制定計劃可以培養(yǎng)我們的時間管理和組織能力，是一種非常實用的技能。制定計劃時要有計劃外的預(yù)留時間，以備不時之需。希望這些范文能給大家?guī)硪恍﹩l(fā)和思考，幫助大家更好地制定計劃。
人身保險計劃書篇一
一份優(yōu)質(zhì)的保險計劃書的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務(wù)員個人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來講，應(yīng)注意以下問題：
(一)努力熟悉保險理論知識和本公司的險種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場調(diào)研和市場細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶的保險需求。
(三)掌握必要的營銷學(xué)知識和技巧，并靈活運用于計劃書的寫作之中。
(四)文風(fēng)、語言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實在。要以理喻人，以真情實意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實。
(2)周嚴(yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個詞、每句話都必須真實確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險理論和術(shù)語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據(jù)不同的對象運用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農(nóng)村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對客戶的尊重。同時，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅持客戶至上、真誠服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險計劃書主要特點
一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質(zhì)的文體，它們屬于計劃的一些別稱。一般工作計劃同保險計劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發(fā)點、著眼點與看問題的角度不同。一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險計劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
作為對保險了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險系列產(chǎn)品時，通常會覺得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產(chǎn)品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個意義看，保險計劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險計劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進(jìn)一步地通過相關(guān)的產(chǎn)品說明書、險種條款來了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶?？梢?，保險計劃書實際上還具有投標(biāo)書的功能。
人身保險計劃書篇二
保險責(zé)任:
在本合同有效期內(nèi)，本公司負(fù)以下保險責(zé)任：
被保險人生存至年滿八十周歲的年生效對應(yīng)日，本公司按保險單載明的保險金額的二倍給付滿期保險金，本合同終止。
被保險人服用、吸食或注射毒品；
被保險人在本合同生效（或復(fù)效）之日起二年內(nèi)自殺；
核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。
無論上述何種情形發(fā)生，導(dǎo)致被保險人身故，本合同終止。本合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費的，本公司退還本合同的現(xiàn)金價值；本合同生效未滿二年或投保人未交足二年保險費的，本公司在扣除本合同載明的手續(xù)費后，退還保險費。
在本合同有效期內(nèi)，在符合保險監(jiān)管部門規(guī)定的前提下，本公司每年根據(jù)上一年會計年度分紅保險業(yè)務(wù)的實際經(jīng)營狀況確定紅利分配方案。如果本公司確定本合同有紅利分配，則該紅利將分配給投保人。
投保人在投保時可選擇以下任何一種紅利處理方式：
現(xiàn)金領(lǐng)??；
累積生息；紅利保留在本公司以復(fù)利方式累積生息，紅利累積利率每年由本公司公布。 若投保人在投保時沒有選擇紅利處理方式，本公司按累積生息方式辦理。
在本合同保險期間內(nèi)，如果保險合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費，本合同已經(jīng)具有現(xiàn)金價值的，投保人可以書面形式向本公司申請借款，但最高借款金額不得超過本合同當(dāng)時的現(xiàn)金價值扣除欠交保險費、借款及利息后余額的百分之七十，且每次借款期限不得超過六個月。
借款及利息應(yīng)在借款期限屆滿日償還。未能按期償還的，則所有利息將被并入原借款金額中，視同重新借款。
保險費的交付方式分為躉交、年交和月交三種，分期交付保險費的交費期間分為十年、二十年兩種，由投保人在投保時選擇。
新華住院費用補(bǔ)償醫(yī)療險b型是一年期消費型險種，保險責(zé)任是住院期間的實際花費按照規(guī)定范圍內(nèi)在減去免賠額之后進(jìn)行一定比例的報銷。其中沒有身故的責(zé)任。您無法辦理身故賠付。（是在社保報銷完之后報銷剩余金額的80%）
如被保險人死亡之前在醫(yī)院接受治療的話可以去報銷住院費用。
1.保險計劃書
3.保險公司工作計劃書、保險公司工作計劃范文
4.醫(yī)生培訓(xùn)計劃書-計劃書
5.銷售項目計劃書-計劃書
6.工作實習(xí)計劃書-工作計劃書
7.業(yè)績計劃書
8.暑假計劃書
人身保險計劃書篇三
1，總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部
一家以代理公司為主營業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因為出單業(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對配置）。
3，辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財務(wù)部，
全面掌握公司財務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費，和各司各項稅務(wù)，報表。
5，理賠部
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2，出單部：每人對應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務(wù)臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關(guān)系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5，財務(wù)部：同上。
1，車險，
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強(qiáng)險，商業(yè)險。
2，企財險
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
3，銀保險
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金，
4，個險
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5，壽險
所有和人身體有半的保險。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動的刺激下進(jìn)行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務(wù)員來主動上業(yè)務(wù)，提升保費，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來說對內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
人身保險計劃書篇四
