方案可以幫助我們合理安排時(shí)間和任務(wù)，提高工作效率。要編寫一篇完美的方案，我們首先要明確問題的核心，并找出解決問題的關(guān)鍵點(diǎn)。總結(jié)范文是我們學(xué)習(xí)和提高方案制定能力的有力工具。
債權(quán)融資方案篇一
2、項(xiàng)目公司所有原股東將其股權(quán)向我方提供股權(quán)質(zhì)押，并辦理相關(guān)質(zhì)押登記手續(xù)；
6、根據(jù)事先銷售進(jìn)度，我方有權(quán)對(duì)不合理變動(dòng)銷售安排事先進(jìn)行合理干預(yù)。如項(xiàng)目銷售價(jià)格過高造成不能按期銷售，如銷售收入單季度低于原銷售計(jì)劃30%或銷售收入連續(xù)兩個(gè)季度低于原銷售計(jì)劃20%，則將立即調(diào)整銷售安排保證銷售順利實(shí)現(xiàn)。具體情況以雙方約定為準(zhǔn)。
7、根據(jù)事先約定，如發(fā)生約定的.還款風(fēng)險(xiǎn)情況，我方可立即啟動(dòng)處置項(xiàng)目公司股權(quán)或土地使用權(quán)的操作，而無需啟動(dòng)通常操作中的訴訟、執(zhí)行、拍賣等司法程序。
8、一旦項(xiàng)目進(jìn)入銷售后，銷售回款僅能匯入指定賬戶。在本項(xiàng)目還款到期日前3個(gè)月，現(xiàn)金形態(tài)資產(chǎn)不足本金一定比例及相關(guān)費(fèi)用時(shí)，我方有權(quán)提前劃轉(zhuǎn)部分資金并啟動(dòng)銷售預(yù)警手段。
9、項(xiàng)目到期時(shí)，由實(shí)際控制人安排主體按約定溢價(jià)收購我方股權(quán)，我方實(shí)現(xiàn)退出。同時(shí)，季度利息可以服務(wù)管理費(fèi)方式支付。
股權(quán)實(shí)際控制人保證、其他核心資產(chǎn)提供輔助抵押保障等通行措施在此不一一列明。
債權(quán)融資方案篇二
商業(yè)計(jì)劃書是從企業(yè)內(nèi)部的人員、制度、管理，以及企業(yè)的產(chǎn)品、市場(chǎng)、營銷等各個(gè)方面對(duì)即將展開的商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析。它是對(duì)企業(yè)或者擬建立企業(yè)進(jìn)行宣傳和包裝的文件，是向銀行、客戶、供應(yīng)商以及風(fēng)險(xiǎn)投資商宣傳企業(yè)及其經(jīng)營方式與未來經(jīng)營計(jì)劃;同時(shí)， 又為企業(yè)未來的經(jīng)營管理提供必要的分析基礎(chǔ)和衡量標(biāo)準(zhǔn)。
商業(yè)計(jì)劃書通常包括的內(nèi)容：項(xiàng)目摘要、公司概述、 現(xiàn)有產(chǎn)品和技術(shù)介紹、公司市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)分析、公司市場(chǎng)營銷與銷售管理、公司資金管理、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)分析等。
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書價(jià)值體現(xiàn)
《服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)、綜合研究國家法律法規(guī)、宏觀政策、產(chǎn)業(yè)中長期規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)等基本內(nèi)容，著力呈現(xiàn)項(xiàng)目主體現(xiàn)狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠(yuǎn)景和使命、發(fā)展戰(zhàn)略、商業(yè)運(yùn)作模式、發(fā)展前景等，深度透析項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、盈利能力、生存能力、發(fā)展?jié)摿Φ?，最大限度地體現(xiàn)項(xiàng)目的價(jià)值：
——作為項(xiàng)目運(yùn)作的行動(dòng)指導(dǎo)工具?！斗b項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》內(nèi)容涉及到項(xiàng)目運(yùn)作的方方面面，能夠全程指導(dǎo)項(xiàng)目開展工作。
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書質(zhì)量保障
我們具備撰寫高質(zhì)量商業(yè)計(jì)劃書的能力和資質(zhì)要求：運(yùn)通科學(xué)高效的溝通技巧，快速全面了解您的需求;我們具有多名8年以上經(jīng)驗(yàn)高級(jí)產(chǎn)業(yè)分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場(chǎng)需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢(shì)，這種專業(yè)知識(shí)能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息;我們具有中國經(jīng)濟(jì)報(bào)告課題組強(qiáng)大專家顧問團(tuán)隊(duì)，從國家層面解讀各種政策及法律法規(guī);另外我們所具有的金融和財(cái)務(wù)知識(shí)對(duì)高質(zhì)量商業(yè)計(jì)劃書的制定也具有同等重要性。
我們的商業(yè)計(jì)劃書撰寫團(tuán)隊(duì)均來自政府部門、科研高校、行業(yè)協(xié)會(huì)等權(quán)威機(jī)構(gòu)，團(tuán)隊(duì)成員多數(shù)具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng)業(yè)及公司運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)，能夠有效地為客戶提供高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃書，保證您達(dá)到項(xiàng)目融資、項(xiàng)目商業(yè)化運(yùn)作的目的。
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書目錄一覽表
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標(biāo)
三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場(chǎng)概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
九. 公司優(yōu)勢(shì)說明
十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財(cái)務(wù)分析
1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)
2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)
3. 資產(chǎn)負(fù)債情況
一.公司的宗旨
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1. 董事會(huì)
2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
3. 外部支持
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表
5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略
6. 無形資產(chǎn)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲(chǔ)運(yùn)
一.市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
及品牌狀況
五.市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)
六.行業(yè)政策
一 .有無行業(yè)壟斷
二.從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額
三.主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況
四.潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析
五.公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
一.概述營銷計(jì)劃
二.銷售政策的制定
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場(chǎng)滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估
七.產(chǎn)品價(jià)格方案
1 . 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)
2. 影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策
八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
九. 市場(chǎng)開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報(bào)/償還計(jì)劃
六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明
七.投資抵押
八.投資擔(dān)保
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報(bào)告
十三.雜費(fèi)支付
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
一.資源風(fēng)險(xiǎn)
二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
三.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
五.成本控制風(fēng)險(xiǎn)
六.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)
七.政策風(fēng)險(xiǎn)
八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
九.管理風(fēng)險(xiǎn)
十.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動(dòng)合同
三.人事計(jì)劃
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
一.財(cái)務(wù)分析說明
二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)
1 . 銷售收入明細(xì)表
2. 成本費(fèi)用明細(xì)表
3. 薪金水平明細(xì)表
4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表
5. 資產(chǎn)負(fù)債表
6. 利潤及利潤分配明細(xì)表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
債權(quán)融資方案篇三
融資融券客戶后續(xù)服務(wù)方案
為進(jìn)一步落實(shí)總部、分公司融資融券相關(guān)文件精神，加大對(duì)融資融券開戶客戶的后續(xù)服務(wù)力度，增強(qiáng)營業(yè)部的客戶服務(wù)水平，加強(qiáng)與客戶的信息溝通與交流，及時(shí)了解客戶需求，依法合規(guī)服務(wù)客戶，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，特制訂本方案。
一、建立完善的客戶后續(xù)回訪體系
客戶后續(xù)回訪是公司根據(jù)客戶服務(wù)和監(jiān)管部門要求，主動(dòng)與客戶進(jìn)行交流溝通獲得反饋信息的一種形式。營業(yè)部利用統(tǒng)一的電話回訪管理系統(tǒng)，來完成客戶回訪語音和文字記錄、回訪過程管理、統(tǒng)計(jì)分析等。
1、回訪方式
客戶后續(xù)回訪采用電話、現(xiàn)場(chǎng)、走訪、信函、電子郵件等形式。采用電子郵件形式回訪的，在公司網(wǎng)站建立本營業(yè)部專門回訪郵箱，并通過該郵箱進(jìn)行回訪。
（1）通過電話方式回訪的，應(yīng)通過客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，同時(shí)做好電話錄音。
（2）通過現(xiàn)場(chǎng)、走訪方式回訪時(shí)，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，并要求客戶在回訪記錄表上簽字，同時(shí)注明回訪地點(diǎn)。
（3）通過信函方式回訪時(shí)，要在給客戶發(fā)函時(shí)將回訪記錄表附于信函內(nèi)，在客戶回函后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存信函的收發(fā)記錄。
（4）通過網(wǎng)站上本營業(yè)部專門回訪郵箱進(jìn)行電子郵件方式
回訪時(shí)，要在給客戶發(fā)送郵件時(shí)附回訪記錄表，在客戶回復(fù)后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存電子郵件的收發(fā)記錄。
2、回訪內(nèi)容：
（1）新開戶回訪：客戶開立融資融券信用賬戶之日起兩周內(nèi)
進(jìn)行首次客戶回訪?；卦L內(nèi)容包括：核對(duì)客戶基本情況、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否與申請(qǐng)材料一致。此項(xiàng)有融資融券崗專人負(fù)責(zé)。
（2）日?；卦L：每一個(gè)月至少進(jìn)行一次客戶回訪，根據(jù)客戶
賬戶情況了解客戶對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況，征詢客戶意見和建議；就融資融券從業(yè)人員服務(wù)質(zhì)量與服務(wù)態(tài)度征求客戶意見。
（3）客戶后續(xù)回訪總結(jié)分析?；卦L人應(yīng)做好客戶回訪分析，每月撰寫回訪報(bào)告，針對(duì)客戶回訪中發(fā)現(xiàn)的問題，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，解決工作中存在的問題。()對(duì)客戶回訪中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應(yīng)及時(shí)書面上報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部或融資融券部，并通過合規(guī)管理平臺(tái)向合規(guī)管理總部報(bào)備。
二、后續(xù)教育工作
融資融券業(yè)務(wù)投資者后續(xù)教育工作以保護(hù)投資者為出發(fā)點(diǎn)，通過讓投資者知曉與衡量自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力與融資融券業(yè)務(wù)的匹配程度，引導(dǎo)投資者樹立“知曉風(fēng)險(xiǎn)、理性投資”的觀念。
包括有計(jì)劃地組織融資融券投資者教育報(bào)告會(huì)、股民學(xué)校、投資理財(cái)座談會(huì)等投資理財(cái)專業(yè)活動(dòng)，與客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)交流，向客戶宣傳業(yè)務(wù)知識(shí)，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。每月至少二期，講解融資融券業(yè)務(wù)最新變動(dòng)、政策變化等最新動(dòng)態(tài)。市場(chǎng)、熱點(diǎn)分析由李曉海、宋亮主講，交易軟件使用、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)變動(dòng)由屈敬祖主講。在講座中發(fā)放由公司統(tǒng)一印制的宣傳折頁、投資者教育手冊(cè)、融資融券相關(guān)法律法規(guī)、常見問題解答等相關(guān)宣傳資料，免費(fèi)供客戶參考學(xué)習(xí)。
對(duì)于具備業(yè)務(wù)資格但尚未開展業(yè)務(wù)的客戶，每月也舉辦以業(yè)務(wù)流程介紹和風(fēng)險(xiǎn)解讀為重點(diǎn)的業(yè)務(wù)推廣講座，解答客戶涉及融資融券業(yè)務(wù)的各種疑問，提高客戶融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度，增強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
三、跟蹤負(fù)責(zé)制
客戶融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)行員工跟蹤負(fù)責(zé)制，基礎(chǔ)客戶服務(wù)由客服部、營運(yùn)部負(fù)責(zé)，后續(xù)業(yè)務(wù)開展的親情化服務(wù)由拓展員工負(fù)責(zé)。
四、建立客戶信息管理體系
（1）qq號(hào)：與員工個(gè)人qq號(hào)建立好友關(guān)系，盤中與客戶進(jìn)行及時(shí)交流和溝通。
（2）投資屬性：根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期，為客戶提供相應(yīng)的服務(wù)，并對(duì)客戶的投資過程進(jìn)行全程跟蹤、反饋。來保證服務(wù)的`質(zhì)量。
（3）郵箱：每天發(fā)送相關(guān)股票的研究報(bào)告、投資參考。
（4）手機(jī)號(hào)：單獨(dú)建立文本文檔，用于發(fā)送短信。以及在特殊情況下能夠第一時(shí)間聯(lián)系到客戶。
（5）為客戶定制自動(dòng)發(fā)送短信，包括個(gè)股最新動(dòng)向以及持倉公告等。
（6）完善csm里融資融券客戶的資料，完善其特征屬性，盡量多的了解客戶的詳細(xì)資料、特性，并在特征屬性中做記錄。
（7）建立客戶持倉股票監(jiān)控制度
定期跟蹤客戶重點(diǎn)持倉品種，了解持倉情況，避免因客戶不了解融資融券交易規(guī)則而出現(xiàn)問題，同時(shí)搜集個(gè)股研究分析報(bào)告等相關(guān)資料，做充分研究了解后，與客戶進(jìn)行交流溝通。
（8）開通融易匯
通過電話溝通方式，使客戶開通融易匯，在充分享受融易匯所提供的支持和服務(wù)下，及時(shí)得到相關(guān)個(gè)股的資訊信息。
（9）、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)
通過營業(yè)部子網(wǎng)站每日提供最新資訊信息，發(fā)布關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的最新動(dòng)態(tài)。
在后續(xù)服務(wù)過程中，除收集客戶意見建議、了解客戶情況外，應(yīng)
利用與客戶溝通的寶貴時(shí)機(jī)，對(duì)客戶講解融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)，解答客戶疑問，向客戶揭示融資融券業(yè)務(wù)中的各種風(fēng)險(xiǎn)及防范方法，并詳細(xì)了解客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力及意愿。通過以上方式，將融資融券客戶服務(wù)好，做到讓客戶滿意，為營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)順利開展貢獻(xiàn)力量。
債權(quán)融資方案篇四
所謂的合同，就是為了保護(hù)我們的權(quán)益部壽順?biāo)O(shè)立的一個(gè)法律條規(guī)，以下是“股權(quán)融資合作協(xié)議書”，希望給大家?guī)韼椭?BR> 甲方：xx實(shí)業(yè)有限公司
乙方：
甲乙雙方經(jīng)前期相互了解，就乙方擬對(duì)甲方進(jìn)行股權(quán)投資并協(xié)助甲方在馬來西亞證券交易所上市進(jìn)行戰(zhàn)略合作。為規(guī)范雙方在合作過程中的商業(yè)行為，明確雙方在合作上的權(quán)利、義務(wù)，雙方本著平等互利、友好協(xié)商的原則，就合作事宜達(dá)成如下協(xié)議：
1.基本情況
1.1擬上市公司的基本情況：
甲方為在中國大陸注冊(cè)成立并合法存續(xù)的有限責(zé)任公司，主要經(jīng)營竹建材(見附件--公司概況)。
1.2擬定的上市目標(biāo)地
根據(jù)企業(yè)的基本情況，雙方擬定，乙方將協(xié)助甲方到馬來西亞證券交易所上市。甲方作為擬上市公司，保證公司的業(yè)務(wù)獨(dú)立、資產(chǎn)完整且產(chǎn)權(quán)明晰，并嚴(yán)格按照上市公司治理準(zhǔn)則運(yùn)作。
2.合作方式
2.1、投資方案：乙方以現(xiàn)金方式投資甲方。
2.2、乙方投資之現(xiàn)金作為甲方在完成股權(quán)重組之前的凈資產(chǎn)增資，增資后由香港康爾公司進(jìn)行股改，股改后按(人民幣)0.2元每股發(fā)行到康爾國際控股有限公司。
2.3、在甲方完成股權(quán)重組之后，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告確定乙方占甲方股份比例(見附件--甲方截止2012年6月30日財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告)。
3.減持或退股約定
3.1甲方上市成功，按公司法和證券法規(guī)定，乙方持有甲方的股份轉(zhuǎn)讓權(quán)，并約定轉(zhuǎn)讓不得超過其所持股份的三分之一。
3.2甲方預(yù)計(jì)在20xx年6月30日前上市，若因特殊原因未能如期上市，乙方有權(quán)要求甲方退還全部出資額，同時(shí)按銀行活期利息給予補(bǔ)償。.
