優(yōu)秀銀行案件分析報告（模板21篇）

    通過撰寫報告，我們能夠系統(tǒng)地梳理問題的思路和邏輯，使得讀者更易于理解和接受。報告的撰寫過程中可以請同事或?qū)＜疫M(jìn)行審閱，以獲取更多的意見和建議。這些報告范文涵蓋了各個領(lǐng)域，包括科學(xué)、教育、經(jīng)濟(jì)等多個方面。
    銀行案件分析報告篇一
    信訪條例自查報告
    關(guān)于《信訪條例》貫徹落實(shí)情況的自查總結(jié)報告市聯(lián)席會議辦公室：根據(jù)聯(lián)席會議辦[20**]42號《關(guān)于在全市組織開展〈信訪條例〉貫徹落實(shí)情況大檢查的通知》文件精神，我區(qū)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，專題研究，安排布署自查工作，全面深入地自查《信訪條例》的貫徹落實(shí)情況，總結(jié)經(jīng)驗，查找不足，完善措施，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)信訪工作，保持黨和政府同人民群眾的的密切聯(lián)系，保護(hù)信訪人的合法權(quán)益，維護(hù)信訪秩序?，F(xiàn)將自查總結(jié)報告如下：
    一、提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹《信訪條例》充分認(rèn)識《信訪條例》頒布實(shí)施的重要意義，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹《信訪條例》。首先，區(qū)領(lǐng)導(dǎo)帶頭學(xué)習(xí)。區(qū)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，親自研究安排在區(qū)委中心組專題學(xué)習(xí)、討論《信訪條例》2次。同時，按照李勇林書記的要求，購買了《信訪條例》單行本400余本發(fā)到區(qū)級領(lǐng)導(dǎo)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、區(qū)級部門黨政一把手，要求在各自的中心學(xué)習(xí)組上，領(lǐng)導(dǎo)帶頭學(xué)習(xí)講解；其次，廣泛宣傳。按照上級要求，20**年元月，區(qū)信訪辦以（05）6號文發(fā)出“關(guān)于宣傳貫徹xxx《信訪條例》的通知”，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道部門培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并報告學(xué)習(xí)情況。從檢查和報告情況看，絕大多數(shù)已運(yùn)用板報、櫥窗、宣傳提綱、咨詢服務(wù)等形式，進(jìn)行了廣泛宣傳，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道信訪接待室已把《信訪條例》、“關(guān)于維護(hù)信訪秩序的通知”、“來訪須知”、“接待制度”、“信訪工作人員準(zhǔn)則”等制作上墻，隨時向上訪人宣傳；三是深入基層宣傳。組織安排翠屏區(qū)為民工作隊，送《信訪條例》進(jìn)街道、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村組、進(jìn)農(nóng)戶，并帶著今年1-4月未解決好的92件信訪問題，主動下訪，切實(shí)解決在當(dāng)?shù)兀庠诿妊繝顟B(tài)；四是辦好各種培訓(xùn)班。在5月21日前，對所有公務(wù)員，特別是信訪機(jī)構(gòu)工作人員，全部培訓(xùn)一遍。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道都專題舉辦了培訓(xùn)班，有的還聘請了法律專家，資深律師，信訪工作領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行講解，取得了較好效果。通過《信訪條例》的廣泛學(xué)習(xí)宣傳，全區(qū)廣大干部群眾充分認(rèn)識了《條例》提出的五項原則（方便信訪人的原則；屬地管理、分級負(fù)責(zé)，誰主管、誰負(fù)責(zé)的原則；依法、及時、就地解決問題與疏導(dǎo)教育相結(jié)合的原則；治標(biāo)與治本相結(jié)合的原則；責(zé)任的原則）、六項制度（暢通信訪渠道制度、信訪事項提出制度、信訪事項的受理制度、信訪事項的辦理制度、法律責(zé)任制度），采用法律程序來解決人民群眾內(nèi)部矛盾，防止、處理突發(fā)性事件，充分體現(xiàn)了政府工作納入了法制化的軌道。
    二、完善配套制度、措施，規(guī)范信訪秩序（一）建立快速反應(yīng)和排查調(diào)處制度。嚴(yán)格執(zhí)行重要信訪信息報送制度，重大事件及時上報，不遲報、漏報、瞞報。堅持定期排查信訪問題制度，做到早發(fā)現(xiàn)、早控制、早化解。認(rèn)真分析突出信訪問題及發(fā)展態(tài)勢，捕捉重大信訪苗頭，特別是對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)時期可能發(fā)生的集訪、越級訪要事先掌握情況，制訂預(yù)案。
    （二）規(guī)范和完善信訪工作程序。建立了規(guī)范化的辦信、接訪程序，做到信訪事項有人受理、有人移交、有人承辦、有人督辦、有人回復(fù)、有人執(zhí)行、有人督促落實(shí)。
    （三）建立健全信訪各項工作制度。完善與之相適應(yīng)的信訪受理登記和轉(zhuǎn)送、告知、限時辦結(jié)、聽證、案件終結(jié)、督查督辦、干部考核獎懲、責(zé)任追究等制度。加強(qiáng)信訪督查督辦工作，對重大信訪案件，特別是對領(lǐng)導(dǎo)批示件加大督辦力度，嚴(yán)肅督查紀(jì)律，查處結(jié)果在規(guī)定期限內(nèi)上報。
    （四）積極推行信訪代理機(jī)制。鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道是群眾信訪的源頭，也是解決問題的關(guān)鍵。為了從源頭上解決一些信訪問題，掌握第一手的信訪信息，有效防范群眾盲目信訪、越級重復(fù)信訪，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道建立了信訪代理機(jī)制，引導(dǎo)群眾向村干部或者向駐村干部反映信訪問題。村干部或駐村干部把收集到的問題及時報送鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管領(lǐng)導(dǎo)處理、反饋。對須由上級機(jī)關(guān)或部門協(xié)調(diào)處理的，及時派專人向有關(guān)部門反映、求決，并負(fù)責(zé)把處理情況反饋當(dāng)事人。
    （五）完善領(lǐng)導(dǎo)包案責(zé)任制度。嚴(yán)格實(shí)行“五定”責(zé)任制，明確責(zé)任單位、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任人、責(zé)任要求和辦結(jié)時限，立卷建檔；由區(qū)聯(lián)席會議辦公室牽頭，對“五定”責(zé)任落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤了解，掌握責(zé)任，落實(shí)進(jìn)度，促進(jìn)問題落實(shí)，責(zé)任落實(shí)不到位、問題不解決，責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人不脫鉤。
    （六）耐心做好息訪息訴工作。凡是政策、法律允許范圍內(nèi)的問題，限期解決，不留尾巴；對政策、法律不允許的過高要求，派專人負(fù)責(zé)，向有關(guān)人員做好宣傳解釋和思想教育工作，努力化解矛盾。對有可能繼續(xù)越級上訪的人員，切實(shí)做好勸阻工作。
    三、創(chuàng)新機(jī)制，建立健全信訪工作長效機(jī)制為積極應(yīng)對我區(qū)在新時期、新形勢下出現(xiàn)的信訪工作的新困難、新問題，我們牢固樹立信訪工作一盤棋的思想，進(jìn)一步創(chuàng)新信訪工作機(jī)制。一是建立副科級后備干部掛職鍛煉制度。從去年8月以來，我區(qū)已先后從副科級后備干部中選派3批9人到信訪辦掛職鍛煉，他們通過接訪值班，疏導(dǎo)群眾集訪，處置突發(fā)事件，參與信訪案件調(diào)查，到省、進(jìn)京接返上訪人員。一方面磨礪了后備干部綜合素質(zhì)，體察了社情民意，學(xué)會真心為民。另一方面為信訪隊伍注入了“新鮮血液”，充實(shí)了信訪工作力量，提高了工作效率。
    二是建立律師參與信訪工作制度。從20**年10月起，由區(qū)司法局安排2名律師每周星期三輪流到區(qū)信訪辦值班，為涉法涉訴上訪群眾答疑釋惑出主意。建立律師參與信訪工作制度以來，通過律師為來訪群眾提供法律咨詢、法制宣傳、依法疏導(dǎo)、法律援助和法律服務(wù)，接待處置了涉法涉訴類來訪220人次，參與重大疑難信訪案件調(diào)查座談3次，為妥善處理信訪問題提供了法律支持，既維護(hù)上訪群眾的合法權(quán)益，又依法規(guī)范上訪秩序。為維護(hù)全區(qū)社會穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的社會環(huán)境。如宗場鄉(xiāng)民勝村村民在市重點(diǎn)工程新建變電站征地安置、補(bǔ)償費(fèi)分配中，占地戶和未占地戶從各自利益出發(fā)，在分配比例標(biāo)準(zhǔn)上產(chǎn)生分歧，紛紛非法阻工、上訪。律師在接訪村民中，在村民大會上，在田間院壩中，面對面講政策、講法律，最終組織村民達(dá)成了合理的分配比例，把征地費(fèi)發(fā)放到村民手中，化解了矛盾，確保了這一重點(diǎn)工程順利施工。
    三是狠抓基層基礎(chǔ)性工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道都設(shè)立專門的信訪接待室，健全了各項信訪工作制度，確定了專職或兼職信訪員，基層信訪工作做到了有專人負(fù)責(zé)，使信訪工作重心下移，進(jìn)一步夯實(shí)了基層信訪工作基礎(chǔ)。此外，基層還結(jié)合自身實(shí)際，創(chuàng)出了一系列好的做法，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道普遍建立了黨政領(lǐng)導(dǎo)信訪值班接待制度。區(qū)公安分局建立和完善信訪問題首次處理責(zé)任制和工作責(zé)任追究制。區(qū)法院堅持每月20日“院長接待日”，變上訪為下訪、由來訪改約訪、擴(kuò)建信訪大廳，方便當(dāng)事人反映意見、幫助當(dāng)事人解決實(shí)際困難，起到了親民、便民和利民的作用。沙坪鎮(zhèn)堅持鎮(zhèn)干部包村、村干部包社、社干部和黨員包戶的“三包干”責(zé)任制，就地依法解決問題。高店鎮(zhèn)在信訪工作中實(shí)行“一表三卡”即“群眾來信來訪登記表和信用卡、責(zé)任卡、回復(fù)卡”，成效明顯，受到干部群眾好評。
    四、存在的問題
    （一）信訪群眾訴求各異，有的與現(xiàn)行政策規(guī)定存在差異，有的要求過高，超過政策極限；有的按政策解決了，但又提出新的過分要求；有的堅持無理要求，甚至以制造事端來達(dá)到無理要求。
    （二）一些地方和部門責(zé)任主體意識不強(qiáng)，認(rèn)識沒有完全到位，解決信訪問題的措施不多，履責(zé)不力直接導(dǎo)致群眾重復(fù)上訪和越級上訪。
    （三）建立信訪信息系統(tǒng)，為信訪人在當(dāng)?shù)靥岢鲂旁L事項、查詢信訪事項辦理情況還存在問題。
    五、對策建議（一）抓住“事要解決”這個核心，認(rèn)真做好交辦案件辦理工作，大力解決信訪突出問題。
    （二）抓住信訪部門建設(shè)這個關(guān)鍵，打牢信訪工作基礎(chǔ)。做好信訪工作關(guān)鍵在基層，關(guān)鍵在信訪部門。黨委、政府要從維護(hù)群眾利益和社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，高度重視和全力支持信訪部門的工作，積極為信訪部門開展信訪工作創(chuàng)造有利條件，認(rèn)真研究解決好信訪有人辦事、有錢辦事、有能力辦事的問題，提供充足的人力保障、物力保障和財力保障，使之能夠履行《信訪條例》賦予的職能職責(zé)。
    （三）抓住制度創(chuàng)新這個突破口，進(jìn)一步規(guī)范信訪秩序?！缎旁L條例》在信訪工作制度建設(shè)方面提了許多新的要求，在信訪工作實(shí)踐中要結(jié)合自身實(shí)際，加強(qiáng)調(diào)查研究，創(chuàng)造性地抓好貫徹落實(shí)，不斷探索和積累新辦法新經(jīng)驗，進(jìn)一步完善規(guī)范化的辦信、接訪和信訪事項受理、承辦制度，信訪事項轉(zhuǎn)送、交辦、督查制度，信訪事項的通報制度，信訪聽證制度，信訪公示制度，律師參與信訪接待制度，以及矛盾糾紛排查調(diào)處機(jī)制等等。
    篇二：關(guān)于《信訪條例》貫徹落實(shí)情況的自查報告。
    上半年，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下和縣xxx的指導(dǎo)下，我鄉(xiāng)信訪工作牢牢圍繞改革、發(fā)展、穩(wěn)定工作大局，暢通訊訪渠道，夯實(shí)基礎(chǔ)工作，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，著力解決信訪熱門、難點(diǎn)題目，強(qiáng)化一把手抓信訪工作，采取有力措施，密切聯(lián)系群眾，妥善處理題目，及時化解矛盾，為我鄉(xiāng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定作出了積極貢獻(xiàn)。
    一、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化組織，健全制度年初，黨委、政府及時召開黨政班子聯(lián)席會議，調(diào)劑充實(shí)了鄉(xiāng)信訪聯(lián)席辦成員，由鄉(xiāng)黨委書記陳志崇為主任，鄉(xiāng)長張向黨為副主任，鄉(xiāng)直各部分負(fù)責(zé)人為成員。并對全年信訪工作進(jìn)行了安排部署，為調(diào)動村委會干部參與解決信訪案件的積極性、主動性，黨委、政府把信訪工作列進(jìn)對村干部的考評，實(shí)行年終考核，并在次年的全鄉(xiāng)干部會上進(jìn)行表彰和通報，各村委會為此聘請了一位信訪信息員。同時堅持領(lǐng)導(dǎo)干部天天接待日制度，每個月15日定為信訪大接待日，班子成員輪番接待群眾來訪，辦公室能調(diào)和解決的要求立即解決，一時解決不了的，由負(fù)責(zé)人限時解決或移交黨政聯(lián)席會研究解決，重要信訪同一由主要領(lǐng)導(dǎo)親身督辦。今年上半年我鄉(xiāng)共接待群眾信訪、咨詢5批12人次，有效地解決了群眾初信初訪題目。
    二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，同一思想，進(jìn)步熟悉黨委、政府確定每周一夜為集中學(xué)習(xí)時間，一方面組織全鄉(xiāng)干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、**思想、**理論和三個代表重要思想和黨的十八大、十八屆三中全會精神、黨的群眾線路等政治理論，以進(jìn)步干部職工的政治理論水平。另外一方面，加強(qiáng)信訪業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，我鄉(xiāng)干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)信訪條例，做到人手一冊。同時將信訪條例翻印發(fā)到各村居委會、鄉(xiāng)屬各單位，組織廣大干部群眾認(rèn)真學(xué)習(xí)條例內(nèi)容，進(jìn)一步同一思想，進(jìn)步干部依法處理信訪題目的工作能力和群眾有序上訪的法律意識。
    三、熱忱接待群眾來訪，改變信訪工作方式半年來，我鄉(xiāng)共接待群眾來訪咨詢5批12人次，對群眾反映的題目做到件件有著落，事事有覆信，對熱門、重點(diǎn)、疑問信訪件辦結(jié)率達(dá)100%。對縣領(lǐng)導(dǎo)批示和縣xxx轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的信訪事項做到按時按質(zhì)書面上報，辦結(jié)率達(dá)100%。黨委、政府要求接訪領(lǐng)導(dǎo)對待來訪群眾要做到笑臉相迎，熱忱相送，果斷杜盡簡單粗魯?shù)慕釉L行為，有效地控制了群眾上訪事件的發(fā)生，同時改變信訪工作方式，變?nèi)罕娚显L為干部下訪，要求鄉(xiāng)村干部常常深進(jìn)農(nóng)村、走進(jìn)農(nóng)村、走進(jìn)農(nóng)戶、詢冷問熱、關(guān)心群眾的生產(chǎn)生活，及時解決群眾在生產(chǎn)生活中碰到的實(shí)際困難。將矛盾解決在基層，解決在萌芽狀態(tài)，消除群眾上訪隱患。
    四、力爭從源頭上控制群眾上訪我鄉(xiāng)果斷貫徹執(zhí)行中心及省委一號文件精神，切實(shí)減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)，將食糧直補(bǔ)資金、良種補(bǔ)貼等及時足額發(fā)放到群眾手中。做好農(nóng)村困難戶、低保戶、五保戶的優(yōu)撫工作及農(nóng)村計劃生養(yǎng)家庭獎等關(guān)系到群眾親身利益的事情，果斷杜盡各單位、各村委會違規(guī)收費(fèi)行為，加大對違規(guī)涉農(nóng)收費(fèi)行為、涉農(nóng)事件的處理，加大對作奸犯科等擾亂社會治安行為的打擊力度。切實(shí)維護(hù)群眾利益，同時做好政務(wù)、村務(wù)公然工作，加大財政、村務(wù)公然的透明度，消除群眾的疑慮和對鄉(xiāng)村工作的誤解，增加群眾對鄉(xiāng)村工作的信任。另外一方面，加強(qiáng)鄉(xiāng)村干部本身素質(zhì)建設(shè)，改變工作作風(fēng)，進(jìn)步依法辦事和為民辦事的能力，從而和緩干群關(guān)系，從源頭上控制群眾上訪事件的發(fā)生。
    篇三：信訪工作情況自查報告(上報)。
    信訪工作自查報告市xxx：20**年我局信訪工作在市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市xxx的具體指導(dǎo)下，按照《###20**年度信訪工作目標(biāo)責(zé)任書》的要求積極開展信訪工作，認(rèn)真辦理每一件信訪，熱情接待每一位來訪人，盡力協(xié)調(diào)、解決群眾反映的困難和問題，從根源上化解矛盾糾紛，為杜絕群體性不穩(wěn)定事件，維護(hù)社會穩(wěn)定和和諧作出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)將信訪工作自查情況報告如下:
    一、基本情況截止12月18日，我局共收到上級交辦、群眾寄(交)來的各類信訪件@@件，比上年同期（@@件）下降@%。所有信訪件（信訪問題）處理率、辦復(fù)率100%。按照信訪問題分類，我局今年辦理的@@件信訪件中，涉及@@問題的@@件。從來信反映的問題來看，涉及###管理問題的仍然較多，占整個信訪件的。涉及的信訪問題較多是由于艱巨性、復(fù)雜性、動態(tài)性、反復(fù)性和直接面對弱勢群體的特性等原因。
    二、目標(biāo)完成情況全年接辦信訪案@@件，均按期結(jié)案，結(jié)案率達(dá)100%；集體訪或突發(fā)性事件能及時處理。全年安排集中下訪活動兩次，排解矛盾10件。及時受理和解決市民的舉報和投訴，全年受理@@件，做到件件有落實(shí)。
    銀行案件分析報告篇二
