內控與風管功能。四是足夠及準確的賬目及記錄。以便核查及確定風險的性質、量度、監(jiān)控及匯報。
1.高層次的監(jiān)控；
2.對各主要業(yè)務范圍的監(jiān)控；
3.對財務會計系統(tǒng)的監(jiān)控；
4.對信息科技系統(tǒng)的監(jiān)控；
5.對外包業(yè)務的監(jiān)控；
6.對遵守法規(guī)的監(jiān)控；
7.對防止清活動的監(jiān)控。
1.風險的識別。識別在業(yè)務活動中潛在的各類風險。
2.風險的量度。計算每種不同的風險，并綜合評估整體的風險程度。計算風險與回報的關系。
3.風險的監(jiān)察。要有獨立的部門負責監(jiān)察。包括內審、合規(guī)及風險管理部門。
4.風險的控制。建立完善的風管制度及操作守則；適當?shù)姆止ぃ毩⒉块T負責風險監(jiān)控的功能，不應由業(yè)務部門負責；后臺部門應向風險監(jiān)控部門提供適當?shù)闹С?；建立風險控制額度，檢測超額情況，第一時間向管理層報告一切超額及違規(guī)事件。
5.風險的匯報。必須能夠提供及時準確的信息；保持信息系統(tǒng)的詳盡性及可靠性；建立預警機制。管理層必須定期評估銀行的風險程度，從而做出相應的決策及措施。
學習內容比較多，心得體會也比較多，消化吸收需要一個過程，理解運用更需要一個過程，在此，不一一贅述?；厝ヂ斫庀?，并用以改善提高原有的工作。
這次學習培訓，原本計劃是在香港進行，因為不可預見的一些因素，臨時改在了深圳。有人說，是從天上掉到了地上。但是隨著學習的深入進行，一切都開始反彈。特別是我們學習培訓所在地大梅沙，自然環(huán)境優(yōu)美。雖然每天六個多小時的課程，連教室后面的小山坡都沒顧上去爬，近在咫尺的海邊也只去了一次，但山就在那里，水也在那里，我能看見它們，能聽見它們，并且能和它們在一起，就感覺無比的快樂。學習生活對我來說無論在哪里都是很快樂的事情。
合規(guī)經營的心得體會篇六
近期，省行在全省范圍內組織開展了合規(guī)經營大討論活動，通過本次合規(guī)經營大討論活動，旨在不斷增強農業(yè)銀行從業(yè)人員的合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高我行合規(guī)經營的自覺性。做為一名銀行從業(yè)人員，我深知合規(guī)經營對業(yè)務發(fā)展的重要性。尤其是我行涉及的業(yè)務囊括了儲蓄、對公、信貸、理財、保險、基金、中間業(yè)務等，每一項業(yè)務的發(fā)展都有嚴格的制度和操作流程，能否嚴格執(zhí)行制度和操作流程直接影響各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展。通過本次合規(guī)學習，使我們每一個人都確立了合規(guī)經營的理念，并且需要運用到我們的實際工作中，進一步規(guī)范了個人業(yè)務的經營行為，強化責任落實，有效防范各種風險，以下是我的一些學習心得：
一、合規(guī)文化學習，讓合規(guī)經營理念深入人心。
開展合規(guī)經營學習活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。不僅加強了員工對合規(guī)文化建設的認識，更使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設中的一員。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照我行的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
二、合規(guī)文化學習，促進業(yè)務發(fā)展的健康可持續(xù)。
合規(guī)文化學習，有利的促進了建立合規(guī)經營的企業(yè)文化，我認為首先還是要通過形式多樣的學習、教育、交流，結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、合規(guī)文化學習，為提高經濟效益保駕護航。
加強合規(guī)經營大討論的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經營之本”，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。
在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性，這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給違規(guī)留下任何可乘之機。我們要經常參加一些合規(guī)文化的學習活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常操作行為，融入具體的業(yè)務辦理過程，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定堅實的合規(guī)基礎。通過此次合規(guī)經營學習活動，我們更應給清醒的認識到合規(guī)經營的重要性和必要性，嚴格執(zhí)行業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，在業(yè)務發(fā)展的過程中以制度為準繩，按規(guī)定和制度履職，確保我行各項業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)定、可持續(xù)的發(fā)展。
