在撰寫心得體會時，個人需要真實客觀地反映自己的思考和感受，具體詳細地描述所經歷的事物，結合自身的經驗和知識進行分析和評價，注意語言的準確性和流暢性。心得體會可以幫助我們更好地認識自己，通過總結和反思，我們可以更清楚地了解自己的優(yōu)點和不足，找到自己的定位和方向。那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。
銀行內控心得體會篇一
內控銀行（ICB）是指負責協(xié)調、整合和管理銀行內控體系建設的機構，以確保銀行經營風險能夠得到有效控制并與銀行經營戰(zhàn)略緊密結合。作為銀行業(yè)內部控制的重要部分，ICB的建設不僅是防范銀行內部風險的有效手段，也是銀行業(yè)發(fā)展的必要條件。在本次實習中，我作為ICB組的一員，親身參與了銀行的風險管理和內控體系建設，收益頗多，感悟深刻。以下是本人的心得體會。
第一段：實踐性經驗
在ICB組中，我負責的工作主要是分析銀行的各項風險，為銀行在風險控制和內控體系方面提供建議。在這個過程中，我不僅學習到了各種風險控制方法，也學習到了如何通過數據分析和市場研究來提高風險控制效率。例如，在識別銀行信用風險方面，我借助數據挖掘技術快速篩選出高風險客戶，從而能夠在風險提高之前制定有效的控制措施，提高了銀行的風險控制能力。
第二段：團隊協(xié)作感悟
在ICB組里，我們分工明確、任務清晰，但每項工作都需要多個人密切配合。在這個團隊中，我學會了如何與不同背景和工作方式的同事進行高效溝通，并及時處理遇到的問題，以達成共識。在這個協(xié)作過程中，我深刻認識到了協(xié)作的重要性，并且懂得了互相理解和尊重的重要性，這也讓我在整個實習過程中得到了很好的鍛煉。
第三段：創(chuàng)新意識
在ICB組的工作過程中，我們始終秉持著創(chuàng)新的理念，通過不斷探索和嘗試，找到了更好的解決方案。例如，在設計銀行內控指標體系時，我們結合了現代化的數據挖掘技術和行業(yè)標準，為銀行建立了一套科學完整的內控指標體系。這個過程需要我們不斷探索，對新想法敢于嘗試，但最終取得的成果也相應地令我們非常滿意。
第四段：責任意識
在ICB組的工作中，我們始終牢記著我們的職責，始終把銀行的利益放在第一位。例如，在證券市場高度波動期間，我們及時發(fā)現了銀行股權投資的重大風險，采取了一系列措施避免了銀行的重大損失，并盡快向銀行匯報有關情況。這個事件讓我意識到了我們在工作中的責任感是多么的重要，也讓我深刻地認識到了自己必須不斷提高自己的工作能力和責任心。
第五段：未來展望
在本次的實習中，我通過ICB組建立了對銀行內部控制的扎實知識體系和豐富的實踐經驗，同時還意識到了自己的不足和需要進一步提高的地方。未來，我會繼續(xù)堅持工作中的責任感和創(chuàng)新意識，繼續(xù)提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，爭取在銀行風險管理和內控體系建設中發(fā)揮更大的作用。
總之，這次ICB實習讓我不僅獲得了專業(yè)能力的提升和實踐經驗的積累，還讓我深入地認識到了團隊協(xié)作和責任感的重要性。我相信這個經驗對我未來的職業(yè)生涯會有很大的幫助，也希望更多的學生能夠像我一樣獲得這樣的實踐機會。
銀行內控心得體會篇二
近年來，銀行業(yè)已成為國民經濟發(fā)展的重要支柱，然而，隨之而來的銀行內控零案件的頻繁發(fā)生，給銀行業(yè)的發(fā)展帶來了巨大的負面影響。針對這種狀況，我們進行了一系列的研究與總結，得出了一些關于銀行內控零案件的心得體會。
首先，銀行內控零案件的發(fā)生源于人性的弱點。銀行作為金融機構，其工作人員需要接觸大量的資金和客戶信息，職責是管理和保護這些資源。然而，人性的弱點和崇尚個人利益的心態(tài)使得一些工作人員違法亂紀，通過不正當手段侵占資金或者泄露客戶信息，這就是銀行內控零案件的最大危害。因此，銀行必須加強員工的職業(yè)道德教育和身份認同感培養(yǎng)，引導員工踐行社會責任，樹立正確的金融理念。
其次，銀行內控零案件的防范離不開完善的內控制度和規(guī)范流程。銀行必須建立起一套科學、完善的內控制度，從制度上對銀行運行的各環(huán)節(jié)進行合理規(guī)范，確保各項操作符合法律法規(guī)。同時，銀行還應該切實加強對內控制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督，通過內部審計和風險管理等手段，及時發(fā)現和解決問題，提高內控的有效性。
此外，銀行應該加強技術手段的應用，完善信息系統(tǒng)和安全防護措施。隨著信息技術的發(fā)展，銀行業(yè)務越來越依賴于信息系統(tǒng)，而信息的安全與否直接關系到銀行內控零案件的發(fā)生。為此，銀行需要對信息系統(tǒng)進行全面的安全評估和漏洞檢測，并加強對系統(tǒng)的維護和監(jiān)控，確保信息不被非法獲取和利用。此外，銀行還應制定完善的數據備份和恢復計劃，以防止數據丟失或被篡改。
