心得體會是一種思考自己成長和進步的方式。寫心得體會時，要注意結合實際案例或個人經歷，以增強可信度和說服力。下面是一些經典的心得體會范文，希望能給大家?guī)硪恍╈`感。
風險內控合規(guī)心得體會篇一
近期我們網點利用晨會認真學習了《員工道德風險警示教育案例》，結合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我
總結
了各種思想動機引發(fā)的案件。發(fā)案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業(yè)生涯，更是給自己的家庭帶來了無盡的創(chuàng)傷，同時還傷害了朝夕相處的同事。每一個案例都讓我們的內心深受震撼，對于每一個位干部員工都起到了很好的警示作用。
1989年上半年，支行的某出納，下班時現(xiàn)金漏入庫10萬元，把現(xiàn)金掉在了保險柜旁，晚上值班的年輕保安平時表現(xiàn)良好，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時把錢拿回了家。當年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫操作合規(guī)呢?又或者保安堅守思想防線發(fā)現(xiàn)該情況及時上交現(xiàn)金呢?結局將截然不同。有時候，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務更好的服務與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。
所以，我們在經濟形勢復雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅實的防火墻，樹立正確的價人生觀、價值觀。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護生命的繩索，制度執(zhí)行不到位，我們就會掉入無盡的深淵。讓我們共同來倡導企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務發(fā)展保駕護航!
合規(guī)，寓意何?合乎規(guī)范，這似乎是對合規(guī)最清晰的解釋。在沒有進入銀行業(yè)之前，我知道，過馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊付款是合規(guī);進入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī)。對于從事銀行業(yè)，與金錢打交道的我們來說，稍不謹慎，就可能踩了紅線，難以彌補。從事銀行業(yè)，不合規(guī)，更易被觸碰，但合規(guī)，也更需被重視。雖然目前我還沒有從事太多業(yè)務工作的經驗，我對合規(guī)的認識還比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。
正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規(guī)文化的建設與實踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持。對于我們個人而言，保持嚴肅正派的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思、謹于行、安住心、守住身。嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓合規(guī)成為每個中行人的一種習慣。
風險內控合規(guī)心得體會篇二
近年來,隨著全民參保工作的深入開展,特別是機關事業(yè)單位的全面參保,截止9月底全縣機關事業(yè)單位已參保8194人，因無編制待參保的還有1748人，其中已經領取養(yǎng)老金的是20xx人。企業(yè)參保7627人，其中領養(yǎng)老金的是1666人，社會保險覆蓋面進一步擴大,其基金風險防控已經成為各地基金監(jiān)管部門的頭等大事之一，作為設在社保局的紀檢組基金監(jiān)管也是重點之一，近年來根據(jù)全國各地開展的經辦風險專項檢查,也體現(xiàn)出了風險防控的重要性。昨天省上發(fā)來的一個文件就是專門就社?；痫L險防控的安排即自查和交叉檢查的安排。如何作好風險防控,確?；鸢踩\行,我經過調研和結合我縣的基金運行情況分析自己也有了一些思考和想法:
1,冒領養(yǎng)老金:
由于現(xiàn)在的離退休人員居住分散,全國各地都有，部分離退休人員在死亡或喪失享受養(yǎng)老金資格后仍然繼續(xù)領取養(yǎng)老金,死亡家屬不報或者漏報,社保部門在生存認證過程中予以掩蓋或者利用相似的人頂替認證等，都會造成基金損失。
2,違規(guī)辦理提前退休.補繳:
如果某一個人利用虛假材料如;偽造病歷，特殊工種證明，利用工作人員修改檔案年齡等方式辦理提前退休也會造成基金損失,一是減少基金收入,二是增加基金資出。
3.單位虛報繳費基數(shù)：
個別企業(yè)為減少負擔，少報，瞞報漏報繳費基數(shù)導致少交社保費，一是損害了職工利益，二是減少了社?；鹗杖?。
4,重復享受待遇:
目前全國各省份之間養(yǎng)老金是分別開展的,信息不互通,參保人員流動大,當一個人在兩個省份參保滿后可同時在兩個省份領取養(yǎng)老金。
5．經辦過程中的風險點：
由于經辦人員不足，一人兼辦兩個人的工作，形成了一定的風險點，也給基金監(jiān)管帶來了難度。
通過以上五個方面的風險分析，應該從以下幾個方面進行防控：
一.優(yōu)化經辦規(guī)程：
嚴格流程控制，嚴格線上發(fā)放，嚴禁線下操作。禁止手工辦理和現(xiàn)金收付業(yè)務，完善認證方式，通過大數(shù)據(jù)對比，社會化管理;社會化管理包括原單位及居住地鄉(xiāng)鎮(zhèn)和社區(qū)，遠程認證等，嚴格社會保險待遇領取資格核查。全面實現(xiàn)服務信息及時告知和便捷查詢，方便參保人員監(jiān)督，協(xié)同推進服務便民和監(jiān)管方式創(chuàng)新，切實管控服務風險。
二，健全內控體系：
提升防控能力。切實加強內控制度建設，合理配置崗位人員，落實崗位相互監(jiān)督；業(yè)務環(huán)節(jié)互相制衡機制，執(zhí)行五個不兼任：即業(yè)務和財務崗位不兼任；業(yè)務和信息崗位不兼任；會計和出納崗位不兼任；稽核和業(yè)務不兼任；票據(jù)和印鑒崗位五個不兼任。待遇的調整和發(fā)放責任到人，并落實初審.復審.終審制度，確保授權管理落到實處。待遇發(fā)放.基金會計等高風險崗位必須使用正式工作人員，且連續(xù)任職不能超過五年。
三，嚴格財務管理：
降低社保基金風險。嚴格落實，《社會保險基金財務制度》和《社會保險基金會計制度》；制定嚴格的基金稽核制度和生存認證制度。落實基金收支分線授權制度和審批制度，加強社保基金賬戶管理，嚴禁基金賬戶對私轉賬行為。嚴格審核大額待遇支出；系統(tǒng)控制單筆超過一定額度的待遇支付，未經復核不得發(fā)放。建立財務對接制度；每月財務與業(yè)務.銀行.稅務等進行對賬，確保賬證相符，帳帳相符，業(yè)務流與資金流相匹配。
四，對于跨省參保的問題；積極呼吁，待高層解決。
以上是我一些不成熟的調研與思考，盡供參考。
xxxx年xx月xx日
風險內控合規(guī)心得體會篇三
一、前言
近幾年，我國經濟呈現(xiàn)增長疲態(tài)，市場需求下滑，企業(yè)間的競爭越發(fā)激烈，企業(yè)經營管理風險也隨之不斷增加。為了更好地規(guī)避內外部風險，越來越多的企業(yè)趨向強化企業(yè)會計內控與風險管理，以有效地保障企業(yè)的平穩(wěn)運行。企業(yè)內部會計控制與風險管理的綜合運用儼然成為了現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成成分。為了保障企業(yè)經營目標的實現(xiàn)與可持續(xù)發(fā)展，有必要對兩者的運用進行探討、研究。企業(yè)會計內控不僅能夠對企業(yè)管理人員進行調控，同時，也能夠對企業(yè)經濟業(yè)務活動進行調整，是當下企業(yè)較為盛行的一種內部風險管理措施;建立健全的會計內控，有助于企業(yè)協(xié)調解決內部管理矛盾。風險管理不僅能夠指導企業(yè)對外部的風險作出識別、評估，還能夠幫助企業(yè)制定相應的風險控制策略和控制措施，降低或轉移風險。在企業(yè)經營管理中，兩者缺一不可，相互作用，已經成為了企業(yè)經營管理應對內外部風險的一大主流。
二、企業(yè)會計內控以及風險管理概念
企業(yè)會計內控即是企業(yè)內部為了保證企業(yè)內部現(xiàn)金流的安全、利潤目標的實現(xiàn)以及會計信息的精準，在符合國家法律法規(guī)的前提下實施的旨在達成控制目標的一系列控制方案以及相應控制程序。企業(yè)風險管理則是專注于研究企業(yè)在運行中風險發(fā)生可能性以及風險控制方案，企業(yè)進行風險管理的過程主要是由風險管理部門對企業(yè)預計會面臨的風險進行識別、評估、衡量，然后據(jù)此對風險進行決策，確定有效的風險控制策略和控制程序。
三、企業(yè)應用企業(yè)會計內控的現(xiàn)狀
隨著我國市場經濟的持續(xù)發(fā)展，越來越多的企業(yè)加入到了激烈的市場競爭中，各企業(yè)之間競爭持續(xù)加大。在此經濟環(huán)境下，容易導致一個問題:企業(yè)對外關注度不斷上升，而對內管理程度轉而下降;這就難免使企業(yè)內部管理出現(xiàn)問題;隨著時間的推移，就會有越來越多的管理漏洞積累，發(fā)展到最后，企業(yè)生存面臨危急。綜合分析我國企業(yè)在會計內控方面的應用，從而得出以下幾點問題:
(一)企業(yè)會計內控制度不夠嚴謹
企業(yè)想要在激烈的市場競爭中存活下來，就必須建立健全企業(yè)會計內控制度。由于企業(yè)會計內控制度的建立關系到企業(yè)內部財務目標、組織體系、流程梳理等多方面，多數(shù)企業(yè)受限于財務目標不明確、組織體系無法保障、管理流程不清晰、部門制衡失效等種種原因，會計內控制度不夠嚴謹，執(zhí)行不到位，在企業(yè)內部財務管理中缺乏全面的認識以及系統(tǒng)觀念。另外，在日常經營中，也容易發(fā)生一種現(xiàn)象:企業(yè)管理者在決策中超越了會計內控，使企業(yè)遭受財務損失。現(xiàn)今多數(shù)企業(yè)都有制定會計內控方案，但在制度的設定上還不夠嚴謹，制度運行上甚至形同虛設。在這種不嚴謹?shù)闹贫拳h(huán)境下，容易引起企業(yè)內部財務管理混亂，影響公司整體經濟效益［1］。
(二)企業(yè)在監(jiān)管會計內控方面力度不夠
企業(yè)建立了一套會計內控管理機制，并不必然地永葆不失;企業(yè)有必要針對會計內控在制度設計和運行上再建立一套相應的監(jiān)督機制，以彌補會計內控相關方面的不足，減少企業(yè)的`管理風險。建立會計內控管理機制的企業(yè)，由于職能重疊、專業(yè)缺乏、或者出于成本考量等因素，會計內控運行的監(jiān)督機制一直未得到有效的認可。而已建立監(jiān)督機制的企業(yè)也還存在兩方面的不足:一是監(jiān)督機制與會計內控機制不相適應，難以彌補企業(yè)會計內控的不足;二是監(jiān)督機制不嚴謹，監(jiān)督機制的建立，必須經過嚴格的審查，確立沒有明顯的漏洞，而部分企業(yè)卻往往忽視了這一點。
(三)企業(yè)財會人員職業(yè)素養(yǎng)不夠
在我國企業(yè)的管理中，對于財會人員的需求量很大，但現(xiàn)實卻是國家對于企業(yè)財務管理機制建設不夠重視，使得財會相關人員整體的職業(yè)素養(yǎng)不高。當下，部分企業(yè)在選擇這一方面的從業(yè)人員時，對于人員的相關職業(yè)素養(yǎng)要求不高，持證即可上崗。這就使得相關人員在進行財務管理時，由于自身職業(yè)素養(yǎng)的原因，難以貫徹會計內控的精髓，無法有效執(zhí)行會計內控要求，對業(yè)務的財務管控力有限，從而影響到企業(yè)的整體經濟效益水平。
四、企業(yè)會計內控與風險管理分析
企業(yè)會計內控是應對企業(yè)內部風險的措施，而風險管理則是應對企業(yè)外部風險措施，兩者目的相同，都是為了降低企業(yè)的風險，但是這并不意味著這兩者可以等同。為了更好地對企業(yè)會計內控與風險管理進行了解，將從二者的相同點以及不同點出發(fā)，對二者進行簡要分析。首先是共同點，二者對于企業(yè)的運營都有促進作用，具體如下:
(一)保障企業(yè)可持續(xù)性經營
企業(yè)在進行生產經營中會面臨許多的波折、風險，所有的過程都并非一帆風順，這就使得企業(yè)可持續(xù)性經營尤為寶貴。風險管理通過對企業(yè)面臨的風險進行管理和規(guī)劃，降低企業(yè)遭受重大損失的概率，并依據(jù)實際情況對風險進行分析、診斷，得出有效方案，來保障企業(yè)的可持續(xù)性經營。而企業(yè)內控則是通過對企業(yè)內部組織和流程進行管理，形成良好的運行模式來保障企業(yè)的可持續(xù)經營。
(二)有助于適應經濟市場
風險經營可以及時的反應經濟市場的現(xiàn)狀，將經濟市場的變化一一呈現(xiàn)，這就可以很好的幫助企業(yè)適應經濟市場，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。至于企業(yè)內控則是加強企業(yè)經濟安全措施，對企業(yè)財產做出精確評估，進而在經濟市場形成良好的優(yōu)勢。
(三)有利于企業(yè)提高經濟效益
風險經營有效的降低了企業(yè)虧損度，通過實際市場調查，數(shù)據(jù)收集、資料分析、以及科學決策，就能夠很好地反映市場，有利于企業(yè)作出適應市場的決策，提高企業(yè)的經濟效益。企業(yè)內控也可以在企業(yè)內部管理方面做出一些貢獻，對企業(yè)整體運營做出質量的改觀，進而提高企業(yè)的經濟效益。二者的目標相同，但是具體的實施方案不同，這就是二者本質的區(qū)別。除此之外，二者還有的不同點就是企業(yè)會計內控主要是對企業(yè)內部風險防范，以提前做些預備措施，支持決策，并不能夠將風險化解或是轉移。風險管理則是通過一系列的環(huán)節(jié)來應對企業(yè)外部的風險，可以對風險進行評估、識別、檢測以及應對。