3.3如果在上市前甲乙雙方在生產(chǎn)經(jīng)營或其它方面存在重大分歧或是乙方濫用股東權(quán)利，甲方可回購乙方在甲方的股份，自行處理。
4.優(yōu)先購買權(quán)
乙方有權(quán)在甲方再行股權(quán)融資時(shí)候，按其股份比例(完全稀釋)購買相應(yīng)數(shù)量的股份。
5.盡職調(diào)查
乙方在股權(quán)融資合作協(xié)議簽署后，有權(quán)對(duì)甲方進(jìn)行法律和財(cái)務(wù)方面的`盡職調(diào)查，甲方有義務(wù)提供相應(yīng)財(cái)務(wù)資料給予配合。
6.聲明與承諾
6.2在簽訂正式合同時(shí)，不存在與甲方有關(guān)的、正在進(jìn)行之訴訟、仲裁;或任何就該等訴訟、仲裁未履行之判決或命令。
7.合作過程中的保密義務(wù)
為保證雙方的權(quán)利和商業(yè)利益，雙方在合作過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守如下有關(guān)保密管理的約定：
7.1雙方承認(rèn)及確定彼此就投資、上市交換的任何口頭或書面信息、資料均屬機(jī)密資料，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同規(guī)定對(duì)該等信息和資料進(jìn)行保密。即使最終雙方未能合作成功，雙方對(duì)該項(xiàng)目及對(duì)方的一切信息具有至少三年的保密義務(wù)，但若該信息已經(jīng)通過非雙方的渠道被其他方獲悉則不在此限。
7.2任何一方可將上述條款所述需保密信息根據(jù)需要向其法律或財(cái)務(wù)顧問披露，但該方應(yīng)保證其獲悉保密信息的法律或財(cái)務(wù)顧問亦受上述保密義務(wù)的約束，若其專業(yè)顧問違反本合同的保密規(guī)定，則其應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
7.3雙方同意，在發(fā)生下列任一情形時(shí)，相關(guān)方將無須按照本合同的規(guī)定就相關(guān)信息進(jìn)行保密：
7.3.2按中國法律、上市規(guī)則的要求，一方需披露保密信息，則該方可按照相關(guān)法律、上市規(guī)則的要求進(jìn)行披露。
7.3.3無論本合同以任何理由終止，上述保密義務(wù)仍然生效。
8.勤勉盡責(zé)與誠實(shí)信用
雙方在按照本合同規(guī)定展開合作的過程中，均應(yīng)恪守勤勉盡責(zé)的精神和堅(jiān)持誠實(shí)信用的原則，完成各自職責(zé)范圍內(nèi)的工作。雙方須遵守同行業(yè)通行的商業(yè)道德與職業(yè)規(guī)范，竭盡全力為對(duì)方的工作提供力所能及的支持，以促使項(xiàng)目順利獲得成功。
9.生效日期
本合同自雙方簽署并投資現(xiàn)金到指定賬戶之日起生效。
10.違約責(zé)任
一方違反其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)、保證、承諾，均構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)賠償因此給另一方造成的所有損失。
11適用法律及爭(zhēng)議解決
本合同的簽署、成立、生效、履行、解釋、終止及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律。由本合同產(chǎn)生的及/或與本合同相關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)由雙方首先通過友好協(xié)商解決，若協(xié)商不成，則一方可就爭(zhēng)議事項(xiàng)向人民法院起訴。雙方約定本合同糾紛的管轄法院為合同簽署地法院。
12.其他規(guī)定
本合同正本一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。
甲方：(公章)乙方(簽字)：
法定代表人(簽字)：
本協(xié)議由下列雙方于年月日在簽署。
債權(quán)融資方案篇五
第一部分 摘要
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會(huì) 2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持(外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等)
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有
二. 產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等)
三. 產(chǎn)品生產(chǎn)
第三章 市場(chǎng)分析
第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析
第五章 市場(chǎng)營銷
一. 概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額) 二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃) 三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等) 五. 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2. 影響價(jià)格變化的.因素和對(duì)策八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
第六章 投資說明
一. 資金需求說明(用量/期限)
二. 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)
四. 資本結(jié)構(gòu)
五. 回報(bào)/償還計(jì)劃六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)
七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)
八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)
九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十. 股權(quán)成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明
十二. 報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)
十三. 雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))
第七章 投資報(bào)酬與退出
一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購四. 股利
一、編制范圍和依據(jù)
1、編制范圍
通過對(duì)相關(guān)背景、設(shè)立方案、市場(chǎng)分析、效益預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)管理的全面分析，我們對(duì)在江蘇省建立科技小額貸款公司的可行性進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。
2、編制依據(jù)
(1)《中華人民共和國公司法》
(2)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)200823號(hào))
(3)《江蘇省政府辦公廳關(guān)于開展科技小額貸款公司試點(diǎn)的意見》(蘇政辦發(fā)2010103號(hào))
(4)《省政府辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作的意見(試行)》(蘇政辦發(fā)2007142號(hào))
(5)《省政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省財(cái)政廳關(guān)于促進(jìn)農(nóng)村金融改革發(fā)展若干政策意見的通知》(蘇政辦發(fā)200932號(hào))
(6)其他相關(guān)文件
二、科技小額貸款公司的設(shè)立條件
1、公司類型
農(nóng)村小額貸款公司和科技小額貸款公司，本報(bào)告擬設(shè)立的公司類型為科技小額貸款公司。
2、公司組織形式
有限責(zé)任公司或股份有限公司
3、公司名稱
科技小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃(試點(diǎn)市的名稱)+字號(hào)+行業(yè)(科技小額貸款)+組織形式依次組成。
4、發(fā)起人與股東
(1)有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應(yīng)有2-200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。
(2)出資設(shè)立小額貸款公司的自然人、企業(yè)法人和其他社會(huì)組織，擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的自然人，應(yīng)無犯罪記錄和不良信用記錄。
(3)科技小額貸款公司的股東必須遵紀(jì)守法、誠實(shí)守信，無各種違法違規(guī)和嚴(yán)重失信等不良記錄。
5、注冊(cè)資本
(1)最低注冊(cè)資本金蘇南為2億元人民幣，蘇中為1.5億元人民幣，蘇北為l億元人民幣。
(2)科技小額貸款公司的注冊(cè)資本金必須是股東自有合法資金，為認(rèn)繳資本，以貨幣形式出資。
首期到位注冊(cè)資本金必須在50%以上，剩余部分按《中華人民共和國公司法》要求，由股東自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足。
(3)單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。
(4)科技小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，也可通過向不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金、經(jīng)過批準(zhǔn)的股東借款、科技小額貸款公司之間資金調(diào)劑拆借等方式，融入不超過資本凈額100%的資金。
(5)在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，科技小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。
融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定，利率以同期上海銀行間同業(yè)拆放利率為基準(zhǔn)加點(diǎn)確定。
6、章程、管理制度、組織機(jī)構(gòu)、營業(yè)場(chǎng)所
科技小額貸款公司應(yīng)有符合規(guī)定的章程、管理制度和組織機(jī)構(gòu)，擁有固定的營業(yè)場(chǎng)所，且必須設(shè)立在試點(diǎn)開發(fā)區(qū)(園區(qū))內(nèi)。
7、主要組成人員
(1)科技小額貸款公司主要業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)不少于6人，遵紀(jì)守法，誠實(shí)守信，無違法違規(guī)和嚴(yán)重失信等不良記錄。
(2)其中，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)有5年以上從事金融工作或創(chuàng)業(yè)投資工作經(jīng)驗(yàn)，信貸負(fù)責(zé)人應(yīng)從事金融業(yè)務(wù)工作5年以上，創(chuàng)業(yè)投資負(fù)責(zé)人應(yīng)從事創(chuàng)業(yè)投資工作3年以上，財(cái)務(wù)人員應(yīng)持有《會(huì)計(jì)證》并從事會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作3年以上，其他人員應(yīng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。
(3)主要管理和經(jīng)營人員均應(yīng)參加省金融辦組織的專業(yè)培訓(xùn)并取得合格證書，持證上崗。
債權(quán)融資方案篇六
明確說明這個(gè)公司要做什么；這個(gè)公司是一個(gè)什么樣的公司而不是一個(gè)什么樣的公司，未來會(huì)成為一個(gè)什么樣的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明確，要能吸引閱讀者的注意力，不要祥細(xì)的展開，而只在建立一個(gè)結(jié)構(gòu)框架，在后面的部分逐漸展開就行了。
既然為客戶提供的價(jià)值，就要說明企業(yè)的價(jià)值如何實(shí)現(xiàn)？從什么途徑獲得收入？
也就是要了解目標(biāo)市場(chǎng)，包括市場(chǎng)規(guī)模及成長性，市場(chǎng)分析預(yù)算要客觀可行，要敢于競(jìng)爭(zhēng)，要明白只有太細(xì)分且沒有成長空間的市場(chǎng)才會(huì)缺少競(jìng)爭(zhēng)者，分析競(jìng)爭(zhēng)要素時(shí)，要體現(xiàn)自身的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和他自身的價(jià)值定位，并揭示企業(yè)勝出的因素。
這方面的內(nèi)容包括產(chǎn)品、人員等規(guī)劃，對(duì)外合作戰(zhàn)略，市場(chǎng)營銷戰(zhàn)略等，投資人需要看到你在哪個(gè)方面有想法，企業(yè)未來的走向上目標(biāo)。
這是從量化的角度來看，企業(yè)過去及未來的經(jīng)營，在寫作這部分的時(shí)候要注意，歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)力求事實(shí)，預(yù)測(cè)力求合理，包括假設(shè)條件，收入結(jié)構(gòu)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等；通常這部分一份簡單的損益表就可以了，但背后支撐的祥細(xì)預(yù)測(cè)報(bào)表要單獨(dú)準(zhǔn)備。
要注意的問題是：所有的預(yù)測(cè)要理性，要考慮外部市場(chǎng)變化的因素，還要符合投資人對(duì)企業(yè)的成長需求。
也就是你要花多少資金，出讓多少股份，公司估值如何；你在什么時(shí)候需要這些資金，資金的具體用途等等。
公司目前由哪些人在負(fù)責(zé)運(yùn)營管理，對(duì)于這部分要著重突出，明確了寫作的內(nèi)容之后，我們要做的就是怎樣寫得明白通暢，能夠打動(dòng)潛在客戶。
債權(quán)融資方案篇七
項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。
實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。
中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：
1、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來源條件詳盡描述。
2、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時(shí)序、數(shù)量兩方面平衡。
項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。
項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。
融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）
資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國內(nèi)股本、國外股本占比）
負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）
1、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力
2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。
3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。
4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國際金融市場(chǎng)上，各國貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。
1、資金占用成本（借款利息、債券利息、股息、紅利等）
2、籌資費(fèi)用（律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、證券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi)、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等）。
債權(quán)融資方案篇八
20xx年以來，隨著國際金融危機(jī)的蔓延，我市社會(huì)經(jīng)濟(jì)雖然保持了增長勢(shì)頭，但企業(yè)面臨的生存壓力越來越大。處于相對(duì)弱勢(shì)地位的中小企業(yè)，由于缺乏規(guī)模優(yōu)勢(shì)和資本實(shí)力，在“低谷期”和“調(diào)整期”相迭加時(shí)，遭遇了前所未有的困難。國際市場(chǎng)需求萎縮、勞動(dòng)力成本攀升、企業(yè)利潤滑坡，一道道難題擺在中小企業(yè)經(jīng)營者的面前，其中融資難問題在現(xiàn)階段顯得尤為緊迫和突出。為解決中小企業(yè)的實(shí)際困難，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境，市經(jīng)委在繼續(xù)做好中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)、組織好銀企項(xiàng)目對(duì)接的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)新服務(wù)理念，與浙商銀行杭州城西支行合作，開展小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。
注冊(cè)地為杭州市上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)及杭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)，列入杭州市重點(diǎn)培育成長型中小工業(yè)企業(yè)名單的企業(yè)或上年度企業(yè)銷售收入在3000萬元以內(nèi)，且融資額度原則在1000萬元以內(nèi)、最高不超過1500萬元的符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的小企業(yè)。
1. 上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局根據(jù)對(duì)此次融資項(xiàng)目服務(wù)對(duì)象的要求，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優(yōu)質(zhì)企業(yè)中，推薦一批企業(yè)名單，并附上企業(yè)經(jīng)營及融資情況材料，一并報(bào)市經(jīng)委。
2.市經(jīng)委按照要求，對(duì)各有關(guān)區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局推薦的企業(yè)進(jìn)行初審，并推薦給浙商銀行杭州城西支行，確保專項(xiàng)融資的針對(duì)性和有效性。
3. 浙商銀行杭州城西支行根據(jù)市經(jīng)委提供的推薦企業(yè)名單，制訂詳細(xì)的時(shí)間表，逐個(gè)客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并適當(dāng)降低貸款門檻，解決企業(yè)實(shí)際困難。
4. 浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內(nèi)的企業(yè)貸款開辟綠色通道，提高貸款審批效率，對(duì)由市經(jīng)委推薦的'重點(diǎn)項(xiàng)目，在三個(gè)工作日內(nèi)形成初步的決策意見，并在貸款利率上予以優(yōu)惠，降低企業(yè)貸款成本。
5.作為擁有中國銀監(jiān)會(huì)授予的全國第一家小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)資格的浙商銀行，適時(shí)從這批小企業(yè)融資項(xiàng)目中擇優(yōu)進(jìn)行信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，提高資金使用效率。
1.利用相關(guān)公共媒體平臺(tái)和“386”電子商務(wù)進(jìn)企業(yè)上網(wǎng)工程培訓(xùn)等政策宣傳途徑，廣泛宣傳小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。促使更多的中小企業(yè)獲得融資項(xiàng)目支持。
2.在上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)的重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和工業(yè)園區(qū)(特色城鎮(zhèn)工業(yè)功能區(qū))，開展專項(xiàng)推介活動(dòng)，扶持重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和塊狀經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
3.項(xiàng)目實(shí)施過程中，市經(jīng)委對(duì)集合融資情況進(jìn)行全面監(jiān)督，保障項(xiàng)目的實(shí)施效果。
其它未盡事宜，由杭州市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則，協(xié)商解決。
債權(quán)融資方案篇九
一、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資操作流程如下：
二、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資方式及所需資料清單，方式多種，大致有：