最后，銀行在防范銀行內控零案件的同時，還應加強與監(jiān)管機構和公安機關的合作。監(jiān)管機構和公安機關具備豐富的執(zhí)法經驗和技術手段，對于銀行內控零案件的預防和打擊起到了重要的作用。銀行可以與監(jiān)管機構和公安機關建立定期的溝通和協(xié)作機制，及時了解監(jiān)管規(guī)定和法律法規(guī)的變化，共同制定、落實和優(yōu)化內控措施。
綜上所述，對于銀行業(yè)來說，內控零案件的發(fā)生是不可避免的，但是通過加強員工職業(yè)道德教育、完善內控制度和規(guī)范流程、應用技術手段、與監(jiān)管機構、公安機關合作等措施，銀行可以更好地保護國民的財產安全和個人隱私，降低內控零案件的發(fā)生率，為銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展注入新的動力。銀行業(yè)內控零案件的心得體會必然會成為銀行改善自身內部管理的重要參考，也將在金融行業(yè)中發(fā)揮積極的推動作用。
銀行內控心得體會篇三
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，銀行的合規(guī)和內控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場中，銀行作為其中的重要組成部分，其服務對象眾多，資金流動頻繁，風險管理至關重要。因此，銀行的內控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對的重要問題。在這篇文章中，我將分享我在銀行內控合規(guī)方面的心得和體會。
第二段：內控的重要性
內控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業(yè)務和風險。內部控制是銀行為達到其商業(yè)目標，經理人或執(zhí)行層設定的一攬子程序和控制措施方法。通過有效的內部控制，銀行可以規(guī)范員工行為，防范風險，保證業(yè)務安全，穩(wěn)定發(fā)展，概括來說，內控對銀行的經營發(fā)展至關重要。
第三段：合規(guī)的重要性
銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開展業(yè)務時符合行業(yè)準則、監(jiān)管要求和合法性要求，從而維護銀行的聲譽和形象，實現合規(guī)經營，完善內部治理，保護客戶合法權益，維護金融市場的穩(wěn)定。在當今的經濟環(huán)境中，法律法規(guī)的不斷加強和政府的監(jiān)管壓力不斷增加，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要。
第四段：銀行如何加強內控合規(guī)
有效的內控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學的管理方法和工具。銀行要做好風險識別、風險評估、風險防范和風險監(jiān)測等方面的工作，掌握風險的來源、性質、影響程度和防范措施，從而建立風險管理體系。此外，銀行要推廣知識，提高員工的風險意識和合規(guī)意識，健全報告和監(jiān)督機制，及時解決問題，加強內部監(jiān)督和反饋信息的及時性。
第五段：結尾
總之，銀行內控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分，對于銀行經營穩(wěn)定、發(fā)展可持續(xù)至關重要。銀行需要加強內部控制，建立風險監(jiān)管體系，推廣風險和合規(guī)知識，提高員工的風險意識和合規(guī)意識。只有這樣，銀行才能更好地規(guī)范員工行為，從而保證業(yè)務安全，保護客戶合法權益，維護金融市場的穩(wěn)定。
銀行內控心得體會篇四
內控達標年自查報告一公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數所占比例為公司董事會總人數的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的`管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據，以公司經營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。
8、2007年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[2007]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。
銀行內控心得體會篇五
第一段：引言（100字）
