通過總結(jié)，我發(fā)現(xiàn)了自己在某些方面的突破和進步。寫心得體會時要遵循客觀真實的原則，坦誠記錄自己的實際感受和體會。以下是小編為大家收集的心得體會范文，供大家參考借鑒。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇一
財務(wù)資金管理對于個人和企業(yè)來說都是一個至關(guān)重要的問題。如何合理規(guī)劃和利用自己的資金，成為了大家關(guān)注的焦點。我也有著自己的一些心得體會，通過對自身的思考和摸索，我逐漸形成了一套適合自己的財務(wù)資金管理方法。
第二段：提高收入，謹(jǐn)慎開支
提高收入和謹(jǐn)慎開支是財務(wù)資金管理的基本原則之一。對于個人來說，提高收入需要發(fā)揮自己的專業(yè)技能和潛力，努力尋找更好的職業(yè)機會和項目合作。在提高收入的同時，我們也要謹(jǐn)慎控制開支，避免不必要的消費和奢侈浪費。通過這樣的方式，我們才能夠有效地增加手中的資金。
第三段：合理規(guī)劃，投資理財
除了提高收入和節(jié)約開支，合理規(guī)劃資金的運用也是非常重要的一環(huán)。我們可以結(jié)合自己的實際情況，制定出一個長遠的財務(wù)規(guī)劃，明確自己的短期和長期目標(biāo)，并且為此制定出一系列具體的行動計劃。在資金的運用上，我們可以選擇一些低風(fēng)險、穩(wěn)定收益的投資理財產(chǎn)品，讓資金實現(xiàn)增值。當(dāng)然，在進行投資理財時我們也要注意風(fēng)險管控，選擇合適的投資工具，并根據(jù)實際情況進行適度分散，以降低投資風(fēng)險。
第四段：建立緊急備用金，規(guī)避風(fēng)險
緊急備用金是財務(wù)資金管理的重要一環(huán)，它能夠幫助我們應(yīng)對突發(fā)事件和意外情況。我們應(yīng)該將一定比例的資金投入到緊急備用金中，并且不輕易動用。這樣，當(dāng)出現(xiàn)意外狀況時，我們就不會手忙腳亂，而可以沉著應(yīng)對。此外，我們也要保險意識，合理購買保險，為自己和家人的安全提供一份保障，規(guī)避潛在的風(fēng)險。
第五段：持續(xù)調(diào)整，努力進步
財務(wù)資金管理是一個需要持續(xù)調(diào)整和改進的過程。我們要不斷地總結(jié)經(jīng)驗，反思自己的不足，以便更好地改進方法和理念。同時，我們還要保持積極的心態(tài)，不斷學(xué)習(xí)和提升自己的財務(wù)知識和管理能力。只有不斷進步，才能更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)和變化，實現(xiàn)財務(wù)自由的目標(biāo)。
綜上所述，財務(wù)資金管理是一個重要而復(fù)雜的領(lǐng)域。通過提高收入和謹(jǐn)慎開支，合理規(guī)劃和投資理財，建立緊急備用金和規(guī)避風(fēng)險，以及持續(xù)調(diào)整和努力進步，我們可以更好地管理好自己的財務(wù)資金，實現(xiàn)財務(wù)自由和穩(wěn)定。每個人都可以根據(jù)自身的情況和實際需求，制定出適合自己的財務(wù)資金管理方法，從而過上更加富足和安心的生活。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇二
財務(wù)資金管理是每個人都需要面對的重要課題，無論是個人生活中的日常開銷，還是企業(yè)經(jīng)營中的資金運作，都需要謹(jǐn)慎合理地進行管理。筆者通過多年的實踐和經(jīng)驗總結(jié)，有了一些關(guān)于財務(wù)資金管理的心得體會，希望能與讀者分享。
第二段：合理規(guī)劃支出
財務(wù)資金管理的首要任務(wù)是合理規(guī)劃支出。我們常常聽說要做好“細(xì)水長流”的“三滴水”理財法，即將日常開支分為必需、日常和額外三個部分，嚴(yán)格控制必需支出，適度安排日常支出，有計劃地儲出額外支出。同時，建立一個明確的預(yù)算目標(biāo)，根據(jù)收入情況合理分配資金，確保生活的平穩(wěn)運轉(zhuǎn)。
第三段：科學(xué)管理儲蓄
科學(xué)儲蓄也是財務(wù)資金管理的關(guān)鍵。儲蓄可以幫助我們應(yīng)對突發(fā)事件，緩解緊張的資金壓力。因此，我們應(yīng)該制定一個儲蓄計劃，每月按照一定的比例或固定金額進行儲蓄。同時還需要選擇合適的儲蓄方式，如定期存款、貨幣基金等，確保儲蓄資金的安全性和收益性。
第四段：謹(jǐn)慎借貸理性投資
合理借貸和理性投資也是財務(wù)資金管理的重要組成部分。在借貸方面，我們要謹(jǐn)慎選擇借貸對象和借貸方式，并明確借貸的目的和用途，避免過度借貸和虛假借貸。在投資方面，我們要理性判斷風(fēng)險，控制投資金額，避免盲目跟風(fēng)和投機心態(tài)，同時也要做好風(fēng)險分散和資產(chǎn)配置，確保投資的安全性和收益性。
第五段：健康理財保持平衡
財務(wù)資金管理還需要保持一種健康的理財觀念和平衡的心態(tài)。我們要理性對待財富，不貪圖暴利和不合理的收益，同時也要尊重自己的勞動成果和生活質(zhì)量，適度享受生活。此外，我們還需要轉(zhuǎn)變消費觀念，注重品質(zhì)和價值，避免盲目攀比和浪費，為自己和家庭創(chuàng)造更為穩(wěn)定和富足的財務(wù)狀況。
結(jié)尾：
在現(xiàn)代社會，財務(wù)資金管理是每個人都需要具備的基本能力，而合理規(guī)劃支出、科學(xué)管理儲蓄、謹(jǐn)慎借貸理性投資以及健康理財保持平衡，正是實現(xiàn)有效財務(wù)資金管理的重要途徑。通過這些心得體會，我們可以更好地掌控自己的財務(wù)狀況，實現(xiàn)經(jīng)濟上的自由和穩(wěn)定。希望我們能夠?qū)⑦@些建議貫徹于實際生活中，取得積極的變化和收獲。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇三
第一段：引言（150字）。
財務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營過程中至關(guān)重要的一環(huán)。資金運營是財務(wù)管理的核心內(nèi)容之一，直接影響著企業(yè)的經(jīng)營狀況、盈利能力以及企業(yè)發(fā)展的可持續(xù)性。在長期的實踐中，我深刻體會到了資金運營的重要性，并有了一些心得體會，希望借此機會與大家分享。
第二段：樹立有效的資金運營理念（250字）。
在財務(wù)管理中，樹立有效的資金運營理念是至關(guān)重要的。首先，要在籌資和運用兩方面取得平衡，確保企業(yè)持續(xù)的現(xiàn)金流。其次，要注重風(fēng)險管理，減少資金損失。此外，還要注重投資回報率，對不同項目的投資進行評估，優(yōu)化資金配置。最后，要注重財務(wù)透明度，及時、準(zhǔn)確地提供財務(wù)信息，增加企業(yè)的信用度。
合理的資金運營策略是實現(xiàn)資金運營目標(biāo)的關(guān)鍵。首先，要合理制定資金計劃，確保資金的流入和流出有序。其次，要進行合理的資金分配，將有限的資金投入到最有利可圖的項目中。此外，還要定期進行資金現(xiàn)金流分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)措施。最后，要注重短期與長期的資金規(guī)劃，在保證日常運營的同時，也要為企業(yè)的未來發(fā)展做好充分準(zhǔn)備。
第四段：有效的資金運營手段（250字）。
為了實現(xiàn)資金運營的目標(biāo)，我們需要運用一些有效的手段。首先，要建立健全的財務(wù)管理體系，確保財務(wù)信息的準(zhǔn)確性和可靠性。其次，要規(guī)范資金運營流程，建立科學(xué)合理的審批制度和預(yù)警機制。此外，還要加強對資金的監(jiān)控，及時掌握企業(yè)資金的動態(tài)，做到精確預(yù)測和及時應(yīng)對。最后，要合理運用金融工具，進行風(fēng)險對沖和利潤最大化。
第五段：總結(jié)與啟示（300字）。
通過長期的實踐，我深刻認(rèn)識到，良好的資金運營是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。在資金運營中，要樹立合理的理念，制定有效的策略，并運用科學(xué)的手段進行操作。同時，要注重風(fēng)險管理、財務(wù)透明度和信息披露，增強企業(yè)的信用度與市場競爭力。最后，要始終關(guān)注資金的周轉(zhuǎn)效率和運營效果，及時調(diào)整運營策略，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
以上所述，是我在財務(wù)管理工作中關(guān)于資金運營的心得體會。希望這些經(jīng)驗與觀點能夠?qū)ψx者有所啟發(fā)，并在實踐中幫助大家更好地運用財務(wù)管理知識，推動企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇四
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗且對保險行業(yè)一無所知的情況下，我幸運加入了陽光財險財務(wù)部。回顧這半年的工作經(jīng)驗，看似簡單的賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財務(wù)對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經(jīng)歷過在分公司和邯鄲中支的實踐學(xué)習(xí)，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，抓住了工作重點和難點，有了小小的成績和經(jīng)驗，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結(jié)如總公司自動上收保費及cbs自動制證：自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時等情況。監(jiān)督各機構(gòu)收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機構(gòu)收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構(gòu)每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機構(gòu)收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構(gòu)收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構(gòu)在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金;每月末督促各三級機構(gòu)上報報各類性質(zhì)銀行賬戶的實際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構(gòu)及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構(gòu)在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務(wù)工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇五
第一段：引言（100字）。
財務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一環(huán)，資金運營是財務(wù)管理的核心內(nèi)容之一。多年來，在實踐中，我積累了一些關(guān)于財務(wù)管理資金運營的心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務(wù)管理資金運營的認(rèn)識和理解，希望能給讀者一些啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的資金預(yù)算與規(guī)劃（200字）。
作為財務(wù)管理的起點，制定合理的資金預(yù)算和規(guī)劃是至關(guān)重要的。首先，我們需要了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和市場環(huán)境，合理估計財務(wù)需求。其次，我們需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)和戰(zhàn)略規(guī)劃，制定合理的資金規(guī)模和結(jié)構(gòu)，包括資金來源和運用途徑。最后，在制定資金預(yù)算和規(guī)劃時，我們應(yīng)該考慮到風(fēng)險和不確定性因素，靈活調(diào)整和優(yōu)化資金運作。
第三段：精確掌握資金流動與管理（300字）。
資金流動與管理是財務(wù)管理資金運營的核心環(huán)節(jié)。首先，我們要精確掌握資金流動的時間、規(guī)模和方向，做到及時、準(zhǔn)確地跟蹤和記錄。其次，我們需要加強資金的管理與控制，確保資金運作的安全性和高效性。這包括加強預(yù)測和分析，合理安排資金的存儲和調(diào)配，以及建立健全的內(nèi)部控制制度。同時，我們還應(yīng)該積極與銀行和其他金融機構(gòu)合作，優(yōu)化資金運作效率和成本。
第四段：控制風(fēng)險與優(yōu)化收益（300字）。
在財務(wù)管理資金運營中，我們要善于控制風(fēng)險和優(yōu)化收益。首先，我們應(yīng)該對風(fēng)險進行科學(xué)的評估和分類，并采取相應(yīng)的措施進行管理和防范。風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、匯率風(fēng)險等，我們應(yīng)用各種工具和方法進行風(fēng)險管理，例如期貨、保險、衍生品等。其次，我們要根據(jù)企業(yè)的風(fēng)險承受能力和收益目標(biāo)，優(yōu)化資金的配置和投資，選擇適合的投資渠道和工具，以實現(xiàn)最大化的收益。
第五段：創(chuàng)新思維與信息化建設(shè)（200字）。
隨著經(jīng)濟的發(fā)展和信息技術(shù)的進步，財務(wù)管理資金運營也需要不斷創(chuàng)新思維和信息化建設(shè)。創(chuàng)新思維是指我們要敢于探索和嘗試新的經(jīng)營模式和方法，例如互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技。信息化建設(shè)是指我們要加強財務(wù)數(shù)據(jù)的整合和管理，提高財務(wù)決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。同時，我們還要加強對經(jīng)濟政策和市場動態(tài)的研究和分析，及時調(diào)整資金運作策略。信息化建設(shè)還可以提高財務(wù)管理的效率和精確度，減少人為錯誤和風(fēng)險。
結(jié)論（100字）。
財務(wù)管理資金運營是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一部分，其目標(biāo)是實現(xiàn)資金的安全、高效運作，最大化收益。在實踐中，我們需要制定合理的資金預(yù)算與規(guī)劃，精確掌握資金流動與管理，控制風(fēng)險與優(yōu)化收益，加強創(chuàng)新思維與信息化建設(shè)。相信通過這些方法和實踐，我們能更好地開展財務(wù)管理資金運營，為企業(yè)的發(fā)展和蓬勃做出貢獻。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇六
第一段：介紹小企業(yè)財務(wù)管理的重要性（200字）
隨著市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，小企業(yè)在經(jīng)濟中扮演著重要的角色。然而，小企業(yè)面臨著融資難、盈利難以及財務(wù)管理困難等挑戰(zhàn)。良好的財務(wù)管理是小企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要保障，對于實現(xiàn)企業(yè)的長期增長、控制成本和風(fēng)險具有不可忽視的作用。在我多年從事小企業(yè)經(jīng)營管理的經(jīng)驗中，我深切體會到了財務(wù)管理的重要性，并總結(jié)出了一些心得體會。
第二段：建立合理的財務(wù)規(guī)劃（200字）
作為小企業(yè)的經(jīng)營者，首先需要建立合理的財務(wù)規(guī)劃，包括預(yù)算和資金計劃。通過對企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)和市場環(huán)境的準(zhǔn)確把握，可以合理預(yù)測企業(yè)收入和成本，從而制定出周密的預(yù)算計劃。同時，資金計劃也是重要的一環(huán)，通過合理的資金計劃，可以確保企業(yè)在經(jīng)營活動中有足夠的資金支持，避免因資金短缺而影響企業(yè)的正常經(jīng)營。
第三段：加強財務(wù)成本管理（200字）
小企業(yè)通常資源有限，因此，合理控制成本是非常重要的。首先，要從采購上下功夫，與供應(yīng)商進行合作談判，爭取獲得更有利的采購價格。其次，要合理組織生產(chǎn)、銷售等環(huán)節(jié)，減少浪費和損耗，提高資源利用率。另外，要定期進行財務(wù)分析，及時發(fā)現(xiàn)成本異常和消耗過大的項目，采取相應(yīng)的措施進行調(diào)整和優(yōu)化。通過加強財務(wù)成本管理，可以最大限度地提高小企業(yè)的盈利能力。
第四段：規(guī)范財務(wù)制度和流程（200字）
良好的財務(wù)制度和流程是企業(yè)財務(wù)管理的基礎(chǔ)。小企業(yè)應(yīng)制定和實施一套規(guī)范的財務(wù)制度，明確財務(wù)操作的準(zhǔn)則和流程，并進行經(jīng)常性的培訓(xùn)和督促。另外，要加強內(nèi)部控制，確保財務(wù)數(shù)據(jù)的可靠性和準(zhǔn)確性。財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性是企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，也是企業(yè)決策的重要依據(jù)。通過規(guī)范財務(wù)制度和流程，可以提高財務(wù)管理的效率和準(zhǔn)確性。
第五段：建立風(fēng)險管理體系（200字）
小企業(yè)在成長過程中難免會面臨各種風(fēng)險，如市場風(fēng)險、資金風(fēng)險、法律風(fēng)險等。因此，建立風(fēng)險管理體系是非常關(guān)鍵的。首先，要對企業(yè)面臨的各類風(fēng)險進行全面的評估和分析，找出潛在的風(fēng)險點并制定相應(yīng)應(yīng)對措施。其次，要加強內(nèi)部控制，預(yù)防違規(guī)和失信行為的發(fā)生，以降低企業(yè)的法律風(fēng)險。最后，建議小企業(yè)建立彈性的資金儲備，以應(yīng)對突發(fā)的經(jīng)營風(fēng)險。通過建立風(fēng)險管理體系，可以提高小企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的能力，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
總結(jié)：在這個競爭激烈的市場中，小企業(yè)不斷面臨各種挑戰(zhàn)。良好的財務(wù)管理能夠幫助小企業(yè)實現(xiàn)長期增長、控制成本和風(fēng)險，并推動企業(yè)健康發(fā)展。因此，建立合理的財務(wù)規(guī)劃、加強財務(wù)成本管理、規(guī)范財務(wù)制度和流程以及建立風(fēng)險管理體系，都是小企業(yè)財務(wù)管理的重要內(nèi)容。希望我的這些心得體會能對廣大小企業(yè)經(jīng)營者有所幫助。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇七
時光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在中心領(lǐng)導(dǎo)及同事們的指導(dǎo)和幫助下，我通過不斷努力，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力等方面取得了很大進步，較好的完成了各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將本人一年來的思想工作、業(yè)務(wù)工作總結(jié)如下：
積極參加單位組織的各項政治學(xué)習(xí)會議。通過參與“燈塔—黨建在線” 、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動，堅定政治立場，增強政治敏銳度和政治鑒別力；不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。
一年來，我認(rèn)真履行崗位職責(zé)，自覺服從組織和領(lǐng)導(dǎo)安排，腳踏實地，根據(jù)法律法規(guī)要求，按時完成好各項財務(wù)工作。
一是認(rèn)真處理財務(wù)業(yè)務(wù)，確保單位財務(wù)工作正常有序進行
工作中，我本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)紀(jì)律，按照財務(wù)制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化要求進行業(yè)務(wù)處理，在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷；對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認(rèn)真審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實性、合法性、準(zhǔn)確性和完整性。同時，及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報財會業(yè)務(wù)執(zhí)行情況，積極協(xié)調(diào)、配合市財政局等上級單位做好本單位結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務(wù)近三百筆，較好的完成了往來銀行間業(yè)務(wù)、報銷、繳納及公務(wù)卡還款等各類日常費用的處理工作。