五、針對會計內控以及風險管理提出的建議
(一)完善會計內控以及風險管理機制
會計內控機制必須保證與企業(yè)內部管理機制相適應，保證機制的公平、公正、均衡，對細節(jié)進行詳細解析以及一些漏洞作出修改，除此之外，還要保障該機制的明確落實。風險管理機制必須保證針對經濟市場，具有可變性。經濟市場是企業(yè)經營管理的一大影響因素，或大或小的風險都有可能會影響到企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展，所以必須制定出一套切合經濟市場，并且可以依據(jù)經濟市場的變化可做出調整的風險管理機制。
(二)加強的會計內控以及風險管理監(jiān)督力度
監(jiān)督是確保這兩種機制貫徹落實的重點，因此，必須加強企業(yè)的監(jiān)督力度。一方面建議從組織保障出發(fā)，也就是要單獨設立一個管理部門，主管這兩種機制的落實程度，以免出現(xiàn)相關人員涉嫌干擾;另一方面則是從監(jiān)督機制來講，必須設立一套嚴格的監(jiān)督機制，明令要求員工以及管理者按照這兩種機制執(zhí)行［2］。
(三)提高相關人員的職業(yè)素養(yǎng)
企業(yè)發(fā)展離不開人才的建設，優(yōu)秀的人才都有著良好的職業(yè)素養(yǎng)，因此，建議企業(yè)在招攬該方面的從業(yè)人員時，多關注人員的在會計內控和風險管理方面的職業(yè)素養(yǎng)。職業(yè)素養(yǎng)不僅是一個員工能否出色完成任務的評定標準，還是一個企業(yè)是否具備可持續(xù)性發(fā)展條件的內在因素。企業(yè)應不拘于從內部挖掘該方面的人才，并對該方面的人員進行培訓，以期能夠幫助他們形成良好的職業(yè)素養(yǎng)，以滿足企業(yè)發(fā)展的要求。
六、結束語
風險在企業(yè)發(fā)展道路上不可避免的，面對風險，企業(yè)真正需要做的是加強會計內控以及風險管理機制的落實力度，強大自身，以降低企業(yè)經營管理風險，化危為機，為企業(yè)帶來經濟效益，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。
參考文獻:
［1］張鳳麗.企業(yè)常見會計內控風險及其防范［j］.財經界(學術版)，2016，03(9):236.
［2］郝桂艷.強化會計內控管理防范業(yè)務操作風險［j］.商場現(xiàn)代化，2014，13(5):162.
風險內控合規(guī)心得體會篇四
當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失?！痹谀抢锸且园咐秊槔?，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。
作為一個金融單位的職工應以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：
：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應切實提高自我的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。
在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。
在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的'丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。
由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下頭，談點這次學習的收獲。
當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義。
我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。
要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
經過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經營意識，對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績！
風險內控合規(guī)心得體會篇五
2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
二零一五年八月
風險內控合規(guī)心得體會篇六
【論文摘要】本文首先對內部審計和內部控制的關系作了個綜述，在此基礎上又論述了如何通過內部審計強化內部控制，以及在單位內開展內部控制專題審計等問題。最后，基于現(xiàn)代風險導向內部審計的新理念，探討了如何發(fā)揮內部審計在企業(yè)風險管理中的作用。從而達到對現(xiàn)代內部審計和內部控制關系更深的理解和認識。
【論文關鍵字】內部審計內部控制風險管理
一、內部審計和內部控制關系綜述
國際內部審計師協(xié)會在其發(fā)布的《內部審計實務框架標準》中定義:“內部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動，其目的在于為組織增加價值并提高組織的運作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來對風險管理、控制和治理程序進行評估和改善，從而幫助組織實現(xiàn)它的目標?！笨梢钥闯?，內部審計職能不僅要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強調通過評價而促進經營管理活動效率的提高。
內部控制，簡單來說，就是為實現(xiàn)組織目標而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會在其發(fā)布的《內部控制整體框架》中指出：“內部控制是一個過程，受機構的董事會、管理層以及其他人員的影響，設計內部控制是為以下類別的目標的實現(xiàn)提供合理的保證：運營的效果和效率；財務報告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)?！辈⑶姨岢隽藘炔靠刂莆逡貎热?，即控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風險管理總體框架》，發(fā)展了內部控制框架，提出了八要素內部控制理論，即控制環(huán)境、目標確定、事件識別、風險評估、風險反應、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。
基于以上對內審和內控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內部審計是對內部控制的控制。即內部審計既是內部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內部控制要素的相對獨立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評價組織的其他控制要素。同時，內部審計和內部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風險、提升治理、實現(xiàn)組織目標。
二、如何通過內部審計強化內部控制
（一）內部審計可以監(jiān)督內部控制的運行，評價其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內部控制系統(tǒng)是否合理健全，關鍵控制點是否齊全，是否都有認真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內控制度的運行執(zhí)行情況應該成為內部審計的日常性工作。一旦發(fā)現(xiàn)有問題，內審就要及時指出，及時堵塞漏洞，消除隱患，保證內部控制目標的有效實現(xiàn)。
（二）內部審計可以為內部控制提供管理咨詢。一方面是針對內控的建立，內部審計可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內部控制的實施過程中，通過監(jiān)督和評價，針對管理和內部控制的缺陷，提出建設性意見和改進措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內部控制，以便協(xié)助管理層更有效地管理和控制各項活動，從而有助于提高經濟效益。
那么，在一個單位內部，如何開展內部控制的專題審計呢？
首先，要明確內部審計對內部控制的評價是基于內部管理的要求。
第二、評價范圍是全方位的，包括單位所有的內部控制。即內部審計要以整個單位內部控制系統(tǒng)為評價對象，檢查和評價內部控制制度的設計和執(zhí)行情況。
第三、審計的內容是內控的完整性、合理性、有效性。通過對內控的完整性、合理性、有效性進行評價，能夠不斷促進內控的完善，幫助企業(yè)內部各部門有效地履行各自管理職能，強化企業(yè)管理。
第四、方法。與外部審計類似，即運用檢察、詢問、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過檢查交易和事項的憑證來反證內部控制的有效性；詢問和觀察是指就企業(yè)內部控制設計和執(zhí)行等方面的情況向相關人員調查、了解，并進行實地觀察，從中發(fā)現(xiàn)內部控制實際運行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應的交易和事項，重新通過要審查的內部控制系統(tǒng)，驗證內部控制在運行上是否有效。
第五、程序。外部審計對被審計單位的內部控制制度的`研究與評價分為三個步驟：
(2)對內部控制的有效性進行測試；
(3)對內部控制再評價，并根據(jù)評價結果確定實質性測試。內部審計對單位的內部控制的評價程序和方法也類似于外部評價。首先，在準備階段由內部審計人員制定評價實施方案，明確本次評價的目的、范圍、準則、時間安排和相應的資源配置，準備必要的工作文件，包括評價問卷、抽樣計劃、單位內部控制體系文件和相關記錄等；其次，由內部審計人員按照既定的評價方案實施評價，對被評價項目進行測試，對有關數(shù)據(jù)進行確認和分析，并予以記錄；最后由審計人員根據(jù)評價實施情況，對單位的內部控制制度進行綜合評價后，撰寫并提交評價報告，包括對存在問題的分析和改進的合理建議，還要與管理層溝通，核對數(shù)據(jù)，確認事實，以幫助其提升管理的效率效果。
最后，關于內部審計人員的配備。現(xiàn)代內部審計要求內部審計人員必須具備廣博的知識和多元化的技能，不僅要掌握財會審計等專業(yè)的知識，還需要掌握管理等方面的知識，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標和計劃，了解企業(yè)經營管理的各項職能，因為只有這樣才能為不同層次以及不同職能部門的管理者提供他們所需要的服務。除此之外，處理人際關系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計單位以及企業(yè)管理層和內部各個職能部門保持良好關系，才能使內部審計職能得以發(fā)揮，內部審計報告得到重視，內部審計增值目標得以實現(xiàn)。所以，企業(yè)一定要重視對內審人員的培訓，使其知識結構更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內部審計的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。
三、風險導向內部審計
20coso委員會的《企業(yè)風險管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風險管理是一個過程，它由董事會、管理當局和其他人員執(zhí)行，應用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識別可能會影響主體的潛在事項，管理風險以使其在風險容量之內，并為主體目標的實現(xiàn)提供合理保證?！边@是對內部控制的延伸，同時風險管理的出現(xiàn)徹底改變了內部審計的模式，使得內部審計由傳統(tǒng)的被動式及反應式的控制導向轉向新的主動式及預期式的風險導向。并且，新的風險導向審計模式也帶來了一系列新的審計理念：現(xiàn)代內部審計不僅關注風險管理，同時也是風險管理的重要組成部分；現(xiàn)代內部審計在組織中扮演的角色不再僅是獨立的評估者，更是風險管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強化控制、提高控制的效率效果，而應該是規(guī)避、轉移和控制風險，通過風險管理的有效化來提高整體管理效率和效果。所以，在風險導向內部審計中，風險管理已經成為組織中的關鍵流程，確認風險及測試管理風險的辦法成為內部審計工作重點。
四、結語
隨著社會經濟的發(fā)展，內部審計的邊界在不斷擴展，層級在不斷提升?，F(xiàn)代內部審計，確認和咨詢是其兩大服務領域，以“為組織增加加值，促進組織目標的實現(xiàn)”為宗旨，是融合風險管理審計、內部控制審計和公司治理審計于一體的全面內審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領域的同時，還要整合內控、風險管理和公司治理，并且要加強全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價值。所以，對于內部審計和內部控制的關系以及內部審計如何在內控方面風險管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。
參考文獻
[1]（美）羅伯特莫勒爾《布林克現(xiàn)代內部審計學》中國時代經濟出版社
[2]王光遠，“現(xiàn)代內部審計的十大理念”，《審計研究》2007
[3]梁晶《內部控制與現(xiàn)代審計》，《審計研究》第2期
風險內控合規(guī)心得體會篇七