近年來，隨著金融行業(yè)的逐漸發(fā)展壯大，銀行內控管理變得越發(fā)重要。為了確保金融機構的正常運營，銀行內控管理必須要嚴格執(zhí)行，以防止各類違規(guī)操作和風險事件發(fā)生。作為一名銀行員工，筆者有幸參與了銀行內控零案件的工作并積累了一定的心得體會。本文將從組織管理、風險控制、內部審核、員工培訓和信息技術等方面進行探討，以期提高銀行內控管理的水平。
第二段：組織管理（200字）
銀行內控的組織管理是確保內控制度嚴密執(zhí)行的基礎，也是順利開展工作的前提。在實踐中，我們發(fā)現，銀行內控零案件得以發(fā)展壯大的關鍵是有一套完善的組織管理機制。首先，銀行內控各個部門之間要建立緊密的協(xié)作關系，確保信息的流通和傳遞順暢，避免出現信息的斷鏈。其次，在內控工作的指導方針上要有明確的制度和規(guī)定，并及時進行修訂和改進。最后，銀行要嚴格按照內控目標制定相關的內部政策，明確每個人的職責和權限。只有這樣，才能確保內控工作的有效進行和內部風險的及時處置。
第三段：風險控制（300字）
作為內控管理的核心，風險控制是確保銀行穩(wěn)健經營的關鍵。在銀行內控零案件的工作中，我們發(fā)現，風險控制不僅僅是一種手段，更是一種態(tài)度和意識。首先，銀行要建立一套完善的風險控制機制，包括風險識別、風險評估、風險監(jiān)控和風險應對四個環(huán)節(jié)。其次，銀行內部要積極主動地參與到風險控制中來，通過積極主動地開展內部監(jiān)督和檢查，控制各種風險事件的發(fā)生。最后，銀行要加強對外部風險的識別和控制，確保風險控制的全面覆蓋。
第四段：內部審核（300字）
內部審核是銀行內控管理的重要環(huán)節(jié)。在銀行內控零案件的工作中，內部審核發(fā)揮了重要作用。首先，銀行要加強對內部審計人員的培訓和教育，使其具備執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)素養(yǎng)，能夠獨立、公正地開展內部審核工作。其次，銀行要建立一套嚴格的內部審核制度和流程，明確內部審核的目標和范圍。最后，銀行要加強對內部審核結果的跟蹤和監(jiān)督，確保內部審核工作的有效開展。
第五段：員工培訓和信息技術（200字）
員工培訓和信息技術是銀行內控管理的重要支撐。首先，銀行要加強對員工的培訓和教育，提高其風險意識和防范意識。其次，銀行要積極引進和應用先進的信息技術手段，提高內控管理的效率和準確性。最后，銀行要定期開展內控管理水平的評估和提升，不斷完善內部管理體系，保持內控管理的先進水平。
第六段：總結（100字）
銀行內控管理是確保銀行穩(wěn)健經營和風險控制的重要手段。組織管理、風險控制、內部審核、員工培訓和信息技術都是銀行內控管理的關鍵環(huán)節(jié)。通過對銀行內控零案件的工作的總結和體會，我們可以看出，銀行內控管理對于提高銀行的整體風險控制能力和防范能力起到了至關重要的作用。只有不斷完善和提升銀行內控管理水平，才能更好地應對金融市場的風險挑戰(zhàn)，保證銀行的可持續(xù)發(fā)展。
銀行內控心得體會篇六
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)管理業(yè)務是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的經營能將風險控制風險消除于無形。
2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行業(yè)務實現發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進蓬勃發(fā)展業(yè)務健康發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作方式環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
銀行內控心得體會篇七
隨著互聯(lián)網時代的來臨，銀行業(yè)務的發(fā)展也迎來了飛速的增長。然而，銀行作為金融機構，其面臨的風險也顯而易見。為了確保在金融市場中的安全和穩(wěn)定，銀行內控體系成為了至關重要的一環(huán)。通過對銀行內控的零案件進行分析和總結，我們能夠從中收獲更多的經驗和教訓，以幫助銀行業(yè)在風險控制和內部管理方面更加卓有成效。
首先，我們需要認識到零案件并不代表內控就是完美的。零案件只是表明在一定時間段內，銀行內部并沒有發(fā)生重大的違規(guī)事件或者操作失誤。然而，我們不能因此對銀行內控體系的構建和監(jiān)督就感到自滿。相反，我們應該利用零案件的經驗，進一步加強對內控的規(guī)范化和標準化建設，以確保銀行業(yè)務的穩(wěn)定和安全。
其次，零案件的出現離不開制度建設和監(jiān)管的雙管齊下。優(yōu)秀的內控制度是零案件的基礎。無論是風險管理政策、數據安全保護還是員工行為準則，都應該經過嚴謹的制定和全面的落實。同時，監(jiān)管機構的監(jiān)督也起到了至關重要的作用。銀行業(yè)要不斷推進自身的內控改革，讓內控體系能夠與監(jiān)管要求相銜接，形成相互促進、共同發(fā)展的良好格局。