一年來，本人認(rèn)真完成各月記賬、結(jié)賬和報賬工作，準(zhǔn)確無誤的填報《“三公經(jīng)費”情況表》、《預(yù)算單位自查自糾情況表》、《專項經(jīng)費使用情況表》、《財政部債務(wù)監(jiān)測平臺數(shù)據(jù)情況》等各類統(tǒng)計報表，并按時報送財政部門。
二是配合市財政局做好年度預(yù)算、決算工作，有效加強財務(wù)收支管理
為全面貫徹市黨代會、人大會議精神，強化財政支撐，根據(jù)國家、省、市有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協(xié)調(diào)，科學(xué)統(tǒng)籌，順利完成20xx年市級部門預(yù)算及20xx-20xx年三年財政規(guī)劃編制，其中預(yù)算總金額2278.10萬元，包括基本支出427.54萬元，項目支出1850.56萬元。支付率較上年提升了0.5個百分點，進一步強化了綜合預(yù)算管理，為20xx年度財務(wù)工作的順利開展做好鋪墊。
根據(jù)市財政局國庫年終決算安排，按要求實施20xx年度預(yù)算內(nèi)的資金撥付、年底財務(wù)封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預(yù)算單位決算系統(tǒng)工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬元，本年度支出金額達1386.04萬元。
三是配合市財政局做好事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編制工作
根據(jù)省市《關(guān)于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編報工作的`通知》，結(jié)合本單位實際，開展內(nèi)部控制報告編制工作。進一步完善了本單位內(nèi)部控制相關(guān)管理制度，加強了單位內(nèi)部控制建設(shè)工作，為規(guī)范內(nèi)部權(quán)力運行、促進依法行政、推進廉政建設(shè)起了重要作用。
總結(jié)一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：
一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學(xué)習(xí)、勤于思考、加強總結(jié)、提高效率，以便更好的開展工作。
二是日常深入學(xué)習(xí)研究財務(wù)相關(guān)管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒深度。
今后的工作中，我將更加嚴(yán)格要求自己，進一步加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，努力提高工作水平，以對工作高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，更好地完成各項目標(biāo)任務(wù)，為中心的蓬勃發(fā)展貢獻自己的力量。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇八
回顧六個月的試用期，我的工作內(nèi)容主要包括以下五塊：
一是審核總部除課題外的資金支付，各下屬單位資金的上存、下?lián)芄ぷ饕约巴稑?biāo)保證金的支付工作。
二是完善資金收支計劃管控工作，具體就是由財務(wù)資金部牽頭按月度匯總各所屬單位資金計劃，并將資金計劃與資金下?lián)芸铐椧灰缓藢?，確保每一項資金支出都能按照事先計劃審批，通過嚴(yán)格的資金計劃管理，使公司資金收支管理有序運作。
三是統(tǒng)計報表工作，主要包括統(tǒng)計月報、季報、年報，深圳市統(tǒng)計季報、年報等以及稅務(wù)局不定期數(shù)據(jù)搜集工作。
四是民企清欠工作，具體就是按月度上報民企清欠月報表，并按照時間節(jié)點定期上報民企清欠階段性工作總結(jié)等，目前，財務(wù)口徑民營企業(yè)欠款已全部清理完畢。
五是內(nèi)部清欠工作，具體就是按月度上報內(nèi)部清欠月報表，并按照時間節(jié)點定期上報本企業(yè)內(nèi)部清欠方案、內(nèi)部清欠階段性工作總結(jié)等。內(nèi)部清欠主要是為解決企業(yè)對專業(yè)公司的欠款問題，目前公司高度重視，爭取20xx年底全部清欠完畢。
總體來說，我覺得自己比較細(xì)心，有責(zé)任心；試用期期間，按照時間節(jié)點完成了各項工作，沒有出現(xiàn)大的錯誤。
回顧這半年的工作，我也發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足。一是工作經(jīng)驗還有所欠缺，例如遇到一些問題可能還不知道如何盡快的拿出解決方案，需要以后慢慢積累。二是自身學(xué)習(xí)的積極性也有待于進一步提高，例如在工作之余對自己的要求放松了，當(dāng)然這里面工作較忙也是一個客觀因素，但主要原因還是自己的執(zhí)行率不高，對自己的要求不嚴(yán)。以后需要不定期的制定計劃，并要求自己按照計劃嚴(yán)格執(zhí)行。
今年正式上線財務(wù)一體化系統(tǒng)，財務(wù)一體化平臺建設(shè)是上市以來，對財務(wù)系統(tǒng)的又一次重大考驗。接下來財務(wù)資金部會面臨時間緊、任務(wù)重、人手不足等許多困難，這就希望我們財務(wù)人員能夠克服各種困難；也希望公司能夠為財務(wù)資金部加大資源投入保障力度，從而實現(xiàn)項目的順利上線。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇九
時間匆匆，轉(zhuǎn)眼又一年。一年來，更新思想觀念、改進工作作風(fēng)、自覺加強理論學(xué)習(xí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識，努力提高理論知識和業(yè)務(wù)工作水平。遵紀(jì)守法，努力工作，在20xx年中，我辦人員團結(jié)合作，以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度完成了上級部門安排和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作，在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和全體干部職工的關(guān)心、支持和幫助下，思想、學(xué)習(xí)和工作等方面取得了新的進步。為了把以后工作進一步做好，現(xiàn)將一年來的工作簡要總結(jié)如下：
(一)財務(wù)方面
主要完成了以下幾項工作：局機關(guān)及教育系統(tǒng)的各種經(jīng)費預(yù)算；局機關(guān)工資正常發(fā)放和工資套改工作，招生辦及人事股的招生報名收費工作；離退休人員的工資套改和醫(yī)藥費及時報銷工作；春季學(xué)期免學(xué)雜費資金、補助公用經(jīng)費資金、校舍維修改造資金、補助貧困寄宿生生活費資金的及時發(fā)放及內(nèi)審工作；在工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)費的審核報銷以及各項?？畹膿芨哆^程中，做到認(rèn)真審核把關(guān)，沒有發(fā)生大的差錯。
(二)工程建設(shè)方面：
1、中小學(xué)校舍維修改造項目
目前，從中央到地方都十分重視中小學(xué)校排危工作，20xx年起建立的中小學(xué)校舍維修改造長效機制，是深化義務(wù)教育經(jīng)費保障機制改革的重要內(nèi)容，是貫徹實施《義務(wù)教育法》的重大舉措。中小學(xué)校舍維修改造長效機制的建立對于排除我縣d級危房改善辦學(xué)條件，為師生提供一個安全舒適的工作學(xué)習(xí)環(huán)境，鞏固“兩基”成果，促進全縣教育健康發(fā)展是一個十分重要的機遇。20xx年主要完成20xx年下達危改項目，總資金360.37萬元，涉及20個項目學(xué)校，在項目管理上大部分由中心校和中學(xué)校長直接參與管理，現(xiàn)這些項目已全部完工驗收交付使用，大部分決算審核工作已完成。20xx年至20xx年總的校舍維修改造項目在今年7月13日至7月23日省審計廳對我縣中小學(xué)校舍維修改造專項資金下達、撥付、管理和使用情況進行了就地審計。20xx年至20xx年中央和省級計劃安排指令性項目51個，排除危房11457平方米，投入資金988.77萬元。
2、“世行”項目
由世界銀行貸款/英國政府贈款支持的“西部地區(qū)基礎(chǔ)教育發(fā)展項目”，經(jīng)過幾年的實施，現(xiàn)已全部結(jié)束了。我縣“西發(fā)”項目還款期為20xx年，其中執(zhí)行期5年，寬限期8年。我縣獲得額度為104萬美元的貸款，按照要求以不低于貸款總額的0.5提供配套資金，額度為52萬美元，以規(guī)定中美元對人民幣的計算匯率為1：8.25來計算，本項目共有資金1287萬元人民幣。我縣共有4個項目鄉(xiāng)鎮(zhèn)，分別是永春鄉(xiāng)、白濟汛鄉(xiāng)、葉枝鎮(zhèn)、塔城鎮(zhèn)。我縣的項目包括改善學(xué)校設(shè)施、加強行政管理、提高教育教學(xué)質(zhì)量。改善學(xué)校設(shè)施包括土建采購、設(shè)備采購、圖書采購和課桌椅采購；加強行政管理包括學(xué)校發(fā)展計劃、校長培訓(xùn)、管理人員培訓(xùn)和信息系統(tǒng)的培訓(xùn)；提高教育教學(xué)質(zhì)量包括學(xué)雙語教師培訓(xùn)、復(fù)式教師培訓(xùn)、計算機培訓(xùn)、實驗課教師培訓(xùn)、圖書管理人員培訓(xùn)等內(nèi)容。
目前我縣的14所學(xué)校的土建項目，已全部完工交付使用，總建筑面積為8251平方米，總投資為744，2292.55元人民幣。信息技術(shù)管理設(shè)備采購由省項目辦20xx年統(tǒng)一采購，我縣已將下發(fā)的辦公設(shè)備按計劃和要求分發(fā)到項目學(xué)校。圖書及課桌椅采購，20xx年按規(guī)劃已配了部分課桌椅，其中：課桌椅700套，學(xué)生用床1200張，費用為300000元課桌椅采購用配套資金支付。去年10月份我們通過詢價采購方式采購了書架和儀器柜各200套，已全部按規(guī)劃分配到相應(yīng)的項目學(xué)校，圖書和儀器由省項目辦統(tǒng)一采購，現(xiàn)在已全部按規(guī)劃分配到各項目學(xué)校。到目前為止我縣共完成1501人次的培訓(xùn)，共產(chǎn)生培訓(xùn)費用736965元人民幣。
3、校安工程情況
(一)、校舍排查鑒定及學(xué)校建設(shè)規(guī)劃工作
我縣中小學(xué)校舍安全工程的排查鑒定工作嚴(yán)格按照《云南省中小學(xué)校舍安全工程校舍排查鑒定實施細(xì)則》的要求，成立了xx縣中小學(xué)校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組，在xx縣中小學(xué)校舍安全領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，于20xx年8月7日成立專家組開展排查和鑒定工作，并對部分需要現(xiàn)場排查和鑒定的學(xué)校進行現(xiàn)場排查和鑒定。在建設(shè)局、教育局、發(fā)改委、國土資源局、水電局、氣象局、消防大隊、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中心校等單位的共同努力奮斗下，20xx年9月30日全縣共完成排查和鑒定學(xué)校380所(不含幼兒園),993棟單體，面積212856.86㎡，其中xx10336.14㎡、b級95562.75㎡、c級25228.44㎡、d級81729.53㎡?，F(xiàn)校舍排查和鑒定工作已全面完成。按照《云南省中小學(xué)校舍安全工程規(guī)劃編制指導(dǎo)意見》的要求，根據(jù)排查和鑒定結(jié)果，考慮我縣城鎮(zhèn)發(fā)展、人口變化等因素，經(jīng)濟社會發(fā)展?fàn)顩r、地域特點、教育發(fā)展水平等實際，與中小學(xué)校點撤并、中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃和校園規(guī)劃相結(jié)合，與中小學(xué)校舍標(biāo)準(zhǔn)化相結(jié)合，立足教育事業(yè)的長遠發(fā)展，局長親自指導(dǎo)編制了全縣中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃。
根據(jù)全縣中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃，全縣長期保留1所進修學(xué)校和6所中學(xué)：xx縣進修學(xué)校、xx縣高級職業(yè)中學(xué)、xx縣第一中學(xué)、xx縣第二中學(xué)，拖枝中學(xué)、塔城中學(xué)、葉枝中學(xué)；中期保留4所中學(xué)：攀天閣中學(xué)、白濟汛中學(xué)、維登中學(xué)、中路中學(xué)；短期保留1所中學(xué):巴迪中學(xué)；當(dāng)前撤并1所中學(xué)：康普中學(xué)。
全縣長期保留22所完全小學(xué)：永春鄉(xiāng)四保完小、拖枝完小、永春中心校、臘普灣完小；攀天閣鄉(xiāng)皆菊完小、勺洛完??；白濟汛鄉(xiāng)白濟汛完小、小完小、巴倮完小、黑日多完小；塔城鎮(zhèn)塔城中心完小、柯那完??；康普鄉(xiāng)康普中心完小；葉枝鎮(zhèn)葉枝中心完小、梓里完??；巴迪鄉(xiāng)巴迪中心完小、真樸完?。恢新粪l(xiāng)中路中心完?。痪S登鄉(xiāng)維登中心完小、富川完??；縣民族小學(xué)、保和鎮(zhèn)完小。
中期保留58所小學(xué)：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)村中心小學(xué)(除去長期保留的各鄉(xiāng)鎮(zhèn)完小)。短期保留78所小學(xué)：當(dāng)前各鄉(xiāng)鎮(zhèn)無法撤并的校點。當(dāng)前撤并211所小學(xué)：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點。
布局調(diào)整規(guī)劃實施后，全縣共有30所學(xué)校(教師進修學(xué)校1所、高級職業(yè)中學(xué)1所、完全中學(xué)1所、初級中學(xué)4所、小學(xué)22所)高級職業(yè)規(guī)劃在校生1150人左右，完全中學(xué)規(guī)劃在校生3000人左右；初級中學(xué)規(guī)劃在校生8000人左右；小學(xué)規(guī)劃在校生14000人左右。全縣共規(guī)劃撤并學(xué)校351所(初級中學(xué)4所、小學(xué)包括校點346所)。
根據(jù)學(xué)校布局調(diào)整規(guī)劃方案，針對不同情況，對我縣中小學(xué)當(dāng)前撤并的211所學(xué)校校舍的危房不再改造，確保拆除不再使用，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對短期保留的79所學(xué)校校舍危房進行適當(dāng)加固，確保學(xué)生安全，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對中期保留的61所學(xué)校校舍危房采取維修加固、改造加固，無法再進行加固的危房，為確保師生安全，拆除后新建和建設(shè)為適用的簡易房，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對長期保留的30所學(xué)校進行科學(xué)、合理的規(guī)劃，對須維修加固的校舍按照重點設(shè)防類抗震設(shè)防標(biāo)準(zhǔn)改造加固，對d級危房拆除后，按照“統(tǒng)籌安排、突出重點、集中投入”的原則，把被并入學(xué)校的.危房面積統(tǒng)一規(guī)劃重建，學(xué)校布局調(diào)整后，根據(jù)學(xué)校發(fā)展的需要再規(guī)劃新建。全縣中小學(xué)共規(guī)劃改造加固涉及87所學(xué)校，237棟單體，建筑面積為92982.77㎡，計劃總投入資金7438.62萬元；規(guī)劃新建涉及30所學(xué)校，129棟單體，建筑面積125080㎡，計劃總需投入資金17022.4萬元；現(xiàn)規(guī)劃方案已通過州、省專家組的評審。
(二)、信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡(luò)版)數(shù)據(jù)信息采集前期工作完成情況
按《全國中小學(xué)校舍信息管理系統(tǒng)及“校安工程”數(shù)據(jù)采集指標(biāo)體系》的要求，學(xué)?；厩闆r數(shù)據(jù)、學(xué)校校園和單體建筑的照片及視頻、校舍排查鑒定資料、學(xué)校規(guī)劃等資料都要錄入到網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中，此項工作占用了我們大量的人力物力。目前各學(xué)校校舍信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡(luò)版)排查鑒定和規(guī)劃的錄入工作已完成?；緮?shù)據(jù)匯總和校對已完成。
根據(jù)xx縣中小學(xué)?？傮w布局規(guī)劃，及(云校舍安全辦20xx12號)文件的要求，20xx年要完成加固、改造與重建工程總量的30%；20xx年完成加固、改造與重建工程總量的70%；所有加固、改造與重建工程要在20xx年2月份接受省的驗收，6月接受國家的驗收。20xx年我縣校舍安全工程規(guī)劃排除危房12953㎡，我縣已完成13907.86㎡(其中拆除保和鎮(zhèn)完小11號房、拖枝完小04號房、塔城中心完小10房、永春中心完小05號房3541.2㎡，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點撤并后停止使用10366.66㎡)；規(guī)劃新建項目中永春鄉(xiāng)拖枝完小學(xué)生宿舍樓已開工正在建設(shè)，永春鄉(xiāng)拖枝完小學(xué)生食堂、永春中心完小學(xué)生宿舍、塔城鎮(zhèn)中心完小學(xué)生宿舍、康普鄉(xiāng)中心完小學(xué)生宿舍、中路鄉(xiāng)中心完小學(xué)生宿舍，已完成地勘、圖紙設(shè)計、審圖、預(yù)算等工作，正在進行招投標(biāo)工作。
(三)檔案管理工作
根據(jù)《云南省校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈全國中小學(xué)校舍安全工程檔案管理辦法(施行)通知〉的通知》(迪校舍安全辦20xx02號)文件和《云南省校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組辦室對〈全國中小學(xué)校舍安全工程檔案管理辦法(試行)的補充通知》(迪校舍安全辦20xx13號)文件的精神，為進一步完善和規(guī)范工程建設(shè)管理，建立健全校舍安全工程檔案，規(guī)范檔案資料的收集、整理和管理工作。領(lǐng)導(dǎo)高度重視校舍安全工程檔案建設(shè)工作，指定專人負(fù)責(zé)，專人管理，把每一所學(xué)校、每一座建筑，都按要求建立了紙質(zhì)檔案和電子檔案，形成全縣完整的、系統(tǒng)的中小學(xué)校舍安全檔案，并要在檔案室安裝攝像頭，省校安辦對縣及檔安室實行全程監(jiān)控。目前，檔案室建設(shè)和檔案的收集、整理、檢查工作正在進行。
(四)新農(nóng)村衛(wèi)生校園規(guī)劃；
(五)中小學(xué)校舍基本信息調(diào)查情況填報；
(六)中小學(xué)校舍規(guī)劃的進一步完繕；
(七)寄宿制項目的資料和圖片的完繕；
(八)20xx年x20xx年完成的所有項目的完工圖片的報送工作；
(九)做好“中小學(xué)危房改造工程”、“世行貸款”項目的月度季度進度報表和年度計劃報告，完善了項目檔案資料。
(十)完成局機關(guān)日常事務(wù)工作。積極配合其他股室完成好相應(yīng)的工作。
(一)財務(wù)方面
配合財政會計核算中心處理好報帳業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)費的審核報銷。處理好教育專項資金預(yù)撥決算和各種項目的報帳工作。進一步確保在職及離退休人員的醫(yī)療保險，報銷門診、住院醫(yī)療費不發(fā)生差錯。
(二)工程建設(shè)方面：
1、做好“校安工程”的實施管理工作；校安工程是一項長期而繁雜的工作，不過也是一件利國利民的大好事，我們定會努力把它做好。
2、做好各種項目的進度報表和年度計劃報告。
3、做好各種項目的申報工作。
4、完成好“世行”項目的關(guān)帳審計工作。
總之，過去的一年里，我辦工作人員兢兢業(yè)業(yè)地工作，取得了一定的成績，但是仍然存在一些不足，計財工程辦人員整體素質(zhì)有待進一步提高，工作的責(zé)任心和事業(yè)心有待進一步提高，服務(wù)的觀念有待進一步加強；與科室之間、學(xué)校的聯(lián)系有待進一步密切，工作應(yīng)當(dāng)更進一步注重成效等等。在新的一年來臨之際，我們辦公室全體成員將在局領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，進一步發(fā)揚成績，克服不足，創(chuàng)新工作，取得更加優(yōu)異的工作業(yè)績，為我縣教育持續(xù)健康發(fā)展作出積極貢獻。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十