xx公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著xx公司的迅速發(fā)展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。
對內部控制認識不足，崗位設置缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業(yè)道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務發(fā)展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務的發(fā)展。
跟不上新產品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產品的廣泛研發(fā)，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內控合規(guī)制度的學習外，還必須要加強業(yè)務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產品線投入運營新的產品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內學習掌握。
合規(guī)隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規(guī)員首先應德才兼?zhèn)洌哂辛己玫墓ぷ髯黠L和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應該具備比較高的專業(yè)素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業(yè)經營科學高效；再次，要具備較好的協(xié)調能力，設計和協(xié)調好各部門、各環(huán)節(jié)的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。
一方面，是合規(guī)管理權威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協(xié)調能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規(guī)管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。
內控合規(guī)制度執(zhí)行標準未達到剛性化的程度。內控合規(guī)相關規(guī)定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內控規(guī)定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。
風險內控合規(guī)心得體會篇八
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
風險內控合規(guī)心得體會篇九
第一段：引言（200字）
風險內控是企業(yè)管理中的一個重要環(huán)節(jié)，它旨在通過有效的管理、監(jiān)督和控制，降低各種風險對企業(yè)的影響，提高企業(yè)的績效和可持續(xù)發(fā)展能力。在過去的工作經歷中，我通過參與企業(yè)內控建設和管理，深切體會到風險內控的重要性和價值。本文將圍繞風險內控進行探討，并分享一些心得體會。
第二段：風險評估與管控（200字）
風險評估是風險內控的第一步，它幫助企業(yè)理清風險來源、風險特征和風險程度，為后續(xù)的風險管控提供依據(jù)。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)風險評估需要圍繞企業(yè)內部的各個環(huán)節(jié)展開，包括財務、經營、人力資源等方面，以全面了解企業(yè)所面臨的風險。在風險管控中，我認為重點在于制定合理的風險防范措施，加強內控體系的建設，實施監(jiān)督和檢查，確保風險得到有效控制。
第三段：團隊合作與溝通（200字）
風險內控需要團隊合作和良好的溝通，尤其是在風險評估和管控過程中。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，團隊成員的專業(yè)能力和溝通技巧是決定風險內控效果的重要因素。團隊成員需要有足夠的專業(yè)知識和技能，能夠深入了解企業(yè)的業(yè)務流程和風險特征。同時，團隊成員之間需要進行頻繁的溝通和協(xié)作，及時掌握風險信息，共同制定風險管控策略。
第四段：風險內控文化的建設（200字）
風險內控不僅是一項具體的工作，更是一種企業(yè)的文化和理念。在我所工作的企業(yè)中，我們注重建立風險內控的文化，強化員工對風險內控的認知和重視程度。我們通過舉辦內部培訓、制定相關制度和規(guī)范、加強風險意識的宣傳等方式，培養(yǎng)員工的風險意識和風險處理能力。這種風險內控文化的建設，為企業(yè)的風險內控工作提供了堅實的基礎。
第五段：持續(xù)改進和創(chuàng)新（200字）
風險內控工作需要不斷改進和創(chuàng)新，以適應外部環(huán)境的變化和企業(yè)自身的發(fā)展。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)持續(xù)改進可以通過對風險管理流程的優(yōu)化、使用新的風險管理工具和技術、引入外部的專業(yè)咨詢等方式來實現(xiàn)。企業(yè)應該積極借鑒先進的風險內控管理經驗，不斷創(chuàng)新和改善，提高風險內控管理的效果和水平。
結尾（100字）
通過參與風險內控工作，我深刻認識到風險內控對企業(yè)的重要性和價值。風險內控需要全員參與，注重團隊合作和溝通，建立內控文化，不斷改進和創(chuàng)新。只有通過有效的風險內控管理，企業(yè)才能更好地應對風險挑戰(zhàn)，保持穩(wěn)定發(fā)展。
風險內控合規(guī)心得體會篇十
第一段：引言（200字）
風險內控是現(xiàn)代企業(yè)管理中的必備工作，它旨在通過識別、評價和應對可能影響企業(yè)實現(xiàn)目標的各種風險，確保企業(yè)持續(xù)獲得穩(wěn)定的盈利。在我的工作經歷中，我深刻認識到風險內控的重要性，并積累了一些心得體會。
第二段：風險識別與評估（200字）
風險識別與評估是風險內控的核心環(huán)節(jié)。在實際工作中，我學會了根據(jù)企業(yè)的行業(yè)特點和經營模式，制定詳細的風險清單，并將其與內控指標相結合，為企業(yè)制定合理的風險控制措施。同時，我也意識到風險識別應該是一個全員參與的過程，公司各部門應該密切合作，共同識別和評估風險，以最大限度地降低未來可能發(fā)生的損失。
第三段：風險控制（200字）
風險控制是風險內控的核心目標，它旨在采取一系列措施來避免或減少風險的發(fā)生和擴大。在我的工作中，我發(fā)現(xiàn)最有效的風險控制方法之一是建立健全的內部控制制度。這些控制制度可以涵蓋從財務管理到生產流程的各個方面，確保企業(yè)在日常運營中遵守法律法規(guī)和公司制度，提高工作效率并減少風險。此外，風險控制還需要及時的風險監(jiān)測和報告，以及及時的風險應對和糾正措施。
第四段：風險應對與管理（200字）
即使做了充分的風險識別和控制，風險仍然是無法完全避免的。因此，企業(yè)需要制定應對風險的緊急預案和管理方案。在我的工作中，我學會了建立完善的風險管理體系，包括風險責任分工、風險管理流程和風險管理工具等。這些措施可以幫助企業(yè)有效應對風險事件，減少損失。同時，我也認識到風險管理是一個動態(tài)的過程，需要不斷地學習和實踐，以提高應對風險的能力。
第五段：總結與展望（200字）
在風險內控的工作中，我明白了風險管理不僅僅是一個單一的部門或個人的職責，而是全員參與的工作。只有企業(yè)內部形成共識，攜起手來共同應對風險，才能真正達到風險控制的目標。未來，我將繼續(xù)加強對風險內控的學習和實踐，不斷提高自己的專業(yè)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
總結（200字）
通過對風險內控的實踐和體會，我認識到風險內控不僅僅是為了符合法規(guī)要求，更是為了保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。風險內控需要全員參與，需要有效的風險識別和評估，需要建立健全的風險控制和管理機制。只有做到這些，才能使企業(yè)在面臨各種不確定因素時能夠穩(wěn)定運營，實現(xiàn)長期的盈利。我將繼續(xù)努力，以提高自己的專業(yè)能力，為企業(yè)的風險內控工作貢獻更多的力量。
注：本文共1200字，其中每段約為200字。根據(jù)實際需要，可以適當增加或減少段落內容，保持文章的連貫性和邏輯性。
風險內控合規(guī)心得體會篇十一
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的'實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
風險內控合規(guī)心得體會篇十二
20xx年是我行“制度執(zhí)行年”，在20xx年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)xx問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的.核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
第三、合規(guī)經營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
風險內控合規(guī)心得體會篇十三
第一段：引入內控概念及其重要性（200字）
內控是指組織內部為了達到經濟、高效和合規(guī)運營目標，而建立的一系列措施和制度。內控對于任何一個組織來說都是至關重要的，它能夠幫助組織識別和評估風險，并采取相應的措施來降低和管理這些風險。然而，內控風險不可避免，這是因為任何一個組織都面臨著外界的環(huán)境變化和內部誤操作等因素帶來的潛在風險。在實踐中，我深切體會到了內控風險的重要性和應對之道，以下是我的一些心得體會。
第二段：強調風險識別和評估的重要性（200字）
在內控風險管理中，風險的識別和評估是至關重要的。通過系統(tǒng)地識別和評估各種風險，組織可以更好地了解自己的潛在威脅，并及時采取相應的控制措施。在我所在的組織中，我們定期進行風險評估工作，通過調查和分析可能存在的風險源，如財務作假、信息泄露等，制定相應的應對措施并監(jiān)控風險的實施情況。經過實踐和總結，我們已經建立了一套相對完善的風險評估框架和方法，可以幫助我們更好地識別和評估風險。
第三段：談論風險控制和防范的策略（200字）
風險的控制和防范是內控管理的核心內容之一。對于已經被識別和評估出來的風險，組織需要采取相應的控制措施來減少其發(fā)生和影響。在我所在的組織中，我們采取了多種策略來控制和防范風險，如完善的內部審計制度、嚴格的權限管理、員工培訓等。這些策略旨在強化組織的內部控制，從而降低潛在風險的發(fā)生概率。同時，組織還需要注重風險的后果防范，例如，建立業(yè)務恢復計劃和風險應急預案，以便在風險發(fā)生時能夠及時應對。
第四段：討論內部控制的監(jiān)控和改進（200字）
內部控制的監(jiān)控和改進是持續(xù)性的工作。在我所在的組織中，我們通過建立一套科學的監(jiān)控機制，來確保內部控制的有效性和穩(wěn)定性。我們定期進行內部審計，對內部控制的執(zhí)行情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題并及時進行改進。此外，我們還建立了有效的反饋機制和溝通渠道，接受員工的意見和建議，以進一步完善內部控制。監(jiān)控和改進是內部控制風險管理的重要環(huán)節(jié)，只有通過不斷地調整和完善，組織才能更好地應對現(xiàn)有和潛在的風險。
第五段：總結內控風險工作的收獲和經驗（200字）
通過參與內控風險管理的工作，我深刻體會到了內控對于組織的重要性。內控不僅可以幫助組織降低風險和提高效率，還能夠改善組織的管理，提升整體的運營水平。同時，我也認識到內控風險管理是一項需要持續(xù)投入和努力的工作，只有通過不斷的學習和實踐，組織才能夠跟上風險的變化和發(fā)展。希望在未來的工作中，我可以進一步加強對內控風險管理的認識和應對能力，為組織的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
總結：
通過參與內控風險管理的實踐，我深刻認識到了內控的重要性，以及識別、評估、控制、防范、監(jiān)控和改進風險的重要方法和策略。這些實踐不僅幫助我深入了解內控風險管理的過程和要點，而且增強了我對內控工作的認識和理解。我相信，在今后的工作中，我將進一步提高內控風險管理的能力和水平，為組織的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
風險內控合規(guī)心得體會篇十四
自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經營意思重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的`職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農行人，為實現(xiàn)中國農業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
風險內控合規(guī)心得體會篇十五
第一段：介紹內控和內控風險的概念（200字）
內控是指在一個組織中為實現(xiàn)組織的目標，對資產、財務、業(yè)務和運營、安全等方面進行管理、監(jiān)督和控制的一種管理方式。內控風險是指在組織運作過程中，由于內部控制不完善、制度不規(guī)范或人員因素等原因，導致組織無法達到預期目標的潛在風險。在現(xiàn)代社會中，各種內控風險給企業(yè)和組織帶來了巨大的挑戰(zhàn)和壓力。
第二段：內控風險的影響和危害（200字）
