最熱項目計劃書融資計劃（模板23篇）

    計劃能夠讓我們更好地掌控自己的時間和資源，避免過度投入或浪費。制定計劃時可以采用時間管理和優(yōu)先級排序的方法，合理安排時間和精力。計劃對于個人和組織的成長和發(fā)展非常重要。
    項目計劃書融資計劃篇一
    1.企業(yè)經營狀況介紹
    2.市場預測
    3.基礎設施介紹
    4.市場競爭態(tài)勢與對策
    5.項目盈利能力預測
    6.貸款運用與預期效果
    7.總結與說明
    1.資金來源與運用
    2.設備清單
    3.資產負債表
    4.收支平衡分析
    5.收入計劃
    (1) 三年期匯總損益表
    (2) 第一年按月現金流量表
    (三)輔助文件
    正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：
    1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經歷概述放在前段，即要突出經營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。
    2.市場預測編寫
    這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的'地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
    3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫
    如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規(guī)模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。
    4.貸款使用與預期效果編寫
    這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。
    5.資金來源
    項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金
    安全
    ，您必須有財產低壓或擔保。
    6.財務分析
    必須由
    專業(yè)
    人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。
    7.輔助文件
    應包括：
    (1) 項目建議書或可行性研究報告
    (2) 政府有關部門批復文件
    (3) 技術或專利應有相關證書等文件
    (4) 企業(yè)資信證明
    (5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明
    (6)
    其他
    ，如土地證、環(huán)保等文件。
    項目計劃書融資計劃篇二
    一、公司簡介：
    桐柏縣淮水實業(yè)有限公司(以下簡稱淮水實業(yè))成立于**年。
    法人代表：李榴栓。
    淮水實業(yè)經營范圍為白云石、鉀長石、鈉長石、石英石、高嶺土、百貨的購銷，工作計劃《項目融資計劃書》。
    淮水實業(yè)自有優(yōu)質白云石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長石礦山2座，儲量6500萬噸。白云石、鉀長石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。
    淮水實業(yè)現有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營銷師10人，財務管理人員5人。
    二、淮水實業(yè)的經營理念：
    淮水實業(yè)以質量求生存，永遠堅持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過朋友拓展客戶、拓展業(yè)務，實現互利共贏。
    三、淮水實業(yè)的固定資產：
    1.淮水實業(yè)公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：平方米，估值850--1000萬元。
    2.廠房、機械設備估值750萬元。
    四、礦石指標：
    經洛玻生產中心化驗室檢測：
    白云石：氧化鈣30.92%氧化鎂21.26%氧化鐵0.036%氧化硅0.08%
    鉀長石：氧化硅66.46%氧化鐵0.33%氧化鋁16.29%氧化鉀12.92%
    都是特級、一級產品。
    五、客戶群:
    1.現有客戶：在河南省境內350公里范圍內，有業(yè)務往來的玻璃企業(yè)2家，制釉企業(yè)1家，年需要白云石粉12萬噸，鉀長石粉6.5萬噸，年營業(yè)額4300萬元。
    2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的白云石、鉀長石加工企業(yè)將被關閉。運輸距離288公里的漢陽玻璃生產企業(yè)群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產企業(yè)群都將成為淮水實業(yè)的潛在客戶。
    六、營業(yè)利潤：
    除去開采、加工、運輸、稅收、工資等費用。
    1.白云石粉到岸利潤每噸35元。12萬噸*35元=420萬元。
    2.鉀長石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬噸*55元=357.5萬元
    共計777.5萬元
    七：融資額：
    淮水實業(yè)因技術改造、運輸、客戶占壓資金等因素，需資金2200--2600萬元?；此畬崢I(yè)自籌資金1600萬元，資金缺口600--1000萬元。
    八、融資方式：
    1.房產抵押貸款
    2.出讓股份讓對方參股經營
    3.融資額：600--1000萬元
    4.融資期限：5年
    九、還款方式：
    每年付息，到期還本。
    桐柏縣淮水實業(yè)有限公司
    項目計劃書融資計劃篇三
    充分利用我們的品牌效益和現有市場高湍關系網絡，聯(lián)合建筑業(yè)；建筑承包商，房地產代理商，融資自然人，建筑機械商，建筑材料商，建設設計商，廣告商共同推廣，實施承辦江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)，立體綜合開發(fā)建筑項目施工利益共嬴工程的勝利開工和竣工。 采取一些促銷手段：如與建筑承包商的企業(yè)合作，以及與建筑材料商的公司合作推廣江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目全程實施。
    五、項目合作單位和合作方式(略，商業(yè)機密)
    六、項目風險
    1．系統(tǒng)風險，整個建筑業(yè)行業(yè)衰敗，或者國家政策出現重大變化。
    2．組織項目失敗或建筑質量差。
    3．宣傳策劃不到位或市場上出現較多同類建筑。
    4．新建公司違約。
    七、項目投入、項目預計收入、投資者盈利分配、風險承擔(部分略，商業(yè)機密)
    1．項目投入。
    (1)《江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目》。
    房租，辦公家具與設備，水電，辦公人員：約××萬元。
    其他：(差旅、招待等)約××萬元。
    合計：約××萬元。
    (2)《江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目》。高端運作融通費：××××元。 文件程序；報批：××××元。跟進：×××元。以上三項每套成本約××元(此項目共計；××元)。 合計約：××××萬元。
    2．項目預計收入(略，商業(yè)機密)。
    (1)《開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目》 (略，商業(yè)機密)。
    (2)《江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目》預計工程量(前期為××平方米，逐步發(fā)展為××平方米)為×全年預計收入．(略，商業(yè)機密)。
    3．投資者盈利分配及風險承擔。
    采用項目合作股份制，即投資者有權參與該項目建筑工程施工的所有凈收入的分成，分成比例視投資人資金及所愿承擔的風險等情況代同協(xié)商確定。
    八、法律：知識產權的取得與保護
    知識產權與無形資產——權屬的取得是與組織主體人訂合同的法律保障基礎權益，業(yè)務符合中國的《法律》、和《合同法》。能夠保護相關的權益。
    九、公司管理團隊組成
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    總經理×××，男，48歲，項目組織發(fā)起人; 宋志華簡歷
    宋志華男 48歲 1959年2月4日生于貴州省貴陽市現任美國國際金融聯(lián)合投資集團總裁.中國經濟發(fā)展研究院院長.經濟學專家.教授.首席研究員.中國管理科學研究院人文科學研究所.組織行為經濟學專家.教授.首席研究員.建筑聯(lián)盟經濟總顧問.北京中科歐亞管理科學研究院經濟學教授.中國招商引資經濟顧問.廣州市民間投資協(xié)會金融專家.副理事長，組織策劃與施工的工程項目近30多項。
    副總經理×××，男，32歲，碩士，注冊會計師。
    市場部經理×××，融資自然人，擁有成功融資經歷與經驗。
    組建××江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目的融資計劃書
    一、項目背景
    在新世紀之初，如何更好地建設、發(fā)展和應用以立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系，使之在社會生活，特別是在經濟領域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。
    經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發(fā)展。我國當前的情況是：應用這種體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現戰(zhàn)略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏的前程輝煌。
    雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內房地產產業(yè)其他領域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在規(guī)模、人數、還是在工程管理與服務質量以及設盤與放盤程序優(yōu)化管理工具，以及地產經營資本手段應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關鍵還在于業(yè)界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。
    盡管眾多開發(fā)商，服務商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結算價格為主題的體系，但是綜觀我國當前的房地產市場和區(qū)域房地產開發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關鍵在于對客觀經濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現實經濟活動中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。
    “立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來，發(fā)達國家的立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系業(yè)務平地而起，發(fā)展迅猛。據不完全統(tǒng)計，目前包括一些知名立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產商項目品種類。
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    培育和提高參與者的社會聲譽和商業(yè)信譽水準。
    立體綜合地產開發(fā)不僅是一種設盤與放盤形式，同時也是一種極佳的療告多角化戰(zhàn)略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區(qū)域市場的競爭力和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。
    二、指導思想
    努力建設和完善以高新科技信息管理與趨勢地產金融為基礎的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產開發(fā)體系及其應用平臺。認真探索和開拓以立體綜合地產開發(fā)為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎的遠程運作形式以及與之配套的售后服務系統(tǒng)。
    積極和發(fā)展國際間的經濟、科技、文化交流，創(chuàng)建以立體綜合地產開發(fā)體系為趨勢金融地產的跨國通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內外投資者日益增長的需求。
    充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內需、市場增溫的目的。
    三、項目概況
    1．項目名稱：開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)。
    2．工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目。
    3．：主辦單位：中國經濟發(fā)展研究院
    4．：承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團
    5．投資總額：人民幣10000萬元。
    6．投資形式：現金、實物及各種服務功能(詳見協(xié)議書)。
    7．投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。
    四、主要任務
    2015年的主要任務如下：
    10～l2月，組織實施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產開發(fā)項目房地產[樣房交易會(國際)；7月中旬以后，實施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰(zhàn)略性發(fā)布。
    聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經濟促進會”和“中國新蘇南經濟發(fā)展基金”。
    五、效益分析
    社會效益：
    增強全民金融意識；促進區(qū)域發(fā)展；刺激社會消費需求；擴大國產商品出口。
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    經濟效益：
    房子建安成本
    為800－1500元/m2
    總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
    預計2015年常規(guī)完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計總額約為160000萬元元。總承包費按4％計算，可分配利潤預計可達16000萬元(160000萬元×4％=16000萬元)。 預計2015年常規(guī)內部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算， (160000萬元×16％=22000萬元)。
    六、風險預測
    本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高房地產政策支持與金融高端支持的引導作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規(guī)模僅為100萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能，現金投入較少。
    本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網絡拍賣網站，組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外-地產投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。
    本項目的特點是準備時間長、運作周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現。
    本項目是以提供立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化平臺和相關開發(fā)，建設與服務為主的房地產經營業(yè)務，并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。
    本項目現因公司需擴大經營，現在尋求大部分資金支持（1-10億），本集團可以部分優(yōu)良固定資產作抵押，借貸或股權融資。一切以投資方放心為準。
    一：借貸，本公司愿以資產作抵押，并付每年百分之二十的利息。
    二：股權融資，本公司可以優(yōu)良資作抵押或股權融資，幾年后，本公司要回購股權，當然，自股權融資以后，參股方同樣可以享受營業(yè)分紅和利息。如在此過程當中投資方通過對本公司的了解，有意達成戰(zhàn)略合作伙伴關系，本公司也很歡迎。
    因融資在即，誠摯的希望有實力和有興趣的財團或個人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關的相關資產證明，并可實地考查本公司資產形成情況。
    結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下手、早準備、早開張。
    七、項目買施單位性名稱：××公司
    成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(tài)(略)
    中國經濟發(fā)展研究院 美國國際金融聯(lián)合投資集團 計劃制作
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    （范本）
    財務管理——
    目 錄
    一、公司介紹
    1、公司簡介
    主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
    2、公司現狀
    在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
    3、股東實力
    股東的'背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
    4、歷史業(yè)績
    對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會決議
    共 7 頁
    對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項目分析
    1、項目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
    2、項目來歷
    項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
    項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
    4、資金投入
    自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
    5、市場定位
    指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等。
    6、建造的過程和保證
    項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
    三、市場分析
    1、地方宏觀經濟分析
    房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
    2、房地產市場的分析
    說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
    3、競爭對手和可比較案例
    分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
    4、未來市場預測及影響因素
    未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
    四、管理團隊
    1、人員構成
    公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
    2、組織結構
    企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
    3、管理規(guī)范性
    管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
    4、重大事項
    對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
    五、財務計劃
    一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
    其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
    六、融資方案的設計
    1、融資方式
    （1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）
    方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書
    a、對融資方的債務債權進行核查確認
    b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
    c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
    （2）債權融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉股的融資方式
    投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
    （4）房地產信托融資
    （5）多種融資方式的組合
    在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
    2、融資期限和價格
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）
    對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
    c、破產風險
    d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
    e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
    f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
    風險化解方案
    a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
    b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。
    c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
    4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）
    a、股權方式融資的退出
    項目進行中投資方退出；
    b、債權方式融資退出
    項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項目完成投資方退出，按時還本付息；
    5、抵押和保證
    在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
    6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
    七、摘要
    長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
    建設項目融資計劃書
    一、項目簡介
    長春西客站是國家發(fā)改委批復（發(fā)改交運（2015）876號）立項的國家重點建設項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專用線”的主要站點項目，哈爾濱至大連鐵路客運專用鐵路客車最高時速將達到每小時300公里以上。自長春西客站乘坐高速鐵路客車，3小時可以抵達大連，4小時則可以抵達北京。
    長春西客站位置在長春市綠園區(qū)四環(huán)路以東，景陽大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。
    與長春西客站項目配套，長春西客站將建五個站臺和九條鐵路線。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車為一體的綜合換乘中心，使居住、現代服務、購物、文化休閑與鐵路相結合。
