不同類型的報告有著不同的寫作風格和結構，我們需要根據(jù)具體要求靈活運用。%20報告的結構應該合理，要考慮讀者的需求和背景。通過寫報告，我們可以提高自己的表達能力、分析能力和解決問題的能力。
反洗錢培訓總結報告篇一
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。下面由小編為大家精心收集的反洗錢培訓總結，希望可以幫到大家!
第一，結合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢
崗位職責
和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構高管人員的反洗錢意識，強化內部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎。第三，對xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。
面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。
在3季度實施金融機構新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構拷貝了新版報表模版、人行和金融機構主報告機構代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關文件等資料。二是制作了金融機構基本信息采集表，分發(fā)給金融機構，同時要求金融機構準確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機構代碼標識唯一，確保了金融機構信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網點報表聯(lián)絡員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內容進行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務明顯不符的，經耐心講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導入。這些措施的實施，使金融機構3季度報表填報質量較以前有了顯著提高。
為了提高各金融機構非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質量不高、存在明顯問題的農信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產保險寶雞公司、農業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送
通知書
》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質量有了根本性的改變。
為了使各金融機構達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農行岐山縣支行和農行隴縣支行2家縣級金融機構的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。
談話會重點闡述了2家金融機構在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內容為：提高認識，加強領導;轉變觀念，規(guī)避風險;加強基礎工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓和教育，提高人員素質。
事在人為，人才是第一生產力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：
開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些
規(guī)章制度
。對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現(xiàn)在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控。目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才。由于保險業(yè)反洗錢工作是2019年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經驗豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。
除保險公司總部外，保險公司分支機構的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
由于保險公司分支機構反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權就對誰負責。上級機構對下級機構的反洗錢崗沒有任命權，對下級機構很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。
保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數(shù)業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。
保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。
筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：
目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構實施以風險為本進行合規(guī)管理的內在需求。對金融機構而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構，高級適用于金融機構總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構反洗錢工作的重要指標。
《保險公司內部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數(shù)量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。
保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。
以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內財產保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構在對金融機構的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。
反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫鹑跈C構反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構對金融機構發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。
我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到2019年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。
反洗錢培訓總結報告篇二
為全面推進我司反洗錢工作，打擊一切網絡洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高公司信譽，促進公司業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)市公司《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開展了“反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重員工的學習，于20xx年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管經理強調了此次活動的目的和重要性，學習了市公司反洗錢宣傳月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，公司充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了員工反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的培訓，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務必從維護國家經濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網絡洗錢陷井，增強反洗錢意識”口號。四是認真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。
為確保反洗錢宣傳月活動有序開展，支公司從構建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。領導小組，由一把手和分管經理任正副組長，設立反洗錢兼崗，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位;同時，結合公司實際情況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則;三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識;四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。公司以開展“創(chuàng)建學習型組織”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業(yè)務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了公司反洗錢工作培訓方案，在抓好培訓工作的基礎上，督促、指導完成反洗錢業(yè)務培訓。
一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳月活動橫幅。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織十名員工通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大群眾的好評。三是組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我公司還組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。
反洗錢培訓總結報告篇三
這一信息首先顯示，全社會重點關注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當前中國社會面臨的嚴峻任務，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國內有多少贓款贓物被“漂白”難以計數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉化為合法經營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機構內部人員勾結，以“偽造交易”的辦法，達到洗錢目的。由于反洗錢法制建設嚴重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次，它提示，在法律體系的協(xié)調與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關法律修改;與此同時，推動行政法規(guī)如國務院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構出臺了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進”面臨障礙。
實際運作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機構“機械”上報的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務人員在做大業(yè)務的動機驅動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機構所承擔的反洗錢法律責任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機構及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責任意識，落實、遵守相關法律、法規(guī)與規(guī)章要求。
反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機構則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應納入反洗錢法的立法視野。
央行反洗錢局負責人同時透露，年內將規(guī)定證券、保險業(yè)報告可疑信息的義務，以后還會規(guī)定非金融行業(yè)如房地產、彩票、珠寶、貴金屬經營業(yè)，以及會計師、律師事務所反洗錢義務。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關機構與個人切實履行“義務”，必須做出相應懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上游罪范圍，標志著中國將進入削弱、阻塞犯罪行為經濟誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭?，依據(jù)國際經驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場，進而震懾、預防犯罪。中國制定反洗錢法既是內在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經濟誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。
所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》將通過金融機構的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質是擴展了通過金融機構的洗錢行為的上游犯罪。
保險業(yè)經營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴峻的反洗錢形勢面前，保險業(yè)還存在許多制度與結構性的問題。
1.通過保險業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質?！督鹑跈C構反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團險業(yè)務洗錢、違規(guī)退費洗錢、利用中介機構洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。
2.保險業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關于保險業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業(yè)還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關于金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度的實施辦法。
1.完善保險業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險法》中增加反洗錢內容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺保險業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險業(yè)反洗錢職責;三是盡快制定保險業(yè)反洗錢實施辦法。國際上負責反洗錢任務的金融特別行動組于20xx年開始，要求成員國制定針對保險監(jiān)管和保險實體的反洗錢準則。我國可借鑒國際經驗，制定符合市場實際的保險業(yè)反洗錢標準。
2.建立保險業(yè)反洗錢工作機制。一是從機構設置和人員配備上落實崗位責任制。在保險監(jiān)管部門設專門機構或專人專崗，在保險公司設置反洗錢責任人，層層落實反洗錢工作職責。二是建立快速反應報告機制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對有犯罪嫌疑的還要向公安機關報告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動機制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度基礎上，進一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)各自的法律地位和法律責任;細化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調辦法，提高部門間配合行動的可操作性。
3.搭建保險業(yè)反洗錢信息平臺。結合保險業(yè)特點，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網絡平臺。分析系統(tǒng)應滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時設置明確的監(jiān)控預警指標，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。
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反洗錢培訓總結報告篇四
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。本文是保險公司反洗錢
心得體會
