最新內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)(通用15篇)

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    心得體會(huì)是對(duì)自己在學(xué)習(xí)、工作、生活等方面的經(jīng)驗(yàn)和體驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)的一種方式。- 在寫心得體會(huì)時(shí),應(yīng)該遵循一定的結(jié)構(gòu)和規(guī)范。通過(guò)閱讀這些精選的心得體會(huì)范文,我們可以更好地理解寫作的技巧和要點(diǎn)。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇一
    內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的核心內(nèi)容之一,合規(guī)違規(guī)案例不僅會(huì)給企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)損失,還會(huì)對(duì)企業(yè)的聲譽(yù)和發(fā)展造成嚴(yán)重的負(fù)面影響。然而,不同企業(yè)在實(shí)施內(nèi)控合規(guī)方面存在著各種問(wèn)題和誤區(qū)。通過(guò)對(duì)一些典型的內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析,可以深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的重要性和必要性,并從中總結(jié)出一些有益的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
    首先,案例分析可以幫助我們認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的緊迫性。企業(yè)在規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、保護(hù)利益方面往往存在短視行為。例如,一些企業(yè)在投資項(xiàng)目決策過(guò)程中忽視了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,導(dǎo)致了巨額投資損失。這些案例表明,內(nèi)控合規(guī)不僅是一種經(jīng)營(yíng)管理的要求,更是保護(hù)企業(yè)利益的需要。只有通過(guò)建立和完善內(nèi)控合規(guī)體系,企業(yè)才能夠在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
    其次,案例分析可以揭示出內(nèi)控合規(guī)中存在的問(wèn)題和挑戰(zhàn)。在實(shí)施內(nèi)控合規(guī)過(guò)程中,企業(yè)往往面臨著諸多困難和阻礙。例如,一些企業(yè)存在管理層授權(quán)不明確、審核制度不健全、員工敬業(yè)精神不足等問(wèn)題。這些問(wèn)題使得企業(yè)的內(nèi)部控制系統(tǒng)無(wú)法發(fā)揮應(yīng)有的作用,增加了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。通過(guò)對(duì)這些問(wèn)題的深入分析,可以找出癥結(jié)所在,進(jìn)一步改進(jìn)和提升內(nèi)控合規(guī)水平。
    第三,案例分析可以挖掘出內(nèi)控合規(guī)中的隱患和漏洞。各類合規(guī)違規(guī)案例往往都有其背后的原因和根源。例如,一些企業(yè)違規(guī)轉(zhuǎn)移資金、虛列交易等行為往往源于內(nèi)部控制的漏洞和缺陷。通過(guò)對(duì)案例的分析,可以發(fā)現(xiàn)這些問(wèn)題,并有針對(duì)性地加以解決。同時(shí),還可以總結(jié)出一些常見的違規(guī)行為和手段,以便將來(lái)在實(shí)施內(nèi)控合規(guī)時(shí)加以規(guī)避和預(yù)防。
    第四,案例分析可以啟示企業(yè)建立健康的內(nèi)部文化和價(jià)值觀。一些內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的發(fā)生往往與企業(yè)內(nèi)部文化和價(jià)值觀的缺失有關(guān)。例如,一些企業(yè)無(wú)視法律法規(guī)、崇尚短期利益等現(xiàn)象表明企業(yè)內(nèi)部存在著不良的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則。通過(guò)對(duì)案例的深入剖析,可以認(rèn)識(shí)到企業(yè)文化的重要性,并從中汲取教訓(xùn),建立起以誠(chéng)信、責(zé)任為核心的企業(yè)價(jià)值觀,為內(nèi)控合規(guī)的順利實(shí)施提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)和保障。
    最后,案例分析可以促進(jìn)企業(yè)管理水平的提升。通過(guò)對(duì)內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析,可以深入剖析問(wèn)題的本質(zhì)和原因,進(jìn)一步明確企業(yè)管理中存在的不足和問(wèn)題。企業(yè)可以通過(guò)對(duì)案例的反思和總結(jié),不斷提升自身的管理水平,加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的管理和監(jiān)督。同時(shí),還可以開展相關(guān)培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識(shí)和管理能力,為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
    總而言之,通過(guò)對(duì)內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例的分析,可以全面認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的重要性和必要性,并找出在實(shí)施過(guò)程中存在的問(wèn)題和挑戰(zhàn)。同時(shí),也可以從案例中汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),改進(jìn)和提升企業(yè)的內(nèi)控合規(guī)水平。只有在內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)上,企業(yè)才能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,贏得更大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇二
    內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中的重要環(huán)節(jié),而違規(guī)行為則往往帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)。本文將通過(guò)分析一些典型的內(nèi)控合規(guī)違規(guī)案例,總結(jié)出在企業(yè)管理中應(yīng)注意的合規(guī)問(wèn)題,并提出改進(jìn)方案和心得體會(huì)。
    第一段:引言和概述(200字)
    內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ),而違規(guī)行為則會(huì)給企業(yè)帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失。本文將通過(guò)分析一些內(nèi)控合規(guī)違規(guī)的具體案例,在深入了解違規(guī)行為的基礎(chǔ)上,總結(jié)出相關(guān)的合規(guī)問(wèn)題和改進(jìn)方案,并給予個(gè)人心得體會(huì)。
    第二段:案例分析(200字)
    以某公司財(cái)務(wù)造假為例,該公司利用內(nèi)部控制弱點(diǎn),通過(guò)虛增收入、虛假出售資產(chǎn)等手段突破了內(nèi)部控制制度,以提高業(yè)績(jī)?yōu)榻杩诿沈_了股東和投資者,最終導(dǎo)致該公司被暴露出財(cái)務(wù)造假的行為。從這個(gè)案例中,我們可以看到內(nèi)部控制制度的薄弱點(diǎn),以及管理層對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的缺乏認(rèn)識(shí)。
    第三段:合規(guī)問(wèn)題分析(300字)
    首先,內(nèi)部控制制度必須完善,明確責(zé)任和權(quán)限,增加制度的可操作性。同時(shí),需要建立健全的內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,加強(qiáng)對(duì)重大決策的監(jiān)督和控制。其次,加強(qiáng)員工的合規(guī)培訓(xùn),提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),使其能夠根據(jù)相關(guān)規(guī)定和制度進(jìn)行管理。再次,加強(qiáng)信息披露,及時(shí)公開企業(yè)的核心財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)營(yíng)情況,讓投資者和利益相關(guān)者了解企業(yè)的真實(shí)狀況,避免虛假宣傳和誤導(dǎo)。
    第四段:改進(jìn)方案(300字)
    為了解決合規(guī)問(wèn)題,我們可以采取以下措施。首先,建立和完善內(nèi)部控制制度,確保責(zé)任和權(quán)限的明確,制度的規(guī)范執(zhí)行。其次,加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)。第三,加強(qiáng)員工的合規(guī)培訓(xùn),提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),讓他們能夠根據(jù)相關(guān)規(guī)定和制度進(jìn)行管理。最后,加強(qiáng)信息披露,及時(shí)公開企業(yè)的核心財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)營(yíng)情況,以增加公司的透明度,提高投資者的信任度。
    第五段:心得體會(huì)和總結(jié)(200字)
    通過(guò)分析這些案例,我深刻意識(shí)到內(nèi)控合規(guī)對(duì)企業(yè)的重要性。在企業(yè)管理中,必須要注重合規(guī)問(wèn)題,加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建立和完善,并加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育。同時(shí),企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)信息披露,確保投資者和利益相關(guān)者能夠了解企業(yè)的真實(shí)狀況,減少信息不對(duì)稱。只有這樣,企業(yè)才能夠在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地,取得持續(xù)發(fā)展的勝利。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇三
    2015年是我行“制度執(zhí)行年”,在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查成果的基礎(chǔ)上,我行活動(dòng)重點(diǎn)為對(duì)去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題“回頭看”,嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神,我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié),我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)談一談自己的體會(huì)。
    首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工,要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。通過(guò)內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),要明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)中,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,才能為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
    第二,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