    長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米包括綜合換乘中心及各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米；房地產部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米；其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。
    二、項目設計與建設單位
    長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米的各種配套設施和周邊商業(yè)公建和住宅。
    1
    1、項目設計單位
    長春西客站設計方案由德國asp公司、同濟大學、長春市城鄉(xiāng)規(guī)劃設計研究院等三家單位設計。2015年8月10日，建設部總規(guī)劃師陳為邦、建設部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學規(guī)劃院副院長梁偉；哈爾濱工業(yè)大學領導；深圳研究生院副院長金廣君教授；中國城市規(guī)劃設計研究院副總規(guī)劃師朱子瑜；北京城建設計研究院總院院長助理劉遷教授；長春市城市科學院研究會副會長閆有總工程師等8位專家參加了項目論證，對項目規(guī)劃和設計給予充分肯定和高度贊揚。
    2、項目建設單位
    吉林省發(fā)展改革委員會以吉資字（2015）768號2文件批復長春金奇房地產開發(fā)有限公司為長春西客站項目的建設開發(fā)單位。
    長春金奇房地產開發(fā)有限公司成立于2004年，在吉林省具有一定的市場聲譽和行業(yè)影響力。。主要從事房地產開發(fā)項目，總資產約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級職稱10人，中級職稱25人，初級職稱10人。
    三、項目可行性
    長春市現有鐵路編組站長春站為客貨混合站，其客運和貨運的運營能力已遠遠滿足不了吉林省現代經濟增長的速度。哈大鐵路客運專用線的建設，必將大大推動東北地區(qū)交通能力的提升和經濟建設的步伐。因此，哈大鐵路客運專用線的建設得到了國家、地方省市的大力支持。
    公司董事長曹玉紅。
    作為哈大鐵路客運專用線建設招標引進的多元投資主體之一，國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長春西客站項目由長春金奇房地產開發(fā)公司自籌資金建設，長春金奇房地產開發(fā)公司對長春西客站擁有土地使用權和地面建筑（除鐵路交通、交換、控制外）的全部產權。國家鐵路局與長春西客站的建設單位長春金奇房地產開發(fā)公司簽訂15年的合作協(xié)議，合作期間，長春金奇房地產開發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入，鐵路局租用長春西客站的辦公用房和配套設施并向長春金奇房地產開發(fā)公司支付租金。合作期滿，鐵路局整體租用長春西客站50年。
    長春金奇房地產開發(fā)公司財務穩(wěn)健，業(yè)績良好，具有很好的的營運能力和融資信用保障。而長春西客站擁有很好的政策支持和運營收入保證，項目經營風險很小，償債能力強。
    據專業(yè)會計機構估算，長春西客站主體項目在前三年建設期不產生收入，從第四年開始，項目收入每年會穩(wěn)定在99150萬元。房地產部分在建設期前三年全部實現收入，其中，建設第二年房地產部分實現收入83460萬元，第三年實現收入27828萬元。
    項目現金流量分析結果表明，從建設期第四年開始，項目運營實現正現金流，并且，從第六年開始穩(wěn)定保持68099萬元經營性凈現金流入。
    粗略估算，在整個15年合作期間，項目整體運營毛利潤在100億左右，其中，房地產部分毛利潤在5.46億元左右。
    四、融資方案與還款計劃 1、融資方案
    項目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資
    229859.63萬元,；約占項目總投資的75.36%；房地產部分投資68140.37萬元, 約占項目總投資的22.34%。流動資金投資2000萬元, 約占項目總投資的0.66%。
    西客站主體項目建設期為三年，投資按年度分三期進行。第一期投資約為計劃投資的55%，第二期投資約為計劃投資的30%，第三期投資約為計劃投資的15%。
    房地產項目建設期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%，第二期投資約為計劃投資的30%。
    2、用款計劃（見附表）
    長春金奇房地產開發(fā)有限公司
    二00九年十月
    附表 長春西客站項目用款計劃
    單位： 萬元
    項目計劃書融資計劃篇四
     商業(yè)計劃書(business plan)，是創(chuàng)業(yè)者或經營者準備的一份書面計劃，用以描述當運營一個企業(yè)時相關所有內外部要素。
     一份好的商業(yè)計劃書將會使會使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。
     《中國房地產咨詢項目融資(執(zhí)行)商業(yè)計劃書》可以向投資人全面的展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿?，我們的商業(yè)計劃書具有更加關注產品、敢于競爭、充分市場調研，資料說明、表明行動的方針、展示優(yōu)秀團隊、良好的財務預計、出色的計劃概要等特點。
     本商業(yè)計劃書在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，可以幫助公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標等作用，其主要內容包括： 經營者的.理念、市場、客戶、比較優(yōu)勢、管理團隊、財務預測、風險因素等等。
     商業(yè)計劃書對市場的分析由大入小，從宏觀到微觀，以數據為基礎，深刻的描述公司/ 項目在市場中將爭取的定位。
     在比較優(yōu)勢方面，對企業(yè)本身強弱情況及競爭對手的戰(zhàn)略而作出詳盡的分析;在管理團隊方面，從各人的背景及經驗分析其對公司/ 項目中不同崗位的作用;在最關鍵的財務預測上，報告將對絕大部分的財務假設及其所引致的財務影響徹底的描述及分析。
     通過《中國房地產咨詢項目融資(執(zhí)行)商業(yè)計劃書》，經營者會更了解生意的整體情況及業(yè)務模型，也能讓投資者判斷該生意的可盈利性，是項目市場融資的一個關鍵而有效的工具。
     第一章 房地產咨詢項目概要
     一、項目公司 二、項目簡介 三、客戶基礎 四、市場機遇
     五、項目投資價值
     六、項目資金及合作
     七、項目成功的關鍵
     八、公司使命
     九、經濟目標
     第二章 公司介紹
     一、項目公司與關聯(lián)公司
     二、公司組織結構
     三、歷史財務經營狀況
     四、歷史管理與營銷基礎
     五、公司地理位置
     六、公司發(fā)展戰(zhàn)略
     七、公司內部控制管理
     第三章 項目/房地產咨詢項目產品介紹
     一、產品(分類、名稱、規(guī)格、型號、產量、價格等)
     二、產品特性
     三、產品生產原料
     四、產品加工工藝
     五、生產線主要設備
     六、核心生產設備
     七、正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介 八、研發(fā)計劃及時間表 九、知識產權策略 十、無形資產(商標知識產權專利等)
     十一、項目地理位置與背景
     十二、項目建設基本方案
     第四章 房地產咨詢項目產品市場分析
     一、產品原料市場分析
     二、目標區(qū)域產品供需現狀與預測(目標市場分析)
     三、產品市場供給狀況分析
     四、產品市場需求狀況分析
     五、產品市場平衡性分析
     六、產品銷售渠道分析
     七、競爭對手情況與分析
     1、競爭對手情況
     2、競爭對手情況分析
     八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析
     九、產品市場預測
     第五章 房地產咨詢項目產品生產項目發(fā)展戰(zhàn)略與實施計劃
     一、項目執(zhí)行戰(zhàn)略
     六、產品市場營銷策略
     1、產品市場定位策略
     2、產品定價策略
     3、產品市場促銷策略
     4、產品的電子網絡營銷
     七、產品銷售代理系統(tǒng)
     八、產品銷售計劃
     第六章 房地產咨詢項目產品項目swot綜合分析
     一、項目優(yōu)勢分析
     二、項目弱勢分析
     三、項目機會分析
     四、項目威脅分析
     五、swot綜合分析
     第七章 項目管理與人員計劃
     一、組織結構
     二、管理團隊介紹
     三、管理團隊建設與完善
     四、人員招聘與培訓計劃
     五、人員管理制度與激勵機制
     六、成本控制管理
     七、項目實施進度計劃
     第八章 項目風險分析與規(guī)避對策
     一、經營管理風險及其規(guī)避
     二、技術人才風險及其規(guī)避
     三、安全、污染風險及控制
     四、產品市場開拓風險及其規(guī)避
     五、政策風險及其規(guī)避
     六、中小企業(yè)融資風險與對策
     第九章 房地產咨詢項目產品項目投入估算與資金籌措
     一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式
     二、項目資金使用計劃
     三、中小企業(yè)融資資金使用計劃
     四、貸款方式及還款保證
     第十章 房地產咨詢項目產品生產項目財務預算
     一、財務分析說明
     二、財務資料預測
     1、銷售收入明細表
     2、成本費用明細表
     3、薪金水平明細表
     4、固定資產明細表
     8.1 財務盈利能力分析
     8.2 項目清償能力分析
     第十一章 公司無形資產價值分析
     一、分析方法的選擇
     二、收益年限的確定
     三、基本數據
     四、無形資產價值的確定
     附件附表：
     一、附件
     二、附表
     融資計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。
     融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書.
     對它的撰寫，大體分為五個大步驟：
     第一，融資項目的論證;主要是指項目的可行性和項目的收益率。
     第二，融資途徑的選擇;你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。
     比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資;如果你的項目和現行的產業(yè)政策相符，可以請求政府財政支持。
     第三，融資的分配;所融資金應該?？顚Ｓ茫驯ＷC項目實施的連續(xù)性。
     第四，融資的歸還;項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。
     第五，融資利潤的分配。
     如果，第一步已經完成，那么就可以開始第二步的實施。
    項目計劃書融資計劃篇五
     總經理×××，男，48歲，項目組織發(fā)起人; 宋志華簡歷
     宋志華男 48歲 1959年2月4日生于貴州省貴陽市現任美國國際金融聯(lián)合投資集團總裁.中國經濟發(fā)展研究院院長.經濟學專家.教授.首席研究員.中國管理科學研究院人文科學研究所.
     組織行為經濟學專家.教授.首席研究員.建筑聯(lián)盟經濟總顧問.北京中科歐亞管理科學研究院經濟學教授.中國招商引資經濟顧問.廣州市民間投資協(xié)會金融專家.副理事長，組織策劃與施工的工程項目近30多項。
     副總經理×××，男，32歲，碩士，注冊會計師。
     市場部經理×××，融資自然人，擁有成功融資經歷與經驗。
     組建××江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目的融資計劃書
     一、項目背景
     在新世紀之初，如何更好地建設、發(fā)展和應用以立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系，使之在社會生活，特別是在經濟領域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。
     經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發(fā)展。
     我國當前的情況是：應用這種體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現戰(zhàn)略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏的前程輝煌。
     雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內房地產產業(yè)其他領域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在規(guī)模、人數、還是在工程管理與服務質量以及設盤與放盤程序優(yōu)化管理工具，以及地產經營資本手段應用等各方面的差距仍然很大。
     追其根源，除了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關鍵還在于業(yè)界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。
     盡管眾多開發(fā)商，服務商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結算價格為主題的體系，但是綜觀我國當前的房地產市場和區(qū)域房地產開發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。
     原因何在?問題的關鍵在于對客觀經濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現實經濟活動中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。
     “立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。
     近兩年來，發(fā)達國家的立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系業(yè)務平地而起，發(fā)展迅猛。
     據不完全統(tǒng)計，目前包括一些知名立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產商項目品種類。
     立體綜合地產開發(fā)商業(yè)動作的是一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于：它把項目商品的定價權從賣買雙方都容易接受的價位，從而極大地調動了買方的購房積極性。
     立體綜合地產開發(fā)形式與傳統(tǒng)的形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時間的限制，使市場乃至整個行業(yè)得到了無限的。
     擴展，產生了質的變化和飛躍。
     培育和提高參與者的社會聲譽和商業(yè)信譽水準。
     立體綜合地產開發(fā)不僅是一種設盤與放盤形式，同時也是一種極佳的療告多角化戰(zhàn)略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區(qū)域市場的競爭力和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。
     二、指導思想
     努力建設和完善以高新科技信息管理與趨勢地產金融為基礎的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產開發(fā)體系及其應用平臺。
     認真探索和開拓以立體綜合地產開發(fā)為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎的遠程運作形式以及與之配套的售后服務系統(tǒng)。
     積極和發(fā)展國際間的經濟、科技、文化交流，創(chuàng)建以立體綜合地產開發(fā)體系為趨勢金融地產的跨國通道及與之配套的'快速反應機制，以滿足國內外投資者日益增長的需求。
     充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內需、市場增溫的目的。
     三、項目概況
     1.項目名稱：開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)。
     2.工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目。
     3.：主辦單位：中國經濟發(fā)展研究院
     4.：承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團
     5.投資總額：人民幣10000萬元。
     6.投資形式：現金、實物及各種服務功能(詳見協(xié)議書)。
     7.投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。
     四、主要任務
     2008年的主要任務如下：
     10～l2月，組織實施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產開發(fā)項目房地產[樣房交易會(國際);7月中旬以后，實施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰(zhàn)略性發(fā)布。
     聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經濟促進會”和“中國新蘇南經濟發(fā)展基金”。
     五、效益分析
     社會效益：
     增強全民金融意識;促進區(qū)域發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國產商品出口。
     經濟效益：
     房子建安成本
     總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
     預計2009年常規(guī)完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計總額約為160000萬元元。
     總承包費按4%計算，可分配利潤預計可達16000萬元(160000萬元×4%=16000萬元)。
     預計2009年常規(guī)內部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算， (160000萬元×16%=22000萬元)。
     六、風險預測
     本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高房地產政策支持與金融高端支持的引導作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。
     因此，初始投資規(guī)模僅為100萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能，現金投入較少。
     本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網絡拍賣網站，組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外-地產投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。
     本項目的特點是準備時間長、運作周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現。
     本項目是以提供立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化平臺和相關開發(fā)，建設與服務為主的房地產經營業(yè)務，并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。
     這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。
     本項目現因公司需擴大經營，現在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優(yōu)良固定資產作抵押，借貸或股權融資。
     一切以投資方放心為準。
     一：借貸，本公司愿以資產作抵押，并付每年百分之二十的利息。
     二：股權融資，本公司可以優(yōu)良資作抵押或股權融資，幾年后，本公司要回購股權，當然，自股權融資以后，參股方同樣可以享受營業(yè)分紅和利息。
     如在此過程當中投資方通過對本公司的了解，有意達成戰(zhàn)略合作伙伴關系，本公司也很歡迎。
     因融資在即，誠摯的希望有實力和有興趣的財團或個人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關的相關資產證明，并可實地考查本公司資產形成情況。
     結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。
     宜早下手、早準備、早開張。
     七、項目買施單位性名稱：××公司
     成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(tài)(略)
     項目融資和傳統(tǒng)融資方式相比，具有以下特點：
     1.融資主體的排他性。
     項目融資主要依賴項目自身未來現金流量及形成的資產，而不是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產來安排融資。
     融資主體的排他性決定了債權人關注的是項目未來現金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結構等都與項目未來現金流量和資產價值密切相關。
     2. 追索權的有限性。
     傳統(tǒng)融資方式，如貸款，債權人在關注項目投資前景的同時，更關注項目借款人的資信及現實資產，追索權具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經濟強度。
    項目計劃書融資計劃篇六
    在新舊世紀交替之際，如何更好地建設、發(fā)展和應用以因特網為代表的全球網絡體系，使之在社會生活特別是在經濟領域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。
    經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發(fā)展。我國當前的情況是：網絡應用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，上網人數自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人，據國外權威機構估計，1999年底可能達到990萬人，前號喜人，網絡將有無限光明的作為。
    雖然如此，我國網絡事業(yè)的發(fā)展與國內信息產業(yè)其他領域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在網絡規(guī)模、上網人數，還是在服務質量以度電子商務應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，電信資費過高等客觀因素外，關鍵還在于網絡業(yè)界沒有能夠實現與（以買方和賣方為代表的）經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。
    盡管眾多網絡服務商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網絡購銷及網絡結算為主題的電子商務體系，但是縱觀我國當前的網上購物網站，幾乎都是搞形式，收效甚微，對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何在？問題的關鍵在于對客觀經濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現實經濟活動中的作用分析不夠、認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。
    “網絡拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。近兩年來，發(fā)達國家的網絡拍賣業(yè)務平地而起，發(fā)展迅猛。據不完全統(tǒng)計，目前包括一些知名網站在內的大型拍賣網站已有150多家。網絡拍賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。
    國外評論家是這樣說的：“看看你以前購買的一切物品，其中有多少是通過討價還價買到的？將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討價還價中獲得。網絡將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能?！迸馁u是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于：它把商品的定價權從賣方手中移交到了買方手中，從而極大地調動了買方的購物積極性。