    為深入貫徹落實(shí)總行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)當(dāng)前時期信訪和輿情工作的通知》精神，充分加強(qiáng)黨的“十八大”會議期間及雙節(jié)期間xx分行的高度安全穩(wěn)定，維護(hù)好金融秩序，營造穩(wěn)定社會環(huán)境，分行黨委、紀(jì)委高度重視信訪和輿情工作，要求分行各部室、各支行要通過教育學(xué)習(xí)，進(jìn)一步統(tǒng)一廣大員工思想認(rèn)識，確保思想上高度清醒、政治上特別堅定，扎實(shí)開展好我行信訪和輿情工作，全面維護(hù)好我行“xxxxxx”的良好形象。“中秋”“國慶”雙節(jié)長假即將結(jié)束，在此期間，xx分行全行員工在黨委和紀(jì)委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)與嚴(yán)密部署下，秉承了信訪和輿情無小事的思想觀念，嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，堅持分級負(fù)責(zé)、屬地管理，誰主管誰負(fù)責(zé)的信訪和輿情工作原則，大力開展了xx分行信訪和輿情專項排查活動，現(xiàn)將具體情況報告如下：
    (一)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)作用，明確、細(xì)化任務(wù)及責(zé)任分工。
    一直以來，xx分行在信訪和輿情工作方面，始終堅持黨委統(tǒng)籌兼顧、紀(jì)委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部門多級聯(lián)動、紀(jì)檢條線監(jiān)察的工作模式，成立了分行信訪和輿情工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分行xxx行長為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)信訪與輿情排查統(tǒng)籌協(xié)調(diào)及任務(wù)安排;副行長、紀(jì)委書記xxx為第二責(zé)任人，負(fù)責(zé)主抓信訪和輿情工作開展;紀(jì)檢監(jiān)察專員xxx為第三責(zé)任人，負(fù)責(zé)抓好分行信訪和輿情工作，并檢查、督導(dǎo)各部門及分(支)機(jī)構(gòu)活動開展情況;各部室及分(支)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為部門第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)推進(jìn)黨委、紀(jì)委關(guān)于信訪和輿情工作相關(guān)指令、要求在部門內(nèi)的堅決落實(shí);另外，紀(jì)檢xxx門為第一責(zé)任部門，全面負(fù)責(zé)信訪和輿情工作各項制度及具體措施的落實(shí)。通過明確任務(wù)分工，逐(層)級抓好工作落實(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化了組織領(lǐng)導(dǎo)作用，為信訪和輿情工作的全面開展奠定了扎實(shí)基礎(chǔ)。
    (二)進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳教育力度，充分增強(qiáng)全行員工，特別是中層以上管理人員事業(yè)心責(zé)任感。
    信訪與輿情工作是銀行發(fā)展的“靈魂”與動力，是推動金融銀行業(yè)發(fā)展不可不考慮的重要因素。這項工作抓好了，便能夠為銀行的發(fā)展注入鮮活的“靈魂”，帶來源源不竭的動力，反之，就可能給發(fā)展帶來一定的障礙和阻力。因此，在抓信訪與輿情工作方面，我們嚴(yán)格按照總行相關(guān)指示精神及分行黨委、紀(jì)委相關(guān)要求，重點(diǎn)加強(qiáng)了對此項工作的宣傳教育，使廣大員工充分認(rèn)清信訪與輿情工作在分行事業(yè)發(fā)展中舉足輕重的地位和作用，以及對分行事業(yè)發(fā)展的重要意義。在員工的教育上，我行采取了隨機(jī)教育的方式，充分利用各種行政例會等有利時機(jī)，加強(qiáng)了對我行員工的思想教育，要求廣大員工在對待社會上對“十八大”及我行的負(fù)面輿論問題上，一定要認(rèn)清形勢、理智面對，不要盲目“跟風(fēng)”、“人云亦云”，要正確、理性地看待問題，自覺維護(hù)好黨的“十八大”及我行自身的良好形象。
    (三)把信訪與輿情工作納入重要議事日程，融入安全形勢分析重要內(nèi)容，進(jìn)一步找準(zhǔn)信訪和輿情工作的共性，實(shí)現(xiàn)信訪和輿情工作的有機(jī)結(jié)合。
    信訪和輿情工作表面看來是兩個獨(dú)立的整體，不存在相互依存的關(guān)系。實(shí)則不然，信訪與輿情工作其實(shí)存在許多相互促進(jìn)、相互兼容的地方，兩項工作雖屬性不同，但既可以單獨(dú)處理又可以相互融合，因此，二則之間存在諸多的共同點(diǎn)。
    一是“殊途同歸”。兩項工作都是圍繞實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)健康發(fā)展的目標(biāo)任務(wù)開展，通過模式不同但方法路徑相通的措施和手段，達(dá)成最終的奮斗目標(biāo)—維護(hù)我行“xxxx、xxxx”的良好形象，推進(jìn)我行事業(yè)又好又快發(fā)展。信訪工作應(yīng)該堅持把社會對我行良好的評價“迎進(jìn)來”的戰(zhàn)略，輿情工作應(yīng)該堅持把我行良好形象“推出去”的戰(zhàn)略。所以在路線方面兩項工作是相反的，但最終的目標(biāo)就應(yīng)該是樹立我行良好的社會形象。
    ”，為銀行的事業(yè)發(fā)展鋪平道路。
    三是“風(fēng)險相通”。信訪和輿情工作都存在員工道德防范方面的風(fēng)險，因此，必須確保信訪和輿情工作兩手抓兩手都要硬，要統(tǒng)籌兼顧而不能顧此失彼。比如在信貸、產(chǎn)品銷售、資金使用等方面，如果不能按照總行相關(guān)要求抓好正面宣傳、避免負(fù)面效應(yīng)，那么，勢必會加劇信訪工作面臨的困難和阻力;反之，如果信訪工作抓不好，也勢必會在輿情方面破壞我行一直以來的良好形象。兩項工作相輔相承、緊密相聯(lián)，任何一項工作抓不好都有可能導(dǎo)致我行面臨業(yè)務(wù)拓展、自身形象維護(hù)方面的風(fēng)險。
    綜上，xx分行在做好信訪和輿情專項排查工作方面，努力做到了統(tǒng)籌兼顧，不僅對兩項工作不同的重要內(nèi)容進(jìn)行了排查，而且更對兩項工作存在的共同風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了分析、比對，對于好的方面要求全行員工要繼續(xù)保持和發(fā)揚(yáng)，對于存在的不足和安全隱患責(zé)成相關(guān)部門限期整改，初步實(shí)現(xiàn)了信訪和輿情工作的有機(jī)結(jié)合，確保了我行各項工作的高度安全穩(wěn)定。
    (四)加大紀(jì)檢監(jiān)察檢查、監(jiān)督力度，從源頭控制并協(xié)調(diào)好不穩(wěn)定因素。
    銀行案件分析報告篇三
    為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
    為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時接受信息，及時查找事由，接受監(jiān)督。
    及時接收信訪信息，并保證每一個信訪問題都得到及時、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實(shí)施問責(zé)制度。
    銀行案件分析報告篇四
    更多資訊請繼續(xù)關(guān)注信訪工作總結(jié)欄目!201x銀行信訪工作總結(jié)
    在州委、州政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省聯(lián)席辦、省xxx的指導(dǎo)下，我州認(rèn)真貫徹落實(shí)中央、省關(guān)于信訪工作的一系列精神，堅持用群眾工作統(tǒng)攬信訪工作，積極開展 信訪工作基層基礎(chǔ)建設(shè)年 活動，突出 事要解決，維護(hù)群眾合法權(quán)益和正常信訪秩序，信訪工作取得新的成績。
    一、基本數(shù)據(jù)及分析
    縣市群眾來信同比下降
    ，其中重信40件，同比增長3 ，聯(lián)名信4件，同比下降7 。
    群眾到縣市上訪同比分別增長，1 ，其中個體訪同比分別增長
    、，集體訪同比分別增長2 、19%。
    群眾到州上訪同比批次下降2 66%、人次增長4 ，其中個體訪同比分別下降4 、3 69%，集體訪同比分別增長3 27%、7 。
    群眾到省上訪同比分別上升2 、5 ，集體訪同比分別上升50%、16 ，非訪同比批次持平、人次下降。群眾到京上訪同比增長4 ,其中非訪同比增長9 ，重復(fù)非訪同比下降3 11%。
    分析201x年信訪形勢，有以下幾個特點(diǎn)：
    。國家投訴受理辦公室從7月1日開始，全面放開受理公民、法人和外籍人士的投訴和意見建議，我州群眾在國家投訴受理辦公室投訴大幅增長，同比增長15 ;直轉(zhuǎn)件大幅增多，同比增長近40%。三是重復(fù)信訪仍然較多，集體上訪比較突出。
    重復(fù)來信、來訪較多，特別是一部分老上訪戶，多年來經(jīng)過多次研究處理，仍然屢訪不息，甚至故意越級上訪，有意多次登記，藉此給地方政府施壓。集體上訪也比較突出，主要是到州集體訪，占到州訪總量的8 33%。四是反映問題比較集中，處理難度較大。群眾上訪反映的問題主要集中在復(fù)退軍人、企業(yè)改制、征地拆遷、涉法涉訴、交通營運(yùn)、退耕還林、水庫移民等幾個方面。涉法涉訴問題比較多，老上訪戶中大部分是反映涉法涉訴問題，進(jìn)京訪中50%以上是反映涉法涉訴問題。五是上訪人行為過激，纏訪鬧訪時有發(fā)生。部分上訪人員不聽勸告，到政府機(jī)關(guān)纏訪鬧訪、滯留不歸，甚至出現(xiàn)堵門堵路、下跪、穿孝衣、揚(yáng)言自殺、踢打接訪干部等現(xiàn)象。
    二、主要工作及成效
    導(dǎo)也多次對信訪工作進(jìn)行強(qiáng)調(diào)。二是成立州委群眾工作部。賦予群眾工作部社會建設(shè)指導(dǎo)權(quán)、直接交辦督辦權(quán)、重大決策評估權(quán)、考核獎懲建議權(quán)、干部提拔任用發(fā)表意見權(quán)。三是進(jìn)一步明確信訪責(zé)任。黨政一把手是信訪工作 突出領(lǐng)導(dǎo)接訪，進(jìn)一步提高處訪實(shí)效。一是高度重視。州委、州政府下發(fā)文件，每周安排一名州委常委、副州長接訪，每半年開展一次下訪?？h市委書記、縣市長每月接訪一次，每個工作日均安排一名縣級領(lǐng)導(dǎo)接訪。二是精心組織。制定接訪方案，堅持 三定一公開，緊扣 三個環(huán)節(jié)，確保領(lǐng)導(dǎo)接訪 件件有著落，事事有回音。三是多措并舉。采取現(xiàn)場接訪、帶案下訪、預(yù)約接訪、專題研究等形式，注重解決問題。四是主要領(lǐng)導(dǎo)帶頭。五是建立檔案。對領(lǐng)導(dǎo)接訪建立 五個一 檔案，即一本記錄本、一本臺帳、一套照片、一期信訪簡報、一張接訪簽到表，確保領(lǐng)導(dǎo)接訪規(guī)范進(jìn)行。
    突出積案化解，進(jìn)一步促進(jìn)息訴息訪。一是精心安排部署。州委辦、州政府辦印發(fā)了信訪積案化解活動方案。12月，州委辦、州政府辦又印發(fā)《信訪積案和矛盾糾紛大排查大梳理大化解方案》。二是逐一明確責(zé)任。對積案逐一明確包案領(lǐng)導(dǎo)、問題化解和穩(wěn)控疏導(dǎo)責(zé)任單位及責(zé)任人員，按照 一個問題、一名領(lǐng)導(dǎo)、一套班子、一個方案、一抓到底 的要求，細(xì)化工作方案，積極化解。三是狠抓督查督辦。制定信訪積案化解進(jìn)度表，每月進(jìn)行統(tǒng)計和通報;同時開展督查督辦，將信訪積案化解作為督查重點(diǎn)，有力推動了積案化解工作順利開展。
    是抓值班調(diào)度。在特護(hù)期期間，每天安排人員值班，調(diào)度老戶穩(wěn)控情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時處置，確保了社會穩(wěn)定。三是抓現(xiàn)場接訪。制定現(xiàn)場接訪勸返方案，組織專門接訪隊伍，精心安排部署，統(tǒng)一指揮調(diào)度，強(qiáng)化現(xiàn)場接訪處置，確保上訪人員及時接出、安全送返、不會倒流。四是抓責(zé)任追究。嚴(yán)格接訪工作紀(jì)律，對工作不主動、處置不及時、穩(wěn)控不到位，出現(xiàn)群眾越級上訪、影響較壞的，實(shí)行責(zé)任倒查和追究。
    銀行案件分析報告篇五
    福建全省116個少數(shù)民族建檔立卡貧困村、11581名少數(shù)民族建檔立卡貧困群眾全部脫貧摘帽，少數(shù)民族群眾人均收入逐年提高，68個民族村被xxx命名為“中國少數(shù)民族特色村寨”，涌現(xiàn)出以寧德赤溪畬族村為代表的一批脫貧先進(jìn)典型。
    全面深入開展民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建的宣傳工作、大力培育民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步先進(jìn)典型、加強(qiáng)少數(shù)民族流動人口服務(wù)管理、保護(hù)傳承少數(shù)民族優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，成功舉辦少數(shù)民族傳統(tǒng)體育運(yùn)動會、少數(shù)民族文藝調(diào)演、海峽兩岸各民族歡度“三月三”節(jié)等重大活動，12個民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步模范集體和12名團(tuán)結(jié)模范個人受到xxx表彰。
    組織宗教界開展“砥礪初心，愛我中華——福建省宗教界堅持宗教中國化方向”系列活動。疫情發(fā)生以來，引導(dǎo)宗教界堅持抗疫和公益并重，累計捐款捐物超1億元，彰顯了新時代宗教界的愛國情懷。成功舉辦第五屆世界佛教論壇、海峽論壇·兩岸佛教文化交流周、福清石竹山夢文化節(jié)和兩岸民間宮廟敘緣交流等活動，為促進(jìn)兩岸融合發(fā)展、服務(wù)“一帶一路”建設(shè)作出積極貢獻(xiàn)。
    謀劃“十四五”
    對于“十四五”福建民族宗教工作的規(guī)劃，宋哩表示，福建民族宗教工作部門將持續(xù)實(shí)施掛鉤幫扶工作，推動民族鄉(xiāng)村振興發(fā)展，加強(qiáng)城市民族工作，促進(jìn)各民族交往交流交融，推動民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步事業(yè)邁上新臺階；以堅持宗教中國化方向為鮮明主題，提高宗教工作法治化水平，健全完善宗教工作長效機(jī)制，不斷加強(qiáng)宗教界自身建設(shè)，積極引導(dǎo)宗教與社會主義社會相適應(yīng)。
    在答記者問環(huán)節(jié)，宋哩介紹了“十四五”福建在推動民族鄉(xiāng)村振興高質(zhì)量發(fā)展的四項措施，分別是：
    一是持續(xù)推進(jìn)掛鉤幫扶民族鄉(xiāng)村工作，加大扶持力度，幫助民族村發(fā)展壯大村級集體經(jīng)濟(jì)，增強(qiáng)“造血”功能。
    二是推動各地制定完善民族鄉(xiāng)村振興發(fā)展規(guī)劃，鞏固脫貧攻堅成果，推動與鄉(xiāng)村振興一體規(guī)劃、協(xié)調(diào)推進(jìn)。
    三是推動少數(shù)民族特色村寨建設(shè)提質(zhì)升檔，培育一批民族鄉(xiāng)村振興示范鄉(xiāng)和示范村，帶動民族鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)社會各項事業(yè)發(fā)展。
    四是加大特色產(chǎn)業(yè)扶持力度，鼓勵支持少數(shù)民族家庭農(nóng)場和農(nóng)民合作社兩類農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體發(fā)展，打造一批少數(shù)民族鄉(xiāng)村優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)品牌，通過示范引領(lǐng)，帶動民族鄉(xiāng)村高質(zhì)量發(fā)展。
    福建省公安廳
    談?wù)劇笆濉?BR>    發(fā)布會上，陳育煌介紹了“十三五”福建公安事業(yè)的主要成就，有六個亮點(diǎn)。
    銀行案件分析報告篇六
    按照上級要求，現(xiàn)將縣審計局信訪工作總結(jié)如下：
    20__年，我局信訪維穩(wěn)工作在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在縣委縣政府信訪和群眾工作局的指導(dǎo)和幫助下，針對本局工作實(shí)際，我們認(rèn)真貫徹了“穩(wěn)定壓倒一切”的工作主導(dǎo)思想，上下齊心，層層抓好目標(biāo)管理責(zé)任制的落實(shí)，采取有效措施，積極排查、防范、化解各種矛盾和問題，確保了本局各項工作順利開展。
    (一)一年來，全局沒有出現(xiàn)刑事案件、重大責(zé)任事故和鄰里糾紛。全年無信訪案件，確保了局內(nèi)的安全、穩(wěn)定，確保了“零進(jìn)京”、“零赴”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
    (二)法制宣傳和教育進(jìn)一步深入人心，依法辦事的理念得到了進(jìn)一步增強(qiáng)。今年在財政財務(wù)收支、工程投資、經(jīng)濟(jì)責(zé)任等項目審計時，對查出的違規(guī)問題依法做出了處理、處罰，無一行政復(fù)議和行政訴訟案件發(fā)生。
    (三)干群關(guān)系得到了進(jìn)一步密切。我們意識到社會維穩(wěn)工作無小事，重在抓防范，關(guān)鍵在基層。為此在局黨組書記的帶領(lǐng)下，對所聯(lián)系的兩村支部開展了幫扶工作，給予了元建設(shè)資金，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，密切了干群關(guān)系，促進(jìn)了農(nóng)村社會和諧和穩(wěn)定。
    一是嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，明確工作職責(zé)。局黨組書記、局長同志為全局信訪、維穩(wěn)、安全工作總負(fù)責(zé)人，分管領(lǐng)導(dǎo)同志具體負(fù)責(zé)信訪、維穩(wěn)日常工作，其他領(lǐng)導(dǎo)小組成員實(shí)行“一崗雙責(zé)”，各科室負(fù)責(zé)人為各科室信訪、穩(wěn)定工作第一責(zé)任人。做到了信訪、維穩(wěn)、安全工作常抓不懈形，形成一級抓一級，層層抓落實(shí)的維穩(wěn)信訪工作格局。
    二是落實(shí)信訪事項首辦責(zé)任制。我局全面推行信訪事項首辦責(zé)任制，嚴(yán)格法定程序，嚴(yán)格規(guī)定辦理，嚴(yán)禁作風(fēng)粗暴、方法簡單，杜絕矛盾激化、事態(tài)擴(kuò)大，切實(shí)解決信訪問題。
    三是抓好矛盾糾紛排查。我局領(lǐng)導(dǎo)充分認(rèn)識到抓好排查工作，對于化解不穩(wěn)定因素至關(guān)重要，在矛盾源頭上狠下功夫，時刻做到在矛盾糾紛的排查方面一抓到底。堅持定期開好矛盾糾紛排查會議，堅持開展節(jié)假日、重大政治活動等敏感時期的專項排查調(diào)處活動，堅持開展重點(diǎn)排查，建立臺賬。認(rèn)真做到在思想上決不能存一絲僥幸;工作上決不能有半點(diǎn)疏漏;范圍上決不能留一點(diǎn)死角。
    四是切實(shí)解決群眾反映的問題。我局長期重視信訪工作，對群眾反映的所有問題都認(rèn)真研究，做到了訴訟合理的問題及時解決，訴訟無理的及時教育，行為違法的及時處理，生活困難的及時幫扶。通過重信重訪、一訪一辦、息訟息訪，及時化解、穩(wěn)控了群眾所反映的問題。
    五是暢通信息渠道，確保信息掌握到位。按照上級要求，結(jié)合我局的實(shí)際情況，嚴(yán)格值班、報告制度。實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)信訪值班制。我局領(lǐng)導(dǎo)實(shí)行工作日和重大會議和假日信訪值班制，由局領(lǐng)導(dǎo)班子成員輪流值班，隨時掌握信訪信息。實(shí)行信息“日報告”、“零報告”制度。安排專人準(zhǔn)時向xxx匯報信訪情況，做到了不遲報、不漏報。
    20__年，我局將一如既往地按照信訪工作局的要求，認(rèn)真開展排查工作，細(xì)化目標(biāo)責(zé)任，進(jìn)一步強(qiáng)化措施，確保我局信訪工作再上新臺階。
    銀行案件分析報告篇七