1、房地產(chǎn)開發(fā)類貸款――
是指對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放的，用于房屋建造、土地開發(fā)過程中所需的貸款。
借款主體是經(jīng)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立，在工商行政管理部門登記注冊(cè)并已取得《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。
2、在建工程融資
在建工程融資，是指抵押人為取得工程繼續(xù)建造資金的貸款，以其合法方式取得的土地使用權(quán)連同在建工程的投入資產(chǎn)，以不轉(zhuǎn)移占有的方式抵押給資金方作為償還貸款履行擔(dān)保的行為。
在建工程抵押作為抵押的一種特殊形式，因具有良好的.加速資金流動(dòng)和促進(jìn)資金融通等優(yōu)點(diǎn)，在滿足銀行拓展客戶的同時(shí)，又可解決企業(yè)的融資需求，現(xiàn)廣泛地被銀行所采用。但是，在建工程抵押畢竟不同于已取得紅本房產(chǎn)證的房地產(chǎn)抵押，在建工程抵押的法律關(guān)系較為復(fù)雜，不確定因素較多，隱含較多的風(fēng)險(xiǎn)，將來甚至出現(xiàn)重復(fù)抵押，如操作不當(dāng)，很可能出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)，造成信貸資產(chǎn)損失。所以操作在建工程的調(diào)查、審核比較嚴(yán)謹(jǐn)，愿意操作的資金方也比較少。
3、網(wǎng)簽
這種方式適合已經(jīng)有預(yù)售證的房地產(chǎn)項(xiàng)目，很多房地產(chǎn)商在獲得預(yù)售證后，銷售情況因各種因素影響而不理想，但又急需資金周轉(zhuǎn)而想到的辦法。由于網(wǎng)簽受到國家政策規(guī)定僅45天，所以只能適用于短期周轉(zhuǎn)。風(fēng)險(xiǎn)大，資金方會(huì)詳細(xì)調(diào)查房地產(chǎn)項(xiàng)目方的情況；同時(shí)較少資金方愿意冒險(xiǎn)。
網(wǎng)簽的程序?yàn)椋航灰纂p方當(dāng)事人根據(jù)網(wǎng)上公示的商品房定金協(xié)議或買賣合同文本協(xié)商擬定相關(guān)條款―――由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)通過網(wǎng)上簽約系統(tǒng)，打印經(jīng)雙方確認(rèn)的協(xié)議或合同―――雙方當(dāng)事人簽字（蓋章）―――在電子樓盤表上注明該商品房已被預(yù)訂或簽約。每一宗交易的網(wǎng)上操作程序應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)完成。
網(wǎng)簽所需資料與在建工程差不多，要提供預(yù)售證資料。
4、房地產(chǎn)紅本抵押
房產(chǎn)紅本抵押較穩(wěn)妥，土地抵押風(fēng)險(xiǎn)大，所以資金方一般接受房產(chǎn)的紅本抵押。
5、二次抵押
資料同房產(chǎn)證紅本抵押，二次抵押涉及物業(yè)余額價(jià)值，較適用于小額的融資。
其他形式：有限合伙、股權(quán)債權(quán)、眾籌、p2p……在人人玩金融的，幾乎每天都有新的金融服務(wù)形式誕生，如有未提及的房地產(chǎn)融資方式，屬于筆者的漏聞，敬請(qǐng)諒解。
房地產(chǎn)項(xiàng)目融資的操作方有：各大銀行、銀行的投行、信托公司、基金公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、民間資金方等。
債權(quán)融資方案篇十
一、大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)的融資困境分析
（一）融資渠道狹窄
雖然國家現(xiàn)在有相應(yīng)的政策來對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)進(jìn)行扶持，但是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者能夠獲得的國家小額信貸資金僅僅占到了其創(chuàng)業(yè)啟動(dòng)資金的小部分，所以當(dāng)前大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者所面臨的一個(gè)嚴(yán)重問題就是融資渠道十分的狹窄，他們所能夠獲得的資金往往是很有限的，所以即使許多大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者能夠順利地啟動(dòng)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，如果后續(xù)保障不足、資金斷鏈，創(chuàng)業(yè)必將面臨失敗。
（二）高校缺乏創(chuàng)業(yè)融資實(shí)踐操作層面的培訓(xùn)和指導(dǎo)
雖然當(dāng)前許多的高校都在鼓勵(lì)大學(xué)生進(jìn)行創(chuàng)業(yè)，而且還有一部分高校成立了創(chuàng)業(yè)基金，而且也開設(shè)了相應(yīng)的創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)課程。但是往往授課的只是從事就業(yè)創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)工作的教師，他們?nèi)狈?chuàng)業(yè)實(shí)踐，尤其是創(chuàng)業(yè)融資方面的實(shí)踐，所以就使得學(xué)生很難從他們那兒獲得創(chuàng)業(yè)融資的渠道、技巧等方面的知識(shí)。而且大學(xué)創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)課程僅僅是對(duì)大學(xué)生進(jìn)行相應(yīng)的指導(dǎo)，在融資方面并沒有讓其進(jìn)行實(shí)踐操作，所以也就使得大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者在面臨融資困境時(shí)往往顯得束手無策。
（三）融資風(fēng)險(xiǎn)較大
由于許多大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者都缺乏相應(yīng)的創(chuàng)業(yè)和融資經(jīng)驗(yàn)，而且在創(chuàng)業(yè)初期，他們對(duì)于資金沒有做出具體的需求規(guī)劃，再加之大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者融資渠道和方式往往都過于單一，所以就使得他們企業(yè)的資金鏈存在很大的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)進(jìn)一步導(dǎo)致企業(yè)的在融資困難。因?yàn)閯?chuàng)業(yè)型企業(yè)在成長的過程中，如果其資金鏈過于緊張，創(chuàng)業(yè)者就不得不花費(fèi)大量的時(shí)間去尋求資金，進(jìn)行再融資，而在此過程中，他們往往就會(huì)忽略產(chǎn)品的銷售和市場(chǎng)的變化，無法關(guān)注企業(yè)的成長。許多的大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者都是等到了出現(xiàn)了資金短缺的時(shí)候才會(huì)進(jìn)行融資，這種融資行為沒有規(guī)劃性，會(huì)使得融資的風(fēng)險(xiǎn)大大增加，所以投資者大都不會(huì)對(duì)其進(jìn)行投資。而且在企業(yè)面臨資金斷鏈的時(shí)候再進(jìn)行融資，很可能會(huì)籌集不到資金或者所籌集資金質(zhì)量出現(xiàn)問題，對(duì)于企業(yè)的今后發(fā)展是非常不利的，嚴(yán)重時(shí)會(huì)使得企業(yè)快速的走向死亡，或者創(chuàng)業(yè)者在創(chuàng)業(yè)成功時(shí)失去對(duì)企業(yè)的控制權(quán)。
二、解決大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資困境的對(duì)策
（一）加大創(chuàng)業(yè)資金扶持政策的宣傳力度和執(zhí)行力度
在鼓勵(lì)當(dāng)學(xué)生進(jìn)行創(chuàng)業(yè)的同時(shí)，政府也應(yīng)該為大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的融資提供一定的政策支持，政府可以通過兩方面來緩解大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資難得問題。首先，可以設(shè)立相應(yīng)的創(chuàng)業(yè)融資機(jī)構(gòu)，專門處理大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資問題，一方面，這種專門的機(jī)構(gòu)可以發(fā)揮咨詢功能，解答關(guān)于創(chuàng)業(yè)融資方面的`問題，如相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，進(jìn)行融資的程序，國家的鼓勵(lì)性政策解讀等；另一方面這種機(jī)構(gòu)還可以充當(dāng)媒介或者中介，為相關(guān)投資企業(yè)或有投資意向的企業(yè)尋找優(yōu)質(zhì)的大學(xué)生創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，為想要進(jìn)行創(chuàng)業(yè)的大學(xué)生尋找優(yōu)質(zhì)的投資者，并促成二者進(jìn)行協(xié)商合作。其次，政府可以創(chuàng)建投資基金，加大對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的資金支持，解決大學(xué)生在創(chuàng)業(yè)時(shí)要想解決大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的融資困境。再次，創(chuàng)設(shè)多種融資渠道，使具有創(chuàng)業(yè)欲望的大學(xué)生可以有較多的選擇，增加大學(xué)生創(chuàng)業(yè)募集資金的成功率。
（二）發(fā)揮社會(huì)的作用
無論是誰進(jìn)行創(chuàng)業(yè)都是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的條件下進(jìn)行運(yùn)作，大學(xué)生進(jìn)行創(chuàng)業(yè)融資的過程中應(yīng)該發(fā)揮市場(chǎng)的主體作用，同時(shí)增加社會(huì)的支持。首先，在進(jìn)行產(chǎn)品的生產(chǎn)和企業(yè)的運(yùn)營之前，創(chuàng)業(yè)大學(xué)生應(yīng)該對(duì)其要研發(fā)的產(chǎn)品做足市場(chǎng)調(diào)研的工作，用數(shù)據(jù)來說明產(chǎn)品未來適應(yīng)市場(chǎng)的情況，只有充分尊重市場(chǎng)的供需關(guān)系才可以在未來有所發(fā)展。其次，從銀行部門貸款是企業(yè)常用的融資方式，但是銀行貸款需要一定數(shù)額的抵押物，對(duì)于開始創(chuàng)業(yè)的大學(xué)生來說是很難負(fù)擔(dān)得起的，因此，銀行在充分調(diào)查其信用的情況下降低融資的門檻。再次，媒體的力量是可以幫助大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資的又一股社會(huì)力量，媒體可以利用自身的輿論影響，宣傳大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的成功案例，增加投資企業(yè)對(duì)于大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的信任度和認(rèn)可度，這對(duì)于大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資也是很有幫助的。
（三）發(fā)展天使投資
所謂天使投資，其實(shí)是一種權(quán)益資本形式，它屬于一種自發(fā)而又分散的民間投資方式。天使投資大都來源于那些成功的自我創(chuàng)業(yè)者，天使投資往往具有公益的性質(zhì)，因此天使投資人也就對(duì)投資的回收期和收益沒有過多的關(guān)注，這就使得大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者的壓力得以大大降低。同時(shí)在進(jìn)行天使投資之后，天使投資人能夠提供給大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者以有效的指導(dǎo)。所以天使投資對(duì)于大學(xué)生創(chuàng)業(yè)來說是一種很好的融資方式，應(yīng)該大力發(fā)展天使投資。
（四）完善高校的創(chuàng)業(yè)教育體系
首先，高校為了幫助大學(xué)生在進(jìn)行創(chuàng)業(yè)融資時(shí)更加成功和順利的進(jìn)行，可以在創(chuàng)業(yè)課程中向同學(xué)們講述在融資的概念和特點(diǎn)，幫助學(xué)生們正確理解融資，為學(xué)生們提供最新的融資信息和理論，這些都可以使大學(xué)生在創(chuàng)業(yè)融資時(shí)可以有所準(zhǔn)備。其次，大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者是成長在大學(xué)這個(gè)環(huán)境之中的，高?？梢詾榇髮W(xué)生創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)立校園創(chuàng)業(yè)教育實(shí)踐基地，使得大學(xué)生可以在基地中進(jìn)行創(chuàng)業(yè)模擬，有效地提高大學(xué)生的創(chuàng)業(yè)能力。此外，高校還應(yīng)該積極地聘請(qǐng)成功的創(chuàng)業(yè)人士為大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行創(chuàng)業(yè)融資方面的培訓(xùn)，使得大學(xué)生能夠掌握更好的創(chuàng)業(yè)融資技巧。
三、結(jié)語
大學(xué)生創(chuàng)業(yè)有效地解決了大學(xué)生就業(yè)難的問題，并且對(duì)于促進(jìn)社會(huì)發(fā)展也有著積極的作用，但是針對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資難等問題，高校和政府都應(yīng)該引起重視，并且做出自己的努力，使得大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資困境能夠得以有效的解決，使得廣大的大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者能夠順利地進(jìn)行融資，幫助其自主創(chuàng)業(yè)走向成功。
債權(quán)融資方案篇十一
公司項(xiàng)目計(jì)劃書模板：旅游項(xiàng)目策劃書范文
一、活動(dòng)主題
“偉人精神永垂不朽，隊(duì)友情誼萬古長青”-紅色之旅
二、活動(dòng)目的與意義
20xx年開學(xué)，此時(shí)正逢校衛(wèi)隊(duì)換屆之際，隊(duì)友之間的聯(lián)系較以前少了很多。
借這個(gè)春意盎然、百花爭(zhēng)艷的時(shí)節(jié)，我們組織這次活動(dòng)來增強(qiáng)隊(duì)友間的聯(lián)系與了解，讓校衛(wèi)隊(duì)成為我們最美好的回憶。
而韶山又是偉大領(lǐng)袖xxx的故鄉(xiāng)，在那里，我們不但可以交流感情、感受春天的氣息，還能陶冶情操、學(xué)習(xí)革命精神。
校衛(wèi)隊(duì)是一個(gè)半軍事化管理的團(tuán)體，而校衛(wèi)隊(duì)隊(duì)員就是一名“戰(zhàn)士”，需要繼承和弘揚(yáng)革命先烈的不敗精神。
為了修身養(yǎng)性，為了增進(jìn)感情，我們策劃了此次活動(dòng)。
三、活動(dòng)可行性分析
1、這學(xué)期有很多隊(duì)員都退了，而上學(xué)期我們一次中隊(duì)活動(dòng)都沒有舉行，是為了彌補(bǔ)這個(gè)不足。
2，韶山就在湘潭，離我們很近，有足夠的時(shí)間在一天之內(nèi)往返，而且花費(fèi)不會(huì)很大。
3，不會(huì)耽誤學(xué)習(xí)，還能緩解我們的學(xué)習(xí)壓力，豐富我們的業(yè)余生活。
4，今年是建黨90周年，去韶山的意義重大。
四、活動(dòng)對(duì)象：14屆校衛(wèi)隊(duì)女子分隊(duì)及邀請(qǐng)其他分隊(duì)
五、活動(dòng)時(shí)間：4月24日(星期六)
六、活動(dòng)地點(diǎn)：偉人故鄉(xiāng)---韶山七、景區(qū)介紹位于韶山市中部，距湘潭市40公里，省級(jí)重點(diǎn)旅游風(fēng)景區(qū)。
景區(qū)地勢(shì)由西北向東南逐漸傾斜。
西部山嶺環(huán)繞，韶峰、黑石寨、峰子山、十八羅漢等山峰，蒼巒翠嶂，氣勢(shì)磅礴;東部與東南部主要為山丘起伏和比較開闊的地帶。
相傳舜帝南巡至此，見風(fēng)景優(yōu)美，遂奏韶樂，引鳳來儀，百鳥和鳴。
又傳“韶氏三女得道于此，有鳳鳥銜天書至，女皆仙去”。
韶山故此得名。
韶山是中國人民的偉大領(lǐng)袖xxx的故鄉(xiāng)。
區(qū)內(nèi)有xxx故居、xxx少年時(shí)代讀書的私塾舊址——南岸、20xx年創(chuàng)辦的農(nóng)民夜校舊址——毛氏宗祠、xxx紀(jì)念館、滴水洞、xxx詩詞碑林、xxx紀(jì)念園、韶峰等景點(diǎn)。
隨著改革開放的全面發(fā)展，韶山已成為聞名中外的旅游區(qū)和革命紀(jì)念風(fēng)景名勝地。
八、乘車路線
路線1從南校南大門乘13路車到火車站，再乘坐5366~5365次(長沙到韶山)火車去韶山，上午9點(diǎn)15分到韶山。
路線2直接包車去韶山
九、活動(dòng)安排
前期工作
1，由羅德洋負(fù)責(zé)準(zhǔn)備相機(jī)，并負(fù)責(zé)照相。
2,由朱振波和段超燕負(fù)責(zé)全隊(duì)的安全工作。
3，由周友黎負(fù)責(zé)聯(lián)系餐館及景點(diǎn)門票，由曾資和范璇負(fù)責(zé)制定旅行路線。
活動(dòng)流程
路線1
1,7:00到隊(duì)里集合，穿訓(xùn)練服。
2,7：30乘車去火車站，8：10上火車。
3,9:15到韶山。
路線2
1,7：30到隊(duì)里集合，著訓(xùn)練服。
2,8：00準(zhǔn)時(shí)乘車出發(fā)(包車)。
3,9：00到韶山。
4，之后大家一起游玩，拍照片，做游戲。
5,12:00到指定餐館就餐。
6,13:30繼續(xù)玩，可以以分隊(duì)為單位。
7,17:30集合，乘車回學(xué)校。
后期工作
1，每人寫一份游玩心得，并交給王楊和周小琴。
2，尹菲負(fù)責(zé)整理照片，挑出有意義的存檔。
3，周小琴和王楊負(fù)責(zé)寫活動(dòng)總結(jié)，打印和策劃書一起存檔。
十、經(jīng)費(fèi)預(yù)算
乘車費(fèi)：20*20=400元
餐費(fèi)：15*20=300元
其他：100元
合計(jì)：800元
十一、活動(dòng)預(yù)期結(jié)果
1、通過韶山一日游，隊(duì)友們體會(huì)到了學(xué)習(xí)偉人精神的重要性。
2、隊(duì)友們?cè)趯W(xué)習(xí)之余，放松了心情，陶冶了情操。
3、隊(duì)友之間的感情更加深厚了。
策劃人：周小琴王楊
公司項(xiàng)目計(jì)劃書模板：房地產(chǎn)項(xiàng)目融資計(jì)劃書模版
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場(chǎng)分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。
如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。
如果經(jīng)過審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。
如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。
如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。
最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。
這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。
需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。
而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。
而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。
簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。
復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
4、未來市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
未來的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過市場(chǎng)的`周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。
如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。
可以由專門的管理顧問公司來評(píng)價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。
本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。
資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。
這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
(4)房地產(chǎn)信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。