    網絡拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時問的限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展，產生了質的變化和飛躍。
    網絡拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè)信譽水準。
    網絡拍賣不僅是一種購銷形式，同時也是一種極佳的廣告形式，它充分滿足廠商及其產品的宣傳要求，從而拉動網上購物和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。
    我國目前尚無長期開通的大型網絡拍賣網站。
    努力打造和完善以高新科技為基礎的，適舍中國國情并具有中國特色的電子商務體系及其應用平臺。
    認真探索和開拓以網上拍賣為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務系統(tǒng)。積極推動和發(fā)展國際間的經濟、科技、文化交流，建立以信息高速公路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內外消費者日益增長的需求。
    充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、多姿多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、內需、市場增溫的目的。
    有效拉動和催化信息產業(yè)與國民經濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透和融合，加速信息產業(yè)化和產業(yè)信息化進程，以期五相促進、共存共榮。
    1、項目名稱：商業(yè)性拍賣網站。
    2、網站名稱：xx網絡拍賣交易網。
    3、國內域名：
    4、國際域名：
    5、主辦單位：
    6、協(xié)辦單位：
    7、投資總額：人民幣120萬元。
    8、投資形式：現金、實物廈各種有價證券（詳見協(xié)議書）。
    9、投資比例：由各參加單位商定（詳見協(xié)議書）。
    2000年的主要任務如下：
    8月中旬后，開通每年365天，每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務。聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商務促進會”和“中國電子商務發(fā)展基金”。
    社會效益：
    增強全民用網意識；促進電子商務發(fā)展；刺激社會消費需求；擴大國產商品出口。
    經濟效益：
    總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
    預計2000年網絡常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元，兩場大型網絡拍賣活動銷售總額不少于5000萬元，合計銷售總額約為9000萬元。按3%計算，可分配利潤預計可達270萬元（9000萬元×3%=270萬元）。
    本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高新科技的引導作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什幺條件打什幺仗”的運營原則。因此，初始投資規(guī)模僅為90萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能，現金投入較少。
    本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網絡拍賣網站、組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。
    本項目的特點是準備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現。
    本項目是以提供網絡拍賣平臺和相關服務為主的中介服務業(yè)，并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨的結算形式。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下手、早準備、早開張。
    名稱：xx公司
    成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(tài)（略）
    項目計劃書融資計劃篇七
    bt工程投標人投資計劃書
    1、投資計劃編制依據
    本項目總投資主要劃分為工程前期費用、施工期費用、基本預備費、工程其他建設費用等組成。其中，工程施工前期費用包括：工程建設管理費、工程前期其他費用；工程施工期費用包括：工程監(jiān)理費、建筑安裝工程費。工程回購款為工程項目總投資與工程項目匯報之和。
    1.1工程資金的估算依據： 1.1.1建設方的招標文件；
    1.1.2工程規(guī)模、技術標準、資金來源及建設工期；
    2.2項目建設投資進度計劃
    經研讀招標及相關文件、根據本建設項目的特點，以及優(yōu)化資金使用，將整個標段分專線工程實施建設，進行流水作業(yè)施工，優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機械設備，對期中建設及投資目標進行跟蹤管理，按計劃控制進度投資，通過進度及投資計劃的對比分析，采取相應措施，作出調整，確保工期以及投資目標。
    本項目建設投資計劃按《建設項目投資進度計劃橫道圖》要求進行落實。
    3、項目融資資金來源
    足資金利用長期穩(wěn)定的供應商提供墊付資金或延長資金支付時間，約占工程總造價的40%，以上融資將是我公司對本項目來源和投資的有力保障。
    本項目資金來源如下表所示：
    4、項目建設投資保證措施
    為確保本項目按進度計劃順利進行，根據本項目特點，我們將下去日下具體措施：
    4.1將投資密度比較大的分部工程盡量押后施工，諸如路面工程、附屬設施等；
    4.2融資計劃應比投入資金計劃超前，時間及資金數量需有余地。
    4.3將整個項目分期，分段，進行項目分解、工期目標分解，按各項目的適應性安排施工，各主體工程的施工期錯開。
    4.5充分發(fā)揮本項目經理部專業(yè)人才優(yōu)勢，遇到施工困難時發(fā)動技術人員集思廣益，為解決施工難題及時提出合理經濟的方案。
    采取措施，確保項目建設目標完成。
    4.7我項目公司還組建一個融資管理小組，專門負責項目各階段的投資計劃和融資工作。
    控制措施詳見《進度與投資計劃控制程序圖》
    5、風險防范措施
    融資的實施經常受到各種風險的影響，為了使融資方案穩(wěn)妥可靠，下面對融資風險進行分析和預測。
    5.1融資風險：
    5.1.1原定籌資額全部或部分落空；
    5.1.2既有項目法人融資項目由于企業(yè)經營狀況惡化，無力按原定計
    劃出資
    5.1.3其他資金不能按建設進度足額及時到位；
    5.1.4政府承諾征用的土地不能兌現，影響工程融資；
    5.2還貸風險：政府承諾的回購不能按期兌現和利率上升帶來的風險也是存在的；
    5.3風險回避
    5.3.1針對籌資額全部或部分落空的風險，應：（1）做好項目的'合法立項工作；（2）與銀行和小額擔保公司建立良好的合作關系。
    5.3.2針對資本金不能到位，影響融資的風險，應：（1）積極尋找可靠的、有實力、有信譽、特別是有良好銀企合作關系的伙伴。
    5.3.3針對政府土地承諾征用土地不能兌現，影響工程進度的，應提請政府提前做好土地的征用、儲備和控制工作。
    5.3.4利率風險的回避，針對本項目貸款數量較大，利息較高的特點，為了防止利率風險，首先應安排好融資結構，按資金成本高低和貸款期限的長短，選擇金融機構的順序。選擇適當的固定利率結構，因固定利率易于預算和控制。
    項目計劃書融資計劃篇八
    一、項目摘要:
    一、項目簡介：
    本項目是農業(yè)旅游觀光項目，農業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點
    所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
    本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。
    本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。
    二、項目分析：
    1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經營，集農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
    2、項目來歷：綠色休閑觀光農業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。
    形式發(fā)展和實踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
    3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
    4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。
    三、財務和建設計劃：
    1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。
    2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。
    3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。
    4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
    四、市場分析：
    帶生活用房80平米。）
    2、如果是我們自己經營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
    五、融資方式：融資、借貸、合作。
    六、項目建設財務計劃：
    1、觀光大棚主體建設300萬。
    2、生態(tài)餐廳建設100萬。
    3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
    4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。
    5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
    七、項目運營計劃：
    1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。
    2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。
    3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。
    4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
    八、可行性分析
    1、適應了旅游產業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉型的新探索，推進了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書信息:
    無
    三、項目進度:
    無
    四、發(fā)布的其他項目其他項目.
    五、與本項目接近的項目
    lt;1gt;.
    名稱:農業(yè)技術專利轉讓
    商業(yè)計劃書:無.
    lt;2gt;.
    名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資
    商業(yè)計劃書:無.
    lt;3gt;.
    名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線
    商業(yè)計劃書:無.
    lt;4gt;.
    名稱:玉米面尋找各地經銷商
    商業(yè)計劃書:無.
    lt;5gt;.
    名稱:5000畝世界優(yōu)質獼猴桃合作開發(fā)
    商業(yè)計劃書:無.
    融資方案
    1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經濟活動的推動力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬元，其中進口設備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內配套資金需要2000萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產。鑒于目前國內外的經濟形勢特制定兩套融資方案。如下：
    方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據企業(yè)的信用狀況相應給予恰當的貸款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。
    方案二：abc公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。abc公司新項目的產品研發(fā)已經取得專利授權，可以把其項目的研發(fā)產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。
    項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規(guī)律，經過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。
    項目融資(project financing)是以特定項目的資產、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應用領域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。
    目錄
    1 什么是項目融資？
    2 項目融資的內涵
    3 項目融資的種類
    4 項目融資同其它融資的差別
    5 項目融資的參與者
    6 項目融資的應用流程
    7 項目融資的申請條件
    什么是項目融資？
    以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。
    項目融資的內涵
    項目融資始于上世紀30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產資源的開發(fā)，如世界最大的，年產80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經營狀況和項目建成、投入使用后的現金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè)。
    項目融資的種類
    1、無追索權的項目融資
    無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經營失敗，其資產或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。
    2、有追索權的項目融資
    除了以貸款項目的經營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。
    項目融資同其它融資的差別
    項目融資用來保證貸款償還的依據是項目未來的現金流量和項目本身的資產價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。
    1、有限追索或無追索
    在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產都可能用于提供擔?；騼斶€債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。
    無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。
    2、融資風險分散，擔保結構復雜
    由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。
    3、融資比例大，融資成本高
    項目融資主要考慮項目未來能否產生足夠的現金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。
    由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。
    4、實現資產負債表外融資
    即項目的債務不表現在投資者公司的資產負債表中。資產負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現出來。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產負債表上，很可能造成資產負債比失衡，影響公司未來籌資能力。
    項目融資的參與者
    由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。
    租賃公司、出口信貸機構等)是項目融資資金來源的主要提供者，可以是一兩家銀行，也可以是由十幾家銀行組成的銀團。
    項目融資過程中的許多工作需要具有專門技能的人來完成，而大多數的項目投資者不具備這方面的經驗和資源，需要聘請專業(yè)融資顧問。融資顧問在項目融資中發(fā)揮重要的作用，在一定程度上影響到項目融資的成敗。融資顧問通常由投資銀行、財務公司或商業(yè)銀行融資部門來擔任。
    項目產品的購買者在項目融資中發(fā)揮著重要的作用。項目的產品銷售一般是通過事先與購買者簽訂的長期銷售協(xié)議來實現。而這種長期銷售協(xié)議形成的未來穩(wěn)定現金流構成銀行融資的信用基礎。特別是資源性項目的開發(fā)受到國際市場需求變化影響、價格波動較大，能否簽訂一個穩(wěn)定的、符合貸款銀行要求的產品長期銷售協(xié)議往往成為項目融資成功實施的關鍵。如澳大利亞的阿施頓礦業(yè)公司開發(fā)的阿蓋爾鉆石項目，欲采用項目融資的方式籌集資金。由于參與融資的銀行認為鉆石的市場價格和銷售存在風險，融資工作遲遲難以完成，但是當該公司與倫敦信譽良好的鉆石銷售商簽定了長期包銷協(xié)議之后，阿施頓礦業(yè)公司很快就獲得銀行的貸款。
    項目融資的應用流程
    項目融資一般要經歷融資結構分析、融資談判和融資執(zhí)行三個階段。在融資結構分析階段，通過對項目深入而廣泛的研究，項目融資顧問協(xié)助投資者制定出融資方案，簽訂相關諒解備忘錄，保密協(xié)議等，并成立項目公司。
    在融資談判階段，融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構接洽，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經過現場考察、盡職調查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關文件。同時，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關銷售協(xié)議、擔保協(xié)議等文件。整個過程需要經過多次的反復談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。
    在融資執(zhí)行階段，由于融資銀行承擔了項目的風險，因此會加大對項目執(zhí)行過程的監(jiān)管力度。通常貸款銀行會監(jiān)督項目的進展，并根據融資文件的規(guī)定，參與部分項目的決策程序，管理和控制項目的貸款資金投入和現金流量。通過銀行的參與，在某種程度上也會幫助項目投資者加強對項目風險的控制和管理，從而使參與各方實現風險共擔，利益共享。
    1、項目本身已經經過政府部門批準立項。
    2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經政府有關部門審查批準。
    3、引進國外技術、設備、專利等已經政府經貿部門批準，并辦妥了相關手續(xù)。
    4、項目產品的技術、設備先進適用，配套完整，有明確的技術保證。
    5、項目的生產規(guī)模合理。
    6、項目產品經預測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿?，盈利能力較強。
    7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。
    8、項目生產所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經簽訂供貨合同或意向書。
    9、項目建設地點及建設用地已經落實。
    10、項目建設以及生產所需的水、電、通訊等配套設施已經落實。
    11、項目有較好的經濟效益和社會效益。
    12、其它與項目有關的建設條件已經落實。
    銀行融資知識：
    流動資金貸款
    業(yè)務綜述
    流動資金貸款是為滿足客戶在生產經營過程中臨時性、季節(jié)性的資金需求，保證生產經營活動的正常進行而發(fā)放的本外幣貸款。
    按貸款期限可分為臨時流動資金貸款、短期流動資金貸款和中期流動資金貸款：
    1. 臨時流動資金貸款：期限在3個月（含）以內,主要用于企業(yè)一次性進貨的臨時性資金需要和彌補其他支付性資金不足。
    2. 短期流動資金貸款：期限3個月至一年（不含三個月，含一年），主要用于企業(yè)正常生產經營周轉資金。
    3. 中期流動資金貸款：期限一年至三年（不含一年，含三年），主要用于企業(yè)正常生產經營中經常占用資金。
    貸款條件
    1. 借款人應是經工商行政管理機關（或主管機關）核準登記注冊、具有獨立法人資格的企業(yè)，其他經濟組織和個體工商戶。
    2. 遵守國家的政策法規(guī)和銀行的信貸制度，在國家政策允許的范圍內生產、經營。
    3. 經營管理制度健全，財務狀況良好，資產負債率符合銀行的要求。
    4. 具有固定的生產、經營場地，產品有市場，生產經營有效益，不擠占挪用信貸資金，恪守信用。
    5. 在銀行或銀行的代理機構開立了基本帳戶或一般存款帳戶，并領有當地人民銀行核發(fā)的“貸款證”，經營情況正常，資金運轉良好，具有按期償還貸款本息的能力。
    6. 應經過工商部門辦理年檢手續(xù)。
    7. 除國務院規(guī)定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產的50％。
    申請中期流動資金貸款的企業(yè)還須同時具備以下條件：
    1. 按銀行信用等級標準評定為a級以上的企業(yè)；
    2. 規(guī)模較大，生產經營活動正常，資產負債率低于70%；
    4. 不擠占挪用流動資金搞固定資產投資。
    首先借款人提出貸款申請，填寫《借款申請書》，并按銀行提出的貸款條件和要求提供有關資料。（若為新開戶企業(yè)，應按有關規(guī)定，先與銀行建立信貸關系。）一般情況下，銀行要求提供的重要資料有：
    1. 借款人及保證人的基本情況。
    2. 經會計（審計）部門核準的上年度財務報告及申請借款前一期的財務報告。
    3. 企業(yè)資金運用情況。
    4. 抵押、質押物清單，有處分權人同意抵押、質押的證明及保證人。
    5. 擬同意保證的有關證明文件。
    6. 項目建議書和可行性報告。
    7. 銀行認為需要提供的其他資料。
    固定資產貸款
    業(yè)務綜述
    固定資產貸款是指銀行發(fā)放的，用于借款人新建、擴建、改造、開發(fā)、購置等固定資產投資項目的本外幣貸款。
    貸款條件
    經工商行政管理機關（或主管機關）核準登記，實行獨立核算的企業(yè)法人、事業(yè)法人和其他經濟組織，均可以作為借款人向銀行申請固定資產項目貸款。但首先應具備以下條件：
    1. 在銀行考慮基本帳戶或一般存款帳戶。實行貸款證管理的地區(qū)，須持有人民銀行頒發(fā)的`貸款證；申請外匯固定資產貸款，須持有進口證明或登記文件。
    2. 信用狀況好，償債能力強，管理制度完善，對外權益性投資比例符合國家有關規(guī)定。
    3. 能夠提供合法有效的擔保。
    同時，擬使用貸款的固定資產投資項目必須具備以下條件：
    1. 符合國家產業(yè)政策、信貸政策和銀行貸款投向。
    2. 具有國家規(guī)定比例的資本金。行業(yè)資本金占比:交通運輸、煤炭項目 35%以上，鋼鐵、郵電、化肥項目 25%以上，其他項目 20%以上。
    3. 需要政府有關部門審批的項目，須持有批準文件
    應具備的條件:符合國家產業(yè)、產品布局和投資項目審批程序，可行性研究經權威部門論證；符合國家產業(yè)布局政策、財政稅收政策、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃以及國家和行業(yè)的可行性研究設計標準和參數；符合人民銀行和銀行信貸管理規(guī)定、銀行評估參數；借款人的主要財務指標、項目資本金來源及比例符合國家和銀行規(guī)定。
    以及具備以下基本資料：
    a. 借款人營業(yè)執(zhí)照，公司章程，貸款證，借款申請書。
    b. 借款人（出資人）最近三年的審計報告原件及隨審計報告附送的資產負債表、損益表和現金流量表及其報表附注。
    c. 借款人現有負債清單及信用狀況。
    d. 有權部門對項目立項的批復，項目可研報告、環(huán)保部門及其他有權部門對項目的批復文件，權威部門論證結論。