第三，零案件的實現需要全員參與，而不僅僅是內控部門的責任。內部控制是銀行業(yè)的共同責任。從高級管理層到普通員工，每個人都應該時刻保持警惕和負責任的態(tài)度。高級管理層應該起到榜樣的作用，樹立正確的行為導向，鼓勵員工積極參與內控工作。員工則要積極主動地了解并遵守內控制度，發(fā)現問題及時上報。只有全員參與，才能真正落實內控體系，減少違規(guī)事件的發(fā)生。
此外，建設先進的信息技術系統(tǒng)也是銀行實現零案件的關鍵。隨著科技的發(fā)展，銀行業(yè)務的復雜性也日益增加。傳統(tǒng)的手工操作存在較大的風險，容易導致疏忽和錯誤。相反，通過建設先進的信息技術系統(tǒng)，將業(yè)務處理自動化和智能化，可以大大減少人為失誤的可能性。例如，通過引入人工智能和大數據分析技術，可以提前識別風險和異常情況，減少違規(guī)事件的發(fā)生。
總之，銀行內控體系的構建需要全員參與和共同努力，零案件的實現需要制度建設、監(jiān)管的雙管齊下。在未來的發(fā)展過程中，銀行業(yè)應該繼續(xù)加強內控體系的建設，不斷完善制度和規(guī)范，加強對員工的培訓和教育，推動科技與內控的結合。只有這樣，才能夠持續(xù)提高銀行的風險管理水平，確保金融市場的穩(wěn)定和安全。最終實現在中國建設富強、民主、文明、和諧的社會主義國家的偉大目標。
銀行內控心得體會篇八
經過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。
（2）提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內控氛圍。
經過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
銀行內控心得體會篇九
為全面提升內控管理水平，深入查找內控管理差距，強化員工責任、風險意識，有效支撐全行改革發(fā)展，10月18日下午，郵儲銀行新建支行各部門、各網點組織全體員工集中學習了《內部達標年學習手冊》。
該次學習主要內容包括領導內控要求摘要、三個對標內容、內控管理通報、法律與合規(guī)風險提示匯總、重要內控規(guī)章制度等五個方面重點內容。不光從管理全行的高度傳達健全、有效的內控合規(guī)體系的必要性和重要性;還通過通報至三年合規(guī)建設活動情況、內部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況，使員工認識到違規(guī)的危害性，筑牢員工思想道德防線;還通過法律與合規(guī)風險提示匯總，從法律合規(guī)層面作出警示與提醒，使員工時刻繃緊合規(guī)這根弦;還通過宣貫一系列監(jiān)管規(guī)章及行內制度，使員工認識到依法合規(guī)工作的重要性。
該次集中學習活動是貫徹落實上級行關于開展內控達標年活動的具體實踐。為檢驗學習成效，該支行還計劃在11月期間通過中國郵政網絡學院組織開展內控知識網絡考試，全體員工都必須參加這一考試并通過。
銀行內控心得體會篇十
眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)—內控制度建設，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內;三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實現;四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。
開展“合規(guī)管理年”活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內控的發(fā)展提供有力的保障?，F就學習完“內控規(guī)范年”活動細則后談談自己的體會：
一、當前內控制度存在的問題
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現象發(fā)生，以致資產質量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
二、本人的體會
所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的';其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內控規(guī)范年”活動的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行“內控規(guī)范年”活動，促進規(guī)范經營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過“內控規(guī)范年”活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