    經(jīng)總行黨委批準(zhǔn)，全行201年信訪工作會議今天在這里召開。會議主要任務(wù)是研究貫徹中央和xxx領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于加強(qiáng)信訪維穩(wěn)工作以及妥善解決銀行業(yè)協(xié)解人員有關(guān)問題的指示精神，總結(jié)201年全行信訪工作，分析和把握當(dāng)前形勢，圍繞全行改革發(fā)展的總目標(biāo)，部署全年信訪維穩(wěn)任務(wù)。會議還將請有關(guān)分行同志介紹交流工作情況，同時引入培訓(xùn)，邀請重慶市有關(guān)負(fù)責(zé)人和中國xxx專家就大家關(guān)注的問題進(jìn)行授課、介紹。
    下面，我講三個問題，供大家討論。
    一、肯定成績，改進(jìn)不足
    201年是新世紀(jì)以來我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展最為困難的一年。根據(jù)中央和xxx的決策部署，全行堅持審慎的經(jīng)營方針，沉著應(yīng)對，取得多方面進(jìn)步。與此同時，在總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和各級的共同努力下，我行信訪維穩(wěn)工作堅持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，圍繞全行改革發(fā)展和中心任務(wù)，促進(jìn)和諧民生，維護(hù)和落實(shí)政策法律要求，在創(chuàng)新新時期信訪工作思路和舉措上進(jìn)行了積極探索和大膽實(shí)踐，做出了新的成績，得到中央和xxx領(lǐng)導(dǎo)同志的充分肯定。
    (一)信訪維穩(wěn)意識明顯增強(qiáng)
    總行黨委對信訪維穩(wěn)工作十分重視和關(guān)注，認(rèn)為做好這一工作同樣是踐行企業(yè)科學(xué)發(fā)展，維護(hù)社會穩(wěn)定，為銀行自身改革發(fā)展創(chuàng)造有利條件的重要基礎(chǔ)工作。201年，黨委通過多種形式召開各類會議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)中央和xxx領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于加強(qiáng)信訪維穩(wěn)工作，妥善解決好銀行業(yè)協(xié)解人員信訪訴求問題的重要講話、指示，研究貫徹落實(shí)的具體意見。同時，非常重視各分行(中心)黨委和主要領(lǐng)導(dǎo)在認(rèn)真解決協(xié)解人員社會保障，維護(hù)社會穩(wěn)定方面的認(rèn)識統(tǒng)一問題，通過深入調(diào)研、督導(dǎo)檢查、座談匯報、專題研究、現(xiàn)場了解、電話詢問等對工作進(jìn)展情況進(jìn)行深入的檢查了解，指導(dǎo)和推動工作的開展。通過組織全行廣泛的調(diào)查摸底，準(zhǔn)確掌握協(xié)解人員基本情況，厘清企業(yè)在政策法律范圍內(nèi)應(yīng)負(fù)責(zé)任義務(wù)，實(shí)事求是調(diào)整完善方案，明確工作重點(diǎn)。隨著工作的深入，全行各級組織和領(lǐng)導(dǎo)對做好信訪維穩(wěn)工作的認(rèn)識更加統(tǒng)一，態(tài)度更加堅定，責(zé)任和大局意識以及工作主動性明顯增強(qiáng)。中央領(lǐng)導(dǎo)同志對我行信訪維穩(wěn)工作做出“既有利于社會穩(wěn)定，也有利于推進(jìn)銀行改革”，“建行為妥善處理協(xié)解人員存在的困難作了大量工作，見到了明顯成效”的重要批示，肯定了我們的努力方向和具體作法，也是對我行工作的更高要求。
    (二)妥善處理來信來訪事項
    201年度，全行受理各類來信2400多件，反映問題覆蓋全行各一級機(jī)構(gòu)。其中，初信占78. 7%，署名信占。來信內(nèi)容集中反映違法違規(guī)違紀(jì)、勞動爭議、業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)糾紛等三方面問題，合計占。
    全行各級機(jī)構(gòu)接待處置各類來訪800多批次，3500余人次,其中，集體訪188批次，2600余人次，;個體訪612批次，861人次;總行本部接訪191批次，1130余人次，其中，集體訪76批次，960余人次;一級分行及其以下機(jī)構(gòu)接訪609批次，2350余人次。其中，集體訪112批次，1670余人次，個體訪497批次，近700余人次?？偟耐热猿噬仙隣顟B(tài)，其中，進(jìn)京到總行的集體訪批次增加了，在各級分行所在地區(qū)的集體訪批次增加。為有效維護(hù)全行穩(wěn)定良好的改革發(fā)展和經(jīng)營環(huán)境，努力降低信訪沖突，妥善化解矛盾糾紛，各級行開展了大量經(jīng)常性信訪工作。一是重視初信辦理，及時減緩初始期的矛盾糾紛。對大量初信特別是署名信中部分需要組織核查的，通過轉(zhuǎn)辦交辦及時調(diào)查了解，根據(jù)情況和可能，加強(qiáng)與信訪人的反饋溝通，許多矛盾和糾紛得到及時緩解和消除，辦信質(zhì)量、效率得到進(jìn)一步提升。總行信訪辦公室還協(xié)請國家xxx為總行西本部一名職工親屬積壓多年的信訪訴求進(jìn)行了直接督辦，挽回當(dāng)?shù)卣锨饭こ炭钊f元，維護(hù)了我行員工利益。二是加大重要信訪件的核查力度，推動整改工作開展。201年受理中央和國家有關(guān)部門轉(zhuǎn)交查報件44件，同比增加;認(rèn)真核查辦理行領(lǐng)導(dǎo)批示交辦信訪件，黨委幾位主要領(lǐng)導(dǎo)通過對部分信訪件的閱批以及核查后的跟蹤了解，及時把握基層分支機(jī)構(gòu)的群眾反映和總行有關(guān)政策規(guī)定的執(zhí)行落實(shí)情況，以此推動和指導(dǎo)工作的開展。據(jù)調(diào)研中不完全了解，黑龍江、上海、江蘇、湖北、甘肅等分行主要領(lǐng)導(dǎo)注意通過對信訪件的閱批、查處，發(fā)現(xiàn)問題，推進(jìn)工作。一些經(jīng)核查屬實(shí)的信訪問題得到整改，對及時防控經(jīng)營風(fēng)險、促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律、改善員工切身利益、維護(hù)我行良好聲譽(yù)發(fā)揮了積極作用。三是妥善處置來訪問題，維護(hù)良好的工作經(jīng)營環(huán)境。一年來，全行各級機(jī)構(gòu)和組織特別是在一線的總分行接訪工作人員堅持政策法律規(guī)定，遵循以人為本的理念，忍辱負(fù)重、任勞任怨，不厭其煩地聽取上訪人員的訴求，耐心進(jìn)行法規(guī)宣傳解釋，承擔(dān)了許多工作和心理上的壓力，做了大量艱苦細(xì)致的接訪處置工作。遼寧、河南、海南等省市分行主要領(lǐng)導(dǎo)親自參加接訪，有的親臨上訪聚集現(xiàn)場指導(dǎo)處置，對釋放和消除上訪人員對立情緒，及時緩解矛盾沖突，控制降低負(fù)面影響，發(fā)揮了很好的引導(dǎo)示范作用。特別是出現(xiàn)群體進(jìn)京聚集圍堵上訪時，分支行顧全大局，服從總行統(tǒng)一安排，積極協(xié)調(diào)所在地區(qū)政府有關(guān)部門做好勸返接回工作，在全年幾次較大規(guī)模跨行集體訪發(fā)生時，我行系統(tǒng)都是最快完成勸返任務(wù)，減輕了總行壓力，國家xxx、銀監(jiān)會給予了充分肯定。四是積極做好來信來訪情況分析，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供服務(wù)。從圍繞中心、服務(wù)大局的信訪工作定位出發(fā)，總行堅持做好對來信來訪情況進(jìn)行季度、年度的信息分析，就不同時期反映與我行直接間接相關(guān)的信訪熱點(diǎn)和重要信訪事項進(jìn)行分析預(yù)測，報送行領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門參閱，引起對問題的關(guān)注和重視。五是加強(qiáng)培訓(xùn)，提高責(zé)任意識和信訪辦理能力?？傂袇^(qū)分不同對象管理職責(zé)，上半年通過年度信訪工作會議邀請國家職能部門和專家學(xué)者，就正確認(rèn)識和妥善處理信訪反映出的轉(zhuǎn)型期社會矛盾重要性問題進(jìn)行學(xué)習(xí)研討，加強(qiáng)全行領(lǐng)導(dǎo)人員做好信訪維穩(wěn)工作的責(zé)任和大局意識;下半年通過舉辦來信辦理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全行信訪崗位人員的綜合素質(zhì);全年通過分批參加國家xxx、銀監(jiān)會舉辦的境內(nèi)外專業(yè)培訓(xùn)和信訪考察，增強(qiáng)了參訓(xùn)人員的信訪意識和素質(zhì)能力。有針對性的專題學(xué)習(xí)培訓(xùn)收到了積極效果。
    (三)履行社會責(zé)任更加自覺
    總行黨委從我行改革發(fā)展的戰(zhàn)略高度和國有大型企業(yè)社會責(zé)任的崇高使命出發(fā)，把協(xié)解人員信訪問題的妥善解決放在切實(shí)維護(hù)社會穩(wěn)定的大局中全盤統(tǒng)籌，對信訪維穩(wěn)工作做出了全面部署，提出在國家政策法律和企業(yè)治理結(jié)構(gòu)框架內(nèi)，統(tǒng)一認(rèn)識，認(rèn)真抓好落實(shí)，務(wù)求解決實(shí)際問題的要求。201年以來，通過各級組織的不懈努力，全行在履行和承擔(dān)企業(yè)社會責(zé)任，推進(jìn)協(xié)解人員社保存留問題的解決方面取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，獲得社會積極評價。
    一是統(tǒng)一認(rèn)識，分層落實(shí)責(zé)任?？傂悬h委對xxx、xxx領(lǐng)導(dǎo)同志有關(guān)批示精神的貫徹落實(shí)問題態(tài)度鮮明，董事長郭樹清、行長張建國、副行長兼紀(jì)委書記辛樹森等各位行領(lǐng)導(dǎo)全年先后召開30多次各類會議，聽取推進(jìn)匯報，研究部署相關(guān)工作。郭董事長多次強(qiáng)調(diào)從總行到各級組織，要認(rèn)真落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于國有控股銀行黨委和黨委書記要切實(shí)負(fù)起第一責(zé)任的要求，把第一責(zé)任落實(shí)到完善制度機(jī)制和強(qiáng)化基層基礎(chǔ)上?？傂悬h委同志每到調(diào)研省區(qū)，都主動走訪當(dāng)?shù)攸h委政府，把維穩(wěn)工作和企業(yè)責(zé)任作為重要議題，交換意見，探討解決辦法，加強(qiáng)支持配合，所提建議，得到當(dāng)?shù)攸h政主要領(lǐng)導(dǎo)同志的積極響應(yīng)。各一級機(jī)構(gòu)周密部署，強(qiáng)化措施，通過主動和創(chuàng)新，工作取得新的推進(jìn)和落實(shí)。
    二是摸底測算，明確履責(zé)重點(diǎn)。去年下半年以來，總行部署對全行協(xié)解人員基本情況進(jìn)行了全面調(diào)查、梳理、建檔。各級組織調(diào)動多種資源，動員各方力量，多途徑了解協(xié)解人員參保、再就業(yè)及家庭現(xiàn)實(shí)生活狀況。河北、吉林、山東等許多分行通過積極疏通，從省區(qū)社保部門取得協(xié)解人員養(yǎng)老保險個人賬戶數(shù)據(jù)信息，結(jié)合分行掌握的繳費(fèi)情況進(jìn)行仔細(xì)核對和逐人測算，建立臺帳。有的分行按照穩(wěn)定、相對穩(wěn)定和需要重點(diǎn)關(guān)注群體，對協(xié)解人員區(qū)分情況，分別開展工作。目前，經(jīng)全行上下共同努力，最大限度地掌握了協(xié)解人員社保、生活等基本底數(shù)，建立了協(xié)解人員基礎(chǔ)信息庫，對因各種原因形成的協(xié)解人員社保轉(zhuǎn)移、接續(xù)中存留的政策性障礙及現(xiàn)狀;企業(yè)欠繳應(yīng)補(bǔ)險種、金額;個人應(yīng)承擔(dān)部分以及協(xié)解人員中因疾病、無業(yè)和其它多種原因形成的特困人群等等情況取得了比較準(zhǔn)確、真實(shí)的歷史信息，為依法合規(guī)確定企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行和承擔(dān)的責(zé)任以及能夠承受的費(fèi)用限度，實(shí)事求是地幫助協(xié)解人員解決不同問題奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。
    三是以人為本，開展幫扶救助。根據(jù)總行黨委的部署和號召，201年以來，全行廣泛深入持續(xù)地開展了對包括協(xié)解人員在內(nèi)的幫扶救助、函訪慰問等多種方式的送溫暖、獻(xiàn)愛心活動。全行25萬員工積極參與了款物捐助，共募集資金萬元?？傂羞€撥出5000萬元?？钣糜谘a(bǔ)充職工互助基金。全行三級互助基金累計救助特困協(xié)解人員5100人次，發(fā)放救助金2611萬元。其中，總行本部利用職工互助基金對114名極端困難協(xié)解人員發(fā)放了673萬元的救助金。
    全行還通過各級機(jī)構(gòu)組織和在崗員工個人資源先后幫助萬余協(xié)解人員聯(lián)系再就業(yè)。各單位利用節(jié)假日普遍開展了對困難協(xié)解人員的走訪慰問。在給予款物和聯(lián)系再就業(yè)等幫助的同時，各級工會還通過信函、“對子聯(lián)系人”等方式與他們建立經(jīng)常性聯(lián)系，開展心理救助和疏導(dǎo)，宣傳積極參保的政策，勉勵他們努力實(shí)現(xiàn)再就業(yè)，使他們從內(nèi)心感受到建行的溫暖。
    (四)推進(jìn)措施得力成效明顯
    推進(jìn)和解決協(xié)解人員社保救助問題，涉及面廣，情況復(fù)雜敏感，政策性很強(qiáng)。因此，組織有力，措施得當(dāng)，至為關(guān)鍵。在部署全行探明協(xié)解人員基礎(chǔ)情況的同時，總行黨委十分重視爭取政策支持和抓好自身推進(jìn)落實(shí)的工作，適時向中央和xxx及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同志匯報了我行落實(shí)維護(hù)社會穩(wěn)定工作的設(shè)想和已開展的工作，郭董事長注意與其它幾家銀行主要負(fù)責(zé)人溝通商量，多次親自與國家主管部委有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)就解決協(xié)解人員工作中涉及到的政策法律問題進(jìn)行電話咨詢和研究，聽取總行有關(guān)部門與國家有關(guān)部委和主管機(jī)構(gòu)溝通匯報、研究協(xié)商的情況，積極爭取有關(guān)方面的理解支持，不斷完善我行工作方案。201年第三、四季度，總行組織信訪維穩(wěn)工作組分批對部分重點(diǎn)分行落實(shí)協(xié)解人員社保推進(jìn)工作進(jìn)行有針對性的督導(dǎo)檢查，協(xié)助分行做好與當(dāng)?shù)卣块T的政策協(xié)商與疏通工作，及時了解和掌握全行階段性推進(jìn)效果和需要進(jìn)一步解決的問題。
    截止目前，在各級機(jī)構(gòu)的艱苦工作和共同努力下，全行協(xié)解人員在養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)等社保賬戶的轉(zhuǎn)移、接續(xù)、補(bǔ)繳以及失業(yè)保險金、失業(yè)登記證和再就業(yè)優(yōu)惠證的領(lǐng)取等方面發(fā)生了實(shí)實(shí)在在的推進(jìn)。
    (五)規(guī)范處置管理得到加強(qiáng)
    201年信訪工作在規(guī)范制度，配合地方聯(lián)動，化解處置積案矛盾，做好全年各敏感時段維穩(wěn)工作中得到進(jìn)一步加強(qiáng)。
    根據(jù)新時期信訪發(fā)展和我行信訪形勢任務(wù)需要，在近年信訪工作總結(jié)規(guī)范的基礎(chǔ)上，總行修訂了《中國建設(shè)銀行信訪工作管理規(guī)定》，制發(fā)了《中國建設(shè)銀行群眾來信處理操作規(guī)程》。信訪工作實(shí)踐中，總行和部分分行逐步建立完善了辦信工作流程、來信來訪階段情況與信訪信息統(tǒng)計分析、信訪動態(tài)通報、責(zé)任追究等工作制度。許多分行還結(jié)合自身和地區(qū)實(shí)際，總結(jié)制定了有效的信訪實(shí)施方案、信訪維穩(wěn)信息通報等工作制度。河南分行建立的周、月《信訪穩(wěn)定工作動態(tài)》以及廣西、四川等分行的信訪動態(tài)通報很好地發(fā)揮了及時暢通信息和指導(dǎo)工作的積極作用。有的分行把因工作失職造成群體性上訪列為信訪工作的責(zé)任目標(biāo)。
    緊密依靠所在地方黨政部門的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和支持幫助，信訪矛盾和問題在原發(fā)地區(qū)或出現(xiàn)異地跨區(qū)時得到有效控制和妥善處理，及時化解了信訪沖突，避免了矛盾升級擴(kuò)大和引發(fā)媒體炒作，同時，進(jìn)一步完善了銀地聯(lián)動配合，共同做好維護(hù)當(dāng)?shù)厣鐣€(wěn)定的工作機(jī)制。201年我國重大國事和政治敏感時段集中，信訪維穩(wěn)任務(wù)繁重。由于總分行加大了工作力度，認(rèn)真做好預(yù)案，緊靠地方，早做準(zhǔn)備，狠抓落實(shí)，在就地解決問題和及時接訪勸返方面工作扎實(shí)，全轄系統(tǒng)沒有出現(xiàn)影響穩(wěn)定的重大事項。
    全行逐漸建立健全的各項信訪管理制度以及在實(shí)踐中的實(shí)施運(yùn)作，是我行信訪管理適應(yīng)現(xiàn)實(shí)發(fā)展變化，不斷總結(jié)完善的結(jié)果，表明建設(shè)銀行信訪管理日趨健全，并在保障全行發(fā)展，服務(wù)大局工作中發(fā)揮了積極作用。
    地的規(guī)?；潭染行碌淖兓?。三是客戶投訴和上訪呈上升趨勢?？偭客壬仙?。歷史和新的情況同時出現(xiàn)，總結(jié)201年全行信訪工作取得的成績和進(jìn)步，有幾點(diǎn)體會：一是總行黨委從大局出發(fā)，對信訪工作高度重視，把它放在關(guān)鍵重要位置。黨委書記、董事長郭樹清同志等主要領(lǐng)導(dǎo)傾注了很多思考，組織部署得力，注重強(qiáng)化各級黨委切實(shí)負(fù)起第一責(zé)任的要求，全行充分發(fā)揮了信訪工作在維護(hù)穩(wěn)定方面的積極作用。二是統(tǒng)一思想，統(tǒng)籌安排。去年以來，全行堅持從維護(hù)社會穩(wěn)定的高度出發(fā)，把幫助協(xié)解人員解決社保救助問題放在企業(yè)承擔(dān)和履行社會責(zé)任的重要工作之中，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，統(tǒng)一認(rèn)識，統(tǒng)籌規(guī)劃，聯(lián)動務(wù)實(shí)。三是把握政策，抓住重點(diǎn)。工作中始終遵循國家政策法規(guī)要求，積極取得上級有關(guān)部門的支持指導(dǎo)，政策把握適度，從實(shí)際出發(fā)，調(diào)整和確定協(xié)解人員社保解決和特困救助等信訪維穩(wěn)的工作原則、重點(diǎn)和具體方案，確保工作到位，實(shí)施成效受到中央充分肯定和社會積極評價。四是責(zé)任明確，認(rèn)真履職。信訪維穩(wěn)工作涉及多個部門及多方面工作聯(lián)系，有關(guān)部門圍繞工作目標(biāo)，明確和落實(shí)各自責(zé)任，做到互不推諉，分工不分家，通過積極的協(xié)調(diào)配合，推進(jìn)工作落到實(shí)處。五是逐步完善工作機(jī)制。在處理繁雜信訪實(shí)踐的同時，注重及時總結(jié)情況，深化對信訪矛盾問題處理的認(rèn)識，適時規(guī)范操作規(guī)程，制定符合實(shí)際需要的管理規(guī)定，工作措施和機(jī)制不斷得到完善，提高了對全行信訪工作的指導(dǎo)和管理。
    在維護(hù)全行和諧穩(wěn)定的重要工作中，信訪條線善于處理矛盾、勇于承擔(dān)責(zé)任、忠于崗位職守、甘于奉獻(xiàn)付出，在此，我代表總行黨委向同志們表示衷心的感謝和誠摯的慰問!