    在百姓心中一直是可以信賴的,就是因?yàn)殂y行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,我們的制度才得以執(zhí)行,我們的資金安才有保障。
    第四、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
    我通過(guò)這次培訓(xùn)活動(dòng),提高了工作合規(guī)操作意識(shí)。在以后的工作中,我將嚴(yán)格要求自己,做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),為實(shí)現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。
    二零一五年八月
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇四
    內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié),關(guān)系到企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營(yíng)。然而,隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,企業(yè)面臨的內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越多。本文將以一個(gè)內(nèi)控合規(guī)警示案例為例,圍繞案例展開,探討內(nèi)控合規(guī)的重要性和應(yīng)對(duì)措施,希望能夠引起企業(yè)的重視,并總結(jié)出有遠(yuǎn)見的內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)。
    第一段:介紹內(nèi)控合規(guī)的背景和意義
    內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)為了保障自身正常經(jīng)營(yíng)的一種自我約束機(jī)制,它強(qiáng)調(diào)的是規(guī)范和規(guī)則約束。準(zhǔn)確而全面的內(nèi)部控制體系可以有效地保障企業(yè)的財(cái)務(wù)安全和資產(chǎn)安全。然而,許多企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面并不重視,導(dǎo)致了一系列的違規(guī)行為。因此,加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)和措施的落實(shí)顯得尤為重要。
    第二段:分析內(nèi)控合規(guī)案例的具體情況
    選取一起曝光的內(nèi)控合規(guī)案例,詳細(xì)分析案例發(fā)生的背景、原因、后果等。例如,某企業(yè)由于內(nèi)部控制不嚴(yán)格,導(dǎo)致部分員工侵占公司資金,最終引發(fā)了資金鏈斷裂和企業(yè)破產(chǎn)的危機(jī)。這個(gè)案例不僅揭示了內(nèi)控合規(guī)的重要性,也給企業(yè)提供了寶貴的借鑒和警示。
    第三段:總結(jié)案例中的不足與教訓(xùn)
    通過(guò)深入分析案例,可以總結(jié)出案例中存在的不足與教訓(xùn)。比如,企業(yè)在制定內(nèi)部控制制度時(shí)沒有考慮全面,沒有建立起完善的監(jiān)管機(jī)制,員工的行為缺乏有效的監(jiān)督和約束等。這些不足導(dǎo)致了內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的放大,給企業(yè)帶來(lái)了重大的經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)損失。
    第四段:提出加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的建議與措施
    以案例為鑒,可以提出加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的建議與措施。首先,企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)控合規(guī),將其納入企業(yè)發(fā)展的總體規(guī)劃,并制定相應(yīng)的政策和制度。同時(shí),企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)外部監(jiān)督機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)管和審計(jì),并且要加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育,提高他們的內(nèi)控合規(guī)意識(shí)。此外,企業(yè)還可以借助先進(jìn)的科技手段,如人工智能、大數(shù)據(jù)分析等,提升內(nèi)控合規(guī)的效率和準(zhǔn)確性。
    第五段:對(duì)內(nèi)控合規(guī)案例的心得體會(huì)與展望
    通過(guò)對(duì)內(nèi)控合規(guī)案例的研究與分析,我們不僅深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的重要性和迫切性,也得到了一些有價(jià)值的啟示。未來(lái),企業(yè)在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)方面需要更多地關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷完善內(nèi)部控制體系,加強(qiáng)內(nèi)外部監(jiān)管合作。只有這樣,企業(yè)才能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地,并實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。
    總結(jié):本文以一個(gè)內(nèi)控合規(guī)警示案例為例,圍繞案例展開,探討了內(nèi)控合規(guī)的重要性和應(yīng)對(duì)措施,同時(shí)總結(jié)出一些有遠(yuǎn)見的內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)。通過(guò)閱讀本文,企業(yè)管理者和從業(yè)人員可以更好地理解內(nèi)控合規(guī)的意義,提高自身的內(nèi)控合規(guī)意識(shí),從而更好地防范內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇五
    當(dāng)春風(fēng)再一次吹綠大地的時(shí)候,我們行又一次迎來(lái)了合規(guī)文化教育活動(dòng)。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡,能夠正衣冠;以古為鏡,能夠知興替;以人為鏡;能夠明得失?!痹谀抢锸且园咐秊槔?,能夠提高我們的合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在學(xué)習(xí)過(guò)程中,結(jié)合我毛集支行員工平時(shí)在工作中實(shí)際情景,對(duì)合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
    作為一個(gè)金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向、就會(huì)觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德,就難于為人民服務(wù),就談不上自我的事業(yè),也就失去了人存在這個(gè)社會(huì)的價(jià)值。綜觀這些案例,我們能夠得出以下幾點(diǎn):
    :在實(shí)際工作中,有時(shí)總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作,給犯罪分子以可趁之機(jī)。我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,應(yīng)切實(shí)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識(shí),嚴(yán)格要求自我按制度操作,扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,堅(jiān)決不給犯罪分子留下一絲機(jī)會(huì)。
    在濮陽(yáng)分行臺(tái)前縣支行原行長(zhǎng)趙蘭成等人一案中,就一線柜員而言,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計(jì)從,為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團(tuán)體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實(shí)際工作中,我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全才有保障。
    在信陽(yáng)市勝利路支行四一路分理處一案中,原客戶經(jīng)理陳世品說(shuō)道“缺乏自我保護(hù)意識(shí),盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說(shuō)的好“害人之心不可有,防人之心不可無(wú)”,我們要時(shí)時(shí)刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào),千萬(wàn)不能因?yàn)橐粫r(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備,更不能對(duì)任何一個(gè)小問(wèn)題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風(fēng)險(xiǎn)杜絕類似案件的發(fā)生。
    此外,例如在張新建一案中,由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價(jià)值觀的'丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)的不足;在梁宏剛一案中,由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜,也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實(shí)到位等。
    由于近年來(lái)金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢(shì),不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。這些案件無(wú)一不讓人扼腕嘆息,但更重要的是我們從這些案件中學(xué)到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學(xué)習(xí)活動(dòng)想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學(xué)的“財(cái)富”學(xué)以致用下頭,談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲。
    當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,對(duì)遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義。
    我們要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的本事,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒,這樣才能更好地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)。
    要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來(lái)約束人,用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
    要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
    經(jīng)過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),讓我們認(rèn)識(shí)到了日常工作中的不足和缺失,找到了正確的能夠參考的例子來(lái)警示和學(xué)習(xí),找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事,進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,對(duì)自我的工作有了更多的信心,堅(jiān)定了要為農(nóng)行放光彩的決心!在以后的工作中我們會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記,并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去,做出更好的成績(jī)!