范文，僅供參考。
老師解讀了最高法關于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認定范圍擴大為確定性認識和可能性認識，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實踐中“推定為明知”時實行舉證責任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實不知道，主觀方面的范圍擴大更有利于加大對洗錢犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對保險行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險投資。罪名認定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢罪的立法完善，法條競合后從重處罰反應了我國加大了對洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時穿插了幾個生動的案例，其中不乏經過激烈的思想斗爭后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應了我國近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。
老師詳細闡述了如何識別、分析、報告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險三大金融機構可疑交易的識別方法，其中系統(tǒng)描述了保險行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識別的關鍵點，保險行業(yè)要重點關注保險交易人投保時的身份信息核對，保險責任期間的非正常行為，以及退保時的退保理由。在傳授識別方法后回答了如何分析可疑交易，針對保險行業(yè)，第一步需要業(yè)務員認真觀察客戶投保時的言行舉止，并結合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動機。其次通過互聯(lián)網、其他金融機構客戶數(shù)據(jù)庫等方式核對其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實性和合法性。最后調取客戶近幾年的交易記錄，通過數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點，進而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時報告中國人民銀行，其報告格式也要做到言簡意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。
下午，老師以“客戶身份識別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補救措施，只能揚湯止沸。現(xiàn)在應該全面了解你的客戶，進而分析、判斷可疑交易，這種事先預防的方式才能做到釜底抽薪，故從識別制度的第一性和報告制度的第二性闡述了反洗錢制度設計的原理。針對保險行業(yè)的客戶身份識別，他提出要在貫徹《中華人民共和國反洗錢法》的前提下，嚴把“實名制”，業(yè)務人員在推銷產品時不能將客戶身份識別制度僅僅貫徹于“只認證不認人”的身份證復印件留存上，應該做到勤勉盡責，提高執(zhí)行力，全面核實客戶信息。他亦強調這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識別制度，可以依據(jù)風險分類標準劃分不同客戶的風險等級，進而實施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識別客戶，避免保險公司成為洗錢分子的“出納”。
此次培訓，既系統(tǒng)學習了三大金融機構的洗錢方法，又著重領悟了保險行業(yè)的反洗錢制度。
事在人為，人才是第一生產力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：
一、專業(yè)人才少
開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些
規(guī)章制度
。對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現(xiàn)在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控。目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才。由于保險業(yè)反洗錢工作是20xx年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經驗豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。
二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺
除保險公司總部外，保險公司分支機構的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實
由于保險公司分支機構反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權就對誰負責。上級機構對下級機構的反洗錢崗沒有任命權，對下級機構很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。
保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數(shù)業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。
四、人才流動頻繁
保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。
筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：
一、提升反洗錢從業(yè)門檻
目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構實施以風險為本進行合規(guī)管理的內在需求。對金融機構而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構，高級適用于金融機構總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構反洗錢工作的重要指標。
二、明確反洗錢從業(yè)人員編制
《保險公司內部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數(shù)量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。
三、明確
崗位職責
保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。
四、監(jiān)管機構建立洗錢案例庫
以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內財產保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構在對金融機構的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。
五、監(jiān)管機構強化對反洗錢隊伍的培訓和考核力度
反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫鹑跈C構反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構對金融機構發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。
我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到20xx年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。
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反洗錢培訓總結報告篇五
隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。
某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。
其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。
從調查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，蓮核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。
一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經濟發(fā)達地區(qū)、大中城市，對于經濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。
員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策
要進一步理順關系，根據(jù)當前機構改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。
根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，個金機構應根據(jù)自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。
在與客戶建立業(yè)務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉賬業(yè)務認真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網核查系統(tǒng)進行核查。
加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
金融機構是反洗錢重要組成部分，基層行網點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認真履行金融機構反洗錢職責。根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)危虼穗y以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
反洗錢培訓總結報告篇六
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領導、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾。
昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。
然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經驗，由于時間過短，報告內容均虎頭蛇尾，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前，報告的可疑交易是蒼白無力的。
渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。
下午的培訓，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。
還有，就是理財產品用于洗錢。理財產品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。
反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。
反洗錢培訓總結報告篇七
為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據(jù)中國人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》(金銀辦[20xx]2號)的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動。
首先，公司內部加強對反洗錢知識的學習，有組織地開展業(yè)務培訓，分階段舉辦反洗錢知識培訓班，對全體內勤員工(特別是涉及反洗錢工作的實際操作人員)及全體營銷伙伴，進行了系統(tǒng)培訓，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關規(guī)定，學習了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，從而使全體員工從思想上認識到反洗錢工作的重要性。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護自身權益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊展架，特設反洗錢咨詢崗，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
另一方面注重實效宣傳，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報電話，共計4008條，以此普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。
通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。
反洗錢培訓總結報告篇八
為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳周活動，依據(jù)長銀發(fā)【20xx】168號《關于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢宣傳周活動的通知》(以下簡稱《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展?，F(xiàn)將具體情況報告如下：
接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發(fā)至全轄各機構，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，并取得了階段性成果。
根據(jù)人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢宣傳周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。
1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發(fā)反洗錢宣傳冊
在反洗錢宣傳周內，我司部分機構在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，并印制了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學習。
2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌
根據(jù)分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設計并制作了反洗錢宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(落地式)。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務的客戶如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務的客戶全面宣導了反洗錢相關知識，將反洗錢相關信息及時傳達給客戶。
3、對基層管理干部進行反洗錢知識宣導和培訓
9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統(tǒng)講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現(xiàn)的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節(jié)。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機構的實際情況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。
4、走上街頭向公眾進行宣傳
在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣傳冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。
通過此次反洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎。
反洗錢培訓總結報告篇九
接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:
一.組織機構建設情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反洗錢內控制度建設情況
支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的`資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對當前反洗錢工作的建議.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢培訓總結報告篇十
經過這幾次的新教師培訓，讓我對教師這個職業(yè)有了更加深入的認識，使我受益匪淺。我的教育思想、教學觀念、教育教學理論得到更新,極大的提高了我的教學方法、教學手段、教育教學策略。這次培訓的內容十分豐富，包括對教學規(guī)章制度、教學常規(guī)、師德、教育的常識和特點等諸多方面的系統(tǒng)學習。這次培訓我的收獲很大，現(xiàn)將自己的心得體會總結如下：
