讀后感是我們對(duì)一本書或文章的感受和思考，它可以提升我們的文學(xué)素養(yǎng)和思考能力。如何寫一篇洞察人性、思考人生的讀后感？我們可以將自己的思考融入到對(duì)書中情節(jié)和人物的解讀之中，展開更深層次的思索。以下是小編為大家收集的讀后感范文，供大家參考，希望能給大家?guī)韱l(fā)和思考。
證券分析讀后感篇一
要說看這書啊，感覺形同嚼蠟。很多人怪翻譯的不咋樣。我想，也不能怪譯者，估計(jì)他翻譯這書比嚼蠟還難受。因?yàn)榭吹膶?shí)在難受，所以，看了幾遍我也沒看出個(gè)所以然，好在無所謂，慢慢看。這次看這里看出個(gè)東西，下次在那里看出個(gè)名堂。最近再看，又有了點(diǎn)感想。所以，決定寫個(gè)讀后感，不過對(duì)我來說，這本書還是艱途，離看完了，理解了還遠(yuǎn)，所以，這些小文字不是對(duì)《證券分析》正確理解。同時(shí)，有時(shí)我的想法可能和格雷厄姆不一樣。雖然，我把他及他徒弟的思考當(dāng)作我投資的指南，不過我從來沒打算把他或者他徒弟貢起來，成為格教教徒或者巴教教徒。同時(shí)，我也不會(huì)一章，一章的寫，因?yàn)橛械恼鹿?jié)看的很粗。
在導(dǎo)言里我看到了下面幾處東西
1、以投資和投機(jī)的差別來區(qū)分證券類別：在導(dǎo)言里，格雷厄姆對(duì)把證券分成債券和普通股兩個(gè)大類。分別對(duì)債券和普通股的幾個(gè)關(guān)鍵要素闡述了自己的觀點(diǎn)。在這里首先值得注意的是格雷厄姆對(duì)證券的分類，首先格雷厄姆對(duì)把證券分成債券和普通股兩個(gè)大類。其中債券包括債券和優(yōu)先股。但是，格雷厄姆不是把債券分成債券和優(yōu)先股兩個(gè)大類。而是分成了高價(jià)類和投機(jī)類，沒一類都包括債券和優(yōu)先股。為什么這樣分呢？導(dǎo)言里在討論投機(jī)級(jí)債券時(shí)有句很重要的話：把這些證券當(dāng)作普通股來處理（要注意它們的限制性條款）一般而言沒什么問題，這要比將其看做高級(jí)證券中的較低等級(jí)的類別要好一些。這話什么意思呢？我認(rèn)為這里反映出了《證券分析》這書的核心思想：根據(jù)投資和投機(jī)的情況來對(duì)證券分類，而普通股無論如何都有投機(jī)成分。
2、關(guān)于價(jià)值投資：在本書里，格雷厄姆并沒有說自己是一個(gè)價(jià)值投資者，雖然，我沒有看過比《證券分析》更早的有關(guān)投資研究的書籍，但是從本書的描述來看價(jià)值投資這個(gè)概念在《證券分析》寫出來前就有了。在導(dǎo)言里，格雷厄姆談到通用電氣的股價(jià)因?yàn)?937年-1938年業(yè)績下滑而出現(xiàn)超過50%的下跌時(shí)指出，通用電氣以68美元價(jià)格出售反映了公眾對(duì)其的樂觀態(tài)度，而25美元的價(jià)格則反映了同一伙人的.悲觀態(tài)度，說這些價(jià)格代表：價(jià)值投資“或“投資者價(jià)值評(píng)估”，即是對(duì)英語的侮辱，也不合常理。這話的意義出了說明我在本段開頭的觀點(diǎn)，還有一個(gè)很重要的東西。到現(xiàn)在為止很多人特別是投研機(jī)構(gòu)用一個(gè)企業(yè)的預(yù)期利潤增長率來說明要套什么樣的市盈率，再乘以一個(gè)盈利就成了這個(gè)企業(yè)的估值，就成了價(jià)值投資。這種把戲在近百年前就有了，而且被格雷厄姆嗤之以鼻。
3、流行的觀點(diǎn)很早就流行了。很多人都特別愛強(qiáng)調(diào)中國股市的中國特色。假如有這樣的特色，那么，現(xiàn)在在中國的那些股評(píng)家或者機(jī)構(gòu)或者電視臺(tái)討論股票的多數(shù)說法和觀點(diǎn)就不應(yīng)該出現(xiàn)在格雷厄姆的書里。然而，書里提到的很多被格雷厄姆批駁的東西實(shí)在是太熟悉了。
在書里我看到了一般在我們現(xiàn)在依然經(jīng)常討論的三個(gè)問題：1、市盈率；2、好企業(yè)；3、時(shí)機(jī)。
證券分析讀后感篇二
2開展相應(yīng)的技術(shù)分析及盤面研究，撰寫相關(guān)交易報(bào)告或市場報(bào)告；
3提供與投資相關(guān)的`其他增值服務(wù)，有較強(qiáng)的行情把握能力和投資分析能力。
1金融相關(guān)專業(yè)；
2具有金融行業(yè)相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)；專業(yè)知識(shí)扎實(shí)；
3具備良好的職業(yè)道德，責(zé)任心強(qiáng)，有團(tuán)隊(duì)合作精神；
4熟悉國際、國內(nèi)金融產(chǎn)品，有銀行、證券等金融服務(wù)公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；
5具備相關(guān)金融分析師資格證書或海外國際金融專業(yè)者優(yōu)先。
證券分析讀后感篇三
1、應(yīng)屆畢業(yè)生或在校生，對(duì)金融或投資領(lǐng)域有興趣者；
2、有其他工作經(jīng)歷，但不滿足于現(xiàn)狀，想對(duì)金融投資做嘗試和了解者；
3、有投資經(jīng)歷，但困惑卻無解決之道，愿意來公司溝通互補(bǔ)交流者；
4、對(duì)于金融二級(jí)市場感興趣，敢于迎接挑戰(zhàn)，有一定的自控力，承受能力：
5、渴望挑戰(zhàn)高薪的有才之士。
1、培訓(xùn)期間有大量的空余時(shí)間；
2、熱愛交易、對(duì)金融經(jīng)濟(jì)知識(shí)感興趣；
3、有很強(qiáng)的執(zhí)行力，自制力強(qiáng)；日常生活有規(guī)律、有計(jì)劃；
4、有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，新知識(shí)的接受能力，抗壓能力；
5、耐心細(xì)致，有責(zé)任心，；
6、對(duì)于基礎(chǔ)薄弱或者無經(jīng)驗(yàn)者有專業(yè)的.入職培訓(xùn)；
7、公司提供良好的晉升機(jī)制。
證券分析讀后感篇四
3、 提供與投資相關(guān)的`其他增值服務(wù)，有較強(qiáng)的行情把握能力和投資分析能力。
1、金融相關(guān)專業(yè)；
2、具有金融行業(yè)相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)；專業(yè)知識(shí)扎實(shí)；
3、具備良好的職業(yè)道德，責(zé)任心強(qiáng)，有團(tuán)隊(duì)合作精神；
4、熟悉國際、國內(nèi)金融產(chǎn)品，有銀行、證券等金融服務(wù)公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；
5、具備相關(guān)金融分析師資格證書或海外國際金融專業(yè)者優(yōu)先。
證券分析讀后感篇五
證券分析是一門復(fù)雜而又深入的學(xué)問，需要投資者有長期積累的經(jīng)驗(yàn)以及判斷力和分析能力。在此過程中，我也從中得到了很多啟示和收獲。本文就從分析標(biāo)的選擇、財(cái)務(wù)分析、管理層、行業(yè)分析以及估值分析等方面，總結(jié)了自己的經(jīng)驗(yàn)和心得，以供參考與交流。
第二段：分析標(biāo)的選擇
就證券分析而言，標(biāo)的選擇是投資成功的第一步。因此，在分析標(biāo)的選擇時(shí)，我們一定要有一套科學(xué)的系統(tǒng)和方法。這包括了從企業(yè)本身、管理層、行業(yè)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境等方面進(jìn)行綜合分析。一定要關(guān)注公司的運(yùn)營和盈利情況，并貼近市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)關(guān)注經(jīng)濟(jì)和政策發(fā)展動(dòng)向。同時(shí)，一定要選擇可預(yù)測性較高的股票，以便更好地控制風(fēng)險(xiǎn)。另外，合理分散持倉也是非常必要的，以緩解風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：財(cái)務(wù)分析
財(cái)務(wù)表現(xiàn)是反映公司經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢的最重要數(shù)據(jù)之一。因此，在財(cái)務(wù)分析中，我們應(yīng)該認(rèn)真分析公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，從中找出業(yè)績?cè)鲩L和風(fēng)險(xiǎn)因素。我們可以從公司的凈利潤、現(xiàn)金流等方面進(jìn)行分析，從而更好地判斷未來的潛力和價(jià)值。此外，PE、P/B和PEG等指標(biāo)可作為公司估值水平的參考。但需要注意的是，這些指標(biāo)并非判斷股票價(jià)值的絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)，要結(jié)合其他因素進(jìn)行分析。
第四段：管理層
管理層是衡量一家公司是否值得投資的重要指標(biāo)之一。在分析管理層時(shí)，我們要重點(diǎn)關(guān)注其治理結(jié)構(gòu)、管理效率以及對(duì)公司未來發(fā)展的規(guī)劃和執(zhí)行能力。管理層對(duì)公司運(yùn)營和未來方向的專業(yè)性意見對(duì)整個(gè)公司未來的成長也至關(guān)重要。同時(shí)，我們也要留意管理層與公司員工和客戶之間的溝通交流，通過參加公司的投資者座談會(huì)等方式收集有效的信息，以更全面的了解公司的實(shí)際情況。
第五段：估值分析
估值分析是證券分析中最具挑戰(zhàn)性的一個(gè)方面。如何做到預(yù)測股票價(jià)格是一個(gè)復(fù)雜的問題。在估值分析中，我們不僅要考慮公司的基本財(cái)務(wù)信息，同時(shí)還需要結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)變化等因素，進(jìn)行整體分析。我們可以使用DCF模型或是相對(duì)估值法來進(jìn)行估值，其中DCF模型主要是對(duì)公司未來的經(jīng)濟(jì)利潤和現(xiàn)金流進(jìn)行預(yù)測，而相對(duì)估值法則是基于同行業(yè)和同類型企業(yè)的估值情況進(jìn)行比較，了解公司在行業(yè)中的相對(duì)估值水平。
結(jié)語：
通過對(duì)證券分析心得的總結(jié)，我認(rèn)為在證券分析時(shí)，要選擇恰當(dāng)?shù)臉?biāo)的，并進(jìn)行全方位的分析。要對(duì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、管理層及行業(yè)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等進(jìn)行深入分析，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，嚴(yán)格選股。在投資過程中，持續(xù)關(guān)注市場動(dòng)態(tài)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢，及時(shí)調(diào)整持倉，非常必要。最后，我希望大家能夠積極學(xué)習(xí)證券分析的方法，提高自己的分析能力，從而達(dá)到更好的投資水平。
證券分析讀后感篇六
性別：
婚姻狀況：民族：
戶籍：年齡：
現(xiàn)所在地：身高：
聯(lián)系電話：
電子郵箱：
求職意向
希望崗位：證券分析
工作年限：9
職稱：無職稱
求職類型：全職
可到職日期：隨時(shí)
月薪要求：面議
工作經(jīng)歷
xx年3月—至今xx有限公司，擔(dān)任證券分析師。工作內(nèi)容：
1、負(fù)責(zé)通過股市報(bào)告會(huì)、面談等形式，營銷理財(cái)服務(wù);
2、負(fù)責(zé)分析目標(biāo)板塊的上市公司的基本面，列出投資原因，并給出風(fēng)險(xiǎn)提示;
3、負(fù)責(zé)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策走向分析及解讀;
4、負(fù)責(zé)協(xié)助基金經(jīng)理，對(duì)持倉比重、結(jié)構(gòu)、品種做出建議;
5、負(fù)責(zé)協(xié)助其他分析師進(jìn)行投資組合的配置。
xx年3月—xx年7月xx有限公司，擔(dān)任證券分析師。工作內(nèi)容：
1、負(fù)責(zé)為客戶提供投資理財(cái)咨詢;
2、負(fù)責(zé)組建及管理投資顧問團(tuán)隊(duì)，維護(hù)投資渠道;
3、負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系，推廣并銷售公司的金融理財(cái)產(chǎn)品;
4、負(fù)責(zé)通過數(shù)據(jù)、技術(shù)面的分析來進(jìn)行股票買賣的實(shí)盤操作;
5、負(fù)責(zé)定期召開投資報(bào)告會(huì)，培訓(xùn)客戶經(jīng)理的投資分析知識(shí)。
xx年3月—xx年7月xx有限公司，擔(dān)任證券分析師。工作內(nèi)容：
2、負(fù)責(zé)跟蹤xx行業(yè)動(dòng)態(tài)，并對(duì)行業(yè)內(nèi)變化個(gè)股做出分析評(píng)價(jià);
3、負(fù)責(zé)維護(hù)客戶，為客戶提供咨詢服務(wù);
4、負(fù)責(zé)xx基金的交易，并指導(dǎo)交易員完成交易指令;
5、負(fù)責(zé)培訓(xùn)下屬員工以及分配部門任務(wù)。
教育情況
畢業(yè)院校：湖南工程學(xué)院
最高學(xué)歷：本科
所學(xué)專業(yè)：金融學(xué)
語言能力
英語：優(yōu)秀粵語：較差國語：優(yōu)秀
自我評(píng)價(jià)
在證券公司任職x年，對(duì)于股票投資具有深入的研究，善于數(shù)據(jù)挖掘和財(cái)務(wù)分析，對(duì)于國家政策和經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展具有敏銳的觀察力。具有出色的邏輯思維能力和寫作能力，曾在知名財(cái)經(jīng)雜志發(fā)表文章數(shù)篇，得到讀者的.歡迎。能夠承受巨大的工作強(qiáng)度，抗壓能力強(qiáng)，工作責(zé)任心高，團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)佳，希望在證券行業(yè)繼續(xù)發(fā)展。
證券分析讀后感篇七
《證券分析》讀后感(二)
《證券分析》讀后感（二）
第一部分：調(diào)查及方法之第一章
對(duì)《證券分析》有個(gè)很高的贊譽(yù)――投資者的路線圖。而我感覺第一部分最像路線圖。第一部分是本書的綱領(lǐng)所在。
1、分析定義.分析是指：認(rèn)真研究現(xiàn)有事實(shí)，并在已確立的原則和合理的邏輯基礎(chǔ)上試圖得出結(jié)論。結(jié)合導(dǎo)言，我們可以發(fā)現(xiàn)，在平時(shí)進(jìn)行分析時(shí)，分析者所依據(jù)的原則很重要。原則的合理可靠與否，直接決定了分析結(jié)論是否正確，在多大范圍內(nèi)正確。對(duì)不同的分析結(jié)論進(jìn)行比對(duì)時(shí)，只有秉持同一原則的比對(duì)才有意義。對(duì)在不同原則下做出的不同的分析結(jié)論進(jìn)行比對(duì)，屬于雞跟鴨講。
此外，對(duì)于證券分析，很多的結(jié)論是基于未來的預(yù)期，不是現(xiàn)有的事實(shí)，這一點(diǎn)，我們應(yīng)特別注意。
2、證券分析不是精確學(xué)問.格雷厄姆指出投資本質(zhì)上不是一門精確的學(xué)問，因此，證券分析就存在很大的局限性。不過，人類所有的學(xué)問的精確都是有限的。就像法律、醫(yī)學(xué)、軍事以及企業(yè)營銷一樣，投資的成功跟運(yùn)氣和經(jīng)驗(yàn)有密切聯(lián)系。但是，在法律、醫(yī)學(xué)、軍事以及企業(yè)營銷里，分析是必須的。換句話說在很多領(lǐng)域里分析不是成功的充分條件，但是是必要條件，證券分析就屬于這種情況。
3、分析的困難與局限。格雷厄姆回顧了大蕭條前后，美國經(jīng)濟(jì)和股市的大波動(dòng)對(duì)證券分析造成的困難。此處的啟示：我們的分析是基于一般情況做出的結(jié)論，在特殊情形下，我們的分析結(jié)論可能在相當(dāng)長的時(shí)間內(nèi)看起來不適用，對(duì)此，我們應(yīng)有所準(zhǔn)備。（企圖做出在所有情況下都適用的面面俱到的分析來，基本不可能）格雷厄姆在第一章有很大的篇幅講了在證券分析中的一些主要障礙。形成這些障礙的原因是各不相同，但我認(rèn)為有一點(diǎn)很重要，如果不堅(jiān)持正確的原則，僅僅分析本身并不會(huì)帶來良好的'結(jié)果。
4、分析的三大功能：1、描述功能；2、選擇功能；3評(píng)判功能。在我們平時(shí)的分析中，大部分的分析文字都屬于描述功能。例如，某某企業(yè)好，利潤增長了多少，銷售增長了多少，占有率是多少。這些都是描述，僅僅是第一步，接著我們應(yīng)該看看有沒有類似的更好的企業(yè)。幾個(gè)企業(yè)擺在一起，我們應(yīng)該選擇哪一個(gè)？以及影響我們選擇的因素是什么？會(huì)帶來怎樣的影響。
5、一個(gè)案例：1922年萊特航空每股收益2元，股息1元，價(jià)格8元。1927年，每股收益3.77元，股息2元，1928年，每股收益8元，每股資產(chǎn)不到50美元，每股股價(jià)280元。這是一個(gè)典型的高成長股。那時(shí)的航空業(yè)就是現(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)，發(fā)展空間無限，而且萊特航空的創(chuàng)始人就是萊特兄弟（好比喬布斯），血統(tǒng)不錯(cuò)吧。萊特航空的表現(xiàn)也確實(shí)亮麗。從1922年開始，到27年復(fù)合增長率是13.5%，到28年是26%。我相信這樣的數(shù)據(jù)放到現(xiàn)在的中國，一定會(huì)有相當(dāng)多的人為他歌功頌德，拼命推薦的，指出其30多倍的市盈率實(shí)在是太便宜了。當(dāng)然，不用說萊特航空無論是股價(jià)還是隨后幾年的業(yè)績都?jí)驊K的。雖然，這里面有大蕭條的因素，都是，對(duì)于投資者來說，他們?cè)?928年購買股票支付的價(jià)款里，主要就是支付公司的前景，即將公司的前景轉(zhuǎn)化成資本。他們?yōu)榇酥Ц读硕嗌倌甑那熬鞍?？？？（注萊特航空1929年經(jīng)合并后成為柯蒂斯-萊特公司是當(dāng)時(shí)美國最大的航空制造公司。二戰(zhàn)時(shí)，公司制造了超過29000架飛機(jī)，其生產(chǎn)的戰(zhàn)斗機(jī)和運(yùn)輸機(jī)在中國得到廣泛使用，但公司隨后衰落，飛機(jī)制造部門被出售，轉(zhuǎn)型成為飛機(jī)零部件制造商，現(xiàn)在是否還存在我沒有資料）
6、分析和投機(jī)。投機(jī)也需要分析，那么分析是否能使投機(jī)獲得優(yōu)勢，格雷厄姆認(rèn)為不能。我的版本對(duì)這一段的翻譯是一塌糊涂。我看了以后對(duì)其意義不甚明了。但分析不能使投機(jī)獲得優(yōu)勢這個(gè)觀點(diǎn)我是認(rèn)同的。一個(gè)很重要的原因：一個(gè)股票的價(jià)格價(jià)格上漲或下跌了，其中一般都會(huì)是因?yàn)橛袑?duì)這個(gè)股票有利或不利的因素出現(xiàn)了。作為投資分析，我們會(huì)對(duì)各種對(duì)該股票有利或不利的因素進(jìn)行分析，看看主次，找出最主要的。如果股票的價(jià)格已經(jīng)包括了企業(yè)的主要因素或者引起票價(jià)格上漲或下跌的因素是次要的。那投資者應(yīng)該回避這樣的情況或者忽視價(jià)格的波動(dòng)。但是對(duì)于投機(jī)者來說，只要價(jià)格波動(dòng)達(dá)到一定程度，他就要參與其中。這樣的話，分析的作用就沒有了。在目前的a股，機(jī)構(gòu)一般都有研究部門，但是由于他們的基本原則都是投機(jī)的，所以，研究分析對(duì)他們能帶來的好處很少而無論他們的研究部門能力有多強(qiáng)。
證券分析讀后感篇八
1.負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)挖掘、處理,數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析;
2.從數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)規(guī)律,為量化分析提供支持;
3.開發(fā)交易模型策略;
4.跟蹤優(yōu)化股票市場交易策略在實(shí)盤的`表現(xiàn)。
3.優(yōu)秀的概率統(tǒng)計(jì)能力和數(shù)學(xué)建模能力工作職責(zé):
1.負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)挖掘、處理,數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析;
2.從數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)規(guī)律,為量化分析提供支持;
3.開發(fā)交易模型策略;
4.跟蹤優(yōu)化股票市場交易策略在實(shí)盤的表現(xiàn)。
證券分析讀后感篇九
經(jīng)過了大半學(xué)期的證券投資學(xué)分析的學(xué)習(xí)，讓我對(duì)證券投資有了初步的了解。我們知道證券投資是指投資者（法人或者是自然人）購買股票，債券，基金等有價(jià)證券及這些有價(jià)證券的衍生品，以獲得紅利，利息及資本利得得投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式這是我對(duì)證券投資的第一印象，不過這點(diǎn)了解可以說是皮毛中的的皮毛，如果說用來投資證券或者是分析走勢，那是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。
然而，就這門課程而言當(dāng)我們初次接觸時(shí)，抱著這樣一種心態(tài)，學(xué)完它最基本的我們可以自己炒股了，以后可以自己進(jìn)行合理理財(cái)和投資了。當(dāng)初想法挺簡單了，但直到慢慢的接觸到這門課程時(shí)才體會(huì)到學(xué)什么都不是一蹴而就的，尤其是接觸到股票想炒股更不是一兩天就可以掌握的還需要我們修煉內(nèi)功才行。并且眾所周知，股市是國家經(jīng)濟(jì)的晴雨表，它與國家經(jīng)濟(jì)密切相關(guān)，隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中國證券市場飛速發(fā)展，近年來“炒股熱流”席卷全中國。投資者一旦進(jìn)入股市，盈虧乃兵家常事，要投資就應(yīng)該有個(gè)好的投資理念和健康的投資心態(tài)。再者，做股票的功夫同樣不是靠眼睛天天瞄著電腦，耳朵聽著各種不明真?zhèn)蔚男〉老⑺艿玫降?，它需要我們?cè)谟澨澲胁粩嗫偨Y(jié)經(jīng)驗(yàn)。
但學(xué)期了這么長時(shí)間了，雖然實(shí)際操作不行可理論還是懂一些的，所以在此就對(duì)證券投資學(xué)的一些理論和認(rèn)識(shí)作一些自我的闡述，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行闡述：首先是證券投資學(xué)的基本概念；其次是我對(duì)證券投資學(xué)的認(rèn)識(shí)；最后是證券投資學(xué)對(duì)我的啟發(fā)。
證券投資已成為當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主流手段，也逐漸的成為一種理財(cái)?shù)内厔荩絹碓蕉嗟娜藚⑴c其中，作為現(xiàn)代社會(huì)新生代的我們，更應(yīng)該去主動(dòng)掌握證券投資學(xué)的知識(shí)，不過這種知識(shí)并不僅僅局限于書本知識(shí)，更多的應(yīng)該是實(shí)際的參與，因?yàn)槔碚撝挥袑?shí)際操作化，才能驗(yàn)證其可行性，同時(shí)在實(shí)踐中在總結(jié)出符合自身的切實(shí)可行的理論。
證券投資學(xué)的基本概念