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇六
    3月27日,我參加了李市鎮(zhèn)教育管理中心組織的教育系統(tǒng)警示教育活動(dòng)——到江津區(qū)看守所參觀。
    看守所周副所長(zhǎng)熱情的接待了我們,帶領(lǐng)我們到獄區(qū)進(jìn)行了參觀并安排我們聽取了一個(gè)犯人的犯罪懺悔。聳立的高墻,蕭瑟的鐵絲網(wǎng),厚重的鐵門,巡邏的武警,簡(jiǎn)陋高森的牢舍,失去自由的人們,靜坐或蹲著的姿勢(shì)加上頹廢或幼稚的臉龐給了我深深的心靈震撼,特別是那位位曾經(jīng)在李市工作的犯人周懺悔讓我感觸良多。
    周曾為李市鎮(zhèn)信用社的負(fù)責(zé)人,業(yè)務(wù)能力強(qiáng),在工作上也做出過(guò)成績(jī),但他最終沒有守住自己的信念,抵擋住金錢的引誘,因?yàn)樽咤e(cuò)了一步而淪為階下囚;當(dāng)周講到他犯罪后的悔恨,講到他那年老的父母、以及10多年未能相見相認(rèn)的女兒時(shí),禁不住聲音哽咽,后悔莫及。通過(guò)周講述使我明白,其實(shí)犯罪分子和正常人之間的距離,并不象我們想象的那么遙遠(yuǎn),也就是那么一念之間的事情。
    然而高墻內(nèi)和高墻外的生活卻是迥然不同。人,一旦貪欲膨脹、利欲熏心,就會(huì)喪失理想信念,在金錢面前打敗仗;心存僥幸,以身試法,就會(huì)觸犯法律受到制裁,最終變成人民的罪人。究其原因,主要是放松了對(duì)世界觀的改造,放松了對(duì)自身的要求。第一次犯罪也心存惶恐,但是由于監(jiān)督機(jī)制缺乏,在僥幸的心理下,在金錢的引誘下,步入了罪惡的深淵,以致身陷囹圄。從中我也清醒的認(rèn)識(shí)到,只有不斷地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,才能堅(jiān)定自己的信念,牢記為人民服務(wù)的宗旨,才能提高自我約束能力,堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的各種引誘,才能面對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮保持警醒、保持冷靜、保持操守,立于不敗之地。
    通過(guò)警示教育使我堅(jiān)信,作為一名共產(chǎn)黨員,一定要時(shí)刻牢記黨的宗旨,堅(jiān)定理想信念,做到自警、自省、自重、自律,努力增強(qiáng)自己的拒腐防變能力,永葆共產(chǎn)黨人的浩然正氣。在今后工作中做到以下幾點(diǎn):
    一是要加強(qiáng)學(xué)習(xí)。活生生的事實(shí)還告訴我們,不學(xué)習(xí),思想就得不到改造,就容易膨脹,就拒絕不了引誘,一遇到引誘就容易亂了方寸,就容易被引誘的繩索絆倒。作為一名黨員干部,作為學(xué)校的校長(zhǎng),只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),才能提高自身素質(zhì)和能力。只有不斷學(xué)習(xí),才能加強(qiáng)世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,才能提高黨性修養(yǎng),不斷增強(qiáng)自律意識(shí)和拒腐防變能力,從思想深處筑起黨紀(jì)國(guó)法和道德意識(shí)防線。
    二是要堅(jiān)定信念。始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義和有中國(guó)特色的社會(huì)主義的理想和信念,是共產(chǎn)黨員的立身之本。黨員干部喪失了理想信念,就會(huì)失去精神支柱,失去靈魂。不正之風(fēng)分子之所以走上犯罪的道路,究其原因,就是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中,在金錢、名利的引誘下,放棄了對(duì)世界觀的改造,放松了對(duì)自身的要求,出現(xiàn)了“只講實(shí)惠,不講理想;只講索取,不講奉獻(xiàn);只講錢財(cái),不講原則”等現(xiàn)象。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下,只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,堅(jiān)定自己的信念,牢記為人民服務(wù)的宗旨,堅(jiān)持教育為人民服務(wù),提高自我約束能力,提高自我警省能力,堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的引誘,過(guò)好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān),才能經(jīng)受住各種考驗(yàn),抵御住各種引誘,立于不敗之地。
    三是要以案為鑒。通過(guò)他們的現(xiàn)身說(shuō)法,在自己思想深處受到極大觸動(dòng)。對(duì)他們犯罪道路的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思,得出了“三點(diǎn)警示”:
    警示一:黨員干部背離黨的宗旨必將導(dǎo)致人生觀和價(jià)值觀的扭曲,放松黨性修養(yǎng)和鍛煉,面對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮不能保持警惕、保持冷靜、保持操守,更沒有慎獨(dú)慎微,不甘清貧,崇尚拜金,最終導(dǎo)致走上犯罪的道路。
    警示二:從干部到囚犯往往是一步之差、一步之遙,人生沒有后悔藥,我們不能用自己的前途、青春年華、人生自由和完美的家庭去以身試法換取身外之物。
    警示三:法制觀念淡薄。黨員干部如果以身輕法、心存僥幸,就會(huì)觸犯法律受到制裁,最終變成人民的罪人。作為一名黨員,一名校長(zhǎng)要牢固樹立法治意識(shí)和警醒意識(shí),準(zhǔn)確貫徹執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)和政策,時(shí)時(shí)處處用黨紀(jì)國(guó)法約束警示自己,規(guī)范自己的行為,越軌的事不去做,在各種引誘面前耐得住寂寞,守得住清貧,不為金錢所動(dòng)。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇七
    通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
    合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
    合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
    對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
    提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
    通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇八
    xx公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快,越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的管理松懈問(wèn)題。隨著xx公司的迅速發(fā)展,基層網(wǎng)點(diǎn)的不斷增多,團(tuán)隊(duì)的擴(kuò)張?jiān)鰡T,營(yíng)銷方式的不斷創(chuàng)新,公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問(wèn)題日益凸顯。
    對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足,崗位設(shè)置缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源,也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊,對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足在所難免。有的干部、員工認(rèn)為,員工在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中拓展市場(chǎng),我們坐在家里找人家的事,搞不好會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局,招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪,得不償失,多一事不如少一事;有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn),在營(yíng)銷方式的轉(zhuǎn)型過(guò)程中,缺乏辨別是非的能力,甚至認(rèn)為合理不合法的變通和腐敗能促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
    跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā),各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運(yùn)營(yíng),因此合規(guī)人員除了要加強(qiáng)法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外,還必須要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款,包括銷售對(duì)象、銷售范圍、銷售金額、銷售責(zé)任、除外責(zé)任、義務(wù)、費(fèi)用支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及國(guó)家制定的各項(xiàng)制度等,因此必須做好合規(guī)員的即時(shí)培訓(xùn)工作。所謂即時(shí),就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī),出臺(tái)新的制度規(guī)定,產(chǎn)品線投入運(yùn)營(yíng)新的產(chǎn)品等,合規(guī)員要在最快最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。
    合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)偏低,組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)洌哂辛己玫墓ぷ髯黠L(fēng)和思想道德,工作一絲不茍,遵守國(guó)家、企業(yè)、行業(yè)的各項(xiàng)法律法規(guī)及規(guī)章制度;其次,應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì),能夠科學(xué)合理、嚴(yán)謹(jǐn)有序地制定和完善內(nèi)控制度,保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)科學(xué)高效;再次,要具備較好的協(xié)調(diào)能力,設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系,確保內(nèi)控制度得以有效實(shí)施。最重要的是合規(guī)員能夠通過(guò)制定和執(zhí)行合規(guī)政策,開展合規(guī)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管控,有效地預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),全面推進(jìn)企業(yè)管理和效益水平。
    一方面,是合規(guī)管理權(quán)威性不強(qiáng),作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程,對(duì)各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限;另一方面,是專業(yè)性不夠,合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識(shí)和專業(yè)訓(xùn)練,在參與風(fēng)險(xiǎn)管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此,這種合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的,但實(shí)際作用卻是極其有限的?;鶎訖C(jī)構(gòu)要牢固樹立壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概念,大力提高風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)管理的權(quán)威性,在公司運(yùn)營(yíng)成本允許的情況下,建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊(duì)伍。
    內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達(dá)到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級(jí)部門經(jīng)過(guò)反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件,不管哪一級(jí)的內(nèi)控制度規(guī)定,沒有必要逐級(jí)向下制定本單位的規(guī)定,因?yàn)橐坏┲鸺?jí)制定相關(guān)的規(guī)定,其規(guī)定的嚴(yán)密性必然被破壞,甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況,確實(shí)需要對(duì)內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充的,應(yīng)該報(bào)請(qǐng)上級(jí)決策部門同意后,制定簡(jiǎn)要的補(bǔ)充規(guī)定。因此,對(duì)上級(jí)下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴(yán)格執(zhí)行,不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇九
    內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分,對(duì)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而,由于種種原因,一些企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面存在嚴(yán)重問(wèn)題,導(dǎo)致了不良后果的發(fā)生。以下將通過(guò)分析一個(gè)關(guān)于內(nèi)控合規(guī)警示案例,總結(jié)出的體會(huì)和教訓(xùn),以期提醒企業(yè)注意內(nèi)控合規(guī)問(wèn)題,避免重蹈覆轍。
    在這個(gè)案例中,某公司因?yàn)閮?nèi)控合規(guī)不力,導(dǎo)致了嚴(yán)重的財(cái)務(wù)舞弊行為,最終被曝光并遭受巨大的損失。首先,公司的管理層沒有對(duì)內(nèi)控合規(guī)建立足夠的重視,缺乏推動(dòng)和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內(nèi)部的漏洞,進(jìn)行各種欺詐行為。其次,在公司內(nèi)部,信息傳遞和監(jiān)管機(jī)制薄弱,各個(gè)環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對(duì)稱和監(jiān)管失靈的情況,為舞弊行為提供了便利。最后,公司的員工對(duì)內(nèi)控合規(guī)的意識(shí)和培訓(xùn)不足,使得他們?nèi)狈?yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和警惕違規(guī)行為的能力,這為財(cái)務(wù)舞弊行為創(chuàng)造了機(jī)會(huì)。
    通過(guò)分析這個(gè)案例,我們可以得出一些重要的體會(huì)和教訓(xùn)。首先,管理層在公司內(nèi)控合規(guī)方面必須發(fā)揮關(guān)鍵作用,建立完善的內(nèi)控合規(guī)機(jī)制,并將其納入企業(yè)文化的核心價(jià)值觀。只有這樣,員工才能真正理解內(nèi)控合規(guī)的重要性,并將其貫徹到日常工作中。其次,公司應(yīng)該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機(jī)制,確保信息在各個(gè)層面之間暢通無(wú)阻。通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)測(cè),及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,防范風(fēng)險(xiǎn)。
    另外,公司應(yīng)該加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育,提高他們對(duì)內(nèi)控合規(guī)的認(rèn)識(shí)和理解。只有讓每個(gè)員工都參與到內(nèi)控合規(guī)中來(lái),才能形成全員參與的合規(guī)文化,從而更好地預(yù)防和應(yīng)對(duì)內(nèi)部違規(guī)行為。