    e. 市場供求、產品價格、行業(yè)狀況分析資料。
    f. 項目建設資金來源證明文件。
    g. 項目建設進度表，資金使用計劃。
    h. 貸款償還方式及計劃，借款人在項目建設期及貸款償還期內現金流量預測材料。
    i. 貸款擔保意向或承諾，擔保人營業(yè)執(zhí)照、財務報表、或有負債狀況，抵押（質押）物的情況說明。借款人營業(yè)執(zhí)照、公司章程、貸款證（卡）、借款申請書。
    j. 同級別法律事務部門出具的法律意見書。
    企業(yè)競爭的勝負最終取決于企業(yè)融資的速度和規(guī)模，無論你有多么領先的技術，多么廣闊的市場。
    融資可比作一個商品項目，交易的標的是項目，買方是投資者，賣方是融資者，融資的訣竅是設計雙贏的結果。
    中國人融資喜歡找關系，房西苑老師認為關系不重要，重要的是找對門。融資有商務模式劃分，還有專業(yè)分工，程序分工，融資者需根據投資者的特點，去設計自己的融資模式。 融資不是一錘子買賣，是一個過程，關于融資的戰(zhàn)術，房西苑老師列舉了八個戰(zhàn)術，同時介紹了自己的看家本領——圍點打援。
    關于國內融資的難點，房西苑老師認為有三個瓶頸：一是項目包裝，二是資金退路，三是資產溢價，這三個難點，房老師認為是有融資者自身的弱點和我國經濟體制存在的問題構成。
    投資者退路房老師給出上中下三策：上策是上市套現，中策是溢價轉讓，下策是溢價回購。
    *****市*****果蔬專業(yè)合作社
    基地擴建融資計劃書
    一、 項目摘要: 本次融資是*****果蔬專業(yè)合作社基地擴建的第一期投資所需資金，計劃融資200萬元，新建四位一體高效大棚20座，資金到位后，預計8月份投產，項目投產后，將為基地周邊菜農提供示范樣本，為今后的擴建積累經驗，為進一步開發(fā)其他農業(yè)項目打基礎，培訓人才，采取公司+科研院所+ 合作社+農戶合作共贏的運作模式，項目達產后不僅豐富了市民的“菜籃子”，充實菜農的“錢袋子”，而且將探索出一條有中國特色的農業(yè)高效發(fā)展的新路子，是一件政府支持，群眾滿意，造福子孫后代的宏偉工程。
    二、項目簡介： 本項目是農業(yè)蔬菜生產+旅游觀光+休
    閑養(yǎng)生項目，農業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農業(yè)項目。
    里。交通便利，地理位置優(yōu)越，周圍無污染源，水資源豐富，電力供應充足，通訊暢通、農資供給方便，是發(fā)展高產、高效的無公害綠色蔬菜的理想場地。本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候溫暖濕潤，前景廣闊，投資回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金200萬，當年就收回本錢并且達到盈利。
    三、項目分析：
    1、項目的基本情況:項目計劃建設70棟蔬菜生產及觀光用大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經營，是一個集農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
    農家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，既便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
    3、政策依據文件：
    （1）國家農業(yè)綜合開發(fā)辦公室國農辦[2015]199號文
    件；
    （2）山東省、威海市關于農業(yè)項目扶持資金的有關文
    件。
    4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，
    不會有任何的阻撓，合作社已有成功的運作經營經驗，對項目建設投資精打細算，決不浪費一分錢，把資金真正用在刀刃上，決不貪大求快，扎實走好每一步，一步一個腳印分期把基地做大做強，力爭在最短的時間內步入正規(guī)，實現規(guī)?；咝б娣€(wěn)步發(fā)展。
    四、財務和建設計劃：
    1、基地擴建項目總投資1000萬，一期投資200萬。
    2、先期資金主攻建15座蔬菜生產大棚，5座觀光大棚，需要資金150萬，投入到大棚的水、電、路、滴灌鋪設，架設電動卷簾機等配套設施的資金需50萬元。
    3、第二期擴建將在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)
    萬。屆時*****市*****果蔬專業(yè)合作社基地擴建項目總投資將達到1000多萬元。
    五、市場分析：
    1、項目周邊的大棚一次性租給當地農民使用20年，
    2、如果是合作社自主經營，再爭取政府農業(yè)投資項目
    補貼，每個大棚每年純利潤不低于8萬元，如果市場形勢好，利潤還要增加。
    六、融資方式：融資、借貸、合作。
    七、項目建設財務計劃：
    1、生產用、觀光用大棚主體建設750萬。
    2、 生態(tài)餐廳建設100萬。
    3、 園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
    4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。
    5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
    八、項目運營計劃：
    1、大棚種植適銷對路、市場行情好的蔬菜，收入以最
    保守的估計一年是260萬。
    2、生態(tài)餐廳以每月5萬的保守估計，一年的純收入在
    60萬。
    3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，
    一年可獲利50萬。
    4、園區(qū)每年觀光采摘可獲利20萬，如果再增加項目建好后將會翻一翻，達到40萬。
    園區(qū)綜合年利潤共計410萬，預計2年多收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
    九、可行性分析
    1、適應了旅游產業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉型的新探索，推進了現代旅游業(yè)和現代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。
    項目計劃書融資計劃篇九
    融資項目計劃書（模版）
    項目名稱：
    項目單位：
    公司地址：
    聯(lián)系人：
    電話：
    傳真: 電子郵件: 法律聲明目 錄 摘 要 2 第一部分 公司概況 4 第二部分 管理團隊 6 第三部分 產品/服務 9 第四部分 研究與開發(fā) 10 第五部分 行業(yè)及市場 12 第六部分 營銷策略 14 第七部分 產品制造 15 第八部分 公司管理 17 第九部分 融資計劃 19 第十部分 財務計劃 20 第十一部分 風險控制 21 摘 要 1.公司基本情況 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 2.主要管理者情況 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 3.產品/服務描述 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 4.研究與開發(fā) _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 5.行業(yè)及市場 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 6.營銷策略 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 7.產品制造 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 8.管理 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 9.融資說明 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 10.財務預測 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 11.風險控制 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 說明：在兩頁紙內完成本摘要 第一部分 公司概況 公司名稱________________________________________ 成立時間____________ 注冊資本____________________________ 實際到位資本____________________ 其中現金________________________ 無形資產占股份比例____________% 注冊地點_____________________________主營業(yè)務 公司性質 公司沿革：（說明自公司成立以來主營業(yè)務、股權、注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因。）
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 目前公司主要股東情況：
    股東名稱 出資額 出資形式 股份比例 聯(lián)系人 聯(lián)系電話 本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機構的情況：
    公司下屬獨資公司 公司下屬控股公司及比例 公司參股的公司及比例 職工情況：
    員工人數 大專以上文化程度 大學本科 碩士（中級職稱）
    博士（高級職稱）
    人數 比例 人數 比例 人數 比例 人數 比例 公司經營財務歷史：
    項 目 本年度 前1年 前2年 前3年 銷售收入 銷售成本 毛 利 潤 純 利 潤 總 資 產 總 負 債 公司外部公共關系（戰(zhàn)略支持、合作伙伴等）：
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司近期及未來3 ~ 5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現的目標：
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 第二部分 管理團隊 董事會成員名單：
    序號 職 務 姓 名 工 作 單 位 聯(lián)系電話 1 董 事 長 2 副董事長 3 董 事 4 董 事 5 董 事 6 董 事 管理團隊名單及簡介：
    董事長 姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________ 所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________ 主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內的技術和管理經驗和成功事例 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 總經理 姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________ 所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________ 主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內的技術和管理經驗和成功事例。
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 技術研發(fā)負責人 姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________ 所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________ 主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內的技術水平、經驗和成功事例。
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 產品生產負責人 姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________ 所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________ 主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內的產品經驗的成功事例。
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 市場營銷負責人 姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________ 所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________ 主要經歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內的營銷經驗和成功事例。
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 財務負責人 姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________ 所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________ 主要經歷和業(yè)績：著重描述在財務、金融、籌資、投資方面的背景、經驗和業(yè)績。
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 其他重要人員 姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________ 所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________ 工作崗位和職務：____________________________________________________ 主要經歷和業(yè)績：
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 外部支持（包括公司聘請的中介機構及法律顧問、投資顧問、財務顧問簡介）：
    律師事務所 會計師事務所 投資咨詢機構 法律顧問（簡介）
    投資顧問（簡介）
    財務顧問（簡介）
    第三部分 產品/服務 產品的背景：
    _____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 產品所處發(fā)展階段：
    _____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 產品與行業(yè)同類產品比較的優(yōu)勢：
    _____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 產品獲獎情況：
    _______ _____________________________________________________________________ 產品專利和注冊商標情況：
    _______ _____________________________________________________________________ 產品的開發(fā)保障：
    （1）技術的保障：_________________________________________________ _________________________________________________（2）資金的保障___________________________________ 第四部分 研究與開發(fā) 公司近年來的主要研究的研究成果及技術先進型（包括獲獎情況）
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司參與制訂產品或技術的行業(yè)標準和質量檢測標準情況_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 掌握產品的核心技術與其他競爭對手相比的領先程度 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司現有技術儲備情況_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司尋求技術開發(fā)依托（如大學、研究所等）情況，合作方式_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司隊關鍵技術人員和技術隊伍的激勵措施 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司未來的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術和產品_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司未來3 ~ 5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃（萬元）
    年 份
    第1
    年 第2年 第3年 第4年 第5年 資金投入 占銷售收入的比例 第五部分 行業(yè)及市場 行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業(yè)的技術壁壘、貿易壁壘、政策限制等）
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 市場潛力（市場規(guī)模、市場前景及增長趨勢分析）
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司的收入模式 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 過去3 ~ 5年各年全行業(yè)銷售總額：
    （萬元）
    年 份 前5年 前4年 前3年 前2年 前1年 銷售收入 銷售增長率 本公司銷售收入 本公司銷售增長率 未來3 ~5 年各年全行業(yè)銷售收入預測：
    （萬元）
    年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 公司未來3 ~ 5年的銷售收入預測（融資不成功情況下）（萬元）
    年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 市場份額 公司未來3 ~ 5年的銷售收入預測（融資成功情況下）（萬元）
    年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 市場份額 行業(yè)競爭分析：
    （1）本公司與行業(yè)內主要競爭對手的比較：
    競爭對手 市場份額 銷售收入 稅后凈利潤 本公司（2）詳細描述本公司產品/服務的競爭優(yōu)勢（包括性能、價格、服務等方面）
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 第六部分 營銷策略 產品所針對的目標市場：
    產品的售后服務：
    _____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________產品的定價策略：
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 產品的銷售計劃：
    （1）在建立銷售網絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________（2）在廣告、促銷方面的策略 ___________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________（3）對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 第七部分 產品制造 產品生產制造方式（公司自建廠生產產品，還是委托生產，或其它方式）____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便？ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 現有生產設備情況（專用設備還是通用設備，先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，能否滿足公司產品銷售增長的要求？）
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 如何保證主要原材料、元器件、配件以及關鍵零部件等生產必須品的進貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質量及進貨周期，列出3家主要供應商名單。
    _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 正常生產狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內，描述生產過程中產品的質量保證體系、以及關鍵質量檢測設備 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 產品成本和生產成本如何控制，有怎樣的具體措施 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 簡述產品的生產制造過程、工藝流程：
    第八部分 公司管理 請用圖表表示公司組織結構 是否考慮員工持股及高管人員期權 _________________________ _____________________________________________________________________ 公司對管理層機關鍵人員將采取怎樣的激勵措施：_________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ 公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種____________________________ _____________________________________________________________________ 公司是否與每個雇員簽訂勞動用工合同___________________________________ 公司是否與相關員工簽訂公司技術秘密和商業(yè)秘密的保密合同_______________ 公司是否與掌握公司關鍵技術及其它重要信息的人員簽訂競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說明協(xié)議主要內容___________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 請說明，公司對知識產權、技術秘密和商業(yè)秘密的保護措施_________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 公司是否通過國內外管理體系認證？ 公司董事和主要管理人員之間有無親屬關系 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 請說明公司是否存在關聯(lián)經營和家族管理問題 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 請說明公司董事、管理者與關鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 第九部分 融資計劃 打算股權融資的金額: ____________準備出讓的股權比例：
    _________________ 投入資金的用途和使用計劃 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權力 _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 如果公司沒有實現項目發(fā)展計劃，公司管理層向投資方承擔哪些責任？_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 需要對投資方說明的其它情況_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ 第十部分 財務計劃 請?zhí)峁?BR>    未來3 ~ 5年項目盈虧平衡表 未來3 ~ 5年項目資產負債表 未來3 ~ 5年項目損益表 未來3 ~ 5年項目現金流量表 未來3 ~ 5年項目銷售計劃表 未來3 ~ 5年項目產品成本表（第一年每個月計算現金流量，共12個月，第二年每季度計算現金流量，共四個季度，第
    三、
    四、五年每年計算現金流量，共三年）
    產品形成規(guī)模銷售時，毛利潤率為____________%，純利潤率為____________%，并說明預測依據。
    預計未來3-5年年均資產回報率 %，并說明預測依據。
    第十一部分 風險控制 說明該項目實施過程中可能遇到的風險，及其應對措施。包括：
    關于融資計劃書
    融資計劃書范本
    融資計劃書
    企業(yè)財務和項目融資
    項目融資申請書
    項目計劃書融資計劃篇十
    **公司:
    自**(發(fā)生欠款的時間)起我公司欠貴司貨款人民幣***萬元，現承諾貴司在下述期限內還款，如有任何一期未予及時償付，貴司有權要求我方另行支付每日欠款全額萬分之六的違約金及貴司發(fā)生訴訟的費用損失**元。
    一、**(時間)前還款**萬元;
    二、...