在介紹證券投資學(xué)之前，我們先將證券投資學(xué)進(jìn)行拆分，分別介紹一下證券和投資的概念，因?yàn)樗鼈兪亲C券投資學(xué)的主體和手段。證券是各類記載并代表一定財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人或第三方當(dāng)事人有權(quán)按照證券記載的內(nèi)容獲得相應(yīng)權(quán)益的憑證。股票,國債，市政債券，基金證券，票據(jù)，提單，保險(xiǎn)單，存款單等都是證券。而投資是為獲得可能的不確定性的未來值做出的確定的現(xiàn)值犧牲。
從以上的兩個(gè)概念中我們?cè)倏偨Y(jié)出證券投資的定義：證券投資是指投資者（法人或者是自然人）購買股票，債券，基金等有價(jià)證券及這些有價(jià)證券的衍生品，以獲得紅利，利息及資本利得得投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。證券投資學(xué)中最重要的內(nèi)容莫過于證券投資分析。證券投資分析的意義：
1.有利于提高投資機(jī)會(huì)和投資對(duì)象的選擇合理性；
2.有利于提高投資者進(jìn)行投資決策的科學(xué)性；
3.有利于降低投資者的投資高風(fēng)險(xiǎn)；
4.有利于提高投資價(jià)值的分析水平；
5.科學(xué)的證券投資分析是投資者獲得投資成功的關(guān)鍵。
證券投資分析的主要方法分為兩種，基本分析與技術(shù)分析。基本分析是指證券投資人員根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)，財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對(duì)決定證券價(jià)值的基本要素如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，經(jīng)濟(jì)政策走勢，行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，產(chǎn)品市場分布，公司銷售和財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，評(píng)估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，提出相應(yīng)的投資建議的一種分析方法。技術(shù)分析是以證券市場過去和現(xiàn)在的市場行為為分析對(duì)象，運(yùn)用圖表，形態(tài)，邏輯和數(shù)學(xué)的方法，探索證券市場已有的一些典型變化規(guī)律，并據(jù)此預(yù)測證券市場的未來變化趨勢的技術(shù)方法。
證券投資學(xué)的認(rèn)識(shí)
經(jīng)過這個(gè)學(xué)期學(xué)習(xí)，我知道了什么是證券，證券的分類，證券市場的基本功能、融資結(jié)構(gòu)、資源配置、發(fā)行方式、發(fā)展前景等；了解了股票、債券和基金的定義及它們的運(yùn)作方式。并能更清楚更直觀的從發(fā)展前景及當(dāng)前數(shù)據(jù)對(duì)它們進(jìn)行一系列的分析，從而做出我們這些初學(xué)者的判斷。這其中包括對(duì)各種證券投資的收益性、流通性、風(fēng)險(xiǎn)性、流通行、價(jià)格的波動(dòng)性和伸縮性的分析、評(píng)價(jià)和預(yù)期以及宏觀經(jīng)濟(jì)、政治事件、法律規(guī)范、軍事沖突、傳統(tǒng)文化、自然條件、市場波動(dòng)等各種因素對(duì)證券市場價(jià)格的的影響。在股票方面，我學(xué)會(huì)了市盈率、發(fā)行價(jià)、股票面值、股票市價(jià)等的計(jì)算，并對(duì)股票的價(jià)格指數(shù)有所了解；在債券方面，學(xué)會(huì)了對(duì)債券的終值、現(xiàn)值、股利貼現(xiàn)估價(jià)，市盈率估價(jià)等的計(jì)算；在基金方面也初步了解了一些價(jià)值分析技巧。而以上這些都是進(jìn)行證券投資必備的基礎(chǔ)知識(shí)，若想要更深層次的發(fā)展還有待進(jìn)一步的學(xué)習(xí)，對(duì)證券市場技術(shù)分析的學(xué)習(xí)。
雖然我們現(xiàn)在還沒有投資的本錢，但老師讓我們關(guān)注每天的大盤走勢練習(xí)虛擬投資，從而慢慢來豐富和提升自己投資能力。那么在真正的投資過程中又要注意哪些，要進(jìn)行哪些因素的分析呢。我個(gè)人認(rèn)為應(yīng)該從以下方面著手。首先選擇一家上市公司作為自己的投資對(duì)象。然后對(duì)這家公司的整體情況進(jìn)行分析，判斷公司的當(dāng)前運(yùn)營情況和今后的發(fā)展?jié)摿?。這些分析包括行業(yè)競爭力的分析、財(cái)務(wù)狀況的分析、高層管理能力的分析、現(xiàn)金流量的分析、市盈率模型的分析、資產(chǎn)基準(zhǔn)模型分析和市場模型分析，根據(jù)分析結(jié)果對(duì)這些因素進(jìn)行綜合的評(píng)估，從而制定投資的大致方向。接下來要做的就是投資了，投資對(duì)于我們來說一般都是短期的行為，因此我們更應(yīng)該注重的是技術(shù)分析。在這過程中常用到的理論包括以下幾種。第一，k線理論，了解k線的含義，通過單根k線或多跟k線組合來預(yù)斷股市近期走向。第二，切線理論，證券市場有順應(yīng)潮流的問題，“順勢而為”是被投資者廣泛認(rèn)同的一項(xiàng)投資準(zhǔn)則。想要了解大勢的發(fā)展方向就得進(jìn)行趨勢分析，如用支撐線、壓力線、趨勢線、軌道線、黃金分割線、百分比線等線形進(jìn)行分析，從而判斷股票的走勢。第三，形態(tài)理論，通過研究價(jià)格所走過的軌跡來研究價(jià)格曲線的各種形態(tài)，進(jìn)而做出判斷。當(dāng)然這些都僅僅是理論，實(shí)際運(yùn)用起來的時(shí)候就沒這么簡單了，所以我們才要更加注重實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，從實(shí)戰(zhàn)中得出經(jīng)驗(yàn)，最終樹立相對(duì)正確的投資觀。
證券投資學(xué)對(duì)我的啟發(fā)
學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)要抱著一顆平常心，注意循序漸進(jìn)，不要期望過高恨不得立馬學(xué)會(huì)所有的證券投資知識(shí)和技巧，使自己很快成為一名證券投資的高手，這是不可能的。如果以這種心態(tài)來學(xué)習(xí)，這本身就是一種焦慮的表現(xiàn)。我們一定要注意不能扭曲學(xué)習(xí)投資的動(dòng)機(jī)。
所謂一口氣吃不成胖子，學(xué)習(xí)證券投資就像學(xué)游泳一樣，你剛學(xué)的時(shí)候只能是學(xué)會(huì)如何讓自己漂起來，并盡量讓自己少嗆水，而不可能剛一學(xué)就馬上成為泳池里的黑馬。
學(xué)習(xí)證券投資，還要注意一個(gè)問題，那就是這種學(xué)習(xí)固然有助于提高你的自信，但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場取勝的獨(dú)門法寶，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)自己被淹沒其中而難以自拔，就會(huì)讓自己感到痛苦不堪。因?yàn)樽C券投資市場的理論、技巧和成功的經(jīng)驗(yàn)非常多，而這些東西常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。
學(xué)習(xí)證券投資的正確方法是：從書籍中了解一些基本知識(shí)和操作方法，然后用少量的資金進(jìn)行投資，并嚴(yán)格按既定的程序進(jìn)行操作，逐步建立起對(duì)證券投資的感性認(rèn)識(shí)，并逐步積累證券投資的經(jīng)驗(yàn)。在學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)及實(shí)際的操作過程中，投資者始終要注意一點(diǎn)，那就是要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、注意安全。就像有的投資專家所說的:“走入股市，最要緊的是要學(xué)會(huì)自我保護(hù)?！币鰪?qiáng)投資的安全性，在開始進(jìn)入證券投資市場時(shí)，就要善于選擇一些比較穩(wěn)妥、有較高安全性的投資品種進(jìn)行投資，這樣才能使自己在剛進(jìn)入市場時(shí)不至于受到市場過于劇烈的沖擊，從而能保持一個(gè)較為平和與良好的心態(tài)。
綜上所述，通過這一學(xué)期證券投資的學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到在股市中該從哪方面看問題，該怎樣克服自己的缺點(diǎn)。雖然自己的結(jié)論多么膚淺，但我最起碼知道入市所應(yīng)該具備的條件與素質(zhì)，并且自己對(duì)證券投資的愛好給自己不斷探索做了催化劑，我認(rèn)為炒股要看自己的技術(shù)，還要看自己的心態(tài)，還要看自己對(duì)事情的分析，看自己對(duì)股市的遠(yuǎn)見，這猶如我們做人一樣，猶如我們?yōu)槿颂幨酪粯樱?dāng)你以一種好的心態(tài)努力去做一件事，總會(huì)有所收獲的。最后還要特別感謝老師的悉心教導(dǎo)。
證券分析讀后感篇十
2、開展相應(yīng)的技術(shù)分析及盤面研究，撰寫相關(guān)交易報(bào)告或市場報(bào)告；
3、提供與投資相關(guān)的其他增值服務(wù)，有較強(qiáng)的`行情把握能力和投資分析能力。
1、金融相關(guān)專業(yè)；
2、具有金融行業(yè)相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)；專業(yè)知識(shí)扎實(shí)；
3、具備良好的職業(yè)道德，責(zé)任心強(qiáng)，有團(tuán)隊(duì)合作精神；
4、熟悉國際、國內(nèi)金融產(chǎn)品，有銀行、證券等金融服務(wù)公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；
5、具備相關(guān)金融分析師資格證書或海外國際金融專業(yè)者優(yōu)先。
證券分析讀后感篇十一
「摘要」立法應(yīng)控制國有企業(yè)從事證券交易的資金和性質(zhì)，而不是剝奪或限制它依法支配自有資金進(jìn)入證券市場從事投機(jī)或投資活動(dòng)。
第九屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議12月29日通過了《中華人民共和國證券法》（以下稱《證券法》），并將于7月1日施行。從總體上看，《證券法》是我國迄今為止最貼近市場經(jīng)濟(jì)的大法之一，它比較充分地吸收境外證券立法中帶有普遍意義的一些制度，重點(diǎn)借鑒、吸取我國證券市場和證券監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，且具有較強(qiáng)的操作性和可執(zhí)行性。但由于制訂過程中的種種原因，《證券法》的結(jié)構(gòu)安排、條款內(nèi)容也存在著若干缺陷或瑕疵，從而在一定程度上影響到這部法律的質(zhì)量。
1.禁止證券從業(yè)人員持有、買賣股票《證券法》第37條規(guī)定：“證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員和法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者化名，借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票”。該條第2款規(guī)定：“任何人在成為前款所列人員時(shí)，其原已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。”該條規(guī)定既缺少法律依據(jù)，也違背國際慣例。從股票性質(zhì)來看，它和債券一樣，是一種體現(xiàn)財(cái)產(chǎn)權(quán)利的有價(jià)證券，它是民法意義上的非限制流通物，持有和買賣股票，是任何公民享有的一項(xiàng)受憲法、民法保護(hù)的民事權(quán)利。作為證券從業(yè)人員，雖然由于其職業(yè)是和證券打交道，具有一定的特殊性，但這不構(gòu)成剝奪其享有證券投資權(quán)這項(xiàng)民事權(quán)利的理由。不允許其持有股票，就如同不允許經(jīng)手和保管現(xiàn)金的財(cái)務(wù)人員持有人民幣一樣不合常理。從國際上來看，也從未見有禁止證券從業(yè)人員投資股票的立法先例，特別是證券公司的職員參與股票買賣的情況更是十分普遍。
從維護(hù)證券市場的公開、公平、公正，保護(hù)投資者的利益出發(fā)，對(duì)證券從業(yè)人員規(guī)定更高的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范、法律義務(wù)均是必要的，但不得剝奪其法定權(quán)利或權(quán)利能力。無論是國外證券法，還是我國《證券法》，都規(guī)定內(nèi)幕人員不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人買賣證券，同時(shí)還規(guī)定了特定人員的持股申報(bào)、以及不得進(jìn)行短線交易等制度。因此，從法律上說，證券從業(yè)人員受“不得進(jìn)行內(nèi)幕交易”、“不得進(jìn)行短線交易”和“證券持有申報(bào)制度”等法律義務(wù)約束就足矣。我國實(shí)施法制以來的教訓(xùn)反復(fù)證明：矯枉過正的立法條款由于在實(shí)際生活中無法有效實(shí)施，反而使法律的嚴(yán)肅性和強(qiáng)制力受到削弱。由于《證券法》第180條所規(guī)定的沒收、罰款、行政處分是與該條規(guī)定直接掛鉤的，因此《證券法》在今年7月1日實(shí)施后，該條規(guī)定能否有效執(zhí)行將面臨嚴(yán)峻考驗(yàn)。
2.違法、違規(guī)證券發(fā)行的處理《證券法》第18條規(guī)定：“國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門對(duì)已作出的核準(zhǔn)或者審批證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷；尚未發(fā)行證券的，停止發(fā)行；已經(jīng)發(fā)行的，證券持有人可以按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息，要求發(fā)行人返還。”
該條規(guī)定存在的第一個(gè)問題：究竟是主管部門作出的決定的內(nèi)容或程序違法導(dǎo)致該內(nèi)容應(yīng)予撤銷等法律后果，還是因發(fā)行人不符合發(fā)行條款或其申請(qǐng)文件存在問題而導(dǎo)致該決定應(yīng)予撤銷等法律后果？如是前者，則過錯(cuò)在主管部門；如是后者，則過錯(cuò)在發(fā)行申請(qǐng)人。這兩種情況下的責(zé)任追究及對(duì)證券發(fā)行的處理是完全不一樣的。在前一種情況下，倘若證券主管部門的發(fā)行審核委員會(huì)未依法履行職責(zé)而導(dǎo)致證券發(fā)行決定應(yīng)予撤銷的，在發(fā)行人符合發(fā)行條件且無任何重大過錯(cuò)時(shí)，就不應(yīng)停止證券發(fā)行或要求發(fā)行人返還。該條規(guī)定的立法初衷，可能是在于警戒和遏制發(fā)行申請(qǐng)人的申報(bào)虛假等行為，并要求其承擔(dān)違法申報(bào)的法律后果。但該條的行文表述不甚準(zhǔn)確，它不應(yīng)當(dāng)是“決定”不符合法律、行政法規(guī)，從而誤導(dǎo)或騙取證券主管機(jī)關(guān)作出了發(fā)行審批的決定，在發(fā)現(xiàn)發(fā)行人違法情形時(shí)，主管部門有權(quán)撤銷已作出的決定。
該條規(guī)定存在的第二個(gè)問題：對(duì)已經(jīng)發(fā)行證券的.處理，無論其上市與否，是否均一律返還？對(duì)已上市證券，是按發(fā)行價(jià)返還還是按交易價(jià)返還？證券持有人不要求返還的，是否就可以不返還。已發(fā)行證券依據(jù)其上市與否可區(qū)別為上市證券和非上市證券，在我國現(xiàn)行證券管理體制下，由證券主管部門批準(zhǔn)發(fā)行的證券（股票）最終均可上市，但有一段或短或長的等待期。根據(jù)該條規(guī)定，已經(jīng)發(fā)行的證券，在未上市情況下，由于主管部門撤銷發(fā)行決定，要求發(fā)行人返還是可操作的；但若所發(fā)行的證券已經(jīng)上市，情況就比較復(fù)雜。已上市證券有兩種證券持有人，一種是通過發(fā)行申購而持有證券的原始持有人，一種是通過交易買賣而持有證券的繼受持有人。這兩種持有人購進(jìn)證券的價(jià)格是不一樣的，而證券交易價(jià)格每天還在發(fā)生變化。如果說對(duì)原始持有人按“發(fā)行價(jià)”返還還有一定道理的話，那么對(duì)繼受持有人按“發(fā)行價(jià)”返還就顯失公平。
對(duì)欺騙、損害投資者的證券發(fā)行行為，既然證券主管部門已撤銷發(fā)行決定，就應(yīng)由證券主管部門責(zé)令發(fā)行人向證券持有人無條件返還，而不是證券持有人“可以”“要求發(fā)行人返還”，證券持有人不要求返還，發(fā)行人也應(yīng)返還。
3.國有企業(yè)參與股票交易《證券法》第76條規(guī)定：“國有企業(yè)和國有資產(chǎn)控股的企業(yè)，不得炒作上市交易的股票”。
該條在立法措詞上并未明確禁止國有企業(yè)進(jìn)行股票投資或參與股票交易，但由于該條規(guī)定使用了“炒作”一詞，從而使得對(duì)該條規(guī)定的理解和執(zhí)行變得具有“不確定性”?！俺醋鳌辈皇且粋€(gè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆筛拍?，它在中文中的完整表述?yīng)該是“炒買炒賣”，按《漢語大辭典》（1991年漢語大辭典出版社出版，羅竹風(fēng)主編）的定義，炒買炒賣是指“就地迅速轉(zhuǎn)手買賣，從中牟利”。從這種定義上理解，在證券投資學(xué)中，“炒作”相當(dāng)于英文中的speculate，譯成中文為“投機(jī)”，按韋氏（webster）詞典的解釋，投機(jī)是“為推測的利潤而從事交易和冒險(xiǎn)”。一般認(rèn)為，購進(jìn)證券不是為出售而是為了持有，屬于證券投資，若購進(jìn)證券是為了在即時(shí)或短期內(nèi)拋出獲利，則屬于證券投機(jī)，但證券投資和證券投機(jī)可以互相轉(zhuǎn)化。若把“炒作”理解為“投機(jī)”，那么該條的規(guī)定在于制止國有企業(yè)從事證券買進(jìn)賣出的投機(jī)交易，而并不禁止國有企業(yè)以持股為目的的證券投資交易。但即便如此，對(duì)國有企業(yè)的這種限制也是不合理的，國有企業(yè)作為獨(dú)立的企業(yè)法人和交易主體，它有權(quán)利使用自己可以依法支配的自由資金進(jìn)入證券市場從事投機(jī)或投資活動(dòng)，以通過資本經(jīng)營獲得商業(yè)利潤。立法應(yīng)該控制的是國有企業(yè)從事證券交易的資金來源和性質(zhì)，建立國有企業(yè)向其國有資產(chǎn)所有者單位或管理部門進(jìn)行證券交易的申報(bào)制度，而不是剝奪或限制它作為民事主體的交易資格。
4.證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)有關(guān)事項(xiàng)《證券法》第8章專章規(guī)定“證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)”，從規(guī)定的內(nèi)容來看，涉及到證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所5家證券市場的中介機(jī)構(gòu)。從立法技術(shù)和立法質(zhì)量的角度來看，該章的規(guī)定存在重大缺陷。首先，標(biāo)題與條款的內(nèi)容不能有機(jī)地銜接。標(biāo)題用詞是“證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)”，而規(guī)定的5家服務(wù)機(jī)構(gòu)所從事的證券業(yè)務(wù)，不僅表現(xiàn)在證券交易領(lǐng)
域，更重要的還表現(xiàn)在證券發(fā)行領(lǐng)域，因此在“交易服務(wù)機(jī)構(gòu)”項(xiàng)下規(guī)定這5家證券機(jī)構(gòu)顯得文不對(duì)題。其次，5家服務(wù)機(jī)構(gòu)采取了不同內(nèi)容、不同重點(diǎn)的規(guī)定方式，使得立法條款之間缺少協(xié)調(diào)性和邏輯性。第157條至第160條規(guī)定了證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或資信評(píng)估機(jī)構(gòu)的設(shè)立、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和資格、限制行為、收費(fèi)制度等；而第161條在規(guī)定審計(jì)、評(píng)估、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，卻只規(guī)定其執(zhí)業(yè)責(zé)任。另外，第159條對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)限定不妥。該條不允許咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員代理委托人從事證券投資，與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失，買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。從性質(zhì)和業(yè)務(wù)范圍上看，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)與證券公司不同，咨詢機(jī)構(gòu)不從事證券承銷和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，因此其行為不會(huì)與發(fā)行人、投資者發(fā)生直接的利益沖突。境外咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍重點(diǎn)是咨詢服務(wù)和代客理財(cái)，其中代客理財(cái)就包括代理委托人從事證券投資。眾多的中小投資者為進(jìn)行專業(yè)化的證券投資，減低市場風(fēng)險(xiǎn)，一般均將資金委托給基金公司或咨詢機(jī)構(gòu)去運(yùn)作。在我國，一方面是數(shù)千萬的缺少專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的證券投資者，他們急需專業(yè)人士的幫助；另一方面是上百家證券專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)量不飽和，工作難以為繼?！蹲C券法》限制其代客理財(cái)、買賣證券，對(duì)化解廣大中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)中國股市的健康運(yùn)行均沒有積極作用。此外，《證券法》不允許咨詢機(jī)構(gòu)買賣其提供服務(wù)的上市公司的股票的規(guī)定也是不妥的，參照國際立法慣例，只應(yīng)限定咨詢機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)不得買進(jìn)或賣出所持有的被服務(wù)公司的股票，即不得從事短線交易，此外，還應(yīng)受內(nèi)幕交易條款的約束。