在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)
對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。
c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。
而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
債權(quán)融資方案篇十二
應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化，有助于為企業(yè)開辟新的融資渠道，降低對(duì)傳統(tǒng)銀行的信貸依賴，并加快資金回籠，對(duì)中小企業(yè)盤活應(yīng)收賬款資產(chǎn)、解決中小企業(yè)融資難具有重要意義。
2017年12月15日，上交所、深交所、機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)同時(shí)發(fā)布了企業(yè)應(yīng)收賬款abs“掛牌條件確認(rèn)指南”及“信息披露指南”，進(jìn)一步明確了應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化的掛牌要求。
此處的應(yīng)收賬款是指企業(yè)因履行合同項(xiàng)下銷售商品、提供勞務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)的義務(wù)后獲得的付款請(qǐng)求權(quán)，但不包括因持有票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)，且權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的應(yīng)收賬款，是發(fā)行資產(chǎn)證券化的優(yōu)良資產(chǎn)。
一、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化發(fā)行方案
（一）參與主體 由原始權(quán)益人、計(jì)劃管理人、擔(dān)保人、托管人、差額補(bǔ)足承諾人等，以及其他為應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)組成。
1.原始權(quán)益人，通常為企業(yè)，指資產(chǎn)證券化交易中把證券化資產(chǎn)即應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓出去并獲得融資的主體，主要負(fù)責(zé)確定將來證券化的應(yīng)收賬款，組建資產(chǎn)池，并按約定將其完全轉(zhuǎn)讓。原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（1）生產(chǎn)經(jīng)營符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家經(jīng)濟(jì)政策；
（2）內(nèi)部控制制度健全；
（5）最近兩年不存在因嚴(yán)重違法失信行為，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、失信生產(chǎn)經(jīng)營單位或者其他失信單位，并被暫?；蛳拗七M(jìn)行融資的情形。重要債務(wù)人（如有）最近兩年內(nèi)不存在因嚴(yán)重違法失信行為，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當(dāng)事人或涉金融嚴(yán)重失信人的情形。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
2.計(jì)劃管理人，將專項(xiàng)計(jì)劃的認(rèn)購資金用于購買基礎(chǔ)資產(chǎn)，并管理專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)、分配專項(xiàng)計(jì)劃利益。
計(jì)劃管理人須具備客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，并符合以下條件：
（1）具有完善的合規(guī)、風(fēng)控制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；
（2）最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 有下列情形之一的，證券公司不得擔(dān)任計(jì)劃管理人：（1）證券公司持有原始權(quán)益人10％以上的股份；（2）原始權(quán)益人持有證券公司10％以上的股份；（3）根據(jù)協(xié)議安排，在未來12月內(nèi)存在上述情形之一的；（4）證券公司與原始權(quán)益人之間存在其他重大關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能損害受益憑證持有人合法權(quán)益的。
3.擔(dān)保人指專業(yè)的擔(dān)保公司，一般信用評(píng)級(jí)需在aa+以上。4.托管人一般是銀行，托管人是依據(jù)約定保管專項(xiàng)計(jì)劃賬戶中的資金，管理專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，執(zhí)行管理人的劃款指令，負(fù)責(zé)辦理專項(xiàng)計(jì)劃名下的相關(guān)資金往來，確保專項(xiàng)計(jì)劃賬戶中資金的獨(dú)立和安全，依法保護(hù)資產(chǎn)支持證券投資者的財(cái)產(chǎn)權(quán)益。
5.差額補(bǔ)足承諾人，一般為原始權(quán)益人的實(shí)際控制人，或其他。
（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)
基礎(chǔ)資產(chǎn)，應(yīng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，權(quán)屬明確，能夠產(chǎn)生獨(dú)立、穩(wěn)定、可評(píng)估預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利。
應(yīng)收賬款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的入池標(biāo)準(zhǔn)，除滿足基礎(chǔ)資產(chǎn)合格標(biāo)準(zhǔn)的一般要求外，還需要符合以下要求：
1.原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)合法擁有基礎(chǔ)資產(chǎn)，權(quán)屬清晰，應(yīng)收賬款系從第三方受讓所得的，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)已經(jīng)支付轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)，且轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)公允。
應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)基于真實(shí)、合法的交易活動(dòng)（包括銷售商品、提供勞務(wù)等）產(chǎn)生，交易對(duì)價(jià)公允，且不涉及《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單指引》。不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制。已經(jīng)存在抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制的，應(yīng)當(dāng)能夠通過專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)安排在原始權(quán)益人向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移基礎(chǔ)資產(chǎn)時(shí)予以解除。2.交易合同應(yīng)當(dāng)合法有效，債權(quán)人已經(jīng)履行了合同項(xiàng)下的義務(wù)，合同約定的付款條件已滿足，不存在屬于預(yù)付款的情形，且債務(wù)人履行其付款義務(wù)不存在抗辯事由和抵銷情形。
3.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)可特定化，且應(yīng)收賬款金額、付款時(shí)間應(yīng)當(dāng)明確。
4.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)具有可轉(zhuǎn)讓性。基礎(chǔ)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)合法、有效，轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)公允，存在附屬擔(dān)保權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)一并轉(zhuǎn)讓。
應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人及附屬擔(dān)保權(quán)益義務(wù)人（如有），并在相關(guān)登記機(jī)構(gòu)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記。
另外，基礎(chǔ)資產(chǎn)池應(yīng)當(dāng)具有一定的分散度，至少包括 10 個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債務(wù)人且單個(gè)債務(wù)人入池資產(chǎn)金額占比不超過 50%。
債務(wù)人分散度的要求豁免情形：
1.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及核心企業(yè)供應(yīng)鏈應(yīng)付款等情況的，資產(chǎn)池包括至少 10 個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債權(quán)人且債務(wù)人資信狀況良好； 2.原始權(quán)益人資信狀況良好，且專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)置擔(dān)保、差額支付等有效增信措施。
（三）募集資金規(guī)模
根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)池中，合格資產(chǎn)的規(guī)模和原始權(quán)益人的融資需求而設(shè)定。
（四）擬定期限結(jié)構(gòu)
專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期限系指自專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日（含該日）起至專項(xiàng)計(jì)劃終止日（含該日）止的期間。通常為1年，可以視具體情況而定。
（五）增信方式專項(xiàng)計(jì)劃可設(shè)計(jì)如下信用增級(jí)方式： 1.超額現(xiàn)金流覆蓋
專項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人后，基礎(chǔ)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)回收款均歸屬于專項(xiàng)計(jì)劃；專項(xiàng)計(jì)劃初始資產(chǎn)池對(duì)應(yīng)應(yīng)收賬款余額須覆蓋優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額（本金+利息）的1.2倍（具體以評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定結(jié)果為準(zhǔn)）。
2．優(yōu)先/次級(jí)安排
在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后，若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。通過外部擔(dān)保為專項(xiàng)計(jì)劃提供增信，有助于提高投資者和市場(chǎng)的認(rèn)可度，降低融資成本。
（六）募集資金用途通常是置換原有高成本債務(wù)及補(bǔ)充營運(yùn)資金等，視具體情況而定
二、交易結(jié)構(gòu)
根據(jù)上述方案設(shè)計(jì)，應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)圖如下：
（一）認(rèn)購人通過與計(jì)劃管理人簽訂《認(rèn)購協(xié)議》與《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，將認(rèn)購資金以專項(xiàng)資產(chǎn)管理方式委托計(jì)劃管理人管理，計(jì)劃管理人設(shè)立并管理專項(xiàng)計(jì)劃，認(rèn)購人取得資產(chǎn)支持證券，成為資產(chǎn)支持證券持有人。
（二）計(jì)劃管理人根據(jù)與原始權(quán)益人簽訂的《資產(chǎn)買賣協(xié)議》的約定，將專項(xiàng)計(jì)劃資金用于向原始權(quán)益人購買基礎(chǔ)資產(chǎn)，即原始權(quán)益人據(jù)《資產(chǎn)買賣協(xié)議》在專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日、循環(huán)購買日轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人的，原始權(quán)益人依據(jù)銷售合同等基礎(chǔ)貿(mào)易合同對(duì)債務(wù)人享有的應(yīng)收賬款，基礎(chǔ)資產(chǎn)包括初始基礎(chǔ)資產(chǎn)及新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。
（三）資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)《服務(wù)協(xié)議》的約定，提供與基礎(chǔ)資產(chǎn)及其回收有關(guān)的管理服務(wù)及其他服務(wù)。
（四）原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)回收款歸集日將相應(yīng)回收款歸集期間收到的回收款轉(zhuǎn)付至監(jiān)管賬戶，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)在每一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付日，根據(jù)《服務(wù)合同》的相關(guān)約定將扣除執(zhí)行費(fèi)用后的前一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付期間的所有回收款統(tǒng)一轉(zhuǎn)入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，并由托管銀行根據(jù)《托管協(xié)議》對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行托管。
（五）在本專項(xiàng)計(jì)劃的循環(huán)期內(nèi)，原始權(quán)益人向計(jì)劃管理人持續(xù)提供符合合格標(biāo)準(zhǔn)的可供循環(huán)購買資產(chǎn)，由計(jì)劃管理人以專項(xiàng)計(jì)劃賬戶項(xiàng)下可支配資金作為對(duì)價(jià)于循環(huán)購買日持續(xù)買入符合合格標(biāo)準(zhǔn)的新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。
（六）若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)可供分配資金金額不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，差額補(bǔ)足承諾人根據(jù)《差額補(bǔ)足承諾函》承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù)，在差額補(bǔ)足支付日將差額資金劃入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶。
（七）在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后，若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
（八）分配期內(nèi)：計(jì)劃管理人根據(jù)《計(jì)劃說明書》及相關(guān)文件的約定，向托管銀行發(fā)出分配指令，托管銀行根據(jù)分配指令，將相應(yīng)資金劃撥至指定賬戶用于支付資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和本金。
三、原始權(quán)益人和各中介機(jī)構(gòu)的職責(zé) 各中介機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)如下：
（一）原始權(quán)益人
4.與推廣機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)與審核、監(jiān)管部門的溝通。
（二）計(jì)劃管理人
10.負(fù)責(zé)招標(biāo)準(zhǔn)備、實(shí)施及繳款工作； 11.完成本期證券化產(chǎn)品銷售工作；
12.完成本期證券化產(chǎn)品的備案及相關(guān)披露等工作； 13.其他有關(guān)工作事項(xiàng)。
（三）律師事務(wù)所
1.進(jìn)行盡職調(diào)查，出具法律意見書； 2.相關(guān)合同、協(xié)議條款起草；
3.協(xié)助審閱各類發(fā)行申請(qǐng)及信息披露文件； 4.參與反饋意見的回復(fù)。
（四）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
1.出具債項(xiàng)評(píng)級(jí)報(bào)告，包括后續(xù)的追蹤評(píng)級(jí)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)任何潛在的新風(fēng)險(xiǎn)因素；
2.對(duì)現(xiàn)金流進(jìn)行壓力測(cè)試等分析。
（五）會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu) 1.細(xì)化現(xiàn)金流預(yù)測(cè)； 2.出具商定程序報(bào)告。
債權(quán)融資方案篇十三
中機(jī)院可提供融資方案設(shè)計(jì)與優(yōu)化，包括基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資（bot、ppp、tot方式等），資本金籌資、負(fù)債融資（1、商業(yè)銀行貸款，2、政策性銀行貸款，3、出口信貸，4、外國政府貸款，5、國際金融機(jī)構(gòu)貸款，6、銀團(tuán)貸款，7、發(fā)行債券，8、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債，9、融資租賃等）、信用擔(dān)保融資等。
針對(duì)客戶委托融資方案設(shè)計(jì)項(xiàng)目，中機(jī)院主要從以下四點(diǎn)為客戶提供顧問服務(wù)：
（一）資金籌措計(jì)劃方案
項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。
實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。
中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：
1、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來源條件詳盡描述。
2、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時(shí)序、數(shù)量兩方面平衡。
（二）資金結(jié)構(gòu)分析
項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。
項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。
融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）
資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國內(nèi)股本、國外股本占比）
負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）
（三）、融資風(fēng)險(xiǎn)分析
1、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力
2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。
3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。
4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國際金融市場(chǎng)上，各國貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。
（四）融資成本分析
1、資金占用成本(借款利息、債券利息、股息、紅利等)
2、籌資費(fèi)用(律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、證券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi)、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等)。
債權(quán)融資方案篇一
2、項(xiàng)目公司所有原股東將其股權(quán)向我方提供股權(quán)質(zhì)押，并辦理相關(guān)質(zhì)押登記手續(xù)；