以前我所理解的課堂教學，就是教師講，學生聽，老師的任務就是完成自己制定的教學目標，學生的任務是老老實實認真聽講。通過培訓使我深刻地體會到“學生是課堂主體”這句話含義。教師的任務除了完成教學目標以外，更重要的是要教會學生學習的方法，培養(yǎng)學生處理問題的能力，而不只是學會一道題的做法。當學生出現(xiàn)與課堂教學預測所不一致的行為是，我們決不能埋怨學生，應當及時自我反思，找到自己教學方法的不足，進行修改，以適應學生的心理特點，讓學生易于接受，激發(fā)學生的求知欲。以后我應當做到每節(jié)課后及時反思自己的教學，不斷改進教學，以增加課堂教學的魅力，達到及時調控學生的情緒，引導學生積極參與課堂教學的目的，使學生獲得更好的發(fā)展。
試想一下，如果給上過學前班和沒上過學前班的同學都用同樣的方法來講“２＋９”的算法，效果將會完全不同。所以這就要求我們備課前應對學生有充分的了解，根據(jù)學生自身的特點選擇教學方法，教學方法是整個教學過程結構中的一個重要組成部分，是教學的基礎要素之一。在教學中可以采取的方法有很多如：講解法、演示法、課堂回答、練習、學業(yè)游戲、參觀法等很多方法，可供選擇。選擇了適合學生心理特點的教學方法以后，還要對教學過程的程序及時間進行詳細的安排記錄，認真寫好教案。做到每一課“有備而來”，每堂課都在課前做好充分的準備，充分利用各種教具吸引學生的注意力，調動學生學習積極性，使課堂效率達到最大值。
課后，為不同層次的學生進行相應的輔導，以滿足不同層次的學生的需求，同時加大后進生的輔導力度。對后進生的輔導，并不限于學習知識性的輔導，更重要的是學生心理的輔導。要提高后進生的成績，首先要讓他們樹立自信心，例如教師在批改他們的試卷是可以相對放松，把他們的成績提高，讓他們覺得自己也很棒，逐漸的建立起自信。通過各種途徑激發(fā)他們的求知欲，讓他們意識到學習并不是一項任務，也不是一件痛苦的事情，而是充滿樂趣的。從而自覺的把身心投放到學習中去。這樣，后進生的轉化，就由原來的簡單粗暴、強制學習轉化到自覺的求知上來。使學習成為他們自我意識力度一部分。在此基礎上，再教給他們學習的方法，提高他們的技能。并認真細致地做好查漏補缺工作。后進生通常存在很多知識斷層，這些都是后進生轉化過程中的拌腳石，在做好后進生的轉化工作時，要特別注意給他們補課，把他們以前學習的知識斷層補充完整，這樣，他們就會學得輕松，進步也快，興趣和求知欲也會隨之增加。
素質教育把培養(yǎng)創(chuàng)新精神和實踐能力作為重點，正是反映時代的要求。想要培養(yǎng)出創(chuàng)新性人才的'前提是教師要有創(chuàng)新性，一個古板的老師是無論如何也培養(yǎng)不出一批具有創(chuàng)新性思維的學生的。教師在教學中應制造有利于產生靈感的適宜環(huán)境創(chuàng)設寬松的心理環(huán)境，讓學生有課堂安全感，給學生充分選擇的余地，減少對學生的限制，給學生盡可能多的自由活動時間，讓學生有機會發(fā)揮其創(chuàng)造性。除了環(huán)境以外還應當注意保護好孩子的好奇心，培養(yǎng)學生的求知欲望，使學生主動獲得知識并促進其創(chuàng)造性的發(fā)展。鼓勵學生獨立思考，讓學生對自己感興趣的事物做更深的探究，從不同角度觀察事物提出問題。鼓勵學生大膽假設和猜想，重視學生的知覺思維能力，直覺是創(chuàng)造性思維活躍的一種表現(xiàn)，在創(chuàng)造發(fā)明的過程中占有一定的地位。教師應當有意識地幫助學生去發(fā)展和利用它，從而提高學生的創(chuàng)造性水平。
作為一名新教師，我不僅要向書本學習，而且要虛心請教其他老師。在教學上，有疑必問。在各個章節(jié)的學習上都積極征求其他老師的意見，學習他們的方法，同時，多聽老師的課，做到邊聽邊講，學習別人的優(yōu)點，克服自己的不足，并常常邀請其他老師來聽課，征求他們的意見，改進工作。其實，對于教師來說還有一個很好的老師那就是學生，學生給我們提供的不是一個崗位，而是一個學習的機會，中國有句古話“弟子不必不如師，師不必賢于弟子”，我想這大概也就是教學相長的道理吧。
反洗錢培訓總結報告篇十一
xx年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將xx年反洗錢工作情況總結如下：
xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。
關知識。通過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。 公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù)，再由部門領導組織集體研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)積極開展反洗錢信息調研，提供反洗錢信息交流平臺 我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調研報告上報分公司。
(一)反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會
議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
xx年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七x精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
反洗錢培訓總結報告篇十二
20xx年6月24日至今，我加入公司也有將近半年，這半年以來，不僅僅是負責培訓工作，而后也新增了一項工作任務：企業(yè)文化宣傳，在臨近年末，我將從5大模塊來總結自己的工作，包括年度培訓總結、企業(yè)文化、企業(yè)活動、培訓專員工作手冊、其他工作以及20xx年工作計劃。
一、年度培訓總結
20xx年的培訓工作包括新員工入職培訓、企業(yè)內訓和外訓，其中我主要負責新員工入職培訓和企業(yè)內訓。
（一）新員工入職培訓
本年度共進行6期新員工入職培訓，其中我負責主講5期，協(xié)助組織1期。
1、完善入職培訓的流程和表格：1個流程-《新員工入職培訓流程》；3個表格-《新員工入職培訓名單交接表》、《新員工入職培訓簽到表》和《新員工入職培訓成績表》模板。
2、完善了新員工入職培訓教材，已優(yōu)化到第二版。
3、6期培訓共組織61人次參加，實際參加人次為46，出勤率為75、41%（其中11人次工假、1人次事假、2人次缺席），考試合格率為96、10%（2人考試不及格但補考及格、1人次未參加培訓直接考試且及格）。
（二）企業(yè)內訓
本年度計劃開展6次內訓，順利完成5次內訓課程，《野戰(zhàn)戶外拓展》原計劃10月開展，延期至12月14日。
2、培訓費用：目前已完成的5期共7天的課程中，總體費用為152、444、5元，人均費用為408、1元。
費用項目包括課程費、場地費、餐費、水費和住宿費，其中課程費和餐費在每次課程都有支出；住宿費僅在《項目管理沙盤模擬》課程支出（533元）；場地費在《執(zhí)行力》課程未支出；水費在《關鍵時刻-以服務促銷售》和《主管管理技能訓練》未支出。
（三）企業(yè)外訓
1、參加了兩次時代光華的外訓課程，分別是《基于組織學習地圖的培訓體系建設》和《時代光華培訓課程采購大會》。
二、企業(yè)文化
1、完成公司宣傳欄2次策劃，分別是《風雨同路，歡喜共度》暨-20活動展示、《貧困無援，xx支援》暨廉江扶貧助學支援大行動捐款展示。
2、協(xié)助肖惠蘭主管完成第9期泰科通訊策劃工作，攜同姚智龍開展第10期泰科通訊策劃工作。
三、培訓專員工作手冊
建立了培訓專員工作手冊，此手冊目前僅包含2項內容，分別是新員工入職培訓和企業(yè)內訓。
1、建立了并優(yōu)化新員工入職培訓流程，共1項，其中包括：
a）《新員工入職培訓流程及工作標準》-131128第3版；
2、建立并優(yōu)化了企業(yè)內訓相關文檔，共7項，其中包括：
a）《內訓流程及工作標準》-第1版131128；
b）《內訓前期工作物料清單》-第1版131128；
c）《內訓簽到表》-第2版130821；
d）《內訓反饋評估表》-第3版131129；
e）《內訓反饋評估統(tǒng)計表》-第2版130912；
f）《內訓反饋評估報告》-模板130814；
g）《培訓場地清單》-131025
四、其他工作
1、協(xié)助部門策劃2次企業(yè)活動，分別是《中秋晚會》、《佛山南海旅游》，并擔任《佛山南海旅游》活動晚宴的游戲主持人。
2、搜索短信平臺并提交相關方案，1份；
3、協(xié)助營銷部參加招投標，1次。
五、20xx年年度計劃
（一）新員工入職培訓
2、例行開展新員工入職培訓工作，共13次。
（二）企業(yè)內訓
1、協(xié)助上級開展20xx年年度培訓滿意度調查；
2、協(xié)助上級開展20xx年年度內訓需求調查并制定培訓計劃；
3、按內訓計劃逐步開展相關課程。
反洗錢培訓總結報告篇十三
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作
反洗錢培訓總結報告篇十四
在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升____銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
根據(jù)人行的工作要求，結合____銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發(fā)了《____銀行客戶風險等級劃分工作安排》《____銀行反洗錢業(yè)務制度匯編》。
1、進一步明確各分支行內部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，限度地提高反洗錢工作效率。
2、要按照內控優(yōu)先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，____銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。
提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內容的培訓記錄。
同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。
在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
反洗錢培訓總結報告篇十五
時間一晃而過，如白隙之間，20**年已接近尾聲，回顧自己在剛升為副主管的這一年來的工作，在領導的悉心關懷和指導下，在同事的幫助和鼓勵下，通過自身的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足?，F(xiàn)就分管的培訓工作，向上級領導匯報如下：
一、培訓工作情況：
20**年我部與培訓部協(xié)作共舉辦了新入職員工消防培訓34期，共923人，每屆培訓合格率達90%以上，基本達到了目標要求;內部員工培訓8次(其中包括全公司處置突發(fā)事件培訓2次，員工消防知識3次，消防實戰(zhàn)練習3次，參訓人員達245人次。
二、培訓工作分析：
1、20**年的培訓工作比起20**年相比有了較大的進步，無論是在培訓課程還是培訓質量上都有了一定的增長幅度。
2、完整了培訓計劃：建立了制度性培訓體系，比起以往的培訓工作缺乏制度完善和系統(tǒng)化，培訓管理幅度和力度較弱，員工培訓意識差，培訓工作開展起來較為困難的情形。我部與培訓部經過多次溝通，改變了原有的培訓模式，將“為什么培訓和培訓什么”融入到整個公司培訓工作中來，在總結了以往的培訓經驗基礎上，優(yōu)化了培訓的重要性，重點加強了培訓內容全面性，提升了培訓工作的制度化管理。
3、不斷改進培訓方式，積極探索新的培訓模式：20**年的培訓工作，我們主要采取幻燈片、實踐訓練和理論與實踐相結合的方式來提高培訓工作，讓新入職員工盡快掌握相關知識，在投入工作。
三、培訓工作存在的問題與不足：
1、培訓工作考核少，造成培訓“參加與不參加一個樣，學好與學孬一個樣”的消極局面，導致培訓工作的被動性。
2、雖改變了培訓制度但是培訓形式缺乏創(chuàng)新，只是一味的采取“上面講，下面聽‘形式，呆板、枯燥，提不起員工的興趣，導致員工注意力不集中，影響了培訓的效果。
3、培訓過于形式化：培訓時間與課時的不長是導致形式化的主要體現(xiàn)，短短的半個小時不能完全將所要講的課程融入到培訓工作中來。
4、作為部門的培訓副主管，個人的授課技巧不高、制作課件水平不足、知識面也需要亟待提高。
四、除了分管的培訓工作外，還協(xié)助部門主管或其它副主管處理好消防及治安等日常工作，還完成了20**年度部門職場約定，并進入到全公司前五名之列。
五、由于本身經驗尚淺，對于一些突發(fā)事件的處理和應對顯得有點舍本逐末。在處理事件時有時忽略了公司的利益和宗旨，使公司蒙受了不好的影響。
六、要檢討的是部門各種規(guī)章制度那都是“聾子的耳朵—擺設“，我們的工作應該做到一切從實際出發(fā)而不是拘于形式主義的表面工作，制度是有了但是都沒能很好的貫徹和執(zhí)行下去，上至管理層下至一般員工都是抱著當一天和尚撞一天鐘的思想，這對部門的建設和發(fā)展起到了阻礙，更不敢談規(guī)范、更不能說正規(guī)。。
對來年的展望：
1、希望能有更多學習和培訓的機會，來加強自身的學習：不斷的增強自己處理突發(fā)事件的能力和學習、管理能力。在工作中學習，在學習中進步，從而來提高自己。
2、配合部門主管和其它副主管共同做好部門工作，完善和實施部門制度，真抓實干，樹立整個團隊的形象和凝聚力，加強隊伍建設和領導班子的優(yōu)化工作，堅決完成公司所交付的任務。
3、加強隊伍思想建設：由于隊員來自不同的地方不同的崗位，各個的綜合素質、興趣、愛好均不相同，更重要的是年青人可塑性大但是可變性也很大，因此我們在團隊建設中要把思想建設貫穿始，常抓不懈。
4、改變安全管理部的培訓計劃，按照每月計劃對保安員進行崗位培訓，對保安一線崗位做好培訓工作。做到實際工作培訓，分階段、分內容進行考評，以期望通過培訓提升整體素質、服務水平、業(yè)務技能，讓公司滿意、讓顧客滿意、讓部門領導滿意。
正如毛主席所說“雄關漫道真如鐵，而今邁步從頭越”，我們還有很長的路要走下去，只有堅持把“以工作為首要、以培訓為目的、以安全為重心”才能使我們的工作走上規(guī)范步入正規(guī)，當然也更加期望在新的一年中有新的開始、新的進步、新的目標和以嶄新的面貌來迎接新的挑戰(zhàn)!
我是來自辦公室的新員工周文，很高興有機會能夠在這里和大家交流入職培訓的心得體會。 我是今年7月研究生畢業(yè)后進入公司工作的，能夠成為一名中水電人讓我感到非常榮幸!雖然到目前為止我在公司工作的時間還不到一個月，但是在這短短的時間里，我卻時刻感受著關懷與溫暖：這里有關注我們成長的領導，他們的諄諄教誨讓我獲益匪淺，使我得以迅速擺正自己的位置、明確自己的目標;這里有手把手幫助我熟悉業(yè)務的同事，他們的幫助使我得以更快地步入工作的正軌、實現(xiàn)由學校人向職業(yè)人的轉變;這里更有一個廣闊的事業(yè)舞臺，供我們施展自己的才華，創(chuàng)造人生的精彩!能夠在這樣的公司工作，我相信我的能力能夠得到最大程度的提升、我的價值能夠得到最大程度的實現(xiàn)!我為自己當初的決定而慶幸，我會永遠做一個忠誠的'中水電人，用優(yōu)秀的工作業(yè)績來為公司的發(fā)展作出自己的貢獻! 這次培訓雖然也只有短短的五天時間，但是課程安排緊、內容充實，使我收獲頗豐。
其次，我得到了知識上的收獲。這次培訓涉及面廣、信息涵蓋量大：第一天陸總的報告高屋建瓴，全面闡述了公司的歷史、現(xiàn)狀及未來發(fā)展戰(zhàn)略，使我對公司的發(fā)展史有了更全面的認識，更堅定了我作為一名中水電人的自豪感與歸屬感;昨天王書記的報告緊扣企業(yè)文化建設的主題，做了言簡意賅的講解，使我對企業(yè)文化建設在公司發(fā)展中的重要作用有了更深刻的理解，更堅定了我發(fā)揮專業(yè)特長為企業(yè)文化建設出一點力的決心;而其他各位領導的講課則緊扣公司的各項主營業(yè)務，作了細致詳盡的講解，使我對公司的各項業(yè)務有了大致的了解，更明確了自己的業(yè)務方向。我相信這種知識的收獲會成為我今后更好地開展工作的基礎!
第三，我感到了一種情誼上的滿足。通過這次培訓我認識了更多的新同事，因更感到親切，家的感覺更加強烈。我想我們雖然畢業(yè)于不同的學校，有著不同的專業(yè)背景，但是今天我們相聚在這里，我們就有了一個共同的身份，那就是“中水電人”。在未來的工作中，我們要做的就是始終保持這種同事情誼，同心協(xié)力、各盡所能，為公司未來的發(fā)展創(chuàng)造新的業(yè)績、為“中水電人”增添新的榮譽!
能夠通過短短五天的培訓讓我有如此多的收獲，這離不開公司各級領導的關懷，也離不開人力資源部的精心安排，在此，請允許我代表所有新員工對您們表示衷心的感謝!
五天的培訓雖然結束了，但是我們的工作才剛剛開始。如何更好地開展工作應該是我們當下思考的核心問題。下面我僅提出以下幾點與各位新同事共勉：
1、 盡快實現(xiàn)角色轉變、找準個人定位、融入新的環(huán)境
從學校到社會是一個大的轉變，在這個過程中我們難免會有不適，但是這不能成為我們 逃避的借口。今天我們坐這里，我們就應該明白，我們的身份不再是學生，而是一名公司職員，我們就應該改變作為一名學生自由散漫，熟悉公司的各項規(guī)章制度、加強紀律性，以此來嚴格要求自己，來找準自己在公司中的定位、盡快融入公司這個大家庭。
2、 著力培養(yǎng)忠誠意識、責任意識、吃苦耐勞意識
在培訓的第一天，陸總就向我們強調了忠誠問題。我們選擇了公司是因為我們愛這個公司，公司給予我們也不僅僅是那份薪酬，更有一個供我們施展自己的才華、實現(xiàn)自己成長的大舞臺。因此，我們應該懷著一顆感恩的心來工作，把對公司的忠誠放在第一位;要敢擔責任、敢于吃苦耐勞，通過自己的努力不斷創(chuàng)造優(yōu)秀的業(yè)績，以此來證明自己的忠誠。
3、 時刻謙虛謹慎、虛心學習，盡快熟悉本職工作
作為剛走出校門的學生，我們多的是理論知識、少的是實踐經驗。因此，在新的工作崗 位上，我們要有一切從零開始的勇氣和決心，時刻保持謙虛謹慎的精神、虛心向公司的前輩學習;要善于從小事做起，通過小事鍛煉能力、積累經驗、實現(xiàn)成長。
未來的工作也許會千頭萬緒，甚至會遇到這樣或那樣的困難，但是我相信有公司各級領導的關懷和正確領導，有公司各位前輩的悉心幫助，有我們自己的不懈努力，任何困難都會被克服，我們就一定能創(chuàng)造出無愧于自己、無愧于公司、無愧于“中水電人”的工作業(yè)績! 親愛的各位同事，讓我們攜起手來，為了公司也為了自己更加美好的明天而努力奮斗! 謝謝大家!