通過“內控規(guī)范年”活動的有效開展，使我一定以此次活動學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
銀行內控心得體會篇一
內控銀行（ICB）是指負責協(xié)調、整合和管理銀行內控體系建設的機構，以確保銀行經營風險能夠得到有效控制并與銀行經營戰(zhàn)略緊密結合。作為銀行業(yè)內部控制的重要部分，ICB的建設不僅是防范銀行內部風險的有效手段，也是銀行業(yè)發(fā)展的必要條件。在本次實習中，我作為ICB組的一員，親身參與了銀行的風險管理和內控體系建設，收益頗多，感悟深刻。以下是本人的心得體會。
第一段：實踐性經驗
在ICB組中，我負責的工作主要是分析銀行的各項風險，為銀行在風險控制和內控體系方面提供建議。在這個過程中，我不僅學習到了各種風險控制方法，也學習到了如何通過數據分析和市場研究來提高風險控制效率。例如，在識別銀行信用風險方面，我借助數據挖掘技術快速篩選出高風險客戶，從而能夠在風險提高之前制定有效的控制措施，提高了銀行的風險控制能力。
第二段：團隊協(xié)作感悟
在ICB組里，我們分工明確、任務清晰，但每項工作都需要多個人密切配合。在這個團隊中，我學會了如何與不同背景和工作方式的同事進行高效溝通，并及時處理遇到的問題，以達成共識。在這個協(xié)作過程中，我深刻認識到了協(xié)作的重要性，并且懂得了互相理解和尊重的重要性，這也讓我在整個實習過程中得到了很好的鍛煉。
第三段：創(chuàng)新意識
在ICB組的工作過程中，我們始終秉持著創(chuàng)新的理念，通過不斷探索和嘗試，找到了更好的解決方案。例如，在設計銀行內控指標體系時，我們結合了現代化的數據挖掘技術和行業(yè)標準，為銀行建立了一套科學完整的內控指標體系。這個過程需要我們不斷探索，對新想法敢于嘗試，但最終取得的成果也相應地令我們非常滿意。
第四段：責任意識
在ICB組的工作中，我們始終牢記著我們的職責，始終把銀行的利益放在第一位。例如，在證券市場高度波動期間，我們及時發(fā)現了銀行股權投資的重大風險，采取了一系列措施避免了銀行的重大損失，并盡快向銀行匯報有關情況。這個事件讓我意識到了我們在工作中的責任感是多么的重要，也讓我深刻地認識到了自己必須不斷提高自己的工作能力和責任心。
第五段：未來展望
在本次的實習中，我通過ICB組建立了對銀行內部控制的扎實知識體系和豐富的實踐經驗，同時還意識到了自己的不足和需要進一步提高的地方。未來，我會繼續(xù)堅持工作中的責任感和創(chuàng)新意識，繼續(xù)提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，爭取在銀行風險管理和內控體系建設中發(fā)揮更大的作用。
總之，這次ICB實習讓我不僅獲得了專業(yè)能力的提升和實踐經驗的積累，還讓我深入地認識到了團隊協(xié)作和責任感的重要性。我相信這個經驗對我未來的職業(yè)生涯會有很大的幫助，也希望更多的學生能夠像我一樣獲得這樣的實踐機會。
銀行內控心得體會篇二
近年來，銀行業(yè)已成為國民經濟發(fā)展的重要支柱，然而，隨之而來的銀行內控零案件的頻繁發(fā)生，給銀行業(yè)的發(fā)展帶來了巨大的負面影響。針對這種狀況，我們進行了一系列的研究與總結，得出了一些關于銀行內控零案件的心得體會。
首先，銀行內控零案件的發(fā)生源于人性的弱點。銀行作為金融機構，其工作人員需要接觸大量的資金和客戶信息，職責是管理和保護這些資源。然而，人性的弱點和崇尚個人利益的心態(tài)使得一些工作人員違法亂紀，通過不正當手段侵占資金或者泄露客戶信息，這就是銀行內控零案件的最大危害。因此，銀行必須加強員工的職業(yè)道德教育和身份認同感培養(yǎng)，引導員工踐行社會責任，樹立正確的金融理念。
其次，銀行內控零案件的防范離不開完善的內控制度和規(guī)范流程。銀行必須建立起一套科學、完善的內控制度，從制度上對銀行運行的各環(huán)節(jié)進行合理規(guī)范，確保各項操作符合法律法規(guī)。同時，銀行還應該切實加強對內控制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督，通過內部審計和風險管理等手段，及時發(fā)現和解決問題，提高內控的有效性。
此外，銀行應該加強技術手段的應用，完善信息系統(tǒng)和安全防護措施。隨著信息技術的發(fā)展，銀行業(yè)務越來越依賴于信息系統(tǒng)，而信息的安全與否直接關系到銀行內控零案件的發(fā)生。為此，銀行需要對信息系統(tǒng)進行全面的安全評估和漏洞檢測，并加強對系統(tǒng)的維護和監(jiān)控，確保信息不被非法獲取和利用。此外，銀行還應制定完善的數據備份和恢復計劃，以防止數據丟失或被篡改。