6、根據(jù)事先銷售進(jìn)度，我方有權(quán)對(duì)不合理變動(dòng)銷售安排事先進(jìn)行合理干預(yù)。如項(xiàng)目銷售價(jià)格過高造成不能按期銷售，如銷售收入單季度低于原銷售計(jì)劃30%或銷售收入連續(xù)兩個(gè)季度低于原銷售計(jì)劃20%，則將立即調(diào)整銷售安排保證銷售順利實(shí)現(xiàn)。具體情況以雙方約定為準(zhǔn)。
7、根據(jù)事先約定，如發(fā)生約定的.還款風(fēng)險(xiǎn)情況，我方可立即啟動(dòng)處置項(xiàng)目公司股權(quán)或土地使用權(quán)的操作，而無需啟動(dòng)通常操作中的訴訟、執(zhí)行、拍賣等司法程序。
8、一旦項(xiàng)目進(jìn)入銷售后，銷售回款僅能匯入指定賬戶。在本項(xiàng)目還款到期日前3個(gè)月，現(xiàn)金形態(tài)資產(chǎn)不足本金一定比例及相關(guān)費(fèi)用時(shí)，我方有權(quán)提前劃轉(zhuǎn)部分資金并啟動(dòng)銷售預(yù)警手段。
9、項(xiàng)目到期時(shí)，由實(shí)際控制人安排主體按約定溢價(jià)收購我方股權(quán)，我方實(shí)現(xiàn)退出。同時(shí)，季度利息可以服務(wù)管理費(fèi)方式支付。
股權(quán)實(shí)際控制人保證、其他核心資產(chǎn)提供輔助抵押保障等通行措施在此不一一列明。
債權(quán)融資方案篇二
商業(yè)計(jì)劃書是從企業(yè)內(nèi)部的人員、制度、管理，以及企業(yè)的產(chǎn)品、市場(chǎng)、營銷等各個(gè)方面對(duì)即將展開的商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析。它是對(duì)企業(yè)或者擬建立企業(yè)進(jìn)行宣傳和包裝的文件，是向銀行、客戶、供應(yīng)商以及風(fēng)險(xiǎn)投資商宣傳企業(yè)及其經(jīng)營方式與未來經(jīng)營計(jì)劃;同時(shí)， 又為企業(yè)未來的經(jīng)營管理提供必要的分析基礎(chǔ)和衡量標(biāo)準(zhǔn)。
商業(yè)計(jì)劃書通常包括的內(nèi)容：項(xiàng)目摘要、公司概述、 現(xiàn)有產(chǎn)品和技術(shù)介紹、公司市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)分析、公司市場(chǎng)營銷與銷售管理、公司資金管理、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)分析等。
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書價(jià)值體現(xiàn)
《服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)、綜合研究國家法律法規(guī)、宏觀政策、產(chǎn)業(yè)中長期規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)等基本內(nèi)容，著力呈現(xiàn)項(xiàng)目主體現(xiàn)狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠(yuǎn)景和使命、發(fā)展戰(zhàn)略、商業(yè)運(yùn)作模式、發(fā)展前景等，深度透析項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、盈利能力、生存能力、發(fā)展?jié)摿Φ?，最大限度地體現(xiàn)項(xiàng)目的價(jià)值：
——作為項(xiàng)目運(yùn)作的行動(dòng)指導(dǎo)工具?！斗b項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書》內(nèi)容涉及到項(xiàng)目運(yùn)作的方方面面，能夠全程指導(dǎo)項(xiàng)目開展工作。
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書質(zhì)量保障
我們具備撰寫高質(zhì)量商業(yè)計(jì)劃書的能力和資質(zhì)要求：運(yùn)通科學(xué)高效的溝通技巧，快速全面了解您的需求;我們具有多名8年以上經(jīng)驗(yàn)高級(jí)產(chǎn)業(yè)分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場(chǎng)需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢(shì)，這種專業(yè)知識(shí)能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息;我們具有中國經(jīng)濟(jì)報(bào)告課題組強(qiáng)大專家顧問團(tuán)隊(duì)，從國家層面解讀各種政策及法律法規(guī);另外我們所具有的金融和財(cái)務(wù)知識(shí)對(duì)高質(zhì)量商業(yè)計(jì)劃書的制定也具有同等重要性。
我們的商業(yè)計(jì)劃書撰寫團(tuán)隊(duì)均來自政府部門、科研高校、行業(yè)協(xié)會(huì)等權(quán)威機(jī)構(gòu)，團(tuán)隊(duì)成員多數(shù)具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng)業(yè)及公司運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)，能夠有效地為客戶提供高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃書，保證您達(dá)到項(xiàng)目融資、項(xiàng)目商業(yè)化運(yùn)作的目的。
服裝項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書目錄一覽表
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標(biāo)
三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場(chǎng)概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
九. 公司優(yōu)勢(shì)說明
十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財(cái)務(wù)分析
1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)
2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)
3. 資產(chǎn)負(fù)債情況
一.公司的宗旨
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四.公司管理
1. 董事會(huì)
2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì)
3. 外部支持
一.技術(shù)描述及技術(shù)持有
二.產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表
5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略
6. 無形資產(chǎn)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應(yīng)
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲(chǔ)運(yùn)
一.市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分
二.目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定
三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析
及品牌狀況
五.市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)
六.行業(yè)政策
一 .有無行業(yè)壟斷
二.從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額
三.主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況
四.潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析
五.公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
一.概述營銷計(jì)劃
二.銷售政策的制定
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場(chǎng)滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估
七.產(chǎn)品價(jià)格方案
1 . 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)
2. 影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策
八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
九. 市場(chǎng)開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)
四.資本結(jié)構(gòu)
五.回報(bào)/償還計(jì)劃
六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明
七.投資抵押
八.投資擔(dān)保
九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十.股權(quán)成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報(bào)告
十三.雜費(fèi)支付
一.股票上市
二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三.股權(quán)回購
四.股利
一.資源風(fēng)險(xiǎn)
二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
三.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
五.成本控制風(fēng)險(xiǎn)
六.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)
七.政策風(fēng)險(xiǎn)
八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
九.管理風(fēng)險(xiǎn)
十.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
一.公司組織結(jié)構(gòu)
二.管理制度及勞動(dòng)合同
三.人事計(jì)劃
四.薪資、福利方案
五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
一.財(cái)務(wù)分析說明
二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)
1 . 銷售收入明細(xì)表
2. 成本費(fèi)用明細(xì)表
3. 薪金水平明細(xì)表
4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表
5. 資產(chǎn)負(fù)債表
6. 利潤及利潤分配明細(xì)表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
債權(quán)融資方案篇三
融資融券客戶后續(xù)服務(wù)方案
為進(jìn)一步落實(shí)總部、分公司融資融券相關(guān)文件精神，加大對(duì)融資融券開戶客戶的后續(xù)服務(wù)力度，增強(qiáng)營業(yè)部的客戶服務(wù)水平，加強(qiáng)與客戶的信息溝通與交流，及時(shí)了解客戶需求，依法合規(guī)服務(wù)客戶，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，特制訂本方案。
一、建立完善的客戶后續(xù)回訪體系
客戶后續(xù)回訪是公司根據(jù)客戶服務(wù)和監(jiān)管部門要求，主動(dòng)與客戶進(jìn)行交流溝通獲得反饋信息的一種形式。營業(yè)部利用統(tǒng)一的電話回訪管理系統(tǒng)，來完成客戶回訪語音和文字記錄、回訪過程管理、統(tǒng)計(jì)分析等。
1、回訪方式
客戶后續(xù)回訪采用電話、現(xiàn)場(chǎng)、走訪、信函、電子郵件等形式。采用電子郵件形式回訪的，在公司網(wǎng)站建立本營業(yè)部專門回訪郵箱，并通過該郵箱進(jìn)行回訪。
（1）通過電話方式回訪的，應(yīng)通過客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，同時(shí)做好電話錄音。
（2）通過現(xiàn)場(chǎng)、走訪方式回訪時(shí)，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，并要求客戶在回訪記錄表上簽字，同時(shí)注明回訪地點(diǎn)。
（3）通過信函方式回訪時(shí)，要在給客戶發(fā)函時(shí)將回訪記錄表附于信函內(nèi)，在客戶回函后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存信函的收發(fā)記錄。
（4）通過網(wǎng)站上本營業(yè)部專門回訪郵箱進(jìn)行電子郵件方式
回訪時(shí)，要在給客戶發(fā)送郵件時(shí)附回訪記錄表，在客戶回復(fù)后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存電子郵件的收發(fā)記錄。
2、回訪內(nèi)容：
（1）新開戶回訪：客戶開立融資融券信用賬戶之日起兩周內(nèi)
進(jìn)行首次客戶回訪?；卦L內(nèi)容包括：核對(duì)客戶基本情況、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否與申請(qǐng)材料一致。此項(xiàng)有融資融券崗專人負(fù)責(zé)。
（2）日?；卦L：每一個(gè)月至少進(jìn)行一次客戶回訪，根據(jù)客戶
賬戶情況了解客戶對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況，征詢客戶意見和建議；就融資融券從業(yè)人員服務(wù)質(zhì)量與服務(wù)態(tài)度征求客戶意見。
（3）客戶后續(xù)回訪總結(jié)分析?；卦L人應(yīng)做好客戶回訪分析，每月撰寫回訪報(bào)告，針對(duì)客戶回訪中發(fā)現(xiàn)的問題，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，解決工作中存在的問題。()對(duì)客戶回訪中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應(yīng)及時(shí)書面上報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部或融資融券部，并通過合規(guī)管理平臺(tái)向合規(guī)管理總部報(bào)備。
二、后續(xù)教育工作
融資融券業(yè)務(wù)投資者后續(xù)教育工作以保護(hù)投資者為出發(fā)點(diǎn)，通過讓投資者知曉與衡量自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力與融資融券業(yè)務(wù)的匹配程度，引導(dǎo)投資者樹立“知曉風(fēng)險(xiǎn)、理性投資”的觀念。
包括有計(jì)劃地組織融資融券投資者教育報(bào)告會(huì)、股民學(xué)校、投資理財(cái)座談會(huì)等投資理財(cái)專業(yè)活動(dòng)，與客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)交流，向客戶宣傳業(yè)務(wù)知識(shí)，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。每月至少二期，講解融資融券業(yè)務(wù)最新變動(dòng)、政策變化等最新動(dòng)態(tài)。市場(chǎng)、熱點(diǎn)分析由李曉海、宋亮主講，交易軟件使用、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)變動(dòng)由屈敬祖主講。在講座中發(fā)放由公司統(tǒng)一印制的宣傳折頁、投資者教育手冊(cè)、融資融券相關(guān)法律法規(guī)、常見問題解答等相關(guān)宣傳資料，免費(fèi)供客戶參考學(xué)習(xí)。
對(duì)于具備業(yè)務(wù)資格但尚未開展業(yè)務(wù)的客戶，每月也舉辦以業(yè)務(wù)流程介紹和風(fēng)險(xiǎn)解讀為重點(diǎn)的業(yè)務(wù)推廣講座，解答客戶涉及融資融券業(yè)務(wù)的各種疑問，提高客戶融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度，增強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
三、跟蹤負(fù)責(zé)制
客戶融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)行員工跟蹤負(fù)責(zé)制，基礎(chǔ)客戶服務(wù)由客服部、營運(yùn)部負(fù)責(zé)，后續(xù)業(yè)務(wù)開展的親情化服務(wù)由拓展員工負(fù)責(zé)。
四、建立客戶信息管理體系
（1）qq號(hào)：與員工個(gè)人qq號(hào)建立好友關(guān)系，盤中與客戶進(jìn)行及時(shí)交流和溝通。
（2）投資屬性：根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期，為客戶提供相應(yīng)的服務(wù)，并對(duì)客戶的投資過程進(jìn)行全程跟蹤、反饋。來保證服務(wù)的`質(zhì)量。
（3）郵箱：每天發(fā)送相關(guān)股票的研究報(bào)告、投資參考。
（4）手機(jī)號(hào)：單獨(dú)建立文本文檔，用于發(fā)送短信。以及在特殊情況下能夠第一時(shí)間聯(lián)系到客戶。
（5）為客戶定制自動(dòng)發(fā)送短信，包括個(gè)股最新動(dòng)向以及持倉公告等。
（6）完善csm里融資融券客戶的資料，完善其特征屬性，盡量多的了解客戶的詳細(xì)資料、特性，并在特征屬性中做記錄。
（7）建立客戶持倉股票監(jiān)控制度
定期跟蹤客戶重點(diǎn)持倉品種，了解持倉情況，避免因客戶不了解融資融券交易規(guī)則而出現(xiàn)問題，同時(shí)搜集個(gè)股研究分析報(bào)告等相關(guān)資料，做充分研究了解后，與客戶進(jìn)行交流溝通。
（8）開通融易匯
通過電話溝通方式，使客戶開通融易匯，在充分享受融易匯所提供的支持和服務(wù)下，及時(shí)得到相關(guān)個(gè)股的資訊信息。
（9）、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)
通過營業(yè)部子網(wǎng)站每日提供最新資訊信息，發(fā)布關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的最新動(dòng)態(tài)。
在后續(xù)服務(wù)過程中，除收集客戶意見建議、了解客戶情況外，應(yīng)
利用與客戶溝通的寶貴時(shí)機(jī)，對(duì)客戶講解融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)，解答客戶疑問，向客戶揭示融資融券業(yè)務(wù)中的各種風(fēng)險(xiǎn)及防范方法，并詳細(xì)了解客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力及意愿。通過以上方式，將融資融券客戶服務(wù)好，做到讓客戶滿意，為營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)順利開展貢獻(xiàn)力量。
債權(quán)融資方案篇四
所謂的合同，就是為了保護(hù)我們的權(quán)益部壽順?biāo)O(shè)立的一個(gè)法律條規(guī)，以下是“股權(quán)融資合作協(xié)議書”，希望給大家?guī)韼椭?BR> 甲方：xx實(shí)業(yè)有限公司
乙方：
甲乙雙方經(jīng)前期相互了解，就乙方擬對(duì)甲方進(jìn)行股權(quán)投資并協(xié)助甲方在馬來西亞證券交易所上市進(jìn)行戰(zhàn)略合作。為規(guī)范雙方在合作過程中的商業(yè)行為，明確雙方在合作上的權(quán)利、義務(wù)，雙方本著平等互利、友好協(xié)商的原則，就合作事宜達(dá)成如下協(xié)議：
1.基本情況
1.1擬上市公司的基本情況：
甲方為在中國大陸注冊(cè)成立并合法存續(xù)的有限責(zé)任公司，主要經(jīng)營竹建材(見附件--公司概況)。
1.2擬定的上市目標(biāo)地
根據(jù)企業(yè)的基本情況，雙方擬定，乙方將協(xié)助甲方到馬來西亞證券交易所上市。甲方作為擬上市公司，保證公司的業(yè)務(wù)獨(dú)立、資產(chǎn)完整且產(chǎn)權(quán)明晰，并嚴(yán)格按照上市公司治理準(zhǔn)則運(yùn)作。
2.合作方式
2.1、投資方案：乙方以現(xiàn)金方式投資甲方。
2.2、乙方投資之現(xiàn)金作為甲方在完成股權(quán)重組之前的凈資產(chǎn)增資，增資后由香港康爾公司進(jìn)行股改，股改后按(人民幣)0.2元每股發(fā)行到康爾國際控股有限公司。
2.3、在甲方完成股權(quán)重組之后，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告確定乙方占甲方股份比例(見附件--甲方截止2012年6月30日財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告)。
3.減持或退股約定
3.1甲方上市成功，按公司法和證券法規(guī)定，乙方持有甲方的股份轉(zhuǎn)讓權(quán)，并約定轉(zhuǎn)讓不得超過其所持股份的三分之一。
3.2甲方預(yù)計(jì)在20xx年6月30日前上市，若因特殊原因未能如期上市，乙方有權(quán)要求甲方退還全部出資額，同時(shí)按銀行活期利息給予補(bǔ)償。.