合規(guī)經營的心得體會篇七
隨著經濟全球化的不斷深入，企業(yè)合規(guī)經營越來越成為企業(yè)經營管理的重要內容。企業(yè)合規(guī)經營指南的重要性不言而喻，它為企業(yè)提供了指導和規(guī)范，幫助企業(yè)遵守法律法規(guī)，規(guī)避風險。在我所在的企業(yè)，我們也積極貫徹執(zhí)行企業(yè)合規(guī)經營指南，不斷總結經驗、完善制度。從個人經驗出發(fā)，我將介紹一下企業(yè)合規(guī)經營指南對我們企業(yè)的重要性、實施過程、存在的問題以及改進措施。
在如今嚴格監(jiān)管的市場環(huán)境下，企業(yè)合規(guī)經營指南具有不可忽視的重要性。首先，它是企業(yè)規(guī)范經營行為的重要依據。企業(yè)合規(guī)經營指南從法律法規(guī)出發(fā)，列舉了企業(yè)在各個方面的合規(guī)要求，為企業(yè)提供了明確可行的操作指南。其次，它有助于企業(yè)規(guī)避風險。企業(yè)合規(guī)經營指南要求企業(yè)從制度、流程和文化等多個方面改善管理，這有助于識別和防范潛在的風險。同時，它還有助于增強企業(yè)的信譽度和競爭力，提升企業(yè)的聲譽。
實施企業(yè)合規(guī)經營指南是一項復雜的系統(tǒng)工程，需要動員全公司力量。首先，需要做到領導層的重視。只有領導層高度重視合規(guī)經營，將其納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃中，并且提供相應的資源和支持，才能實現(xiàn)合規(guī)經營的有效推行。其次，需要制定具體的改進計劃和實施方案。通過梳理公司存在的合規(guī)隱患和風險點，并制定明確的整改計劃和行動方案，確保全員的參與和配合。最后，需要加強培訓和宣貫。通過內外培訓、現(xiàn)場演練等方式，提高員工的合規(guī)意識和能力。
在實施企業(yè)合規(guī)經營指南的過程中，我們也面臨一些問題和挑戰(zhàn)。首先，合規(guī)經營的環(huán)境復雜多變，很難保證我們掌握所有的法律法規(guī)和最新政策。其次，合規(guī)經營的執(zhí)行成本較高，需要投入大量的人力、物力來保障。最后，企業(yè)內部對合規(guī)經營的理解和認同度不一致，可能會造成推行過程中的阻力和不穩(wěn)定因素。
為了解決上述問題和挑戰(zhàn)，我們采取了一些措施。首先，加強合規(guī)部門建設，建立穩(wěn)定的合規(guī)與風險管理機構，通過專業(yè)化的人員和系統(tǒng)化的管理方式，提高合規(guī)經營的水平。其次，我們加大對外部法律法規(guī)的學習和了解，與相關部門建立聯(lián)系，及時獲取最新政策要求。最后，我們注重企業(yè)文化的建設，在公司內部宣傳合規(guī)經營的重要性，通過榜樣的力量影響員工，形成合規(guī)意識的內化。
企業(yè)合規(guī)經營指南對于企業(yè)的重要性不言而喻，它是企業(yè)規(guī)范經營行為的重要依據，有助于規(guī)避風險，增強企業(yè)競爭力。實施合規(guī)經營指南需要全公司力量的共同努力，包括領導層的重視、制定具體的改進計劃和實施方案，以及加強培訓和宣揚。雖然在實施過程中會面臨一些問題和挑戰(zhàn)，但通過加強合規(guī)部門建設、學習外部法律法規(guī)和加強企業(yè)文化建設等措施，我們可以很好地解決這些問題。綜上所述，企業(yè)合規(guī)經營指南是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的必備工具，我們將繼續(xù)在實踐中總結經驗，不斷完善合規(guī)經營制度，確保企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
合規(guī)經營的心得體會篇八
企業(yè)合規(guī)經營是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石，確保企業(yè)在法律法規(guī)的框架下規(guī)范運營、遵循道德規(guī)范以及社會責任的履行等方面，具有重要意義。在我從業(yè)多年的經驗中，我總結了以下幾點企業(yè)合規(guī)經營心得體會。
首先，企業(yè)應建立健全合規(guī)管理體系。合規(guī)經營需要建立一套科學的管理制度，涉及各個部門，從企業(yè)文化、內部控制、人力資源管理到風險防控等方面，都要有相應的規(guī)定和流程，并須不斷完善和更新。此外，關鍵是要確保制度的落地執(zhí)行，通過培訓和考核等手段，將合規(guī)意識深入人心，將規(guī)定貫徹到每一個細節(jié)。