    銀行案件分析報告篇八
    在州委、州政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省聯(lián)席辦、省xxx的指導(dǎo)下，我州認(rèn)真貫徹落實(shí)中央、省關(guān)于信訪工作的一系列精神，堅持用群眾工作統(tǒng)攬信訪工作，積極開展“信訪工作基層基礎(chǔ)建設(shè)年”活動，突出“事要解決”，維護(hù)群眾合法權(quán)益和正常信訪秩序，信訪工作取得新的成績。
    一、基本數(shù)據(jù)及分析
    1-12月份全州信訪總量同比增長，其中群眾來信同比增長，群眾來訪同比增長。
    縣市群眾來信同比下降，其中重信40件，同比增長，聯(lián)名信4件，同比下降。
    群眾到縣市上訪同比分別增長，，其中個體訪同比分別增長、，集體訪同比分別增長、。
    群眾到州上訪同比批次下降、人次增長，其中個體訪同比分別下降、，集體訪同比分別增長、。
    群眾到省上訪同比分別上升、，集體訪同比分別上升50%、，非訪同比批次持平、人次下降。
    群眾到京上訪同比增長,其中非訪同比增長，重復(fù)非訪同比下降。
    分析2013年信訪形勢，有以下幾個特點(diǎn)：一是信訪總量高位運(yùn)行，但仍在可控范圍。1-12月全州信訪總量同比增長，相對于我州經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展水平和人口總量，我州信訪總量仍處于一個較高的水平。與此同時，信訪工作的力度也在不斷加大，信訪形勢仍在可控范圍。二是群眾來信小幅增長，上級交辦件增多。今年州本級群眾來信同比增長。國家投訴受理辦公室從7月1日開始，全面放開受理公民、法人和外籍人士的投訴和意見建議，我州群眾在國家投訴受理辦公室投訴大幅增長，同比增長;直轉(zhuǎn)件大幅增多，同比增長近40%。三是重復(fù)信訪仍然較多，集體上訪比較突出。
    重復(fù)來信、來訪較多，特別是一部分老上訪戶，多年來經(jīng)過多次研究處理，仍然屢訪不息，甚至故意越級上訪，有意多次登記，藉此給地方政府施壓。集體上訪也比較突出，主要是到州集體訪，占到州訪總量的。四是反映問題比較集中，處理難度較大。群眾上訪反映的問題主要集中在復(fù)退軍人、企業(yè)改制、征地拆遷、涉法涉訴、交通營運(yùn)、退耕還林、水庫移民等幾個方面。涉法涉訴問題比較多，老上訪戶中大部分是反映涉法涉訴問題，進(jìn)京訪中50%以上是反映涉法涉訴問題。五是上訪人行為過激，纏訪鬧訪時有發(fā)生。部分上訪人員不聽勸告，到政府機(jī)關(guān)纏訪鬧訪、滯留不歸，甚至出現(xiàn)堵門堵路、下跪、穿孝衣、揚(yáng)言自殺、踢打接訪干部等現(xiàn)象。
    二、主要工作及成效xxx工作總結(jié)(一)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，進(jìn)一步加強(qiáng)信訪工作。州委、州政府高度重視信訪工作，把信訪工作納入全州績效考核、社會管理綜合治理、政府目標(biāo)管理，做到同部署、同研究、同考核。一是召開會議安排部署。州委常委會議、州政府常務(wù)會議3次研究信訪工作，召開全州性大會4次，安排部署信訪維穩(wěn)工作;在其他重要會議上，州委、州政府主要領(lǐng)導(dǎo)也多次對信訪工作進(jìn)行強(qiáng)調(diào)。二是成立州委群眾工作部。賦予群眾工作部社會建設(shè)指導(dǎo)權(quán)、直接交辦督辦權(quán)、重大決策評估權(quán)、考核獎懲建議權(quán)、干部提拔任用發(fā)表意見權(quán)。三是進(jìn)一步明確信訪責(zé)任。黨政一把手是信訪工作第一責(zé)任人，專職副書記為牽頭人，政法委書記、常務(wù)副縣市長是分管責(zé)任人，其他領(lǐng)導(dǎo)實(shí)行一崗雙責(zé)。同時繼續(xù)實(shí)行目標(biāo)管理，州委、州政府與各縣市委、政府和湘西經(jīng)開區(qū)簽訂了信訪工作目標(biāo)管理責(zé)任書，下發(fā)了信訪工作目標(biāo)管理考核辦法，對信訪重點(diǎn)工作提出了明確的量化考核指標(biāo)，把8縣市委政府、湘西經(jīng)開區(qū)、州縣市直單位、鄉(xiāng)鎮(zhèn)全部納入考核范圍。
    (二)突出事要解決，進(jìn)一步抓好案件辦理。轉(zhuǎn)變工作觀念，變革工作方法，從過去滿足于將信訪人勸回去轉(zhuǎn)變?yōu)閷栴}交下去，從過去重點(diǎn)辦理上級交辦案件轉(zhuǎn)變?yōu)樯霞壗晦k和自辦案件并重，從過去只要有辦理結(jié)果就結(jié)案轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅貎A聽上訪人的反饋，通過加強(qiáng)信訪案件的辦理，促進(jìn)“事要解決”。一是分類型交辦。對初次進(jìn)京、赴省、到州上訪新戶，每周進(jìn)行清理、交辦;對信訪積案每年進(jìn)行排查，統(tǒng)一交辦;對上級交辦案件和州領(lǐng)導(dǎo)批示案件及時交辦，進(jìn)行重點(diǎn)辦理。二是分層次督辦。對一般交辦案件，經(jīng)辦人通過電話催辦;對領(lǐng)導(dǎo)接訪案件，安排一名局班子成員負(fù)責(zé)跟蹤，發(fā)函督辦;對突出問題，由聯(lián)席辦組織調(diào)查組進(jìn)行督辦;對普遍問題，由州級領(lǐng)導(dǎo)帶隊，州委督查室、州政府督查室、州維穩(wěn)辦、州xxx等組成聯(lián)合督查組，深入現(xiàn)場進(jìn)行督查督辦。三是分對象反饋。對涉及省外、省內(nèi)其他地區(qū)和省直部門的信訪問題，及時向省xxx匯報、請示;對領(lǐng)導(dǎo)接訪案件和批示案件，辦結(jié)后及時匯報，同時抄送督查室;對來信來訪案件，要求上訪人簽署意見，或電話回訪。
    (三)突出領(lǐng)導(dǎo)接訪，進(jìn)一步提高處訪實(shí)效。一是高度重視。州委、州政府下發(fā)文件，每周安排一名州委常委、副州長接訪，每半年開展一次下訪。縣市委書記、縣市長每月接訪一次，每個工作日均安排一名縣級領(lǐng)導(dǎo)接訪。二是精心組織。制定接訪方案，堅持“三定一公開”(定接訪領(lǐng)導(dǎo)、定接訪時間和地點(diǎn)、定接訪方式，把三定內(nèi)容向公眾公開)，緊扣“三個環(huán)節(jié)”(接訪前的案件準(zhǔn)備、接訪中的調(diào)度協(xié)調(diào)、接訪后的跟蹤督辦)，確保領(lǐng)導(dǎo)接訪“件件有著落，事事有回音”。三是多措并舉。采取現(xiàn)場接訪、帶案下訪、預(yù)約接訪、專題研究等形式，注重解決問題。四是主要領(lǐng)導(dǎo)帶頭。五是建立檔案。對領(lǐng)導(dǎo)接訪建立“五個一”檔案，即一本記錄本、一本臺帳、一套照片、一期信訪簡報、一張接訪簽到表，確保領(lǐng)導(dǎo)接訪規(guī)范進(jìn)行。
    (四)突出積案化解，進(jìn)一步促進(jìn)息訴息訪。一是精心安排部署。州委辦、州政府辦印發(fā)了信訪積案化解活動方案。12月，州委辦、州政府辦又印發(fā)《信訪積案和矛盾糾紛大排查大梳理大化解方案》。二是逐一明確責(zé)任。對積案逐一明確包案領(lǐng)導(dǎo)、問題化解和穩(wěn)控疏導(dǎo)責(zé)任單位及責(zé)任人員，按照“一個問題、一名領(lǐng)導(dǎo)、一套班子、一個方案、一抓到底”的要求，細(xì)化工作方案，積極化解。三是狠抓督查督辦。制定信訪積案化解進(jìn)度表，每月進(jìn)行統(tǒng)計和通報;同時開展督查督辦，將信訪積案化解作為督查重點(diǎn)，有力推動了積案化解工作順利開展。
    (五)突出非訪控制，進(jìn)一步抓好信訪維穩(wěn)。把敏感時段的信訪維穩(wěn)作為一項十分重要的工作來抓，進(jìn)一步提高認(rèn)識，精心安排，強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)措施，確保了全國、省、州“兩會”以及中央、省領(lǐng)導(dǎo)來州視察等特護(hù)期間的社會穩(wěn)定。一是抓排查化解。建立了矛盾糾紛定期排查機(jī)制，鄉(xiāng)鎮(zhèn)半月一排查，縣市一月一排查，重要節(jié)日、重大政治活動等特殊敏感時期，隨時開展集中排查。對排查出的問題，及時研究，落實(shí)責(zé)任，做到發(fā)現(xiàn)得早、化解得了、控制得住、處理得好。二是抓值班調(diào)度。在特護(hù)期期間，每天安排人員值班，調(diào)度老戶穩(wěn)控情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時處置，確保了社會穩(wěn)定。三是抓現(xiàn)場接訪。制定現(xiàn)場接訪勸返方案，組織專門接訪隊伍，精心安排部署，統(tǒng)一指揮調(diào)度，強(qiáng)化現(xiàn)場接訪處置，確保上訪人員及時接出、安全送返、不會倒流。四是抓責(zé)任追究。嚴(yán)格接訪工作紀(jì)律，對工作不主動、處置不及時、穩(wěn)控不到位，出現(xiàn)群眾越級上訪、影響較壞的，實(shí)行責(zé)任倒查和追究。
    銀行案件分析報告篇九
    訪工作情況匯報
    衛(wèi)生信訪穩(wěn)定工作情況匯報
    2016年以來，在市委市政府和市衛(wèi)生局的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，我xx認(rèn)真貫徹落
    實(shí)省市信訪穩(wěn)定工作會議精神，進(jìn)一步落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，堅持“打防結(jié)合，預(yù)防為主”的方針，不斷增強(qiáng)凝聚力和戰(zhàn)斗力，加強(qiáng)矛盾糾紛排查調(diào)處力度，全力維護(hù)社會穩(wěn)定，為全市xxxx事業(yè)的健康發(fā)展奠定了堅實(shí)的基?，F(xiàn)將我xx信訪工作情況匯報如下：
    我xxx立足工作實(shí)際，以保護(hù)群眾基本利益為目標(biāo)，切實(shí)加強(qiáng)信訪排查力度，嚴(yán)格實(shí)施“組織、責(zé)任制、落實(shí)”保障機(jī)制，確保工作大局穩(wěn)定。
    我xxx及時調(diào)整充實(shí)了信訪穩(wěn)定工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨支部書記擔(dān)任組長，副書記為副組長具體負(fù)責(zé)，各科主任為成員，確保了信訪工作有人管，能落實(shí)的良好局面。
    堅持領(lǐng)導(dǎo)包案和接訪責(zé)任制，單位一把手為信訪工作的主要負(fù)責(zé)人，分管領(lǐng)導(dǎo)是直接責(zé)任人，辦事干部為具體責(zé)任人，進(jìn)一步明確了階段的任務(wù)目標(biāo)，責(zé)任和獎罰標(biāo)準(zhǔn)。
    工作上的主動性，方法上的創(chuàng)新性，效果上的實(shí)效性。
    我xx堅持把“摸排隱患，化解糾紛”作為綜治信訪穩(wěn)定工作的重中之重來抓，做到早發(fā)現(xiàn)、早介入、早處理，對摸排出來的不穩(wěn)定因素嚴(yán)格按照“四個一”即一名領(lǐng)導(dǎo)、一個責(zé)任人、一套方案、一抓到底的要求，及時進(jìn)行交辦，定人定責(zé)定時消除隱患，努力做到“小事不出所，大事不出局”、“小事不過夜，大事不過周”，將各種矛盾糾紛隱患消除在萌芽狀態(tài)。
    在信訪工作中，我們積極引導(dǎo)干部
    二0一二年八月十七日
    慈壩鄉(xiāng)
    堅實(shí)的基矗現(xiàn)將我鄉(xiāng)今年維穩(wěn)信訪工作情況作以簡要匯報：
    我鄉(xiāng)立足工作實(shí)際，以保護(hù)群眾基本利益為目標(biāo)，切實(shí)加強(qiáng)信訪排查力度，實(shí)施了“組織、制度、責(zé)任制、落實(shí)、督查”五個保障機(jī)制，確保工作大局穩(wěn)定，堅持做到五個到位。
    我鄉(xiāng)及時調(diào)整充實(shí)了維穩(wěn)信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黨委書記哈軍擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長具體負(fù)責(zé)，相關(guān)工作人員為成員，確保了維穩(wěn)信訪工作有人管，能落實(shí)。
    銀行案件分析報告篇十
    抓落實(shí)控風(fēng)險全面提升風(fēng)險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
    一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作
    ×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
    二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
    （一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。×行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
    （二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
    專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的，保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力
    加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
    （一）完善案防工作考核評價機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
    （二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
    和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
    四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。
    （二）高度重視對對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
    （三）高度重視案防三項制度的落實(shí)工作。一是按照銀
    監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息，報送數(shù)為零。
    （四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
    （一）監(jiān)督措施要到位。×行提出，防范案件不能總當(dāng)篇二：xx銀行案件防控工作總結(jié)
    銀行案件防控工作總結(jié)xx銀監(jiān)分局：
    我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險。現(xiàn)將本案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：
    一、主要工作
    一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
    （一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。
    開多次會議，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實(shí)施方案，細(xì)化活動內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
    （三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
    精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。
    認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。
    （四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃，每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
    一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
    嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
    員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎(chǔ)。
    三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
    （一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實(shí)處。
    （二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
    （三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
    四、下一步工作計劃篇三：2010年銀行案件防控工作總結(jié)
    銀行案件防控工作總結(jié)
    根據(jù)總行《xxxxx開展“案防攻堅年”活動實(shí)施方案》通知要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起了防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處臵向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，深入各部門在防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
    了全方位對員工不良行為的排查，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)我支行機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，組織全體員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。
    二、案件防控具體做法
    認(rèn)真貫徹落實(shí)總行要求，結(jié)合我行實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
    （一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)
    全行高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行案件防控文件的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由xxx行長任組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的排查小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負(fù)責(zé)人必須本著對商行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
    （二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)
    遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
    （三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警
    認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費(fèi)等問題。通過排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險的能力。在員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
    員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。
    （四）及時用oa辦公自動化系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件精神
    要求部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件各部門深入進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。
    三、關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查情況
    理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據(jù)《關(guān)于就進(jìn)一步嚴(yán)防銀行案件進(jìn)行風(fēng)險提示的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]135號)、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案防工作分析研究的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]139號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時，支行建立了專、兼職風(fēng)險負(fù)責(zé)人員對關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改、上報，風(fēng)險監(jiān)控工作取得了較好的成績。支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、監(jiān)控檢查內(nèi)容，對個部門、各柜員進(jìn)行了關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險點(diǎn)防范意識和操作風(fēng)險管理工作得到有效提高。
    四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
    一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險核查。
    加強(qiáng)對高風(fēng)險柜員和高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險事件，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進(jìn)行落實(shí)整改，對查詢及時核實(shí)回復(fù)。同時，利用晨會的形式點(diǎn)評上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。
    二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。
    支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。
    同時，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。
    三、加強(qiáng)員工的風(fēng)險防范意識教育。支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護(hù)意識，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險事件。
    支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)形勢，強(qiáng)化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。
    四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)
    本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點(diǎn)對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。
    城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。
    上半年工作總結(jié)2013年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊伍建設(shè)，強(qiáng)化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
    一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實(shí)(一)抓好防范保安全，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識，一級向一級負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識學(xué)習(xí)和教育制度，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三，結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識，增強(qiáng)憂患意識和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
    二、抓隊伍建設(shè)，提高安全防范技能
    在日常工作中，加強(qiáng)隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè)，緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。
    三、完善制度及管理體系，加大風(fēng)險防控力度(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化，落實(shí)檢查效果。年初，我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則，采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式，時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài)，整改隱患，堵塞漏洞，防患于未然。