3.3如果在上市前甲乙雙方在生產(chǎn)經(jīng)營或其它方面存在重大分歧或是乙方濫用股東權(quán)利，甲方可回購乙方在甲方的股份，自行處理。
4.優(yōu)先購買權(quán)
乙方有權(quán)在甲方再行股權(quán)融資時(shí)候，按其股份比例(完全稀釋)購買相應(yīng)數(shù)量的股份。
5.盡職調(diào)查
乙方在股權(quán)融資合作協(xié)議簽署后，有權(quán)對(duì)甲方進(jìn)行法律和財(cái)務(wù)方面的`盡職調(diào)查，甲方有義務(wù)提供相應(yīng)財(cái)務(wù)資料給予配合。
6.聲明與承諾
6.2在簽訂正式合同時(shí)，不存在與甲方有關(guān)的、正在進(jìn)行之訴訟、仲裁;或任何就該等訴訟、仲裁未履行之判決或命令。
7.合作過程中的保密義務(wù)
為保證雙方的權(quán)利和商業(yè)利益，雙方在合作過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守如下有關(guān)保密管理的約定：
7.1雙方承認(rèn)及確定彼此就投資、上市交換的任何口頭或書面信息、資料均屬機(jī)密資料，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同規(guī)定對(duì)該等信息和資料進(jìn)行保密。即使最終雙方未能合作成功，雙方對(duì)該項(xiàng)目及對(duì)方的一切信息具有至少三年的保密義務(wù)，但若該信息已經(jīng)通過非雙方的渠道被其他方獲悉則不在此限。
7.2任何一方可將上述條款所述需保密信息根據(jù)需要向其法律或財(cái)務(wù)顧問披露，但該方應(yīng)保證其獲悉保密信息的法律或財(cái)務(wù)顧問亦受上述保密義務(wù)的約束，若其專業(yè)顧問違反本合同的保密規(guī)定，則其應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
7.3雙方同意，在發(fā)生下列任一情形時(shí)，相關(guān)方將無須按照本合同的規(guī)定就相關(guān)信息進(jìn)行保密：
7.3.2按中國法律、上市規(guī)則的要求，一方需披露保密信息，則該方可按照相關(guān)法律、上市規(guī)則的要求進(jìn)行披露。
7.3.3無論本合同以任何理由終止，上述保密義務(wù)仍然生效。
8.勤勉盡責(zé)與誠實(shí)信用
雙方在按照本合同規(guī)定展開合作的過程中，均應(yīng)恪守勤勉盡責(zé)的精神和堅(jiān)持誠實(shí)信用的原則，完成各自職責(zé)范圍內(nèi)的工作。雙方須遵守同行業(yè)通行的商業(yè)道德與職業(yè)規(guī)范，竭盡全力為對(duì)方的工作提供力所能及的支持，以促使項(xiàng)目順利獲得成功。
9.生效日期
本合同自雙方簽署并投資現(xiàn)金到指定賬戶之日起生效。
10.違約責(zé)任
一方違反其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)、保證、承諾，均構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)賠償因此給另一方造成的所有損失。
11適用法律及爭(zhēng)議解決
本合同的簽署、成立、生效、履行、解釋、終止及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律。由本合同產(chǎn)生的及/或與本合同相關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)由雙方首先通過友好協(xié)商解決，若協(xié)商不成，則一方可就爭(zhēng)議事項(xiàng)向人民法院起訴。雙方約定本合同糾紛的管轄法院為合同簽署地法院。
12.其他規(guī)定
本合同正本一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。
甲方：(公章)乙方(簽字)：
法定代表人(簽字)：
本協(xié)議由下列雙方于年月日在簽署。
債權(quán)融資方案篇五
第一部分 摘要
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會(huì) 2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持(外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等)
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有
二. 產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等)
三. 產(chǎn)品生產(chǎn)
第三章 市場(chǎng)分析
第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析
第五章 市場(chǎng)營銷
一. 概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額) 二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃) 三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等) 五. 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2. 影響價(jià)格變化的.因素和對(duì)策八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
第六章 投資說明
一. 資金需求說明(用量/期限)
二. 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)
四. 資本結(jié)構(gòu)
五. 回報(bào)/償還計(jì)劃六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)
七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)
八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)
九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十. 股權(quán)成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明
十二. 報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)
十三. 雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))
第七章 投資報(bào)酬與退出
一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購四. 股利
一、編制范圍和依據(jù)
1、編制范圍
通過對(duì)相關(guān)背景、設(shè)立方案、市場(chǎng)分析、效益預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)管理的全面分析，我們對(duì)在江蘇省建立科技小額貸款公司的可行性進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。
2、編制依據(jù)
(1)《中華人民共和國公司法》
(2)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)200823號(hào))
(3)《江蘇省政府辦公廳關(guān)于開展科技小額貸款公司試點(diǎn)的意見》(蘇政辦發(fā)2010103號(hào))
(4)《省政府辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作的意見(試行)》(蘇政辦發(fā)2007142號(hào))
(5)《省政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省財(cái)政廳關(guān)于促進(jìn)農(nóng)村金融改革發(fā)展若干政策意見的通知》(蘇政辦發(fā)200932號(hào))
(6)其他相關(guān)文件
二、科技小額貸款公司的設(shè)立條件
1、公司類型
農(nóng)村小額貸款公司和科技小額貸款公司，本報(bào)告擬設(shè)立的公司類型為科技小額貸款公司。
2、公司組織形式
有限責(zé)任公司或股份有限公司
3、公司名稱
科技小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃(試點(diǎn)市的名稱)+字號(hào)+行業(yè)(科技小額貸款)+組織形式依次組成。
4、發(fā)起人與股東
(1)有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應(yīng)有2-200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。
(2)出資設(shè)立小額貸款公司的自然人、企業(yè)法人和其他社會(huì)組織，擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的自然人，應(yīng)無犯罪記錄和不良信用記錄。
(3)科技小額貸款公司的股東必須遵紀(jì)守法、誠實(shí)守信，無各種違法違規(guī)和嚴(yán)重失信等不良記錄。
5、注冊(cè)資本
(1)最低注冊(cè)資本金蘇南為2億元人民幣，蘇中為1.5億元人民幣，蘇北為l億元人民幣。
(2)科技小額貸款公司的注冊(cè)資本金必須是股東自有合法資金，為認(rèn)繳資本，以貨幣形式出資。
首期到位注冊(cè)資本金必須在50%以上，剩余部分按《中華人民共和國公司法》要求，由股東自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足。
(3)單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。
(4)科技小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，也可通過向不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金、經(jīng)過批準(zhǔn)的股東借款、科技小額貸款公司之間資金調(diào)劑拆借等方式，融入不超過資本凈額100%的資金。
(5)在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，科技小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。
融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定，利率以同期上海銀行間同業(yè)拆放利率為基準(zhǔn)加點(diǎn)確定。
6、章程、管理制度、組織機(jī)構(gòu)、營業(yè)場(chǎng)所
科技小額貸款公司應(yīng)有符合規(guī)定的章程、管理制度和組織機(jī)構(gòu)，擁有固定的營業(yè)場(chǎng)所，且必須設(shè)立在試點(diǎn)開發(fā)區(qū)(園區(qū))內(nèi)。
7、主要組成人員
(1)科技小額貸款公司主要業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)不少于6人，遵紀(jì)守法，誠實(shí)守信，無違法違規(guī)和嚴(yán)重失信等不良記錄。
(2)其中，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)有5年以上從事金融工作或創(chuàng)業(yè)投資工作經(jīng)驗(yàn)，信貸負(fù)責(zé)人應(yīng)從事金融業(yè)務(wù)工作5年以上，創(chuàng)業(yè)投資負(fù)責(zé)人應(yīng)從事創(chuàng)業(yè)投資工作3年以上，財(cái)務(wù)人員應(yīng)持有《會(huì)計(jì)證》并從事會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作3年以上，其他人員應(yīng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。
(3)主要管理和經(jīng)營人員均應(yīng)參加省金融辦組織的專業(yè)培訓(xùn)并取得合格證書，持證上崗。
債權(quán)融資方案篇六
明確說明這個(gè)公司要做什么；這個(gè)公司是一個(gè)什么樣的公司而不是一個(gè)什么樣的公司，未來會(huì)成為一個(gè)什么樣的公司。在第一部分所提出的一些想法要非常的明確，要能吸引閱讀者的注意力，不要祥細(xì)的展開，而只在建立一個(gè)結(jié)構(gòu)框架，在后面的部分逐漸展開就行了。
既然為客戶提供的價(jià)值，就要說明企業(yè)的價(jià)值如何實(shí)現(xiàn)？從什么途徑獲得收入？
也就是要了解目標(biāo)市場(chǎng)，包括市場(chǎng)規(guī)模及成長性，市場(chǎng)分析預(yù)算要客觀可行，要敢于競(jìng)爭(zhēng)，要明白只有太細(xì)分且沒有成長空間的市場(chǎng)才會(huì)缺少競(jìng)爭(zhēng)者，分析競(jìng)爭(zhēng)要素時(shí)，要體現(xiàn)自身的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和他自身的價(jià)值定位，并揭示企業(yè)勝出的因素。
這方面的內(nèi)容包括產(chǎn)品、人員等規(guī)劃，對(duì)外合作戰(zhàn)略，市場(chǎng)營銷戰(zhàn)略等，投資人需要看到你在哪個(gè)方面有想法，企業(yè)未來的走向上目標(biāo)。
這是從量化的角度來看，企業(yè)過去及未來的經(jīng)營，在寫作這部分的時(shí)候要注意，歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)力求事實(shí)，預(yù)測(cè)力求合理，包括假設(shè)條件，收入結(jié)構(gòu)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等；通常這部分一份簡單的損益表就可以了，但背后支撐的祥細(xì)預(yù)測(cè)報(bào)表要單獨(dú)準(zhǔn)備。
要注意的問題是：所有的預(yù)測(cè)要理性，要考慮外部市場(chǎng)變化的因素，還要符合投資人對(duì)企業(yè)的成長需求。
也就是你要花多少資金，出讓多少股份，公司估值如何；你在什么時(shí)候需要這些資金，資金的具體用途等等。
公司目前由哪些人在負(fù)責(zé)運(yùn)營管理，對(duì)于這部分要著重突出，明確了寫作的內(nèi)容之后，我們要做的就是怎樣寫得明白通暢，能夠打動(dòng)潛在客戶。
債權(quán)融資方案篇七
項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。
實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。
中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：
1、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來源條件詳盡描述。
2、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時(shí)序、數(shù)量兩方面平衡。
項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。
項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。
融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）
資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國內(nèi)股本、國外股本占比）
負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）
1、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力
2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。
3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。
4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國際金融市場(chǎng)上，各國貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。
1、資金占用成本（借款利息、債券利息、股息、紅利等）
2、籌資費(fèi)用（律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、證券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi)、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等）。
債權(quán)融資方案篇八
20xx年以來，隨著國際金融危機(jī)的蔓延，我市社會(huì)經(jīng)濟(jì)雖然保持了增長勢(shì)頭，但企業(yè)面臨的生存壓力越來越大。處于相對(duì)弱勢(shì)地位的中小企業(yè)，由于缺乏規(guī)模優(yōu)勢(shì)和資本實(shí)力，在“低谷期”和“調(diào)整期”相迭加時(shí)，遭遇了前所未有的困難。國際市場(chǎng)需求萎縮、勞動(dòng)力成本攀升、企業(yè)利潤滑坡，一道道難題擺在中小企業(yè)經(jīng)營者的面前，其中融資難問題在現(xiàn)階段顯得尤為緊迫和突出。為解決中小企業(yè)的實(shí)際困難，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境，市經(jīng)委在繼續(xù)做好中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)、組織好銀企項(xiàng)目對(duì)接的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)新服務(wù)理念，與浙商銀行杭州城西支行合作，開展小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。
注冊(cè)地為杭州市上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)及杭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)，列入杭州市重點(diǎn)培育成長型中小工業(yè)企業(yè)名單的企業(yè)或上年度企業(yè)銷售收入在3000萬元以內(nèi)，且融資額度原則在1000萬元以內(nèi)、最高不超過1500萬元的符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的小企業(yè)。
1. 上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局根據(jù)對(duì)此次融資項(xiàng)目服務(wù)對(duì)象的要求，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優(yōu)質(zhì)企業(yè)中，推薦一批企業(yè)名單，并附上企業(yè)經(jīng)營及融資情況材料，一并報(bào)市經(jīng)委。
2.市經(jīng)委按照要求，對(duì)各有關(guān)區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局推薦的企業(yè)進(jìn)行初審，并推薦給浙商銀行杭州城西支行，確保專項(xiàng)融資的針對(duì)性和有效性。
3. 浙商銀行杭州城西支行根據(jù)市經(jīng)委提供的推薦企業(yè)名單，制訂詳細(xì)的時(shí)間表，逐個(gè)客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并適當(dāng)降低貸款門檻，解決企業(yè)實(shí)際困難。
4. 浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內(nèi)的企業(yè)貸款開辟綠色通道，提高貸款審批效率，對(duì)由市經(jīng)委推薦的'重點(diǎn)項(xiàng)目，在三個(gè)工作日內(nèi)形成初步的決策意見，并在貸款利率上予以優(yōu)惠，降低企業(yè)貸款成本。
5.作為擁有中國銀監(jiān)會(huì)授予的全國第一家小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)資格的浙商銀行，適時(shí)從這批小企業(yè)融資項(xiàng)目中擇優(yōu)進(jìn)行信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，提高資金使用效率。
1.利用相關(guān)公共媒體平臺(tái)和“386”電子商務(wù)進(jìn)企業(yè)上網(wǎng)工程培訓(xùn)等政策宣傳途徑，廣泛宣傳小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。促使更多的中小企業(yè)獲得融資項(xiàng)目支持。
2.在上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)的重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和工業(yè)園區(qū)(特色城鎮(zhèn)工業(yè)功能區(qū))，開展專項(xiàng)推介活動(dòng)，扶持重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和塊狀經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
3.項(xiàng)目實(shí)施過程中，市經(jīng)委對(duì)集合融資情況進(jìn)行全面監(jiān)督，保障項(xiàng)目的實(shí)施效果。
其它未盡事宜，由杭州市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則，協(xié)商解決。
債權(quán)融資方案篇九
一、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資操作流程如下：