其次，企業(yè)應建立誠信文化。誠信是企業(yè)合規(guī)的基礎，也是企業(yè)獲得聲譽和信任的核心。企業(yè)應該強調誠信的重要性，倡導員工誠實守信、言行一致，樹立企業(yè)的良好形象。建立誠信文化需要毫不妥協(xié)地對違規(guī)行為進行處理，同時要加強對員工的教育，幫助他們樹立正確的價值觀。
第三，企業(yè)應加強合規(guī)風險防控。合規(guī)風險是企業(yè)面臨的重大挑戰(zhàn)之一，企業(yè)需要全面識別、評估和管理不同領域的合規(guī)風險，制定相應的風險預防和處理措施。此外，在面臨外部環(huán)境變化時，企業(yè)也需要及時調整和完善風險管理措施，以應對新的合規(guī)挑戰(zhàn)。在合規(guī)風險防控方面，企業(yè)可以借助內外部資源，如法律咨詢和培訓機構，提供專業(yè)的支持和幫助。
第四，企業(yè)應注重合規(guī)培訓和教育。合規(guī)培訓和教育是企業(yè)合規(guī)經營的重要環(huán)節(jié)，通過有效的培訓，可以提升員工的合規(guī)意識和能力，幫助他們更好地理解和遵守法律法規(guī)。企業(yè)應該制定全面的培訓計劃，包括基礎知識培訓、業(yè)務技能培訓以及針對不同崗位的定制培訓等。此外，企業(yè)還可以通過內部通知、定期會議等形式，加強對合規(guī)風險和政策的宣傳和解讀。
最后，企業(yè)應加強合規(guī)監(jiān)督和評估。合規(guī)經營需要不斷監(jiān)督和評估，確保合規(guī)制度的執(zhí)行和效果。企業(yè)可以通過建立內部審計機構，加強對合規(guī)情況的檢查和核查，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應措施。同時，企業(yè)也可以借助外部機構，如第三方評估或合規(guī)咨詢公司進行獨立評估。通過這些措施，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正錯誤，并不斷完善合規(guī)管理體系。
綜上所述，企業(yè)合規(guī)經營心得體會總結可以歸納為以下幾點：建立健全合規(guī)管理體系、建立誠信文化、加強合規(guī)風險防控、注重合規(guī)培訓和教育以及加強合規(guī)監(jiān)督和評估。只有在這些方面做得好，企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地，并贏得持續(xù)的發(fā)展和良好的聲譽。
合規(guī)經營的心得體會篇九
合規(guī)經營警示教育是現(xiàn)代企業(yè)管理中不可或缺的一個重要環(huán)節(jié)，它有助于提高企業(yè)員工的合規(guī)意識，減少違法風險和經濟損失。在參與合規(guī)經營警示教育的過程中，我深刻體會到了合規(guī)經營的重要性，也收獲了許多寶貴的經驗。
第二段：合規(guī)通識知識的學習
合規(guī)經營警示教育的核心內容之一就是掌握合規(guī)通識知識。在教育過程中，我了解到合規(guī)經營不僅僅是按照法律法規(guī)的規(guī)定行事，更重要的是要樹立正確的價值觀和道德觀念。學習合規(guī)通識知識讓我明白合規(guī)經營要求從內心深處出發(fā)，堅持廉潔誠信的原則，遠離貪污腐敗現(xiàn)象。同時，我還學到了如何遵守企業(yè)的內部規(guī)章制度，確保自己和企業(yè)的行為符合法律法規(guī)的要求，為企業(yè)的長期發(fā)展奠定良好的基礎。
第三段：案例分析的思考
合規(guī)經營警示教育中的案例分析是非常有益的學習方式，通過觀察和思考真實案例，我們可以更好地發(fā)現(xiàn)問題所在，提高自己的風險意識以及解決問題的能力。我在案例分析中明確了合規(guī)經營的邊界，在遇到類似的問題時，我將會更加慎重思考，確保自己的行為不會偏離合規(guī)經營的軌道。此外，案例分析還教會了我如何正確應對風險，怎樣站在風險邊緣辨別事態(tài)的發(fā)展趨勢，從而避免企業(yè)陷入困境。
第四段：溝通與合作的重要性
合規(guī)經營不僅僅是個人的責任，它更是需要全員參與的團隊行動。在教育過程中，我逐漸意識到溝通與合作的重要性。只有當團隊中的每個成員都理解合規(guī)經營的重要性，并且共同努力時，企業(yè)才能實現(xiàn)合規(guī)經營的目標。因此，我將在以后的工作中與同事加強交流，共同推動企業(yè)的發(fā)展與合規(guī)經營，以達到更好的效果。
第五段：自身規(guī)范和充實的決心
合規(guī)經營警示教育最后一個重要的教育內容是自身規(guī)范和充實的決心。合規(guī)經營的核心是處事事先顧全大局，后事任重道遠。教育中的自身規(guī)范和充實內容讓我認識到只有腳踏實地地自我完善，并且以身作則，才能夠執(zhí)行合規(guī)經營的合理理念和規(guī)定。今后的工作中，我將在自身規(guī)范和充實上下足功夫，為企業(yè)的合規(guī)經營貢獻自己的力量。