最后，銀行在防范銀行內控零案件的同時，還應加強與監(jiān)管機構和公安機關的合作。監(jiān)管機構和公安機關具備豐富的執(zhí)法經驗和技術手段，對于銀行內控零案件的預防和打擊起到了重要的作用。銀行可以與監(jiān)管機構和公安機關建立定期的溝通和協(xié)作機制，及時了解監(jiān)管規(guī)定和法律法規(guī)的變化，共同制定、落實和優(yōu)化內控措施。
綜上所述，對于銀行業(yè)來說，內控零案件的發(fā)生是不可避免的，但是通過加強員工職業(yè)道德教育、完善內控制度和規(guī)范流程、應用技術手段、與監(jiān)管機構、公安機關合作等措施，銀行可以更好地保護國民的財產安全和個人隱私，降低內控零案件的發(fā)生率，為銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展注入新的動力。銀行業(yè)內控零案件的心得體會必然會成為銀行改善自身內部管理的重要參考，也將在金融行業(yè)中發(fā)揮積極的推動作用。
銀行內控心得體會篇三
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，銀行的合規(guī)和內控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場中，銀行作為其中的重要組成部分，其服務對象眾多，資金流動頻繁，風險管理至關重要。因此，銀行的內控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對的重要問題。在這篇文章中，我將分享我在銀行內控合規(guī)方面的心得和體會。
第二段：內控的重要性
內控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業(yè)務和風險。內部控制是銀行為達到其商業(yè)目標，經理人或執(zhí)行層設定的一攬子程序和控制措施方法。通過有效的內部控制，銀行可以規(guī)范員工行為，防范風險，保證業(yè)務安全，穩(wěn)定發(fā)展，概括來說，內控對銀行的經營發(fā)展至關重要。
第三段：合規(guī)的重要性
銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開展業(yè)務時符合行業(yè)準則、監(jiān)管要求和合法性要求，從而維護銀行的聲譽和形象，實現合規(guī)經營，完善內部治理，保護客戶合法權益，維護金融市場的穩(wěn)定。在當今的經濟環(huán)境中，法律法規(guī)的不斷加強和政府的監(jiān)管壓力不斷增加，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要。
第四段：銀行如何加強內控合規(guī)
有效的內控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學的管理方法和工具。銀行要做好風險識別、風險評估、風險防范和風險監(jiān)測等方面的工作，掌握風險的來源、性質、影響程度和防范措施，從而建立風險管理體系。此外，銀行要推廣知識，提高員工的風險意識和合規(guī)意識，健全報告和監(jiān)督機制，及時解決問題，加強內部監(jiān)督和反饋信息的及時性。
第五段：結尾
總之，銀行內控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分，對于銀行經營穩(wěn)定、發(fā)展可持續(xù)至關重要。銀行需要加強內部控制，建立風險監(jiān)管體系，推廣風險和合規(guī)知識，提高員工的風險意識和合規(guī)意識。只有這樣，銀行才能更好地規(guī)范員工行為，從而保證業(yè)務安全，保護客戶合法權益，維護金融市場的穩(wěn)定。
銀行內控心得體會篇四
內控達標年自查報告一公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數所占比例為公司董事會總人數的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的`管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據，以公司經營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。
8、2007年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[2007]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。
銀行內控心得體會篇五
第一段：引言（100字）
近年來，隨著金融行業(yè)的逐漸發(fā)展壯大，銀行內控管理變得越發(fā)重要。為了確保金融機構的正常運營，銀行內控管理必須要嚴格執(zhí)行，以防止各類違規(guī)操作和風險事件發(fā)生。作為一名銀行員工，筆者有幸參與了銀行內控零案件的工作并積累了一定的心得體會。本文將從組織管理、風險控制、內部審核、員工培訓和信息技術等方面進行探討，以期提高銀行內控管理的水平。