    ...
    欠款人(蓋章):
    年月日
    項目計劃書融資計劃篇十一
    桐柏縣淮水實業(yè)有限公司（以下簡稱淮水實業(yè)）成立于xx年。
    法人代表：李榴栓。
    淮水實業(yè)經營范圍為白云石、鉀長石、鈉長石、石英石、高嶺土、百貨的購銷。
    淮水實業(yè)自有優(yōu)質白云石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長石礦山2座，儲量6500萬噸。白云石、鉀長石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。
    淮水實業(yè)現有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營銷師10人，財務管理人員5人。
    淮水實業(yè)以質量求生存，永遠堅持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過朋友拓展客戶、拓展業(yè)務，實現互利共贏。
    1.淮水實業(yè)公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：20xx平方米，估值850--1000萬元。
    2.廠房、機械設備估值750萬元。
    經洛玻生產中心化驗室檢測：
    都是特級、一級產品。
    1.現有客戶：在河南省境內350公里范圍內，有業(yè)務往來的玻璃企業(yè)2家，制釉企業(yè)1家，年需要白云石粉12萬噸，鉀長石粉6.5萬噸，年營業(yè)額4300萬元。
    2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的'白云石、鉀長石加工企業(yè)將被關閉。運輸距離288公里的漢陽玻璃生產企業(yè)群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產企業(yè)群都將成為淮水實業(yè)的潛在客戶。
    除去開采、加工、運輸、稅收、工資等費用。
    1.白云石粉到岸利潤每噸35元。12萬噸x35元=420萬元。
    2.鉀長石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬噸x55元=357.5萬元
    共計777.5萬元
    淮水實業(yè)因技術改造、運輸、客戶占壓資金等因素，需資金2200--2600萬元?；此畬崢I(yè)自籌資金1600萬元，資金缺口600--1000萬元。
    1.房產抵押貸款
    2.出讓股份讓對方參股經營
    3.融資額：600--1000萬元
    4.融資期限：5年
    每年付息，到期還本。
    桐柏縣淮水實業(yè)有限公司
    項目計劃書融資計劃篇十二
    衡水市***項目融資方案
    一、融資項目名稱：衡水市***村預留地開發(fā)項目
    二、融資項目主體：河北***基礎工程集團有限公司
    三、融資主體簡介：
    河北***集團是一家***
    四、融資項目簡介：
    1、項目地址
    衡水市***村預留地開發(fā)項目位于***。
    2、主要規(guī)劃指標
    建筑密度：30%
    綠地率：35%
    2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢
    該地塊緊鄰衡水市兩條主干道：***和***，根據衡水市政府規(guī)劃，地塊周邊將建設醫(yī)院（哈勵遜國際和平醫(yī)院分院）、幼兒園、小學、中學、文化廣場、新華書店、滏陽河公園等公共設施。
    我公司與***村在2015年1月8日簽定了《土地開發(fā)合作協(xié)議書》見（附件3），原地塊為132.37畝，現為105畝，我公司已向***村支付2億元土地款，現地塊80畝已完成組卷，25畝組卷在近期完成，具備辦理土地證條件。
    根據衡水市2015年11月24日頒發(fā)的衡政【2015】50號文件《衡水市人民政府關于規(guī)范主城區(qū)儲備土地留地安置的試行意見》，針對***105畝預留地項目，我集團公司將于近期組建一房地產開發(fā)公司。
    項目建設期為 年，自 年 月至 年 月。
    項目地址位于衡水市桃城區(qū)***，注冊（實收）資本***萬元。項目擬建設住宅157507.9平方米，商業(yè)17500.9平方米，地下車庫35000平方米。
    五、 融資規(guī)模、期限及還款進度
    項目總投資96926萬元，資金來源為業(yè)主自籌 萬元，擬融資 萬元。
    預計融資資金一次性到賬，本金按 年分期償還，利息按 支付。 年 月償還本金 萬元， 年 月償還本金 萬元， 年 月償還本金 萬元。
    六、項目投資估算
    項目計劃總投資96926萬元，其中土地款及出讓金26670萬元，前期手續(xù)費120萬元，建筑安裝費38829萬元，基礎設施費421萬元，銷售及財務成本24059萬元。
    項目建設期預計 年，自 年 月至 年 月。預計 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元； 年完成總投資的 ，即完成投資 萬元。
    土地征用及拆遷補償費26670萬元。項目共占用規(guī)劃面積土地使用權105畝，凈地，不涉及拆遷費用，公司前期已投入20000萬元用于支付土地費用。 前期手續(xù)120萬元，主要包括項目建設涉及的行政事業(yè)性收費、規(guī)劃設計費、勘測丈量費、臨時設施費、預算編審費等。
    建筑安裝工程費38829萬元，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費，按每平方2219的單位造價、建筑面積175009平方米相乘確定。 基礎設施費421萬元，主要包括道路工程費、供電工程費、積水工程費、煤氣工程費、供暖工程費、通訊工程費、電視工程費、照明工程費、景觀綠化工程費、環(huán)衛(wèi)工程費、安防職能工程費，按建筑安裝工程費等。
    銷售及財務成本24059萬元，如管理及財務費用、銷售及廣告費用、銷售稅費等。
    七、項目銷售收入及稅費
    項目擬建設住宅公寓面積157507.9平方米；商鋪可售17500.9平方米。 根據衡水市以及項目所在地附近房產項目市場的調查，住宅和公寓的平均售價為4500元/平方米，商鋪的價格預計平均售價為15000元/平方米，車位售價150000元/個，儲物間售價2500元/平方米。預計項目可售部分可實現收入114380萬元。項目銷售期 年，自 年 月至 年 月。預計 年完成銷售 %，實現收入 萬元；預計 年完成銷售 %，實現收入 萬元；預計 年完成銷售 %，實現收入 萬元； 年完成銷售 %，實現收入 萬元。
    與銷售收入直接相關的稅費包括營業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費用等，預計發(fā)生各項稅費 萬元。各項稅費情況見下表：
    八、 項目財務分析 項目預計現金流量表如下：
    預計項目實現凈收益 萬元，預計利稅總額 萬元，項目內部收益率 %，靜態(tài)投資回收期 年，動態(tài)投資回收期 年，項目投資收益率 %。
    經營虧平衡測算，當項目單位平均售價為 元/平方米時，項目達到盈虧平衡。
    經敏感性分析，銷售單價每上升 %，對項目凈收益率的影響為 %，敏感系數為 ；投資規(guī)模每上升 %，對項目凈收益的影響為 %，敏感系數為 。銷售單價和投資規(guī)模的敏感性分析見圖。
    房地產企業(yè)（項目）融資計劃書參考模板
    項目融資計劃書
    融資計劃書目錄
    一、公司介紹
    二、項目分析
    三、市場分析
    四、管理團隊
    五、財務計劃
    六、融資方案的設計
    七、摘要
    一、公司介紹
    1、公司簡介
    主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
    2、公司現狀
    在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
    3、股東實力
    股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
    4、歷史業(yè)績
    對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會決議
    對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項目分析
    1、項目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
    2、項目來歷
    項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
    項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
    4、資金投入
    自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
    5、市場定位
    指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
    6、建造的過程和保證
    項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
    三、市場分析
    1、地方宏觀經濟分析
    房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
    2、房地產市場的分析
    房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
    3、競爭對手和可比較案例
    分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
    4、未來市場預測及影響因素
    未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
    四、管理團隊
    1、人員構成
    公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
    2、組織結構
    企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
    3、管理規(guī)范性
    管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
    4、重大事項
    對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
    五、 財務計劃
    一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
    其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
    六、融資方案的設計
    1、融資方式
    （1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）
    方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書
    a、對融資方的債務債權進行核查確認
    b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
    c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
    （2）債權融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉股的融資方式
    投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
    （4）房地產信托融資
    （5）多種融資方式的組合
    在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
    2、融資期限和價格
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）
    對投資融資雙方有可能的'風險存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
    c、破產風險
    d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
    e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
    f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
    風險化解方案
    a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
    b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ?。
    c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
    4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）
    a、股權方式融資的退出
    項目進行中投資方退出；
    b、債權方式融資退出
    項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項目完成投資方退出，按時還本付息；
    5、抵押和保證
    在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
    6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
    七、摘要
    長篇的融資報告是提供給有投資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，摘要中應重點介紹項目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內容。
    項目計劃書融資計劃篇十三
    （一）、我國物流業(yè)發(fā)展現狀
    我國物流配送業(yè)近幾年發(fā)展很快，但與發(fā)達國家相比還處在起步階段。主要表現在以下幾個方面：
    1．許多重要基礎設施仍然處于壟斷經營狀態(tài)，不適應社會主義市場經濟的要求；雖有部分基礎設施和裝備初具規(guī)模，但內在質量及運作效率有待提高。
    2、在規(guī)劃、管理和實際運作上，條塊分割，自成體系，制約了物流配送的社會化。
    3、物流行業(yè)整體上存量資產大，但布局分散，企業(yè)規(guī)模小，技術力量薄弱，管理落后，資產利用率不高，運行方式陳舊，物流總體質量方面的潛力尚待挖掘。
    4、組織化程度低，物流企業(yè)橫向聯(lián)合薄弱，尚不具備或基本不具備信息化、現代化、社會化的新型物流配送的特征。
    5、物流成本占gdp比重持續(xù)偏高，經濟運行中物流含量偏低，以及物流管理水平低，物流成本規(guī)模小。
    6．我國多數物流企業(yè)是在傳統(tǒng)體制下物資流通企業(yè)基礎上發(fā)展而來的，企業(yè)服務內容多數仍是倉儲、運輸、搬運，很少有物流企業(yè)能夠做到提供綜合性的物流服務。
    （二）、物流業(yè)的發(fā)展空間
    正在加快步伐融入世界經濟的中國，物流業(yè)發(fā)展空間巨大，市場前景看好，將成為經濟發(fā)展新的增長點，被經濟學家稱為繼勞動力、自然資源之后的“第三利潤源泉”——物流管理已引起企業(yè)界的廣泛關注。然而，長期以來，我國許多廠商把經營重點都放在生產和銷售環(huán)節(jié)上，想方設法從這兩個環(huán)節(jié)中找到利潤，卻往往對物流中潛在的利潤視而不見。不僅大多數國有大中型企業(yè)對物流認識和重視不夠，而且不少地區(qū)和主管部門也未能充分意識到物流管理對市場流通、經濟繁榮所起的重要作用。有資料顯示，20xx年我國實現gdp為89404億元，全社會物流費用支出高達17880億元，約占gdp的20％；實現工業(yè)總產值73965億元，物流費用高達29586億元，約占40％，就是說，全社會物流費用每降低一個百分點，就可以節(jié)約178.8億元費用；工業(yè)總產值每提高1個百分點，賬面反映占壓資金就多達近300億元。美國目前全社會物流費用支出不足gdp的10％，如果我國能達到這一水平，按照20xx年的gdp水平，將可以為全社會節(jié)約8940.4億元的物流成本，或者說可以多產生近9000億元的利潤。
    目前國內一些企業(yè)已逐漸認識到加強物流管理是提高企業(yè)效益的有效途徑，開始建立現代物流管理體系?？梢灶A見，我國物流管理這個“第三利潤源泉”噴涌而出，給國內企業(yè)帶來滾滾財源已為期不遠。所以說，物流業(yè)發(fā)展空間將是巨大的。
    綜合上述情況得出以下結論：
    1、客戶需求進一步增長
    隨著我國逐步向“世界工廠”發(fā)展，將會有更多的企業(yè)通過物流外包來滿足市場急劇擴張的需要。已經外包物流的客戶將會不斷擴大物流需求的范圍，提高物流需求層次，充分利用物流服務供應商的網絡技術，挖掘物流外包帶來的效益潛力。
    2、對第三方、第四方物流服務企業(yè)的需求進一步增長
    客戶需求的范圍擴大與層次提升，要求第三方物流服務企業(yè)必須擁有獨特的技術，全域性覆蓋和有經驗的人員。在20xx年以后，傳統(tǒng)企業(yè)將進一步突破體制障礙進行資本運作，外資企業(yè)將加大投入以實現在我國的控股或獨資經營，各類物流企業(yè)中的佼佼者將在一系列重組與購并后逐步形成自己的核心能力，確立在特定物流市場的領先地位。
    3、合作關系進一步成熟
    為了與客戶及其供應鏈伙伴形成長期戰(zhàn)略伙伴關系，將有更多的客戶與第三方、第四方物流服務供應商之間達成利益共享或風險共擔協(xié)議，從而使客戶及其供應鏈伙伴與物流服務供應商之間合理分享效益，降低合作風險。
    二．成都市物流業(yè)現狀
    1、現狀
    四川人口眾多，市場巨大，而成都作為四川的省會，是中國西南地區(qū)的科技中心、商貿中心、金融中心和交通、通信樞紐，對西南地區(qū)乃至整個西部地區(qū)的經濟發(fā)展具有很強的輻射作用和帶動作用。成都地處繁忙的亞歐航線的中點，是中國東部地區(qū)、港澳臺地區(qū)和東南亞各國通往歐洲的理想經停地點。20xx年成都雙流機場貨郵吞吐量275，668萬噸，居西部第一位。
    政府成立了專門的“現代物流領導小組”即“市物流辦”來加強統(tǒng)籌規(guī)劃，指導物流業(yè)的發(fā)展。
    成都市原主導產業(yè)（食品、醫(yī)藥、機械和電子信息產業(yè)）的確立全部局限于工業(yè)領域。事實上，近年來我市服務業(yè)的飛速發(fā)展已經超越了工業(yè)對經濟的貢獻。20xx年，成都市批發(fā)和零售業(yè)130.43億元，占地區(qū)生產總值的6.97％；交通運輸、倉儲及郵政業(yè)125.60億元，占地區(qū)生產總值的6.71％；金融保險業(yè)完成增加值109.87億元，占地區(qū)生產總值的5.87％等等；這些服務領域的產業(yè)其規(guī)模都超過了四大主導產業(yè)。因此，一些專家已建議政府有必要重新確立成都市主導產業(yè)，并提出渠道是制約經濟發(fā)展的瓶頸，在當前至未來數十年的經濟社會發(fā)展中，誰擁有了渠道誰就擁有了控制權，誰就處于主動地位。而當前，正是渠道建立和完善的重要時期，搶占機遇在于積極投身于渠道建設并牢牢抓住控制權。物流基地和網絡的建設、物流產業(yè)的發(fā)展正是掌控渠道的重要手段。
    2、成都物流發(fā)展的思路與目標
    針對目前成都物流發(fā)展的現狀，應堅持“統(tǒng)籌規(guī)劃、政府引導、市場運作”的原則，依托西部產業(yè)基地和消費市場，以提高物流效率和降低社會物流成本為中心，以公路、鐵路、航空樞紐為基礎，以信息技術為手段，重點建設物流集中發(fā)展區(qū)和扶持第三方物流企業(yè)，整合物流資源，實現物流的社會化、專業(yè)化、規(guī)?；⑿畔⒒?，把成都建設成為西部重要的現代物流中心。發(fā)展區(qū)域型綜合物流基地、專業(yè)配送中心，保稅物流中心，形成層次分明，運轉有序的物流體系，培育成都物流業(yè)的品牌優(yōu)勢和核心競爭力，形成規(guī)?；?、專業(yè)化的現代物流群體，使物流業(yè)成為成都經濟的支持產業(yè)之一。同時放寬物流市場準入政策，探索內陸城市發(fā)展物流的新模式，構建連接國際國內經濟發(fā)達地區(qū)的物流快速通道，啟動公共物流信息平臺建設，提高綜合物流效率。成都市應結合成都、及整個西南地區(qū)的交通運輸體系，著力打造成為西南地區(qū)的物流業(yè)基地，從而推動成都市主導產業(yè)及其它產業(yè)的跨越式發(fā)展。依據寶成線、成昆線、成達線、成渝線四條鐵路干線交匯于成都和以成都為中心的23條放射狀的主干公路，以及成樂高速——樂山港、成渝高速——重慶港等水陸聯(lián)運和包括國航西南公司、韓國韓亞航空公司等在內的數十家國內國際航空企業(yè)組成的陸空聯(lián)運，形成一個以成都為中心的巨大的經濟輻射圈，并推動相關的物流體系的發(fā)展。
    但據成都市經濟報告顯示，20xx年成都市共實現地區(qū)生產總值2185.7億元，比去年同期增長13.6%，而我市服務業(yè)增速為12.5%，滯后于gdp增長1.1個百分點，金融保險、物流、軟件外包等現代服務業(yè)發(fā)展仍顯不足，相對較慢，對經濟增長的帶動作用不夠強勁。
    同時公司通過市場調查，目前成都市物流業(yè)缺少大規(guī)模、高起點、現代化新型物流配送中心，一般的運輸企業(yè)和傳統(tǒng)的物流企業(yè)很難滿足當今經濟快速發(fā)展、流通的市場需求。
    二．項目狀況及目標
    （一）公司定位
    通過對我國物流市場及成都物流市場的分析，公司定位于第三方與第四方相結合的物流企業(yè)，在第三方物流的基礎上結合現代電子商務，充分發(fā)揮電子商務的信息化、自動化、網絡化、智能化、柔性化特點與功能，集采購、包裝、裝卸、運輸、儲存保管、流通加工、配送、物流情報等功能要素于一體的物流企業(yè)，建立集物流、商流、資金流、信息流于一體的現代物流企業(yè)。
    （二）公司的發(fā)展目標
    公司的目標是：在傳統(tǒng)物流的基礎上，進一步推動現代物流的發(fā)展，以提高供應鏈管理水平為核心，以實現物流資源整合為出發(fā)點，引進信息技術，建立互聯(lián)互通的信息網絡平臺，打造以倉儲、配送、物流、加工、服務管理為一體的現代物流體系，并作為第四方物流為第一、二、三方物流服務。
    同時，通過信息交換平臺，我公司將為傳統(tǒng)企業(yè)提供豐富多樣的貿易整合機會，并使企業(yè)的采購和銷售成本大大降低。任何有物流需求的企業(yè)，都可通過此平臺提交服務訴求，通過平臺進行低成本營銷，拓展業(yè)務和市場，借助網絡媒體的互動性，實現網上宣傳和網上營銷的一體化。從而，最大限度地滿足市場需要。
    公司擬建立依托荷花池市場，逐步形成面向西部以及全國的集物流配送、倉儲、貿易，既符合企業(yè)實際，又適應全國的現代物流管理體系。通過不斷拓展業(yè)務，使荷花池市場從有形向無形市場邁進、從成都區(qū)域向二級及省外區(qū)域擴展，并以提供優(yōu)質增值性服務取得最佳經濟效益為公司發(fā)展目標。
    （三）、核心競爭力
    1、通過不斷的創(chuàng)新對公司現有的會員單位、連鎖加盟市場、荷花池資源以及相對穩(wěn)定的
    經營戶的管理，不斷整合資源開發(fā)物流配送市場。提供綜合性的供應鏈解決方案，能集中所有的資源為客戶完善地解決問題。通過網絡信息平臺減少信息的不對稱，使中小物流企業(yè)也能獲益。