總結：
通過參與合規(guī)經營警示教育，我獲得了許多寶貴的經驗和知識。在今后的工作中，我將牢記合規(guī)的重要性，在實踐中不斷提升自己的合規(guī)能力。當企業(yè)面臨各種風險和困難時，我將充分發(fā)揮自己的作用，為企業(yè)的長期發(fā)展和合規(guī)經營貢獻力量。合規(guī)經營雖有時對個人的要求較高，但只有以合規(guī)為前提的經營，才能保障企業(yè)長遠發(fā)展，最終實現(xiàn)企業(yè)和員工的共同價值。
合規(guī)經營的心得體會篇十
第一段：引言（約200字）
合規(guī)經營警示教育是一種重要的企業(yè)管理方式，它不僅是法律法規(guī)的規(guī)定，也是企業(yè)自身發(fā)展與長遠利益的需要。通過參與合規(guī)經營警示教育，我深感合規(guī)經營的重要性，對企業(yè)的各項活動產生了深遠的影響。以下是我對合規(guī)經營警示教育的心得與體會。
第二段：合規(guī)經營的意義（約300字）
合規(guī)經營意味著企業(yè)在各類活動中都要遵守法律法規(guī)和道德規(guī)范的要求，通過合規(guī)經營，企業(yè)能夠建立起良好的社會形象，提高品牌價值，并減少因違反法律法規(guī)而導致的經濟和聲譽損失。同時，合規(guī)經營也能夠保護企業(yè)內部員工利益，維護員工權益，提升員工滿意度，增強員工的凝聚力和忠誠度。因此，對企業(yè)而言，合規(guī)經營是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關鍵。
第三段：合規(guī)經營的難點（約300字）
盡管合規(guī)經營的重要性無可置疑，但實施起來常常面臨一些難點。首先，合規(guī)經營需要企業(yè)高層的支持和推動，尤其在落實合規(guī)標準和制度時需要高層屢屢樹立榜樣，強化規(guī)范執(zhí)行。其次，員工合規(guī)意識的培養(yǎng)和提高是一項長期而細致的工作，需要通過培訓、溝通與反饋，提高員工合規(guī)意識并樹立正確的道德價值觀。此外，隨著全球化和信息化的不斷發(fā)展，區(qū)域和國際合規(guī)的要求也不斷提高，企業(yè)需要積極適應與應對。
第四段：合規(guī)經營的啟示（約300字）
通過參與合規(guī)經營警示教育，我深刻認識到，合規(guī)經營不僅僅是企業(yè)的社會責任，更是提升企業(yè)核心競爭力的重要手段。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)合規(guī)經營實際上是企業(yè)內部管理的一種高級形態(tài)，它強調了企業(yè)內部各個環(huán)節(jié)的規(guī)范和標準化。只有通過建立健全的合規(guī)管理體系，加強內部管控，才能有效地防范風險，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
第五段：結論（約200字）
合規(guī)經營警示教育讓我深刻認識到合規(guī)經營的重要性，它不僅是企業(yè)發(fā)展的需要，也是社會的需要。企業(yè)只有通過遵守法律法規(guī)和道德規(guī)范，建立起健全的合規(guī)管理體系，才能實現(xiàn)長期穩(wěn)定的發(fā)展。作為企業(yè)的一員，我將積極踐行合規(guī)經營理念，注重個人的自律與自我修養(yǎng)，努力為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。在未來的發(fā)展中，我將進一步學習和提高，不斷提升自己的合規(guī)意識，為企業(yè)的合規(guī)經營做出更大的貢獻。
合規(guī)經營的心得體會篇十一
企業(yè)合規(guī)經營是指企業(yè)在從事商業(yè)活動時，遵循法律法規(guī)和商業(yè)道德規(guī)范，以保證企業(yè)經營行為合法、誠信，從而獲得社會的認可與支持。企業(yè)合規(guī)經營不僅有助于企業(yè)的長期發(fā)展，還是維護市場秩序和社會穩(wěn)定的必要手段之一。本文將探討企業(yè)合規(guī)經營的重要性，并總結幾點關于企業(yè)合規(guī)經營的心得體會。
第二段：加強法律合規(guī)意識
企業(yè)合規(guī)經營需要全員參與，首先要加強企業(yè)全員的法律合規(guī)意識。員工應該明確自己的法律責任，了解相關法律法規(guī)、監(jiān)管要求，以及企業(yè)內部合規(guī)制度。此外，企業(yè)還應建立定期開展法律法規(guī)培訓的機制，提高員工的法律素養(yǎng)和合規(guī)意識。
第三段：建立健全的合規(guī)制度
企業(yè)合規(guī)經營的關鍵是建立健全的合規(guī)制度，并確保制度的有效實施。合規(guī)制度應包括從企業(yè)的核心價值觀出發(fā)，建立企業(yè)倫理和行為準則，明確各類風險的防范措施和管理要求，為員工提供明確的行為標準。此外，企業(yè)還應設立內部合規(guī)監(jiān)察機構，建立全面、嚴格的內部管理和監(jiān)督體系，確保合規(guī)制度能夠得到全面貫徹和執(zhí)行。