隨著社會的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結(jié)成一個抵御化解風(fēng)險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就象飛機(jī)上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。
本人自己認(rèn)為保險是一份長期的承諾，是把不確定的未來變?yōu)榇_定，是對家人的責(zé)任；
目前保險需求：定期壽險、意外險、醫(yī)療險。
1）新華定期壽險（a款）
1、被保險人于合同生效一年內(nèi)因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額的10%給付身故或身體高殘保險金，并無息返還所交保險費，（即130萬*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額給付身故或身體高殘保險金（即130萬元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險
1、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年內(nèi)，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險金（即30萬*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險金額的10%；
2、本保險實際交納的保險費。
2、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年后，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險金額給付重大疾病保險金（即30萬元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險
1、被保險人在保險責(zé)任有效期內(nèi)，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險金，但累計給付的保險金達(dá)到保險單上載明的保險金額時，保險責(zé)任終止。
2、被保險人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)身故的，本公司按保險單上載明的保險金額，給付保險金額全數(shù)，保險責(zé)任終止。
3、意外保險與職業(yè)各活動范圍在關(guān)，一般而言，作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱的男性應(yīng)優(yōu)先考慮
保額保費計算
根據(jù)客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟(jì)支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計算保額，林先生平均每月家庭生活費用為10000，假設(shè)預(yù)計他的女兒從現(xiàn)在到大學(xué)畢業(yè)需要的教育基金為20萬，有120萬元的住房貸款，無其他應(yīng)付款，則：
所需保額=家庭五年內(nèi)生活費用+教育基金+未還貸款+其他應(yīng)付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬元
即林祖表先生所需的保費為200萬元
根據(jù)費率表中可以查到上面三種險每種期限的保費
1、新華定期壽險（a款）： 20年期的保費為21元/萬元，即首年需
付保費為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費適中，保障全面的綜合保障組合保險方案，林祖表先生每年只需交5910元保費，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險，重大疾病保險，意外保險。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，肩負(fù)著家庭主要責(zé)任和義務(wù)，萬一遭受不幸也有個保障，所以這份保險計劃保證了過程當(dāng)中無論林祖表先生發(fā)生任何風(fēng)險都能將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險公司承擔(dān)，保住應(yīng)得利益。
人身保險計劃書篇五
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認(rèn)識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計劃都離不了特定的實施目標(biāo)，這一要素在保險計劃書中體現(xiàn)為對客戶保險需求的評估。
對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對客戶進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財產(chǎn)保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識，有時還需聘請有關(guān)專家、學(xué)者來進(jìn)行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的保障需求。在表達(dá)上，財險方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(包括潛在的風(fēng)險頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶的保費開支處在家庭理財?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時又能得到最大限度的化解風(fēng)險、投資回報的保險服務(wù)。
這一部分是針對客戶的保險服務(wù)目標(biāo)(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應(yīng)注意以下方面：
1、保險產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險服務(wù)的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險服務(wù)需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產(chǎn)品時，必須明示客戶應(yīng)該進(jìn)一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關(guān)的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內(nèi)容單列。
而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數(shù)額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標(biāo)示出各險種組合起來后客戶應(yīng)交保費的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽(yù)、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險計劃書的幾點基本內(nèi)容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
人身保險計劃書篇六
我于xx年x月份進(jìn)入xx公司，我將以高度的責(zé)任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設(shè)成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計劃概括如下：
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強(qiáng)項，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻?。陌生拜訪，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4s售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開發(fā)計劃外，還應(yīng)當(dāng)對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營銷團(tuán)隊中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營銷任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團(tuán)隊的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團(tuán)隊的整體營銷目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點，同團(tuán)隊中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項具體細(xì)致的工作。客戶對保險理論知識、服務(wù)素質(zhì)、營銷氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時間對成功人講座及有效開拓人脈關(guān)系等知識進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。