內控風險的出現(xiàn)給組織帶來了很多負面影響和危害。首先，內控風險可能導致組織的業(yè)務受到重大損失，影響企業(yè)的生產和經營。其次，內控風險可能導致資產的丟失或財務損失，造成企業(yè)的負債增加。此外，內控風險還可能導致企業(yè)在市場競爭中失去競爭優(yōu)勢，喪失信譽度和品牌價值。更為嚴重的是，內控風險可能違反國家法律法規(guī)，導致法律風險和政治風險。
第三段：內控風險的原因和現(xiàn)狀（200字）
內控風險產生的原因主要有內部控制制度不完善、管理不規(guī)范以及人員失誤等方面。內部控制制度不完善是導致內控風險的主要原因之一，缺乏明確的流程和制度，導致組織運作中出現(xiàn)安全漏洞。管理不規(guī)范是另一個導致內控風險的重要原因，管理者缺乏必要的風險意識和管理手段，無法及時發(fā)現(xiàn)和應對潛在的風險。此外，人員失誤也是內控風險產生的重要原因之一，員工在工作中疏忽大意或違規(guī)操作可能導致內控風險的發(fā)生。
第四段：內控風險管理的重要性和對策建議（300字）
內控風險管理是組織管理和運營的重要組成部分，對于降低風險、改進組織運作和提高效益具有重要意義。首先，組織應建立完善的內部控制制度和規(guī)范，明確工作流程和權限分配，有效避免內控風險的發(fā)生。其次，組織應加強管理，建立規(guī)范的內控風險管理制度和流程，確保風險能夠及時被發(fā)現(xiàn)、評估和應對。此外，組織應加強員工培訓和教育，提高員工的風險意識和內控素質，減少人員失誤所帶來的風險。
第五段：總結（200字）
內控風險是現(xiàn)代組織運作中不可忽視的存在，對組織的穩(wěn)定和發(fā)展具有重要影響。為了降低內控風險的發(fā)生，組織應建立完善的內部控制制度，加強管理、培訓和教育，確保內控風險能夠得到有效控制。只有通過規(guī)范和完善的內控風險管理，組織才能在競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
風險內控合規(guī)心得體會篇十六
最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性，作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好。
銀行合規(guī)管理心得體會
另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規(guī)化文化建設及風險防范
通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的.機會。通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
風險內控合規(guī)心得體會篇十七
隨著市場競爭的日益激烈，企業(yè)面臨的風險也越來越多樣化和復雜化。為了保障企業(yè)的發(fā)展和持續(xù)經營，風險內控成為了企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)。近期，我參加了一場關于風險內控的討論，深感其重要性，并從中獲得了一些心得體會。
首先，有效的風險內控可以幫助企業(yè)識別和評估風險。在討論中，我們了解到風險內控應該是一個系統(tǒng)性的過程，包括風險識別、風險評估和風險應對三個主要環(huán)節(jié)。通過這個過程，企業(yè)可以全面了解自身所面臨的風險，并對其進行合理的評估。只有清晰地認識到風險的特點和影響，企業(yè)才能有針對性地采取相應的措施，從而降低風險帶來的不確定性。
其次，風險內控有助于明確責任與流程。在討論中，有一位企業(yè)高管分享了他們企業(yè)的經驗。他提到，風險內控需要明確責任的分工，并且制定詳細的流程和規(guī)范。這樣一來，每個崗位的人員都清楚自己在風險控制中的角色和職責，從而形成了整體協(xié)同的效果。另外，流程和規(guī)范的存在可以使風險內控變得更加規(guī)范和系統(tǒng)化，避免出現(xiàn)漏洞和疏忽的情況。
除了識別和評估風險外，風險內控還需要及時應對和糾正風險。在討論中，有一位企業(yè)的風險管理專家分享了他們所采取的方法。他們建立了一套風險應對的機制，包括形成應急預案、定期組織演練、建立風險修正的標準和措施等。通過這些應對措施的采取，企業(yè)可以在風險發(fā)生時快速做出反應，降低風險造成的損失和影響。同時，及時的糾正措施也可以幫助企業(yè)不斷改進內部管理，提升運營效率。
最后，風險內控需要全員參與和共同努力。在討論中，大家一致認為，風險內控不應該僅僅是管理層的職責，而應該是企業(yè)內每個員工的責任。每個員工都應該有風險意識，并且在日常工作中積極負責地參與到風險內控中去。只有全員共同努力，企業(yè)才能形成一種風險管理的文化，從而將風險降到最低。此外，我們還討論了一些激勵機制和培訓計劃等，以激發(fā)員工的積極性和主動性。
總結起來，風險內控對于企業(yè)的長遠發(fā)展極為重要。通過有效的風險識別和評估，明確責任與流程，及時應對和糾正風險，并全員參與和共同努力，企業(yè)可以更好地應對各類風險，提升自身的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。參加這次討論，我對于風險內控有了更深入的了解，并且也從中受益良多。
風險內控合規(guī)心得體會篇十八
第一段：引言（150字）
內控和風險是組織管理中至關重要的兩個概念。內控是指組織根據(jù)法律、法規(guī)和管理規(guī)定，建立的能夠保障資產安全、有效實施業(yè)務活動、防范風險、促進財務信息真實可靠的管理制度和流程。而風險則是指不確定性因素對組織目標的影響，即可能發(fā)生的負面事件和其對組織的影響程度。在過去的工作中，我積累了豐富的關于內控和風險的經驗，并從中得出了一些重要的心得體會。
第二段：內控的重要性（300字）
內控對于一個組織來說至關重要。首先，內控可以幫助組織建立起一個完善的管理體系，包括明確的職責分工、合理的流程和有效的制度。這樣的管理體系可以有效提高組織的運作效率，降低成本，并減少潛在的風險。其次，內控可以保障組織的資產安全。通過對資產的合理配置、風險的有效防范和安全的保護措施，組織可以有效地規(guī)避損失。最后，內控還可以提高財務信息的真實可靠性，減少財務舞弊的風險，增強組織的信譽度。
第三段：風險管理的重要性（300字）
風險管理是組織管理中不可或缺的一環(huán)。首先，風險管理可以幫助組織識別和評估潛在的風險，并制定相應的應對策略。通過及時識別和評估風險，組織可以有效預防和控制風險的發(fā)生，避免可能的損失。其次，風險管理可以幫助組織建立起靈活的決策機制和應對體系，使組織能夠迅速應對不確定環(huán)境中的變化，并及時調整戰(zhàn)略和策略。最后，風險管理還可以提高組織的競爭優(yōu)勢。通過有效管理風險，組織可以更好地應對市場競爭和不斷變化的經濟環(huán)境，從而在競爭中脫穎而出。
第四段：經驗與體會（300字）
在過去的工作中，我深刻認識到內控和風險管理的重要性。首先，我意識到內控是組織管理的基石，它可以為組織提供一個穩(wěn)定和有序的運作環(huán)境，從而推動組織持續(xù)發(fā)展。在實踐中，我注重打造一個規(guī)范、透明和誠信的內部管理環(huán)境，加強對組織各個環(huán)節(jié)的監(jiān)督和控制。其次，我意識到風險是組織發(fā)展的必然伴隨，只有有效管理風險，才能提高組織的生存和發(fā)展能力。在實踐中，我注重風險的分析和評估，制定相應的控制措施，并建立風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和應對潛在的風險。此外，我還強調團隊合作的重要性，鼓勵員工主動參與內控和風險管理，共同為組織的發(fā)展貢獻力量。
第五段：總結（150字）
在今天不斷變化和充滿不確定性的環(huán)境中，內控和風險管理變得日益重要。通過不斷積累經驗和總結體會，我深刻認識到內控和風險管理對于組織發(fā)展的重要性，并明確了一些重要的實踐原則。只有加強內控和風險管控，組織才能穩(wěn)定運營、持續(xù)發(fā)展，并在激烈的市場競爭中保持競爭優(yōu)勢。因此，我們應該始終重視和加強內控和風險管理，確保組織的健康發(fā)展。
風險內控合規(guī)心得體會篇十九
尊敬的各位領導、各位評委：
大家好!我叫***。
今天是個難忘的日子。
我首先感謝領導給我這次競聘的機會。
首先，感謝公司和領導給了我這次展示自我的機會。
希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現(xiàn)自己的志向、開拓自己的視野，也領略其他競聘者的風采。
更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風險合規(guī)部副總經理管理類崗位上，為我行創(chuàng)造更多的貢獻。
下面我介紹一下自己的個人情況。
我現(xiàn)年xx歲，在市分行風險合規(guī)部任內控合規(guī)管理員，中共黨員，大專文化，**職稱。
我于**年參加工作進入****，先后從事**/**/**崗位。
xx年x月xx日郵儲銀行成立，我擔任前臺支行長，xxxx年x月xx日我調到***部門從事***工作至今。
工作以來，我一直兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，得到了領導和同志們的肯定和好評。
經過綜合權衡，我自認在本次競聘中具有如下優(yōu)勢。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務各環(huán)節(jié)的風險點，督促規(guī)范業(yè)務流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產質量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。
一、我積極進取，使命感強，具有較高的綜合素質。
我積極上進，注重學習黨的一系列方針、政策。
作為黨員，我遵守工作紀律，恪守職業(yè)道德，具備良好的職業(yè)修養(yǎng)。
另外，我作風正派，廉潔奉公，能夠持續(xù)學習業(yè)務技能，業(yè)務上精益求精，勇于超越自我。
每年均被評為先進生產工作者。
我相信，我的政治素質與品德操守都無愧于組織的信任。
第二、我勤學善思，有較完備的專業(yè)理論知識。
我熱愛事業(yè)，無論在哪個崗位工作，都刻苦鉆研，力求精專。
為了成為綜合性人才，我不僅取得了**學歷，還系統(tǒng)的學習了(相關法律法規(guī)和內部規(guī)章制度、信貸知識、信用評級知識、企業(yè)經營管理、法人治理以及高級經濟師)等相關知識，在**/**/**等各個與行業(yè)相關的領域都廣為涉獵，為工作的開展提供了堅實的知識保障。
第三，我了解各項業(yè)務的風險點，能有的放矢開展工作。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務各環(huán)節(jié)的風險點，能夠督促規(guī)范業(yè)務流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產質量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。
第四，我善于組織協(xié)調，有很好的團隊精神。
我是從基層走上管理崗位的，*年的基層工作使我了解員工所思所想，熟悉風險工作的重點難點，具有良好的團隊協(xié)作能力。
另外**年的管理工作的磨礪，鍛煉了我的組織協(xié)調能力，與溝通管理能力。
xxxx年我?guī)ш爡⒓咏鹑谙到y(tǒng)籃球比賽獲得x名，這也從一個側面證明了我的組織管理與團隊協(xié)作能力。
各位領導，評委們，假如有幸競聘成功，我將做好以下工作：
第一，解放思想，擺正位置講團結，做好上級領導的參謀助手。
作為副手，我將轉變思想，擺正位置，認真做好領導的參謀助手，主動維護領導威信。
在工作上，恪守職責，大膽創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展各項工作。
第二，加強全面風險的識別力度。
一是自身加強對風險專業(yè)知識的學習，加強對全行風險管理政策、制度和辦法的學習。
二是對相關人員開展風險政策培訓，提高全行人員全面風險的識別能力，提高風險管理水平和風險防控能力。
第三，認真履行職責，積極做好分管工作。
首先我將根據(jù)區(qū)分行風險管理組織架構設置要求，建立健全轄區(qū)風險管理組織體系，為市分行各項業(yè)務的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障;同時嚴格貫徹落實區(qū)分行各項風險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風險信息。
其次，認真做好風險報告與教育培訓工作。
一是嚴格執(zhí)行風險報告制度，歸集本行各項風險信息，定期進行風險評估并及時上交全面風險報告。
二是做好本行及轄內分支機構的風險管理與法律合規(guī)知識培訓，三是采取多種形式與手段進行合規(guī)文化宣傳，營造良好經營管理氛圍。
二是對送審的資產業(yè)務項目進行相應的盡職審查和風險分析;三是及時掌握轄內授信客戶的風險動態(tài)，對轄內授信客戶的跟蹤評級;四是做好資產風險分類結果復審并工作。
五是認真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務發(fā)展情況的風險評估工作，風險提示和預警;六是做好信貸資產的質量監(jiān)測，掌握不良資產的分布、結構、狀況和清收情況并給予指導。
幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設想，然而卻足以表達我對事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。
如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領導和評委交上一份滿意的答卷!如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結經驗，找出差距，不斷進步。
謝謝大家!