二、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資方式及所需資料清單，方式多種，大致有：
1、房地產(chǎn)開發(fā)類貸款――
是指對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放的，用于房屋建造、土地開發(fā)過程中所需的貸款。
借款主體是經(jīng)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立，在工商行政管理部門登記注冊(cè)并已取得《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。
2、在建工程融資
在建工程融資，是指抵押人為取得工程繼續(xù)建造資金的貸款，以其合法方式取得的土地使用權(quán)連同在建工程的投入資產(chǎn)，以不轉(zhuǎn)移占有的方式抵押給資金方作為償還貸款履行擔(dān)保的行為。
在建工程抵押作為抵押的一種特殊形式，因具有良好的.加速資金流動(dòng)和促進(jìn)資金融通等優(yōu)點(diǎn)，在滿足銀行拓展客戶的同時(shí)，又可解決企業(yè)的融資需求，現(xiàn)廣泛地被銀行所采用。但是，在建工程抵押畢竟不同于已取得紅本房產(chǎn)證的房地產(chǎn)抵押，在建工程抵押的法律關(guān)系較為復(fù)雜，不確定因素較多，隱含較多的風(fēng)險(xiǎn)，將來甚至出現(xiàn)重復(fù)抵押，如操作不當(dāng)，很可能出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)，造成信貸資產(chǎn)損失。所以操作在建工程的調(diào)查、審核比較嚴(yán)謹(jǐn)，愿意操作的資金方也比較少。
3、網(wǎng)簽
這種方式適合已經(jīng)有預(yù)售證的房地產(chǎn)項(xiàng)目，很多房地產(chǎn)商在獲得預(yù)售證后，銷售情況因各種因素影響而不理想，但又急需資金周轉(zhuǎn)而想到的辦法。由于網(wǎng)簽受到國家政策規(guī)定僅45天，所以只能適用于短期周轉(zhuǎn)。風(fēng)險(xiǎn)大，資金方會(huì)詳細(xì)調(diào)查房地產(chǎn)項(xiàng)目方的情況；同時(shí)較少資金方愿意冒險(xiǎn)。
網(wǎng)簽的程序?yàn)椋航灰纂p方當(dāng)事人根據(jù)網(wǎng)上公示的商品房定金協(xié)議或買賣合同文本協(xié)商擬定相關(guān)條款―――由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)通過網(wǎng)上簽約系統(tǒng)，打印經(jīng)雙方確認(rèn)的協(xié)議或合同―――雙方當(dāng)事人簽字（蓋章）―――在電子樓盤表上注明該商品房已被預(yù)訂或簽約。每一宗交易的網(wǎng)上操作程序應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)完成。
網(wǎng)簽所需資料與在建工程差不多，要提供預(yù)售證資料。
4、房地產(chǎn)紅本抵押
房產(chǎn)紅本抵押較穩(wěn)妥，土地抵押風(fēng)險(xiǎn)大，所以資金方一般接受房產(chǎn)的紅本抵押。
5、二次抵押
資料同房產(chǎn)證紅本抵押，二次抵押涉及物業(yè)余額價(jià)值，較適用于小額的融資。
其他形式：有限合伙、股權(quán)債權(quán)、眾籌、p2p……在人人玩金融的，幾乎每天都有新的金融服務(wù)形式誕生，如有未提及的房地產(chǎn)融資方式，屬于筆者的漏聞，敬請(qǐng)諒解。
房地產(chǎn)項(xiàng)目融資的操作方有：各大銀行、銀行的投行、信托公司、基金公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、民間資金方等。
債權(quán)融資方案篇十
一、大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)的融資困境分析
（一）融資渠道狹窄
雖然國家現(xiàn)在有相應(yīng)的政策來對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)進(jìn)行扶持，但是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者能夠獲得的國家小額信貸資金僅僅占到了其創(chuàng)業(yè)啟動(dòng)資金的小部分，所以當(dāng)前大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者所面臨的一個(gè)嚴(yán)重問題就是融資渠道十分的狹窄，他們所能夠獲得的資金往往是很有限的，所以即使許多大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者能夠順利地啟動(dòng)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，如果后續(xù)保障不足、資金斷鏈，創(chuàng)業(yè)必將面臨失敗。
（二）高校缺乏創(chuàng)業(yè)融資實(shí)踐操作層面的培訓(xùn)和指導(dǎo)
雖然當(dāng)前許多的高校都在鼓勵(lì)大學(xué)生進(jìn)行創(chuàng)業(yè)，而且還有一部分高校成立了創(chuàng)業(yè)基金，而且也開設(shè)了相應(yīng)的創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)課程。但是往往授課的只是從事就業(yè)創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)工作的教師，他們?nèi)狈?chuàng)業(yè)實(shí)踐，尤其是創(chuàng)業(yè)融資方面的實(shí)踐，所以就使得學(xué)生很難從他們那兒獲得創(chuàng)業(yè)融資的渠道、技巧等方面的知識(shí)。而且大學(xué)創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)課程僅僅是對(duì)大學(xué)生進(jìn)行相應(yīng)的指導(dǎo)，在融資方面并沒有讓其進(jìn)行實(shí)踐操作，所以也就使得大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者在面臨融資困境時(shí)往往顯得束手無策。
（三）融資風(fēng)險(xiǎn)較大
由于許多大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者都缺乏相應(yīng)的創(chuàng)業(yè)和融資經(jīng)驗(yàn)，而且在創(chuàng)業(yè)初期，他們對(duì)于資金沒有做出具體的需求規(guī)劃，再加之大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者融資渠道和方式往往都過于單一，所以就使得他們企業(yè)的資金鏈存在很大的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)進(jìn)一步導(dǎo)致企業(yè)的在融資困難。因?yàn)閯?chuàng)業(yè)型企業(yè)在成長的過程中，如果其資金鏈過于緊張，創(chuàng)業(yè)者就不得不花費(fèi)大量的時(shí)間去尋求資金，進(jìn)行再融資，而在此過程中，他們往往就會(huì)忽略產(chǎn)品的銷售和市場(chǎng)的變化，無法關(guān)注企業(yè)的成長。許多的大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者都是等到了出現(xiàn)了資金短缺的時(shí)候才會(huì)進(jìn)行融資，這種融資行為沒有規(guī)劃性，會(huì)使得融資的風(fēng)險(xiǎn)大大增加，所以投資者大都不會(huì)對(duì)其進(jìn)行投資。而且在企業(yè)面臨資金斷鏈的時(shí)候再進(jìn)行融資，很可能會(huì)籌集不到資金或者所籌集資金質(zhì)量出現(xiàn)問題，對(duì)于企業(yè)的今后發(fā)展是非常不利的，嚴(yán)重時(shí)會(huì)使得企業(yè)快速的走向死亡，或者創(chuàng)業(yè)者在創(chuàng)業(yè)成功時(shí)失去對(duì)企業(yè)的控制權(quán)。
二、解決大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資困境的對(duì)策
（一）加大創(chuàng)業(yè)資金扶持政策的宣傳力度和執(zhí)行力度
在鼓勵(lì)當(dāng)學(xué)生進(jìn)行創(chuàng)業(yè)的同時(shí)，政府也應(yīng)該為大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的融資提供一定的政策支持，政府可以通過兩方面來緩解大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資難得問題。首先，可以設(shè)立相應(yīng)的創(chuàng)業(yè)融資機(jī)構(gòu)，專門處理大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資問題，一方面，這種專門的機(jī)構(gòu)可以發(fā)揮咨詢功能，解答關(guān)于創(chuàng)業(yè)融資方面的`問題，如相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，進(jìn)行融資的程序，國家的鼓勵(lì)性政策解讀等；另一方面這種機(jī)構(gòu)還可以充當(dāng)媒介或者中介，為相關(guān)投資企業(yè)或有投資意向的企業(yè)尋找優(yōu)質(zhì)的大學(xué)生創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，為想要進(jìn)行創(chuàng)業(yè)的大學(xué)生尋找優(yōu)質(zhì)的投資者，并促成二者進(jìn)行協(xié)商合作。其次，政府可以創(chuàng)建投資基金，加大對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的資金支持，解決大學(xué)生在創(chuàng)業(yè)時(shí)要想解決大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的融資困境。再次，創(chuàng)設(shè)多種融資渠道，使具有創(chuàng)業(yè)欲望的大學(xué)生可以有較多的選擇，增加大學(xué)生創(chuàng)業(yè)募集資金的成功率。
（二）發(fā)揮社會(huì)的作用
無論是誰進(jìn)行創(chuàng)業(yè)都是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的條件下進(jìn)行運(yùn)作，大學(xué)生進(jìn)行創(chuàng)業(yè)融資的過程中應(yīng)該發(fā)揮市場(chǎng)的主體作用，同時(shí)增加社會(huì)的支持。首先，在進(jìn)行產(chǎn)品的生產(chǎn)和企業(yè)的運(yùn)營之前，創(chuàng)業(yè)大學(xué)生應(yīng)該對(duì)其要研發(fā)的產(chǎn)品做足市場(chǎng)調(diào)研的工作，用數(shù)據(jù)來說明產(chǎn)品未來適應(yīng)市場(chǎng)的情況，只有充分尊重市場(chǎng)的供需關(guān)系才可以在未來有所發(fā)展。其次，從銀行部門貸款是企業(yè)常用的融資方式，但是銀行貸款需要一定數(shù)額的抵押物，對(duì)于開始創(chuàng)業(yè)的大學(xué)生來說是很難負(fù)擔(dān)得起的，因此，銀行在充分調(diào)查其信用的情況下降低融資的門檻。再次，媒體的力量是可以幫助大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資的又一股社會(huì)力量，媒體可以利用自身的輿論影響，宣傳大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的成功案例，增加投資企業(yè)對(duì)于大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的信任度和認(rèn)可度，這對(duì)于大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資也是很有幫助的。
（三）發(fā)展天使投資
所謂天使投資，其實(shí)是一種權(quán)益資本形式，它屬于一種自發(fā)而又分散的民間投資方式。天使投資大都來源于那些成功的自我創(chuàng)業(yè)者，天使投資往往具有公益的性質(zhì)，因此天使投資人也就對(duì)投資的回收期和收益沒有過多的關(guān)注，這就使得大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者的壓力得以大大降低。同時(shí)在進(jìn)行天使投資之后，天使投資人能夠提供給大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者以有效的指導(dǎo)。所以天使投資對(duì)于大學(xué)生創(chuàng)業(yè)來說是一種很好的融資方式，應(yīng)該大力發(fā)展天使投資。
（四）完善高校的創(chuàng)業(yè)教育體系
首先，高校為了幫助大學(xué)生在進(jìn)行創(chuàng)業(yè)融資時(shí)更加成功和順利的進(jìn)行，可以在創(chuàng)業(yè)課程中向同學(xué)們講述在融資的概念和特點(diǎn)，幫助學(xué)生們正確理解融資，為學(xué)生們提供最新的融資信息和理論，這些都可以使大學(xué)生在創(chuàng)業(yè)融資時(shí)可以有所準(zhǔn)備。其次，大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者是成長在大學(xué)這個(gè)環(huán)境之中的，高?？梢詾榇髮W(xué)生創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)立校園創(chuàng)業(yè)教育實(shí)踐基地，使得大學(xué)生可以在基地中進(jìn)行創(chuàng)業(yè)模擬，有效地提高大學(xué)生的創(chuàng)業(yè)能力。此外，高校還應(yīng)該積極地聘請(qǐng)成功的創(chuàng)業(yè)人士為大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行創(chuàng)業(yè)融資方面的培訓(xùn)，使得大學(xué)生能夠掌握更好的創(chuàng)業(yè)融資技巧。
三、結(jié)語
大學(xué)生創(chuàng)業(yè)有效地解決了大學(xué)生就業(yè)難的問題，并且對(duì)于促進(jìn)社會(huì)發(fā)展也有著積極的作用，但是針對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資難等問題，高校和政府都應(yīng)該引起重視，并且做出自己的努力，使得大學(xué)生創(chuàng)業(yè)融資困境能夠得以有效的解決，使得廣大的大學(xué)生創(chuàng)業(yè)者能夠順利地進(jìn)行融資，幫助其自主創(chuàng)業(yè)走向成功。
債權(quán)融資方案篇十一
公司項(xiàng)目計(jì)劃書模板：旅游項(xiàng)目策劃書范文
一、活動(dòng)主題
“偉人精神永垂不朽，隊(duì)友情誼萬古長青”-紅色之旅
二、活動(dòng)目的與意義
20xx年開學(xué)，此時(shí)正逢校衛(wèi)隊(duì)換屆之際，隊(duì)友之間的聯(lián)系較以前少了很多。
借這個(gè)春意盎然、百花爭(zhēng)艷的時(shí)節(jié)，我們組織這次活動(dòng)來增強(qiáng)隊(duì)友間的聯(lián)系與了解，讓校衛(wèi)隊(duì)成為我們最美好的回憶。
而韶山又是偉大領(lǐng)袖xxx的故鄉(xiāng)，在那里，我們不但可以交流感情、感受春天的氣息，還能陶冶情操、學(xué)習(xí)革命精神。
校衛(wèi)隊(duì)是一個(gè)半軍事化管理的團(tuán)體，而校衛(wèi)隊(duì)隊(duì)員就是一名“戰(zhàn)士”，需要繼承和弘揚(yáng)革命先烈的不敗精神。
為了修身養(yǎng)性，為了增進(jìn)感情，我們策劃了此次活動(dòng)。
三、活動(dòng)可行性分析
1、這學(xué)期有很多隊(duì)員都退了，而上學(xué)期我們一次中隊(duì)活動(dòng)都沒有舉行，是為了彌補(bǔ)這個(gè)不足。
2，韶山就在湘潭，離我們很近，有足夠的時(shí)間在一天之內(nèi)往返，而且花費(fèi)不會(huì)很大。
3，不會(huì)耽誤學(xué)習(xí)，還能緩解我們的學(xué)習(xí)壓力，豐富我們的業(yè)余生活。
4，今年是建黨90周年，去韶山的意義重大。
四、活動(dòng)對(duì)象：14屆校衛(wèi)隊(duì)女子分隊(duì)及邀請(qǐng)其他分隊(duì)
五、活動(dòng)時(shí)間：4月24日(星期六)
六、活動(dòng)地點(diǎn)：偉人故鄉(xiāng)---韶山七、景區(qū)介紹位于韶山市中部，距湘潭市40公里，省級(jí)重點(diǎn)旅游風(fēng)景區(qū)。
景區(qū)地勢(shì)由西北向東南逐漸傾斜。
西部山嶺環(huán)繞，韶峰、黑石寨、峰子山、十八羅漢等山峰，蒼巒翠嶂，氣勢(shì)磅礴;東部與東南部主要為山丘起伏和比較開闊的地帶。
相傳舜帝南巡至此，見風(fēng)景優(yōu)美，遂奏韶樂，引鳳來儀，百鳥和鳴。
又傳“韶氏三女得道于此，有鳳鳥銜天書至，女皆仙去”。
韶山故此得名。
韶山是中國人民的偉大領(lǐng)袖xxx的故鄉(xiāng)。
區(qū)內(nèi)有xxx故居、xxx少年時(shí)代讀書的私塾舊址——南岸、20xx年創(chuàng)辦的農(nóng)民夜校舊址——毛氏宗祠、xxx紀(jì)念館、滴水洞、xxx詩詞碑林、xxx紀(jì)念園、韶峰等景點(diǎn)。
隨著改革開放的全面發(fā)展，韶山已成為聞名中外的旅游區(qū)和革命紀(jì)念風(fēng)景名勝地。
八、乘車路線
路線1從南校南大門乘13路車到火車站，再乘坐5366~5365次(長沙到韶山)火車去韶山，上午9點(diǎn)15分到韶山。
路線2直接包車去韶山
九、活動(dòng)安排
前期工作
1，由羅德洋負(fù)責(zé)準(zhǔn)備相機(jī)，并負(fù)責(zé)照相。
2,由朱振波和段超燕負(fù)責(zé)全隊(duì)的安全工作。
3，由周友黎負(fù)責(zé)聯(lián)系餐館及景點(diǎn)門票，由曾資和范璇負(fù)責(zé)制定旅行路線。
活動(dòng)流程
路線1
1,7:00到隊(duì)里集合，穿訓(xùn)練服。
2,7：30乘車去火車站，8：10上火車。
3,9:15到韶山。
路線2
1,7：30到隊(duì)里集合，著訓(xùn)練服。
2,8：00準(zhǔn)時(shí)乘車出發(fā)(包車)。
3,9：00到韶山。
4，之后大家一起游玩，拍照片，做游戲。
5,12:00到指定餐館就餐。
6,13:30繼續(xù)玩，可以以分隊(duì)為單位。
7,17:30集合，乘車回學(xué)校。
后期工作
1，每人寫一份游玩心得，并交給王楊和周小琴。
2，尹菲負(fù)責(zé)整理照片，挑出有意義的存檔。
3，周小琴和王楊負(fù)責(zé)寫活動(dòng)總結(jié)，打印和策劃書一起存檔。
十、經(jīng)費(fèi)預(yù)算
乘車費(fèi)：20*20=400元
餐費(fèi)：15*20=300元
其他：100元
合計(jì)：800元
十一、活動(dòng)預(yù)期結(jié)果
1、通過韶山一日游，隊(duì)友們體會(huì)到了學(xué)習(xí)偉人精神的重要性。
2、隊(duì)友們?cè)趯W(xué)習(xí)之余，放松了心情，陶冶了情操。
3、隊(duì)友之間的感情更加深厚了。
策劃人：周小琴王楊
公司項(xiàng)目計(jì)劃書模板：房地產(chǎn)項(xiàng)目融資計(jì)劃書模版
一、公司介紹
二、項(xiàng)目分析
三、市場(chǎng)分析
四、管理團(tuán)隊(duì)
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
六、融資方案的設(shè)計(jì)
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。
如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。
如果經(jīng)過審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。
如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。
如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。
最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。
這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。
需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。
而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。
而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。
簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。
復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
4、未來市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
未來的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過市場(chǎng)的`周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。
如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。
可以由專門的管理顧問公司來評(píng)價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。
本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。
資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。
這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