5.證券從業(yè)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任《證券法》第202條規(guī)定：“為證券的發(fā)行、上市或者證券交易活動(dòng)出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)，就其所應(yīng)負(fù)責(zé)的內(nèi)容弄虛作假的，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，并由有關(guān)主管部門責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)，吊銷直接責(zé)任人員的資格證書。造成損失的承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！痹摋l規(guī)定存在的問題，一是“弄虛作假”的表述不妥，含義模糊；二是處罰過嚴(yán)，即違法行為與違法責(zé)任不相當(dāng)。
我國在頒布《證券法》前所實(shí)施的法規(guī)、規(guī)章，參照美國、香港等境外證券立法，一般要求證券中介機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照本行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德，對(duì)其出具文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證（參照《股票發(fā)行交易管理暫行條例》（以下稱《股票條例》）第18條）。這是從積極的一面提出從業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范。而對(duì)違反該項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的行為，一般概括為虛假、嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏，并根據(jù)違法情節(jié)而追究相當(dāng)?shù)姆韶?zé)任。如，《股票條例》第73條規(guī)定：“會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所違反本條例規(guī)定，出具的文件有虛假、嚴(yán)重誤導(dǎo)性內(nèi)容或者有重大遺漏的，根據(jù)不同情況，單位或者并處警告、沒收非法所得、罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其從事證券業(yè)務(wù)或者撤銷其從事證券業(yè)務(wù)許可”。
但是，《證券法》第202條提出“弄虛作假”的概念。查《漢語大辭典》的解釋，弄虛作假是指“搞虛假的一套”，虛假是指“假的，不真實(shí)的”?？梢?，“弄虛作假”一詞相當(dāng)于《股票條例》中所述的“虛假”，并不包括嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏等違法行為。但如果采用此種解釋，本條規(guī)定的“弄虛作假”的概念含義過窄，不能概括其他證券違法行為。另一方面，虛假行為在證券中可表現(xiàn)為輕微虛假行為、一般虛假行為、重大虛假行為三類。輕微虛假行為并不一定導(dǎo)致法律處罰，一般虛假行為只能導(dǎo)致較輕的法律處罰，只有重大虛假行為才會(huì)導(dǎo)致《證券法》第202條規(guī)定的包括沒收、罰款、停業(yè)、吊銷資格證書在內(nèi)的法律處罰。在現(xiàn)代法制國家，違法行為與違法行為所應(yīng)承擔(dān)的法律后果一定要相當(dāng)，畸輕畸重與法制原則都是背道而馳的。因此，該條對(duì)“弄虛作假”行為，不問情節(jié)輕重，不問具體情況，一概采取嚴(yán)厲的并處措施將嚴(yán)重?fù)p害市場主體的合法權(quán)益，給證券市場的法制化運(yùn)行造成障礙。
在《證券法》第11章“法律責(zé)任”中，有13個(gè)款項(xiàng)涉及到對(duì)證券違法主體的取消問題，根據(jù)不同情況分別使用了取締、關(guān)閉、停業(yè)、吊銷、撤銷等措詞。大多數(shù)條款的規(guī)定都是合適的。但第176條、193條、202條的規(guī)定不盡合理。第176條涉及到證券公司承銷或經(jīng)紀(jì)未經(jīng)批準(zhǔn)已發(fā)行的證券，第193條涉及到證券公司侵犯客戶帳戶上的證券或資金；第202條涉及到社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的文件弄虛作假。毫無疑問，對(duì)上列行為法律應(yīng)當(dāng)嚴(yán)加禁止并追究責(zé)任，但是，這3條規(guī)定的取締、關(guān)閉、停業(yè)均未指明以情節(jié)嚴(yán)重為前提，這就使得此類規(guī)定過于嚴(yán)苛，不利于一些有輕微違法行為的市場主體經(jīng)過改過自新后重新發(fā)展。
證券分析讀后感篇十二
第一章總則
第一條為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定本法。
第二條在中國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法。本法未規(guī)定的，適用公司法和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定。
政府債券的發(fā)行和交易，由法律、行政法規(guī)另行規(guī)定。
第三條證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。
第四條證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、誠實(shí)信用的原則。
第五條證券發(fā)行、交易活動(dòng)，必須遵守法律、行政法規(guī);禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券交易市場的行為。
第六條證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理。證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。
第七條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)全國證券市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理。
國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)需要可以設(shè)立派出機(jī)構(gòu)，按照授權(quán)履行監(jiān)督管理職責(zé)。
第八條在國家對(duì)證券發(fā)行、交易活動(dòng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會(huì)，實(shí)行自律性管理。
第九條國家審計(jì)機(jī)關(guān)對(duì)證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，依法進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。
第二章證券發(fā)行
第十條公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或者審批;未經(jīng)依法核準(zhǔn)或者審批，任何單位和個(gè)人不得向社會(huì)公開發(fā)行證券。
第十一條公開發(fā)行股票，必須依照公司法規(guī)定的條件，報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。發(fā)行人必須向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交公司法規(guī)定的申請(qǐng)文件和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的有關(guān)文件。
發(fā)行公司債券，必須依照公司法規(guī)定的條件，報(bào)經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門審批。發(fā)行人必須向國務(wù)院授權(quán)的部門提交公司法規(guī)定的申請(qǐng)文件和國務(wù)院授權(quán)的部門規(guī)定的有關(guān)文件。
第十二條發(fā)行人依法申請(qǐng)公開發(fā)行證券所提交的申請(qǐng)文件的格式、報(bào)送方式，由依法負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或者審批的機(jī)構(gòu)或者部門規(guī)定。
第十三條發(fā)行人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門提交的證券發(fā)行申請(qǐng)文件，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
為證券發(fā)行出具有關(guān)文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，必須嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
第十四條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)設(shè)發(fā)行審核委員會(huì)，依法審核股票發(fā)行申請(qǐng)。
發(fā)行審核委員會(huì)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員和所聘請(qǐng)的該機(jī)構(gòu)外的有關(guān)專家組成，以投票方式對(duì)股票發(fā)行申請(qǐng)進(jìn)行表決，提出審核意見。
發(fā)行審核委員會(huì)的具體組成辦法、組成人員任期、工作程序由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制訂，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)。
第十五條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法定條件負(fù)責(zé)核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)。核準(zhǔn)程序應(yīng)當(dāng)公開，依法接受監(jiān)督。
參與核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)的人員，不得與發(fā)行申請(qǐng)單位有利害關(guān)系;不得接受發(fā)行申請(qǐng)單位的饋贈(zèng);不得持有所核準(zhǔn)的發(fā)行申請(qǐng)的股票;不得私下與發(fā)行申請(qǐng)單位進(jìn)行接觸。
國務(wù)院授權(quán)的部門對(duì)公司債券發(fā)行申請(qǐng)的審批，參照前二款的規(guī)定執(zhí)行。
第十六條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)作出決定;不予核準(zhǔn)或者審批的，應(yīng)當(dāng)作出說明。
第十七條證券發(fā)行申請(qǐng)經(jīng)核準(zhǔn)或者經(jīng)審批，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在證券公開發(fā)行前，公告公開發(fā)行募集文件，并將該文件置備于指定場所供公眾查閱。
發(fā)行證券的信息依法公開前，任何知情人不得公開或者泄露該信息。
發(fā)行人不得在公告公開發(fā)行募集文件之前發(fā)行證券。
第十八條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門對(duì)已作出的核準(zhǔn)或者審批證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷;尚未發(fā)行證券的，停止發(fā)行;已經(jīng)發(fā)行的，證券持有人可以按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息，要求發(fā)行人返還。
第十九條股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人自行負(fù)責(zé);由此變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
第二十條上市公司發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合公司法有關(guān)發(fā)行新股的條件，可以向社會(huì)公開募集，也可以向原股東配售。
上市公司對(duì)發(fā)行股票所募資金，必須按招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)。擅自改變用途而未作糾正的，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可的，不得發(fā)行新股。
第二十一條證券公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定承銷發(fā)行人向社會(huì)公開發(fā)行的證券。證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式。
證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。
證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。
第二十二條公開發(fā)行證券的發(fā)行人有權(quán)依法自主選擇承銷的證券公司。證券公司不得以不正當(dāng)競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)。
第二十三條證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：
(一)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名;
(二)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格;
(三)代銷、包銷的期限及起止日期;
(四)代銷、包銷的付款方式及日期;
(五)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法;
(六)違約責(zé)任;
(七)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第二十四條證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查;發(fā)現(xiàn)含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不得進(jìn)行銷售活動(dòng);已經(jīng)銷售的，必須立即停止銷售活動(dòng)，并采取糾正措施。
第二十五條向社會(huì)公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣五千萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。
第二十六條證券的代銷、包銷期最長不得超過九十日。
證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對(duì)所代銷、包銷的證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購人，證券公司不得為本公司事先預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購入并留存所包銷的證券。
第二十七條證券公司包銷證券的，應(yīng)當(dāng)在包銷期滿后的十五日內(nèi)，將包銷情況報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
證券公司代銷證券的，應(yīng)當(dāng)在代銷期滿后的十五日內(nèi)，與發(fā)行人共同將證券代銷情況報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
第二十八條股票發(fā)行采取溢價(jià)發(fā)行的，其發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定。
第二十九條境內(nèi)企業(yè)直接或者間接到境外發(fā)行證券或者將其證券在境外上市交易，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
第三章證券交易
第一節(jié)一般規(guī)定
第三十條證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。
非依法發(fā)行的證券，不得買賣。
第三十一條依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)，不得買賣。
第三十二條經(jīng)依法核準(zhǔn)的上市交易的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在證券交易所掛牌交易。
第三十三條證券在證券交易所掛牌交易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中競價(jià)交易方式。
證券交易的集中競價(jià)應(yīng)當(dāng)實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則。
第三十四條證券交易當(dāng)事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。
第三十五條證券交易以現(xiàn)貨進(jìn)行交易。
第三十六條證券公司不得從事向客戶融資或者融券的證券交易活動(dòng)。
第三十七條證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員和法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。
任何人在成為前款所列人員時(shí)，其原已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。
第三十八條證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須依法為客戶所開立的帳戶保密。
第三十九條為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。
除前款規(guī)定外，為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。
第四十條證券交易的收費(fèi)必須合理，并公開收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法。
證券交易的收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法由國務(wù)院有關(guān)管理部門統(tǒng)一規(guī)定。
第四十一條持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東，應(yīng)當(dāng)在其持股數(shù)額達(dá)到該比例之日起三日內(nèi)向該公司報(bào)告，公司必須在接到報(bào)告之日起三日內(nèi)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告;屬于上市公司的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向證券交易所報(bào)告。
第四十二條前條規(guī)定的股東，將其所持有的該公司的股票在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)收回該股東所得收益。但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，賣出該股票時(shí)不受六個(gè)月時(shí)間限制。
公司董事會(huì)不按照前款規(guī)定執(zhí)行的，其他股東有權(quán)要求董事會(huì)執(zhí)行。
公司董事會(huì)不按照第一款的規(guī)定執(zhí)行，致使公司遭受損害的，負(fù)有責(zé)任的董事依法承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
第二節(jié)證券上市
第四十三條股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易，必須報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)證券交易所依照法定條件和法定程序核準(zhǔn)股票上市申請(qǐng)。
第四十四條國家鼓勵(lì)符合產(chǎn)業(yè)政策同時(shí)又符合上市條件的公司股票上市交易。
第四十五條向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出股票上市交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
(一)上市報(bào)告書;
(二)申請(qǐng)上市的股東大會(huì)決議;
(三)公司章程;
(四)公司營業(yè)執(zhí)照;
(五)經(jīng)法定驗(yàn)證機(jī)構(gòu)驗(yàn)證的公司最近三年的或者公司成立以來的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
(六)法律意見書和證券公司的推薦書;
(七)最近一次的招股說明書。
第四十六條股票上市交易申請(qǐng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，其發(fā)行人應(yīng)當(dāng)向證券交易所提交核準(zhǔn)文件和前條規(guī)定的有關(guān)文件。
證券交易所應(yīng)當(dāng)自接到該股票發(fā)行人提交的前款規(guī)定的文件之日起六個(gè)月內(nèi)，安排該股票上市交易。
第四十七條股票上市交易申請(qǐng)經(jīng)證券交易所同意后，上市公司應(yīng)當(dāng)在上市交易的五日前公告經(jīng)核準(zhǔn)的股票上市的有關(guān)文件，并將該文件置備于指定場所供公眾查閱。
第四十八條上市公司除公告前條規(guī)定的上市申請(qǐng)文件外，還應(yīng)當(dāng)公告下列事項(xiàng)：
(一)股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期;
(二)持有公司股份最多的前十名股東的名單和持股數(shù)額;
(三)董事、監(jiān)事、經(jīng)理及有關(guān)高級(jí)管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況。
第四十九條上市公司喪失公司法規(guī)定的上市條件的，其股票依法暫停上市或者終止上市。
第五十條公司申請(qǐng)其發(fā)行的公司債券上市交易，由證券交易所依照法定條件和法定程序核準(zhǔn)。
第五十一條公司申請(qǐng)其公司債券上市交易必須符合下列條件：
(一)公司債券的期限為一年以上;
(二)公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣五千萬元;
(三)公司申請(qǐng)其債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。
第五十二條向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出公司債券上市交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
(一)上市報(bào)告書;
(二)申請(qǐng)上市的董事會(huì)決議;
(三)公司章程;
(四)公司營業(yè)執(zhí)照;
(五)公司債券募集辦法;
(六)公司債券的實(shí)際發(fā)行數(shù)額。
第五十三條公司債券上市交易申請(qǐng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，其發(fā)行人應(yīng)當(dāng)向證券交易所提交核準(zhǔn)文件和前條規(guī)定的有關(guān)文件。
證券交易所應(yīng)當(dāng)自接到該債券發(fā)行人提交的前款規(guī)定的文件之日起三個(gè)月內(nèi)，安排該債券上市交易。