    2．在信息平臺的基礎上使用條形碼技術、全球衛(wèi)星定位系統(tǒng)（gps）、物流采購管理和
    企業(yè)資源管理等物流管理軟件，并對其實施無縫鏈接和有效整合，以充分滿足客戶日益增長的信息化需求。
    3．提供增值服務。通過信息平臺的建設，達到信息共享，提供強大的商品信息，使客戶
    能及時有效的了解產品的動態(tài)。
    4、通過信息管理平臺和庫存管理系統(tǒng)進行單品管理，及時了解貨物的動態(tài)。如：貨物當
    前的狀況、銷售情況、庫存情況和資金（貨款）到位情況，方便作出有效的決策。
    三、市場分析
    一、產品設計分析（產品導向型分析）和市場需求分析
    1、提供強大的荷花池市場商品信息
    2、展示最新的產品式樣、價格等
    3、廣泛聯(lián)系客戶
    通過因特網，我們與許多企業(yè)集團取得了聯(lián)系，有的已成為我們的客戶，有的成為運輸合作伙伴。
    4、支持網上下達訂單
    長期合作的客戶可以在因特網上下達具體運輸指令（訂單），并能從網上查詢運輸結果。
    5、加強運輸監(jiān)控
    物流系統(tǒng)在下達派車單的同時，也相應制定了運輸過程的監(jiān)控計劃，包括中途城市名稱（監(jiān)控點）、預定到達時間等；下達派車單后就對車輛進行監(jiān)控，內容包括到達倉庫時間、裝貨的起止時間、卸貨的起止時間、中途各監(jiān)控點實際到達時間，以及中途貨物的破損、丟失數量，中途換車、拖運情況。
    6、支持多方同時查詢
    承運人、客戶、收貨人、保險人都能通過因特網查詢車輛、貨物信息，及時了解當前車輛到達地點、道路狀況、貨物情況，大大提高了運輸過程的透明度和可控度。
    7、可以及時中止或變更
    客戶可以根據需要，對在途的運輸貨物進行中止，或及時地變更收貨點，真實體現了現代物流的多變性和時效性。
    8、實現高速聯(lián)運
    物流系統(tǒng)能以多種標準數據交換格式與外界實體進行數據交換，體現為與倉儲軟件、鐵路和航空業(yè)運輸軟件的無縫對接。
    9、返程配貨
    車輛出發(fā)的同時，物流系統(tǒng)就可以為其返程進行配貨，在節(jié)約運輸成本的同時，也吸引了眾多的運輸單位加盟。
    10、方便中途備貨和到貨后的配送
    項目計劃書融資計劃篇十四
     企業(yè)的發(fā)展需要融資，如何書寫項目融資計劃書呢？下面是小編為您精心整理的融資項目計劃書模板，希望大家喜歡。
     目 錄
     一、公司介紹
     1、公司簡介 主要內容包括公司成立的時間、 注冊資本金、 公司宗旨與戰(zhàn)略、 主要產品等， 這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
     2、公司現狀 在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認 識你的公司的有關參考資料附上。
     如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果 未經審計也請注明。
     3、股東實力 股東的背景也會對投資者產生重要的影響。
     如果股東中有大的企業(yè)，或者公 司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。
     如果大股東能提供某種擔 保則更好。
     4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的 地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
     5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得 的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。
     最好有證明的人員。
     6、董事會決議 第 1 頁 共 7 頁 財務管理——項目融資計劃書 對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。
     這樣才更加強了融資的 可信程度，而不是戲言。
     二、項目分析 1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基 本情況，需要在報告中指出。
     2、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有 遺留問題，是如何解決的等情況。
     3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可 證等五證的情況。需要復印件。
     4、資金投入 自有資金的數額、 投入的比例、 其他資金來源及所占比例、 建筑商墊資情況、 預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
     5、市場定位 指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等。
     6、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會 導致項目無法按期交付使用。
     三、市場分析
     1、地方宏觀經濟分析 房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。
     而表征一個地區(qū) 的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
     2、房地產市場的分析 房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。
     簡單說需要定性分析 本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。
     3、競爭對手和可比較案例 分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時， 也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況， 以及未來的市場供應量 等情況。
     4、未來市場預測及影響因素 未來的市場預測很難預料， 但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析 法等分析方法做出預測。
     四、管理團隊
     1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。
     如果一個團隊有足夠 多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
     2、組織結構 企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
     3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結構等的評價。
     可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。
     4、重大事項 對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
     五、財務計劃 一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的 不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。
     本部分一 般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的 預測。
     資金的來源和運用等內容。
     其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
     六、融資方案的設計
     1、融資方式 (1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還 有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。
     這部 分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決 各方的利益分配關系。
     ) 方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公 司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得 高額投資回報的一種投資方式。
     操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書 a、對融資方的債務債權進行核查確認 b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購 方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
     c、在有關管理部門辦理登記手續(xù) (2)債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的 期限。
     (3)債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束 時，按相應的比例折算成相應的股份。
     (4)房地產信托融資 (5)多種融資方式的`組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。
     在項目的初級階段主要以股權融資方 式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后 期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期， 在債務的償還上有明確的預期。
     2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
     3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是 什么，如何克服這些風險。) 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
     a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔 投資資金成本，及追加資金成本。
     b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風 險。
     c、破產風險 d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險 e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
     f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
     風險化解方案 a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
     b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款 的?？顚Ｓ谩?BR>     c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還 款能力。
     d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
     4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都 涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。
     ) a、股權方式融資的退出 項目進行中投資方退出; 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進 行現金回購股份， 第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的 形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅; b、債權方式融資退出 項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出，按時還本付息; 5、抵押和在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。
     而最有 效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
     6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項 目是可行的。
     七、摘要 長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的， 而對于在接觸客戶 的初期階段， 僅需要提供報告摘要就可以了。
     報告摘要是對融資報告的高度濃縮， 因此，言簡意賅就非常重要。
    項目計劃書融資計劃篇十五
    1、公司簡介
    主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
    2、公司現狀
    在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
    3、股東實力
    股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
    4、歷史業(yè)績
    對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會決議
    對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項目分析
    1、項目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
    2、項目來歷
    項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
    項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
    4、資金投入
    自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
    5、市場定位
    項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
    三、市場分析
    1、地方宏觀經濟分析
    房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
    2、房地產市場的分析
    房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
    3、競爭對手和可比較案例
    分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
    4、未來市場預測及影響因素
    未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
    四、管理團隊
    1、人員構成
    公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
    2、組織結構
    企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。3、管理規(guī)范性管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。4、重大事項對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
    五、財務計劃
    一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
    六、融資方案的設計
    1、融資方式
    (1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
    b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
    c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)(2)債權融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
    (3)債轉股的融資方式
    投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
    (4)房地產信托融資(5)多種融資方式的組合
    在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
    2、融資期限和價格
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)
    對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
    c、破產風險
    a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
    b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ谩?BR>    c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)
    a、股權方式融資的退出項目進行中投資方退出;
    b、債權方式融資退出
    項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;項目完成投資方退出，按時還本付息;5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
    6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
    七、摘要
    長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
    附：中小企業(yè)常用的融資方式
    (1)融資租賃
    中小企業(yè)融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規(guī)定的期限內分期支付租金的融資方式。
    想要獲得中小企業(yè)融資租賃，企業(yè)本身的項目條件非常重要，因為融資租賃側重于考察項目未來的現金流量，因此，中小企業(yè)融資租賃的成功，主要關心租賃項目自身的效益，而不是企業(yè)的綜合效益。除此之外，企業(yè)的信用也很重要，和銀行放貸一樣，良好的'信用是下一次借貸的基礎。
    (2)銀行承兌匯票
    中小企業(yè)融資雙方為了達成交易，可向銀行申請簽發(fā)銀行承兌匯票，銀行經審核同意后，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。這樣，經銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔保，賣方不必擔心收不到貨款，因為到期買方的擔保銀行一定會支付貨款。
    銀行承兌匯票中小企業(yè)融資的好處在于企業(yè)可以實現短、頻、快中小企業(yè)融資，可以降低企業(yè)財務費用。
    (3)不動產抵押
    不動產抵押中小企業(yè)融資是目前市場上運用最多的中小企業(yè)融資方式。在進行不動產抵押中小企業(yè)融資上，企業(yè)一定要關注中國關于不動產抵押的法律規(guī)定，如《擔保法》、《城市房地產管理法》等，避免上當受騙。
    (4)股權轉讓
    股權轉讓中小企業(yè)融資是指中小企業(yè)通過轉讓公司部分股權而獲得資金，從而滿足企業(yè)的資金需求。中小企業(yè)進行股權出讓中小企業(yè)融資，實際是想引入新的合作者。吸引直接投資的過程。因此，股權出讓對對象的選擇必須十分慎重而周密，否則搞不好，企業(yè)會失去控制權而處于被動局面，建議企業(yè)家在進行股權轉讓之前，先咨詢公司法專業(yè)人士，并謹慎行事。
    (5)提供擔保
    提供擔保中小企業(yè)融資的優(yōu)勢主要在于可以把握市場先機，減少企業(yè)資金占壓，改善現金流量。這種貿易中小企業(yè)融資適用于已在銀行開立信用證，進口貨物已到港口，但單據未到，急于辦理提貨的中小企業(yè)。進行提貨擔保中小企業(yè)融資企業(yè)一定要注意，一旦辦理了擔保提貨手續(xù)，無論收到的單據有無不符點，企業(yè)均不能提出拒付和拒絕承兌。
    (6)國際市場開拓資金
    這部分資金主要來源于中央外貿發(fā)展基金。中小企業(yè)如果想通過這個渠道來融資，要注意，市場開拓資金主要支持的內容是：境外展覽會、質量管理體系、環(huán)境管理體系、軟件出口企業(yè)和各類產品認證、國際市場宣傳推介、開拓新興市場、培訓與研討會、境外投標等，對面向拉美、非洲、中東、東歐和東南亞等新興國際市場的拓展活動，優(yōu)先支持。
    (7)互聯(lián)網金融平臺
    相比其他的投資方式，愛投資互聯(lián)網金融平臺對申請融資的企業(yè)進行資質審核、實地考察，篩選出具有投資價值的優(yōu)質項目在投融界等投融資信息對接平臺網站上向投資者公開;并提供在線投資的交易平臺，實時為投資者生成具有法律效力的借貸合同;監(jiān)督企業(yè)的項目經營，管理風險保障金，確保投資者資金安全。愛投資創(chuàng)造的融資方式是讓專業(yè)的機構做專業(yè)的事。
    一方面利用互聯(lián)網公開的優(yōu)勢、開放性的優(yōu)勢，同時結合傳統(tǒng)的金融機構在風險控制、信貸審核等等方面的專業(yè)度。愛投資作為一個投融資的平臺，處在中間的結合的地位，兩邊是投資者和有融資需求的需求方，但是又和第三方的擔保機構進行密切合作。具有多年的專業(yè)的風控能力，并且都是億級以上的資金，對用戶的投資進行專業(yè)性的擔保。同時還和像信用評級機構、資產管理機構合作，為用戶的投資信息提供全方面的解讀，以及對資產處置后續(xù)提供保障。
    項目計劃書融資計劃篇十六
     第一章 公司介紹
     一、公司的宗旨
     二、公司簡介資料
     三、各部門職能和經營目標
     四、公司管理
     1、 董事會
     2、經營團隊
     3、外部支持
     第二章 技術與產品
     一、技術描述及技術持有
     二、液化石油氣升壓設備產品狀況
     1、 主要產品目錄
     2、 液化石油氣升壓設備產品特性
     3、正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介
     4、 研發(fā)計劃及時間表
     5、 知識產權策略
     6、 無形資產
     三、液化石油氣升壓設備產品生產
     1、資源及原材料供應
     2、現有生產條件和生產能力
     3、擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力
     4、原有主要設備及需添置設備
     5、液化石油氣升壓設備產品標準、質檢和生產成本控制
     6、包裝與儲運
     第三章 液化石油氣升壓設備市場分析