風險內控合規(guī)心得體會篇二十
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經營意思重大。現(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農行人，為實現(xiàn)中國農業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
風險內控合規(guī)心得體會篇一
近期我們網點利用晨會認真學習了《員工道德風險警示教育案例》，結合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我
總結
了各種思想動機引發(fā)的案件。發(fā)案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業(yè)生涯，更是給自己的家庭帶來了無盡的創(chuàng)傷，同時還傷害了朝夕相處的同事。每一個案例都讓我們的內心深受震撼，對于每一個位干部員工都起到了很好的警示作用。
1989年上半年，支行的某出納，下班時現(xiàn)金漏入庫10萬元，把現(xiàn)金掉在了保險柜旁，晚上值班的年輕保安平時表現(xiàn)良好，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時把錢拿回了家。當年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫操作合規(guī)呢?又或者保安堅守思想防線發(fā)現(xiàn)該情況及時上交現(xiàn)金呢?結局將截然不同。有時候，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務更好的服務與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。
所以，我們在經濟形勢復雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅實的防火墻，樹立正確的價人生觀、價值觀。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護生命的繩索，制度執(zhí)行不到位，我們就會掉入無盡的深淵。讓我們共同來倡導企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務發(fā)展保駕護航!
合規(guī)，寓意何?合乎規(guī)范，這似乎是對合規(guī)最清晰的解釋。在沒有進入銀行業(yè)之前，我知道，過馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊付款是合規(guī);進入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī)。對于從事銀行業(yè)，與金錢打交道的我們來說，稍不謹慎，就可能踩了紅線，難以彌補。從事銀行業(yè)，不合規(guī)，更易被觸碰，但合規(guī)，也更需被重視。雖然目前我還沒有從事太多業(yè)務工作的經驗，我對合規(guī)的認識還比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。
正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規(guī)文化的建設與實踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持。對于我們個人而言，保持嚴肅正派的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上。慎于思、謹于行、安住心、守住身。嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓合規(guī)成為每個中行人的一種習慣。
風險內控合規(guī)心得體會篇二
近年來,隨著全民參保工作的深入開展,特別是機關事業(yè)單位的全面參保,截止9月底全縣機關事業(yè)單位已參保8194人，因無編制待參保的還有1748人，其中已經領取養(yǎng)老金的是20xx人。企業(yè)參保7627人，其中領養(yǎng)老金的是1666人，社會保險覆蓋面進一步擴大,其基金風險防控已經成為各地基金監(jiān)管部門的頭等大事之一，作為設在社保局的紀檢組基金監(jiān)管也是重點之一，近年來根據(jù)全國各地開展的經辦風險專項檢查,也體現(xiàn)出了風險防控的重要性。昨天省上發(fā)來的一個文件就是專門就社?；痫L險防控的安排即自查和交叉檢查的安排。如何作好風險防控,確?；鸢踩\行,我經過調研和結合我縣的基金運行情況分析自己也有了一些思考和想法:
1,冒領養(yǎng)老金:
由于現(xiàn)在的離退休人員居住分散,全國各地都有，部分離退休人員在死亡或喪失享受養(yǎng)老金資格后仍然繼續(xù)領取養(yǎng)老金,死亡家屬不報或者漏報,社保部門在生存認證過程中予以掩蓋或者利用相似的人頂替認證等，都會造成基金損失。
2,違規(guī)辦理提前退休.補繳:
如果某一個人利用虛假材料如;偽造病歷，特殊工種證明，利用工作人員修改檔案年齡等方式辦理提前退休也會造成基金損失,一是減少基金收入,二是增加基金資出。
3.單位虛報繳費基數(shù)：
個別企業(yè)為減少負擔，少報，瞞報漏報繳費基數(shù)導致少交社保費，一是損害了職工利益，二是減少了社?；鹗杖?。
4,重復享受待遇:
目前全國各省份之間養(yǎng)老金是分別開展的,信息不互通,參保人員流動大,當一個人在兩個省份參保滿后可同時在兩個省份領取養(yǎng)老金。
5．經辦過程中的風險點：
由于經辦人員不足，一人兼辦兩個人的工作，形成了一定的風險點，也給基金監(jiān)管帶來了難度。
通過以上五個方面的風險分析，應該從以下幾個方面進行防控：
一.優(yōu)化經辦規(guī)程：
嚴格流程控制，嚴格線上發(fā)放，嚴禁線下操作。禁止手工辦理和現(xiàn)金收付業(yè)務，完善認證方式，通過大數(shù)據(jù)對比，社會化管理;社會化管理包括原單位及居住地鄉(xiāng)鎮(zhèn)和社區(qū)，遠程認證等，嚴格社會保險待遇領取資格核查。全面實現(xiàn)服務信息及時告知和便捷查詢，方便參保人員監(jiān)督，協(xié)同推進服務便民和監(jiān)管方式創(chuàng)新，切實管控服務風險。
二，健全內控體系：
提升防控能力。切實加強內控制度建設，合理配置崗位人員，落實崗位相互監(jiān)督；業(yè)務環(huán)節(jié)互相制衡機制，執(zhí)行五個不兼任：即業(yè)務和財務崗位不兼任；業(yè)務和信息崗位不兼任；會計和出納崗位不兼任；稽核和業(yè)務不兼任；票據(jù)和印鑒崗位五個不兼任。待遇的調整和發(fā)放責任到人，并落實初審.復審.終審制度，確保授權管理落到實處。待遇發(fā)放.基金會計等高風險崗位必須使用正式工作人員，且連續(xù)任職不能超過五年。
三，嚴格財務管理：
降低社保基金風險。嚴格落實，《社會保險基金財務制度》和《社會保險基金會計制度》；制定嚴格的基金稽核制度和生存認證制度。落實基金收支分線授權制度和審批制度，加強社保基金賬戶管理，嚴禁基金賬戶對私轉賬行為。嚴格審核大額待遇支出；系統(tǒng)控制單筆超過一定額度的待遇支付，未經復核不得發(fā)放。建立財務對接制度；每月財務與業(yè)務.銀行.稅務等進行對賬，確保賬證相符，帳帳相符，業(yè)務流與資金流相匹配。
四，對于跨省參保的問題；積極呼吁，待高層解決。
以上是我一些不成熟的調研與思考，盡供參考。
xxxx年xx月xx日
風險內控合規(guī)心得體會篇三
一、前言
近幾年，我國經濟呈現(xiàn)增長疲態(tài)，市場需求下滑，企業(yè)間的競爭越發(fā)激烈，企業(yè)經營管理風險也隨之不斷增加。為了更好地規(guī)避內外部風險，越來越多的企業(yè)趨向強化企業(yè)會計內控與風險管理，以有效地保障企業(yè)的平穩(wěn)運行。企業(yè)內部會計控制與風險管理的綜合運用儼然成為了現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成成分。為了保障企業(yè)經營目標的實現(xiàn)與可持續(xù)發(fā)展，有必要對兩者的運用進行探討、研究。企業(yè)會計內控不僅能夠對企業(yè)管理人員進行調控，同時，也能夠對企業(yè)經濟業(yè)務活動進行調整，是當下企業(yè)較為盛行的一種內部風險管理措施;建立健全的會計內控，有助于企業(yè)協(xié)調解決內部管理矛盾。風險管理不僅能夠指導企業(yè)對外部的風險作出識別、評估，還能夠幫助企業(yè)制定相應的風險控制策略和控制措施，降低或轉移風險。在企業(yè)經營管理中，兩者缺一不可，相互作用，已經成為了企業(yè)經營管理應對內外部風險的一大主流。
二、企業(yè)會計內控以及風險管理概念
企業(yè)會計內控即是企業(yè)內部為了保證企業(yè)內部現(xiàn)金流的安全、利潤目標的實現(xiàn)以及會計信息的精準，在符合國家法律法規(guī)的前提下實施的旨在達成控制目標的一系列控制方案以及相應控制程序。企業(yè)風險管理則是專注于研究企業(yè)在運行中風險發(fā)生可能性以及風險控制方案，企業(yè)進行風險管理的過程主要是由風險管理部門對企業(yè)預計會面臨的風險進行識別、評估、衡量，然后據(jù)此對風險進行決策，確定有效的風險控制策略和控制程序。
三、企業(yè)應用企業(yè)會計內控的現(xiàn)狀
隨著我國市場經濟的持續(xù)發(fā)展，越來越多的企業(yè)加入到了激烈的市場競爭中，各企業(yè)之間競爭持續(xù)加大。在此經濟環(huán)境下，容易導致一個問題:企業(yè)對外關注度不斷上升，而對內管理程度轉而下降;這就難免使企業(yè)內部管理出現(xiàn)問題;隨著時間的推移，就會有越來越多的管理漏洞積累，發(fā)展到最后，企業(yè)生存面臨危急。綜合分析我國企業(yè)在會計內控方面的應用，從而得出以下幾點問題:
(一)企業(yè)會計內控制度不夠嚴謹
企業(yè)想要在激烈的市場競爭中存活下來，就必須建立健全企業(yè)會計內控制度。由于企業(yè)會計內控制度的建立關系到企業(yè)內部財務目標、組織體系、流程梳理等多方面，多數(shù)企業(yè)受限于財務目標不明確、組織體系無法保障、管理流程不清晰、部門制衡失效等種種原因，會計內控制度不夠嚴謹，執(zhí)行不到位，在企業(yè)內部財務管理中缺乏全面的認識以及系統(tǒng)觀念。另外，在日常經營中，也容易發(fā)生一種現(xiàn)象:企業(yè)管理者在決策中超越了會計內控，使企業(yè)遭受財務損失。現(xiàn)今多數(shù)企業(yè)都有制定會計內控方案，但在制度的設定上還不夠嚴謹，制度運行上甚至形同虛設。在這種不嚴謹?shù)闹贫拳h(huán)境下，容易引起企業(yè)內部財務管理混亂，影響公司整體經濟效益［1］。
(二)企業(yè)在監(jiān)管會計內控方面力度不夠
企業(yè)建立了一套會計內控管理機制，并不必然地永葆不失;企業(yè)有必要針對會計內控在制度設計和運行上再建立一套相應的監(jiān)督機制，以彌補會計內控相關方面的不足，減少企業(yè)的`管理風險。建立會計內控管理機制的企業(yè)，由于職能重疊、專業(yè)缺乏、或者出于成本考量等因素，會計內控運行的監(jiān)督機制一直未得到有效的認可。而已建立監(jiān)督機制的企業(yè)也還存在兩方面的不足:一是監(jiān)督機制與會計內控機制不相適應，難以彌補企業(yè)會計內控的不足;二是監(jiān)督機制不嚴謹，監(jiān)督機制的建立，必須經過嚴格的審查，確立沒有明顯的漏洞，而部分企業(yè)卻往往忽視了這一點。
(三)企業(yè)財會人員職業(yè)素養(yǎng)不夠
在我國企業(yè)的管理中，對于財會人員的需求量很大，但現(xiàn)實卻是國家對于企業(yè)財務管理機制建設不夠重視，使得財會相關人員整體的職業(yè)素養(yǎng)不高。當下，部分企業(yè)在選擇這一方面的從業(yè)人員時，對于人員的相關職業(yè)素養(yǎng)要求不高，持證即可上崗。這就使得相關人員在進行財務管理時，由于自身職業(yè)素養(yǎng)的原因，難以貫徹會計內控的精髓，無法有效執(zhí)行會計內控要求，對業(yè)務的財務管控力有限，從而影響到企業(yè)的整體經濟效益水平。
四、企業(yè)會計內控與風險管理分析
企業(yè)會計內控是應對企業(yè)內部風險的措施，而風險管理則是應對企業(yè)外部風險措施，兩者目的相同，都是為了降低企業(yè)的風險，但是這并不意味著這兩者可以等同。為了更好地對企業(yè)會計內控與風險管理進行了解，將從二者的相同點以及不同點出發(fā)，對二者進行簡要分析。首先是共同點，二者對于企業(yè)的運營都有促進作用，具體如下:
(一)保障企業(yè)可持續(xù)性經營
企業(yè)在進行生產經營中會面臨許多的波折、風險，所有的過程都并非一帆風順，這就使得企業(yè)可持續(xù)性經營尤為寶貴。風險管理通過對企業(yè)面臨的風險進行管理和規(guī)劃，降低企業(yè)遭受重大損失的概率，并依據(jù)實際情況對風險進行分析、診斷，得出有效方案，來保障企業(yè)的可持續(xù)性經營。而企業(yè)內控則是通過對企業(yè)內部組織和流程進行管理，形成良好的運行模式來保障企業(yè)的可持續(xù)經營。
(二)有助于適應經濟市場
風險經營可以及時的反應經濟市場的現(xiàn)狀，將經濟市場的變化一一呈現(xiàn)，這就可以很好的幫助企業(yè)適應經濟市場，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。至于企業(yè)內控則是加強企業(yè)經濟安全措施，對企業(yè)財產做出精確評估，進而在經濟市場形成良好的優(yōu)勢。
(三)有利于企業(yè)提高經濟效益
風險經營有效的降低了企業(yè)虧損度，通過實際市場調查，數(shù)據(jù)收集、資料分析、以及科學決策，就能夠很好地反映市場，有利于企業(yè)作出適應市場的決策，提高企業(yè)的經濟效益。企業(yè)內控也可以在企業(yè)內部管理方面做出一些貢獻，對企業(yè)整體運營做出質量的改觀，進而提高企業(yè)的經濟效益。二者的目標相同，但是具體的實施方案不同，這就是二者本質的區(qū)別。除此之外，二者還有的不同點就是企業(yè)會計內控主要是對企業(yè)內部風險防范，以提前做些預備措施，支持決策，并不能夠將風險化解或是轉移。風險管理則是通過一系列的環(huán)節(jié)來應對企業(yè)外部的風險，可以對風險進行評估、識別、檢測以及應對。