第五十四條公司債券上市交易申請(qǐng)經(jīng)證券交易所同意后，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在公司債券上市交易的五日前公告公司債券上市報(bào)告、核準(zhǔn)文件及有關(guān)上市申請(qǐng)文件，并將其申請(qǐng)文件置備于指定場所供公眾查閱。
第五十五條公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定暫停其公司債券上市交易：
(一)公司有重大違法行為;
(二)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;
(三)公司債券所募集資金不按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用;
(四)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);
(五)公司最近二年連續(xù)虧損。
第五十六條公司有前條第(一)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)所列情形之一經(jīng)查實(shí)后果嚴(yán)重的，或者有前條第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)所列情形之一，在限期內(nèi)未能消除的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定終止該公司債券上市。
公司解散、依法被責(zé)令關(guān)閉或者被宣告破產(chǎn)的，由證券交易所終止其公司債券上市，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
第五十七條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)證券交易所依法暫停或者終止股票或者公司債券上市。
第三節(jié)持續(xù)信息公開
第五十八條經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)依法發(fā)行股票，或者經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門批準(zhǔn)依法發(fā)行公司債券，依照公司法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)公告招股說明書、公司債券募集辦法。依法發(fā)行新股或者公司債券的，還應(yīng)當(dāng)公告財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
第五十九條公司公告的股票或者公司債券的發(fā)行和上市文件，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第六十條股票或者公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起二個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交記載以下內(nèi)容的中期報(bào)告，并予公告：
(一)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營情況;
(二)涉及公司的重大訴訟事項(xiàng);
(三)已發(fā)行的股票、公司債券變動(dòng)情況;
(四)提交股東大會(huì)審議的重要事項(xiàng);
(五)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第六十一條股票或者公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交記載以下內(nèi)容的年度報(bào)告，并予公告：
(一)公司概況;
(二)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營情況;
(三)董事、監(jiān)事、經(jīng)理及有關(guān)高級(jí)管理人員簡介及其持股情況;
(五)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第六十二條發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響、而投資者尚未得知的重大事件時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交臨時(shí)報(bào)告，并予公告，說明事件的實(shí)質(zhì)。
下列情況為前款所稱重大事件：
(一)公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化;
(二)公司的重大投資行為和重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定;
(四)公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況;
(五)公司發(fā)生重大虧損或者遭受超過凈資產(chǎn)百分之十以上的重大損失;
(六)公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化;
(七)公司的董事長，三分之一以上的董事，或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng);
(八)持有公司百分之五以上股份的股東，其持有股份情況發(fā)生較大變化;
(九)公司減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的決定;
(十)涉及公司的重大訴訟，法院依法撤銷股東大會(huì)、董事會(huì)決議;
(十一)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第六十三條發(fā)行人、承銷的證券公司公告招股說明書、公司債券募集辦法、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、上市報(bào)告文件、年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告，存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者有重大遺漏，致使投資者在證券交易中遭受損失的，發(fā)行人、承銷的證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，發(fā)行人、承銷的證券公司的負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、經(jīng)理應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
第六十四條依照法律、行政法規(guī)規(guī)定必須作出的公告，應(yīng)當(dāng)在國家有關(guān)部門規(guī)定的報(bào)刊上或者在專項(xiàng)出版的公報(bào)上刊登，同時(shí)將其置備于公司住所、證券交易所，供社會(huì)公眾查閱。
第六十五條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)上市公司年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告以及公告的情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)上市公司分派或者配售新股的情況進(jìn)行監(jiān)督。
證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所、承銷的證券公司及有關(guān)人員，對(duì)公司依照法律、行政法規(guī)規(guī)定必須作出的公告，在公告前不得泄露其內(nèi)容。
第六十六條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)有重大違法行為或者不具備其他上市條件的上市公司取消其上市資格的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出公告。
證券交易所依照授權(quán)作出前款規(guī)定的決定時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
第四節(jié)禁止的交易行為
第六十七條禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。
第六十八條下列人員為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員：
證券分析讀后感篇十三
1、數(shù)據(jù)調(diào)研與核定
2、撰寫行業(yè)相關(guān)研究分析報(bào)告
3、優(yōu)化及研發(fā)報(bào)告
4、參與并執(zhí)行行業(yè)研究或?qū)ｍ?xiàng)調(diào)研
5、撰寫專訪、行業(yè)動(dòng)態(tài)及各類研究文章
6、參與客戶交流、研究成果展示等工作
7、參與行業(yè)會(huì)議、行業(yè)報(bào)告演講等工作
8、上級(jí)交辦的其它工作
1、本科以上學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)學(xué)、信息管理、統(tǒng)計(jì)學(xué)、暖通制冷、電子等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先
2、三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，或二年以上家電行業(yè)研究經(jīng)驗(yàn)
3、優(yōu)秀的'寫作能力及數(shù)據(jù)分析能力
4、工作細(xì)致，有責(zé)任心
5、良好的溝通表達(dá)能力
6、較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力及團(tuán)隊(duì)合作精神
7、熟練使用word、excel、ppt等辦公軟件
證券分析讀后感篇十四
3、針對(duì)重點(diǎn)突出的個(gè)股進(jìn)行分析研究，跟蹤公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)及經(jīng)營情況；
4、跟蹤a股、港股市場主要機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)，進(jìn)行分析解讀，能給出獨(dú)立觀點(diǎn)并研判市場形勢；
5、服從公司根據(jù)戰(zhàn)略變化產(chǎn)生的新的.工作要求。
8、能獨(dú)立解讀市場數(shù)據(jù)、公司財(cái)報(bào)、沽空?qǐng)?bào)告等；
9、具有良好的英語讀寫能力，良好的文筆和表達(dá)能力，邏輯思路清晰、觀點(diǎn)明確；
10、具備高標(biāo)準(zhǔn)的嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)心、認(rèn)真負(fù)責(zé)、團(tuán)隊(duì)意識(shí)等職業(yè)精神。
證券分析讀后感篇十五
江西銅業(yè)股份有限公司是由江西銅業(yè)集團(tuán)公司與香港國際銅業(yè)(中國)投資有限公司、深圳寶恒(集團(tuán))股份有限公司、江西鑫新實(shí)業(yè)股份有限公司及湖北三鑫金銅股份有限公司共同發(fā)起設(shè)立的股份有限公司。公司成立于1997年1月24日，于1997年6月發(fā)行境外上市外資股并在香港聯(lián)合交易所和倫敦股票交易所同時(shí)上市交易。公司于2001年12月21日發(fā)行230,000,000股人民幣普通股(a股)，每股面值人民幣1元，并于2002年1月11日在上海證券交易所上市交易。a股發(fā)行以后，公司的股本總額增至人民幣2,664,038,200元。公司于2006年4月17日完成股權(quán)分置改革。
公司主要進(jìn)行銅、金、銀、鉛、鋅、鉬等礦產(chǎn)資源的勘查、開采、冶煉、加工及相關(guān)有色金屬產(chǎn)品的生產(chǎn)、銷售，并從事礦山開采、冶煉設(shè)備的制造安裝、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)，經(jīng)營來料加工、對(duì)外貿(mào)易和轉(zhuǎn)口貿(mào)易。公司建成了中國最大的銅加工生產(chǎn)基地。公司不斷謀求產(chǎn)業(yè)資本與金融資本結(jié)合，積極參股銀行、保險(xiǎn)，試水金融。已引進(jìn)摩根士坦利等戰(zhàn)略投資者，將金瑞期貨打造成國際化公司；投資2.8億元參股南昌商業(yè)銀行，推進(jìn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展；在今后5年將形成與現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)互補(bǔ)、并肩發(fā)展的金融板塊。
（一）概念
宏觀經(jīng)濟(jì)指總量經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，即國民經(jīng)濟(jì)的總體活動(dòng)。是指整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)或國民經(jīng)濟(jì)總體及其經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和運(yùn)行狀態(tài)，如總供給與總需求；國民經(jīng)濟(jì)的總值及其增長速度；國民經(jīng)濟(jì)中的主要比例關(guān)系；物價(jià)的總水平；勞動(dòng)就業(yè)的總水平與失業(yè)率；貨幣發(fā)行的總規(guī)模與增長速度；進(jìn)出口貿(mào)易的總規(guī)模及其變動(dòng)等。
（二）經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
1、gdp及經(jīng)濟(jì)周期
（1）gdp
gdp即國內(nèi)生產(chǎn)總值是指在一定時(shí)期內(nèi)（一個(gè)季度或一年），一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和勞務(wù)的價(jià)值，常被公認(rèn)為衡量國家經(jīng)濟(jì)狀況的最佳指標(biāo)。它不但可反映一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)，還可以反映一國的國力與財(cái)富。2012年1月，國家統(tǒng)計(jì)局公布2011年重要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，其中g(shù)dp增長9.2%，基本符合預(yù)期。
（2）經(jīng)濟(jì)周期
經(jīng)濟(jì)周期一般是指經(jīng)濟(jì)活動(dòng)沿著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體趨勢所經(jīng)歷的有規(guī)律的擴(kuò)張和收縮。是國民總產(chǎn)出、總收入和總就業(yè)的波動(dòng)，是國民收入或總體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)擴(kuò)張與緊縮的交替或周期性波動(dòng)變化。經(jīng)濟(jì)周期分為四階段：繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇（如圖示）。
當(dāng)經(jīng)濟(jì)開始衰退之后，企業(yè)的產(chǎn)品滯銷，企業(yè)經(jīng)營狀況惡化，股息、紅利減少，股票價(jià)格下降。經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇時(shí)，企業(yè)產(chǎn)品的銷量開始上升，企業(yè)經(jīng)營狀況好轉(zhuǎn)，企業(yè)發(fā)放股息、紅利，股價(jià)逐漸回升。當(dāng)經(jīng)濟(jì)達(dá)到繁榮時(shí)，企業(yè)盈利狀況良好，股息、紅利增加，股票價(jià)格大幅上漲。
2、通貨膨脹率
通貨膨脹率，是貨幣超發(fā)部分與實(shí)際需要的貨幣量之比,用以反映通貨膨脹、貨幣貶值的程度；而價(jià)格指數(shù)則是反映價(jià)格變動(dòng)趨勢和程度的相對(duì)數(shù)。經(jīng)濟(jì)學(xué)上，通貨膨脹率為：物價(jià)平均水平的上升速度（以通貨膨脹為準(zhǔn)）。以氣球來類比，若其體積大小為物價(jià)水平，則通貨膨脹率為氣球膨脹速度?；蛘f，通貨膨脹率為貨幣購買力的下降速度。
通貨膨脹率對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響主要有：引起收入和財(cái)富的再分配，扭曲商品相對(duì)價(jià)格，降低資源配置效率，促發(fā)泡沫經(jīng)濟(jì)乃至損害一國的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和政權(quán)基礎(chǔ)。
3、利率
利率是指一定時(shí)期內(nèi)利息額同借貸資本總額的比率。利率是單位貨幣在單位時(shí)間內(nèi)的利息水平，表明利息的多少。我國利率由國家的中央銀行控制。
利息率的高低，影響利息率的因素，主要有資本的邊際生產(chǎn)力或資本的供求關(guān)系。利息率政策是宏觀貨幣政策的主要措施，政府為了干預(yù)經(jīng)濟(jì)，可通過變動(dòng)利息率的辦法來間接調(diào)節(jié)國內(nèi)通貨膨脹水平。在蕭條時(shí)期，降低利息率，擴(kuò)大貨幣供應(yīng)，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在膨脹時(shí)期，提高利息率，減少貨幣供應(yīng)，抑制經(jīng)濟(jì)的惡性發(fā)展。所以，利率對(duì)我們的生活有很大的影響。
4、匯率
匯率對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響主要有：本幣匯率降低，即本幣對(duì)外的比值貶低，能起到促進(jìn)出口、抑制進(jìn)口的作用；若本幣匯率上升，即本幣對(duì)外的比值上升，則有利于進(jìn)口，不利于出口。從進(jìn)口消費(fèi)品和原材料來看，匯率的下降要引起進(jìn)口商品在國內(nèi)的價(jià)格上漲。至于它對(duì)物價(jià)總指數(shù)影響的程度則取決于進(jìn)口商品和原材料在國民生產(chǎn)總值中所占的比重。反之，本幣升值，其他條件不變，進(jìn)口品的價(jià)格有可能降低，從而可以起抑制物價(jià)總水平的作用。
（三）政策因素
1、貨幣政策
一年內(nèi)美國經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁復(fù)蘇，美聯(lián)儲(chǔ)真的退出qe，美元資產(chǎn)避險(xiǎn)需求增加，引發(fā)大量資金流出中國市場，央行勢必“降準(zhǔn)”，確保穩(wěn)增長的資金需求。因此實(shí)際上較為寬松的貨幣供應(yīng)，有利于有色金屬市場升溫。
2、財(cái)政政策
由于全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的不穩(wěn)定性，以及國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長的需求動(dòng)力基礎(chǔ)尚不穩(wěn)固，明年我國還將繼續(xù)實(shí)施積極的財(cái)政政策，為實(shí)現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)增長目標(biāo)提供資金購買力支持。具體而言，明年積極的財(cái)政政策，主要表現(xiàn)為適當(dāng)擴(kuò)大財(cái)政赤字與增加國債規(guī)模。預(yù)計(jì)全國財(cái)政赤字規(guī)模在15000億元左右，占gdp的比重約為2%。與此同時(shí)，我國還將穩(wěn)定稅收。財(cái)政政策的資金流向，主要向民生、環(huán)保等方面傾斜，有利于增加有色金屬及冶煉原料焦炭、礦石、庖金屬等商品需求。
3、產(chǎn)業(yè)政策
今年以來，全國環(huán)保關(guān)注度明顯提高，預(yù)計(jì)2014年加大節(jié)能環(huán)保，將成為宏觀調(diào)控的重要目標(biāo)。而新一年內(nèi)加大節(jié)能環(huán)保力度，尤其是加強(qiáng)環(huán)保執(zhí)法，對(duì)于有色金屬市場可以產(chǎn)生兩個(gè)方面的積極影響。
一是強(qiáng)制有色金屬全產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)加大環(huán)保投入。在嚴(yán)格環(huán)保執(zhí)法的情況下，有色金屬全產(chǎn)業(yè)鏈的必要環(huán)保費(fèi)用，最后都累積到成品材上，每噸成品材環(huán)保成本將增加。不僅如此，嚴(yán)格環(huán)保執(zhí)法后，國內(nèi)有色金屬生產(chǎn)各個(gè)環(huán)節(jié)的企業(yè)邊際成本也會(huì)相應(yīng)升高，從而對(duì)價(jià)格行情形成很大支撐。除了環(huán)保成本外，明年有色金屬行業(yè)的物流成本、能源成本、工資成本等其他成本因素也都趨向提高。二是加大環(huán)保力度，對(duì)于排污不達(dá)標(biāo)的落后有色金屬產(chǎn)能釋放，也會(huì)形成很大抑制，有利于改善供求關(guān)系，減輕價(jià)格揚(yáng)升的供應(yīng)壓力。
證券分析讀后感篇十六
1、緊密關(guān)注證券市場，能夠冷靜客觀地分析行情及市場趨勢；
2、能夠推薦符合公司投資要求的.證券產(chǎn)品；
3、能夠獨(dú)立撰寫擬投資公司調(diào)研報(bào)告，行業(yè)分析報(bào)告；
4、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)；
1、碩士及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)等相關(guān)專業(yè)；
2、誠信可靠，學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，工作狀態(tài)良好；
3、較強(qiáng)的文字和語言表達(dá)能力、邏輯思維能力，具有大局觀；
4、3年以上證券研究工作經(jīng)驗(yàn)，熟練掌握數(shù)據(jù)分析軟件，熟悉金融行業(yè)；
5、具有證券從業(yè)資格證、基金從業(yè)資格、cfa、cpa等相關(guān)證書者優(yōu)先；
6、候選人有獨(dú)立出具行業(yè)研究報(bào)告的能力，研究的行業(yè)、方向不限，做二級(jí)市場，a股即可。
證券分析讀后感篇十七
1、根據(jù)概要需求（客戶及內(nèi)部需求）編寫詳細(xì)需求規(guī)格說明書。
2、系統(tǒng)規(guī)劃，與產(chǎn)品人員進(jìn)行前期調(diào)研和產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作，編寫調(diào)研報(bào)告和項(xiàng)目解決方案。
3、參與系統(tǒng)功能驗(yàn)收工作及用戶手冊(cè)、新增產(chǎn)品功能培訓(xùn)資料的編寫。
4、負(fù)責(zé)客戶需求調(diào)研及需求反饋的.分析。
5、配合測試人員編寫測試計(jì)劃、測試用例、測試報(bào)告的編寫、問題缺陷的發(fā)現(xiàn)及跟蹤、產(chǎn)品用戶手冊(cè)編寫等。
6、協(xié)助系統(tǒng)架構(gòu)師、系統(tǒng)分析師對(duì)需求進(jìn)行理解。
2.預(yù)測公司財(cái)務(wù)收益和風(fēng)險(xiǎn)，建立公司財(cái)務(wù)管理政策和制度；
3.分析評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各部門業(yè)績，提供財(cái)務(wù)建議和決策支持；
4.預(yù)測并監(jiān)督公司現(xiàn)金流和各項(xiàng)資金使用情況；
5.參與投資和融資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)測算、成本分析、敏感性分析，配合制定投資和融資方案；