     一、市場規(guī)模、市場結構與劃分
     二、目標市場的設定
     三、液化石油氣升壓設備產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響液化石油氣升壓設備市場的主要因素分析。
     五、市場趨勢預測和市場機會
     六、行業(yè)政策
     第四章 競爭分析
     一、有無行業(yè)壟斷
     二.從市場細分看競爭者市場份額
     三、主要競爭對手情況：公司實力、液化石油氣升壓設備產品情況
     四、潛在競爭對手情況和液化石油氣升壓設備市場變化分析
     五、公司液化石油氣升壓設備產品競爭優(yōu)勢
     第五章 市場營銷
     一、概述液化石油氣升壓設備營銷計劃
     二.液化石油氣升壓設備銷售政策的制定
     三、液化石油氣升壓設備銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務
     四、主要業(yè)務關系狀況
     五、液化石油氣升壓設備銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
     六、促銷和市場滲透
     1、 主要促銷方式
     2、廣告/公關策略、媒體評估
     七、液化石油氣升壓設備產品價格方案
     1、液化石油氣升壓設備定價依據和價格結構
     2、 影響液化石油氣升壓設備價格變化的因素和對策
     八、液化石油氣升壓設備銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
     九、液化石油氣升壓設備市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標
     第六章 投資說明
     一、資金需求說明(用量/期限)
     二、資金使用計劃及進度
     三、投資形式(貸款、利率、利率支付條件、轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權、對應價格等)
     四、資本結構
     五、回報/償還計劃
     六、資本原負債結構說明
     七、投資抵押
     八、投資擔保
     九、吸納投資后股權結構
     十、股權成本
     十一、投資者介入公司管理之程度說明
     十二、報告
     十三、雜費支付
     第七章 投資報酬與退出
     一、股票上市
     二、股權轉讓
     三、股權回購
     四、股利
     第八章 風險分析
     一、資源風險
     二、液化石油氣升壓設備市場不確定性風險
     三、液化石油氣升壓設備研發(fā)風險
     四、液化石油氣升壓設備生產不確定性風險
     五、液化石油氣升壓設備成本控制風險
     六、競爭風險
     七、政策風險
     八、財務風險
     九、管理風險
     十、破產風險
     第九章 管理
     一、公司組織結構
     二、管理制度及勞動合同
     三、人事計劃
     四、薪資、福利方案
     五、股權分配和認股計劃
     一、公司介紹
     1、公司簡介
     主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
     2、公司現狀
     在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
     3、股東實力
     股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
     4、歷史業(yè)績
     對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
     5、資信程度
     把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
     6、董事會決議
     對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
     二、項目分析
     1、項目的基本情況
     位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
     2、項目來歷
     項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
     3、證件狀況文件
     項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
     4、資金投入
     自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
     5、市場定位
     指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
     6、建造的過程和保證
     項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
     三、市場分析
     1、地方宏觀經濟分析
     房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
     2、房地產市場的分析
     房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
     3、競爭對手和可比較案例
     分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
     4、未來市場預測及影響因素
     未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
     四、管理團隊
     1、人員構成
     公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
     2、組織結構
     企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
     3、管理規(guī)范性
     管理制度，管理結構等的.評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。
     4、重大事項
     對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
     五、 財務計劃
     一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
     其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
     六、融資方案的設計
     1、融資方式
     (1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
     方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款
     這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
     操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書
     a、對融資方的債務債權進行核查確認
     b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
     c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
     (2)債權融資方式
     方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
     (3)債轉股的融資方式
     投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
    項目計劃書融資計劃篇十七
    一. 公司概況描述
    二. 公司的宗旨和目標
    三. 公司目前股權結構
    四. 已投入的`資金及用途
    五. 公司目前主要產品或服務介紹
    六. 市場概況和營銷策略
    七. 主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介
    八. 核心經營團隊
    九. 公司優(yōu)勢說明
    十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
    十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
    十二. 財務分析
    1. 財務歷史數據
    2. 財務預計
    3. 資產負債情況
    一.公司的宗旨
    二.公司簡介資料
    三.各部門職能和經營目標
    四.公司管理
    1. 董事會
    2. 經營團隊
    3. 外部支持
    一.技術描述及技術持有
    二.電動模型產品狀況
    1. 主要產品目錄
    2. 電動模型產品特性
    3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介
    4. 研發(fā)計劃及時間表
    5. 知識產權策略
    6. 無形資產
    三.電動模型產品生產
    1.資源及原材料供應
    2.現有生產條件和生產能力
    3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力
    4.原有主要設備及需添置設備
    5.電動模型產品標準、質檢和生產成本控制
    6.包裝與儲運
    第三章 電動模型市場分析
    一.市場規(guī)模、市場結構與劃分
    二.目標市場的設定
    三.電動模型產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響電動模型市場的主要因素分析
    五.市場趨勢預測和市場機會
    六.行業(yè)政策
    一.有無行業(yè)壟斷
    二.從市場細分看競爭者市場份額
    三.主要競爭對手情況：公司實力、電動模型產品情況
    四.潛在競爭對手情況和電動模型市場變化分析
    五.公司電動模型產品競爭優(yōu)勢
    一.概述電動模型營銷計劃
    二.電動模型銷售政策的制定
    三.電動模型銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務
    四.主要業(yè)務關系狀況
    五.電動模型銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
    六.促銷和市場滲透
    1. 主要促銷方式
    2. 廣告/公關策略、媒體評估
    七.電動模型產品價格方案
    1. 電動模型定價依據和價格結構
    2. 影響電動模型價格變化的因素和對策
    八. 電動模型銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
    九. 電動模型市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標
    一.資金需求說明(用量/期限)
    二.資金使用計劃及進度
    三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)
    四.資本結構
    五.回報/償還計劃
    六.資本原負債結構說明
    七.投資抵押
    八.投資擔保
    九.吸納投資后股權結構
    十.股權成本
    十一.投資者介入公司管理之程度說明
    十二.報告
    十三.雜費支付
    一.股票上市
    二.股權轉讓
    三.股權回購
    四.股利
    一.資源風險
    二.電動模型市場不確定性風險
    三.電動模型研發(fā)風險
    四.電動模型生產不確定性風險
    五.電動模型成本控制風險
    六.競爭風險
    七.政策風險
    八.財務風險
    九.管理風險
    十.破產風險
    一.公司組織結構
    二.管理制度及勞動合同
    三.人事計劃
    四.薪資、福利方案
    五.股權分配和認股計劃
    一.財務分析說明
    二.財務數據預測
    1. 銷售收入明細表
    2. 成本費用明細表
    3. 薪金水平明細表
    4. 固定資產明細表
    5. 資產負債表
    6. 利潤及利潤分配明細表
    7. 現金流量表
    8. 財務指標分析
    項目計劃書融資計劃篇十八
    加拿大13噸碧玉籽料，國際竟拍價約1000萬美金，現資金缺口200萬美金，以融資方式，啟動項目，項目融資計劃書。
    融資方式:
    1、出讓中國境內公司部分股權
    2、短期拆借
    3、私募拆細
    **年9月，該公司剛在加拿大接近北極的地區(qū)發(fā)現一塊約13噸重的碧玉子料。估計市場價1000萬美元左右。這是目前為此世界上發(fā)現的最大和最好的碧玉子料。目前該公司正暗中與沙特王子角逐爭取此塊碧玉王。
    1、此玉料出淤泥而不染
    2、達摩簡介
    3、碧玉的市場分析
    在中國古代碧玉被皇室列為后宮的奢侈品,漢武帝的姐姐南宮閼氏在給兒子唯一一件信物就是碧玉手鐲其言:這是漢家祥瑞之物.大漢民族歷來已碧玉成為女人專屬品,傳承至今,白玉為男士喜愛之物.這些年碧玉被很多人爭相尋購,匯玉堂的碧玉,被很多行家看后,很多人感嘆:從未見過這么好的碧玉!
    1、整合中西文化合璧的工藝設計,以傳播國際品牌為己任。
    2、以省會城市為主建立旗艦店,以旗艦店為形象,鋪設各大shops。
    3、以重量級項目吸引風險投資介入。
    4、以風險投資退出入市。
    1、在中國將鋪設50家店。
    2、項目運作。
    3、珠寶城運作。
    1、現有的設計師作品。
    2、聘請各名師。
    3、制玉雕刻外包。
    1、張，決策公司各種管理。
    2、姚;進行重大項目的目標管理。
    3、張;制玉車間管理。
    項目計劃書融資計劃篇十九
    其次，它作為創(chuàng)業(yè)藍圖和行動指南，是企業(yè)發(fā)展的里程碑。
    編制商業(yè)計劃書的理念是：首先是為客戶創(chuàng)造價值，因為沒有客戶價值就沒有銷售，也就沒有利潤；其次是為投資人提供回報；第三是作為指導企業(yè)運行的發(fā)展策略。一份好的商業(yè)計劃書應該站在投資人的立場上，詳細分析市場規(guī)模和市場份額；清晰明了的介紹商業(yè)模式，集技術、管理、市場等方面人才的團隊構建；良好的現金流預測和實事求是的財務計劃。
    創(chuàng)業(yè)投資（包括vc/pe）的投資項目標準有三個：未來的市場是不是夠大，是否有成長性？企業(yè)的商業(yè)模式是否可行，或者部分已被證明可行？企業(yè)的團隊是否優(yōu)秀，執(zhí)行力夠不夠強？”。一份完整的商業(yè)計劃書，需要明確地說清楚六個方面的事情，即：企業(yè)現狀或簡介，商業(yè)模式，市場規(guī)模與策略，競爭與壁壘，團隊和融資財務計劃。
    “這六個方面的問題是商業(yè)計劃書里必須有的內容，其中投資者最為關心的是商業(yè)模式、市場規(guī)模與策略、團隊和融資財務計劃四大內容，這四塊內容尤其需要創(chuàng)業(yè)者在計劃書中重點分析和描述?！?BR>    商業(yè)模式是項目成敗的核心之一，也是投資者最關心的`。在計劃書中，商業(yè)模式部分主要是要說明你的企業(yè)是怎么賺錢的，主要包括你向誰提供產品或服務，你的產品或服務主要內容是什么，你怎么收錢，以及你的產品或服務是如何制作與提供的等等?！斑@一部分最好簡單明了，讓所有人一看就知道你是怎么賺錢的?！?BR>    這部分內容主要包括你所提供的產品或服務所處的市場總額有多大，項目未來的發(fā)展?jié)摿θ绾危愕哪繕耸钦加卸啻蟮氖袌龇蓊~。這一部分是讓投資者了解你的企業(yè)所處的市場總量有多少，你使用什么手段占領這些市場。這樣，看了這部分內容，投資人就能了解這個市場上能不能培育出一家能在公開市場上ipo的公司出來。
    團隊一直都是投資者最為看重的一個因素，很多投資者甚至不看項目只看人，追著人來投資，可見創(chuàng)業(yè)團隊和個人是多么重要。這個環(huán)節(jié)主要包括目前股東層的履歷與背景，經營管理層的履歷與背景，目前團隊的分工與激勵機制，以及內部的決策機制等內部控制制度等?！皏c都是投人投人再投人，所以大家最關注團隊，原因就是只要團隊好，模式、市場與利潤都是可以創(chuàng)造的，所以企業(yè)融資最應該關注的是團隊，而投資者最關注的也是團隊?！?BR>    對于投資者而言，最后關心的就是需要多少錢和如何回報的事情了，即融資的財務計劃。這一節(jié)比較專業(yè)，很多創(chuàng)業(yè)者都是輸在這一點上。一些創(chuàng)業(yè)者說不清楚自己拿了資金到底應該怎么花，花完了之后達到怎樣的目的，投資人怎么退出以及退出的回報等。
    項目計劃書融資計劃篇二十
    宋志華男 48歲 1959年2月4日生于貴州省貴陽市現任美國國際金融聯(lián)合投資集團總裁.中國經濟發(fā)展研究院院長.經濟學專家.教授.首席研究員.中國管理科學研究院人文科學研究所.組織行為經濟學專家.教授.首席研究員.建筑聯(lián)盟經濟總顧問.北京中科歐亞管理科學研究院經濟學教授.中國招商引資經濟顧問.廣州市民間投資協(xié)會金融專家.副理事長，組織策劃與施工的工程項目近30多項。
    副總經理，男，32歲，碩士，注冊會計師。
    市場部經理，融資自然人，擁有成功融資經歷與經驗。
    組建江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目的融資計劃書
    一、項目背景
    在新世紀之初，如何更好地建設、發(fā)展和應用以立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系，使之在社會生活，特別是在經濟領域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。
    經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發(fā)展。我國當前的情況是：應用這種體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現戰(zhàn)略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏的前程輝煌。
    雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內房地產產業(yè)其他領域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在規(guī)模、人數、還是在工程管理與服務質量以及設盤與放盤程序優(yōu)化管理工具，以及地產經營資本手段應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關鍵還在于業(yè)界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。
    盡管眾多開發(fā)商，服務商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結算價格為主題的體系，但是綜觀我國當前的房地產市場和區(qū)域房地產開發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關鍵在于對客觀經濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現實經濟活動中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。
    “立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來，發(fā)達國家的立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系業(yè)務平地而起，發(fā)展迅猛。據不完全統(tǒng)計，目前包括一些知名立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產商項目品種類。
    培育和提高參與者的社會聲譽和商業(yè)信譽水準。
    立體綜合地產開發(fā)不僅是一種設盤與放盤形式，同時也是一種極佳的療告多角化戰(zhàn)略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區(qū)域市場的競爭力和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。
    二、指導思想
    努力建設和完善以高新科技信息管理與趨勢地產金融為基礎的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產開發(fā)體系及其應用平臺。認真探索和開拓以立體綜合地產開發(fā)為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎的遠程運作形式以及與之配套的售后服務系統(tǒng)。
    積極和發(fā)展國際間的經濟、科技、文化交流，創(chuàng)建以立體綜合地產開發(fā)體系為趨勢金融地產的跨國通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內外投資者日益增長的需求。
    充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內需、市場增溫的目的。
    三、項目概況
    1.項目名稱：開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)。
    2.工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目。
    3.：主辦單位：中國經濟發(fā)展研究院
    4.：承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團
    5.投資總額：人民幣10000萬元。
    6.投資形式：現金、實物及各種服務功能(詳見協(xié)議書)。
    7.投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。
    四、主要任務
    20xx年的主要任務如下：
    10～l2月，組織實施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產開發(fā)項目房地產[樣房交易會(國際);7月中旬以后，實施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰(zhàn)略性發(fā)布。
    聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經濟促進會”和“中國新蘇南經濟發(fā)展基金”。
    五、效益分析
    社會效益：
    增強全民金融意識;促進區(qū)域發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國產商品出口。
    經濟效益：
    房子建安成本
    總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