    對(duì)于其他企業(yè)來(lái)說(shuō),這個(gè)案例也給出了一些啟示。首先,企業(yè)要警惕權(quán)力高度集中和信息不對(duì)稱等問(wèn)題,加強(qiáng)各級(jí)管理層之間的互動(dòng)和監(jiān)督,并建立獨(dú)立的審計(jì)和監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)。其次,企業(yè)要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力。最后,企業(yè)要建立健全的內(nèi)控管理制度和流程,加強(qiáng)內(nèi)部檢查和審計(jì),及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)問(wèn)題并采取有效措施。
    總之,內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分,關(guān)系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。通過(guò)分析內(nèi)控合規(guī)警示案例,我們應(yīng)該明確內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵作用和必要性,并從這個(gè)案例中吸取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)和能力,預(yù)防和應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的違規(guī)行為。只有這樣,企業(yè)才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇十
    近年來(lái),內(nèi)控成為越來(lái)越多企業(yè)關(guān)注的話題。內(nèi)控是企業(yè)管理的一種重要方式,它可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)、減少風(fēng)險(xiǎn)、提升效率。但是,如果內(nèi)控管理不到位,企業(yè)就可能遭受慘重的損失。在我所在的公司,最近發(fā)生了一起內(nèi)部控制失靈的案例。在這個(gè)過(guò)程中,我深刻地認(rèn)識(shí)到內(nèi)控的重要性,也對(duì)如何做好內(nèi)控管理有了更深刻的理解。
    我們公司最近發(fā)生的內(nèi)控失靈案例是關(guān)于資金管理的。我們的公司有兩個(gè)財(cái)務(wù)部門,一個(gè)是負(fù)責(zé)付款的,一個(gè)是負(fù)責(zé)收款的。由于兩個(gè)部門互相獨(dú)立,相對(duì)獨(dú)立地運(yùn)營(yíng),沒有有效的內(nèi)部控制機(jī)制,導(dǎo)致一筆客戶的付款被誤入了其他客戶的賬戶,而收款部門也沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)這個(gè)問(wèn)題。最終,這導(dǎo)致公司遭受了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
    針對(duì)這個(gè)案例,我們公司立刻展開了一系列的內(nèi)控改進(jìn)措施。首先,公司成立了一個(gè)內(nèi)部審核小組,對(duì)公司的資金管理流程進(jìn)行全面審計(jì),并在其中增加了必要的內(nèi)部控制環(huán)節(jié)。其次,公司增加了一個(gè)跨部門的交流機(jī)制,以保證兩個(gè)財(cái)務(wù)部門之間信息的即時(shí)傳遞,避免類似問(wèn)題的再次發(fā)生。最后,公司對(duì)全體員工進(jìn)行了內(nèi)控培訓(xùn),加強(qiáng)了員工對(duì)內(nèi)控重要性的認(rèn)識(shí),并提高了內(nèi)部控制的質(zhì)量和效果。
    在這次案例處理中,我得到了幾個(gè)非常重要的心得體會(huì)。首先,內(nèi)控管理必須及時(shí)跟進(jìn),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和短處,及時(shí)加以改進(jìn)。內(nèi)控要產(chǎn)生真正的效果,不止是幾個(gè)部門的合作,更需要貫徹內(nèi)部控制的思想、理念以及標(biāo)準(zhǔn)。其次,建立內(nèi)部控制機(jī)制要細(xì)致入微,尤其是對(duì)于一些系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和棘手問(wèn)題要有具體的解決方案。最后,一個(gè)好的內(nèi)控管理是需要全員參與的。只有內(nèi)控管理得到全體員工的理解和支持,才能夠更好地為組織管理的良性發(fā)展服務(wù)。
    四、如何有效地做好內(nèi)控管理。
    對(duì)于內(nèi)控管理,我認(rèn)為有以下幾個(gè)方面的建議:
    1.內(nèi)控管理要把握核心要點(diǎn),明確責(zé)任人與工作內(nèi)容,建立一個(gè)完善的內(nèi)部控制框架。
    2.內(nèi)控管理要根據(jù)企業(yè)的特點(diǎn)和需求進(jìn)行精心設(shè)計(jì),制定必要的操作流程,便于企業(yè)內(nèi)部運(yùn)作。
    3.內(nèi)控管理要重視持續(xù)監(jiān)控,并適時(shí)調(diào)整內(nèi)控策略,加強(qiáng)內(nèi)控管控的全面性、實(shí)用性和實(shí)效性。
    4.內(nèi)控管理需要建立一個(gè)內(nèi)部控制檢測(cè)機(jī)制,對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制的實(shí)施情況及時(shí)進(jìn)行檢查與審計(jì),以確保內(nèi)部控制體系日益完善。
    5.內(nèi)控管理要教育全體員工,讓他們認(rèn)識(shí)到內(nèi)部控制的重要性,加強(qiáng)員工內(nèi)控意識(shí),增加內(nèi)控的自我檢查和自我糾正能力。
    五、結(jié)尾。
    總之,在企業(yè)發(fā)展過(guò)程中,內(nèi)控管理必不可少,它是企業(yè)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)的健康發(fā)展的基石。一旦失控,將會(huì)給企業(yè)帶來(lái)巨大的損失。因此,我們公司內(nèi)控失靈的案例令我深有感觸,也讓我意識(shí)到了內(nèi)控管理在企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的重要性。在今后的工作中,我將更加努力地推動(dòng)內(nèi)控管理,同時(shí)提高自身的內(nèi)控意識(shí),為公司的未來(lái)發(fā)展做出積極的貢獻(xiàn)。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇十一
    為增強(qiáng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,近日柳巷支行舉辦了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育啟動(dòng)大會(huì)。該大會(huì)旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)活動(dòng)。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)相伴,合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能,將為民生銀行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)帶給強(qiáng)有力的依托和保證。
    近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,并且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了員工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的安全警示教育,使員工加固思想防線,經(jīng)常警示自我“莫伸手,伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。
    風(fēng)險(xiǎn)底線不可越,合規(guī)底線不可碰,道德底線不可破,增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每一張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),抵制各種違規(guī)作業(yè)等級(jí),做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧,至始至終地堅(jiān)持按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的規(guī)章制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。
    開動(dòng)腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行,我們要以董事長(zhǎng)的合規(guī)要求為目標(biāo),為打造2.0版的民生銀行保駕護(hù)航!