反洗錢培訓總結報告篇十六
xx年充分利用宣傳欄、集中學習、專家講座、視頻培訓和班組安全教育等各類載體開展安全教育培訓，全年共組織安全教育培訓16次，人次，安全考核4次,達標率100%，并建立安全教育一人一卡臺帳建設，使全處所有員工充分認識到安全工作的重要性，逐步實現(xiàn)安全意識從“要我安全”到“我要安全”的轉變。
二、201x年安全教育開展情況
為切實做好我處的安全教育工作，規(guī)范安全生產培訓管理工作，建立健全管理制度，確定專人，明確職責，加強了對處全體人員和外協(xié)單位人員安全培訓的管理工作，主要做好以下幾方面工作。
(一)高度重視，專人負責。
溫州處歷來高度重視安全生產培訓教育工作，把培訓教育工作作為抓好安全生產工作的源頭工作來認真組織實施。為了更加完善安全培訓考試體系，年初制定了全年培訓計劃，做到統(tǒng)一教材、統(tǒng)一考試標準和統(tǒng)一證書管理;專人負責做好了每期培訓和檔案的管理工作和具體事務。
(二)理論結合實際，做好內部講師講課。
xx年溫州處安全教育培訓工作堅持結合實際，聘請既有政策理論水平又有實踐經驗的專家授課，同時又在單位內部挖掘業(yè)務技術骨干擔任內部講師，促進好的員工從“臺下”向“臺上”轉變，受到全體參訓人員的好評。
今年安全教育的內容主要從安全態(tài)度教育、安全知識教育和安全技能培訓三個方面來開展。安全態(tài)度教育包括思想政治方面的教育和具體的安全態(tài)度教育兩個方面內容。通過勞動保護方針政策的教育，使員工提高對安全生產意義的認識，深刻理解生產與安全的辯證關系，糾正各種錯誤認識和錯誤觀點，從而提高員工安全生產的責任感和自覺性;通過法紀教育，使員工認識到自覺遵章守法，是確保安全生產的保障條件。安全知識教育包括安全管理知識教育和安全技術知識教育。主要包括勞動保護方針政策法規(guī)、組織結構、管理體制、基本安全管理方法等知識，促使處領導和安全管理人員更好地做好安全管理工作，使所有一線員工都具各崗位工種操作時所需要的專門安全技術知識。安全技能培訓包括正常作業(yè)的安全技能培訓和異常情況的處理技能培訓。進行安全技能培訓應預先制定作業(yè)標準或異常情況時的處理標準(作業(yè)程序、作業(yè)方法、作業(yè)姿勢等)，有計劃有步驟地進行培訓。要掌握安全操作的技能，就是要多次重復同樣的符合安全要求的動作，使員工形成條件反射。
(三)做到因人施教，增強針對性。
員工隊伍的文化程度不同、工種崗位不同、技術技能不同，他們對安全教育培訓的要求是不一樣的。溫州處注重研究教育培訓對象，在安全教育培訓前，對教育培訓對象進行深入地調查摸底，根據(jù)不同情況進行分類排隊，在設計教育培訓的內容和方法時，充分考慮到員工隊伍的差異和受教育者的實際情況，做到因人施教，增強針對性。按照教育的對象把安全教育培訓可分為五大類型。一是領導人員的教育，主要是進行勞動保護方針、政策、法規(guī)、體制、安全規(guī)章制度、基本的安全技術知識和基本的安全管理知識的教育。二是中層管理人員的教育，中層管理人員一般不直接參與到安全生產現(xiàn)場，受到生產中傷害的可能性較小，他們所承擔的安全生產責任相對要小的多，因此往往缺乏接受安全教育的迫切要求。但事實證明中層管理人員與安全生產有著密切的關系，參加安全教育培訓是十分必要的。三是專兼職安全管理人員的教育，他們從事具體的安全管理、安全技術和勞動衛(wèi)生方面的工作，應該具有系統(tǒng)全面的安全知識。為此，參加了更加系統(tǒng)的專門教育。四是新員工的教育，新員工要接受管理處、科所區(qū)、班組三級的安全教育。管理處、科所區(qū)的教育內容主要是勞動保護方針、政策、法規(guī)、安全生產規(guī)章制度、勞動紀律、基本安全技術知識、安全防護知識以及管理處、科所區(qū)的安全生產狀況、危險場所、設備等情況和事故報告制度等。班組教育則側重于安全技能培訓，即結合本崗位的具體情況和特點，學習安全操作規(guī)程，訓練安全操作技能，掌握安全防護方法等。五是特種作業(yè)員工的教育，對特種作業(yè)的員工必須進行專門培訓，并經過有關部門的嚴格考試，取得特種作業(yè)安全操作證后，才準其上崗操作。我處的特種作業(yè)員工主要為電工，培訓一般采用短訓班的形式進行，而且持證后須按規(guī)定的年限進行年審。
三、下一步培訓打算
(一)安全教育要堅持經?；?，要重視經常性的安全教育，做到警鐘長鳴，防患未然。要有計劃地把集中教育和經常教育有機地結合起來。
(二)教育方式方法要靈活多樣，結合事故案例進行教育，使人觸目驚心、印象深刻，給人以啟示警戒，久久難忘;模擬性的安全訓練能使人迅速牢固地掌握安全操作的技能;競賽性質的教育方法能激勵人進取，而且生動有趣?？傊?，要根據(jù)各個單位的實際情況，有所發(fā)展，有所創(chuàng)新，才能取得好的教育效果。
(三)要研究人的心理、個性特點，對個別容易出事的人要從心理上、個性上分析他的不安全行為產生的原因。有針對性地進行個別的教育和引導。
反洗錢培訓總結報告篇十七
為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳周活動，依據(jù)長銀發(fā)[20xx]168號《關于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢宣傳周活動的通知》（以下簡稱《通知》）要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展。現(xiàn)將具體情況報告如下：
一、精心組織，確保宣傳工作有序開展。
接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發(fā)至全轄各機構，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，并取得了階段性成果。
二、利用形式多樣的反洗錢宣傳形式，營造濃厚的反洗錢工作氛圍。
根據(jù)人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢宣傳周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。
1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發(fā)反洗錢宣傳冊
在反洗錢宣傳周內，我司部分機構在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，并印制了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學習。
2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌
根據(jù)分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設計并制作了反洗錢宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁（落地式）。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務的客戶如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務的客戶全面宣導了反洗錢相關知識，將反洗錢相關信息及時傳達給客戶。
3、對基層管理干部進行反洗錢知識宣導和培訓
9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統(tǒng)講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現(xiàn)的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節(jié)。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機構的實際情況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。
4、走上街頭向公眾進行宣傳
在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣傳冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。
三、活動成果
通過此次反洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎。
【范文二：保險公司反洗錢宣傳活動總結】
為全面推進我司反洗錢工作，打擊一切網絡洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高公司信譽，促進公司業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)市公司《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開展了“反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重員工的學習，于20xx年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管經理強調了此次活動的目的和重要性，學習了市公司反洗錢宣傳月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，公司充分認識到金融機構是控制洗錢的.第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了員工反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的培訓，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務必從維護國家經濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網絡洗錢陷井，增強反洗錢意識”口號。四是認真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。
二、精心組織，確保反洗錢宣傳月活動的有序開展。
為確保反洗錢宣傳月活動有序開展，支公司從構建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。領導小組，由一把手和分管經理任正副組長，設立反洗錢兼崗，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位；同時，結合公司實際情況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則；三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。公司以開展“創(chuàng)建學習型組織”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業(yè)務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了公司反洗錢工作培訓方案，在抓好培訓工作的基礎上，督促、指導完成反洗錢業(yè)務培訓。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統(tǒng)一。
一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳月活動橫幅。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織十名員工通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大群眾的好評。三是組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我公司還組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。
【范文三：保險公司反洗錢宣傳活動總結】
為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據(jù)中國人民銀行金華中心支行（人行金華中支）《關于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》（金銀辦[20xx]2xx號）的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動。
首先，公司內部加強對反洗錢知識的學習，有組織地開展業(yè)務培訓，分階段舉辦反洗錢知識培訓班，對全體內勤員工（特別是涉及反洗錢工作的實際操作人員）及全體營銷伙伴，進行了系統(tǒng)培訓，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關規(guī)定，學習了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，從而使全體員工從思想上認識到反洗錢工作的重要性。
實施過程周密，做到宣傳活動形式與內容相統(tǒng)一。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護自身權益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊展架，特設反洗錢咨詢崗，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
另一方面注重實效宣傳，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報電話（010）8809，共計4008條，以此普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。
通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。
反洗錢培訓總結報告篇十八
轉眼間，接受新員工培訓已近1個月時間，由于公司事先對新進員工的培訓工作作了周密細致的培訓計劃，再加上培訓期間領導們關心、責任培訓師細心的安排和新老員工積極的配合下，培訓工作進行得緊張有序并取得很好的效果。
為了使培訓達到很好的效果，結合公司的實際情況，我們分階段進行了相關的培訓工作，采取一對一的互幫互助，在最短的時間內學到較多的知識，為真正走上工作崗位打下堅實的基礎。
公司組織新員工認真學習了嘉德（誠信·團隊·溝通·價值）企業(yè)文化，讓她從中感受到了真正的嘉德銷售文化（我們銷售的不僅僅是我們的產品，還有我們的服務）內涵；同時還進行安全教育，讓新員工認識到安全意識、安全觀念、安全素質和安全行為的.重要性。
第一階段文檔知識和市場部工作流程的培訓；通過組織架構輕松自如地了解到公司市場的劃分和布局；通過市場部工作流程的培訓，更輕松地明白我們工作做什么？誰來做？怎么做？如何保障從接訂單到訂單完成所經過的步驟及跟蹤方法都有清晰的了解。為以后的工作奠定了基礎。
第二階段專業(yè)理論培訓；責任培訓師制定了詳細的培訓內容，并讓其提前預習培訓內容再接受培訓。在每培訓完一個知識章節(jié)后，責任培訓師就會將學習的知識進行考試來考核培訓效果，通過這種考試，同時對新員工存在疑問的知識點進行回顧。
第三階段學習現(xiàn)場知識，積累現(xiàn)場寶貴經驗的培訓；平時就由老員工帶領她出去拜訪客戶，爭取讓她盡可能多的了解怎樣與客戶交流溝通，在打交道過程中自己的目標是什么，在完成目標之前要做哪些準備工作，包括談話內容的先后次序，及交流過程中的注意事項，這樣也有利于她學習和消化理論知識，從而達到更好的效果。
概括起來有如下幾點：
1．熱愛學習，能自覺學習密封資料、營銷知識；學習能力較強，對于不懂的地方，能主動提出，尋找答案。
2．性格開朗，在同客戶交流中能找到一些話題溝通，比如時事要聞等，使談話內容多樣性。
3．能主動的完成日常工作。
4．專業(yè)知識還不夠，需要多學習。
5．在同客戶溝通的過程中，一些禮儀和細節(jié)還需要完善。
總體來說，通過這次培訓達到了預期的效果，那當然這與全體員工的努力是分不開的，相信大家再接再厲爭取最后為完成2009銷售目標完滿的成功！
反洗錢培訓總結報告篇一
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。下面由小編為大家精心收集的反洗錢培訓總結，希望可以幫到大家!