    預計20xx年常規(guī)完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計總額約為160000萬元元?？偝邪M按4%計算，可分配利潤預計可達16000萬元(160000萬元×4%=16000萬元)。 預計20xx年常規(guī)內部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算， (160000萬元×16%=220xx萬元)。
    六、風險預測
    本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高房地產政策支持與金融高端支持的引導作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規(guī)模僅為100萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能，現金投入較少。
    本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網絡拍賣網站，組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外-地產投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。
    本項目的特點是準備時間長、運作周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現。
    本項目是以提供立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化平臺和相關開發(fā)，建設與服務為主的房地產經營業(yè)務，并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。
    本項目現因公司需擴大經營，現在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優(yōu)良固定資產作抵押，借貸或股權融資。一切以投資方放心為準。
    一：借貸，本公司愿以資產作抵押，并付每年百分之二十的利息。
    二：股權融資，本公司可以優(yōu)良資作抵押或股權融資，幾年后，本公司要回購股權，當然，自股權融資以后，參股方同樣可以享受營業(yè)分紅和利息。如在此過程當中投資方通過對本公司的了解，有意達成戰(zhàn)略合作伙伴關系，本公司也很歡迎。
    因融資在即，誠摯的希望有實力和有興趣的財團或個人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關的相關資產證明，并可實地考查本公司資產形成情況。
    結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下手、早準備、早開張。
    七、項目買施單位性名稱：××公司
    成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(tài)(略)
    項目融資的申請條件
    1、項目本身已經經過政府部門批準立項。
    2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經政府有關部門審查批準。
    3、引進國外技術、設備、專利等已經政府經貿部門批準，并辦妥了相關手續(xù)。
    4、項目產品的技術、設備先進適用，配套完整，有明確的技術保證。
    5、項目的生產規(guī)模合理。
    6、項目產品經預測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿?，盈利能力較強。
    7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。
    8、項目生產所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經簽訂供貨合同或意向書。
    9、項目建設地點及建設用地已經落實。
    10、項目建設以及生產所需的水、電、通訊等配套設施已經落實。
    11、項目有較好的經濟效益和社會效益。
    12、其它與項目有關的建設條件已經落實。
    項目融資的主要特點
    項目融資和傳統(tǒng)融資方式相比，具有以下特點：
    1.融資主體的排他性。
    項目融資主要依賴項目自身未來現金流量及形成的資產，而不是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產來安排融資。融資主體的排他性決定了債權人關注的是項目未來現金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結構等都與項目未來現金流量和資產價值密切相關。
    2. 追索權的有限性。
    傳統(tǒng)融資方式，如貸款，債權人在關注項目投資前景的同時，更關注項目借款人的資信及現實資產，追索權具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經濟強度。
    項目計劃書融資計劃篇二十一
    項目名稱：
    啟動時間：xx年3月
    注冊資本：2030萬元
    項目進展：
    主要股東：
    姓名
    出資額
    出資形式
    聯(lián)系電話
    主要業(yè)務
    盈利模式：旅游門票、服務收費、商業(yè)贊助等。
    未來3年的發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標：規(guī)劃投資2100萬元，形成年接待服務人數50萬規(guī)模，收入1500萬元。三年收回全部投資，并有可觀的盈利水平。
    2.1成立公司的董事會：
    姓名
    職務
    聯(lián)系電話
    2.2高管層簡介：
    總經理：
    技術總監(jiān)：
    財務總監(jiān)：
    3.1項目的研發(fā)成果及客觀評價：項目為文化旅游企業(yè)，具有資源唯一性。
    3.2主要技術競爭對手：無可比性競爭者。
    3.3研發(fā)計劃：主要為節(jié)能產品應用，使用尖端太陽能、空氣能產品。
    3.4技術資源和合作：應用國內、國際領先節(jié)能產品。
    3.5技術保密和激勵措施：內部管理措施管控嚴密。
    4.1行業(yè)狀況：目前水資源娛樂項目奇缺，為獨享型文化旅游企業(yè)。
    4.2市場前景與預測：可拓展為年接待300萬人次，收入3億元。
    4.3目標市場：開發(fā)西安及晉豫陜多省市場，潛力巨大。
    4.4市場壁壘：除受交通條件制約外，無其他障礙。
    4.5swot分析：優(yōu)良。
    5.1價格策略：低價吸引。
    5.2行銷策略：全方位合作拓展。
    6.1產品生產：依托大市場，共同開發(fā)，共享成果。
    6.2生產人員配備及管理：外部管理，無可控性。
    7.1股權融資數量和權益：
    7.2資金用途和使用計劃：
    7.3投資回報：
    第一年：接待10萬人次，收入300萬元。
    第二年：接待30萬人次，收入900萬元。
    第三年：接待50萬人次，收入1500萬元。
    三年平均投資回報率：44%。
    主要風險及應對策略：
    市場風險：資源獨享，利用國內、國際領先節(jié)能產品，無風險。
    洛南縣大禹川文化產業(yè)園區(qū)是我縣文化產業(yè)十二五發(fā)展規(guī)劃重點項目，位于陜西省商洛市洛南縣巡檢鎮(zhèn)中北部，以洛潼公路為中軸線，四至為：東至巡檢鎮(zhèn)蜂王村、王安村、大河村、巡檢街村與黑彰村界畔，南至老君山景區(qū)，西至老君山景區(qū)、原水岔村、原駕鹿鄉(xiāng)界畔，北至潼關、華陰山脊界畔；建設內容為：復建禹王廟、大禹廣場、大禹演藝中心、真人cs槍戰(zhàn)游戲基地、秦嶺水上樂園、攀巖運動場、汽車拉力賽區(qū)、垂釣園、工藝美術品集聚區(qū)、商洛戲曲動漫產業(yè)集聚區(qū)、大禹文化展示區(qū)、農家樂服務區(qū)、秦嶺夏都會議中心、大禹川婚禮宴會廳等。規(guī)劃投資49600萬元，著力打造彰顯華夏文明歷史文化基地，建設國家級文化產業(yè)示范園區(qū)。
    一期工程，規(guī)劃投資2300萬元，建設秦嶺水上樂園、生態(tài)游泳館、秦嶺夏都會議中心、大禹川婚禮宴會廳，形成年接待50萬人次規(guī)模，年收入1500萬元?，F已完成秦嶺水上樂園、生態(tài)游泳館項目，初步對游客開放。
    大禹川文化產業(yè)示范園區(qū)項目的資源獨享型發(fā)展模式，具有鮮明的不可復制性，其開發(fā)潛力巨大，效果優(yōu)良，已列入文化部國家文化產業(yè)重點項目庫。
    項目計劃書融資計劃篇二十二
    宋志華男48歲1959年2月4日生于貴州省貴陽市現任美國國際金融聯(lián)合投資集團總裁.中國經濟發(fā)展研究院院長.經濟學專家.教授.首席研究員.中國管理科學研究院人文科學研究所.組織行為經濟學專家.教授.首席研究員.建筑聯(lián)盟經濟總顧問.北京中科歐亞管理科學研究院經濟學教授.中國招商引資經濟顧問.廣州市民間投資協(xié)會金融專家.副理事長，組織策劃與施工的工程項目近30多項。
    副總經理×××，男，32歲，碩士，注冊會計師。
    市場部經理×××，融資自然人，擁有成功融資經歷與經驗。
    組建××江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目的融資計劃書
    一、項目背景
    在新世紀之初，如何更好地建設、發(fā)展和應用以立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系，使之在社會生活，特別是在經濟領域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。
    經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發(fā)展。我國當前的情況是：應用這種體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現戰(zhàn)略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏的前程輝煌。
    雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內房地產產業(yè)其他領域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在規(guī)模、人數、還是在工程管理與服務質量以及設盤與放盤程序優(yōu)化管理工具，以及地產經營資本手段應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關鍵還在于業(yè)界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。
    盡管眾多開發(fā)商，服務商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結算價格為主題的體系，但是綜觀我國當前的房地產市場和區(qū)域房地產開發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關鍵在于對客觀經濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現實經濟活動中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。
    “立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。近兩年來，發(fā)達國家的立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系業(yè)務平地而起，發(fā)展迅猛。據不完全統(tǒng)計，目前包括一些知名立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產商項目品種類。
    培育和提高參與者的社會聲譽和商業(yè)信譽水準。
    立體綜合地產開發(fā)不僅是一種設盤與放盤形式，同時也是一種極佳的療告多角化戰(zhàn)略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區(qū)域市場的競爭力和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。
    二、指導思想
    努力建設和完善以高新科技信息管理與趨勢地產金融為基礎的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產開發(fā)體系及其應用平臺。認真探索和開拓以立體綜合地產開發(fā)為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎的遠程運作形式以及與之配套的售后服務系統(tǒng)。
    積極和發(fā)展國際間的經濟、科技、文化交流，創(chuàng)建以立體綜合地產開發(fā)體系為趨勢金融地產的跨國通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內外投資者日益增長的需求。
    充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內需、市場增溫的目的。
    三、項目概況
    1.項目名稱：開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)。
    2.工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目。
    3.：主辦單位：中國經濟發(fā)展研究院
    4.：承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團
    5.投資總額：人民幣10000萬元。
    6.投資形式：現金、實物及各種服務功能(詳見協(xié)議書)。
    7.投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。
    四、主要任務
    20xx年的主要任務如下：
    10～l2月，組織實施首屆“蘇南杯”立體綜合地產開發(fā)項目房地產[樣房交易會(國際);7月中旬以后，實施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰(zhàn)略性發(fā)布。
    聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經濟促進會”和“中國新蘇南經濟發(fā)展基金”。
    五、效益分析
    社會效益：
    增強全民金融意識;促進區(qū)域發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國產商品出口。
    經濟效益：
    房子建安成本
    總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
    預計常規(guī)完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計總額約為160000萬元元?？偝邪M按4%計算，可分配利潤預計可達16000萬元(160000萬元×4%=16000萬元)。預計20常規(guī)內部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算，(160000萬元×16%=2萬元)。
    六、風險預測
    本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高房地產政策支持與金融高端支持的引導作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規(guī)模僅為100萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能，現金投入較少。
    本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網絡拍賣網站，組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外-地產投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。
    本項目的特點是準備時間長、運作周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現。
    本項目是以提供立體綜合地產開發(fā)項目優(yōu)化平臺和相關開發(fā)，建設與服務為主的房地產經營業(yè)務，并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。
    本項目現因公司需擴大經營，現在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優(yōu)良固定資產作抵押，借貸或股權融資。一切以投資方放心為準。
    一：借貸，本公司愿以資產作抵押，并付每年百分之二十的利息。
    二：股權融資，本公司可以優(yōu)良資作抵押或股權融資，幾年后，本公司要回購股權，當然，自股權融資以后，參股方同樣可以享受營業(yè)分紅和利息。如在此過程當中投資方通過對本公司的了解，有意達成戰(zhàn)略合作伙伴關系，本公司也很歡迎。
    因融資在即，誠摯的希望有實力和有興趣的財團或個人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關的相關資產證明，并可實地考查本公司資產形成情況。
    結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下手、早準備、早開張。
    七、項目買施單位性名稱：××公司
    成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(tài)(略)
    項目融資的申請條件
    1、項目本身已經經過政府部門批準立項。
    2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經政府有關部門審查批準。
    3、引進國外技術、設備、專利等已經政府經貿部門批準，并辦妥了相關手續(xù)。
    4、項目產品的技術、設備先進適用，配套完整，有明確的技術保證。
    5、項目的生產規(guī)模合理。
    6、項目產品經預測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿?，盈利能力較強。
    7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。
    8、項目生產所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經簽訂供貨合同或意向書。
    9、項目建設地點及建設用地已經落實。
    10、項目建設以及生產所需的水、電、通訊等配套設施已經落實。
    11、項目有較好的經濟效益和社會效益。
    12、其它與項目有關的建設條件已經落實。
    項目融資的主要特點
    項目融資和傳統(tǒng)融資方式相比，具有以下特點：
    1.融資主體的排他性。
    項目融資主要依賴項目自身未來現金流量及形成的資產，而不是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產來安排融資。融資主體的排他性決定了債權人關注的是項目未來現金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結構等都與項目未來現金流量和資產價值密切相關。
    2.追索權的有限性。
    傳統(tǒng)融資方式，如貸款，債權人在關注項目投資前景的同時，更關注項目借款人的資信及現實資產，追索權具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經濟強度。
    項目計劃書融資計劃篇二十三
    想要進行項目融資嗎？那么相關的融資計劃書應該怎么寫呢？下面是小編分享給大家的項目融資計劃書，歡迎閱讀。
    1、公司簡介
    主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
    2、公司現狀
    在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
    3、股東實力
    股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
    4、歷史業(yè)績
    對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會決議
    對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言怎么寫項目融資計劃書怎么寫項目融資計劃書。
    1、項目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
    2、項目來歷
    項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的`項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
    項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
    4、資金投入
    自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
    5、市場定位
    指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
    6、建造的過程和保證
    項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
    1、地方宏觀經濟分析
    房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
    2、房地產市場的分析
    房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
    3、競爭對手和可比較案例
    分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
    4、未來市場預測及影響因素
    未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
    1、人員構成
    公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
    2、組織結構
    企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
    3、管理規(guī)范性
    管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
    4、重大事項
    對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
    資金的來源和運用等內容。
    其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
    1、融資方式
    (1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
    方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。