五、針對會計內控以及風險管理提出的建議
(一)完善會計內控以及風險管理機制
會計內控機制必須保證與企業(yè)內部管理機制相適應，保證機制的公平、公正、均衡，對細節(jié)進行詳細解析以及一些漏洞作出修改，除此之外，還要保障該機制的明確落實。風險管理機制必須保證針對經濟市場，具有可變性。經濟市場是企業(yè)經營管理的一大影響因素，或大或小的風險都有可能會影響到企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展，所以必須制定出一套切合經濟市場，并且可以依據(jù)經濟市場的變化可做出調整的風險管理機制。
(二)加強的會計內控以及風險管理監(jiān)督力度
監(jiān)督是確保這兩種機制貫徹落實的重點，因此，必須加強企業(yè)的監(jiān)督力度。一方面建議從組織保障出發(fā)，也就是要單獨設立一個管理部門，主管這兩種機制的落實程度，以免出現(xiàn)相關人員涉嫌干擾;另一方面則是從監(jiān)督機制來講，必須設立一套嚴格的監(jiān)督機制，明令要求員工以及管理者按照這兩種機制執(zhí)行［2］。
(三)提高相關人員的職業(yè)素養(yǎng)
企業(yè)發(fā)展離不開人才的建設，優(yōu)秀的人才都有著良好的職業(yè)素養(yǎng)，因此，建議企業(yè)在招攬該方面的從業(yè)人員時，多關注人員的在會計內控和風險管理方面的職業(yè)素養(yǎng)。職業(yè)素養(yǎng)不僅是一個員工能否出色完成任務的評定標準，還是一個企業(yè)是否具備可持續(xù)性發(fā)展條件的內在因素。企業(yè)應不拘于從內部挖掘該方面的人才，并對該方面的人員進行培訓，以期能夠幫助他們形成良好的職業(yè)素養(yǎng)，以滿足企業(yè)發(fā)展的要求。
六、結束語
風險在企業(yè)發(fā)展道路上不可避免的，面對風險，企業(yè)真正需要做的是加強會計內控以及風險管理機制的落實力度，強大自身，以降低企業(yè)經營管理風險，化危為機，為企業(yè)帶來經濟效益，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。
參考文獻:
［1］張鳳麗.企業(yè)常見會計內控風險及其防范［j］.財經界(學術版)，2016，03(9):236.
［2］郝桂艷.強化會計內控管理防范業(yè)務操作風險［j］.商場現(xiàn)代化，2014，13(5):162.
風險內控合規(guī)心得體會篇四
當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失?！痹谀抢锸且园咐秊槔?，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。
作為一個金融單位的職工應以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：
：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應切實提高自我的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。
在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。
在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的'丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。
由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下頭，談點這次學習的收獲。
當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義。
我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。
要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
經過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經營意識，對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績！
風險內控合規(guī)心得體會篇五
2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
二零一五年八月
風險內控合規(guī)心得體會篇六
【論文摘要】本文首先對內部審計和內部控制的關系作了個綜述，在此基礎上又論述了如何通過內部審計強化內部控制，以及在單位內開展內部控制專題審計等問題。最后，基于現(xiàn)代風險導向內部審計的新理念，探討了如何發(fā)揮內部審計在企業(yè)風險管理中的作用。從而達到對現(xiàn)代內部審計和內部控制關系更深的理解和認識。
【論文關鍵字】內部審計內部控制風險管理
一、內部審計和內部控制關系綜述
國際內部審計師協(xié)會在其發(fā)布的《內部審計實務框架標準》中定義:“內部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動，其目的在于為組織增加價值并提高組織的運作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來對風險管理、控制和治理程序進行評估和改善，從而幫助組織實現(xiàn)它的目標?！笨梢钥闯?，內部審計職能不僅要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強調通過評價而促進經營管理活動效率的提高。
內部控制，簡單來說，就是為實現(xiàn)組織目標而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會在其發(fā)布的《內部控制整體框架》中指出：“內部控制是一個過程，受機構的董事會、管理層以及其他人員的影響，設計內部控制是為以下類別的目標的實現(xiàn)提供合理的保證：運營的效果和效率；財務報告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)?！辈⑶姨岢隽藘炔靠刂莆逡貎热?，即控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風險管理總體框架》，發(fā)展了內部控制框架，提出了八要素內部控制理論，即控制環(huán)境、目標確定、事件識別、風險評估、風險反應、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。
基于以上對內審和內控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內部審計是對內部控制的控制。即內部審計既是內部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內部控制要素的相對獨立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評價組織的其他控制要素。同時，內部審計和內部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風險、提升治理、實現(xiàn)組織目標。
二、如何通過內部審計強化內部控制
（一）內部審計可以監(jiān)督內部控制的運行，評價其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內部控制系統(tǒng)是否合理健全，關鍵控制點是否齊全，是否都有認真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內控制度的運行執(zhí)行情況應該成為內部審計的日常性工作。一旦發(fā)現(xiàn)有問題，內審就要及時指出，及時堵塞漏洞，消除隱患，保證內部控制目標的有效實現(xiàn)。
（二）內部審計可以為內部控制提供管理咨詢。一方面是針對內控的建立，內部審計可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內部控制的實施過程中，通過監(jiān)督和評價，針對管理和內部控制的缺陷，提出建設性意見和改進措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內部控制，以便協(xié)助管理層更有效地管理和控制各項活動，從而有助于提高經濟效益。
那么，在一個單位內部，如何開展內部控制的專題審計呢？
首先，要明確內部審計對內部控制的評價是基于內部管理的要求。
第二、評價范圍是全方位的，包括單位所有的內部控制。即內部審計要以整個單位內部控制系統(tǒng)為評價對象，檢查和評價內部控制制度的設計和執(zhí)行情況。
第三、審計的內容是內控的完整性、合理性、有效性。通過對內控的完整性、合理性、有效性進行評價，能夠不斷促進內控的完善，幫助企業(yè)內部各部門有效地履行各自管理職能，強化企業(yè)管理。
第四、方法。與外部審計類似，即運用檢察、詢問、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過檢查交易和事項的憑證來反證內部控制的有效性；詢問和觀察是指就企業(yè)內部控制設計和執(zhí)行等方面的情況向相關人員調查、了解，并進行實地觀察，從中發(fā)現(xiàn)內部控制實際運行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應的交易和事項，重新通過要審查的內部控制系統(tǒng)，驗證內部控制在運行上是否有效。
第五、程序。外部審計對被審計單位的內部控制制度的`研究與評價分為三個步驟：
(2)對內部控制的有效性進行測試；
(3)對內部控制再評價，并根據(jù)評價結果確定實質性測試。內部審計對單位的內部控制的評價程序和方法也類似于外部評價。首先，在準備階段由內部審計人員制定評價實施方案，明確本次評價的目的、范圍、準則、時間安排和相應的資源配置，準備必要的工作文件，包括評價問卷、抽樣計劃、單位內部控制體系文件和相關記錄等；其次，由內部審計人員按照既定的評價方案實施評價，對被評價項目進行測試，對有關數(shù)據(jù)進行確認和分析，并予以記錄；最后由審計人員根據(jù)評價實施情況，對單位的內部控制制度進行綜合評價后，撰寫并提交評價報告，包括對存在問題的分析和改進的合理建議，還要與管理層溝通，核對數(shù)據(jù)，確認事實，以幫助其提升管理的效率效果。
最后，關于內部審計人員的配備。現(xiàn)代內部審計要求內部審計人員必須具備廣博的知識和多元化的技能，不僅要掌握財會審計等專業(yè)的知識，還需要掌握管理等方面的知識，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標和計劃，了解企業(yè)經營管理的各項職能，因為只有這樣才能為不同層次以及不同職能部門的管理者提供他們所需要的服務。除此之外，處理人際關系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計單位以及企業(yè)管理層和內部各個職能部門保持良好關系，才能使內部審計職能得以發(fā)揮，內部審計報告得到重視，內部審計增值目標得以實現(xiàn)。所以，企業(yè)一定要重視對內審人員的培訓，使其知識結構更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內部審計的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。
三、風險導向內部審計
20coso委員會的《企業(yè)風險管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風險管理是一個過程，它由董事會、管理當局和其他人員執(zhí)行，應用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識別可能會影響主體的潛在事項，管理風險以使其在風險容量之內，并為主體目標的實現(xiàn)提供合理保證?！边@是對內部控制的延伸，同時風險管理的出現(xiàn)徹底改變了內部審計的模式，使得內部審計由傳統(tǒng)的被動式及反應式的控制導向轉向新的主動式及預期式的風險導向。并且，新的風險導向審計模式也帶來了一系列新的審計理念：現(xiàn)代內部審計不僅關注風險管理，同時也是風險管理的重要組成部分；現(xiàn)代內部審計在組織中扮演的角色不再僅是獨立的評估者，更是風險管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強化控制、提高控制的效率效果，而應該是規(guī)避、轉移和控制風險，通過風險管理的有效化來提高整體管理效率和效果。所以，在風險導向內部審計中，風險管理已經成為組織中的關鍵流程，確認風險及測試管理風險的辦法成為內部審計工作重點。
四、結語
隨著社會經濟的發(fā)展，內部審計的邊界在不斷擴展，層級在不斷提升?，F(xiàn)代內部審計，確認和咨詢是其兩大服務領域，以“為組織增加加值，促進組織目標的實現(xiàn)”為宗旨，是融合風險管理審計、內部控制審計和公司治理審計于一體的全面內審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領域的同時，還要整合內控、風險管理和公司治理，并且要加強全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價值。所以，對于內部審計和內部控制的關系以及內部審計如何在內控方面風險管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。
參考文獻
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[3]梁晶《內部控制與現(xiàn)代審計》，《審計研究》第2期
風險內控合規(guī)心得體會篇七
xx公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著xx公司的迅速發(fā)展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。