20xx年a公司財務(wù)工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標(biāo)展開，認(rèn)真組織會計核算，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作，以資金管理為中心，以成本費用管理和資產(chǎn)管理為重點，注重財務(wù)風(fēng)險的防范，不斷提高財務(wù)工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作：
1、開展財經(jīng)紀(jì)律自查工作。認(rèn)真貫徹落實國家財經(jīng)法規(guī)及集團各項財經(jīng)制度，a公司組織財務(wù)部進行了財經(jīng)紀(jì)律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進行了相應(yīng)的整改工作。
2、積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。認(rèn)真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。
3、加強付款回票制度執(zhí)行力度，強化成本費用管理。認(rèn)真執(zhí)行付款回票制度，規(guī)范項目成本管理。進一步細(xì)化可控經(jīng)營費用項目、開支標(biāo)準(zhǔn)，努力縮減不必要的經(jīng)營費用。
4、加大應(yīng)收賬款的清欠力度，強調(diào)項目自身的資金平衡。繼續(xù)推進應(yīng)收款的回收工作，包括在建項目應(yīng)收進度款的催收以及完工項目應(yīng)收款的清欠工作。繼續(xù)加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據(jù)集團關(guān)于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務(wù)部深入開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的隱患采取了一些有針對性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，財務(wù)部根據(jù)a公司的實際情況及集團財務(wù)管理工作的要求，對a公司成立前的財務(wù)管理模式和流程進行了部分調(diào)整，并在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)與集團財務(wù)管理工作的有效對接。
1、財務(wù)管理工作職責(zé)定位。a公司財務(wù)部是強化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責(zé)：(1)貫徹執(zhí)行集團、集團的財務(wù)政策與基本財務(wù)制度;(2)負(fù)責(zé)a公司預(yù)算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業(yè)務(wù)單位財務(wù)運作過程的控制;(4)依據(jù)集團業(yè)績衡量標(biāo)準(zhǔn)，強化對各業(yè)務(wù)單位的財務(wù)績效考核;(5)負(fù)責(zé)a公司范圍內(nèi)各業(yè)務(wù)單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業(yè)務(wù)單位的各項財務(wù)報表。
2、預(yù)算管理。為適應(yīng)集團對a公司統(tǒng)一考核的需要，由a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位的預(yù)算并統(tǒng)一編制上報集團，對預(yù)算實施進行過程管理，在保證綜合預(yù)算目標(biāo)完成的前提下，a公司在年度經(jīng)營過程享有預(yù)算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位資金預(yù)算，統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務(wù)單位資金監(jiān)管的職責(zé)，同時承擔(dān)項目融資的職責(zé)，包括授信、擔(dān)保、質(zhì)押等事項。
4、日常財務(wù)管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位編制的財務(wù)報告，并將匯總后的報告報送至集團財務(wù)部。a公司負(fù)責(zé)對各業(yè)務(wù)單位的財務(wù)工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查。
5、財務(wù)人員管理。a公司財務(wù)主管由集團委派，其他業(yè)務(wù)單位財務(wù)主管及財務(wù)人員可由a公司推薦并報集團批準(zhǔn)后聘用。
根據(jù)集團三五發(fā)展規(guī)劃及a公司2012年具體經(jīng)營指標(biāo)，為順利完成a公司的各項工作目標(biāo)，2012年財務(wù)部的具體工作計劃如下：
1、強化資金預(yù)算編制工作，增強資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量，資金預(yù)算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合，進一步細(xì)化資金預(yù)算安排，提高資金的使用效率，加強預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求，內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見，財務(wù)部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當(dāng)調(diào)整。財務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關(guān)探索性的工作，為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索，包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務(wù)管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務(wù)管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
1、統(tǒng)一財務(wù)管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況，統(tǒng)一各項財務(wù)管理制度及會計政策，完善內(nèi)部財務(wù)控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團下達的經(jīng)營指標(biāo)合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報告制度，預(yù)算執(zhí)行評價考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務(wù)指標(biāo)完成情況。財務(wù)部可以通過采用財務(wù)預(yù)算控制、財務(wù)報表核查、現(xiàn)場檢查、財務(wù)審計等手段對投資項目公司的財務(wù)工作進行監(jiān)督檢查，定期進行預(yù)算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務(wù)手續(xù)，因此應(yīng)適時制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度，嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵約束機制。a公司要根據(jù)投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業(yè)績考評制度，設(shè)計出合理的財務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營績效考核指標(biāo)體系，強化對集團投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
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企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十一
去年，學(xué)?？倓?wù)處全體人員克服了工作中的種種壓力與困難，在校領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)主管部門領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員、相關(guān)部門的關(guān)心、指導(dǎo)、幫助下，根據(jù)學(xué)校財經(jīng)理念和現(xiàn)代管理方式的要求，財務(wù)工作嚴(yán)格正規(guī)、嚴(yán)謹(jǐn)踏實地工作。全體財務(wù)人員始終牢記全校工作一盤棋，以本部門的年度工作目標(biāo)為中心，通過群策群力，全體財務(wù)人員擰成一股繩，發(fā)揮財務(wù)人員的整體力量，全面完成了年度部門既定的工作目標(biāo)，并在會計核算、會計監(jiān)督、會計報告、內(nèi)外聯(lián)系等多方面取得了階段性的工作成績，受到學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定?，F(xiàn)將學(xué)校財務(wù)總體工作總結(jié)如下，不足之處還望領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員在多多包涵的基礎(chǔ)上不吝指正。
反映，是財務(wù)工作的基本職能之一。財務(wù)工作人員必須對學(xué)校發(fā)生的每一筆經(jīng)費通過不同的方式、方法進行規(guī)范記錄，反映在憑證、帳簿和報表中，以備隨時查閱。我校財務(wù)室已經(jīng)對日常工作流程熟練掌握，能做到條理清晰、帳實相符。從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證、從會計報表編制到憑證的裝訂和保存都達到正規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化。做到全面、及時、準(zhǔn)確的反映。
資金是學(xué)校正常教學(xué)活動和學(xué)校發(fā)展的血液，我們開源節(jié)流，較大的綏解了學(xué)校的資金壓力，保證了學(xué)校正常教學(xué)工作的開展。
在對外聯(lián)系的過程中，我們堅持始終把學(xué)校的利益放在首位，堅持維護學(xué)校的整體形象。以年初計劃安排的經(jīng)費為限，盡力使所花費的每一分錢都有回報為基本準(zhǔn)繩，時時不忘宣傳學(xué)校，為學(xué)校整體發(fā)展盡本部門的最大努力。
核算，也是財務(wù)工作的基本職能。核算包括成本核算、工資核算、費用核算等等。在費用核算上采取分處室核算，隨時都可以查出每各處室每個月實際發(fā)生的費用。
“凡事預(yù)則立”，學(xué)校全體財務(wù)人員在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)專家的指導(dǎo)、幫助下，總結(jié)以前年度會計核算經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合學(xué)校的具體情況和年度財務(wù)工作目標(biāo)，通過會議研討、日常交流、向?qū)＜艺埥獭⑾蛐值軉挝粚W(xué)習(xí)和再實踐再總結(jié)等多種形式，事先根據(jù)學(xué)校發(fā)展目標(biāo)對會計核算資料的要求，利用現(xiàn)代化的會計核算手段，精心組織、設(shè)計學(xué)校的會計核算體系和會計信息報告系統(tǒng)。在符合國家正常財務(wù)核算對財務(wù)工作要求的前提下，利用電化手段設(shè)置了財務(wù)核算體系，為領(lǐng)導(dǎo)的決策，上級主管部門、財政、稅務(wù)監(jiān)督，內(nèi)部各部門控制使用資金等多方面及時提供了大量真實、完整、有用的財務(wù)信息。
（二）堅持會計創(chuàng)新，克服工作中的種種壓力與困難，在會計人員較少的情況下辦理了大量事項，取得了階段性的工作成績。
由于近年來由于學(xué)校擴大辦學(xué)規(guī)模，學(xué)校財務(wù)工作壓力日易顯現(xiàn)。為適應(yīng)財政、物價、工商、稅務(wù)體系的要求，全面維護學(xué)校的整體利益，確保學(xué)校的利益最大化，在進行賬務(wù)處理的過程中，一項資產(chǎn)的購置支出不得兩次進入成本?？倓?wù)處在相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)與有關(guān)專家的指導(dǎo)、幫助下，按國家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，將原來學(xué)校統(tǒng)一按照 事業(yè)單位會計制度 的核算模式進行分事業(yè)支出和經(jīng)營支出分別會計制度進行會計核算，即將學(xué)校經(jīng)營支出的資產(chǎn)購置采用經(jīng)營核算的模式，分次計提折舊的方式進入成本，為學(xué)校節(jié)省大量的資金流出，為學(xué)校的發(fā)展提供了財務(wù)基礎(chǔ)。
監(jiān)督，是財務(wù)工作的另一項基本職能。首先是每個處室每筆經(jīng)濟業(yè)務(wù)的合法性、合理性進行監(jiān)督，不能無意的為一些工作人員創(chuàng)造犯錯誤的氛圍。在這方面，嚴(yán)格按有關(guān)制度執(zhí)行，鐵面無私從不放過任何不合理事情；其次是對學(xué)校整體資產(chǎn)進行監(jiān)督，定期進行固定資產(chǎn)盤點，以保證學(xué)校財產(chǎn)不受侵害。
總務(wù)處全體人員堅持從細(xì)微處入手，按國家財務(wù)規(guī)定對每一筆收支票據(jù)的真實性、完整性進行認(rèn)真審核，嚴(yán)格控制現(xiàn)金的支出，對超過現(xiàn)金限額的支出按國家相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格控制現(xiàn)金的使用。加強財務(wù)印章的管理和使用，定期進行資金核對。確保學(xué)校資金的安全、完整。進一步加強資產(chǎn)和財務(wù)票據(jù)的管理，采取專人負(fù)責(zé)，日常工作中做好各種財政、稅務(wù)票據(jù)的領(lǐng)用、核銷、庫存等的臺賬登記工作，每次都向領(lǐng)用人書面交待清楚各種票據(jù)的使用規(guī)定、注意事項等相關(guān)的事宜，及時核銷各種票據(jù)以確保學(xué)校的所有收入及時進行賬務(wù)處理，堅持財務(wù)“收支兩條線”，嚴(yán)格實物資產(chǎn)的入庫手續(xù)，從源頭做好學(xué)校的財務(wù)監(jiān)督工作。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十二
20xx年將要過去，回顧近一年來的工作，感觸良多，收獲不小。近一年來，在行長的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門的全力支持下，嚴(yán)格自律，規(guī)范管理，踏實工作，熱情服務(wù)，履職盡責(zé)，任勞任怨，鍛煉了自己，提高了財務(wù)管理水平。當(dāng)然，也存在些許不足，在此，對大家給予我的關(guān)愛和幫助表示衷心的感謝！下面就我近一年的工作情況簡要的工作總結(jié)：
本人將工作重點放在財務(wù)服務(wù)、規(guī)范上，我感到只有搞好服務(wù)才能做好工作，只有堅持規(guī)范才能減少風(fēng)險與差錯。此后，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為先導(dǎo)，以規(guī)范制度為理念，立足做好常規(guī)工作，著眼推進重點工作。取得了一定進展，收到了一定成效，做了大量事務(wù)性的工作。
另外按時完成市行布置的補發(fā)信用機構(gòu)代碼證得工作，及時申報各項稅金。在各類年中審計、年終預(yù)審及財政稅務(wù)檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。
學(xué)習(xí)方面：虛心請教，不斷提高，完善各項財務(wù)基礎(chǔ)制度，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，擺正自身位置，尋求良好的工作方式，提高工作效率，探尋人性化管理，振作精神，嚴(yán)格要求，勝任本職工作。在工作中學(xué)習(xí)，在總結(jié)中提高，在培養(yǎng)全面素質(zhì)上下功夫，注重細(xì)節(jié)，養(yǎng)成良好習(xí)慣，做好工作。
思想方面：積極上進，團結(jié)協(xié)作，充分發(fā)揮主觀能動性和工作積極性，不斷提高團隊整體素質(zhì)，營造和諧氛圍，樹立開拓創(chuàng)新、務(wù)實高效的形象。不斷加強財務(wù)人員之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流、互幫互助、互相補臺，打造和諧高效工作團隊，達到在工作中相互認(rèn)同、相互理解、相互支持、共同提高。
1、自身學(xué)習(xí)抓的不緊，理論學(xué)習(xí)不夠認(rèn)真，學(xué)得不深不透，忙于事務(wù)，創(chuàng)新不足；
2、疲于應(yīng)付日常事務(wù)，前瞻性、系統(tǒng)性研究較為欠缺；
3、財務(wù)分析、預(yù)測水平有待提高，財務(wù)信息的`決策能力有待增強；
4、工作中有時缺乏耐心有點急躁的現(xiàn)象，以后有待加以克服。
20xx年我國的社會經(jīng)濟形勢將發(fā)生更加深刻的變化，將蘊藏著巨大的機遇，也包含著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。新年意味著新起點、新氣象，隨之要有新的精神面貌和新的干勁，我決心再接再勵，與時俱進，繼續(xù)搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)，努力堅持規(guī)范，著力推進創(chuàng)新，積極探索解決新形勢下財務(wù)工作面臨的新情況新問題，理好財、服好務(wù)、辦好事。積極主動出謀劃策，精打細(xì)算，確保營運資金流轉(zhuǎn)順暢、確保投資效益、確保財務(wù)優(yōu)化管理。把財務(wù)做精做細(xì)，搞好成本歸集。
拓展財務(wù)管理與服務(wù)職能，實現(xiàn)財務(wù)管理“零”死角，挖掘財務(wù)活動的潛在價值，充分發(fā)揮支撐服務(wù)職能，合理有效配置有限資源，切實防范財務(wù)風(fēng)險，最大限度降低成本，促進單位全面健康發(fā)展。在提高企業(yè)競爭力方面盡更大的義務(wù)與責(zé)任，不斷鞭策自己，加強學(xué)習(xí)，以適應(yīng)時代與企業(yè)的發(fā)展，和大家共同進步，與公司共同成長。
20xx年即將結(jié)束，我們又要步入一個新的開始?；仡櫦磳⑦^去的一年我認(rèn)真分析自身，結(jié)合現(xiàn)場實際工作，在充分發(fā)揮自身優(yōu)勢的同時，又完善自己的不足。從20xx年至今我已在華東這個大家庭工作兩年有余，這兩年來我一直遵守企業(yè)及所在項目部的各項規(guī)章制度，積極服從領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，認(rèn)真完成了各項任務(wù)，維護了集體榮譽；在思想上積極要求進步，響應(yīng)單位的號召；在工作上積極努力任勞任怨，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識與技能不斷充實和完善自己。
在人和藍灣、金河灣的施工現(xiàn)場管理中，我堅守自己的工作崗位，督促現(xiàn)場項目管理人員在工程質(zhì)量、安全、進度等問題上絕不能松懈。發(fā)現(xiàn)問題及時處理，若有重大問題，及時向工程部領(lǐng)導(dǎo)匯報，以便更好的更及時的處理問題，使工程順利進行，同時做好各方協(xié)調(diào)工作，確保工程的有序進行。其中，人和藍灣工程已到后期，嚴(yán)格做好各方材料核對工作，建立完整的臺賬，不留一絲空隙，確保工作的及時跟進。金河灣項目管理過程困難較多，做到了及時跟進，不留死角，時刻密切關(guān)注工作的進展，為項目著想，努力辦實事，不空談，不懈怠。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十三
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
一、如總公司自動上收保費及cbs自動制證：
自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時等情況。監(jiān)督各機構(gòu)收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機構(gòu)收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構(gòu)每個工作日下班前報送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機構(gòu)收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構(gòu)收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構(gòu)在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金；每月末督促各三級機構(gòu)上報報各類性質(zhì)銀行賬戶的實際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構(gòu)及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構(gòu)在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務(wù)工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十四