    （二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則，完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
    （三）嚴(yán)控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實(shí)處。
    四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng)。二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。
    銀行案件分析報告篇十一
    近期，總行要求組織學(xué)習(xí)案件防控，本人作為一名員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件，往往信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)。看到這些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：
    （一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實(shí)之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負(fù)父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點(diǎn)就是沖動的懲罰。
    （二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
    （三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。
    以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
    以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
    塔山支行韓寶琳
    2011年5月28日
    銀行案件分析報告篇十二
    近年來，金融系統(tǒng)的案件時有發(fā)生，特別是銀行內(nèi)部的極個別工作人員不注意思想修養(yǎng)，在金錢和享樂的誘惑下，人生觀、價值觀發(fā)生扭曲，走上了歧途，利用職務(wù)之便，肆意作案，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽(yù)和社會形象，阻礙了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。為了有效防范銀行內(nèi)部案件發(fā)生，銀行各級機(jī)構(gòu)都采取了一系列措施，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)意識和風(fēng)險防范能力，培養(yǎng)合規(guī)盡職的文化氛圍，積極做好銀行內(nèi)部案件的防范工作。
    一、防范銀行內(nèi)部案件的形勢分析
    2004年2月新修訂的《商業(yè)銀行法》中，將銀行的“三性原則”由原來的“效益性、安全性、流動性”調(diào)整為“安全性、流動性、效益性”，將“安全性”放在了首位。從這一點(diǎn)就可以看出，國家是越來越重視對銀行經(jīng)營安全的管理。銀行之所以要強(qiáng)調(diào)安全性，是因為銀行的資金安全涉及千家萬戶，關(guān)系到國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定。銀行強(qiáng)調(diào)安全性，不僅是對自身負(fù)責(zé)，要維持自己的生存和發(fā)展，而且是對大眾負(fù)責(zé)，要保護(hù)廣大客戶的權(quán)益，同時更是對國家負(fù)責(zé)，要維護(hù)政治和社會穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。目前，由于制度不落實(shí)，監(jiān)管、懲治不得力等諸多因素，無論在國際還是國內(nèi)，銀行職務(wù)犯罪還十分突出，其形勢也十分嚴(yán)峻。具有上百年歷史的英國巴林銀行的倒閉，就是一個典型的例子，巴林銀行的倒閉，完全是由其新加坡的一個期貨交易員里森利用職務(wù)的便利，越權(quán)違規(guī)交易而無人制約和監(jiān)督引起的。在向來以銀行管理制度健全規(guī)范而著稱的美國，也曾在短短的3年間有338家銀行破產(chǎn)，其中七成以上是因違規(guī)引發(fā)案件和風(fēng)險而破產(chǎn)的。
    近年來，銀行加大了風(fēng)險防范和案件防控力度，重點(diǎn)從加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)管理、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、增強(qiáng)員工責(zé)任心和規(guī)范操作以及開展警示教育等方面加強(qiáng)了防范，取得了一定成效。就我行而言，由于嚴(yán)格落實(shí)了上級行要求，工作做得扎實(shí)有效，較好的防范了風(fēng)險，杜絕了案件的發(fā)生。但由于多年沒有發(fā)生案件，便產(chǎn)生了麻痹思想，放松了對內(nèi)控制度的檢查落實(shí)，又相繼出現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患問題。特別是一些基層機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)管理比較薄弱，部分管理人員和員工違規(guī)操作現(xiàn)象仍較為嚴(yán)重，嚴(yán)格按規(guī)章制度操作、防范風(fēng)險和案件的意識，在部分領(lǐng)導(dǎo)和員工頭腦中還不牢固，發(fā)生案件的客觀環(huán)境依然存在。尤其是銀行在經(jīng)營管理中的違規(guī)違紀(jì)問題屢查屢犯，難免出現(xiàn)管理上的空隙和漏洞，一些不規(guī)范的經(jīng)營和操作行為會給金融犯罪提供天然的土壤。社會上的犯罪分子也時刻窺視著銀行在制度和管理上的漏洞，尋找著犯罪的對象和時機(jī)。如果銀行工作人員出現(xiàn)思想不健康，被金錢和物質(zhì)誘惑，就容易被犯罪分子“拉下水”，成為犯罪分子的附庸或被犯罪分子所利用。一旦出現(xiàn)內(nèi)外勾結(jié)犯罪，銀行的資金安全就極易出現(xiàn)風(fēng)險或遭受損失，這需要引起銀行各級管理者的高度重視。
    二、銀行內(nèi)部職務(wù)犯罪的特征及原因分析從近幾年銀行發(fā)生的職務(wù)犯罪案件看，其發(fā)案的形式和手段多樣不一，而發(fā)案的特點(diǎn)和原因卻雷同，即：大多案發(fā)在基層機(jī)構(gòu)和一線網(wǎng)點(diǎn)，作案人也大多是基層機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或網(wǎng)點(diǎn)一線的重要崗位員工。其原因不外乎是：規(guī)章制度不落實(shí)、內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)、檢查整改不到位，或是用人失察，未按規(guī)定進(jìn)行輪崗交流，等等。
    （一）銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征
    經(jīng)過實(shí)踐總結(jié)，我們將銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征歸結(jié)為五類。1.利令智昏，心存僥幸。作案者都有一個共同的突出特點(diǎn)就是利令智昏。誘人的利益和機(jī)會使作案者自以為計劃周密、天衣無縫，被發(fā)現(xiàn)的概率很小，心存僥幸，有的則認(rèn)為當(dāng)時沒有被發(fā)現(xiàn)，就永遠(yuǎn)不會被發(fā)現(xiàn)，結(jié)果法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，最終都逃脫不了法律的制裁。
    2.存在“有權(quán)好辦事”思想，想方設(shè)法以權(quán)謀私，明知故犯，鉆管理不嚴(yán)的空子。在銀行發(fā)生的貪污挪用案、私設(shè)“小金庫”、賬外經(jīng)營或違規(guī)放貸等，這些人都知道其行為是違法或違紀(jì)的，卻不懼怕法律的強(qiáng)制性和紀(jì)律的嚴(yán)肅性，甚至敢一而再、再而三地蠻干。這些違法違紀(jì)者之所以敢做，而且能夠得逞，關(guān)鍵是鉆了管理松懈、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、有章不循、違章操作的漏洞和空子。如：某銀行的縣支行，置上級多次要求清理、禁設(shè)“小金庫”的規(guī)定于不顧，鉆上級管理不到位的空子，私設(shè)“小金庫”，支行領(lǐng)導(dǎo)人員私分公款，被檢察機(jī)關(guān)查出后，所有涉案人均受到了責(zé)任追究和法律的懲處。
    3.不堅持履行崗位職責(zé)、不認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度，防范意識和自我保護(hù)意識差。有的員工要么是不懂法或?qū)ψ约旱膷徫宦氊?zé)不清、或懶惰圖省事、或懾于領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威、或過于相信同事、下屬和朋友，對于嚴(yán)格執(zhí)行制度、防范風(fēng)險這根弦始終繃不緊，在實(shí)際操作中隨意性極強(qiáng)，該當(dāng)面點(diǎn)清的錢不點(diǎn)清、該復(fù)核的票據(jù)不認(rèn)真復(fù)核、該退出的業(yè)務(wù)操作界面不退出、該人離入柜的印鑒不入柜上鎖等，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。如：某銀行支行一名員工，在收大額款項時，不嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程，收款時不但沒有全程進(jìn)行監(jiān)控，而且本應(yīng)當(dāng)面點(diǎn)清的款項，中途卻因其他事情而鎖在了保險柜里，等客戶走后再清點(diǎn)時發(fā)現(xiàn)短款１０萬元，雖然案件破獲是詐騙分子所為，但也暴露出管理和執(zhí)行制度中的問題。還有銀行內(nèi)部人員利用同事執(zhí)行制度不嚴(yán)、不細(xì)而鉆空子作案，遇到蓄意作案的“同事”，從主觀上是防不勝防的，只有從嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程上去防范。有的員工在周圍同事犯案后，才感嘆“沒有想到自己身邊還有壞人”！但平時卻不警覺，你好我好大家好，認(rèn)為平時自己和同事都是這樣做的，也沒出什么問題，結(jié)果使違章操作習(xí)慣成自然，別人犯罪作案還牽連到自己，常常會后悔不已。堅持執(zhí)行制度、對任何人的監(jiān)督，實(shí)際上都是對他人的愛護(hù)和對自己的保護(hù)，同事之間更是如此，都要本著對集體、他人和自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，相互監(jiān)督、相互制止不認(rèn)真執(zhí)行制度的行為，及時發(fā)現(xiàn)同事存在的錯誤和不足，并負(fù)責(zé)任地指出，幫其糾正。堅持嚴(yán)格執(zhí)行制度、照章辦事，是對同志的幫助，是對朋友的關(guān)愛，而不是在跟誰過不去。
    4.存有“老好人”思想，不愿意“得罪人”。有的管理層領(lǐng)導(dǎo)，特別是基層機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，整天和大家工作在一起，抬頭不見低頭見，關(guān)系也不錯，平時不好意思監(jiān)管太嚴(yán)，對發(fā)生的問題也藏著、瞞著、庇護(hù)著，甚至是大事化小、小事化了，不愿意處理和向上級反映，怕得罪人。此時卻忘記了“嚴(yán)是愛、寬是害”的基本道理，等到出了問題，才意識到管理不嚴(yán)，不僅害了自己，而且還殃及到別人。
    在管理工作中，我們可借鑒太平洋壽險昆明分公司有一個“信任和不信任”理論，講得非常經(jīng)典和到位，就是“用最不信任的方式管理最信任的員工”。這里講的是一種辯證關(guān)系。對我們銀行而言，這個信任是指銀行對各崗位的每位員工都是充分信任的，因此才委以重任賦于權(quán)力。但是在制度面前人人平等，不管是領(lǐng)導(dǎo)層、管理層，還是操作層的普通員工，都要受到制度管理和約束。任何員工特別是領(lǐng)導(dǎo)層絕對不允許超越制度之上的行為，平時對每個人都要嚴(yán)格的進(jìn)行監(jiān)督管理，從這個意義上講又是最“不信任”的。也就是說，在工作中要分清是非，正確的要相互支持，錯誤的必須糾正，絕不能用所謂的感情代替制度，執(zhí)行制度必須做到一絲不茍。
    5.價值取向發(fā)生偏差，對自己的人生不負(fù)責(zé)任。大量事實(shí)告訴我們：一切案件的發(fā)生都是當(dāng)事人的思想意識、價值取向出現(xiàn)問題的結(jié)果。銀行各項制度的具體實(shí)施是由人來完成的，人的素質(zhì)不高，再好的、十全十美的制度都難以落實(shí)，人是一切活動的最終決定因素。
    從銀行發(fā)生的案件中可以發(fā)現(xiàn)，犯罪分子在思想意識和價值取向上大都發(fā)生偏差，他們“想的是自己，講的是吃穿，比的是闊氣，趕的是時髦，圖的是享樂，崇尚富足、奢華的生活，拼命想賺錢”。認(rèn)為“吃喝玩樂，揮金如土，才是瀟灑人生”，講虛榮、愛面子、重哥們兒義氣。孰不知這樣的價值觀、人生觀是會害人的，會毀了一個人一生的幸福。如：某銀行員工在社會上結(jié)交了一些朋友，染上了吃喝玩樂的惡習(xí)，為了和朋友玩樂，很少參加支行規(guī)定的每周一個晚上的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，還對朋友說“我對學(xué)習(xí)不感興趣，沒意思?！薄澳贻p人就是要吃要玩。”還認(rèn)為“自己在銀行工作，朋友有事相求就理應(yīng)幫忙”。當(dāng)朋友向他提出借錢做生意時，總是千方百計幫忙尋找，實(shí)在籌不到資金時，又丟不下面子，就將國家的法律和銀行的規(guī)章制度置于腦后，把手伸向了銀行，實(shí)施了挪用公款的違法犯罪行為，當(dāng)然，最終受到的是法律的制裁。
    （二）銀行職務(wù)犯罪的客觀環(huán)境因素。
    1.管理中存有重業(yè)務(wù)、輕管理的潛在意識。有的領(lǐng)導(dǎo)在抓管理時只是停留在口頭上，說起來重要，而在實(shí)際工作中卻表現(xiàn)出“一手硬一手軟”的問題?？傉J(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是硬指標(biāo)，抓管理體現(xiàn)不出工作業(yè)績，對員工的思想動態(tài)管理，對內(nèi)控制度執(zhí)行和監(jiān)督，要求不嚴(yán)，落實(shí)不到位。作為領(lǐng)導(dǎo)層和管理者，都知道管理工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營的基礎(chǔ)，都懂得執(zhí)行制度的重要性，但在實(shí)際工作中重視不夠，有時甚至拋擲腦后。一旦出現(xiàn)問題，發(fā)生案件，悔不當(dāng)初，卻為時已晚。
    2.員工思想教育不深不細(xì)，針對性不強(qiáng)。有的員工缺乏正確的人生觀和價值觀，工作中不講職業(yè)道德，追求金錢和享樂思想，如果思想教育跟不上就會犯錯誤。而有的管理者對員工的思想教育缺乏應(yīng)有的針對性，不能有的放矢的做工作，把對員工的思想教育僅滿足于開會讀文件，談心提要求或局限形式的教育，不了解員工的思想變化，不管員工對教育能否接受，不考慮和分析教育后的實(shí)際效果，只要走完開會學(xué)習(xí)、提要求等形式教育就認(rèn)為達(dá)到教育目的了。所以，造成思想教育不少，實(shí)際問題解決不了，案件事故制止不住。
    ３．有章不循、違章操作現(xiàn)象嚴(yán)重。俗話說：十案九違章?，F(xiàn)實(shí)工作中有些員工紀(jì)律觀念淡薄，有章不循、違章操作現(xiàn)象比較嚴(yán)重。比如某銀行支行違規(guī)放款問題，屬于明知故犯，領(lǐng)導(dǎo)和員工對嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度認(rèn)識不到位，思想上不重視，崗位責(zé)任不清，員工職責(zé)不明，上級制度文件、規(guī)定陳封多年，無人查看、無人學(xué)習(xí)，更談不上執(zhí)行了；員工對主管領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，員工之間盲目信任，個別員工不能嚴(yán)格照章辦事，規(guī)章制度形同虛設(shè)，賬務(wù)管理混亂、不規(guī)范，憑證、賬本隨意堆放，誰都可以管，誰也都不管，這怎能不給作案分子有機(jī)可乘，最終發(fā)生案件，釀成大禍。這個沉痛的教訓(xùn)，應(yīng)引起銀行各級領(lǐng)導(dǎo)的深刻反思。
    4、監(jiān)督檢查不到位，甚至流于形式。盡管近年來銀行開展了對業(yè)務(wù)工作多種形式的監(jiān)督檢查，對防范風(fēng)險和案件起到了積極作用。但從暴露出來的問題看，各級還缺乏扎實(shí)的工作作風(fēng)。有的業(yè)務(wù)檢查人員責(zé)任心不強(qiáng)，作風(fēng)漂浮，工作不深不細(xì)，得過且過，用人情代替制度和原則，使檢查流于形式，使應(yīng)該檢查發(fā)現(xiàn)的問題沒有被發(fā)現(xiàn)，留下了案件隱患；有的檢查多次發(fā)現(xiàn)重復(fù)的違規(guī)問題，得不到及時的督促整改和落實(shí)，使屢查屢犯的違規(guī)問題不能得到有效解決，在員工中產(chǎn)生了對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的“疲勞”和惰性。
    三、案件發(fā)生的后果和危害。
    凡是發(fā)生過案件的機(jī)構(gòu)，都會對其帶來的后果和危害有很深的切膚之痛，對本單位的經(jīng)營、績效考核和社會形象以及對員工個人、家庭、親人都造成了極大的負(fù)面影響。
    1.案件對銀行造成的嚴(yán)重危害。一是直接造成銀行資產(chǎn)的損失。辛勤工作的成果被吞噬，使國有資產(chǎn)造成直接經(jīng)濟(jì)損失。二是損壞銀行的聲譽(yù)。信譽(yù)是企業(yè)的生命線，對銀行尤其如此。拼搶市場、開拓業(yè)務(wù)，關(guān)鍵在于銀行的信譽(yù)。銀行一旦發(fā)生案件，聲譽(yù)受損，失去客戶的信任和支持，必然使業(yè)務(wù)發(fā)展受挫。三是擾亂正常秩序，影響工作開展。一個單位出了案件，必然牽扯各級領(lǐng)導(dǎo)的大量精力，干擾正常工作的開展，業(yè)務(wù)發(fā)展會受到不同程度的影響。同時又會影響到上級行對該單位的考核成績和經(jīng)營績效分配?？冃Э己艘?guī)定，對發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，要扣減該單位的人力費(fèi)用，會直接影響到每一個員工的收入，進(jìn)而影響員工的工作熱情和工作積極性。所以員工不能把發(fā)生不發(fā)生案件歸為是領(lǐng)導(dǎo)的事，實(shí)際上和每位員工都密切相關(guān)，只有群防群治，從我做起，認(rèn)真執(zhí)行好制度，從每一個細(xì)節(jié)抓起，嚴(yán)格落實(shí)操作規(guī)程，增強(qiáng)防范意識，才能遏制案件的發(fā)生。
    2.犯罪對個人的傷害。一是要付出失去自由的代價。從個人犯罪所要付出的代價來看，精神代價是最大的。如果說給誰百萬金錢，讓他過10天或者1年花天酒地的奢侈生活，而以永遠(yuǎn)失去自由或喪失生命為代價，誰會干呢？沒有任何人愿意作這樣的交換，因為用生命和自由去賭取這瞬間的瀟灑實(shí)在不值得。當(dāng)真正失去自由時，才會覺得人在所有需求中，自由是最基本、最可貴的，其他任何需要與之相比都無足輕重。只有有了自由之身，才有可能去滿足其他基本需求。原工商銀行湖南湘潭市分行員工強(qiáng)勁蜂攜貪污的公款20余萬元潛逃8年之久，被司法機(jī)關(guān)抓捕歸案。在攜款潛逃的日子里，他深深地體會了孤獨(dú)和恐懼、惶惶不可終日的滋味。他在悔過書中說，“我經(jīng)常晚上做惡夢，突然坐起來驚叫，高喊‘爸爸、媽媽，救救我，我要活命！’原來是夢見自己被檢察、公安人員戴上手銬、腳鐐，押赴刑場。原以為有了錢就有一切的理論在我這出逃的驚惶路上被擊的粉碎。我已有些絕望，心力憔悴，沒過上一天好日子?！庇纱丝梢钥闯觯?dāng)一個人失去自由，失去滿足安全需要的環(huán)境時，是極其可悲可怕的。二是要付出巨大的、甚至生命的代價。一個人實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪，個人暫時會得到非法利益，貪欲心理也會暫時得到滿足，但其代價是因擔(dān)心被查處而長期存在的驚恐和憂慮心理——惶惶不可終日；被查處后個人既得利益的喪失、社會地位的失落、自卑和自責(zé)的巨大心理壓力，并且在客觀上殃及家庭親友?？梢?，經(jīng)濟(jì)犯罪的成本，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于經(jīng)濟(jì)犯罪的所得的。某銀行縣支行一儲蓄員貪圖享受，在貪欲驅(qū)使下，貪污38萬元，一個月之內(nèi)一下晉江，二進(jìn)成都，將非法所得花個精光，真是瀟灑走了一回，但卻踏上了不歸之路，當(dāng)年就被判處死刑，年僅22歲。教訓(xùn)極為沉痛！
    3.犯罪對親情的傷害。一個人犯罪，對家庭和親人來說，就像發(fā)生了一場強(qiáng)烈的地震，感到突然和震驚，而后就是長久的痛心。白發(fā)爹娘含辛茹苦養(yǎng)育兒女，望子成龍、望女成鳳。如今兒女走上犯罪道路，對他們的心靈打擊最大、感情傷害最深。同時，父母為挽救兒女，還要籌措資金為兒女退贓、退賠，除了精神上深受打擊和感情上受到傷害，父母、妻子、兄弟還要為犯罪的親人背負(fù)償債的壓力，用心何其良苦！真可謂：一人犯罪，全家遭殃。如果說犯罪分子受到法律的制裁是自食其果，那么，要吞食這苦果的還有他們無辜的親屬和家人。自從案發(fā)后，他們在社會和熟人面前始終抬不起頭來，每天都必須面對這一殘酷現(xiàn)實(shí)，在給自己犯罪的親人送生活用品時，目光也總是在躲避著大家的眼神。案件，給他們家庭帶來了什么？全是難以言狀的傷害，留給家人的是恥辱和痛心。
    四、多措并舉，強(qiáng)化對案件的防范。
    1.堅持自修其身，自律其行。作為一名銀行工作者，特別是各級管理人員，必須要具有較強(qiáng)的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)和強(qiáng)烈的事業(yè)心、責(zé)任感，要具備良好的敬業(yè)精神、創(chuàng)新能力和市場競爭意識，還要有管理好團(tuán)隊、防范好風(fēng)險、遏制住案件的能力和水平，這就要自覺的加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)和金融政策法規(guī)等方面的學(xué)習(xí)，提高自身政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，及時發(fā)現(xiàn)自己的缺點(diǎn)和弱點(diǎn)，并努力加以糾正和彌補(bǔ)，無論在工作中還是言行上都要嚴(yán)于律己，為人師表。
    堅持“自律”，重在于自覺性和經(jīng)常性，要在自己的內(nèi)心深處經(jīng)常清理、摒棄那些不健康的心理和需求，時刻提醒自己“莫伸手，伸手必被捉”；經(jīng)常警示自己的思想意識，自律自己的言行，要守住做人的底線。有一篇雜文，叫“守住做人的底線”。文章是這樣說的：所謂底線，就是做人應(yīng)遵循的基本原則，包括思想、道德、法律等方面。思想的底線，即健康、向上；道德的底線，即誠實(shí)、善良；法律的底線，即奉公、守法。底線就像一道坎，守住底線，就確保了自己的言行在道德和法律的范圍內(nèi)進(jìn)行。反之，越出底線，就會思想蛻變，道德淪喪。底線是做人的基石，是處事最起碼的準(zhǔn)繩，也是人們安身立命、維護(hù)自己尊嚴(yán)的法寶。從事銀行工作這一特殊的行業(yè)，更要守住底線，要從小事做起，要經(jīng)常用銀行的制度、社會的道德、國家的法律來約束自己的一言一行。一個人可以沒有錢財和權(quán)勢，但不能沒有職業(yè)道德；一個人可以有過失和弱點(diǎn)，但不能失去做人的標(biāo)準(zhǔn)。守住底線，是做人的要求，職業(yè)的要求，更是創(chuàng)造和諧社會的要求。
    2.要做到“用心”管理。管理是一項基礎(chǔ)性工作，管理上的任何疏漏都會帶來極其嚴(yán)重的后果。作為管理者，要以身作則，率先垂范，不僅要做遵守制度的模范，而且要用心去管理。在工作中的“用心”管理，就要像用心管理自己家中的財物不會失竊那樣去管理職權(quán)范圍內(nèi)分管的工作，在與加強(qiáng)管理、防范案件有關(guān)的諸多方面，要切實(shí)動心思認(rèn)真琢磨并付諸于實(shí)踐。每項規(guī)章制度的出臺及完善既是業(yè)務(wù)操作流程的規(guī)范，也是從血的教訓(xùn)中總結(jié)出來的防范案件、控制風(fēng)險的基本手段。只要制約機(jī)制、落實(shí)制度、提高員工素質(zhì)等基礎(chǔ)工作認(rèn)真扎實(shí)地抓好落實(shí)，案件是可以防范的。不能把制度寫在紙上，掛在墻上，說在嘴上，關(guān)鍵是必須落實(shí)在各項工作中。有一種說法稱：“搞好一個單位，要靠整個集體的努力；而搞壞一個單位，有一個人就夠了”。雖然這種說法稍顯偏激，但如果不“用心”去管理自己的工作，那么就只好去承擔(dān)由于管理不到位，所帶來的悔之不及的后果。
    3.要強(qiáng)化“責(zé)任”意識。在加強(qiáng)管理，防范案件工作中，作為一個機(jī)構(gòu)或部門的負(fù)責(zé)人，不僅要強(qiáng)化自己的“一崗雙責(zé)”的責(zé)任意識，自覺嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，同時還要嚴(yán)格監(jiān)督員工認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度，就像朱元璋當(dāng)年建造南京城墻把住質(zhì)量關(guān)那樣來強(qiáng)化員工的責(zé)任意識。相傳明朝開國皇帝朱元璋在建造南京城墻時，為了把住質(zhì)量關(guān)，曾下令全國在送交的城磚上，都必須刻上所在府、縣直至造磚人共六級九名責(zé)任人的職務(wù)名字，交磚時，有工部委派的驗收官吏指使士兵抱磚相擊，如鏗鏘悅耳、并不破碎為合格收下；如果撞擊而斷則令其重新燒造，再次檢驗不合格的，磚上所有責(zé)任人均要治罪，重者殺頭。此令一出，大到府、縣官吏，小到窯工庶民，誰也不敢將自己的身家性命當(dāng)作兒戲，南京的古城墻也因此成為世界上規(guī)模最大、氣勢最雄偉的古代都城墻。六百多年前的古人尚知責(zé)任重如山，而將其運(yùn)用于最為低下的磚石之上，作為現(xiàn)代經(jīng)營貨幣這一特殊行業(yè)的銀行員工，責(zé)任意識豈能不如古人！