第二段：組織管理（200字）
銀行內控的組織管理是確保內控制度嚴密執(zhí)行的基礎，也是順利開展工作的前提。在實踐中，我們發(fā)現，銀行內控零案件得以發(fā)展壯大的關鍵是有一套完善的組織管理機制。首先，銀行內控各個部門之間要建立緊密的協(xié)作關系，確保信息的流通和傳遞順暢，避免出現信息的斷鏈。其次，在內控工作的指導方針上要有明確的制度和規(guī)定，并及時進行修訂和改進。最后，銀行要嚴格按照內控目標制定相關的內部政策，明確每個人的職責和權限。只有這樣，才能確保內控工作的有效進行和內部風險的及時處置。
第三段：風險控制（300字）
作為內控管理的核心，風險控制是確保銀行穩(wěn)健經營的關鍵。在銀行內控零案件的工作中，我們發(fā)現，風險控制不僅僅是一種手段，更是一種態(tài)度和意識。首先，銀行要建立一套完善的風險控制機制，包括風險識別、風險評估、風險監(jiān)控和風險應對四個環(huán)節(jié)。其次，銀行內部要積極主動地參與到風險控制中來，通過積極主動地開展內部監(jiān)督和檢查，控制各種風險事件的發(fā)生。最后，銀行要加強對外部風險的識別和控制，確保風險控制的全面覆蓋。
第四段：內部審核（300字）
內部審核是銀行內控管理的重要環(huán)節(jié)。在銀行內控零案件的工作中，內部審核發(fā)揮了重要作用。首先，銀行要加強對內部審計人員的培訓和教育，使其具備執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)素養(yǎng)，能夠獨立、公正地開展內部審核工作。其次，銀行要建立一套嚴格的內部審核制度和流程，明確內部審核的目標和范圍。最后，銀行要加強對內部審核結果的跟蹤和監(jiān)督，確保內部審核工作的有效開展。
第五段：員工培訓和信息技術（200字）
員工培訓和信息技術是銀行內控管理的重要支撐。首先，銀行要加強對員工的培訓和教育，提高其風險意識和防范意識。其次，銀行要積極引進和應用先進的信息技術手段，提高內控管理的效率和準確性。最后，銀行要定期開展內控管理水平的評估和提升，不斷完善內部管理體系，保持內控管理的先進水平。
第六段：總結（100字）
銀行內控管理是確保銀行穩(wěn)健經營和風險控制的重要手段。組織管理、風險控制、內部審核、員工培訓和信息技術都是銀行內控管理的關鍵環(huán)節(jié)。通過對銀行內控零案件的工作的總結和體會，我們可以看出，銀行內控管理對于提高銀行的整體風險控制能力和防范能力起到了至關重要的作用。只有不斷完善和提升銀行內控管理水平，才能更好地應對金融市場的風險挑戰(zhàn)，保證銀行的可持續(xù)發(fā)展。
銀行內控心得體會篇六
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)管理業(yè)務是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的經營能將風險控制風險消除于無形。
2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行業(yè)務實現發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進蓬勃發(fā)展業(yè)務健康發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作方式環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
銀行內控心得體會篇七
隨著互聯(lián)網時代的來臨，銀行業(yè)務的發(fā)展也迎來了飛速的增長。然而，銀行作為金融機構，其面臨的風險也顯而易見。為了確保在金融市場中的安全和穩(wěn)定，銀行內控體系成為了至關重要的一環(huán)。通過對銀行內控的零案件進行分析和總結，我們能夠從中收獲更多的經驗和教訓，以幫助銀行業(yè)在風險控制和內部管理方面更加卓有成效。
首先，我們需要認識到零案件并不代表內控就是完美的。零案件只是表明在一定時間段內，銀行內部并沒有發(fā)生重大的違規(guī)事件或者操作失誤。然而，我們不能因此對銀行內控體系的構建和監(jiān)督就感到自滿。相反，我們應該利用零案件的經驗，進一步加強對內控的規(guī)范化和標準化建設，以確保銀行業(yè)務的穩(wěn)定和安全。
其次，零案件的出現離不開制度建設和監(jiān)管的雙管齊下。優(yōu)秀的內控制度是零案件的基礎。無論是風險管理政策、數據安全保護還是員工行為準則，都應該經過嚴謹的制定和全面的落實。同時，監(jiān)管機構的監(jiān)督也起到了至關重要的作用。銀行業(yè)要不斷推進自身的內控改革，讓內控體系能夠與監(jiān)管要求相銜接，形成相互促進、共同發(fā)展的良好格局。