總體來說，經(jīng)過我的努力實踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營規(guī)范的保險企業(yè)，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為xx中心支公司發(fā)展成為千萬級公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
人身保險計劃書篇七
一、嚴(yán)格落實公司各項條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險管控能力。
二、規(guī)范和落實公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費收入xx萬元為依據(jù)，公司計劃xxxx年實現(xiàn)全年保費收入xx萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅實的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。
3、機(jī)動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，xxxx年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭取新顧客，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。
4、認(rèn)真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險低的單位重點公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、工作人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設(shè)，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個全新的發(fā)展階段。
人身保險計劃書篇八
保險代理公司又稱保險綄合代理公司，其中包括有車險，壽險，企財險，銀保險，個險及更多險種，就河北市場來看，保險代理公司不下15家，山東未知（可在百度上查詢）。一般保險代理公司分為二大類，一是以車險，企財險，個險為主的保險代理公司，一是以壽險，銀保險，理財險的公司，分工不同各有主營。以下是主營（簡稱財險）財產(chǎn)險公司的籌建，業(yè)務(wù)開展，人員配置，及其它種類的計劃，如有不詳這處還望見涼。
1、總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2、出單部
一家以代理公司為主營業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因為出單業(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對配置）。
3、辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4、財務(wù)部
全面掌握公司財務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費，和各司各項稅務(wù)，報表。
5、理賠部
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1、總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2、出單部：每人對應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務(wù)臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3、辦公室：大同小已。
4、理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關(guān)系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5、財務(wù)部：同上。
1、車險
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強(qiáng)險，商業(yè)險。
2、企財險
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
3、銀保險
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金。
4、個險
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5、壽險
所有和人身體有半的保險。
總經(jīng)理1人，出單部2人，財務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人。
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動的刺激下進(jìn)行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務(wù)員來主動上業(yè)務(wù)，提升保費，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來說對內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
人身保險計劃書篇九
前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準(zhǔn)股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績工作機(jī)制。在全縣經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的工作人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴(kuò)大企業(yè)人員隊伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。
人身保險計劃書篇十
5年輕松投入，20年穩(wěn)定回報。交費期為5年，自第5個保單周年日起至第24個保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲備，養(yǎng)老規(guī)劃?？梢韵硎?倍意外保障，為生命保護(hù)航。尊享專家理財，坐收額外驚喜。期滿保費返還，資金穩(wěn)健安全。
人身保險計劃書篇十一
以省企業(yè)提出的工作目標(biāo)為指針，以壽險業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設(shè)為重點，全面促進(jìn)營業(yè)部壽險業(yè)務(wù)工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象上，企業(yè)品牌宣傳上，經(jīng)營管理水平上，業(yè)務(wù)隊伍的專業(yè)素質(zhì)上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級企業(yè)下達(dá)的全年任務(wù)目標(biāo)而努力奮斗。
人身保險計劃書篇十二
1.未認(rèn)真履行說明義務(wù)。對保險合同的投保條件、責(zé)任免除、賠償處理、猶豫期等重要條款不進(jìn)行充分說明。不向投保人作明確提示。
2.夸大宣傳?？浯蟊ｋU產(chǎn)品功能，特別是夸大新型人身保險產(chǎn)品的分紅、投資收益；不充分提示投資風(fēng)險、收益的不確定性；回避或故意隱瞞投資類保險產(chǎn)品的費用扣除。
3.混淆概念。對于理財型的保險產(chǎn)品，宣傳時混同于銀行理財產(chǎn)品，使投保人產(chǎn)生需用錢時可隨時取回保費的誤解，并隱瞞退保損失，造成不良后果。
4.隱瞞事實，代替簽名。引導(dǎo)投保人隱瞞不符合投保條件的事實，或代替投保人在投保單上簽名，導(dǎo)致后來發(fā)生保險合同糾紛，損害消費者的權(quán)益。