第一，結合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢
崗位職責
和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構高管人員的反洗錢意識，強化內部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎。第三，對xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。
面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。
在3季度實施金融機構新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構拷貝了新版報表模版、人行和金融機構主報告機構代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關文件等資料。二是制作了金融機構基本信息采集表，分發(fā)給金融機構，同時要求金融機構準確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機構代碼標識唯一，確保了金融機構信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網點報表聯(lián)絡員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內容進行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務明顯不符的，經耐心講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導入。這些措施的實施，使金融機構3季度報表填報質量較以前有了顯著提高。
為了提高各金融機構非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質量不高、存在明顯問題的農信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產保險寶雞公司、農業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送
通知書
》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質量有了根本性的改變。
為了使各金融機構達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農行岐山縣支行和農行隴縣支行2家縣級金融機構的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。
談話會重點闡述了2家金融機構在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內容為：提高認識，加強領導;轉變觀念，規(guī)避風險;加強基礎工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓和教育，提高人員素質。
事在人為，人才是第一生產力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：
開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些
規(guī)章制度
。對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現(xiàn)在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控。目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才。由于保險業(yè)反洗錢工作是2019年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經驗豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。
除保險公司總部外，保險公司分支機構的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
由于保險公司分支機構反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權就對誰負責。上級機構對下級機構的反洗錢崗沒有任命權，對下級機構很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。
保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數(shù)業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。
保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。
筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：
目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構實施以風險為本進行合規(guī)管理的內在需求。對金融機構而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構，高級適用于金融機構總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構反洗錢工作的重要指標。
《保險公司內部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數(shù)量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。
保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。
以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內財產保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構在對金融機構的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。
反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫鹑跈C構反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構對金融機構發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。
我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到2019年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。
反洗錢培訓總結報告篇二
為全面推進我司反洗錢工作，打擊一切網絡洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高公司信譽，促進公司業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)市公司《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開展了“反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重員工的學習，于20xx年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管經理強調了此次活動的目的和重要性，學習了市公司反洗錢宣傳月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，公司充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了員工反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的培訓，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務必從維護國家經濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網絡洗錢陷井，增強反洗錢意識”口號。四是認真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。
為確保反洗錢宣傳月活動有序開展，支公司從構建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。領導小組，由一把手和分管經理任正副組長，設立反洗錢兼崗，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位;同時，結合公司實際情況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則;三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識;四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。公司以開展“創(chuàng)建學習型組織”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業(yè)務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了公司反洗錢工作培訓方案，在抓好培訓工作的基礎上，督促、指導完成反洗錢業(yè)務培訓。
一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳月活動橫幅。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織十名員工通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大群眾的好評。三是組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我公司還組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。
反洗錢培訓總結報告篇三
這一信息首先顯示，全社會重點關注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當前中國社會面臨的嚴峻任務，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國內有多少贓款贓物被“漂白”難以計數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉化為合法經營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機構內部人員勾結，以“偽造交易”的辦法，達到洗錢目的。由于反洗錢法制建設嚴重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次，它提示，在法律體系的協(xié)調與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關法律修改;與此同時，推動行政法規(guī)如國務院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構出臺了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進”面臨障礙。
實際運作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機構“機械”上報的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務人員在做大業(yè)務的動機驅動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機構所承擔的反洗錢法律責任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機構及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責任意識，落實、遵守相關法律、法規(guī)與規(guī)章要求。
反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機構則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應納入反洗錢法的立法視野。
央行反洗錢局負責人同時透露，年內將規(guī)定證券、保險業(yè)報告可疑信息的義務，以后還會規(guī)定非金融行業(yè)如房地產、彩票、珠寶、貴金屬經營業(yè)，以及會計師、律師事務所反洗錢義務。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關機構與個人切實履行“義務”，必須做出相應懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上游罪范圍，標志著中國將進入削弱、阻塞犯罪行為經濟誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭?，依據(jù)國際經驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場，進而震懾、預防犯罪。中國制定反洗錢法既是內在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經濟誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。
所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》將通過金融機構的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質是擴展了通過金融機構的洗錢行為的上游犯罪。
保險業(yè)經營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴峻的反洗錢形勢面前，保險業(yè)還存在許多制度與結構性的問題。
1.通過保險業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質?！督鹑跈C構反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團險業(yè)務洗錢、違規(guī)退費洗錢、利用中介機構洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。
2.保險業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關于保險業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業(yè)還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關于金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度的實施辦法。
1.完善保險業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險法》中增加反洗錢內容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺保險業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險業(yè)反洗錢職責;三是盡快制定保險業(yè)反洗錢實施辦法。國際上負責反洗錢任務的金融特別行動組于20xx年開始，要求成員國制定針對保險監(jiān)管和保險實體的反洗錢準則。我國可借鑒國際經驗，制定符合市場實際的保險業(yè)反洗錢標準。
2.建立保險業(yè)反洗錢工作機制。一是從機構設置和人員配備上落實崗位責任制。在保險監(jiān)管部門設專門機構或專人專崗，在保險公司設置反洗錢責任人，層層落實反洗錢工作職責。二是建立快速反應報告機制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對有犯罪嫌疑的還要向公安機關報告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動機制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度基礎上，進一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)各自的法律地位和法律責任;細化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調辦法，提高部門間配合行動的可操作性。
3.搭建保險業(yè)反洗錢信息平臺。結合保險業(yè)特點，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網絡平臺。分析系統(tǒng)應滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時設置明確的監(jiān)控預警指標，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。
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反洗錢培訓總結報告篇四
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。本文是保險公司反洗錢
心得體會
范文，僅供參考。