第三，零案件的實現需要全員參與，而不僅僅是內控部門的責任。內部控制是銀行業(yè)的共同責任。從高級管理層到普通員工，每個人都應該時刻保持警惕和負責任的態(tài)度。高級管理層應該起到榜樣的作用，樹立正確的行為導向，鼓勵員工積極參與內控工作。員工則要積極主動地了解并遵守內控制度，發(fā)現問題及時上報。只有全員參與，才能真正落實內控體系，減少違規(guī)事件的發(fā)生。
此外，建設先進的信息技術系統(tǒng)也是銀行實現零案件的關鍵。隨著科技的發(fā)展，銀行業(yè)務的復雜性也日益增加。傳統(tǒng)的手工操作存在較大的風險，容易導致疏忽和錯誤。相反，通過建設先進的信息技術系統(tǒng)，將業(yè)務處理自動化和智能化，可以大大減少人為失誤的可能性。例如，通過引入人工智能和大數據分析技術，可以提前識別風險和異常情況，減少違規(guī)事件的發(fā)生。
總之，銀行內控體系的構建需要全員參與和共同努力，零案件的實現需要制度建設、監(jiān)管的雙管齊下。在未來的發(fā)展過程中，銀行業(yè)應該繼續(xù)加強內控體系的建設，不斷完善制度和規(guī)范，加強對員工的培訓和教育，推動科技與內控的結合。只有這樣，才能夠持續(xù)提高銀行的風險管理水平，確保金融市場的穩(wěn)定和安全。最終實現在中國建設富強、民主、文明、和諧的社會主義國家的偉大目標。
銀行內控心得體會篇八
經過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。
（2）提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內控氛圍。
經過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
銀行內控心得體會篇九
為全面提升內控管理水平，深入查找內控管理差距，強化員工責任、風險意識，有效支撐全行改革發(fā)展，10月18日下午，郵儲銀行新建支行各部門、各網點組織全體員工集中學習了《內部達標年學習手冊》。
該次學習主要內容包括領導內控要求摘要、三個對標內容、內控管理通報、法律與合規(guī)風險提示匯總、重要內控規(guī)章制度等五個方面重點內容。不光從管理全行的高度傳達健全、有效的內控合規(guī)體系的必要性和重要性;還通過通報至三年合規(guī)建設活動情況、內部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況，使員工認識到違規(guī)的危害性，筑牢員工思想道德防線;還通過法律與合規(guī)風險提示匯總，從法律合規(guī)層面作出警示與提醒，使員工時刻繃緊合規(guī)這根弦;還通過宣貫一系列監(jiān)管規(guī)章及行內制度，使員工認識到依法合規(guī)工作的重要性。
該次集中學習活動是貫徹落實上級行關于開展內控達標年活動的具體實踐。為檢驗學習成效，該支行還計劃在11月期間通過中國郵政網絡學院組織開展內控知識網絡考試，全體員工都必須參加這一考試并通過。
銀行內控心得體會篇十
眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)—內控制度建設，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內;三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實現;四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。
開展“合規(guī)管理年”活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內控的發(fā)展提供有力的保障?，F就學習完“內控規(guī)范年”活動細則后談談自己的體會：
一、當前內控制度存在的問題
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現象發(fā)生，以致資產質量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
二、本人的體會
所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的';其四，它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內控規(guī)范年”活動的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行“內控規(guī)范年”活動，促進規(guī)范經營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過“內控規(guī)范年”活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
通過“內控規(guī)范年”活動的有效開展，使我一定以此次活動學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。