5.詆毀同業(yè)。有的保險代理人將自身公司實力及產(chǎn)品的優(yōu)勢與同業(yè)的劣勢相互比較，宣傳其他公司的負(fù)面消息。同業(yè)詆毀影響了消費者的理性選擇和消費偏好，事實上造成誤導(dǎo)，也損害了保險行業(yè)的形象。
人身保險計劃書篇一
一份優(yōu)質(zhì)的保險計劃書的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務(wù)員個人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來講，應(yīng)注意以下問題：
(一)努力熟悉保險理論知識和本公司的險種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場調(diào)研和市場細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶的保險需求。
(三)掌握必要的營銷學(xué)知識和技巧，并靈活運用于計劃書的寫作之中。
(四)文風(fēng)、語言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實在。要以理喻人，以真情實意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實。
(2)周嚴(yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個詞、每句話都必須真實確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險理論和術(shù)語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據(jù)不同的對象運用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農(nóng)村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對客戶的尊重。同時，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅持客戶至上、真誠服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險計劃書主要特點
一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質(zhì)的文體，它們屬于計劃的一些別稱。一般工作計劃同保險計劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發(fā)點、著眼點與看問題的角度不同。一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險計劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
作為對保險了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險系列產(chǎn)品時，通常會覺得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產(chǎn)品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個意義看，保險計劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險計劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進(jìn)一步地通過相關(guān)的產(chǎn)品說明書、險種條款來了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶?？梢?，保險計劃書實際上還具有投標(biāo)書的功能。
人身保險計劃書篇二
保險責(zé)任:
在本合同有效期內(nèi)，本公司負(fù)以下保險責(zé)任：
被保險人生存至年滿八十周歲的年生效對應(yīng)日，本公司按保險單載明的保險金額的二倍給付滿期保險金，本合同終止。
被保險人服用、吸食或注射毒品；
被保險人在本合同生效（或復(fù)效）之日起二年內(nèi)自殺；
核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。
無論上述何種情形發(fā)生，導(dǎo)致被保險人身故，本合同終止。本合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費的，本公司退還本合同的現(xiàn)金價值；本合同生效未滿二年或投保人未交足二年保險費的，本公司在扣除本合同載明的手續(xù)費后，退還保險費。
在本合同有效期內(nèi)，在符合保險監(jiān)管部門規(guī)定的前提下，本公司每年根據(jù)上一年會計年度分紅保險業(yè)務(wù)的實際經(jīng)營狀況確定紅利分配方案。如果本公司確定本合同有紅利分配，則該紅利將分配給投保人。
投保人在投保時可選擇以下任何一種紅利處理方式：
現(xiàn)金領(lǐng)??；
累積生息；紅利保留在本公司以復(fù)利方式累積生息，紅利累積利率每年由本公司公布。 若投保人在投保時沒有選擇紅利處理方式，本公司按累積生息方式辦理。
在本合同保險期間內(nèi)，如果保險合同生效滿二年以上且投保人已交足二年以上保險費，本合同已經(jīng)具有現(xiàn)金價值的，投保人可以書面形式向本公司申請借款，但最高借款金額不得超過本合同當(dāng)時的現(xiàn)金價值扣除欠交保險費、借款及利息后余額的百分之七十，且每次借款期限不得超過六個月。
借款及利息應(yīng)在借款期限屆滿日償還。未能按期償還的，則所有利息將被并入原借款金額中，視同重新借款。
保險費的交付方式分為躉交、年交和月交三種，分期交付保險費的交費期間分為十年、二十年兩種，由投保人在投保時選擇。
新華住院費用補(bǔ)償醫(yī)療險b型是一年期消費型險種，保險責(zé)任是住院期間的實際花費按照規(guī)定范圍內(nèi)在減去免賠額之后進(jìn)行一定比例的報銷。其中沒有身故的責(zé)任。您無法辦理身故賠付。（是在社保報銷完之后報銷剩余金額的80%）
如被保險人死亡之前在醫(yī)院接受治療的話可以去報銷住院費用。
1.保險計劃書
3.保險公司工作計劃書、保險公司工作計劃范文
4.醫(yī)生培訓(xùn)計劃書-計劃書
5.銷售項目計劃書-計劃書
6.工作實習(xí)計劃書-工作計劃書
7.業(yè)績計劃書
8.暑假計劃書
人身保險計劃書篇三
1，總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部
一家以代理公司為主營業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因為出單業(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對配置）。
3，辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財務(wù)部，
全面掌握公司財務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費，和各司各項稅務(wù)，報表。
5，理賠部
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2，出單部：每人對應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務(wù)臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關(guān)系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5，財務(wù)部：同上。
1，車險，
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強(qiáng)險，商業(yè)險。
2，企財險
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
3，銀保險
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金，
4，個險
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5，壽險
所有和人身體有半的保險。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動的刺激下進(jìn)行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務(wù)員來主動上業(yè)務(wù)，提升保費，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來說對內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
人身保險計劃書篇四