老師解讀了最高法關于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認定范圍擴大為確定性認識和可能性認識，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實踐中“推定為明知”時實行舉證責任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實不知道，主觀方面的范圍擴大更有利于加大對洗錢犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對保險行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險投資。罪名認定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢罪的立法完善，法條競合后從重處罰反應了我國加大了對洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時穿插了幾個生動的案例，其中不乏經過激烈的思想斗爭后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應了我國近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。
老師詳細闡述了如何識別、分析、報告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險三大金融機構可疑交易的識別方法，其中系統(tǒng)描述了保險行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識別的關鍵點，保險行業(yè)要重點關注保險交易人投保時的身份信息核對，保險責任期間的非正常行為，以及退保時的退保理由。在傳授識別方法后回答了如何分析可疑交易，針對保險行業(yè)，第一步需要業(yè)務員認真觀察客戶投保時的言行舉止，并結合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動機。其次通過互聯(lián)網、其他金融機構客戶數(shù)據(jù)庫等方式核對其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實性和合法性。最后調取客戶近幾年的交易記錄，通過數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點，進而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時報告中國人民銀行，其報告格式也要做到言簡意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。
下午，老師以“客戶身份識別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補救措施，只能揚湯止沸。現(xiàn)在應該全面了解你的客戶，進而分析、判斷可疑交易，這種事先預防的方式才能做到釜底抽薪，故從識別制度的第一性和報告制度的第二性闡述了反洗錢制度設計的原理。針對保險行業(yè)的客戶身份識別，他提出要在貫徹《中華人民共和國反洗錢法》的前提下，嚴把“實名制”，業(yè)務人員在推銷產品時不能將客戶身份識別制度僅僅貫徹于“只認證不認人”的身份證復印件留存上，應該做到勤勉盡責，提高執(zhí)行力，全面核實客戶信息。他亦強調這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識別制度，可以依據(jù)風險分類標準劃分不同客戶的風險等級，進而實施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識別客戶，避免保險公司成為洗錢分子的“出納”。
此次培訓，既系統(tǒng)學習了三大金融機構的洗錢方法，又著重領悟了保險行業(yè)的反洗錢制度。
事在人為，人才是第一生產力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：
一、專業(yè)人才少
開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些
規(guī)章制度
。對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現(xiàn)在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控。目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才。由于保險業(yè)反洗錢工作是20xx年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經驗豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。
二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺
除保險公司總部外，保險公司分支機構的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實
由于保險公司分支機構反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權就對誰負責。上級機構對下級機構的反洗錢崗沒有任命權，對下級機構很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。
保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數(shù)業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。
四、人才流動頻繁
保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。
筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：
一、提升反洗錢從業(yè)門檻
目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構實施以風險為本進行合規(guī)管理的內在需求。對金融機構而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構，高級適用于金融機構總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構反洗錢工作的重要指標。
二、明確反洗錢從業(yè)人員編制
《保險公司內部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數(shù)量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。
三、明確
崗位職責
保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。
四、監(jiān)管機構建立洗錢案例庫
以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內財產保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構在對金融機構的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。
五、監(jiān)管機構強化對反洗錢隊伍的培訓和考核力度
反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫鹑跈C構反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構對金融機構發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。
我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到20xx年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。
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反洗錢培訓總結報告篇五
隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。
某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。
其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。
從調查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，蓮核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。
一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經濟發(fā)達地區(qū)、大中城市，對于經濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。
員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策
要進一步理順關系，根據(jù)當前機構改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。
根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，個金機構應根據(jù)自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。
在與客戶建立業(yè)務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉賬業(yè)務認真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網核查系統(tǒng)進行核查。
加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
金融機構是反洗錢重要組成部分，基層行網點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認真履行金融機構反洗錢職責。根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)危虼穗y以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
反洗錢培訓總結報告篇六
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓，一天的培訓時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領導、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾。
昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。
然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經驗，由于時間過短，報告內容均虎頭蛇尾，我最關注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前，報告的可疑交易是蒼白無力的。
渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。
下午的培訓，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。
還有，就是理財產品用于洗錢。理財產品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。
反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。
反洗錢培訓總結報告篇七
為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據(jù)中國人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》(金銀辦[20xx]2號)的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動。
首先，公司內部加強對反洗錢知識的學習，有組織地開展業(yè)務培訓，分階段舉辦反洗錢知識培訓班，對全體內勤員工(特別是涉及反洗錢工作的實際操作人員)及全體營銷伙伴，進行了系統(tǒng)培訓，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關規(guī)定，學習了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，從而使全體員工從思想上認識到反洗錢工作的重要性。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護自身權益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊展架，特設反洗錢咨詢崗，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
另一方面注重實效宣傳，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報電話，共計4008條，以此普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。
通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。
反洗錢培訓總結報告篇八
為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳周活動，依據(jù)長銀發(fā)【20xx】168號《關于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢宣傳周活動的通知》(以下簡稱《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展?，F(xiàn)將具體情況報告如下：
接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發(fā)至全轄各機構，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，并取得了階段性成果。
根據(jù)人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢宣傳周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。
1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發(fā)反洗錢宣傳冊
在反洗錢宣傳周內，我司部分機構在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，并印制了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學習。
2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌
根據(jù)分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設計并制作了反洗錢宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(落地式)。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務的客戶如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務的客戶全面宣導了反洗錢相關知識，將反洗錢相關信息及時傳達給客戶。
3、對基層管理干部進行反洗錢知識宣導和培訓
9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統(tǒng)講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現(xiàn)的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節(jié)。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機構的實際情況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。
4、走上街頭向公眾進行宣傳
在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣傳冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。
通過此次反洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎。
反洗錢培訓總結報告篇九
接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:
一.組織機構建設情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反洗錢內控制度建設情況
支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的`資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對當前反洗錢工作的建議.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢培訓總結報告篇十
經過這幾次的新教師培訓，讓我對教師這個職業(yè)有了更加深入的認識，使我受益匪淺。我的教育思想、教學觀念、教育教學理論得到更新,極大的提高了我的教學方法、教學手段、教育教學策略。這次培訓的內容十分豐富，包括對教學規(guī)章制度、教學常規(guī)、師德、教育的常識和特點等諸多方面的系統(tǒng)學習。這次培訓我的收獲很大，現(xiàn)將自己的心得體會總結如下：