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇十二
    自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
    現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
    一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人,其中長(zhǎng)期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
    二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
    1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),xx年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,參加人員人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
    2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
    3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
    5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
    6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
    合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器,通過(guò)全行開展的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),是我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),作為中國(guó)銀行的老員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)意思重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):
    一、愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn):
    在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
    作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的`職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
    二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
    “沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。
    加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來(lái)執(zhí)行的,而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
    通過(guò)“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí),增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,顯示了遵紀(jì)守法的必要性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項(xiàng)目,認(rèn)真到成因”,自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵(lì)”嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人,為實(shí)現(xiàn)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇十三
    尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委:
    大家好!我叫***。
    今天是個(gè)難忘的日子。
    我首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這次競(jìng)聘的機(jī)會(huì)。
    首先,感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)給了我這次展示自我的機(jī)會(huì)。
    希望通過(guò)這次競(jìng)聘,歷練自己的膽識(shí)、展現(xiàn)自己的志向、開拓自己的視野,也領(lǐng)略其他競(jìng)聘者的風(fēng)采。
    更重要的是,我想借本次機(jī)會(huì)把夢(mèng)想灑在崗位競(jìng)聘的舞臺(tái)上,在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部副總經(jīng)理管理類崗位上,為我行創(chuàng)造更多的貢獻(xiàn)。
    下面我介紹一下自己的個(gè)人情況。
    我現(xiàn)年xx歲,在市分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部任內(nèi)控合規(guī)管理員,中共黨員,大專文化,**職稱。
    我于**年參加工作進(jìn)入****,先后從事**/**/**崗位。
    xx年x月xx日郵儲(chǔ)銀行成立,我擔(dān)任前臺(tái)支行長(zhǎng),xxxx年x月xx日我調(diào)到***部門從事***工作至今。
    工作以來(lái),我一直兢兢業(yè)業(yè),恪盡職守,得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的肯定和好評(píng)。
    經(jīng)過(guò)綜合權(quán)衡,我自認(rèn)在本次競(jìng)聘中具有如下優(yōu)勢(shì)。
    我是市分行小額貸款催收小組成員之一,通過(guò)催收,了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程,加強(qiáng)貸前、審查、貸后管理,確保資產(chǎn)質(zhì)量,從源頭上防范和化解各項(xiàng)信貸風(fēng)險(xiǎn)。
    一、我積極進(jìn)取,使命感強(qiáng),具有較高的綜合素質(zhì)。
    我積極上進(jìn),注重學(xué)習(xí)黨的一系列方針、政策。
    作為黨員,我遵守工作紀(jì)律,恪守職業(yè)道德,具備良好的職業(yè)修養(yǎng)。
    另外,我作風(fēng)正派,廉潔奉公,能夠持續(xù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,業(yè)務(wù)上精益求精,勇于超越自我。
    每年均被評(píng)為先進(jìn)生產(chǎn)工作者。
    我相信,我的政治素質(zhì)與品德操守都無(wú)愧于組織的信任。
    第二、我勤學(xué)善思,有較完備的專業(yè)理論知識(shí)。
    我熱愛事業(yè),無(wú)論在哪個(gè)崗位工作,都刻苦鉆研,力求精專。
    為了成為綜合性人才,我不僅取得了**學(xué)歷,還系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了(相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、信貸知識(shí)、信用評(píng)級(jí)知識(shí)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、法人治理以及高級(jí)經(jīng)濟(jì)師)等相關(guān)知識(shí),在**/**/**等各個(gè)與行業(yè)相關(guān)的領(lǐng)域都廣為涉獵,為工作的開展提供了堅(jiān)實(shí)的知識(shí)保障。
    第三,我了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能有的放矢開展工作。
    我是市分行小額貸款催收小組成員之一,通過(guò)催收,了解小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠督促規(guī)范業(yè)務(wù)流程,加強(qiáng)貸前、審查、貸后管理,確保資產(chǎn)質(zhì)量,從源頭上防范和化解各項(xiàng)信貸風(fēng)險(xiǎn)。
    第四,我善于組織協(xié)調(diào),有很好的團(tuán)隊(duì)精神。
    我是從基層走上管理崗位的,*年的基層工作使我了解員工所思所想,熟悉風(fēng)險(xiǎn)工作的重點(diǎn)難點(diǎn),具有良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。
    另外**年的管理工作的磨礪,鍛煉了我的組織協(xié)調(diào)能力,與溝通管理能力。
    xxxx年我?guī)ш?duì)參加金融系統(tǒng)籃球比賽獲得x名,這也從一個(gè)側(cè)面證明了我的組織管理與團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。
    各位領(lǐng)導(dǎo),評(píng)委們,假如有幸競(jìng)聘成功,我將做好以下工作:
    第一,解放思想,擺正位置講團(tuán)結(jié),做好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。
    作為副手,我將轉(zhuǎn)變思想,擺正位置,認(rèn)真做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手,主動(dòng)維護(hù)領(lǐng)導(dǎo)威信。
    在工作上,恪守職責(zé),大膽創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展各項(xiàng)工作。
    第二,加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別力度。
    一是自身加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和辦法的學(xué)習(xí)。
    二是對(duì)相關(guān)人員開展風(fēng)險(xiǎn)政策培訓(xùn),提高全行人員全面風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力,提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
    第三,認(rèn)真履行職責(zé),積極做好分管工作。
    首先我將根據(jù)區(qū)分行風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)設(shè)置要求,建立健全轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,為市分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障;同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)區(qū)分行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理要求和工作安排,加強(qiáng)與市分行各部門之間溝通配合,及時(shí)反饋各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)信息。
    其次,認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與教育培訓(xùn)工作。
    一是嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度,歸集本行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)信息,定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并及時(shí)上交全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。
    二是做好本行及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理與法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),三是采取多種形式與手段進(jìn)行合規(guī)文化宣傳,營(yíng)造良好經(jīng)營(yíng)管理氛圍。
    二是對(duì)送審的資產(chǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行相應(yīng)的盡職審查和風(fēng)險(xiǎn)分析;三是及時(shí)掌握轄內(nèi)授信客戶的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài),對(duì)轄內(nèi)授信客戶的跟蹤評(píng)級(jí);四是做好資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果復(fù)審并工作。
    五是認(rèn)真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警;六是做好信貸資產(chǎn)的質(zhì)量監(jiān)測(cè),掌握不良資產(chǎn)的分布、結(jié)構(gòu)、狀況和清收情況并給予指導(dǎo)。
    幾分鐘的競(jìng)聘演講,并不能盡述我對(duì)作好今后工作的諸多設(shè)想,然而卻足以表達(dá)我對(duì)事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。
    如果競(jìng)聘成功,我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn),超越自我,在新的工作崗位上,向各位領(lǐng)導(dǎo)和評(píng)委交上一份滿意的答卷!如果在競(jìng)爭(zhēng)中被淘汰,我也將把其作為一次人生的洗禮,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),找出差距,不斷進(jìn)步。
    謝謝大家!