一、搞好制度建設(shè)，完善財務(wù)管理制度，初步建立了財務(wù)管理體系，進一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要，本年度財務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務(wù)管理制度》等文件，財務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的.報銷辦法和財務(wù)管理制度，根據(jù)公司的實際情況，及時組織制定公司了《資金管理辦法》，統(tǒng)一公司《費用報銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預(yù)測、成本控制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規(guī)定，有利于公司加強工程成本管理，提高公司經(jīng)濟效益。進一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團財務(wù)管理制度，制定了公司的財務(wù)管理制度，確定了公司財務(wù)管理的思路和政策，為公司搞好財務(wù)工作在制度上予以了保證，并將嚴(yán)格按照公司的財務(wù)管理制度進行管理，促進公司財務(wù)管理更上一層樓。
二、狠抓資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。作為施工企業(yè)，本身就是一個資金密集型的行業(yè)，公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài)，為理順公司的各種關(guān)系，今年伊始，財務(wù)管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法，堅持資金計劃管理制度，堅持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營工作。
為解決公司流動資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動資金，起到了重要的作用。
本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經(jīng)營凈現(xiàn)金流。
在年底還加強資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流xx萬元的目標(biāo)，達到xx余萬元，對實現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過加強對資金的管理，年底上劃集團存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進入一個新階段。
三、解決好新舊會計準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。
在集團財務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下，公司對新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究，在今年開始實行新準(zhǔn)則時，就按照新準(zhǔn)則的要求，進行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題，確保公司按時按新準(zhǔn)則要求進行規(guī)范的賬務(wù)處理。
四、完成與xx公司的賬務(wù)合并，順利完成驗資工作，推進公司收購的順利實現(xiàn)。為確保公司收購的全面實現(xiàn)，在集團的指導(dǎo)下進行了20xx年7月至20xx年5月的經(jīng)營成果審計，確定了與原股東xx公司及個人股東的轉(zhuǎn)讓金額，實現(xiàn)了集團對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計工作，順利實現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
五、加強應(yīng)收賬款清收，完成多個項目的應(yīng)收賬款清理工作，為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強公司資金回收，公司成立了應(yīng)收賬款清收小組，負(fù)責(zé)加強應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決，和相關(guān)部門一道，全部收回了多個項目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產(chǎn)安全，挽回了公司經(jīng)濟損失。通過清理，使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
六、重新設(shè)置崗位，細(xì)化崗位職責(zé)，加強員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要，對部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細(xì)化，強化每一個崗位的崗位職責(zé)。對部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進行了設(shè)置，減少了人員變動對公司財務(wù)工作的影響。通過對每一個崗位的職責(zé)細(xì)化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé)，有利于加強員工責(zé)任感，也有利于下一步對各崗位的考核。
七、加強稅務(wù)籌劃，有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險。
由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷售量也在逐年擴大。由于公司產(chǎn)品的特殊性，存在部分視同銷售的情況。
財務(wù)部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實際情況，加強稅務(wù)籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%，遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負(fù)，基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。
同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發(fā)放方式進行了改變，大大降低了員工個人所得稅。
八、關(guān)注成本分析，以重點項目做為成本分析的重點，為公司成本預(yù)測和成本控制提供依據(jù)。
成本分析一直是財務(wù)工作的重要方面。本年度，財務(wù)部門在人員變動頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅持做完了xx、xx項目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據(jù)。同時，本年度做成本管理辦法時，對公司各部門以前年度的成本數(shù)據(jù)都進行了詳細(xì)的分析，為公司的成本預(yù)測提供了較為準(zhǔn)確的依據(jù)，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強公司的成本控制第二部分當(dāng)前工作存在的主要問題的解決辦法。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十五
今年以來，我鎮(zhèn)財政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和縣脫貧攻堅領(lǐng)導(dǎo)小組的精心指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實“精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強監(jiān)督檢查，強化績效考評，財政扶貧資金科學(xué)化精細(xì)化管理水平不斷提高，資金使用績效進一步提升?，F(xiàn)將20__年財政扶貧資金管理情況總結(jié)如下:
20__年，我鎮(zhèn)共收到各項財政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金36萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。截止12月20日，實際支出791.35萬元，占到位資金的99.88%，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金35.1萬元(項目審計結(jié)余0.9萬元)、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。
根據(jù)財政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮(zhèn)結(jié)合實際，在認(rèn)真審核的基礎(chǔ)上，從扶貧項目庫中擇優(yōu)選擇項目，報縣脫貧攻堅領(lǐng)導(dǎo)小組審批。縣扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，鎮(zhèn)項目辦及相關(guān)部門及時將項目信息在鎮(zhèn)公開欄和《先鋒網(wǎng)》上進行公示。項目實施單位和村嚴(yán)格按照扶貧資金項目操作程序組織項目實施。截止目前，工程建設(shè)類項目已全部實施完畢，并通過檢查驗收，現(xiàn)已交付使用。補助補貼類項目資金全部按要求在規(guī)定時間內(nèi)打卡發(fā)放到位。
(一)加強宣傳教育。定期組織政府干部、單位負(fù)責(zé)人和村兩委主要負(fù)責(zé)人開展扶貧項目資金使用管理制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)，廣泛宣傳扶貧政策，加強扶貧資金安全使用及監(jiān)管教育，增強了政府班子成員、部門負(fù)責(zé)人和村兩委負(fù)責(zé)人正確使用和管理扶貧資金的認(rèn)識，為管好用好扶貧項目資金奠定了基礎(chǔ)。成立xx鎮(zhèn)財政專項扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金項目管理領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺《xx鎮(zhèn)財政扶貧資金項目管理制度》，制定扶貧項目立項申報、審核審批、組織實施、監(jiān)督檢查、竣工驗收和項目資金報賬流程圖，使扶貧項目資金使用和管理程序進一步規(guī)范。
(二)規(guī)范資金管理。認(rèn)真執(zhí)行扶貧資金管理規(guī)定，嚴(yán)格實行專戶存儲，專賬核算，專人管理，?？顚Ｓ茫忾]運行的管理體制。嚴(yán)格執(zhí)行扶貧資金鎮(zhèn)財政報賬制管理，嚴(yán)格按照項目實施進度撥付財政專項扶貧和統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金，確保了資金安全，提高了財政扶貧資金的使用效益。堅持陽光操作，嚴(yán)格實行項目資金公告公示制度，鎮(zhèn)扶貧辦、項目辦及鎮(zhèn)直項目實施單位將項目名稱、實施地點、建設(shè)內(nèi)容、資金規(guī)模、實施期限、預(yù)期效益、施工單位及責(zé)任人等信息在鎮(zhèn)公開欄和《先鋒網(wǎng)》上進行為期7天的公示，接受群眾監(jiān)督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。
(三)強化項目監(jiān)管。嚴(yán)格按照“誰主管、誰使用、誰負(fù)責(zé)”的要求，認(rèn)真落實項目實施目標(biāo)、任務(wù)、資金和權(quán)責(zé)“四到位”制度，推進村級申報、鎮(zhèn)級審核、縣級審批的運作模式。堅持扶貧項目資金責(zé)任制、合同管理制和公告公示制，確保項目資金公開透明，保障項目順利實施。堅持工程招投標(biāo)制和扶貧物資政府采購制，確保程序規(guī)范、合法。實行項目竣工驗收制和績效評價制，對工程類項目建設(shè)進行竣工驗收和評估，驗收評價合格后，方可報賬撥付資金。對補助到戶、到人資金，嚴(yán)格按照“戶申請、村審核、鎮(zhèn)審批”的管理模式，補助資金在規(guī)定的時間內(nèi)打卡發(fā)放到戶。加強項目檔案管理，嚴(yán)格按照縣制定的《扶貧項目檔案管理規(guī)范》進行收集、整理、歸檔，確保項目檔案規(guī)范化管理。
(四)嚴(yán)格監(jiān)督檢查。項目資金下達后，及時將相關(guān)信息在鎮(zhèn)、村公開欄和《先鋒網(wǎng)》進行公示，接受群眾和社會監(jiān)督。落實包村干部扶貧資金監(jiān)管職責(zé)，發(fā)揮包村干部就近就地監(jiān)督作用。加強項目資金跟蹤問效，定期或不定期開展項目資金執(zhí)行情況跟蹤檢查，發(fā)現(xiàn)問題限期整改，及時糾正。積極構(gòu)建扶貧、財政、紀(jì)委監(jiān)督檢查防線，定期開展監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違法違紀(jì)行為，全年鎮(zhèn)政府共組織開展扶貧資金專項監(jiān)督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠占、挪用等違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生，確保了扶貧資金的規(guī)范管理、安全運行。
一是在扶貧資金監(jiān)管上存在制度不健全，監(jiān)管責(zé)任落實不到位情況。
二是鎮(zhèn)、村項目資金公告公示不及時、不規(guī)范，公開方式還比較單一。
(一)生產(chǎn)生活條件明顯改善。20__年，我鎮(zhèn)依據(jù)扶貧規(guī)劃，瞄準(zhǔn)貧困村和重點貧困人口，投入財政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，用于貧困村道路、農(nóng)田水利、生態(tài)環(huán)境、產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)，改善了貧困村生產(chǎn)生活條件，提高了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能力，促進了貧困村經(jīng)濟社會全面發(fā)展。
(二)貧困人口收入不斷增加。通過實施產(chǎn)業(yè)獎補、就業(yè)獎補、公益性崗位等補助政策，激發(fā)了貧困戶自身發(fā)展動力，提高了他們創(chuàng)業(yè)、就業(yè)和發(fā)展生產(chǎn)的積極性，增加了貧困戶收入。據(jù)統(tǒng)計，貧困戶戶均增收3000元，全鎮(zhèn)581戶，1385人實現(xiàn)脫貧目標(biāo)。
(三)貧困人口素質(zhì)得到提高。通過實施“雨露計劃”、技能脫貧等項目，提高了貧困農(nóng)民的科技文化素質(zhì)，增強了他們創(chuàng)業(yè)就業(yè)的致富能力，實現(xiàn)了培訓(xùn)一人、就業(yè)一人、脫貧一戶的扶貧效果。
(四)資金使用效益不斷提升。通過完善制度，強化監(jiān)督，提高了資金分配、管理和使用的科學(xué)性、規(guī)范性和有效性，實現(xiàn)了財政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時，通過制度創(chuàng)新，建立了部門之間協(xié)調(diào)配合、監(jiān)督制約機制，確保了財政扶貧資金的安全運行，提高了資金使用效益。
(五)農(nóng)村社會更加和諧穩(wěn)定。財政扶貧資金的投入，夯實了貧困村發(fā)展基礎(chǔ)，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項事業(yè)發(fā)展，增強了廣大農(nóng)民之間相互幫助共同發(fā)展意識，促進了農(nóng)村社會的和諧穩(wěn)定。
一是加大信息公開力度。積極構(gòu)建扶貧資金信息公開平臺，通過多種形式將扶貧資金信息進行公開，暢通監(jiān)督舉報渠道，廣泛接受群眾和社會監(jiān)督，促進扶貧資金管理的規(guī)范化、制度化。
二是完善資金監(jiān)管制度。對財政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規(guī)范和監(jiān)督檢查不到位等問題進行梳理分析，進一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監(jiān)督檢查長效機制。
三是提升資金使用績效。進一步壓實責(zé)任，做好扶貧工程項目實施，確保工程項目長期發(fā)揮扶貧效益。做好補助對象的精準(zhǔn)識別與核查，確保補助對象真實準(zhǔn)確，資金及時打卡發(fā)放。
四是嚴(yán)肅紀(jì)律嚴(yán)格問責(zé)。加大問責(zé)力度，嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)執(zhí)法，堅持問題導(dǎo)向，梳理問題線索，制定問題清單，對財政扶貧資金使用管理中存在的違規(guī)違紀(jì)問題，嚴(yán)格按照黨紀(jì)政紀(jì)處理到位，絕不姑息。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十六
1、強化資金預(yù)算編制工作，增強資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量，資金預(yù)算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合，進一步細(xì)化資金預(yù)算安排，提高資金的使用效率，加強預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求，內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見，財務(wù)部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當(dāng)調(diào)整。財務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關(guān)探索性的工作，為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索，包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務(wù)管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務(wù)管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
(二)投資項目公司財務(wù)管理工作計劃
1、統(tǒng)一財務(wù)管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況，統(tǒng)一各項財務(wù)管理制度及會計政策，完善內(nèi)部財務(wù)控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團下達的經(jīng)營指標(biāo)合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報告制度，預(yù)算執(zhí)行評價考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務(wù)指標(biāo)完成情況。財務(wù)部可以通過采用財務(wù)預(yù)算控制、財務(wù)報表核查、現(xiàn)場檢查、財務(wù)審計等手段對投資項目公司的財務(wù)工作進行監(jiān)督檢查，定期進行預(yù)算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務(wù)手續(xù)，因此應(yīng)適時制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度，嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵約束機制。a公司要根據(jù)投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業(yè)績考評制度，設(shè)計出合理的財務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營績效考核指標(biāo)體系，強化對集團投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十七
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金__筆_____萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認(rèn)真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇一
財務(wù)資金管理對于個人和企業(yè)來說都是一個至關(guān)重要的問題。如何合理規(guī)劃和利用自己的資金，成為了大家關(guān)注的焦點。我也有著自己的一些心得體會，通過對自身的思考和摸索，我逐漸形成了一套適合自己的財務(wù)資金管理方法。
第二段：提高收入，謹(jǐn)慎開支
提高收入和謹(jǐn)慎開支是財務(wù)資金管理的基本原則之一。對于個人來說，提高收入需要發(fā)揮自己的專業(yè)技能和潛力，努力尋找更好的職業(yè)機會和項目合作。在提高收入的同時，我們也要謹(jǐn)慎控制開支，避免不必要的消費和奢侈浪費。通過這樣的方式，我們才能夠有效地增加手中的資金。