隨著社會的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結(jié)成一個抵御化解風(fēng)險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就象飛機(jī)上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。
本人自己認(rèn)為保險是一份長期的承諾，是把不確定的未來變?yōu)榇_定，是對家人的責(zé)任；
目前保險需求：定期壽險、意外險、醫(yī)療險。
1）新華定期壽險（a款）
1、被保險人于合同生效一年內(nèi)因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額的10%給付身故或身體高殘保險金，并無息返還所交保險費，（即130萬*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額給付身故或身體高殘保險金（即130萬元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險
1、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年內(nèi)，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險金（即30萬*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險金額的10%；
2、本保險實際交納的保險費。
2、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年后，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險金額給付重大疾病保險金（即30萬元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險
1、被保險人在保險責(zé)任有效期內(nèi)，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險金，但累計給付的保險金達(dá)到保險單上載明的保險金額時，保險責(zé)任終止。
2、被保險人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)身故的，本公司按保險單上載明的保險金額，給付保險金額全數(shù)，保險責(zé)任終止。
3、意外保險與職業(yè)各活動范圍在關(guān)，一般而言，作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱的男性應(yīng)優(yōu)先考慮
保額保費計算
根據(jù)客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟(jì)支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計算保額，林先生平均每月家庭生活費用為10000，假設(shè)預(yù)計他的女兒從現(xiàn)在到大學(xué)畢業(yè)需要的教育基金為20萬，有120萬元的住房貸款，無其他應(yīng)付款，則：
所需保額=家庭五年內(nèi)生活費用+教育基金+未還貸款+其他應(yīng)付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬元
即林祖表先生所需的保費為200萬元
根據(jù)費率表中可以查到上面三種險每種期限的保費
1、新華定期壽險（a款）： 20年期的保費為21元/萬元，即首年需
付保費為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費適中，保障全面的綜合保障組合保險方案，林祖表先生每年只需交5910元保費，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險，重大疾病保險，意外保險。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，肩負(fù)著家庭主要責(zé)任和義務(wù)，萬一遭受不幸也有個保障，所以這份保險計劃保證了過程當(dāng)中無論林祖表先生發(fā)生任何風(fēng)險都能將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險公司承擔(dān)，保住應(yīng)得利益。
人身保險計劃書篇五
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認(rèn)識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計劃都離不了特定的實施目標(biāo)，這一要素在保險計劃書中體現(xiàn)為對客戶保險需求的評估。
對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對客戶進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財產(chǎn)保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識，有時還需聘請有關(guān)專家、學(xué)者來進(jìn)行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的保障需求。在表達(dá)上，財險方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(包括潛在的風(fēng)險頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶的保費開支處在家庭理財?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時又能得到最大限度的化解風(fēng)險、投資回報的保險服務(wù)。
這一部分是針對客戶的保險服務(wù)目標(biāo)(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應(yīng)注意以下方面：
1、保險產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險服務(wù)的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險服務(wù)需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產(chǎn)品時，必須明示客戶應(yīng)該進(jìn)一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關(guān)的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內(nèi)容單列。
而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數(shù)額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標(biāo)示出各險種組合起來后客戶應(yīng)交保費的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽(yù)、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險計劃書的幾點基本內(nèi)容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
人身保險計劃書篇六
我于xx年x月份進(jìn)入xx公司，我將以高度的責(zé)任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設(shè)成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計劃概括如下：
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強(qiáng)項，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻?。陌生拜訪，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4s售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開發(fā)計劃外，還應(yīng)當(dāng)對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營銷團(tuán)隊中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營銷任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團(tuán)隊的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團(tuán)隊的整體營銷目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點，同團(tuán)隊中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項具體細(xì)致的工作。客戶對保險理論知識、服務(wù)素質(zhì)、營銷氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時間對成功人講座及有效開拓人脈關(guān)系等知識進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。