對內部控制認識不足，崗位設置缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業(yè)道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務發(fā)展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務的發(fā)展。
跟不上新產品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產品的廣泛研發(fā)，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內控合規(guī)制度的學習外，還必須要加強業(yè)務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產品線投入運營新的產品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內學習掌握。
合規(guī)隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規(guī)員首先應德才兼?zhèn)洌哂辛己玫墓ぷ髯黠L和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應該具備比較高的專業(yè)素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業(yè)經營科學高效；再次，要具備較好的協(xié)調能力，設計和協(xié)調好各部門、各環(huán)節(jié)的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。
一方面，是合規(guī)管理權威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協(xié)調能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規(guī)管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。
內控合規(guī)制度執(zhí)行標準未達到剛性化的程度。內控合規(guī)相關規(guī)定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內控規(guī)定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。
風險內控合規(guī)心得體會篇八
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
風險內控合規(guī)心得體會篇九
第一段：引言（200字）
風險內控是企業(yè)管理中的一個重要環(huán)節(jié)，它旨在通過有效的管理、監(jiān)督和控制，降低各種風險對企業(yè)的影響，提高企業(yè)的績效和可持續(xù)發(fā)展能力。在過去的工作經歷中，我通過參與企業(yè)內控建設和管理，深切體會到風險內控的重要性和價值。本文將圍繞風險內控進行探討，并分享一些心得體會。
第二段：風險評估與管控（200字）
風險評估是風險內控的第一步，它幫助企業(yè)理清風險來源、風險特征和風險程度，為后續(xù)的風險管控提供依據(jù)。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)風險評估需要圍繞企業(yè)內部的各個環(huán)節(jié)展開，包括財務、經營、人力資源等方面，以全面了解企業(yè)所面臨的風險。在風險管控中，我認為重點在于制定合理的風險防范措施，加強內控體系的建設，實施監(jiān)督和檢查，確保風險得到有效控制。
第三段：團隊合作與溝通（200字）
風險內控需要團隊合作和良好的溝通，尤其是在風險評估和管控過程中。我在實踐中發(fā)現(xiàn)，團隊成員的專業(yè)能力和溝通技巧是決定風險內控效果的重要因素。團隊成員需要有足夠的專業(yè)知識和技能，能夠深入了解企業(yè)的業(yè)務流程和風險特征。同時，團隊成員之間需要進行頻繁的溝通和協(xié)作，及時掌握風險信息，共同制定風險管控策略。
第四段：風險內控文化的建設（200字）
風險內控不僅是一項具體的工作，更是一種企業(yè)的文化和理念。在我所工作的企業(yè)中，我們注重建立風險內控的文化，強化員工對風險內控的認知和重視程度。我們通過舉辦內部培訓、制定相關制度和規(guī)范、加強風險意識的宣傳等方式，培養(yǎng)員工的風險意識和風險處理能力。這種風險內控文化的建設，為企業(yè)的風險內控工作提供了堅實的基礎。
第五段：持續(xù)改進和創(chuàng)新（200字）
風險內控工作需要不斷改進和創(chuàng)新，以適應外部環(huán)境的變化和企業(yè)自身的發(fā)展。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)持續(xù)改進可以通過對風險管理流程的優(yōu)化、使用新的風險管理工具和技術、引入外部的專業(yè)咨詢等方式來實現(xiàn)。企業(yè)應該積極借鑒先進的風險內控管理經驗，不斷創(chuàng)新和改善，提高風險內控管理的效果和水平。
結尾（100字）
通過參與風險內控工作，我深刻認識到風險內控對企業(yè)的重要性和價值。風險內控需要全員參與，注重團隊合作和溝通，建立內控文化，不斷改進和創(chuàng)新。只有通過有效的風險內控管理，企業(yè)才能更好地應對風險挑戰(zhàn)，保持穩(wěn)定發(fā)展。
風險內控合規(guī)心得體會篇十
第一段：引言（200字）
風險內控是現(xiàn)代企業(yè)管理中的必備工作，它旨在通過識別、評價和應對可能影響企業(yè)實現(xiàn)目標的各種風險，確保企業(yè)持續(xù)獲得穩(wěn)定的盈利。在我的工作經歷中，我深刻認識到風險內控的重要性，并積累了一些心得體會。
第二段：風險識別與評估（200字）
風險識別與評估是風險內控的核心環(huán)節(jié)。在實際工作中，我學會了根據(jù)企業(yè)的行業(yè)特點和經營模式，制定詳細的風險清單，并將其與內控指標相結合，為企業(yè)制定合理的風險控制措施。同時，我也意識到風險識別應該是一個全員參與的過程，公司各部門應該密切合作，共同識別和評估風險，以最大限度地降低未來可能發(fā)生的損失。
第三段：風險控制（200字）
風險控制是風險內控的核心目標，它旨在采取一系列措施來避免或減少風險的發(fā)生和擴大。在我的工作中，我發(fā)現(xiàn)最有效的風險控制方法之一是建立健全的內部控制制度。這些控制制度可以涵蓋從財務管理到生產流程的各個方面，確保企業(yè)在日常運營中遵守法律法規(guī)和公司制度，提高工作效率并減少風險。此外，風險控制還需要及時的風險監(jiān)測和報告，以及及時的風險應對和糾正措施。
第四段：風險應對與管理（200字）
即使做了充分的風險識別和控制，風險仍然是無法完全避免的。因此，企業(yè)需要制定應對風險的緊急預案和管理方案。在我的工作中，我學會了建立完善的風險管理體系，包括風險責任分工、風險管理流程和風險管理工具等。這些措施可以幫助企業(yè)有效應對風險事件，減少損失。同時，我也認識到風險管理是一個動態(tài)的過程，需要不斷地學習和實踐，以提高應對風險的能力。
第五段：總結與展望（200字）
在風險內控的工作中，我明白了風險管理不僅僅是一個單一的部門或個人的職責，而是全員參與的工作。只有企業(yè)內部形成共識，攜起手來共同應對風險，才能真正達到風險控制的目標。未來，我將繼續(xù)加強對風險內控的學習和實踐，不斷提高自己的專業(yè)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
總結（200字）
通過對風險內控的實踐和體會，我認識到風險內控不僅僅是為了符合法規(guī)要求，更是為了保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。風險內控需要全員參與，需要有效的風險識別和評估，需要建立健全的風險控制和管理機制。只有做到這些，才能使企業(yè)在面臨各種不確定因素時能夠穩(wěn)定運營，實現(xiàn)長期的盈利。我將繼續(xù)努力，以提高自己的專業(yè)能力，為企業(yè)的風險內控工作貢獻更多的力量。
注：本文共1200字，其中每段約為200字。根據(jù)實際需要，可以適當增加或減少段落內容，保持文章的連貫性和邏輯性。
風險內控合規(guī)心得體會篇十一
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的'實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
風險內控合規(guī)心得體會篇十二
20xx年是我行“制度執(zhí)行年”，在20xx年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內控合規(guī)相關培訓。通過這段時間的學習和總結，我就內控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先，合規(guī)經營是提高風險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風險服務意識和風險服務技能。通過內控合規(guī)培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)xx問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的.核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
第三、合規(guī)經營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
我通過這次培訓活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
風險內控合規(guī)心得體會篇十三
第一段：引入內控概念及其重要性（200字）
內控是指組織內部為了達到經濟、高效和合規(guī)運營目標，而建立的一系列措施和制度。內控對于任何一個組織來說都是至關重要的，它能夠幫助組織識別和評估風險，并采取相應的措施來降低和管理這些風險。然而，內控風險不可避免，這是因為任何一個組織都面臨著外界的環(huán)境變化和內部誤操作等因素帶來的潛在風險。在實踐中，我深切體會到了內控風險的重要性和應對之道，以下是我的一些心得體會。
第二段：強調風險識別和評估的重要性（200字）
在內控風險管理中，風險的識別和評估是至關重要的。通過系統(tǒng)地識別和評估各種風險，組織可以更好地了解自己的潛在威脅，并及時采取相應的控制措施。在我所在的組織中，我們定期進行風險評估工作，通過調查和分析可能存在的風險源，如財務作假、信息泄露等，制定相應的應對措施并監(jiān)控風險的實施情況。經過實踐和總結，我們已經建立了一套相對完善的風險評估框架和方法，可以幫助我們更好地識別和評估風險。
第三段：談論風險控制和防范的策略（200字）
風險的控制和防范是內控管理的核心內容之一。對于已經被識別和評估出來的風險，組織需要采取相應的控制措施來減少其發(fā)生和影響。在我所在的組織中，我們采取了多種策略來控制和防范風險，如完善的內部審計制度、嚴格的權限管理、員工培訓等。這些策略旨在強化組織的內部控制，從而降低潛在風險的發(fā)生概率。同時，組織還需要注重風險的后果防范，例如，建立業(yè)務恢復計劃和風險應急預案，以便在風險發(fā)生時能夠及時應對。
第四段：討論內部控制的監(jiān)控和改進（200字）
內部控制的監(jiān)控和改進是持續(xù)性的工作。在我所在的組織中，我們通過建立一套科學的監(jiān)控機制，來確保內部控制的有效性和穩(wěn)定性。我們定期進行內部審計，對內部控制的執(zhí)行情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題并及時進行改進。此外，我們還建立了有效的反饋機制和溝通渠道，接受員工的意見和建議，以進一步完善內部控制。監(jiān)控和改進是內部控制風險管理的重要環(huán)節(jié)，只有通過不斷地調整和完善，組織才能更好地應對現(xiàn)有和潛在的風險。
第五段：總結內控風險工作的收獲和經驗（200字）
通過參與內控風險管理的工作，我深刻體會到了內控對于組織的重要性。內控不僅可以幫助組織降低風險和提高效率，還能夠改善組織的管理，提升整體的運營水平。同時，我也認識到內控風險管理是一項需要持續(xù)投入和努力的工作，只有通過不斷的學習和實踐，組織才能夠跟上風險的變化和發(fā)展。希望在未來的工作中，我可以進一步加強對內控風險管理的認識和應對能力，為組織的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
總結：
通過參與內控風險管理的實踐，我深刻認識到了內控的重要性，以及識別、評估、控制、防范、監(jiān)控和改進風險的重要方法和策略。這些實踐不僅幫助我深入了解內控風險管理的過程和要點，而且增強了我對內控工作的認識和理解。我相信，在今后的工作中，我將進一步提高內控風險管理的能力和水平，為組織的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
風險內控合規(guī)心得體會篇十四
自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經營意思重大?，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的`職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農行人，為實現(xiàn)中國農業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
風險內控合規(guī)心得體會篇十五
第一段：介紹內控和內控風險的概念（200字）
內控是指在一個組織中為實現(xiàn)組織的目標，對資產、財務、業(yè)務和運營、安全等方面進行管理、監(jiān)督和控制的一種管理方式。內控風險是指在組織運作過程中，由于內部控制不完善、制度不規(guī)范或人員因素等原因，導致組織無法達到預期目標的潛在風險。在現(xiàn)代社會中，各種內控風險給企業(yè)和組織帶來了巨大的挑戰(zhàn)和壓力。
第二段：內控風險的影響和危害（200字）