以前我所理解的課堂教學，就是教師講，學生聽，老師的任務就是完成自己制定的教學目標，學生的任務是老老實實認真聽講。通過培訓使我深刻地體會到“學生是課堂主體”這句話含義。教師的任務除了完成教學目標以外，更重要的是要教會學生學習的方法，培養(yǎng)學生處理問題的能力，而不只是學會一道題的做法。當學生出現(xiàn)與課堂教學預測所不一致的行為是，我們決不能埋怨學生，應當及時自我反思，找到自己教學方法的不足，進行修改，以適應學生的心理特點，讓學生易于接受，激發(fā)學生的求知欲。以后我應當做到每節(jié)課后及時反思自己的教學，不斷改進教學，以增加課堂教學的魅力，達到及時調控學生的情緒，引導學生積極參與課堂教學的目的，使學生獲得更好的發(fā)展。
試想一下，如果給上過學前班和沒上過學前班的同學都用同樣的方法來講“２＋９”的算法，效果將會完全不同。所以這就要求我們備課前應對學生有充分的了解，根據(jù)學生自身的特點選擇教學方法，教學方法是整個教學過程結構中的一個重要組成部分，是教學的基礎要素之一。在教學中可以采取的方法有很多如：講解法、演示法、課堂回答、練習、學業(yè)游戲、參觀法等很多方法，可供選擇。選擇了適合學生心理特點的教學方法以后，還要對教學過程的程序及時間進行詳細的安排記錄，認真寫好教案。做到每一課“有備而來”，每堂課都在課前做好充分的準備，充分利用各種教具吸引學生的注意力，調動學生學習積極性，使課堂效率達到最大值。
課后，為不同層次的學生進行相應的輔導，以滿足不同層次的學生的需求，同時加大后進生的輔導力度。對后進生的輔導，并不限于學習知識性的輔導，更重要的是學生心理的輔導。要提高后進生的成績，首先要讓他們樹立自信心，例如教師在批改他們的試卷是可以相對放松，把他們的成績提高，讓他們覺得自己也很棒，逐漸的建立起自信。通過各種途徑激發(fā)他們的求知欲，讓他們意識到學習并不是一項任務，也不是一件痛苦的事情，而是充滿樂趣的。從而自覺的把身心投放到學習中去。這樣，后進生的轉化，就由原來的簡單粗暴、強制學習轉化到自覺的求知上來。使學習成為他們自我意識力度一部分。在此基礎上，再教給他們學習的方法，提高他們的技能。并認真細致地做好查漏補缺工作。后進生通常存在很多知識斷層，這些都是后進生轉化過程中的拌腳石，在做好后進生的轉化工作時，要特別注意給他們補課，把他們以前學習的知識斷層補充完整，這樣，他們就會學得輕松，進步也快，興趣和求知欲也會隨之增加。
素質教育把培養(yǎng)創(chuàng)新精神和實踐能力作為重點，正是反映時代的要求。想要培養(yǎng)出創(chuàng)新性人才的'前提是教師要有創(chuàng)新性，一個古板的老師是無論如何也培養(yǎng)不出一批具有創(chuàng)新性思維的學生的。教師在教學中應制造有利于產生靈感的適宜環(huán)境創(chuàng)設寬松的心理環(huán)境，讓學生有課堂安全感，給學生充分選擇的余地，減少對學生的限制，給學生盡可能多的自由活動時間，讓學生有機會發(fā)揮其創(chuàng)造性。除了環(huán)境以外還應當注意保護好孩子的好奇心，培養(yǎng)學生的求知欲望，使學生主動獲得知識并促進其創(chuàng)造性的發(fā)展。鼓勵學生獨立思考，讓學生對自己感興趣的事物做更深的探究，從不同角度觀察事物提出問題。鼓勵學生大膽假設和猜想，重視學生的知覺思維能力，直覺是創(chuàng)造性思維活躍的一種表現(xiàn)，在創(chuàng)造發(fā)明的過程中占有一定的地位。教師應當有意識地幫助學生去發(fā)展和利用它，從而提高學生的創(chuàng)造性水平。
作為一名新教師，我不僅要向書本學習，而且要虛心請教其他老師。在教學上，有疑必問。在各個章節(jié)的學習上都積極征求其他老師的意見，學習他們的方法，同時，多聽老師的課，做到邊聽邊講，學習別人的優(yōu)點，克服自己的不足，并常常邀請其他老師來聽課，征求他們的意見，改進工作。其實，對于教師來說還有一個很好的老師那就是學生，學生給我們提供的不是一個崗位，而是一個學習的機會，中國有句古話“弟子不必不如師，師不必賢于弟子”，我想這大概也就是教學相長的道理吧。
反洗錢培訓總結報告篇十一
xx年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將xx年反洗錢工作情況總結如下：
xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。
關知識。通過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。 公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù)，再由部門領導組織集體研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)積極開展反洗錢信息調研，提供反洗錢信息交流平臺 我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調研報告上報分公司。
(一)反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會
議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
xx年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七x精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
反洗錢培訓總結報告篇十二
20xx年6月24日至今，我加入公司也有將近半年，這半年以來，不僅僅是負責培訓工作，而后也新增了一項工作任務：企業(yè)文化宣傳，在臨近年末，我將從5大模塊來總結自己的工作，包括年度培訓總結、企業(yè)文化、企業(yè)活動、培訓專員工作手冊、其他工作以及20xx年工作計劃。
一、年度培訓總結
20xx年的培訓工作包括新員工入職培訓、企業(yè)內訓和外訓，其中我主要負責新員工入職培訓和企業(yè)內訓。
（一）新員工入職培訓
本年度共進行6期新員工入職培訓，其中我負責主講5期，協(xié)助組織1期。
1、完善入職培訓的流程和表格：1個流程-《新員工入職培訓流程》；3個表格-《新員工入職培訓名單交接表》、《新員工入職培訓簽到表》和《新員工入職培訓成績表》模板。
2、完善了新員工入職培訓教材，已優(yōu)化到第二版。
3、6期培訓共組織61人次參加，實際參加人次為46，出勤率為75、41%（其中11人次工假、1人次事假、2人次缺席），考試合格率為96、10%（2人考試不及格但補考及格、1人次未參加培訓直接考試且及格）。
（二）企業(yè)內訓
本年度計劃開展6次內訓，順利完成5次內訓課程，《野戰(zhàn)戶外拓展》原計劃10月開展，延期至12月14日。
2、培訓費用：目前已完成的5期共7天的課程中，總體費用為152、444、5元，人均費用為408、1元。
費用項目包括課程費、場地費、餐費、水費和住宿費，其中課程費和餐費在每次課程都有支出；住宿費僅在《項目管理沙盤模擬》課程支出（533元）；場地費在《執(zhí)行力》課程未支出；水費在《關鍵時刻-以服務促銷售》和《主管管理技能訓練》未支出。
（三）企業(yè)外訓
1、參加了兩次時代光華的外訓課程，分別是《基于組織學習地圖的培訓體系建設》和《時代光華培訓課程采購大會》。
二、企業(yè)文化
1、完成公司宣傳欄2次策劃，分別是《風雨同路，歡喜共度》暨-20活動展示、《貧困無援，xx支援》暨廉江扶貧助學支援大行動捐款展示。
2、協(xié)助肖惠蘭主管完成第9期泰科通訊策劃工作，攜同姚智龍開展第10期泰科通訊策劃工作。
三、培訓專員工作手冊
建立了培訓專員工作手冊，此手冊目前僅包含2項內容，分別是新員工入職培訓和企業(yè)內訓。
1、建立了并優(yōu)化新員工入職培訓流程，共1項，其中包括：
a）《新員工入職培訓流程及工作標準》-131128第3版；
2、建立并優(yōu)化了企業(yè)內訓相關文檔，共7項，其中包括：
a）《內訓流程及工作標準》-第1版131128；
b）《內訓前期工作物料清單》-第1版131128；
c）《內訓簽到表》-第2版130821；
d）《內訓反饋評估表》-第3版131129；
e）《內訓反饋評估統(tǒng)計表》-第2版130912；
f）《內訓反饋評估報告》-模板130814；
g）《培訓場地清單》-131025
四、其他工作
1、協(xié)助部門策劃2次企業(yè)活動，分別是《中秋晚會》、《佛山南海旅游》，并擔任《佛山南海旅游》活動晚宴的游戲主持人。
2、搜索短信平臺并提交相關方案，1份；
3、協(xié)助營銷部參加招投標，1次。
五、20xx年年度計劃
（一）新員工入職培訓
2、例行開展新員工入職培訓工作，共13次。
（二）企業(yè)內訓
1、協(xié)助上級開展20xx年年度培訓滿意度調查；
2、協(xié)助上級開展20xx年年度內訓需求調查并制定培訓計劃；
3、按內訓計劃逐步開展相關課程。
反洗錢培訓總結報告篇十三
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作
反洗錢培訓總結報告篇十四
在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升____銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
根據(jù)人行的工作要求，結合____銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發(fā)了《____銀行客戶風險等級劃分工作安排》《____銀行反洗錢業(yè)務制度匯編》。
1、進一步明確各分支行內部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，限度地提高反洗錢工作效率。
2、要按照內控優(yōu)先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，____銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。
提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內容的培訓記錄。
同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。
在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
反洗錢培訓總結報告篇十五
時間一晃而過，如白隙之間，20**年已接近尾聲，回顧自己在剛升為副主管的這一年來的工作，在領導的悉心關懷和指導下，在同事的幫助和鼓勵下，通過自身的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足?，F(xiàn)就分管的培訓工作，向上級領導匯報如下：
一、培訓工作情況：
20**年我部與培訓部協(xié)作共舉辦了新入職員工消防培訓34期，共923人，每屆培訓合格率達90%以上，基本達到了目標要求;內部員工培訓8次(其中包括全公司處置突發(fā)事件培訓2次，員工消防知識3次，消防實戰(zhàn)練習3次，參訓人員達245人次。
二、培訓工作分析：
1、20**年的培訓工作比起20**年相比有了較大的進步，無論是在培訓課程還是培訓質量上都有了一定的增長幅度。
2、完整了培訓計劃：建立了制度性培訓體系，比起以往的培訓工作缺乏制度完善和系統(tǒng)化，培訓管理幅度和力度較弱，員工培訓意識差，培訓工作開展起來較為困難的情形。我部與培訓部經過多次溝通，改變了原有的培訓模式，將“為什么培訓和培訓什么”融入到整個公司培訓工作中來，在總結了以往的培訓經驗基礎上，優(yōu)化了培訓的重要性，重點加強了培訓內容全面性，提升了培訓工作的制度化管理。
3、不斷改進培訓方式，積極探索新的培訓模式：20**年的培訓工作，我們主要采取幻燈片、實踐訓練和理論與實踐相結合的方式來提高培訓工作，讓新入職員工盡快掌握相關知識，在投入工作。
三、培訓工作存在的問題與不足：
1、培訓工作考核少，造成培訓“參加與不參加一個樣，學好與學孬一個樣”的消極局面，導致培訓工作的被動性。
2、雖改變了培訓制度但是培訓形式缺乏創(chuàng)新，只是一味的采取“上面講，下面聽‘形式，呆板、枯燥，提不起員工的興趣，導致員工注意力不集中，影響了培訓的效果。
3、培訓過于形式化：培訓時間與課時的不長是導致形式化的主要體現(xiàn)，短短的半個小時不能完全將所要講的課程融入到培訓工作中來。
4、作為部門的培訓副主管，個人的授課技巧不高、制作課件水平不足、知識面也需要亟待提高。
四、除了分管的培訓工作外，還協(xié)助部門主管或其它副主管處理好消防及治安等日常工作，還完成了20**年度部門職場約定，并進入到全公司前五名之列。
五、由于本身經驗尚淺，對于一些突發(fā)事件的處理和應對顯得有點舍本逐末。在處理事件時有時忽略了公司的利益和宗旨，使公司蒙受了不好的影響。
六、要檢討的是部門各種規(guī)章制度那都是“聾子的耳朵—擺設“，我們的工作應該做到一切從實際出發(fā)而不是拘于形式主義的表面工作，制度是有了但是都沒能很好的貫徹和執(zhí)行下去，上至管理層下至一般員工都是抱著當一天和尚撞一天鐘的思想，這對部門的建設和發(fā)展起到了阻礙，更不敢談規(guī)范、更不能說正規(guī)。。
對來年的展望：
1、希望能有更多學習和培訓的機會，來加強自身的學習：不斷的增強自己處理突發(fā)事件的能力和學習、管理能力。在工作中學習，在學習中進步，從而來提高自己。
2、配合部門主管和其它副主管共同做好部門工作，完善和實施部門制度，真抓實干，樹立整個團隊的形象和凝聚力，加強隊伍建設和領導班子的優(yōu)化工作，堅決完成公司所交付的任務。
3、加強隊伍思想建設：由于隊員來自不同的地方不同的崗位，各個的綜合素質、興趣、愛好均不相同，更重要的是年青人可塑性大但是可變性也很大，因此我們在團隊建設中要把思想建設貫穿始，常抓不懈。
4、改變安全管理部的培訓計劃，按照每月計劃對保安員進行崗位培訓，對保安一線崗位做好培訓工作。做到實際工作培訓，分階段、分內容進行考評，以期望通過培訓提升整體素質、服務水平、業(yè)務技能，讓公司滿意、讓顧客滿意、讓部門領導滿意。
正如毛主席所說“雄關漫道真如鐵，而今邁步從頭越”，我們還有很長的路要走下去，只有堅持把“以工作為首要、以培訓為目的、以安全為重心”才能使我們的工作走上規(guī)范步入正規(guī)，當然也更加期望在新的一年中有新的開始、新的進步、新的目標和以嶄新的面貌來迎接新的挑戰(zhàn)!
我是來自辦公室的新員工周文，很高興有機會能夠在這里和大家交流入職培訓的心得體會。 我是今年7月研究生畢業(yè)后進入公司工作的，能夠成為一名中水電人讓我感到非常榮幸!雖然到目前為止我在公司工作的時間還不到一個月，但是在這短短的時間里，我卻時刻感受著關懷與溫暖：這里有關注我們成長的領導，他們的諄諄教誨讓我獲益匪淺，使我得以迅速擺正自己的位置、明確自己的目標;這里有手把手幫助我熟悉業(yè)務的同事，他們的幫助使我得以更快地步入工作的正軌、實現(xiàn)由學校人向職業(yè)人的轉變;這里更有一個廣闊的事業(yè)舞臺，供我們施展自己的才華，創(chuàng)造人生的精彩!能夠在這樣的公司工作，我相信我的能力能夠得到最大程度的提升、我的價值能夠得到最大程度的實現(xiàn)!我為自己當初的決定而慶幸，我會永遠做一個忠誠的'中水電人，用優(yōu)秀的工作業(yè)績來為公司的發(fā)展作出自己的貢獻! 這次培訓雖然也只有短短的五天時間，但是課程安排緊、內容充實，使我收獲頗豐。
其次，我得到了知識上的收獲。這次培訓涉及面廣、信息涵蓋量大：第一天陸總的報告高屋建瓴，全面闡述了公司的歷史、現(xiàn)狀及未來發(fā)展戰(zhàn)略，使我對公司的發(fā)展史有了更全面的認識，更堅定了我作為一名中水電人的自豪感與歸屬感;昨天王書記的報告緊扣企業(yè)文化建設的主題，做了言簡意賅的講解，使我對企業(yè)文化建設在公司發(fā)展中的重要作用有了更深刻的理解，更堅定了我發(fā)揮專業(yè)特長為企業(yè)文化建設出一點力的決心;而其他各位領導的講課則緊扣公司的各項主營業(yè)務，作了細致詳盡的講解，使我對公司的各項業(yè)務有了大致的了解，更明確了自己的業(yè)務方向。我相信這種知識的收獲會成為我今后更好地開展工作的基礎!
第三，我感到了一種情誼上的滿足。通過這次培訓我認識了更多的新同事，因更感到親切，家的感覺更加強烈。我想我們雖然畢業(yè)于不同的學校，有著不同的專業(yè)背景，但是今天我們相聚在這里，我們就有了一個共同的身份，那就是“中水電人”。在未來的工作中，我們要做的就是始終保持這種同事情誼，同心協(xié)力、各盡所能，為公司未來的發(fā)展創(chuàng)造新的業(yè)績、為“中水電人”增添新的榮譽!
能夠通過短短五天的培訓讓我有如此多的收獲，這離不開公司各級領導的關懷，也離不開人力資源部的精心安排，在此，請允許我代表所有新員工對您們表示衷心的感謝!
五天的培訓雖然結束了，但是我們的工作才剛剛開始。如何更好地開展工作應該是我們當下思考的核心問題。下面我僅提出以下幾點與各位新同事共勉：
1、 盡快實現(xiàn)角色轉變、找準個人定位、融入新的環(huán)境
從學校到社會是一個大的轉變，在這個過程中我們難免會有不適，但是這不能成為我們 逃避的借口。今天我們坐這里，我們就應該明白，我們的身份不再是學生，而是一名公司職員，我們就應該改變作為一名學生自由散漫，熟悉公司的各項規(guī)章制度、加強紀律性，以此來嚴格要求自己，來找準自己在公司中的定位、盡快融入公司這個大家庭。
2、 著力培養(yǎng)忠誠意識、責任意識、吃苦耐勞意識
在培訓的第一天，陸總就向我們強調了忠誠問題。我們選擇了公司是因為我們愛這個公司，公司給予我們也不僅僅是那份薪酬，更有一個供我們施展自己的才華、實現(xiàn)自己成長的大舞臺。因此，我們應該懷著一顆感恩的心來工作，把對公司的忠誠放在第一位;要敢擔責任、敢于吃苦耐勞，通過自己的努力不斷創(chuàng)造優(yōu)秀的業(yè)績，以此來證明自己的忠誠。
3、 時刻謙虛謹慎、虛心學習，盡快熟悉本職工作
作為剛走出校門的學生，我們多的是理論知識、少的是實踐經驗。因此，在新的工作崗 位上，我們要有一切從零開始的勇氣和決心，時刻保持謙虛謹慎的精神、虛心向公司的前輩學習;要善于從小事做起，通過小事鍛煉能力、積累經驗、實現(xiàn)成長。
未來的工作也許會千頭萬緒，甚至會遇到這樣或那樣的困難，但是我相信有公司各級領導的關懷和正確領導，有公司各位前輩的悉心幫助，有我們自己的不懈努力，任何困難都會被克服，我們就一定能創(chuàng)造出無愧于自己、無愧于公司、無愧于“中水電人”的工作業(yè)績! 親愛的各位同事，讓我們攜起手來，為了公司也為了自己更加美好的明天而努力奮斗! 謝謝大家!