6.撰寫財(cái)務(wù)分析統(tǒng)計(jì)（番禺統(tǒng)計(jì)）報(bào)告、投資財(cái)務(wù)調(diào)研報(bào)告、可行性研究報(bào)告；
7.協(xié)調(diào)公司和部門的其他工作。
證券分析讀后感篇一
要說看這書啊，感覺形同嚼蠟。很多人怪翻譯的不咋樣。我想，也不能怪譯者，估計(jì)他翻譯這書比嚼蠟還難受。因?yàn)榭吹膶?shí)在難受，所以，看了幾遍我也沒看出個(gè)所以然，好在無所謂，慢慢看。這次看這里看出個(gè)東西，下次在那里看出個(gè)名堂。最近再看，又有了點(diǎn)感想。所以，決定寫個(gè)讀后感，不過對(duì)我來說，這本書還是艱途，離看完了，理解了還遠(yuǎn)，所以，這些小文字不是對(duì)《證券分析》正確理解。同時(shí)，有時(shí)我的想法可能和格雷厄姆不一樣。雖然，我把他及他徒弟的思考當(dāng)作我投資的指南，不過我從來沒打算把他或者他徒弟貢起來，成為格教教徒或者巴教教徒。同時(shí)，我也不會(huì)一章，一章的寫，因?yàn)橛械恼鹿?jié)看的很粗。
在導(dǎo)言里我看到了下面幾處東西
1、以投資和投機(jī)的差別來區(qū)分證券類別：在導(dǎo)言里，格雷厄姆對(duì)把證券分成債券和普通股兩個(gè)大類。分別對(duì)債券和普通股的幾個(gè)關(guān)鍵要素闡述了自己的觀點(diǎn)。在這里首先值得注意的是格雷厄姆對(duì)證券的分類，首先格雷厄姆對(duì)把證券分成債券和普通股兩個(gè)大類。其中債券包括債券和優(yōu)先股。但是，格雷厄姆不是把債券分成債券和優(yōu)先股兩個(gè)大類。而是分成了高價(jià)類和投機(jī)類，沒一類都包括債券和優(yōu)先股。為什么這樣分呢？導(dǎo)言里在討論投機(jī)級(jí)債券時(shí)有句很重要的話：把這些證券當(dāng)作普通股來處理（要注意它們的限制性條款）一般而言沒什么問題，這要比將其看做高級(jí)證券中的較低等級(jí)的類別要好一些。這話什么意思呢？我認(rèn)為這里反映出了《證券分析》這書的核心思想：根據(jù)投資和投機(jī)的情況來對(duì)證券分類，而普通股無論如何都有投機(jī)成分。
2、關(guān)于價(jià)值投資：在本書里，格雷厄姆并沒有說自己是一個(gè)價(jià)值投資者，雖然，我沒有看過比《證券分析》更早的有關(guān)投資研究的書籍，但是從本書的描述來看價(jià)值投資這個(gè)概念在《證券分析》寫出來前就有了。在導(dǎo)言里，格雷厄姆談到通用電氣的股價(jià)因?yàn)?937年-1938年業(yè)績下滑而出現(xiàn)超過50%的下跌時(shí)指出，通用電氣以68美元價(jià)格出售反映了公眾對(duì)其的樂觀態(tài)度，而25美元的價(jià)格則反映了同一伙人的.悲觀態(tài)度，說這些價(jià)格代表：價(jià)值投資“或“投資者價(jià)值評(píng)估”，即是對(duì)英語的侮辱，也不合常理。這話的意義出了說明我在本段開頭的觀點(diǎn)，還有一個(gè)很重要的東西。到現(xiàn)在為止很多人特別是投研機(jī)構(gòu)用一個(gè)企業(yè)的預(yù)期利潤增長率來說明要套什么樣的市盈率，再乘以一個(gè)盈利就成了這個(gè)企業(yè)的估值，就成了價(jià)值投資。這種把戲在近百年前就有了，而且被格雷厄姆嗤之以鼻。
3、流行的觀點(diǎn)很早就流行了。很多人都特別愛強(qiáng)調(diào)中國股市的中國特色。假如有這樣的特色，那么，現(xiàn)在在中國的那些股評(píng)家或者機(jī)構(gòu)或者電視臺(tái)討論股票的多數(shù)說法和觀點(diǎn)就不應(yīng)該出現(xiàn)在格雷厄姆的書里。然而，書里提到的很多被格雷厄姆批駁的東西實(shí)在是太熟悉了。
在書里我看到了一般在我們現(xiàn)在依然經(jīng)常討論的三個(gè)問題：1、市盈率；2、好企業(yè)；3、時(shí)機(jī)。
證券分析讀后感篇二
2開展相應(yīng)的技術(shù)分析及盤面研究，撰寫相關(guān)交易報(bào)告或市場報(bào)告；
3提供與投資相關(guān)的`其他增值服務(wù)，有較強(qiáng)的行情把握能力和投資分析能力。
1金融相關(guān)專業(yè)；
2具有金融行業(yè)相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)；專業(yè)知識(shí)扎實(shí)；
3具備良好的職業(yè)道德，責(zé)任心強(qiáng)，有團(tuán)隊(duì)合作精神；
4熟悉國際、國內(nèi)金融產(chǎn)品，有銀行、證券等金融服務(wù)公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；
5具備相關(guān)金融分析師資格證書或海外國際金融專業(yè)者優(yōu)先。
證券分析讀后感篇三
1、應(yīng)屆畢業(yè)生或在校生，對(duì)金融或投資領(lǐng)域有興趣者；
2、有其他工作經(jīng)歷，但不滿足于現(xiàn)狀，想對(duì)金融投資做嘗試和了解者；
3、有投資經(jīng)歷，但困惑卻無解決之道，愿意來公司溝通互補(bǔ)交流者；
4、對(duì)于金融二級(jí)市場感興趣，敢于迎接挑戰(zhàn)，有一定的自控力，承受能力：
5、渴望挑戰(zhàn)高薪的有才之士。
1、培訓(xùn)期間有大量的空余時(shí)間；
2、熱愛交易、對(duì)金融經(jīng)濟(jì)知識(shí)感興趣；
3、有很強(qiáng)的執(zhí)行力，自制力強(qiáng)；日常生活有規(guī)律、有計(jì)劃；
4、有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，新知識(shí)的接受能力，抗壓能力；
5、耐心細(xì)致，有責(zé)任心，；
6、對(duì)于基礎(chǔ)薄弱或者無經(jīng)驗(yàn)者有專業(yè)的.入職培訓(xùn)；
7、公司提供良好的晉升機(jī)制。
證券分析讀后感篇四
3、 提供與投資相關(guān)的`其他增值服務(wù)，有較強(qiáng)的行情把握能力和投資分析能力。
1、金融相關(guān)專業(yè)；
2、具有金融行業(yè)相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)；專業(yè)知識(shí)扎實(shí)；
3、具備良好的職業(yè)道德，責(zé)任心強(qiáng)，有團(tuán)隊(duì)合作精神；
4、熟悉國際、國內(nèi)金融產(chǎn)品，有銀行、證券等金融服務(wù)公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；
5、具備相關(guān)金融分析師資格證書或海外國際金融專業(yè)者優(yōu)先。
證券分析讀后感篇五
證券分析是一門復(fù)雜而又深入的學(xué)問，需要投資者有長期積累的經(jīng)驗(yàn)以及判斷力和分析能力。在此過程中，我也從中得到了很多啟示和收獲。本文就從分析標(biāo)的選擇、財(cái)務(wù)分析、管理層、行業(yè)分析以及估值分析等方面，總結(jié)了自己的經(jīng)驗(yàn)和心得，以供參考與交流。
第二段：分析標(biāo)的選擇
就證券分析而言，標(biāo)的選擇是投資成功的第一步。因此，在分析標(biāo)的選擇時(shí)，我們一定要有一套科學(xué)的系統(tǒng)和方法。這包括了從企業(yè)本身、管理層、行業(yè)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境等方面進(jìn)行綜合分析。一定要關(guān)注公司的運(yùn)營和盈利情況，并貼近市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)關(guān)注經(jīng)濟(jì)和政策發(fā)展動(dòng)向。同時(shí)，一定要選擇可預(yù)測性較高的股票，以便更好地控制風(fēng)險(xiǎn)。另外，合理分散持倉也是非常必要的，以緩解風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：財(cái)務(wù)分析
財(cái)務(wù)表現(xiàn)是反映公司經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢的最重要數(shù)據(jù)之一。因此，在財(cái)務(wù)分析中，我們應(yīng)該認(rèn)真分析公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，從中找出業(yè)績?cè)鲩L和風(fēng)險(xiǎn)因素。我們可以從公司的凈利潤、現(xiàn)金流等方面進(jìn)行分析，從而更好地判斷未來的潛力和價(jià)值。此外，PE、P/B和PEG等指標(biāo)可作為公司估值水平的參考。但需要注意的是，這些指標(biāo)并非判斷股票價(jià)值的絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)，要結(jié)合其他因素進(jìn)行分析。
第四段：管理層
管理層是衡量一家公司是否值得投資的重要指標(biāo)之一。在分析管理層時(shí)，我們要重點(diǎn)關(guān)注其治理結(jié)構(gòu)、管理效率以及對(duì)公司未來發(fā)展的規(guī)劃和執(zhí)行能力。管理層對(duì)公司運(yùn)營和未來方向的專業(yè)性意見對(duì)整個(gè)公司未來的成長也至關(guān)重要。同時(shí)，我們也要留意管理層與公司員工和客戶之間的溝通交流，通過參加公司的投資者座談會(huì)等方式收集有效的信息，以更全面的了解公司的實(shí)際情況。
第五段：估值分析
估值分析是證券分析中最具挑戰(zhàn)性的一個(gè)方面。如何做到預(yù)測股票價(jià)格是一個(gè)復(fù)雜的問題。在估值分析中，我們不僅要考慮公司的基本財(cái)務(wù)信息，同時(shí)還需要結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)變化等因素，進(jìn)行整體分析。我們可以使用DCF模型或是相對(duì)估值法來進(jìn)行估值，其中DCF模型主要是對(duì)公司未來的經(jīng)濟(jì)利潤和現(xiàn)金流進(jìn)行預(yù)測，而相對(duì)估值法則是基于同行業(yè)和同類型企業(yè)的估值情況進(jìn)行比較，了解公司在行業(yè)中的相對(duì)估值水平。
結(jié)語：
通過對(duì)證券分析心得的總結(jié)，我認(rèn)為在證券分析時(shí)，要選擇恰當(dāng)?shù)臉?biāo)的，并進(jìn)行全方位的分析。要對(duì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、管理層及行業(yè)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等進(jìn)行深入分析，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，嚴(yán)格選股。在投資過程中，持續(xù)關(guān)注市場動(dòng)態(tài)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢，及時(shí)調(diào)整持倉，非常必要。最后，我希望大家能夠積極學(xué)習(xí)證券分析的方法，提高自己的分析能力，從而達(dá)到更好的投資水平。
證券分析讀后感篇六
性別：
婚姻狀況：民族：
戶籍：年齡：
現(xiàn)所在地：身高：
聯(lián)系電話：
電子郵箱：
求職意向
希望崗位：證券分析
工作年限：9
職稱：無職稱
求職類型：全職
可到職日期：隨時(shí)
月薪要求：面議
工作經(jīng)歷
xx年3月—至今xx有限公司，擔(dān)任證券分析師。工作內(nèi)容：
1、負(fù)責(zé)通過股市報(bào)告會(huì)、面談等形式，營銷理財(cái)服務(wù);
2、負(fù)責(zé)分析目標(biāo)板塊的上市公司的基本面，列出投資原因，并給出風(fēng)險(xiǎn)提示;
3、負(fù)責(zé)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策走向分析及解讀;
4、負(fù)責(zé)協(xié)助基金經(jīng)理，對(duì)持倉比重、結(jié)構(gòu)、品種做出建議;
5、負(fù)責(zé)協(xié)助其他分析師進(jìn)行投資組合的配置。
xx年3月—xx年7月xx有限公司，擔(dān)任證券分析師。工作內(nèi)容：
1、負(fù)責(zé)為客戶提供投資理財(cái)咨詢;
2、負(fù)責(zé)組建及管理投資顧問團(tuán)隊(duì)，維護(hù)投資渠道;
3、負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系，推廣并銷售公司的金融理財(cái)產(chǎn)品;
4、負(fù)責(zé)通過數(shù)據(jù)、技術(shù)面的分析來進(jìn)行股票買賣的實(shí)盤操作;
5、負(fù)責(zé)定期召開投資報(bào)告會(huì)，培訓(xùn)客戶經(jīng)理的投資分析知識(shí)。
xx年3月—xx年7月xx有限公司，擔(dān)任證券分析師。工作內(nèi)容：
2、負(fù)責(zé)跟蹤xx行業(yè)動(dòng)態(tài)，并對(duì)行業(yè)內(nèi)變化個(gè)股做出分析評(píng)價(jià);
3、負(fù)責(zé)維護(hù)客戶，為客戶提供咨詢服務(wù);
4、負(fù)責(zé)xx基金的交易，并指導(dǎo)交易員完成交易指令;
5、負(fù)責(zé)培訓(xùn)下屬員工以及分配部門任務(wù)。
教育情況
畢業(yè)院校：湖南工程學(xué)院
最高學(xué)歷：本科
所學(xué)專業(yè)：金融學(xué)
語言能力
英語：優(yōu)秀粵語：較差國語：優(yōu)秀
自我評(píng)價(jià)
在證券公司任職x年，對(duì)于股票投資具有深入的研究，善于數(shù)據(jù)挖掘和財(cái)務(wù)分析，對(duì)于國家政策和經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展具有敏銳的觀察力。具有出色的邏輯思維能力和寫作能力，曾在知名財(cái)經(jīng)雜志發(fā)表文章數(shù)篇，得到讀者的.歡迎。能夠承受巨大的工作強(qiáng)度，抗壓能力強(qiáng)，工作責(zé)任心高，團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)佳，希望在證券行業(yè)繼續(xù)發(fā)展。
證券分析讀后感篇七
《證券分析》讀后感(二)
《證券分析》讀后感（二）
第一部分：調(diào)查及方法之第一章
對(duì)《證券分析》有個(gè)很高的贊譽(yù)――投資者的路線圖。而我感覺第一部分最像路線圖。第一部分是本書的綱領(lǐng)所在。
1、分析定義.分析是指：認(rèn)真研究現(xiàn)有事實(shí)，并在已確立的原則和合理的邏輯基礎(chǔ)上試圖得出結(jié)論。結(jié)合導(dǎo)言，我們可以發(fā)現(xiàn)，在平時(shí)進(jìn)行分析時(shí)，分析者所依據(jù)的原則很重要。原則的合理可靠與否，直接決定了分析結(jié)論是否正確，在多大范圍內(nèi)正確。對(duì)不同的分析結(jié)論進(jìn)行比對(duì)時(shí)，只有秉持同一原則的比對(duì)才有意義。對(duì)在不同原則下做出的不同的分析結(jié)論進(jìn)行比對(duì)，屬于雞跟鴨講。
此外，對(duì)于證券分析，很多的結(jié)論是基于未來的預(yù)期，不是現(xiàn)有的事實(shí)，這一點(diǎn)，我們應(yīng)特別注意。
2、證券分析不是精確學(xué)問.格雷厄姆指出投資本質(zhì)上不是一門精確的學(xué)問，因此，證券分析就存在很大的局限性。不過，人類所有的學(xué)問的精確都是有限的。就像法律、醫(yī)學(xué)、軍事以及企業(yè)營銷一樣，投資的成功跟運(yùn)氣和經(jīng)驗(yàn)有密切聯(lián)系。但是，在法律、醫(yī)學(xué)、軍事以及企業(yè)營銷里，分析是必須的。換句話說在很多領(lǐng)域里分析不是成功的充分條件，但是是必要條件，證券分析就屬于這種情況。
3、分析的困難與局限。格雷厄姆回顧了大蕭條前后，美國經(jīng)濟(jì)和股市的大波動(dòng)對(duì)證券分析造成的困難。此處的啟示：我們的分析是基于一般情況做出的結(jié)論，在特殊情形下，我們的分析結(jié)論可能在相當(dāng)長的時(shí)間內(nèi)看起來不適用，對(duì)此，我們應(yīng)有所準(zhǔn)備。（企圖做出在所有情況下都適用的面面俱到的分析來，基本不可能）格雷厄姆在第一章有很大的篇幅講了在證券分析中的一些主要障礙。形成這些障礙的原因是各不相同，但我認(rèn)為有一點(diǎn)很重要，如果不堅(jiān)持正確的原則，僅僅分析本身并不會(huì)帶來良好的'結(jié)果。
4、分析的三大功能：1、描述功能；2、選擇功能；3評(píng)判功能。在我們平時(shí)的分析中，大部分的分析文字都屬于描述功能。例如，某某企業(yè)好，利潤增長了多少，銷售增長了多少，占有率是多少。這些都是描述，僅僅是第一步，接著我們應(yīng)該看看有沒有類似的更好的企業(yè)。幾個(gè)企業(yè)擺在一起，我們應(yīng)該選擇哪一個(gè)？以及影響我們選擇的因素是什么？會(huì)帶來怎樣的影響。
5、一個(gè)案例：1922年萊特航空每股收益2元，股息1元，價(jià)格8元。1927年，每股收益3.77元，股息2元，1928年，每股收益8元，每股資產(chǎn)不到50美元，每股股價(jià)280元。這是一個(gè)典型的高成長股。那時(shí)的航空業(yè)就是現(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)，發(fā)展空間無限，而且萊特航空的創(chuàng)始人就是萊特兄弟（好比喬布斯），血統(tǒng)不錯(cuò)吧。萊特航空的表現(xiàn)也確實(shí)亮麗。從1922年開始，到27年復(fù)合增長率是13.5%，到28年是26%。我相信這樣的數(shù)據(jù)放到現(xiàn)在的中國，一定會(huì)有相當(dāng)多的人為他歌功頌德，拼命推薦的，指出其30多倍的市盈率實(shí)在是太便宜了。當(dāng)然，不用說萊特航空無論是股價(jià)還是隨后幾年的業(yè)績都?jí)驊K的。雖然，這里面有大蕭條的因素，都是，對(duì)于投資者來說，他們?cè)?928年購買股票支付的價(jià)款里，主要就是支付公司的前景，即將公司的前景轉(zhuǎn)化成資本。他們?yōu)榇酥Ц读硕嗌倌甑那熬鞍?？？？（注萊特航空1929年經(jīng)合并后成為柯蒂斯-萊特公司是當(dāng)時(shí)美國最大的航空制造公司。二戰(zhàn)時(shí)，公司制造了超過29000架飛機(jī)，其生產(chǎn)的戰(zhàn)斗機(jī)和運(yùn)輸機(jī)在中國得到廣泛使用，但公司隨后衰落，飛機(jī)制造部門被出售，轉(zhuǎn)型成為飛機(jī)零部件制造商，現(xiàn)在是否還存在我沒有資料）
6、分析和投機(jī)。投機(jī)也需要分析，那么分析是否能使投機(jī)獲得優(yōu)勢，格雷厄姆認(rèn)為不能。我的版本對(duì)這一段的翻譯是一塌糊涂。我看了以后對(duì)其意義不甚明了。但分析不能使投機(jī)獲得優(yōu)勢這個(gè)觀點(diǎn)我是認(rèn)同的。一個(gè)很重要的原因：一個(gè)股票的價(jià)格價(jià)格上漲或下跌了，其中一般都會(huì)是因?yàn)橛袑?duì)這個(gè)股票有利或不利的因素出現(xiàn)了。作為投資分析，我們會(huì)對(duì)各種對(duì)該股票有利或不利的因素進(jìn)行分析，看看主次，找出最主要的。如果股票的價(jià)格已經(jīng)包括了企業(yè)的主要因素或者引起票價(jià)格上漲或下跌的因素是次要的。那投資者應(yīng)該回避這樣的情況或者忽視價(jià)格的波動(dòng)。但是對(duì)于投機(jī)者來說，只要價(jià)格波動(dòng)達(dá)到一定程度，他就要參與其中。這樣的話，分析的作用就沒有了。在目前的a股，機(jī)構(gòu)一般都有研究部門，但是由于他們的基本原則都是投機(jī)的，所以，研究分析對(duì)他們能帶來的好處很少而無論他們的研究部門能力有多強(qiáng)。
證券分析讀后感篇八
1.負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)挖掘、處理,數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析;
2.從數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)規(guī)律,為量化分析提供支持;
3.開發(fā)交易模型策略;
4.跟蹤優(yōu)化股票市場交易策略在實(shí)盤的`表現(xiàn)。
3.優(yōu)秀的概率統(tǒng)計(jì)能力和數(shù)學(xué)建模能力工作職責(zé):
1.負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)挖掘、處理,數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析;
2.從數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)規(guī)律,為量化分析提供支持;
3.開發(fā)交易模型策略;
4.跟蹤優(yōu)化股票市場交易策略在實(shí)盤的表現(xiàn)。
證券分析讀后感篇九
經(jīng)過了大半學(xué)期的證券投資學(xué)分析的學(xué)習(xí)，讓我對(duì)證券投資有了初步的了解。我們知道證券投資是指投資者（法人或者是自然人）購買股票，債券，基金等有價(jià)證券及這些有價(jià)證券的衍生品，以獲得紅利，利息及資本利得得投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式這是我對(duì)證券投資的第一印象，不過這點(diǎn)了解可以說是皮毛中的的皮毛，如果說用來投資證券或者是分析走勢，那是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。
然而，就這門課程而言當(dāng)我們初次接觸時(shí)，抱著這樣一種心態(tài)，學(xué)完它最基本的我們可以自己炒股了，以后可以自己進(jìn)行合理理財(cái)和投資了。當(dāng)初想法挺簡單了，但直到慢慢的接觸到這門課程時(shí)才體會(huì)到學(xué)什么都不是一蹴而就的，尤其是接觸到股票想炒股更不是一兩天就可以掌握的還需要我們修煉內(nèi)功才行。并且眾所周知，股市是國家經(jīng)濟(jì)的晴雨表，它與國家經(jīng)濟(jì)密切相關(guān)，隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中國證券市場飛速發(fā)展，近年來“炒股熱流”席卷全中國。投資者一旦進(jìn)入股市，盈虧乃兵家常事，要投資就應(yīng)該有個(gè)好的投資理念和健康的投資心態(tài)。再者，做股票的功夫同樣不是靠眼睛天天瞄著電腦，耳朵聽著各種不明真?zhèn)蔚男〉老⑺艿玫降?，它需要我們?cè)谟澨澲胁粩嗫偨Y(jié)經(jīng)驗(yàn)。
但學(xué)期了這么長時(shí)間了，雖然實(shí)際操作不行可理論還是懂一些的，所以在此就對(duì)證券投資學(xué)的一些理論和認(rèn)識(shí)作一些自我的闡述，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行闡述：首先是證券投資學(xué)的基本概念；其次是我對(duì)證券投資學(xué)的認(rèn)識(shí)；最后是證券投資學(xué)對(duì)我的啟發(fā)。
證券投資已成為當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主流手段，也逐漸的成為一種理財(cái)?shù)内厔荩絹碓蕉嗟娜藚⑴c其中，作為現(xiàn)代社會(huì)新生代的我們，更應(yīng)該去主動(dòng)掌握證券投資學(xué)的知識(shí)，不過這種知識(shí)并不僅僅局限于書本知識(shí)，更多的應(yīng)該是實(shí)際的參與，因?yàn)槔碚撝挥袑?shí)際操作化，才能驗(yàn)證其可行性，同時(shí)在實(shí)踐中在總結(jié)出符合自身的切實(shí)可行的理論。
證券投資學(xué)的基本概念