    有心作案者肯定是故意違規(guī)，避開監(jiān)督制約；而相關(guān)人員的違規(guī)則為作案者提供了作案便利，促成了案件的發(fā)生。事實(shí)說明，不論銀行規(guī)模有多大，歷史有多久，都有可能毀于一兩處管理薄弱的環(huán)節(jié)，葬送于一兩次違規(guī)操作之中。這就要求我們：一要認(rèn)真吸取金融系統(tǒng)的案例教訓(xùn)、消除發(fā)生案件的主觀原因，摒棄不良心理和不健康需求，加強(qiáng)自己的職業(yè)道德修養(yǎng)，進(jìn)行積極的自我思想改造，不斷提高職業(yè)道德選擇能力，抵制、克服、消除自身的不道德因素及消極影響。二要特別注意增強(qiáng)相互監(jiān)督意識，包括對領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督，即增強(qiáng)律他的意識。員工間的監(jiān)督制約，就是要在員工之間大力提倡“只認(rèn)制度不認(rèn)人”的精神，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控制度，堅決改變重視防外，疏于防內(nèi)的傾向；要特別重視培養(yǎng)員工相互監(jiān)督、相互制約的意識，破除“制度只防君子不妨小人”的糊涂思想；破除“以前是這樣做的，師傅是這樣教的”的因循守舊觀念。員工間履行好相互監(jiān)督職責(zé)，就能使各項規(guī)章制度真正落實(shí)，就能堵住犯罪分子的作案渠道，也保護(hù)了自己不受傷害的權(quán)益。
    4.要采取積極有效的對策：一要打防結(jié)合，強(qiáng)化自律。打擊與預(yù)防職務(wù)犯罪是相輔相成的，只有加大打擊力度，造成兵臨城下之勢，預(yù)防工作才能見到成效。而預(yù)防工作做好了，就能起到長治久安的作用。因此，在實(shí)際工作中，我們應(yīng)注意打防結(jié)合，對犯罪分子嚴(yán)厲打擊，形成震懾之勢。而在日常工作中，對廣大員工則應(yīng)時刻嚴(yán)加教育，提高思想覺悟，牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，增強(qiáng)職業(yè)道德意識和法制觀念，筑起堅固的思想防線，增強(qiáng)拒腐防變的能力，養(yǎng)成自律其身的自覺性。我們可以采取利用身邊發(fā)生的案件進(jìn)行案例剖析教育，用反面典型示范教育，以及讓在監(jiān)獄服刑的原銀行員工進(jìn)行現(xiàn)身說法警示教育，使大家受震撼，引以為戒。二要嚴(yán)格制度，強(qiáng)化監(jiān)督。銀行工作人員走上犯罪道路，除個人道德品質(zhì)、法紀(jì)意識淡薄等方面因素外，檢查我們的制度也存在著或多或少的缺陷和漏洞，給犯罪分子留有可趁之機(jī)。為此，我們在強(qiáng)化員工思想教育的同時，應(yīng)狠抓制度的建設(shè)和落實(shí)，加強(qiáng)銀行各部門間的協(xié)調(diào)聯(lián)動，監(jiān)督部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門保持協(xié)作配合，在實(shí)際業(yè)務(wù)開展過程中查找風(fēng)險隱患，及時補(bǔ)缺堵漏，不斷地修改完善制度，并嚴(yán)格保證各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。為使制度能真正落到實(shí)處，可加大檢查獎懲力度，做到監(jiān)督立體化、檢查經(jīng)?；?、考核獎懲制度化，執(zhí)紀(jì)必嚴(yán)、違章必究、獎懲分明，一級抓一級，以及對一級負(fù)責(zé)，層層簽訂落實(shí)制度保安全目標(biāo)責(zé)任狀，哪一級出了問題不僅追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要上追一級，追究領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任。同時，把無經(jīng)濟(jì)案件、無責(zé)任事故列入內(nèi)部管理的重要內(nèi)容來考核，實(shí)行一票否決。凡發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故的單位，一律不得評為先進(jìn)集體，當(dāng)事人不得評為先進(jìn)工作者，還要按規(guī)定給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰。與此同時，更要強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，對要害崗位人員強(qiáng)行崗位輪換、頂崗檢查和指定休假，以便及早發(fā)現(xiàn)問題，及時督促到位，以避免問題久犯無察或問題成堆再做處理?？山M織風(fēng)險管理、合規(guī)、紀(jì)檢監(jiān)察、審計等監(jiān)督制約部門協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行“地毯式”的業(yè)務(wù)聯(lián)查，互相監(jiān)督制約，以強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)的制度建設(shè)和落實(shí)，消除安全隱患。三要超前預(yù)防，重點(diǎn)防范。從查辦的幾起內(nèi)部人員發(fā)生案件看，犯罪分子作案不是偶然的，在作案前是有種種跡象和征兆的。其表現(xiàn)：（1）有的是不安心工作，和社會上不三不四的朋友交往密切。在上班時間與工作無關(guān)的電話較多；（2）有的是花錢如流水，出手大方，經(jīng)常和朋友下館子吃喝，參加高消費(fèi)的娛樂活動；（3）下班后經(jīng)常不回家，在外活動頻繁，社會活動交往多，且有做生意的跡象；（4）不能很好的遵守單位的規(guī)章制度，經(jīng)常遲到、早退，有時突然表現(xiàn)異常，讓人感到莫名其妙；等等。針對上述表現(xiàn)，應(yīng)主動采取措施做工作。首先單位領(lǐng)導(dǎo)找其談話，深入了解情況，嚴(yán)厲指出問題，批評教育，限期改正；經(jīng)教育效果不明顯時，進(jìn)行崗位制約，從要害崗位上調(diào)整下來。同時，與本人家庭溝通情況，動員其家人一起做工作，采取內(nèi)外幫教措施，督促其改正。經(jīng)多方面做工作教育無效仍我行我素的，堅決采取組織措施，或下崗培訓(xùn)，或限期調(diào)離；問題嚴(yán)重的，做辭退處理。綜上所述，只要我們增強(qiáng)工作責(zé)任心，事前有針對性地做好工作，就能防患于未然。四要迅速出擊，三管齊下。當(dāng)我們覺察有重大嫌疑犯罪時，應(yīng)果斷采取措施。因為犯罪分子作案手段隱蔽，短期不易覺察，連續(xù)作案使涉案資金數(shù)額較大，這樣，案發(fā)后極易造成“人財兩空”的后果。對此，在辦案時應(yīng)采取迅速出擊、三管齊下的辦法：一是迅速控制犯罪分子，采取一切合法的手段和辦法，抓其歸案或控制其行動，防止犯罪分子潛逃或銷毀證據(jù)；二是迅速搜集、保護(hù)犯罪分子作案時所用的原始票據(jù)，防止被人毀壞；三是迅速追討資金（贓款），最大限度地減少國家的資金損失。五要檢銀協(xié)作，密切配合。在打擊金融職務(wù)犯罪工作中，檢察機(jī)關(guān)和金融部門互相支持、密切配合至關(guān)重要。內(nèi)部人員所發(fā)生的案件，要及時向檢察機(jī)關(guān)報案，得到他們的幫助和支持，并與檢察機(jī)關(guān)密切協(xié)作，聯(lián)合辦案，利用多種手段，盡快搞清案情，積極追討所涉案的資金，及時將犯罪分子繩之以法?？傊?，對于銀行的事業(yè)，我們追求的是有質(zhì)量的發(fā)展，是速度與結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益相統(tǒng)一的發(fā)展，是持續(xù)穩(wěn)定健康的發(fā)展，要求每一名從事銀行工作的員工都從我做起、從細(xì)節(jié)做起、從嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度做起，腳踏實(shí)地的工作，嚴(yán)格的自我約束，為防范風(fēng)險、遏制案件做出積極的貢獻(xiàn)。
    銀行案件分析報告篇十三
    隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速增長和居民收入水平的持續(xù)提高，我國居民資產(chǎn)保值增值的意愿不斷加強(qiáng)，商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品備受投資者追捧。近年來國內(nèi)商業(yè)銀行紛紛將理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)作為優(yōu)化收益結(jié)構(gòu)、拓寬中間業(yè)務(wù)創(chuàng)收渠道的重點(diǎn)，理財產(chǎn)品在發(fā)行數(shù)量和發(fā)行規(guī)模上屢創(chuàng)新高。然而隨著理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展創(chuàng)新，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)運(yùn)行中也暴露出許多問題，積聚金融風(fēng)險的同時也給金融調(diào)控帶來很大的挑戰(zhàn)。
    理財產(chǎn)品發(fā)售火熱，數(shù)量和規(guī)?？焖僭鲩L。商業(yè)銀行理財產(chǎn)品不管是從發(fā)行量上還是從發(fā)行規(guī)模上看，理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)都以驚人的速度不斷擴(kuò)張。20xx年，阜新市銀行理財產(chǎn)品發(fā)售數(shù)量達(dá)3471期，發(fā)行規(guī)模高達(dá)329.43億元，無論是在發(fā)行數(shù)量上還是在發(fā)行規(guī)模上都實(shí)現(xiàn)了較快增長，在發(fā)行量較20xx年增長了17.90個百分點(diǎn)，發(fā)行規(guī)模同比增長64.5%。
    期限結(jié)構(gòu)短期化趨勢明顯，預(yù)期收益呈下降趨勢。近三年來，阜新市三個月以下的理財產(chǎn)品占發(fā)行總量之比都在60%左右，六個月以內(nèi)期限的理財產(chǎn)品占發(fā)行總量之比都超過80%，理財產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)短期化趨勢明顯。從近三年來6個月期限理財產(chǎn)品平均預(yù)期收益率變動情況來看，預(yù)期收益率有明顯的下降趨勢，從20xx年四季度的5.9%下降到20xx年四季度的5.3%，相差0.6個百分點(diǎn)。
    表外理財漸成主導(dǎo)，個人理財產(chǎn)品供需兩旺。表外理財產(chǎn)品不在銀行資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)核算，是商業(yè)銀行主要理財業(yè)務(wù)。20xx年阜新市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共發(fā)售表外理財產(chǎn)品2580期，占新發(fā)理財產(chǎn)品的75.6%；累計募集資金228.32億元，占理財產(chǎn)品募集資金總額的69.31%，較20xx年增長31.62個百分點(diǎn)。在居民投資渠道受限，其它金融市場預(yù)期收益不確定的情況下，個人理財產(chǎn)品一直占據(jù)理財產(chǎn)品市場的大部分份額。20xx年阜新市金融機(jī)構(gòu)累計對個人新發(fā)理財產(chǎn)品2901期，占新發(fā)理財產(chǎn)品總量的85.1%；新發(fā)個人產(chǎn)品募集資金317.31億元，占新發(fā)理財產(chǎn)品募集資金總額的96.32%，較20xx年增長5.17個百分點(diǎn)。
    資金投向日趨多元，經(jīng)營模式呈現(xiàn)基金化趨勢。隨著理財產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模的增長，理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的品種和投資范圍也日益豐富。商業(yè)銀行正在改變目前單一理財?shù)慕?jīng)營模式，實(shí)現(xiàn)向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型，理財產(chǎn)品朝著開放式、基金化的方向發(fā)展。資金運(yùn)用主要以股票及其他股權(quán)、非股票證券等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)為主，投向票據(jù)、資金信托等非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)減少較多。20xx年阜新市理財產(chǎn)品資金投向中，投向股票及其他股權(quán)、非股票證券的比例最大，分別為38.53%和39.12%。其中，投向資金信托的比例為10.81%，比年初增減額的占比下降5.5個百分點(diǎn)。
    理財產(chǎn)品調(diào)劑存款作用明顯，加大金融調(diào)控難度。一是理財產(chǎn)品拉動存款規(guī)模不斷波動，對貨幣供給定義與計量的難度加大。為緩解存款壓力，很多銀行利用短期理財產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)月底資金回流表內(nèi)，月初存款外流，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)存款月增量波動明顯。以20xx年阜新市儲蓄存款和理財產(chǎn)品運(yùn)行情況為例，除個別月份，表外理財月增量與存款月增量此消彼長。存款規(guī)模大幅波動加大了貨幣供應(yīng)量m2、m1的監(jiān)測難度。二是理財產(chǎn)品降低了貨幣需求的利率彈性。據(jù)調(diào)查阜新市轄內(nèi)商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的收入占銀行總收入比重從20xx年的4.5%上升到20xx年的10.19%，使得傳統(tǒng)的息差收入占比下降，銀行對利率變動的敏感性減弱。三是放大貨幣乘數(shù)。銀行理財產(chǎn)品使現(xiàn)金比率下降，使得儲戶持有現(xiàn)金的機(jī)會成本加大，從而使得現(xiàn)金的持有量減少，由于它與貨幣乘數(shù)之間是反函數(shù)，從而不斷放大貨幣乘數(shù)。
    同業(yè)理財規(guī)模高企，部分資金流向受限行業(yè)。同業(yè)理財產(chǎn)品主要為信貸類理財產(chǎn)品，銀行間互相持有對方信貸類理財產(chǎn)品，即可以隱藏信貸規(guī)模又可以享有貸款收益，近年來同業(yè)理財產(chǎn)品規(guī)模不斷擴(kuò)張。阜新市發(fā)售的理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)運(yùn)作模式同業(yè)占比一直較高，近三年以來，始終保持在四成以上，20xx年占比達(dá)到59.29%，較20xx年提高16.05個百分點(diǎn)。此外同業(yè)理財產(chǎn)品迅速擴(kuò)張的同時成為國企、地方政府融資的重要渠道，使兩高一剩行業(yè)、地方政府融資平臺等本應(yīng)該受到限制的資金需求繼續(xù)獲得大量資金，20xx年轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)售的信貸類理財產(chǎn)品已達(dá)到全年新增貸款的三成，其中71.43%的信貸類理財產(chǎn)品資金流向兩高一剩行業(yè)、地方政府融資平臺。短期融資投入長期項目，金融風(fēng)險不斷積聚。
    “資產(chǎn)池”運(yùn)行模式存隱憂，風(fēng)險管理亟待完善。當(dāng)前，大量銀行理財產(chǎn)品采用“資產(chǎn)池”運(yùn)作模式進(jìn)行管理?！百Y產(chǎn)池”類型產(chǎn)品通過組合投資，分散風(fēng)險，達(dá)到優(yōu)化資產(chǎn)配置的效用。然而期限錯配、信息不透明的運(yùn)作方式，在后續(xù)資金不足時，有可能引發(fā)流動性風(fēng)險。然而目前銀行理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級評定沒有統(tǒng)一的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，各家商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品等級都是內(nèi)部評定的，且沒有銀行對外公開披露其理財產(chǎn)品風(fēng)險等級的評定方法，投資者難以獲得有效的產(chǎn)品風(fēng)險提示。根據(jù)400份有效問卷調(diào)查顯示，客戶對理財人員的依賴程度在最終做出銀行理財產(chǎn)品購買決定時，絕大部分客戶離不開專業(yè)理財人員的參考意見，僅有5.14%的少數(shù)客戶完全依靠自己收集的信息決定購買理財產(chǎn)品。52.8%的客戶在事先搜索一些信息的基礎(chǔ)上再參考理財人員的意見，17.76%的客戶則完全聽從銀行專業(yè)理財人員的意見。理財產(chǎn)品銷售人員常常利用其信息優(yōu)勢故意夸大收益而輕視對風(fēng)險的說明，使客戶消費(fèi)在尚未弄清產(chǎn)品所面臨的風(fēng)險的前提下，本著對商業(yè)銀行的儲蓄烙印，購買“高收益”理財產(chǎn)品時往往忽視其背后的高風(fēng)險。
    外核算標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，理財監(jiān)管“空地”凸顯。近年來，商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)種類和規(guī)模不斷擴(kuò)大，已成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和利潤的增長點(diǎn)，20xx年阜新市轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)表外理財產(chǎn)品募集金額為228.32億元，比20xx年增加159.24億元 ，表外理財資產(chǎn)相當(dāng)于表內(nèi)總資產(chǎn)的12.08%，比20xx年提高7.42個百分點(diǎn)。目前中國人民銀行、財政部和銀監(jiān)會下發(fā)的制度規(guī)定，主要針對表內(nèi)會計核算，監(jiān)管部門對銀行表外資產(chǎn)管理相對薄弱，一直采取緊密觀察和跟隨市場、針對具體情況“點(diǎn)對點(diǎn)”及時糾正不規(guī)范行為的被動的、堵漏洞的監(jiān)管方式。在我國分業(yè)監(jiān)管的機(jī)制約束下，給商業(yè)銀行通過交叉性金融創(chuàng)新進(jìn)行監(jiān)管套利留下了制度空間，采取不斷“金融創(chuàng)新”的手段繞過金融監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)利用表外理財監(jiān)管套利及監(jiān)管逃避。
    健全理財產(chǎn)品金融統(tǒng)計制度，加強(qiáng)表外理財統(tǒng)計監(jiān)測。建議結(jié)合金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化的相關(guān)要求，針對理財產(chǎn)品統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計口徑、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、會計核算方法和信息反饋與發(fā)布渠道進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定，提高理財產(chǎn)品統(tǒng)計數(shù)據(jù)的相關(guān)性和可用性。同時盡快建立起對理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)活動進(jìn)行統(tǒng)計監(jiān)管的法規(guī)制度，并進(jìn)一步明確我國中央銀行對整個金融業(yè)的法定統(tǒng)計監(jiān)管職責(zé)；加強(qiáng)開展對表外理財產(chǎn)品的流量和利率統(tǒng)計，強(qiáng)化對資金流向的統(tǒng)計監(jiān)測，全面反映理財產(chǎn)品對貨幣供應(yīng)量的規(guī)模、結(jié)構(gòu)的影響，逐步構(gòu)建起中國的流量和價格統(tǒng)計監(jiān)測體系。密切關(guān)注各類理財產(chǎn)品對貨幣總量的影響，根據(jù)理財產(chǎn)品影響進(jìn)一步完善貨幣供應(yīng)量指標(biāo)檢測，改進(jìn)貨幣政策中介目標(biāo)。
    全面規(guī)范同業(yè)理財業(yè)務(wù)，引導(dǎo)理財資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。盡快出臺監(jiān)管規(guī)定，從嚴(yán)規(guī)范同業(yè)理財會計核算，實(shí)行進(jìn)表管理。同時加強(qiáng)理財資金投向監(jiān)測。對房地產(chǎn)、融資平臺等重點(diǎn)風(fēng)險領(lǐng)域制定涵蓋同業(yè)理財類信貸融資的風(fēng)險監(jiān)測報表，實(shí)現(xiàn)對重點(diǎn)行業(yè)理財融資監(jiān)測，督導(dǎo)商業(yè)銀行充分披露信息，“打包還原”基礎(chǔ)資產(chǎn)，嚴(yán)格控制理財資金投向。改善貨幣政策信貸渠道傳導(dǎo)機(jī)制，從數(shù)量調(diào)控逐步變?yōu)榻Y(jié)構(gòu)和方向調(diào)控。鼓勵銀行探索服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)新產(chǎn)品和新模式，引導(dǎo)銀行通過理財業(yè)務(wù)深度參與直接融資市場，推動信貸資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
    強(qiáng)化資產(chǎn)池模式風(fēng)險防控，完善理財風(fēng)險管理體系。強(qiáng)化“資產(chǎn)池”運(yùn)行模式風(fēng)險防控，將銀行的表外信貨項目顯性化，增強(qiáng)資金來源與投向之間的匹配關(guān)系。規(guī)范劃分理財產(chǎn)品風(fēng)險等級，制定統(tǒng)一權(quán)威的劃分標(biāo)準(zhǔn)，特別要注意規(guī)范銷售行為，要將風(fēng)險提示放在首位，及時、準(zhǔn)確、完整地披露信息。逐步建立理財產(chǎn)品違約的市場出清機(jī)制。針對未來一段時間“資產(chǎn)池”運(yùn)行模式可能暴露出來的風(fēng)險，相關(guān)部門應(yīng)該厘清理財產(chǎn)品參與方的權(quán)責(zé)關(guān)系，明確金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任邊界，并建立合理的市場出清機(jī)制。
    規(guī)范表外理財產(chǎn)品會計處理方法，補(bǔ)充理財監(jiān)管制度空缺。統(tǒng)一設(shè)置表外理財核算科目用于銀行理財產(chǎn)品的核算，并統(tǒng)一采用復(fù)式記賬以完整地體現(xiàn)和反映理財資金的募集和運(yùn)作情況，形成規(guī)范統(tǒng)一的會計核算方法。相關(guān)部門應(yīng)出臺理財業(yè)務(wù)會計核算指引，明確理財業(yè)務(wù)各類經(jīng)濟(jì)活動的會計核算，包括初始確認(rèn)、存續(xù)期計量、到期支付等，制定詳細(xì)的會計指引方式。在商業(yè)銀行現(xiàn)有核算方法的基礎(chǔ)上，統(tǒng)一會計科目、會計分錄的設(shè)置和使用，規(guī)范理財資產(chǎn)、收入等金額的確認(rèn)、計量和列報，使各商業(yè)銀行能夠參照統(tǒng)一的指引進(jìn)行會計核算操作。此外相關(guān)部門要依據(jù)統(tǒng)一理財產(chǎn)品會計處理方法，加強(qiáng)表外理財監(jiān)管，封堵商業(yè)銀行通過交叉性金融創(chuàng)新進(jìn)行監(jiān)管套利制度空間。
    銀行案件分析報告篇十四
    原告人張某（愛害人），男，漢族，1976年9月日出生，現(xiàn)住鄭州市金水區(qū)三全路。
    被告人陳某（肇事方），男，漢族，1972年3月日出生，現(xiàn)住鄭州市金水區(qū)柳林鎮(zhèn)沙門村。
    20xx年5月27日，陳某駕駛豫akb888號廣州雅閣小型轎車沿國基路由西向東行駛至國基路163路公交站牌處，與張某駕駛的輕騎牌電動車相撞，致張某受傷，兩車受損的交通事故。造成交通事故后，肇事者陳某不旦沒有求助受傷者（張某），反而駕車逃逸。
    事故發(fā)生后，群眾報警，張某被120送入河南省煤炭總醫(yī)院（以下簡稱煤炭醫(yī)院）進(jìn)行治療，診斷為：1、創(chuàng)傷性失血性休克；2、腦外傷；3、左側(cè)第6肋骨骨折；4、脾破裂；5、左腘窩處皮膚挫裂傷，肌腱斷裂；6、面部皮膚裂傷；7、腸粘連，腸系膜裂傷等。治療至20xx年6月8日，因受害者張某無錢繼續(xù)治療而被迫出院。出院證上顯示：1、建議繼續(xù)治療；2、加強(qiáng)左下肢腘窩處傷口換藥；3、延期吸查血小板，加強(qiáng)下肢活動預(yù)防血栓形成等。
    20xx年6月18日，鄭州市公安局交通巡邏警察支隊第五大隊（以下簡稱交警五大隊）依法出具《道路交通事故認(rèn)定書》（以下簡稱事故認(rèn)定書），陳某負(fù)事故全部責(zé)任，張某不負(fù)事故責(zé)任。
    20xx年6月23日，鄭州市公安局交通事故鑒定所（以下簡稱事故鑒定所）依法對受害者張某傷情程度作出《法醫(yī)學(xué)人體損傷程度鑒定書》（以下簡稱損傷鑒定書），結(jié)論為“張某傷情程度評定為重傷”。
    20xx年6月16日，陳某因涉嫌交通肇事罪依法被刑事拘留，20xx年（批捕沒）。即將被移送鄭州市金水區(qū)人民檢察院審查**。
    1、交警五大隊依法作出的事故認(rèn)定書是否有瑕疵
    2、事故鑒定所依法作出的損傷鑒定書是否有瑕疵。
    3、誤工費(fèi)的的賠償期間是多久