反洗錢培訓總結報告篇十六
xx年充分利用宣傳欄、集中學習、專家講座、視頻培訓和班組安全教育等各類載體開展安全教育培訓，全年共組織安全教育培訓16次，人次，安全考核4次,達標率100%，并建立安全教育一人一卡臺帳建設，使全處所有員工充分認識到安全工作的重要性，逐步實現(xiàn)安全意識從“要我安全”到“我要安全”的轉變。
二、201x年安全教育開展情況
為切實做好我處的安全教育工作，規(guī)范安全生產培訓管理工作，建立健全管理制度，確定專人，明確職責，加強了對處全體人員和外協(xié)單位人員安全培訓的管理工作，主要做好以下幾方面工作。
(一)高度重視，專人負責。
溫州處歷來高度重視安全生產培訓教育工作，把培訓教育工作作為抓好安全生產工作的源頭工作來認真組織實施。為了更加完善安全培訓考試體系，年初制定了全年培訓計劃，做到統(tǒng)一教材、統(tǒng)一考試標準和統(tǒng)一證書管理;專人負責做好了每期培訓和檔案的管理工作和具體事務。
(二)理論結合實際，做好內部講師講課。
xx年溫州處安全教育培訓工作堅持結合實際，聘請既有政策理論水平又有實踐經驗的專家授課，同時又在單位內部挖掘業(yè)務技術骨干擔任內部講師，促進好的員工從“臺下”向“臺上”轉變，受到全體參訓人員的好評。
今年安全教育的內容主要從安全態(tài)度教育、安全知識教育和安全技能培訓三個方面來開展。安全態(tài)度教育包括思想政治方面的教育和具體的安全態(tài)度教育兩個方面內容。通過勞動保護方針政策的教育，使員工提高對安全生產意義的認識，深刻理解生產與安全的辯證關系，糾正各種錯誤認識和錯誤觀點，從而提高員工安全生產的責任感和自覺性;通過法紀教育，使員工認識到自覺遵章守法，是確保安全生產的保障條件。安全知識教育包括安全管理知識教育和安全技術知識教育。主要包括勞動保護方針政策法規(guī)、組織結構、管理體制、基本安全管理方法等知識，促使處領導和安全管理人員更好地做好安全管理工作，使所有一線員工都具各崗位工種操作時所需要的專門安全技術知識。安全技能培訓包括正常作業(yè)的安全技能培訓和異常情況的處理技能培訓。進行安全技能培訓應預先制定作業(yè)標準或異常情況時的處理標準(作業(yè)程序、作業(yè)方法、作業(yè)姿勢等)，有計劃有步驟地進行培訓。要掌握安全操作的技能，就是要多次重復同樣的符合安全要求的動作，使員工形成條件反射。
(三)做到因人施教，增強針對性。
員工隊伍的文化程度不同、工種崗位不同、技術技能不同，他們對安全教育培訓的要求是不一樣的。溫州處注重研究教育培訓對象，在安全教育培訓前，對教育培訓對象進行深入地調查摸底，根據(jù)不同情況進行分類排隊，在設計教育培訓的內容和方法時，充分考慮到員工隊伍的差異和受教育者的實際情況，做到因人施教，增強針對性。按照教育的對象把安全教育培訓可分為五大類型。一是領導人員的教育，主要是進行勞動保護方針、政策、法規(guī)、體制、安全規(guī)章制度、基本的安全技術知識和基本的安全管理知識的教育。二是中層管理人員的教育，中層管理人員一般不直接參與到安全生產現(xiàn)場，受到生產中傷害的可能性較小，他們所承擔的安全生產責任相對要小的多，因此往往缺乏接受安全教育的迫切要求。但事實證明中層管理人員與安全生產有著密切的關系，參加安全教育培訓是十分必要的。三是專兼職安全管理人員的教育，他們從事具體的安全管理、安全技術和勞動衛(wèi)生方面的工作，應該具有系統(tǒng)全面的安全知識。為此，參加了更加系統(tǒng)的專門教育。四是新員工的教育，新員工要接受管理處、科所區(qū)、班組三級的安全教育。管理處、科所區(qū)的教育內容主要是勞動保護方針、政策、法規(guī)、安全生產規(guī)章制度、勞動紀律、基本安全技術知識、安全防護知識以及管理處、科所區(qū)的安全生產狀況、危險場所、設備等情況和事故報告制度等。班組教育則側重于安全技能培訓，即結合本崗位的具體情況和特點，學習安全操作規(guī)程，訓練安全操作技能，掌握安全防護方法等。五是特種作業(yè)員工的教育，對特種作業(yè)的員工必須進行專門培訓，并經過有關部門的嚴格考試，取得特種作業(yè)安全操作證后，才準其上崗操作。我處的特種作業(yè)員工主要為電工，培訓一般采用短訓班的形式進行，而且持證后須按規(guī)定的年限進行年審。
三、下一步培訓打算
(一)安全教育要堅持經?；?，要重視經常性的安全教育，做到警鐘長鳴，防患未然。要有計劃地把集中教育和經常教育有機地結合起來。
(二)教育方式方法要靈活多樣，結合事故案例進行教育，使人觸目驚心、印象深刻，給人以啟示警戒，久久難忘;模擬性的安全訓練能使人迅速牢固地掌握安全操作的技能;競賽性質的教育方法能激勵人進取，而且生動有趣?？傊?，要根據(jù)各個單位的實際情況，有所發(fā)展，有所創(chuàng)新，才能取得好的教育效果。
(三)要研究人的心理、個性特點，對個別容易出事的人要從心理上、個性上分析他的不安全行為產生的原因。有針對性地進行個別的教育和引導。
反洗錢培訓總結報告篇十七
為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳周活動，依據(jù)長銀發(fā)[20xx]168號《關于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢宣傳周活動的通知》（以下簡稱《通知》）要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展。現(xiàn)將具體情況報告如下：
一、精心組織，確保宣傳工作有序開展。
接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發(fā)至全轄各機構，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，并取得了階段性成果。
二、利用形式多樣的反洗錢宣傳形式，營造濃厚的反洗錢工作氛圍。
根據(jù)人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢宣傳周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。
1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發(fā)反洗錢宣傳冊
在反洗錢宣傳周內，我司部分機構在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，并印制了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學習。
2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌
根據(jù)分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設計并制作了反洗錢宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁（落地式）。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務的客戶如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務的客戶全面宣導了反洗錢相關知識，將反洗錢相關信息及時傳達給客戶。
3、對基層管理干部進行反洗錢知識宣導和培訓
9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統(tǒng)講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現(xiàn)的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節(jié)。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機構的實際情況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。
4、走上街頭向公眾進行宣傳
在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣傳冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。
三、活動成果
通過此次反洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎。
【范文二：保險公司反洗錢宣傳活動總結】
為全面推進我司反洗錢工作，打擊一切網絡洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高公司信譽，促進公司業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)市公司《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開展了“反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重員工的學習，于20xx年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管經理強調了此次活動的目的和重要性，學習了市公司反洗錢宣傳月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，公司充分認識到金融機構是控制洗錢的.第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了員工反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的培訓，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務必從維護國家經濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網絡洗錢陷井，增強反洗錢意識”口號。四是認真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。
二、精心組織，確保反洗錢宣傳月活動的有序開展。
為確保反洗錢宣傳月活動有序開展，支公司從構建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。領導小組，由一把手和分管經理任正副組長，設立反洗錢兼崗，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位；同時，結合公司實際情況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則；三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。公司以開展“創(chuàng)建學習型組織”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業(yè)務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了公司反洗錢工作培訓方案，在抓好培訓工作的基礎上，督促、指導完成反洗錢業(yè)務培訓。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統(tǒng)一。
一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳月活動橫幅。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織十名員工通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大群眾的好評。三是組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我公司還組織內勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。
【范文三：保險公司反洗錢宣傳活動總結】
為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據(jù)中國人民銀行金華中心支行（人行金華中支）《關于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》（金銀辦[20xx]2xx號）的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動。
首先，公司內部加強對反洗錢知識的學習，有組織地開展業(yè)務培訓，分階段舉辦反洗錢知識培訓班，對全體內勤員工（特別是涉及反洗錢工作的實際操作人員）及全體營銷伙伴，進行了系統(tǒng)培訓，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關規(guī)定，學習了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，從而使全體員工從思想上認識到反洗錢工作的重要性。
實施過程周密，做到宣傳活動形式與內容相統(tǒng)一。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護自身權益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊展架，特設反洗錢咨詢崗，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
另一方面注重實效宣傳，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報電話（010）8809，共計4008條，以此普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。
通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。
反洗錢培訓總結報告篇十八
轉眼間，接受新員工培訓已近1個月時間，由于公司事先對新進員工的培訓工作作了周密細致的培訓計劃，再加上培訓期間領導們關心、責任培訓師細心的安排和新老員工積極的配合下，培訓工作進行得緊張有序并取得很好的效果。
為了使培訓達到很好的效果，結合公司的實際情況，我們分階段進行了相關的培訓工作，采取一對一的互幫互助，在最短的時間內學到較多的知識，為真正走上工作崗位打下堅實的基礎。
公司組織新員工認真學習了嘉德（誠信·團隊·溝通·價值）企業(yè)文化，讓她從中感受到了真正的嘉德銷售文化（我們銷售的不僅僅是我們的產品，還有我們的服務）內涵；同時還進行安全教育，讓新員工認識到安全意識、安全觀念、安全素質和安全行為的.重要性。
第一階段文檔知識和市場部工作流程的培訓；通過組織架構輕松自如地了解到公司市場的劃分和布局；通過市場部工作流程的培訓，更輕松地明白我們工作做什么？誰來做？怎么做？如何保障從接訂單到訂單完成所經過的步驟及跟蹤方法都有清晰的了解。為以后的工作奠定了基礎。
第二階段專業(yè)理論培訓；責任培訓師制定了詳細的培訓內容，并讓其提前預習培訓內容再接受培訓。在每培訓完一個知識章節(jié)后，責任培訓師就會將學習的知識進行考試來考核培訓效果，通過這種考試，同時對新員工存在疑問的知識點進行回顧。
第三階段學習現(xiàn)場知識，積累現(xiàn)場寶貴經驗的培訓；平時就由老員工帶領她出去拜訪客戶，爭取讓她盡可能多的了解怎樣與客戶交流溝通，在打交道過程中自己的目標是什么，在完成目標之前要做哪些準備工作，包括談話內容的先后次序，及交流過程中的注意事項，這樣也有利于她學習和消化理論知識，從而達到更好的效果。
概括起來有如下幾點：
1．熱愛學習，能自覺學習密封資料、營銷知識；學習能力較強，對于不懂的地方，能主動提出，尋找答案。
2．性格開朗，在同客戶交流中能找到一些話題溝通，比如時事要聞等，使談話內容多樣性。
3．能主動的完成日常工作。
4．專業(yè)知識還不夠，需要多學習。
5．在同客戶溝通的過程中，一些禮儀和細節(jié)還需要完善。
總體來說，通過這次培訓達到了預期的效果，那當然這與全體員工的努力是分不開的，相信大家再接再厲爭取最后為完成2009銷售目標完滿的成功！