第三段：合理規(guī)劃，投資理財
除了提高收入和節(jié)約開支，合理規(guī)劃資金的運用也是非常重要的一環(huán)。我們可以結(jié)合自己的實際情況，制定出一個長遠的財務(wù)規(guī)劃，明確自己的短期和長期目標(biāo)，并且為此制定出一系列具體的行動計劃。在資金的運用上，我們可以選擇一些低風(fēng)險、穩(wěn)定收益的投資理財產(chǎn)品，讓資金實現(xiàn)增值。當(dāng)然，在進行投資理財時我們也要注意風(fēng)險管控，選擇合適的投資工具，并根據(jù)實際情況進行適度分散，以降低投資風(fēng)險。
第四段：建立緊急備用金，規(guī)避風(fēng)險
緊急備用金是財務(wù)資金管理的重要一環(huán)，它能夠幫助我們應(yīng)對突發(fā)事件和意外情況。我們應(yīng)該將一定比例的資金投入到緊急備用金中，并且不輕易動用。這樣，當(dāng)出現(xiàn)意外狀況時，我們就不會手忙腳亂，而可以沉著應(yīng)對。此外，我們也要保險意識，合理購買保險，為自己和家人的安全提供一份保障，規(guī)避潛在的風(fēng)險。
第五段：持續(xù)調(diào)整，努力進步
財務(wù)資金管理是一個需要持續(xù)調(diào)整和改進的過程。我們要不斷地總結(jié)經(jīng)驗，反思自己的不足，以便更好地改進方法和理念。同時，我們還要保持積極的心態(tài)，不斷學(xué)習(xí)和提升自己的財務(wù)知識和管理能力。只有不斷進步，才能更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)和變化，實現(xiàn)財務(wù)自由的目標(biāo)。
綜上所述，財務(wù)資金管理是一個重要而復(fù)雜的領(lǐng)域。通過提高收入和謹(jǐn)慎開支，合理規(guī)劃和投資理財，建立緊急備用金和規(guī)避風(fēng)險，以及持續(xù)調(diào)整和努力進步，我們可以更好地管理好自己的財務(wù)資金，實現(xiàn)財務(wù)自由和穩(wěn)定。每個人都可以根據(jù)自身的情況和實際需求，制定出適合自己的財務(wù)資金管理方法，從而過上更加富足和安心的生活。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇二
財務(wù)資金管理是每個人都需要面對的重要課題，無論是個人生活中的日常開銷，還是企業(yè)經(jīng)營中的資金運作，都需要謹(jǐn)慎合理地進行管理。筆者通過多年的實踐和經(jīng)驗總結(jié)，有了一些關(guān)于財務(wù)資金管理的心得體會，希望能與讀者分享。
第二段：合理規(guī)劃支出
財務(wù)資金管理的首要任務(wù)是合理規(guī)劃支出。我們常常聽說要做好“細(xì)水長流”的“三滴水”理財法，即將日常開支分為必需、日常和額外三個部分，嚴(yán)格控制必需支出，適度安排日常支出，有計劃地儲出額外支出。同時，建立一個明確的預(yù)算目標(biāo)，根據(jù)收入情況合理分配資金，確保生活的平穩(wěn)運轉(zhuǎn)。
第三段：科學(xué)管理儲蓄
科學(xué)儲蓄也是財務(wù)資金管理的關(guān)鍵。儲蓄可以幫助我們應(yīng)對突發(fā)事件，緩解緊張的資金壓力。因此，我們應(yīng)該制定一個儲蓄計劃，每月按照一定的比例或固定金額進行儲蓄。同時還需要選擇合適的儲蓄方式，如定期存款、貨幣基金等，確保儲蓄資金的安全性和收益性。
第四段：謹(jǐn)慎借貸理性投資
合理借貸和理性投資也是財務(wù)資金管理的重要組成部分。在借貸方面，我們要謹(jǐn)慎選擇借貸對象和借貸方式，并明確借貸的目的和用途，避免過度借貸和虛假借貸。在投資方面，我們要理性判斷風(fēng)險，控制投資金額，避免盲目跟風(fēng)和投機心態(tài)，同時也要做好風(fēng)險分散和資產(chǎn)配置，確保投資的安全性和收益性。
第五段：健康理財保持平衡
財務(wù)資金管理還需要保持一種健康的理財觀念和平衡的心態(tài)。我們要理性對待財富，不貪圖暴利和不合理的收益，同時也要尊重自己的勞動成果和生活質(zhì)量，適度享受生活。此外，我們還需要轉(zhuǎn)變消費觀念，注重品質(zhì)和價值，避免盲目攀比和浪費，為自己和家庭創(chuàng)造更為穩(wěn)定和富足的財務(wù)狀況。
結(jié)尾：
在現(xiàn)代社會，財務(wù)資金管理是每個人都需要具備的基本能力，而合理規(guī)劃支出、科學(xué)管理儲蓄、謹(jǐn)慎借貸理性投資以及健康理財保持平衡，正是實現(xiàn)有效財務(wù)資金管理的重要途徑。通過這些心得體會，我們可以更好地掌控自己的財務(wù)狀況，實現(xiàn)經(jīng)濟上的自由和穩(wěn)定。希望我們能夠?qū)⑦@些建議貫徹于實際生活中，取得積極的變化和收獲。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇三
第一段：引言（150字）。
財務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營過程中至關(guān)重要的一環(huán)。資金運營是財務(wù)管理的核心內(nèi)容之一，直接影響著企業(yè)的經(jīng)營狀況、盈利能力以及企業(yè)發(fā)展的可持續(xù)性。在長期的實踐中，我深刻體會到了資金運營的重要性，并有了一些心得體會，希望借此機會與大家分享。
第二段：樹立有效的資金運營理念（250字）。
在財務(wù)管理中，樹立有效的資金運營理念是至關(guān)重要的。首先，要在籌資和運用兩方面取得平衡，確保企業(yè)持續(xù)的現(xiàn)金流。其次，要注重風(fēng)險管理，減少資金損失。此外，還要注重投資回報率，對不同項目的投資進行評估，優(yōu)化資金配置。最后，要注重財務(wù)透明度，及時、準(zhǔn)確地提供財務(wù)信息，增加企業(yè)的信用度。
合理的資金運營策略是實現(xiàn)資金運營目標(biāo)的關(guān)鍵。首先，要合理制定資金計劃，確保資金的流入和流出有序。其次，要進行合理的資金分配，將有限的資金投入到最有利可圖的項目中。此外，還要定期進行資金現(xiàn)金流分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)措施。最后，要注重短期與長期的資金規(guī)劃，在保證日常運營的同時，也要為企業(yè)的未來發(fā)展做好充分準(zhǔn)備。
第四段：有效的資金運營手段（250字）。
為了實現(xiàn)資金運營的目標(biāo)，我們需要運用一些有效的手段。首先，要建立健全的財務(wù)管理體系，確保財務(wù)信息的準(zhǔn)確性和可靠性。其次，要規(guī)范資金運營流程，建立科學(xué)合理的審批制度和預(yù)警機制。此外，還要加強對資金的監(jiān)控，及時掌握企業(yè)資金的動態(tài)，做到精確預(yù)測和及時應(yīng)對。最后，要合理運用金融工具，進行風(fēng)險對沖和利潤最大化。
第五段：總結(jié)與啟示（300字）。
通過長期的實踐，我深刻認(rèn)識到，良好的資金運營是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。在資金運營中，要樹立合理的理念，制定有效的策略，并運用科學(xué)的手段進行操作。同時，要注重風(fēng)險管理、財務(wù)透明度和信息披露，增強企業(yè)的信用度與市場競爭力。最后，要始終關(guān)注資金的周轉(zhuǎn)效率和運營效果，及時調(diào)整運營策略，確保企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
以上所述，是我在財務(wù)管理工作中關(guān)于資金運營的心得體會。希望這些經(jīng)驗與觀點能夠?qū)ψx者有所啟發(fā)，并在實踐中幫助大家更好地運用財務(wù)管理知識，推動企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇四
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗且對保險行業(yè)一無所知的情況下，我幸運加入了陽光財險財務(wù)部。回顧這半年的工作經(jīng)驗，看似簡單的賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財務(wù)對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經(jīng)歷過在分公司和邯鄲中支的實踐學(xué)習(xí)，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，抓住了工作重點和難點，有了小小的成績和經(jīng)驗，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結(jié)如總公司自動上收保費及cbs自動制證：自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時等情況。監(jiān)督各機構(gòu)收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機構(gòu)收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構(gòu)每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機構(gòu)收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構(gòu)收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構(gòu)在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金;每月末督促各三級機構(gòu)上報報各類性質(zhì)銀行賬戶的實際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構(gòu)及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構(gòu)在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務(wù)工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇五
第一段：引言（100字）。
財務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一環(huán)，資金運營是財務(wù)管理的核心內(nèi)容之一。多年來，在實踐中，我積累了一些關(guān)于財務(wù)管理資金運營的心得體會。在這篇文章中，我將分享我對財務(wù)管理資金運營的認(rèn)識和理解，希望能給讀者一些啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的資金預(yù)算與規(guī)劃（200字）。
作為財務(wù)管理的起點，制定合理的資金預(yù)算和規(guī)劃是至關(guān)重要的。首先，我們需要了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和市場環(huán)境，合理估計財務(wù)需求。其次，我們需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)和戰(zhàn)略規(guī)劃，制定合理的資金規(guī)模和結(jié)構(gòu)，包括資金來源和運用途徑。最后，在制定資金預(yù)算和規(guī)劃時，我們應(yīng)該考慮到風(fēng)險和不確定性因素，靈活調(diào)整和優(yōu)化資金運作。
第三段：精確掌握資金流動與管理（300字）。
資金流動與管理是財務(wù)管理資金運營的核心環(huán)節(jié)。首先，我們要精確掌握資金流動的時間、規(guī)模和方向，做到及時、準(zhǔn)確地跟蹤和記錄。其次，我們需要加強資金的管理與控制，確保資金運作的安全性和高效性。這包括加強預(yù)測和分析，合理安排資金的存儲和調(diào)配，以及建立健全的內(nèi)部控制制度。同時，我們還應(yīng)該積極與銀行和其他金融機構(gòu)合作，優(yōu)化資金運作效率和成本。
第四段：控制風(fēng)險與優(yōu)化收益（300字）。
在財務(wù)管理資金運營中，我們要善于控制風(fēng)險和優(yōu)化收益。首先，我們應(yīng)該對風(fēng)險進行科學(xué)的評估和分類，并采取相應(yīng)的措施進行管理和防范。風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、匯率風(fēng)險等，我們應(yīng)用各種工具和方法進行風(fēng)險管理，例如期貨、保險、衍生品等。其次，我們要根據(jù)企業(yè)的風(fēng)險承受能力和收益目標(biāo)，優(yōu)化資金的配置和投資，選擇適合的投資渠道和工具，以實現(xiàn)最大化的收益。
第五段：創(chuàng)新思維與信息化建設(shè)（200字）。
隨著經(jīng)濟的發(fā)展和信息技術(shù)的進步，財務(wù)管理資金運營也需要不斷創(chuàng)新思維和信息化建設(shè)。創(chuàng)新思維是指我們要敢于探索和嘗試新的經(jīng)營模式和方法，例如互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技。信息化建設(shè)是指我們要加強財務(wù)數(shù)據(jù)的整合和管理，提高財務(wù)決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。同時，我們還要加強對經(jīng)濟政策和市場動態(tài)的研究和分析，及時調(diào)整資金運作策略。信息化建設(shè)還可以提高財務(wù)管理的效率和精確度，減少人為錯誤和風(fēng)險。
結(jié)論（100字）。
財務(wù)管理資金運營是企業(yè)經(jīng)營中不可或缺的一部分，其目標(biāo)是實現(xiàn)資金的安全、高效運作，最大化收益。在實踐中，我們需要制定合理的資金預(yù)算與規(guī)劃，精確掌握資金流動與管理，控制風(fēng)險與優(yōu)化收益，加強創(chuàng)新思維與信息化建設(shè)。相信通過這些方法和實踐，我們能更好地開展財務(wù)管理資金運營，為企業(yè)的發(fā)展和蓬勃做出貢獻。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇六
第一段：介紹小企業(yè)財務(wù)管理的重要性（200字）
隨著市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，小企業(yè)在經(jīng)濟中扮演著重要的角色。然而，小企業(yè)面臨著融資難、盈利難以及財務(wù)管理困難等挑戰(zhàn)。良好的財務(wù)管理是小企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要保障，對于實現(xiàn)企業(yè)的長期增長、控制成本和風(fēng)險具有不可忽視的作用。在我多年從事小企業(yè)經(jīng)營管理的經(jīng)驗中，我深切體會到了財務(wù)管理的重要性，并總結(jié)出了一些心得體會。
第二段：建立合理的財務(wù)規(guī)劃（200字）
作為小企業(yè)的經(jīng)營者，首先需要建立合理的財務(wù)規(guī)劃，包括預(yù)算和資金計劃。通過對企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)和市場環(huán)境的準(zhǔn)確把握，可以合理預(yù)測企業(yè)收入和成本，從而制定出周密的預(yù)算計劃。同時，資金計劃也是重要的一環(huán)，通過合理的資金計劃，可以確保企業(yè)在經(jīng)營活動中有足夠的資金支持，避免因資金短缺而影響企業(yè)的正常經(jīng)營。
第三段：加強財務(wù)成本管理（200字）
小企業(yè)通常資源有限，因此，合理控制成本是非常重要的。首先，要從采購上下功夫，與供應(yīng)商進行合作談判，爭取獲得更有利的采購價格。其次，要合理組織生產(chǎn)、銷售等環(huán)節(jié)，減少浪費和損耗，提高資源利用率。另外，要定期進行財務(wù)分析，及時發(fā)現(xiàn)成本異常和消耗過大的項目，采取相應(yīng)的措施進行調(diào)整和優(yōu)化。通過加強財務(wù)成本管理，可以最大限度地提高小企業(yè)的盈利能力。
第四段：規(guī)范財務(wù)制度和流程（200字）
良好的財務(wù)制度和流程是企業(yè)財務(wù)管理的基礎(chǔ)。小企業(yè)應(yīng)制定和實施一套規(guī)范的財務(wù)制度，明確財務(wù)操作的準(zhǔn)則和流程，并進行經(jīng)常性的培訓(xùn)和督促。另外，要加強內(nèi)部控制，確保財務(wù)數(shù)據(jù)的可靠性和準(zhǔn)確性。財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性是企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，也是企業(yè)決策的重要依據(jù)。通過規(guī)范財務(wù)制度和流程，可以提高財務(wù)管理的效率和準(zhǔn)確性。
第五段：建立風(fēng)險管理體系（200字）
小企業(yè)在成長過程中難免會面臨各種風(fēng)險，如市場風(fēng)險、資金風(fēng)險、法律風(fēng)險等。因此，建立風(fēng)險管理體系是非常關(guān)鍵的。首先，要對企業(yè)面臨的各類風(fēng)險進行全面的評估和分析，找出潛在的風(fēng)險點并制定相應(yīng)應(yīng)對措施。其次，要加強內(nèi)部控制，預(yù)防違規(guī)和失信行為的發(fā)生，以降低企業(yè)的法律風(fēng)險。最后，建議小企業(yè)建立彈性的資金儲備，以應(yīng)對突發(fā)的經(jīng)營風(fēng)險。通過建立風(fēng)險管理體系，可以提高小企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的能力，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
總結(jié)：在這個競爭激烈的市場中，小企業(yè)不斷面臨各種挑戰(zhàn)。良好的財務(wù)管理能夠幫助小企業(yè)實現(xiàn)長期增長、控制成本和風(fēng)險，并推動企業(yè)健康發(fā)展。因此，建立合理的財務(wù)規(guī)劃、加強財務(wù)成本管理、規(guī)范財務(wù)制度和流程以及建立風(fēng)險管理體系，都是小企業(yè)財務(wù)管理的重要內(nèi)容。希望我的這些心得體會能對廣大小企業(yè)經(jīng)營者有所幫助。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇七
時光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在中心領(lǐng)導(dǎo)及同事們的指導(dǎo)和幫助下，我通過不斷努力，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力等方面取得了很大進步，較好的完成了各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將本人一年來的思想工作、業(yè)務(wù)工作總結(jié)如下：
積極參加單位組織的各項政治學(xué)習(xí)會議。通過參與“燈塔—黨建在線” 、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動，堅定政治立場，增強政治敏銳度和政治鑒別力；不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。
一年來，我認(rèn)真履行崗位職責(zé)，自覺服從組織和領(lǐng)導(dǎo)安排，腳踏實地，根據(jù)法律法規(guī)要求，按時完成好各項財務(wù)工作。
一是認(rèn)真處理財務(wù)業(yè)務(wù)，確保單位財務(wù)工作正常有序進行
工作中，我本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)紀(jì)律，按照財務(wù)制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化要求進行業(yè)務(wù)處理，在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷；對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認(rèn)真審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實性、合法性、準(zhǔn)確性和完整性。同時，及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報財會業(yè)務(wù)執(zhí)行情況，積極協(xié)調(diào)、配合市財政局等上級單位做好本單位結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務(wù)近三百筆，較好的完成了往來銀行間業(yè)務(wù)、報銷、繳納及公務(wù)卡還款等各類日常費用的處理工作。
一年來，本人認(rèn)真完成各月記賬、結(jié)賬和報賬工作，準(zhǔn)確無誤的填報《“三公經(jīng)費”情況表》、《預(yù)算單位自查自糾情況表》、《專項經(jīng)費使用情況表》、《財政部債務(wù)監(jiān)測平臺數(shù)據(jù)情況》等各類統(tǒng)計報表，并按時報送財政部門。
二是配合市財政局做好年度預(yù)算、決算工作，有效加強財務(wù)收支管理
為全面貫徹市黨代會、人大會議精神，強化財政支撐，根據(jù)國家、省、市有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協(xié)調(diào)，科學(xué)統(tǒng)籌，順利完成20xx年市級部門預(yù)算及20xx-20xx年三年財政規(guī)劃編制，其中預(yù)算總金額2278.10萬元，包括基本支出427.54萬元，項目支出1850.56萬元。支付率較上年提升了0.5個百分點，進一步強化了綜合預(yù)算管理，為20xx年度財務(wù)工作的順利開展做好鋪墊。