在介紹證券投資學(xué)之前，我們先將證券投資學(xué)進(jìn)行拆分，分別介紹一下證券和投資的概念，因?yàn)樗鼈兪亲C券投資學(xué)的主體和手段。證券是各類記載并代表一定財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人或第三方當(dāng)事人有權(quán)按照證券記載的內(nèi)容獲得相應(yīng)權(quán)益的憑證。股票,國債，市政債券，基金證券，票據(jù)，提單，保險(xiǎn)單，存款單等都是證券。而投資是為獲得可能的不確定性的未來值做出的確定的現(xiàn)值犧牲。
從以上的兩個(gè)概念中我們?cè)倏偨Y(jié)出證券投資的定義：證券投資是指投資者（法人或者是自然人）購買股票，債券，基金等有價(jià)證券及這些有價(jià)證券的衍生品，以獲得紅利，利息及資本利得得投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。證券投資學(xué)中最重要的內(nèi)容莫過于證券投資分析。證券投資分析的意義：
1.有利于提高投資機(jī)會(huì)和投資對(duì)象的選擇合理性；
2.有利于提高投資者進(jìn)行投資決策的科學(xué)性；
3.有利于降低投資者的投資高風(fēng)險(xiǎn)；
4.有利于提高投資價(jià)值的分析水平；
5.科學(xué)的證券投資分析是投資者獲得投資成功的關(guān)鍵。
證券投資分析的主要方法分為兩種，基本分析與技術(shù)分析。基本分析是指證券投資人員根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)，財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對(duì)決定證券價(jià)值的基本要素如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，經(jīng)濟(jì)政策走勢，行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，產(chǎn)品市場分布，公司銷售和財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，評(píng)估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，提出相應(yīng)的投資建議的一種分析方法。技術(shù)分析是以證券市場過去和現(xiàn)在的市場行為為分析對(duì)象，運(yùn)用圖表，形態(tài)，邏輯和數(shù)學(xué)的方法，探索證券市場已有的一些典型變化規(guī)律，并據(jù)此預(yù)測證券市場的未來變化趨勢的技術(shù)方法。
證券投資學(xué)的認(rèn)識(shí)
經(jīng)過這個(gè)學(xué)期學(xué)習(xí)，我知道了什么是證券，證券的分類，證券市場的基本功能、融資結(jié)構(gòu)、資源配置、發(fā)行方式、發(fā)展前景等；了解了股票、債券和基金的定義及它們的運(yùn)作方式。并能更清楚更直觀的從發(fā)展前景及當(dāng)前數(shù)據(jù)對(duì)它們進(jìn)行一系列的分析，從而做出我們這些初學(xué)者的判斷。這其中包括對(duì)各種證券投資的收益性、流通性、風(fēng)險(xiǎn)性、流通行、價(jià)格的波動(dòng)性和伸縮性的分析、評(píng)價(jià)和預(yù)期以及宏觀經(jīng)濟(jì)、政治事件、法律規(guī)范、軍事沖突、傳統(tǒng)文化、自然條件、市場波動(dòng)等各種因素對(duì)證券市場價(jià)格的的影響。在股票方面，我學(xué)會(huì)了市盈率、發(fā)行價(jià)、股票面值、股票市價(jià)等的計(jì)算，并對(duì)股票的價(jià)格指數(shù)有所了解；在債券方面，學(xué)會(huì)了對(duì)債券的終值、現(xiàn)值、股利貼現(xiàn)估價(jià)，市盈率估價(jià)等的計(jì)算；在基金方面也初步了解了一些價(jià)值分析技巧。而以上這些都是進(jìn)行證券投資必備的基礎(chǔ)知識(shí)，若想要更深層次的發(fā)展還有待進(jìn)一步的學(xué)習(xí)，對(duì)證券市場技術(shù)分析的學(xué)習(xí)。
雖然我們現(xiàn)在還沒有投資的本錢，但老師讓我們關(guān)注每天的大盤走勢練習(xí)虛擬投資，從而慢慢來豐富和提升自己投資能力。那么在真正的投資過程中又要注意哪些，要進(jìn)行哪些因素的分析呢。我個(gè)人認(rèn)為應(yīng)該從以下方面著手。首先選擇一家上市公司作為自己的投資對(duì)象。然后對(duì)這家公司的整體情況進(jìn)行分析，判斷公司的當(dāng)前運(yùn)營情況和今后的發(fā)展?jié)摿?。這些分析包括行業(yè)競爭力的分析、財(cái)務(wù)狀況的分析、高層管理能力的分析、現(xiàn)金流量的分析、市盈率模型的分析、資產(chǎn)基準(zhǔn)模型分析和市場模型分析，根據(jù)分析結(jié)果對(duì)這些因素進(jìn)行綜合的評(píng)估，從而制定投資的大致方向。接下來要做的就是投資了，投資對(duì)于我們來說一般都是短期的行為，因此我們更應(yīng)該注重的是技術(shù)分析。在這過程中常用到的理論包括以下幾種。第一，k線理論，了解k線的含義，通過單根k線或多跟k線組合來預(yù)斷股市近期走向。第二，切線理論，證券市場有順應(yīng)潮流的問題，“順勢而為”是被投資者廣泛認(rèn)同的一項(xiàng)投資準(zhǔn)則。想要了解大勢的發(fā)展方向就得進(jìn)行趨勢分析，如用支撐線、壓力線、趨勢線、軌道線、黃金分割線、百分比線等線形進(jìn)行分析，從而判斷股票的走勢。第三，形態(tài)理論，通過研究價(jià)格所走過的軌跡來研究價(jià)格曲線的各種形態(tài)，進(jìn)而做出判斷。當(dāng)然這些都僅僅是理論，實(shí)際運(yùn)用起來的時(shí)候就沒這么簡單了，所以我們才要更加注重實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，從實(shí)戰(zhàn)中得出經(jīng)驗(yàn)，最終樹立相對(duì)正確的投資觀。
證券投資學(xué)對(duì)我的啟發(fā)
學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)要抱著一顆平常心，注意循序漸進(jìn)，不要期望過高恨不得立馬學(xué)會(huì)所有的證券投資知識(shí)和技巧，使自己很快成為一名證券投資的高手，這是不可能的。如果以這種心態(tài)來學(xué)習(xí)，這本身就是一種焦慮的表現(xiàn)。我們一定要注意不能扭曲學(xué)習(xí)投資的動(dòng)機(jī)。
所謂一口氣吃不成胖子，學(xué)習(xí)證券投資就像學(xué)游泳一樣，你剛學(xué)的時(shí)候只能是學(xué)會(huì)如何讓自己漂起來，并盡量讓自己少嗆水，而不可能剛一學(xué)就馬上成為泳池里的黑馬。
學(xué)習(xí)證券投資，還要注意一個(gè)問題，那就是這種學(xué)習(xí)固然有助于提高你的自信，但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場取勝的獨(dú)門法寶，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)自己被淹沒其中而難以自拔，就會(huì)讓自己感到痛苦不堪。因?yàn)樽C券投資市場的理論、技巧和成功的經(jīng)驗(yàn)非常多，而這些東西常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。
學(xué)習(xí)證券投資的正確方法是：從書籍中了解一些基本知識(shí)和操作方法，然后用少量的資金進(jìn)行投資，并嚴(yán)格按既定的程序進(jìn)行操作，逐步建立起對(duì)證券投資的感性認(rèn)識(shí)，并逐步積累證券投資的經(jīng)驗(yàn)。在學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)及實(shí)際的操作過程中，投資者始終要注意一點(diǎn)，那就是要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、注意安全。就像有的投資專家所說的:“走入股市，最要緊的是要學(xué)會(huì)自我保護(hù)?！币鰪?qiáng)投資的安全性，在開始進(jìn)入證券投資市場時(shí)，就要善于選擇一些比較穩(wěn)妥、有較高安全性的投資品種進(jìn)行投資，這樣才能使自己在剛進(jìn)入市場時(shí)不至于受到市場過于劇烈的沖擊，從而能保持一個(gè)較為平和與良好的心態(tài)。
綜上所述，通過這一學(xué)期證券投資的學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到在股市中該從哪方面看問題，該怎樣克服自己的缺點(diǎn)。雖然自己的結(jié)論多么膚淺，但我最起碼知道入市所應(yīng)該具備的條件與素質(zhì)，并且自己對(duì)證券投資的愛好給自己不斷探索做了催化劑，我認(rèn)為炒股要看自己的技術(shù)，還要看自己的心態(tài)，還要看自己對(duì)事情的分析，看自己對(duì)股市的遠(yuǎn)見，這猶如我們做人一樣，猶如我們?yōu)槿颂幨酪粯樱?dāng)你以一種好的心態(tài)努力去做一件事，總會(huì)有所收獲的。最后還要特別感謝老師的悉心教導(dǎo)。
證券分析讀后感篇十
2、開展相應(yīng)的技術(shù)分析及盤面研究，撰寫相關(guān)交易報(bào)告或市場報(bào)告；
3、提供與投資相關(guān)的其他增值服務(wù)，有較強(qiáng)的`行情把握能力和投資分析能力。
1、金融相關(guān)專業(yè)；
2、具有金融行業(yè)相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)；專業(yè)知識(shí)扎實(shí)；
3、具備良好的職業(yè)道德，責(zé)任心強(qiáng)，有團(tuán)隊(duì)合作精神；
4、熟悉國際、國內(nèi)金融產(chǎn)品，有銀行、證券等金融服務(wù)公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；
5、具備相關(guān)金融分析師資格證書或海外國際金融專業(yè)者優(yōu)先。
證券分析讀后感篇十一
「摘要」立法應(yīng)控制國有企業(yè)從事證券交易的資金和性質(zhì)，而不是剝奪或限制它依法支配自有資金進(jìn)入證券市場從事投機(jī)或投資活動(dòng)。
第九屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議12月29日通過了《中華人民共和國證券法》（以下稱《證券法》），并將于7月1日施行。從總體上看，《證券法》是我國迄今為止最貼近市場經(jīng)濟(jì)的大法之一，它比較充分地吸收境外證券立法中帶有普遍意義的一些制度，重點(diǎn)借鑒、吸取我國證券市場和證券監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，且具有較強(qiáng)的操作性和可執(zhí)行性。但由于制訂過程中的種種原因，《證券法》的結(jié)構(gòu)安排、條款內(nèi)容也存在著若干缺陷或瑕疵，從而在一定程度上影響到這部法律的質(zhì)量。
1.禁止證券從業(yè)人員持有、買賣股票《證券法》第37條規(guī)定：“證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員和法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者化名，借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票”。該條第2款規(guī)定：“任何人在成為前款所列人員時(shí)，其原已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。”該條規(guī)定既缺少法律依據(jù)，也違背國際慣例。從股票性質(zhì)來看，它和債券一樣，是一種體現(xiàn)財(cái)產(chǎn)權(quán)利的有價(jià)證券，它是民法意義上的非限制流通物，持有和買賣股票，是任何公民享有的一項(xiàng)受憲法、民法保護(hù)的民事權(quán)利。作為證券從業(yè)人員，雖然由于其職業(yè)是和證券打交道，具有一定的特殊性，但這不構(gòu)成剝奪其享有證券投資權(quán)這項(xiàng)民事權(quán)利的理由。不允許其持有股票，就如同不允許經(jīng)手和保管現(xiàn)金的財(cái)務(wù)人員持有人民幣一樣不合常理。從國際上來看，也從未見有禁止證券從業(yè)人員投資股票的立法先例，特別是證券公司的職員參與股票買賣的情況更是十分普遍。
從維護(hù)證券市場的公開、公平、公正，保護(hù)投資者的利益出發(fā)，對(duì)證券從業(yè)人員規(guī)定更高的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范、法律義務(wù)均是必要的，但不得剝奪其法定權(quán)利或權(quán)利能力。無論是國外證券法，還是我國《證券法》，都規(guī)定內(nèi)幕人員不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人買賣證券，同時(shí)還規(guī)定了特定人員的持股申報(bào)、以及不得進(jìn)行短線交易等制度。因此，從法律上說，證券從業(yè)人員受“不得進(jìn)行內(nèi)幕交易”、“不得進(jìn)行短線交易”和“證券持有申報(bào)制度”等法律義務(wù)約束就足矣。我國實(shí)施法制以來的教訓(xùn)反復(fù)證明：矯枉過正的立法條款由于在實(shí)際生活中無法有效實(shí)施，反而使法律的嚴(yán)肅性和強(qiáng)制力受到削弱。由于《證券法》第180條所規(guī)定的沒收、罰款、行政處分是與該條規(guī)定直接掛鉤的，因此《證券法》在今年7月1日實(shí)施后，該條規(guī)定能否有效執(zhí)行將面臨嚴(yán)峻考驗(yàn)。
2.違法、違規(guī)證券發(fā)行的處理《證券法》第18條規(guī)定：“國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門對(duì)已作出的核準(zhǔn)或者審批證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷；尚未發(fā)行證券的，停止發(fā)行；已經(jīng)發(fā)行的，證券持有人可以按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息，要求發(fā)行人返還。”
該條規(guī)定存在的第一個(gè)問題：究竟是主管部門作出的決定的內(nèi)容或程序違法導(dǎo)致該內(nèi)容應(yīng)予撤銷等法律后果，還是因發(fā)行人不符合發(fā)行條款或其申請(qǐng)文件存在問題而導(dǎo)致該決定應(yīng)予撤銷等法律后果？如是前者，則過錯(cuò)在主管部門；如是后者，則過錯(cuò)在發(fā)行申請(qǐng)人。這兩種情況下的責(zé)任追究及對(duì)證券發(fā)行的處理是完全不一樣的。在前一種情況下，倘若證券主管部門的發(fā)行審核委員會(huì)未依法履行職責(zé)而導(dǎo)致證券發(fā)行決定應(yīng)予撤銷的，在發(fā)行人符合發(fā)行條件且無任何重大過錯(cuò)時(shí)，就不應(yīng)停止證券發(fā)行或要求發(fā)行人返還。該條規(guī)定的立法初衷，可能是在于警戒和遏制發(fā)行申請(qǐng)人的申報(bào)虛假等行為，并要求其承擔(dān)違法申報(bào)的法律后果。但該條的行文表述不甚準(zhǔn)確，它不應(yīng)當(dāng)是“決定”不符合法律、行政法規(guī)，從而誤導(dǎo)或騙取證券主管機(jī)關(guān)作出了發(fā)行審批的決定，在發(fā)現(xiàn)發(fā)行人違法情形時(shí)，主管部門有權(quán)撤銷已作出的決定。
該條規(guī)定存在的第二個(gè)問題：對(duì)已經(jīng)發(fā)行證券的.處理，無論其上市與否，是否均一律返還？對(duì)已上市證券，是按發(fā)行價(jià)返還還是按交易價(jià)返還？證券持有人不要求返還的，是否就可以不返還。已發(fā)行證券依據(jù)其上市與否可區(qū)別為上市證券和非上市證券，在我國現(xiàn)行證券管理體制下，由證券主管部門批準(zhǔn)發(fā)行的證券（股票）最終均可上市，但有一段或短或長的等待期。根據(jù)該條規(guī)定，已經(jīng)發(fā)行的證券，在未上市情況下，由于主管部門撤銷發(fā)行決定，要求發(fā)行人返還是可操作的；但若所發(fā)行的證券已經(jīng)上市，情況就比較復(fù)雜。已上市證券有兩種證券持有人，一種是通過發(fā)行申購而持有證券的原始持有人，一種是通過交易買賣而持有證券的繼受持有人。這兩種持有人購進(jìn)證券的價(jià)格是不一樣的，而證券交易價(jià)格每天還在發(fā)生變化。如果說對(duì)原始持有人按“發(fā)行價(jià)”返還還有一定道理的話，那么對(duì)繼受持有人按“發(fā)行價(jià)”返還就顯失公平。
對(duì)欺騙、損害投資者的證券發(fā)行行為，既然證券主管部門已撤銷發(fā)行決定，就應(yīng)由證券主管部門責(zé)令發(fā)行人向證券持有人無條件返還，而不是證券持有人“可以”“要求發(fā)行人返還”，證券持有人不要求返還，發(fā)行人也應(yīng)返還。
3.國有企業(yè)參與股票交易《證券法》第76條規(guī)定：“國有企業(yè)和國有資產(chǎn)控股的企業(yè)，不得炒作上市交易的股票”。
該條在立法措詞上并未明確禁止國有企業(yè)進(jìn)行股票投資或參與股票交易，但由于該條規(guī)定使用了“炒作”一詞，從而使得對(duì)該條規(guī)定的理解和執(zhí)行變得具有“不確定性”?！俺醋鳌辈皇且粋€(gè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆筛拍?，它在中文中的完整表述?yīng)該是“炒買炒賣”，按《漢語大辭典》（1991年漢語大辭典出版社出版，羅竹風(fēng)主編）的定義，炒買炒賣是指“就地迅速轉(zhuǎn)手買賣，從中牟利”。從這種定義上理解，在證券投資學(xué)中，“炒作”相當(dāng)于英文中的speculate，譯成中文為“投機(jī)”，按韋氏（webster）詞典的解釋，投機(jī)是“為推測的利潤而從事交易和冒險(xiǎn)”。一般認(rèn)為，購進(jìn)證券不是為出售而是為了持有，屬于證券投資，若購進(jìn)證券是為了在即時(shí)或短期內(nèi)拋出獲利，則屬于證券投機(jī)，但證券投資和證券投機(jī)可以互相轉(zhuǎn)化。若把“炒作”理解為“投機(jī)”，那么該條的規(guī)定在于制止國有企業(yè)從事證券買進(jìn)賣出的投機(jī)交易，而并不禁止國有企業(yè)以持股為目的的證券投資交易。但即便如此，對(duì)國有企業(yè)的這種限制也是不合理的，國有企業(yè)作為獨(dú)立的企業(yè)法人和交易主體，它有權(quán)利使用自己可以依法支配的自由資金進(jìn)入證券市場從事投機(jī)或投資活動(dòng)，以通過資本經(jīng)營獲得商業(yè)利潤。立法應(yīng)該控制的是國有企業(yè)從事證券交易的資金來源和性質(zhì)，建立國有企業(yè)向其國有資產(chǎn)所有者單位或管理部門進(jìn)行證券交易的申報(bào)制度，而不是剝奪或限制它作為民事主體的交易資格。
4.證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)有關(guān)事項(xiàng)《證券法》第8章專章規(guī)定“證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)”，從規(guī)定的內(nèi)容來看，涉及到證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所5家證券市場的中介機(jī)構(gòu)。從立法技術(shù)和立法質(zhì)量的角度來看，該章的規(guī)定存在重大缺陷。首先，標(biāo)題與條款的內(nèi)容不能有機(jī)地銜接。標(biāo)題用詞是“證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)”，而規(guī)定的5家服務(wù)機(jī)構(gòu)所從事的證券業(yè)務(wù)，不僅表現(xiàn)在證券交易領(lǐng)
域，更重要的還表現(xiàn)在證券發(fā)行領(lǐng)域，因此在“交易服務(wù)機(jī)構(gòu)”項(xiàng)下規(guī)定這5家證券機(jī)構(gòu)顯得文不對(duì)題。其次，5家服務(wù)機(jī)構(gòu)采取了不同內(nèi)容、不同重點(diǎn)的規(guī)定方式，使得立法條款之間缺少協(xié)調(diào)性和邏輯性。第157條至第160條規(guī)定了證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或資信評(píng)估機(jī)構(gòu)的設(shè)立、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和資格、限制行為、收費(fèi)制度等；而第161條在規(guī)定審計(jì)、評(píng)估、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，卻只規(guī)定其執(zhí)業(yè)責(zé)任。另外，第159條對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)限定不妥。該條不允許咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員代理委托人從事證券投資，與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失，買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。從性質(zhì)和業(yè)務(wù)范圍上看，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)與證券公司不同，咨詢機(jī)構(gòu)不從事證券承銷和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，因此其行為不會(huì)與發(fā)行人、投資者發(fā)生直接的利益沖突。境外咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍重點(diǎn)是咨詢服務(wù)和代客理財(cái)，其中代客理財(cái)就包括代理委托人從事證券投資。眾多的中小投資者為進(jìn)行專業(yè)化的證券投資，減低市場風(fēng)險(xiǎn)，一般均將資金委托給基金公司或咨詢機(jī)構(gòu)去運(yùn)作。在我國，一方面是數(shù)千萬的缺少專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的證券投資者，他們急需專業(yè)人士的幫助；另一方面是上百家證券專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)量不飽和，工作難以為繼?！蹲C券法》限制其代客理財(cái)、買賣證券，對(duì)化解廣大中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)中國股市的健康運(yùn)行均沒有積極作用。此外，《證券法》不允許咨詢機(jī)構(gòu)買賣其提供服務(wù)的上市公司的股票的規(guī)定也是不妥的，參照國際立法慣例，只應(yīng)限定咨詢機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)不得買進(jìn)或賣出所持有的被服務(wù)公司的股票，即不得從事短線交易，此外，還應(yīng)受內(nèi)幕交易條款的約束。
5.證券從業(yè)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任《證券法》第202條規(guī)定：“為證券的發(fā)行、上市或者證券交易活動(dòng)出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)，就其所應(yīng)負(fù)責(zé)的內(nèi)容弄虛作假的，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，并由有關(guān)主管部門責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)，吊銷直接責(zé)任人員的資格證書。造成損失的承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！痹摋l規(guī)定存在的問題，一是“弄虛作假”的表述不妥，含義模糊；二是處罰過嚴(yán)，即違法行為與違法責(zé)任不相當(dāng)。