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇十四
    尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委、同事們:
    大家好!今天我滿懷激情,懷揣夢(mèng)想,積極參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競(jìng)聘,我不敢奢求什么,只想用我誠(chéng)懇的演講,明朗的工作思路,堅(jiān)如磐石的工作信心讓大家認(rèn)識(shí)我、支持我。
    同時(shí)我也真誠(chéng)感謝上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)通過(guò)公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的方式,為我們搭建了一個(gè)鍛煉參與的平臺(tái),給予了我們晉升提拔的機(jī)會(huì),在此我愿意接受領(lǐng)導(dǎo)和大家對(duì)我的考驗(yàn)和挑選。
    首先,我作簡(jiǎn)單的自我介紹。
    阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查員、綜合文秘人員、cms系統(tǒng)管理員、綜合管理部公文處理員及運(yùn)營(yíng)管理部銀企集中對(duì)賬及印鑒掃描員、九級(jí)主管,今年6月份調(diào)入內(nèi)控合規(guī)部工作至今。
    工作17年來(lái)我一直秉承著做事要拼,看事要淡的信念,走過(guò)了我人生中最重要的一段時(shí)光,今天我大膽參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競(jìng)聘,我想我除了具備這一崗位所需的素質(zhì)外,我還具有以下幾點(diǎn)優(yōu)勢(shì):
    一、17年的工作歷程里我曾在不同崗位工作過(guò)具有較為豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),和極強(qiáng)的崗位適應(yīng)能力和開拓創(chuàng)新的能力。
    我1995年參加工作以來(lái),先后從事過(guò)盟行營(yíng)業(yè)室出納、會(huì)計(jì),農(nóng)行資金組織科考核、統(tǒng)計(jì),阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查、綜合文秘、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、cms系統(tǒng)管理員、農(nóng)行綜合管理部公文處理員及運(yùn)營(yíng)管理部銀企集中對(duì)賬、印鑒掃描等工作。
    在不同的崗位中我積極實(shí)踐、勇于開拓、不管干什么從不講價(jià)還價(jià),更不怨天憂人,干一行,愛一行,努力把工作做得最好,這為我積累了較為豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
    營(yíng)造一種大家心往一起想,勁往一處使的工作氛圍,真正做到了九牛爬坡個(gè)個(gè)使力,我的工作也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的高度認(rèn)可,獲得了較多榮譽(yù),這為我未來(lái)的工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    二、17年的工作磨礪使我具備了成熟干練、一絲不茍的工作作風(fēng)和敬業(yè)奉獻(xiàn)的精神
    并取得了南開大學(xué)本科學(xué)歷及經(jīng)濟(jì)師職稱,這有力促進(jìn)了工作局面的打開,17年工作的積淀也使我養(yǎng)成了成熟干練的軍人作風(fēng)及吃苦耐勞、默默無(wú)聞的敬業(yè)精神,我深深地知道,熱愛是最好的教師。
    我熱愛銀行工作,平時(shí)酷愛學(xué)習(xí),在工作中我心系自己從事的工作、從工作的積極享受工作帶給我的快樂,17年來(lái)不僅提高了我的業(yè)務(wù)能力也培養(yǎng)了我堅(jiān)毅、頑強(qiáng)、任勞任怨的品質(zhì),我能把困難當(dāng)成挑戰(zhàn)、把吃苦看做磨練,遇事不含糊、辦事不拖沓。
    三、17年工作的積淀使我具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)拓展的能力和團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)
    堅(jiān)持向書本學(xué)、向?qū)嵺`學(xué)、向有經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué),注重團(tuán)隊(duì)合作意識(shí),善于處理團(tuán)隊(duì)關(guān)系,激發(fā)團(tuán)隊(duì)工作激情,以人為鏡,不斷完善自己,這為我參加這次競(jìng)聘創(chuàng)造了最有利的條件。
    四、17年來(lái)我熱愛銀行事業(yè),具有吃苦耐勞、開拓創(chuàng)新的精神。
    愛因斯坦說(shuō)過(guò):熱愛是最好的教師。
    我熱愛自己的工作,平時(shí)酷愛學(xué)習(xí),具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,能嚴(yán)肅認(rèn)真地對(duì)待自己從事的每項(xiàng)工作,從工作的成功中享受人生的快樂,敢于剖析自己,具有虛心好學(xué)、積極進(jìn)取的精神。
    我回憶了一下,自己工作以來(lái)的十七年,我為人謙和,懂得尊重別人,善于團(tuán)結(jié)協(xié)作,深知大合作有大作為,小合作有小作為,不合作很難有作為的理念,明白交流獲得成長(zhǎng),溝通消除隔膜,真誠(chéng)獲得信任的道理,在銀行工作的十七年我真正感受到了工作來(lái)給我的快樂,朋友同事們帶給我的成長(zhǎng)的力量,暮然回首是什么成就了今天的我?是領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)系和支持,更是我血脈里流淌的那股勁,骨子里的那份堅(jiān)持和執(zhí)著。
    尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同志們,一份辛勞,一份收獲,我的工作得到了領(lǐng)導(dǎo)和我同志們的贊譽(yù),但我深深地知道榮譽(yù)屬于過(guò)去,未來(lái)我還需努力,成績(jī)不找跑步了,問(wèn)題不找不得了,目前的工作與同事的期望和領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的距離,今作為農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理的考察對(duì)象,既是對(duì)我多年來(lái)工作的肯定,更是對(duì)我今后工作的鞭策,在此我向大家介紹我自己,誠(chéng)懇的接受大家對(duì)我工作的考評(píng)。
    我深深地知道農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理是領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手,是銀行合規(guī)文化建設(shè)的宣傳者,執(zhí)行者、監(jiān)督者、這一職務(wù)任務(wù)重、頭緒多,意義深遠(yuǎn),責(zé)任重大,若我競(jìng)聘成功我將總結(jié)經(jīng)驗(yàn),積極擺正位置,結(jié)合農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部實(shí)際,以“如履薄冰”的謹(jǐn)慎態(tài)度,以“一絲不茍”的嚴(yán)細(xì)態(tài)度,慎對(duì)從事的職業(yè),力爭(zhēng)在工作中做到以下幾點(diǎn):