根據(jù)市財政局國庫年終決算安排，按要求實施20xx年度預(yù)算內(nèi)的資金撥付、年底財務(wù)封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預(yù)算單位決算系統(tǒng)工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬元，本年度支出金額達1386.04萬元。
三是配合市財政局做好事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編制工作
根據(jù)省市《關(guān)于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報告編報工作的`通知》，結(jié)合本單位實際，開展內(nèi)部控制報告編制工作。進一步完善了本單位內(nèi)部控制相關(guān)管理制度，加強了單位內(nèi)部控制建設(shè)工作，為規(guī)范內(nèi)部權(quán)力運行、促進依法行政、推進廉政建設(shè)起了重要作用。
總結(jié)一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：
一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學(xué)習(xí)、勤于思考、加強總結(jié)、提高效率，以便更好的開展工作。
二是日常深入學(xué)習(xí)研究財務(wù)相關(guān)管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒深度。
今后的工作中，我將更加嚴(yán)格要求自己，進一步加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，努力提高工作水平，以對工作高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，更好地完成各項目標(biāo)任務(wù)，為中心的蓬勃發(fā)展貢獻自己的力量。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇八
回顧六個月的試用期，我的工作內(nèi)容主要包括以下五塊：
一是審核總部除課題外的資金支付，各下屬單位資金的上存、下?lián)芄ぷ饕约巴稑?biāo)保證金的支付工作。
二是完善資金收支計劃管控工作，具體就是由財務(wù)資金部牽頭按月度匯總各所屬單位資金計劃，并將資金計劃與資金下?lián)芸铐椧灰缓藢?，確保每一項資金支出都能按照事先計劃審批，通過嚴(yán)格的資金計劃管理，使公司資金收支管理有序運作。
三是統(tǒng)計報表工作，主要包括統(tǒng)計月報、季報、年報，深圳市統(tǒng)計季報、年報等以及稅務(wù)局不定期數(shù)據(jù)搜集工作。
四是民企清欠工作，具體就是按月度上報民企清欠月報表，并按照時間節(jié)點定期上報民企清欠階段性工作總結(jié)等，目前，財務(wù)口徑民營企業(yè)欠款已全部清理完畢。
五是內(nèi)部清欠工作，具體就是按月度上報內(nèi)部清欠月報表，并按照時間節(jié)點定期上報本企業(yè)內(nèi)部清欠方案、內(nèi)部清欠階段性工作總結(jié)等。內(nèi)部清欠主要是為解決企業(yè)對專業(yè)公司的欠款問題，目前公司高度重視，爭取20xx年底全部清欠完畢。
總體來說，我覺得自己比較細(xì)心，有責(zé)任心；試用期期間，按照時間節(jié)點完成了各項工作，沒有出現(xiàn)大的錯誤。
回顧這半年的工作，我也發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足。一是工作經(jīng)驗還有所欠缺，例如遇到一些問題可能還不知道如何盡快的拿出解決方案，需要以后慢慢積累。二是自身學(xué)習(xí)的積極性也有待于進一步提高，例如在工作之余對自己的要求放松了，當(dāng)然這里面工作較忙也是一個客觀因素，但主要原因還是自己的執(zhí)行率不高，對自己的要求不嚴(yán)。以后需要不定期的制定計劃，并要求自己按照計劃嚴(yán)格執(zhí)行。
今年正式上線財務(wù)一體化系統(tǒng)，財務(wù)一體化平臺建設(shè)是上市以來，對財務(wù)系統(tǒng)的又一次重大考驗。接下來財務(wù)資金部會面臨時間緊、任務(wù)重、人手不足等許多困難，這就希望我們財務(wù)人員能夠克服各種困難；也希望公司能夠為財務(wù)資金部加大資源投入保障力度，從而實現(xiàn)項目的順利上線。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇九
時間匆匆，轉(zhuǎn)眼又一年。一年來，更新思想觀念、改進工作作風(fēng)、自覺加強理論學(xué)習(xí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識，努力提高理論知識和業(yè)務(wù)工作水平。遵紀(jì)守法，努力工作，在20xx年中，我辦人員團結(jié)合作，以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度完成了上級部門安排和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作，在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和全體干部職工的關(guān)心、支持和幫助下，思想、學(xué)習(xí)和工作等方面取得了新的進步。為了把以后工作進一步做好，現(xiàn)將一年來的工作簡要總結(jié)如下：
(一)財務(wù)方面
主要完成了以下幾項工作：局機關(guān)及教育系統(tǒng)的各種經(jīng)費預(yù)算；局機關(guān)工資正常發(fā)放和工資套改工作，招生辦及人事股的招生報名收費工作；離退休人員的工資套改和醫(yī)藥費及時報銷工作；春季學(xué)期免學(xué)雜費資金、補助公用經(jīng)費資金、校舍維修改造資金、補助貧困寄宿生生活費資金的及時發(fā)放及內(nèi)審工作；在工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)費的審核報銷以及各項?？畹膿芨哆^程中，做到認(rèn)真審核把關(guān)，沒有發(fā)生大的差錯。
(二)工程建設(shè)方面：
1、中小學(xué)校舍維修改造項目
目前，從中央到地方都十分重視中小學(xué)校排危工作，20xx年起建立的中小學(xué)校舍維修改造長效機制，是深化義務(wù)教育經(jīng)費保障機制改革的重要內(nèi)容，是貫徹實施《義務(wù)教育法》的重大舉措。中小學(xué)校舍維修改造長效機制的建立對于排除我縣d級危房改善辦學(xué)條件，為師生提供一個安全舒適的工作學(xué)習(xí)環(huán)境，鞏固“兩基”成果，促進全縣教育健康發(fā)展是一個十分重要的機遇。20xx年主要完成20xx年下達危改項目，總資金360.37萬元，涉及20個項目學(xué)校，在項目管理上大部分由中心校和中學(xué)校長直接參與管理，現(xiàn)這些項目已全部完工驗收交付使用，大部分決算審核工作已完成。20xx年至20xx年總的校舍維修改造項目在今年7月13日至7月23日省審計廳對我縣中小學(xué)校舍維修改造專項資金下達、撥付、管理和使用情況進行了就地審計。20xx年至20xx年中央和省級計劃安排指令性項目51個，排除危房11457平方米，投入資金988.77萬元。
2、“世行”項目
由世界銀行貸款/英國政府贈款支持的“西部地區(qū)基礎(chǔ)教育發(fā)展項目”，經(jīng)過幾年的實施，現(xiàn)已全部結(jié)束了。我縣“西發(fā)”項目還款期為20xx年，其中執(zhí)行期5年，寬限期8年。我縣獲得額度為104萬美元的貸款，按照要求以不低于貸款總額的0.5提供配套資金，額度為52萬美元，以規(guī)定中美元對人民幣的計算匯率為1：8.25來計算，本項目共有資金1287萬元人民幣。我縣共有4個項目鄉(xiāng)鎮(zhèn)，分別是永春鄉(xiāng)、白濟汛鄉(xiāng)、葉枝鎮(zhèn)、塔城鎮(zhèn)。我縣的項目包括改善學(xué)校設(shè)施、加強行政管理、提高教育教學(xué)質(zhì)量。改善學(xué)校設(shè)施包括土建采購、設(shè)備采購、圖書采購和課桌椅采購；加強行政管理包括學(xué)校發(fā)展計劃、校長培訓(xùn)、管理人員培訓(xùn)和信息系統(tǒng)的培訓(xùn)；提高教育教學(xué)質(zhì)量包括學(xué)雙語教師培訓(xùn)、復(fù)式教師培訓(xùn)、計算機培訓(xùn)、實驗課教師培訓(xùn)、圖書管理人員培訓(xùn)等內(nèi)容。
目前我縣的14所學(xué)校的土建項目，已全部完工交付使用，總建筑面積為8251平方米，總投資為744，2292.55元人民幣。信息技術(shù)管理設(shè)備采購由省項目辦20xx年統(tǒng)一采購，我縣已將下發(fā)的辦公設(shè)備按計劃和要求分發(fā)到項目學(xué)校。圖書及課桌椅采購，20xx年按規(guī)劃已配了部分課桌椅，其中：課桌椅700套，學(xué)生用床1200張，費用為300000元課桌椅采購用配套資金支付。去年10月份我們通過詢價采購方式采購了書架和儀器柜各200套，已全部按規(guī)劃分配到相應(yīng)的項目學(xué)校，圖書和儀器由省項目辦統(tǒng)一采購，現(xiàn)在已全部按規(guī)劃分配到各項目學(xué)校。到目前為止我縣共完成1501人次的培訓(xùn)，共產(chǎn)生培訓(xùn)費用736965元人民幣。
3、校安工程情況
(一)、校舍排查鑒定及學(xué)校建設(shè)規(guī)劃工作
我縣中小學(xué)校舍安全工程的排查鑒定工作嚴(yán)格按照《云南省中小學(xué)校舍安全工程校舍排查鑒定實施細(xì)則》的要求，成立了xx縣中小學(xué)校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組，在xx縣中小學(xué)校舍安全領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，于20xx年8月7日成立專家組開展排查和鑒定工作，并對部分需要現(xiàn)場排查和鑒定的學(xué)校進行現(xiàn)場排查和鑒定。在建設(shè)局、教育局、發(fā)改委、國土資源局、水電局、氣象局、消防大隊、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中心校等單位的共同努力奮斗下，20xx年9月30日全縣共完成排查和鑒定學(xué)校380所(不含幼兒園),993棟單體，面積212856.86㎡，其中xx10336.14㎡、b級95562.75㎡、c級25228.44㎡、d級81729.53㎡?，F(xiàn)校舍排查和鑒定工作已全面完成。按照《云南省中小學(xué)校舍安全工程規(guī)劃編制指導(dǎo)意見》的要求，根據(jù)排查和鑒定結(jié)果，考慮我縣城鎮(zhèn)發(fā)展、人口變化等因素，經(jīng)濟社會發(fā)展?fàn)顩r、地域特點、教育發(fā)展水平等實際，與中小學(xué)校點撤并、中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃和校園規(guī)劃相結(jié)合，與中小學(xué)校舍標(biāo)準(zhǔn)化相結(jié)合，立足教育事業(yè)的長遠發(fā)展，局長親自指導(dǎo)編制了全縣中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃。
根據(jù)全縣中小學(xué)布局調(diào)整規(guī)劃，全縣長期保留1所進修學(xué)校和6所中學(xué)：xx縣進修學(xué)校、xx縣高級職業(yè)中學(xué)、xx縣第一中學(xué)、xx縣第二中學(xué)，拖枝中學(xué)、塔城中學(xué)、葉枝中學(xué)；中期保留4所中學(xué)：攀天閣中學(xué)、白濟汛中學(xué)、維登中學(xué)、中路中學(xué)；短期保留1所中學(xué):巴迪中學(xué)；當(dāng)前撤并1所中學(xué)：康普中學(xué)。
全縣長期保留22所完全小學(xué)：永春鄉(xiāng)四保完小、拖枝完小、永春中心校、臘普灣完小；攀天閣鄉(xiāng)皆菊完小、勺洛完??；白濟汛鄉(xiāng)白濟汛完小、小完小、巴倮完小、黑日多完小；塔城鎮(zhèn)塔城中心完小、柯那完??；康普鄉(xiāng)康普中心完小；葉枝鎮(zhèn)葉枝中心完小、梓里完??；巴迪鄉(xiāng)巴迪中心完小、真樸完?。恢新粪l(xiāng)中路中心完?。痪S登鄉(xiāng)維登中心完小、富川完??；縣民族小學(xué)、保和鎮(zhèn)完小。
中期保留58所小學(xué)：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)村中心小學(xué)(除去長期保留的各鄉(xiāng)鎮(zhèn)完小)。短期保留78所小學(xué)：當(dāng)前各鄉(xiāng)鎮(zhèn)無法撤并的校點。當(dāng)前撤并211所小學(xué)：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點。
布局調(diào)整規(guī)劃實施后，全縣共有30所學(xué)校(教師進修學(xué)校1所、高級職業(yè)中學(xué)1所、完全中學(xué)1所、初級中學(xué)4所、小學(xué)22所)高級職業(yè)規(guī)劃在校生1150人左右，完全中學(xué)規(guī)劃在校生3000人左右；初級中學(xué)規(guī)劃在校生8000人左右；小學(xué)規(guī)劃在校生14000人左右。全縣共規(guī)劃撤并學(xué)校351所(初級中學(xué)4所、小學(xué)包括校點346所)。
根據(jù)學(xué)校布局調(diào)整規(guī)劃方案，針對不同情況，對我縣中小學(xué)當(dāng)前撤并的211所學(xué)校校舍的危房不再改造，確保拆除不再使用，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對短期保留的79所學(xué)校校舍危房進行適當(dāng)加固，確保學(xué)生安全，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對中期保留的61所學(xué)校校舍危房采取維修加固、改造加固，無法再進行加固的危房，為確保師生安全，拆除后新建和建設(shè)為適用的簡易房，d級危房面積統(tǒng)一并到所并入的長期保留學(xué)校進行規(guī)劃；對長期保留的30所學(xué)校進行科學(xué)、合理的規(guī)劃，對須維修加固的校舍按照重點設(shè)防類抗震設(shè)防標(biāo)準(zhǔn)改造加固，對d級危房拆除后，按照“統(tǒng)籌安排、突出重點、集中投入”的原則，把被并入學(xué)校的.危房面積統(tǒng)一規(guī)劃重建，學(xué)校布局調(diào)整后，根據(jù)學(xué)校發(fā)展的需要再規(guī)劃新建。全縣中小學(xué)共規(guī)劃改造加固涉及87所學(xué)校，237棟單體，建筑面積為92982.77㎡，計劃總投入資金7438.62萬元；規(guī)劃新建涉及30所學(xué)校，129棟單體，建筑面積125080㎡，計劃總需投入資金17022.4萬元；現(xiàn)規(guī)劃方案已通過州、省專家組的評審。
(二)、信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡(luò)版)數(shù)據(jù)信息采集前期工作完成情況
按《全國中小學(xué)校舍信息管理系統(tǒng)及“校安工程”數(shù)據(jù)采集指標(biāo)體系》的要求，學(xué)?；厩闆r數(shù)據(jù)、學(xué)校校園和單體建筑的照片及視頻、校舍排查鑒定資料、學(xué)校規(guī)劃等資料都要錄入到網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中，此項工作占用了我們大量的人力物力。目前各學(xué)校校舍信息管理系統(tǒng)(網(wǎng)絡(luò)版)排查鑒定和規(guī)劃的錄入工作已完成?；緮?shù)據(jù)匯總和校對已完成。
根據(jù)xx縣中小學(xué)?？傮w布局規(guī)劃，及(云校舍安全辦20xx12號)文件的要求，20xx年要完成加固、改造與重建工程總量的30%；20xx年完成加固、改造與重建工程總量的70%；所有加固、改造與重建工程要在20xx年2月份接受省的驗收，6月接受國家的驗收。20xx年我縣校舍安全工程規(guī)劃排除危房12953㎡，我縣已完成13907.86㎡(其中拆除保和鎮(zhèn)完小11號房、拖枝完小04號房、塔城中心完小10房、永春中心完小05號房3541.2㎡，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)校點撤并后停止使用10366.66㎡)；規(guī)劃新建項目中永春鄉(xiāng)拖枝完小學(xué)生宿舍樓已開工正在建設(shè)，永春鄉(xiāng)拖枝完小學(xué)生食堂、永春中心完小學(xué)生宿舍、塔城鎮(zhèn)中心完小學(xué)生宿舍、康普鄉(xiāng)中心完小學(xué)生宿舍、中路鄉(xiāng)中心完小學(xué)生宿舍，已完成地勘、圖紙設(shè)計、審圖、預(yù)算等工作，正在進行招投標(biāo)工作。
(三)檔案管理工作
根據(jù)《云南省校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈全國中小學(xué)校舍安全工程檔案管理辦法(施行)通知〉的通知》(迪校舍安全辦20xx02號)文件和《云南省校舍安全工程領(lǐng)導(dǎo)小組辦室對〈全國中小學(xué)校舍安全工程檔案管理辦法(試行)的補充通知》(迪校舍安全辦20xx13號)文件的精神，為進一步完善和規(guī)范工程建設(shè)管理，建立健全校舍安全工程檔案，規(guī)范檔案資料的收集、整理和管理工作。領(lǐng)導(dǎo)高度重視校舍安全工程檔案建設(shè)工作，指定專人負(fù)責(zé)，專人管理，把每一所學(xué)校、每一座建筑，都按要求建立了紙質(zhì)檔案和電子檔案，形成全縣完整的、系統(tǒng)的中小學(xué)校舍安全檔案，并要在檔案室安裝攝像頭，省校安辦對縣及檔安室實行全程監(jiān)控。目前，檔案室建設(shè)和檔案的收集、整理、檢查工作正在進行。
(四)新農(nóng)村衛(wèi)生校園規(guī)劃；
(五)中小學(xué)校舍基本信息調(diào)查情況填報；
(六)中小學(xué)校舍規(guī)劃的進一步完繕；
(七)寄宿制項目的資料和圖片的完繕；
(八)20xx年x20xx年完成的所有項目的完工圖片的報送工作；
(九)做好“中小學(xué)危房改造工程”、“世行貸款”項目的月度季度進度報表和年度計劃報告，完善了項目檔案資料。
(十)完成局機關(guān)日常事務(wù)工作。積極配合其他股室完成好相應(yīng)的工作。
(一)財務(wù)方面
配合財政會計核算中心處理好報帳業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好工資發(fā)放、職工差旅費報銷、公務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)費的審核報銷。處理好教育專項資金預(yù)撥決算和各種項目的報帳工作。進一步確保在職及離退休人員的醫(yī)療保險，報銷門診、住院醫(yī)療費不發(fā)生差錯。
(二)工程建設(shè)方面：
1、做好“校安工程”的實施管理工作；校安工程是一項長期而繁雜的工作，不過也是一件利國利民的大好事，我們定會努力把它做好。
2、做好各種項目的進度報表和年度計劃報告。
3、做好各種項目的申報工作。
4、完成好“世行”項目的關(guān)帳審計工作。
總之，過去的一年里，我辦工作人員兢兢業(yè)業(yè)地工作，取得了一定的成績，但是仍然存在一些不足，計財工程辦人員整體素質(zhì)有待進一步提高，工作的責(zé)任心和事業(yè)心有待進一步提高，服務(wù)的觀念有待進一步加強；與科室之間、學(xué)校的聯(lián)系有待進一步密切，工作應(yīng)當(dāng)更進一步注重成效等等。在新的一年來臨之際，我們辦公室全體成員將在局領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，進一步發(fā)揚成績，克服不足，創(chuàng)新工作，取得更加優(yōu)異的工作業(yè)績，為我縣教育持續(xù)健康發(fā)展作出積極貢獻。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十
20xx年a公司財務(wù)工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標(biāo)展開，認(rèn)真組織會計核算，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作，以資金管理為中心，以成本費用管理和資產(chǎn)管理為重點，注重財務(wù)風(fēng)險的防范，不斷提高財務(wù)工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作：
1、開展財經(jīng)紀(jì)律自查工作。認(rèn)真貫徹落實國家財經(jīng)法規(guī)及集團各項財經(jīng)制度，a公司組織財務(wù)部進行了財經(jīng)紀(jì)律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進行了相應(yīng)的整改工作。
2、積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。認(rèn)真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。
3、加強付款回票制度執(zhí)行力度，強化成本費用管理。認(rèn)真執(zhí)行付款回票制度，規(guī)范項目成本管理。進一步細(xì)化可控經(jīng)營費用項目、開支標(biāo)準(zhǔn)，努力縮減不必要的經(jīng)營費用。