    4、陪護(hù)費(fèi)的賠償時限及陪護(hù)人數(shù)（病歷不明確）的確定問題。
    5、交通費(fèi)賠償多少的問題（我方有沒有票據(jù)）。
    6、住院伙食補(bǔ)助費(fèi)的賠償時限（因需要二次住院）。
    7、受害者出院后所賣的藥有無票據(jù)及醫(yī)囑單（沒有顯示）上的內(nèi)容是什么
    8、殘疾賠償金該賠償?shù)臄?shù)額是什么（對受害者沒有進(jìn)行傷殘鑒定，因此傷殘等級暫時無法確定，數(shù)額也難以計算。）。
    9、精神撫慰金如何主張（些問題是個難題，因當(dāng)前法律不予支持）
    10、后期治療費(fèi)用是否應(yīng)該賠付，數(shù)額如何計算
    1、交警五大隊依法作出的事故認(rèn)定書是否有瑕疵
    該事故認(rèn)定書從形式角度講，載明了：交通事故時間，交通事故地點(diǎn)，當(dāng)事
    人、車輛、道路和交通環(huán)境等基本情況，事故發(fā)生經(jīng)過，事故證據(jù)及事故形成原因分析，當(dāng)事人導(dǎo)致交通事故的過錯及責(zé)任或意外原因，以及落款，基本符合法律構(gòu)成要件。如沒有相反的證據(jù)證明存在瑕疵，該認(rèn)定書是應(yīng)該被司法機(jī)關(guān)所采納。
    2、事故鑒定所依法作出的損傷鑒定書是否有瑕疵。
    該鑒定書是依據(jù)煤炭醫(yī)院住院病歷和輔助檢查（沿未看到）所作出的鑒定，而且形式要件基本符合要求。即使被告人申請重新鑒定該鑒定書被推翻的可能性不大，但不排除意外情況的發(fā)生。
    3、誤工費(fèi)的的賠償數(shù)額及期限問題
    根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋》第二十條之規(guī)定“誤工費(fèi)根據(jù)受害人的誤工時間和收入狀況確定。誤工時間根據(jù)受害人接受治療的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的證明確定。受害人因傷致殘持續(xù)誤工的，誤工時間可以計算至定殘日前一天?！钡珡拿禾酷t(yī)院的病歷上沒有顯示誤工情況亦未單獨(dú)出具誤工證明，需與煤炭醫(yī)院方面進(jìn)行溝補(bǔ)正（現(xiàn)今已出院，醫(yī)院配合與否）因此該部分損失額暫時無法計算。
    4、陪護(hù)費(fèi)的賠償時限及陪護(hù)人數(shù)（病歷不明確）的確定問題。
    根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋》第二十一條規(guī)定“護(hù)理費(fèi)根據(jù)護(hù)理人員的收入狀況和護(hù)理人數(shù)、護(hù)理期限確定。護(hù)理人員有收入的，參照誤工費(fèi)的規(guī)定計算；護(hù)理人員沒有收入或者雇傭護(hù)工的，參照當(dāng)?shù)刈o(hù)工從事同等級別護(hù)理的勞務(wù)報酬標(biāo)準(zhǔn)計算。護(hù)理人員原則上為一人，但醫(yī)療機(jī)構(gòu)或者鑒定機(jī)構(gòu)有明確意見的，可以參照確定護(hù)理人員人數(shù)。”但從煤炭醫(yī)院的病歷上沒有顯示誤工情況亦未單獨(dú)出具誤工證明，需與煤炭醫(yī)院方面進(jìn)行溝補(bǔ)正（現(xiàn)今已出院，醫(yī)院配合與否）因此該部分損失額暫時難以計算。
    5、交通費(fèi)賠償多少的問題（我方有沒有票據(jù)）。
    依據(jù)《/span最高人民法院關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋第二十二條交通費(fèi)根據(jù)受害人及其必要的陪護(hù)人員因就醫(yī)或者轉(zhuǎn)院治療實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用計算。交通費(fèi)應(yīng)當(dāng)以正式票據(jù)為憑；有關(guān)憑據(jù)應(yīng)當(dāng)與就醫(yī)地點(diǎn)、時間、人數(shù)、次數(shù)相符合。因此，受害方應(yīng)就該部分提供適當(dāng)?shù)钠睋?jù)加以證明方可。
    6、住院伙食補(bǔ)助費(fèi)的賠償時限（因需要二次住院）。
    據(jù)河南省國家機(jī)關(guān)一般工作人員的出差伙食補(bǔ)助的規(guī)定1工作人員的出差伙食補(bǔ)助費(fèi)，每人每天補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)為30元：期間為從入院到出院（目前13天），數(shù)額大約為（30×15﹦450）450元。
    說明：住院期間較短，所以數(shù)額較底。
    7、受害者出院后所賣的藥有無票據(jù)及醫(yī)囑單（沒有顯示）上的內(nèi)容是什么
    受害者出院后購買四千元藥物繼續(xù)用藥進(jìn)行治療，但沒有正式票據(jù)。
    訴訟是以證據(jù)為基礎(chǔ)的，如沒有證據(jù)則對負(fù)有舉證責(zé)任方是不利的，本案中受害者應(yīng)提供證據(jù)加以證明，否則該部分費(fèi)用將不被支持。
    8、殘疾賠償金該賠償?shù)臄?shù)額是什么（對受害者沒有進(jìn)行傷殘鑒定，因此傷殘等級暫時無法確定，數(shù)額也難以計算。）。
    受害者還沒有做傷殘鑒定，因此傷殘等級暫時無法確定，數(shù)額也難以計算。
    9、精神撫慰金如何主張（些問題是個難題，因當(dāng)前法律不予支持）
    純粹從民事角度講精神撫慰金是應(yīng)該得到司法部門的支持，但本案系刑事附帶民事案件，根據(jù)《刑事訴訟法解釋》第一百三十八條被害人因人身權(quán)利受到犯罪侵犯或者財物被犯罪分子毀壞而遭受物質(zhì)損失的，有權(quán)在刑事訴訟過程中提起附帶民事訴訟；被害人死亡或者喪失行為能力的，其法定代理人、近親屬有權(quán)提起附帶民事訴訟。
    因受到犯罪侵犯，提起附帶民事訴訟或者單獨(dú)提起民事訴訟要求賠償精神損失的，人民法院不予受理。
    所以精神撫慰金爭議較大，如判決難以獲得支持，但是我們應(yīng)抓住在判決前的機(jī)會力爭通過調(diào)解得到較大的賠償。
    10、后期治療費(fèi)用是否應(yīng)該賠付，數(shù)額如何計算
    在第一次受害者住院13天后被迫出院是因沒錢治療而且肇事都駕車逃逸亦未給任何治療費(fèi)用。后期治療費(fèi)用可通過鑒定或待二次手術(shù)發(fā)生后另行主張權(quán)利。
    五、相關(guān)法律法規(guī)：
    1、《最高人民法院關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋》第二十條“誤工費(fèi)根據(jù)受害人的誤工時間和收入狀況確定。誤工時間根據(jù)受害人接受治療的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的證明確定。受害人因傷致殘持續(xù)誤工的，誤工時間可以計算至定殘日前一天?！?BR>    2、《最高人民法院關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋》第二十一條規(guī)定“護(hù)理費(fèi)根據(jù)護(hù)理人員的收入狀況和護(hù)理人數(shù)、護(hù)理期限確定。護(hù)理人員有收入的，參照誤工費(fèi)的規(guī)定計算；護(hù)理人員沒有收入或者雇傭護(hù)工的，參照當(dāng)?shù)刈o(hù)工從事同等級別護(hù)理的勞務(wù)報酬標(biāo)準(zhǔn)計算。護(hù)理人員原則上為一人，但醫(yī)療機(jī)構(gòu)或者鑒定機(jī)構(gòu)有明確意見的，可以參照確定護(hù)理人員人數(shù)?！?BR>    3、《最高人民法院關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋第二十二條交通費(fèi)根據(jù)受害人及其必要的陪護(hù)人員因就醫(yī)或者轉(zhuǎn)院治療實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用計算。交通費(fèi)應(yīng)當(dāng)以正式票據(jù)為憑；有關(guān)憑據(jù)應(yīng)當(dāng)與就醫(yī)地點(diǎn)、時間、人數(shù)、次數(shù)相符合。
    5、《刑事訴訟法司法解釋》
    第一百三十八條被害人因人身權(quán)利受到犯罪侵犯或者財物被犯罪分子毀壞而遭受物質(zhì)損失的，有權(quán)在刑事訴訟過程中提起附帶民事訴訟；被害人死亡或者喪失行為能力的，其法定代理人、近親屬有權(quán)提起附帶民事訴訟。
    因受到犯罪侵犯，提起附帶民事訴訟或者單獨(dú)提起民事訴訟要求賠償精神損失的，人民法院不予受理。
    銀行案件分析報告篇十五
    ，小河區(qū)紀(jì)委在鄭州市紀(jì)委的有力指導(dǎo)和區(qū)委區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過各部門共同努力，案件工作取得了一定的成效，現(xiàn)將全年案件工作情況分析如下：
    一、案件情況分析
    一年來，共組織初核各類案件15起，立案22件（其中公檢法轉(zhuǎn)來7件），結(jié)案23件，其中科級干部2件，貪污賄賂案件3起，共處分違紀(jì)人員25人，其中處分科級干部2人。
    1、信訪部分
    ，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)接受群眾來信來訪電話舉報28件（次），比上年同期增減率-6.67％，其中：來信23件，來訪3次，來電2次，；檢舉控告類7件（次），批評與建議類9件（次），業(yè)務(wù)范圍外12件（次）；上級交辦1件（次），重復(fù)來信來訪電話舉報3件（次）,署名舉報2件（次）。
    2、初核部分
    ，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)受理初核線索15件，比上年同期增減率-31.82％，涉及黨員16人，涉及監(jiān)察對象1人；其中，鄉(xiāng)科級干部2件，一般干部1件，其他人員12件。按辦理機(jī)關(guān)劃分，縣市區(qū)紀(jì)檢察機(jī)關(guān)辦理6件，鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀(jì)委辦理9件。經(jīng)初核，轉(zhuǎn)立案15件，比上年同期增減率-31.82％。
    3、立案部分
    ，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)新立案22件，涉及黨員22件，監(jiān)察對象4件；其中，鄉(xiāng)科級干部2件，占立案總數(shù)的9.09%，比上年同期增減率0%，一般干部4件，占立案總數(shù)的18.18%，比上年同期增減率33.33%，其他人員16件，占立案總數(shù)的72.73%，比上年同期增減率-36.00%。其中信訪舉報14件，上級交辦1件，公檢法移送7件。
    4、結(jié)案情況
    ，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)共結(jié)案23件，其中鄉(xiāng)科級干部2件，一般干部4件，其他人員17件。
    5、處分人員情況
    ，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)共處分25人。其中，鄉(xiāng)科級干部2人，占8.00%，一般干部4人，占16.00%，同比33.33%，其他人員19人，占76.00%，同比-32.14%。受黨紀(jì)處分25人，比上年同期減率為-24.24%；其中警告4人，占受黨紀(jì)處分總?cè)藬?shù)的16.00%，跟上年同期相比持平，嚴(yán)重警告10人，占40.00%，同比-41.18%，撤銷黨內(nèi)職務(wù)0人，占0%，同比-100.0%，留黨察看3人，占12.00%，同比-25.00%，開除黨籍8人，占32.00%，同比14.29%。受黨紀(jì)、政紀(jì)雙重處分3人，比上年同期增減率50.00%，刑事處理7人，同比-12.50%。
    二、主要做法
    1、建立領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，為查辦案件工作提供組織保證
    首先，區(qū)委、區(qū)政府大力支持案件查處工作，區(qū)委、區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)多次強(qiáng)調(diào)辦案不搞特例，并經(jīng)常過問、了解和幫助解決案件查處工作中的實(shí)際問題，及時充實(shí)區(qū)反腐敗查辦案件協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組力量，加強(qiáng)對全區(qū)案件查辦工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)。其次，區(qū)紀(jì)委對查案工作實(shí)行重點(diǎn)傾斜，一是領(lǐng)導(dǎo)傾斜，區(qū)紀(jì)委書記對要信要件親自批閱，把好第一道關(guān)口，并時刻關(guān)注案件的進(jìn)展情況，紀(jì)委副書記直接參與案件查辦。建立紀(jì)委常委定期研究案件工作制度，經(jīng)常聽取案件進(jìn)展情況匯報，研究解決案件查辦過程中遇到的困難和問題，幫助排除辦案中遇到的干擾和阻力。二是辦案力量傾斜，區(qū)紀(jì)委內(nèi)部在查處重要案件時，突破分工界限、室與室界限，統(tǒng)一協(xié)調(diào)力量。三是后勤保障傾斜。交通工具查案優(yōu)先使用，辦案經(jīng)費(fèi)足額保障，辦案設(shè)備優(yōu)先配備，今年，我們?yōu)榧o(jì)檢監(jiān)察室配備了筆記本電腦、便攜式打印機(jī)等設(shè)備，為案件查辦提供了保證。第三，強(qiáng)化案件查辦責(zé)任。根據(jù)區(qū)紀(jì)委內(nèi)部各科室自身特點(diǎn)明確相應(yīng)的案件數(shù)，要求主動出擊，尋找案源，積極查辦案件，形成“室室辦案、人人參與”的辦案工作格局。對有案不查、辦案不力、瞞案不報的單位和主要責(zé)任人，要嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究。
    2、廣辟案源，為查辦案件工作提供線索來源保證
    我們注重進(jìn)一步拓寬案源渠道，變被動坐等和單純依靠
    信訪舉報為主動出擊，積極創(chuàng)新舉措，全方位、多渠道地挖掘案件線索，做到“十個主動尋找”。即：開通網(wǎng)上舉報找案源；從“八小時”以外找案源；從新聞媒體曝光中找案源；從公、檢、法等部門定期聯(lián)系中找案源；從人大、政協(xié)定期視察中找案源；從審計監(jiān)督中找案源；從廣大人民群眾反映的社情民意眾，尤其是通過121名黨風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)督員找案源；從執(zhí)法監(jiān)察、糾風(fēng)治亂、效能監(jiān)察中找案源；紀(jì)委常委深入基層，傾聽群眾意見，從反映的問題中篩選找案源；從與上級紀(jì)委配合中找案源。
    3、抓重點(diǎn)，為查辦案件工作提供成案率保證
    之后制定一個周密的方案，針對案件線索中涉及的問題，擬好調(diào)查提綱，配備辦案人員，確保辦一個，成一個。在重要案件上，案件審理室提前介入，對案件的事實(shí)、證據(jù)、案件質(zhì)量監(jiān)督把關(guān)，從而提高辦案質(zhì)量。三是方法運(yùn)用上講究策略。在具體工作中做到“快、巧、用”，“快”即加快辦案進(jìn)度，快查快結(jié)；“巧”即巧妙選擇突破口，實(shí)施重點(diǎn)突破力求事半功倍之效果；“用”即充分運(yùn)用黨紀(jì)條規(guī)賦予的權(quán)限辦案，最大限度地提高成案率。
    4、抓協(xié)調(diào)，促進(jìn)案件查辦的整體合力
    理室提前介入案件5起，確保了案件查辦質(zhì)量；二是協(xié)調(diào)外部關(guān)系，認(rèn)真做好反腐敗協(xié)調(diào)小組辦公室的日常工作，健全與司法機(jī)關(guān)、審計、計生等職能部門的溝通聯(lián)系機(jī)制，實(shí)行資源共享，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)，有機(jī)整合辦案力量和資源。今年，案管室積極與執(zhí)紀(jì)執(zhí)法部門聯(lián)系溝通，對100多條案件線索進(jìn)行排查，移交案件線索7起，我們還與審計部門聯(lián)合辦案4起。三是協(xié)調(diào)上下級關(guān)系。一方面，加強(qiáng)同上級業(yè)務(wù)部門的密切聯(lián)系，主動地接受上級對我們工作的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)，對上級查案工作搞好協(xié)調(diào)配合。例如，今年在查處青寨王平軍案件時，在市紀(jì)委四室的領(lǐng)辦和市紀(jì)委案管室的協(xié)助下，解決了在查處中遇到的難題，迅速將案件了結(jié)。另一方面，加強(qiáng)與下級紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)信息往來，及時掌握下級案件工作進(jìn)展情況，切實(shí)抓好各項工作的落實(shí)。
    三、存在問題
    1、信訪舉報件質(zhì)量不高。有的舉報人員只看表面不知內(nèi)情，道聽途說就上訪舉報，極易造成誤告、錯告；有的人員對單位領(lǐng)導(dǎo)有成見、有怨氣，于是夸大事實(shí)或無中生有，造成誣告；明年是村兩委換屆，今年部分群眾把問題擴(kuò)大化，有的無中生有，整體上也干擾了紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的本職工作。這些質(zhì)量不高的舉報件，在很大程度上影響了成案率。
    2、對案件線索的排查缺乏主動性，深究不夠。不善于從具體問題入手，由淺入深，層層推進(jìn)，查找違紀(jì)線索。另外實(shí)際工作中，由于對案件線索深究不夠，跑掉了一些案子。
    四、明年工作打算
    1、積極研究新形勢下案件工作的新情況、新問題，采取新舉措抓好案件工作。
    2、要重點(diǎn)查辦領(lǐng)導(dǎo)干部以及群眾反映強(qiáng)烈、直接影響人民群眾利益的案件，特別是貪污賄賂案件和科級干部案件。
    3、繼續(xù)抓立案，加強(qiáng)工作主動性，在拓寬案源上下功夫。幫助基層紀(jì)委排查各種案件線索、收集基層紀(jì)委初查核實(shí)案件與自案件情況分析立自查案件的數(shù)量，全面準(zhǔn)確地掌握基層紀(jì)委各種案件檢查工作信息。
    4、深入基層，發(fā)現(xiàn)問題，繼續(xù)加強(qiáng)對基層紀(jì)委的督促、檢查和指導(dǎo)，以農(nóng)村財務(wù)管理、黨員落實(shí)計劃生育政策為重點(diǎn)，挖掘線索擴(kuò)大案源，促使街道、鎮(zhèn)鄉(xiāng)、區(qū)直紀(jì)委發(fā)動起來，自辦案件，加大辦案力度。
    6、進(jìn)一步認(rèn)真落實(shí)重大典型案件“一案三報告制度”，深入剖析并揭示發(fā)生案件的深層次原因，加大對全區(qū)各級黨員領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行反面典型的案例教育。
    小河區(qū)紀(jì)委案件室
    12月20日
    銀行案件分析報告篇十六
    上半年婦女信訪案件情況分析報告
    **縣上半年婦女信訪案件形勢分析在上級婦聯(lián)的指導(dǎo)下，在縣委、縣政府和各級各部門的高度重視下，**縣婦聯(lián)對20上半年的婦女信訪案件進(jìn)行了整理分析，現(xiàn)將情況匯報如下：
    一、基本情況年上半年共接待各類婦女來電、來訪39件，與去年同期相比增加5件。從案件類別劃分，婚姻家庭權(quán)益案件23件，人身權(quán)益案件5件，因病求助案件6件，政治權(quán)利1件，其它案件4件。從上訪者文化程度上劃分，39位上訪者大專以上文化程度1人，高中1人，其他均為初中及以下文化程度。從上訪者年齡結(jié)構(gòu)劃分，35歲以下18人，35至50歲16人，50歲以上5人。從婚姻狀況上劃分，17位上訪者均已婚。從上訪者職業(yè)劃分39位上訪者均為農(nóng)民或無職人員。
    二、信訪案件呈現(xiàn)的特點(diǎn)及其原因
    1、各類家庭婚姻案件仍是上訪的重點(diǎn)。在接待的來電、來訪案件中，婚姻家庭權(quán)益案件23起，占上訪案件的59%。究其原因一是夫妻雙方婚前缺乏全面的了解，婚后才發(fā)現(xiàn)彼此性格不和；二是夫妻雙方有一方長期外出務(wù)工，夫妻之間缺少應(yīng)有關(guān)心、愛護(hù)和溝通；三是一方由于長期外出務(wù)工增長了見識或見異思遷，回家后找借口與對方爭吵，繼而引發(fā)家庭矛盾。四是婆媳矛盾在家庭矛盾中也占有一定比例。
    2、家庭暴力依然存在。由家庭暴力引發(fā)的上訪案件13起，占上訪案件的33%，仍占不少比例。究其原因是有些男人性情暴躁、自私、缺乏愛心和責(zé)任感，當(dāng)某些要求達(dá)不到滿足或家人干涉他們的個人不良生活行為如酗酒、賭博等惡習(xí)時，引起夫妻爭吵，男方以施暴壓服女方。另外，男尊女卑封建殘余思想尚未根出，一些男子仍有大男子主義思想，以自我為中心，忽略女方的感受，女方稍有不滿，男方便拳腳相加。再者受現(xiàn)在社會上不良風(fēng)氣的影響，有些男人在外沾花惹草被妻子發(fā)現(xiàn)，說不出理由又不想改正，便對妻子拳打腳踢。
    3、因病引發(fā)家庭困難求助的案件占有一定比例。在39起案件中，因病引發(fā)家庭困難的求助占6起?，F(xiàn)行的農(nóng)村合作醫(yī)療制度解決了農(nóng)村看普通病的問題，但卻看不起大病，如白血病、癌癥、尿毒癥等大病。幾十萬的巨額醫(yī)藥費(fèi)農(nóng)村合作醫(yī)療最高只能報銷12萬元，仍有巨額的費(fèi)用要患者自行負(fù)擔(dān)。另一方面，大病患者在縣級醫(yī)院根本無法治療，到省市醫(yī)院均要先墊付醫(yī)療費(fèi)再回本縣報帳，對于本就不富裕的農(nóng)村家庭來說，無疑是雪上加霜。
    4、婦女維權(quán)的主體意識增強(qiáng)。雖說上半年共接待了39件婦女上訪者，且文化程度均不高，但這也從另一個角度反映出經(jīng)過這些年的法制宣傳，我們廣大婦女的自我保護(hù)意識和維權(quán)意識已經(jīng)有了很大程度的提高，在遭遇不公平時能自覺拿起法律武器走法律途徑保護(hù)自己。再者從上訪案件的類型來看，上訪婦女反映的問題已經(jīng)走出婚姻家庭，擴(kuò)展到政治權(quán)利、人身權(quán)益和其他權(quán)益等多個類型。
    三、反映出來的問題
    1、部分婦女法律觀念淡迫，維權(quán)意識不強(qiáng)。有些婦女在家庭矛盾激化甚至遭遇家暴受到虐待，受到家丑不可外傳的觀念影響，總是忍著，實(shí)在忍無可忍才找到婦聯(lián)，如沱江鎮(zhèn)的一位上訪婦女，到婦聯(lián)說的第一句話是：“我跟你們說的'你們不會打電話去問他或是去找村干部吧？”她們的心里有強(qiáng)烈的愿望希望我們能幫她，可又怕出面幫了她引發(fā)男方不滿，繼而暴發(fā)更加激烈的矛盾，所以只是把婦聯(lián)作為可以傾訴的娘家人，發(fā)泄一下心中的苦水而已。
    2、家庭暴力取證難。家庭暴力大多發(fā)生在家庭內(nèi)部，具有隱蔽性的特點(diǎn)，大多數(shù)婦女是被丈夫關(guān)在家里實(shí)施家暴，而許多婦女在受到傷害時，不知道還要取證、沒有及時取證或不知道如何取證，更不知道在遭遇家暴時可以報警，以至到了訴訟中當(dāng)對方不承認(rèn)，無法舉證，在離婚判決時得不到法律有力的保護(hù)。
    3、婦聯(lián)組織受職能和維權(quán)能力約束。受職能約束，婦聯(lián)組織在各類上訪案件中，只能通過法律和思想道德的教育，對上訪者進(jìn)行心理疏導(dǎo)或幫她們指引一條正確的維權(quán)之路，但單靠說教，對婦女同志所遭受的不公平待遇或家庭暴力起不到震懾作用，使一些受到不公事件的婦女感到正義得不到聲張。再者，婦聯(lián)維權(quán)干部變動頻繁且不具備系統(tǒng)的法律知識水平，在開展婦女維權(quán)工作時常常感到力不從心，無法為上訪婦女提供滿意的法律服務(wù)。
    四、下段努力方向
    1、加大婦女維權(quán)工作力度，提高婦女綜合素質(zhì)。一是堅持開展法制宣傳教育，通過開展“三八”維權(quán)周等形式多樣的法制宣傳活動，加強(qiáng)對保護(hù)婦女權(quán)益方面的法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，以增強(qiáng)婦女群眾自我保護(hù)的意識，培養(yǎng)婦女自我調(diào)解、自我化解的意識，提高婦女自主維權(quán)和自主救助的能力。二是加大對農(nóng)村婦女的勞動技能培訓(xùn)，增強(qiáng)她們的社會生存能力和再就業(yè)能力。()三是開展內(nèi)容豐富的文化娛樂活動。通過“婦女之家”和“農(nóng)家書屋”開設(shè)各種文化課程補(bǔ)習(xí)班，鼓勵、組織婦女群眾學(xué)習(xí)醫(yī)學(xué)保健常識、基本法律知識等，豐富精神文化生活，提高綜合素質(zhì)。
    2、提前介入，完善矛盾糾紛預(yù)防化解機(jī)制。一是各級婦聯(lián)組織要建立排查制度，做好矛盾糾紛的預(yù)警工作。實(shí)行定期排查與重點(diǎn)排查相結(jié)合的方法，重點(diǎn)排查侵害婦女兒童權(quán)益的信訪問題和涉及婦女兒童權(quán)益的重大矛盾糾紛問題。二是完善調(diào)處制度，及時化解各種矛盾糾紛。按照婦聯(lián)組織的工作職責(zé)，利用信訪窗口作好婦女群眾的來信、來訪工作，通過調(diào)查情況，及時與有關(guān)部門協(xié)調(diào)溝通。對排查出的不穩(wěn)定因素和暫時解決不了的問題，耐心作好疏導(dǎo)工作，把婦女群眾的信訪問題解決在基層。
    3、注重合力，構(gòu)建婦女信訪聯(lián)動協(xié)調(diào)機(jī)制。針對信訪問題向多元化、復(fù)雜化方向發(fā)展情況，注重發(fā)揮部門優(yōu)勢和社會力量，協(xié)調(diào)公、檢、法、司、勞動、民政、殘聯(lián)、工會、共青團(tuán)等相關(guān)部門，依靠多方面力量，形成處理信訪問題的工作合力。
    4、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高婦聯(lián)干部維權(quán)水平。建議各級婦聯(lián)組織加強(qiáng)橫向、縱向的學(xué)習(xí)及交流，并編發(fā)部分常用的維權(quán)政策和法律知識、典型案例分析，以培養(yǎng)婦聯(lián)系統(tǒng)法律人才，增強(qiáng)維權(quán)的實(shí)效性。