    提高檢查成果利用率,消除工作中存在的隱患的目的,使各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,認(rèn)真履行內(nèi)控合規(guī)部門工作職責(zé),全面提升內(nèi)控合規(guī)管理水平,不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力,保障業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行。
    強(qiáng)化人員考核制度,做到本單位各崗位履職到位,各崗位聯(lián)動(dòng)到位,各類人員考核到位,形成人人有壓力,人人要?jiǎng)恿Φ姆諊?,使全體員工步調(diào)一致,全身心投入到工作中來(lái),推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)的蓬勃發(fā)展,促進(jìn)銀行資金的運(yùn)行安全。
    二、作為副總經(jīng)理我將以人為本,當(dāng)好紐帶,經(jīng)常與同事們交流工作經(jīng)驗(yàn)、
    加深相互之間的了解,做到團(tuán)結(jié)友愛,深入開展合規(guī)文化建設(shè),繼續(xù)做好員工違規(guī)積分管理工作,加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、信用卡風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理,加大案件防控和查處力度,促進(jìn)我行的整體跨越。
    三、作為副總經(jīng)理我將立足本職,培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神,注重全局意識(shí)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識(shí)、防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng),在副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)崗位上不能僅僅滿足于低頭拉車,還要抬頭看路,在工作中不斷開拓視野,著眼全行安全發(fā)展的動(dòng)向及發(fā)展戰(zhàn)略,樹立團(tuán)隊(duì)精神,提高整體凝聚力,常抓防范風(fēng)險(xiǎn)的工作。
    必須時(shí)刻繃緊風(fēng)險(xiǎn)防范這根弦,防范風(fēng)險(xiǎn)于未然。
    各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志,各位朋友!十幾分鐘的演講,難以向各位呈獻(xiàn)出一個(gè)完整的我。
    但請(qǐng)相信,無(wú)論今天的競(jìng)聘是否成功,在今后的漫漫征途中,我都將以堅(jiān)定的信念、沉穩(wěn)的步伐、堅(jiān)強(qiáng)的意志、飽滿的熱情不斷前進(jìn),不斷追求!我斗膽地請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)透過(guò)我的工作業(yè)績(jī)與平時(shí)表現(xiàn)考核我,相信我!
    謝謝大家,我的演講完畢!
    內(nèi)控合規(guī)案例心得體會(huì)篇十五
    內(nèi)控作為企業(yè)治理的重要內(nèi)容,決定了企業(yè)未來(lái)的發(fā)展前景和成敗。因此,各行各業(yè)都在積極地推進(jìn)內(nèi)控管理的實(shí)踐,努力完善自身的內(nèi)控體系。在這個(gè)過(guò)程中,能夠充分理解和應(yīng)用內(nèi)控案例,對(duì)于企業(yè)的營(yíng)運(yùn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有很大的參考價(jià)值。在下文中,筆者將結(jié)合自身的工作經(jīng)驗(yàn),對(duì)內(nèi)控案例的心得體會(huì)進(jìn)行探討。
    一、內(nèi)控目標(biāo)要明確。
    內(nèi)控的核心目標(biāo)就是有效防范企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn),從而保障企業(yè)的長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展。因此,在內(nèi)控案例的實(shí)踐中,企業(yè)必須首先明確自身的內(nèi)控目標(biāo)和定位,深刻理解內(nèi)控的意義和價(jià)值,掌握制定科學(xué)、合理的內(nèi)控政策和措施的技巧。筆者通過(guò)工作實(shí)踐體會(huì)到,內(nèi)控的建設(shè)只有確立明確的目標(biāo),才能更好的實(shí)現(xiàn)應(yīng)有的效果,提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理水平。
    二、內(nèi)控策略要合理。
    對(duì)于企業(yè)而言,內(nèi)控策略的制定和實(shí)施是內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)。此時(shí),筆者認(rèn)為,企業(yè)要做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,以便確定合適的內(nèi)控策略。在內(nèi)控策略實(shí)施的過(guò)程中,必須注重將策略轉(zhuǎn)化為可操作的措施,采取適當(dāng)?shù)膱?zhí)行方案,并在策略實(shí)施后不斷進(jìn)行監(jiān)督和反饋。這些方法和技巧可以幫助企業(yè)更好地貫徹內(nèi)控管理的目標(biāo)和政策,保證內(nèi)控的有效性和可持續(xù)性。
    三、內(nèi)控程序要規(guī)范。
    內(nèi)控程序體現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督和控制的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。在實(shí)踐內(nèi)控案例的過(guò)程中,企業(yè)應(yīng)該嚴(yán)格按照內(nèi)控程序的要求進(jìn)行操作,確保內(nèi)控的各項(xiàng)政策和措施得以有效執(zhí)行。此外,企業(yè)還應(yīng)該注重內(nèi)部控制流程的優(yōu)化,不斷完善和優(yōu)化內(nèi)部流程規(guī)范,以提高內(nèi)部運(yùn)營(yíng)效率和質(zhì)量,發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部違規(guī)行為。
    四、內(nèi)控信息要準(zhǔn)確。
    內(nèi)控信息是指企業(yè)在內(nèi)部管理中所涉及的各類信息,包括財(cái)務(wù)信息、操作信息、銷售信息、人力資源信息等。這些信息對(duì)企業(yè)內(nèi)部管理、監(jiān)控和控制具有重要的作用,因此在內(nèi)控管理中,企業(yè)必須保證所涉信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性和可靠性。此外,企業(yè)還應(yīng)該注重內(nèi)控信息的保密性和安全性,防止信息泄露和濫用,提高信息管理的安全性和可控性。
    內(nèi)控人員是企業(yè)內(nèi)控管理的主要承擔(dān)者和推動(dòng)者,其內(nèi)控專業(yè)知識(shí)和技能水平的高低,直接影響到企業(yè)內(nèi)控效果的實(shí)現(xiàn)。因此,企業(yè)在內(nèi)控人員的招聘、培訓(xùn)和發(fā)展方面要注重專業(yè)化和人才引進(jìn),建立專業(yè)化的內(nèi)控管理人員團(tuán)隊(duì),提高內(nèi)部管理水平和人力資源儲(chǔ)備。
    總結(jié):
    本文通過(guò)對(duì)內(nèi)控案例的心得體會(huì)的探討,深入剖析了企業(yè)內(nèi)部控制的核心要素和管理價(jià)值,為企業(yè)內(nèi)部控制的實(shí)踐提供了重要的應(yīng)對(duì)策略和管理思路。希望本文的闡述能夠?yàn)閺V大企業(yè)內(nèi)部管理者和內(nèi)控從業(yè)人員提供科學(xué)和實(shí)用的思路和方法,推動(dòng)企業(yè)內(nèi)部控制的不斷升級(jí)和完善。