第四段：加強內外部溝通與合作
企業(yè)合規(guī)經營需要加強內外部溝通與合作。內部溝通是指企業(yè)內部各部門之間、各級員工之間及時、準確地傳遞合規(guī)要求和信息，確保信息暢通、無遺漏。外部合作是指企業(yè)與政府、監(jiān)管機構、合作伙伴等相關方的合作，建立良好的溝通渠道和合作機制，遵守相關法律、法規(guī)，積極參與行業(yè)自律，共同維護市場秩序。只有加強內外部溝通與合作，企業(yè)才能更好地履行合規(guī)責任，防范合規(guī)風險。
第五段：持續(xù)改進與提升
企業(yè)合規(guī)經營是一個不斷提升和改進的過程。企業(yè)應不斷總結經驗教訓，完善合規(guī)管理制度，提升合規(guī)監(jiān)督機制的有效性。同時，企業(yè)還應密切關注國家法律法規(guī)的更新變化，及時進行調整和配合。此外，企業(yè)應加強自身的風險防控能力，建立風險管理機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風險，防止合規(guī)問題的發(fā)生。
結語：
企業(yè)合規(guī)經營是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定的基石。通過加強法律合規(guī)意識、建立健全的合規(guī)制度、加強內外部溝通與合作，以及持續(xù)改進與提升，企業(yè)可以更好地履行合規(guī)責任，維護企業(yè)聲譽，保障企業(yè)長期發(fā)展。在當前法治建設和經濟發(fā)展的背景下，加強企業(yè)合規(guī)經營的意識和行動，已經成為企業(yè)必須面對和解決的重要問題。只有通過合規(guī)經營，企業(yè)才能順應時代潮流，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)經營的心得體會篇十二
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
文化建設的`優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。所以，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和本事。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
主角理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不一樣的主角，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成主角沖突和主角曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，理解上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者理解實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，堅持常年的必須壓力。僅有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。所以，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境。
合規(guī)經營的心得體會篇十三
根據省行開展人人遵章、全行整改的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的遵章、整改學習活動。經過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職17責以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，經過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海光華案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。所以，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的'重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業(yè)用途。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，十個案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、18事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應當吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。