4、加大應(yīng)收賬款的清欠力度，強調(diào)項目自身的資金平衡。繼續(xù)推進應(yīng)收款的回收工作，包括在建項目應(yīng)收進度款的催收以及完工項目應(yīng)收款的清欠工作。繼續(xù)加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據(jù)集團關(guān)于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務(wù)部深入開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的隱患采取了一些有針對性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，財務(wù)部根據(jù)a公司的實際情況及集團財務(wù)管理工作的要求，對a公司成立前的財務(wù)管理模式和流程進行了部分調(diào)整，并在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)與集團財務(wù)管理工作的有效對接。
1、財務(wù)管理工作職責(zé)定位。a公司財務(wù)部是強化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責(zé)：(1)貫徹執(zhí)行集團、集團的財務(wù)政策與基本財務(wù)制度;(2)負(fù)責(zé)a公司預(yù)算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業(yè)務(wù)單位財務(wù)運作過程的控制;(4)依據(jù)集團業(yè)績衡量標(biāo)準(zhǔn)，強化對各業(yè)務(wù)單位的財務(wù)績效考核;(5)負(fù)責(zé)a公司范圍內(nèi)各業(yè)務(wù)單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業(yè)務(wù)單位的各項財務(wù)報表。
2、預(yù)算管理。為適應(yīng)集團對a公司統(tǒng)一考核的需要，由a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位的預(yù)算并統(tǒng)一編制上報集團，對預(yù)算實施進行過程管理，在保證綜合預(yù)算目標(biāo)完成的前提下，a公司在年度經(jīng)營過程享有預(yù)算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位資金預(yù)算，統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務(wù)單位資金監(jiān)管的職責(zé)，同時承擔(dān)項目融資的職責(zé)，包括授信、擔(dān)保、質(zhì)押等事項。
4、日常財務(wù)管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位編制的財務(wù)報告，并將匯總后的報告報送至集團財務(wù)部。a公司負(fù)責(zé)對各業(yè)務(wù)單位的財務(wù)工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查。
5、財務(wù)人員管理。a公司財務(wù)主管由集團委派，其他業(yè)務(wù)單位財務(wù)主管及財務(wù)人員可由a公司推薦并報集團批準(zhǔn)后聘用。
根據(jù)集團三五發(fā)展規(guī)劃及a公司2012年具體經(jīng)營指標(biāo)，為順利完成a公司的各項工作目標(biāo)，2012年財務(wù)部的具體工作計劃如下：
1、強化資金預(yù)算編制工作，增強資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量，資金預(yù)算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合，進一步細(xì)化資金預(yù)算安排，提高資金的使用效率，加強預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求，內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見，財務(wù)部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當(dāng)調(diào)整。財務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關(guān)探索性的工作，為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索，包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務(wù)管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務(wù)管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
1、統(tǒng)一財務(wù)管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況，統(tǒng)一各項財務(wù)管理制度及會計政策，完善內(nèi)部財務(wù)控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團下達的經(jīng)營指標(biāo)合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報告制度，預(yù)算執(zhí)行評價考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務(wù)指標(biāo)完成情況。財務(wù)部可以通過采用財務(wù)預(yù)算控制、財務(wù)報表核查、現(xiàn)場檢查、財務(wù)審計等手段對投資項目公司的財務(wù)工作進行監(jiān)督檢查，定期進行預(yù)算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務(wù)手續(xù)，因此應(yīng)適時制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度，嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵約束機制。a公司要根據(jù)投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業(yè)績考評制度，設(shè)計出合理的財務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營績效考核指標(biāo)體系，強化對集團投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
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企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十一
去年，學(xué)?？倓?wù)處全體人員克服了工作中的種種壓力與困難，在校領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)主管部門領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員、相關(guān)部門的關(guān)心、指導(dǎo)、幫助下，根據(jù)學(xué)校財經(jīng)理念和現(xiàn)代管理方式的要求，財務(wù)工作嚴(yán)格正規(guī)、嚴(yán)謹(jǐn)踏實地工作。全體財務(wù)人員始終牢記全校工作一盤棋，以本部門的年度工作目標(biāo)為中心，通過群策群力，全體財務(wù)人員擰成一股繩，發(fā)揮財務(wù)人員的整體力量，全面完成了年度部門既定的工作目標(biāo)，并在會計核算、會計監(jiān)督、會計報告、內(nèi)外聯(lián)系等多方面取得了階段性的工作成績，受到學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和上級有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定?，F(xiàn)將學(xué)校財務(wù)總體工作總結(jié)如下，不足之處還望領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員在多多包涵的基礎(chǔ)上不吝指正。
反映，是財務(wù)工作的基本職能之一。財務(wù)工作人員必須對學(xué)校發(fā)生的每一筆經(jīng)費通過不同的方式、方法進行規(guī)范記錄，反映在憑證、帳簿和報表中，以備隨時查閱。我校財務(wù)室已經(jīng)對日常工作流程熟練掌握，能做到條理清晰、帳實相符。從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證、從會計報表編制到憑證的裝訂和保存都達到正規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化。做到全面、及時、準(zhǔn)確的反映。
資金是學(xué)校正常教學(xué)活動和學(xué)校發(fā)展的血液，我們開源節(jié)流，較大的綏解了學(xué)校的資金壓力，保證了學(xué)校正常教學(xué)工作的開展。
在對外聯(lián)系的過程中，我們堅持始終把學(xué)校的利益放在首位，堅持維護學(xué)校的整體形象。以年初計劃安排的經(jīng)費為限，盡力使所花費的每一分錢都有回報為基本準(zhǔn)繩，時時不忘宣傳學(xué)校，為學(xué)校整體發(fā)展盡本部門的最大努力。
核算，也是財務(wù)工作的基本職能。核算包括成本核算、工資核算、費用核算等等。在費用核算上采取分處室核算，隨時都可以查出每各處室每個月實際發(fā)生的費用。
“凡事預(yù)則立”，學(xué)校全體財務(wù)人員在學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)專家的指導(dǎo)、幫助下，總結(jié)以前年度會計核算經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合學(xué)校的具體情況和年度財務(wù)工作目標(biāo)，通過會議研討、日常交流、向?qū)＜艺埥獭⑾蛐值軉挝粚W(xué)習(xí)和再實踐再總結(jié)等多種形式，事先根據(jù)學(xué)校發(fā)展目標(biāo)對會計核算資料的要求，利用現(xiàn)代化的會計核算手段，精心組織、設(shè)計學(xué)校的會計核算體系和會計信息報告系統(tǒng)。在符合國家正常財務(wù)核算對財務(wù)工作要求的前提下，利用電化手段設(shè)置了財務(wù)核算體系，為領(lǐng)導(dǎo)的決策，上級主管部門、財政、稅務(wù)監(jiān)督，內(nèi)部各部門控制使用資金等多方面及時提供了大量真實、完整、有用的財務(wù)信息。
（二）堅持會計創(chuàng)新，克服工作中的種種壓力與困難，在會計人員較少的情況下辦理了大量事項，取得了階段性的工作成績。
由于近年來由于學(xué)校擴大辦學(xué)規(guī)模，學(xué)校財務(wù)工作壓力日易顯現(xiàn)。為適應(yīng)財政、物價、工商、稅務(wù)體系的要求，全面維護學(xué)校的整體利益，確保學(xué)校的利益最大化，在進行賬務(wù)處理的過程中，一項資產(chǎn)的購置支出不得兩次進入成本?？倓?wù)處在相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)與有關(guān)專家的指導(dǎo)、幫助下，按國家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，將原來學(xué)校統(tǒng)一按照 事業(yè)單位會計制度 的核算模式進行分事業(yè)支出和經(jīng)營支出分別會計制度進行會計核算，即將學(xué)校經(jīng)營支出的資產(chǎn)購置采用經(jīng)營核算的模式，分次計提折舊的方式進入成本，為學(xué)校節(jié)省大量的資金流出，為學(xué)校的發(fā)展提供了財務(wù)基礎(chǔ)。
監(jiān)督，是財務(wù)工作的另一項基本職能。首先是每個處室每筆經(jīng)濟業(yè)務(wù)的合法性、合理性進行監(jiān)督，不能無意的為一些工作人員創(chuàng)造犯錯誤的氛圍。在這方面，嚴(yán)格按有關(guān)制度執(zhí)行，鐵面無私從不放過任何不合理事情；其次是對學(xué)校整體資產(chǎn)進行監(jiān)督，定期進行固定資產(chǎn)盤點，以保證學(xué)校財產(chǎn)不受侵害。
總務(wù)處全體人員堅持從細(xì)微處入手，按國家財務(wù)規(guī)定對每一筆收支票據(jù)的真實性、完整性進行認(rèn)真審核，嚴(yán)格控制現(xiàn)金的支出，對超過現(xiàn)金限額的支出按國家相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格控制現(xiàn)金的使用。加強財務(wù)印章的管理和使用，定期進行資金核對。確保學(xué)校資金的安全、完整。進一步加強資產(chǎn)和財務(wù)票據(jù)的管理，采取專人負(fù)責(zé)，日常工作中做好各種財政、稅務(wù)票據(jù)的領(lǐng)用、核銷、庫存等的臺賬登記工作，每次都向領(lǐng)用人書面交待清楚各種票據(jù)的使用規(guī)定、注意事項等相關(guān)的事宜，及時核銷各種票據(jù)以確保學(xué)校的所有收入及時進行賬務(wù)處理，堅持財務(wù)“收支兩條線”，嚴(yán)格實物資產(chǎn)的入庫手續(xù)，從源頭做好學(xué)校的財務(wù)監(jiān)督工作。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十二
20xx年將要過去，回顧近一年來的工作，感觸良多，收獲不小。近一年來，在行長的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門的全力支持下，嚴(yán)格自律，規(guī)范管理，踏實工作，熱情服務(wù)，履職盡責(zé)，任勞任怨，鍛煉了自己，提高了財務(wù)管理水平。當(dāng)然，也存在些許不足，在此，對大家給予我的關(guān)愛和幫助表示衷心的感謝！下面就我近一年的工作情況簡要的工作總結(jié)：
本人將工作重點放在財務(wù)服務(wù)、規(guī)范上，我感到只有搞好服務(wù)才能做好工作，只有堅持規(guī)范才能減少風(fēng)險與差錯。此后，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為先導(dǎo)，以規(guī)范制度為理念，立足做好常規(guī)工作，著眼推進重點工作。取得了一定進展，收到了一定成效，做了大量事務(wù)性的工作。
另外按時完成市行布置的補發(fā)信用機構(gòu)代碼證得工作，及時申報各項稅金。在各類年中審計、年終預(yù)審及財政稅務(wù)檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。
學(xué)習(xí)方面：虛心請教，不斷提高，完善各項財務(wù)基礎(chǔ)制度，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，擺正自身位置，尋求良好的工作方式，提高工作效率，探尋人性化管理，振作精神，嚴(yán)格要求，勝任本職工作。在工作中學(xué)習(xí)，在總結(jié)中提高，在培養(yǎng)全面素質(zhì)上下功夫，注重細(xì)節(jié)，養(yǎng)成良好習(xí)慣，做好工作。
思想方面：積極上進，團結(jié)協(xié)作，充分發(fā)揮主觀能動性和工作積極性，不斷提高團隊整體素質(zhì)，營造和諧氛圍，樹立開拓創(chuàng)新、務(wù)實高效的形象。不斷加強財務(wù)人員之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流、互幫互助、互相補臺，打造和諧高效工作團隊，達到在工作中相互認(rèn)同、相互理解、相互支持、共同提高。
1、自身學(xué)習(xí)抓的不緊，理論學(xué)習(xí)不夠認(rèn)真，學(xué)得不深不透，忙于事務(wù)，創(chuàng)新不足；
2、疲于應(yīng)付日常事務(wù)，前瞻性、系統(tǒng)性研究較為欠缺；
3、財務(wù)分析、預(yù)測水平有待提高，財務(wù)信息的`決策能力有待增強；
4、工作中有時缺乏耐心有點急躁的現(xiàn)象，以后有待加以克服。
20xx年我國的社會經(jīng)濟形勢將發(fā)生更加深刻的變化，將蘊藏著巨大的機遇，也包含著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。新年意味著新起點、新氣象，隨之要有新的精神面貌和新的干勁，我決心再接再勵，與時俱進，繼續(xù)搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)，努力堅持規(guī)范，著力推進創(chuàng)新，積極探索解決新形勢下財務(wù)工作面臨的新情況新問題，理好財、服好務(wù)、辦好事。積極主動出謀劃策，精打細(xì)算，確保營運資金流轉(zhuǎn)順暢、確保投資效益、確保財務(wù)優(yōu)化管理。把財務(wù)做精做細(xì)，搞好成本歸集。
拓展財務(wù)管理與服務(wù)職能，實現(xiàn)財務(wù)管理“零”死角，挖掘財務(wù)活動的潛在價值，充分發(fā)揮支撐服務(wù)職能，合理有效配置有限資源，切實防范財務(wù)風(fēng)險，最大限度降低成本，促進單位全面健康發(fā)展。在提高企業(yè)競爭力方面盡更大的義務(wù)與責(zé)任，不斷鞭策自己，加強學(xué)習(xí)，以適應(yīng)時代與企業(yè)的發(fā)展，和大家共同進步，與公司共同成長。
20xx年即將結(jié)束，我們又要步入一個新的開始?；仡櫦磳⑦^去的一年我認(rèn)真分析自身，結(jié)合現(xiàn)場實際工作，在充分發(fā)揮自身優(yōu)勢的同時，又完善自己的不足。從20xx年至今我已在華東這個大家庭工作兩年有余，這兩年來我一直遵守企業(yè)及所在項目部的各項規(guī)章制度，積極服從領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，認(rèn)真完成了各項任務(wù)，維護了集體榮譽；在思想上積極要求進步，響應(yīng)單位的號召；在工作上積極努力任勞任怨，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識與技能不斷充實和完善自己。
在人和藍灣、金河灣的施工現(xiàn)場管理中，我堅守自己的工作崗位，督促現(xiàn)場項目管理人員在工程質(zhì)量、安全、進度等問題上絕不能松懈。發(fā)現(xiàn)問題及時處理，若有重大問題，及時向工程部領(lǐng)導(dǎo)匯報，以便更好的更及時的處理問題，使工程順利進行，同時做好各方協(xié)調(diào)工作，確保工程的有序進行。其中，人和藍灣工程已到后期，嚴(yán)格做好各方材料核對工作，建立完整的臺賬，不留一絲空隙，確保工作的及時跟進。金河灣項目管理過程困難較多，做到了及時跟進，不留死角，時刻密切關(guān)注工作的進展，為項目著想，努力辦實事，不空談，不懈怠。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十三
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
一、如總公司自動上收保費及cbs自動制證：
自總公司實現(xiàn)收入戶自動上收保費以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時等情況。監(jiān)督各機構(gòu)收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實付手續(xù)費產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機構(gòu)收入戶（含代理戶）銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構(gòu)每個工作日下班前報送收入戶（含代理戶）每日余額表；另外，目前河北省分公司各機構(gòu)收入戶雖已實現(xiàn)總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構(gòu)收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費，以實現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構(gòu)在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金；每月末督促各三級機構(gòu)上報報各類性質(zhì)銀行賬戶的實際資金余額；以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護：根據(jù)總公司要求，各機構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交koa申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司cbs自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構(gòu)及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構(gòu)在oracle資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機構(gòu)手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務(wù)工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十四