(4)房地產(chǎn)信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。
在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)
對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。
c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。
而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
債權(quán)融資方案篇十二
應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化，有助于為企業(yè)開辟新的融資渠道，降低對(duì)傳統(tǒng)銀行的信貸依賴，并加快資金回籠，對(duì)中小企業(yè)盤活應(yīng)收賬款資產(chǎn)、解決中小企業(yè)融資難具有重要意義。
2017年12月15日，上交所、深交所、機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)同時(shí)發(fā)布了企業(yè)應(yīng)收賬款abs“掛牌條件確認(rèn)指南”及“信息披露指南”，進(jìn)一步明確了應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化的掛牌要求。
此處的應(yīng)收賬款是指企業(yè)因履行合同項(xiàng)下銷售商品、提供勞務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)的義務(wù)后獲得的付款請(qǐng)求權(quán)，但不包括因持有票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)，且權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的應(yīng)收賬款，是發(fā)行資產(chǎn)證券化的優(yōu)良資產(chǎn)。
一、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化發(fā)行方案
（一）參與主體 由原始權(quán)益人、計(jì)劃管理人、擔(dān)保人、托管人、差額補(bǔ)足承諾人等，以及其他為應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)組成。
1.原始權(quán)益人，通常為企業(yè)，指資產(chǎn)證券化交易中把證券化資產(chǎn)即應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓出去并獲得融資的主體，主要負(fù)責(zé)確定將來證券化的應(yīng)收賬款，組建資產(chǎn)池，并按約定將其完全轉(zhuǎn)讓。原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（1）生產(chǎn)經(jīng)營符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家經(jīng)濟(jì)政策；
（2）內(nèi)部控制制度健全；
（5）最近兩年不存在因嚴(yán)重違法失信行為，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、失信生產(chǎn)經(jīng)營單位或者其他失信單位，并被暫?；蛳拗七M(jìn)行融資的情形。重要債務(wù)人（如有）最近兩年內(nèi)不存在因嚴(yán)重違法失信行為，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當(dāng)事人或涉金融嚴(yán)重失信人的情形。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
2.計(jì)劃管理人，將專項(xiàng)計(jì)劃的認(rèn)購資金用于購買基礎(chǔ)資產(chǎn)，并管理專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)、分配專項(xiàng)計(jì)劃利益。
計(jì)劃管理人須具備客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，并符合以下條件：
（1）具有完善的合規(guī)、風(fēng)控制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；
（2）最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 有下列情形之一的，證券公司不得擔(dān)任計(jì)劃管理人：（1）證券公司持有原始權(quán)益人10％以上的股份；（2）原始權(quán)益人持有證券公司10％以上的股份；（3）根據(jù)協(xié)議安排，在未來12月內(nèi)存在上述情形之一的；（4）證券公司與原始權(quán)益人之間存在其他重大關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能損害受益憑證持有人合法權(quán)益的。
3.擔(dān)保人指專業(yè)的擔(dān)保公司，一般信用評(píng)級(jí)需在aa+以上。4.托管人一般是銀行，托管人是依據(jù)約定保管專項(xiàng)計(jì)劃賬戶中的資金，管理專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，執(zhí)行管理人的劃款指令，負(fù)責(zé)辦理專項(xiàng)計(jì)劃名下的相關(guān)資金往來，確保專項(xiàng)計(jì)劃賬戶中資金的獨(dú)立和安全，依法保護(hù)資產(chǎn)支持證券投資者的財(cái)產(chǎn)權(quán)益。
5.差額補(bǔ)足承諾人，一般為原始權(quán)益人的實(shí)際控制人，或其他。
（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)
基礎(chǔ)資產(chǎn)，應(yīng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，權(quán)屬明確，能夠產(chǎn)生獨(dú)立、穩(wěn)定、可評(píng)估預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利。
應(yīng)收賬款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的入池標(biāo)準(zhǔn)，除滿足基礎(chǔ)資產(chǎn)合格標(biāo)準(zhǔn)的一般要求外，還需要符合以下要求：
1.原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)合法擁有基礎(chǔ)資產(chǎn)，權(quán)屬清晰，應(yīng)收賬款系從第三方受讓所得的，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)已經(jīng)支付轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)，且轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)公允。
應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)基于真實(shí)、合法的交易活動(dòng)（包括銷售商品、提供勞務(wù)等）產(chǎn)生，交易對(duì)價(jià)公允，且不涉及《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單指引》。不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制。已經(jīng)存在抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制的，應(yīng)當(dāng)能夠通過專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)安排在原始權(quán)益人向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移基礎(chǔ)資產(chǎn)時(shí)予以解除。2.交易合同應(yīng)當(dāng)合法有效，債權(quán)人已經(jīng)履行了合同項(xiàng)下的義務(wù)，合同約定的付款條件已滿足，不存在屬于預(yù)付款的情形，且債務(wù)人履行其付款義務(wù)不存在抗辯事由和抵銷情形。
3.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)可特定化，且應(yīng)收賬款金額、付款時(shí)間應(yīng)當(dāng)明確。
4.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)具有可轉(zhuǎn)讓性。基礎(chǔ)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)合法、有效，轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)公允，存在附屬擔(dān)保權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)一并轉(zhuǎn)讓。
應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人及附屬擔(dān)保權(quán)益義務(wù)人（如有），并在相關(guān)登記機(jī)構(gòu)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記。
另外，基礎(chǔ)資產(chǎn)池應(yīng)當(dāng)具有一定的分散度，至少包括 10 個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債務(wù)人且單個(gè)債務(wù)人入池資產(chǎn)金額占比不超過 50%。
債務(wù)人分散度的要求豁免情形：
1.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及核心企業(yè)供應(yīng)鏈應(yīng)付款等情況的，資產(chǎn)池包括至少 10 個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債權(quán)人且債務(wù)人資信狀況良好； 2.原始權(quán)益人資信狀況良好，且專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)置擔(dān)保、差額支付等有效增信措施。
（三）募集資金規(guī)模
根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)池中，合格資產(chǎn)的規(guī)模和原始權(quán)益人的融資需求而設(shè)定。
（四）擬定期限結(jié)構(gòu)
專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期限系指自專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日（含該日）起至專項(xiàng)計(jì)劃終止日（含該日）止的期間。通常為1年，可以視具體情況而定。
（五）增信方式專項(xiàng)計(jì)劃可設(shè)計(jì)如下信用增級(jí)方式： 1.超額現(xiàn)金流覆蓋
專項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人后，基礎(chǔ)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)回收款均歸屬于專項(xiàng)計(jì)劃；專項(xiàng)計(jì)劃初始資產(chǎn)池對(duì)應(yīng)應(yīng)收賬款余額須覆蓋優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額（本金+利息）的1.2倍（具體以評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定結(jié)果為準(zhǔn)）。
2．優(yōu)先/次級(jí)安排
在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后，若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。通過外部擔(dān)保為專項(xiàng)計(jì)劃提供增信，有助于提高投資者和市場(chǎng)的認(rèn)可度，降低融資成本。
（六）募集資金用途通常是置換原有高成本債務(wù)及補(bǔ)充營運(yùn)資金等，視具體情況而定
二、交易結(jié)構(gòu)
根據(jù)上述方案設(shè)計(jì)，應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)圖如下：
（一）認(rèn)購人通過與計(jì)劃管理人簽訂《認(rèn)購協(xié)議》與《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，將認(rèn)購資金以專項(xiàng)資產(chǎn)管理方式委托計(jì)劃管理人管理，計(jì)劃管理人設(shè)立并管理專項(xiàng)計(jì)劃，認(rèn)購人取得資產(chǎn)支持證券，成為資產(chǎn)支持證券持有人。
（二）計(jì)劃管理人根據(jù)與原始權(quán)益人簽訂的《資產(chǎn)買賣協(xié)議》的約定，將專項(xiàng)計(jì)劃資金用于向原始權(quán)益人購買基礎(chǔ)資產(chǎn)，即原始權(quán)益人據(jù)《資產(chǎn)買賣協(xié)議》在專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日、循環(huán)購買日轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人的，原始權(quán)益人依據(jù)銷售合同等基礎(chǔ)貿(mào)易合同對(duì)債務(wù)人享有的應(yīng)收賬款，基礎(chǔ)資產(chǎn)包括初始基礎(chǔ)資產(chǎn)及新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。
（三）資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)《服務(wù)協(xié)議》的約定，提供與基礎(chǔ)資產(chǎn)及其回收有關(guān)的管理服務(wù)及其他服務(wù)。
（四）原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)回收款歸集日將相應(yīng)回收款歸集期間收到的回收款轉(zhuǎn)付至監(jiān)管賬戶，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)在每一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付日，根據(jù)《服務(wù)合同》的相關(guān)約定將扣除執(zhí)行費(fèi)用后的前一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付期間的所有回收款統(tǒng)一轉(zhuǎn)入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，并由托管銀行根據(jù)《托管協(xié)議》對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行托管。
（五）在本專項(xiàng)計(jì)劃的循環(huán)期內(nèi)，原始權(quán)益人向計(jì)劃管理人持續(xù)提供符合合格標(biāo)準(zhǔn)的可供循環(huán)購買資產(chǎn)，由計(jì)劃管理人以專項(xiàng)計(jì)劃賬戶項(xiàng)下可支配資金作為對(duì)價(jià)于循環(huán)購買日持續(xù)買入符合合格標(biāo)準(zhǔn)的新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。
（六）若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)可供分配資金金額不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，差額補(bǔ)足承諾人根據(jù)《差額補(bǔ)足承諾函》承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù)，在差額補(bǔ)足支付日將差額資金劃入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶。
（七）在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后，若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級(jí)預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
（八）分配期內(nèi)：計(jì)劃管理人根據(jù)《計(jì)劃說明書》及相關(guān)文件的約定，向托管銀行發(fā)出分配指令，托管銀行根據(jù)分配指令，將相應(yīng)資金劃撥至指定賬戶用于支付資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和本金。
三、原始權(quán)益人和各中介機(jī)構(gòu)的職責(zé) 各中介機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)如下：
（一）原始權(quán)益人
4.與推廣機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)與審核、監(jiān)管部門的溝通。
（二）計(jì)劃管理人
10.負(fù)責(zé)招標(biāo)準(zhǔn)備、實(shí)施及繳款工作； 11.完成本期證券化產(chǎn)品銷售工作；
12.完成本期證券化產(chǎn)品的備案及相關(guān)披露等工作； 13.其他有關(guān)工作事項(xiàng)。
（三）律師事務(wù)所
1.進(jìn)行盡職調(diào)查，出具法律意見書； 2.相關(guān)合同、協(xié)議條款起草；
3.協(xié)助審閱各類發(fā)行申請(qǐng)及信息披露文件； 4.參與反饋意見的回復(fù)。
（四）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
1.出具債項(xiàng)評(píng)級(jí)報(bào)告，包括后續(xù)的追蹤評(píng)級(jí)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)任何潛在的新風(fēng)險(xiǎn)因素；
2.對(duì)現(xiàn)金流進(jìn)行壓力測(cè)試等分析。
（五）會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu) 1.細(xì)化現(xiàn)金流預(yù)測(cè)； 2.出具商定程序報(bào)告。
債權(quán)融資方案篇十三
中機(jī)院可提供融資方案設(shè)計(jì)與優(yōu)化，包括基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資（bot、ppp、tot方式等），資本金籌資、負(fù)債融資（1、商業(yè)銀行貸款，2、政策性銀行貸款，3、出口信貸，4、外國政府貸款，5、國際金融機(jī)構(gòu)貸款，6、銀團(tuán)貸款，7、發(fā)行債券，8、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債，9、融資租賃等）、信用擔(dān)保融資等。
針對(duì)客戶委托融資方案設(shè)計(jì)項(xiàng)目，中機(jī)院主要從以下四點(diǎn)為客戶提供顧問服務(wù)：
（一）資金籌措計(jì)劃方案
項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。
實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。
中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：
1、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來源條件詳盡描述。
2、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時(shí)序、數(shù)量兩方面平衡。
（二）資金結(jié)構(gòu)分析
項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。
項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。
融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）
資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國內(nèi)股本、國外股本占比）
負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）
（三）、融資風(fēng)險(xiǎn)分析
1、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力
2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。
3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。
4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國際金融市場(chǎng)上，各國貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。
（四）融資成本分析
1、資金占用成本(借款利息、債券利息、股息、紅利等)
2、籌資費(fèi)用(律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、證券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi)、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等)。