    銀行案件分析報告篇十七
    發(fā)布時間：2011-8-1
    1睢縣土地違法案件
    查處情況分析報告
    睢縣國土資源局在商丘市國土資源局及睢縣縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，認(rèn)真落實(shí)中央和省、市文件精神，不斷加強(qiáng)監(jiān)察隊伍建設(shè)，進(jìn)一步完善了各項土地執(zhí)法監(jiān)察制度，加大了土地執(zhí)法監(jiān)察力度。并能夠按照市局要求，嚴(yán)格各項紀(jì)律，結(jié)合自身業(yè)務(wù)的需要對土地管理法律、法規(guī)進(jìn)行了認(rèn)真系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，提高了自身的素質(zhì)，避免了盲目執(zhí)法，為執(zhí)法監(jiān)察工作的開展奠定了良好的基礎(chǔ)。
    今年以來，在進(jìn)一步加大土地執(zhí)法監(jiān)察力度的同時，建立和完
    善了《執(zhí)法監(jiān)察動態(tài)巡回檢查制度》、《執(zhí)法監(jiān)察報告?zhèn)浒钢贫取返纫?guī)章制度，進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)法行為，提高執(zhí)法監(jiān)察，依法行政水平，認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)察部、人力資源和社會保障部、國土資源部15號令的規(guī)定，加大了對土地違法責(zé)任的黨政紀(jì)處分力度，嚴(yán)厲查處了一批非法占地、毀壞耕地等各類土地違法案件，有效的遏制了土地違法行為。今年共立案查處26起，向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件4起。案件查處率95%以上，結(jié)案率100%，準(zhǔn)確率100%，進(jìn)一步加大耕地保護(hù)力度，嚴(yán)厲打擊毀耕取土行為。多次聯(lián)合紀(jì)檢監(jiān)察、公安、規(guī)劃、交通等部門組成查處打擊毀耕取土、賣土違法犯罪行為的執(zhí)法辦案組，深入村莊田間地塊，縣城各街道、各區(qū)域，進(jìn)行集中整治和普遍嚴(yán)查，全面打擊毀壞耕地及基本農(nóng)田范圍內(nèi)非法取土賣土、破壞土地資源等土地違法犯罪行為，打擊了非法取土、賣土者的囂張氣焰。確保了全縣耕地尤其是基本農(nóng)田得到切實(shí)有效保護(hù)，保持耕地面積始終穩(wěn)定，鞏固農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展之基礎(chǔ)，保護(hù)農(nóng)民生產(chǎn)生活之根本。
    難執(zhí)行到位。六是聯(lián)合協(xié)調(diào)辦案查處力度不夠。從以上移送公安、紀(jì)檢監(jiān)察部門違法案件數(shù)據(jù)及落實(shí)責(zé)任追究數(shù)據(jù)可以看出，不加大責(zé)任追究力度，不足以嚴(yán)厲打擊違法用地者的囂張氣焰。
    下一步我們將做好二個方面的工作：
    （一）大力宣傳國土資源法律法規(guī)及政策。一是繼續(xù)面向政府和領(lǐng)導(dǎo)宣傳。讓領(lǐng)導(dǎo)及時了解掌握國土資源動態(tài)情況和法規(guī)政策，引起領(lǐng)導(dǎo)重視，提高領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)思想觀念，在招商引資用地方面樹立科學(xué)發(fā)展觀和依法用地觀，實(shí)現(xiàn)由主導(dǎo)違法用地滿足盲目擴(kuò)張的發(fā)展沖動到依法合理用地促進(jìn)科學(xué)發(fā)展的根本性轉(zhuǎn)變。二是向用地單位和群眾搞好法律宣傳。采取送法規(guī)、講案例等方式進(jìn)行宣傳教育，促使用地戶以法律和政策為準(zhǔn)則、以違法安全為鏡鑒，自覺遵守國土資源法律法規(guī)，依法合理用地。三是向群眾搞好宣傳。以墻標(biāo)、廣播電視、村喇叭、宣傳彩頁、宣傳車等為載體宣傳土地國情、國策和法規(guī)政策，讓他們意識到違法用地的嚴(yán)重后果，增強(qiáng)保護(hù)耕地和依法用地的法制觀念，提高依法維護(hù)權(quán)益的能力。
    展、維護(hù)農(nóng)民合法權(quán)益的重要手段。在查處土地違法違規(guī)案件過程中要堅持原則，敢于碰硬，嚴(yán)厲查處一批違法用地、非法批地、非法占地和毀壞耕地案件。要按照“既處理事又處理人”的執(zhí)法辦案原則，積極與紀(jì)檢監(jiān)察和公、檢、法等部門溝通，建立快捷、高效的聯(lián)合辦案和案件移送機(jī)制，通過強(qiáng)力執(zhí)法，在打擊土地違法行為的同時，充分發(fā)揮懲處的震懾和警示作用，達(dá)到處理一案教育一片的社會效果。
    我們在今后的工作中將進(jìn)一步加強(qiáng)自身建設(shè)，不斷提高執(zhí)法監(jiān)察人員的政治理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。堅持科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理發(fā)展與保護(hù)耕地的關(guān)系，深入調(diào)查，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，提高服務(wù)水平，樹立國土資源部門的良好形象，為土地執(zhí)法監(jiān)察工作的開創(chuàng)一個新局面。在現(xiàn)有成績的基礎(chǔ)上再邁一個新臺階。
    睢縣國土資源局
    二oo八年十二月二十七日
    銀行案件分析報告篇十八
    懷揣中國夢，奮斗在央行，20____年又是一個追夢之年，緊張有序的一年里，我在央行這片沃土上不斷歷練，貪婪地汲取著每一滴成長的養(yǎng)分?；厥滓荒甑墓ぷ?，有奮斗、有收獲、有挫折、有遺憾、也有不成熟的時候，現(xiàn)就本年度的工作情況總結(jié)如下。
    一年來，我時刻以高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，熱衷于本職工作，擺正工作態(tài)度，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，提高工作效率。依托工作崗位不斷學(xué)習(xí)提高自己，在干中學(xué)，在學(xué)中干，不斷積累經(jīng)驗，提升自身能力。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)和同事們的幫助支持下，始終勤奮學(xué)習(xí)、積極進(jìn)取，努力提高自我，工作中取得了一定的進(jìn)步，得到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的認(rèn)可?，F(xiàn)將一年來的學(xué)習(xí)、工作情況簡要總結(jié)如下：
    一、加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高思想覺悟
    面對復(fù)雜多變的國際國內(nèi)形勢和艱巨繁重的改革發(fā)展任務(wù)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十九大和“__中全會”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀的重要理論，深刻領(lǐng)會其科學(xué)內(nèi)涵，進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)黨的基本知識和理論著作，不斷夯實(shí)理論基礎(chǔ)，提高黨性認(rèn)識和思想道德素質(zhì)。堅持正確的世界觀、人生觀、價值觀，并用以指導(dǎo)自己的學(xué)習(xí)、工作和生活實(shí)踐，工作中積極主動，勤奮好學(xué)，不畏艱難，盡職盡責(zé)，在平凡的工作崗位上作出力所能及的貢獻(xiàn)。
    二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)
    以黨的十八屆三中全會為起點(diǎn)，“中國”號巨輪又開始新的航程。我清醒地看到改革的總體思路和方向，在新的經(jīng)濟(jì)體系推動下，要真心實(shí)意地為群眾謀利益、服好務(wù)，履行好自己的職責(zé)，才能贏得職工群眾的信賴和對央行事業(yè)發(fā)展的支持。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，積累充實(shí)自我，才能鍛煉自己，提高自身綜合素質(zhì)水平。因此，我始終保持虛心好學(xué)的態(tài)度對待業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，參加職稱英語、職稱計算機(jī)等考試，參加行里及科室舉辦的各項知識技能競賽，平時，多看、多問、多想，主動向領(lǐng)導(dǎo)、向同事請教問題，自覺養(yǎng)成恪盡職守、清廉為榮的工作作風(fēng)。
    三、團(tuán)結(jié)同事、努力工作，盡職盡責(zé)完成工作任務(wù)。
    我始終堅持嚴(yán)格要求自己，勤奮努力，時刻牢記黨全心全意為人民服務(wù)的宗旨，在自己平凡而普通的工作崗位上，努力做好本職工作。在具體業(yè)務(wù)中，我耐心細(xì)致做好每一筆業(yè)務(wù)，tc上線中我認(rèn)真學(xué)習(xí)每一個流程，財稅體制改革及每一個月末加班中，認(rèn)真做好核對、分表、蓋章瑣碎的工作，當(dāng)好參謀助手。收集各項信息資料，積極撰寫調(diào)研。對待領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一項工作，分清輕重緩急，科學(xué)安排時間，按時、按質(zhì)、按量完成任務(wù)。
    回顧一年來的工作，我在思想上、學(xué)習(xí)上、工作上都取得了很大一定的進(jìn)步，
    成長了不少，但也清醒地認(rèn)識到自己的不足之處：在理論學(xué)習(xí)上，對黨的十八大和三中全會會議精神理解不夠全面，遠(yuǎn)不夠深入，不能很好的將理論運(yùn)用到實(shí)際工作中去。在工作上，經(jīng)驗尚淺，系統(tǒng)參數(shù)等業(yè)務(wù)了解不多，給工作帶來一定的影響，也不利于盡快成長，有些工作未能及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報請示，不利于工作的協(xié)調(diào)和開展。
    針對20____年工作中存在的不足，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實(shí)際，有目的、有針對性的解決自身存在的實(shí)際問題，重點(diǎn)做好以下幾個方面的工作：一是加深領(lǐng)悟三中全會會議精神，提高思想境界，進(jìn)一步理順工作思路，珍惜團(tuán)結(jié)，維護(hù)團(tuán)結(jié)。二是繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)知識的學(xué)習(xí)，創(chuàng)新工作方法，提高工作效率。三是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的學(xué)習(xí)，明確廉潔政治的重大任務(wù)，做到干部清正、政府清廉、政治清明。
    20____年是全面深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神的開局之年，是實(shí)施“十二五”規(guī)劃承前啟后的關(guān)鍵一年，黨的十八屆三中全會勝利閉幕，為中國未來發(fā)展描繪了藍(lán)圖，指明了航向，也為在奮斗在央行的我指明了今后的行為標(biāo)準(zhǔn)和工作方向。在今后的工作中，我一定會揚(yáng)長避短，改進(jìn)工作作風(fēng)、以身作則、率先垂范，要以踏石留印、抓鐵有痕的勁頭認(rèn)真學(xué)習(xí)、發(fā)奮工作、積極進(jìn)取，接受領(lǐng)導(dǎo)同事和群眾的監(jiān)督，立志在平凡的工作崗位上作出力所能及的貢獻(xiàn)。
    銀行案件分析報告篇十九
    在行政執(zhí)法中，行政處罰案件的證明，是證據(jù)理論上的一個基本問題，同時也是行政處罰實(shí)踐中的一個重要問題。行政處罰案件的證明是一項復(fù)雜、細(xì)致的工作：它首先要對各個在案證據(jù)的采用性和證明力進(jìn)行認(rèn)證，在此基礎(chǔ)上再對全部證據(jù)的多種因素進(jìn)行總體的分析判斷，最終判定全部證據(jù)是否達(dá)到證明案件事實(shí)的證明標(biāo)準(zhǔn)。這一切無疑是一個非常復(fù)雜的推理和判斷過程，有時甚至可以說是非常艱難的工作。因此，對行政處罰案件的證明進(jìn)行系統(tǒng)的理性的邏輯分析，有助于工商行政管理機(jī)關(guān)按照既定的證明要求完成證明任務(wù)，正確辦理行政處罰案件。
    一、證明的概念
    行政處罰案件的證明，是指辦案機(jī)構(gòu)對違法案件事實(shí)及其處理的認(rèn)定。具體地說，行政處罰案件的證明是指辦案機(jī)構(gòu)在調(diào)查取證的'基礎(chǔ)上，對收集到的的進(jìn)行審查判斷，確定違法主體是誰，違法事實(shí)是否發(fā)生，并對確認(rèn)的違法事實(shí)分析定性，以決定適用何種法律法規(guī)進(jìn)行處罰的執(zhí)法活動。證明在辦案工作中具有極為重要的意義，是辦案工作的核心。工商行政管理機(jī)關(guān)在作出行政處罰決定之前，必須首先查明案件事實(shí)，而案件事實(shí)是否查明必然就有一個案件事實(shí)的證明問題。無論我們關(guān)注與否以及關(guān)注的程度如何，案件事實(shí)的證明問題都不以我們的意志為轉(zhuǎn)移而客觀存在于行政處罰活動中。
    證明是查明違法事實(shí)的基本方法，它貫穿于立案、調(diào)查、結(jié)案等一系列辦案階段之中。只有在收集、審查、判斷證據(jù)，并運(yùn)用證據(jù)完成了確認(rèn)案件事實(shí)的證明任務(wù)之后，工商行政管理機(jī)關(guān)才能適用法律法規(guī)，對違法行為進(jìn)行處理。因此，辦案工作的完成，有待于證明任務(wù)的完成。
    完成案件事實(shí)的證明與證據(jù)之間存在密切的關(guān)系。每個證據(jù)都對案件事實(shí)起著不同程度的證明作用，而證明是在對單個證據(jù)的證明作用分別分析認(rèn)定的基礎(chǔ)上，對全部在案證據(jù)是否能夠認(rèn)定案件事實(shí)的要求的綜合判斷。證明與證據(jù)的證明力大小有實(shí)質(zhì)性的聯(lián)系，也就是說，證明任務(wù)的完成實(shí)際上依據(jù)證據(jù)的可信的價值而定。證明還與各個證據(jù)和事實(shí)之間聯(lián)系的緊密程度、各個證據(jù)之間的相互印證情況以及各個證據(jù)之間的聯(lián)系緊密相關(guān)。
    二、證明的內(nèi)容
    總體來說，辦案工作的證明內(nèi)容就是確定案件的客觀違法事實(shí)及其處理。證明內(nèi)容完成后，所調(diào)查的違法事實(shí)必須清楚，證據(jù)必須確鑿充分，能為定性處罰打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。具體來說，證明的內(nèi)容，就是指違法案件中，需要由辦案機(jī)構(gòu)依法收集運(yùn)用證據(jù)證明的案件事實(shí)，即要對違法主體、違法時間、違法地點(diǎn)、具體違法活動、危害后果如何，這五個方面及其應(yīng)當(dāng)適用何種法律法規(guī)進(jìn)行處理、怎樣處理加以證明。
    （一）違法主體
    違法主體是指違反工商行政管理法律法規(guī)，并有承擔(dān)相關(guān)行政責(zé)任能力的單位或者個人，即被工商行政管理機(jī)關(guān)查處的對象。對違法主體的證明包括兩個方面的問題，其一是違法主體是誰，其二是違法主體的基本情況?！柏?zé)任自負(fù)”是確定違法主體的基本原則。違法主體是指應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任的主體，絕不是說任何具體從事違法行為者，就一定是承擔(dān)行政責(zé)任的對象，如無行為能力人就不能為其違法行為承擔(dān)責(zé)任，再如企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)，依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)并不具有法人資格，其從事經(jīng)營活動的責(zé)任由企業(yè)承擔(dān)。但也并不是說，企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)對其經(jīng)營活動就一定不承擔(dān)責(zé)任，它只是不能完全獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任而已。根據(jù)國家工商總局的解釋，企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)可以作為行政處罰案件的當(dāng)事人，當(dāng)該經(jīng)濟(jì)組織不能完全承擔(dān)有關(guān)行政責(zé)任時，應(yīng)由其所隸屬的企業(yè)法人承擔(dān)，對此，最高人民法院的有關(guān)司法解釋也有類似的相關(guān)規(guī)定。因此，確定作為查處對象的違法主體時，要視具體的案情而定。
    銀行案件分析報告篇二十
    案情簡介：
    張某于2010年7月23日進(jìn)入某公司工作，雙方簽訂勞動合同。2011年10月20日，張某在工作中不慎受傷，要求公司支付賠償金未果后申請工傷鑒定。2012年5月24日，經(jīng)該市勞動和社會保障局認(rèn)定為工傷。2012年7月26日，張某被鑒定為傷殘七級。但是雙方在工傷認(rèn)定作出前，2012年3月1日達(dá)成賠償協(xié)議簽訂《賠償協(xié)議》，主要內(nèi)容為：簽訂本協(xié)議后，公司一次性支付張某78000元，雙方勞動關(guān)系、工傷保險關(guān)系終止。之后，雙方未實(shí)際履行該協(xié)議。2013年1月，張某向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁，要求公司支付各項工傷待遇共計135600元，仲裁委員會支持了張某的仲裁請求。公司不服訴至法院，法院判決駁回公司的訴訟請求。
    本案分析：勞動者因工作遭受事故傷害的，經(jīng)相關(guān)勞動部門認(rèn)定為工傷的，有權(quán)利享受工傷保險待遇。如果勞動者受工傷后用人單位與勞動者私下達(dá)成賠償協(xié)議，之后勞動者又就工傷保險待遇提起仲裁或訴訟，要求用人單位按照工傷保險待遇賠償?shù)?，存在兩種情形：
    一、如果賠償協(xié)議是在勞動者已認(rèn)定工傷和評定傷殘等級的情況下簽訂的，且不存在欺詐、脅迫或者乘人之危的情形，那么法院或仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)該尊重雙方當(dāng)事人的意思自治，認(rèn)定協(xié)議有效。但是如果勞動者能舉證證明該協(xié)議存在重大誤解或顯失公平等情形，符合合同變更或撤銷情形的，法院或仲裁機(jī)構(gòu)會根據(jù)實(shí)際情況變更或撤銷該協(xié)議。
    二、如果賠償協(xié)議是在勞動者未經(jīng)勞動行政部門認(rèn)定工傷和評定傷殘等級的情形下簽訂的，且勞動者實(shí)際所獲補(bǔ)償明顯低于法定工傷保險待遇標(biāo)準(zhǔn)的，法院或仲裁機(jī)構(gòu)會變更或撤銷賠償協(xié)議，或直接判決用人單位補(bǔ)足雙方協(xié)議低于工傷保險待遇的差額部分。最高人民法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行〈民法通則〉若干問題的意見》第72條、第73條規(guī)定,對于顯失公平的民事行為,當(dāng)事人請求變更的,人民法院應(yīng)當(dāng)予以變更;當(dāng)事人請求撤銷的,人民法院可以酌情予以變更或者撤銷。《合同法》第54條也規(guī)定,因重大誤解訂立的或在訂立合同時顯失公平的,合同當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更撤銷。以及最高人民法院《關(guān)于審理勞動爭議案件適用法律若干問題的解釋》第20條規(guī)定:對于追索勞動報酬、養(yǎng)老金、醫(yī)療費(fèi)及工傷保險待遇、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金及其他相關(guān)費(fèi)用等案件,給付數(shù)額不當(dāng)?shù)?人民法院可以予以變更。所以,對于工傷“私了”的協(xié)議效力不可一概而論,勞動者有權(quán)利根據(jù)實(shí)際情況維護(hù)自身合法權(quán)益。
    本案中張某系公司職工，其在工作中受傷已被認(rèn)定為工傷，依法應(yīng)當(dāng)享受相應(yīng)工傷待遇。雙方雖然就工傷處理事宜雖已經(jīng)達(dá)成了補(bǔ)償協(xié)議，但公司并未按協(xié)議約定向張某支付相關(guān)補(bǔ)償金，且所獲補(bǔ)償明顯低于法定工傷保險待遇標(biāo)準(zhǔn)，所以張某的請求能夠得到法院和仲裁機(jī)構(gòu)的支持，得到雙方協(xié)議低于工傷保險待遇的差額部分。
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    銀行案件分析報告篇二十一
    最近，***礦紀(jì)委根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示，對***轉(zhuǎn)辦的電話舉報反映一采區(qū)書記xxx從工人工資中扣款問題進(jìn)行了初核。經(jīng)查，一采區(qū)支部書記xxx存在從工人工資中扣款的事實(shí)，但罰款是按職教科檢查處罰制度《***煤礦關(guān)于下發(fā)安全培訓(xùn)“必知必會”考核評比辦法的通知》及采區(qū)管理規(guī)定進(jìn)行，未發(fā)現(xiàn)無故罰款和超額罰款等違規(guī)現(xiàn)象。案后，***煤礦紀(jì)委通過對其他采區(qū)的走訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這是一個普遍存在的共性現(xiàn)象，每個采區(qū)都存在因安全培訓(xùn)檢查不合格罰款的現(xiàn)象，而規(guī)定制度的貫徹學(xué)習(xí)不到位，監(jiān)督環(huán)節(jié)的不完善，都可能導(dǎo)致群眾不理解不滿意，干部**的情況。那么我們?nèi)绾蝸肀苊膺@一情況的發(fā)生呢。
    xxx，男，漢族，大專文化，19xx年7月出生，1983年10月參加工作，1988年6月加入中國共產(chǎn)黨，xx年8月至今任一采區(qū)支部書記，正科級。
    每月，職教科對采區(qū)安全培訓(xùn)工作的檢查中，如發(fā)現(xiàn)筆記本不全、沒有筆記、不參加技術(shù)考試和考試不合格等不合格情況，職教科都會按《***煤礦關(guān)于下發(fā)安全培訓(xùn)“必知必會”考核評比辦法的通知》直接向采區(qū)罰款。負(fù)責(zé)采區(qū)安全培訓(xùn)工作是采區(qū)支部書記的一項重要工作內(nèi)容，在職教科對采區(qū)罰款后，一采區(qū)書記xxx都會按照職教科處罰的明細(xì)對筆記不合格、不參加考試等工人進(jìn)行如數(shù)罰款，因現(xiàn)金罰款難度大，收不全等原因，而采取從工資中扣款的方式。而由于規(guī)定制度貫徹學(xué)習(xí)不夠和缺乏賬目等原因，造成職工不了解扣款原因，造成不滿意情緒，并且缺乏監(jiān)督和監(jiān)管，容易形成**。
    xxx從工人工資扣款案所涉及的情況是我礦安全培訓(xùn)管理工作中普遍發(fā)生的情況，屬于共性問題，此案的發(fā)生暴露出安全培訓(xùn)管理工作中若干工作流程還存在一定的不足和監(jiān)督管理方面還存在一些不容忽視的問題。
    一是制度貫徹成效較差，對于安全培訓(xùn)相關(guān)的制度、規(guī)定貫徹學(xué)習(xí)不足，職工對制度要求不了解不知情，更加不了解處罰的具體情況，違規(guī)被處罰后沒有得到詳細(xì)的告知，對于自己被扣錢疑惑不解，從而產(chǎn)生不滿，影響工作情緒和企業(yè)安穩(wěn)。
    二是監(jiān)管機(jī)制不夠完善，管理比較混亂。從xxx從工人工資扣款案不難看出，從職教科罰款到xxx按明細(xì)扣款到上交罰款，全環(huán)節(jié)缺乏監(jiān)督管理的有效機(jī)制。全程xxx都是一個人操作，并且缺乏票據(jù)和賬目管理，為套取、截留提、**創(chuàng)造了條件。
    三是職教科罰款明細(xì)缺乏公示，罰款操作缺乏票據(jù)。在安全培訓(xùn)工作檢查中，職教科針對不合格單位進(jìn)行的處罰明細(xì)并未進(jìn)行公開，并且罰款缺乏規(guī)范的票據(jù)，客觀上容易導(dǎo)致**違法問題的發(fā)生。
    第一，以案為鑒，加大制度貫徹力度。
    無論多么好的制度，如果無法貫徹執(zhí)行都是毫無用途的，而制度執(zhí)行的前提就是貫徹落實(shí)，在日后的工作中應(yīng)該加強(qiáng)制度貫徹的力度，利用班前會和培訓(xùn)課等機(jī)會對職工息息相關(guān)的制度進(jìn)行傳達(dá)和學(xué)習(xí)，從而讓職工有規(guī)矩可守，有制度可依。
    第二，加強(qiáng)監(jiān)督，建立健全監(jiān)管機(jī)制。
    對工人工資中扣款的環(huán)節(jié)缺乏監(jiān)督，可能會存在無故罰款、超額罰款和挪用罰款等廉政風(fēng)險。建議對采區(qū)安全培訓(xùn)相關(guān)罰款進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，利用廉政風(fēng)險防控三級預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行及時預(yù)警，建立健全監(jiān)管機(jī)制，及時優(yōu)化流程，堵塞廉政風(fēng)險。
    第三，完善流程，推行企務(wù)公開工作。
    在職教科安全培訓(xùn)檢查工作流程中應(yīng)增加監(jiān)督環(huán)節(jié)，并強(qiáng)化公示公開，罰款要有票據(jù)和賬目管理，避免管理上的混亂和個人權(quán)限過大的情況。