我國在頒布《證券法》前所實(shí)施的法規(guī)、規(guī)章，參照美國、香港等境外證券立法，一般要求證券中介機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照本行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德，對(duì)其出具文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證（參照《股票發(fā)行交易管理暫行條例》（以下稱《股票條例》）第18條）。這是從積極的一面提出從業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范。而對(duì)違反該項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的行為，一般概括為虛假、嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏，并根據(jù)違法情節(jié)而追究相當(dāng)?shù)姆韶?zé)任。如，《股票條例》第73條規(guī)定：“會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所違反本條例規(guī)定，出具的文件有虛假、嚴(yán)重誤導(dǎo)性內(nèi)容或者有重大遺漏的，根據(jù)不同情況，單位或者并處警告、沒收非法所得、罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其從事證券業(yè)務(wù)或者撤銷其從事證券業(yè)務(wù)許可”。
但是，《證券法》第202條提出“弄虛作假”的概念。查《漢語大辭典》的解釋，弄虛作假是指“搞虛假的一套”，虛假是指“假的，不真實(shí)的”?？梢?，“弄虛作假”一詞相當(dāng)于《股票條例》中所述的“虛假”，并不包括嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏等違法行為。但如果采用此種解釋，本條規(guī)定的“弄虛作假”的概念含義過窄，不能概括其他證券違法行為。另一方面，虛假行為在證券中可表現(xiàn)為輕微虛假行為、一般虛假行為、重大虛假行為三類。輕微虛假行為并不一定導(dǎo)致法律處罰，一般虛假行為只能導(dǎo)致較輕的法律處罰，只有重大虛假行為才會(huì)導(dǎo)致《證券法》第202條規(guī)定的包括沒收、罰款、停業(yè)、吊銷資格證書在內(nèi)的法律處罰。在現(xiàn)代法制國家，違法行為與違法行為所應(yīng)承擔(dān)的法律后果一定要相當(dāng)，畸輕畸重與法制原則都是背道而馳的。因此，該條對(duì)“弄虛作假”行為，不問情節(jié)輕重，不問具體情況，一概采取嚴(yán)厲的并處措施將嚴(yán)重?fù)p害市場主體的合法權(quán)益，給證券市場的法制化運(yùn)行造成障礙。
在《證券法》第11章“法律責(zé)任”中，有13個(gè)款項(xiàng)涉及到對(duì)證券違法主體的取消問題，根據(jù)不同情況分別使用了取締、關(guān)閉、停業(yè)、吊銷、撤銷等措詞。大多數(shù)條款的規(guī)定都是合適的。但第176條、193條、202條的規(guī)定不盡合理。第176條涉及到證券公司承銷或經(jīng)紀(jì)未經(jīng)批準(zhǔn)已發(fā)行的證券，第193條涉及到證券公司侵犯客戶帳戶上的證券或資金；第202條涉及到社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的文件弄虛作假。毫無疑問，對(duì)上列行為法律應(yīng)當(dāng)嚴(yán)加禁止并追究責(zé)任，但是，這3條規(guī)定的取締、關(guān)閉、停業(yè)均未指明以情節(jié)嚴(yán)重為前提，這就使得此類規(guī)定過于嚴(yán)苛，不利于一些有輕微違法行為的市場主體經(jīng)過改過自新后重新發(fā)展。
證券分析讀后感篇十二
第一章總則
第一條為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定本法。
第二條在中國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法。本法未規(guī)定的，適用公司法和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定。
政府債券的發(fā)行和交易，由法律、行政法規(guī)另行規(guī)定。
第三條證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。
第四條證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、誠實(shí)信用的原則。
第五條證券發(fā)行、交易活動(dòng)，必須遵守法律、行政法規(guī);禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券交易市場的行為。
第六條證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理。證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。
第七條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)全國證券市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理。
國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)需要可以設(shè)立派出機(jī)構(gòu)，按照授權(quán)履行監(jiān)督管理職責(zé)。
第八條在國家對(duì)證券發(fā)行、交易活動(dòng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會(huì)，實(shí)行自律性管理。
第九條國家審計(jì)機(jī)關(guān)對(duì)證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，依法進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。
第二章證券發(fā)行
第十條公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或者審批;未經(jīng)依法核準(zhǔn)或者審批，任何單位和個(gè)人不得向社會(huì)公開發(fā)行證券。
第十一條公開發(fā)行股票，必須依照公司法規(guī)定的條件，報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。發(fā)行人必須向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交公司法規(guī)定的申請(qǐng)文件和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的有關(guān)文件。
發(fā)行公司債券，必須依照公司法規(guī)定的條件，報(bào)經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門審批。發(fā)行人必須向國務(wù)院授權(quán)的部門提交公司法規(guī)定的申請(qǐng)文件和國務(wù)院授權(quán)的部門規(guī)定的有關(guān)文件。
第十二條發(fā)行人依法申請(qǐng)公開發(fā)行證券所提交的申請(qǐng)文件的格式、報(bào)送方式，由依法負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或者審批的機(jī)構(gòu)或者部門規(guī)定。
第十三條發(fā)行人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門提交的證券發(fā)行申請(qǐng)文件，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
為證券發(fā)行出具有關(guān)文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，必須嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
第十四條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)設(shè)發(fā)行審核委員會(huì)，依法審核股票發(fā)行申請(qǐng)。
發(fā)行審核委員會(huì)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員和所聘請(qǐng)的該機(jī)構(gòu)外的有關(guān)專家組成，以投票方式對(duì)股票發(fā)行申請(qǐng)進(jìn)行表決，提出審核意見。
發(fā)行審核委員會(huì)的具體組成辦法、組成人員任期、工作程序由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制訂，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)。
第十五條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法定條件負(fù)責(zé)核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)。核準(zhǔn)程序應(yīng)當(dāng)公開，依法接受監(jiān)督。
參與核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)的人員，不得與發(fā)行申請(qǐng)單位有利害關(guān)系;不得接受發(fā)行申請(qǐng)單位的饋贈(zèng);不得持有所核準(zhǔn)的發(fā)行申請(qǐng)的股票;不得私下與發(fā)行申請(qǐng)單位進(jìn)行接觸。
國務(wù)院授權(quán)的部門對(duì)公司債券發(fā)行申請(qǐng)的審批，參照前二款的規(guī)定執(zhí)行。
第十六條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)作出決定;不予核準(zhǔn)或者審批的，應(yīng)當(dāng)作出說明。
第十七條證券發(fā)行申請(qǐng)經(jīng)核準(zhǔn)或者經(jīng)審批，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在證券公開發(fā)行前，公告公開發(fā)行募集文件，并將該文件置備于指定場所供公眾查閱。
發(fā)行證券的信息依法公開前，任何知情人不得公開或者泄露該信息。
發(fā)行人不得在公告公開發(fā)行募集文件之前發(fā)行證券。
第十八條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門對(duì)已作出的核準(zhǔn)或者審批證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷;尚未發(fā)行證券的，停止發(fā)行;已經(jīng)發(fā)行的，證券持有人可以按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息，要求發(fā)行人返還。
第十九條股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人自行負(fù)責(zé);由此變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
第二十條上市公司發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合公司法有關(guān)發(fā)行新股的條件，可以向社會(huì)公開募集，也可以向原股東配售。
上市公司對(duì)發(fā)行股票所募資金，必須按招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)。擅自改變用途而未作糾正的，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可的，不得發(fā)行新股。
第二十一條證券公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定承銷發(fā)行人向社會(huì)公開發(fā)行的證券。證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式。
證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。
證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。
第二十二條公開發(fā)行證券的發(fā)行人有權(quán)依法自主選擇承銷的證券公司。證券公司不得以不正當(dāng)競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)。
第二十三條證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：
(一)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名;
(二)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格;
(三)代銷、包銷的期限及起止日期;
(四)代銷、包銷的付款方式及日期;
(五)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法;
(六)違約責(zé)任;
(七)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第二十四條證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查;發(fā)現(xiàn)含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不得進(jìn)行銷售活動(dòng);已經(jīng)銷售的，必須立即停止銷售活動(dòng)，并采取糾正措施。
第二十五條向社會(huì)公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣五千萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。
第二十六條證券的代銷、包銷期最長不得超過九十日。
證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對(duì)所代銷、包銷的證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購人，證券公司不得為本公司事先預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購入并留存所包銷的證券。
第二十七條證券公司包銷證券的，應(yīng)當(dāng)在包銷期滿后的十五日內(nèi)，將包銷情況報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
證券公司代銷證券的，應(yīng)當(dāng)在代銷期滿后的十五日內(nèi)，與發(fā)行人共同將證券代銷情況報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
第二十八條股票發(fā)行采取溢價(jià)發(fā)行的，其發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定。
第二十九條境內(nèi)企業(yè)直接或者間接到境外發(fā)行證券或者將其證券在境外上市交易，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
第三章證券交易
第一節(jié)一般規(guī)定
第三十條證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。
非依法發(fā)行的證券，不得買賣。
第三十一條依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)，不得買賣。
第三十二條經(jīng)依法核準(zhǔn)的上市交易的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在證券交易所掛牌交易。
第三十三條證券在證券交易所掛牌交易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中競價(jià)交易方式。
證券交易的集中競價(jià)應(yīng)當(dāng)實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則。
第三十四條證券交易當(dāng)事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。
第三十五條證券交易以現(xiàn)貨進(jìn)行交易。
第三十六條證券公司不得從事向客戶融資或者融券的證券交易活動(dòng)。
第三十七條證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員和法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。
任何人在成為前款所列人員時(shí)，其原已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。
第三十八條證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須依法為客戶所開立的帳戶保密。
第三十九條為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。
除前款規(guī)定外，為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。
第四十條證券交易的收費(fèi)必須合理，并公開收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法。
證券交易的收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法由國務(wù)院有關(guān)管理部門統(tǒng)一規(guī)定。
第四十一條持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東，應(yīng)當(dāng)在其持股數(shù)額達(dá)到該比例之日起三日內(nèi)向該公司報(bào)告，公司必須在接到報(bào)告之日起三日內(nèi)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告;屬于上市公司的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向證券交易所報(bào)告。
第四十二條前條規(guī)定的股東，將其所持有的該公司的股票在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)收回該股東所得收益。但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，賣出該股票時(shí)不受六個(gè)月時(shí)間限制。
公司董事會(huì)不按照前款規(guī)定執(zhí)行的，其他股東有權(quán)要求董事會(huì)執(zhí)行。
公司董事會(huì)不按照第一款的規(guī)定執(zhí)行，致使公司遭受損害的，負(fù)有責(zé)任的董事依法承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
第二節(jié)證券上市
第四十三條股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易，必須報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)證券交易所依照法定條件和法定程序核準(zhǔn)股票上市申請(qǐng)。
第四十四條國家鼓勵(lì)符合產(chǎn)業(yè)政策同時(shí)又符合上市條件的公司股票上市交易。
第四十五條向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出股票上市交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
(一)上市報(bào)告書;
(二)申請(qǐng)上市的股東大會(huì)決議;
(三)公司章程;
(四)公司營業(yè)執(zhí)照;
(五)經(jīng)法定驗(yàn)證機(jī)構(gòu)驗(yàn)證的公司最近三年的或者公司成立以來的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
(六)法律意見書和證券公司的推薦書;
(七)最近一次的招股說明書。
第四十六條股票上市交易申請(qǐng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，其發(fā)行人應(yīng)當(dāng)向證券交易所提交核準(zhǔn)文件和前條規(guī)定的有關(guān)文件。
證券交易所應(yīng)當(dāng)自接到該股票發(fā)行人提交的前款規(guī)定的文件之日起六個(gè)月內(nèi)，安排該股票上市交易。
第四十七條股票上市交易申請(qǐng)經(jīng)證券交易所同意后，上市公司應(yīng)當(dāng)在上市交易的五日前公告經(jīng)核準(zhǔn)的股票上市的有關(guān)文件，并將該文件置備于指定場所供公眾查閱。
第四十八條上市公司除公告前條規(guī)定的上市申請(qǐng)文件外，還應(yīng)當(dāng)公告下列事項(xiàng)：
(一)股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期;
(二)持有公司股份最多的前十名股東的名單和持股數(shù)額;
(三)董事、監(jiān)事、經(jīng)理及有關(guān)高級(jí)管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況。
第四十九條上市公司喪失公司法規(guī)定的上市條件的，其股票依法暫停上市或者終止上市。
第五十條公司申請(qǐng)其發(fā)行的公司債券上市交易，由證券交易所依照法定條件和法定程序核準(zhǔn)。
第五十一條公司申請(qǐng)其公司債券上市交易必須符合下列條件：
(一)公司債券的期限為一年以上;
(二)公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣五千萬元;
(三)公司申請(qǐng)其債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。
第五十二條向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出公司債券上市交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
(一)上市報(bào)告書;
(二)申請(qǐng)上市的董事會(huì)決議;
(三)公司章程;
(四)公司營業(yè)執(zhí)照;
(五)公司債券募集辦法;
(六)公司債券的實(shí)際發(fā)行數(shù)額。
第五十三條公司債券上市交易申請(qǐng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，其發(fā)行人應(yīng)當(dāng)向證券交易所提交核準(zhǔn)文件和前條規(guī)定的有關(guān)文件。
證券交易所應(yīng)當(dāng)自接到該債券發(fā)行人提交的前款規(guī)定的文件之日起三個(gè)月內(nèi)，安排該債券上市交易。
第五十四條公司債券上市交易申請(qǐng)經(jīng)證券交易所同意后，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在公司債券上市交易的五日前公告公司債券上市報(bào)告、核準(zhǔn)文件及有關(guān)上市申請(qǐng)文件，并將其申請(qǐng)文件置備于指定場所供公眾查閱。