內控風險的出現(xiàn)給組織帶來了很多負面影響和危害。首先，內控風險可能導致組織的業(yè)務受到重大損失，影響企業(yè)的生產和經營。其次，內控風險可能導致資產的丟失或財務損失，造成企業(yè)的負債增加。此外，內控風險還可能導致企業(yè)在市場競爭中失去競爭優(yōu)勢，喪失信譽度和品牌價值。更為嚴重的是，內控風險可能違反國家法律法規(guī)，導致法律風險和政治風險。
第三段：內控風險的原因和現(xiàn)狀（200字）
內控風險產生的原因主要有內部控制制度不完善、管理不規(guī)范以及人員失誤等方面。內部控制制度不完善是導致內控風險的主要原因之一，缺乏明確的流程和制度，導致組織運作中出現(xiàn)安全漏洞。管理不規(guī)范是另一個導致內控風險的重要原因，管理者缺乏必要的風險意識和管理手段，無法及時發(fā)現(xiàn)和應對潛在的風險。此外，人員失誤也是內控風險產生的重要原因之一，員工在工作中疏忽大意或違規(guī)操作可能導致內控風險的發(fā)生。
第四段：內控風險管理的重要性和對策建議（300字）
內控風險管理是組織管理和運營的重要組成部分，對于降低風險、改進組織運作和提高效益具有重要意義。首先，組織應建立完善的內部控制制度和規(guī)范，明確工作流程和權限分配，有效避免內控風險的發(fā)生。其次，組織應加強管理，建立規(guī)范的內控風險管理制度和流程，確保風險能夠及時被發(fā)現(xiàn)、評估和應對。此外，組織應加強員工培訓和教育，提高員工的風險意識和內控素質，減少人員失誤所帶來的風險。
第五段：總結（200字）
內控風險是現(xiàn)代組織運作中不可忽視的存在，對組織的穩(wěn)定和發(fā)展具有重要影響。為了降低內控風險的發(fā)生，組織應建立完善的內部控制制度，加強管理、培訓和教育，確保內控風險能夠得到有效控制。只有通過規(guī)范和完善的內控風險管理，組織才能在競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
風險內控合規(guī)心得體會篇十六
最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性，作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好。
銀行合規(guī)管理心得體會
另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規(guī)化文化建設及風險防范
通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的.機會。通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
風險內控合規(guī)心得體會篇十七
隨著市場競爭的日益激烈，企業(yè)面臨的風險也越來越多樣化和復雜化。為了保障企業(yè)的發(fā)展和持續(xù)經營，風險內控成為了企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)。近期，我參加了一場關于風險內控的討論，深感其重要性，并從中獲得了一些心得體會。
首先，有效的風險內控可以幫助企業(yè)識別和評估風險。在討論中，我們了解到風險內控應該是一個系統(tǒng)性的過程，包括風險識別、風險評估和風險應對三個主要環(huán)節(jié)。通過這個過程，企業(yè)可以全面了解自身所面臨的風險，并對其進行合理的評估。只有清晰地認識到風險的特點和影響，企業(yè)才能有針對性地采取相應的措施，從而降低風險帶來的不確定性。
其次，風險內控有助于明確責任與流程。在討論中，有一位企業(yè)高管分享了他們企業(yè)的經驗。他提到，風險內控需要明確責任的分工，并且制定詳細的流程和規(guī)范。這樣一來，每個崗位的人員都清楚自己在風險控制中的角色和職責，從而形成了整體協(xié)同的效果。另外，流程和規(guī)范的存在可以使風險內控變得更加規(guī)范和系統(tǒng)化，避免出現(xiàn)漏洞和疏忽的情況。
除了識別和評估風險外，風險內控還需要及時應對和糾正風險。在討論中，有一位企業(yè)的風險管理專家分享了他們所采取的方法。他們建立了一套風險應對的機制，包括形成應急預案、定期組織演練、建立風險修正的標準和措施等。通過這些應對措施的采取，企業(yè)可以在風險發(fā)生時快速做出反應，降低風險造成的損失和影響。同時，及時的糾正措施也可以幫助企業(yè)不斷改進內部管理，提升運營效率。
最后，風險內控需要全員參與和共同努力。在討論中，大家一致認為，風險內控不應該僅僅是管理層的職責，而應該是企業(yè)內每個員工的責任。每個員工都應該有風險意識，并且在日常工作中積極負責地參與到風險內控中去。只有全員共同努力，企業(yè)才能形成一種風險管理的文化，從而將風險降到最低。此外，我們還討論了一些激勵機制和培訓計劃等，以激發(fā)員工的積極性和主動性。
總結起來，風險內控對于企業(yè)的長遠發(fā)展極為重要。通過有效的風險識別和評估，明確責任與流程，及時應對和糾正風險，并全員參與和共同努力，企業(yè)可以更好地應對各類風險，提升自身的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。參加這次討論，我對于風險內控有了更深入的了解，并且也從中受益良多。
風險內控合規(guī)心得體會篇十八
第一段：引言（150字）
內控和風險是組織管理中至關重要的兩個概念。內控是指組織根據(jù)法律、法規(guī)和管理規(guī)定，建立的能夠保障資產安全、有效實施業(yè)務活動、防范風險、促進財務信息真實可靠的管理制度和流程。而風險則是指不確定性因素對組織目標的影響，即可能發(fā)生的負面事件和其對組織的影響程度。在過去的工作中，我積累了豐富的關于內控和風險的經驗，并從中得出了一些重要的心得體會。
第二段：內控的重要性（300字）
內控對于一個組織來說至關重要。首先，內控可以幫助組織建立起一個完善的管理體系，包括明確的職責分工、合理的流程和有效的制度。這樣的管理體系可以有效提高組織的運作效率，降低成本，并減少潛在的風險。其次，內控可以保障組織的資產安全。通過對資產的合理配置、風險的有效防范和安全的保護措施，組織可以有效地規(guī)避損失。最后，內控還可以提高財務信息的真實可靠性，減少財務舞弊的風險，增強組織的信譽度。
第三段：風險管理的重要性（300字）
風險管理是組織管理中不可或缺的一環(huán)。首先，風險管理可以幫助組織識別和評估潛在的風險，并制定相應的應對策略。通過及時識別和評估風險，組織可以有效預防和控制風險的發(fā)生，避免可能的損失。其次，風險管理可以幫助組織建立起靈活的決策機制和應對體系，使組織能夠迅速應對不確定環(huán)境中的變化，并及時調整戰(zhàn)略和策略。最后，風險管理還可以提高組織的競爭優(yōu)勢。通過有效管理風險，組織可以更好地應對市場競爭和不斷變化的經濟環(huán)境，從而在競爭中脫穎而出。
第四段：經驗與體會（300字）
在過去的工作中，我深刻認識到內控和風險管理的重要性。首先，我意識到內控是組織管理的基石，它可以為組織提供一個穩(wěn)定和有序的運作環(huán)境，從而推動組織持續(xù)發(fā)展。在實踐中，我注重打造一個規(guī)范、透明和誠信的內部管理環(huán)境，加強對組織各個環(huán)節(jié)的監(jiān)督和控制。其次，我意識到風險是組織發(fā)展的必然伴隨，只有有效管理風險，才能提高組織的生存和發(fā)展能力。在實踐中，我注重風險的分析和評估，制定相應的控制措施，并建立風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和應對潛在的風險。此外，我還強調團隊合作的重要性，鼓勵員工主動參與內控和風險管理，共同為組織的發(fā)展貢獻力量。
第五段：總結（150字）
在今天不斷變化和充滿不確定性的環(huán)境中，內控和風險管理變得日益重要。通過不斷積累經驗和總結體會，我深刻認識到內控和風險管理對于組織發(fā)展的重要性，并明確了一些重要的實踐原則。只有加強內控和風險管控，組織才能穩(wěn)定運營、持續(xù)發(fā)展，并在激烈的市場競爭中保持競爭優(yōu)勢。因此，我們應該始終重視和加強內控和風險管理，確保組織的健康發(fā)展。
風險內控合規(guī)心得體會篇十九
尊敬的各位領導、各位評委：
大家好!我叫***。
今天是個難忘的日子。
我首先感謝領導給我這次競聘的機會。
首先，感謝公司和領導給了我這次展示自我的機會。
希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現(xiàn)自己的志向、開拓自己的視野，也領略其他競聘者的風采。
更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風險合規(guī)部副總經理管理類崗位上，為我行創(chuàng)造更多的貢獻。
下面我介紹一下自己的個人情況。
我現(xiàn)年xx歲，在市分行風險合規(guī)部任內控合規(guī)管理員，中共黨員，大專文化，**職稱。
我于**年參加工作進入****，先后從事**/**/**崗位。
xx年x月xx日郵儲銀行成立，我擔任前臺支行長，xxxx年x月xx日我調到***部門從事***工作至今。
工作以來，我一直兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，得到了領導和同志們的肯定和好評。
經過綜合權衡，我自認在本次競聘中具有如下優(yōu)勢。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務各環(huán)節(jié)的風險點，督促規(guī)范業(yè)務流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產質量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。
一、我積極進取，使命感強，具有較高的綜合素質。
我積極上進，注重學習黨的一系列方針、政策。
作為黨員，我遵守工作紀律，恪守職業(yè)道德，具備良好的職業(yè)修養(yǎng)。
另外，我作風正派，廉潔奉公，能夠持續(xù)學習業(yè)務技能，業(yè)務上精益求精，勇于超越自我。
每年均被評為先進生產工作者。
我相信，我的政治素質與品德操守都無愧于組織的信任。
第二、我勤學善思，有較完備的專業(yè)理論知識。
我熱愛事業(yè)，無論在哪個崗位工作，都刻苦鉆研，力求精專。
為了成為綜合性人才，我不僅取得了**學歷，還系統(tǒng)的學習了(相關法律法規(guī)和內部規(guī)章制度、信貸知識、信用評級知識、企業(yè)經營管理、法人治理以及高級經濟師)等相關知識，在**/**/**等各個與行業(yè)相關的領域都廣為涉獵，為工作的開展提供了堅實的知識保障。
第三，我了解各項業(yè)務的風險點，能有的放矢開展工作。
我是市分行小額貸款催收小組成員之一，通過催收，了解小額貸款業(yè)務各環(huán)節(jié)的風險點，能夠督促規(guī)范業(yè)務流程，加強貸前、審查、貸后管理，確保資產質量，從源頭上防范和化解各項信貸風險。
第四，我善于組織協(xié)調，有很好的團隊精神。
我是從基層走上管理崗位的，*年的基層工作使我了解員工所思所想，熟悉風險工作的重點難點，具有良好的團隊協(xié)作能力。
另外**年的管理工作的磨礪，鍛煉了我的組織協(xié)調能力，與溝通管理能力。
xxxx年我?guī)ш爡⒓咏鹑谙到y(tǒng)籃球比賽獲得x名，這也從一個側面證明了我的組織管理與團隊協(xié)作能力。
各位領導，評委們，假如有幸競聘成功，我將做好以下工作：
第一，解放思想，擺正位置講團結，做好上級領導的參謀助手。
作為副手，我將轉變思想，擺正位置，認真做好領導的參謀助手，主動維護領導威信。
在工作上，恪守職責，大膽創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展各項工作。
第二，加強全面風險的識別力度。
一是自身加強對風險專業(yè)知識的學習，加強對全行風險管理政策、制度和辦法的學習。
二是對相關人員開展風險政策培訓，提高全行人員全面風險的識別能力，提高風險管理水平和風險防控能力。
第三，認真履行職責，積極做好分管工作。
首先我將根據(jù)區(qū)分行風險管理組織架構設置要求，建立健全轄區(qū)風險管理組織體系，為市分行各項業(yè)務的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障;同時嚴格貫徹落實區(qū)分行各項風險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風險信息。
其次，認真做好風險報告與教育培訓工作。
一是嚴格執(zhí)行風險報告制度，歸集本行各項風險信息，定期進行風險評估并及時上交全面風險報告。
二是做好本行及轄內分支機構的風險管理與法律合規(guī)知識培訓，三是采取多種形式與手段進行合規(guī)文化宣傳，營造良好經營管理氛圍。
二是對送審的資產業(yè)務項目進行相應的盡職審查和風險分析;三是及時掌握轄內授信客戶的風險動態(tài)，對轄內授信客戶的跟蹤評級;四是做好資產風險分類結果復審并工作。
五是認真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務發(fā)展情況的風險評估工作，風險提示和預警;六是做好信貸資產的質量監(jiān)測，掌握不良資產的分布、結構、狀況和清收情況并給予指導。
幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設想，然而卻足以表達我對事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。
如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領導和評委交上一份滿意的答卷!如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結經驗，找出差距，不斷進步。
謝謝大家!
風險內控合規(guī)心得體會篇二十
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規(guī)經營意思重大。現(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農行人，為實現(xiàn)中國農業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。