總體來說，經(jīng)過我的努力實踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營規(guī)范的保險企業(yè)，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為xx中心支公司發(fā)展成為千萬級公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
人身保險計劃書篇七
一、嚴(yán)格落實公司各項條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險管控能力。
二、規(guī)范和落實公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費收入xx萬元為依據(jù)，公司計劃xxxx年實現(xiàn)全年保費收入xx萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅實的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。
3、機(jī)動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，xxxx年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭取新顧客，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。
4、認(rèn)真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險低的單位重點公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、工作人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設(shè)，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個全新的發(fā)展階段。
人身保險計劃書篇八
保險代理公司又稱保險綄合代理公司，其中包括有車險，壽險，企財險，銀保險，個險及更多險種，就河北市場來看，保險代理公司不下15家，山東未知（可在百度上查詢）。一般保險代理公司分為二大類，一是以車險，企財險，個險為主的保險代理公司，一是以壽險，銀保險，理財險的公司，分工不同各有主營。以下是主營（簡稱財險）財產(chǎn)險公司的籌建，業(yè)務(wù)開展，人員配置，及其它種類的計劃，如有不詳這處還望見涼。
1、總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2、出單部
一家以代理公司為主營業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因為出單業(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對配置）。
3、辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4、財務(wù)部
全面掌握公司財務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費，和各司各項稅務(wù)，報表。
5、理賠部
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1、總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2、出單部：每人對應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務(wù)臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3、辦公室：大同小已。
4、理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關(guān)系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5、財務(wù)部：同上。
1、車險
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強(qiáng)險，商業(yè)險。
2、企財險
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
3、銀保險
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金。
4、個險
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5、壽險
所有和人身體有半的保險。
總經(jīng)理1人，出單部2人，財務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人。
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動的刺激下進(jìn)行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務(wù)員來主動上業(yè)務(wù)，提升保費，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來說對內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
人身保險計劃書篇九
前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準(zhǔn)股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績工作機(jī)制。在全縣經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的工作人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴(kuò)大企業(yè)人員隊伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。
人身保險計劃書篇十
5年輕松投入，20年穩(wěn)定回報。交費期為5年，自第5個保單周年日起至第24個保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲備，養(yǎng)老規(guī)劃?？梢韵硎?倍意外保障，為生命保護(hù)航。尊享專家理財，坐收額外驚喜。期滿保費返還，資金穩(wěn)健安全。
人身保險計劃書篇十一
以省企業(yè)提出的工作目標(biāo)為指針，以壽險業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設(shè)為重點，全面促進(jìn)營業(yè)部壽險業(yè)務(wù)工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象上，企業(yè)品牌宣傳上，經(jīng)營管理水平上，業(yè)務(wù)隊伍的專業(yè)素質(zhì)上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級企業(yè)下達(dá)的全年任務(wù)目標(biāo)而努力奮斗。
人身保險計劃書篇十二
1.未認(rèn)真履行說明義務(wù)。對保險合同的投保條件、責(zé)任免除、賠償處理、猶豫期等重要條款不進(jìn)行充分說明。不向投保人作明確提示。
2.夸大宣傳?？浯蟊ｋU產(chǎn)品功能，特別是夸大新型人身保險產(chǎn)品的分紅、投資收益；不充分提示投資風(fēng)險、收益的不確定性；回避或故意隱瞞投資類保險產(chǎn)品的費用扣除。
3.混淆概念。對于理財型的保險產(chǎn)品，宣傳時混同于銀行理財產(chǎn)品，使投保人產(chǎn)生需用錢時可隨時取回保費的誤解，并隱瞞退保損失，造成不良后果。
4.隱瞞事實，代替簽名。引導(dǎo)投保人隱瞞不符合投保條件的事實，或代替投保人在投保單上簽名，導(dǎo)致后來發(fā)生保險合同糾紛，損害消費者的權(quán)益。
5.詆毀同業(yè)。有的保險代理人將自身公司實力及產(chǎn)品的優(yōu)勢與同業(yè)的劣勢相互比較，宣傳其他公司的負(fù)面消息。同業(yè)詆毀影響了消費者的理性選擇和消費偏好，事實上造成誤導(dǎo)，也損害了保險行業(yè)的形象。