第五十五條公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定暫停其公司債券上市交易：
(一)公司有重大違法行為;
(二)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;
(三)公司債券所募集資金不按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用;
(四)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);
(五)公司最近二年連續(xù)虧損。
第五十六條公司有前條第(一)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)所列情形之一經(jīng)查實(shí)后果嚴(yán)重的，或者有前條第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)所列情形之一，在限期內(nèi)未能消除的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定終止該公司債券上市。
公司解散、依法被責(zé)令關(guān)閉或者被宣告破產(chǎn)的，由證券交易所終止其公司債券上市，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
第五十七條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)證券交易所依法暫停或者終止股票或者公司債券上市。
第三節(jié)持續(xù)信息公開
第五十八條經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)依法發(fā)行股票，或者經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的部門批準(zhǔn)依法發(fā)行公司債券，依照公司法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)公告招股說明書、公司債券募集辦法。依法發(fā)行新股或者公司債券的，還應(yīng)當(dāng)公告財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
第五十九條公司公告的股票或者公司債券的發(fā)行和上市文件，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第六十條股票或者公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起二個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交記載以下內(nèi)容的中期報(bào)告，并予公告：
(一)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營情況;
(二)涉及公司的重大訴訟事項(xiàng);
(三)已發(fā)行的股票、公司債券變動(dòng)情況;
(四)提交股東大會(huì)審議的重要事項(xiàng);
(五)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第六十一條股票或者公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交記載以下內(nèi)容的年度報(bào)告，并予公告：
(一)公司概況;
(二)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營情況;
(三)董事、監(jiān)事、經(jīng)理及有關(guān)高級(jí)管理人員簡介及其持股情況;
(五)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第六十二條發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響、而投資者尚未得知的重大事件時(shí)，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所提交臨時(shí)報(bào)告，并予公告，說明事件的實(shí)質(zhì)。
下列情況為前款所稱重大事件：
(一)公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化;
(二)公司的重大投資行為和重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定;
(四)公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況;
(五)公司發(fā)生重大虧損或者遭受超過凈資產(chǎn)百分之十以上的重大損失;
(六)公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化;
(七)公司的董事長，三分之一以上的董事，或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng);
(八)持有公司百分之五以上股份的股東，其持有股份情況發(fā)生較大變化;
(九)公司減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的決定;
(十)涉及公司的重大訴訟，法院依法撤銷股東大會(huì)、董事會(huì)決議;
(十一)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第六十三條發(fā)行人、承銷的證券公司公告招股說明書、公司債券募集辦法、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、上市報(bào)告文件、年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告，存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者有重大遺漏，致使投資者在證券交易中遭受損失的，發(fā)行人、承銷的證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，發(fā)行人、承銷的證券公司的負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、經(jīng)理應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
第六十四條依照法律、行政法規(guī)規(guī)定必須作出的公告，應(yīng)當(dāng)在國家有關(guān)部門規(guī)定的報(bào)刊上或者在專項(xiàng)出版的公報(bào)上刊登，同時(shí)將其置備于公司住所、證券交易所，供社會(huì)公眾查閱。
第六十五條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)上市公司年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告以及公告的情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)上市公司分派或者配售新股的情況進(jìn)行監(jiān)督。
證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所、承銷的證券公司及有關(guān)人員，對(duì)公司依照法律、行政法規(guī)規(guī)定必須作出的公告，在公告前不得泄露其內(nèi)容。
第六十六條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)有重大違法行為或者不具備其他上市條件的上市公司取消其上市資格的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出公告。
證券交易所依照授權(quán)作出前款規(guī)定的決定時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
第四節(jié)禁止的交易行為
第六十七條禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。
第六十八條下列人員為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員：
證券分析讀后感篇十三
1、數(shù)據(jù)調(diào)研與核定
2、撰寫行業(yè)相關(guān)研究分析報(bào)告
3、優(yōu)化及研發(fā)報(bào)告
4、參與并執(zhí)行行業(yè)研究或?qū)ｍ?xiàng)調(diào)研
5、撰寫專訪、行業(yè)動(dòng)態(tài)及各類研究文章
6、參與客戶交流、研究成果展示等工作
7、參與行業(yè)會(huì)議、行業(yè)報(bào)告演講等工作
8、上級(jí)交辦的其它工作
1、本科以上學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)學(xué)、信息管理、統(tǒng)計(jì)學(xué)、暖通制冷、電子等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先
2、三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，或二年以上家電行業(yè)研究經(jīng)驗(yàn)
3、優(yōu)秀的'寫作能力及數(shù)據(jù)分析能力
4、工作細(xì)致，有責(zé)任心
5、良好的溝通表達(dá)能力
6、較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力及團(tuán)隊(duì)合作精神
7、熟練使用word、excel、ppt等辦公軟件
證券分析讀后感篇十四
3、針對(duì)重點(diǎn)突出的個(gè)股進(jìn)行分析研究，跟蹤公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)及經(jīng)營情況；
4、跟蹤a股、港股市場主要機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)，進(jìn)行分析解讀，能給出獨(dú)立觀點(diǎn)并研判市場形勢；
5、服從公司根據(jù)戰(zhàn)略變化產(chǎn)生的新的.工作要求。
8、能獨(dú)立解讀市場數(shù)據(jù)、公司財(cái)報(bào)、沽空?qǐng)?bào)告等；
9、具有良好的英語讀寫能力，良好的文筆和表達(dá)能力，邏輯思路清晰、觀點(diǎn)明確；
10、具備高標(biāo)準(zhǔn)的嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)心、認(rèn)真負(fù)責(zé)、團(tuán)隊(duì)意識(shí)等職業(yè)精神。
證券分析讀后感篇十五
江西銅業(yè)股份有限公司是由江西銅業(yè)集團(tuán)公司與香港國際銅業(yè)(中國)投資有限公司、深圳寶恒(集團(tuán))股份有限公司、江西鑫新實(shí)業(yè)股份有限公司及湖北三鑫金銅股份有限公司共同發(fā)起設(shè)立的股份有限公司。公司成立于1997年1月24日，于1997年6月發(fā)行境外上市外資股并在香港聯(lián)合交易所和倫敦股票交易所同時(shí)上市交易。公司于2001年12月21日發(fā)行230,000,000股人民幣普通股(a股)，每股面值人民幣1元，并于2002年1月11日在上海證券交易所上市交易。a股發(fā)行以后，公司的股本總額增至人民幣2,664,038,200元。公司于2006年4月17日完成股權(quán)分置改革。
公司主要進(jìn)行銅、金、銀、鉛、鋅、鉬等礦產(chǎn)資源的勘查、開采、冶煉、加工及相關(guān)有色金屬產(chǎn)品的生產(chǎn)、銷售，并從事礦山開采、冶煉設(shè)備的制造安裝、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)，經(jīng)營來料加工、對(duì)外貿(mào)易和轉(zhuǎn)口貿(mào)易。公司建成了中國最大的銅加工生產(chǎn)基地。公司不斷謀求產(chǎn)業(yè)資本與金融資本結(jié)合，積極參股銀行、保險(xiǎn)，試水金融。已引進(jìn)摩根士坦利等戰(zhàn)略投資者，將金瑞期貨打造成國際化公司；投資2.8億元參股南昌商業(yè)銀行，推進(jìn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展；在今后5年將形成與現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)互補(bǔ)、并肩發(fā)展的金融板塊。
（一）概念
宏觀經(jīng)濟(jì)指總量經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，即國民經(jīng)濟(jì)的總體活動(dòng)。是指整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)或國民經(jīng)濟(jì)總體及其經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和運(yùn)行狀態(tài)，如總供給與總需求；國民經(jīng)濟(jì)的總值及其增長速度；國民經(jīng)濟(jì)中的主要比例關(guān)系；物價(jià)的總水平；勞動(dòng)就業(yè)的總水平與失業(yè)率；貨幣發(fā)行的總規(guī)模與增長速度；進(jìn)出口貿(mào)易的總規(guī)模及其變動(dòng)等。
（二）經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
1、gdp及經(jīng)濟(jì)周期
（1）gdp
gdp即國內(nèi)生產(chǎn)總值是指在一定時(shí)期內(nèi)（一個(gè)季度或一年），一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和勞務(wù)的價(jià)值，常被公認(rèn)為衡量國家經(jīng)濟(jì)狀況的最佳指標(biāo)。它不但可反映一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)，還可以反映一國的國力與財(cái)富。2012年1月，國家統(tǒng)計(jì)局公布2011年重要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，其中g(shù)dp增長9.2%，基本符合預(yù)期。
（2）經(jīng)濟(jì)周期
經(jīng)濟(jì)周期一般是指經(jīng)濟(jì)活動(dòng)沿著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體趨勢所經(jīng)歷的有規(guī)律的擴(kuò)張和收縮。是國民總產(chǎn)出、總收入和總就業(yè)的波動(dòng)，是國民收入或總體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)擴(kuò)張與緊縮的交替或周期性波動(dòng)變化。經(jīng)濟(jì)周期分為四階段：繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇（如圖示）。
當(dāng)經(jīng)濟(jì)開始衰退之后，企業(yè)的產(chǎn)品滯銷，企業(yè)經(jīng)營狀況惡化，股息、紅利減少，股票價(jià)格下降。經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇時(shí)，企業(yè)產(chǎn)品的銷量開始上升，企業(yè)經(jīng)營狀況好轉(zhuǎn)，企業(yè)發(fā)放股息、紅利，股價(jià)逐漸回升。當(dāng)經(jīng)濟(jì)達(dá)到繁榮時(shí)，企業(yè)盈利狀況良好，股息、紅利增加，股票價(jià)格大幅上漲。
2、通貨膨脹率
通貨膨脹率，是貨幣超發(fā)部分與實(shí)際需要的貨幣量之比,用以反映通貨膨脹、貨幣貶值的程度；而價(jià)格指數(shù)則是反映價(jià)格變動(dòng)趨勢和程度的相對(duì)數(shù)。經(jīng)濟(jì)學(xué)上，通貨膨脹率為：物價(jià)平均水平的上升速度（以通貨膨脹為準(zhǔn)）。以氣球來類比，若其體積大小為物價(jià)水平，則通貨膨脹率為氣球膨脹速度?；蛘f，通貨膨脹率為貨幣購買力的下降速度。
通貨膨脹率對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響主要有：引起收入和財(cái)富的再分配，扭曲商品相對(duì)價(jià)格，降低資源配置效率，促發(fā)泡沫經(jīng)濟(jì)乃至損害一國的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和政權(quán)基礎(chǔ)。
3、利率
利率是指一定時(shí)期內(nèi)利息額同借貸資本總額的比率。利率是單位貨幣在單位時(shí)間內(nèi)的利息水平，表明利息的多少。我國利率由國家的中央銀行控制。
利息率的高低，影響利息率的因素，主要有資本的邊際生產(chǎn)力或資本的供求關(guān)系。利息率政策是宏觀貨幣政策的主要措施，政府為了干預(yù)經(jīng)濟(jì)，可通過變動(dòng)利息率的辦法來間接調(diào)節(jié)國內(nèi)通貨膨脹水平。在蕭條時(shí)期，降低利息率，擴(kuò)大貨幣供應(yīng)，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在膨脹時(shí)期，提高利息率，減少貨幣供應(yīng)，抑制經(jīng)濟(jì)的惡性發(fā)展。所以，利率對(duì)我們的生活有很大的影響。
4、匯率
匯率對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響主要有：本幣匯率降低，即本幣對(duì)外的比值貶低，能起到促進(jìn)出口、抑制進(jìn)口的作用；若本幣匯率上升，即本幣對(duì)外的比值上升，則有利于進(jìn)口，不利于出口。從進(jìn)口消費(fèi)品和原材料來看，匯率的下降要引起進(jìn)口商品在國內(nèi)的價(jià)格上漲。至于它對(duì)物價(jià)總指數(shù)影響的程度則取決于進(jìn)口商品和原材料在國民生產(chǎn)總值中所占的比重。反之，本幣升值，其他條件不變，進(jìn)口品的價(jià)格有可能降低，從而可以起抑制物價(jià)總水平的作用。
（三）政策因素
1、貨幣政策
一年內(nèi)美國經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁復(fù)蘇，美聯(lián)儲(chǔ)真的退出qe，美元資產(chǎn)避險(xiǎn)需求增加，引發(fā)大量資金流出中國市場，央行勢必“降準(zhǔn)”，確保穩(wěn)增長的資金需求。因此實(shí)際上較為寬松的貨幣供應(yīng)，有利于有色金屬市場升溫。
2、財(cái)政政策
由于全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的不穩(wěn)定性，以及國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長的需求動(dòng)力基礎(chǔ)尚不穩(wěn)固，明年我國還將繼續(xù)實(shí)施積極的財(cái)政政策，為實(shí)現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)增長目標(biāo)提供資金購買力支持。具體而言，明年積極的財(cái)政政策，主要表現(xiàn)為適當(dāng)擴(kuò)大財(cái)政赤字與增加國債規(guī)模。預(yù)計(jì)全國財(cái)政赤字規(guī)模在15000億元左右，占gdp的比重約為2%。與此同時(shí)，我國還將穩(wěn)定稅收。財(cái)政政策的資金流向，主要向民生、環(huán)保等方面傾斜，有利于增加有色金屬及冶煉原料焦炭、礦石、庖金屬等商品需求。
3、產(chǎn)業(yè)政策
今年以來，全國環(huán)保關(guān)注度明顯提高，預(yù)計(jì)2014年加大節(jié)能環(huán)保，將成為宏觀調(diào)控的重要目標(biāo)。而新一年內(nèi)加大節(jié)能環(huán)保力度，尤其是加強(qiáng)環(huán)保執(zhí)法，對(duì)于有色金屬市場可以產(chǎn)生兩個(gè)方面的積極影響。
一是強(qiáng)制有色金屬全產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)加大環(huán)保投入。在嚴(yán)格環(huán)保執(zhí)法的情況下，有色金屬全產(chǎn)業(yè)鏈的必要環(huán)保費(fèi)用，最后都累積到成品材上，每噸成品材環(huán)保成本將增加。不僅如此，嚴(yán)格環(huán)保執(zhí)法后，國內(nèi)有色金屬生產(chǎn)各個(gè)環(huán)節(jié)的企業(yè)邊際成本也會(huì)相應(yīng)升高，從而對(duì)價(jià)格行情形成很大支撐。除了環(huán)保成本外，明年有色金屬行業(yè)的物流成本、能源成本、工資成本等其他成本因素也都趨向提高。二是加大環(huán)保力度，對(duì)于排污不達(dá)標(biāo)的落后有色金屬產(chǎn)能釋放，也會(huì)形成很大抑制，有利于改善供求關(guān)系，減輕價(jià)格揚(yáng)升的供應(yīng)壓力。
證券分析讀后感篇十六
1、緊密關(guān)注證券市場，能夠冷靜客觀地分析行情及市場趨勢；
2、能夠推薦符合公司投資要求的.證券產(chǎn)品；
3、能夠獨(dú)立撰寫擬投資公司調(diào)研報(bào)告，行業(yè)分析報(bào)告；
4、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)；
1、碩士及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)等相關(guān)專業(yè)；
2、誠信可靠，學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，工作狀態(tài)良好；
3、較強(qiáng)的文字和語言表達(dá)能力、邏輯思維能力，具有大局觀；
4、3年以上證券研究工作經(jīng)驗(yàn)，熟練掌握數(shù)據(jù)分析軟件，熟悉金融行業(yè)；
5、具有證券從業(yè)資格證、基金從業(yè)資格、cfa、cpa等相關(guān)證書者優(yōu)先；
6、候選人有獨(dú)立出具行業(yè)研究報(bào)告的能力，研究的行業(yè)、方向不限，做二級(jí)市場，a股即可。
證券分析讀后感篇十七
1、根據(jù)概要需求（客戶及內(nèi)部需求）編寫詳細(xì)需求規(guī)格說明書。
2、系統(tǒng)規(guī)劃，與產(chǎn)品人員進(jìn)行前期調(diào)研和產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作，編寫調(diào)研報(bào)告和項(xiàng)目解決方案。
3、參與系統(tǒng)功能驗(yàn)收工作及用戶手冊(cè)、新增產(chǎn)品功能培訓(xùn)資料的編寫。
4、負(fù)責(zé)客戶需求調(diào)研及需求反饋的.分析。
5、配合測試人員編寫測試計(jì)劃、測試用例、測試報(bào)告的編寫、問題缺陷的發(fā)現(xiàn)及跟蹤、產(chǎn)品用戶手冊(cè)編寫等。
6、協(xié)助系統(tǒng)架構(gòu)師、系統(tǒng)分析師對(duì)需求進(jìn)行理解。
2.預(yù)測公司財(cái)務(wù)收益和風(fēng)險(xiǎn)，建立公司財(cái)務(wù)管理政策和制度；
3.分析評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各部門業(yè)績，提供財(cái)務(wù)建議和決策支持；
4.預(yù)測并監(jiān)督公司現(xiàn)金流和各項(xiàng)資金使用情況；
5.參與投資和融資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)測算、成本分析、敏感性分析，配合制定投資和融資方案；
6.撰寫財(cái)務(wù)分析統(tǒng)計(jì)（番禺統(tǒng)計(jì)）報(bào)告、投資財(cái)務(wù)調(diào)研報(bào)告、可行性研究報(bào)告；
7.協(xié)調(diào)公司和部門的其他工作。