一、搞好制度建設(shè)，完善財務(wù)管理制度，初步建立了財務(wù)管理體系，進一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要，本年度財務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績，先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務(wù)管理制度》等文件，財務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的.報銷辦法和財務(wù)管理制度，根據(jù)公司的實際情況，及時組織制定公司了《資金管理辦法》，統(tǒng)一公司《費用報銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預(yù)測、成本控制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規(guī)定，有利于公司加強工程成本管理，提高公司經(jīng)濟效益。進一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團財務(wù)管理制度，制定了公司的財務(wù)管理制度，確定了公司財務(wù)管理的思路和政策，為公司搞好財務(wù)工作在制度上予以了保證，并將嚴(yán)格按照公司的財務(wù)管理制度進行管理，促進公司財務(wù)管理更上一層樓。
二、狠抓資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。作為施工企業(yè)，本身就是一個資金密集型的行業(yè)，公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài)，為理順公司的各種關(guān)系，今年伊始，財務(wù)管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法，堅持資金計劃管理制度，堅持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營工作。
為解決公司流動資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流動資金，起到了重要的作用。
本年度通過銀行承兌匯票的使用，緩解了流動資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經(jīng)營凈現(xiàn)金流。
在年底還加強資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流xx萬元的目標(biāo)，達到xx余萬元，對實現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過加強對資金的管理，年底上劃集團存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進入一個新階段。
三、解決好新舊會計準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。
在集團財務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下，公司對新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究，在今年開始實行新準(zhǔn)則時，就按照新準(zhǔn)則的要求，進行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題，確保公司按時按新準(zhǔn)則要求進行規(guī)范的賬務(wù)處理。
四、完成與xx公司的賬務(wù)合并，順利完成驗資工作，推進公司收購的順利實現(xiàn)。為確保公司收購的全面實現(xiàn)，在集團的指導(dǎo)下進行了20xx年7月至20xx年5月的經(jīng)營成果審計，確定了與原股東xx公司及個人股東的轉(zhuǎn)讓金額，實現(xiàn)了集團對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計工作，順利實現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
五、加強應(yīng)收賬款清收，完成多個項目的應(yīng)收賬款清理工作，為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強公司資金回收，公司成立了應(yīng)收賬款清收小組，負(fù)責(zé)加強應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決，和相關(guān)部門一道，全部收回了多個項目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產(chǎn)安全，挽回了公司經(jīng)濟損失。通過清理，使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
六、重新設(shè)置崗位，細(xì)化崗位職責(zé)，加強員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要，對部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細(xì)化，強化每一個崗位的崗位職責(zé)。對部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進行了設(shè)置，減少了人員變動對公司財務(wù)工作的影響。通過對每一個崗位的職責(zé)細(xì)化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé)，有利于加強員工責(zé)任感，也有利于下一步對各崗位的考核。
七、加強稅務(wù)籌劃，有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險。
由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷售量也在逐年擴大。由于公司產(chǎn)品的特殊性，存在部分視同銷售的情況。
財務(wù)部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實際情況，加強稅務(wù)籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%，遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負(fù)，基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。
同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發(fā)放方式進行了改變，大大降低了員工個人所得稅。
八、關(guān)注成本分析，以重點項目做為成本分析的重點，為公司成本預(yù)測和成本控制提供依據(jù)。
成本分析一直是財務(wù)工作的重要方面。本年度，財務(wù)部門在人員變動頻繁，人員高度緊張的情況下，仍然堅持做完了xx、xx項目的成本分析，為下一步的成本控制提供了依據(jù)。同時，本年度做成本管理辦法時，對公司各部門以前年度的成本數(shù)據(jù)都進行了詳細(xì)的分析，為公司的成本預(yù)測提供了較為準(zhǔn)確的依據(jù)，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強公司的成本控制第二部分當(dāng)前工作存在的主要問題的解決辦法。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十五
今年以來，我鎮(zhèn)財政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和縣脫貧攻堅領(lǐng)導(dǎo)小組的精心指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實“精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強監(jiān)督檢查，強化績效考評，財政扶貧資金科學(xué)化精細(xì)化管理水平不斷提高，資金使用績效進一步提升?，F(xiàn)將20__年財政扶貧資金管理情況總結(jié)如下:
20__年，我鎮(zhèn)共收到各項財政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金36萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。截止12月20日，實際支出791.35萬元，占到位資金的99.88%，其中:特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯(lián)戶豬舍建設(shè)資金35.1萬元(項目審計結(jié)余0.9萬元)、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金25萬元、貧困村產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)資金19萬元、基礎(chǔ)設(shè)施“八小水利”項目建設(shè)資金490萬元、貧困村環(huán)境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設(shè)資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創(chuàng)業(yè)扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。
根據(jù)財政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮(zhèn)結(jié)合實際，在認(rèn)真審核的基礎(chǔ)上，從扶貧項目庫中擇優(yōu)選擇項目，報縣脫貧攻堅領(lǐng)導(dǎo)小組審批。縣扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，鎮(zhèn)項目辦及相關(guān)部門及時將項目信息在鎮(zhèn)公開欄和《先鋒網(wǎng)》上進行公示。項目實施單位和村嚴(yán)格按照扶貧資金項目操作程序組織項目實施。截止目前，工程建設(shè)類項目已全部實施完畢，并通過檢查驗收，現(xiàn)已交付使用。補助補貼類項目資金全部按要求在規(guī)定時間內(nèi)打卡發(fā)放到位。
(一)加強宣傳教育。定期組織政府干部、單位負(fù)責(zé)人和村兩委主要負(fù)責(zé)人開展扶貧項目資金使用管理制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)，廣泛宣傳扶貧政策，加強扶貧資金安全使用及監(jiān)管教育，增強了政府班子成員、部門負(fù)責(zé)人和村兩委負(fù)責(zé)人正確使用和管理扶貧資金的認(rèn)識，為管好用好扶貧項目資金奠定了基礎(chǔ)。成立xx鎮(zhèn)財政專項扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金項目管理領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺《xx鎮(zhèn)財政扶貧資金項目管理制度》，制定扶貧項目立項申報、審核審批、組織實施、監(jiān)督檢查、竣工驗收和項目資金報賬流程圖，使扶貧項目資金使用和管理程序進一步規(guī)范。
(二)規(guī)范資金管理。認(rèn)真執(zhí)行扶貧資金管理規(guī)定，嚴(yán)格實行專戶存儲，專賬核算，專人管理，?？顚Ｓ茫忾]運行的管理體制。嚴(yán)格執(zhí)行扶貧資金鎮(zhèn)財政報賬制管理，嚴(yán)格按照項目實施進度撥付財政專項扶貧和統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金，確保了資金安全，提高了財政扶貧資金的使用效益。堅持陽光操作，嚴(yán)格實行項目資金公告公示制度，鎮(zhèn)扶貧辦、項目辦及鎮(zhèn)直項目實施單位將項目名稱、實施地點、建設(shè)內(nèi)容、資金規(guī)模、實施期限、預(yù)期效益、施工單位及責(zé)任人等信息在鎮(zhèn)公開欄和《先鋒網(wǎng)》上進行為期7天的公示，接受群眾監(jiān)督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。
(三)強化項目監(jiān)管。嚴(yán)格按照“誰主管、誰使用、誰負(fù)責(zé)”的要求，認(rèn)真落實項目實施目標(biāo)、任務(wù)、資金和權(quán)責(zé)“四到位”制度，推進村級申報、鎮(zhèn)級審核、縣級審批的運作模式。堅持扶貧項目資金責(zé)任制、合同管理制和公告公示制，確保項目資金公開透明，保障項目順利實施。堅持工程招投標(biāo)制和扶貧物資政府采購制，確保程序規(guī)范、合法。實行項目竣工驗收制和績效評價制，對工程類項目建設(shè)進行竣工驗收和評估，驗收評價合格后，方可報賬撥付資金。對補助到戶、到人資金，嚴(yán)格按照“戶申請、村審核、鎮(zhèn)審批”的管理模式，補助資金在規(guī)定的時間內(nèi)打卡發(fā)放到戶。加強項目檔案管理，嚴(yán)格按照縣制定的《扶貧項目檔案管理規(guī)范》進行收集、整理、歸檔，確保項目檔案規(guī)范化管理。
(四)嚴(yán)格監(jiān)督檢查。項目資金下達后，及時將相關(guān)信息在鎮(zhèn)、村公開欄和《先鋒網(wǎng)》進行公示，接受群眾和社會監(jiān)督。落實包村干部扶貧資金監(jiān)管職責(zé)，發(fā)揮包村干部就近就地監(jiān)督作用。加強項目資金跟蹤問效，定期或不定期開展項目資金執(zhí)行情況跟蹤檢查，發(fā)現(xiàn)問題限期整改，及時糾正。積極構(gòu)建扶貧、財政、紀(jì)委監(jiān)督檢查防線，定期開展監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違法違紀(jì)行為，全年鎮(zhèn)政府共組織開展扶貧資金專項監(jiān)督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠占、挪用等違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生，確保了扶貧資金的規(guī)范管理、安全運行。
一是在扶貧資金監(jiān)管上存在制度不健全，監(jiān)管責(zé)任落實不到位情況。
二是鎮(zhèn)、村項目資金公告公示不及時、不規(guī)范，公開方式還比較單一。
(一)生產(chǎn)生活條件明顯改善。20__年，我鎮(zhèn)依據(jù)扶貧規(guī)劃，瞄準(zhǔn)貧困村和重點貧困人口，投入財政扶貧及統(tǒng)籌整合涉農(nóng)資金792.25萬元，用于貧困村道路、農(nóng)田水利、生態(tài)環(huán)境、產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目建設(shè)，改善了貧困村生產(chǎn)生活條件，提高了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能力，促進了貧困村經(jīng)濟社會全面發(fā)展。
(二)貧困人口收入不斷增加。通過實施產(chǎn)業(yè)獎補、就業(yè)獎補、公益性崗位等補助政策，激發(fā)了貧困戶自身發(fā)展動力，提高了他們創(chuàng)業(yè)、就業(yè)和發(fā)展生產(chǎn)的積極性，增加了貧困戶收入。據(jù)統(tǒng)計，貧困戶戶均增收3000元，全鎮(zhèn)581戶，1385人實現(xiàn)脫貧目標(biāo)。
(三)貧困人口素質(zhì)得到提高。通過實施“雨露計劃”、技能脫貧等項目，提高了貧困農(nóng)民的科技文化素質(zhì)，增強了他們創(chuàng)業(yè)就業(yè)的致富能力，實現(xiàn)了培訓(xùn)一人、就業(yè)一人、脫貧一戶的扶貧效果。
(四)資金使用效益不斷提升。通過完善制度，強化監(jiān)督，提高了資金分配、管理和使用的科學(xué)性、規(guī)范性和有效性，實現(xiàn)了財政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時，通過制度創(chuàng)新，建立了部門之間協(xié)調(diào)配合、監(jiān)督制約機制，確保了財政扶貧資金的安全運行，提高了資金使用效益。
(五)農(nóng)村社會更加和諧穩(wěn)定。財政扶貧資金的投入，夯實了貧困村發(fā)展基礎(chǔ)，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項事業(yè)發(fā)展，增強了廣大農(nóng)民之間相互幫助共同發(fā)展意識，促進了農(nóng)村社會的和諧穩(wěn)定。
一是加大信息公開力度。積極構(gòu)建扶貧資金信息公開平臺，通過多種形式將扶貧資金信息進行公開，暢通監(jiān)督舉報渠道，廣泛接受群眾和社會監(jiān)督，促進扶貧資金管理的規(guī)范化、制度化。
二是完善資金監(jiān)管制度。對財政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規(guī)范和監(jiān)督檢查不到位等問題進行梳理分析，進一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監(jiān)督檢查長效機制。
三是提升資金使用績效。進一步壓實責(zé)任，做好扶貧工程項目實施，確保工程項目長期發(fā)揮扶貧效益。做好補助對象的精準(zhǔn)識別與核查，確保補助對象真實準(zhǔn)確，資金及時打卡發(fā)放。
四是嚴(yán)肅紀(jì)律嚴(yán)格問責(zé)。加大問責(zé)力度，嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)執(zhí)法，堅持問題導(dǎo)向，梳理問題線索，制定問題清單，對財政扶貧資金使用管理中存在的違規(guī)違紀(jì)問題，嚴(yán)格按照黨紀(jì)政紀(jì)處理到位，絕不姑息。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十六
1、強化資金預(yù)算編制工作，增強資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量，資金預(yù)算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合，進一步細(xì)化資金預(yù)算安排，提高資金的使用效率，加強預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求，內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見，財務(wù)部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當(dāng)調(diào)整。財務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關(guān)探索性的工作，為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索，包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務(wù)管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務(wù)管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
(二)投資項目公司財務(wù)管理工作計劃
1、統(tǒng)一財務(wù)管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況，統(tǒng)一各項財務(wù)管理制度及會計政策，完善內(nèi)部財務(wù)控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團下達的經(jīng)營指標(biāo)合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報告制度，預(yù)算執(zhí)行評價考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務(wù)指標(biāo)完成情況。財務(wù)部可以通過采用財務(wù)預(yù)算控制、財務(wù)報表核查、現(xiàn)場檢查、財務(wù)審計等手段對投資項目公司的財務(wù)工作進行監(jiān)督檢查，定期進行預(yù)算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務(wù)手續(xù)，因此應(yīng)適時制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度，嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵約束機制。a公司要根據(jù)投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業(yè)績考評制度，設(shè)計出合理的財務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營績效考核指標(biāo)體系，強化對集團投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
企業(yè)財務(wù)資金管理心得體會總結(jié)篇十七
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20__年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金__筆_____萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認(rèn)真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。